Procompite 2015

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA
GERENCIA REGIONAL
DE DESARROLLO
GOBIERNO
REGIONALECONOMICO
DE LIMA
GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO
BASES
FONDO CONCURSABLE
PROCOMPITE 2015
APOYO A LA
COMPETITIVIDAD
PRODUCTIVA
CONCURSO PROCOMPITE
N 001-2015-GRL
CONCURSO PROCOMPITE N 001-2015-GRL
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BASES DE CONCURSO
1.1
ENTIDAD CONVOCANTE
Gobierno Regional de Lima
1.2
DOMICILIO LEGAL
Av. Circunvalacin S/N.- Urbanizacin Agua Dulce
Huacho
1.3
BASE LEGAL
Ley N 29337.- Ley que establece disposiciones para apoyar la Competitividad
Productiva.
D.S. N 103-2012-EF.- Reglamento de la Ley N 29337.
D.S. N 057-2005-PCM.- Plan Nacional de Competitividad (PNC).
Ley N 28846.- Para el Fortalecimiento de Cadenas Productivas y Conglomerados.
Ley N 27867.- Ley Orgnica de Gobiernos Regionales.
Acuerdo de Consejo Regional N 208-2013-CR/GRL
1.4 ANTECEDENTES
Mediante la Ley N 29337, de fecha 25 de Marzo de 2009, se promulg la Ley
que Establece Disposiciones para Apoyar la Competitividad Productiva.
Mediante Decreto Supremo N 103-2012-EF, de fecha 27 de junio de 2012, se publica
la Aprobacin del Reglamento de la Ley N 29337- Ley que Establece Disposiciones
para Apoyar la Competitividad Productiva.
En dicho marco, la Entidad Convocante, mediante Acuerdo de Consejo Regional N
208-2013-CR/GRL, de fecha 26 de Diciembre, 2013, aprob un presupuesto de S/.
5655,950.82 Nuevos Soles (Cinco Millones seiscientos cincuenticinco mil novecientos
cincuenta y 82/100 Nuevos Soles) para la Implementacin de una Iniciativa de Apoyo
a la Competitividad Productiva - PROCOMPITE- 2014-I.
Mediante la implementacin de la PROCOMPITE se busca mejorar la competitividad de
cadenas productivas, mediante el desarrollo, adaptacin, mejora o transferencia de
tecnologa.
Puede
considerar
mejora
transferencias
de
equipos,
maquinaria,
infraestructura, insumos y materiales en beneficio de agentes econmicos organizados

exclusivamente en zonas donde la inversin privada es insuficiente para lograr el
desarrollo competitivo y sostenible de la cadena productiva.
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1.5
OBJETIVO DEL CONCURSO

Mejorar la competitividad de las cadenas productivas priorizadas de la Regin Lima,
realizando una seleccin de las propuestas productivas presentadas por las
asociaciones de productores y que muestren potencial de desarrollo en beneficio de la
localidad,
otorgando
transferencia
de
los
ganadores
del
concurso,
mejora
bienes, servicios, infraestructura, maquinarias y equipos
obtenidos con los recursos monetarios no reembolsables contemplados en la Ley N

29337.
1.6
CADENAS PRODUCTIVAS FAVORECIDAS

El Gobierno Regional de Lima, en base al estudio previo de priorizacin de las cadenas
productivas de la R egin de Lima, ha visto por conveniente brindar apoyo a todas
las cadenas productivas para la CATEGORA A,
y para la CATEGORIA B
a los productores relacionados directamente a las Cadenas Productivas de:
1.7
CADENA PRODUCTIVA
Vacuno
Manzana
Melocotn
Palta
Cuy
Chirimoya
Uva
Trucha
MONTO DE FINANCIAMIENTO
El Gobierno Regional de Lima, designar como Monto de Financiamiento la cantidad
de S/. 5655,950.82 Nuevos Soles (Cinco Millones seiscientos cincuenticinco mil
novecientos cincuenta y 82/100 Nuevos Soles)
Dicho monto ser compartido entre las CATEGORA A y B para todas las cadenas
productivas seleccionadas, as como para la Asistencia Tcnica en la elaboracin de las
propuestas productivas y la implementacin del PROCOMPITE. En el cuadro siguiente
se muestran los porcentajes de distribucin y el presupuesto por cadena productiva,
sobre la base del presupuesto aprobado por el Consejo Regional.
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Cuadro 02: Asignacin Presupuestal a las Cadenas Productivas
CADENA PRODUCTIVA
TOTALES
DESTINO DE INVERSION EN CADENAS PRODUCTIVAS

SEGN CATEGORIA
A
S/.
Vacuno
738,092.97
13.05
Manzana
738,092.97
13.05
Melocotn
676,585.23
11.96
Palta
676,585.23
11.96
Cuy
615,077.48
10.87
Chirimoya
553,569.73
9.79
Uva
615,077.48
10.87
Trucha
553,569.73
9.79
De los recursos aprobados por Procompite, se destinara el 50 % para la categora A (S./ 2 583,325.41),
nuevos soles en cumplimiento de lo establecido en el numeral 7.3 del Artculo 7 del D.S N 103-2012EF y el comunicado N 003-2014-PROCOMPITE
Aplicacin Presupuestal al D. S. N 103-2012-EF.- 27.06.2012.- Artculo 5.- 5.2 De los recursos antes
sealados, podr utilizarse hasta el 10% del monto total asignado a cada PROCOMPITE para la asistencia
tcnica en la elaboracin de las propuestas productivas, la Implementacin de la PROCOMPITE,
incluyendo las acciones vinculadas a la convocatoria y la seleccin y seguimiento de las propuestas
productivas.
TOTAL
1.8
5,166,650.82
91.35
489,300.00
8.65
5,655,950.82
100.00
LOS BENEFICIARIOS
Son las personas naturales organizadas y las personas jurdicas conformadas bajo
cualquier modalidad permitida por el ordenamiento legal. Para efectos de lo establecido
en la Ley y en el presente reglamento, las personas naturales organizadas debern ser
representados por una Junta Directiva integrada como mnimo por un Presidente, un
Secretario y un Tesorero, los cuales sern acreditados mediante el Acta de la
Asamblea General de Constitucin, Certificada por un notario o en su defecto por el Juez
de Paz, en el caso que no hubiera notario, (Zonas Rurales), de la jurisdiccin
correspondiente.
Estas organizaciones son denominadas para efectos de la Ley PROCOMPITE como:
Agente Econmico Organizado (AEO), quienes solo podrn ser beneficiarios de un
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PROCOMPITE LOCAL O REGIONAL en un mismo periodo de tiempo, no pudiendo ser
beneficiado en ambos a la vez.
1.9
MONTOS DE COFINANCIAMIENTO DE LAS INICIATIVAS DE APOYO A LA

COMPETITIVIDAD PRODUCTIVA
De acuerdo D.S. N 103-2012-EF.- Artculo 5.- Recursos de las Iniciativas de
Apoyo a la Competitividad Productiva (PROCOMPITE)
5.1 Previamente a la autorizacin de las PROCOMPITE, mediante Acuerdo del Consejo
Regional o del Concejo Municipal, el Gobierno Regional o Gobierno Local, segn sea el
caso, determina el importe que ser destinado al cofinanciamiento de las propuestas
productivas que, a su amparo, se presenten. Dicho importe no podr exceder del 10% de
los recursos presupuestados para los gastos destinados a proyectos, con excepcin de los
recursos provenientes de las fuentes de financiamiento de operaciones oficiales de crdito y
donaciones y transferencias.
5.2 De los recursos antes sealados, podr utilizarse hasta el 10% del monto total
asignado a cada PROCOMPITE para la asistencia tcnica en la elaboracin de las
propuestas productivas, la implementacin de la PROCOMPITE, incluyendo las acciones
vinculadas a la convocatoria y la seleccin y seguimiento de las propuestas productivas.
Las Propuestas Productivas (Planes de Negocio) conforme a su clasificacin su
cofinanciamiento; es como sigue:
Para la Categora A ser co-financiada hasta en
20% por los beneficiarios
ganadores de los planes de negocio.

Para la categora B el co-financiamiento ser hasta el 50% por los beneficiarios
ganadores de los planes de negocio.
Las propuestas productivas (planes de negocios) que se pueden presentar en las
cadenas productivas priorizadas son:
Monto de Inversin Total de la Propuesta Productiva (Plan de Negocio)

Categora A: Hasta S/. 200,000.00
Categora B: Mayores a S/. 200,000.00
Lmite por categora:

En la Categora A: Hasta el 80% del monto de inversin total.
En la Categora B: Hasta el 50% del monto de inversin
Lmite por Beneficiario
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En la Categora A: Cmo mnimo 25 integrantes por AEO.
En la Categora B: Cmo mximo S/. 15,000.00 por hogar.
Las Propuestas Productivas (Planes de Negocios) que se presenten debern
encontrarse dentro de estos montos, y para el co-financiamiento se tomar en cuenta
el monto de inversin total de la propuesta productiva.
El cronograma de ejecucin de la inversin de la Propuesta Productiva (Plan de
Negocio) deber ser mximo de 24 meses.
El horizonte de evaluacin de las Propuestas Productivas deber considerar un periodoo
mnimo de 5 aos y mximo de 10 aos.
Nota: El monto de contrapartida de la asociacin ( A E O ) , que va desde 20% y
50% (de acuerdo a la categora A y B respectivamente) ser de acuerdo a la
Propuesta Productiva presentada y se tendr los siguientes parmetros.
Equipos, maquinarias e insumos
: Aporte 100% monetario o valorizado
Infraestructura
Mano de obra
El monto de la contrapartida y/o cofinanciamiento, no puede considerar la entrega

directa en dinero ni gastos de operacin y mantenimiento de ninguna clase.
1.10
CARACTERSTICAS DEL FINANCIAMIENTO

Se financiar hasta un mximo del 80% del monto total del costo de inversin de la
Propuesta Productiva de categora A (Plan de Negocio) y 50% en el caso de propuestas
productivas de categora B, respetando los lmites establecidos anteriormente. En ese
sentido, el monto que soliciten como financiamiento los planes de negocio debern
sujetarse a los parmetros establecidos en el punto 1.8, 1.9 adems debe considerarse.
No superar el monto mximo de acuerdo al nmero de hogares que

participarn en la Propuesta Productiva (Plan de Negocio) de la categora B y
en el caso de propuestas de categora A no debe ser menor a 25 personas los
que integran la AEO. Es responsabilidad de los Agentes Econmicos
Organizados- AEO, estimar los montos mximos, a fin de no ser descalificados.
No superar el monto mximo permitido por tipo de Propuesta Productiva

(Plan de Negocio). Del mismo modo, es responsabilidad de las AEO
comparar el monto solicitado con los lmites establecidos por categoras a fin de
no ser descalificados en el caso de propuestas productivas de categora B.
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1.11
ETAPAS DEL CONCURSO

El tiempo programado para el desarrollo del proceso desde la Convocatoria hasta la
Publicacin de la Lista de Propuestas Productivas Ganadoras, es de Noventa y Dos das
Calendario (92) el mismo que contempla las siguientes etapas:
- Convocatoria.
- Publicacin, difusin y entrega de bases.
- Presentacin de las propuestas productivas de los AEO.
- Rol de exposiciones.
- Evaluacin Final y publicacin de resultados finales.
Luego de la publicacin del aviso de la convocatoria, el proceso del concurso se regir
por el siguiente calendario:
CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES DEL PROCESO CONCURSABLE PROCOMPITE REGION LIMA 2015

N
ETAPA
FECHA
Desde
LUGAR O DEPENDENCIA
Hasta
Presentacin de Propuestas Productivas
Convocatoria
Registro de Participantes y Entrega de Bases
Consultas y absoluciones sobre las Bases
4 Presentacin de Propuestas Productivas (Planes de Negocio)
25-may-15
GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av.

Circunvalacin S/N.- Urbanizacin
Agua Dulce.- Huacho
26-may-15

Agua Dulce.- Huacho, Secretara de
la Gerencia Regional de Desarrollo
26-jun-15 Econmico. Calle Coln N 555.Huacho. Telfonos: 239 5645 2391030 Anexo 21 y Agencias
Agrarias de Barranca, Huacho, Canta,
Caete, Mala, Santa Eulalia y Huaral
26-may-15

Agua Dulce.- Huacho, Secretara de
25-jun-15 la Gerencia Regional de Desarrollo
Econmico. Calle Coln N 555.Huacho. Telfonos: 239 5645 2391030 Anexo 21
26-jun-15
Oficina de Trmite Documentario del

03-jul-15
Agua Dulce.- Huacho y Agencias
Agrarias de Barranca, Huacho, Canta,
Caete, Mala, Santa Eulalia y Huaral
Evaluacin de Propuestas Productivas (Planes de Negocio)
Cumplimientos de Requerimientos Tcnicos Mnimos
Publicacin de lista de Propuestas Productivas (Planes de

Negocios) que cumplen requerimientos tcnicos
Gerencia Regional de Desarrollo

19-jul-15 Econmico. Calle Coln N 555.Huacho. Telfonos: 239 5645 2391030 Anexo 21
Pgina Web del GOBIERNO
REGIONAL DE LIMA: Av.
23-jul-15
Agua Dulce.- Huacho.www.@regionlima.gob.pe
06-jul-15
Pgina 7

Presentacin Pblica de Propuestas Productivas (Planes de

Negocios), slo las que cumplen los requisitos tcnicos.
Visita in situ para verificar compromiso de los AEO
Publicacin de lista de Propuestas Productivas (Planes de

Negocio) Ganadores.
29-jul-15
Auditorium de la Direccin Regional

31-jul-15 de Agricultura.- Av. Augusto B.
Legua 3ra. Cuadra S/N. Huacho
03-ago-15 13-ago-15
17-ago-15
Zonas de intervencin de los Planes

de Negocios.
Pgina Web del GOBIERNO

REGIONAL DE LIMA: Av.
Agua Dulce.- Huacho.www.@regionlima.gob.pe
Conformidad y Gestin Institucional

10 Suscripcin de Convenios entrela Entidad y los Agentes
Econmicos Organizados (AEO) ganadores
11
Inicio de ejecucin de las Propuestas Productivas (Planes de

Negocios) ganadoras.
1.12
20-ago-15 21-ago-15 Gobierno Regional de Lima.Gerencia Regional de Desarrollo

Econmico. Calle Coln N 555.Huacho. Telfonos: 239 5645 24-ago-15
2391030 Anexo 21
REGISTRO DE PARTICIPANTES Y ENTREGA DE BASES

