Alvarez Godinez Kevin Bernardo

INVERSION EXTRANJERA DELITO

DELITO
Artculo 7 Cdigo Penal Federal. Delito es el acto u omisin que sancionan las
leyes penales.
En los delitos de resultado material tambin ser atribuible el resultado tpico
producido al que omita impedirlo, si ste tena el deber jurdico de evitarlo. En
estos casos se considerar que el resultado es consecuencia de una conducta
omisiva, cuando se determine que el que omite impedirlo tena el deber de
actuar para ello, derivado de una ley, de un contrato o de su propio actuar
precedente.
(Adicionado mediante Decreto publicado en el Diario Oficial de la Federacin el
10 de enero de 1994)
El delito es:
I. Instantneo, cuando la consumacin se agota en el mismo momento en que
se han realizado todos sus elementos constitutivos;
II. Permanente o continuo, cuando la consumacin se prolonga en el tiempo, y
III. Continuado, cuando con unidad de propsito delictivo, pluralidad de
conductas y unidad de sujeto pasivo, se viola el mismo precepto legal.
(Reformada mediante Decreto publicado en el Diario Oficial de la Federacin el
13 de mayo de 1996)
(Artculo reformado mediante Decreto publicado en el Diario Oficial de la
Federacin el 13 de enero de 1984)
Artculo 8. Las acciones u omisiones delictivas solamente pueden realizarse
dolosa o culposamente.
(Artculo reformado mediante Decreto publicado en el Diario Oficial de la
Federacin el 10 de enero de 1994)
Artculo 9. Obra dolosamente el que, conociendo los elementos del tipo penal,
o previendo como posible el resultado tpico, quiere o acepta la realizacin del
hecho descrito por la ley, y
Obra culposamente el que produce el resultado tpico, que no previ siendo
previsible o previ confiando en que no se producira, en virtud de la violacin
a un deber de cuidado, que deba y poda observar segn las circunstancias y
condiciones personales.
(Artculo reformado mediante Decreto publicado en el Diario Oficial de la
Federacin el 10 de enero de 1994. Fe de erratas publicada en el diario Oficial
de la Federacin el 1 de febrero de 1994)
Artculo 10. La responsabilidad penal no pasa de la persona y bienes de los
delincuentes, excepto en los casos especificados por la ley.

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Artculo 11. Cuando algn miembro o representante de una persona jurdica, o

de una sociedad, corporacin o empresa de cualquiera clase, con excepcin de
las instituciones del Estado, cometa un delito con los medios que para tal
objeto las mismas entidades le proporcionen, de modo que resulte cometido a
nombre o bajo el amparo de la representacin social o en beneficio de ella, el
juez podr, en los casos exclusivamente especificados por la ley, decretar en la
sentencia la suspensin de la agrupacin o su disolucin, cuando lo estime
necesario para la seguridad pblica.

DELITOS EN MATERIA DE MIGRACIN

Artculo 159. Se impondr pena de ocho a diecisis aos de prisin y multa de
cinco mil a quince mil das de salario mnimo general vigente en el Distrito
Federal, a quien:
I.

Con propsito de trfico lleve a una o ms personas a internarse en otro

pas sin la documentacin correspondiente, con objeto de obtener
directa o indirectamente un lucro;
Introduzca, sin la documentacin correspondiente, a uno o varios
extranjeros a territorio mexicano, con objeto de obtener directa o
indirectamente un lucro, o
Albergue o transporte por el territorio nacional, con el objeto de obtener
directa o indirectamente un lucro, a uno o varios extranjeros con el fin de
evadir la revisin migratoria.

II.
III.

Para efectos de la actualizacin del delito previsto en este artculo, ser

necesario que quede demostrada la intencin del sujeto activo de obtener un
beneficio econmico en dinero o en especie, cierto, actual o inminente.
No se impondr pena a las personas de reconocida solvencia moral, que por
razones estrictamente humanitarias y sin buscar beneficio alguno, presten
ayuda a la persona que se ha internado en el pas de manera irregular, aun
cuando reciban donativos o recursos para la continuacin de su labor
humanitaria.
Artculo 160. Se aumentarn hasta en una mitad las penas previstas en el
artculo anterior, cuando las conductas descritas en el mismo se realicen:
I.

II.

III.

