Cuál Es El Objeto de Estudio

1. Cul es el objeto de estudio?
El objeto de estudio del Derecho Bancario contiene normas

tanto de Derecho Pblico como Derecho Privado y deja por
fuera todas las disposiciones que vincula con el tema,
regula aspectos tales como la Contabilidad bancaria y la
fiscalizacin de los bancos, etc.
a) El
sistema
bancario,
comprende
el
estudio
de
la
totalidad de entidades que interviene en relacin con

operaciones bancarias, incluyendo regular y controlar.
b) Las
operaciones
totalidad
de
de
entidades
intermediarios
bancarias,
cubre
financieros,
la
mediante
estudio tcnico-jurdico de dichas operaciones.

c) Los bienes u objetos de operaciones en materia estara
constituida por dinero y ttulos, la emisin de bonos u
obligacin.
2. Cmo se constituye las empresas en el Sistema Financiero

y Sistema de Seguro?
Las
empresas
Annima,
Para
salvo
iniciar
recabar
se
constituye
aquellas
sus
cuya
bajo
de
forma
naturaleza
operaciones,
previamente
la
la
sus
no
de
Sociedad
lo
permita.
organizadores
deba
superintendencia
las
autorizaciones de organizacin y funcionamiento, se cie

al procedimiento que dicte la misma con carcter general.
Tratndose
de
transformacin,
las
empresas
conversin,
que
fusin
solicitan
escisin
esa
estos
debern solicitar las autorizaciones de organizacin y de

funcionamiento respecto de nuevo tipo de actividad.
3. Cul
es
el
estatuto
social
de
la
empresa
de
Sistema
Financiero y Sistema de Seguro?

La escritura social y el estatuto han de adecuarse a la
presente
ley
en
trmino
que
obliguen
las
empresas
cumplir todas sus disposiciones y deben ser inscritos en

Registro Pblico correspondiente.
4. Cul
es
el
plazo
para
emitir
una
modificacin
estatutaria?
El plazo pare emitir una modificacin estatutaria es de
(30) das hbiles de presentada la respectiva solicitud;
de lo contrario, se tendr por aprobada la modificacin
propuesta.
5. Cul es la vigencia de autorizacin de funcionamiento?

El
certificado
vigencia
de
indefinida
superintendencia
autorizacin
y
como
solo
de
puede
sancin
funcionamiento
ser
cancelado
una
falta
es
de
por
la
grave
que
hubiere incurrido la empresa.
6. Habla de Fusin y escisin de las empresas de derecha.

Acordada por la respectiva Junta General fusin de dos o
ms empresas de los sistemas financieros o de seguro, los
accionistas tiene derecho a vender sus normas de la Ley
General de Sociedades.
El mismo derecho asiste a los accionistas para el caso de
escisin de una empresa.
7. Qu son las reservas legales?

Las
reservas
en
mencin
se
constituye
trasladndose
anualmente no menos del diez por ciento de las utilidades

despus de impuestos y es sustitutoria de aquella que se
refiere al art. 258 de la Ley General de Sociedades.
8. Qu es el ahorro en el Sistema Financiero?

El ahorro est constituida por el conjunto de imposiciones
de dinero que bajo cualquier modalidad realizan personas
naturales y jurdicas del pas a del exterior en empresas

del sistema financieros. Esto incluye los depsitos y la
adquisicin
de
instrumento
representativo
de
deuda,
emitidos por tales empresas. Estas estn protegidas por la

Ley.
9. Habla
de
la
clasificacin
de
las
empresas
del
Sistema
Financiero.
El Sistema Financiero.- de acuerdo con criterios tcnicos
y
ponderaciones
que
son
previamente
establecidos
con
carcter general.
Sistema de medicin y administrativos de riesgo.- Calidad
de
carteras
patrimonial,
crediticias
la
rentabilidad
negociable,
y
eficiencia
la
solidez
financiera
gestin de liquidez.
10.
Habla de la importancia del Sistema Financiero.
El Sector financiero es un sector de servicios, intermedio

entre oferta y demanda de servicio financiero y ofrece a
las partes de mercado involucrado posibilidad de tramitar
transacciones financieras.
La importancia de sector en mbitos de Economa y mbito
poltico. La intervencin del gobierno o del Banco Central
puede
adoptar
estabilidad
clima
de
diferentes
ajuste
de
formas
tipo
inversiones
de
de
asunto
cambio,
como:
influencia
tramitacin
de
la
de
finanza
gubernamental.
Un Sistema financiero ofrece servicios que son esenciales
en
Lima
economa
intercambio
moderna.
estable
El
amplia
empleo
reduce
del
los
medio
de
costos
de
transacciones, facilita el comercio, y por lo tanto la

especializacin en produccin.
11.
El
De qu est prohibido el secreto bancario?

