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LAVAGEM DE DINEHIRO
MARCELO ADRIANO
Contedo
LEI N 9.613, DE 3 DE MARO DE 1998 BLOCO I......................................................................................2
LEI N 9.613, DE 3 DE MARO DE 1998 BLOCO II.....................................................................................6
Lei do Direito Autoral n 9.610, de 19 de Fevereiro de 1998: Probe a reproduo total ou parcial desse material ou divulgao com fins
comerciais ou no, em qualquer meio de comunicao, inclusive na Internet, sem autorizao da StartCon Sistema de Ensino Online.
Lavagem de dinheiro
Para atingir o objetivo de limpar o capital oriundo de infraes criminosas, os criminosos desenvolvem
uma srie de procedimentos. Doutrinariamente a atividade de lavagem de capitais pode ser seccionada
nas seguintes fases:
2.1. 1 Fase: Ocultao/Placement/Converso/Colocao
Consiste na introduo do dinheiro ilcito no Sistema Financeiro. Normalmente o valor introduzido
utilizando-se uma tcnica que a doutrina denomina smurfing, que consiste em de pulverizar o montante
em pequenos valores, realizando depsitos de uma grande quantidade de dinheiro, fracionadamente, para
no levantar suspeitas quanto origem dos valores.
2.2. 2 Fase: Dissimulao/Layering/Mascaramento:
Nessa fase realizada uma srie de negcios ou movimentaes financeiras, dificultando a
identificao da procedncia ilcita dos valores. Essa fase ocorre para multiplicar/entrecruzar as operaes
realizadas apagando a origem ilcita do dinheiro sujo.
2.3. 3 Fase: Integrao/Integration/Recycling:
Nesta fase, agora com a aparncia de valores lcitos, os bens so formalmente incorporados ao sistema
econmico, retornando atravs de investimentos na prtica de novos delitos ou no mercado mobilirio ou
imobilirio.
Fique atento: segundo o STF, no necessria a ocorrncia dessas trs fases para a consumao do
delito. O STF aduz que as fases so modelos doutrinrios e didticos, no exigindo o seu cumprimento.
(RHC 80816).
3.
Como visto, o combate lavagem de dinheiro se iniciou em razo do combate ao trfico de drogas,
porm, com o passar do tempo, viu-se a possibilidade de aplicar tal prtica contra outros tipos de delitos
antecedentes. Essa mutao em relao ao crime antecedente que a lei tinha por foco combater que
determina as trs geraes de leis existentes.
3.1. Primeira gerao:
Somente admitem como crime antecedente o trfico de drogas, visto que a lei de lavagem tinha como
objetivo precpuo combater o dinheiro do trfico.
3.2. Segunda gerao:
Traz um rol taxativo de infraes penais antecedentes, ou seja, somente seria considerado crime se o
capital lavado tivesse como origem um dos crimes citados na lei.
Lei do Direito Autoral n 9.610, de 19 de Fevereiro de 1998: Probe a reproduo total ou parcial desse material ou divulgao com fins
comerciais ou no, em qualquer meio de comunicao, inclusive na Internet, sem autorizao da StartCon Sistema de Ensino Online.
Serve de exemplo a redao do art. 1 da lei 9.613 de 1998 antes de ser alterada pela lei 12.683 de
2012.
Art. 1 Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao, disposio, movimentao
ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de
crime:
I - de trfico ilcito de substncias entorpecentes ou drogas afins;
II - de terrorismo;
II de terrorismo e seu financiamento; (Redao dada pela Lei n 10.701, de 2003)
III - de contrabando ou trfico de armas, munies ou material destinado sua produo;
IV - de extorso mediante seqestro;
V - contra a Administrao Pblica, inclusive a exigncia, para si ou para outrem, direta
ou indiretamente, de qualquer vantagem, como condio ou preo para a prtica ou
omisso de atos administrativos;
VI - contra o sistema financeiro nacional;
VII - praticado por organizao criminosa.
VIII praticado por particular contra a administrao pblica estrangeira (arts. 337-B,
337-C e 337-D do Decreto-Lei n 2.848, de 7 de dezembro de 1940 Cdigo Penal).
(Includo pela Lei n 10.467, de 2002)
Pena: recluso de trs a dez anos e multa.
3.3. Terceira gerao:
Admitem lavagem de dinheiro de qualquer infrao penal antecedente, sendo crime ou coontraveno
penal.
