Cobrana Bancria

Intercmbio Eletrnico
de Arquivos CNAB 400

Layout do Arquivo

-2-

Arquivo de Remessa
REGISTRO: HEADER
#

NOME

REMESSA

10

01

15

12

COBRANCA

6
7

Identificador do Registro Header

Identificador do Arquivo de
Remessa ou Retorno
Identificador por Extenso do
Arquivo de Remessa ou Retorno
Identificao do Tipo de Servio
Identificador por Extenso do Tipo
de Servio
Brancos
Nome por Extenso da Empresa

A
A

20
30

0
0

27
47

S
S

Identificao do Banco

77

A
N

20
6

0 80 S
0 100 S

284

0 106 N

0 390 S

CL001

0 395 S

000001

2
3
4
5

9 Nome por Extenso do Banco

10 Data da Gravao do Arquivo
Complemento do Tamanho do
11
Registro
12 Identificao do Layout
13

Nmero Seqencial do Registro

no Arquivo

655
BANCO VOTORANTIM S/A

SIGLA

LEGENDA

T
I
D
P
O
V

Tipo do Campo
Tamanho da Parte Inteira
Tamanho da Parte Decimal
Posio no Registro
Indicador, se Obrigatrio
Valor default

-3-

COMENTRIOS
1 = Remessa

01 = Cobrana

Nome da Empresa
Nmero do Banco na
COMP
Nome do Banco
DDMMAA

Arquivo de Remessa

NOME

Identificador do Registro Detalhe

Identificador do Tipo de Inscrio
da Empresa
Nmero de Inscrio da Empresa
Cdigo Instruo/Alegao a ser
Cancelada
Brancos
Nmero do Contrato Externo
Identificao do Ttulo na Empresa
Nosso Nmero Atribudo pelo
Banco
Nmero da Carteira
Identificao da Ocorrncia
Nmero da Duplicata
Data de Vencimento do Ttulo
Valor Nominal do Ttulo
Banco Encarregado da Cobrana
Agncia Encarregada da Cobrana
Identifica a Espcie do Ttulo

REGISTRO: DETALHE
T
I D P O
V

COMENTRIOS

Nota 1

14

Nota 1

18

Nota 4

A
A
A

10
8
25

0
0
0

20
30
38

S
N
S

Nota 8
Nota 2

10

63

N
N
A
N
N
N
N
N

3
2
10
6
11
3
5
2

0
0
0
0
2
0
0
0

73
76
78
88
94
107
110
115

S 001
S
S
S
S
S 655
S 00001
S

17 Determinao de Aceite

117 S

18
19
20
21
22

N
N
N
A
N

6
2
2
10
11

0
0
0
0
2

118
124
126
128
138

151 S

N
N

11
11

2
2

157 S
170 S

11

183 S

196 S

N
A
A
A
A
N
A
A

14
40
37
3
12
8
15
2

0
0
0
0
0
0
0
0

198
212
252
289
292
304
312
327

2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16

23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35

Data de Emisso do Ttulo

Primeira Instruo de Cobrana
Segunda Instruo de Cobrana
Brancos
Valor de Mora por dia de Atraso
Data Limite para Concesso de
Desconto
Valor do Desconto a ser Concedido
Valor de IOF p/ Notas de Seguro
Valor do Abatimento a ser
Concedido
Identificao do Tipo Inscrio do
Sacado
Nmero de Inscrio do Sacado
Nome do Sacado
Logradouro do Sacado
Brancos
Bairro do Sacado
CEP do Sacado
Cidade do Sacado
Estado do Sacado

-4-

S
S
S
S
S

S
S
S
S
S
S
S
S

Nota 13
Nota 6
DDMMAA

Nota 5
A = Aceite
N = No Aceite
DDMMAA
Nota 7
Nota 7

DDMMAA

01 = CPF
02 = CNPJ

BRANCOS

Arquivo de Remessa

REGISTRO: DETALHE
T
I D P O V

NOME

36 Nome do Sacador Avalista

37 Data de Mora

A
N

40
6

0
0

329 N
369 S

38 Prazo para Protesto

375 S

39 Cdigo do Indexador/Moeda
40 Brancos

N
A

1
17

0
0

377 S
378 S

395 S

41

Nmero Seqencial do Registro no

Arquivo

COMENTRIOS

Observao Nota 1
Utilizar a data de vencimento
Prazo Aps o Vencimento para o Titulo ser
Levado a Protesto
0 Nota 9

Arquivo de Remessa
#

NOME

1
2
3

Tipo de Registro

Cdigo da Multa
Data da Multa
Valor ou Percentual a ser
aplicado
Brancos

4
5

Nmero Seqencial do Registro

no Arquivo

REGISTRO: DETALHE OPCIONAL

T
I D P O
V
N
N
N

1
1
8

0
0
0

1
2
3

S
S
S

13

11

371

24

COMENTRIOS
Registro Tipo 2 (Multa)

