UNIVERSIDADE FEDERAL DE SANTA CATARINA

DEPARTAMENTO DE ENGENHARIA DE PRODUO E SISTEMAS

PROGRAMA DE PS-GRADUAO EM ENGENHARIA DE PRODUO

CRIME ORGANIZADO E LAVAGEM DE DINHEIRO: UMA

APLICAO DAS TEORIAS DOS JOGOS E DE REDES
NEURAIS PARA RECONHECIMENTO
E DESCRIO DE PADRES

Tese apresentada ao Programa de Ps-Graduao

em Engenharia de Produo da Universidade Federal de Santa Catarina, na rea
de Mdia e Conhecimento, como requisito para a obteno do ttulo de Doutor.

SAMUEL PANTOJA LIMA

Florianpolis, maio de 2005.

CRIME ORGANIZADO E LAVAGEM DE DINHEIRO: UMA

APLICAO DAS TEORIAS DOS JOGOS E DE REDES
NEURAIS PARA RECONHECIMENTO E DESCRIO DE
PADRES
SAMUEL PANTOJA LIMA
Esta tese foi julgada adequada para a obteno do ttulo de Doutor em Engenharia de Produo, na rea de Mdia
e Conhecimento, e aprovada em sua forma final pelo Curso de Ps Graduao em Engenharia de Produo, da
Universidade Federal de Santa Catarina.

Coordenador do PPGEP/UFSC:
____________________________________________
Prof. Edson Pacheco Paladini, Dr.

Banca Examinadora:
____________________________________________
Prof. Ary Csar Minella, Dr.
Moderador

____________________________________________
Orientador: Prof. Nilson Lemos Lage, Dr.

___________________________________________________
Co-Orientadora: Profa. Ela Wiecko V. de Castilho, Dra.

____________________________________________
Prof. Annibal de Figueiredo, Dr.

____________________________________________
Prof. Jos lvaro Cardoso, Dr.

____________________________________________
Prof. Joo Bosco da Mota Alves, Dr.

Este trabalho dedicado memria de ARY DUWE e SAMUEL NONATO DE LIMA, MEU PAI.

iii

Agradecimentos

Claudia Cristina Duwe, porque sem voc esse trabalho no existiria. Gracias, a la vida!
Aos meus filhos Galeno, Brbara e Clara, com imenso amor e paixo.
Oscarina Pantoja Lima, me; simplesmente, o sal da terra.
Graa, Zuila, e Celso Lima, irmos de f na vida!
Aos companheiros e companheiras de estrada, pelo incentivo permanente, apoio, carinho e crtica: Manuel Dutra,
Ktia Borges & Nei Vidal, Carlos Bola Pinto, Aldrwin Hamad, Tnia e Grard Sturcq, Sandra Werle, Luis
Castagna Maia, Fernando Amaral, Moiss Dutra, Gasto Cassel, Jacques Mick, Felipe Soares, Pedro Russi,
Juciano Lacerda, Rosane de Albuquerque Porto, lvaro Roberto Dias, Nelson Brum Motta, Z Ricardo Freitas,
Mauro dos Guimares Passos, Ana Cristina Campos, Lessivan Pacheco, Laurnio Sombra, Silvia de Luca,
Ricardo Jacques, Laurez Cerqueira, Lcio Prieto, Onivaldo Mariani, Consuelo Tupan, Mnica Lys e Mrcia
Csik.
Aos funcionrios, diretores e docentes do Instituto Superior e Centro Educacional Luterano Bom Jesus/Ielusc, em
Joinville, especialmente os colegas do Curso de Comunicao com os quais compartilhei muitos momentos desta
caminhada, representados pela figura do Diretor-Geral, P. Dr. Tito Lvio Lermen.
Aos profissionais da Gerncia de Sade da Caixa de Assistncia dos Funcionrios do Banco do Brasil (CASSI)
pela generosa acolhida, amizade, alto astral permanente, representados na figura de Sandro Sedrez.
De forma especial, ao Prof. Dr. Nilson Lemos Lage pela confiana no projeto e pela sempre competente
orientao, em todos os momentos.
Agradeo tambm ao Prof. Dr. Annibal Figueiredo, do Instituto de Cincias Fsicas da Universidade de Braslia,
pelo convvio acadmico, sugestes e crticas extremamente preciosas quanto aplicao da teoria dos jogos.
Por fim, no poderia deixar de expressar minha profunda gratido ao olhar criterioso, apoio, incentivo e valiosas
crticas e sugestes, na forma e contedo desta tese Profa. Dra. Ela Wiecko Volkmer de Castilho, coorientadora.

iv

SUMRIO
CONTEXTO GERAL....................................................................................................................................................................................................1
1. TEMA.................................................................................................................................................................................................................................3
2. DELIMITAO DO TEMA.....................................................................................................................................................................................4
3. PROBLEMAS DE PESQUISA.................................................................................................................................................................................4
4. HIPTESES......................................................................................................................................................................................................................4
5. OBJETIVOS GERAIS...................................................................................................................................................................................................5
6. OBJETIVOS ESPECFICOS......................................................................................................................................................................................5
7. JUSTIFICATIVA............................................................................................................................................................................................................6
8. PROBLEMTICA........................................................................................................................................................................................................7
8.1 O Processo de Virtualizao da Economia.............................................................................................................................................................10
8.2. O Sistema Bancrio Brasileiro, na era do dinheiro eletrnico...........................................................................................................................16
9. MARCO TERICO.....................................................................................................................................................................................................19
10. METODOLOGIA.......................................................................................................................................................................................................25
CAPTULO 1 - A MULTINACIONAL DO CRIME S.A.......................................................................................27
1.1 TRFICO DE ARMAS: 2 PRODUTO..............................................................................................................................................................35
1.2 MFIAS, EMPRESAS & BANCOS ....................................................................................................................................................................39
1.3 A DESTERRITORIALIZAO FINANCEIRA DO CRIME ORGANIZADO.................................................................................45
1.4 O CRIME S/A NO BRASIL......................................................................................................................................................................................52
CAPTULO 2 A DESTERRITORIALIZAO DO CRIME ORGANIZADO............................................................................56
2.1 BREVE ANLISE CONCEITUAL........................................................................................................................................................................58
2.2 A NOVA ORDEM MUNDIAL DO CRIME ORGANIZADO.....................................................................................................................69
2.3 CRIME ORGANIZADO E LAVAGEM DE DINHEIRO...............................................................................................................................74
2.4 CASOS CLSSICOS DE LAVAGEM...............................................................................................................................................................86
2.5 A ESTRATGIA NACIONAL DE COMBATE LAVAGEM (ENCLA 2004)........................................100
CAPTULO 3 O USO DA TEORIA DOS JOGOS PARA DESCRIO DE PADRES
DO CRIME ORGANIZADO........................................................................................................................................................105
3.1 JOGOS DE ESTRATGIA, RACIONALIDADE E MATRIZ DE PAY-OFF.....................................................................................112
3.1.1 O EQUILBRIO DE NASH........................................................................................................................118
3.3 DESCREVENDO OS PADRES: BASES CONCEITUAIS ADOTADAS................................................123
3.4 APLICANDO AS FERRAMENTAS DA TEORIA DOS JOGOS ..............................................................129
3.4.1 MINAS AO S.A. .....................................................................................................................................131
3.4.2 BINGOS & CRIME ORGANIZADO (Trfico, Lavagem...).....................................................................134
3.4.3 LICITAES FRAUDULENTAS E LAVAGEM (ESTADO Z)..........................................................136
3.5 ALGUMAS CONSIDERAES GERAIS ..........................................................................................................................................................139
v

CAPTULO 4 - O USO DE REDES NEURAIS NOS CASOS DE LAVAGEM DE DINHEIRO.................................142

4.1 APRENDIZAGEM E GENERALIZAO..................................................................................................150
4.2 OS PADRES DE LAVAGEM NAS NORMAS DO BANCO CENTRAL............................................156
4.3 AS POSSVEIS VARIVEIS DESSA REDE NEURAL.............................................................................159
4.3.1. O SISTEMA DLD DO BANCO DO BRASIL..........................................................................................161
4.3.2. O SISTEMA SIPLA DA CAIXA ECONMICA FEDERAL..................................................................165
4.3.3. REDES NEURAIS E LAVAGEM DE DINHEIRO NO BB E NA CEF..................................................167
4.3.4. REDES NEURAIS: UMA APLICAO ALTERNATIVA....................................................................171
CONSIDERAES FINAIS E INDICAES DE TRABALHOS FUTUROS..........................................................173
REFERNCIAS BIBLIOGRFICAS.........................................................................................................................................................................185

vi

7
Resumo da Tese apresentada UFSC como parte dos requisitos necessrios para obteno do grau de Doutor em
Engenharia de Produo.

CRIME ORGANIZADO E LAVAGEM DE DINHEIRO: UMA

APLICAO DAS TEORIAS DOS JOGOS E DE REDES
NEURAIS PARA RECONHECIMENTO E DESCRIO DE
PADRES
Samuel Pantoja Lima
Maio/2005
Orientador: Prof. Dr. Nilson Lemos Lage; Co-Orientadora: Profa. Dra. Ela Wiecko V. de Castilho.
rea de Concentrao: Engenharia do Conhecimento.
Palavras-chave: crime, crime organizado, jornalismo investigativo, teoria dos jogos e redes neurais.
Nmero de Pginas: 206
Na imensa e intensa rede mundial do dinheiro, formada por instituies que atuam diretamente nos
mercados financeiros, conectadas on-line vinte e quatro horas por dia, o crime organizado opera, cotidianamente,
a prtica da lavagem de dinheiro. O carter de expressa ilegalidade, bem como a geopoltica que envolve o
assunto, no permitem que se tenha informaes precisas sobre o tamanho do negcio e seu impacto na economia
mundial. H, no entanto, fartas estimativas. Uma questo, porm, pacfica: a globalizao econmica ofereceu
instrumentos, at ento, impensados pelos senhores do crime.
Partiu-se de duas hipteses: a) de que os esquemas de lavagem de dinheiro, nos bancos, podem ser
modelados atravs de uma rede neural artificial treinada e supervisionada para reconhecer os padres
internacionais de indicadores de lavagem, adotados pelos organismos multilaterais e normatizados pelo Banco
Central do Brasil; b) na mesma perspectiva, de buscar descrever e reconhecer padres, fez-se uma aplicao das
ferramentas da teoria dos jogos, situando o Estado perante a racionalidade com a qual opera, estrategicamente, o
crime organizado transnacional.

vii

8
Abstract of Project presented at UFSC (The Federal University of Santa Catarina) as one of the required elements
for a Doctorate in Production Engineering.

ORGANIZED CRIME AND MONEY LAUNDERING: AN

APPLICATION ON THEORIES OF GAMES AND NEURAL
WEBS FOR RECOGNIZING AND DESCRIBING PATTERNS
Samuel Pantoja Lima
May 2005

Advisor: Prof. Nilson Lemos Lage, Ph.D.; co-advisor: Prof. Ela Wiecko V. de Castilho, Ph.D.
Concentration area: Knowledge Engeneering.
Keywords: crime, organized crime, investigating journalism, game theory, neural webs.
Number of pages: 206
On the immense and intense worldwide money web, constituted by institutions connected on-line, 24
hours a day, directly with financial markets, organized crime operates everyday the practice of money washing.
The clear illegality of such business, as well as the geopolitics in which it is inserted, hinders one from getting
precise information about its dimensions and its impact over world economy. There are, though, plenty of
estimations. One point is unquestionable, anyway: economic globalization has offered the lords of crime some
instruments beyond their imagination.
This work adopted two hypotheses: (1) that money-washing schemes, in banks, can be modeled through
an artificial neural web, trained and supervised in order to recognize international patterns of money washing
indicators adopted by multilateral organizations and normatized by the Banco Central do Brasil; and, (2) in the
same effort of recognizing and describing patterns, the researcher applied here some tools of game theory,
situating the state in its relationship with the rationality with which transnational organized crime strategically
operates.

viii

LISTA DE FIGURAS
CAPTULO 3
Figura 3.1 O DILEMA DO PRISIONEIRO .....................................................................................................109
Figura 3.2 MATRIZ DE JOGO EM FORMA NORMAL (OU ESTRATGICA) ..........................................116
Figura 3.3 O JOGO DO COMRCIO EXTERIOR .........................................................................................119
Figura 3.4 O JOGO MATCHING PENNIES ...................................................................................................121
Figura 3.5 O JOGO DA LOCALIZAO 1 ....................................................................................................122
Figura 3.6 - O JOGO DA LOCALIZAO 2 ....................................................................................................123
Figura 3.7 MATRIZ DE JOGO EM FORMA ESTENDIDA..........................................................................124
Figura 3.8 O CASO DA SCUDERIE DETETIVE LE COCQ 1 ......................................................................128
Figura 3.9 O CASO DA MINAS AO S.A. ................................... ..............................................................133
Figura 3. 10 O CASO DOS BINGOS DO ESTADO X ................................................................................135
Figura 3.11 O CASO DA SCUDERIE DETETIVE LE COCQ 2 ....................................................................137
CAPTULO 4
Figura 4.1 ESQUEMA DE UNIDADE MCCULLOCH-PITTS ......................................................................143
Figura 4.2 REDE DE PERCEPTRONS DE ROSENBLATT ..........................................................................144
Figura 4.3 REDES ADALINE E MADALINE ................................................................................................145
Figura 4.4 ARQUITETURA BACK-PROPAGATION (FORWARD) ...........................................................148
Figura 4.5 - ARQUITETURA BACK-PROPAGATION (BACKWARD) .......................................................148

ix

10

LISTA DE TABELAS
CONTEXTO GERAL E FUNDAMENTOS
Tabela 1.1 ORGANIZAES COM PRESENA ASSINALADA NO BRASIL ...........................................15
CAPTULO 1
Tabela 1.1 MAPA MUNDI DO CRIME ORGANIZADO ................................................................................43
Tabela 1.2 - OS PARASOS FISCAIS ..................................................................................................................47
Tabela 1.3 - NOVAS TEIAS DA LAVAGEM INTERNACIONAL ....................................................................49
Tabela 1.4 PLANO DE CARGOS E SALRIOS DO NARCOTRFICO (O CASO DONA MARTA)..........53
CAPTULO 2
Tabela 2.1 AS DEZ MAIORES ORGANIZAES CRIMINOSAS ................................................................71
Tabela 2.2 OS 20 PRINCIPAIS PASES DE ORIGEM DE DINHEIRO LAVADO ........................................77
Tabela 2.3 OS 20 PRINCIPAIS FLUXOS DE DINHEIRO LAVADO .............................................................78
Tabela 2.4 OS 20 PRINCIPAIS DESTINOS DE DINHEIRO LAVADO .........................................................79
CAPTULO 4
Tabela 4.1 OPERAES SUSPEITAS DLD/BB ............................................................................................164

11

LISTA DE ABREVIATURAS
Ao longo desta tese, foram utilizadas algumas siglas de organismos multilaterias ou mesmo de entes
pblicos do Estado brasileiro, a saber:

ABIN: Agncia Brasileira de Inteligncia.

BACEN: Banco Central do Brasil. Ente regulador do sistema financeiro nacional.

BB: Banco do Brasil S. A.

BNDES: Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social.

CEF: Caixa Econmica Federal.

COAF: Conselho de Controle de Atividades Financeiras. a FIU brasileira.

CPI: Comisso Parlamentar de Inqurito.

CVM: Comisso de Valores Mobilirios. Ente regulador das bolsas de valores.

DLD/BB: Diviso de lavagem de dinheiro. rgo interno do Banco do Brasil.

ENCLA 2004: Estratgia Nacional de Combate Lavagem de Dinheiro.

FMI: Fundo Monetrio Internacional.

FIU: Unidade de inteligncia financeira (do ingls Financial Intelligence Unit).

GAFI: Grupo de Ao Financeira (ou FATF, do ingls Financial Action Task Force). Organismo
intergovernamental, sob o mbito do G-7, que estabelece padres, desenvolve e promove polticas
de combate lavagem de dinheiro.

MINIFAZ: Ministrio da Fazenda. rgo do Executivo Federal brasileiro.

MLP: Multilayer Preceptron (perceptrons de mltiplas camadas).

ONU: Organizao das Naes Unidas.

PECAF 500: Formulrio padro, do sistema SISBACEN, utilizado para comunicar operaes
financeiras suspeitas de lavagem de dinheiro.

PF: Departamento de Polcia Federal. Polcia judiciria, que atua em todo territrio brasileiro, rgo
do Ministrio da Justia.

PGR: Procuradoria Geral da Repblica.

RNA: Rede neural artificial.

SIPLA: Sistema de preveno lavagem de dinheiro. rgo interno da CEF.

SISBACEN: Sistema de comunicao eletrnica integrada do Banco Central do Brasil, utilizado

como plataforma pelos bancos.

SPC: Secretaria de Previdncia Complementar. rgo regulador do setor de fundos de penso,

vinculado ao Ministrio da Previdncia.

SUSEP: Superintendncia de Seguros Privados. Autarquia vinculada ao Ministrio da Fazenda,

responsvel pela fiscalizao e controle do mercado de seguros.
xi

12

Contexto Geral
Washington D.C., 15 de agosto de 1971. O presidente norte-americano Richard Nixon
decreta a extino do sistema monetrio no qual o dlar era lastreado pelo ouro. Foi o comeo
do fim do dinheiro tradicional. Nixon o transformou em algo totalmente novo, uma moeda
sem qualquer valor subjacente e sem quaisquer limitaes da capacidade do governo (ou do
setor privado) para cri-lo. Tornou o dinheiro um smbolo da riqueza real, tangvel - numa
abstrao deturpada. (KURTZMAN, 1995, p. 58)
A desvinculao do dinheiro de uma base de sustentao real tal como o ouro no
se deu por acaso. Em 1971, as reservas estrangeiras de dlar superaram a casa de US$ 300
bilhes. A questo era que, enquanto os estrangeiros tinham US$ 300 bilhes, os Estados
Unidos s tinham o equivalente a US$ 14 bilhes em ouro, em seus cofres.
Esse fato marca o comeo daquilo que hoje tratado por vrios autores como a
transmutao do dinheiro em impulso eletrnico, uma combinao do cdigo binrio que viaja
na vertigem da velocidade da luz atravs de computadores de todos os tipos, fibras ticas,
satlites, linhas telefnicas.
Nesta perspectiva, o dinheiro hoje uma rede formada por centenas de milhares de
computadores de todos os tipos, conectados em lugares to inacessveis como o Banco Central
dos EUA (Federal Reserve, FED) ou um paraso fiscal perdido no extremo oriente. A rede
inclui todos os mercados do mundo: aes, bnus, futuros, moedas, taxas de juros, opes e
assim por diante... (KURTZMAN, 1995, p. 11).
A criao da economia virtual, baseada no dinheiro eletrnico, dividiu o mundo em
duas metades: de um lado, a economia real, na qual os produtos so fabricados, pesquisas
feitas e servios prestados; de outro, a economia financeira montada em ultra-tecnologia que

13
movimenta alguns trilhes de dlares por dia entre os diversos ns das diferentes redes
interligadas, sem controle ou regulamentao governamental.
Essa movimentao desordenada de capitais se traduz numa realidade em que a quase
totalidade dos capitais flutuantes gerada pelos fundos de penso, fundos tipicamente
especulativos, companhias de seguros, bancos internacionais, tesourarias das grandes
empresas, como afirma CASSEN:
So 21 trilhes de dlares - 1% (um por cento) desta soma representa dois teros de
toda a capitalizao das bolsas da Amrica Latina. V-se bem, ento, que uma
mudana, uma modificao de 1% da carteira desses gigantes das finanas pode
desestabilizar completamente no s um pas, mas vrios pases. (Revista Caros
Amigos, setembro/99, p 10)

Para CASSEN (cit.), isso tem uma ligao com a liberdade de circulao dos capitais,
ou seja, a possibilidade de entrar e sair a todo o momento de um pas para outro, deixando
atrs um desastre social, como foi o caso do Mxico, Rssia e Sudoeste Asitico, no final dos
anos 1990. 1
Numa comparao entre as duas modalidades econmicas, real e virtual, CASSEN usa
como exemplo o Citibank, que em um nico semestre teve quase o dobro do lucro, numa
nica especulao sobre as divisas, do que o grupo automobilstico francs Peugeot-PSA. No
banco h 350 pessoas empregadas, 350 operadores numa sala de negcios - os traders; na
Peugeot, 140 mil trabalhadores. Ento, se ganha duas vezes mais com 350 pessoas na
economia especulativa do que com 140 mil em uma economia de produo normal. Esses

Desses 21 trilhes de dlares, uma parte est sendo investida na especulao unicamente sobre as moedas, as

divisas. Os nmeros dizem que mais ou menos 1 bilho e 800 milhes de dlares mudam a cada dia de dono uma, duas, quatro, dez vezes. Mudam tambm de divisa para divisa, especulando sobre o diferencial das taxas
cambiais de cada moeda. (CASSEN, in Revista Caros Amigos, setembro/99, p. 10)

14
nmeros falam por si, so aspectos concretos da dominao da esfera financeira. ( Caros
Amigos, setembro/99, p. 10)
dentro desse contexto poltico, econmico e financeiro, com profundas implicaes
para a sociedade, que se pretendeu desenvolver esta pesquisa. Levou-se em conta o papel das
instituies que compem os mercados financeiros, conectados mundialmente e hoje
fortemente utilizados pelo crime organizado para a prtica de lavagem de dinheiro.
Do ponto de vista conceitual, a inteno foi desenvolver uma aplicao da teoria dos
jogos e das sociedades artificiais (redes neurais artificiais), atravs da qual se pudesse
descrever e representar os padres do crime organizado, especialmente no crime de lavagem
de dinheiro.
Em termos de aplicao da tecnologia de redes neurais, pretendeu-se construir,
virtualmente, uma rede neural para reconhecimento de padres que indicassem,
preliminarmente, operaes que possam vir a configurar esquemas de lavagem de dinheiro no
sistema financeiro. Dois grandes bancos com redes nacionais foram objeto de pesquisa e
anlise, do ponto de vista de suas estratgias de preveno e combate lavagem de dinheiro,
bem como os sistemas operacionais usados.

