Sistema Brasileiro de PLD/CFT

Flvia Maria Valente Carneiro- Decic/Conaf

Salvador, 14 de setembro de 2011

Apresentao com o uso autorizado de slides

elaborados pelo Coaf.

Roteiro da Apresentao

1. Unidade de Inteligncia Financeira

2. Mecanismos Internacionais de Interesse do Tema PLD/FT
3. Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF
4. Comunicaes dos Setores Obrigados
5. Processo de Anlise
6. Gerenciamento de Riscos
7. Relatrios de Inteligncia Financeira RIF
8. Sistemas de Intercmbio de Informaes

Conveno de Viena - 1988 - Contra o trfico

ilcito de entorpecentes e de substncias
psicotrpicas
FOCO - Combate ao narcotrfico.
OBJETIVO - Privar os criminosos do produto do crime pelo
supresso da capacidade de pagamento desses e de suas
organizaes.
MECANISMOS - Criminaliza a ocultao do produto do crime
(define LD), envolvimento do Sistema Financeiro.

Conveno de Viena - 1988 - Contra o trfico

ilcito de entorpecentes e de substncias
psicotrpicas
MECANISMOS
comunicaes

- Criao de um sistema baseado em

de

OPERAES

SUSPEITAS

(COS),

recebidas e avaliadas por um RGO CENTRAL.

169 pases signatrios. O Brasil ratificou a conveno em 1991.

UNIDADE DE INTELIGNCIA
FINANCEIRA - UIF

ACERVO DE DADOS E INFORMAES

Comunicaes dos setores obrigados;

Bases de dados governamentais;

Bases de dados comerciais;

Fontes abertas (internet);

Intercmbios de autoridades (MP, Polcias, e outras);

Informaes de outras UIFs.
7

TIPOS DE ANLISES

Ttica:
Embora possa ser realizada em todas as comunicaes
recebidas, COS contm informaes de maior utilidade;

Operacional:
Por meio dela as informaes recebidas pela UIF so
transformadas em Relatrios que so transmitidos s
autoridades competentes;

Estratgica:
No est relacionada a casos especficos, mas com novos
padres e tendncias.

TIPOS DE UIF
QUANT

82

21

12

TIPO

Administrativo

Policial

Misto

Judicial

VINCULAO

QUANT

Ministrio da Fazenda

31

26,72

Independente

24

20,69

Banco Central

15

12,93

Min. Justia

4,31

Min.Pblico

2,59

Presidncia

1,72

Cons.Seg.Nac.

0,86

Dep.Polcia

0,86

Dep.Polcia

14

12,07

Min.Interior

2,59

Independente

1,72

Com.Serv.Finan.

0,86

Min. Justia

0,86

Independente

3,45

Dep.Polcia

3,45

Min.Pblico

2,59

Aut.Aduaneira

0,86

0,86

116

MECANISMOS INTERNACIONAIS DE
INTERESSE DO TEMA PLD/FT

10

GRUPO DE AO FINANCEIRA - GAFI

GAFI - Grupo de Ao Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo

Plenria

Secretaria Executiva
Paris - Frana

Comit Dirigente
Ad hoc
Novos Membros

Tipologias

FT

Grupos de Trabalho

Implementao

Cooperao
Internacional

11

GRUPO DE EGMONT
Criado pelas UIFs norte-americana e belga, em
1995, congrega atualmente 119 UIF que se
utilizam da Rede de Segurana Egmont para a
troca de informaes de inteligncia financeira.
Est sediada em Toronto.

Secretaria Executiva
Toronto - Canad

Plenria

Tem como objetivo intercmbio entre as

Unidades de Inteligncia Financeira (UIF) com o
intuito de realizar com mais eficcia e de forma
coordenada as suas funes operacionais.

Chefes de UIF

Comit Executivo

Agncia nacional, central, responsvel por

receber, (e, se permitido, requerer) analisar e
disseminar
s
autoridades
competentes
informaes financeiras: referentes a operaes
suspeitas de LD/FT; e requeridas pela
legislao ou pelas normas nacionais que visem
a combater a LD/FT. (Grupo de Egmont, Roma,
novembro de 1996)

Grupos de Trabalho

Operacional

Legal

TI

12

Capacitao

A UIF BRASILEIRA

13

PLENRIO DO COAF

SECRETARIA DA
RECEITA F EDERAL
PGFN

SUPERINTENDNCIA
DE SEGUROS
PRIVADOS

BANCO CENTRAL
DO BRASIL

PREVIDNCIA
SOCIAL

AGU/PR
(convidado)

