A Crise Que Ninguém Entendeu - Administração Das NaçōesAdministração Das Naçōes

04/10/2015
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07Abril2013
...osbancosdomundodeixaro
deemprestar2trilhesdedlares
em2008,sparapoderse
enquadrarnaBasileiaIeII.Umtiro
nopnaeconomiadoplaneta.
Na Revista Veja, de 5 de setembro de 2007,
Um tiro no p dos bancos e na economia do
um ano antes da crise de 2008, publiquei com
planeta.
todas as letras, o ano e montante da Crise.

Bem diferente do publicitrio Nouriel Roubini
que desde 2003 previa sem data e valor.
...os
bancos
do
mundo
deixaro
Os
bancos
ODireitodeIreVir
comerciais,
para
sobreviver,
mergulharam de cabea em outras atividades,

como servios, derivativos, securitizao de
de
recebveis. No ano passado, somente os
emprestar 2 trilhes de dlares em 2008, s
bancos americanos realizaram a loucura de 157
para poder se enquadrar nos ditames de
trilhes de dlares em derivativos, contra 500
Basileia I e II. Um tiro no p dos bancos e na
bilhes em 1988.
economia do planeta.
Hoje, os emprstimos no passam dos 6
trilhes; o negcio dos bancos comerciais
Previso confirmada em 5 de dezembro de
agora outro.
2008:
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MaisImpostosaPartirdeQuintaFeira
LulaEstavaCerto
NovamenteoProblemaoVice
DilmaRenunciaAtoDia27deSetembro
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COMMONS
TodososArtigosPodem
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No Brasil, sentimos o efeito dessa regra
Licena3.0Creative
Meredith
bancria insana em 1982 e 1983, quando a
Commons
Whitney, among the earliest to turn bearish
inflao americana atingiu 20%, obrigando os
AtribuiodoSiteeAutor,
on the sector, said she expects lenders to pull
bancos a recolher 20% de seus emprstimos,
ParaFinsNoComerciais
more than $2 trillion of credit lines over the
por simples regulamentao governamental,
next 18 months, with severe consequences
criando a famosa crise da dvida externa, que
for U.S. consumers.
nos causou uma dcada e tanto perdida.
Lendo o artigo que republico aqui, fica claro
Acusaramnos na poca de ser um pas
que os EUA e a imprensa americana, no
superendividado, de ter tomado emprstimos
diagnosticaram corretamente as verdadeiras
demais, quando na realidade eram eles que
razes que geraram esta crise. Diagnsticos
estavam sendo forados a dar emprstimos de
errados geram curas equivocadas e mais
menos.
Oppenheimer
&
Co
analyst
sofrimento, at morte.
Artigo Original
Por que os grandes emprestadores de hoje so
os fundos de penso, hedge fund, e as
empresas de private equity, e no os bancos
comerciais, com seus mais de 500 anos de
Os
bancos
tambm
foram
acusados
injustamente de ter emprestado sem rigor, o

que resultou nesses acordos ainda mais rgidos
de Basileia I e II, que mantiveram o absurdo
original de usar como clculo um capital
corrodo anualmente pela inflao.
tradio nessa rea?
Um enorme retrocesso.
A origem da crise atual remonta a 1933 e 1935,
Compare isso com a regra utilizada pelo Banco
quando o governo americano instituiu uma
Central brasileiro at
srie de regulamentos visando impedir que os
podero emprestar at doze vezes seu
bancos emprestassem alm de sua capacidade
capital, corrigido anualmente pela inflao.
financeira.
http://blog.kanitz.com.br/aorigemdacrisemundial/
1995: Os bancos
Se em vez de pedirem moratria, implorarem
1/3
04/10/2015
Esses regulamentos foram sendo modificados
por mais prazo, nossos negociadores tivessem
ao longo dos anos, e sua ltima verso so os
exigido a troca do corrodo pela inflao por
acordos de Basileia I e II.
um corrigido
Neles encontramos a regra bsica comum a

todos: Os bancos podero emprestar no
mximo doze vezes seu capital e reservas,
corrodos pela inflao do ano, ano aps ano.
O grfico acima mostra como os capital dos
bancos foi sendo corrodos ao longo da ltima
dcada, a base de 3% ao ano.
Deve
ser
regra
mais
estapafrdia
incoerente da histria econmica do mundo,

porque enfraquece a capacidade de emprestar
dos bancos ano aps ano, justamente o
contrrio do que queriam fazer.
pela inflao, os bancos
americanos teriam tido o necessrio espao

para respirar e teramos resolvido a nocrise
numa boa.
Tnhamos at a obrigao de alertar o mundo
nesta crise de 2008, pois s os brasileiros
enxergam essas frases em itlico, calejados
que fomos pela inflao.
Mas,
em
1995,
Pedro
Malan
introduziu,
inexplicavelmente, a regra corrodo pela

inflao,
enfraquecendo
nosso
sistema
bancrio, forandoo a ganhar dinheiro com

servios,
no
com
emprstimos,
comprometendo o crescimento do Brasil
Imagine o estrago que acarretaram ao setor

bancrio vinte anos de inflao multiplicados
pela alavancagem de dozevezes o patrimnio
lquido.
mais um erro do governo FHC.