1. Tema
Analisar as relaes do crime organizado com o sistema financeiro, destacando o
fenmeno da lavagem de dinheiro nos bancos, sob dois prismas: das teorias dos jogos e das
redes neurais.

15

2. Delimitao do Tema
a) A pesquisa no pretende desenvolver uma investigao de carter policial, embora
considere as aes dos organismos nacionais e internacionais que atuam na preveno ao
crime organizado como fontes primrias essenciais;
b) O estudo levar em conta alguns episdios envolvendo o crime de lavagem de
dinheiro no Pas investigados pelo Ministrio Pblico Federal e, de forma mais especfica,
em duas instituies pblicas (CEF e BB), que integram o sistema financeiro nacional.

3. Problemas de Pesquisas
a) Qual a possibilidade de construir um modelo de rede neural que reconhea indcios
de lavagem de dinheiro, com base nos casos tpicos adotados pelas Unidades Financeiras de
Inteligncia (FIUs) no sistema financeiro?
b) Qual a contribuio que a aplicao da teoria dos jogos pode oferecer, na
perspectiva de descrio e reconhecimento de padres dos esquemas de lavagem praticados
pelo crime organizado nos bancos?

4. Hipteses
a) Os esquemas de lavagem de dinheiro atravs do sistema financeiro nacional (a partir
das aes de ocultao, dissimulao e integrao) podem ser modelados atravs de uma rede
neural artificial, supervisionada e treinada para reconhecer os padres internacionais de
indicadores tpicos adotados pelas Unidades Financeiras de Inteligncia (FIU), normatizados
pelo Banco Central do Brasil.

16
b) O modus operandi do crime organizado, notadamente nos esquemas reconhecidos
de lavagem e ao racional, pode ser modelado a partir da teoria dos jogos, considerando a
representao da matriz de prmios estendida, no sentido de descrever e reconhecer padres
de atuao.

5. Objetivos Gerais
a) Modelar em computador, a partir da tecnologia das redes neurais artificiais
(arquitetura Back-Propagation), uma rede capaz de reconhecer os padres de indicadores
tpicos aceitos internacionalmente, que caracterizam o primeiro passo de prtica do crime de
lavagem de dinheiro no sistema financeiro nacional.
b) Construir um tipo de estratgia, fundamentada na teoria dos jogos, modelando o
comportamento desses players (organizaes criminosas e entes pbicos/Estado) a partir da
representao estendida de uma matriz de pay-off, no sentido de oferecer subsdios para
elaborao de polticas pblicas especficas.

6. Objetivos Especficos
a) Descrever e elucidar os diferentes modelos de redes neurais artificiais (RNAs), do
ponto de vista da arquitetura e conceitos operacionais;
b) Explicitar e descrever, tcnica e politicamente, os diferentes esquemas de lavagem
de dinheiro, considerando as etapas de ocultao, dissimulao e integrao dos capitais
sujos s atividades econmicas tradicionais;
c) Discutir, brevemente, os fundamentos da teoria dos jogos, considerando os aspectos
aplicados ao objeto e conceitos mais gerais.

17

7. Justificativa
Os estudos sobre o crime organizado e suas implicaes s mais diferentes atividades
humanas colocam-se num patamar de relevncia de uma grande questo a ser enfrentada pela
sociedade, neste limiar de sculo 21.
De fato, no h uma sada nica, simples e objetiva, que d conta das questes que
envolvem desde a sade pblica no caso dos dependentes qumicos at o trfico de seres
humanos para os mais diferentes fins: prostituio, trabalho escravo, trfico de bebs e de
rgos.
Alguns autores apontam para o risco quanto ao futuro da democracia, do Estado de
Direito, como uma questo crucial: os novos senhores do crime (ZIEGLER, 2001) , esto
firmemente ancorados na cena poltica e econmica, ditando muitas vezes as regras do jogo e
da convivncia social, no apenas nos guetos e favelas, mas nos espaos da elite urbana e nos
palcios que simbolizam o poder poltico.
Nesse sentido, a relevncia desta pesquisa reside em abordar as relaes do crime
organizado com o Estado (e a sociedade, em ltima anlise), numa espcie de simbiose que
pode ser representada e modelada em computador a partir do universo conceitual das
teorias dos jogos e das redes neurais.
Com efeito, ao utilizar esse cassino global, tipificado pelo funcionamento dos
mercados financeiros, os operadores e agentes das organizaes criminosas desafiam um valor
fundamental das sociedades contemporneas: o Estado de Direito. Ao se apropriar de
instrumentos, espaos e entes pblicos para garantir seu negcio as mfias contaminam o
Estado e lanam uma perspectiva sombria sobre o futuro da democracia, mundialmente.

18

8. Problemtica
As inovaes tecnolgicas, base operacional da globalizao econmica, foram
rapidamente apropriadas pelas organizaes criminosas. As mfias realizaram a sua prpria
globalizao, na qual a mo -de-obra preferencial provm das migraes, por vezes
clandestinas, eventualmente em condies de trabalho anlogas escravido.
Dois fenmenos contriburam decisivamente para a nova ordem mundial do crime
organizado: a unificao da Comunidade Europia (CE), que se materializou na dcada de
1990 (hoje chamada Unio Europia UE), e o fim da Unio das Repblicas Socialistas
Soviticas (URSS).
O fim das fronteiras, no caso dos pases que aderiram UE, bem como a absoluta falta
de controle poltico e militar sobre o extenso territrio da ex-URSS, abriram um corredor, do
Mar Bltico ao Pacfico, para o escoamento dos produtos de organizaes como a Mfia
Siciliana (Cosa Nostra), a Mfia Russa, as Trades chinesas, a Yakuza (japonesa) e os Cartis
colombianos.
Esse movimento, em escala planetria, envolveu acordos e entendimentos, levando-se
em conta um suporte bancrio j preparado nos parasos fiscais, e prosperou nos
mercados financeiros, sob a marca de trs circunstncias:
a) A queda da rentabilidade nos negcios produtivos tradicionais;
b) O excesso de dlares resultantes da existncia de dficit de pagamentos e dvida
interna crescentes nos EUA, h pelo menos 50 anos, na mesma medida em que o dlar
assumiu a condio de moeda mundial.

19
c) O processo de privatizao da economia da ex-URSS, na dcada de 1990, sob o
governo Boris Ieltsin, atravs do qual as mfias russas passaram a dominar 70% do sistema
financeiro da Federao Russa, conforme dados de ZIEGLER (2001). Detentoras de capital
lquido, disponvel, as mfias russas abriram uma porta de entrada extremamente relevante
no sistema financeiro mundial.
A interface com a atividade globalizada do crime organizado, em sua verso menos
chocante, ocorreu em sucessivas operaes de fraudes de balanos e contas. Em outros dois
aspectos tambm se nota o fenmeno: na implantao de um sistema de e-commerce, com
base em operaes da Internet e na privatizao de servios postais internacionais nos quais
a principal empresa a FEDEX, com sede nos EUA.
Nesse macro-contexto h outros elementos a serem considerados: a questo das
patentes e o controle da biodiversidade luta travada desde os bastidores da diplomacia
internacional at os confins da Amaznia. sombra do Estado, os agentes criminosos operam
uma poltica de biopirataria fortemente conectada aos universos do crime organizado.
Do ponto de vista geopoltico, Miami e Los Angeles (EUA) aparecem como capitais
estratgicas do crime organizado para a Amrica Latina, Europa, frica e sia, especialmente
nas duas vertentes mais relevantes: o trfico de drogas e o de armas.
No por acaso, e os dados so do Fundo Monetrio Internacional (FMI), os Estados
Unidos aparecem como lder no ranking dos lavadores. Jean Franois Thony, Diretor
Jurdico do FMI que afirma: Dentre os pases que mais lavam dinheiro esto os EUA, onde
se do 50% de todas as operaes financeiras que tm como fonte o narcotrfico, o terrorismo,
o seqestro, o contrabando, a corrupo e outras atividades ilegais. ( Valor Econmico,
30/04/2004)

20
As diferentes redes e conexes mundiais, que operam com o suporte de ultratecnologia fogem inclusive, por ora, ao alcance das chamadas Unidades de Inteligncia
Financeira (FIU Financial Intelligence Unit), que atuam mundialmente articuladas no
chamado Grupo de Egmont. Em seu ltimo relatrio, o Grupo constata:
A demora nas investigaes de lavagem de dinheiro significa que foram
apresentadas poucas configuraes envolvendo novas tecnologias ou tcnicas
como a lavagem via internet, cartes inteligentes (smart cards) ou transaes
bancrias on-line. Antecipamos que, com o passar dos anos, mais e mais casos
envolvendo essas tecnologias chegaro ao conhecimento das foras de represso ao
crime. (COAF, org., 2001, p. 13)

A literatura disponvel sobre o crime organizado s agora comea a reunir os casos de

lavagem do capital sujo basead o em esquemas high tech. Na medida em que o dinheiro
eletrnico cresce em termos de volume nas transaes da economia real, mais o crime
organizado transita pelas redes e ns da imensa rede do dinheiro virtual.
Precisamente, nessa dimenso verificam-se dificuldades de identificao do capital
sujo, obtido com a venda de drogas e armas, por exemplo, que lavado diariamente e
recebe as bnos do mercado, invadindo as economias dos pases centrais do capitalismo,
bem como dos chamados emergentes, sem ser incomodado por ningum.
Considere-se o conceito de lavagem o adotado por PITOMBO (2003, p. 36-37):
A lavagem de dinheiro apresenta-se como atividade, quer dizer, realizao de atos
concatenados no tempo e no espao, objetivando seja atingida determinada
finalidade. Essas aes encadeadas so a ocultao, a dissimulao e a integrao.

Do ponto de vista da ao estratgica do crime organizado, ocultar e dissimular so

movimentos antecedentes a ao de integrao, quando o dinheiro sujo reingressa na
economia na forma de investimentos lcitos de mercado. Nesse estgio, raramente ser
possvel recuperar os ativos gerados pelas atividades ilcitas.

21
Num quadro de agravamento das condies scio-econmicas dos pases classificados
como emergentes, em tod os os continentes, h trs vetores que podem ser destacados:
a) A queda da rentabilidade dos negcios tradicionais, um mundo no qual os produtos
so produzidos e os servios so prestados, a chamada economia real;
b) O aumento da misria, em escala mundial, com a crescente desconstruo do mundo
do trabalho;
c) A ausncia de controle dos Mercados Financeiros e do fluxo de capitais, por parte
dos Estados e dos organismos multilaterais tais como o Banco Mundial (BIRD), o Fundo
Monetrio Internacional (FMI) e a Organizao Mundial do Comrcio (OMC), bem como de
organismos multilaterais vinculados Organizao das Naes Unidas (ONU).

8.1 O Processo de Virtualizao da Economia

A compreenso do processo de virtualizao da economia passa por um contexto
terico de carter multidisciplinar. A nfase central nas cincias sociais, econmicas e na
pesquisa das novas tecnologias de informao parte do conceito de virtual, atualizado por
LVY (1997, p. 15):
A palavra virtual vem do latim medieval virtualis, derivado por sua vez de virtus,
fora, potncia. Na filosofia escolstica, virtual o que existe em potncia e no em
ato. O virtual tende a atualizar-se, sem ter passado, no entanto, concretizao
efetiva ou formal. A rvore est virtualmente presente na semente. Em termos
rigorosamente filosficos, o virtual no se ope ao real, mas ao atual: virtualidade e
atualidade so apenas duas maneiras de ser diferentes.

Com efeito, para LVY (1997) h uma falsa oposio entre o real e o virtual.
Freqentemente, a palavra virtual tem sido usada para significar a pura e simples ausncia de
existncia, a realidade supondo uma efetuao material, uma presena tangvel. De fato, o

22
autor enfatiza, sobremaneira, as alteraes que ele traz nas concepes de espao desterritorializao - e de tempo - o desprendimento do aqui e agora.
Ou seja, o virtual usa novos espaos e novas velocidades, sempre problematizando e
reinventando o mundo (LVY, 1997, p. 24). Para o autor, no virtual, os limites de espao e
tempo no so mais dados e h um compartilhamento de tudo, tornando difcil distinguir o que
pblico do que privado, o que prprio do que comum, o que subjetivo do que
objetivo.
exatamente nesse virtual vasto mundo que o crime organizado opera fortemente suas
estratgias de lavagem eletrnica, reproduo de capitais e legitimao em atividades
econmicas bastante diversificadas como, por exemplo, transporte de cargas, construo civil,
indstria de alimentao, setor imobilirio, indstria da moda, show business, esportes e nos
programas de privatizao oferecidos pelos pases considerados emergentes.
No tocante virtualizao da economia, LVY (1997) enxerga esse processo como
dependente de dois bens primordiais e particulares: informao e o conhecimento. Consideraos primordiais porque se constituem nos elementos mais importantes para a produo de
riquezas na atualidade; particulares porque se diferem de outros bens pelas suas caractersticas
de serem partilhveis, uma vez que ced-los no faz com que se percam e consumi-los no os
destri. Sobre o setor financeiro observa:
O setor financeiro, corao pulsante da economia mundial, sem dvida uma das
atividades mais caractersticas da escalada da virtualizao. A moeda , que a base
das finanas, dessincronizou e deslocalizou em grande escala o trabalho, a transao
comercial e o consumo, que por muito tempo intervieram nas mesmas unidades de
tempo e de lugar. (LVY, 1997, p. 52).

Por outro lado, KURZ (1997, p. 132) vai trabalhar com o conceito de capitalismocassino que ele explica da seguinte forma:

23
A essncia da economia especulativa obter um aumento fictcio do valor sem
respaldo em nenhum trabalho produtivo, contando apenas com a negociao de
ttulos de propriedade. No caso das aes, isso significa que o prprio rendimento,
por meio dos dividendos, adquiriu um valor acessrio; o mais importante passou a
ser o aumento dos ndices da Bolsa acima de qualquer crescimento dos lucros
obtidos no mercado real. A dcada de 80 viu nascer, assim, um capitalismo-cassino
de dimenses globais, que dura at hoje.

O contexto social no qual est imerso esta nova economia encontra-se numa situao
em que a maioria da populao mundial j consiste hoje no que KURZ (1996, p. 195)
qualifica de sujeitos -dinheiro sem dinheiro, em pessoas que no se encaixam em nenhuma
forma de organizao social, nem na pr-capitalista nem na capitalista, e muito menos na pscapitalista, sendo foradas a viver num leprosrio social que j compreende a maior parte do
planeta..
Uma boa metfora da chamada globalizao vista pelas lentes das novas ferramentas
de comunicao dada pelo jornalista Clvis Rossi:
A notcia do assassinato do presidente norte-americano Abraham Lincoln, em 1865,
levou 13 dias para cruzar o Atlntico e chegar Europa. A queda da Bolsa de
Valores de Hong Kong, na semana passada, levou 13 segundos para cair como um
raio sobre So Paulo e Tquio, Nova York e Tel Aviv, Buenos Aires e Frankfurt.
Eis, ao vivo e em cores, a globalizao. (Folha de So Paulo Caderno Especial 2 Globalizao, em 02.11.97, p. 2).

Nesse sentido, a economista Maria da Conceio Tavares vai dizer que a digitalizao
viabilizou o processo de apropriao e privatizao da informao, pois foi possvel passar a
trat-la por uma mesma medida: o tempo. Ou seja, gerar e transmitir informao consome
tempo de trabalho, mas receber informao poupa tempo de trabalho. A acumulao de
capital procura solues para tornar disponvel um valor de uso resultante desse tempo
poupado e para obrigar o usurio desse valor a reconhecer e remunerar o tempo empregado
para tornar vivel esse processo. (TAVARES in DANTAS, 1996, p. 10)

24
De acordo com DANTAS (1996, p. 9), trata-se da lgica do capitalismo
contemporneo, cujo ordenamento institucional vem sendo objeto de profundas reformas,
para possibilitar a apropriao do valor da informao, privatizando-a e retirando dela seu
carter social. A inveno do circuito integrado (chip), na dcada de 1940, viabilizou,
definitivamente, a digitalizao da informao. A partir da, tornou-se possvel reduzir todo
tipo de informao em uma seqncia de zeros e uns. Texto, som e imagens se transformam
em bits.
Uma outra abordagem sobre o fenmeno da globalizao dada por CHESNAIS:
A expresso mundializao do capital a que corresponde, mais exatamente
substncia do termo ingls globalizao, que traduz a capacidade estratgica de
todo grande grupo oligopolista, voltado para a produo manufatureira ou para as
principais atividades de servios, de adotar, por conta prpria, um enfoque e conduta
globais. O mesmo vale, na esfera financeira, para as chamadas operaes de
arbitragem. A integrao internacional dos mercados financeiros resulta, sim, da
liberalizao e desregulamentao que levaram abertura dos mercados nacionais e
permitiram sua interligao em tempo real. (1996, p. 17)

Nesse novo contexto econmico h, de acordo com CHOMSKY, uma completa

inverso de valores no que se refere destinao dos capitais, de acordo com os dados
disponibilizados pela Conferncia para o Comrcio e Desenvolvimento das Naes Unidas
(UNCTAD)2
Neste sentido, possvel afirmar que h uma hegemonia crescente da economia
monetria e dos imperativos financeiros, o que significa uma das manifestaes mais notveis
da virtualizao em curso. Em nmeros absolutos o maior mercado do mundo o da prpria
2

As estimativas so que cerca de dez por cento do capital nos intercmbios internacionais, na dcada de 70, era

para especulao e cerca de 90 por cento estava relacionado economia real, para investimentos e comrcio. Em
1990, esses nmeros inverteram-se. Eram noventa por cento para especulao e dez por cento para investimentos
e comrcio. David Felix realizou um estudo recente para a UNCTAD, a Conferncia para Comrcio e
Desenvolvimento nas Naes Unidas, no qual ele cita estimativas de que em 1994, os nmeros eram de 95% para
especulao e 5% relacionados economia real. (CHOMSKY, 1999, p. 98)

25
moeda, o mercado cambial, mais importante que o dos ttulos e o das aes. (LVY, 1997, p.
52)
a voz insuspeita de SOROS (1998, p. 18), um mega-especulador mundialmente
conhecido, que vai dar o tom geral do ordenamento da economia virtual:
O sistema capitalista global se baseia na crena de que os mercados financeiros,
deixados por conta dos seus prprios mecanismos, tendem ao equilbrio. Mas essa
crena falsa. Os mercados financeiros so dados a excessos e, se a seqncia entre
prosperidade/depresso perdurar alm de um determinado ponto, o mercado nunca
retornar origem.

Numa realidade em que, segundo CHOMSKY (cit.) 95% dos capitais que giram pelo
planeta destinam-se especulao, mister resgatar que esse carter sempre esteve associado
aos mercados de capitais e financeiros, desde a inveno das bolsas de valores, como, por
exemplo, a Bolsa de Valores de Amsterd, fundada em 1631. GALBRAITH (1992, p. 19-20)
assim resume o caso mundialmente conhecido como tulipomania:
O primeiro mercado de aes moderno s surgiu em Amsterd, no incio do sculo
XVII. E foi nesta terra estvel e de amplos horizontes que ocorreu na dcada de 1630
a primeira das grandes exploses especulativas conhecidas na histria. Os bulbos de
tulipa passaram a ser comprados e vendidos e o aumento dos preos parecia no ter
limites: em 1636, um bulbo de tulipa poderia ser trocado por uma carruagem, dois
cavalos cinzentos e um conjunto completo de arreios.

