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Planeamiento y Desarrollo
Divisin de P laneamiento
PLAN ESTRATGICO
BANCO DE LA
NACIN 2009 2013
A P ROBA DO EN SESI N DE DIR ECTORI O N 1772 DE FECH A 27 DE A GOSTO DE
2009 A CTUA LI ZA DO EN SESIN DE DI R ECTOR IO N 1814 DE FECH A 08 DE JUL
I O DE 2010 A CTUA LI ZA DO EN SESIN DE DI R ECTOR IO N 1864 DE FECH A 21
DE JUL I O DE 2011
2011
22
3. Hacer efectivas las rdenes de pago contra sus propios fondos que expidan
las entidades del Sector Pblico Nacional.
4. Recibir en consignacin y custodia todos los depsitos administrativos y judiciales.
5. Efectuar el servicio de la deuda pblica.
2. Efectuar
en
forma
exclusiva
por
cuenta
en
representacin
del
estado,
operaciones de crdito activas y pasivas con Instituciones Financieras del pas y del
exterior.
3. Recibir en forma exclusiva los depsitos de los fondos de todo el Sector Pblico
Nacional y Empresas del Estado, con excepcin de las Empresas Bancarias y
Financieras Estatales.
En 1994, durante el gobierno de Alberto Fujimori Fujimori, con el Decreto Supremo N 07
94EF Estatuto del Banco, se modificaron las funciones, las mismas que sern ejercidas
sin exclusividad respecto de las Empresas y Entidades del Sistema Financiero.
1. Brindar servicios de pagadura de acuerdo a las instrucciones que dicte la
Direccin General del Tesoro Pblico.
2. Brindar servicios de recaudacin por encargo de los acreedores tributarios.
3. Efectuar por delegacin, operaciones propias de las subcuentas bancarias del
Tesoro Pblico.
4. Actuar como Agente Financiero del Estado.
5. Actuar por cuenta de otros Bancos o Financieras, en la canalizacin de recursos.
6. Participar en las operaciones de comercio exterior del Estado.
7. Otorgar facilidades financieras al Gobierno Central, y a los Gobiernos Regionales
y
Financiero Nacional.
8. Las facilidades financieras que otorga el Banco no estn sujetas a los lmites que
establece la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros.
9. Brindar Servicios de Corresponsala.
23
Convenios de Recaudacin del Banco de la Nacin con Entidades del Sector P blico:
Recaudacin de I mpuestos I nternos y Aduaneros
1. Superintendencia Nacional de Administracin Tributaria (SUNAT).
Convenio Marco de Recaudacin.
Convenio de Recaudacin ADUANAS.
Recaudacin de Tasas, A ranceles, Derechos Acadmicos, A rbitrio s
1. Sistema Electoral RENIEC.
2. Ministerio del Interior P.N.P.
3. Poder Judicial.
4. Ministerio de Trabajo.
5. Ministerio de Defensa (EJERCITO FAP MARINA).
6. Ministerio del Interior Tupa DIGEMIN.
7. Ministerio de Transporte y Comunicaciones.
8. Ministerio del Interior DICSCAMEC.
9. Sistema Electoral
ONPE.
10.Ministerio Pblico.
11.Ministerio de Agricultura.
12.Universidad Nacional San Cristobal de Huamanga Ayacucho.
13.Universidad Nacional Enrique Guzmn y Valle base de datos.
14.Universidad Nacional Mayor de San Marcos Facul. De Educacin.
15.Instituto Nacional Penitenciario.
16.Universidad Faustino Sanchez Carrin Huacho.
17.Consejo Supremo de Justicia Militar.
18.CONAFOVICER.
19.Universidad Nacional Pedro Ruiz Gallo
Lambayeque.
INABEC.
25
26.Edpyme Raiz.
27.Edpyme Edyficar.
28.Caja Rural de Ahorro y Crdito Seor de Luren.
29.Caja Rural de Ahorro y Crdito Nor Per.
30.Caja Rural de Ahorro y Crdito Quillabamba CREDINKA.