Las AEO interesadas debern recabar las bases y registrar su participacin, de acuerdo
al Cronograma, en la Secretara de la Gerencia Regional de Desarrollo Econmico sito en
la Calle Coln N 555.- Huacho y excepcionalmente en las Agencias Agrarias, en el
horario de 08:30 a 13:00 horas y de 14:30 a 18:00 horas.
La Solicitud de Registro, bases del concurso y formatos podrn ser descargados de la
pgina web del Gobierno regional de Lima (www.regionlima.gob.pe), o solicitados en
las Agencias Agrarias de su jurisdiccin.
La Solicitud de Registro deber ser realizada por el presidente de los Agentes
Econmicos Organizados (AEO), quin deber ser acreditado con la copia de un Acta de
Acuerdo del Consejo Directivo donde se especifique su nombramiento.
La Solicitud de Registro, ser presentada, segn FORMATO 1 dirigido al Dr. Luis Alberto
Castillo Polo, Gerente Regional de Desarrollo Econmico.
1.13
CONSULTAS Y ABSOLUCIONES SOBRE LAS BASES

Los participantes debidamente registrados podrn realizar consultas a las bases, en
el perodo especificado en el cronograma.
Las consultas debern ser especficas y por escrito presentadas en la Oficina de
Trmite Documentario del Gobierno Regional de Lima.- GERENCIA REGIONAL DE
DESARROLLO ECONMICO.
1.14
PRESENTACIN DE PROPUESTAS
La presentacin de propuestas Productivas se realiza en la Oficina de Trmite
Pgina 8

Documentario del GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av. Circunvalacin S/N.Urbanizacin Agua Dulce.- Huacho y Agencias Agrarias de Barranca, Huacho, Canta,
Caete, Mala, Santa Eulalia y Huaral.
Llenar la Solicitud de Participacin (FORMATO 2) que presenta la AEO indicando que
desea participar de la propuesta (Original y Cargo).
Llenar el Formato 3 o 4 (Fichas de Presentacin A o B) que contiene toda la
informacin que luego ser evaluada, para determinar a los beneficiarios de esta
iniciativa.
Acompaar los formatos con la Propuesta Productiva respectiva a los anexos y
documentacin correspondiente.
Los formatos y las Propuestas Productivas se entregarn en sobre sellado, dentro de
las fechas indicadas en el Cronograma, poniendo en la parte externa con letras
grandes y de imprenta, lo siguiente:
Denominacin/Razn Social de la AEO:

.RUC:
Provincia: ... Distrito: ...Direccin:
...
Ttulo de la Propuesta Productiva (Plan de Negocios):
Cadena Productiva: ...
Monto de la Propuesta: .
Persona de Contacto: .. DNI N: ..
Telfono Fijo: Celular Movistar/RPM:.....
Celular Claro/RPC:
Los nombres de las propuestas productivas se ceirn al siguiente formato:
MEJORAMIENTO Y/O INCREMENTO DE
LA PRODUCCION DE/TRANSFERENCIA DE
TECNOLOGIA
EN:
DE
LA
.... (Nombre de la entidad que concursa)

. DEL ... (LUGAR) ..,
DE ., PROVINCIA
1.15
DISTRITO
DE., REGION LIMA.
CONTENIDO DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS

Se presentar en Un (01) original y Dos (02) copias en sobre lacrado:
Solicitud de Participacin en el concurso de PROCOMPITE. (FORMATO 2)
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Propuesta Productiva (Plan de Negocios) segn el Formato de Contenido Mnimo A

o B; especificado en las presentes bases, segn corresponda.
Formato 3: Ficha de presentacin de Propuestas Productivas de Categora A
Formato 4: Ficha de presentacin de Propuestas Productivas de Categora B
Plan de Negocios: Contenido Mnimo de una Propuesta Productiva de Categora A y

B.- FORMATO 5 o 6.
Documentacin sustentatoria para uso correspondiente en las labores de contrastacin.
Adicionalmente, un CD con los archivos en Word y Excel del Plan de Negocios.
Toda la documentacin presentada deber estar debidamente foliada y el nmero de

folios especificado en la carta de presentacin de la propuesta productiva
1.16
EVALUACIN Y CALIFICACIN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS

Comit Evaluador estar conformado:
- El Gerente de Desarrollo Econmico o quien haga sus veces, quien lo preside.
- El Gerente de Desarrollo Social o quien haga sus veces, quien actuar como
Secretario Tcnico.
- Un representante de los productores organizados de la zona.
- Para las PROCOMPITE de la Categora B, se incluir a un profesional co n
experiencia en proyectos de inversin. En el presente caso, el Presidente del
Comit Evaluador tendr voto dirimente.
El Comit ser designado mediante Resolucin Ejecutiva Regional, en concordancia con
lo dispuesto en la Ley N 29337 y Reglamento Aprobado por el D. S. N 103-2012-EF.
Las funciones del comit evaluador son:
- Revisar, evaluar y seleccionar las Propuestas Productivas.
- Presentar al Gobierno Regional de Lima la relacin de Propuestas Productivas
seleccionadas para su aprobacin.
Asimismo presentar la relacin de las propuestas productivas que por incumplimiento de
requisitos tcnicos hayan sido descalificadas.
1.17
EVALUACIN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS

La evaluacin de las Propuestas Productivas se llevar a cabo teniendo en cuenta el
Manual de Calificacin (CRITERIOS DE CALIFICACIN DE LAS PROPUESTAS
PRODUCTIVAS DE CATEGORIA A y Manual de Calificacin CRITERIOS DE
CALIFICACIN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA B, que
conforman las presentes bases.
En el caso de los AEO que pasen el puntaje mnimo de calificacin, el Comit Evaluador
se pondr en contacto con ellos, para concertar una cita, en donde el AEO deber
hacer una exposicin de su propuesta.
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La ltima etapa final de evaluacin consiste en una exposicin que deber
presentar:
El Comit Evaluador, tomar en cuenta seis (06) factores para la calificacin segn Modelo
de Evaluacin para cada Plan de Negocios; (Ver Cuadro Anexo) teniendo en cuenta la
importancia de cada factor; as:
a) Claridad, orden y coherencia: 2 Puntos
b) Conocimiento del giro del negocio: 2 Puntos
c) Importancia de la propuesta productiva: 4 Puntos
d) Documentos sustentatorios: 4 Puntos
e) Evaluacin Econmica VAN, TIR y Beneficio-Costo: 4 Puntos
f) Impacto Social y Ambiental del Proyecto: 4 Puntos
El puntaje mnimo en esta etapa ser de 14 puntos, entre los 6 factores.
Luego de terminada toda la etapa de evaluacin, el Comit Evaluador, publicar el
orden de mrito de las propuestas que hayan cumplido con el puntaje mnimo total
correspondiente a 14 puntos, de mayor a menor.
El Comit Evaluador elaborar un Acta donde constarn los resultados de su evaluacin,
mostrando la lista en orden de mrito segn la calificacin obtenida por cada una de las
Propuestas Productivas (Planes de Negocio) evaluados. Asimismo, se presentar el
listado de aquellas Propuestas Productivas que continan en el concurso y aquellas que
por incumplimiento de requisitos tcnicos hayan sido descalificadas para continuar
participando en el Concurso.
La decisin del Comit es Inapelable, con lo cual los participantes se someten a sus
decisiones.
1.18
PRESENTACIN PBLICA DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS

De acuerdo al Cronograma, cada AEO que contine en el Concurso, deber realizar una
presentacin pblica de la Propuesta Productiva (Plan de Negocios). Para ello, la AEO
designar a una persona que se har cargo de realizar una presentacin y responder a
las preguntas que formule el Comit Evaluador.
Para ello, el Comit Evaluador Publicar la lista de preguntas a las cuales sern
formuladas en el da de la presentacin.
Los tiempos de presentacin y respuestas que se otorgue a cada una de las AEO sern
de la misma duracin.
1.19
VERIFICACIN IN SITU DE LUGAR DE IMPLEMENTACIN DE LA PROPUESTA

PRODUCTIVA
El Comit Evaluador designar a representantes para que realicen las visitas in situ al
Pgina 11

lugar donde se realizar la ejecucin de la Propuesta Productiva (Plan de Negocio), con
el fin de verificar la sostenibilidad del cumplimiento de los acuerdos y compromisos que
han estipulado los AEO en sus Propuestas Productivas (Plan de Negocios).
1.20
PUBLICACIN DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS GANADORAS

El Comit elaborar un Acta Final con la lista de Propuestas Productivas (Planes de
Negocio) ganadores, las cuales sern presentadas en estricto orden de mrito.
Con dicha lista, la Gerencia Regional de Desarrollo Econmico y la Oficina de
Programacin e Inversiones realizar la distribucin del presupuesto asignado para
cada cadena productiva priorizada a cada uno de las Propuestas Productivas (Planes
de Negocio) ganadores.
La asignacin del presupuesto se realiza a los planes de negocio ganadores por

cadena productiva, hasta el techo presupuestal asignado.
Las Propuestas Productivas (Planes de Negocios) que conformarn la lista ganadora se
publicar mediante Resolucin Ejecutiva Regional, debiendo contar con el monto de
cofinanciamiento asignado
De no cubrir el monto con las Propuestas Productivas (Planes de Negocios) en una
determinada cadena, ser potestad del Gobierno Regional de Lima realizar el
cofinanciamiento de Planes de Negocio en otras cadenas y hayan sido aprobados por el
Comit Evaluador como ganadoras.
1.21
INICIO DE EJECUCIN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS (PLANES DE

NEGOCIO)
El inicio de la ejecucin de las propuestas productivas se realizar segn el cronograma
de las presentes bases y del cronograma que del Plan de Negocios. En ese sentido,
como requisito previo al inicio de la ejecucin, la AEO deber presentar el
cronograma actualizado, a fin de verificar el cumplimiento de los compromisos de parte
de las AEO y el apoyo que brindar la Entidad. El cronograma deber ser aprobado por
la Entidad.
1.22
DOCUMENTACION A PRESENTAR
CATEGORIA A
Las personas naturales deben adjuntar copia legalizada del Acta de Asamblea
de conformacin y Acta de Constitucin de la Asociacin.
Las personas jurdicas deben adjuntar copia legalizada del Registro de

Personera Jurdica.
La Junta Directiva deber adjuntar fotocopia de DNI.
Las personas jurdicas deben adjuntar acreditacin del representante legal,

fotocopia de DNI.
Pgina 12

Para personas naturales: Adjuntar Padrn de Participantes (fotocopia de DNI

Vigente).
Para personas jurdicas: Adjuntar Padrn de Socios o Asociados (Adjuntar

fotocopia DNI Vigente)
Adjuntar fotocopia del Acta de Asamblea mediante el cual los AEO priorizan la
propuesta productiva.
Adjuntar fotocopia del documento que acredite la propiedad del terreno; a

nombre de la AEO en caso que se requiera infraestructura.
Adjuntar Acta de Asamblea mediante el cual la AEO asume el Compromiso de

brindar Mano de Obra no Calificada.
Adjuntar valorizaciones de los bienes como parte de su financiamiento de la

AEO
identificadas
por
socio.
Las
valorizaciones
de
mano
de
obra,
infraestructura, equipos, bienes, servicios debern ser identificados a nivel de

cada socio del AEO, debiendo ser realizado por un perito profesional,
acreditado. Adjuntar informe tcnico de valorizacin refrendado con firma del
perito especialista.
CATEGORIA B
Adjuntar copia legalizada de la personera jurdica
Adjuntar Registro nico de Contribuyentes RUC, vigente.
Adjuntar Padrn de Socios con fotocopia de DNI Vigente
Adjuntar Acreditacin del representante
Adjuntar Padrn de Asociados
Adjuntar copia del acta de asamblea mediante el cual los AEO priorizan la
Adjuntar fotocopia del documento que acredite la propiedad del terreno; a

nombre de la AEO en caso que se requiera infraestructura.
Adjuntar Acta de Asamblea mediante el cual la AEO asume el Compromiso de

brindar Mano de Obra no Calificada
Adjuntar valorizaciones de los bienes como parte de su financiamiento de la

AEO identificadas por socio. Las valorizaciones de mano de obra,
infraestructura, equipos, bienes, servicios debern ser identificados a nivel de
cada socio del AEO, debiendo ser realizado por un perito profesional,
acreditado. Adjuntar informe tcnico de valorizacin refrendado con firma del
perito especialista.
En los casos que los requerimientos, tanto para la Categora A o B;

especficamente las compras de:
Semovientes, debern sustentarse con documento emitido por el Juez

de Paz de contar con pastos manejados y/o cultivados.
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Infraestructura, debern sustentarse con la elaboracin de un
Expediente Tcnico, en Un (01) Original y Una (01) Copia firmado por un
Ingeniero Civil Titulado; Colegiado y Habilitado o Carrera Afn. Dicho
Expediente Tcnico comprender lo siguiente:
-Memoria Descriptiva.
-Planos (Infraestructura, Electricidad, Agua y Desage).
-Estudio de Suelo.
-Especificaciones Tcnicas.
-Metrados.
-Valor Referencial o Presupuesto Base de Costos de materiales (Programa S10).
-Anlisis de Precios y Costos.
-Formula Polinmica.
-Calendario de Ejecucin (Dos Meses).
- Etc.
1.23
CAUSALES DE ELIMINACIN
Las posibles causales de eliminacin son:
En el PROCOMPITE, no podrn participar aquellos AEO que hayan sido

resultado beneficiados por algn concurso PROCOMPITE anteriormente
lanzado.
Productores
que
estn
actualmente
recibiendo apoyo
a travs de
AGROIDEAS, no podrn concursar y descalificaran a la AEO.
Presentar documentacin falsa o no veraz.
Si se verifica en la visita in situ que las AEO no cuentan con los activos necesarios
para la ejecucin de la Propuesta Productiva (Plan de Negocios).
La negativa a firmar el Convenio por parte del representante de la AEO.
El incumplimiento de alguno de los compromisos de las AEO contenidos en la

Propuesta Productiva (Plan de Negocios), en el Convenio o Actas de Entrega de
Bienes o Servicios. Esta causal puede iniciar acciones legales de parte de la
Entidad, con la finalidad de reclamar la propiedad de los activos transferidos a la
AEO.
1.24
REQUERIMIENTOS TECNICOS MINIMOS

1.24.1 Requisitos Generales.
Para poder participar, las AEO debern:
Contar con los activos necesarios para el co-financiamiento de la

