PROGRAMA DE CONTABILIDAD/ADMINISTRACIN BANCARIA Y FINANCIERA

Examen Final de BANCA EMPRESA

Nombres y Apellidos

: ________________________________________

Profesor del Curso

: CPC. Pablo M. Acua Alvarez

Fecha: ____/____/____

Turno: Noche

Nota:

TIPO A

=======================================================================
Encerrar con un tringulo la respuesta correcta.
01. Son consideradas operaciones normales para la
UIF.
A) Negociaciones sobre el precio de venta.
B) Preocupacin sobre el precio del bien.
C) Averiguar sobre facilidades de pago o por
cuotas.
D) A y B
E) A, B y C.
02. Marque el mejor concepto de lavado de activos.
A) Son transferencias fraccionadas de fondo de
origen ilcito.
B) Es el dinero que una institucin financiera recibe
del pblico.
C) Negocios mediante los cuales se prestan
recursos financieros.
D) A y C
E) B y C
03. Una de las funciones que realiza la SBS.
A) Supervisa y regula los sistemas financieros.
B) Recibe y analiza los reportes de operaciones
sospechosas.
C) Publica informacin importante en su pgina
web sobre las empresas supervisadas.
D) A y C.
E) A, B y C.
04. Es una funcin del FSD.
A) Cautelar el adecuado funcionamiento y la
solidez de las empresas de los sistemas
supervisados.
B) Remitir informacin al Ministerio Pblico para la
deteccin del lavado de activos.
C) Cubrir los depsitos de cada ahorrista
asegurndolos en caso quiebre cualquier
entidad financiera.
D) B y C
E) A y C

05. Es una de las caractersticas que tienen las

operaciones de colocacin.
A) Se cobran intereses que toman el nombre de
intereses activos.
B) Estn constituidos por todo tipo de depsito en
una entidad financiera.
C) Tienen como fin captar recursos monetarios del
pblico.
D) B y C
E) A, B y C
06. Es un ejemplo de operaciones activas.
I. Prstamos hipotecarios.
II. Cuentas corrientes.
III. Leasing.
IV. Depsito de CTS.
A) I, II y IV.
B) I, II y III.
C) I y III.
D) I, III y IV.
E) II y IV.
07. Cuando usas tu tarjeta de dbito reduces
directamente tu
A) cuenta corriente.
B) cuenta de ahorros.
C) cuenta de depsitos.
D) A y B
E) B y C

08. Son considerados operaciones de captacin.

I. Descuentos.
II. Prstamos.
III. Ahorros.
IV. Cuentas corrientes.
A) I y IV.
B) II y III.
C) III y IV.
D) I y II.
E) I, II y III.

09. Las operaciones que salen de los parmetros de

la normalidad en el que se desenvuelven el
cliente se llaman operaciones
A) de colocacin.
B) de captacin.
C) activas.
D) ilcitas.
E) sospechosas.
10. El monto mximo cubierto por el FSD desde el
inicio de sus operaciones expresado en nuevos
soles para el periodo de junio a agosto en el ao
2014 es
A) 93 516
B) 92 136
C) 93 405
D) 93 500
E) 93 316
11. Las naves estn considerados como activo
A) mueble.
B) inmueble.
C) fijo.
D) B y C.
E) A y C.
12. Requisito indispensable para inscribirme en el
FSD.
A) Tener una tarjeta de crdito.
B) Aperturar una cuenta corriente.
C) Pagar las cuotas de AFP u ONP.
D) A y B.
E) A, B y C.
13. Es el conjunto de instituciones bancarias que
realiza intermediacin financiera, formal
indirecta.
A) SMV
B) Mercado de capitales
C) Sistema Bancario
D) A y B.
E) A, B y C.
14. En qu ao, las reservas internacionales han
aumentado en nuestro pas?
A) 2010
B) 2005
C) 1995
D) 2003
E) 2001
15. Es una alternativa de ahorro e inversin donde el
dinero que suscriben distintas personas se junta
a travs de una sociedad administradora.
A) Depsito a la vista.
B) Depsito a plazos.
C) Fondos mutuos.
D) Depsito de ahorros.
E) Servicios comisionarios.

16. Para ser un corredor de seguro debo inscribirme

en
A) la Bolsa de Valores.
B) la UIF.
C) la SBS.
D) la INDECOPI.
E) el INEI.
17. El plazo para que la empresa asegurada vaya a
reclamar a instancias superiores cuando la
empresa aseguradora no ha cumplido con el
contrato es de
A) 15 das.
B) una semana.
C) 24 horas.
D) 30 das.
E) un ao.
18. En caso que una persona natural o jurdica
tenga dinero depositado en el BANCO
CONTINENTAL, y sta entra en liquidacin, el
organismo que asuma la responsabilidad
econmica despus del banco es
A) la misma empresa.
B) la SBS.
C) la UIF.
D) el FSD.
E) AFPs.
19. Se refiere al uso masivo del sistema financiero
formal por parte de los individuos para la
realizacin de transacciones financieras o
econmicas.
A) Prstamos bancarios
B) Factoring
C) Arrendamiento financiero
D) Bancarizacin
E) Encaje bancario
20. Marque el mejor concepto de intermediacin
financiera.
A) Es el trabajo colectivo de los agentes
superavitarios y agentes deficitarios sin que sea
necesario que las partes se conozcan.
B) Es la colocacin del dinero en cualquier entidad
financiera.
C) Es el financiamiento de las operaciones activas
y pasivas de la banca mltiple.
D) A y B.
E) B y C.

