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DE LA LOI PORTANT
REGLEMENTATION BANCAIRE
TEXTES D'APPLICATION
DE LA LOI PORTANT
REGLEMENTATION BANCAIRE
SOMMAIRE
INSTRUCTION N 002-04-2010 RELATIVE AUX CONDITIONS DE
DESIGNATION DE DEUX (02) COMMISSAIRES AUX COMPTES PAR
LES ETABLISSEMENTS FINANCIERS A CARACTERE BANCAIRE NE
FAISANT PAS APPEL PUBLIC L'EPARGNE ..............................5
INSTRUCTION N 003-04-2010 RELATIVE AUX MODALITES DE
RETRAIT DE L'AGREMENT DES ETABLISSEMENTS FINANCIERS DE
VENTE A CREDIT ..................................................................7
AVIS N 001-05-2010 RELATIF AU MANDAT DES COMMISSAIRES
AUX COMPTES DES ETABLISSEMENTS DE CREDIT DE L'UMOA...9
INSTRUCTION N 011-12/2010/RB RELATIVE AU CLASSEMENT,
AUX OPERATIONS ET A LA FORME JURIDIQUE DES ETABLISSEMENTS FINANCIERS A CARACTERE BANCAIRE ......................11
INSTRUCTION N 012-12/2010/RB FIXANT LES MODALITES D'OBTENTION DE L'AGREMENT EN QUALITE DE BANQUE OU D'ETABLISSEMENT FINANCIER A CARACTERE BANCAIRE, PAR LES
FILIALES D'UN ETABLISSEMENT DE CREDIT AYANT FAIT L'OBJET
DE RETRAIT D'AGREMENT ..................................................19
INSTRUCTION N 013-12/2010/RB FIXANT LES MONTANTS DES
PENALITES DE RETARD EN MATIERE DE TRANSMISSION DE DOCUMENTS ET RENSEIGNEMENTS A LA BANQUE CENTRALE DES
ETATS DE L'AFRIQUE DE L'OUEST ET A LA COMMISSION BANCAIRE
DE L'UNION MONETAIRE OUEST AFRICAINE...........................21
INSTRUCTION N 014-12/2010/RB FIXANT LE MONTANT DES
SANCTIONS PECUNIAIRES APPLICABLES AUX ETABLISSEMENTS DE
CREDIT PAR LA COMMISSION BANCAIRE DE L'UNION MONETAIRE
OUEST AFRICAINE ..............................................................23
INSTRUCTION N 015-12/2010/RB FIXANT LES CONDITIONS
D'EXERCICE DES ACTIVITES D'INTERMEDIAIRE EN OPERATIONS
DE BANQUE .....................................................................25
INSTRUCTION N 017-04/2011 ETABLISSANT LA LISTE DES DOCUMENTS ET INFORMATIONS CONSTITUTIFS DU DOSSIER D'AGREMENT EN QUALITE D'ETABLISSEMENT DE CREDIT..................33
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INSTRUCTION N 018-04/2011 ETABLISSANT LA LISTE DES DOCUMENTS ET INFORMATIONS CONSTITUTIFS DU DOSSIER DE DECLARATION D'INTENTION D'INSTALLATION DANS LE CADRE DE
L'AGREMENT UNIQUE .........................................................51
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Philippe-Henri DACOURY-TABLEY
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Philippe-Henri DACOURY-TABLEY
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Le Gouverneur
Philippe-Henri DACOURY-TABLEY
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Philippe-Henri DACOURY-TABLEY
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Les pices joindre la demande sont celles prvues par l'instruction tablissant la liste des documents et informations constitutifs des dossiers d'agrment en qualit d'tablissement de crdit.
La demande vise l'alina premier ci-dessus, est instruite conformment aux dispositions notamment des articles 15 et 16 de la
loi portant rglementation bancaire.
Article 3 : Dure de validit de l'autorisation d'installation de la
filiale
La filiale poursuit ses activits sur la base de l'autorisation d'installation obtenue au titre de l'agrment de la maison mre, jusqu'
la dlivrance de l'agrment ou son refus par les Autorits montaires et de contrle.
