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Escuela de Informtica y Telecomunicaciones


Ingeniera en Informtica
Prof. Pablo Mellado Rojas

Flexcube
Administracin de
Bases de Datos

Andrs Soto Cordero


Felipe Illanes

Contenido

CONTENIDO.....................................................................................2
RESUMEN EJECUTIVO........................................................................3
INTRODUCCIN................................................................................4
SOFTWARE FLEXCUBE.......................................................................5
VENTAJAS............................................................................................................ 7
VERSIONES DE FLEXCUBE....................................................................................... 8
TRANSACCIONES REALIZADAS...........................................................9
ARQUITECTURA DE SERVIDORES......................................................10
SERVIDOR CENTRAL............................................................................................ 10
SERVIDOR DE APLICACIONES................................................................................. 10
IMGENES DEL SOFTWARE..............................................................11
APERTURA DE CUENTA CORRIENTE.........................................................................11
APERTURA Y ASIGNACIN DE LMITE PARA LNEA DE CRDITO......................................17
CONCLUSIN..................................................................................27

Resumen Ejecutivo
Junio 2015

A lo largo de los aos, hemos visto cmo los equipos y sistemas que
implementan soluciones de Gestin orientadas a procesos, logran un cambio
positivo en el trabajo, generando valor de forma ms rpida y eficiente. Sin
embargo, en algunos casos, los equipos y sistemas que ya han estado en stos
procesos de implantacin, no suelen lograr los objetivos esperados.
Aqu se explican algunas de las razones:
La falta de experiencia y ambiciosos objetivos, atentan contra el
cumplimiento de los planes, y los resultados no acompaan los objetivos
esperados.
Falta de aplicacin de buenas prcticas basadas en lecciones
aprendidas, de proyectos de alta complejidad e implantacin de
soluciones orientadas a la gestin de procesos.
Muchas organizaciones se apresuran en culpar la falta de resultados a
los pies de los vendedores de BPM. Sin ambargo, muchas organizaciones
han identificado algunas reglas de negocio para servir como base para
los procesos de modelizacin. Por lo tanto, a menudo son responsables
de no definir sus propios procesos en forma autnoma, o el grado de
automatizacin y la gestin de los procesos requeridos.

Introduccin
De manera mayoritaria, en el transcurso del tiempo tanto la banca nacional
como internacional han tenido ciertos inconvenientes entre los cuales se
destacan los siguientes:
Excesiva visin departamental: Mirada funcional y conocimiento muy
orientado a lo operativo, sin visin de modelo de negocio y de arquitectura
empresarial.
Ausencia de gesin por procesos: Falta de procesos con herramientas que
permitan el seguimiento de los trmites, el diseo obsoleto de las bases de
datos, la desagregacin de la guarda de la documentacin (muchas veces se
pide documentacin que el banco ya tiene, pero que no logra consolidar).

Junio 2015

Complejidad actual de los procesos: La banca en su mayora tiene


resistencia al cambio y a la mejora en su manejo interno.
Dificultad para mejorar: Para simplificar algo, se requiere una visin
sistmica, que no estn preparadas para implantar las reas de los bancos o si
existen, no tienen el poder de transformar e implantar la simplificacin.
Resistencia al cambio cultural: La mayor parte de la gente se siente
cmoda evolucionando la actual, mejorable y conocido, pero siempre est
dispuesta a implantar algo desde cero, para lo que se requieren otros tipos de
conocimientos.
Estructura organizacional obsoleta: Basada en jerarqua funcional, que
limita la toma de desiciones al mejoramiento continuo.
Los factores mencionados atentan con un buen nivel de servicio, afectan el
tiempo y calidad, dificultan la administracin de los sistemas, de las bases de
datos y el nivel de las transacciones y stos mismos inconvenientes se
trasladan al cliente y al banco.
Es por este motivo que el presente documento describe los aspectos ms
relevantes del software Flexcube que es una solucin para las gestin del
patrimonio de las entidades bancarias.