14

A UIF BRASILEIRA LEI 9.613/98

FUNES

15

A UIF BRASILEIRA LEI 9.613/98

1 Gerao somente trfico de drogas

2 Gerao lista positiva de crimes antecedentes

3 Gerao qualquer ilcito precedente
PL 3443 ALTERA A LEI 9.613/98

Extino da lista de crimes antecedentes

Ampliao dos setores obrigados

Tipificao do financiamento do terrorismo
16

Esclarecimentos importantes
O COAF UM RGO DE INTELIGNCIA QUE LIDA COM ASSUNTOS
FINANCEIROS

No um rgo de investigao;

No responsvel pela persecuo criminal;

No tem acesso direto a contas bancrias;

Relatrio contm indcios para a busca formal de provas pelas autoridades;

Relatrios normalmente contm dados protegidos pelo sigilo bancrio.
PRINCIPAL INSUMO DO COAF: COMUNICAES RECEBIDAS DOS
SETORES OBRIGADOS

17

QUADRO TCNICO DO COAF

rgo de Origem
Banco do Brasil
Banco Central do Brasil

Equipe com conhecimentos variados

(formao multidisciplinar)
Controle, operaes cambiais e
assuntos jurdicos ligados ao sistema
financeiro

BNDES
Caixa Econmica

Setor bancrio e
produtos financeiros

IBGE
MDIC Analista de Comrcio Exterior

Estatstica e Anlise de Informaes

Ministrio da Fazenda
Comrcio Exterior

MPOG Gestores

SERPRO
DAS livre
Terceirizados
TOTAL

rea Contbil
(Peritos Criminais Federais)
Gesto da Informao, rea de
Conformidade, Anlise de Informaes
e TI

Secretaria do Tesouro Nacional

rea Internacional, Anlise de

Informaes e Gesto

Polcia Federal

SISTEMA
SISTEMA
FINANCEIRO
FINANCEIRO
BACEN
BACEN

MERCADO
MERCADO
SEGURADOR
SEGURADOR
SUSEP
SUSEP

PREVIDENCIA
PREVIDENCIA
FECHADA
FECHADA
SPC
SPC

MERCADO
MERCADO
DE
DE
CAPITAIS
CAPITAIS
CVM
CVM

Imobilirias

Factoring

Loterias

(Bingos)

Cartes de Crdito

Bolsas de Mercadorias

Antiguidades e objetos
de arte

Transferncia de
numerrios

Jias, Pedras e Metais Preciosos

Setores regulados
pelo COAF

FUNCIONAMENTO

Grande nmero de empresas sem

rgo regulador/fiscalizador
COAF

Intercmbios de Informao
com autoridades
(CGU, MP, Polcia)

MFP

ABRIR CASO

MPE

Pedidos de Informao
de UIFs estrangeiras

GERENCIAR
RISCO

DIFUNDIR

DPF
SRFB

RIF

CGU

Poder Judicirio

Imprensa

COMUNICAES
COMUNICAES RECEBIDAS DOS SETORES OBRIGADOS
1998-2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

Total

2.454

19

2.480

101

88

70

96

452

443

225

1.482

Factoring

84

27

12.892

7.610

8.828

12.462

15.849

12.628

8.212

78.593

Jias, Pedras e Metais Preciosos

23

23

14

13

87

382

140

84

101

101

197

261

881

148.175

93.459

243.781

Objetos de Arte e Antiguidades

16

Remessa Alternativa de Recursos

1.033

992

1.279

2.283

338

5.928

3.032

250

125

12.997

7.711

10.134

13.836

18.486

163.548

102.251

332.370

12.096

5.405

7.086

12.593

10.942

15.842

17.389

22.042

31.283

21.121

155.799

275

879

1.169

2.505

3.100

112.856

305.498

1.392.597

256.820

177.178

2.252.877

Valores Mobilirios (CVM)

20

13

12

178

192

287

821

1.264

1.475

653

4.915

Fundos de Penso (Previc)

28

105

201

721

20.989

6.106

5.242

3.504

36.907

Compra Venda de Imveis (COFECI)

2.287

619

630

750

747

1.736

2.766

3.142

3.112

2.246

18.035

Transporte/Guarda de Valores (DPF)

Operaes em Espcie (Bacen)

33.358

76.102

129.489

171.107

193.788

284.486

359.228

577.020

404.992

2.229.570

Subtotal

14.687

40.276

85.027

145.620

186.289

325.230

631.949

1.784.379

874.957

609.698

4.698.112

Total Geral

17.719

40.526

85.152

158.617

194.000

335.364

645.785

1.802.865

1.038.505

713.857

5.032.390

Setores Regulamentados pelo COAF

Bingos
Bolsa de Mercadorias
Cartes de Crdito

Loterias e Sorteios

Subtotal

Seguros (SUSEP)