Serve de exemplo a redao da lei atualizada pela lei 12.683/2012.
Art. 1o Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao, disposio, movimentao
ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de
infrao penal.
Pena: recluso de trs a dez anos e multa.
4. Bem jurdico tutelado
Existe certa divergncia doutrinria em relao ao bem jurdico tutelado, segundo o STF e STJ, o crime
pluriofensivo, pois, em um primeiro plano, o crime de lavagem atinge a administrao da justia, por
tornar difcil a recuperao dos produtos do crime e, secundariamente, o sistema financeiro nacional e a
ordem econmico-financeira so atingidos, conforme Ao Penal 470, nos seguintes termos: O crime de
lavagem pluriofensivo, uma proteo a toda a sociedade de uma maneira em geral.
Porm, na doutrina h quem sustente:
1. Que o bem jurdico tutelado o mesmo da infrao antecedente;
2. Que o bem jurdico tutelado a Administrao da Justia;
3. Que o bem jurdico tutelado a ordem econmico-financeira.
4.
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situaes em que o agente finge no enxergar a ilicitude da procedncia de bens, direitos e valores com o
intuito de auferir vantagens. Comporta-se como uma avestruz, que enterra sua cabea na terra para no
tomar conhecimento da natureza ou extenso do seu ilcito praticado.
A barreira aceitao dessa teoria encontra barreira no erro de tipo, pois se h ignorncia do elemento
do tipo, apesar de realiz-lo objetivamente, resta prejudicado o dolo, excluindo-o.
MODALIDADE ESPECIAL DE QUADRILHA (INCISO II DO 2 DO ARTIGO 1 DA LEI DE LAVAGEM)
I.
Salienta-se que por ser esta figura especial ela prevalece com relao a figura do artigo 288 do Cdigo
Penal.
Associao Criminosa
Art. 288. Associarem-se 3 (trs) ou mais pessoas, para o fim especfico de cometer
crimes:
Pena - recluso, de 1 (um) a 3 (trs) anos.
EXERCCIOS
1. (CESPE) A doutrina classifica os crimes de lavagem de capitais como crimes de mera conduta,
bastando, para a consumao do crime, que o autor pratique as condutas mencionadas nos tipos
previstos na lei em apreo.
2.
Acerca do crime de lavagem de dinheiro e da preveno e combate a esse tipo de crime, julgue os
itens que se seguem.
A expresso lavagem de dinheiro surgiu nos Estados Unidos da Amrica e era usada para se referir a
uma rede de lavanderias usadas para facilitar a colocao em circulao de dinheiro oriundo de
operaes ilcitas.
3.
Acerca do crime de lavagem de dinheiro e da preveno e combate a esse tipo de crime, julgue os
itens que se seguem.
A etapa da lavagem de dinheiro denominada integrao corresponde introduo de dinheiro oriundo
de atividades ilcitas no sistema econmico, por intermdio, por exemplo, de depsitos e compra de
bens.
4.
No que diz respeito aos crimes previstos na legislao penal extravagante, julgue os itens
subsequentes.
O crime de lavagem de capitais, consoante entendimento consolidado na doutrina e na jurisprudncia,
divide - se em trs etapas independentes: colocao (placement), dissimulao (layering) e integrao
(integration), no se exigindo, para a consumao do delito, a ocorrncia dessas trs fases.
GABARITO
1 - CORRETO
2 - CORRETO
3 - ERRADO
4 - CORRETO
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ou dissimular, mas tambm possuir a conscincia e a vontade de limpar o capital sujo e reintroduzi-lo no
sistema financeiro com aparncia lcita. Inclusive, a partir desse especial fim de agir que o crime de
lavagem se diferencia do favorecimento real.
5.7. Classificao quanto ao resultado
Dois posicionamentos:
1) Permanente:
Os verbos ocultar e dissimular, utilizados no caput do art. 1, denotam a existncia de crime de natureza
permanente, com um continuum criminoso com execuo em andamento enquanto o bem permanecer
escondido. Esse o entendimento da doutrina majoritria e do STF (HC 113.856-MC/SP).
2) Crime instantneo de efeitos permanentes:
O ato de ocultar ou dissimular consuma o delito de lavagem de capitais no instante de sua prtica, da
por que a manuteno do bem oculto ou dissimulado deve ser compreendida como mera decorrncia ou
desdobramento do ato inicial.