Agora no Brasil como nos Estados Unidos vale a
regra Nosso bancos, a partir do Plano Real,
podero emprestar somente at doze vezes
Devido inflao mdia somente deste ano,
seu
os bancos do mundo deixaro de emprestar 2
inflao.
trilhes* de dlares em 2008, s para poder

se enquadrar nos ditames de Basileia I e II.
capital,
corrodo
anualmente
pela
Por isto o Brasil no cresce, FHC e seus

assistentes acadmicos detonaram o nosso
setor bancrio, que agora presta servios em
vez de emprestar.
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TAMBMEMIDEIASPARASEPENSAR
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Confiveis?
EmpresasFamiliareseCorrupo
Brasileira
16comentrios3mesesatrs
crisContadortemauladedireito,
EveraldoMeucarocompanheiro...
podeseradvogadotambm...
apostoquemuitosdelesotemempor
noentenderdoassunto
PrecisamosNosOrganizar
PresidentesdaPetrobras
skanitz umainiciativadevarios
EveraldoInfelizmenteopovoo
economistascomoPauloRabelode
Castro,Yoshiakinakano,Raul
maiordespreparadoporvotaremtroca
de"bolsas",equemalsabemque
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Na Revista Veja, de 5 de setembro de 2007,

Um tiro no p dos bancos e na economia do

um ano antes da crise de 2008, publiquei com

todas as letras, o ano e montante da Crise.

mergulharam de cabea em outras atividades,

recebveis. No ano passado, somente os

emprestar 2 trilhes de dlares em 2008, s

bancos americanos realizaram a loucura de 157

para poder se enquadrar nos ditames de

trilhes de dlares em derivativos, contra 500

Basileia I e II. Um tiro no p dos bancos e na

Hoje, os emprstimos no passam dos 6

trilhes; o negcio dos bancos comerciais

Previso confirmada em 5 de dezembro de

No Brasil, sentimos o efeito dessa regra

bancria insana em 1982 e 1983, quando a

Whitney, among the earliest to turn bearish

inflao americana atingiu 20%, obrigando os

on the sector, said she expects lenders to pull

bancos a recolher 20% de seus emprstimos,

more than $2 trillion of credit lines over the

por simples regulamentao governamental,

next 18 months, with severe consequences

criando a famosa crise da dvida externa, que

for U.S. consumers.

nos causou uma dcada e tanto perdida.

Lendo o artigo que republico aqui, fica claro

Acusaramnos na poca de ser um pas

que os EUA e a imprensa americana, no

superendividado, de ter tomado emprstimos

diagnosticaram corretamente as verdadeiras

demais, quando na realidade eram eles que

razes que geraram esta crise. Diagnsticos

estavam sendo forados a dar emprstimos de

errados geram curas equivocadas e mais

injustamente de ter emprestado sem rigor, o

tradio nessa rea?

A origem da crise atual remonta a 1933 e 1935,

Compare isso com a regra utilizada pelo Banco

quando o governo americano instituiu uma

srie de regulamentos visando impedir que os

podero emprestar at doze vezes seu

bancos emprestassem alm de sua capacidade

capital, corrigido anualmente pela inflao.

Se em vez de pedirem moratria, implorarem

Esses regulamentos foram sendo modificados

por mais prazo, nossos negociadores tivessem

ao longo dos anos, e sua ltima verso so os

exigido a troca do corrodo pela inflao por

acordos de Basileia I e II.

Neles encontramos a regra bsica comum a

incoerente da histria econmica do mundo,

pela inflao, os bancos

americanos teriam tido o necessrio espao

inexplicavelmente, a regra corrodo pela

bancrio, forandoo a ganhar dinheiro com

comprometendo o crescimento do Brasil

Imagine o estrago que acarretaram ao setor

mais um erro do governo FHC.

Devido inflao mdia somente deste ano,

os bancos do mundo deixaro de emprestar 2

trilhes* de dlares em 2008, s para poder

Por isto o Brasil no cresce, FHC e seus