Desde o sculo 17, com a organizao dos mercados de aes e outros, a informao
esteve sempre colocada na condio de combustvel de todos os processos, quer sejam de
carter produtivo - investimentos que geram empregos, produtos, servios - ou de carter
especulativo.
Em suma, um contexto importante da pesquisa o processo que ensejou a globalizao
dos mercados, sobretudo na sua dimenso financeira, que se constituram em molas
propulsoras da articulao planetria das principais organizaes criminosas tais como as

26
mfias Siciliana, Russa, Trades chinesa, La Cosa Nostra (nos EUA), Yakuza os cartis de
Cali e de Medelln.
Estas sete organizaes criminosas comandam hoje o negcio planetrio no qual so
oferecidos aos seres humanos os pro dutos proibidos pelas regras sociais e democrticas:
jogos de azar, prostituio e drogas como tambm o trfico de medicamentos, rgos
humanos, diamantes, metais no ferrosos, armas e materiais radioativos, dentre outros.
No caso dos bingos de Braslia, recentemente investigados pelo Ministrio Pblico
Federal, os dados indicam com clareza a participao direta das mfias italianas, que atuavam
no esquema de lavagem como fornecedores das mquinas caa-nqueis Sparta S.A. era a
empresa de fachada, brao operacional daquelas organizaes criminosas transnacionais.
Para a Agncia Brasileira de Inteligncia (ABIN) h outras evidncias da presena e
atuao do crime organizado transnacional no territrio brasileiro. A tabela a seguir resume
esses dados divulgados pela ABIN, em recente seminrio sobre o tema:

ORGANIZAES COM PRESENA ASSINALADA NO PAS

ORIGEM/ORGANIZAO

PRODUTOS

1. Colombianas (Cartis)

Drogas e armas.

2. Peruanas (Firmas)

Cocana e pasta bsica de cocana.

3. Paraguaias e paraguaiobrasileiras (orgs. de fronteira)

Contrabando de manufaturados, precursores qumicos,trfico

de drogas-maconha,cocana procedente da Bolvia- roubo e
receptao de veculos e cargas.
Trfico de drogas, trfico e explorao de mulheres e lavagem
de dinheiro.

4. Italianas (Camorra, Cosa Nostra,

N Drangheta, Sacra Corona Unita,
La Nuova Famiglia Organizzatta)
5. Espanholas

Trfico e explorao de mulheres.

6. Srvias

Trfico de drogas.

7. Armnias

Trfico de drogas e lavagem de dinheiro.

8. Nigerianas

Trfico de drogas.

27
9. Coreanas (Org. Gum Dar)

Contrabando,extorso, imigrao ilegal.

10. Japonesas (Yakuza, YamaguchiGumi; Sumiyoshi Rengo)

11. Chinesas (Trades, 14K, Lien
Lo Pang)
12. Russas

Trfico de drogas,agenciamento e dekasseguis, trfico e

explorao de mulheres.
Contrabando,chantagem e extorso, trfico de seres humanos.

13. Israelenses

Trfico de drogas, armas e pedras preciosas.

Trfico de drogas e de armas.

Fonte: ABIN, maio de 2004 (palestra na PGR).

Tabela 1.1

Para movimentar algumas centenas de milhares de dlares, diariamente, o negcio do

mundo da criminalidade organizada buscou, especialmente a partir dos anos 1980, articular-se
atravs dos (e por vezes com os banqueiros) mercados financeiros, mundialmente conectados.
Num dado momento, comprando diretamente o controle de bancos e/ou outras
instituies que compem os mercados; noutros, simplesmente operando esquemas de
lavagem utilizando -se a rota dos parasos fiscais que se espalham ao redor do planeta.
Presentemente, nem os mercados on-shore escapam dessa rota internacional de lavagem, no
obstante o esforo internacional na preveno e combate.
Brevemente, buscando co-relacionar o uso do sistema financeiro nacional, apresenta-se
a seguir um quadro-resumo do desenvolvimento tecnolgico dos bancos no Brasil.

8. 2 O Sistema Bancrio Brasileiro, na era do dinheiro eletrnico

A introduo da tecnologia de base microeletrnica no sistema financeiro brasileiro se
deu em quatro perodos distintos, a partir da dcada de 1960, de acordo com Snia Larangeira
(1993).
O primeiro perodo, no incio dos anos 60, com a criao dos Centros de
Processamento de Dados (CPDs), baseados em computadores de grande porte. O segundo,

28
chamado automao de vanguarda, nos primeiros anos da dcada de 8 0, com a implantao
dos sistemas on line conexo das agncias bancrias em tempo real. O terceiro, iniciado em
meados dos anos 80 que consiste na utilizao de terminais nas agncias bancrias ligadas ao
computador central, permitindo o fornecimento de dados, em rede, para o conjunto das
agncias do banco. O quarto, constitudo a partir do final da dcada de 80, caracterizado pela
captura e transferncia eletrnica de dados externamente s agncias bancrias, ou seja, nas
residncias, lojas e escritrios dos clientes.
Em especial, neste ltimo perodo, os bancos brasileiros passaram a oferecer servios
sofisticados, disponveis para uma clientela seleta (JINKINGS, 1995, p. 58). Hoje pessoas
fsicas ou jurdicas que so clientes dos maiores bancos tm alguns instrumentos de entrada no
mundo do dinheiro eletrnico, com explica a autora:
Videotexto, informaes na tela de TV dos usurios; audio responser, via telefone;
eletronic data interchange (EDI), utilizado por pessoas jurdicas para pagamento
eletrnico de contas, negociao de prazos para entregas de mercadorias,
comunicaes entre as empresas, realizao de investimentos, etc; office bank,
exclusivo para empresas, que permite a realizao de operaes instantneas atravs
da conexo entre o computador da empresa e o do banco; home bank, conexo entre
o computador do cliente com os sistemas do banco. Por fim, a automao bancria
integrou-se automao comercial, mediante a instalao dos Terminais para
Transferncias de Fundos (TTFs), que liga as contas dos clientes rede do comrcio
realizando operaes diretas de dbito e crdito. (JINKINGS, 1995, p. 58).

No final da dcada de 1990 e os primeiros anos do novo sculo o sistema financeiro

nacional ampliou a olhos vistos o sistema de atendimento virtual ou alternativo, usando neste
segundo caso o suporte do comrcio e dos setores de ponta (supermercados, lotricas,
revendedores de combustveis), especialmente com a popularizao do chamado Internet
Banking, o atendimento cujo suporte a rede mundial de computadores.
Nesse circuito virtual e alternativo de atendimento bancrio foram agregadas as
milhares de casas lotricas, credenciadas pela Caixa Econmica Federal (CEF), que passaram

29
a receber quase todo tipo de conta pblica: telefones, luz, gua, carns e assemelhados, bem
como ttulos bancrios da prpria CEF. H, no cenrio atual, centenas de milhares dos
chamados correspondentes bancrios (lojas comerciais, postos de combustveis, Correios e
supermercados, entre outros), que praticam funes similares agindo em nome das maiores
instituies financeiras do Pas.
Entre os anos de 1998 a 2000, o atendimento eletrnico cresceu 62% no sistema
bancrio brasileiro. Os dados apresentados pelo DIEESE foram recolhidos do Banco Central
do Brasil (BACEN) e da Federao Nacional dos Bancos (FENABAN). Evidentemente, isso
se deve diretamente aos elevados investimentos em tecnologia realizados pelos bancos, que
permitiram aumentar de forma expressiva os postos de atendimento eletrnico disposio
dos usurios.
As modalidades de home banking e internet banking, utilizando a Internet como
suporte, possibilitaram que ao final do ano 2000 conforme os dados disponibilizados pelo
estudo do DIEESE (cit.), as transaes automatizadas j representassem 74,7% do tot al,
enquanto as realizadas com interveno de funcionrios nas agncias ou por telefone passaram
a representar apenas 25,3%.
Nessa nova realidade, o horrio de atendimento bancrio uma determinao
tipicamente protocolar para a mais de dois teros dos clientes atendidos pelo sistema. Ou
como finaliza o estudo citado: o horrio de atendimento nas agncias condiciona cada vez
menos o volume de servios prestados aos clientes, que utilizam com crescente intensidade os
demais canais disponveis por perodos bem mais amplos, muitos em tempo integral.
(DIEESE, cit.)

30

9. Marco Terico
O estudo que envolve o objeto de pesquisa parte de aplicaes conceituais das teorias
dos jogos e das sociedades artificiais (especificamente a tecnologia de redes neurais), numa
perspectiva de descrever e reconhecer padres de lavagem de dinheiro. As redes neurais se
colocam mais no campo do reconhecimento de padres, enquanto as ferramentas da teoria dos
jogos na direo da descrio e reconhecimento (por sries cumulativas) de padres.
A literatura disponvel sobre a questo da lavagem de dinheiro, atravs de instituies
do mercado financeiro, aponta nvel crescente e acelerado de sofisticao tecnolgica. A
prtica diria dos agentes do crime organizado aqui considerados operadores que
transcendem os cartis e mfias tpicas articula, a um s tempo, o conhecimento de
especialistas em finanas, sistemas e redes de informao, em questes de natureza fiscal,
advogados e juristas especializados em encontrar no ordenamento jurdico ou no conjunto de
leis especficas sobre esse delito ("lavagem") brechas, zonas cinzas no tipificadas como
delito. ali, sob o olhar de consentimento da sociedade e dos entes pblicos, que as
organizaes criminosas operam seus esquemas de legitimao do "dinheiro da morte"
(ZIEGLER, 1990, p. 13).
O ponto de convergncia entre a teoria dos jogos e a da informao vem a ser a
quantidade de informao disponvel. A perspectiva da reduo da incerteza, preconizada
por Claude Shannon, reaparece na teoria dos jogos como uma questo a ser considerada: a
transformao da informao bruta em uma unidade de conhecimento da realidade. No
mercado de capitais se diz: transformar, qualitativamente, essa informao em dado
econmico.

31
A percepo dos matemticos que desenvolveram essa rea de conhecimento, a partir
de meados do sculo XIX, foi a de simular as vrias situaes possveis em que duas ou mais
pessoas estivessem submetidas s conseqncias no s de suas prprias aes, mas tambm
das aes dos outros. ( CartaCapital, 18/09/2002, p. 12). Ou seja, a considerao fundamental
que a vida um grande jogo estratgico, que poderia vir a ser modelado matematicamente
atravs de um sofisticado arsenal conceitual, metodolgico e matemtico.
Cem anos depois, esses estudos seriam retomados como escreve RUELLE (1993, p.
51-53):
Em 1928, J. von Neumann demonstrou que o meu mximo do seu mnimo igual ao
seu mnimo do meu mximo. o famoso teorema do minimax. O que isso significa
que, sendo ambos muito espertos, estaremos exatamente de acordo sobre a extenso
de nosso desacordo. A utilidade de um comportamento aleatrio em certos jogos (ou
situao de conflito) uma observao importante do ponto de vista tanto prtico
quanto filosfico. Evidentemente, bom reagir de maneira previsvel quando
cooperamos com algum. Mas, numa situao competitiva, um comportamento
aleatrio e imprevisvel pode ser a melhor estratgia.

Com efeito, Von Neumann criou o chamado jogo da soma zero, cuja premissa : ao
vencedor tudo, ao perdedor nada. Trata-se de um marco no desenvolvimento da teoria dos
jogos, ponto de partida para a obra de John Forbes Nash Jr., que viria a ser discpulo de Von
Neumann, e criou um teorema que leva seu nome: o Equilbrio de Nash, descortinan do a
questo dos jogos de soma diferente de zero predominantes nas relaes sociais.
Um outro ponto de conexo das teorias so os estudos sobre as Sociedades Artificiais,
utilizando-se a tecnologia das redes neurais, atravs da qual se tentar a possibilidade
cientfica de simulao estratgica em mquina para reconhecimento de padres, a partir dos
seis indicadores classificados como tpicos pelas Unidades de Inteligncia Financeira (FIU).
Levar-se-o em conta ainda os normativos sobre lavagem de dinheiro emanados pelo Banco

32
Central, especialmente a Circular 2.826, de 4 de dezembro de 1988, que descreve os tipos de
situaes e/ou operaes que podem configurar lavagem nos bancos.
As redes neurais constituem uma das tecnologias disponveis nos estudos das
Sociedades Artificiais, s quais ainda se incluem os algoritmos genticos, inteligncia
artificial, agentes tutoriais, sistemas especialistas, raciocnio baseado em casos, programao
gentica, entre outras.
Neste sentido, a opo de escolha de um tipo de rede neural (a Back-Propagation) tem
a ver diretamente com um dos problemas de pesquisa: descrever conceitualmente uma rede
neural capaz de reconhecer os padres de indicadores tpicos definidos internacionalmente,
que caracterizam o primeiro passo de prtica do crime de lavagem de dinheiro no sistema
financeiro.
O modelo Back-Propagation um dos tipos de rede neural mais utilizados hoje. Foi
desenvolvido por Paul Werbos, em 1974, como objeto de pesquisa para doutoramento. Porm,
somente em 1986 foi popularizado com a divulgao do trabalho Learning representations by
back-propagation errors, de D. Rumelhart, G. Hinton e R. J. Williams.
Suas caractersticas principais so: a) possui alto grau de conectividade; b) utiliza
processo de aprendizagem supervisionado atravs de um algoritmo de retropropagao de erro
(error back-propagation); c) a partir desses atributos, essa topologia torna-se de alto poder
computacional.
Partindo-se dos casos tpicos dos crimes praticados contra os mercados financeiros,
com a clara inteno de lavar os capitais sujos, pretendeu-se realizar um treinamento de rede,
baseada no algoritmo Error Back-Propagation e trabalhar no sentido da convergncia da rede,
que pode vir a ser utilizada na formulao de polticas de preveno, inteligncia e combate ao
crime organizado. Considere-se ainda que o problema bsico para os criminosos que lavam

33
dinheiro ocultar e movimentar grandes somas de dinheiro em espcie, que tem na
dissimulao a base para toda operao. (COAF, org.: 2001, p. 7)
De acordo com a tipificao internacional, adotada pelo Grupo de Egmont, no ano
2000, tem-se uma diviso dos casos de lavagem internacional em seis categorias distintas: a)
Ocultao dentro de estruturas empresariais; b) Utilizao indevida de empresas legtimas; c)
Uso de identidades ou documentos falsos e de testas-de-ferro (os populares laranjas); d)
Explorao de questes jurisdicionais internacionais; e) Uso de ativos ao portador; f) Uso
eficaz do intercmbio de informaes. (COAF, org.: 2001). Essas categorias foram definidas a
partir de um estudo amplo, compilados ao final nos cem casos mais representativos de
lavagem de dinheiro.
Os indicadores mais freqentemente observados, nesse contexto so: a) Grandes
movimentaes de dinheiro em espcie; b) Transferncia atpica ou no-justificvel de
recursos de e para jurisdies estrangeiras; c) Transao ou atividade comercial estranha; d)
Movimentaes grandes e/ou rpidas de recursos; e) Riqueza incompatvel com o perfil do
cliente; f) Atitude defensiva em relao a perguntas.
Sucintamente este o universo terico no qual se pretende analisar o objeto em estudo,
considerando ainda a necessidade de reexaminar o conceito de crime organizado e
organizao criminosa. O mundo dos "capo di tutti cappi" lanou suas flechas na direo do
corao da sociedade contempornea, enlaando seus agentes e instituies pblicas,
envolvendo-a com seus tentculos de "hidra", como escreve ZIEGLER (1990, p. 93):
Os agentes da morte sabem disso: constroem com cuidado suas organizaes
criminosas de tal modo que suas diferentes atividades se desenvolvem sobre
territrios de sistema jurdicos diferentes. Exemplo: os laboratrios de refino s
excepcionalmente se situam nos pases produtores da matria-prima (pasta de
cocana, morfina-base, etc.); um padrinho, chefe supremo de um cartel, viver muito
raramente na regio onde operam os atacadistas; a lavagem do dinheiro sujo, sua
reciclagem, seu entesouramento se fazem nos Estados onde o consumo da droga e
portanto a bastante vulnervel organizao de venda a granel, so fracos.

34

Armas e drogas percorrem os mesmos caminhos, em trajetrias opostas, constituindose como produtos principais das organizaes criminosas, os mais rentveis e lucrativos.
Sobre o impacto geral desses negcios em termos dos esquemas mundiais de lavagem de
capitais ilcitos, h outro ponto de vista expresso por ARLACCHI apud CASTILHO (2002):
A grande massa de ativos que circula no mercado financeiro global constitui
dinheiro dos grandes especuladores. Ao contrrio do que se pensa, no tem origem
no trfico de drogas, de armas e de seres humanos. 50% provm da evaso fiscal
(grandes sociedades multinacionais e pessoas fsicas muito ricas); 30 a 40% so
produto da corrupo de autoridades polticas; apenas de 10 a 20% so de
organizaes criminosas que atuam principalmente no trfico de drogas, armas e
seres humanos. O detalhe relevante qualquer que seja a origem, a lavagem se faz
nos mesmos bancos.

Para entender como age uma organizao criminosa, operando no espao do sistema
financeiro, contando ou no com a participao ativa de banqueiros e governantes,
necessrio pensar um sistema de rede (arquitetura de poder horizontal), altamente irreversvel,
cujos vetores tempo-espao so alterados ao menor sinal de tempestade, a centenas de milhas
do ponto de origem daquela determinada situao.
Finalmente, mister distinguir e dissecar o conceito de crime organizado. Como
princpio, parte-se do que FRANCO apud BORGES (2002, p. 21) escreve:
A tipificao do crime organizado difcil, mas seus elementos essenciais so: a)
tem carter transnacional; b) aproveita-se das deficincias do sistema penal, a partir
de sua estruturao organizacional e de sua estratgia de atuao global; c) a sua
atuao resulta em um dano social acentuado; d) realiza uma variedade de infraes,
com uma vitimizao difusa ou no; e) est aparelhado com instrumentos
tecnolgicos modernos; f) mantm conexes com outros grupos delinqenciais,
ainda que estes sejam desorganizados; g) dispe de ligaes com pessoas que
ocupam cargos oficiais, na vida social, econmica e poltica; h) em geral, utiliza-se
de atos de extrema violncia; i) recorre a mecanismos que lhe permitem beneficiar-se
da inrcia ou da fragilidade dos rgos estatais.

A distino conceitual sobre crime organizado objetiva, sobretudo, jogar algumas luzes
sobre a imensa rea cinza que os agentes do narco-mundo criam quando interagem com

35
organizaes empresariais tpicas, organismos do Estado de Direito, profissionais liberais
altamente especializados das diferentes reas do conhecimento, reproduzindo culturas e
apropriando-se do desenvolvimento cientfico e tecnolgico.

36

10. Metodologia
A escolha do caminho metodolgico est referenciada na preocupao de transcender o
senso comum, no que diz respeito ao conceito de crime organizado. A opo de um estudo do
tipo qualitativo documental teve como fundamento terico o tratamento analtico,
especialmente em teoria dos jogos, de casos envolvendo os agentes da criminalidade
organizada, j investigados pelo Ministrio Pblico Federal.
Nessa perspectiva apontamos os seguintes procedimentos:

1) Tipo de Pesquisa: Pretendeu-se utilizar os recursos tcnicos e tericos

dados pelo seguinte tipo de pesquisa:
a) Anlise Qualitativa Documental: Definida em geral como o exame
de materiais de natureza diversa, que ainda no receberam tratamento analtico, ou que podem
ser reexaminados, buscando-se interpretaes novas e/ou complementares. Do ponto de vista
tcnico, considerando, especialmente, as fontes oficiais de informao, trs aspectos foram
observados na coleta de dados: a) escolha dos documentos; b) a possibilidade de acesso; c) a
condio de anlise. A abordagem foi do tipo qualitativa e utilizou-se o procedimento de
anlise documental, combinado com o trabalho de entrevistas com fontes especializadas.

2) Pesquisa de Campo: Coleta de dados e informaes junto s instituies e

organismos estatais, multilaterais e no-governamentais que atuam na preveno, combate e
represso ao crime organizado, tais como o Ministrio Pblico Federal, Polcia Federal,
Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), Congresso Nacional, Banco Central
do Brasil, Banco do Brasil, Receita Federal, Instituto Brasileiro de Cincias Criminais, Ncleo
de Estudos da Violncia da USP, organismos da ONU (UNOCCP e UNODC), Instituto
Giovanni Falconni, dentre outros.

37
2.1 Entrevistas: A escolha das fontes indicadas como entrevistados
considerou a pluralidade e a representatividade como preceitos bsicos, a saber: a) Entes
pblicos (poderes legislativos, executivo e judicirio); b) Universidades pblicas e outras
organizaes sociais; c) Personalidades (lideranas polticas, jornalistas e pesquisadores). So
os chamados sujeitos da pesquisa qualitativa que se pretendeu desenvolver.

3) Anlise dos Dados e Sntese Terica: A pesquisa foi desenvolvida

dentro dos parmetros apresentados nos objetivos gerais, considerados a hiptese e o marco
terico.

4) Comit de tica da Universidade Federal de Santa Catarina

(UFSC): Aps consulta, via e-mail, ao Comit de tica da UFSC, no foi orientada a
necessidade de registro efetivo da pesquisa (e ferramentas metodolgicas) junto quela
instncia acadmica.