Fique atento: O STF ainda no tem uma definio se o crime de lavagem permanente ou instantneo
de efeitos permanentes (Inqurito 2.471, STF).
5.8. Exaurimento da infrao antecedente
Exaurimento desdobramento natural do delito antecedente. A punio pelo crime de lavagem de
capitais somente se justifica quando a conduta no se configura como mero exaurimento, uma vez que a
punio apenas se legitima ao se verificar modo peculiar e eficiente de dificultar a punio do Estado.
Em relao ao crime de lavagem de dinheiro, o entendimento doutrinrio e jurisprudencial firmado que
o mero proveito econmico do produto do crime antecedente no configuraria lavagem de dinheiro,
exigindo-se a prtica de condutas de ocultar ou dissimular, entre outras, como prticas autnomas, de
modo a caracterizar a infrao penal em tela. Sem essas, ocorrer um simples ps-fato impunvel. No se
subordina persecuo penal em juzo ao encerramento do processo administrativo fiscal.
Para restar configurado o crime, exige-se ento uma conduta (ao ou omisso) voltada
especificamente lavagem. Portanto, se o agente se limita a comprar bens com o produto da infrao
antecedente, registrando-o em seu nome, no h falar sequer na prtica do tipo objetivo da lavagem de
capitais, porquanto aquele que pretende ocultar ou dissimular a origem de valores esprios jamais
registraria a propriedade do imvel no seu prprio nome. Do contrrio, haveria verdadeiro bis in idem e
punio inadequada do autor do fato antecedente por delito de lavagem de dinheiro.
Serve de exemplo a utilizao de valores obtidos ilicitamente para pagar contas. Essa conduta mero
exaurimento, no caracteriza o crime de lavagem (TRF - 4. Reg., ACR 1999.70.00.013518-3, 7. T).
Ao contrrio seria se o agente registra um imvel adquirido com dinheiro produto de infrao penal em
nome de um "laranja", a fim de dificultar o rastreamento dos valores ilcitos, a sim dar-se- o juzo de
tipicidade do crime de lavagem de capitais.
Na jurisprudncia STJ: I. O mero proveito econmico do produto do crime no configura lavagem de
dinheiro, que requer a prtica das condutas de ocultar ou dissimular. Assim, no h que se falar em
lavagem de dinheiro se, com o produto do crime, o agente se limita a depositar o dinheiro em conta de sua
prpria titularidade, paga as contas e consome os valores em viagens e restaurantes. II- no caso dos
autos, entretanto, os valores foram alcanados ao suposto prestador de servios de advocacia e, depois,
foram simuladamente emprestados a empresas de titularidade de um dos denunciados. Sendo assim, a
ocultao da origem reside exatamente na simulao do emprstimo, que no seria verdadeiro, porque, na
verdade, o dinheiro j pertenceria, desde o incio, ao denunciado, responsvel pela venda da deciso
judicial, com a colaborao de outro denunciado (APn 458-Sp, C. E, rel. Fernando Gonalves,
16.09.2009, v. U.).
5.9. APLICAO DO PRINCPIO DA INSIGNIFICNCIA:
Segundo o emrito Prof. Renato Brasileiro, como estamos diante de um crime que afeta a ordem
econmico financeira, devemos adotar os mesmo parmetros para fins de aplicao do Princpio da
Insignificncia.
Lei do Direito Autoral n 9.610, de 19 de Fevereiro de 1998: Probe a reproduo total ou parcial desse material ou divulgao com fins
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O STF alterou o entendimento quanto ao valor limite para aplicao do Princpio da Insignificncia
diante dos crimes tributrios, previdencirio e descaminho. Segundo o Supremo Tribunal Federal,
insignificante o crime de Descaminho quando o valor do dbito tributrio for inferior a R$ 20.000,00.
No Habeas Corpus 118067, a defesa do acusado questionava deciso do Superior Tribunal de Justia
(STJ) que afastou o princpio da insignificncia em razo de o tributo supostamente devido superar o limite
de R$ 10 mil previsto na Lei 10.522/2002. Sustentava que valor a ser observado deveria ser o fixado pelas
Portarias 75/2012 e 130/2012 do Ministrio da Fazenda, que alteraram para R$ 20 mil o limite mnimo para
ajuizamento da execuo fiscal.
Nesse sentido, o entendimento atual do STF de que alterado o quantum correspondente ao
ajuizamento da execuo fiscal, no existe nenhuma razo para no se modificar tambm a incidncia do
princpio da insignificncia, no mbito dos crimes tributrios, previdencirios e descaminho.