Propuesta Productiva (Plan de Negocio).
Pgina 14

Haber identificado cuellos de botella que constituyan una falla en

cualquier eslabn de la cadena productiva, por la cual solicitan el cofinanciamiento de su Propuesta Productiva (Plan de Negocio). Esto se
verificar en la fase de evaluacin.
1.24.2 Impedimentos.
No podrn participar las AEO que cuenten con un miembro que:
Sea beneficiario de algn programa y/o proyecto de parte de

alguna entidad estatal o privada, que est actualmente recibiendo
apoyo similar y que constituya un componente de inversin de la
Propuesta Productiva presentada.
Cuente con un activo que formar parte del co-financiamiento

que no sea propiedad o est en calidad de cesin en uso por
parte de alguna entidad.
1.24.3 Restricciones de Co-financiamiento.
Se cofinanciar las propuestas productivas hasta los montos estipulados

en la Propuesta Productiva (Plan de Negocios). Si se produjera un
incremento en el precio, este deber ser cubierto por la AEO, con cargo a
sus propios recursos. Por ello, se solicita que los precios estn
adecuadamente cotizados.
La Entidad cubrir nicamente los gastos reconocidos en la Propuesta

Productiva (Plan de Negocio), cualquier gasto adicional no contemplado o
considerado en este documento, no ser financiable bajo ninguna
modalidad por parte de la Entidad.
No se financiara costos de Operacin y Mantenimiento del Negocio
Pgina 15

ANEXOS
Pgina 16

FORMATO 1: SOLICITUD DE REGISTRO EN EL CONCURSO PROCOMPITE N 001-2015
Propuesta Productiva de Categora (*)

Seores:
Gobierno Regional de Lima.
Atencin:
Dr. Luis Castillo Polo
Gerente Regional de Desarrollo Econmico
A
B
De nuestra especial consideracin:

Mediante la presente la (Denominacin/Razn Social de los AEO)
ubicado en el Departamento de Lima, Provincia de..
, Distrito de
Solicitamos el registro de nuestra AEO en la cadena productiva de... para participar en la
convocatoria del Fondo Concursable PROCOMPITE 2015, aprobado mediante Acuerdo de Consejo Regional N 2082013-CR/GRL, del Gobierno Regional de Lima, en el marco de la Ley N 29337, Ley que establece Disposiciones para
Apoyar la competitividad productiva y reglamento.
Asimismo, declaramos que nuestra Propuesta productiva a desarrollar no recibe financiamiento o cofinanciamiento de otra
entidad pblica local, Regional o Nacional.
-------------------------------------------------Nombres y Apellidos del Presidente o

Representante Legal
DNI N .
Telfono Fijo: .
Celular Movistar: ....
Celular Claro: .
Lugar: .....
Fecha:
(*) Propuesta Productiva de Categora "A": El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 80% de la inversin
total y el nmero de integrantes de la AEO no debe ser menor a 25.
(*) Propuesta Productiva de Categora "B". El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 50% de la inversin
total mayores a Doscientos Mil Nuevos Soles y el monto de cofinanciamiento por hogar no puede ser mayor a S/.
15,000.00.
Pgina 17

FORMATO 2: SOLICITUD DE PARTICIPACION EN EL CONCURSOPROCOMPITE N 001-2015
Propuesta Productiva de Categora (*)

Seores:
Gobierno Regional de Lima.
Atencin:
Dr. Luis Castillo Polo
Gerente Regional de Desarrollo Econmico
A
B
De nuestra especial consideracin:

Mediante el presente la ................... (Denominacin/Razn Social de los AEO) ubicado en el Departamento de Lima,
Provincia de .., Distrito de ..
presentamos
la
propuesta
productiva
denominada
Mejoramiento., con la finalidad de participar en la
Convocatoria de la PROCOMPITE 2014-I, aprobada mediante Acuerdo de Consejo Regional N 208-2013-CR/GRL del
Gobierno Regional de Lima; en el marco de la Ley N 29337, Ley que establece Disposiciones para Apoyar la
Competitividad Productiva y su Reglamento.
Asimismo, declaramos que nuestra Propuesta Productiva no recibe financiamiento o cofinanciamiento de otra entidad
pblica local, regional o nacional.
El monto total de la Propuesta Productiva asciende a S/. ........................................................................
(Especificar monto en nmeros y letras) y solicitamos el cofinanciamiento por un monto de S/.
(Especificar monto en nmeros y
letras) del Gobierno Regional de Lima a cargo del programa PROCOMPITE.
-------------------------------------------------Nombres y Apellidos del Presidente o

Representante Legal
DNI N .
Telfono Fijo: .
Celular Movistar: ....
Celular Claro: .
Lugar: .....
Fecha:
Pgina 18

(*) Propuesta Productiva de Categora "A": El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 80% de la inversin
total y el nmero de integrantes de la AEO no debe ser menor a 25.
(*) Propuesta Productiva de Categora "B". El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 50% de la inversin
total mayores a Doscientos Mil Nuevos Soles y el monto de cofinanciamiento por hogar no puede ser mayor a S/.
15,000.00.
FORMATO 3
FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTAS
PRODUCTIVAS DE CATEGORIA A
1
Datos Generales
Nombre de la Propuesta Productiva

Monto Total de Inversin
Cofinanciamiento solicitado
1.1
Denominacin o Razn Social del Agente Econmico Organizado (AEO)
1.2
Naturaleza del AEO (Marcar con una X)
Un conjunto de personas naturales organizadas

Persona jurdica
Indicar tipo de persona jurdica
1.3
Datos de la AEO
Si son personas naturales organizadas, indicar fecha de constitucin y adjuntar copia de la Asamblea o Acta de
Constitucin
Si es persona jurdica, indicar nmero de RUC
1.4
Ubicacin de los AEO
Departamento
Provincia
Distrito
Direccin
Centro Poblado
Pgina 19

El centro poblado pertenece a la capital del distrito?
El centro poblado es rural o urbano?
Si
No
Rural
Urbano
Nmero de hogares que participan en el AEO
Pgina 20

Aos de experiencia del AEO
1.5
COMPOSICION DE LA JUNTA DIRECTIVA (en el caso de personas naturales

organizadas)
La Junta Directiva est Compuesto por:

Nombres y apellidos
DNI
Presidente (a)
Secretario (a)
Tesorero (a)
Fiscal
Vocal
1.6
Representante Legal de la Persona Jurdica
Nombres y apellidos
Cargo
1.7
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin
Nombres y apellidos
Direccin exacta
Telfono/Celular
Correo electrnico
1.8
Participantes de los AEO (Segn sea el caso)
a) Sola para personas naturales organizadas

Nuestro AEO est organizado por
(poner cantidad
de personas)
personas
naturales,
de los
cuales
son
hombres
y
socios o
asociados,
de los
cuales
son
hombres
y
son
mujeres
son
mujeres
(adjuntar padrn de participantes)

b) Solo para personas jurdicas
Nuestro AEO est organizado por
Pgina 21

(adjuntar padrn de
asociados)
2
PROPUESTA PRODUCTIVA
2.1
DESCRIPCION DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta consiste especficamente en:
2.2
UBICACIN EN LA CADENA PRODUTIVA: La propuesta productiva

interviene en las siguientes actividades
Ubicacin de la cadena productiva
Marca
Describir brevemente
Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin
2.3
PERSPECTIVA DE LA DEMANDA: A quin y donde venderemos nuestro

producto y/o servicio luego del cofinanciamiento solicitado?
2.4
JUSTIFICACION DEL COFINANCIAMIENTO: Consideremos que el

cofinanciamiento solicitado ayudara a reforzar los siguientes aspectos de
nuestra produccin y/o
comercializacin
Aspectos de nuestra produccin y/o comercializacin a reforzar

1
2
3 INGRESOS
INGRESOS
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ingresos
Precio
Cantidad de producto (o servicio) por unidad
Total Ingresos por ventas
Pgina 22

4 SOLICITUD DE COFINANCIAMIENTO
Detalle del requerimiento de materiales, equipos, infraestructura, insumos de Propuesta Productiva.
INVERSIN
Monto Financiado por los AEO

(S/.)
Monto Financiado por el

GR o GL(S/.)
Total Inversin
(S/.)
COMPONENTES
Componente 1: Denominacin x
Componente 2:
Componente 3:
Componente n:
Total
5 COSTOS DE OPERACIN
COSTOS DE OPERACIN
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
1. Costos Indirectos
2. Costos Directos
3. Gastos de administracin
4. Gastos de ventas
Total Costos de Operacin
6 FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

CONCEPTO
AO 0
AO1
AO2
AO3
AO4
AO5
(A) INGRESOS TOTALES

(B) EGRESOS TOTALES
(C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS
Referencias:
Flujo de caja ao "t": (A) Ingreso total ao"t" - (B) Egreso total ao "t".
Pgina 23

Parmetros de evaluacin:
El periodo de evaluacin podr ser 5 aos, dependiendo de la naturaleza del negocio.
La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja ser el 10%.
6.1
Calcular los indicadores financieros (VAN y TIR financiera) del proyecto, nivel de ventas,
utilidades y capacidad de generacin de fondos para repagar financiamiento.
Valor actual neto (VAN)

Tasa Interna de Retorno (TIR)
Ventas en los prximos 5 aos (S/.)
Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)
6.2
Determinar el nivel de ventas que permite cubrir los costos totales tantos fijos como variables
(Punto de Equilibrio)
ANEXOS
Incluir como anexos el estudio de propuesta productiva y precisiones de algunos puntos considerados en
las ficha.
Pgina 24

FORMATO 4
FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTAS
PRODUCTIVAS DE CATEGORIA B
1
Datos Generales
Nombre de la Propuesta Productiva

Monto Total de Inversin
Cofinanciamiento solicitado
1.1
Denominacin o Razn Social del Agente Econmico Organizado (AEO)
1.2
Naturaleza del AEO
Persona jurdica
Indicar tipo de persona jurdica
1.3
Datos de la AEO
Si es persona jurdica, indicar nmero de

RUC
1.4
Ubicacin de los AEO
Departamento
Provincia
Distrito
Direccin
Centro Poblado
El centro poblado pertenece a la capital del distrito?
Si
No
Rural
Urbano
Nmero de hogares que participan en el AEO

Aos de experiencia del AEO
1.5
Representante Legal de la Persona Jurdica
Nombres y apellidos
Cargo
Pgina 25

1.6
Nombres y apellidos
Direccin exacta
Telfono/Celular
Correo electrnico
1.7
Participantes de los AEO
a). Personas Jurdicas

Nuestra AEO est organizada por-----------socios o asociados.son hombres y .son
De los cuales
mujeres
Adjuntar Padrn de asociados
2
INFORMACION BASICA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
2.1
DESCRIPCION DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta consiste especficamente en:
2.2
UBICACIN EN LA CADENA PRODUTIVA: La propuesta productiva interviene en las

siguientes actividades
Ubicacin de la cadena productiva
Marca
Describir brevemente
Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin
2.3
REFERENCIAS DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta productiva se respalda en otras

experiencias exitosas ejecutadas a nivel local, regional o nacional (describir cuales sin diferenciar entre
propias y ajenas):
1
2
3
4
Pgina 26

2.4
EXPERIENCIA: La propuesta productiva contribuye a mejorar nuestro negocio, el cual viene

funcionando desde:
Propuesta de Negocio Nuevo

El negocio tiene menos de 1 ao de funcionamiento
El negocio tiene ms de 1 ao hasta 3 aos de funcionamiento
El negocio tiene ms de 5 aos de funcionamiento
2.5
NUESTRO MERCADO ACTUAL: A quin y donde venderemos? (solo organizacin con

experiencia previa mayor a 1 ao)
2.6
NUESTRO MERCADO POTENCIAL: A quin y donde venderemos nuestro producto y/o

servicio luego del cofinanciamiento solicitado?
2.7
JUSTIFICACION DEL COFINANCIAMIENTO: Consideremos que el cofinanciamiento

solicitado ayudara a reforzar los siguientes aspectos de nuestra produccin y/o
comercializacin.
aspectos de nuestra produccin y/o comercializacin a reforzar

1
2
3
4
2.8
MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO: El financiamiento de la

propuesta permitir mejorar nuestro producto o servicio en los siguientes
aspectos:
1
2
3
4
Pgina 27

2.9
ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA: Nuestra AEO

requiere asistencia tcnica y/o capacitacin en:
Para mejorar el proceso de:
1
2
3
4
2.10 GENERACION DE EMPLEO: Cuntos nuevos empleos por ao (temporales

y/o permanentes) se esperarn generar al interior de nuestra propuesta
productiva?
Empleos
Descripcin de
los empleos
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Temporales
Permanentes
Totales
Tasa de crecimiento acumulada del empleo totales entre
el ao 2 y el ao 0 (en porcentajes)=
2.11 RESOLUCION DE PROBLEMAS DE PRODUCCION Y COMERCIALIZACION: Dificultades
en la produccin y/o comercializacin de nuestro productos y como planeamos
solucionarlas.
Dificultades
Solucin encontrada
1
2
3
4
.
2.12
ALIANZAS ESTRATEGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO: La propuesta

productiva a identificado alianzas estratgicas para la produccin u
oportunidades de negocios para
la
comercializacin,
probables
o
concretadas, instituciones u otras
organizaciones.
Descripcin de la alianza estratgica u

oportunidad de negocio
Finalidad
Empresa u
organizacin
Caractersticas
de la empresa u
organizacin
La alianza u
oportunidad Es
probable o
concreta*?
1
Pgina 28

2
3
4
* Anexo documentos sustentatorios si es concreta
INGRESOS
3.1
Detalle usted el flujo de ingresos y las razones que justifican el mismo
CONCEPTO
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
( A ) INGRESOS TOTALES
A. 1 Ingresos por venta
A.1.1 Unidades Totales Vendidas
** Numero de clientes meta
** Numero de unidades vendidas por cliente
A.1.2 Precio promedio
A. 2 Otros Ingresos
Referencias:
(*) En el caso de ser varios productos, sumar el total
*Unidades vendidas totales= Nmero de clientes meta*Promedio unidades por cliente
*Ingresos por venta = *A.1.1 * A.1.2
Justificacin:
4.1
COFINANCIAMIENTO SOLICITADO
Realizar una estimacin de la inversin inicial total, siguiendo el siguiente

cuadro: Seale detalles importantes aparte
Pgina 29

Detalle del requerimiento de materiales, equipos, infraestructura, insumos de Propuesta Productiva.
Monto Financiado por los AEO
(S/.)
INVERSIN
Monto Financiado por el

GR o GL(S/.)
Total Inversin
(S/.)
COMPONENTES
Componente 1: Denominacin x
Componente 2:
Componente 3:
Componente n:
Total
5 COSTOS DE OPERACIN
COSTOS DE OPERACIN
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
2. Costos Directos
4. Gastos de ventas
Comentario:
FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

CONCEPTO
AO 0
AO1
AO2
AO3
AO4
AO5

(B) EGRESOS TOTALES
Referencias:
Flujo de caja ao "t": (A) Ingreso total ao "t" - (B)
Egreso total ao "t".
Pgina 30

Parmetros de evaluacin:
El periodo de evaluacin podr ser 5 aos , dependiendo de la naturaleza del negocio
La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja ser el 10%.
6.1
Calcular Costo Unitario y Costo Total

CONCEPTO
AO 0
AO1
AO2
AO3
AO4
AO5
Costo Total Unitario
Referencias:
Costo total Unitario= Egreso total ao "t"/Unidades totales vendidas ao "t".
6.2
Calcular los indicadores financieros (VAN y TIR financiera) del proyecto,

nivel de ventas, utilidades y capacidad de generacin de fondos para repagar
financiamiento.