Secreto
Sistema
Bancario
est
Financiero,
prohibido
como
sus
as
las
empresas
de
directores
trabajadores, suministrar cualquier informacin sobre las

operaciones pasivas con sus clientes a menos que medie
autorizacin
escrita
de
estos
se
trata
de
supuestos
consignados en art. 142 y 143.

- El
Superintendente
trabajadores
de
la
Superintendencia, salvo se trate de informacin respecto

a titulares de cuenta corriente cerrada por el giro de
cheques sin provisin de fondo.
- Los directores trabajadores del BCRP.
- Los directores y trabajadores de Sociedades de auditora

y de empresa se clasifica de riesgo.
12.
Cul es la falta grave de quienes violen el secreto
Bancario?
La falta grave sera que sin perjuicio de responsabilidad
penal que seala el art. 165 de Cd. de la materia, la
infraccin a disposiciones de captulo se considere falta
grave para efectos laborales, y cuando ello no fuere el
caso, se sanciona con una multa.
13.
El
Habla sobre el levantamiento del Secreto Bancario.

Secreto
Bancario
no
rige
cuando
la
informacin
sea
requerida por:
- Los jueces y tribunales en ejercicio regulan funciones
con
especfica
referencia
un
proceso
determinado,
donde sea parte el cliente de la empresa a quien se

contrae su totalidad.
- El
Fiscal
de
la
enriquecimiento
pblicos
de
Nacin,
ilcito
quienes
en
de
casco
de
funcionarios
administra
haya
presuncin
y
de
servidores
administrado
recursos del Estado, este otorga soporte econmico.

- El Fiscal de la Nacin o gobierno de un pas se tenga
celebrado
el
Convenio
para
combatir,
reprimir
sancionar el trfico ilcito de drogas o terrorismo o de

general, tratndose de movimiento sospechoso de lavado
de dinero o activo.
14.
Habla
de
las
caractersticas
de
fondo
de
seguro
de
depsito.
- El Fondo de Seguro de Depsito es una persona jurdica
de derecho privado de naturaleza especial regulada por
la
presente
Ley,
las
disposiciones
reglamentarias
emitidas mediante Decreto Supremo y Estatuto tiene por

objeto proteger o quienes realicen depsitos en empresas
de Sistema Financiero.
15.
Cules son las operaciones bancarias activas y neutras?
- Prstamo
- Descuento
- Apertura de Crdito
- Crdito Documentario
- Reporte
- Leasing o arrendamiento financiero.
- Factoring.
Operaciones neutras
- Depsito
- Intermediacin en cobros y pagos.
- Compra Venta de ttulos de acciones, divisas y otros
bienes.
- Cajilla de Seguridad.
- Fideicomiso o Fiducia mercantil.
16.
Es
Qu es el Sistema Financiero Peruano?

el
conjunto
de
instituciones
encargadas
de
la
circulacin de flujo monetario y cuya tarea principal es

canalizar el dinero de los ahorristas hacia quienes desean
hacer
inversiones
productivas.
Las
instituciones
que
cumple este papel se llama Intermediario Financiero o

Mercado Financiero.
17.
Cules son los elementos del Sistema Financiero?
- Agentes de Sistema Financiero (Bolsa de Valores, Bancos

Industrializados.
- Crdito
- La moneda.
18.
Es
Qu es el Sistema Bancario?
el
conjunto
de
instituciones
intermediacin
financiera,
Bancario
conformada
est
formal
por
la
bancarias
que
realiza
El
Sistema
indirecta.
banca
mltiple,
banco
central de reserva (B.C.R.P.) Banco de la Nacin.
19.
Cul es la importancia de los bancos?
- Facilita los pagos tanto en el interior como exterior.

- Impulsa las actividades econmicas.
- Son agentes de crdito.
- Ofrece seguridad y confianza.
20.
Cules son las clases de bancos?
- Banco Central de Reserva.

- Banco de la Nacin.
El Sistema Bancario
- Financieras
- Cofide (Corporacin Financiera de Desarrollo)
- Compaas de seguros
- Cooperativas de Ahorro y Crdito
- Caja Rural
- AFP.
21.
Es
Qu es la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP?

el
Organismo
que
se
encarga
de
la
regulacin
supervisin del Sistema Financiero, de Seguro y de Sistema

Privado
de
pensiones
as
como
prevenir
detectar
el
lavado de activos y financiamiento de terrorismo.

