CONTENIDOS MNIMOS ESPECFICOS

DEL PLAN DE NEGOCIOS PROCOMPITE CAT. A

1.

RESUMEN EJECUTIVO

2.

ASPECTOS GENERALES
2.1. Nombre de la Iniciativa de Negocio y su localizacin
2.2. Responsables
2.3. Objetivos y descripcin de la iniciativa de negocio
a) Misin y visin del negocio
b) Objetivos de la iniciativa de negocio
c) Descripcin de la iniciativa de negocio
d) Fundamentar que la iniciativa de negocio no es duplicacin de otra.
2.4. Marco de referencia
a) Antecedentes
b) Pertinencia de la iniciativa de negocio
c) Justificacin de la iniciativa de negocio

3.

EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA

3.1. El producto de la iniciativa de negocio
a). Producto principal y subproductos.
b). Productos sustitutos y similares.
c). Productos complementarios.
3.2. Diagnstico de la Situacin actual del proceso productivo
3.3. La cadena productiva
a) Identificacin y anlisis de la cadena productiva.
b) Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo
competitivo y sostenible.
3.4. Alianzas estratgicas

4.

POBLACIN BENEFICIARIA
4.1. Poblacin y caractersticas demogrficas
4.2. Situacin socioeconmica.

5.

ESTUDIO DE MERCADO
5.1. Anlisis de la demanda.
a) Demanda actual
b) Caractersticas de la demanda actual
c) Proyeccin de la demanda
5.2. Anlisis de la oferta
d) Oferta actual.
e) Caractersticas de la oferta actual
f) Proyeccin de la oferta
5.3. Estructura de mercado
5.4. Brecha demanda - oferta
a). Determinacin de la brecha cuantitativa.
b). Evidencias de existencia de mercado.
5.5. Estrategia de marketing
a) Estrategia de producto
b) Estrategia de precio
c) Estrategia de Plaza.
d) Estrategia de Promociones
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6.

ANLISIS DE LA DISPONIBILIDAD DE INSUMOS

7.

ESTUDIO TCNICO
7.1. Tamao.
a) Factores condicionantes del tamao
b) Capacidad de produccin de la iniciativa de negocio.
7.2. Proceso de produccin.
a) Tecnologas disponibles
b) Mejora tecnolgica propuesta
c) Descripcin del proceso de produccin
d) Aspectos tcnicos del producto.
7.3. Localizacin
a) Justificacin de la localizacin.
b) Descripcin de la localizacin
- Macrolocalizacin
- Microlocalizacin
7.4. Plan de Produccin y Requerimiento de Recursos
a) Plan de ventas
b) Plan de produccin
c) Requerimiento de infraestructura
d) Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas
e) Requerimiento de materiales e insumos
f) Requerimiento de servicios.
g) Requerimiento de recursos humanos
h) Otros.

8.

ORGANIZACIN Y GESTIN
8.1.
8.2.
8.3.
8.4.

9.

Modalidad de constitucin del Agente Econmico Organizado

Estructura Orgnica del AEO
Gestin para el control y seguimiento de la operacin
Gestin de riesgos

PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL

10. CALENDARIO
11. ESTUDIO FINANCIERO
11.1.
11.2.
11.3.
11.4.
11.5.

Inversiones
Costos de operacin
Determinacin de ingresos
Financiamiento de inversin
Estados Financieros
a) Flujo de Caja
b) Estado de Ganancias y Prdidas
11.6. Anlisis del Punto de Equilibrio
11.7. Evaluacin de la rentabilidad
a) Valor Actual Neto
b) Tasa Interna de Retorno
11.8. Anlisis de Sensibilidad

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12. ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD

13. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO
13.1. Indicadores de lnea de base.
13.2. Indicadores de Impacto

14. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

14.1. Conclusiones
14.2. Recomendaciones

ANEXOS

Plano de ubicacin de la iniciativa de negocio.

Planos de distribucin arquitectnica de la Planta de procesamiento.
Presupuesto de obras civiles.
Flujograma de proceso productivo.
Especificaciones tcnicas de los bienes propuestos.
Trminos de Referencias (TDR) para los servicios propuestos.
Cotizaciones
Panel fotogrfico.

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1. RESUMEN EJECUTIVO
Es una sntesis de los aspectos ms relevantes contemplados en el plan de negocio,
que refleja las caractersticas de la iniciativa de negocio y los resultados del estudio.
A. Informacin general
Nombre, localizacin, rgano encargado de ejecucin y datos del AEO.
B. Descripcin de la iniciativa de negocio.
Breve descripcin de la iniciativa de negocio, que identifique el producto,
localizacin, tipologa de clientes, mejora tecnolgica y/o innovacin, capacidad
de produccin, principales rubros de inversin, entre otros.
C. Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo competitivo y
sostenible.
Identificar y explicar los factores limitativos de la cadena productiva y la
contribucin de la iniciativa de negocio al desarrollo competitivo y sostenible de
cadenas productivas.
D. Determinacin de la brecha oferta y demanda.
Presentar la tabla de balance de oferta y demanda proyectado en el horizonte de
evaluacin.
Sealar brevemente los supuestos y parmetros utilizados para las estimaciones
y proyecciones de la demanda y oferta.
E. Anlisis tcnico de la iniciativa de negocio.
Sealar los resultados del anlisis de tamao, proceso, localizacin, plan de
produccin y requerimiento de recursos.
F. Organizacin y gestin
Describir brevemente la organizacin que se adoptar para la ejecucin y
operacin de la iniciativa de negocio.
G. Plan de Impacto ambiental.
Sealar los principales impactos negativos, medidas de mitigacin y control a
implementar.
H. Costo de inversin y fuentes de financiamiento.
Presentar el presupuesto de costos de inversin desagregado por rubros,
agrupados en activos fijos tangibles e intangibles y capital de trabajo.
Presentar el presupuesto de inversin, segn fuentes de financiamiento
(recursos Procompite y aporte de beneficiarios)
Presentar el cronograma de los costos de inversin por rubros
I. Evaluacin de la rentabilidad financiera.
Presentar el flujo de caja proyectado en el horizonte de evaluacin.
Sealar el punto de equilibrio y los resultados de la evaluacin de la rentabilidad
financiera de acuerdo a los indicadores VAN y TIR.
J. Sostenibilidad de la iniciativa de negocio.
Sealar los riesgos que se han identificado en relacin con la sostenibilidad de
la iniciativa de negocio y las medidas que se han adoptado.
K. Conclusiones y recomendaciones
Sealar las principales conclusiones entorno a:
-