NOTA 15
NOTA 16
NOTA 17

0 395 S

SIGLA

LEGENDA

T
I
D
P
O
V

Tipo do Campo
Tamanho da Parte Inteira
Tamanho da Parte Decimal
Posio no Registro
Indicador, se Obrigatrio
Valor default

Descrio Registro 2 (Opcional) CNAB 400

O Registro 2 Opcional, vlido somente para as carteiras de Cobrana (com registro).
O Registro 2 ser valido, sem necessidade de cadastro (Cadastro de Cedentes) ou cadastro de Indicadores.
O registro tipo 2 deve vir sempre aps o registro tipo 1, no existem restries do uso do Tipo 2 com outros tipos de registros, ou
seja, o sistema ir acatar o registro tipo 2 com o conjunto e na sequencia de tipos de registros previstos (1,2,4,5,7,8).
O cliente s poder enviar um registro tipo 2 quando o tipo 1 anterior tiver ocorrncia 01 (Entrada). Qualquer outra ocorrncia
diferente de 01 informada no registro tipo 1 ser considerada erro.

Importante

Este registro 2 Opcional e dever ser enviado apenas quando o Cedente desejar registrar ou alterar
valores/percentuais de multas diferentes para o ttulo
-5-

Sempre que o registro 2 for informado, dever seguir a sequncia lgica de registro de cobrana (Ex.
Codigo de Registro tipo 1 obrigatrio e assim por diante );
O registro tipo 2 no ser devolvido no arquivo retorno. Qualquer erro sobre o registro tipo 2 ser gerado
no retorno do registro tipo 1.
No pode ser enviado mais de um tipo de registro 2 para o mesmo ttulo.

Arquivo de Remessa

NOME

REGISTRO: DETALHE OPCIONAL

T I D P O V

1
2
3

Tipo de Registro
Bloqueto por E-mail
Endereo de E-mail do Sacado

N 1 0
N 2 0
A 118 0

Cd. de Inscrio do Sacador/Avalista N

5
6

Nmero de Inscrio do Sacador/Avalista

Logradouro do Sacador Avalista

N 14 0 124 S
A 40 0 138 S

7
8
9
10
11
12

Bairro do Sacador Avalista

CEP do Sacador Avalista
Cidade do Sacador Avalista
Estado (UF) do Sacador Avalista
Brancos
Nmero Seqencial

A
N
A
A
A
N

12
08
15
02
180
06

1
2
4

S
S 01
S

0 122 S 02

0
0
0
0
0
0

178
190
198
213
215
395

S
S
S
S
S
S

Registro Tipo 5 (Bloqueto por e-mail)

Tipo de Inscrio do sacado

00 = No h 01 = CPF 02 = CNPJ
N de inscrio do Sacador Avalista
Rua, N e complemento do sacador avalista

Brancos

SIGLA

LEGENDA

T
I
D
P
O
V

Tipo do Campo
Tamanho da Parte Inteira
Tamanho da Parte Decimal
Posio no Registro
Indicador, se Obrigatrio
Valor default

-6-

COMENTRIOS

Arquivo de Remessa
REGISTRO: DETALHE OPCIONAL
#
1
2
3
4
5
6
7
8
9

NOME
Identificao do Registro
Mensagem (FRENTE)

Cdigo Flash
Nmero da 1 Linha a ser
Impressa
Contedo da Linha 1
Nmero da 2 Linha a ser
Impressa
Contedo da Linha 2
Nmero da 3 Linha a ser
Impressa
Contedo da Linha 3
Identifica o destino do boleto

Nmero Seqencial do Registro

10
no Arquivo

128

0 135 S

128

0 137 S

A
A
N

COMENTRIOS

Registro Tipo 7 (Boleto

Mensagem)

NOTA 20
01

(Campo Fixo)

02

(Campo Fixo)

0 265 S

03

(Campo Fixo)

127
1

0 267 S
0 394 S

(Campo Fixo)

0 395 S

SIGLA

LEGENDA

T
I
D
P
O
V

Tipo do Campo
Tamanho da Parte Inteira
Tamanho da Parte Decimal
Posio no Registro
Indicador, se Obrigatrio
Valor default

Descrio Registro 7 Frente (Opcional) CNAB 400

O Registro 7 Opcional, vlido somente para as carteiras de Cobrana (com registro).
O Registro tipo 7 s ser aceito quando a empresa utilizar o Banco Ita como banco cobrador.
O registro tipo 7 deve vir sempre aps o registro tipo 1, no existem restries do uso do Tipo 7 com outros tipos de registros, ou
seja, o sistema ir acatar o registro tipo 7 com o conjunto e na sequencia de tipos de registros previstos (1,2,5,7).
O cliente s poder enviar um registro tipo7quando o tipo 1 anterior tiver ocorrncia 01 (Entrada) Qualquer outra ocorrncia
diferente de 01 informada no registro tipo 1 ser considerada erro.