38

Captulo 1

A Multinacional do Crime S. A.
Misture 17 partes de carbono (C) com 21 de hidrognio (H). Acrescente uma parte de
nitrognio (N) e quatro de oxignio (O): C17H21NO4. Est pronta a frmula de um alcalide
obtido a partir das folhas de coca, produzido pela primeira vez em laboratrio pelo qumico e
farmacutico Alberto Niemann, entre 1858 e 1860: a cocana.
A matria prima bsica um arbusto frondoso ( Erythroxylum coca) da famlia das
eritroxilceas, com folhas elpticas ou ovadas, pequenas flores brancas, de tom marfim ou
amarela, aromticas, e drupas vermelhas (HOUAISS, 2001, p. 748). Encontrado em
abundncia na Bolvia, cultivado pelas folhas que concentram inmeros alcalides; usado
para mastigao, em ch e como principal fonte para o preparo da pasta de coca, de que se
produz o crack e a cocana (idem). H outras plantas do mesmo gnero, nativas da Amrica
do Sul, cujas folhas so usadas h sculos, especialmente pelas culturas andinas, como
estimulantes, supressoras da fome, do frio, do cansao e do sono (idem).
O novo produto cativou imediatamente, naquele final de sculo 19, os mais nobres
sales da classe mdia alta e da burguesia europia, indo de mdicos, cientistas e intelectuais,
sem nenhuma espcie de restrio moral (ARBEX JR. e TOGNOLLI, 1998, p. 196).
Algumas dcadas mais tarde, j com os codinomes de p celeste, p da vida, odor de
femina, fub mimoso e divine coco a cocana era consumida nos sales chiques da elite
carioca, nos anos 1920. De uso medicamentoso, em geral era indicada para dor de dente,
corisa, insnias, laringites, tosses, dores nos rins e ps-operatrias (QUEIROZ, 2003).
A partir dos anos 1980, a cocana ganhou status de principal produto na prateleira do
Crime S. A., fabricada, vendida e lavada nos mercados financeiros do mundo num negcio

39
que movimenta cifras cada vez mais poderosas, se comparadas aos mercados da economia
formal.
Giovanni Quaglia, responsvel pelo Escritrio das Naes Unidas contra Drogas e
Crime no Brasil (UNODC) e Cone Sul observa uma hierarquia nos mercados comandados
pelo crime organizado:
O primeiro o das drogas, sobretudo cocana, herona e as sintticas, como ecstasy e
anfetaminas. Estima-se que esse negcio movimenta de US$ 300 a 500 bilhes. O
segundo o trfico de armas. Na seqncia, o trfico de seres humanos para fins de
prostituio, comrcio de rgos, trabalho escravo. Depois, h outros setores, como a
corrupo e a lavagem de dinheiro que permeiam todo o trabalho do crime
organizado. (Folha de S. Paulo, 04/05/2003, p. C3)

Um outro dado consolidado por COYLE (2003, p. 28), tendo como base o ano de
2002, revela uma possvel dimenso do negcio:
O mercado mundial de drogas ilegais famoso por ser enorme, mas seu tamanho
exato uma questo de adivinhao, pois nem os preos nem os nmeros de vendas
so conhecidos com preciso. Um nmero bastante aceito, calculado pelas Naes
Unidas, de 400 bilhes de dlares (maior que a indstria global de petrleo),
empregando perto de 20 milhes de pessoas e servindo de 70 a 100 milhes de
consumidores. Talvez metade desses consumidores esteja nos Estados Unidos, o
maior mercado de drogas do mundo e o maior mercado para todo o resto.

Autoridades e especialistas que tratam do combate s diferentes modalidades do crime

organizado, de organismos multilaterais como a Organizao das Naes Unidas (ONU),
rgos de inteligncia e represso dos Estados democrticos, organizaes nogovernamentais encaram os senhores do crime com uma espcie de holding. O conceito
extrado da moderna teoria de administrao e foi apropriado pelas mfias e cartis para gerir
e manter o meganegcio em alta. E tudo isso, independentemente do poder blico e de
represso ainda concentrado nas mos do Estado, hoje extremamente debilitado pela
diminuio e desmonte do aparelho estatal, em escala mundial, resultado das polticas
comandadas a partir do final dos anos 1980 pelos EUA e Gr-Bretanha.

40
Quaglia explica o modelo de gesto do crime organizado:
Funciona como uma holding. O grupo que trata de drogas freqentemente est
vinculado ao trfico de armas, sobretudo porque um negcio que no envolve
dinheiro, s mercadorias. Eu te dou 20kg de cocana em troca de uma metralhadora.
Isso acontece na fronteira entre a Argentina, Bolvia, Brasil e Paraguai, sobretudo
com o produto do roubo de carga, carros e caminhes. Muitas vezes no tem
dinheiro no meio. Por isso o crime organizado funciona mais como holding do que
como negcio setorializado (art. cit.).

De acordo com QUAGLIA, engenheiro italiano que estuda o assunto h 23 anos, o

grau de organizao dessa holding no Brasil ainda precrio, em nveis caseiros (idem).
Ou seja, as organizaes criminosas tm escala pequena no pas; esto comeando a operar
nessa lgica: As mfias russa, japonesa e colombiana tm 20, 30 anos de experincia e
dominam o mercado de distribuio (idem).
Maierovitch, citando dados de Alison Jamieson, especialista escocesa em
criminalidade organizada mafiosa, revela que os ltimos estudos do Fundo Monetrio
Internacional (FMI), concluram que perto de US$ 1 trilh o provenientes de atividades
criminosas, circulam diariamente nos mercados financeiros. ( Folha de S. Paulo, 22/08/02, p.
A3)
Diante

dessa

estimativa,

refinamento

tcnico-administrativo

cientfico

desenvolvido pelo crime organizado alcanou o nvel que MAIEROVITCH, ex-secretrio

nacional antidrogas da Presidncia da Repblica (1999-2000), define como uma network
planetria:
Tal movimentao resulta da nova estrutura organizacional das associaes
criminosas, conectadas numa network planetria. Bas icamente, o cartelito cuida
dos financiamentos, includos os dos insumos qumicos para a composio das
drogas sintticas e refino de cocana e herona. As firmas cuidam dos laboratrios
de produo, dos recursos humanos, do transporte e das entregas. Compete direo
administrar a distribuio da droga pela rede, bem como realizar a lavagem do
dinheiro e a reciclagem do capital limpo em atividades formalmente lcitas. (Folha
de S. Paulo, 22/08/02, p. A3)

41
No territrio controlado pelo crime organizado o conceito de competio, alma da
economia de mercado, substitudo cada vez mais pelo de cooperao. O fato: O PCC, de
SP, firmou duas alianas com grupos rivais entre si no RJ: o Terceiro Comando e o Comando
Vermelho. Faces criminosas fazem joint venture, o ttulo da matria assinada pelos
jornalistas Srgio Torres, Mrio Hugo Monken e Fernanda Escssia (Folha de S. Paulo,
Caderno Cotidiano, 16/03/2002):
O PCC (Primeiro Comando da Capital), faco paulista do crime organizado, j
firmou duas alianas no Rio de Janeiro com grupos criminosos rivais entre si: o TC
(Terceiro Comando) e o CV (Comando Vermelho). As duas faces esto hoje em
guerra aberta pelo comando do trfico de cocana e maconha no Estado.Uma espcie
de "joint venture" (associao no-definitiva de empresas para explorar
determinados negcios, sem a perda da identidade jurdica das associadas) foi
forjada nas galerias do presdio Bangu 1 (zona oeste), onde chefes do PCC trazidos
para o Rio, como Geleio (Jos Mrcio Felcio), conheceram lderes presos do CV,
como Tuchinha da Mangueira (Francisco Testa) e Tchaca (Mrcio Jos Guimares).

Uma tecnologia muito usada, no mundo dos negcios em geral, apropriada por trs
organizaes que atuam no crime organizado luz do dia. Isso pode indicar outras interfaces
possveis, passando pelo territrio virtual das Bolsas de Valores, mercados financeiros e
parasos fiscais. Em suma: PCC e CV firmaram ento uma espcie de joint venture, sociedade
empresarial, sem carter definitivo, focada em determinado projeto e/ou empreendimento
comercial, cujas obrigaes, lucros e responsabilidades so divididos.
Especialistas entrevistados negam essa perspectiva. Christino diz expressamente:
A relao do Comando Vermelho com o PCC a seguinte: eles se conhecem podem
at conversar pontualmente. Eles se relacionam como duas empresas. (...) O que eu
quero dizer: para voc ter uma joint-venture ou uma holding necessrio ter um
planejamento comum e um comando homogneo. Ou seja, voc precisa ter uma
liderana do PCC e do CV, unidas, e uma estratgia comum. E isso no tem. H o
jogo de compra e venda de produtos, e mesmo assim pouco. (Entrevista ao autor,
30/04/04)

42
Jos Carlos Blat, promotor do Ministrio Pblico Estadual paulista, que atuava como
membro do GAECO Grupo de Atuao Especial de Represso ao Crime Organizado,
destaca outras caractersticas da narcoempresa:
Primeira: jamais o chefe vai se sentar com todos os integrantes para discutir uma
ao criminosa. Existe uma estrutura hierrquico-piramidal, com diviso de tarefas,
para compartimentao da informao entre os membros restritos. Ou seja, nem
todos vo saber exatamente qual a finalidade daquela ao criminosa, visando
sempre dinheiro e poder, contando sempre no tem exceo com a participao
de funcionrios pblicos. (Caros Amigos, janeiro/2003, p. 31)

E conclui enfatizando um trao fundamental do narco-empreendimento: No h

organizao criminosa que sobreviva sem a participao efetiva do Estado. Do Poder
Legislativo, Executivo ou Judicirio. E ela vai agir em determinada base territorial. Essa seria
a conceituao. (idem, p. 31)
Uma outra caracterstica universal do Crime S. A. a sua estreita vinculao com os
mercados financeiros, tanto nos chamados parasos fiscais quanto especialmente nos mercados
on shore, tipo Londres, Frankfurt ou Nova York. Seguindo a mesma tipificao do mercado
(pequena, mdia ou grande empresa), BLAT estabelece esse nexo entre o negcio dos cartis
e mfias e o dos banqueiros:
Em algumas investigaes, acabamos identificando certos fundos internacionais
investindo no Brasil, em uma rede de lavagem de dinheiro. E voc verifica que
grandes bancos acabam criando fundos de investimento internacionais, e esses
fundos acabam entrando nos mercados do Terceiro Mundo. O que aconteceu na
quebra das bolsas asiticas foi exatamente a insero de dinheiro sujo, rpido, no
mercado para especulao, e a retirada desse dinheiro logo depois. O Brasil tem
alguns controles antiespeculao, os Conselhos de Valores Mobilirios, mas difcil
detectar. Se o narcotrfico de repente resolve investir na Bolsa de Valores de So
Paulo e do Rio de Janeiro, ns quebramos, a economia no agenta uma insero de
tanto dinheiro no mercado especulativo. (cit., p. 32)

Aquela imagem do narcotraficante, preso em algum aeroporto do planeta com malas e

malas de dlares, virou coisa de cinema dos anos 1960. O promotor pblico paulista revela
que, no caso da avenida gua Espraiada (caso que envolve o ex -prefeito Paulo Salim

43
Maluf), a investigao bateu numa grande instituio financeira, reconhecida mundialmente, e
que teve destacada atuao para que esse dinheiro, oriundo de superfaturamento e corrupo
fosse lavado (a obra s perdia em custo total para o canal da Mancha: saltara dos R$ 250
milhes para um custo final de R$ 800 milhes). E BLAT arremata:
claro que, quando algum tem US$1 milho aqui no Brasil, decorrente de caixa 2,
corrupo ou narcotrfico, ele no vai pegar um avio para a Sua com esse
dinheiro. Em regra, ele nem sai do pas, vai at o sexto andar de uma determinada
instituio financeira conhecida em So Paulo, chega ali com a mala preta, e
imediatamente est aberta uma conta na sucursal em Nova York, ou em Genebra ou
em Zurique e assim por diante. Ento existe obviamente um interesse das instituies
financeiras. (cit., p.34)

A pergunta : de onde vem a formidvel eficcia dos cartis, mfias e outros tipos de
instituies do crime organizado? ZIEGLER (2001) oferece uma anlise que reafirma um
princpio fundamental: Um cartel do crime em primeiro lugar uma organizao econmico financeira, tipicamente capitalista, cuja estrutura segue os mesmos princpios e conceitos
aplicados gesto operacional e de recursos humanos, por exemplo. Seus objetivos so a
maximizao do lucro, do controle vertical (e piramidal) e da produtividade.
O socilogo suo, cuja pesquisa mais recente discute o cenrio do novo milnio em
que o crime organizado atenta contra a democracia e o Estado de Direito, em escala mundial,
escreve ainda sobre outras duas caractersticas do Crime S. A.:
Ao mesmo tempo, o cartel uma hierarquia militar. A violncia o fundamento de
toda a associao criminosa. Uma violncia freqentemente extrema, inteiramente
submetida vontade do acmulo monetrio, de dominao territorial e conquistas de
mercado. O terceiro modo de organizao criminosa a estrutura tnica. Esse modo,
a formao social etnocntrica, a princpio exclusiva das duas outras socializaes
mencionadas, a hierarquia militar e a formao capitalista. Ora, aqui tambm, o
cartel do crime supera a contradio e cria a simbiose. (ZIEGLER, 2001, p. 26-27)

Com efeito, o relato de BARCELLOS refora o trao da violncia como fundamento

de poder que precisa ser exibida pelos traficantes, especialmente perante as comunidades
que habitam favelas e bairros populares, base fundamental de um esquema cuja espiral bate

44
em centros urbanos sofisticados, nos Estados Unidos, na Europa e na sia, numa cadeia de
comando ainda a ser inteiramente desvendada. Ele explica da seguinte forma:
comum, por exemplo, quebrar o brao a paulada. Para que essa crueldade? Parece
que precisam impressionar. Se um chefe mata com dois tiros, o oponente tem de
matar com cinco; se um arranca uma orelha, o outro tem que arrancar duas ou olho
junto, para impor o medo generalizado na comunidade. Esse o componente
principal da fora deles. (Caros Amigos, julho/2003, p. 32)

Ziegler atribui tambm a falta de visibilidade do narco business ao progresso

financeiro e poltico. Os novos senhores do crime tm verdadeira ojeriza luz do dia, s
cmeras de tv e/ou holofotes da mdia em geral. A tendncia mais recente das organizaes
criminosas atuar nessa penumbra, na clandestinidade total: nada de bairros em chamas,
cortejos de sobreviventes, sem rumo ou pilhas de cadveres apodrecendo ao sol (ZIEGLER,
2001, p. 31).
O autor analisa o caso de uma instituio financeira internacional que foi parceira do
crime organizado internacional: Quanto infiltrao nos principais mer cados financeiros
atravs de bancos multinacionais de carter inteiramente criminoso por exemplo, o BCCI,
Banco do Comrcio do Crdito Internacional ele se faz no silncio, na sombra, ao abrigo de
qualquer curiosidade inconveniente (ZIEGLER, 2001, p. 32).
As duas principais modalidades do crime organizado transnacional, o trfico de drogas
e o de armas, so a ponta de lana do negcio comandado por dezenas de mfias, cartis e
similares, em todo o planeta. A estrutura marginal, que d base ao processo de transformar o
capital ilegal em atividades legais (aplicaes no mercado de capitais, investimentos em
commodities como imveis e metais preciosos, ou ainda nos mercados de derivativos e
futuros), tem uma coluna central: o crescente contrabando de armas de calibres cada vez mais
pesado.

45
A rigor, possvel registrar que as duas modalidades percorrem caminhos
diametralmente opostos em termos estritamente operacionais e econmicos. Explica-se: o
trfico de drogas caminha do nvel ilegal (capital sujo, venda direta do produto ao mercado
consumidor) e da comea o seu trnsito para o legal (voltar ao pas como capital lavado, na
forma de investimento produtivo atravs de algum fundo internacional).
No caso do trfico de armas, a operao parte de uma transao absolutamente legal (a
compra de armas no comrcio para exportao), passa para um nvel dissimulado, porm
ainda legal (exportao para o Paraguai pas que no produz armas e munies) e retorna
ao pas ilegalmente, contrabandeada pelas organizaes criminosas que efetuam a revenda nas
favelas e periferias das grandes cidades brasileiras.
H ainda um agravante no quadro mundial do trfico de armas: o arsenal da Rssia,
cuja economia est totalmente dominada pelas mfias: Segundo o ministro do Interior da
Federao Russa, aproximadamente 5.700 grupos mafiosos controlam 70% do setor bancrio
do pas e a maior parte de suas exportaes de petrleo, do gs natural, dos minerais
estratgicos e das matrias primas. (ZIEGLER, 2001, p. 23)
Outra diferena entre estas duas vertentes, por fim, o que os especialistas apontam
como seletividade. O promotor do Ministrio Pblico Estadual de So Paulo Mrcio
Christino (Caros Amigos, jan/2003, p.35) explica o conceito:
O trfico de armas muito mais seletivo que o trfico de entorpecentes. O
consumidor de drogas so x pessoas; o consumidor de armas x menos mil. No caso
das organizaes criminosas menos ainda, pois, apesar de serem grandes
organizaes, elas no tm um fluxo de armamento to grande que possa ser
detectado de maneira to fcil, ou to normal, como a identificao do narcotrfico.

De qualquer modo, ainda que o modus operandi dessas duas modalidades do crime
organizado seja bastante diferenciado, o fato o trfico de armas se coloca numa perspectiva
de oferecer aos senhores do crime o fundamento do poderio blico que constitui um dos

46
alicerces do que se convencionou chamar, a partir dos anos 1980, de Estado Paralelo, que h
muito deixou de ser apenas uma figura de linguagem. Na realidade no existe tal Estado: as
organizaes criminosas operam por dentro dos instrumentos de Estado, comprando e
corrompendo tcnicos e funcionrios graduados e gerindo seus negcios a partir da.

1.1 Trfico de Armas: 2 Produto

H que distinguir, preliminarmente, o trfico de armas do comrcio ilegal de armas. O
primeiro, praticado por traficantes vinculados s organizaes criminosas, tem como
pressuposto a venda no atacado, ou seja, em quantidade e tipos (qualidade) que envolve somas
vultosas. J o comrcio ilegal, tipicamente varejista, prospera sombra dos prprios
descontroles de organismos e autoridades responsveis pela segurana pblica, como explica
BLAT:
Mais que o trfico de armas, o comrcio ilegal de armas um negcio absurdo. A
polcia apreende com algum um 38 que seja, uma arma pequena, perto desse
armamento pesado que existe hoje. Essa arma permanece depositada no Judicirio,
na polcia durante anos, e o prprio Estado muitas vezes perde o controle sobre ela.
(Caros Amigos, jan/03, p. 35)

Existem 5 milhes de armas legais registradas no Brasil, segundo os dados do Sistema

Nacional de Armas, rgo da Polcia Federal (PF). Desse montante, apenas 1,3 milhes so
considerados no controle oficial da PF, em So Paulo, e 157 mil no Rio de Janeiro. A
diferena produto do comrcio ilegal e do trfico: Somadas as armas contrabandeadas e as
legais, desviadas para a bandidagem, o Brasil vive um processo de transferncia de seu arsenal
para criminosos. So cinco milhes de armas registradas, contra trs a quatro milhes de
armas ilegais, segundo estimativas (ISTO, n 1763, 16/07/2003, p. 26).