Todavia, aqui o leitor precisa de ateno, pois o entendimento do STJ de que o valor limite para
aplicao do Princpio da Insignificncia ainda est em R$ 10.000,00. - REsp 1.112.748. Sendo assim,
precisamos ficar atentos no momento da prova quanto pergunta do examinador.
5.10. Causas de aumento
A pena aumentada se o crime de lavagem cometido de (1) forma reiterada ou se praticada na (2)
forma de organizao criminosa.
Fique atento: se o 4 afirma que aplica-se a causa de aumento se cometido de forma reiterada
conclui-se que o crime de lavagem no um crime habitual.
QUANDO APLICAR A MAJORANTE ESPECFICA E QUANDO APLICAR O CRIME CONTINUADO:
Quando houver um nexo de continuidade pelas condies de tempo, lugar, maneira de execuo e outras
semelhantes, aplica- se a regra do crime continuado para a reiterao da lavagem de capitais. Lado outro,
quando houver a reiterao da lavagem de capitais sem qualquer nexo de continuidade, restando
comprovado que o acusado investia na prtica delituosa de lavagem de capitais de forma reiterada e
frequente, perfeitamente possvel o aumento da reprimenda em razo do art. 1, 4, da Lei n 9.61
3/98.98 - STJ, 5 Turma, H C 19.902/RS.
5.11. Causa de reduo da pena e outros possveis benefcios
Determina o 5o do art. 1, que a pena poder ser reduzida de um a dois teros e ser cumprida em
regime aberto ou semiaberto, facultando-se ao juiz deixar de aplic-la ou substitu-la, a qualquer tempo,
por pena restritiva de direitos, se o autor, coautor ou partcipe colaborar espontaneamente com as
autoridades, prestando esclarecimentos que conduzam apurao das infraes penais, identificao
dos autores, coautores e partcipes, ou localizao dos bens, direitos ou valores objeto do crime.
5.12. Observaes:
1) A lavagem de capitais depende de conduta antecedente que seja tpica e ilcita, afasta-se a
possibilidade de condenao pelo delito de lavagem se acaso o autor da infrao antecedente for
absolvido com fundamento na prova da inexistncia do fato (CPP, art. 386, 1), no houver prova da
existncia do fato (CPP, art. 386, II), no constituir o fato infrao penal (CPP, art. 386, III), ou quando
existirem circunstncias que excluam o crime ou mesmo se houver fundada dvida sobre a existncia de
causas excludentes de ilicitude (CPP, art. 386, VI, l parte). Por exemplo: havendo o reconhecimento da
insignificncia em relao conduta antecedente (v.g., sonegao de tributos at o montante de R$
10.000,00), no ser possvel a tipificao do crime de lavagem de capitais, j que a insignificncia
causa excludente da tipicidade material.
2) Em regra, subsiste a punibilidade do crime de lavagem de capitais ainda que extinta a punibilidade
da infrao penal antecedente.
3) Na anistia e abolitio criminis temos hipteses de novatio legis que deixa de considerar o fato
precedente como crime, com efeitos ex tunc, subsistindo to somente os efeitos civis do delito. Logo, a
anistia e a abolitio criminis alteram a qualidade dos bens ocultados por meio da lavagem, que deixam de
ser considerados provenientes de infrao penal, afastando, assim, o juzo de tipicidade do crime de
lavagem de capitais. (Renato Brasileiro)
Lei do Direito Autoral n 9.610, de 19 de Fevereiro de 1998: Probe a reproduo total ou parcial desse material ou divulgao com fins
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No que se refere legitimidade para o polo passivo da ao penal por lavagem de capitais,
dispensvel a participao do acusado do crime de lavagem de dinheiro nos delitos a ele
antecedentes, sendo suficiente que ele tenha conhecimento da ilicitude dos valores, dos bens ou de
direitos cuja origem, localizao, disposio, movimentao ou propriedade tenha sido ocultada ou
dissimulada.
3.
1 - CORRETO
2 - CORRETO
3 - CORRETO
Lei do Direito Autoral n 9.610, de 19 de Fevereiro de 1998: Probe a reproduo total ou parcial desse material ou divulgao com fins
comerciais ou no, em qualquer meio de comunicao, inclusive na Internet, sem autorizao da StartCon Sistema de Ensino Online.