Software Flexcube
Flexcube es un software que proporciona una solucin para la banca privada,
instituciones financieras, y otros proveedores de servicios para la gestin del
patrimonio. Esta suite cuenta con portal de gestin del patrimonio, una
herramienta interactiva hacia el cliente que incluye anlisis en varias
dimensiones, y gestin de cartera. As mismo, ofrece una visin unificada y
anlisis de las clases de activos, monitoreo constante del rendimiento de sus
activos, y un alto grado de flexibilidad y adecuacin para las necesidades
especficas del cliente. Adems, apoya a los bancos privados y gestores del

Junio 2015

patrimonio a desarrollar estrategias de inversin por medio de una visin


analtica.
Flexcube es un software de Oracle que utiliza una base de datos tambin
oracle y que est desarrollado en java.
Oracle Flexcube aborda las necesidades de las instituciones financieras con su
banca central centrada en el cliente, banca en lnea y soluciones de gestin de
patrimonio. Ayuda a facultar a los trabajadores con una amplia gama de
funciones, como la vista en 360 grados del cliente y un marco operacional con
interacciones mejoradas. Oracle Flexcube ofrece un nuevo entorno de
desarrollo abierto, lo que permite a la comunidad de usuario, crear su propia
interfaz de usuario, lgica de negocio e integracin.
Flexcube ofrece innovacin y confianza para sus clientes. Es una suite integral
centrada en el ciente que puede integrar en su solucin de banca central.
Flexcube permite a los bancos e instituciones financieras a gestionar su
patrimonio, ofreciendo caractersticas nicas, incluyendo anlisis
multidimensional, es un kit de herramientas de material compuesto de diversos
mdulos que ayudan a la gestin y administracin. Permite desarrollar
estrategias de mercado y estrategias de inversin proporcionando anlisis,
ejecucin. Contiene instalaciones administrativas automatizadas que ofrece a
los clientes accceso directo a sus carteras y gestionar y asignar sus activos.
La planificacin financiera y el modelo de Flexcube ofrece una forma fcil y
estructurada de ordenar la informacin financiera. Como es un software
parametrizable, es posible adaptarlo a cualquier negocio y cualquier necesidas
y as crear nuevas carteras de clientes. Se pueden crear elementos individuales
y finalmente unificarlos para formar una propuesta privada con otra
categorizacin. Otorga la fcil evaluacin de un cliente, la cartografa de los
perfiles de riesgo y la planificacin de mltiples objetivos.
Este sistema es el centro del banco puesto que tiene el manejo de la
contabilidad, de las cuentas de los clientes, de los prstamos, deudas, entre
otros. Al ser un sistema que se puede parametrizar, no es necesaria la
intervencin de programadores o consultores de la aplicacin ya que se puede

Junio 2015

configurar de manera manual sin mayores complicaciones. Los directores del


negocio pueden dedicarse a idear nuevos productos los cuales seran
implementados por los parametrizadores en un ambiente controlado de
pruebas, luego de lo cual los cambios podran ser puestos en produccin sin
que interviniese en el proceso ningn programador.

Ventajas
Mejora la productividad a travs de informacin fcil de acceso y
herramientas de colaboracin eficientes.
Otorga diversas alternativas para la toma de desiciones basado en la
infomacin analtica.
Entrega una respuesta ms rpida y precisa a sus clientes en un
mercado que cada da va evolucionando.
Permite una venta cruzada ms fcil de sus productos y la relacin
gestin servicio es altamente mejorada.
Elabora mltiples estrategias de inversin, las medidas de desempeo
de su cartera de clientes son altamente eficaces.
Parametrizable, por lo cual es posible adaptarlo a cualquier empresa o
necesidad
Junio 2015

Versiones de Flexcube
En el ciclo de vida del software, han salido varias versiones entre las cuales se
destacan las siguientes:
El 6 de abril del ao 2006 se lanza la versin 9 del software Oracle
Flexcube Investor Servicing. Este sistema ayuda a los agentes de
transferencias y gestores de fondos a ampliar su negocio, a la vez que
administran variantes conocidas de fondos de cobertura y su ciclo de
vida.
El 27 de febrero de 2012 Oracle presenta Flexcube Multi-Channel
solution.
Este sistema permite que los bancos e instituciones financieras puedan
brindar productos ms personalizados en canales directos por un bajo
costo. A fin de que las empresas de servicios financieros puedan brindar
servicios y productos ms personalizados a travs de canales directos y
mviles, Oracle Financial Services lanza la solucin Oracle Flexcube para

Junio 2015

el sector bancario de mltiples canales donde la mayor novedad es que


es posible realizar gestiones mediante dispositivos mviles.
El 24 de julio de 2012 Oracle lanza la versin Flexcube 12.0. Esta versin
ofrece a las entidades de servicios financieros una mejor capacidad de
auto atencin o auto servicio para los clientes y mejoras para aquellos
quienes trabajan en el rea del conocimiento.