47
S para se ter uma noo do problema, a Polcia Civil carioca estima que h cerca de
40 a 60 mil armas em poder dos narcotraficantes, nos morros do Rio de Janeiro. A mdia de
apreenso de armas, no RJ, ficou na casa das 10 mil unidades, nos ltimos anos. A previso
para 2003 era esse nmero pular para 16 mil armas ilegais.
Como a violncia um pressuposto do negcio, do ponto de vista do narcotrfico, h
uma crescente corrida armamentista entre as narcofaces, o que movimenta sensivelmente
o trfico e o comrcio ilegal de armas. O ex-secretrio Nacional de Segurana Pblica, Luiz
Eduardo Soares, explica: O trfico se arma para sinalizar seu potenc ial blico, isso produziu
um volume de compra maior do que suas necessidades operacionais. (ISTO, n 1763, cit.).
No depsito de armas apreendidas pela polcia do Rio de Janeiro, algo em torno de 65 mil
unidades, era possvel encontrar desde sofisticadas pistolas Glock, com fibra de carbono, a
fuzis Sig com rajadas de fogo seletivo de at 20 tiros a cada aperto no gatilho. (ISTO, n
1763, cit.).
Na regio do Mercosul, o Paraguai aparece como centro de operaes do trfico de
armas. No apenas uma p assagem, um entreposto de armas, esclarece o Diretor da
Polcia Federal, Paulo Lacerda (ISTO, n 1763, p. 27). Com efeito, o dossi Ao
Estratgica contra o Crime Organizado da Policia Civil carioca revela: Oito em cada dez
armas contrabandeadas para o Rio foram adquiridas antes, em negcios legais, por duas
armerias paraguaias, a Agrcola San Felipe e a Perfecta Sami, ambas sediadas na capital,
Assuno (ISTO, cit.).
As armas de uso restrito dos exrcitos nacionais, especialmente fuzis automticos e
artefatos como granadas de mo, so os produtos mais cobiados do mercado. No caso do
Exrcito brasileiro, esse controle precrio:

48
Armamentos restritos do Exrcito levaram a PF a investigar sargentos, cabos e
soldados que podem ter sido recrutados e aliciados pelo narcotrfico. A Procuradoria
da Justia Militar do Rio de Janeiro tambm est levantando os responsveis pelos
roubos e desvios de material blico. O ltimo foi em 15 de junho, quando
desapareceram 1.200 cartuchos de fuzil calibre 7,62 e uma centena de cartuchos de
pistola 9mm de um Batalho de So Gonalo, vizinho a morros dominados por
traficantes. (ISTO, cit.: p. 27)

Os laos entre o narcotrfico e os agentes pblicos, no caso do trfico de drogas, ficam

evidentes nos vrios episdios registrados. Outro grande fornecedor, no Mercosul do Crime
a Argentina. Dados fornecidos pela Fabricaciones Militares de la Argentina, a maior
empresa portenha, indicam que as armas de uso restrito encontradas com traficantes
brasileiros saram do Servio Penitencirio, que cuida da segurana dos presdios argentinos
(ISTO, cit).
O esquema do trfico de armas opera no sentido inverso do das drogas, em geral:
primeiro uma compra feita, legalmente; depois, o produto exportado para finalmente
reingressar no pas contrabandeado indo parar diretamente nas mos das organizaes
criminosas. No caso brasileiro, esse comrcio inclui alm das armas consideradas leves as
proibidas como o caso de metralhadores URU e MT-12 (fabricadas pela Taurus) e fuzis e
submetralhadoras INA (produzidas pela IMBEL Indstria de Material Blico do Brasil,
empresa subordinada ao Ministrio da Defesa).
O Delegado da Polcia Civil do Rio, Luis Carlos dos Santos esclarece o funcionamento
do esquema: A PF e a Policia Civ il do Rio investigam vendas triangulares de armamentos
brasileiros uma forma de contornar um embargo voluntrio de vendas de armas para o
Paraguai. Elas saem legalmente do Brasil via Miami, Argentina ou outro pas e depois voltam
ilegalmente pelo Paraguai. (ISTO, cit. p. 28).
Os principais fabricantes brasileiros tambm atuam em outros mercados, com filiais
que facilitam as transaes legais, o primeiro nvel do trfico de armas. A Imbel, por exemplo,

49
tem filiais da Argentina Indonsia. A Taurus criou a Taurus International Manufactoring,
sediada em Miami. Sua produo entre 1990 e 2000 superou a casa das 143 mil pistolas de
grosso calibre.
Do ponto de vista mundial, a questo mais grave que envolve o trfico de armas diz
respeito ao controle do arsenal nuclear da ex-Unio das Repblicas Socialistas Soviticas
(URSS). No h informaes seguras acerca da quantidade de ogivas produzidas pelo regime
sovitico, nos tempos idos da Guerra Fria:
Levando-se em considerao que ningum sabe com exatido quantas ogivas ainda
existem na Rssia (calcula-se que seja algo entre 15 mil e 30 mil) e que essas ogivas
so guardadas por oficiais e soldados mal pagos, muitas vezes desmoralizados pelos
sucessivos escndalos de corrupo dentro do Exrcito, o quadro torna-se
desalentador. (ARBEX JR. e TOGNOLLI, 1998, p. 91-92)

No comeo de 1991, um fato revelou comunidade internacional a dimenso do

problema, especialmente pelo controle exercido pelas mfias russas em setores to sensveis
da economia daquele pas, como o caso do sistema financeiro. Tognolli e Arbex Jr. (1998, p.
91) escrevem: A questo nuclear nunca demais insistir um dos problemas mais
graves. Em 1991, um cientista que trabalhava para o Greenpeace, William Arkin, provou que
por US$ 250 mil ele poderia comprar uma ogiva nuclear de porte mdio (de aproximadamente
700 quilos).
O que provavelmente impede o uso de armamento nuclear pelo crime organizado ,
por um lado, o volume de destruio provocada e a possvel retaliao violenta; em segundo
lugar, a falta de uma razo estratgica. O risco principal, portanto, envolve grupos polticos e
fanticos religiosos.
Os nmeros da produo mundial de armas, a despeito do sigilo comercial que envolve
a indstria blica, por alegadas razes de Estado, so elucidados por COYLE (2003, p. 115):

50
Estimativas indicam que os cinco membros permanentes do Conselho de Segurana
das Naes Unidas Estados Unidos, China, Rssia, Frana e Reino Unido somam
perto de 85% do estoque mundial de armas. Os Estados Unidos exportam perto de
15% de sua produo, o Reino Unido e a Frana, 25% e 20% respectivamente. Perto
de 80% das vendas vo para pases menores e mais pobres, principalmente para
regies problemticas do mundo em desenvolvimento.

O que alimenta o trfico, em escala global, muitas vezes a prpria produo das
armas de pequeno porte, cuja tecnologia de fabricao simples e o custo relativamente
acessvel. Diferentemente dos sistemas blicos complexos, como os msseis: Para dar uma
idia dos nmeros, o desenvolvimento de um novo mssil ar-ar sai por volta de US$ 1,5 bilho
a US$ 2 bilhes de dlares. (COYLE, 2003, p. 113).

1.2 Mfias, Empresas & Bancos

O funcionamento da network planetria do crime organizado, qual se refere
MAIEROVITCH (2002), exige hoje uma organizao ou narco-empresa de novo tipo.
Ficaram no passado romntico as lavanderias e casas de jogos de azar. Para atuar fortemente
nos mercados globais, operacionalizando a lavagem do capital sujo, as organizaes
criminosas usam o que de mais moderno existe disponvel no mercado, em termos de gesto e
tecnologia da informao.
A regra bsica de no depositar todos os capitais num nico tipo de investimento ou
operao seguida risca. O crime organizado est presente nos negcios do mundo dos
esportes, do entretenimento e informao, do mercado de capitais conectado em tempo real,
no intangvel mercado de futuros e derivativos, nas grandes transaes imobilirias, dentre
outros setores de ponta da economia formal (e legal).

51
Com os dados disponveis hoje possvel traar um esboo de perfil dos entes que
comandam o crime organizado, mundialmente. necessrio, porm, investigar algumas
definies conceituais e doutrinrias do que vem a ser crime organizado. Mingardi apud
BORGES (2002: 16) aponta suas principais caractersticas: A previso de lucros, a
hierarquia, a diviso de trabalho, a ligao com rgos estatais, o planejamento de atividades e
a delimitao da rea de atuao. Destacando tambm a existncia de dois modelos de
organizao criminosa: a tradicional ou territorial, e a empresarial.
A influncia local hoje apenas um ponto de contato com o mercado consumidor
dos produtos ou servios oferecidos pelas organizaes criminosas. O carter transnacional
das mfias e cartis e assim descrito por ARBEX JR e TOGNOLLI (1998, p. 32-33):
Grupos mafiosos que tinham uma tradio de atividades limitadas s suas prprias
regies comearam a se associar, provavelmente no final dos anos 80, no sentido de
estender sua influncia s mais longnquas regies do planeta. Esto includas nesse
quadro as antigas mfias italianas e americanas, a Yakuza japonesa, as Trades
baseadas em Hong Kong e Sudeste asitico, assim como os novos grupos mafiosos
em rpida expanso na frica ocidental e as novssimas mfias russas (surgidas com
o desmantelamento do Estado sovitico). Em outros termos, a estrutura do crime
organizado passou a ter, predominantemente, um carter transnacional, ao passo que
os mecanismos de policiamento e represso preservaram e ainda preservam um
carter nacional.

No caso do Brasil, h uma lacuna ainda a ser preenchida em termos dos diplomas
legais vigentes: O Cdigo Penal brasileiro, no artigo 288, tipificou a formao de quadrilha
ou bando e, limitando-se a sua reforma em 1984 parte geral, no deu tratamento especfico
s associaes criminais do tipo mafioso. (MAIEROVITCH apud BORGES, 2002, p. 18).
Em 1995 foi aprovado um projeto de lei tratando do assunto. Sobre a questo
BORGES (2002, p. 19) escreve: A Lei 9.034 /95 no definiu o crime organizado, mas apenas
se props a estabelecer meios de prova e procedimentos investigatrios voltados para o

52
combate de crimes praticados por quadrilhas ou bandos, deixando inequvoca a fuga da
conceituao do delito organizado.
importante estabelecer, finalmente, a diferena entre criminalidade organizada e
criminalidade econmica. Sobre essa questo ZIEGLER (2001, p. 56) escreve:
Os mestres do crime organizado adquirem seu capital de maneira ilegal; eles
aumentam-no da mesma maneira; para lhe fazer dar frutos, multiplicar e prosperar,
eles utilizam igualmente estratgias criminosas. O agente da criminalidade
econmica procede diferentemente: seu capital empresa industrial, comrcio,
banco, terras, etc. ele comprou, herdou ou criou da maneira mais legal possvel.
Mas se ao longo do caminho surgem obstculos, se uma crise ameaa destruir seus
lucros, ou o capital, ele recorre aos meios criminosos.

Com base nessa conceituao preliminar, que ser aprofundada no segundo captulo
desta tese, que trata dos diferentes conceitos e conexo mundial das organizaes criminosas,
busca-se identificar os principais agentes em diferentes pases e regies do planeta.
mister destacar ainda que, analogamente s iniciativas dos organismos multilaterais e
outros que atuam nas reas de inteligncia e segurana pblica de inmeros pases, o crime
organizado vem realizando, periodicamente, seus colquios para realizar negcios pontuais,
intercambiar tecnologias, estratgias de ao transnacional e informaes sobre a
movimentao dos organismos dos Estados nacionais.
Para a elaborao desse mapa do crime provisrio foram adotados alguns elementos
como pas sede, tipo de organizao, estrutura hierrquica e base populacional incluindo-se
o nmero de afiliados, num desenho do que se poderia nominar como a internacional do
crime, nestes primeiros anos do sculo 21. Alguns dados no esto disponveis publicamente;
outros so indicados com base em estimativas e entrevistas com integrantes e ex-integrantes
dessas organizaes em processos investigatrios ou ainda estimados por especialistas ligados
aos agentes pblicos e/ou multilaterais.

53

Mapa Mundi do Crime Organizado

NOME

Pas de
Origem

Tipo de
Organizao

Funes
Hierrquicas

Base Populacional

Cosa Nostra
Siciliana

Itlia, Ilha da
Siclia

Piramidal.

Picciotto, Capodecina; Capomandamento; Conselheiro.

5,1 milhes de pessoas,

390 municpios, 5 mil
filiados.

Camorra

Itlia, Regio da
Campnia.

Horizontal: gerado
pelo tempo que as
famlias vivem l.

5,7 milhes de pessoas,

549 municpios. 6,7
mil filiados.

Ndranghetta

Itlia, Regio da
Calbria.

Voltil, quase
inexistente, que se
recompunha de
acordo com o
momento.
Horizontal,
liderada por
famlias.

Liderana familiar,
sem chefes ou
subchefes.

2,2 milhes em 409

municpios; 144 cls e
5,6 mil afiliados.

Sagrada Coroa
Unida

Itlia, Sul da
Puglia.

Vertical,
semelhante
Cosa Nostra.

Picciotti; Subchefes;
Santisti (Chefes);
Comisso Geral.

4 milhes de pessoas,
em 257 municpios.

Cosa Nostra
Americana (La
Cosa Nostra
LCN)
Mfia Russa

Estados Unidos
(Base: Nova
York)

Vertical
combinada com
piramidal.

Soldados (bottom
men); Fac totum;
Capo famiglia; Chef

Espalhada por todos

os EUA; 25 famlias e
3 mil homens.

Rssia (base
principal:
Moscou)

Tradicional
estrutura
piramidal.

Meliante de rua;
Intermedirio e
Segurana; Chefes.

5,7 mil agremiaes,

em 29 pases e 3
milhes de pessoas.

China (Guadong
Trades
Chinesas (Sun Yee e Fujan); Hong

Vertical,
totalmente
dissociada da
base.

Iniciante; Cargos
mdios (autnomos) e
Cargos Altos.

O total de filiados nos

cinco grupos de 123
mil homens.

Yakuza

Japo

Sistema
patriarcal
japons.

Iniciantes (nefitos);
relao com chefes:
pai para filho.

Tem 90 mil membros,

distribudos em 3,4 mil
cls.

Cartel de Cali

Colmbia, na
cidade de Cali,.

Vertical

Similar s mfias
italianas, poder
supremo do capo.

Sem dados
disponveis.

Cartel de
Medelln

Colmbia, na
cidade de
Medelln.

Vertical

Similar s mfias
italianas, poder
supremo do capo.

Sem dados
disponveis.

Mfia
Nigeriana

Nigria (Base
Vertical com
Principal: Lagos). piramidal.

Sem dados
disponveis.

Sem dados
disponveis.

Comando
Vermelho (CV)

Brasil (base: Rio

de Janeiro)

Gerente-Geral/Tesoureiro; Gerncia do
P, Maconha;
Endolao, Chefe de
Plantes e Org. Bondes; Vapores etc.

Dados no disponveis.

On, 14 K, Wo
Federation, United
Bamboo, Grande
Crculo)

(Yamaguchi-Gumi,
Smiyoshi-Kai e
Inagawa-Kai)

Kong e Taiwan.

Vertical

54
Plantes e Org. Bondes; Vapores etc.

Terceiro
Comando (TC)

Brasil (base: Rio

de Janeiro)

Vertical

H variaes na
nomenclatura, mas
similar a do CV.

Primeiro
Comando da
Capital (PCC)

Brasil (base: So
Paulo)

Vertical

Ncleo de comando
central, Piloto Geral,
Pilotos, Generais
(porta-voz do ncleo
central) e Soldados.

Dados no disponveis.

o sistema prisional do
Estado de So Paulo
mantm encarcerada
hoje uma populao
de cerca de 130 mil
homens e mulheres.
Fontes: ARBEX JR. e TOGNOLLI (1998); Folha de S. Paulo (23/03/03, p. C1 e 29/07/03, p. C1)

Tabela 1.1

O carter transnacional do trfico um processo que vem se materializando desde os

anos 1990, como escrevem ARBEX JR. e TOGNOLLI (1998, p. 44-45):
A Itlia, bero das maiores mfias do mundo agora se defronta com a
internacionalizao das atividades de suas organizaes criminosas. As mfias
italianas buscam nos anos 90 outras frentes de investimento, jamais imaginadas
pelos ficcionistas, tamanha a diversidade e ousadia: esto no Brasil, no Japo, na
Rssia, na Colmbia, na Tchetchnia e at na China, oferecendo esquemas de
lavagem de dinheiro em troca de cocana, herona e armas.

Observa-se, especialmente a partir da mfia italiana, a absoro pelo crime organizado

das tcnicas e mtodos de gesto das grandes corporaes multinacionais. Mas, enquanto o
crime organizado passa a assumir carter internacional, diversificando seus esquemas de
lavagem do capital sujo, os mecanismos de policiamento, inteligncia e represso dos Estados
ainda preservam um carter tipicamente nacional.
S para se ter uma idia dessas atividades econmicas, o governo italiano as
discriminou da seguinte forma:
As principais atividades como venda de drogas, extorso, receptao de mercadoria
roubada, trfico de armas, contrabando de cigarros, roubos a bancos, roubos de
carros e, ultimamente, seqestros para a obteno de resgate, sobretudo cometidos
pela Ndranghetta. O capital amealhado investido em negcios de prestao de
servios, imveis e corretagem, joint ventures com pequenas multinacionais, lazer e
produo de tabaco. (ARBEX JR. e TOGNOLLI, 1998, p. 54)

55

As polticas gerais de redefinio do papel do Estado na economia, parametrizadas

pelos governos Ronald Reagan (EUA) e Margaret Thatcher (Inglaterra), nos anos 1980,
geraram o contexto poltico, econmico e tecnolgico que permitiu essa mudana de carter
do crime organizado. Ou seja, a reproduo do capital sujo, amealhado pelas organizaes
criminosas ganhou outra dimenso: a do mercado global:
A proliferao e o crescimento das mfias foram estimulados pela era neoliberal,
cuja marca principal a desregulamentao das transaes econmicas e financeiras,
combinada com a facilidade de deslocamento de imensos capitais via sistemas de
computador. Operando a partir de parasos financeiros, onde ningum indaga a
origem do dinheiro, as mfias injetam seus recursos no mercado de capitais, criando
e sustentando corporaes internacionais e respeitveis organizaes de fachada
limpa. O dinheiro sujo , assim, transformado em capital especulativo,
ansiosamente esperado e, em geral, muito bem recebido, em especial pelos pases
emergentes, como Rssia, Brasil, Mxico e Argentina. (ARBEX JR. e
TOGNOLLI, 1998, p. 33 )

Aos chamados parasos fiscais, que operam na base de empresas off shore (na
linguagem popular, laranjas ou empresas de fachada), agregaram -se outras rotas de uma
teia mundial on-shore, que resultou numa interpenetrao cada vez maior entre o capital
sujo e a poupana da sociedade que transita nos mercados financeiros. Isso chega a ponto de
especialistas afirmarem que se todas as mfias, a um s tempo, sacassem seus investimentos
nos mercados financeiros, estaria gerada uma crise econmica de propores mundiais.
Mudou o carter empresarial da organizao criminosa, evidentemente tambm o perfil
do capo ou dos executivos que comandam os negcios dos se nhores do crime na vasta
rede mundial do dinheiro. Sobre o perfil dos novos capones BARCELLOS observa:
Bandido homem de sucesso, ou melhor, comprador de sucesso na mdia. um
executivo com escritrio mvel, informatizado, que se conecta com o mundo em
segundos a partir de um quarto de hotel de luxo. especialista em fazer o dinheiro
do crime navegar pela economia globalizada e de gerar lucros exorbitantes nos
pases onde o patrimnio pblico est sendo privatizado. (apud ARBEX JR. e
TOGNOLLI, 1998, p. 9)

56
Metralhadora, fuzil AR-15, granadas ou ogivas nucleares? Sacol de cocana, papelote
de maconha ou uma pedrinha de crack? Cheques, aes da Bolsa, papis de fundo de
investimento, taxas de juros no mercado de futuros, derivativos? Armas privativas das foras
armadas? Compensao virtual das casas de cmbio que transportam o dinheiro eletrnico de
Florianpolis para Frankfurt, atravs do sistema Dlar-Cabo sem deixar vestgios digitais?
Na rede imaterial chamada dinheiro, conectada em escala mundial, realiza-se a
lavagem eletrnica posto que o dinheiro to somente cdigo binrio: no tem cheiro, cor
ideolgica, traos de legalidade ou ilegalidade.

1.3 O Crime S/A no Brasil

O Sistema do Crime Organizado S. A. no Brasil no recente. O smbol o mais
consolidado, poltica e economicamente falando, o jogo do bicho. Funciona como empresa,
tem resultados contbeis muito claros e uma credibilidade popular que garante apostadores
cativos h dcadas, em centenas de cidades do pas. O bicho foi a p rimeira modalidade de
organizao criminosa a marcar presena na cena brasileira, desde o sculo 19.
Estranhamente, pela lei brasileira o jogo do bicho considerado contraveno, no crime.
Queiroz (2003) registra que mesmo nos anos 1960 ainda era difcil ver trfico de
drogas nos morros cariocas. O crime organizado sofisticou sua atuao com o trfico de
drogas, armas e roubo de carros a partir dos anos 1970, quando a cocana chegou s mos dos
traficantes brasileiros, com o preo barato e compatvel demanda reprimida pelos
contumazes consumidores da maconha a droga da gerao hippie brasileira dos 60.