Respecto de nias, nios y adolescentes o cuando se induzca,

procure, facilite u obligue a un nio, nia o adolescente o a quien no
tenga capacidad para comprender el significado del hecho, a realizar
cualquiera de las conductas descritas en el artculo anterior;
En condiciones o por medios que pongan o puedan poner en peligro
la salud, la integridad, la seguridad o la vida o den lugar a un trato
inhumano o degradante de las personas en quienes recaiga la
conducta, o
Cuando el autor material o intelectual sea servidor pblico.

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Artculo 161. Al servidor pblico que auxilie, encubra o induzca a cualquier
persona a violar las disposiciones contenidas en la presente Ley, con el objeto
de obtener directa o indirectamente un lucro en dinero o en especie, se le
impondr una pena de cuatro a ocho aos de prisin y multa de quinientos
hasta un mil das de salario mnimo general vigente en el Distrito Federal.
Artculo 162. En los casos de los delitos a que esta Ley se refiere, el ejercicio de
la accin penal por parte del Ministerio Pblico de la Federacin se realizar de
oficio. El Instituto estar obligado a proporcionar al Ministerio Pblico de la
Federacin todos los elementos necesarios para la persecucin de estos
delitos.

DELITOS DE CUELLO BLANCO

Para Alfonso Zambrano Pasquel son las nuevas formas de criminalidad. En su
ensayo El Delito de Cuello Blanco lo define como ciertos actos delincuenciales
que se caracterizan por una violacin de la ley cometidas por personas de nivel
socioeconmico elevado, en el cuadro de sus actividades profesionales y en
vista de llegar a una ganancia ms importante. Son tambin etiquetados
como delitos econmicos, financieros o delitos institucionalizados.
Fue Edwin H. Sutherland, quien utiliz el trmino por primera vez en un
discurso ante la Asociacin Americana de Sociologa (el 27 de diciembre de
1939) y defini los delitos de cuello blanco en su monografa de 1949 como un
crimen cometido por una persona de respetabilidad y de alto estatus social en
el curso de su ocupacin.
Sin embargo, no existe ni en la ley federal ni en la estatal algo que defina un
delito de cuello blanco. Las leyes estatales y federales se refieren a actividades
delictivas especficas.
Algunos delitos de cuello blanco son:
1. Lavado de dinero: El lavado de dinero es el proceso a travs del cual es
encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de
algunas actividades ilegales o criminales (trfico de drogas o
estupefacientes, contrabando de armas, corrupcin, fraude, prostitucin,
extorsin, piratera y ltimamente terrorismo). En nuestro pas, el tipo
penal del delito de Lavado de Dinero se encuentra previsto en el artculo
400 Bis del Cdigo Penal Federal
Artculo 400 bis. Se impondr de cinco a quince aos de prisin y de mil a cinco
mil das multa al que, por s o por interpsita persona realice cualquiera de las
siguientes conductas:
I. Adquiera, enajene, administre, custodie, posea, cambie, convierta, deposite,
retire, d o reciba por cualquier motivo, invierta, traspase, transporte o
transfiera, dentro del territorio nacional, de ste hacia el extranjero o a la
inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando tenga
conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad
ilcita, o