31.Caja Rural de Ahorro y Crdito Cajamarca.
32.Cooperativa de ahorro y Crdito San Pedro.
26
2. Gobiernos Regionales.
3. Proveedores del Estado.
4. Unidades Ejecutoras (Gobierno Central).
5. Bancos Comerciales.
6. Personas naturales y Jurdicas.
7. Otras Entidades del Estado.
3
ANALISIS FODA
3.1 .ASPECTOS DEL MACROENTORNO:
OP
ORTUNIDA DES
AMBIENTE ECONMICO
1. Alto potencial de crecimiento en las zonas no atendidas por productos
y servicios financieros.
2. Creciente demanda de nuestros clientes por productos y servicios
financieros en espacios ya atendidos.
3. Demanda
de
servicios
financieros
por
parte
de
los
beneficiarios
AMENA ZAS
AMBIENTE ECONMICO
1. Flexibilidad
de
la
banca
privada
para
libertad
recurrentes
de
reduccin
del
porcentaje
de
DEL
MICROENTORNO:
FORTALEZAS
INFRAESTRUCTURA
1. Tener la mayor red de Oficinas a nivel nacional del Sistema Financiero.
2. Amplia presencia en plazas donde somos nica Oferta Bancaria UOB.
3. Tener una de las mayores redes de Cajeros Automticos ATMs en el
Sistema Financiero.
GESTIN
4. Ser el principal agente financiero del Estado.
DIRECCIN
5. Participacin
estratgica
en
el
Sistema
Integrado
de
28
DEBI LI DA DES
INFRAESTRUCTURA
1. Insuficientes canales de atencin para satisfacer la demanda de
nuestros clientes.
GESTIN
2. Carencia
de
infraestructura,
procesos
sistemas
de
informacin
informacin
no
dirigida
diseo
organizacional,
orientado
la
centralizacin,
insuficiente
Back
Front
Office.
8. Recursos humanos con baja competencia para el logro de la Misin del
Banco.
9. Alta rotacin de personal calificado en actividades crticas que genera
retrasos en el avance de los proyectos.
FINANZAS
10.Alto costo de la planilla pasiva del Banco.
4 . MISIN
Brindar soluciones financieras con calidad de atencin, agregando valor, contribuyendo con
la
descentralizacin,
ampliando
nuestra
cobertura
de
servicios
promoviendo
la
29
Mejora contina
de
los
procesos
para el
cumplimiento
de la
Misin
contina
de
informacin
estructurada,
oportuna,
relevante,
nos
permitir
un mejor
posicionamiento
en
el mercado
sostenibilidad en el tiempo.
7. VALORES INSTITUCIONALES
normas
internas,
en
la
lealtad,
responsabilidad
identificacin
incluyente.
Integridad
honestidad
con
y
eficiencia:
transparencia,
Virtud
cuidando
de
el
nuestro
personal
21
mejor0 uso
de
de
actuar
los
con
recursos
ESTRATEGIA
La creacin de valor para el Estado y la sociedad se lograr orientando a la organizacin
hacia la eficiencia y los resultados, considerando su compromiso y responsabilidad
social. Se reconoce que uno de los elementos trascendentes para la generacin de
valor se dar participando activamente en la modernizacin del Estado, apoyando
los procesos de automatizacin y generacin
de informacin.
OBJETIVOSESPECFICOS
1.1. . CREAR UNA ORGANI ZACI N DESCONCENTRADA Y DESCENTRA LI
ZADA
Se requiere disear e implementar una organizacin con enfoque hacia el
cliente, basndose en un rediseo de procesos y roles claramente definidos y
orientados a la desconcentracin de la toma de decisiones.
Operaciones
en
el
proceso
de
Regionalizacin
en
el Proyecto
de
Proyecto
Tareas
1.2.
P ROMOVER LA BANCARIZACIN
El Banco de la Nacin entiende por bancarizacin al
21 proceso de incorporar a
1
ciudadanos excluidos del sistema financiero bancario a fin que puedan utilizar los
productos y servicios bancarios para lo cual es nuestro inters ampliar la red de
agencias, incrementar en cantidad y calidad los productos y servicios en zonas
donde no exista oferta bancaria as como en sectores no atendidos.