57
O rendimento dos capitais investidos na compra do produto em mdia rendia de 20
a 30 vezes levou ao crescimento do narcotrfico e ao conseqente fortalecimento blico das
quadrilhas, que agora atuavam sob um novo signo.
Concomitante, nascia o Comando Vermelho (CV), criado a partir de um encontro entre
presos polticos encarcerados pelo regime militar vigente no pas com presos comuns ligados
ao mundo do trfico e crimes comuns, no presdio de Ilha Grande, no Rio de Janeiro. Da
convivncia, os presos da antiga Falange Vermelha aprenderam as tticas de guerrilha e
fundaram o CV, que dominou o trfico no Rio nos anos 80 at meados da dcada de 1990.
Com a priso e morte de seus principais lderes, o CV foi perdendo a fora e hoje j
comea a ser superado por uma dissidncia sua, o chamado Terceiro Comando (TC) a
organizao que d as cartas no trfico de drogas e armas no Rio de Janeiro. (Folha de S.
Paulo, 29/07/2003, p. C1 e QUEIROZ, 2003)
Sob a gide do Comando Vermelho, o sentido de organizao capitalista passa a ser
experimentado pelo narcotrfico. O relato de BARCELLOS (2003) d conta de um verdadeiro
plano de cargos e salrios do trfico de drogas, na favela Santa Marta, Rio de Janeiro. No
um dado universal, que tipifique uma concepo de gesto comum s demais organizaes
criminosas Terceiro Comando ou o Primeiro Comando da Capital, em So Paulo. No
entanto algo paradigmtico considerando a possibilidade de comparao com a remunerao
que o mercado formal hoje pratica em diferentes profisses: gerente de banco pblico federal,
executivo de grande empresa, gerente de loja de departamentos, professor universitrio (com
titulao de doutor), engenheiro, advogado etc., de acordo com a tabela:

58

Plano de Cargos e Salrios do Narcotrfico

O Caso do Morro Dona Marta

CARGO ou FUNO

SALRIO
MENSAL
(US$)/R$

Gerente-Geral
e
Tesoureiro
Gerncia
do
P
(Cocana)
Gerncia da Maconha

2.000/5.870,00

Gerncia da Endolao,
Chefe de Plantes e
Organizador de Bondes

Vapores e Homens da
Conteno Armada
Iniciantes, Olheiros e
Avies

SALRIOS
MNIMOS
(REF.: US$ 80)
25 SM

1.500/4.335,00

18,75 SM

1.200/3.468,00

15 SM

1.000/2.890,00

12,5 SM

500/1.445,00

6,25 SM

300/867,00

3,75 SM

SALRIOS PM
RIO JANEIRO
(MAR/2004) (*)
Coronel: US$
1.384/ R$ 4.000
Tenente-Cel: US$
865/ R$ 2.500
Major: US$ 692/
R$ 2.000
2 Tenente:
US$ 346/ R$ 800

Sargento: US$ 242/

R$ 700
Soldado Raso:
US$ 138/ R$ 400

Fontes: BARCELLOS, 2003, p. 329; (*) Assemblia Legislativa do Rio de Janeiro (ALERJ).
Cmbio: R$ 2,89

Tabela 1.4

A outra organizao criminosa que d passos na direo profissionalizao e

assimilao dos pressupostos do livre mercado o Primeiro Comando da Capital (PCC), que
atua em So Paulo. As informaes da polcia paulista indicam que o PCC foi criado em 1993,
no presdio de Taubat.
A referncia teria sido o Comando Vermelho, entidade com a qual os lderes do PCC
hoje negociam joint-ventures em negcios tpicos nas favelas cariocas do Barbante,
Complexo do Lins, Jacarezinho, Complexo do Alemo, Mangueira, Morro do Turano e
Jardim Catarina. (Folha de S. Paulo, 3 de julho de 2002, p. C1).
Encarcerado em Avar (SP), cumprindo uma pena de 22 anos, encontra-se o lder do
PCC: Marcos Williams Herbas Camacho, o Marcola. De l, por telefone celular e com o
auxlio de mensageiros (entre os quais se destacam advogados bem remunerados), Marcola

59
comanda seu negcio que envolve cifras, por exemplo, na faixa dos R$ 700 mil por ms s
com a venda de drogas nas regies de Ribeiro Preto e Baixada Santista.
Mais de dez anos aps ser apontado pelo ento presidente Bill Clinton (EUA) e passar
a freqentar oficialmente o clube dos pases vitimados por redes reforadas do c rime
internacional (ARBEX JR. e TOGNOLLI, 1998, p. 64), o Crime S. A. do Brasil vai entrando
na era das holdings do crime organizado na conceituao de QUAGLIA (FSP, cit.), copiando
o modelo das mfias russa, japonesa e colombiana organizaes com mais de 30 anos de
experincia no ramo.
Uma estimativa com base nos dados da polcia, feita por BARCELLOS (2003, p. 293)
d uma idia muito geral do tamanho do negcio administrado pelo crime organizado no
Rio de Janeiro, ainda nessa fase de profissionali zao: Em setembro de 2002. a polcia
estimava que cada um (Orlando Jogador, do CV, e Ernaldo Pinto de Medeiros, o U, do
Terceiro Comando-TC) vendesse mensalmente 500 quilos de p, o que gerava uma renda
equivalente a 2 milhes de dlares..

60

Captulo 2

A Desterritorializao Financeira
do Crime Organizado
No comeo dos anos 1990, o clebre juiz italiano Giovanni Falcone reconhecido
mundialmente por sua dedicao luta contra a mfia siciliana, acreditava que o principal
obstculo grande unificao mafiosa seria a lngua. Ironizava dizendo que ainda no houvera
sido criado um esperanto do crime organizado internacional (PADOVANI e FALCONE,
1993).
Hoje com a globalizao mafiosa engendrada sobre o tempo-espao e suporte
tecnolgico da mundializao econmica, a barreira da lngua foi superada: os mafiosos
sicilianos dialogam tranqilamente com seus pares da Yakuza (japonesa) ou das Trades
chinesas, ou ainda, seus iguais da mfia russa ou dos cartis colombianos. Sem limites para a
lavagem de dinheiro, no tm por ora a configurao de holding, mas realizam negcios
pontuais como qualquer organizao empresarial que atue no cenrio econmico mundial.
Especialistas de todos os campos de conhecimento afirmam que o atual estgio de
desenvolvimento do que aqui se vai, brevemente, tipificar como crime organizado se deve,
de forma central, simbiose urdida pelos operadores da criminalidade com o Estado
democrtico. Desde o Extremo Oriente, passando pela China, Rssia, Europa ocidental,
frica, EUA e Amrica Latina, h exemplos de episdios nos quais os entes pblicos se
confundem ou se fundem com as estruturas de poder das mfias, cartis e sociedades
secretas cujos produtos so o trfico de drogas e de armas, extorso, pornografia, trfico de
pedras preciosas e de seres humanos, entre outros.

61
Abrigados sob a generosa sombra do Estado, os mafiosos high tech so criaturas que
preferem esse cenrio de no-luz, no qual podem agir e operar seus negcios sem
confrontos inteis com as foras pblicas de represso, longe dos olhos incmodos da mdia e
da sociedade. Silncio e sombra so elementos vitais para eles: Bandido no Sculo do
Crime um homem independente. No se compromete, no se envolve, como os criminosos
do passado, com os homens poderosos da poltica, da polcia, da imprensa, do Direito, da
Justia. Compra-os (BARCELLOS in ARBEX JR. e TOGNOLLI, 1998, p. 10).
A dimenso do comrcio de drogas, o mais visvel dentre os negcios criminosos nas
metrpoles do Primeiro Mundo, controverso:
Um nmero bastante aceito, calculado pelas Naes Unidas, de 400 bilhes de
dlares (maior que indstria global do petrleo), empregando perto de 20 milhes de
pessoas e servindo de 70 a 100 milhes de consumidores. Talvez metade desses
consumidores esteja nos Estados Unidos, o maior mercado de drogas do mundo.
(COYLE, 2003, p. 28)

No entanto, o ltimo relatrio divulgado pelo Escritrio contra Drogas e Crimes da

ONU, em junho de 2004 (UNODC, 2004), aponta perto do dobro de consumidores. Seriam
185 milhes de pessoas, quase cinco por cento da populao acima de 15 anos de idade: 146
milhes de usurios de maconha e haxixe; 38 milhes de drogas sintticas; 13 milhes de
cocana e nove milhes de herona. A impresso que se tem de que ainda esses nmeros so
modestos em confronto com a realidade e que o dano social mais significativo, j que os
prisioneiros ou diletantes da droga pertencem, e grande nmero, elite, dispem de parcelas
de poder e formam opinio.
Mas a questo do crime organizado no se traduz apenas nos negcios escusos
envolvendo trfico de drogas, armas, seres humanos e quaisquer outros produtos deste vasto
mercado mundial. A outra modalidade fortemente organizada do crime se estrutura a partir da

62
prpria mquina pblica estatal: so os crimes de corrupo envolvendo apropriao de recursos
pblicos e crimes diversos de natureza fiscal.
O caso mais paradigmtico dessa simbiose foi o protagonizado pela Scuderie
Detetive Le Cocq, um sindicato do crime registrado em cartrio que dominou as estruturas dos
poderes Executivo, Legislativo e Judicirio atingindo at os rgos como Ministrio Pblico
e Polcia Federal no Estado do Esprito Santo, entre meados dos anos 1980 e no decorrer da
dcada de 1990.
A Ao de Dissoluo desta s ociedade civil, proposta pelo Ministrio Pblico
Federal, esclarece a origem da Le Cocq e seus produtos:
A Scuderie Detetive Le Cocq sociedade civil sem fins lucrativos criada mediante
registro de seus estatutos no Cartrio de Registro Civil das Pessoas jurdicas, livro
A4, n 3.338, em 24/10/84, com a finalidade social formalmente declarada de bem
servir coletividade (...). Todavia, investigaes levadas a cabo pela Polcia Civil
deste Estado, pela Polcia Federal, pela Comisso criada pelo MPF e por diversas
entidades no oficiais de defesa dos Direitos Humanos, revelarem a distoro dessas
finalidades sociais, ou melhor: mostraram que dita associao jamais se ateve
realmente aos objetivos para os quais foi supostamente criada, agindo desde o incio
como personificao jurdica do crime-organizado e quartel de grupos paramilitares
de "extermnio". (assassinato de supostos criminosos).

2.1 Breve Anlise Conceitual

No dia 12 de maro de 2004, o governo brasileiro promulgou, atravs do Decreto
5.015, a Conveno das Naes Unidas contra o Crime Organizado Transnacional, que
houvera sido apreciada pelos pases membros da ONU, em 2000, na cidade italiana de
Palermo. A Conveno de Palermo, como conhecida, traz ainda trs protocolos: contra o
trfico de pessoas, o contrabando de migrantes e o trfico de armas. Seus termos j haviam
sido ratificados por mais de 100 pases, at abril deste ano. A noo de crime organizado
assim expressa em seu Art. 2 (alnea a):
Grupo criminoso organizado grupo estruturado de trs ou mais pessoas, existente
h algum tempo e atuando concertadamente com o propsito de cometer uma ou

63
mais infraes graves ou enunciadas na presente Conveno, com a inteno de
obter, direta ou indiretamente, um benefcio econmico ou outro benefcio material.
(Fonte: www.mj.gov.br/drci/cooperacao/Acordos, acessado em abril/05)

O documento da ONU preciso (Art. 2, alneas d e e) tambm define o que vem a

ser os bens e produtos do crime:
Bens os ativos de qualquer tipo, corpreos ou incorpreos, mveis ou imveis,
tangveis ou intangveis,e os documentos ou instrumentos jurdicos que atestem a
propriedade ou outros direitos sobre os referidos ativos;
Produto do crime os bens de qualquer tipo, provenientes, direta ou indiretamente,
da prtica de um crime. (Fonte: www.mj.gov.br/drci/cooperacao/Acordos)

Partindo dessa referncia, buscar-se- estabelecer um panorama com base em alguns

doutrinadores e autoridades reconhecidas, na perspectiva de discutir a questo do crime
organizado como um conceito criminolgico, de maneira ampla.
Com efeito, ao oferecer aos consumidores produtos que mexem com questes
inerentes condio humana (prazer, jogos, drogas), as organizaes criminosas procuram
tambm um libi permanente para descaracterizar o que juridicamente tipificado como crime
antecedente.
Por sua vez, ZIEGLER (2003) descreve o que designa como a banalizao do crime
no sculo 20. Cita como exemplos os massacres ocorridos em Srebrenica, na Bsnia oriental,
nas colinas de Ruanda (entre 500 a 800 mil tutsis e hutus assassinados), nas guerras do
Camboja, Etipia, Vietn (pelos napalms americanos entre 1969/74), nos gulags soviticos
durante mais de 30 anos, e nos campos de extermnio nazistas nos quais muitos milhes de
mulheres, homens e crianas foram trucidados em seis anos. Perto de crimes dessa magnitude,
as aes do crime organizado parecem crimes menores ou, na melhor das hipteses,
configuram um crime aceitvel.

64
A lei da Lavagem de Dinheiro (Lei 9.613/1998) oferece aos lavadores um libi
perfeito, quando estabelece que a conduta criminosa s ocorre no momento em que o agente
toma cincia da origem espria dos bens e permanece utilizando-os na atividade econmica.
(PITOMBO, 2003, p.144). Ou ainda, precisamente, nos termos institudos pela Lei
9.613/1998, 2 do art. 1:
Incorre, ainda, na mesma pena quem: I - utiliza, na atividade econmica ou
financeira, bens, direitos ou valores que sabe serem provenientes de qualquer dos
crimes antecedentes referidos neste artigo; II - participa de grupo, associao ou
escritrio tendo conhecimento de que sua atividade principal ou secundria dirigida
prtica de crimes previstos nesta Lei.

Talvez por isso no surpreenda o meio jurdico brasileiro que, sete anos aps a
promulgao da Lei da Lavagem de Dinheiro, exista apenas um caso de condenao em
funo dessa prtica criminosa e, ainda assim, com o ru sendo julgado revelia, num
episdio que envolve trfico de drogas no estado do Paran (CASTILHO NETO, entrevista
ao autor, 18/06/2004).
Pitombo (2003, p. 138) discute ainda o chamado elemento cognitivo do crime de
lavagem de dinheiro. Para o autor, tal elemento apresenta dois planos diferentes:
Conhecer a origem criminosa dos bens e ter a possibilidade de entender a ilicitude da
ocultao, da dissimulao e da integrao de tais bens economia. (...) De modo
sinttico, integra o dolo tpico da lavagem de dinheiro: conhecer os bens; a
ocorrncia de crime antecedente; e a relao entre tais bens e o crime antecedente.

O conceito de crime aplicado ao caso especfico da lavagem de dinheiro prtica

recorrente e fundamental da estratgia de ao das mfias e sindicatos do crime, em escala
planetria vai estabelecer esse elemento diferenciado: o conhecimento do crime antecedente
parte integrante do dolo, do fato tpico.
No entanto, quem esse agente ou operador da criminalidade organizada que liga os
fios dessa rede que conecta, informal e politicamente, os pases centrais da economia mundial

65
na direo da periferia do mundo capitalista? Para discutir um pouco mais a questo,
importante tomar como ponto de partida as tentativas de conceituar o que se convencionou,
empiricamente, nominar de crime organizado.
A expresso crime organizado pressupe, a rigor, a existncia de um outro tipo de
delito: o crime desorganizado. Essa discusso divide opinies de cientistas sociais, juristas,
juzes, promotores de justia, jornalistas especializados e pesquisadores de vrias reas do
conhecimento. Contudo, para o promotor paulista Jos Carlos Blat, h uma caracterstica
marcante: No h organizao criminosa que sobreviva sem a participao efetiva do Estado
(do Poder Legislativo, Executivo ou Judicirio). E ela vai agir em determinada base
territorial ( Caros Amigos, 2003, p. 31).
Alguns autores continuam negando a existncia da mfia tal como descrita em
FALCONE (1993) ou STERLING (1997):
A mfia no uma sociedade secreta, mas um modo de vida, uma atitude. O recente
testemunho de Tommaso Buscetta menos novidade do que se imagina, e seu relato
da Cosa Nostra deve ser entendido contra um pano de fundo de mais de cem anos de
revelaes similares (DUGGAN apud MINGARDI, 1998, p. 29)

Na mesma direo, Daniel Bell (em O Fim das Ideologias) nega categoricamente a
existncia da mfia nos Estados Unidos. O crime tipificado pelas aes dos supostos mafiosos
norte-americanos teria a finalidade de gerar mobilidade social. Em sntese, o autor sustenta
que a Cosa Nostra apenas mito. Um episdio relacionado Operao Mos Limpas, que
desembocou no julgamento de vrios dos grandes mafiosos italianos, gera o comentrio
irnico de MINGARDI (1998):
O general Dalla Chiesa, comandante dos Carabiniere na Siclia, que chefiava uma
campanha contra a Mfia foi assassinado; dois juzes anti-Mfia, Falcone e
Borselino, foram mortos apesar de estarem protegidos por dezenas de guarda-costas.
Nos dois ltimos casos, foi usada perto de uma tonelada de explosivos, talvez
colocados na estrada por um modo de vida ou uma at itude. (MINGARDI, 1998, p.
31)

66

preciso, antes, distinguir crime organizado e quadrilha. O procurador da Repblica

CELSO TRS esclarece: quadrilha ou bando (societas delinquentium) constante, estvel,
ilimitada, visvel e no predatria; crime organizado constante, estvel, ilimitado, invisvel e
predatrio. Trs escreve: crime organizado uma sociedade que tem por objeto atividade
criminosa. Regra geral visa objetivos econmicos, lucros, business, locupletamento ilcito
(roubo de cargas, corrupo do dinheiro pblico, trfico de drogas, etc.). ( www.abraji.org.br)
De maneira geral, h cinco categorias de produtos em torno dos quais o crime
organizado engendra suas estratgias: a) o fornecimento de servios ilegais (jogo, prostituio,
proteo etc.); b) o suprimento de mercadorias ilcitas (drogas, pornografia etc.); c) a
infiltrao em negcios lcitos (aquisio e/ou criao de empresas legtimas para operar
esquemas de lavagem de dinheiro); d) a utilizao de empresas legtimas ou formalmente
legtimas para prtica de crimes (criminalidade corporativa, empresas off shore etc.); e)
infiltrao na estrutura estatal e a corrupo de servidores e agentes pblicos (TIGRE MAIA,
1999).
Mingardi (1998) alerta para a inexistncia de um modelo nico de crime organizado. O
autor aponta, pelo menos, dois tipos distintos: o crime organizado tradicional (o exemplo
mais tpico no Brasil seria o Jogo do Bicho) e o empresarial.
O prprio MINGARDI (1994) aponta como caractersticas centrais do crime
organizado, (a) existncia de uma hierarquia bem definida (hoje ditada pela capacidade de
liderana e pelo conhecimento); (b) uma previso de lucro, de resultado operacional, da a
decorrncia de um modelo com traos de empresa capitalista; (c) simbiose com o Estado,
razo ltima da subsistncia e perenidade do crime organizado. Do contrrio, no haveria

67
como explicar a existncia das bocas de fumo e p que funcionam h trinta anos nos morros
do Rio de Janeiro ou na periferia de So Paulo.
Detalhando mais o conceito, observam-se vrias definies hoje utilizadas como
referncia, a comear pelo prprio MINGARDI (1998, p. 82-83) que escreve:
Crime Organizado Tradicional: Grupo de pessoas voltadas para atividades ilcitas e
clandestinas que possui uma hierarquia prpria e capaz de planejamento empresarial,
que compreende a diviso do trabalho e o planejamento de lucros. Suas atividades se
baseiam no uso da violncia e da intimidao, tendo como fonte de lucros a venda de
mercadorias ou servios ilcitos, no que protegido por setores do Estado. Tem
como caractersticas distintas de qualquer outro grupo criminoso um sistema de
clientela, a imposio da lei do silncio aos membros ou pessoas prximas e o
controle pela fora de determinada poro de territrio.

Quanto ao crime organizado do tipo empresarial define o autor: Sua caracterstica

mais marcante transpor pra o crime mtodos empresariais, ao mesmo tempo em que deixam
de lado qualquer resqucio de conceitos como honra, lealdade, obrigao. (op. cit.; p. 87-88).
Na realidade, MINGARDI (1998) se refere s organizaes empresariais criadas para
atuar em setores especficos, estreitamente vinculadas ao crime organizado por ele tipificado
como tradicional. Ou seja, empresas especializadas em importao e exportao de produtos
nos quais se dissimulam o trfico de drogas ou armas; ou, ainda, empresas ou grupos criados
com uma nica misso: praticar a lavagem de dinheiro.
H vrias outras categorizaes do que seja crime organizado. Por exemplo, a da
Pennsylvania Crime Comission: so organ izaes pequenas e mdias, montadas mais ou
menos nos moldes da pequena empresa, que congregam especialistas que se associam para
exercer determinada atividade (MINGARDI, 1998, p. 89).
Na viso do Federal Bureau of Investigation (FBI), a polcia judiciria federal dos
EUA, crime organizado ...
...Qualquer grupo que tenha de alguma forma uma estrutura formalizada e cujo
objetivo primrio seja obter lucros atravs de atividades ilegais. Tais grupos mantm

68
suas posies atravs do uso da violncia, ou ameaa de violncia, corrupo de
funcionrios pblicos, suborno ou extorso e geralmente tem um impacto
significativo na populao local, da regio ou pas como um todo. Um grupo
criminoso resume esta definio: La Cosa Nostra (MINGARDI, 1998, p. 43).

Para o autor, a definio do FBI mais precisa do que a da Pennsylvania Comission,

especialmente porque menciona a estrutura formal, o impacto na populao e define atravs
da organizao que mais conhecem: a mfia norte-americana. Mingardi (1998, p. 43)
acrescenta: Isto faz lembrar uma de suas caractersticas mais marcantes, a lei do silncio. A
estratgia empregada por vrias organizaes criminosas para afastar a notoriedade muito
semelhante. Cada uma delas tem sua verso particular da Omert.
Franco (1994) apud BORGES (2002, p. 21) aponta outras caractersticas:
a) Tem carter transnacional; b) aproveita-se das deficincias do sistema penal, a
partir de sua estruturao organizacional e de sua estratgia de atuao global; c) a
sua atuao resulta em um dano social acentuado; d) realiza uma variedade de
infraes, com uma vitimizao difusa ou no; e) est aparelhado com instrumentos
tecnolgicos modernos; f) mantm conexes com outros grupos delinqenciais,
ainda que estes sejam desorganizados; g) dispe de ligaes com pessoas que
ocupam cargos oficiais, na vida social, econmica e poltica; h) em geral, utiliza-se
de atos de extrema violncia; j) recorre a mecanismos que lhe permitem beneficiar-se
da inrcia ou da fragilidade dos rgos estatais.