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II. Oculte, encubra o pretenda ocultar o encubrir la naturaleza, origen,
ubicacin, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o
bienes, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto
de una actividad ilcita.
Para efectos de este Captulo, se entender que son producto de una actividad
ilcita, los recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando existan
indicios fundados o certeza de que provienen directa o indirectamente, o
representan las ganancias derivadas de la comisin de algn delito y no pueda
acreditarse su legtima procedencia.
En caso de conductas previstas en este Captulo, en las que se utilicen
servicios de instituciones que integran el sistema financiero, para proceder
penalmente se requerir la denuncia previa de la Secretara de Hacienda y
Crdito Pblico.
Cuando la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, en ejercicio de sus
facultades de fiscalizacin, encuentre elementos que permitan presumir la
comisin de alguno de los delitos referidos en este Captulo, deber ejercer
respecto de los mismos las facultades de comprobacin que le confieren las
leyes y denunciar los hechos que probablemente puedan constituir dichos
ilcitos.
(Artculo reformado mediante Decreto publicado en el Diario Oficial de la
Federacin el 14 de marzo de 2014)
2. Malversacin de fondos.- la malversacin de fondos es el acto de tomar
el dinero que se le ha entregado en confianza, pero que pertenece a otra
persona. Por ejemplo, alguien que trabaja en un banco puede robar
secretamente el dinero que se supona que deba poner en una bveda.
El dinero no pertenece a esa persona, sino que pertenece al cliente del
banco (el que le dio al cajero el dinero).
3. Defraudacin fiscal. El delito de defraudacin fiscal en su modalidad
genrica, se persigue mediante la interposicin de querella por parte de
la autoridad fiscal, y se define en el primer prrafo del artculo 108 del
Cdigo Fiscal de la Federacin, que a la letra dice:
Artculo 108.- Comete el delito de defraudacin fiscal quien con uso de engaos
o aprovechamiento de errores, omita total o parcialmente el pago de alguna
contribucin u obtenga un beneficio indebido con perjuicio del fisco federal. (...)
4. Abuso de informacin privilegiada. la compraventa de valores de una
empresa basada en el conocimiento de hechos importantes
desconocidos para el pblico en generales ilegal. Tambin es ilegal
soplar a otros tal informacin relevante no pblica, en muchas
circunstancias. Se aplican sanciones civiles y penales considerables por
ambos actos, incluyendo cuantiosas penas y largas sentencias de
prisin.
Artculo 380. (Ley de mercado de valores) Ser sancionado con prisin de dos a
seis aos todo aqul que estando obligado legal o contractualmente a

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mantener confidencialidad, reserva o secreca, proporcione por cualquier medio
o transmita informacin privilegiada a otra u otras personas.
Las mismas penas se impondrn a las personas que estando obligadas legal o
contractualmente a mantener confidencialidad, reserva o secreca, emitan o
formulen recomendaciones con base en informacin privilegiada sobre valores
o instrumentos financieros derivados que tengan como subyacente valores
cuya cotizacin o precio pueda ser influido por dicha informacin.

DELITOS EN MATERIA DE INVERSION

1. Fraude de valores. Generalmente, cuando un profesional financiero, sin
necesidad, alienta a un cliente a invertir en empresas de riesgo que
devalan los activos del cliente o cuando el profesional financiero acta
sin el conocimiento del cliente, esto se conoce como fraude de valores.
En algunos casos, las vctimas de fraudes de valores pueden recuperar
parte o la totalidad de sus prdidas.
2. Espionaje industrial. El espionaje industrial es la obtencin ilcita de
informacin relativa a la investigacin, desarrollo y fabricacin de
prototipos, mediante las cuales las empresas pretenden adelantarse a
sus competidores en la puesta en el mercado de un producto novedoso.
LAVADO DE DINERO
El lavado de dinero es el proceso a travs del cual es encubierto el origen de
los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales
(siendo las ms comunes, trfico de drogas o estupefacientes, contrabando de
armas, corrupcin, fraude, trata de personas, prostitucin, extorsin, piratera,
evasin fiscal y terrorismo). El objetivo de la operacin, que generalmente se
realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a
travs de actividades ilcitas aparezcan como el fruto de actividades legtimas
y circulen sin problema en el sistema financiero.
BURBUJA ESPECULATIVA
Una burbuja especulativa (tambin llamada burbuja econmica, burbuja
financiera, burbuja de mercado o mana especulativa) es un fenmeno
econmico consistente en el incremento desproporcionado del precio corriente
de algn activo o producto, de forma que dicho precio se aleja sustancialmente
del valor terico del mismo. Esta situacin surge principalmente como
consecuencia de la especulacin, de ah el nombre de burbuja especulativa, y
se mantiene hasta que finaliza la euforia y se produce un cambio en las
expectativas de los inversores, que pierden la confianza en el mercado. Lo cual
genera un perodo de pnico financiero en el que los agentes corren a vender
lo adquirido con el objetivo de minimizar sus prdidas o de obtener beneficios,
logrando con su actitud una cada repentina y brusca de los precios del objeto
de la especulacin, que en determinadas circunstancias puede ocasionar un
crac, destruyendo gran cantidad de riqueza y produciendo un malestar
continuado, una situacin en la que los precios de los activos parecen estar
basados en puntos de vista inverosmiles o inconsistentes respecto al futuro.