Tasa Interna de Retorno (TIR)
Ventas en los prximos 5 aos (S/.)
6.3
Determinar el nivel de ventas que permite cubrir los costos totales tantos
fijos como variables (Punto de Equilibrio)
ANEXOS
Incluir como anexos el estudio de propuesta productiva y precisiones de algunos puntos considerados en las
ficha.
Pgina 31

FORMATO 5
CONTENIDO MNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A
INDICE
1.
2.
NEGOCIO ........................................................................................................................... 3
1.1.
DEFINICIN DEL NEGOCIO ................................................................................... 3
1.2
DEFINICIN DEL NOMBRE .................................................................................... 3
INVESTIGACIN DE MERCADO..................................................................................... 4
2.1.
RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA .................. 4
2.2.
ANLISIS DE DEMANDA ......................................................................................... 5
2.3.
ANLISIS DE LA OFERTA ....................................................................................... 5
2.4.
DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA ............................... 6
3.
ANLISIS DEL ENTORNO .............................................................................................. 6
4.
ORGANIZACIN ............................................................................................................... 6
5.
6.
4.1.
COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO....................................... 7
4.2.
PARTICIPANTES DE LOS AEO .............................................................................. 7
4.3.
ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES ........................................ 8
4.4.
MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO....... 8
4.5.
ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ........................................................... 8
4.6.
ORGANIGRAMA DEL AEO ...................................................................................... 9
PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO.................................................................................... 9

5.1.
OBJETIVOS DEL NEGOCIO.................................................................................... 9
5.2.
ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO ................. 9
PLAN OPERACIONAL .................................................................................................... 10

6.1.
REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ............................................ 10
6.2.
EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO .......................... 10
6.3.
DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO .................................................... 10
6.4.
DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS ............................. 11
6.5.
DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ...................... 11
6.6.
LOCALIZACIN DEL NEGOCIO........................................................................... 11
6.7.
PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO .................. 11
6.8.
REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ............................................................ 12
7.
PLAN DE MERCADOTECNIA ........................................................................................ 12
8.
ASPECTOS GENERALES .............................................................................................. 12

8.1.
LICENCIAS Y DERECHOS .................................................................................... 12
Pgina 32

8.2.
INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES ....................................... 12
8.3.
PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL......................................................................... 12
PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO .......................................................... 12
9.
9.1.
JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO..................................................... 20
9.2.
MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO Y SERVICIO..20
9.3.
ASISTENCIA TECNICA O CAPACITACION REQUERIDA..20
9.4.
PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO21
9.5.
DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA ..................................................... 23
9.6.
DETERMINACIN DE LOS INGRESOS ............................................................. 23
9.7.
ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO ............................................................. 24
9.8.
EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD ................................................................. 24
9.9.
ANLISIS DE SENSIBILIDAD ................................................................................ 26
10.
INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA
PRODUCTIVA .......................................................................................................................... 18
11.
CONCLUSIONES......................................................................................................... 19
12.
ANEXOS ........................................................................................................................ 19
Pgina 33

1. NEGOCIO
1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO
La puesta en marcha de un negocio debe responder a la existencia de
necesidades insatisfechas en el mercado, para esto las organizaciones deben
tener en cuenta lo siguiente:
-
Tener claramente definido el Producto o Servicio y qu clase de necesidades

se satisfacen consumindolo.
Es imprescindible definir el negocio en funcin de las necesidades de los
posibles clientes y definir el segmento de mercado.
Adems el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien
enmarcado y definir los atributos asociados a las necesidades de los
consumidores.
a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva
Describir el negocio de acuerdo al eslabn eslabones seleccionados para la
propuesta productiva en la cadena productiva.
Ubicacin de la Cadena Productiva
Marcar
Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin
b) Referencias de las propuestas productivas
Se debe realizar una descripcin de experiencias exitosas ejecutadas a
nivel distrital, provincial, regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias
propias y ajenas.
c) Experiencia
Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la
contribucin de la propuesta productiva a la actividad econmica de la AEO
y participacin en posteriores PROCOMPITE.
1.4
DEFINICIN DEL NOMBRE

El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, de tal manera
que pueda indicar:
Cul es el tipo de intervencin.
Cul ser el bien o servicio (o conjunto de servicios) en el que
Intervendr.
Pgina 34

Cul es la localizacin del mismo.
Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta

tres preguntas clave:
-
Qu se va a hacer?
Cul es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar
o proveer con la propuesta productiva?
Dnde se va a localizar?
Observa los siguientes ejemplos:
MEJORAMIENTO, INCREMENTO, ETC + EL BIEN O SERVICIO QUE SE VA

INTERVENIR + COMUNIDAD + DISTRITO + PROVINCIA + REGION
EJEMPLO: MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION DEL CAF ORGANICO,
COMUNIDAD DE EL PORVENIR, DISTRITO CONDEBAMBA, CAJABAMBA,
CAJAMARCA
2. INVESTIGACIN DE MERCADO
Con la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilacin, anotacin y
anlisis de datos de mercado, se analizar las caractersticas de la oferta y
demanda en los mercados en donde se llevar a cabo la propuesta productiva y
se encontrar la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado.
Antes de iniciar con el proceso de investigacin, debemos tener en claro las
siguientes definiciones:
-
Demanda: Determina la cantidad de dicho bien que los compradores desean

comprar para cada nivel de precio. La demanda muestra las preferencias de
los clientes y su capacidad de compra, influyen los siguientes factores: precio
del producto o servicio, costumbres, gustos y preferencias, renta, expectativas
sobre el futuro, etc.
Oferta: Determina la cantidad de un bien que los vendedores ofrecen al

mercado en funcin del nivel de precio. Los factores que influyen en la oferta
son: el precio, costo de los insumos, materiales, maquinarias, precio de los
productos o servicios sustitutos y complementarios, expectativas, tecnologa,
etc.
2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA

En esta seccin, las organizaciones deben poner informacin relevante del
mercado para realizar un diagnstico de la situacin de la demanda y oferta
del mercado y hacer sus proyecciones respectivas. Para ello, existen dos
tipos de fuentes que pueden ayudar a encontrar la informacin.
-
Informacin Secundaria: Consiste en buscar datos, informacin estadstica y

estudios sobre diversos temas econmicos, sociales, culturales, legales,
tecnolgicos, que pueden influir en la propuesta de negocio, la informacin
Pgina 35

puede ser seleccionada de fuentes oficiales comprobables.
-
Informacin Primaria: Este tipo de informacin puede conseguirse mediante

Grupos Focales (tcnica de entrevista, dirigida a grupos pequeos con
caractersticas similares) , entrevista a profundidad (es una entrevista
individual cara a cara), la observacin (consiste en recopilar datos a partir de la
observacin del comportamiento de la gente en determinadas situaciones y del
accionar de la competencia), la encuesta (es el mtodo ms conocido y
adecuado para obtener informacin descriptiva; preguntando directamente a los
consumidores se pueden hallar datos relativos a sus preferencias, opiniones,
satisfaccin, comportamientos, etc.).
Dependiendo de la complejidad de la propuesta productiva, se requerir un
anlisis de informacin primaria para la determinacin de demanda y de oferta.
2.2. ANLISIS DE DEMANDA

En funcin del tamao y complejidad de la propuesta productiva, corresponde una
prospeccin estadstica y/o economtrica para determinar la proyeccin de la
demanda. La elaboracin del cuestionario para la encuesta ayuda a determinar la
demanda potencial de mercado.
Con los resultados de la encuesta se puede llegar a determinar el perfil del
consumidor y para aquellos productos particulares en donde se pueda hacer
distinciones entre tipos de consumidores, ser necesario llevar a cabo una
segmentacin del mercado para aprovechar los beneficios.
Por ejemplo, en base a los resultados obtenidos de la estadstica, se puede
estimar la demanda potencial en base a la tasa de crecimiento de la industria a la
que se enfocar la propuesta productiva, veamos:
1
En donde:
Dt: Demanda en el periodo t
Dt: Demanda inicial
r: Tasa de crecimiento de la poblacin
Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio despus del
cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR/GL, ser
el origen del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o
internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o
servicio, cul es el mercado actual a quienes y donde se comercializacin el
producto o servicio.
2.3. ANLISIS DE LA OFERTA
En base a la revisin de la informacin secundaria y las proyecciones estadsticas
del sector a donde se dirigir el producto o el servicio, se puede determinar una
tendencia que refleje el comportamiento de la oferta del mercado. Otra opcin
tambin se refiere a la informacin de las fuentes primarias (como entrevistas a
los expertos en el rubro), ayudarn a tener una proyeccin de la oferta en el
Pgina 36

sector.
El anlisis de oferta se deber realizar en cada uno de los mercados identificados
para el producto o servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener
claro los siguientes puntos:
El producto o servicio de la propuesta productiva

Definir la unidad de medida,
Definir los ofertantes
Modelo de estimacin de oferta
Tasa de crecimiento para la proyeccin de la oferta
2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA

En base a la inferencia estadstica de los resultados obtenidos de la muestra
seleccionada al azar, se determina la demanda existente. De manera anloga, en
base a la informacin que el mercado ofrece respecto a los competidores de la
industria, se podr determinar la brecha oferta- demanda, en el siguiente balance:
Brecha de mercado.
Demanda calculada Unidades de productos o servicios por unidad de en base a la
ofrecidos por las empresas existentes.
Tiempo
Investigacin.
Al existir demanda insatisfecha, se puede determinar qu proporcin de esa
demanda puede ser satisfecha por la actividad productiva que proponen las
asociaciones.
3. ANLISIS DEL ENTORNO
Las asociaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del
entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectar en el corto, mediano o
largo plazo, tales como: Factores sociales, econmicos, polticos, legales, tecnolgicos
y factores de mercado relacionados al producto como proveedores, competidores,
clientes, entre otros que se puedan identificar.
De esta manera, podrn adecuar el diseo y gestin del negocio de acuerdo con lo que
ocurra con dichas variables.
4. ORGANIZACIN
En esta seccin se requiere informacin acerca de la estructura organizativa del
AEO y la distribucin de utilidades.
4.1 Ubicacin de la AEO
Departamento
Provincia
Distrito
Direccin
Pgina 37

Centro Poblado
El centro poblado pertenece a la capital
de distrito?
4.1. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

Adems de mostrar la composicin de la Junta Directiva, se debe establecer la
persona que representar legalmente al AEO y la persona con la que deber
tener comunicacin para las coordinaciones del caso.
Nombres y apellidos
DNI
Presidente (a)
Secretario (a)
Tesorero (a)
Fiscal
Vocal
Representante Legal de la Persona Jurdica:

Nombres y apellidos
Cargo

Nombres y apellidos
Direccin exacta
Telfono/Celular
Correo electrnico
4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO

En este punto se debe mostrar la composicin de la Persona Jurdica o
Natural, adems se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que
participarn en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales.
Tipo de persona
Nmero
Personas Jurdicas
Pgina 38

Personas Naturales
Hombres que integran

Mujeres que integran
4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES
Se debe definir claramente la forma de distribucin de utilidades (monto de
dinero fijo o un porcentaje) y cada cunto tiempo se llevar a cabo la
reparticin.
Periodo de Distribucin de
Utilidades
Socios o Personas Naturales
Monto o porcentaje de
utilidades
1
2
3
4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO

Para promover la transparencia en la administracin de los AEO, se plantean
ciertas medidas que ayuden este fin.
Se cumple (Si
o No)
Situacin
Informar peridicamente a las personas naturales o accionistas de
la situacin del AEO
Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo
Rotacin peridica de la junta directiva
Los socios o personas naturales deben tener el derecho de
convocar a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente
Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales
4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

Es necesario mencionar las personas naturales o socios que trabajan en el
AEO, tambin es necesario nombrar a las personas externas pero que
trabajan en el AEO.
Socios o Personas Naturales
Puesto en la AEO
1
Pgina 39

2
3
Adems se debe sealar los nombres de las personas externas que trabajan
en la AEO:
Persona
Puesto en la AEO
1
2
3
4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO

Se debe realizar el organigrama de la estructura organizativa del AEO que
muestre cmo estn distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios o
personas naturales y las personas externas a la asociacin.
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO
La elaboracin de un plan de negocios consiste en la combinacin de diversos
tipos de planes dentro de un esquema organizado y coherente. El planeamiento
del negocio define la estrategia principal del negocio, la lnea por seguir en cada
uno de los planes operativos.
5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO
Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. De esta manera con los
objetivos propuestos, se puede verificar si el negocio se est desarrollando en orden.
Para definir los objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente:
Deben ser claros y simples
Deben ser medibles para saber a cada momento si se ha avanzado
Deben ser realistas
Deben ser limitados en el tiempo
Deben ser constantemente revisados
5.2. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO
En este punto se debe determinar el nmero de Alianzas Estratgicas que
posee la propuesta productiva y el detalle de con qu empresas y cmo se
llevar a cabo.
Descripcin de la alianza
estratgica u oportunidad de
negocio
Finalidad
Empresa u
organizacin
Caractersticas de
la empresa u
organizacin
La alianza u
oportunidad Es
probable o
concreta*?
1
2
Pgina 40

6. PLAN OPERACIONAL
El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios
para llevar a cabo el proceso operativo, adems para realizar los procesos productivos
es necesario que la organizacin se adapte a entornos muy dinmicos y mercados de
alta rivalidad.
6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO
En esta seccin es necesario explicar los requerimientos de capacitacin o
asistencia tcnica, mejoramiento del producto o servicio y resolucin de
problemas de produccin y comercializacin.
Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el
cofinanciamiento solicitado mejorar el producto o servicio.
1
2
3
Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia

tcnica y/o capacitacin especfica en:
1
2
3
Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la

produccin y/o comercializacin del producto o servicio y cmo se planea
solucionarlo.
Dificultades
Solucin encontrada
1
2
3
6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO

En la elaboracin de un producto o prestacin de un servicio las
organizaciones deben definir con claridad y precisin cules son los
requerimientos tcnicos que son necesarios para la elaboracin del producto o
servicio, tambin se debe enmarcar el diseo del producto que es la forma
como ser presentado al cliente.
6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO
Tambin deben explicar la secuencia de transformacin desde que se obtiene
el primer insumo de los proveedores hasta el ltimo servicio que se brinde a
Pgina 41

los clientes, en algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y
contina con un proceso de transformaciones para convertir la materia prima y
los insumos requeridos en un producto final determinado.
De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de
elaboracin de mermelada:
6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

En el clculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se
debe calcular cunto requerimos para elaborar una unidad (un producto), en
base al estudio de mercado realizado con anterioridad.
6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS
Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de
proceso que has diseado y la cantidad de produccin regular de la
organizacin.
6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO
Es necesario realizar un anlisis para ubicar la unidad productiva.
Sealar la metodologa utilizada para la localizacin de la actividad productiva.
6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO
La organizacin debe tomar en cuenta las caractersticas del rea de trabajo y
todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de
materiales y todos los requerimientos de espacios.
6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA
Pgina 42

La organizacin del personal se realiza en funcin del diagrama de flujo de
operaciones de proceso y de la produccin regular de la organizacin.
Se debe contar con personal suficiente para su produccin regular; asimismo,
es conveniente precisar el rgimen laboral y, por ende, los beneficios sociales
a que tienen derecho los trabajadores de la organizacin.
Adems es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas, es
decir, hay que percatarnos del requerimiento de personal en pocas en donde
las ventas aumentan; las ventas de algunos productos aumentan en verano,
invierno, etc. Tambin las ventas aumentan en pocas festivas tales como
fiestas patrias, navidad, da de la madre, etc.
7. PLAN DE MERCADOTECNIA
El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego
generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio.
En el plan de negocio se debe considerar las estrategias del producto o servicios,
estrategias de precios, promociones, distribucin del producto.
8. ASPECTOS GENERALES
8.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL
Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados
ante posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva,
este plan debe efectuarse para evitar futuros daos al ambiente y para
preparar medidas de mitigacin ante los posibles desastres.
9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO
Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el
mercado objetivo, se procede a organizar la informacin obtenida para disear el plan
financiero de la asociacin.
El punto de partida para este proceso es la estimacin de la inversin inicial, de las
ventas, de los costos en que se incurrir para desarrollar la produccin y del
financiamiento que se requerir para estos fines.
Producto del clculo de estas estimaciones y de los supuestos que se establezcan
para cada escenario, se podr elaborar los Estados Financieros proyectados a partir
de los cuales ser posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa
interna de retorno y el anlisis de sensibilidad.
9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO
En esta seccin se debe mencionar las razones por las cuales se pide el
Pgina 43

cofinanciamiento, ya sea por razones de compra de maquinaria o equipo,
capacitacin o asistencia tcnica, resolver algn tipo de inconveniente en la
produccin o distribucin o en alguna etapa de stas, etc.
Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el
cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar los siguientes
aspectos
1
2
3
4
El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado
a resolver alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones
de la cadena productiva.
9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO
Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el
cofinanciamiento de la propuesta productiva.
Dificultades
Solucin encontrada
1
2
3
4
.
9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA
La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia tcnica
y/o capacitacin y especificar qu tipo de procesos de produccin,
transformacin
y/o comercializacin se mejorarn.
1
2
3
4
9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y

Pgina 44

MANTENIMIENTO La inversin deber ser hallada en funcin al
requerimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales, permisos,
licencias, mano de obra, etc.
A continuacin se presenta una estructura posible de la inversin:
INVERSIN
Monto
Monto
Precio
Especificar
Financiado Financiado Inversion
Cantidad Referencial
tipo
por los AEO por el GR o
S/:
S/.
S/.
GL (S/.)
1. Componente de Activo fijo

Terreno.
Infraestructura (instalaciones
elctricas, sanitarias,
construcciones).
Maquinarias.
Equipos.
Herramientas.
Muebles y enseres.
Total Activo fijo
2. Componente Gastos pre-operativos
Estudios inciales
Asistencia tcnica
Licencia de funcionamiento.
Carn sanitario.
Licencia de avisos (paneles,
letreros, etc.).
Elaboracin de manuales de
operacin y produccin.
Estatutos.
Gastos de constitucin legal.
Capacitacin del personal.
Capacitacin del empresario
Otros servicios
Total Gastos preoperativos
3. Componente de Capital de trabajo
Materia prima e insumos.
Mano de obra
Total Capital de trabajo
Total Inversion
Para la determinacin de los Costos de Operacin y Mantenimiento,

es necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los
Pgina 45

costos presentes en el proceso de elaboracin de los productos o de
brindar el servicio. A continuacin se muestra los costos y gastos que deben
tomarse en cuenta:
COSTOS DE OPERACIN
UNIDAD
DE
MEDIDA
CANT.
COSTO
UNITARIO
(S/.)
COSTO
TOTAL
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Supervisin.
Mantenimiento.
Servicios.
Suministros.
Seguros.
Otros
2. Costos Directos
Materia prima.
Mano de obra directa.
Envases
Otros
4. Gastos de ventas
Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del

producto elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a
seguir se muestra a continuacin:
a. Determine el nmero de unidades a producir en un perodo
de tiempo, que puede estar determinado en das, semanas,
meses, bimestres, trimestres, semestres, aos, etc. es
recomendable usar las mismas unidades de tiempo que has
usado al momento de construir la proyeccin de ventas en
unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades
temporales.
b. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender
de varios factores como por ejemplo el tiempo de vida til
de las mquinas y equipos (cunto duran los equipos antes de
tener que renovarlos o repararlos), a la duracin de las
licencias de funcionamiento, a la duracin del alquiler.
c. Tercer Paso: Determina el nmero de unidades a producir en el
tiempo que has asignado de duracin del proyecto; usamos la frmula:
Unidades
a producir
en el proyecto
Unidades
producidas en X
una semana
Nmero
de perodos X
al ao
Aos de
vida del
proyecto
Pgina 46
Ao 5

d.
Aplica la siguiente frmula para hallar el costo fijo unitario:
COSTO FIJO UNITARIO (CFU)
e.
=
COSTOS FIJOS TOTALES
NUMERO TOTAL DE UNIDADES PRODUCIDAS
DURANTE EL CICLO DE VIDA DEL PROYECTO
Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente frmula:
COSTO VARIABLE UNITARIO (CVU)
COSTOS VARIABLES TOTALES

NUMERO TOTAL DE UNIDADES PRODUCIDAS EN
UN PERIODO DE TIEMPO
(das, semanas, meses, etc.)
9.5. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA

Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta
dos elementos:
- Los costos de produccin.
- El precio de venta de la competencia pero slo como referencia.
El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere
ganar respecto al costo de produccin, en este punto hay que tener en
cuenta que estrategia de precios se est llevando a cabo.
- Precio de venta de productos sustitutos.
9.6. DETERMINACIN DE LOS INGRESOS
En funcin a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigacin
de mercados) y con la determinado el precio del producto o servicio, se
multiplica este precio por el nmero de unidades que hemos calculado
vender en el perodo (se obtiene el plan de ventas en unidades). A
continuacin
se presenta el clculo a lo largo de los periodos
proyectados
porque
permite conocer los ingresos de las empresas
correspondientes al giro del negocio.
INGRESOS
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ingresos
Precio
Cantidad de producto (o servicio) por
unidad
Total Ingresos
9.7.. ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se
necesita vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en
otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mnima que
se tiene que producir y vender para no ganar ni perder.
Pgina 47

Contribucin Marginal
Unitario
Precio venta Costo Variable
Se le llama "contribucin marginal o margen de contribucin porque

muestra cmo contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir
los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo
negocio.
La frmula para el clculo del punto de equilibrio, es la

siguiente:
Punto de Equilibrio = Costo Fijo Total

Margen de Contribucin
= Cantidades
PUNTO DE EQUILIBRIO EN SOLES = Cantidades x Precio de venta
9.8. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD

Para la evaluacin de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes:
- El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular
el valor presente de un determinado nmero de flujos de caja futuros
que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento
y deduciendo el importe inicial de la inversin.
La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se
lograr en una segunda mejor alternativa de inversin con que se
cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas
estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El
negocio es rentable cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente
cuadro se detallan los criterios de evaluacin:
VAN < 0
VAN = 0
VAN > 0
El proyecto se rechaza
Se rechaza
El proyecto se acepta
- Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de inters mnima por la

cual se recupera la inversin. La TIR es el tipo de descuento que
hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisin es necesario
relacionar la TIR con la tasa de descuento As tenemos:
TIR
TIR
TIR
< 1
= 1
> 1
Es indiferente
Pgina 48

Estado de Resultados (S/.)
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ventas
Costo de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos Administrativo y Ventas
Depreciacin
Utilidad Operativa
Gasto Financiero
Utilidad Neta Antes de Impuestos
Impuesto a la Renta
Utilidad Neta
Flujo de Caja
Ao 0
Ao 1 Ao 2 Ao 3
Ao 4
Ao 5
AO4
AO5
Ingresos por ventas

Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas
Impuestos
Flujo de Caja Operativo
Inversin en Activos
Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos
Flujo de Inversin
Flujo de Caja Econmico

CONCEPTO
AO 0
AO1
AO2
AO3

(B) EGRESOS TOTALES

Tasa Interna de Retorno(TIR)
Ventas en los prximos 5 aos(S/.)
9.9. ANLISIS DE SENSIBILIDAD
Una vez hallada la rentabilidad de la propuesta productiva, se debe
Pgina 49

proceder a realizar el anlisis de sensibilidad que muestra los lmites de
variables como precio, costos, etc., que haran que la actividad
productiva
no sea rentable. Este anlisis se realiza debido a la
existencia de los diferentes tipos riesgos que afectan a la actividad.
10.
INDICADORES
PRODUCTIVA
DE
IMPACTOS
DE
LA
PROPUESTA
10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE

En la Lnea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados
para el seguimiento y evaluacin sistmica de la propuesta productiva. Se
utiliza a inicio de la ejecucin de la propuesta productiva.
Niveles de Produccin
Costos
Nivel de productividad
Niveles de ventas
N de empleos en la localidad
Niveles de ingreso de los productores
Grado de satisfaccin del cliente
Participacin de la mujer
Entre otros indicadores
11. CONCLUSIONES
12. ANEXOS
1.
2.
3.
4.
Mapas
Ubicacin del Proyecto
Planos arquitectnicos
Fotografas
Pgina 50

FORMATO 6
CONTENIDO MNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA B
INDICE
1.
2.
IDEA DE NEGOCIO............................................................................................................ 3
1.1.
GENERACIN DE PROPUESTAS DE NEGOCIO .............................................. 3
1.2.
EVALUACIN DE LAS IDEAS PLANTEADAS ..................................................... 3
1.3.
DEFINICIN DEL NEGOCIO ................................................................................... 4
1.4
DEFINICIN DEL NOMBRE ............................................................................... 5
INVESTIGACIN DE MERCADO..................................................................................... 5
2.1.
RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA .................. 5
2.2.
ANLISIS DE DEMANDA ......................................................................................... 6
2.3.
ANLISIS DE LA OFERTA ....................................................................................... 7
2.4.
DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA ............................... 7
3. ANALISIS DEL ENTORNO
4.
5.
6.
3.1.
MACRO AMBIENTE .................................................................................................. 7
3.2.
MICRO AMBIENTE .................................................................................................... 8
ORGANIZACIN ............................................................................................................... 9
4.1.
COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO....................................... 9
4.2.
PARTICIPANTES DE LOS AEO ............................................................................ 10
4.3.
ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES ...................................... 10
4.4.
MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO..... 10
4.5.
ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ......................................................... 11
4.6.
ORGANIGRAMA DEL AEO .................................................................................... 11
PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO.................................................................................. 11

5.1.
OBJETIVOS DEL NEGOCIO.................................................................................. 11
5.2.
ANLISIS FODA....................................................................................................... 12
5.3.
ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO ............... 13
PLAN OPERACIONAL .................................................................................................... 13

6.1.
REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ............................................ 13
6.2.
EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO .......................... 14
6.3.
DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO .................................................... 14
6.4.
DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS ............................. 14
6.5.
DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ...................... 15
Pgina 51

6.6.
LOCALIZACIN DEL NEGOCIO........................................................................... 16
6.7.
6.8.
PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO .................. 16

REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ............................................................ 17
PLAN DE MERCADOTECNIA ........................................................................................ 17
7.
7.1.
ESTRATEGIA DEL PRODUCTO........................................................................... 18
7.2.
ESTRATEGIA DE PRECIOS .................................................................................. 18
7.3.
ESTRATEGIA DE PROMOCIONES ..................................................................... 18
7.4.
ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN ....................................................................... 19
ASPECTOS GENERALES .............................................................................................. 19
8.
8.1.
LICENCIAS Y DERECHOS .................................................................................... 19
8.2.
INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES ...................................... 19
8.3.
PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL......................................................................... 20
PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO .......................................................... 20
9.
9.1.
JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO..................................................... 20
9.2.
MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO Y SERVICIO..20
9.3.
ASISTENCIA TECNICA O CAPACITACION REQUERIDA..20
9.4.
PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO21
9.5.
DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA ..................................................... 23
9.6.
DETERMINACIN DE LOS INGRESOS ............................................................. 23
9.7.
ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO ............................................................. 24
9.8.
EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD ................................................................. 24
9.9.
ANLISIS DE SENSIBILIDAD ................................................................................ 26
10.
INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA.............. 27
11.
CONCLUSIONES......................................................................................................... 28
12.
ANEXOS ........................................................................................................................ 28
Pgina 52

En esta gua hacemos distincin en dos grupos de propuestas productivas:
- Para los productores que realizan una actividad productiva.
- El otro grupo es para aquellos productores organizados o no, pero que quieren ingresar a
alguna actividad productiva diferente a la que realizan.
A continuacin veamos los lineamientos bsicos que se deberan tomar en cuenta
para la elaboracin de la propuesta productiva.
1. IDEA DE NEGOCIO
Es necesario generar e identificar ideas nuevas que puedan dar pie a una oportunidad de
negocio, esto se realiza para descubrir y aprovechar posibilidades de negocio.
1.1. GENERACIN DE PROPUESTAS DE NEGOCIO
Estas son algunas reglas que te pueden ayudar en la identificacin de iniciativas
productivas:
a. Este mtodo debe realizarse en forma grupal pues funciona mejor.
b. Conocer las bases del concurso del Gobierno Regional y/o Local que est implementando
PROCOMPITE.
c. Elegir la cadena productiva priorizada en el cual van a participar con su propuesta
productiva.
d. Identificar propuestas de negocio en la ferias de exposicin y venta de productos. Estos
eventos proporcionan una oportunidad para percibir qu productos y servicios se
estn ofreciendo y cul es su demanda en el mercado.
1.2. EVALUACIN DE LAS IDEAS PLANTEADAS
Para seleccionar aquellas ideas que responden a las necesidades de los posibles clientes se
debe usar los mtodos denominados: Filtros que permitirn seleccionar la mejor idea.
Macro Filtro: El ejercicio consiste en trabajar en el cuadro siguiente, respondiendo con
un SI o un NO a las preguntas orientadoras que se indican. Las respuestas te darn
luces sobre lo exitosa que puede ser la idea de negocio. Coloca una
"X" en cada
casillero segn corresponda y al final cuenta el nmero de SI que obtuvo cada idea.
Macro filtro:
PN 1
PN 2
PN 3
PN 4
PN5
Preguntas Orientadoras /Propuesta de Negocio (PN)

Si
No
Si
No
Si
No
Si
No
Si
No
Quieres realizar este proyecto?