L'octroi ou le refus de l'agrment en qualit de banque ou d'tablissement financier caractre bancaire entrane automatiquement le retrait de l'autorisation d'installation.
Article 4 : Entre en vigueur
La prsente instruction entre en vigueur le 1er janvier 2011 et est
publie partout o besoin sera.
Philippe-Henri DACOURY-TABLEY
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Philippe-Henri DACOURY-TABLEY
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Philippe-Henri DACOURY-TABLEY
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L'intermdiaire en oprations de banque peut conclure de nouveaux mandats avec d'autres tablissements de crdit, sans
requrir une nouvelle autorisation, charge d'en faire la dclaration au Ministre charg des Finances, avec copie la BCEAO.
Les mandants de l'intermdiaire en oprations de banque doivent
tre informs des mandats ainsi dtenus par celui-ci.
Article 5 : Montant de la caution
Pendant toute la dure de leur activit, les intermdiaires en
oprations de banque, mandats pour dtenir des fonds, doivent
justifier d'une caution dlivre par un tablissement de crdit agr
dans l'un des Etats membres de l'UMOA, d'un montant minimum
de quinze millions (15.000.000) de FCFA. A dfaut, ils doivent
justifier d'une police d'assurance en responsabilit civile due
concurrence spcialement affecte au remboursement des fonds
qu'ils seraient amens dtenir momentanment.
Les tablissements de crdit ayant accord un mandat des
intermdiaires en oprations de banque pour dtenir des fonds
pour leur compte, exercent sur ceux-ci, un contrle appropri.
Les intermdiaires en oprations de banque, personnes physiques
ou morales, non mandats pour dtenir des fonds, doivent justifier d'une caution dlivre par un tablissement de crdit agr
dans l'un des Etats membres de l'UMOA, d'un montant minimum
de cinq millions (5.000.000) de FCFA. A dfaut, ils doivent
justifier d'une police d'assurance en responsabilit civile due
concurrence.
Le montant minimum de la caution peut tre relev par la Banque
Centrale, sur la base de l'apprciation du volume d'activits.
Article 6 : Carte professionnelle de l'intermdiaire
en oprations de banque
Tout personne mandataire d'un intermdiaire en oprations de
banque ou bnficiant elle-mme de cette qualit, se rendant
physiquement au domicile des personnes dmarches, sur leur
lieu de travail ou dans les lieux non destins la commercialisation de produits, instruments et services financiers, doit tre
titulaire d'une carte professionnelle dlivre par la ou les banques
mandantes.
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Ce fichier permet aux personnes sollicites de s'assurer de l'habilitation de l'intermdiaire en oprations de banque qui les
dmarche. Il est librement consultable par le public.
Article 9 : Retrait de l'autorisation d'exercice
Le retrait de l'autorisation est prononc par arrt pris par le
Ministre charg des Finances de l'Etat membre d'implantation,
aprs avis de la Banque Centrale, la demande de l'intermdiaire
en oprations de banque ou lorsqu'il est constat que l'intermdiaire n'exerce aucune activit depuis au moins un (01) an.
Le retrait de l'autorisation est galement prononc dans l'un des
cas suivants :
- la rupture du lien contractuel avec un tablissement de crdit
mandataire ;
- le non renouvellement de la caution bancaire ou l'insuffisance
de ladite caution ou d'une police d'assurance en responsabilit
civile ;
- le dfaut de production des informations exiges par la Banque
Centrale ;
- la perte des droits civiques de l'intermdiaire en oprations de
banque, personne physique.
Les cartes d'identification sont restitues en cas de retrait d'autorisation.
Article 10 : Entre en vigueur
La prsente instruction, y compris son annexe qui en fait partie
intgrante, entre en vigueur le 1er avril 2011 et est publie partout
o besoin sera.