Proyectos
Tareas
Ampliar los Convenios con las IFIs (previa evaluacin del valor generado
durante el 2007)
nacional.
1.3. . APLICACIN
DE
RESPONSABILIDAD
LOS
DE
personas,
la
comunidad
el
medio
21
ambiente,
el
Banco
Proyecto
-
de atencin, as
como
el ofrecimiento
de
productos
y servicios con
21
3
Pago de tributos y servicios del Sector Pblico con interconexin BNMEF SUNAT.
Proyectos
Desarrollar BancaSeguros.
Multiflota.
Center,
cajeros
corresponsales
etc.)
nivel
nacional.
Proyectos
Fortalecer los servicios que se brinda a travs de los canales Internet y WAP.
Proyectos
DW y Customer Relationship
para Basilea
II, lavado de
activos, etc.
Proyectos
los
procesos
operativos,
por cuanto
los
procesos
actuales
estn
informacin)
y tcnicas
la Red
de Agencias y Medios
Electrnicos
interconectados en la
Sede Central.
Proyectos
el
proporcionar
control
interno
como
un
proceso
diseado
con
el
fin
de
objetivos.
P royectos
4. OBJETIVO
UN
BANCO TRANSPARENTE
ESTRATEGIA
El
objetivo
de
ser
reconocidos
como
un
banco
transparente
se
lograr
21
7
OBJETIVOSESPECFICOS
4.1. . ADOPTAR BUENAS P RCTI CAS DE GOBIERNO CORPORATIVO.
Representar un referente ordenado e integral de las mejores prcticas
del desempeo empresarial del mercado.
Operaciones
Proyectos
de Gobierno
Corporativo en el Banco.
servicios financieros.
Adecuar
la
estructura
organizacional
funcional,
concordantes
con
la
21
9. INDICADORES Y METAS
OBJETIVO
ESTRATGI
CO BANCO
DE LA
NACIN
OBJETIVO ESPECFICO
INDICADOR
Cantidad de Departamentos
Regionales Implementados.
1.1 Crear una organizacin
desconcentrada y descentralizada
DEPARTAM
ENTO
RESPONS
ABLE
RED DE
AGENCIAS
1. CREAR
VALOR PARA EL
ESTADO Y
LA SOCIEDAD
4
1.2 Promover la Bancarizacin.
6
1.3 Aplicacin de los Principios
de Responsabilidad Social
Empresarial
1.4 Mantener el crecimiento
econmico y financiero del Banco
/1 Se considera la informacin de ejecucin al cierre
ADMINISTRA
CIN Y
LOGISTI
SERVI
CIOS
FINANCI
SERVI
CIOS
FINANCI
SERVI
CIOS
FINANCI
EROS
OPERACIO
NES
COMUNIC
ACIN
CORPOR
FINANZA
S
EJECUTAD
/1
O
2009
2010
2011
2012
2013
10
10
n.a.
n.a.
Porcen
taje
n.a.
100
100
n.a.
n.a.
Porcen
taje
n.a.
n.a.
100
n.a.
n.a.
17
17
12
12
202
233
238
243
248
39,811
37,244
42,830
49,255
54,180
1,775
506
580
589
599
1,395
1,064
1,669
789
829
670,990
704,000
784,000
864,000
944,000
UNID
AD
DE
MED
Millone
s de
Nuevo
s S/.
N
METAS
% de
Avance
20
54
100
n.a.
n.a.
19.56
9.73
31.84
29.83
32.63
OBJETIVO
ESTRATGI
CO BANCO
DE LA
NACIN
OBJETIVO ESPECFICO
2 BRINDAR
SATISFACCIN
AL CLIENTE
INDICADOR
EJECUTAD
/1
O
2009
2010
2011
2012
2013
13
3.5
4.2
4.3
4.4
4.5
23
16
20
17
17
81
100
70
70
80
53
100
100
150
200
25
60
100
n.a.
n.a.