-7-

Arquivo de Remessa

NOME

REGISTRO: TRAILER
T
I D P O V

1
2

Identificador do Registro Trailler

Brancos

N
A

Nmero Seqencial do Registro no

Arquivo

1
0
393 0
6

1
2

S
S

395 S

SIGLA

LEGENDA

T
I
D
P
O

Tipo do Campo
Tamanho da Parte Inteira
Tamanho da Parte Decimal
Posio no Registro
Indicador, se Obrigatrio

Valor default

-8-

COMENTRIOS

Arquivo de Retorno
REGISTRO: HEADER
#

NOME

RETORNO

10

01

15

12

COBRANCA

6
7

Identificador do Registro Header

Identificador do Arquivo de
Remessa ou Retorno
Identificador por Extenso do
Arquivo de Remessa ou Retorno
Identificao do Tipo de Servio
Identificador por Extenso do Tipo
de Servio
Brancos
Nome por Extenso da Empresa

A
A

20
30

0
0

27
47

S
S

Identificao do banco

77

A
N

20
6

0 80 S
0 100 S

284

0 106 N

0 390 S

CL002

0 395 S

000001

2
3
4
5

9 Nome por Extenso do Banco

10 Data da Gravao do Arquivo
Complemento do Tamanho do
11
Registro
12 Identificao do Layout
Nmero Seqencial do Registro
13
no Arquivo

655
BANCO VOTORANTIM S/A

SIGLA

LEGENDA

T
I
D
P
O
V

Tipo do Campo
Tamanho da Parte Inteira
Tamanho da Parte Decimal
Posio no Registro
Indicador, se Obrigatrio
Valor default

-9-

COMENTRIOS
2 = Retorno

01 = Cobrana

Nome da Empresa
Nmero do Banco na
COMP
Nome do Banco
DDMMAA

Arquivo de Retorno

#
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38

NOME
Identificador do Registro Detalhe
Identificador do Tipo de Inscrio
da Empresa
Nmero de Inscrio da Empresa
Brancos
Nmero Atribudo pela Empresa
Nosso Nmero Atribudo pelo
Banco Votorantim.
Nosso Nmero Impresso no
Boleto Fsico
Nmero da Carteira
Identificao da Ocorrncia
Zeros
Data de Ocorrncia
Nmero da Duplicata
Brancos
Data de Vencimento do Titulo
Valor Nominal do Ttulo
Nmero COMP do Banco Cobrador
Agncia Cobradora, Liquidao ou
Baixa
Identificao da Espcie do Ttulo
Tarifa de Cobrana
Outras Despesas
Zeros
Valor do IOF
Valor do Abatimento Concedido
Valor do Desconto Concedido
Valor Principal
Valor de Mora e Multas Pagas pelo
Sacado
Valor de Outros Crditos
Brancos
Data do Crdito
Cdigo da Instruo Cancelada
Zeros
Nome do Sacado
Zeros
Erros Registros Rejeitados ou
Alegao do Sacado
Zeros
Cdigo de Liquidao
Zeros
Nmero Seqencial do Registro no
Arquivo

REGISTRO: DETALHE
T
I D P O
V

COMENTRIOS

N
A
A

14
20
25

0
0
0

4
18
38

S
S
S

10

63

25

73

N
N
N
N
A
A
N
N
N

3
2
8
6
10
20
6
11
3

0
0
0
0
0
0
0
2
0

98
101
103
111
117
127
147
153
166

S
S
N
S
S
S
S
S
S

169 S

N
N
N
N
N
N
N
N

2
11
11
11
11
11
11
11

0
2
2
2
2
2
2
2

174
176
189
202
215
228
241
254

11

267 S

N
A
N
N
N
N
N

11
3
6
2
10
40
11

2
0
0
0
0
0
2

280
293
296
302
304
314
354

367 N

Nota 11

N
A
N

2
2
16

0
0
0

375 N
377 S
379 S

Nota 12

395 S

- 10 -

S
S
S
N
S
S
S
S

S
S
S
S
N
S
N

1
Nota 1

001

Caso a cobrana utilizada seja a carteira

400 com o BB, dever considerar a linha
06 e 07 (Posio 63 97)
Nota 14
Nota 10
DDMMAA

DDMMAA

Nota 5

DDMMAA

Arquivo de Retorno

NOME

1 Identificador do Registro Trailler

2 Identificao do Arquivo Retorno
3 Brancos
4 Nmero do Banco na COMP
5 Brancos
6 Quantidade de Ttulos
7 Valor Total do s Ttulos
8 Brancos
9