Tengo activos para cofinanciar (mano de obra,
tierras, efectivo, etc.?
Perteneces o podras conformar una asociacin
para el bien o servicio a producir?
Es posible producir el producto en el distrito/regin?
Existe una demanda insatisfecha para este
producto?
Total ideas con SI
La propuesta que obtenga el mejor puntaje ser aquella que se debe priorizar, pues rene las
mayores fortalezas y oportunidades
para lograr el xito empresarial. Las otras ideas (que
queden en segundo o tercer lugar) no significan que sean malas ideas de negocios, sino que
Pgina 53

tienen algunas debilidades o que existen algunas amenazas que no te permitiran obtener
tanto xito como la primera propuesta de negocio.
1.3. DEFINICIN DEL NEGOCIO
La puesta en marcha de un negocio debe responder a la existencia de necesidades
insatisfechas en el mercado, para esto las organizaciones deben tener en cuenta lo
siguiente:
-
Tener claramente definido el Producto o Servicio y qu clase de necesidades se

satisfacen consumindolo.
Es imprescindible definir el negocio en funcin de las necesidades de los posibles
clientes y definir el segmento de mercado.
Adems el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien
enmarcado y definir los atributos asociados a las necesidades de los consumidores.
a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva
Describir el negocio de acuerdo al eslabn eslabones seleccionados para la propuesta
productiva en la cadena productiva.
Ubicacin de la Cadena
Productiva
Marcar
Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin
b) Referencias de las propuestas productivas
Se debe realizar una descripcin de experiencias exitosas ejecutadas a nivel
distrital, provincial, regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias propias y
ajenas.
c) Experiencia
Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribucin
de la propuesta productiva a la actividad econmica de la AEO y participacin en
posteriores PROCOMPITE.
1.4
DEFINICIN DEL NOMBRE

El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, de tal manera que pueda
indicar:
Cul es el tipo de intervencin.
Cul ser el bien o servicio (o conjunto de servicios) en el que
Intervendr.
Cul es la localizacin del mismo.
Pgina 54

Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta tres
preguntas clave:
-
Qu se va a hacer?
Cul es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar o proveer
con la propuesta productiva?
Dnde se va a localizar? Observa
los siguientes ejemplos:
MEJORAMIENTO, INCREMENTO, ETC + EL BIEN O SERVICIO QUE SE VA

INTERVENIR + COMUNIDAD + DISTRITO + PROVINCIA + REGION
EJEMPLO: MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION DEL CAF ORGANICO,
COMUNIDAD
DE EL PORVENIR,
DISTRITO CONDEBAMBA,
CAJABAMBA,
CAJAMARCA
2. INVESTIGACIN DE MERCADO
Con la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilacin, anotacin y anlisis
de datos de mercado, se analizar las caractersticas de la oferta y demanda en los
mercados en donde se llevar a cabo la propuesta productiva y se encontrar la demanda
que no es cubierta por la oferta de mercado.
Antes de iniciar con el proceso de investigacin, debemos tener en claro las siguientes
definiciones:
-
Demanda: Determina la cantidad de dicho bien que los compradores desean

comprar para cada nivel de precio. La demanda muestra las preferencias de los
clientes y su capacidad de compra, influyen los siguientes factores: precio del producto o
servicio, costumbres, gustos y preferencias, renta, expectativas sobre el futuro, etc.
Oferta: Determina la cantidad de un bien que los vendedores ofrecen al mercado

en funcin del nivel de precio. Los factores que influyen en la oferta son: el precio, costo
de los insumos, materiales, maquinarias, precio de los productos o servicios sustitutos y
complementarios, expectativas, tecnologa, etc.
2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA
En esta seccin, las organizaciones deben poner informacin relevante del mercado para
realizar un diagnstico de la situacin de la demanda y oferta del mercado y hacer
sus proyecciones respectivas.
Para ello, existen dos tipos de fuentes que pueden
ayudar a encontrar la informacin.
Informacin Secundaria: Consiste en buscar datos, informacin estadstica y estudios

sobre diversos temas econmicos, sociales, culturales, legales, tecnolgicos, que pueden
influir en la propuesta de negocio, la informacin
puede ser seleccionada de fuentes oficiales comprobables.
Informacin Primaria: Este tipo de informacin puede conseguirse mediante Grupos
Focales (tcnica de entrevista, dirigida a grupos pequeos con caractersticas similares) ,
entrevista a profundidad (es
una
entrevista individual cara a cara), la
Pgina 55

observacin (consiste en recopilar datos a partir de la observacin del comportamiento de la
gente en determinadas situaciones y del accionar de la competencia), la encuesta (es
el mtodo ms conocido y adecuado para obtener informacin descriptiva; preguntando
directamente a los consumidores se pueden hallar datos relativos a sus preferencias,
opiniones, satisfaccin, comportamientos, etc.).
Dependiendo de la complejidad de la propuesta productiva, se requerir un anlisis de
informacin primaria para la determinacin de demanda y de oferta.
2.2. ANLISIS DE DEMANDA
En funcin del tamao y complejidad de la propuesta productiva, corresponde una
prospeccin estadstica y/o economtrica para determinar la proyeccin demanda. La
elaboracin del cuestionario para la encuesta ayuda a determinar la demanda potencial de
mercado.
Con los resultados de la encuesta se puede llegar a determinar el perfil del consumidor y para
aquellos productos particulares en donde se pueda hacer distinciones entre tipos de
consumidores, ser necesario llevar a cabo una segmentacin del mercado para aprovechar
los beneficios.
Por ejemplo, en base a los resultados obtenidos de la estadstica, se puede estimar la
demanda potencial en base a la tasa de crecimiento de la industria a la que se enfocar la
propuesta productiva, veamos:
1
En donde:
Dt: Demanda en el periodo t
Dt: Demanda inicial
r: Tasa de crecimiento de la poblacin
Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio despus del
cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR/GL, ser el origen
del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o
internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o servicio,
cul es el mercado actual a quienes y donde se comercializacin el producto o servicio.
2.3. ANLISIS DE LA OFERTA
En base a la revisin de la informacin secundaria y las proyecciones estadsticas del sector
a donde se dirigir el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje
el comportamiento de la oferta del mercado. Otra opcin tambin se refiere a la informacin
de las fuentes primarias (como entrevistas a los expertos en el rubro), ayudarn a tener
una proyeccin de la oferta en el sector.
El anlisis de oferta se deber realizar en cada uno de los mercados identificados para el
producto o servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener claro los siguientes
puntos:
El producto o servicio de la propuesta productiva
Pgina 56

Definir la unidad de medida,

Definir los ofertantes
Modelo de estimacin de oferta
Tasa de crecimiento para la proyeccin de la oferta
2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA - OFERTA

En base a la inferencia estadstica de los resultados obtenidos de la muestra seleccionada al
azar, se determina la demanda existente. De manera anloga, en base a la informacin que
el mercado ofrece respecto a los competidores de la industria, se podr determinar la brecha
oferta- demanda, en el siguiente balance:
Brecha de mercado
Demanda calculada Unidades
de
productos
o servicios
por unidad de
en base a la
ofrecidos por las empresas existentes
Tiempo
investigacin
Al existir demanda insatisfecha, se puede determinar qu proporcin de esa demanda
puede ser satisfecha por la actividad productiva que proponen las asociaciones.
3. ANALISIS DEL ENTORNO
Las asociaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del entorno
aquellos factores (internos y externos) que les afectar en el corto, mediano o largo plazo. De
esta manera, podrn adecuar el diseo y gestin del negocio de acuerdo con lo que ocurra
con dichas variables.
Es el anlisis de estos factores que pueden ejercer una influencia sobre la
organizacin. Para realizar un buen anlisis del entorno, se debera tener en cuenta lo siguiente:
3.1. MACRO AMBIENTE
a. Factores Sociales y culturales
- Crean el clima en el que debe subsistir la organizacin.
- Afectan el modo de vivir de las personas e incluso sus valores.
- Entre las variables a considerar tenemos: educacin, salud, empleo, seguridad, creencias,
cultura, etc.
b. Factores Econmicos y de mercado
- Son los relacionados con el comportamiento de la economa, el flujo de dinero, de bienes
y servicios, tanto a nivel local, regional, nacional como internacional.
- Se consideran la poltica monetaria y fiscal de los gobiernos, el nivel de
ingresos, el producto bruto interno, el ahorro, la inversin, los precios, el nivel de empleo,
etc.
c. Factores Polticos y legales
- Variables que pueden influir en las actividades de una organizacin como resultado
del proceso o el clima poltico.
- Se refieren al uso o la asignacin de poder en relacin con los gobiernos
nacionales, regionales o locales.
- Considerar las leyes, normas, reglamentos, los sistemas de gobierno y el clima poltico
presente y futuro.
Las organizaciones deben coordinar con las Gerencias de Desarrollo
Econmico de su respectiva localidad o regin. d.
Factores Tecnolgicos
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- Avances en el campo de los productos o procesos, as como avances en el
campo de la ciencia, que pueden afectar las actividades de la organizacin.
- Los relacionados con las mquinas, procesos, herramientas, materiales, etc.
- Considerar los adelantos cientficos.
- Verificar el grado de tecnologa existente
3.2. MICRO AMBIENTE
a. Proveedores
- Existen empresas proveedoras de maquinaria y equipo, insumos, recursos financieros y

capacitacin en la localidad que apoyen la iniciativa?
- Cul es la tecnologa que se usa en el giro de negocio en que se piensa incursionar? (es
decir, el tipo de mquinas y equipos que se emplear en el negocio).
- Con qu empresas se cree que se podr establecer alianzas que permitan reducir costos o
que puedan ayudar al desarrollo del negocio?
- Qu empresas se cree que pueden ayudar a distribuir el producto o el servicio?
- Qu empresas pueden vender los insumos (materia prima) que necesitas a precios ms
bajos?
b. Competidores actuales
- Cuntos competidores ofrecen el mismo producto o servicio que se piensa brindar?
- Cules son las caractersticas de las empresas del sector?
- Cunto tiempo tienen esas empresas en el mercado?
- Qu prestigio tienen?
c. Clientes
- Cul es el mercado potencial?
- Quines son los clientes potenciales?
- Cul es el nivel de exigencia de los clientes potenciales (posibles compradores)?
- Qu necesidades nuevas tienen los clientes potenciales?

- En qu se fija ms el cliente: en el precio o la calidad?
- Cules son sus gustos sobre determinado producto o servicio?
d. Competidores potenciales
- Qu tan fcil es que aparezcan nuevos competidores en el rubro que se piensa introducir?
- Cuntas empresas producen el mismo bien o servicio que se pretende ofrecer?
- Cules son esas empresas?
- Qu empresa es la lder en el rubro?
- A qu tipo de clientes atiende?
- Cmo y por qu los clientes compran los productos de su competencia?
- Cuntos productos venden las empresas competidoras?
- Cul es el nivel de calidad de los productos o servicios de la competencia?
- A qu precios ofrece dichos productos o servicios?
- Qu importancia tienen para los clientes el precio, la calidad, las garantas o el servicio
post-venta?
e. Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros
- Se conoce instituciones financieras que puedan ayudar a llevar a cabo la idea de
negocio?
- Existe personal con calificacin adecuada para desarrollar la actividad
empresarial que se piensa iniciar?
- Existen locales o terrenos adecuados para poner el negocio?
Pgina 58

4. ORGANIZACIN
En esta seccin se requiere informacin acerca de la estructura organizativa del
AEO y la distribucin de utilidades.
4.1 Ubicacin de la AEO
Departamento
Provincia
Distrito
Direccin
Centro Poblado
El centro poblado pertenece a la capital
de distrito?
4.1. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

Adems de mostrar la composicin de la Junta Directiva, se debe establecer la persona
que representar legalmente al AEO y la persona con la que deber tener comunicacin
para las coordinaciones del caso.
Representante Legal de la Persona Jurdica:

Nombres y apellidos
Cargo

Nombres y apellidos
Direccin exacta
Telfono/Celular
Correo electrnico
4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO

En este punto se debe mostrar la composicin de la Persona Jurdica o
Natural, adems se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que
participarn en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales.
Tipo de persona
Nmero
Personas Jurdicas
Pgina 59

Hombres que integran
Mujeres que integran
4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES
Se debe definir claramente la forma de distribucin de utilidades (monto de dinero fijo
o un porcentaje) y cada cunto tiempo se llevar a cabo la reparticin de acuerdo
a la personera jurdica de la AEO.
Periodo de Distribucin de
Utilidades
Junta de socios o accionistas
Monto o porcentaje de
utilidades
1
2
3
4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO

Para promover la transparencia en la administracin de los AEO, se plantean ciertas
medidas que ayuden este fin.
Se cumple (Si o No)
Situacin
Informar peridicamente a la junta de socios o accionistas de la
situacin del AEO
Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo
Rotacin peridica de la junta directiva
La junta de socios o accionistas deben tener el derecho de
convocar a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente
Se debe tratar equitativamente a los socios o accionistas
4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

Es necesario mencionar a los socios o accionistas que trabajan en el AEO, tambin
es necesario nombrar a las personas externas pero que trabajan en el
AEO.
Socios o accionistas
Puesto en la AEO
1
2
3
Pgina 60

Adems se debe sealar los nombres de las personas externas que trabajan en la
AEO:
Persona
Puesto en la AEO
1
2
3
4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO

Se debe realizar el organigrama de la estructura organizativa del AEO que muestre cmo
estn distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios y las personas externas a la
asociacin.
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