Pertinencia con relacin a una zona y cadena productiva priorizada.

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Ubicacin en una zona donde la inversin privada es insuficiente para lograr

el desarrollo competitivo y sostenible de la cadena productiva.
Existencia de demanda insatisfecha y de un mercado concreto para los
productos.
Propuesta de inversin en mejora tecnolgica y/o innovacin que se realizan
para crear o mejorar una determinada capacidad productiva.
Contribucin efectiva al desarrollo competitivo y sostenible de la cadena
productiva.
Empleo generado por la iniciativa de negocio.
Presencia de alianzas estratgicas con otros agentes econmicos,
entidades pblicas y privadas, y otros actores.
Capacidad de organizacin y gestin del AEO.
Principales indicadores financieros.

Recomendar las acciones siguientes con relacin a los procedimientos del

proceso concursable Procompite, en el marco de la Ley N 29337 y su
Reglamento aprobado mediante Decreto Supremo N 103-2012-EF.

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2. ASPECTOS GENERALES
2.1. Nombre de la iniciativa de negocio y localizacin
Definir el nombre de la iniciativa de negocio Procompite, de forma clara y
precisa, indicando su naturaleza (creacin, ampliacin o mejoramiento) o tipo
de intervencin, el producto y la localizacin geogrfica.
Presentar un mapa y/o croquis de la localizacin especifica.
2.2. Responsables
a) Sealar la entidad que financia la elaboracin del Plan de Negocio (si lo
hubiera), el nombre del profesional encargado de su elaboracin. Asimismo,
sealar la unidad ejecutora y el rea tcnica encargado de la ejecucin de
la iniciativa de negocio Procompite.
b) Sealar el nombre del AEO responsable de la operacin y sostenibilidad de
la iniciativa de negocio Procompite. Describir brevemente al AEO, sealando
su forma organizacional con la que se presentar (persona natural
organizada o persona jurdica), contemplando en cada caso los datos
correspondientes a la organizacin.
2.3. Objetivos estratgicos y descripcin de la iniciativa de negocio
a)
b)

c)

Determinar la misin y visin del negocio.

Determinar los principales objetivos de la iniciativa de negocio. Estos
objetivos deben ser cuantificables y medibles durante el periodo de
evaluacin de la iniciativa.
Breve descripcin de la iniciativa de negocio, que identifique el producto,
localizacin del emprendimiento, tipologa de clientes, mejora tecnolgica
y/o innovacin, capacidad de produccin, principales rubros de inversin,
entre otros.

2.4. Marco de referencia

a). Antecedentes
Presentar antecedentes e hitos relevantes sobre el origen y los estudios que
dieron origen a la iniciativa de negocio Procompite
b). Pertinencia de la iniciativa de negocio
El estudio deber estar enmarcado dentro del estudio de priorizacin de
zonas y cadenas productivas, concordante con las prioridades de desarrollo
econmico regional y local y lineamientos del Plan de Desarrollo
Concertado Regional y Local.
c). Justificacin de la iniciativa de negocio
Describir que la idea de negocio es una oportunidad de negocio concreta,
en el marco de la normatividad Procompite. Analizar los siguientes
aspectos:
Existencia de un mercado concreto para el producto.
Disponibilidad y acceso a materias, insumos y recursos humanos.
Capacidad de organizacin y gestin del AEO.
Fundamentar que la iniciativa de negocio no es duplicacin de otra, en
el mismo mbito de influencia o localizacin geogrfica, ni tiene los
mismos objetivos o modalidad de intervencin de otros proyectos o
programas existentes.

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3. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA

3.1. El producto de la iniciativa de negocio
Definir la descripcin bsica del proceso productivo correspondiente.
d). Producto principal y subproductos.
e). Productos sustitutos y similares.
f). Productos complementarios.
3.2. Diagnstico de la Situacin actual del proceso productivo
Identificar y describir en trminos generales la situacin actual del proceso
productivo, las diferentes tecnologas utilizadas que se encuentran al alcance
del AEO, recursos utilizados, cantidades producidas, etc.
3.3. La cadena productiva
a). Identificacin y anlisis de la cadena productiva
Presentar y definir los eslabones de la cadena productiva del producto
principal, especificando los principales agentes econmicos, el flujo real
(bienes y servicios) y monetario de las transacciones en cada agente de la
cadena productiva:
- Agentes proveedores de insumos crticos.
- Agentes productores.
- Agentes responsables de la conservacin, transformacin e
industrializacin.
- Agentes responsables de la comercializacin.
- Agentes consumidores.
Se recomienda realizar un grfico o esquema, que identifique el agente a
intervenir con la iniciativa de negocio y el eslabn de intervencin (provisin
de insumos, produccin, transformacin o comercializacin).
b). Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo
competitivo y sostenible
Identificar los factores limitativos que existen en la cadena productiva, en
base a la informacin sobre la caracterizacin y anlisis del entorno de la
cadena productiva. Se debern sealar los principales factores limitativos,
relacionados a:
- Plataforma de servicios pblicos e infraestructura para el desarrollo de
actividades econmicas.
- Distorsiones en las relaciones entre los agentes econmicos.
- Fallas de mercado (limitado acceso a crditos, escasa acumulacin de
capital, elevados costos de produccin, altos costos de intermediacin
al mercado, presencia de alta informalidad y dbil asociatividad de los
productores).
- Escasa informacin sobre de nichos de mercado para nuevos
productos, el perfil de los consumidores, especificaciones de productos,
tecnologas de produccin ms eficientes y proceso de
comercializacin.
- Dbil cultura empresarial y competitiva.
- Insuficiente nivel de produccin para abastecer de manera permanente
la demanda existente e inadecuada produccin con relacin a las
caractersticas de calidad que exige la demanda).
- Debilidad de las instituciones de apoyo al desarrollo econmico y la
competitividad productiva.