La
SBS
es
una
institucin
de
derecho
pblico
cuya
autonoma funcional est reconocida por la Constitucin

Poltica del Per. Sus objetivos, funciones y atribuciones
estn establecidos en la ley general de sistema financiero
y del sistema de seguros y orgnica de la Superintendencia
de banca y Seguro y AFP (Ley 26702).
Su visin es ser una institucin reguladora y supervisora
reconocida
en
el
mbito
mundial
aplica
estndares
internacionales y las mejores prcticas.

Su misin es proteger los intereses del pblico cautelando
la estabilidad, solvencia y transparencia de los sistemas.
22.
Qu es el Seguro?
Es un Sistema de proteccin de hombre y su patrimonio

frente a diversos hechos que amenaza su integridad, su
vida, su inters y propiedad.
23.
Habla sobre la Vigencia del Seguro.
Generalmente es un ao, aunque puede contratarse por menor

o mayor tiempo.
24.
Menciona las clases de Seguro.
- Seguro patrimoniales o de dao.

- Seguro Personal.
Sobre la vida y otro vnculo a persona humana.
25.
Seguro de Vida.
Seguro de Accidentes Personales.
Seguro de Accidentes de Trabajo.
Seguro de Automviles.
Seguro de Asistencia Mdica.
Seguro de Responsabilidad Civil.
Seguro de Robo.
Habla de Seguros Obligatorios en el Per.
Seguro de Vida.
Establecido por el Decreto Legislativo N 688.
de
Consolidacin
de
Beneficios
Sociales
del
Ley
01
de
Noviembre de 1991, en virtud del citado Decreto se

dispuso que el trabajador, empleado u obrero tiene
derecho a un seguro de vida a cargo del empleador,

una vez cumplido cuatro aos de trabajo
o al trabajo
del mismo.
Cobertura.
Fallecimiento natural del trabajador en este caso se
abonara
sus
beneficiarios
diecisis
(16)
remuneraciones, se establece en base al promedio por

aquel ltimo trimestre previo al fallecimiento.
Fallecimiento
de
trabajador
consecuencia
de
un
accidente, caso en que se abonar a los beneficiarios

treinta y dos (32) remuneraciones percibidas por el
trabajador en fecha previa al accidente.
Otorga las siguientes coberturas:

a) Asistencia y asesoramiento preventivo promocional
en
salud
ocupacional
la
entidad
empleadora
asegurador.
b) Atencin
Mdica,
hospitalaria
quirrgica
cualquiera que fuere el nivel de Complejidad, hasta

la recuperacin total de asegurado o la declaracin
de
una
invalidez
fallecimiento.
permanente
total
parcial
c) Rehabilitacin y readaptacin laboral al trabajador

asegurado invlido.
d) Aparato de prtesis y ortopdicos necesarios para
el trabajador asegurado invalido bajo este seguro.
Esta cobertura solo puede ser contratada por la
Entidad
Empleadora,
su
libre
eleccin,
con
cualquiera de entidades prestadoras.
ESSALUD.- Empresa Nacional de la Seguridad Social del

Per.
EPS.- Entidad Prestadora de Salud.

La
cobertura
protege
de
Invalidez,
obligatoriamente
muerte
al
sepelio,
asegurado
que
sus
beneficiarios contra roesgos de invalidez o muerte

producida como consecuencia del trabajo o enfermedad
otorga siguientes prestaciones mnimas.
- Pensin de Sobrevivencia.
- Pensin de invalidez.
- Cobertura de Gastos de Sepelio.
- Esta cobertura la contrata el empleado.
- Compaa de Seguros.
- Seguro obligatorio de Accidente de Trnsito SOAT.
26.
En
HABLA SOBRE EL BANCO DE LA NACION.

1996
se
crea
Impuestos,
su
la
Sociedad
finalidad
Annima
era
ser
Recaudadora
recaudadora
de
de
Contribuyentes e impuestos.
En
1905
se
crea
la
Caja
Nacional
de
Depsito
Consignacion es mediante Ley N 53 con el fin de Custodiar

valores de Depsitos por orden judicial.
El 25 de Julio de 1963 se dict el Decreto Supremo N 47
estatizando la Caja Nacional de Depsito y Consignaciones
declarando necesidad y utilidad pblica y recuperando para
el
Estado
custodia
funcin
depsitos
recaudadora
de
rentas
administrativos
fiscales
judiciales
administrativos. Concluy sus funciones en aplicacin a