Transacciones Realizadas
Dentro de las transacciones que se realizan dentro del software se mencionan
las siguientes:

Aperturas de cuentas corrientes de los clientes.


Apertura de lneas de crdito.
Asignacin del lmite mximo de una lnea de crdito.
Asignacin de crditos.
Creacin de talonarios y chequeras.
Entrega de chequeras.
Anulacin o eliminacin de chequera.
Creacin de mandatos.
Cierre de cuentas corrientes.
Cierre de lneas de crditos.
Bloqueo de cuentas corrientes.
Dentro de las transacciones.

Junio 2015

Segn lo anterior para llevar a cabo todas stas gestiones las transacciones
que se realizan sobre la base de datos es insertar registros, eliminar registros,
actualizar y buscar.

Arquitectura de Servidores
Servidor Central
Utiliza un servidor con Unix (la aplicacin est certificada con HP-UX, Solaris y
AIX y las instalaciones mundialmente estn distribuidas exactamente en ese
orden) en el cul est Oracle (actualmente versin 12c). Tambin podra estar
con Windows Server, pero para este tipo de aplicaciones pesadas es mucho
ms recomendable en Unix.

Servidor de Aplicaciones
Las estaciones de trabajo, no se conectan directamente al servidor Oracle, sino
a un servidor de aplicaciones. En principio el sistema funciona con cualquier
servidor de aplicaciones pero es altamente recomendable el de Oracle. El
servidor de aplicaciones es el encargado de tener las pantallas propiamente
desarrolladas mediante Oracle Forms y Oracle Reports. Este servidor es el
canalizador principal de las peticiones a la base de datos Oracle de los
usuarios.

Junio 2015

Imgenes del Software


A continuacin, se mostrarn algunas imgenes del software que representan
ciertos procesos y/o gestiones.

Apertura de Cuenta Corriente


En la siguiente secuencia se muestra el procedimiento que se debe realizar e
informacin necesaria que se debe ingresar para realizar la apertura de una
cuenta corriente.

Para aperturas de cuenta corriente se debe ingresar al siguiente men:


Mantencin de cliente/Cuentas de Clientes/ Detalle.

Junio 2015

y se desplegar la siguiente pantalla

1
2
5

En esta pantalla se debe ingresar como datos mnimos de apertura lo


siguiente:

Junio 2015

1. Campo Cuenta: se ingresa el nmero de cuenta


2. Campo Cliente: se debe ingresar el Rut del Cliente
3. Campo Clase: se debe seleccionar la clase de cuenta
4. Campo Moneda: Se debe seleccionar la moneda
5. Campo Grupo de Cargo: se debe ingresar ALL (para todos).

La clase de cuenta definir por defecto valores como facilidades de chequera y


ATM, los cuales se pueden modificar segn las necesidades del cliente

A continuacin se deben ingresar las condiciones especiales de la cuenta:


Parmetros de la cartola: se debe presionar el cuarto botn que se

encuentra en la parte inferior izquierda de la pantalla y se desplegar la


siguiente pantalla

a
b

Junio 2015

En esta pantalla solo se debe ingresar los parmetros para la emisin de la


cartola de acuerdo a las necesidades del cliente, considerando los siguientes
campos.
a.
b.
c.
d.

Periodicidad de Emisin de Cartola


Reventn (numero de mv. para emitir cartola obligatoriamente)
Indicador Tipo Especial en el caso de existir (Conciliacin bancaria)
Fecha y Saldo Disponible de la Ultima Cartola (fecha de MIG.)

Parmetro Talonarios: Se debe presionar el Botn Detalles de chequeras


que se encuentra en la parte inferior de la pantalla y se desplegar la
siguiente pantalla

c
g

En esta pantalla solo se deben ingresar los datos para reposicin de chequera y
personalizacin de acuerdo a las necesidades del cliente, considerando los
siguientes campos.

a. Tipo de Cheque Normal; Propio

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b.
c.
d.
e.
f.