Nmero Seqencial do Registro no

Arquivo

REGISTRO: TRAILER
T
I D P O V
N
N
N
N
A
N
N
A

1
1
2
3
10
8
12
355

0
0
0
0
0
0
2
0

1
2
3
5
8
18
26
40

S
S
S
S
S
S
S
S

395 S

9
2

SIGLA

LEGENDA

T
I
D
P
O
V

Tipo do Campo
Tamanho da Parte Inteira
Tamanho da Parte Decimal
Posio no Registro
Indicador, se Obrigatrio
Valor default

- 11 -

COMENTRIOS

Notas
(1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR
---------------------------------OBSERVAO----------------------------------Cdigo
Descrio
* CASO SEJA INFORMADO OS CDIGOS 03 e 04 O SISTEMA DO
01
02
03
04

N DO CPF DO CEDENTE
N DO CNPJ DO CEDENTE
CPF DO SACADOR
CNPJ DO SACADOR

BANCO VOTORANTIM IR DESCONSIDERAR A LINHA DO TITULO

ENVIADO NO ARQUIVO ELETRNICO.
* CASO SEJA COLOCADO QUALQUER TIPO DE INFORMAO ENTRE
OS CAMPOS 329 369 DA PAGINA 5, O SISTEMA DO BANCO
VOTORANTIM IR SEMPRE CONSIDERAR O NOME DO CEDENTE COMO
SACADOR/AVALISTA DO TITULO ELETRNICO.

----------------------------------------------------------------------------------------------------

(2) USO DA EMPRESA

Campo obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao consistida pelo Banco Votorantim,
Retornando ao cedente o arquivo retorno em qualquer movimento do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de
protesto, etc.) com o mesmo contedo especificado na entrada.
(3) NOSSO NMERO
Dever ser enviado posies zeradas e no retorno o Banco Votorantim informar o Nosso Nmero, para a
modalidade de Cobrana Escritural, o qual ser a identificao do ttulo do Banco.
Observao:
Essas posies somente devero ser preenchidas para a modalidade de Cobrana Direta (Pr - Impressa)
onde o Banco ir atribuir uma faixa inicial e final ao cliente no momento da implantao da cobrana.
(4) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA
Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados, os cdigos de ocorrncia 35 Cancelamento de
Instruo e 38 Cedente no concorda com alegao do sacado.
Para os demais cdigos de ocorrncia este campo dever ser preenchido com zeros.
Obs.: No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo da instruo cancelada, e para o cancelamento de
alegao de sacado no h retorno da informao.
(5) ESPCIE
Cdigo

01
08

Descrio

DUPLICATA MERCANTIL
DUPLICATA DE SERVIO

- 12 -

(6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA)

Obs

Cd.

Ocorrncias

Campos Necessrios

A
A,D
A,D

01
02
04
06

A,D
A,F

10
18

A,C
H

36
48

REMESSA
PEDIDO DE BAIXA
CONCESSO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12.5)
ALTERAO DO VENCIMENTO
NO PROTESTAR (inibe protesto automtico, quando
houver instruo permanente na conta corrente)
SUSTAR O PROTESTO
PROTESTO URGENTE (envia a cartrio aps xx dias
corridos do vencimento)
REMESSA PARA COBRANA DIRETA (PR-IMPRESSA)

TODOS OS CAMPOS
VALOR DO ABATIMENTO
VENCIMENTO

TODOS OS CAMPOS

(A) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:

Tipo de Registro
Nosso Nmero
Valor do Ttulo
(C) Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo (em dias corridos) de incio de protesto dever ser
indicado nas posies 375 377, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo prazo, o processo de
protesto ser acionado 02 dias (corridos) aps o vencimento.
(D) Somente so aceitas antes de iniciar o processo de protesto. Se o protesto j estiver em andamento, deve-se
primeiro sustar o protesto e em seguida comandar a instruo desejada (a sustao e a instruo podem constar no
mesmo arquivo).
A instruo de baixa susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado.
(F) Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto comandada no
registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado.
Junho/2004

(H) O campo Nosso Nmero dever ser preenchido, utilizando uma faixa numrica concedida pelo Banco
Votorantim.

- 13 -

(7) INSTRUES DE COBRANA

OBS

A
A, E, I

Descrio

Cdigo

PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps xx dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 5
09 dias teis)
81 PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO

(A) Informar a quantidade de dias nas posies 375 a 377.

(E) inibida a emisso do ltimo aviso ao sacado. Caso o prazo indicado seja '00', o ttulo ser enviado para
cartrio no primeiro dia til aps o vencimento.
(I) impressa mensagem no bloqueto informando prazo de protesto.
(8) NMERO DO CONTRATO EXTERNO
- Caso o ttulo seja parte de um contrato da empresa esta informao poder ser colocada na posio 30 38.
(9) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL
- Este campo dever ser preenchido com Zero indicando que a moeda o Real.