Philippe-Henri DACOURY-TABLEY
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ANNEXE
LISTE DES DOCUMENTS ET INFORMATIONS CONSTITUTIFS
D'UN DOSSIER DE DEMANDE D'AGREMENT EN QUALITE D'INTERMEDIAIRES EN OPERATIONS DE BANQUE
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NOTA
L'ensemble des documents et informations doivent tre produits en langue franaise
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Jean-Baptiste COMPAORE
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ANNEXE 1
LISTE DES DOCUMENTS ET INFORMATIONS CONSTITUTIFS
DU DOSSIER D'AGREMENT EN QUALITE D'ETABLISSEMENT
DE CREDIT
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NOTA :
L'ensemble des documents et informations doivent tre produits en langue franaise.
Les requrants s'engagent adhrer tous les dispositifs mis en place pour la profession.
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ANNEXE 2
CANEVAS POUR LA PRESENTATION DU DOSSIER DE DEMANDE
DAGREMENT EN QUALITE DETABLISSEMENT DE CREDIT
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Il importe galement de sassurer que les demandes de drogation la condition de nationalit, conformment aux dispositions
de l'article 25 de la loi portant rglementaire bancaire, ont t
introduites en faveur des administrateurs ou des dirigeants nonressortissants de lUMOA. Un autre point consiste veiller la
rgularit de la nomination des Administrateurs et du Directeur
Gnral.
1.7. Rcpiss dimmatriculation au registre du Commerce et
du Crdit Mobilier
Il convient de prciser le numro d'immatriculation de la socit
au registre du commerce et du crdit mobilier ainsi que la date de
l'enregistrement.
1.8. Dclaration notarie de souscription et de versement
(DNSV)
Les informations sur la souscription et la libration du capital ressortant de la DNSV seront prsentes sous cette rubrique et compltes par celles relatives l'attestation bancaire requise.
1.9. Statuts et rglement intrieur
Tous les articles des statuts doivent tre conformes aux dispositions de la loi portant rglementation bancaire ainsi que celles de
lacte uniforme de lOHADA, relatif au droit des socits commerciales et du GIE.
Le rglement intrieur doit tre conforme la lgislation en vigueur
dans le pays d'implantation.
1.10. Procs-verbaux de lAssemble Gnrale Constitutive et
de la premire runion du Conseil dAdministration
Il convient de prciser la disponibilit des procs-verbaux de
lAssemble Gnrale Constitutive, si celle-ci s'est tenue, et de la
premire runion du Conseil dAdministration de la socit sollicitant lagrment.
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Jean-Baptiste COMPAORE
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ANNEXE
LISTE DES DOCUMENTS ET INFORMATIONS CONSTITUTIFS
DU DOSSIER DE DECLARATION D'INTENTION D'INSTALLATION
DANS LE CADRE DE L'AGREMENT UNIQUE
I INSTALLATION D'UNE FILIALE
Les documents et informations fournir pour l'installation d'une filiale sont ceux exigs par l'instruction du Gouverneur de la BCEAO
tablissant la liste des documents et informations constitutifs du
dossier d'agrment en qualit d'tablissement de crdit.
II OUVERTURE D'UNE SUCCURSALE
2.1. Documents et informations sur l'tablissement
Dcision des organes dlibrants de l'tablissement de crdit
autorisant la nouvelle installation ou accordant ses dirigeants
un pouvoir, cet effet ;
description du systme de contrle interne intgrant la nouvelle
structure ;
bilans et comptes de rsultat prvisionnels intgrant les donnes de la nouvelle structure sur cinq (5) ans au moins ;
situation prvisionnelle au regard du dispositif prudentiel en vigueur dans l'UMOA.
2.2. Documents et informations sur la succursale en cration
Indications sur la politique gnrale et les objectifs poursuivis par
l'tablissement en crant la nouvelle structure ;
dnomination sociale et adresse ;
montant de la dotation en ressources permanentes ;
attestation d'immatriculation au registre du commerce et du crdit mobilier ;
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NOTA :
L'ensemble des documents et informations doivent tre produits en langue franaise.
Les requrants s'engagent adhrer tous les dispositifs mis en place pour la profession.
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