La elaboracin de un plan de negocios consiste en la combinacin de diversos tipos de
planes dentro de un esquema organizado y coherente. El planeamiento del negocio define
la estrategia principal del negocio, la lnea por seguir en cada uno de los planes operativos.
5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO
Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. De esta manera con los objetivos
propuestos, se puede verificar si el negocio se est desarrollando en orden. Para definir los
objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente:
Deben ser claros y simples
Deben ser medibles para saber a cada momento si se ha avanzado
Deben ser realistas
Deben ser limitados en el tiempo
Deben ser constantemente revisados
5.2. ANLISIS FODA
En esta seccin las organizaciones deben realizar una revisin del entorno y enfocar su
influencia en la propuesta de negocio, en los siguientes aspectos: Fortalezas,
oportunidades, debilidades y amenazas para crear estrategias aprovechando
las
oportunidades y fortalezas adems de tratar de disminuir o evitar las debilidades y
amenazas.
Las FORTALEZAS,
son los puntos fuertes que estn bajo
control, ocurren
actualmente y pueden ser aprovechados para la puesta en marcha del negocio. Ejemplos:
- Conocimientos tcnicos.
- Tecnologa superior.
- Tener un local accesible.
- Red de contacto con proveedores y/o distribuidores.
- Contactos con el mercado de destino (hacia donde llegar mi producto), etc.
Pgina 61

Otro factor importante son las OPORTUNIDADES, que son aspectos positivos o favorables
que se encuentran en el entorno y de los que se podr hacer uso para implementar la idea
de negocio. Ejemplos:
- Demanda en aumento del producto o servicios.
- Pocos Competidores.
- Fcil acceso a materias primas, etc.
Las DEBILIDADES, son las carencias del negocio y que estn dentro de
ocurren actualmente y debern superarse. Ejemplos:
- Tecnologa obsoleta.
- Poco conocimiento tcnico.
- Inadecuado diseo del producto.
- Poca capacidad de gestin, etc.
control, que
Las AMENAZAS, son los factores externos negativos y desfavorables en el entorno;

generalmente estn fuera del control. Ejemplos:
- Muchos competidores.
- Disminucin de la capacidad adquisitiva de los clientes.
- Cambios en la situacin econmica del pas.
- Desabastecimiento de materia prima.
- Desastres naturales.
- Insuficiente energa, etc.
5.3. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO
En este punto se debe determinar el nmero de Alianzas Estratgicas que posee la
propuesta productiva y el detalle de con qu empresas y cmo se llevar a cabo.
Descripcin de la alianza
estratgica u oportunidad de
negocio
Finalidad
Empresa u
organizacin
Caractersticas de
la empresa u
organizacin
La alianza u
oportunidad Es
probable o
concreta*?
1
2
3
4
6. PLAN OPERACIONAL
El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar
a cabo el proceso operativo, adems para realizar los procesos productivos es necesario que la
organizacin se adapte a entornos muy dinmicos y mercados de alta rivalidad.
6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO
En esta seccin es necesario explicar los requerimientos de capacitacin o asistencia
tcnica, mejoramiento del producto o servicio y resolucin de
problemas de produccin y comercializacin.
Pgina 62

Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el
cofinanciamiento solicitado mejorar el producto o servicio.
1
2
3
Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica y/o
capacitacin especfica en:
1
2
3
Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la produccin

y/o comercializacin del producto o servicio y cmo se planea
solucionarlo.
Dificultades
Solucin encontrada
1
2
3
6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO

En la elaboracin
de un producto o prestacin de un servicio las
organizaciones deben definir con claridad y precisin cules son los requerimientos
tcnicos que son necesarios para la elaboracin del producto o servicio, tambin se
debe enmarcar el diseo del producto que es
la forma como ser presentado al
cliente.
6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO
Tambin deben explicar la secuencia de transformacin desde que se obtiene el primer

insumo de los proveedores hasta el ltimo servicio que se brinde a los clientes, en
algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y contina con un proceso de
transformaciones para convertir la materia prima y los insumos requeridos en un producto
final determinado.
Pgina 63

De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de
elaboracin de mermelada:
6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

En el clculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe
calcular cunto requerimos para elaborar una unidad (un producto), en base al estudio
de mercado realizado con anterioridad.
La necesidad de materiales est determinada por todo el material necesario para una
cantidad de produccin que puede estar definida por un pedido, la proyeccin de ventas que
se estima alcanzar durante la siguiente semana, mes, etc. Se debe elaborar una lista de
los requerimientos, estimando la cantidad (en kilos, metros, unidades, etc.).
Para calcular la necesidad bruta aplicamos la siguiente frmula:
Necesidad de
Material
Material necesario X N de unidades

para una unidad
a producir
A continuacin se presenta un cuadro que muestra el clculo de insumos y materia

prima por unidad:
Pgina 64

N de unidades a producir
Total Cantidad
Total
Costo
Materia Prima necesario por

unidad
Insumos necesario por unidad
Cantidad
Costo
unitario
6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS

Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de proceso
que has diseado y la cantidad de produccin regular de la organizacin,
tomando en cuenta los siguientes criterios:
Para las mquinas:
a. Definir aquellas operaciones que se harn manualmente y aquellas en las que se
usarn mquinas, esto depende del nivel de tecnificacin de la organizacin. .
b. Definir las operaciones que se harn directamente y aquellas para las que se
contratar servicios de terceros.
c. Definir la cantidad de mquinas que se requerir en funcin de la produccin
regular de la actividad productiva.
A continuacin se requiere informacin acerca la necesidad de maquinaria y
herramientas:
Cantidad
Costo
Total
unitario
Costo
Maquinaria
Equipo
Evaluar la capacidad operativa de las mquinas implica saber cunto pueden producir,
para ello tomamos en cuenta las especificaciones tcnicas de la mquina, as como los
Pgina 65

aos de vida til de la misma.
Por cada una de las actividades del proceso productivo se debe definir los equipos y
herramientas auxiliares con las que debemos contar para una produccin o servicio
eficiente (rpido y de calidad). Es necesario conocer el nmero
de
personal
y
herramientas involucrado en cada una de las actividades adems de contar con
reserva ante una emergencia.
6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO
Es necesario realizar un anlisis para ubicar la unidad productiva.
En funcin a la dimensin y caractersticas de la propuesta de negocio se debe
utilizar una metodologa de localizacin, en localizaciones de planta de produccin es
comn el uso de los mtodos Clasificacin de factores, carga- distancia, centro de
gravedad, punto de equilibrio, mtodo de transporte, modelo analtico Delphi,
modelos de computacin que tambin se utiliza para los negocios de servicios as como
los modelos de regresin, Heurstica de Ardalan.
Cabe mencionar que existen otros mtodos que pueden ser utilizados para la
localizacin de la actividad productiva.
6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO
La organizacin debe tomar en cuenta las caractersticas del rea de trabajo y todos
aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los
requerimientos de espacios. Para una adecuada distribucin debes seguir algunos
criterios como:
- Que las cosas queden donde se puedan trabajar efectivamente.
- Ahorro en distancias recorridas y utilizacin plena del espacio.
- Permitir que los procesos se den continuamente y sin tropiezos.
- Crear espacios suficientes para el bienestar de los trabajadores y el traslado
de los materiales.
- Buena Iluminacin
- Buena Ventilacin, especialmente en procesos que demanden una corriente
de aire, ya que comprenden el uso de gases o altas temperaturas, etc.
- Accesos libres, que permitan el trfico sin tropiezos.
- Prever cambios futuros en la produccin que demanden un nuevo
ordenamiento de la planta.
- Seguridad, para considerar normas de seguridad que eviten accidentes a las
personas, al equipo, al material, a la infraestructura y al medio ambiente.
6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA
La organizacin del personal se realiza en funcin del diagrama de flujo de operaciones de
proceso y de la produccin regular de la organizacin.
Se debe contar con personal suficiente para su produccin regular; asimismo, es
conveniente precisar el rgimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen
derecho los trabajadores de la organizacin. Adems es importante tener en
cuenta la estacionalidad de las ventas, es decir, hay que percatarnos del requerimiento
de personal en pocas en donde las ventas aumentan; las ventas de algunos productos
aumentan en verano, invierno, etc. Tambin las ventas aumentan en pocas festivas tales
como fiestas patrias, navidad, da de la madre, etc.
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7. PLAN DE MERCADOTECNIA
El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar
estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio. Se presenta a continuacin un
diagrama que sintetiza los diferentes puntos que se deben tener en cuenta en la elaboracin
del plan de mercadotecnia:
7.1. ESTRATEGIA DEL PRODUCTO

En este punto se debe tener en cuenta lo que se ofrece cuando se vende el producto
(que no solo el producto en s). Para definir el producto, se debe responder lo
siguiente:
- Cul es el producto o servicio que se ofrecer?
- Cul es su principal atributo o ventaja?
- Cuntas variedades de producto o servicio se va a ofrecer?
- Cules son las caractersticas fsicas principales de los productos o servicios
que se ofrecern? (forma, contenido, envase).
- Cules son las caractersticas del servicio post-venta o garantas principales
de los Productos que se ofrecern?
7.2. ESTRATEGIA DE PRECIOS
Este precio involucra tanto los costos de produccin, distribucin y promocin, as como las
caractersticas aadidas que hacen del producto algo diferente a los productos de la
competencia y que le agregan valor.
Hay dos elementos importantes al momento de establecer la estrategia de precios:
a. Costos de produccin
b. Precio de venta de la competencia (slo como referencia).
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7.3. ESTRATEGIA DE PROMOCIONES
Se debe dar a conocer los beneficios de los productos o servicios
e informar
a los
clientes cmo y dnde pueden adquirirlos. Las estrategias de promocin deben ser
dirigidas tanto a los clientes como a los distribuidores.
Cuando se elaboren las estrategias de promocin tienes que considerar:
a. Definicin de objetivos: A quin se va a dirigir, qu producto se
promocionar, qu impacto se desea lograr.
b. Destinar un presupuesto: costos relacionados a la promocin del producto.
Para ello se debe emplear diversos medios como:
- Publicidad: en radio, televisin, revistas, correo electrnico, internet, etc.
- Promocin de ventas: demostraciones
de producto,
gratis, concursos o sorteos, etc.
- Publicidad a travs de llamadas telefnicas.
- Participacin en ferias comerciales.
descuentos, muestras
7.4. ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN

Para definir la estrategia de distribucin, se debe responder las siguientes preguntas:
- Cmo se distribuir los productos y/o servicios a los mercados?
- Dnde estn ubicados los clientes?
- Cmo se llegar a ellos, tanto para la venta como en la post-venta? Algunos
canales que puedes emplear para hacer llegar el producto a los clientes son:
- Mayorista: por ejemplo, los supermercados
- Minorista: por ejemplo, tiendas pequeas o especializadas
- Establecimiento propio
El esquema de distribucin en el mercado interno es como sigue:
8. ASPECTOS GENERALES
8.1. LICENCIAS Y DERECHOS
En este punto se debe mencionar las normas y licencias de funcionamiento o
autorizacin comercial que deben ser proporcionados por los Gobiernos Locales o
Regionales segn sea el caso para el desarrollo de las actividades econmicas.
8.2. INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES
Se debe mencionar los incentivos y tipos de exoneraciones a los cuales puede estar
sujeta la asociacin de productores. Asimismo, mencionar las limitaciones de la
Ley de promocin de las actividades productivas en zonas Alto Andinas, Ley
N 29482, una Ley que exonera:
a) Impuesto a la renta correspondiente a rentas de tercera categora
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b) Tasas arancelarias a las importaciones de bienes de capital con fines de uso
productivo.
c) Impuesto general a las ventas a las importaciones de bienes de capital con fines
de uso productivo.
8.3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL
Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante
posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan
debe efectuarse para evitar futuros daos al ambiente y para preparar medidas
de mitigacin ante los posibles desastres.
9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO
Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado
objetivo, se procede a organizar la informacin obtenida para disear el plan financiero de la
asociacin. El punto de partida para este proceso es la estimacin de la inversin inicial, de las
ventas, de los costos en que se incurrir para desarrollar la produccin y del financiamiento que
se requerir para estos fines. Producto del clculo de estas estimaciones y de los supuestos que
se establezcan para cada escenario, se podr elaborar los Estados Financieros proyectados a
partir de los cuales ser posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa interna
de retorno y el anlisis de sensibilidad.
9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO
En esta seccin se debe mencionar las razones por las cuales se pide el
cofinanciamiento, ya sea por razones de compra de maquinaria o equipo, capacitacin o
asistencia tcnica, resolver algn tipo de inconveniente en la produccin o distribucin,
etc.
Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado
ayudar a reforzar los siguientes aspectos
1
2
3
El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado a resolver

alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena
productiva.
9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO
Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento
de la propuesta productiva.
Dificultades
Solucin encontrada
1
2
3
4
Pgina 69

.
9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA
La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia tcnica y/o
capacitacin y especificar qu tipo de procesos de produccin, transformacin
y/o comercializacin se mejorarn.
1
2
3
4
9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO La

inversin deber ser hallada en funcin al requerimiento de equipos,
herramientas, insumos, materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc. A
continuacin se presenta una estructura posible de la inversin:
INVERSIN
Especificar
tipo
Cantidad
Precio
Referencial
Monto
Financiado
por los AEO
(S/.)
Monto
Financiado
por el GR o
GL(S/.)
Inversin
1. Componente de Activo
fijo
Terreno.
Infraestructura (instalaciones
elctricas, sanitarias,
construcciones).
Maquinarias.
Equipos.
Herramientas.
Muebles y enseres.
Total Activo fijo
2. Componente
Gastos preoperativos
Estudios inciales
Asistencia tcnica
Licencia de
funcionamiento.
Carn sanitario.
Licencia de avisos (paneles,
letreros, etc.).
Elaboracin de manuales de
operacin y produccin.
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Estatutos.
Gastos de constitucin legal.
Capacitacin del personal.
Capacitacin del empresario
Otros servicios
Total Gastos preoperativos
3. Componente de Capital
de trabajo
Materia prima e insumos.
Mano de obra
Total Capital de trabajo
Total Inversin
Para la determinacin de los Costos de Operacin y Mantenimiento, es

necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los costos
presentes en el proceso de elaboracin de los productos o de brindar el servicio.
A continuacin se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta:
COSTOS DE OPERACIN
UNIDAD
DE
MEDIDA
CANT.
COSTO
UNITARIO
(S/.)
COSTO
TOTAL
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Supervisin.
Mantenimiento.
Servicios.
Suministros.
Seguros.
Otros
2. Costos Directos
Materia prima.
Mano de obra directa.
Envases
Otros
4. Gastos de ventas
Pgina 71
Ao 5

Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto
elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a seguir se muestra a
continuacin:
a. Determine el nmero de unidades a producir en un perodo de tiempo, que
puede estar determinado en das, semanas, meses, bimestres, trimestres,
semestres, aos, etc. es recomendable usar las mismas unidades de tiempo
que has usado al momento de construir la proyeccin de ventas en unidades,
a fin de evitar las conversiones de unidades temporales. Por ejemplo: 30
faldas semanales, 1000 docenas de libros mensuales, 100 casas anuales,
etc.
b. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios
factores como por ejemplo el tiempo de vida til de las mquinas y
equipos (cunto duran los equipos antes de tener que renovarlos o repararlos),
a la duracin de las licencias de funcionamiento, a la duracin del
alquiler. Por ejemplo: 1 ao, 2 aos, 10 aos, etc.
c. Tercer Paso: Determina el nmero de unidades a producir en el tiempo
que has asignado de duracin del proyecto; usamos la frmula:
Unidades
a producir
en el proyecto
d.
Unidades
producidas en X
una semana
Aos de
vida del
proyecto
Aplica la siguiente frmula para hallar el costo fijo unitario:
COSTO FIJO UNITARIO (CFU)
e.
Nmero
de perodos X
al ao
= COSTOS FIJOS TOTALES

NUMERO TOTAL DE UNIDADES PRODUCIDAS
DURANTE EL CICLO DE VIDA DEL PROYECTO
Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente frmula:
COSTO VARIABLE UNITARIO (CVU)
COSTOS VARIABLES TOTALES

NUMERO TOTAL DE UNIDADES PRODUCIDAS EN
UN PERIODO DE TIEMPO
(das, semanas, meses, etc.)
9.5. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA

Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos
elementos:
- Los costos de produccin.
- El precio de venta de la competencia pero slo como referencia.
El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar
respecto al costo de produccin, en este punto hay que tener en cuenta que
estrategia de precios se est llevando a cabo.
9.6. DETERMINACIN DE LOS INGRESOS
En funcin a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigacin de
Pgina 72

mercados) y con la determinado el precio del producto o servicio, se multiplica
este precio por el nmero de unidades que hemos calculado vender en el
perodo (se obtiene el plan de ventas en unidades). A continuacin se
presenta el clculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite
conocer los ingresos de las empresas correspondientes al giro del negocio.
CONCEPTO
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
( A ) INGRESOS TOTALES
A. 1 Ingresos por venta
A.1.1 Unidades Totales Vendidas
** Numero de clientes meta
** Numero de unidades vendidas por cliente
A.1.2 Precio promedio
A. 2 Otros Ingresos
Referencias:
(*) En el caso de ser varios productos, sumar el total
*Unidades totales vendidas= Numero de clientes meta*Promedio unidades por cliente
*Ingresos por venta = *A.1.1 * A.1.2
9.7. ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita
vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en otras palabras,
el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mnima que se tiene que producir y
vender para no ganar ni perder.
Contribucin Marginal
Precio venta Costo Variable Unitario
Se le llama "contribucin marginal o margen de contribucin porque muestra cmo

contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a
generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo negocio.
La frmula para el clculo del punto de equilibrio, es la siguiente:
Punto de Equilibrio = Costo Fijo Total
Margen de Contribucin
= Cantidades
PUNTO DE EQUILIBRIO EN SOLES = Cantidades x Precio de venta
9.8. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD

El flujo de caja es una herramienta til para la gestin de la organizacin, pues
muestra cunto se puede esperar de ingresos por ventas y cunto se debe tener
de dinero en efectivo para efectuar los egresos que permitan la operatividad
de la organizacin. Un plan de flujo de efectivo ayuda a que la organizacin siempre
tenga liquidez al preveer los egresos y proyectar los ingresos. Para elaborar el flujo
de caja se debe seguir los siguientes pasos:
a. Se traslada la informacin de los ingresos proyectados en el plan de
ventas en Nuevos Soles.
b. Se traslada la informacin del plan de inversin
c. Se calcula el saldo econmico, restando el total de egresos del total de
Pgina 73

ingresos del perodo.
d. Se calcula el saldo acumulado, sumando el saldo econmico del
perodo ms el saldo econmico del perodo anterior.
Para la evaluacin de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes:
- El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el

valor presente de un determinado nmero de flujos de caja futuros que
va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y
deduciendo el importe inicial de la inversin.
La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr
en una segunda mejor alternativa de inversin con que se cuente,
debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente
comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable
cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los
criterios de evaluacin:
VAN < 0
VAN = 0
VAN > 0
Se rechaza
- Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de inters mnima por la cual

se recupera la inversin. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a
cero el VAN. Para tomar la decisin es necesario relacionar la TIR con
la tasa de descuento As tenemos:
TIR
TIR
TIR
Estado de Resultados (S/.)
< 1
= 1
> 1
Es indiferente
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ventas
Costo de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos Administrativo y Ventas
Depreciacin
Utilidad Operativa
Gasto Financiero
Utilidad Neta Antes de Impuestos
Impuesto a la Renta
Utilidad Neta
Flujo de Caja
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ingresos por ventas
Pgina 74

Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas
Impuestos
Flujo de Caja Operativo
Inversin en Activos
Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos
Flujo de Inversin
Flujo de Caja Econmico
CONCEPTO

AO 0
AO1
AO2
AO3
AO4
AO5

(B) EGRESOS TOTALES

Tasa Interna de Retorno(TIR)
Ventas en los prximos 5 aos(S/.)
9.9. ANLISIS DE SENSIBILIDAD
Una vez hallada la rentabilidad de la propuesta productiva, se debe proceder a
realizar el anlisis de sensibilidad que muestra los lmites de variables como
precio, costos, etc., que haran que la actividad productiva no sea rentable.
Este anlisis se realiza debido a la existencia de los diferentes tipos riesgos
que afectan a la actividad.
10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE
En la Lnea de Base se definen un conjunto de indicadores
seguimiento y evaluacin sistmica de la propuesta productiva.
ejecucin de la propuesta productiva.
seleccionados para el
Se utiliza a inicio de la
Niveles de produccin
Costos
Nivel de productividad
Niveles de ventas
N de empleos en la localidad
Niveles de ingreso de los productores
Pgina 75

Grado de satisfaccin del cliente

Participacin de la mujer
Entre otros indicadores
10.2 INDICADORES DE IMPACTO

En esta seccin se analizar el impacto positivo o negativo del plan de negocio en las
principales variables tales como la produccin, costos, ventas, empleo, productividad, etc.
Para ello se utilizarn indicadores que muestren los resultados del impacto.
- Variacin de la produccin (% de las Unidades): Para el caso de
propuestas de negocio que se encuentren operando, este indicador
muestra el porcentaje de mejora o empeoramiento de la produccin
medido en porcentaje respecto a las unidades vendidas anteriormente.
-
Variacin de costos (%): Para las propuestas que realizan una actividad
productiva, segn la adquisicin de los insumos, materiales, equipos, etc.la
composicin de los costos variar y se determinar como porcentaje en relacin a
los costos incurridos anteriormente.
Variacin de la productividad (%): Para el caso de propuestas de negocio que
se
encuentren
operando,
se
mide
como
la
variacin
de
la
productividad final respecto a la inicial.
Variacin de las ventas (%): Para el caso de propuestas de negocio que se
encuentren operando, mide como la variacin de las ventas en unidades.
Variacin del empleo en la localidad (%): Para ambos casos, se compara el
empleo que haba inicialmente
con el empleo (directo e indirecto
generado con la propuesta).
Variacin de los ingresos de los productores (% por unidad de tiempo): Para
ambos casos, se compara los ingresos generados con la propuesta de negocio
con los ingresos que se obtenan inicialmente antes de la propuesta.
Grado de satisfaccin del cliente: (%): Para las propuestas que realizan una
actividad productiva, ste es un indicador que mide de una u otra forma la
calidad, para corroborara si con la propuesta de negocio se mejor el
impacto del producto o servicio en los clientes.
Variacin de la Participacin de la mujer (%): Para ambos casos, se
analiza en cunto ha variado la participacin de las mujeres del entorno en la
actividad productiva que iniciar o que va a continuar.
11. CONCLUSIONES
12. ANEXOS
1.
2.
3.
4.
Mapas
Ubicacin del Proyecto
Planos arquitectnicos
Fotografas
Pgina 76

MODELO: EVALUACION DE PLANES DE NOGOCIO PRESENTADOS PARA FONDO CONCURSABLE PROCOMPITE 2014-I
PUNTAJE DE CALIFICACION SEGN FACTORES (BASES CONCURSO)
N
AGENTE ECONOMICO
ORGANIZADO
PLAN DE NEGOCIO
Mejoramiento de la Produccin y Productividad de

Asociacin de Productores de
la Leche en la Asociacin de Productores de Leche
Leche Dos Santos, Distrito Supe
Dos Santos, Distrito de Supe, Provincia de
Pueblo.
Barranca, Regin Lima.
CLARIDAD,
ORDEN Y
COHERENCIA
(2)
CONOCIMIENTO
DEL GIRO DEL
NEGOCIO (2)
IMPORTANCIA
DE LA
PROPUESTA
PRODUCTIVA
(4)
EL COMIT EVALUADOR
Pgina 77
DOCUMENTOS
SUSTENTATORIOS
(4)
TASA
INTERNA
DE
RETORNO
(4)
IMPACTO
SOCIAL Y
AMBIENTAL
DEL
PROYECTO
(4)
PUNTAJE
TOTAL
20

PROFESIONALES ENCARGADOS POR EL GOBIERNO REGIONAL DE LIMA PARA IMPLEMENTAR EL PROCOMPITE DE LA REGION LIMA
LUGAR
HUACHO
HUACHO
HUACHO
HUACHO
NOMBRE Y APELLIDOS
EFRAIN WALTER LA SERNA ALFARO
FLORO INGA RAMOS
PERCY JOEL TORRES TORRES
FREDY JULIAN GAMARRA CONCEPCION
DIRECCION
CORREO
TELEFONO
Calle Coln N 555 - Huacho

eflase@hotmail.com
Inga1209@hotmail.com
torrestpj@hotmail.com
RPM # 466768
990520348 Movistar
RPC 997732069
fejugaco@hotmail.com
945103884 Movistar
PROFESIONALES RESPONABLES AGENCIAS AGRARIAS DEPENDIENTES DE LA DIRECCION REGIONAL DE AGRICULTURA
LUGAR
CAETE
BARRANCA
MALA
SANTA EULALIA
HUACHO
HUARAL
CANTA
NOMBRE Y APELLIDOS
MIGUEL MELGAREJO ESCUDERO
GEDEON VICENCIO TAYPE
ANGEL TINTAYA CHAMBI
WALTER MALLMA TOMAILLA
WILMER CARRASCO SANCHEZ
VICTOR HUERTAS ASMAT
JOSE AMADOR PEREZ ORDOEZ
DIRECCION
CORREO
Km. 144 Panamericana Sur S/N

Av. Lino S/N
Av. Tpac Amaru Mz. D. Lt. 1 Urb. Villa Condestable
Av. San Martn N 504
Av. Augusto B. Legua N 152
Fundo DONOSO
Calle Nueva S/N
acaete@hotmail.com
Gedeon010@hotmail.com
a.tintaya@hotmail.com
wmallma@hotmail.com
aa_huacho@agrolima.gob.pe
Victorhuert-333@hotmail.
Japo_62@hotmail.com
Pgina 78
TELEFONO
5811215 - *724510
235 2177 - 951632032
971362562 - 5309513
361 0374
232 4280 - 987774606
246 1080 - 951631015
244 7075 - 951632238

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GOBIERNO REGIONAL DE LIMA

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA

D.S. N 103-2012-EF.- Reglamento de la Ley N 29337.

D.S. N 057-2005-PCM.- Plan Nacional de Competitividad (PNC).

Ley N 28846.- Para el Fortalecimiento de Cadenas Productivas y Conglomerados.

Ley N 27867.- Ley Orgnica de Gobiernos Regionales.

Acuerdo de Consejo Regional N 208-2013-CR/GRL

infraestructura, insumos y materiales en beneficio de agentes econmicos organizados

CONCURSO PROCOMPITE N 001-2015-GRL

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA

OBJETIVO DEL CONCURSO

bienes, servicios, infraestructura, maquinarias y equipos

obtenidos con los recursos monetarios no reembolsables contemplados en la Ley N

CADENAS PRODUCTIVAS FAVORECIDAS

a los productores relacionados directamente a las Cadenas Productivas de:

CONCURSO PROCOMPITE N 001-2015-GRL

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA

Cuadro 02: Asignacin Presupuestal a las Cadenas Productivas

DESTINO DE INVERSION EN CADENAS PRODUCTIVAS

CONCURSO PROCOMPITE N 001-2015-GRL

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA

MONTOS DE COFINANCIAMIENTO DE LAS INICIATIVAS DE APOYO A LA

20% por los beneficiarios

ganadores de los planes de negocio.

Monto de Inversin Total de la Propuesta Productiva (Plan de Negocio)

Lmite por categora:

Lmite por Beneficiario

CONCURSO PROCOMPITE N 001-2015-GRL

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA

: Aporte 100% monetario o valorizado

: Aporte 100% monetario o valorizado

: Aporte 100% monetario o valorizado

El monto de la contrapartida y/o cofinanciamiento, no puede considerar la entrega

CARACTERSTICAS DEL FINANCIAMIENTO

No superar el monto mximo de acuerdo al nmero de hogares que

No superar el monto mximo permitido por tipo de Propuesta Productiva

CONCURSO PROCOMPITE N 001-2015-GRL

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA

ETAPAS DEL CONCURSO

CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES DEL PROCESO CONCURSABLE PROCOMPITE REGION LIMA 2015

Presentacin de Propuestas Productivas

Registro de Participantes y Entrega de Bases

Consultas y absoluciones sobre las Bases

4 Presentacin de Propuestas Productivas (Planes de Negocio)

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av.

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av.

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av.

Oficina de Trmite Documentario del

Evaluacin de Propuestas Productivas (Planes de Negocio)

Cumplimientos de Requerimientos Tcnicos Mnimos

Publicacin de lista de Propuestas Productivas (Planes de

CONCURSO PROCOMPITE N 001-2015-GRL

Gerencia Regional de Desarrollo

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA

Presentacin Pblica de Propuestas Productivas (Planes de

Visita in situ para verificar compromiso de los AEO

Publicacin de lista de Propuestas Productivas (Planes de

Auditorium de la Direccin Regional

Zonas de intervencin de los Planes

Pgina Web del GOBIERNO

Conformidad y Gestin Institucional

Inicio de ejecucin de las Propuestas Productivas (Planes de

20-ago-15 21-ago-15 Gobierno Regional de Lima.Gerencia Regional de Desarrollo