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Explicar si se presentan factores limitativos que existen por el hecho de

estar en una zona donde la inversin privada es insuficiente para lograr el
desarrollo competitivo y sostenible de la cadena productiva. Mostrar
evidencia de la insuficiencia de la inversin privada en la zona donde se
plantea localizar la iniciativa de negocios.
3.4. Alianzas estratgicas
Sealar las alianzas concretas y posibles, con otros agentes econmicos,
entidades pblicas y privadas, y otros actores, que mejoran efectivamente la
competitividad, rentabilidad y sostenibilidad de la iniciativa de negocio y la
competitividad y sostenibilidad de la cadena productiva.

4. POBLACIN BENEFICIARIA
4.1. Poblacin y caractersticas demogrficas
Estimar la poblacin del rea de influencia (Provincial, distrital y local)
Estimar la poblacin vinculada al AEO, en funcin al nmero de socios y sus
familias.
Sealar la tasa de crecimiento de la poblacin de la zona vinculada al AEO,
tomando en cuenta la jurisdiccin ms prxima (centro poblado, distrito o
provincia).
4.2. Situacin socioeconmica
Sealar las condiciones socioeconmicas de la poblacin de la zona donde se
desarrollar la iniciativa de negocio, tales como niveles de ingreso, condiciones
de vivienda, niveles de educacin, composicin de las familias, condiciones de
salud y nivel de pobreza, acceso a los servicios bsicos, etc.

5. ESTUDIO DE MERCADO DEL PRODUCTO DE LA INICIATIVA DE

NEGOCIO
El estudio de mercado tiene por objeto probar que existen suficientes individuos,
empresas u otras entidades econmicas que presentan una demanda que justifica
la realizacin de una iniciativa de negocio.
El estudio debe analizar la oferta, demanda, precios, comercializacin, balance
demanda-oferta, estrategias de producto, precios, distribucin y promocin.
El estudio de mercado debe ser realizado sobre la base de fuentes primarias de
informacin, complementada con base de datos disponibles de agentes vendedores
y compradores cuando estos son lo suficientemente antiguos en el ramo. La
informacin primaria puede ser recolectados mediante trabajos de encuesta,
observacin, experimentacin, aplicables al universo de fuentes o una encuesta de
ellas, segn sea el caso.
Se debe realizar el estudio de mercado de todos los productos cuya importancia
para la iniciativa de negocio sea significativa.
5.1. Anlisis de la demanda
El anlisis de la demanda debe realizarse desde dos puntos de vista:
En trminos cualitativos, se identifican las principales caractersticas y
factores condicionantes de la demanda.
En trminos cuantitativos, se estima la magnitud de la demanda (histrica,
actual y proyectada).
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a) Demanda actual
Serie histrica:
Presentar informacin sobre la cantidad de poblacin o clientes,
clasificada por factores econmicos, sociales, demogrficos y/o
geogrficos. Analizar la serie histrica y estimar los coeficientes del
crecimiento histrico de la demanda.
Estimacin de la demanda actual
- Definido el producto preliminar y la poblacin de referencia
(segmentacin de mercado), se debe determinar la unidad de medida
de la demanda.
- Estimar la demanda en base al consumo promedio anual (teniendo
informacin sobre cantidades demandadas y frecuencias de compra)
y la poblacin demandante (potencial y efectiva) del producto.
b) Caractersticas de la demanda actual
Identificar el perfil del demandante o comprador.
Analizar la concentracin o dispersin de la demanda en el espacio
geogrfico y la tipologa de consumidores.
Presentar ndices bsicos y factores que explican el comportamiento de
la demanda.
c) Proyeccin de la demanda
Proyectar estadsticamente la demanda actual, considerando el mtodo
de estimacin acorde a las caractersticas de la informacin disponible.
Esta proyeccin debe realizarse para el horizonte de evaluacin que se
establezca para el negocio.
Anlisis de los condicionantes de la demanda futura, estos pueden ser:
las variaciones de la poblacin en el tiempo, del ingreso, cambios en su
distribucin, cambios en el nivel general de precios, cambios en la
preferencia de los consumidores, aparicin de productos sustitutivos,
cambios en la poltica econmica, cambios en la evolucin y crecimiento
del sistema econmico, entre otros.
Realizar la proyeccin de la demanda ajustada a los factores
condicionantes, con el propsito de obtener la demanda futura del
producto. Esta proyeccin debe realizarse para un horizonte de 5 aos
de operacin.
5.2. Anlisis de la oferta
El anlisis de la oferta debe realizarse desde el punto de vista cuantitativo, se
estima la magnitud de la oferta (histrica, actual y proyectada).
b) Oferta actual
Serie histrica:
- Presentar informacin sobre la evolucin de la produccin de las
unidades econmicas que conforman la oferta actual dirigida al
segmento de mercado del producto. Analizar la serie histrica y
estimar los coeficientes de crecimiento histrico de la oferta en la
industria.
Estimacin de la oferta actual
- Definido el producto preliminar y el mercado meta, se debe
determinar la unidad de medida de la oferta.
- Estimar el volumen del producto ofrecido actualmente en el mercado.