Outra posio recorrente nos estudos sobre criminalidade organizada a de Luiz

Flvio Gomes. Prope um amplo rol de elementos tpicos, defendendo que a lei estabelea
como associao ilcita aquela que rena pelo menos trs destas caractersticas: a) hierarquia
estrutural; b) previso de acumulao de riqueza indevida; c) planejamento empresarial; d)
diviso funcional das atividades; e) conexo estrutural ou funcional com o poder pblico, ou
com agentes do poder pblico; f) diviso territorial das atividades ilcitas, entre outras.
(BORGES, 2002).
Precisamente, o conceito s passou a ser discutido no pas em meados da dcada de
1970, como registra SOUZA (2002, p. 135): Na primeira semana de agosto de 1975 o tema
crime organizado surgia no Brasil pela primeira vez, durante a V Semana de Criminologia,

69
promovida pelo Centro de Estudos do Instituto Oscar Freire, ligado Universidade de So
Paulo.
Para o coordenador do Ncleo de Estudos da Violncia da Universidade de So Paulo
(NEV/USP), Prof. Srgio Adorno, o crime um conceito jurdico; a violncia que est
codificada nas leis penais. (Entrevista ao autor, S. Paulo, 29/04/04). Adorno recoloca o
conceito de crime organizado nos seguintes termos:
um certo tipo de atividade que envolve graves ameaas integridade fsica, moral
e psquica das pessoas, com desfechos na maior parte das vezes fatais. Uma
atividade que organizada com fins muitos claros, realizada de modo coletivo. No
caso do narcotrfico, ela envolve uma atividade que est toda articulada com
mercado de produo, distribuio e venda (consumo) de uma mercadoria especfica
a droga. Implica numa diviso de trabalho, em relaes hierrquicas, de dominao
e tem conexes com a sociedade de maneira mais ampla, e muitas vezes com o
Estado. (e.a., 29/04/04)

O pesquisador refuta a tese do estado paralelo e diz sucintamente: No d para falar

em estado paralelo porque o crime organizado no um estado. Vamos entender o que um
estado: uma organizao de bases comunitrias, dentro de um territrio, com o monoplio
da produo legislativa, das armas, do controle fiscal, enfim tem o monoplio da
regulamentao normativa da sociedade. O crime organizado no tem esse monoplio (e.a.,
cit.).
Adorno (e. a. , cit.) avalia que, essencialmente, h um tipo de identidade construda
entre os traficantes e as comunidades empobrecidas das grandes cidades brasileiras, gerada
seja pelo convvio tpico das comunidades, ditado pelos laos de parentesco e afinidade, seja
pela necessidade expressa da criao dos heris, do ponto de vista do imaginrio popular.
Sobrevivendo entre as ordens de policiais em regra geral, corruptos entre dois
fogos, numa ausncia marcante do poder pblico em setores vitais como sade, segurana e
educao, os traficantes tecem seus laos clientelistas e ocupam espaos nos coraes e

70
mentes da populao, caminhando na sensao de impunidade que favorece sua atividade
econmica.
O pesquisador do NEV/USP acredita que a sensao de cidadania desprotegida muito
forte; s uma poltica contnua de inteligncia, preveno e represso poderia reverter algumas
situaes mais dramticas. No entanto, a corrupo dos agentes pblicos que deveriam atuar
nessas reas sensveis contribui para a expanso da indstria do crime, que chegou a ponto de
fazer a venda atravs do sistema drugs delivery, atravs do qual os motoboys cruzam o asfalto
para entregar drogas encomendadas via central telefnica ou celular.
O enraizamento do crime nas comunidades resulta tambm das ofertas diretas de
trabalho e renda que os traficantes e a organizaes criminosas oferecem s comunidades.
Numa sociedade marcada pela falta de oportunidade de emprego, os valores praticados pela
indstria do trfico so sedutores.
Para explicar esse movimento de legitimao e enraizamento, pode-se acrescentar a
posio do promotor do Ministrio Pblico de S. Paulo, Mrcio Christino. Para ele h algo a
mais que permite esse elo, uma espcie de legitimao social, muito mais que a prpria
mstica do negcio, espcie de glamou r prprio da criminalidade organizada:
O que mais diferencia o crime organizado dos demais a existncia de uma estrutura
distinta da prpria pessoa fsica, das pessoas que atuam nessa organizao. Um
exemplo: voc pega a Mfia siciliana. Ela se perpetua no tempo, estrutura
organizada, mas ela distinta de seus membros. Voc pode retirar um membro,
substituir um lder, mas a estrutura continua. Ento, enquanto existir essa estrutura
que de alguma forma se distingue do indivduo, voc vai ter um produto final de uma
evoluo que gerou uma organizao criminosa. (Entrevista ao autor, 30/4/04)

Christino aponta ainda uma outra caracterstica das organizaes criminosas hoje, o
conhecimento limitado do negcio: Esse conhecimento profissional do crime isso existe,
uma verdade. (...) O indivduo tem noo de quem est na rea vendendo droga; todo mundo,

71
bem ou mal, tem acesso informao, ainda que nem todo mundo saiba exatamente o que
todo mundo faz. (e.a., cit.).
Mingardi contrape, apresentando uma outra viso dessa questo to cara s
organizaes criminosas:
Voc tem uma pirmide de poder, atravs da qual possvel controlar o acesso de
todo mundo. Agora quando a organizao no to centralizada, voc tem vrios
grupos interagindo e, na verdade, a cpula que normalmente no s, nas grandes
organizaes no consegue controlar todo mundo. Ela tem que fazer poltica: dar
um pedao de informao aqui, deixar o pessoal interagir ali. Existe um acesso
limitado, mas muitas vezes a falta de organizao faz com que cada grupinho
mantenha a informao para si; informao poder. (Entrevista ao autor, 4/05/2004)

O modelo combina aspectos de verticalidade, do ponto de vista da cadeia de comando,

com uma vasta rede horizontalizada, cujos ns se encerram em si mesmos. Ou seja, apesar de
saber da existncia de possveis outros ns, a informao fragmentada no permite que os
integrantes entreguem o jogo, como no caso da operao Mos Limpas, na Itlia.
Christino (e.a., cit.) revela que o sistema carcerrio paulista tem hoje uma populao
de cerca de 130 mil homens e mulheres. Um mercado cativo, cuja adeso ao Primeiro
Comando da Capital (PCC) se faz de forma ideolgica pelo discurso contra as ms
condies carcerrias, em nome da liberdade ou atravs da coao direta, extensiva tambm
aos parentes, que acabam atuando como colaboradores da organizao (mensageiros ou
mulas).
Para os lderes do PCC a sobrevivncia da organizao est garantida,
independentemente de quaisquer outros negcios que ele s consigam empreender fora das
fronteiras dos presdios e delegacias paulistas. Atuam, basicamente, por extenso, oferecendo
servios de proteo e trfico de entorpecentes para os presdios.
A tentativa de exportao do PCC para o Paran, no final dos anos 1990, malogrou
tanto pelo nmero reduzido da populao prisional daquele estado, quanto pela ao rpida

72
das autoridades paranaenses, que recambiaram os lderes paulistas a suas prises de origem. O
promotor paulista reafirma que at o comeo de 2004 todas as informaes sobre eventual
fuso do PCC com o CV carioca no passavam de especulaes. O que h entre as duas
organizaes criminosas o registro de vrios acordos pontuais para venda e intercmbio de
produtos (drogas e armas) ou abrigo de criminosos procurados aqui ou acol.
Mingardi (e.a., cit.) confirma essa viso, ao dizer que no acredita na possibilidade de
unificao do PCC com o Comando Vermelho: Eles vo continuar tendo negcios comuns.
Tm interesses diferentes porque eles precisam influenciar dois organismos de Estado
diferenciados.
Em termos mundiais, no mesmo sentido, TOGNOLLI observa que organizaes como
a Cosa Nostra (Itlia), La Cosa Nostra (EUA), a Mfia Russa, a Yakuza (Japo), as Trades
Chinesas e os Cartis de Cli e Medelln mantm negcios episdicos. Afirma o jornalista:
Acabaram os grandes blocos depois da morte do Pablo Escobar e do Zorijuela. Havia
um cartel que dava as caras e tudo mais. Pulverizou-se, ficaram as micro mfias que
mantm contatos espordicos, fazem negcios. Esse o grande problema hoje: no
h mais grandes blocos. Eu no tenho nenhuma dvida e acho que esse o grande
problema do governo americano: fragmentou-se muito. Eles (mafiosos) so
profissionais at nisso. (TOGNOLLI, e. a., cit.)

O fantasma da pax mafiosa mais que uma abstrao genrica. Com o advento da
cocana e dos sintticos, a partir dos anos 1980, a questo central passou a ser o fato de que as
mfias, cartis e/ou associaes criminosas hoje geram e giram cifras que superam a riqueza
bruta produzida na grande maioria dos pases.
Falcone (1993, p. 93-94) antevia as iniciativas da mfia siciliana, no final dos anos
1980, no sentido de criar modelos universalmente vlidos. O poderio econmico, hoje
confirmado em dados insuspeitos como os da ONU, confere ao crime organizado um novo

73
estatuto. Busca-se, em seguida, compreender esse fenmeno que vrios especialistas definem
como a globalizao da mfia.

2.2 A Nova Ordem Mundial do Crime Organizado

A pesquisadora escocesa Alison Jamieson, especialista em criminalidade organizada
mafiosa, analisa dados do Fundo Monetrio Internacional (FMI) para indicar que perto de
US$ 1 trilho, provenientes de atividades criminosas, circulam diariamente nos mercados
financeiros. A ONU, por outro lado, aponta um mercado mundial de drogas ilcitas maior que
a toda a indstria do petrleo, movimentando por ano mais de US$ 400 bilhes de dlares.
Esse volume elevado de recursos financeiros gerado pelo crime organizado precisa ser
ocultado, dissimulado e integrado atividade econmica lcita. Diante dessa constatao,
possvel afirmar que as mfias deixaram de ser um assunto de polcia para se tornarem uma
questo geopoltica e financeira de primeira grandeza. (ARBEX JR e TOGNOLLI, 1998, p.
32)
Os dois autores, ARBEX JR e TOGNOLLI (1998, p. 32), apontam uma caracterizao
mais precisa e global:
Um fervilhante mundo clandestino, no submetido a nenhuma espcie de lei ou
regulamentao democrtica, emprega centenas de milhares de pessoas. Os
negcios incluem o comrcio de drogas, armas (eventualmente, at nucleares),
tecnologias sofisticadas obtidas mediante espionagem industrial ou compra de
segredo, de escravas brancas e crianas, de rgos humanos utilizados em
transplantes, de transporte, de passaportes e vistos de entradas falsificados para
imigrantes ilegais, alm das prticas tradicionais de suborno de autoridades e
polticos, extorso, explorao da prostituio adulta e infantil e controle de cidades
ou regies inteiras com base na fora e no terror imposto por quadrilhas bem
armadas e organizadas segundo uma estrutura paramilitar.

74
Outro dado importante a ser considerado apontado por MAIEROVITCH e d conta de
que a s associaes criminosas transnacionais triplicaram a rea de cultivo de coca na
Colmbia, graas s novas tcnicas agrcolas introduzidas, apesar das fumigaes sob
patrocnio norte-americano. ( Folha de S. Paulo, 22/08/02, p. A3). Para o juiz aposentado e
pesquisador, a criminalidade organizada cuidou, ainda, de experimentar plantios de coca na
Gergia, na Ilha de Samoa e na Repblica Democrtica do Congo (ex-Zaire). Mas, ainda,
continua a lavagem do dinheiro sujo nos grandes centros on shore, como Miami e Nova
York. (cit)
Em MINGARDI (1998) e ARBEX JR e TOGNOLLI (1998) encontra-se um quadro
resumido das dez maiores organizaes criminosas, cuja caracterstica comum a planta de
atuao no mundo globalizado. O modelo est cada vez mais pulverizado, caracterizando-se
pelo conhecimento limitado entre seus membros, ao tempo em que os operadores da
criminalidade realizam negcios pontuais. Note-se:

AS 10 MAIORES ORGANIZAES CRIMINOSAS

ORGANIZAO

MEMBROS

REA DE ATUAO

1. Cosa Nostra

5.000

Siclia, Itlia e Mediterrneo.

2. Camorra

6.700

Campnia, Itlia

3. NDrangheta

5.600

Calbria, Itlia

4. Sacra Coroa Unita

1.000

Puglia, Itlia

5. La Cosa Nostra

3.000

Estados Unidos

6. Trades Chinesas

123.000

China, Sudeste Asitico

7. Yakuza

90.000

Japo, Sudeste Asitico

8. Mfia Russa

5.700

Rssia, Ex-URSS

75
9. Cartis Colombianos

Dados no disponveis Colmbia, Amricas

10. Mfia Nigeriana

Dados no disponveis frica, Europa, Amrica

Fonte: ANSA NEWS AGENCY. Organized Crime an Conference. Napoles, novembro

de 1994. (Mingardi, 1998, p. 50) and Arbex Jr. e Tognolli (1998).

Tabela 2.1

Sterling (1997, p. 10) apontava essa capacidade de articulao mundial, que chamava
de nova ordem mundial do crime organizado, aps a queda do imprio sovitico, no
comeo dos anos 1990:
O crime internacional organizado, uma ameaa imaginria para muitos em 1990, j
era uma emergncia mundial em 1993. Os grandes sindicatos do Oriente e do
Ocidente arrebanharam servios e pessoal, logo colonizando a Europa Ocidental e os
Estados Unidos, elevando o trfico de drogas a meio trilho de dlares por ano,
lavando e reinvestindo em empreendimentos legais uma quantia avaliada em um
quarto de trilho de dlares anuais. Grande parte desse crescimento fenomenal
originou-se do fato de que eles tinham livre acesso a um territrio que abrange a
metade do continente europeu e uma boa parte da sia um sexto da massa terrestre
essencialmente desgovernado e indefeso.

Tognolli (e.a., 4/05/04) revela que, segundo dados da polcia judiciria italiana
divulgados na Siclia, em 2001, um levantamento feito pelo general russo Vitor Cheborachev
confirma: oitenta por cento do sistema bancrio de Moscou est nas mos da Mfia Russa.
Aconteceu que se desmontaram as estruturas, o Estado sumiu por completo e entrou uma outra
estrutura (a mfia russa) para substitu-lo.
A movimentao dos cartis e mfias na cena mundial, no entanto, no configuram
ainda uma espcie de federao mundial do crime organizado. Sterling (1997, p. 29) cita e
contesta o testemunho do pentiti Leonardo Messina: Desde 1980, a Cosa Nostra per tencia a
uma ampla estrutura. H uma conferncia de cpula, um lugar de reunio para todos. Ns nos
sentamos em volta da mesa com outras organizaes para trocar idias, mas tambm para
tomar decises importantes. A autora, contudo, tem srias dvidas sob re a veracidade desta

76
histria. Faltam detalhes como o lugar secreto, datas, sistema de eleio e mtodos de
operao dessa espcie de entidade mundial do crime.
Uma forma mais direta de realizar a mundializao mafiosa foi a prtica de introduzir,
clandestinamente, imigrantes ilegais nos pases centrais da Europa e nos EUA. Esse foi o
procedimento, por exemplo das Trades chinesas e da Yakuza. Sterling (1997, p. 125-126)
relata:
As Trades introduziram clandestinamente oito mil imigrantes ilegais na Itlia em
apenas dois anos, quase metade de toda a comunidade chinesa do pas. (...) As
dezenas de milhares de chineses introduzidos ilegalmente pelos cabeas -deserpente da Trade no eram apenas mais lucrativos que a herona, mas tambm
uma necessidade prtica. Hong Kong, a vitrine das Trades no mundo durante mais
de um sculo, reverteria para China comunista em 1997. As Trades poderiam
retornar terra firme de onde haviam fugido depois da posse comunista muitos de
fato estavam voltando mas ela jamais seria a sua ptria.

Mais discreta, e operando no nvel econmico, a Yakuza japonesa estava investindo

maciamente em todos os Estados da Unio Europia. Autoridades da polcia japonesa
confirmaram que ela lavava dinheiro em todos os lugares, em todo tipo de instituio
financeira ou indstria, legtima ou ilcita exatamente como a mfia siciliana, eles
combinaram uma visita Itlia. (STERLING, 1997, p. 124)
Arbex Jr. e Tognolli (1998, p. 32-33) tambm concordam com a anlise de
STERLING (1997) quanto ao perodo daquilo que a autora chama de globalizao mafiosa.
Escrevem os autores:
Grupos mafiosos que tinham uma tradio de atividades limitadas s suas prprias
regies comearam a se associar, provavelmente no final dos anos 80, no sentido de
estender sua influncia s mais longnquas regies do planeta. Esto includos nesse
quadro as antigas mfias italianas e americanas, a Yakuza japonesa, as Trades
baseadas em Hong Kong e Sudeste asitico, assim como os novos grupos mafiosos
em rpida expanso na frica ocidental e as novssimas mfias russas (surgidas com
o desmantelamento do Estado sovitico).

77
Esses negcios episdicos entre as diferentes mfias vo indicando, com clareza que
essas organizaes criminais vo se ajustando ao processo de globalizao da economia, cuja
caracterstica principal o fluxo relativamente livre de capitais tendo como suporte sistemas
altamente informatizados. Sobre isso, ARBEX JR e TOGNOLLI (1998, p. 124) escrevem
ainda:
Em outros termos, as dimenses e as formas de organizao do crime no mundo
contemporneo nada tm a ver com aquilo que existia h duas ou trs dcadas.
Comparado com os atuais chefes do crime, Al Capone, por exemplo, no passou de
um salteador de quintal. Calcula-se que a fortuna de Capone no superou os US$ 40
milhes, o que muito dinheiro, mas nada que se compare aos bilhes
movimentados atualmente pelas mfias.

Deste modo, fundamental tambm discutir a questo da lavagem dos capitais sujos,
uma vez que falar em crime organizado hoje tambm tratar de lavagem, em seus
diferentes aspectos e esquemas possveis. Vale lembrar, no entanto, a ponderao de
Zaffaroni:
Crime organizado um conceito criminolgico, um conceito penal e, nesse
sentido, um conceito de exatido relativa. No uma categoria clara para pensar,
em termos criminolgicos e ainda mais para pensar em termos penais. ( apud Mesa
Redonda sobre o crime organizado, RBCC, 1994)

2.3 A Desterritorializao Financeira do Crime Organizado

Enquanto os Estados nacionais buscam uma sada, via cooperao estratgica
internacional, que seja mais eficaz preveno, combate e represso ao crime organizado,
atravs de organismos multilaterais como a ONU, as organizaes criminosas transitam pelos
parasos fiscais e novas rotas, deixando para trs definitivamente a metfora dos tempos de
Al Capone: lavanderia, padaria de esquina, casas de jogos de azar... so coisas do passado.

78
Hoje o narco-capital se banha com a maior naturalidade nos preges, ao vivo e eletrnicos,
dos mercados financeiros, diariamente.
Depois de quase duas dcadas de hegemonia da tese do Estado mnimo, a cincia
econmica est imersa na busca de novos caminhos. Os chamados fundamentalistas de
mercado que preconizaram o fim da histria j sugerem maior in terveno do Estado na
vida dos cidados, ora enfatizando a necessidade de combater a recesso ao estilo keynesiano,
ora a investir em segurana nacional. (CartaCapital, 10/10/2001, p. 26)
O impasse que ganha novos contornos no sculo 21 colocado da seguinte forma por
COYLE (2003, p. 83-84):
Onde traar o limite entre puras atividades do setor privado e aquelas que exigem
envolvimento pblico por meio da posse ou regulamentao uma questo. Como
administrar servios de posse pblica ou regulamentar aqueles privados envolvendo
externalidades sociais outra. H poucas dvidas de que no podemos respond-las.
A lio pode muito bem ter sido que algumas externalidades so muito grandes para
serem enfrentadas pelo setor privado e sempre exigiro financiamento
governamental por meio de cobrana de impostos para proporcionar os servios e a
infra-estrutura necessrios.