Sistema Financeiro (Bacen)

Setores com rgo regulador prprio

UTILIZAO DAS COMUNICAES RECEBIDAS

UTILIZAO DE COMUNICAES PELO COAF
% UTILIZAO
SETORES COM RGO REGULAR PRPRIO
Sistema Financeiro - COS (BACEN)

18,0%

Transporte e Guarda de Valores (DPF))

12,5%

Sistema Financeiro - COA (BACEN)

9,6%

Mercado de Capitais (CVM)

5,4%

Compra e Venda de Imveis (COFECI)

3,7%

Seguros, Previdncia e Capitalizao (SUSEP)

0,7%

Fundos de Penso (PREVIC)

0,1%

8,1%

Factoring

7,8%

Jias, Pedras e Metais Preciosos

6,7%

Bingos

0,9%

Loterias e Sorteios

0,1%

Remessa Alternativa de Recursos

0,1%

Bolsa de Mercadorias

0,0%

Objetos de Arte e Antiguidades

0,0%

Cartes de Crdito

SETORES REGULADOS PELO COAF

QUALIDADE DAS COMUNICAES RECEBIDAS

NOTA

MATRIZ DE AVALIAO

FORMA

Requisitos normativos obrigatrios. Campos preenchidos de

maneira clara e objetiva.
CONTEDO

Qualidade das informaes com substncia suficiente para

permitir ao analista de inteligncia, uma viso imediata dos
fatores que levaram o banco a fazer a comunicao. Destacados
os sinais de alertas derivados dos princpio "Conhea seu
Cliente".
Comunicaes avaliadas por nota

16.202
64,5

100
80
60
40

4.897

2.729
10,1

20

18,6

0
2

3
Quantidade

%
3

1.852
6,8

18.000
16.000
14.000
12.000
10.000
8.000
6.000
4.000
2.000
0

Processo de Anlise

PE

M
E

e
R

e
R

E
C

e
R

ANLISE DE COMUNICAES

PROCESSO DE TRABALHO
CONFORMIDADE
AMOSTRAL

Sim
No
DIFERIR
AUTOM.?

Sim
DIFERIR
MANUAL.?

DISTRIBUIR
ALEATOREAMENTE

No
JUDICIRIO/CPI
MINISTRIO PBLICO
POLCIA JUDICIRIA
RGOS DE CONTROLE
UIF

CONTROLE
DO
PROCESSO

ABRIR CASO

GERENCIAR
RISCO

DENNCIAS
MDIA
FONTES EXTERNAS

ENTRADAS

DISTRIBUIR
ALEATOREAMENTE

ANALISAR
O
CASO

No

Sim

RETIFICAR
CONTEDO/
FORMA?

Sim
APROVAR?
No

COMUNICAR
RATIFICAR?

BASE DE DADOS
COMIT
DIRETOR

REALIZAR
PESQUISA

PRESIDENTE

DIFUNDIR

ANLISE

PRODUZIR
RIF/DECISO

CONCLUIR ANLISE
NO
COMIT

DIFUSO

SETORES OBRIGADOS
(COS E COE)
SEI

Gerenciamento de Risco

GERENCIAMENTO DE RISCOS E PRIORIDADES

GERENCIAMENTO DE RISCOS E PRIORIDADES

GERENCIAMENTO DE RISCOS E PRIORIDADES

RELATRIO DE INTELIGNCIA
FINANCEIRA

CASO

RELATRIO DE INTELIGNCIA FINANCEIRA

DIFUSO DO RIF

Difuso para MPF, MPE e DPF como regra geral;

Documento classificado e mecanismos de controle e
segurana da informao;

Informaes de Inteligncia como fundamento essencial;

Atualizao no automtica das informaes prestadas.

RESULTADOS

RESULTADOS - RELATRIOS DE
INTELIGNCIA FINANCEIRA
59.442
49.737
44.817

27.305

30.531

28.033

23.858

10.956
7.576
1

810
1

9.522
1.125

2
F

3.271
5211.344

12.210
9.839
11.106
9.560
5.223
4.001 1.324
1.555
1.524
1.431
1.169
843

SISTEMAS DE INTERCMBIO

MODALIDADES DE INTERCMBIO

De Ofcio;

Solicitao pelas Autoridades Competentes:
- Por meio de ofcio (papel);
- Sistema Eletrnico de Informao - SEI;

Rede de Egmont.

OBRIGADO!
Flvia Maria Valente Carneiro
Chefe da Consultoria de Assuntos Relacionados
Preveno a Ilcitos Financeiros.

Decic/Conaf
conaf.decic@bcb.gov.br