Hemos aprendido a volar como los pjaros, a

nadar como los peces, pero no hemos
aprendido el arte de vivir juntos, como
hermanos - Martin Luther King

PROGRAMA DE CONTABILIDAD/ADMINISTRACIN BANCARIA Y FINANCIERA

Examen Final de BANCA EMPRESA
Nombres y Apellidos

: ________________________________________

Profesor del Curso

: CPC. Pablo M. Acua Alvarez

Fecha: ____/____/____

Turno: Noche

Nota:

TIPO B

=======================================================================
Encerrar con un rombo la respuesta correcta.
01. Consecuencias del lavado de activos.
A) Incremento del riesgo en el pas.
B) Mejora el orden econmico del pas.
C) Mantiene la estabilidad de las entidades
financieras.
D) Deteriora los valores y la moral social.
E) Ms de una es correcta.
02. Una de las tareas principales de la UIF.
A) Recibir, analizar y tratar reportes de
operaciones normales.
B) Proteger a quienes realicen depsitos en las
empresas del sistema financiero.
C) Cubrir a los depositantes de los bancos
financieras, cajas municipales y cajas rurales.
D) Evaluar informacin al Ministerio Pblico para la
deteccin de lavado de activos.
E) Ms de una es correcta.
03. Ejemplos de operaciones ilcitas.
A) Compra sucesiva de bienes a muy corto plazo.
B) Cuando el cliente se niega a identificarse.
C) Realizando una compra utilizando su tarjeta de
dbito.
D) A y B
E) A, B y C.
04. Son recursos monetarios que los inmigrantes
obtienen en el extranjero y luego envan a su
pas natal.
A) Divisas.
B) Giros.
C) Remesas.
D) Cuenta corrientes.
E) Prstamos.
05. Son aquellos que tienen recursos en exceso y
buscan invertir su excedente.
A) Los superavitarios.
B) Los intermediarios.
C) Los subsidiarios.
D) Los deficitarios.
E) Las financieras.

06. Es una alternativa de ahorro e inversin donde el

dinero que suscriben distintas personas se junta
a travs de una sociedad administradora.
A) Servicios comisionarios.
B) Depsito a la vista.
C) Depsito a plazos.
D) Depsito de ahorros.
E) Fondos mutuos.
07. El inters es el ndice utilizado para medir
A) la rentabilidad.
B) el riesgo.
C) el rendimiento.
D) A y C.
E) A, B y C.
08. Son ttulos y valores que generan inters de
renta variable.
A) Acciones.
B) Letras de cambio.
C) Bonos.
D) Pagars.
E) Dividendos.
09. El monto mximo cubierto por el FSD desde el
inicio de sus operaciones expresado en nuevos
soles para el periodo de junio a agosto en el ao
2014 es
A) 93 405
B) 92 136
C) 93 316
D) 93 500
E) 93 516
10. Son cuentas que pertenecen a gastos pagados
por anticipado.
A) Intereses pagados por anticipados.
B) Alquileres pagados por anticipados.
C) Cuentas por cobrar a largo plazo.
D) A y B
E) A, B y C.

11. Las naves estn considerados como activo

A) fijo.
B) inmueble.
C) mueble.
D) A y B.
E) A y C.

12. La SMV es de ___________________ mientras el

mercado de dinero; ___________________, en la
cual estn agrupados bajo el sistema
___________________.
A) intermediacin indirecta intermediacin directa
econmico.
B) agente superavitario agente deficitario
financiero.
C) agente deficitario agente superavitario
econmico.
D) intermediacin directa intermediacin indirecta
financiero.
E) agente subsidiario agente superavitario
financiero.
13. Es el organismo encargado de prevenir y
detectar el lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.
A) SBS
B) BCR
C) UIF
D) FSD
E) AFP
14. Segn las lecturas ledas en clase, el plazo para
que el FSD est preparado en caso que haya una
situacin de quiebra en cualquiera entidad
financiera es de
A) 30 das.
B) 48 horas.
C) Una semana.
D) Un ao.
E) 15 das.
15. Son aquellos crditos directos e indirectos
otorgados a personas naturales o jurdicas
destinados al financiamiento de la produccin y
comercializacin de bienes y servicios en sus
diferentes fases.
A) Crditos de consumo.
B) Crditos a las microempresas.
C) Crditos hipotecarios.
D) Crditos comerciales.
E) B y D.

16. Es una tarjeta emitida por una entidad financiera

a su titular, por la cual se le autoriza a este
ltimo a efectuar pagos en determinados
establecimientos afiliados con los cuales a su
vez la entidad financiera tiene pactada una
comisin.
A) Tarjeta de dbito.
B) Tarjeta de crdito.
C) Cuenta Corriente.
D) A y B.
E) B y C.
17. Existen instancias donde se pueden presentar
reclamos en caso que la empresa aseguradora
no asuma las prdidas en el plazo de 30 das.
Indique cul no es.
A) INDECOPI
B) Defensora del Asegurado
C) SBS
D) SUNAT
E) A y B
18. Principio que rige el seguro por el cual las
prdidas de pocos son cubiertas por la
contribucin de muchos.
A) Partida doble.
B) Mutualidad.
C) Equidad.
D) Uniformidad.
E) Ente.
19. Requisito indispensable para ser corredor de
seguro.
A) No tener ninguna deuda econmica con las
entidades financieras.
B) Estar inscritas en la Bolsa de Valores.
C) Registrarse en la SBS.
D) Vender todas sus acciones a los inversionistas.
E) Ms de una es correcta.
20. Es el documento que certifica el mencionado
respaldo al que accede el asegurado cuando
paga una prima a la aseguradora.
A) Escritura pblica.
B) Minuta.
C) Pliza de seguro.
D) A y B.
E) Slo A.

Perdona siempre a tu enemigo. No hay nada

que le enfurezca ms. - Oscar Wilde