15
15
17
23
22
PLANEAMIEN
TO
10
PERSONAL
141
229
261
265
269
58
56
n.a.
n.a.
n.a.
183
117
n.a.
n.a.
n.a.
29
20
22
15
19
n.a.
16
20
22
15
DEPARTAME
NTO
RESPONSA
BLE
SERVICI
OS
FINANCIE
PLANEAMIEN
TO
ADMINISTRACI
N Y
LOGISTICA
1
1
1
2
1
3
OPERACIONE
S
1
4
OPERACIONE
S
1
5
1
6
1
7
ADMINISTRACI
N Y
OPERACION
ADMINISTRACI
N Y
LOGSTICA
UNIDA
D DE
MEDI
DA
N
Grado
de
Satisfac
% de
Avance
METAS
1
8
3.
DESARROLL
AR UNA
NUEVA
CULTURA
ORGANIZACION
AL
PLANEAMIEN
TO
1
9
2
0
Avance de la Implementacin
del Balanced Score Card.
Avance en la Implementacin del Nuevo Core Bancario.
/1
Cantidad de Procesos
Levantados y Documentados
del CORE
Cantidad de Procedimientos
Levantados y Documentados de la
Red de Agencias
Cantidad de Procesos Rediseados.
PLANEAMIEN
TO
% de
Avance
28
69
100
n.a.
n.a.
PROYECTO
NUEVO CORE
BANCARIO
% de
Avance
16
30
29
39
68
INFORMATIC
A
% de
Avance
n.a.
n.a.
100
100
100
INFORMATIC
A
% de
Avance
40
62
86
100
n.a.
100
100
100
100
COMIT DE
CONTROL
INTERNO
Porcent
aje
OBJETIVO
ESTRATGI
CO BANCO
DE LA
NACIN
4. SER
RECONOCID
OS
COMO UN
BANCO
TRANSPARE
NTE
/1
/2
OBJETIVO ESPECFICO
INDICADOR
2
4
2
5
DEPARTAME
NTO
RESPONSA
BLE
UNIDA
D DE
MEDI
DA
PLANEAMIEN
TO
Porcent
aje
RIESGOS
Asigna
cin de
Rating
COMUNICA
CIN
CORPORAT
EJECUTAD
/1
O
2009
2010
2011
2012
2013
83
100
100
100
100
100
100
100
100
100
METAS
Porcent
aje
Perspectiva de
Stakeholders
Perspectiva
Financiera
Valor econmico
2. Brindar satisfaccin
al cliente
Innovacin y canales
de atencin
1.2 Promover la
Bancarizacin
2.1 Ampliar la oferta de Productos y2.3 Mejorar la capacidad Operativa de las agencias
del banco
1.3 Aplicacin de los
Servicios
y Conocimiento
Perspectiva
de Aprendizaje
Perspectiva de los Procesos internos
ANEXO 1
MATRIZ ESTRATGICA DEL BANCO DE LA NACIN
V i s i n : Ser el Banco reconocido por la excelencia en la calidad de sus servicios, la integridad de su gente y por la contribucin al desarrollo nacional"
Perspecti
va
Objetivo Estratgico
FONAFE
Objetivo
Estratgi
co
Objetivo Especfico
Empresa
Mantener el crecimiento
econmico y financiero del
Banco
Indicador
Unid
ad
de
Porce
ntaje
Ejecut
ado
200
/1
9
19
.5
Meta
Forma de clculo
201
0
201
1
201
2
201
3
9
.
31
.8
29
.8
32
.6
n
.
n
.
1
0
n
.
n
.
1
0
n
.
n
.
n
.
n
.
n
.
n
.
n
.
n
.
Nme
ro
10
Porce
ntaje
n
.
Porce
ntaje
n
.
10
100
n
.
Financier
a
Modernizacin de los
procesos operativos.