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- Realizar un inventario crtico de los oferentes principales, sealando

las condiciones en que se realiza la produccin de los principales
agentes econmicos del ramo (volumen producido, participacin en
el mercado, capacidad instalada y utilizada, capacidad tcnica y
administrativa, calidad y presentacin del producto, entre otros).
c)

Caractersticas de la oferta actual

Presentar informacin sobre el nivel de competencia entre los oferentes.
Presentar informacin sobre la calidad de los productos ofrecidos.
Nivel de participacin en el mercado.
Sealar el nivel de precios de los productos ofrecidos y los mecanismos
predominantes para su determinacin.
Sealar las formas de comercializacin actual (descripcin, mrgenes
de intermediacin, exigencias tcnicas en la distribucin, etc.) y analizar
factores de la comercializacin.
Niveles de inversin en tecnologa
Sealar los puntos fuertes y dbiles de los competidores.

d) Proyeccin de la oferta
Proyectar estadsticamente la tendencia histrica, considerando el
mtodo de estimacin acorde a las caractersticas de la informacin
disponible. Esta proyeccin debe realizarse para el horizonte de
evaluacin que se establezca para el negocio.
Analizar los factores que influirn sobre la participacin del producto en
la oferta futura y en la evolucin previsible de la oferta:
- Incremento en el grado de utilizacin de la capacidad ociosa de los
productores actuales.
- Existencia de planes y proyectos de ampliacin de la capacidad
instalada por parte de los productores actuales.
- Evolucin del sistema econmico, cambios en el mercado proveedor,
medidas de poltica econmica, rgimen de precios, mercado
cambiario, factores aleatorios y naturales, entre otros.
Realizar la proyeccin de la oferta ajustada, con los factores que
influyen sobre la participacin del producto en la oferta futura y los que
condicionan la evolucin previsible, con el propsito de obtener la oferta
futura del producto. Esta proyeccin debe realizarse para el horizonte
de evaluacin que se establezca para el negocio.
5.3. Estructura de mercado
Describir de forma resumida las caractersticas que definen el mercado del
producto, con respecto a los ofertantes y los demandantes del mismo; con el
propsito de determinar si se presenta un mercado de competencia perfecta,
competencia monopolstica, carteles, oligopolio, oligopsonio, monopolio o
monopsonio.
5.4. Brecha demanda - oferta
a) Determinar la brecha oferta y demanda, de forma cuantitativa.
Considerando:
Demanda: unidades de producto que requiere los consumidores del
segmento de mercado.
Oferta: unidades de producto ofrecido por los agentes econmicos al
segmento de mercado.
En periodos anuales, por cada producto, durante el horizonte de evaluacin
que se establezca para el negocio.
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En base a lo anterior se determina la brecha demanda - oferta, en el marco

de la estructura de mercado existente; con el propsito de evaluar la
viabilidad de mercado, teniendo en cuenta los riesgos existentes.
b) Evidencias de existencia de mercado
Sealar si la iniciativa de negocio tiene un mercado concreto para los bienes
y/o servicios que se propone producir. Se debe detallar los compradores,
sustentados en documentos que evidencien relaciones de compra - ventay/o
compromisos de compra-venta de los bienes y/o servicios que producir la
iniciativa de negocio.
Para la sustentacin del mercado, o especficamente de los compradores,
los AEO deben presentar:
En el caso de organizaciones con experiencia en la actividad econmica:
Registro de ventas de los ltimos dos aos, ya sea ventas realizadas de
manera colectiva como organizacin o de manera individual por sus
socios, sustentados mediante comprobantes de venta que haya emitido,
contratos celebrados u otros documentos que evidencien relaciones de
compra - venta. Asimismo, documentos que sustenten un compromiso de
compra-venta de los bienes y/o servicios que producir la iniciativa de
negocio.
En el caso de organizaciones sin experiencia o que empiezan con una
nueva actividad econmica: convenios de compra, contratos de compraventa, convenios con entidades de promocin y apoyo a la articulacin
productores - compradores u otro documento que sustente un compromiso
de compra-venta de los bienes y/o servicios que producir la iniciativa de
negocio.
5.5. Estrategias de marketing
Se debe sealar como se lograr la ventaja competitiva necesaria para que los
bienes y servicios generados por la iniciativa de negocio, sean demandados
efectivamente por el pblico objetivo.
a) Estrategia de producto
Se debe describir el producto haciendo referencia a: sus caractersticas, sus
bondades, su calidad, cantidad, variedades de producto, atributos
adicionales y la calidad de los servicios relacionados; con relacin a las
caractersticas y condiciones que exigen el mercado.
b) Estrategia de precio
Establecer la poltica de fijacin de precios, considerando criterios de
fijacin en funcin a la estructura de costos, a los precios de la
competencia o disponibilidad a pagar.
Sealar el precio propuesto, en base a la poltica de fijacin de precio
establecida.
c) Estrategia de Plaza (distribucin)
Determinar la forma cmo se llegar al cliente o consumidor final. En ese
sentido, se debe analizar los canales de distribucin y plantear como se
distribuir los productos a los mercados, cmo se llegar a los clientes para
la venta y la post-venta.
d) Estrategia de Promociones

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Determinar la estrategia de promocin considerando la imagen del AEOy del

producto, definicin de objetivos, acciones concretas para darse a conocer,
programacin y presupuesto requerido.
En ese marco, sealar si propone una innovacin de marketing, es decir la
implementacin de un nuevo mtodo de comercializacin que se explique por
importantes mejoras en el diseo del producto o en su presentacin, o en su
poltica de posicionamiento, promocin o precio.