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Los precios .com tenan sentido en 1999 solamente si uno crea que muchas
compaas iban a resultar todas una Microsoft; los precios de la vivienda en el
2006 solamente tenan sentido si uno crea que los precios de las casas podan
seguir subiendo mucho ms rpido que los ingresos de los compradores por
muchos aos a futuro.
BURBUJA ACCIONARIA
Una burbuja econmica se presenta cuando se produce una subida, fuera de lo
normal y durante un tiempo prolongado, del precio de algn producto (o
accin), de manera que ese precio est bastante alejado de su valor real. Esta
alza en el precio se debe normalmente a la especulacin.
Esos precios alcanzan niveles absurdamente altos, y ya que son especulativos,
en el momento que la gente desea vender esos productos para tomar
utilidades, el precio sufre una presin haca la baja que hace explotar la
burbuja. El precio baja de manera bastante rpida hacia su nivel natural y se
puede producir un crack.
Cual es el proceso de una burbuja?
Los especuladores comienzan a acumular un bien o una accin, y al aumentar
la demanda, el precio comienza a subir.
Otros especuladores observa que el precio comienza a subir, por lo que ellos
tambin desean comprar, incrementando la demanda y el precio.
Este proceso sigue, aumentando cada vez el precio. Los que compraron
primero comienzan a vender para tomar sus utilidades.
El precio sigue subiendo, unos entran y otros salen. El precio llega a un nivel
tan alto que ya es absurdo, pero algunos especuladores siguen comprando.
Llega un momento en que muchos quieren tomar utilidades, pero ya no hay
compradores. Comienzan a vender a cualquier precio. Explota la burbuja, y el
precio regresa de manera abrupta a la normalidad.
Las burbujas tienen dos leyes:

Las burbujas se inflan ms tiempo del que nadie espera.

Las burbujas finalmente estallan.

Ten cuidado al comprar acciones que suben de manera irracional. Recuerda

que el ltimo en salir, apaga la luz.
BURBUJA HIPOTECARIA
Una burbuja inmobiliaria es un incremento excesivo e injustificado de los
bienes inmuebles o bienes races, ocasionado generalmente por la
especulacin.
En una burbuja, los precios se incrementan sin que para ello exista una razn
lgica. Su incremento se fundamenta bsicamente en la especulacin y en el

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deseo de la gente de adquirir bienes para luego vender a mejor precio,
aprovechando precisamente ese incremento de los precios.
Cuando suben los precios de los bienes races, muchos inversionistas quieren
invertir en este tipo de activos, empujando mediante el incremento de la
demanda la subida de los precios. Luego, para satisfacer las solicitudes de los
inversionistas, las inmobiliarias y constructoras se dedican a construir ms y
ms activos para atender el mercado vido por ellos, formando un espiral
especulativo que crecer y crecer.
Cuando un bien sube de precio, se convierte en un bien muy atractivo para los
inversionistas, y muchos de ellos querrn tener ese bien, lo que lleva a un
exceso de demanda elevando con ello los precios.
Al incrementarse la demanda de un bien raz, la oferta se incrementar en
funcin de esa demanda que sigue creciendo por lo atractivo de su
rentabilidad. Todo el mundo quiere compran un inmueble con la esperanza y la
conviccin que luego lo vender a mejor precio.
Cuando se est en el fervor de la especulacin, donde los precios no paran de
subir, la firme decisin de los inversionistas de formar parte de la gran
oportunidad los lleva a ofrecer ms dinero por un determinado activo, pues
est seguro que el precio seguir subiendo y con ello ganar mucho.
En una burbuja, la oferta de bienes no se incrementa en funcin de las
necesidades reales de la sociedad sino en funcin de satisfacer al inversionista.
Es as por ejemplo que se llega a construir ms bienes de los que la sociedad
puede consumir, y cuando eso sucede es cuando toda la estructura
especulativa se viene abajo.
Supongamos que en una ciudad existe una necesidad de 1.000 viviendas. Al
presentarse una burbuja y para atender la sed de inversin especulativa se
llega a construir 1.500 viviendas. Cuando la situacin llega a ese punto, todo
se revierte y as como los precios subieron por exceso de demanda en su
momento, bajarn por exceso de oferta.
DELITOS FINANCIEROS MS COMUNES
Kiting Este tipo de fraude con cheques utiliza una combinacin del tiempo
entre el depsito de un cheque y su presentacin para su pago por el banco Y
la buena voluntad del banco receptor para anticipar los fondos contra el
balance no cobrado. En muchos esquemas de kiting, varias cuentas son
manipuladas cuidadosamente en diferentes bancos para hacer aparecer que el
comportamiento de la cuenta es predecible y de bajo riesgo por lo que tienta al
banco a anticipar los retiros contra fondos an no cobrados. Dado que muchas
de las cuentas de negocios honestos operan con balances de cuentas al
descubierto escasos, con frecuencia es difcil detectar el verdadero esquema
del kiting. Al dejarlos pasar sin detectarlos, los kitings pueden acarrear
importantes prdidas a los bancos.