Desarroll
ar una
nueva
cultura
organizacio
nal
Cantidad de Procedimientos
Levantados y Documentados de
la Red de Agencias
Cantidad de Procesos Rediseados.
Crear valor
para el Estado
y la sociedad
29
n
.
Porce
ntaje
Fortalecer el Control de
Gestin Empresarial
Porcen
taje
Porce
ntaje
Porce
ntaje
Porce
ntaje
Promover la
Bancarizacin.
56
1
8
Fortalecer la
actividad
empresarial del
Estado
Nme
ro
Modernizacin de los
procesos de gestin
Integrar Tecnologas de
Informacin a los
procesos
empresariales.
Cliente
58
Nme
ro
28
1
1
20
22
15
19
16
20
22
15
69
n
.
16
1
0
30
n
.
1
0
n
.
n
.
1
0
1
0
1
0
29
n
.
39
1
0
1
0
40
62
86
17
17
12
68
1
0
1
0
2
4
12
Nme
ro
2
0
2
3
2
3
Nme
ro
39,
811
37,
244
42,
830
1,
77
5
0
5
8
5
8
5
9
1,
39
1,
06
1,
66
7
8
8
2
670,
990
704,
000
784,
000
2
4
49,
25
54,
180
Millon
es de
Nuevos
Soles
Nme
ro
864,
000
944,
000
NOTA:
/1
Perspecti
va
Objetivo Estratgico
FONAFE
Objetivo
Estratgi
co
Objetivo Especfico
Empresa
Ampliar la Oferta de
Productos y Servicios.
Unid
ad
de
Indicador
Nme
ro
Fortalecer la
actividad
empresarial del
Estado
Brindar
satisfaccin al
cliente
Mejorar la capacidad
operativa de las agencias
del Banco
Mejorar nuestro
conocimiento del cliente
Pro
ce
so
Int
Promover la
transparencia en la
gestin de las empresas
del
holding y encargos
Ser
reconocid
os como
un banco
transparente
Fortalecer la
imagen de la
corporacin
FONAFE
Crear valor
para el Estado
y la sociedad
Cumplir con la
Directiva de
Transparencia
Conseguir una
Calificacin Pblica
de Riesgo
Adoptar Buenas
Prcticas de Gobierno
Corporativo.
Aplicacin de los
Principios de
Responsabilidad Social
Empresarial
Incrementar las
competencias del recurso
humano.
Meta
Forma de clculo
201
0
201
1
201
2
201
3
13
3
.
23
4
.
16
Nme
ro
81
1
0
Nme
ro
53
1
0
Porce
ntaje
Cliente
Grad
o de
Satisf
Nme
ro
Ejecut
ado
200
/1
9
7
25
60
4
.
4
.
4
.
20
17
17
70
70
80
2
0
1
0
n
.
n
.
15
15
17
23
22
Nme
ro
10
Porcen
taje
Capacitadas
Asigna
cin
de
Porce
ntaje
Porce
ntaje
1
0
1
1
0
1
83
20
1
0
2
1
0
54
1
5
Nme
ro
1
0
2
1
4
1
2
2
9
1
0
1
0
1
0
1
0
1
0
0
n
.
a
n
.
a
2
6
1
2
6
5
2
6
9
para
Nme
ro
1
0
ANEXO 2
ALINEAM IENTO DE LOS OBJETIVOS ESTRATGICOS DEL SECTOR ECONOM A Y FINAN
ZAS CON LOS OBJETIVOS ESTRATGICOS DEL BANCO DE LA NACI N
Promover el
crecimiento
econmico
X
X
ANEXO 3
ALINEAMIENTO DE LOS OBJETIVOS ESTRATGICOS DE FONAFE CON LOS OBJETIVOS ESTRATGICOS
DEL BANCO DE LA NACIN
Fortalecer la Imagen
de la Corporacin
FONAFE
Promover la
transparencia en la
gestin de las
Empresas del Holding
y Encargos
Brindar Satisfaccin al
Cliente
Desarrollar una nueva
cultura
organizacional
Fortalecer la
Actividad
Empresarial del
Estado
X
X