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NDICE
CAPTULO I.- Disposiciones generales
Artculo 1. Naturaleza, denominacin y duracin
Artculo 2. Domicilio y mbito territorial
Artculo 3. Rgimen jurdico
Artculo 4. Personalidad, capacidad y fines
Artculo 5. Limitaciones y Prohibiciones
Artculo 6. Capital y Patrimonio
CAPTULO II.- De los rganos de gobierno
Artculo 7. rganos de gobierno de la Caja
Artculo 8. Principios de actuacin
Artculo 9. Rgimen de publicidad
Artculo10. Retribuciones de los miembros de los rganos de gobierno
CAPTULO III.- De la Junta General
Artculo 11. Naturaleza
Artculo 12. Acuerdos de la Junta General
Artculo 13. Lugar de celebracin
Artculo 14. Normatividad aplicable
CAPTULO IV.- Del Directorio
Artculo 15. Naturaleza
Artculo 16. Funciones
Artculo 17. Composicin del Directorio
Artculo 18. Duracin del cargo de director
Artculo 19. Proceso de eleccin de los directores de la Caja
Artculo 20. Nominacin por acuerdo del Concejo Provincial de Huancayo
Artculo 21. Remocin de los directores de la Caja
Artculo 22. Renuncia y conclusin de perodo de un director de la Caja
Artculo 23. Vacancia del cargo de director representante de la Caja
Artculo 24. Requisitos para ser director
Artculo 25. Impedimentos para ser director
Artculo 26. Convocatoria
Artculo 27. Sesin extraordinaria.
Artculo 28. Qurum de asistencia
Artculo 29. Acuerdos y sesiones no presenciales
Artculo 30. Participacin de la Gerencia Mancomunada.
Artculo 31. Actas
Artculo 32. Ejercicio del cargo y reserva
Artculo 33. Licencias
Artculo 34. El presidente del Directorio.
Artculo 35. Reemplazo del presidente del Directorio
Artculo 36. Legislacin aplicable al Directorio de la Caja
CAPITULO V.- De la Gerencia
Artculo 37. Naturaleza
Artculo 38. Composicin
Artculo 39. Responsabilidades
Artculo 40. Funciones
Artculo 41. Duracin
Artculo 42. Requisitos para ser Gerente
Artculo 43. Designacin de los gerentes
Artculo 44. Reemplazo de los gerentes
Artculo 45. Legislacin aplicable a la Gerencia de la Caja
CAPTULO I
Disposiciones generales
Artculo 1. Naturaleza, denominacin y duracin
1. La Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Huancayo (en adelante La Caja) es una
sociedad annima, cuyo objeto es captar recursos del pblico y realizar operaciones
de financiamiento preferentemente a las pequeas y micro empresas, pudiendo
adems realizar todas las operaciones que la legislacin vigente prev para las
empresas del sistema financiero, siempre que cuente con la autorizacin de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (en adelante Superintendencia).
2. El nombre oficial de la Institucin es el de "Caja Municipal de Ahorro y Crdito de
Huancayo SA". En el trfico mercantil y a efectos publicitarios y comerciales, podrn
utilizarse tambin las denominaciones abreviadas "Caja Huancayo" y "CMAC
Huancayo", no siendo necesario que figure el trmino sociedad annima o la
abreviatura S.A..
3. La Caja existe desde su inscripcin en los registros pblicos y su duracin es
indefinida.
Artculo 2. Domicilio y mbito territorial
1. El domicilio legal de la Caja radica en la ciudad de Huancayo, donde se encuentra su
Sede Social.
CAPTULO II
De los rganos de gobierno
Artculo 7. rganos de gobierno de la Caja
Los rganos de gobierno de la Caja son la Junta General de Accionistas, el Directorio y la
Gerencia.