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Falsificacin Para un negocio, la falsificacin tpicamente tiene lugar cuando
un empleado expide un cheque sin la adecuada autorizacin. Los delincuentes
roban un cheque, lo endosan y lo presentan para su pago en una compra local
en el banco en la ventanilla del cajero, utilizando probablemente una falsa
identificacin personal. La falsificacin tambin puede significar la fabricacin
completa de un cheque utilizando equipo de impresin de escritorio
actualmente disponible, consistente en una computadora personal, scanner,
software sofisticado y una impresora lser de alto grado simplemente
duplicando un cheque con fotocopiadoras de color avanzadas.
Alteracin La alteracin principalmente se refiere a la utilizacin de qumicos
y solventes tales como acetona, lquido de frenos y removedor de manchas
modificando la escritura a mano y la informacin del cheque. Cuando esto se
realiza en lugares especficos en el cheque tales como el nombre del
beneficiario la cantidad, se llama alteracin de un lugar, cuando se intenta
borrar la informacin de la totalidad del cheque, se llama lavado del cheque.
Robo de cheques Una manera de atacar la cuenta de cheques de otra
persona es robar, de alguna otra manera apropiarse indebidamente del
cheque correspondiente a la cuenta. Esto puede ocurrir mediante la bsqueda
de cheques en el correo, mediante la infiltracin en una casa negocio, en el
lugar en donde se guardan los cheques. A veces, unos cuantos cheques son
utilizados como base de la falsificacin. Sin mtodos de deteccin apropiados,
los cheques pasan sin ser descubiertos hasta que el cuenta habiente lo
advierte al revisar su estado de cuenta al final del mes.
Colgado de Papeles Este problema principalmente tiene que ver con las
personas que intencionalmente emiten cheques contra cuentas que ya estn
cerradas (propias de otros).
Lavado de dinero Es el dinero que se ha obtenido por actividades ilegales y
que necesita ser incorporado al sistema bancario de manera que pueda ser
movilizado eficientemente de un lugar a otro y guardado en forma segura.
Efectivo (dinero en efectivo, rdenes de pago, cheques de viajero, etc.)
solamente puede ser depositado en cantidades inferiores a $10,000 para evitar
que sean reportados. Una variedad sin fn de esquemas se ha desarrollado con
el propsito de estructurar y lavar dinero en el proceso de convertir los
fondos de sucios a limpios. El mayor riesgo para un banco est en el
potencial para la complicidad y violacin de los requerimientos de la Ley del
Secreto Bancario.
Fraudes con Cuentas Nuevas Las cuentas de cheques se abren fcilmente
debido a que la mayora de los bancos estn ansiosos de tener ms clientes. La
facilidad con la que los documentos de identidad pueden ser falsificados, las
limitaciones impuestas por las disposiciones de la Ley de Privaca y el costo de
investigar los antecedentes la confiabilidad de los cheques contribuyen a
facilitar que se lleven a cabo las fraudes con cuentas nuevas. Una vez que una
nueva cuenta es abierta y se establece un bajo perfil de riesgo de esta

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actividad, el delincuente defraudador puede llevar a cabo una amplia variedad
de diferentes esquemas de fraudes.
Malversacin Cualquiera que tenga un fcil acceso a las cuentas financieras
tiene el potencial para llevar a cabo la malversacin. Las cuentas del banco
la cuenta de los clientes del banco pueden ser atacadas. Los mtodos usados
para la mal.
Bernard Madof
Fue el presidente de una firma de inversin, de las ms importantes en Wall
Street, que lleva su nombre y que l fund en 1960. Se embols de manera
fraudulenta, a travs del mtodo de la estafa piramidal, unos 50.000 millones
de dlares. Fue sentenciado a 150 aos de prisin