- 14 -

(10) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO)

Cdigo

2
3
4
5
6
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
23
24
25
26
27
28
29
30
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53

Descrio

ENTRADA CONFIRMADA
ENTRADA REJEITADA (NOTA 11 - TABELA 1)
ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA
ALTERAO DE DADOS - BAIXA
LIQUIDAO NORMAL
LIQUIDAO EM CARTRIO
BAIXA SIMPLES
BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO
EM SER (S NO RETORNO MENSAL)
ABATIMENTO CONCEDIDO
ABATIMENTO CANCELADO
VENCIMENTO ALTERADO
BAIXAS REJEITADAS (NOTA 11 - TABELA 4)
INSTRUES REJEITADAS (NOTA 11 - TABELA 3)
ALTERAO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 11 - TABELA 2)
COBRANA CONTRATUAL - ABATIMENTO E BAIXA BLOQUEADOS
CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO
CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO
CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR
PROTESTO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA
INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (
ALEGAES DO SACADO (NOTA 11 - TABELA 6)
TARIFA DE AVISO DE COBRANA
TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X)
TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES
TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS
DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS)
BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO
CUSTAS DE PROTESTO
CUSTAS DE SUSTAO
CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR
CUSTAS DE EDITAL
TARIFA DE EMISSO DE BLOQUETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA
TARIFA DE INSTRUO
TARIFA DE OCORRNCIAS
TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BLOQUETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA
DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX)
DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES
DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS
DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS
DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO
DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO
BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO
CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL
BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA CAUO
BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA SIMPLES
TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA
TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
- 15 -

54
55
56
57
60
61
62
63
64

TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA

TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
CUSTAS DE IRREGULARIDADE
INSTRUO CANCELADA (NOTA 11 TABELA 8)
ENTRADA REJEITADA CARN (NOTA 11 TABELA 1)
TARIFA EMISSO AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)
DBITO MENSAL DE TARIFA - AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)
TTULO SUSTADO JUDICIALMENTE
ENTRADA REJEITADA (NOTA 11 - TABELA 9)

(11) ERROS/CANCELAMENTO DE INSTRUES/ALEGAES DO SACADO

Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17, 18 e 64) pode-se ler nas posies 367 a 374 at
quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio.
Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 303, o cdigo da instruo
cancelada, conforme tabela 8.
Para as alegaes do sacado (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so retornados os
seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente:
Posio 302 a 303 : cdigo complementar da ocorrncia
Posio 304 a 309 : data complementar da ocorrncia do sacado
Posio 379 a 394 : valor complementar da ocorrncia do sacado
TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 101 a 102)
Campo com Erro
Descrio do Erro
Cd.
3 AG. COBRADORA
4 ESTADO
DATA
5 VENCIMENTO
7 VALOR DO TTULO
NOME DO
8 SACADO
9 AGENCIA/CONTA
10 LOGRADOURO
11 CEP
SACADOR /
12 AVALISTA
13 ESTADO/CEP
14 NOSSO NMERO
15 NOSSO NMERO
DATA DE
18 ENTRADA
19 OCORRNCIA

21 AG. COBRADORA
22 CARTEIRA
27 CNPJ
CDIGO
29 EMPRESA
35 VALOR DO IOF
QTDADE DE
36 MOEDA
CNPJ/CPF DO
37 SACADO
42 NOSSO NMERO
52 AG. COBRADORA

NO FOI POSSVEL ATRIBUIR A AGNCIA PELO CEP OU CEP INVLIDO

SIGLA DO ESTADO INVLIDA
PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO
VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00
NO INFORMADO OU DESLOCADO
AGNCIA ENCERRADA
NO INFORMADO OU DESLOCADO
CEP NO NUMRICO
NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES)
CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO
NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA
FAIXA
NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO
DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA
OCORRNCIA INVLIDA
CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE
ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO SACADO
AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO
CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE)
INAPTO CNPJ DO CEDENTE INAPTO
CATEGORIA DA CONTA INVLIDA
IOF MAIOR QUE 5%
QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO
NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS
NOSSO NMERO FORA DE FAIXA
EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE
- 16 -

53 AG. COBRADORA
54 DATA DE VENCTO
DEP/BCO
55 CORRESP
DT VENCTO/BCO
56 CORRESP
57 DATA DE VENCTO
60 ABATIMENTO
61 JUROS DE MORA
65 TAXA FINANCTO
66 DATA DE VENCTO
67 VALOR/QTIDADE
68 CARTEIRA
69 DATA DE MULTA
70 VALOR DE MULTA
COBRANA
90 MENSAGEM
COBRANA
97 MENSAGEM
98 FLASH INVLIDO
99 FLASH INVLIDO

EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM

BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS
CEP NO PERTENCE DEPOSITRIA INFORMADA
VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA
CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS
VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO
JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO
TAXA INVLIDA (VENDOR)
INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO)
VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO
CARTEIRA INVLIDA
DATA DE MULTA INVALIDA/INFERIOR AO VENCIMENTO DO TTULO
VALOR DE MULTA INVLIDO OU MAIOR QUE O PERMITIDO
NRO DA LINHA COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM
INVLIDO
MENSAGEM DE COBRANA EM BRANCO OU INVLIDA PARA REGISTRO DO
TIPO 7 OU 8
REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO
DIFERENTE DO CADASTRADO
CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE
MENSAGEM CORRESPONDENTE

TABELA 2 - Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 101 a 102)

Ocorrncia
Cd.
2 AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO
4 SIGLA DO ESTADO INVLIDA
5 DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO
6 VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA
8 NOME DO SACADO COM O MESMO CONTEDO
9 AGNCIA/CONTA INCORRETA
11 CEP INVLIDO
13 SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO
16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA
20 ESPCIE INVLIDA
21 AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO
23 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA OU COM MESMO CONTEDO
41 CAMPO ACEITE INVLIDO OU COM MESMO CONTEDO
53 INSTRUO COM O MESMO CONTEDO
54 DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO
55 ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)
56 CNPJ/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO
57 PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS
60 VALOR DE IOF - ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. - MOEDA VARIVEL
61 TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA
66 ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS - MOEDA VARIVEL
81 ALTERAO BLOQUEADA - TTULO COM PROTESTO

- 17 -

TABELA 3 - Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na posio 101 a 102)

Ocorrncia
Cd.
1 INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE
6 NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS
9 CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO
10 VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO
14 REGISTRO EM DUPLICIDADE
15 CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA
21 TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
22 TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO
23 INSTRUO NO ACEITA POR TER SIDO EMITIDO LTIMO AVISO AO SACADO
24 INSTRUO INCOMPATVEL - EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO
25 INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO
26 INSTRUO NO ACEITA POR J TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO
27 INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO
28 J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO
VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO, OU
29 VALOR DOABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO.
30 EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO
31 EXISTE UMA OCORRNCIA DO SACADO QUE BLOQUEIA A INSTRUO
32 DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO
ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO
33 VENCIDO
INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO
34 VENCIMENTO
35 SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE
36 TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)
37 INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA
TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 101 a 102)
Ocorrncia
Cd.
1 CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO
4 NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO
5 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO
6 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
7 COBRANA PRAZO CURTO - SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
8 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING
10 VALOR DO TITULO FAZ PARTE DE GARANTIA DE EMPRESTIMO
TABELA 5 - Alterao dados cobrana cont ratual rejeitada (cdigo da ocorrncia = 18 na Posio 101 a 102)
Ocorrncia
Cd.
16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS

- 18 -

TABELA 6 - Alegaes do sacado (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 101 a 102)

Ocorrncia
Cd.
1313
1321
1339
1347
1354
1362
1370
1388
1396
1404

SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA:

SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA
NO RECEBEU A MERCADORIA
A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA
A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA
A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA
A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO
A MERCADORIA EST DISPOSIO
DEVOLVEU A MERCADORIA
NO RECEBEU A FATURA

1412
1420
1438
1446
1453
1461
1479
1487
1495
1503

A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL

PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO
A DUPLICATA FOI CANCELADA
QUE NADA DEVE OU COMPROU
QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR
QUE PAGAR O TTULO EM:
QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM:
QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM:
QUE O VENCIMENTO CORRETO :
QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE:

1719 SACADO NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO

1727 SACADO EST EM REGIME DE CONCORDATA
1735 SACADO EST EM REGIME DE FALNCIA
1750
1768
1776
1784
1792
1800
1818
1826

SACADO SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS

SACADO SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA
NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BLOQUETO AO SACADO
BLOQUETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE/DESCONHECIDO
BLOQUETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO/INCOMPLETO
BLOQUETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO
BLOQUETO NO RETIRADO PELO SACADO. REENVIADO PELO CORREIO
ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO. BLOQUETO ENVIADO PELO CORREIO

TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 101 a 102)
Ocorrncia
Cd.
1610 DOCUMENTAO SOLICITADA AO CEDENTE
3111 SUSTAO SOLICITADA AG. CEDENTE
3160 NOME DO SACADO INCOMPLETO/INCORRETO
3186 NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO
3228 ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL
3244 PROTESTO SUSTADO / CEDENTE NO ENTREGOU A DOCUMENTAO
3269 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA/IRREGULAR
3285 PRAA NO ATENDIDA PELA REDE BANCRIA
3301 CNPJ/CPF DO SACADO INVLIDO/INCORRETO
3319 SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA
3327 CEP DO SACADO INCORRETO
3335 DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO SACADO
3343 CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO/INCORRETO
3350 ENDEREO DO SACADO INSUFICIENTE
3368 PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO
- 19 -