Artculo 8. Principios de actuacin
1. Los miembros de los rganos de gobierno de la Caja ejercern sus funciones en
beneficio exclusivo de los intereses de la misma y de su funcin social, debiendo
reunir, sin perjuicio de lo establecido en los artculos 24 y 42 de estos Estatutos, los
requisitos de honorabilidad comercial y profesional que determinen las normas legales
de aplicacin. En cualquier caso se entender que concurre honorabilidad comercial y
profesional en quienes hayan venido observando una trayectoria personal de respeto a
las leyes mercantiles u otras que regulan la actividad econmica y la vida de los
negocios, as como las buenas prcticas comerciales y financieras.
2. Los miembros de los rganos de gobierno de la Caja actuarn con plena
independencia respecto de las entidades o colectivos que los hubieran elegido o
designado, los cuales no podrn impartirles instrucciones sobre el modo de ejercer sus
funciones. Slo respondern de sus actos ante el rgano al que pertenezcan y, en
todo caso, ante la Junta General de Accionistas.
3. Quienes hayan ejercido la funcin de miembro de un rgano de gobierno de la Caja,
no podrn establecer con la misma, a ttulo personal, contratos de obras, suministros,
servicios o trabajos retribuidos durante un perodo de dos aos, contados a partir del
cese en el correspondiente rgano de gobierno.
Artculo 9. Rgimen de publicidad
1. Los miembros de los rganos de gobierno de la Caja estn obligados a guardar
secreto respecto de las informaciones que reciban, con este carcter, en el ejercicio de
sus funciones.
2. Las deliberaciones de los rganos de gobierno sern secretas, a menos que el propio
rgano acuerde expresamente la posibilidad de su difusin. Los rganos de gobierno
3.
4.
5.
6.
x.
Autorizar las ventas o transferencias bajo cualquier modalidad que se realice sobre
bienes inmuebles o muebles que tengan la calidad de activo fijo de la Caja. En el caso
de los bienes muebles, siempre que el valor de estos de manera individual o grupal
supere las 20 UIT vigentes.
y. Cualesquiera otros asuntos que se sometan a su consideracin por los rganos
facultados al efecto o que estn contenidos en el estatuto, as como en las normas
aplicables a la Caja.
El Directorio carece de funciones ejecutivas, las cuales estn reservadas a la Gerencia.
Artculo 17. Composicin del Directorio
1. El Directorio estar compuesto por un mnimo de siete miembros, en atencin a lo
previsto en el inciso c) del artculo 10 de la Ley Especial y de la Ley General, siendo la
composicin la siguiente:
a. Un representante de la minora del Concejo Provincial.
b. Dos representantes de la mayora del Concejo Provincial.
c. Un representante del clero.
d. Un representante del Banco Central de Reserva del Per, de COFIDE o del Banco
de la Nacin.
e. Un representante de la Cmara de Comercio de Huancayo.
f. Un representante de los pequeos comerciantes o productores.
2. Dicha composicin se mantendr en tanto la municipalidad provincial sea el nico
accionista o en tanto mantenga la mayora del accionariado de la Caja, por tanto, lo
normado en la Ley General de Sociedades, para la eleccin de directores, slo ser
aplicable cuando exista pluralidad de accionistas y la municipalidad no detente la
mayora de las acciones.
En caso que ingresen nuevos accionistas y la municipalidad detente la mayora del
accionariado, la designacin de directores podr ser como sigue:
a) El Municipio, en tanto detente el 51% o ms del accionariado, podr designar tres
(03) representantes conforme a lo indicado en la Ley Especial;
b) Las entidades mencionadas en el numeral 1 del presente artculo designarn a sus
representantes segn lo establecido en el presente Estatuto, en la Ley Especial y
las normas reglamentarias dictadas por la SBS;
c) Los nuevos accionistas, en tanto detenten el 49% del accionariado, previo acuerdo
con el Municipio, podrn elegir dos (02) representantes; en caso contrario, si su
participacin fuera menor a ese porcentaje, designarn nicamente a un (01)
representante;
3. Cada accionista u rgano representado podr designar directores suplentes o alternos,
en el nmero que estimen pertinente, siguiendo la misma formalidad, en cuanto a su
designacin, existente para los directores titulares.