6. ANLISIS DE LA DISPONIBILIDAD DE INSUMO

Realizar el anlisis de los insumos crticos de la produccin de la iniciativa de
negocio con relacin a la disponibilidad, calidad y acceso, tomando en cuenta la
oferta y demanda del insumo identificado.

7. ESTUDIO TCNICO
7.1. Proceso de produccin
a). Descripcin del proceso de produccin con proyecto
Describir brevemente el proceso de produccin, utilizando el esquema
siguiente:
- Insumos principales y secundarios
- Insumos alternativos y efectos de su empleo.
- Productos principales, subproductos e intermedios.
- Residuos.
- Principales especificaciones tcnicas y comerciales de los insumos,
productos y residuos.
Presentar un flujograma del proceso de produccin del producto.
Definir las lneas de produccin.
b). Mejora tecnolgica propuesta
Describir la tecnologa de produccin actual.
Describir la tecnologa de produccin seleccionada.
Lugar de procedencia de la tecnologa seleccionada
Justificar las mejoras tecnolgicas contempladas en el proceso de
produccin.
Analizar si la mejora tecnolgica y/o innovacin que se propone adoptar
genera un aumento significativo de valor para el AEO
Sealar si se proponen innovaciones de proceso, es decir la
implementacin de un mtodo de produccin o distribucin nuevo o con un
alto grado de mejora. De ser el caso, se debe sealar las mejoras
importantes en tcnicas, presentacin del producto, equipo y/o software.
c). Aspectos tcnicos del producto
De acuerdo a la naturaleza de la intervencin y el valor agregado del
producto, considerar lo siguiente:
Caractersticas del producto
- Presentar el diseo del producto.
- Presentar prototipos o modelos.
- Determinar los estndares tcnicos y de calidad requeridos, y los
mecanismos para pruebas y ensayos que correspondan.
- Sealar si se proponen innovaciones de producto, es decir la
introduccin de un bien o servicio nuevo o con un alto grado de mejora,
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respecto a sus caractersticas o su uso deseado, para satisfacer

necesidades no cubiertas del mercado actual.
Otros aspectos tcnicos requeridos
- Presentar especificaciones tcnicas del producto.
- Presentar informacin sobre la marca del producto.
- Presentar caractersticas de la presentacin.
- Presentar registros y permisos legales
- Presentar certificaciones de calidad, si los hubiera.
7.2. Tamao
a). Factores condicionantes del tamao
Sealar los factores restrictivos o condicionantes analizados y el mtodo
empleado para determinar el tamao, considerando la dimensin del
mercado disponible (demanda insatisfecha proyectada a futuro),
capacidad financiera, disponibilidad de insumos, materiales y recursos
humanos; tecnologas disponibles, las econmicas de escala,
localizacin y la capacidad de gestin.
Seale los posibles condicionamientos impuestos al tamao, por el
proceso (procesos y tecnologa) y la localizacin.
b). Capacidad productiva de la iniciativa de negocio
Presentar la capacidad productiva que se propone crear, ampliar o mejorar,
como la capacidad de produccin normal, expresada en cantidad de
producto por unidad de tiempo.
- En el caso de iniciativas de negocio de ampliacin de unidades
existentes, indicar por separado la capacidad de produccin de la nueva
unidad de produccin y la capacidad de produccin de los bienes de
capital existentes.
- Sealar la capacidad de produccin normal del conjunto de bienes de
capital que sern instalados.
- Sealar la capacidad de diseo de las distintas fases del proceso
productivo e indicar la capacidad resultante de la integracin de las
distintas fases.
- Sealar el incremento porcentual de la capacidad productiva, con
relacin al que exista en la situacin actual.
7.3. Localizacin
a). Justificacin de la localizacin
Explicar los factores condicionantes o restrictivos que se han tomado en
cuenta en la seleccin de la alternativa de localizacin, tales como:
-

Facilidad de acceso para clientes y trabajadores.

Disponibilidad de terrenos, con caractersticas fsicas compatibles
con el proceso productivo y dimensiones necesarias para la
operacin actual y futuras expansiones.
Accesibilidad al mercado meta y a los proveedores de insumos
Costos de transporte al mercado meta y a los proveedores de
insumos
Riesgos de peligros de desastres
Estrategia respecto a la competencia
Condiciones legales para su establecimiento
Facilidad para acceder a servicios bsicos o complementarios
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Presentar elementos de juicio que prueben que la localizacin no es

incompatible con el tamao y el proceso planteado.

b). Descripcin de la localizacin

Macrolocalizacin
Describir la zona geogrfica donde se ubicar la iniciativa de
negocio, resaltando sus caractersticas y ventajas sobre otras
alternativas que pueden darse en un contexto regional o local.
Demostrar que la iniciativa de negocio se ubica en una zona
priorizada, en el estudio de priorizacin de zonas y cadenas
productivas.

Micro localizacin
Definir la ubicacin de la iniciativa de negocio, sealando los factores
determinantes (disponibilidad de materia prima, acceso a servicios
bsicos, accesibilidad al mercado, disponibilidad de mano de obra, etc)
haciendo uso del mtodo ms adecuado (mtodo de ranking de
factores, mtodo de costeo, etc.).