3376
3384
3392
3400
3418
3822
3426
3434
3442
3459
3467
3475
3483
3491
3509

FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO

TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR
TTULO ACEITO S/ ENDOSSO CEDENTE OU IRREGULAR
TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO
TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO
SACADO IR NEGOCIAR DIRETAMENTE COM O CEDENTE
TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA
DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO
TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROSTESTVEL
TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR
TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO
TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO
TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE
FALTA NMERO DO TTULO (SEU NMERO)
CARTRIO DA PRAA COM ATIVIDADE SUSPENSA

TABELA 8 Instruo cancelada (cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 101 a 102)

Ocorrncia
Cd.
1156 NO PROTESTAR
2261 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA
TABELA 9 Entrada rejeitada (cdigo de ocorrncia = 64 na Posio 101 a 102)
Campo com Erro
Descrio do Erro
Cd.
AGENCIA ENCARREGADA
1 DA COBRANCA
AGENCIA ENCARREGADA DA COBRANCA EM BRANCO OU INVLIDO
2 BAIRRO DO SACADO
BAIRRO DO SACADO EM BRANCO OU INVLIDO
BANCO ENCARREGADO
3 DA COBRANCA
BANCO ENCARREGADO DA COBRANCA EM BRANCO OU INVLIDO
4 CEP DO SACADO
CEP DO SACADO EM BRANCO OU INVLIDO
5 CIDADE DO SACADO
CIDADE DO SACADO EM BRANCO OU INVLIDO
CDIGO DO
6 INDEXADOR/MOEDA
CDIGO DO INDEXADOR/MOEDA EM BRANCO OU INVLIDO
CDIGO
INSTRUO/ALEGACAO A CDIGO INSTRUO/ALEGACAO A SER CANCELADA EM BRANCO OU
7 SER CANCELADA
INVLIDO
DATA DE EMISSO DE
8 TITULO
DATA DE EMISSO DE TITULO EM BRANCO OU INVLIDO
9 DATA DE MORA
DATA DE MORA EM BRANCO OU INVLIDO
DATA DE VENCIMENTO
10 DO TITULO
DATA DE VENCIMENTO DO TITULO EM BRANCO OU INVLIDO
DATA LIMITE PARA
CONCESSO DE
11 DESCONTO
DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO INVLIDO
DETERMINAO DE
12 ACEITE
DETERMINAO DE ACEITE EM BRANCO OU INVLIDO
13 ESTADO DO SACADO
ESTADO DO SACADO EM BRANCO OU INVLIDO
IDENTIFICA A ESPECIE
14 DO TITULO
IDENTIFICA A ESPECIE DO TITULO EM BRANCO OU INVLIDO
IDENTIFICAO DA
15 OCORRENCIA
IDENTIFICAO DA OCORRENCIA EM BRANCO OU INVLIDO
IDENTIFICAO DO TIPO IDENTIFICAO DO TIPO INSCRIO DO SACADO EM BRANCO OU
16 INSCRIO DO SACADO
INVLIDO
IDENTIFICAO DO
17 TITULO NA EMPRESA
IDENTIFICAO DO TITULO NA EMPRESA EM BRANCO OU INVLIDO
IDENTIFICADOR DO TIPO
DE INSCRIO DA
IDENTIFICADOR DO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA EM BRANCO OU
18 EMPRESA
INVLIDO
- 20 -

LOGRADOURO DO
19 SACADO
20 NOME DO SACADO
NOME DO SACADOR
21 AVALISTA
NOSSO NUMERO
22 ATRIBUIDO PELO BANCO
23 NUMERO DA CARTEIRA
24 NUMERO DA DUPLICATA
NUMERO DA INSCRIO
25 DO SACADO
NUMERO DE INSCRIO
26 DA EMPRESA
27 PRAZO PARA PROTESTO
INSTRUO DE
28 COBRANCA
VALOR DE MORA POR DIA
29 DE ATRASO
VALOR DO ABATIMENTO
30 A SER CONCEDIDO
VALOR DO DESCONTO A
31 SER CONCEDIDO
VALOR NOMINAL DO
32 TITULO
DATA LIMITE PARA
CONCESSO DE
33 DESCONTO
34 LAYOUT DE ARQUIVO
VALOR DE DESCONTO A
35 SER CONCEDIDO
VALOR DE IOF P/ NOTAS
36 DE SEGURO
VALOR DO ABATIMENTO
37 A SER CONCEDIDO
REGISTRO
38 IDENTIFICAO
39 SACADO
40 TITULO