4. El Directorio podr actuar de manera colegiada o a travs de comisiones integradas,
por lo menos, con cuatro (4) miembros, si el nmero de directores es siete (7) y la
mitad ms uno en los dems casos.
Artculo 18. Duracin del cargo de director
1. La duracin del cargo de director estar supeditada a la Ley Especial, segn sea la
entidad designante, no siendo de aplicacin lo establecido en el art. 163 de la Ley
General de Sociedades, en tanto la Municipalidad mantenga la mayora en el
accionariado. En el caso de pluralidad de socios, los directores nombrados por estos
tendrn una duracin de dos aos.
2. La duracin del cargo de un director de una CMAC es independiente de los cambios
de autoridades o representantes legales que ocurra en los designantes o el Concejo.
No obstante, los designantes pueden hacer uso de la facultad de remocin de sus
respectivos directores representantes.
3. La renovacin del Directorio es parcial, teniendo lugar a la culminacin del perodo de
cada director, conforme a ley. El Directorio computar el inicio y culminacin del cargo
de cada director, en el registro correspondiente.
ciento veinte (120) das, o que hayan ingresado a cobranza judicial en la misma
empresa o en otra del sistema financiero.
Artculo 26. Convocatoria
1. El presidente, o quien haga sus veces, debe convocar al Directorio cuando menos una
vez al mes y cada vez que lo juzgue necesario para el inters social, o cuando lo
solicite cualquier director o la Gerencia Mancomunada. Si el presidente no efecta la
convocatoria dentro de los diez das siguientes o en la oportunidad prevista en la
solicitud, la convocatoria la har cualquiera de los directores.
2. La convocatoria se efectuar por cualquier medio escrito, electrnico o telemtico,
siempre que garantice la recepcin de la comunicacin, y con una anticipacin no
menor de tres das a la fecha sealada para la reunin. La convocatoria debe expresar
claramente el lugar, da y hora de la reunin y los asuntos a tratar; empero, al
momento de iniciar la sesin, cualquier director puede someter a la consideracin del
Directorio los asuntos que crea de inters para la sociedad.
3. Se puede prescindir de la convocatoria cuando se renen todos los directores y
acuerdan por unanimidad sesionar y los asuntos a tratar.
Artculo 27. Sesin extraordinaria.
En cualquier momento el presidente del Directorio o la mayora de sus miembros pueden
convocar a sesiones extraordinarias, con una anticipacin no menor a un da. Dichas
sesiones no generan derecho a dieta, pudiendo emplearse cualquiera de los medios de
comunicacin referidos en el numeral 2 del artculo precedente.
Artculo 28. Qurum de asistencia
1. El qurum del Directorio es la mitad ms uno de sus miembros. Si el nmero de
directores es impar, el qurum es el nmero entero inmediato superior al de la mitad
de aqul.
2. El director temporal o suplente asumir el cargo hasta la designacin del titular,
pudiendo ser ratificado en el cargo.
Artculo 29. Acuerdos y Sesiones no presenciales
1. Cada director tiene derecho a un voto.
2. Los acuerdos del Directorio se adoptan por mayora absoluta de votos de los
directores participantes. En caso de empate decide quien preside la sesin.
3. Las resoluciones tomadas fuera de sesin de Directorio, por unanimidad de sus
miembros, tienen la misma validez que si hubieran sido adoptadas en sesin siempre
que se confirmen por escrito.
4. El Directorio, en su Reglamento Interno podr prever la realizacin de sesiones no
presenciales, a travs de medios escritos, electrnicos, telemticos o de otra
naturaleza que permitan la comunicacin y garanticen la autenticidad del acuerdo.
5. Cualquier director puede oponerse a que se utilice este procedimiento y exigir la
realizacin de una sesin presencial, en los casos que establezca el Reglamento
Interno.
Artculo 30. Participacin de la Gerencia Mancomunada.