Reposicin Automtica de Cheques Requerida


Nivel de Reposicin Automtica de Cheques
Cdigo de Chequera o Book
Sucursal de Entrega de Chequera
Medio de Despacho de Chequera
g. Personalizacin: si requiere identificacin, nombre, etc.

Cuenta de Redireccionamiento Moneda Extranjera: Cuando se ingresa


una clase de cuenta Moneda Extranjera se debe incorporar la cuenta de
redireccionamiento en moneda nacional del cliente en el Campo
, tal como se seala en la siguiente pantalla:

Parmetros para Cuenta Remunerada: Cuando se ingresa una clase de


cuenta Remunerada se debe incorporar los parmetros especiales que
operarn para el pago de intereses. Se debe acceder al Botn
que se
encuentra en la parte inferior izquierda de la pantalla, para que se
desplegue la siguiente informacin.

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1
2
3

En esta pantalla solo se Incorporan la informacin de Tasa, nmero de giros y


saldo promedio, de acuerdo a las necesidades del cliente.
1.
2.

Cuenta de Ingreso de Intereses: para abonos por inters ganados


Producto IC: el producto de liquidacin asociado a la Cuenta
Remunerada
3. UDE Fecha Efectiva: En este campo se ingresa la fecha de apertura de
la cuenta
4. Campo Valor UDE: en este campo se Ingresa Tasa, nmero de giros
requerido y saldo promedio mnimo requerido.

Junio 2015

Apertura y asignacin de Lmite para lnea de Crdito


Para aperturas de Lneas de Crdito lo primero que se debe tener presente es verificar que el
cliente tenga asociado el lmite de LCD en el mdulo de lmite. Si este no est creado se debe
asociar de la siguiente manera en FC

1. Creacin de Lmites:
Ingresar

al

mdulo

de

lmite

bajo

Lmite/Lmites/Detalle

Junio 2015

la

siguiente

ruta:

Mantencin

y se desplegar la siguiente Pantalla

5
2

3
4

En sta pantalla se crea el lmite que luego se asociar a la LCD, para ello se
deben hacer clic en el botn nuevo

que se encuentra en la parte superior

izquierda de la pantalla, e ingresar los siguientes datos:

1. Campo Pasivo: En este campo se digita el Rut del cliente al cual se le


desea aperturar la LCD.
2. Campo Cdigo de Lnea: En este campo se debe seleccionar el cdigo
de lnea que se asignar al cliente (Persona o Empresa).
3. Campo Fecha de Inicio: Se debe ingresar la fecha en la cual se desea
comience a operar el lmite.
4. Campo ULT Fecha Disponible: Este campo se ingresa si y solo si la
asignacin del lmite es para lneas de crdito a plazo fijo, y corresponde
a la fecha de vencimiento de la LCD.
5. Campo Monto: En este campo se ingresa el monto que se otorgar a la
LCD.

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Luego se debe grabar y posteriormente se deben autorizar lo ingresado.

Una vez creado el lmite estamos en condiciones de aperturar la Lnea de


Crdito, siguiendo las mismas directrices que la apertura de la cuenta corriente

2. Apertura de Lnea de Crdito

Una vez creado el lmite se procede a aperturar la Lnea de Crdito, siguiendo


las mismas directrices que la apertura de la cuenta corriente, accediendo al
men:
Mantencin de cliente/Cuentas de Clientes/ Detalle y se replegar la siguiente
pantalla:

Junio 2015

Y se desplegar la siguiente Pantalla:

1
2

3
5

En esta pantalla se debe ingresar como datos mnimos de apertura lo


siguiente:
1. Campo Cuenta: se ingresa el numero de lneas de crdito
2. Campo Cliente: se debe ingresar el Rut del Cliente (valido)
3. Campo Clase: se debe seleccionar la clase de cuenta Lnea de crdito
4. Campo Moneda: Se debe seleccionar la moneda, siempre CLP (pesos)
5. Campo Grupo de Cargo: se debe ingresar ALL (para todos).