7.4. Anlisis de requerimiento de recursos

a). Plan de ventas
Determinar el plan de ventas, en base a la demanda objetivo y metas de
venta, como consecuencia del anlisis de la demanda insatisfecha,
estructura de mercado, estrategia de marketing y capacidad operativa. El
plan de ventas se proyectar durante el horizonte de evaluacin planteado
para la iniciativa de negocio.
b). Plan de produccin
Presentar el plan de produccin, a partir de la relacin entre el plan de
ventas y los inventarios iniciales y finales, por cada tipo de producto y por
ao durante el horizonte de evaluacin planteado para la iniciativa de
negocio.
c). Requerimiento de infraestructura
Determinar los requerimientos de infraestructura, diseo, dimensiones y sus
caractersticas, en funcin al flujograma del proceso de produccin. Es
importante puntualizar que tratndose de procesamiento de alimentos, el
diseo de Planta, deber reunir los requisitos exigidos por DIGESA (para
productos alimenticios) y dems organismos competentes, dependiendo de
la naturaleza del producto.
Adems deber consignar la siguiente informacin.
Informacin bsica de las obras propuestas
- Breve memoria descriptiva
- Informacin topogrfica
- Informacin y especificaciones tcnicas de arquitectura, estructuras,
instalaciones elctricas e instalaciones sanitarias.
Presentacin de planos, presupuestos y estudios afines
- Presentar planos de ubicacin
- Planos topogrfico
- Planos de estructuras, arquitecturas, instalaciones elctricas y
sanitarias
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Planos de cortes, elevaciones

Presentar presupuestos de obras
Planilla de metrados
Relacin de insumos
Desagregado de gastos generales
Modalidad de ejecucin
Estudio de suelos
Otros que considere necesarios.

d). Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas

Determinar los requerimientos de maquinaria, equipos y herramientas y sus
especificaciones tcnicas, en funcin al flujograma del proceso de
produccin, metas del plan de produccin y requerimientos de intervencin
para mejorar la competitividad y sostenibilidad de la cadena productiva.
Las especficas tcnicas deben cumplir con los reglamentos tcnicos y
normas que correspondan, definiendo con precisin las caractersticas,
condiciones, cantidad y calidad de los bienes y servicios que se requieran,
considerando por lo menos lo siguiente:
- Caractersticas tcnicas
- Capacidad de diseo y de produccin normal.
- Vida til de los bienes y de partes especiales.
- Dimensiones y peso total
- Cantidad
- Plazos y otras condiciones de entrega
- Gastos de traslado
- Garantas ofrecidas sobre la capacidad, calidad y plazo de entrega.
- Servicio de capacitacin y asistencia tcnica para el buen uso y
mantenimiento.
- Servicio de montaje y desmontaje de equipos
Adems es necesario indicar el periodo de reposicin, cuyo costo no forma
parte de la inversin del presente estudio.
Deber adjuntar como parte de los anexos las caractersticas
especificaciones tcnicas de los equipos con fecha de emisin por el
fabricante o distribuidor no mayor a 06 meses.
e). Requerimiento de materiales e insumos
Determinar los requerimientos de materiales e
especificaciones tcnicas, en funcin al flujograma
produccin, informacin del diseo, metas del plan
requerimientos de intervencin para mejorar la
sostenibilidad de las cadenas productivas.

insumos y sus
del proceso de
de produccin y
competitividad y

Las especficas tcnicas deben cumplir los reglamentos tcnicos y normas

correspondientes, definiendo con precisin las caractersticas, condiciones,
cantidad y calidad de los bienes y servicios que se requieran, considerando
por lo menos lo siguiente:
-

Caractersticas tcnicas
Versatilidad en el tipo de produccin.
Caducidad de bienes
Dimensiones y peso total
Cantidad
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Plazos y otras condiciones de entrega

Gastos de traslado
Garantas ofrecidas sobre la calidad y plazo de entrega.
Existencia de servicio local de asistencia tcnica

Adjuntar como parte de los anexos las especificaciones tcnicas de la

materia prima e insumos a utilizar en el proceso de produccin.
f). Requerimiento de servicios
Determinar los requerimientos de servicios, considerando necesidades de
gestin productiva, administrativa y comercial del negocio.
Elaborar una lista de requerimientos de servicios, considerando por lo
menos lo siguiente:
- Asistencia tcnica en la produccin y gestin empresarial.
- Capacitacin en la produccin y gestin empresarial.
- Servicios bsicos para el proceso productivo y gestin del negocio.
En el caso de los servicios de asistencia y capacitaciones deben presentar
los trminos de referencia correspondientes.
g). Requerimiento de recursos humanos
Determinar los requerimientos de recursos humanos y sus caractersticas,
en funcin al flujograma del proceso de produccin, metas del plan de
produccin y requerimientos de intervencin para mejorar la competitividad
y sostenibilidad de las cadenas productivas.
Elaborar una lista de requerimientos de personal, considerando las
necesidades del tipo de personal por actividad, nivel de utilizacin
(horas/personal) por actividad y nmero necesario para generar el nivel de
produccin requerido en el plan de produccin, en un horizonte de 5 aos.
Las caractersticas de los recursos humanos deben considerar por lo menos
lo siguiente:
- Capacidades y aptitudes vinculadas a la operacin del proceso
productivo y gestin del negocio.
- Cantidad, nivel de preparacin y posibilidades de entrenamiento del
personal propuesto.
h). Licencias, permisos, entre otros
Definir la disponibilidad de terrenos, licencias, autorizaciones, permisos,
entre otros, los cuales son necesarios para la ejecucin y operacin del
proyecto.