LOGRADOURO DO SACADO EM BRANCO OU INVLIDO

NOME DO SACADO EM BRANCO OU INVLIDO
NOME DO SACADOR AVALISTA EM BRANCO OU INVLIDO
NOSSO NUMERO ATRIBUIDO PELO BANCO EM BRANCO OU INVLIDO
NUMERO DA CARTEIRA EM BRANCO OU INVLIDO
NUMERO DA DUPLICATA EM BRANCO
NUMERO DA INSCRIO DO SACADO EM BRANCO OU INVLIDO
NUMERO DE INSCRIO DA EMPRESA EM BRANCO OU INVLIDO
PRAZO PARA PROTESTO EM BRANCO OU INVLIDO
INSTRUO DE COBRANCA INVLIDA
VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO EM BRANCO OU INVLIDO
VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO INVLIDO
VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO INVLIDO
VALOR NOMINAL DO TITULO EM BRANCO OU INVLIDO

DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO INVLIDA

LAYOUT DE ARQUIVO INVLIDO
VALOR DE DESCONTO A SER CONCEDIDO INVLIDO
VALOR DE IOF P/ NOTAS DE SEGURO INVLIDO
VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO INVLIDO
REGISTRO IDENTIFICAO INVLIDA
RESTRIO SERASA
TITULO REJEITADO

- 21 -

(12) CDIGO DE LIQUIDAO

Indica o canal utilizado pelo sacado para pagamento do bloqueto e, para clientes que possuem o crdito das
liquidaes separado em funo do recurso utilizado no pagamento, indica se o crdito do valor correspondente
estar disponvel ou a compensar na data do lanamento em conta corrente.
Descrio

Cdigo

AC
BC

Recurso

PAGAMENTO EM CARTRIO AUTOMATIZADO

BANCOS CORRESPONDENTES
AGNCIA BANCO VOTORANTIM - POR DEBITO EM CONTA CORRENTE OU
DINHEIRO
OUTROS BANCOS
AGNCIA BANCO VOTORANTIM COM CHEQUE DE OUTRO BANCO
PAGAMENTO EM CARTRIO DE PROTESTO COM CHEQUE

BV
B0
CC
LC

A COMPENSAR
DISPONVEL
DISPONVEL
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR

(13) NMERO DA CARTEIRA (Arquivo de Remessa)

Descrio

Cdigo

001
400

Para operao Cauo, Desconto de Duplicata e Cobrana Simples

Cobrana Direta (Pr-Impressa) para Cauo Garantia

(14) NMERO DA CARTEIRA (Arquivo de Retorno)

No arquivo retorno o Banco Votorantim informar para qual carteira o ttulo foi direcionado, obedecendo aos cdigos
abaixo:
Descrio

Cdigo

100
200
300
400
500
600

Operao de Desconto
Cauo Garantia
Cobrana Simples
Cobrana Direta (Pr-Impressa) para Cauo Garantia
Cobrana Direta (Pr-Impressa) para Cobrana Simples
Cobrana Simples Sem Registro

(15) Cdigo da Multa

O cdigo da Multa ir determinar como o sistema ir atribuir o valor da multa.
Descrio

Cdigo

0
1
2

No Registra a Multa
Valor Fixo
Percentual

Qualquer informao enviada diferente das opes informadas no domnio acima, o cliente receber erro
de registro invlido no tipo 1
Caso seja informado o domnio '0', o cliente no ir enviar a multa, mas poder utilizar alguma outra funo
que esteja disponvel para o registro tipo 2 no futuro

(16) Data da Multa

Data da Multa, data que passa incidir a cobrana da Multa
Campo deve ser formatado como DDMMAAAA
A data informada deve ser Maior ou igual a data de vencimento do ttulo
- 22 -

(17) MULTA
O Campo Valor / Percentual define se a multa ser informada em Valor nominal ou percentual *
O campo valor deve obedecer ao seguinte formato:
- Percentual: Formato 9(11)V9(2)
- Valor: Formato 9(11)V9(2)

* O percentual ser aplicado sobre o Valor Nominal do ttulo

No poder ser enviado valor da multa igual ou maior que o valor do prprio ttulo, considerado o valor
Nominal registrado
No poder ser enviado percentual da multa igual ou maior que 100%
Caso o cliente comande uma instruo de Alterao do valor nominal do ttulo, se houver registro /
instruo de Multa o sistema ir:
- Recalcular o valor da multa se no registro o cliente informou % de Multa
- Manter o valor da Multa se no registro o cliente informou a Multa em Valor

(18) REGISTRO MENSAGEM - FRENTE (OBRIGATRIO)

Devero ser enviados quantos registros forem necessrios (mximo 17) para imprimir a parte da
frente do boleto.
(19) REGISTRO MENSAGEM - VERSO (OPCIONAL)
Devero ser enviados quantos registros forem necessrios (mximo 12) para imprimir a parte do
verso do boleto.
(20) FLASH
O cdigo do flash ser fornecido pelo Banco.

Qualquer dvida sobre o contedo deste manual consulte

Suporte a Canais de Atendimento
0800 772 8086
implementacao@bancovotorantim.com.br
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