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Frmulas y Ejemplos
Cuenta Azul de Ahorros
Vigente
o No Vigente)
Personas
01/04/2011
Donde:
TEA: tasa de inters efectiva anual de la cuenta.
Nmero de das del mes: duracin del mes (en das) puede ser: 31, 30, 29 28.
Ejemplo:
Una persona abre su Cuenta Azul de Ahorro en soles y realiza las siguientes operaciones a
travs de ventanilla:
Fecha
01-Sep
08-Sep
11-Sep
14-Sep
17-Sep
20-Sep
23-Sep
Tipo de operacin
Depsito inicial
Retiro por ATM
Depsito
Retiro por ATM
Depsito
Retiro por ATM
Depsito
Monto
S/. 4,000.00
S/. 1,000.00
S/. 1,000.00
S/. 1,500.00
S/. 1,500.00
S/. 500.00
S/. 500.00
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Fecha
01-Sep
08-Sep
11-Sep
14-Sep
17-Sep
20-Sep
23-Sep
01-Oct
Totales
Movimiento
4,000.00
-1,000.00
1,000.00
-1,500.00
1,500.00
-500.00
500.00
ITF *
-0.20
-0.05
-0.05
-0.08
-0.08
-0.03
-0.03
-0.50
Saldo final
3,999.80
2,999.75
3,999.70
2,499.63
3,999.55
3,499.53
3,999.50
# das
inmovilizado
7
3
3
3
3
3
8
Numerales * *
27,998.60
8,999.25
11,999.10
7,498.88
11,998.65
10,498.58
31,996.00
30
110,989.05
*Todos los movimientos estn afectos al I.T.F. porque no son remuneraciones de 5ta.
Categora.
Tasa actual del ITF:
0.005%
** Numerales: saldo final del da por el nmero de das inmovilizado.
Ahora, el monto promedio mensual de los saldos afectos al pago de intereses es:
D=
D=
D=
110,989.05 / 30 das
S/. 3,699.64
2.00% TEA
0.00165158
ixD
0.00165158 x 3,699.64
S/. 6.11
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S/. 4,000.00
S/. 3,000.00
-S/. 3,000.00
-S/. 0.50
S/. 3,999.50
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 6.11
S/. 4,005.61
Nota Importante:
a. A partir del 01 de abril del 2011 el ITF es 0.005% segn Ley 29667 publicada el
20/02/2011.
b. Las tasas utilizadas en los ejemplos son referenciales, para el detalle de otras tarifas,
consultar el Tarifario General disponible en www.financiero.com.pe o en nuestra Red
de Oficinas.
c. Esta informacin se proporciona con arreglo a la Ley N 28587 y al Reglamento de
Transparencia y Disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del Sistema
Financiero, aprobado mediante Resolucin SBS N 1765-2005.
d. Se considera la Tasa de Rendimiento Efectiva Anual: TREA es igual a la TEA.
e. El saldo mnimo de equilibrio es S/.1, 00 US$ 1,00.
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