8. ORGANIZACIN Y GESTIN
8.1. Modalidad de constitucin del Agente econmico

Presentar informacin sobre la constitucin, representacin legal del

negocio, composicin de la junta directiva.

Debe adjuntar el detalle de los socios que conforman el AEO, sealando

nombres, nmero de DNI, gnero, fecha de nacimiento, principales bienes
patrimoniales y los que ofrece como aporte, actividad econmica y
experiencia

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8.2. Estructura Orgnica del AEO

- Presentar el organigrama general del AEO
- Definir las funciones de cada nivel jerrquico.
- Sealar las acciones necesarias para garantizar la solidez y sostenibilidad
de la organizacin.
- En caso de personas naturales organizadas (categora A), sealar las
acciones concretas para constituirse en personas jurdicas empresariales
con fines de lucro.
8.3. Control y seguimiento de la operacin
Indicar brevemente como se realizar el control, acompaamiento y
seguimiento de la operacin de la iniciativa de negocio, indicando los rganos,
actores y estrategia que se utilizarn para ello.
8.4. Gestin de riesgos
Sealar la existencia de peligros o dificultades que pueden afectar la ejecucin
y operacin de la iniciativa de negocio, y las acciones que se contemplan para
contrarrestarlas.

9. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL

Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante
posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan
debe efectuarse para evitar futuros daos al ambiente y para preparar medidas de
mitigacin ante los posibles desastres.

10. CALENDARIO
Detallar la programacin de las actividades previstas para el logro de las metas de
la iniciativa de negocio, indicando secuencia, duracin, responsables y recursos
necesarios. Abarca, desde la realizacin del expediente tcnico (para transferencia
de infraestructura) cuando corresponda, fase de ejecucin y operacin.

11. ESTUDIO FINANCIERO

11.1. Inversiones
Estimar los costos de inversin con el debido sustento de cantidades y
precios de los bienes y servicios de capital. La inversin comprende los
requerimientos de recursos correspondientes a los activos fijos tangibles,
intangibles y capital de trabajo necesarios para iniciar las operaciones de
la iniciativa de negocio. Considerar todos los costos en los que se tenga
que incurrir en una fase inversin; incluyendo los asociados con la
mitigacin de impactos ambientales negativos, expediente tcnico (en caso
de transferencia de infraestructura), licencia de funcionamiento,
certificaciones, autorizaciones, en caso correspondan.
Presentar el presupuesto de inversiones, con una estructura que considere
unidad de medida, cantidad, precio unitario, por partida de bienes o
servicios, rubros y clasificacin de inversiones.
Presentar un cuadro de servicio a la deuda en caso que la AEO realice
prstamos con entidades financieras como parte de la contrapartida segn
categora.
Presentar el cronograma del presupuesto de inversiones, en metas fsicas
y financieras por rubros de inversin.
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Unidad de
Medida

INVERSIN

Cantidad

Costo
Unitario

Costo total
S/.

1. Componente de Activo fijo

2. Componente de servicios

3. Componente de Capital de trabajo

Total Inversin
11.2. Costos de operacin
Estimar los costos detallados de operacin con la respectiva sustentacin
de cantidades y precios de los bienes y servicios de operacin.
Presentar los costos de produccin, costos de comercializacin, y de
gestin, diferenciando en cada caso, costos fijos y variables. En cada uno
de los costos fijos y variables debe presentarse la agregacin por los
siguientes conceptos: mano de obra, materiales, servicios, depreciacin y
amortizacin.
Describir los supuestos y parmetros utilizados y presentar los flujos de
costos de operacin incrementales, proyectados el horizonte de evaluacin
planteado para la iniciativa de negocio.
Concepto

Unidad de Cantida
Medida
d

Costo
Unitario
(S/.)

1. Costos Indirectos
Supervisin
Mantenimiento
Servicios
Suministros
Seguros
Otros
2. Costos Directos
Materia prima
Mano de obra
Envases
Otros
3. Gastos de administracin
4. Gastos de ventas
Total Costos de Operacin

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Costo
total S/.

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

11.3. Determinacin de los ingresos

Estimar los ingresos detallados por producto de la iniciativa de negocio, en
base al precio de venta determinado y el nmero de unidades que se ha
proyectado vender por periodo de tiempo (plan de ventas).
Describir los supuestos y parmetros utilizados y presentar los flujos de
ingresos incrementales, proyectados el horizonte de evaluacin planteado
para la iniciativa de negocio.
INGRESOS

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Ingresos
Precio
Cantidad de producto (o servicio)
por unidad
Total Ingresos

11.4. Financiamiento de la inversin

Presentar el presupuesto de inversiones, por fuentes de financiamiento,
segn los bienes y servicios de capital sean financiados con recursos
Procompite o con aporte de los beneficiarios, tomando en cuenta los
criterios y restricciones de la normatividad vigente.
INVERSIN

Cantidad

Costo
Unitario
(S/.)

Estructura de financiamiento
Aporte del
Apote del
%
%
AEO (S/.)
GR (S/.)

1. Componente de Activo fijo

2. Componente de servicios

3. Componente de Capital de trabajo

Total Inversin

11.5. Estados Financieros

Estado de Ganancias y Prdidas
Elaborar y presentar el estado de prdidas y ganancias aplicando el
principio de causacin, que implica que los gastos se registran cuando se
constituye la obligacin o derecho, no dependiendo si se efectiviza en el
periodo de anlisis. Realizar la proyeccin el horizonte de evaluacin
planteado para la iniciativa de negocio.

