Entrevista al Jefe de la UIF Sergio Espinosa

Est bien emplazada la UIF dentro de la SBS?

En el caso de Per ha sido una experiencia exitosa, si uno compara los
presupuestos del ao 2007 cuando la UIF entra a la SBS en trmino de
presupuesto de personal de capacidad de anlisis del nmero de sujetos
obligados a reportar el ao 2007 teniamos trescientos ochenta sujetos
obligados a reportar desde los mas de seis mil, eso solo ilustra buena
diferencia de alcance que tiene hoy la unidad, con respecto a hace unos
aos.
Cmo pudo escapar Gerald Oropeza con las transacciones que hacan las
compras de carros al da, las fiestas que haca, en fin una persona que
desplegaba gastos absolutamente fastuosos?
La UIF trabaja en funcin a los reportes que se reciben de las empresas
obligadas a reportar ( banco, notarios, inmobiliarias, entre otros), esa es la
primera lnea, y lo que hace un banco o una empresa de este tipo es
reportar una operacin cuando ve que la operacin no encaja con el perfil
de sus clientes.
Por lo tanto no se puede hablar de casos concretos porque se tiene una
reserva legal, sin embargo lo que hay revisar aqu es si realmente el
comportamiento de una persona o una empresa para el banco o para las
empresas que trabajan con l son inusuales desde el punto de vista de su
relacin comercial y esto generaba la necesidad de hacer un reporte o no.
Las operaciones por encima de $10 000 el banco las tiene que registrar, y
empezaran a realizar una serie de preguntas, como por ejemplo de dnde
es este dinero, para que lo utiliza, etc. Y llena un formato. Por otro lado si ya
no seran diez mil dlares sino diez millones de euros, y justifica diciendo
que ha sido el premio de una lotera el banco no le va a creer y ah se
genera un reporte de operacin sospechosa, porque la explicacin que est
dando por el dinero no encaja con el perfil de cliente que dicha persona
tiene. Eso es lo que se le informa a la UIF, el cual informa como una
operacin sospechosa y da inicio a una investigacin de un caso. Se hace
dicha investigacin y se manda un informa a la Fiscala, esta decide si
continua o no continua la investigacin. Todos los informes de la UIF son
confidenciales, la UIF elabora informes mas no realiza denuncias.
Usted dira que la UIF es capaz de detectar casos como el caso Oropeza?
S, pero faltan herramientas, nosotros tenemos la capacidad de acceder a
cierta informacin con las cuales se pueden construir hiptesis del caso, y
por otro lado hay otra informacin a la que no podemos acceder porque est
limitado por ley, por ejemple el secreto bancario y secreto tributario.
Por consiguiente si un banco A, nos reporta una operacin sospechosa del
cliente X, la UIF puede saber todo lo que ha realizado, los grupos o
empresas pero solo en ese banco, pero no se le puede preguntar a los
dems bancos que cuentas tiene esa persona, porque eso pertenece al
secreto bancario, ni tampoco a la SUNAT, cuantos impuestos ha pagado esa
persona, entonces eso hace que la capacidad de deteccin de la UIF est

limitada, ya que imposibilitan la informacin que debera de estar a

disposicin de la UIF.
Ya hay un proyecto de ley que solicita el levantamiento del secreto bancario,
como en otros pases es una exigencia para que la UIF cumpla su rol
plenamente. Ya que en nuestro pas la propia Constitucin se contradice al
delegar el levantamiento del secreto bancario con motivos de supervisin y
la UIF perteneciente a la SBS no lo puede hacer por lo mismo que pertenece
a la Inteligencia Financiera.