Ley N 1600, se creaba el Banco de la Nacin como una
empresa
de
Derecho
Pblico,
con
autonoma
econmica,
financiera y administrativa.
27.
Definicin de Corporacin Financiera COFIDE.
Es un Banco de Segudno piso, es aquella institucin que

analiza recursos financieros al mercado a travs de otras
instituciones
financieras
intermediarias
(IFI)
complementando de esta forma la oferta de recursos que se

pone a disposicin del sector empresarial.
28.
Es
Qu es el lavado o blanqueado de divisas?

una
de
las
preocupaciones
ms
importantes
para
los
estados, se encuentra situada en el conocimiento que tenga

origen sobre el dinero.
El
blanqueo
delitos
de
graves
dinero
es
un
es
producto
Crimen
de
narcotrfico
internacional,
mientras
o
el
blanqueo de dinero producto de evasin o elusin fiscal es

un delito menor.
29.
El
Cmo se denomina el Mercado de Valores?

Mercado
Capitales
documenta
de
en
en
valores
sentido
valores
se
denomina
estricto,
se
los
apela
al
tambin
fondos
Mercado
de
prestados
se
ahorro
pblico
particulares y empresas en general.
30.
Cuntos y cules son los pasos para invertir en bolsa de
valores.
1. Junta tu dinero.
2. Infrmate.
3. Elige tu SAB (Sociedad Agentes de Bolsa)
4. Invierte Conscientemente.

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1. Cul es el objeto de estudio?

El objeto de estudio del Derecho Bancario contiene normas

totalidad de entidades que interviene en relacin con

estudio tcnico-jurdico de dichas operaciones.

2. Cmo se constituye las empresas en el Sistema Financiero

autorizaciones de organizacin y funcionamiento, se cie

debern solicitar las autorizaciones de organizacin y de

Financiero y Sistema de Seguro?

cumplir todas sus disposiciones y deben ser inscritos en

5. Cul es la vigencia de autorizacin de funcionamiento?

hubiere incurrido la empresa.

6. Habla de Fusin y escisin de las empresas de derecha.

7. Qu son las reservas legales?

anualmente no menos del diez por ciento de las utilidades

8. Qu es el ahorro en el Sistema Financiero?

naturales y jurdicas del pas a del exterior en empresas

emitidos por tales empresas. Estas estn protegidas por la

Habla de la importancia del Sistema Financiero.

El Sector financiero es un sector de servicios, intermedio

transacciones, facilita el comercio, y por lo tanto la

De qu est prohibido el secreto bancario?

trabajadores, suministrar cualquier informacin sobre las

consignados en art. 142 y 143.

Superintendencia, salvo se trate de informacin respecto

- Los directores y trabajadores de Sociedades de auditora

Cul es la falta grave de quienes violen el secreto

Habla sobre el levantamiento del Secreto Bancario.

donde sea parte el cliente de la empresa a quien se

recursos del Estado, este otorga soporte econmico.

sancionar el trfico ilcito de drogas o terrorismo o de

emitidas mediante Decreto Supremo y Estatuto tiene por

Cules son las operaciones bancarias activas y neutras?

Qu es el Sistema Financiero Peruano?

circulacin de flujo monetario y cuya tarea principal es

cumple este papel se llama Intermediario Financiero o

Cules son los elementos del Sistema Financiero?

- Agentes de Sistema Financiero (Bolsa de Valores, Bancos

central de reserva (B.C.R.P.) Banco de la Nacin.

Cul es la importancia de los bancos?

- Facilita los pagos tanto en el interior como exterior.

Cules son las clases de bancos?

- Banco Central de Reserva.

Qu es la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP?

supervisin del Sistema Financiero, de Seguro y de Sistema

lavado de activos y financiamiento de terrorismo.

autonoma funcional est reconocida por la Constitucin

internacionales y las mejores prcticas.

Es un Sistema de proteccin de hombre y su patrimonio

Habla sobre la Vigencia del Seguro.

Generalmente es un ao, aunque puede contratarse por menor

Menciona las clases de Seguro.

- Seguro patrimoniales o de dao.

Seguro de Accidentes Personales.

Seguro de Accidentes de Trabajo.

Seguro de Asistencia Mdica.

Seguro de Responsabilidad Civil.

Habla de Seguros Obligatorios en el Per.

Noviembre de 1991, en virtud del citado Decreto se

derecho a un seguro de vida a cargo del empleador,

remuneraciones, se establece en base al promedio por

accidente, caso en que se abonar a los beneficiarios

Otorga las siguientes coberturas:

cualquiera que fuere el nivel de Complejidad, hasta

c) Rehabilitacin y readaptacin laboral al trabajador