6.

INVERSION Y FINANCIAMIENTO
6.1

Inversiones requeridas
6.1.1

Activos fijos

Activos tangibles:
N

Inversin
Inicial
Equipos

Personal

Adecuaci
n

Mobiliari
o

Detalle
Analizador de vibraciones
Luxmetro digital (iluminacin)
Pirmetros (temperatura)
Medidor de radiacin
Sonmetro (ruido)
Calormetro (calor)
Medidores de partculas de
polvo
Higrmetro (humedad)
GERENTE GENERAL
GERENTE DPTO. LEGAL
ADMINISTADOR
GERENTE DPTO. RR.HH.
GERENTE DE SEGURIDAD
INDISTRIAL
Pintura, decoracin y
adecuacin de normas
sanitarias y primeros auxilios.
Mesas y sillas
TOTAL

Monto
(mnimo)
S/.3500.00
S/. 770.00
S/. 740.00
S/.4000.00
S/.640.00
s/.900.00
S/.900.00
S/.600.00
S/.3500.00
S/.2200.00
S/.3000.00
S/.2400.00
S/.3500.00
S/.5000.00

S/.2000.00
S/. 323
650.00

Activos intangibles:
N

1
2
3

Inversin
Inicial
Tecnologa
Canales de
distribucin
Publicidad y
promocin

Detalle

Monto
(mnimo)

Va web (tienda virtual), entrega personal.

S/.2000.00

Envo de correos electrnicos a las

empresas, visitas a las empresas, volantes,
afiches publicitarios, etc.

S/.1000.00

Pliza de
Seguros

s/. 600.00
TOTAL

S/.3600.00

ACTIVOS FIJOS
Activos tangibles
Activos intangibles
TOTAL
6.1.2
Capital de trabajo

6.2

S/. 323 650.00

S/. 3 600.00
S/. 327 250 .00

Capital de Trabajo = Materia prima+ Otros insumos +

Productos en Proceso + Productos Terminados + Cuentas
por cobrar o crdito a clientes + efectivo en caja y bancos.
CAPITAL DE TRABAJO = S/. 327 250 .00
Financiamiento
6.2.1

Fuentes de financiamiento

INVERSION TOTA INICIAL (requerimiento

de capital)
FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO
Aporte de capital propio: socios (05)
Endeudamiento: prstamo o crdito
bancario
TOTAL (debe ser el mismo monto
requerido para la inversin inicial)
6.2.2

MONTO

S/.196 350.00
S/. 130 900.00
S/. 327 250.00

Estructura de financiamiento

ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO

Socios aporte
inicial
Prstamo
bancario
Total

6.2.3

6.3

Soles

S/.196 350.00

60%

S/. 130
900.00
S/. 327
250.00

40%
100.0
%

Factibilidad del financiamiento

En esta etapa inicial se debe hacer un estudio de la

viabilidad legal, tcnica, financiera, econmica, de gestin,
institucional y medio ambiental.
Pronsticos
6.3.1

Ingresos

1
2
3

INGRESOS
Ingresos por ventas del servicio
Ingresos por venta de sub
productos
Otros ingresos
TOTAL DE INGRESOS
6.3.2

AO 1
S/. 450 800.00
S/. 00.00

AO 2
S/. 450 800.00
S/. 00.00

S/. 00.00
S/. 50 800.00

S/. 00.00
S/.850 800.00

Costos de produccin
COSTO TOTAL DE PRODUCCION = COSTO MATERIAL
DIRECTO + MANO DE OBRA DIRECTA + COSTOS
INDIRECTOS DE FABRICACION

COSTO TOTAL DE PRODUCCION = S/. 327

6.3.3

Gastos

1 EGRESOS
2 MATERIALES DIRECTOS
3 COSTOS INDIRECTOS DE
FABRICACION
4 SUB TOTAL COSTOS DE
PRODUCCION: 1+2+3
5 DEPRECIACION
TOTAL EGRESOS: 4+5

6.4

AO 0
S/. 33
050.00
S/. 327
250.00
S/. 17
205.00
S/. 377
505.00
S/.
1205.00
S/. 378
710.00

AO 1
S/. 33
050.00
S/. 327
250.00
S/. 17
205.00
S/. 377
505.00
S/.
1205.00
S/. 378
710.00

AO 2
S/. 33
050.00
S/. 327
250.00
S/. 17
205.00
S/. 377
505.00
S/.
1205.00
S/. 378
710.00

Estados financieros proyectados

6.4.1
6.4.2

Estado de ganancias y perdidas

Flujo de efectivo

PERIODOS PROYECTADOS
VENTAS NETAS
(-)Costo de Ventas

1
S/. 850 800.00
S/. 327 250.00

2
S/. 850 800.00
S/. 327 250.00

Utilidad Bruta

S/. 523 550.00

S/. 523 550.00

S/.170 160.00

S/.170 160.00

(-) Gastos de Administracin y de ventas

(-) Depreciacin y Amortizacin

Utilidad Operativa
(-) Impuesto a la Renta
UTILIDAD NETA

S/. 32 725.00

S/. 32 725.00

S/. 320 665.00

S/. 320 665.00

S/. 57 719.70

S/. 57 719.70

S/. 262 945.00

S/. 262 945.00