Los miembros de la Gerencia Mancomunada participarn en las sesiones del Directorio,
con voz pero sin voto. Igualmente podrn asistir otros trabajadores de la Caja invitados
para los fines que el Directorio estime pertinentes.
Artculo 31. Actas
1. Las deliberaciones y acuerdos del Directorio deben ser consignados, por cualquier
medio, en actas que se recogern en un libro, en hojas sueltas o en otra forma que
permita la ley y, excepcionalmente, conforme al artculo 136 de la Ley General de
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
32.
33.
34.
35.
36.
37.
38.
39.
40.
41.
42.
43.
44.
45.
46.
47.
48.
4. La Caja proceder a elevar el acuerdo de aumento de capital a minuta, para luego ser
elevado a escritura pblica.
5. La escritura pblica ser inscrita en los Registros Pblicos, remitiendo a la
Superintendencia y a la FEPCMAC copia de la minuta.
En lo no establecido en la Ley General es de aplicacin lo regulado en LGS.
El aumento de capital slo requerir aprobacin de la Superintendencia cuando se trate de
aportes no monetarios, de acuerdo a lo establecido en la Ley General.
En los casos de fusin, reorganizacin y conversin de obligaciones en acciones ser de
aplicacin el procedimiento especial normado por la Superintendencia y de manera
supletoria lo previsto por la LGS.
Artculo 49. Capitalizacin de utilidades
1. La Caja podr efectuar capitalizaciones sobre sus utilidades reales, de forma total o
parcial, luego de aplicar lo siguiente:
a. Detraccin correspondiente a impuestos
b. Recomposicin del capital social mnimo de la Caja (determinado por la Ley
General en su Art. 16, reajustado segn las reglas establecidas en el Art.18 de la
citada norma legal),y slo en caso la cifra del capital social de la Caja sea menor a
dicha suma.
c. Luego de constituida la reserva legal del 10% de las utilidades netas (o remanente
si se hubieran aplicado a recomponer el capital social) y hasta completar el 35%
del capital social de la Caja, establecido en el Art. 67 de la Ley General.
2. Toda capitalizacin de utilidades dar lugar a la emisin de nuevas acciones o al
incremento del valor de las existentes, conforme lo sealado en el artculo 203 de la
LGS.
3. Los acuerdos de Directorio mediante los cuales se apruebe la capitalizacin de las
utilidades de manera irrevocable, conforme a lo establecido en la Ley General
incluyendo el Art. 187, tendrn como lmite el porcentaje mnimo establecido en la Ley
Especial para la constitucin de la reserva legal especial. Toda capitalizacin que
supere dicho lmite deber ser autorizada o aprobada previamente por la Junta
General.
Artculo 50. Reduccin del capital
Para la reduccin del capital o de la reserva legal se seguir lo establecido en el artculo
64 de la Ley General y de forma supletoria lo normado en la LGS, considerndose
adems el siguiente procedimiento:
a. El Directorio propondr a la Junta General el acuerdo correspondiente.
b. El acuerdo de la Junta General y la minuta de reduccin de capital debern ser
remitidos a la Superintendencia, a travs de la FEPCMAC, para su aprobacin.
CAPTULO VII
Estados financieros y distribucin de utilidades
Artculo 51. Oportunidad para presentar los estados financieros
El Directorio, finalizado el ejercicio y en el plazo de ley, debe presentar la memoria anual,
los estados financieros y la propuesta de aplicacin de utilidades, en caso estas se
registren, a la Junta General para su consideracin, siendo aplicable lo establecido en los
artculos 221, 222, 223, 224, 225 y dems pertinentes de la LGS.
Artculo 52. Aplicacin y distribucin de utilidades
1. La Caja slo puede percibir las utilidades reales netas obtenidas en el ejercicio, luego
de efectuadas las detracciones correspondientes a impuesto a la renta, y de aplicar la
Gerente de Crditos
Gerente de Ahorro y Finanzas
Gerente de Administracin