Ingresados los parmetros genrales de la Lnea y creado ya el lmite del


cliente, debemos asocirselo a la Lnea de Crdito que se est aperturando.
Ingreso del Lmite de la Lnea de crdito: Aqu debemos vincular el

lmite de la Lnea de Crdito, segn lo ya asignado en el mdulo de Lmites

Junio 2015

del cliente. Para ello debemos acceder al Botn Lmites


que se
encuentra en la parte inferior izquierda de la pantalla, para que se
despliegue la siguiente informacin.

c
d

En esta pantalla se debe ingresar:


a. Cdigo de Lmite de la Lnea de Crdito: cdigo de lnea que se
asignar al cliente (Lmites)
b. Monto autorizado (mismo valor ingresado en el lmite)
c. Indicador de disponibilidad de la Lnea
d. Fecha de Vencimiento y ltima Fecha de Utilizacin (para lneas a
Plazo fijo)
A continuacin se deben ingresar las condiciones especiales de la lnea de
crdito:

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Condiciones especiales IC Intereses y Cargos: Acceder al Botn


se encuentra en la parte inferior izquierda de la pantalla, para que se
despliegue la siguiente informacin.

que

Se debe ingresar la siguiente informacin:


1.

Cuenta de Cargo: para cobros por inters e impuestos por uso de la


LDC
2. Producto IC: el producto de liquidacin asociado a la LCD
3. UDE Fecha Efectiva: En este campo se ingresa la fecha de apertura de
la LCD

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4.

Campo Valor UDE: en este campo se Ingresa el Spread y Tasa Base


diferenciada de la clase de cuenta.

Amortizacin Lnea de Crdito Acceder al Botn


que se encuentra
en la parte inferior derecha de la pantalla, para que se despliegue la
siguiente informacin.

Aqu debemos ingresar datos de la amortizacin, segn las necesidades del


cliente, considerando:
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.

Porcentaje de Amortizacin
Monto Fijo de Amortizacin
Frecuencia de Amortizacin
Mes de Amortizacin
Da de Amortizacin
Monto Mnimo de Transferencia
Saldo Mnimo en cuenta despus de Amortizacin
Tipo de amortizacin (Manual o automtica)

Incorporados todos los parmetros para lnea de crdito Luego se debe grabar
y posteriormente se deben autorizar lo ingresado.

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A continuacin debemos vincular la lnea de crdito recin creada con su


cuenta corriente.

Vincular la Lnea de Crdito con su Cuenta Corriente


Se debe ingresar al siguiente men para efectuar sta mantencin:
Mantencin de cliente/Cuentas de Clientes/ Detalle y se desplegar la siguiente
pantalla.

En esta pantalla lo primero que se debe realizar es presionar F7, luego ingresar
la cuenta corriente a la que se le vincular la Lnea de Crdito y luego presionar
F8, esto permitir rescatar toda la informacin modificable de la cuenta.
Luego se debe hacer click en el candado que se encuentra en la parte superior
izquierda de la pantalla, lo que permitir realizar el ingreso de la Lnea.

Junio 2015

A continuacin se debe activar el Flag Vinculado a Lnea de Crdito


.Esto permitir que se active el Botn Lnea de Crdito,
en la parte inferior derecha de la pantalla.

Activar Flag

8
Lnea de
Crdito

Junio 2015

Numero lnea de
crdito

(1)

Aqu debemos Ingresar el numero de la Lnea de crdito asignada para la


cuenta y debemos indicar Tipo de Transferencia de Fondos entre cuenta y lnea,
para Sobregiros no pactados

(1)

Junio 2015

Conclusin
Flexcube es un software suministrado por Oracle que resuelve las
problemticas del sistema bancario. Permite ordenar, administrar, gestionar,
implementar y entragar estabilidad a los requerimientos que las entidades
financieras requieren. Es un sistema totalmente escalable ya que con el
transcurso del tiempo se ha adaptado a las nuevas demandas y cambios que la
misma tecnologa nos ofrece. Es as como se dispone de la posibilidad de
realizar transacciones mediante dispositivos mviles.
Sin duda, podemos mencionar que su alta performance a hecho que est
presente en la mayora de instituciones financieras a nivel nacional e
internacional.

Junio 2015