19 de 21

Total
Inversin

Rubro

Ao 1

Ao 2

Aos
Ao 3

Ao 4

Ao 5

Ventas
Costo de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos Administrativo y Ventas
Depreciacin
Utilidad Operativa
Gasto Financiero
Utilidad Neta Antes de Impuestos
Impuesto a la Renta
Utilidad Neta
Flujo de Caja
Elaborar y presentar el flujo de caja como herramienta de evaluacin, que
muestre todos los ingresos y egresos, actuales y futuros, que tiene una
iniciativa de negocio, que sirve para estimar la rentabilidad financiera.
Realizar la proyeccin el horizonte de evaluacin planteado para la
iniciativa de negocio.
Flujo de Caja

Ao 0

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

AO3

AO4

AO5

Ingresos por ventas

Costos de venta y Gastos
Administrativos y Ventas
Impuestos
Flujo de Caja Operativo
Inversin en Activos
Capital de Trabajo y Gastos Pre
operativos
Flujo de Inversin
Flujo de Caja Econmico

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

CONCEPTO

AO 0

AO1

AO2

(A) INGRESOS TOTALES

(B) EGRESOS TOTALES
(C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS

11.6. Anlisis del Punto de Equilibrio

Determinar el punto de equilibrio como aquella cantidad de productos que se
necesitan vender para sostener el negocio, es decir, cubrir sus costos fijos y
variables. Esta informacin proporciona informacin sobre la cantidad mnima
que se debe producir y vender, para no presentar perdidas.

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11.7. Evaluacin de la rentabilidad financiera

Realizar un anlisis costo beneficio para determinar la conveniencia de
realizar la iniciativa de negocio en base a la identificacin, cuantificacin y
comparacin temporal de la inversin, costos de operacin e ingresos,
generados por la iniciativa de negocio. Para la evaluacin de la rentabilidad,
se utilizan los indicadores siguientes:
Valor Actual Neto
Calcular el valor presente de los flujos de caja netos que va a generar la
iniciativa de negocio (flujos de caja incrementales), descontados a una tasa
de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversin.
La tasa de descuento a utilizar ser del 20%, sin embargo se podr utilizar
otra tasa de descuento siempre y cuando est debidamente sustentado.
Tasa Interna de Retorno
Calcular la tasa interna de retorno como una aproximacin a la rentabilidad,
siendo aquella tasa de descuento que aplicada al flujo de caja de la
iniciativa de negocio produce un VAN igual a cero. El negocio es rentable
cuando la TIR es mayor a la tasa de descuento.
11.8. Anlisis de Sensibilidad
Realizar un anlisis de sensibilidad por medio del cual se puede determinar
cunto se afecta un indicador de rentabilidad (VAN o TIR), ante cambios en
determinadas variables de la iniciativa de negocio, con el propsito de hallar
los lmites mximos de alteracin de variables que mantenga la decisin de
realizar un negocio rentable financieramente.

12. ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD

Especificar las medidas que se estn adoptando para garantizar que la iniciativa de
negocio generar los resultados previstos a lo largo de su vida til.
Entre los factores que se deben considerar:
Alianzas estratgicas que posibiliten disponer de un mercado concreto,
asimismo, para la asistencia tcnica y acompaamiento en la fase de operacin
de la iniciativa de negocio.
La capacidad de generacin ingresos suficientes y oportunos para financiar
todos los gastos y obtener los excedentes propuestos.
La capacidad de gestin del AEO
Solidez y permanencia del AEO.
Capacidad para adecuacin a cambios tecnolgicos.

13. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO

13.1. Indicadores de lnea de base
Determinar indicadores de lnea de base que sirvan de referencia inicial para
el seguimiento y evaluacin del desempeo del negocio durante su operacin,
en trminos de su rentabilidad, sostenibilidad financiera e impactos. Los
indicadores debern estar referidos a: niveles de ingreso, niveles de
produccin, niveles de empleo, entre otros que puedan ser cuantificables y
controlables. (Adjuntar en anexo indicadores productivos por cada socio
participante).

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13.2. Indicadores de Impacto

Sealar los principales criterios a tomar en cuenta para el anlisis de
resultados e impactos de las iniciativas de negocio sobre la base de las
principales variables e indicadores de lnea de base determinados.

14. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

14.1. Conclusiones
Sealar las principales conclusiones entorno a:
- Existencia de demanda insatisfecha y de un mercado concreto para los
productos.
- Con la ejecucin del plan de negocio existirn niveles de produccin
suficientes para atender la demanda insatisfecha.
- Propuesta de inversin en mejora tecnolgica y/o innovacin que se realiza
para crear o mejorar una determinada capacidad productiva.
- Contribucin efectiva al desarrollo competitivo y sostenible de la cadena
productiva.
- Empleo generado por la iniciativa de negocio.
- Presencia de alianzas estratgicas con otros agentes econmicos,
entidades pblicas y privadas, y otros actores.
- Capacidad de organizacin y gestin del AEO.
- Principales indicadores financieros.
14.2. Recomendaciones
En base a las conclusiones recomendar la aprobacin tcnica (elegibilidad
tcnica) de la iniciativa de negocio Procompite.
Recomendar las acciones siguientes con relacin a los procedimientos del
proceso concursable Procompite, en el marco de la Ley N 29337 y su
Reglamento aprobado mediante Decreto Supremo N 103-2012-EF.

15. ANEXOS
-

Plano de ubicacin de la iniciativa de negocio

Planos de ingeniera
Presupuesto de obras civiles
Flujograma de proceso de produccin
Especificaciones tcnicas de maquinarias, equipos y bienes
Trminos de Referencias (TDR) para los servicios propuestos
Cotizaciones con antigedad no mayor a 06 meses
Informe tcnico de valorizaciones
Panel fotogrfico
Otros que estime conveniente

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