As tentativas de bloqueio dos capitais atribudos a rede terrorista Al Qaeda, de Osama

Bin Laden, foram vs. Com efeito, a determinao dos Estados Unidos e da Gr-Bretanha de
bloquear contas de 27 entidades suspeitas no chegou a atingir os alvos visados. Na GrBretanha, onde o congelamento atingiu US$ 88 milhes contra US$ 6 milhes nos EUA e
outros US$ 6 milhes nos demais pases , esse valor um trao se comparado aos US$ 5,9
bilhes que circulam atravs das casas de cmbio, que desde o tempo de Thatcher operam
livremente fundos de origem criminosa. (CartaCapital, cit, p. 27-28)
Seguindo a lgica dos fusos horrios, h dezenas dos chamados parasos fiscais que
compem o principal territrio do crime organizado. Uma imensa e intensa lavanderia
global, operando em tempo real e montada num aparato tecnolgico que funciona na lgica de

79
encobrir e apagar, digitalmente, quaisquer pistas basta um simples clique e o dinheiro sujo
se transforma no capital produtivo.
Evidentemente, os parasos fiscais se conectam, como satlites artificiais, em torno dos
trs grandes centros financeiros mundiais: Estados Unidos, Unio Europia e Japo. Ou seja, o
link com as mfias do tipo Cosa Nostra Americana, italianas, russa, Trades chinesas e Yakuza
direto e imediato. Os nmeros sobre o montante de recursos originrios do crime organizado
so desencontrados, mas a revista Newsweek estima que o capital acumulado a cada ano, por
todas as mfias do mundo, seja de US$ 3 trilhes (ARBEX JR. e TOGNOLLI, 1998, p. 94).
Ainda no campo das estimativas, o Fundo Monetrio Internacional (FMI) calcula que
o negcio mundial de lavagem de dinheiro movime nta entre US$ 500 bilhes e US$ 1,5
trilho de dlares por ano um valor equivalente a 5% da produo mundial, a mais de um
quarto do comrcio internacional de mercadorias ou ao PIB do Reino Unido (CC, cit. p. 28).
Evidentemente que essa cifra inclui narcotrfico, outras modalidades do crime
organizado, corrupo poltica e a sonegao fiscal. H os disparates do tipo: Sozinha, a Ilha
Jersey concentra aplicaes num valor total de US$ 600 bilhes mais que o PIB brasileiro
(CC, cit., p. 28).
A rede mundial de computadores (Internet), as chamadas redes internas das
organizaes (Intranets) e demais similares que a compe mundialmente tambm suporte
para as transaes do crime organizado. MAIEROVITCH (CC, cit., p. 30) vai dizer que a
maior rede mundial de lavagem a SWIFT:
Em 1973, as 250 maiores instituies financeiras da Europa e dos Estados Unidos
criaram uma cooperativa com o pomposo nome de Society for Worldwide Interbank
Financial Telecomunicacion. Ou simplesmente Swift. A rede cobre todo o territrios
dos Estados Unidos, Japo e Europa Ocidental, alm de pases da Amrica Latina,
entre eles o Brasil. Basta uma ordem e uma senha Swift para que o dinheiro saia de
uma zona offshore (Bahamas, por exemplo) e entre em bancos em Viena, Frankfurt
ou Miami.

80
A rede Swift tem duas caractersticas que muito agradam as organizaes criminosas:
a) a possibilidade de operaes mltiplas e em curtos espaos de tempo o que facilita a vida
de um correntista interessa em lavar dinheiro; b) o fato de a rede no ser fiscalizada. Em
outras palavras, nenhuma vigilncia e nenhum sistema informtico, inteligente, capaz de
detectar operaes suspeitas (MAIEROVITCH, cit.).
O autor preciso: A tecnologia caiu como uma luva para os interesses da
criminalidade internacional organizada que, com a Swift, no obedece a fronteiras. pela rede
que traficantes e terroristas movimentam boa parte de sua fortuna nos dias de hoje. por l
que polticos escoam o produto da corrupo (MAIEROVITCH, cit., p. 30).
A desterritorializao um dos fundamentos do conceito de virtual, expresso por
LVY (1997). Aplicada ao crime organizado, a desterritorializao como nova noo de
espao para a ao criminosa compreende em primeiro lugar a rede dos parasos fiscais,
representados pela tabela abaixo.

Os Parasos Fiscais
CARIBE e AMRICA UNIO EUROPIA EXTREMO
CENTRAL
ORIENTE e
PACFICO

OUTROS

Ilha de Aguilla, Belize,

Ilhas de Antigua e
Barbuda, Ilha de Aruba,
Ilha Bahamas, Ilha de
Barbados, Ilha de
Montserrat, Ilha
Dominica, Curaao e
dependncias, Ilhas
Virgens Britnicas,
Panam, Porto Rico,
Cayman, So Cristvo e
Nevis, So Vicente e
Granadinas, Ilhas Turcos
e Caicos.

Israel, Lbano,
Bahrain, Uruguai e
Ilha Maurcio.

Mnaco, Andorra,
Campione dItlia,
Ilhas Canrias, Chipre,
Internacional Financial
Services Centre,
Letnia, Sua,
Gibraltar, Ilha da
Madeira, Ilha Jersey,
Ilha de Guernsey, Ilha
de Man, Liechtesntein,
Luxemburgo, Ilha de
Malta, Repblica
Tcheca e Rssia.

Fonte: CartaCapital, 10/10/03, p. 26-27 - Tabela

1.2

Ilhas Cook,, Ilha Niue,

Ilha Nauru, Ilhas
Marshall, Ilhas Palau,
Ilhas Filipinas,
Tailndia, Hong Kong,
Macau, Vanuatu,
Samoa, Ilha Labu e
Cingapura.

81
No final dos anos 1990, por ocasio das reunies de cpula da ONU, sobre o crime
organizado, realizadas em Npoles (1994), Cairo (1995) e em Viena (maro de 2003), os
relatrios sobre a lavagem de dinheiro trocados pelos representantes policiais das dezenas de
pases representados apontam para as novas estratgias de purificao do dinheiro sujo
adotadas pelas mfias e cartis, mundialmente. Na nova geopoltica do crime organizado, os
mercados on shore formam novas teias no esquema da lavagem internacional:

Novas Teias da Lavagem Internacional

PAIS/cidade

OCORRNCIA

ORGANIZAES
CRIMINOSAs

OBSERVAES
(Lucros, etc.)

Alemanha

Boom a partir dos anos

1990.

Mfias italianas (armas,

drogas, prostituio...)

Lucros de 767 milhes de

marcos, em 1993.

Austrlia (Sydney)

Base para lavagem das

Trades Chinesas, 1990.

Trades chinesas, mfias

libanesas e coreanas.

Blgica (Anturpia e
Bruxelas)

Em 1992 comeou a ser

chamada de a Terra
Prometida dos mafiosos

Canad (Quebec,
Montreal e Toronto)

Surge como novo plo de

lavagem em 1994.

Sindicatos do crime
chineses, curdos e russos.
Mfias Itlia, Turquia e
Marrocos.
Cartis colombianos,
mfias italianas, russas e
Trades chinesas.

Traficante. Tommy Law

lavou US$ 74 mi, no
BCCI.
Principais moedas de
lavagem: metais preciosos
e gemas.

Espanha

Invadida pelas Trades

chinesas, a partir dos
anos 1990.

Frana (Marselha,
Lion, Cote DAzur)

Principais mafiosos da
Itlia lavam narcodlares em Grenoble.

Holanda (Amsterd)

Virou ponto de encontro

do crime organizado:
reunies de cpula.
Crescimento anual de
60%, ligado s atividades
criminosas.
Base de operaes esquema mundial de lavagem,
implodido pela Operao
Green Ice, em 1993.

Hong Kong
Inglaterra

Polcia de Quebec
confiscou US$ 73 milhes
e 558 kg de cocana, dos
cartis colombianos.
Trades chinesas, mfias
Os principais produtos
turca e nigeriana.
so: herona (Tailndia),
prostituio, mo-de-obra
ilegal e extorso.
Cosa Nostra, mfias
Em 1989 foi estourado
corsas de Marselha e
pela polcia um esquema
cartis colombianos.
para lavar na construo
casas de luxo, hotis etc.
98 gangues de lavagem de Entre 1992/1994: 5 mil
dinheiro.
transaes suspeitas
foram registradas.
Trades chinesas.
Principal produto:
trfico de herona.
Quatro Trades chinesas
operam (14K, Wo Shing,
Wo On Lok e San Yee
Ong).

Lavam dinheiro oriundo

do esquema de agiotagem, que cobram juros de
3% a 10% ao dia.

82
Mxico
Panam

Em 1994, 60 empresas
foram acusadas de lavar
para cartis colombianos
Centraliza operaes da
lavagem, internacional.

Cartis de Cali e
Medelln, gangues
mexicanas.
Mfias italianas, Cosa
Nostra Americana,
Cartis Colombianos.
Mfias nigerianas, cartis
colombianos.

Romnia

Surge como ponto de

lavagens crescentes.

Uruguai

Aparece, no final dos anos Cartis colombianos,

1990, como grande
Yakuza e Trades
lavador das Amricas.
chinesas.

Venezuela

Destaca-se, a partir da
Cartis colombianos.
dcada de 90, pelo volume
de transaes.
Fonte: (ARBEX JR. e TOGNOLLI, 1998, p. 102-105)

Lava por ano US$ 30

bilhes, segundo a
Promotoria Geral.
2% dos US$ 750 bilhes
lavados pelas mfias/ano
passam pelo pas.
Haxixe, cocana e herona
so os produtos
principais.
Sua condio de paraso
fiscal atrai investimen tos mundiais como o
contrabando de ouro.
A estimativa dos EUA
que so lavados US$ 3
bilhes por ano.

Tabela 1.3

O crime organizado se adaptara, rpida e eficientemente aos novos tempos de

globalizao econmica:
As organizaes criminais se ajustaram ao processo de globalizao da economia, o
qual implica um fluxo relativamente livre de capitais atravs de sistemas
informatizados. Em outros termos, as dimenses e as formas de organizao do
crime no mundo contemporneo nada tm a ver com aquilo que existia h duas ou
trs dcadas. Comparado com os atuais chefes do crime, Al Capone, por exemplo,
no passou de um salteador de quintal. Calcula-se que a fortuna de Capone no
superou os US$ 40 milhes, o que muito dinheiro, mas nada que se compare aos
bilhes movimentados atualmente pelas mfias. (ARBEX JR. e TOGNOLLI, 1998,
p. 214)

O que se pode chamar de desterritorializao do crime organizado remete a uma

nova compreenso do fenmeno da lavagem internacional, que agora transita, sobretudo a
partir dos anos 1990, pelas estaes virtuais. No entanto, h ainda quem esteja operando na
era do fax, como relata MAIEROVITCH:
No Oriente Mdio, terroristas e criminosos ainda usam a rede conhecida por
Hawala, primitiva, pela qual possvel transferir recursos sem que seja necessrio
identificar o dono e o destino. As confirmaes da transferncia so feitas por meio
de fax (a pgina destruda aps o OK do correntista). Esquemas assim seriam
utilizados por Bin Laden e pelos seguidores de Alspalan Tuerkes, um dos lderes da
mfia turca, que controla o trfico de herona e de armas na Europa Oriental.
(CartaCapital, cit. p. 31)

83
No caso brasileiro mais recente elucidado por uma fora-tarefa (tcnicos do Banco do
Brasil, Receita Federal, Polcia Federal e Ministrio Pblico Federal) o tradicional esquema de
laranjas, que operavam via contas CC5 um procedimento legal de remessa de dinheiro
para o exterior, controlado pelo Banco Central do Brasil (BACEN) agora substitudo por
um sistema, cujo suporte telefone e fax, considerado mais sofisticado e difcil de ser
rastreado: o Dlar-Cabo ( Folha de S. Paulo, 29/02/04, p. A11). Explica-se: Trata -se de um
sistema de compensao internacional, cujos nicos vestgios ficam nos computadores e
documentos dos prprios banqueiros. (FSP, cit.).
Esta uma etapa final do processo de lavagem, a porta de entrada da lavanderia global,
na qual os capitais sujos gerados pelo crime organizado transitam de operadores ilegais,
passando pelos semi-legais e chegando legalidade do capital produtivo, lcito. Ou ainda
como escrevem ARBEX JR. e TOGNOLLI: A primeira etapa da lavagem comea nas ruas: o
fornecedor pega as notas dos clientes e as deposita no banco mais prximo. (1998, p. 95).
Entre 1996 e 1999 foram enviados aos parasos fiscais de vrios quadrantes do planeta
um total de US$ 30 bilhes, drenados atravs de uma agncia do Banestado de Foz do Iguau,
no Paran. A porta de sada dessa montanha de dlares foi o Uruguai, pas conectado rede
mundial de parasos fiscais e que desponta com um dos grandes lavadores de narcodlares
do sculo 21, nas Amricas.
No caso do Uruguai, a questo do sigilo bancrio e fiscal o transforma na primeira
porta de sada para a conexo mundial, quando o capital amealhado pelo crime organizado no
Brasil, por vrias organizaes que atuam em todo mundo, comea a percorrer os corredores
da legalidade que o levar a ser saudado, pelos tambores das mdias nacionais, como os
capitais que trazem investimentos, progresso e bem estar, gerao de empregos e
desenvolvimento.

84

2.4 Crime Organizado e Lavagem de Dinheiro

Os temas crime organizado e lavagem de dinheiro aparecem sempre to interligados
que parece im possvel escrever sobre um sem analisar o outro (PITOMBO, 2003, p. 21).
Parte fundamental da estratgia das organizaes criminosas, a lavagem sempre um
momento delicado que expe a ilegalidade dos recursos movimentados a autoridades e
agentes pblicos.
No comeo dos anos 1990, no auge de sua cruzada anti -Mfia, o juiz Falcone dedicava
especial ateno preveno e combate aos diferentes (e criativos) mecanismos de lavagem
utilizados pela Mfia:
O trfico de droga obriga reciclagem: impossvel que os lucros resultantes da venda
de entorpecentes cheguem aos seus beneficirios pelos canais oficiais. Da a escolha da
clandestinidade. Por trs motivos: o carter ilegal do negcio; as eventuais restries
exportao de capitais; a prudncia de expedidores e destinatrios. (FALCONE, 1993,
p. 114)

medida que o volume de negcios ilcitos alcanou e superou a casa dos bilhes de
dlares anuais, essa montanha de capitais no poderia ser mais lavada como nos tempos de Al
Capone. O termo lavagem surgiu quando a mfia norte-americana investia em lavanderias (e
em outros pequenos negcios) para legalizar o dinheiro auferido com a venda de produtos e
servios ilegais, nos Estados Unidos de 1920 principalmente bebidas alcolicas e
prostituio de alto nvel.
Tigre Maia (1999, p. 12) d uma viso panormica do assunto:
A chamada lavagem de dinheiro ( money laundering), ou ocultao de bens, direito
e valores provenientes de crimes, constitui hoje um complexo e cambiante processo
scio-econmico, ocorrente em quase todas as naes do mundo, cuja apreenso e
valorao em um estalo normativo so recentes (a primeira legislao incriminando
especificamente esta prtica data do final dos anos 80).

Na sofisticao dos esquemas de lavagem destacam -se dois aspectos: a utilizao

dos parasos fiscais e a intensa utilizao da informtica comunicao em rede, on line ou

85
via cabo , objetivando escapar a quaisquer tentativas de controle internacional ou de Estado.
Em outras palavras possvel afirmar que:
a) Embora bancos suos e de outros pases tivessem tradicionalmente prestado
servios financeiros sem perguntar muito aos seus clientes, os parasos no existiam h meio
sculo em escala comparvel a de agora. Proliferaram quando o governo americano, em 1963,
limitou os emprstimos de bancos nacionais a clientes estrangeiros e, em 1968, o Presidente
Lyndon Johnson tentou obrigar empresas com subsidirias no exterior a repatriar rapidamente
seus lucros. O efeito dessas medidas foi fantstico. As 375 agncias de 26 bancos americanos
que existiam em 1968, movimentando US$ 22 bilhes, multiplicaram-se em 1971 para mais
de mil agncias de 79 bancos, com ativos de US$ 52 bilhes.
b) Foi a partir da dcada de 80, com a expanso da telefonia e, em seguida, da Internet,
que se criaram as condies de comunicao capazes de permitir a acelerao do trfego sem
fronteiras do dinheiro, moeda virtual, dgito binrio que, em princpio, no corresponde a nada
que exista no mundo e se acumula em uns tantos remansos pela Terra, precisando sempre
circular e retornar com um tanto mais de lucro. J ento se constitura a portentosa rede dos
parasos fiscais.
Em relao aos parasos fiscais, mister esclarecer uma questo: a moderna arquitetura
da rede dos parasos fiscais, que se converteram durante aps a Guerra Fria numa imensa
lavanderia global resultado de uma poltica de Estado, comandada pelos EUA. A anlise
de HUDSON:
O Departamento de Estado (dos EUA) e do Tesouro abordaram os principais bancos
internacionais do pas com uma proposta para fazer algo que eles teriam temido fazer
sem o incentivo oficial. Eles deviam estabelecer e expandir as suas prprias agncias
nos grandes centros de capital voltil do mundo e talvez ajudar a estabelecer alguns
novos. Isto no s atrairia dinheiro voltil estrangeiro como manteria internamente
as quantias substanciais que estavam a ser enviadas para o exterior pelos evasores
fiscais americanos (...). O Chase e outros grandes bancos americanos responderam
com a montagem de uma rede de centros offshore para converter os EUA numa

86
Sua de alto nvel. (HUDSON, in www.globalresearch.ca/articles/HUD403A.html
acessado em 30/09/04)

O economista Michael Hudson (fonte cit.), professor titular da Universidade do

Missouri (Kansas, EUA), sustenta ainda: o governo dos EUA e os bancos estavam bem
conscientes do fato de que os delinqentes so as pessoas mais lquidas do mundo, pela
simples razo de que eles temem possuir propriedade plena vista das autoridades. A
exceo dessa regra mencionada por HUDSON parece ser o caso de propriedades lavadas
atravs de um emaranhado de companhias de fachada e laranjas, sob a batuta de firmas de
advogados especializados na administrao desse tipo de negcio.
O processo est em curso h pelos menos 40 anos. Hudson (fonte cit.) esclarece a
origem, precisamente:
No fim da dcada de 1960, os Estados Unidos estavam a caminho de tornar-se o
principal paraso para o capital voltil do mundo. O Citibank, o Chase e outros
estabeleceram ou expandiram operaes para que as suas subsidirias de private
banking oferecessem confidecialidades a clientes, que vo desde os principais
polticos do Mxico at os cleptocratas da Rssia, na dcada de 1990. (...)
Prestigiosas firmas de contabilidade e parceiros legais ocupam-se em inventar
truques para evitar impostos e criar um vu de intermedirios ( veil of tiers) para
proporcionar um manto de invisibilidade para a riqueza acumulada por corruptos,
sonegadores fiscais, traficantes de drogas, de armas e agncia de inteligncia do
governo para utilizao nas suas operaes encobertas.

Este fato, de origem, contribui para explicar as estimativas de WALKER apud

TEIXEIRA (2005), que colocam os EUA como principal origem e destino do fluxo de
dinheiro sujo no mundo. O posto de number one no ranking dos pases lavadores de dinheiro,
de parte dos Estados Unidos, tende a revestir a questo do crime organizado como parte
indissocivel da geopoltica norte-americana no cenrio ps-queda do muro de Berlim.
l onde se gera e se usufrui da maior parte dele, assegura TEIXEIRA (2005),
amparada nos nmeros apurados no FMI por John Walker, conforme indicados nas tabelas:
(a) vinte principais pases de origem do dinheiro lavado; (b) fluxos e (c) destinos:

87

OS 20 PRINCIPAIS PASES DE ORIGEM DO DINHEIRO LAVADO

Posio

Origem

Montante
(US$ milhes/ano)

% do Total

1.320.228

51,3%

Estados Unidos

Itlia

150.054

5,8%

Rssia

147.187

5,7%

China

131.360

5,1%

Alemanha

128.266

5,0%

Frana

124.748

4,8%

Romnia

115.585

4,5%

Canad

82.374

3,2%

Reino Unido

68.740

2,7%

10

Hong Kong

62.856

2,4%

11

Espanha

56.287

2,2%

12

Tailndia

32.834

1,3%

13

Coria do Sul

21.240

0,8%

14

Mxico

21.119

0,8%

15

ustria

20.231

0,8%

16

Polnia

19.714

0,8%

17

Filipinas

18.867

0,7%

18

Holanda

18.362

0,7%

19

Japo

16.975

0,7%

20

Brasil

16.786

0,7%

2.573.813

100,00%

Todos os Pases

Fonte: WALKER, John. Modelling global money laudering flows (1999).

www.members.ozemail.com.au/~born1820/mlmethod.htm. Acessado em abril de 2003.

Tabela 2.2

Disponvel

em:

88

OS 20 PRINCIPAIS FLUXOS DE DINHEIRO LAVADO

Posio

Origem

Destino

Estados Unidos

Estados Unidos

Estados Unidos

Rssia

Montante (US$
milhes/ano)

% do
Total

528.091

33,8%

Ilhas Cayman

129.755

8,3%

Rssia

118.927

7,6%

Itlia

Itlia

94.834

6,1%

China

China

94.579

6,1%

Romnia

Romnia

87.845

5,6%

Estados Unidos

Canad

63.087

4,0%

Estados Unidos

Bahamas

61.378

4,0%

Frana

Frana

57.883

3,7%

10

Itlia

Cidade do Vaticano

55.056

3,5%

11

Alemanha

Alemanha

47.202

3,0%

12

Estados Unidos

Bermudas

46.745

3,0%

13

Espanha

Espanha

28.819

1,8%

14

Tailndia

Tailndia

24.953

1,6%

15

Hong Kong

Hong Kong

23.634

1,5%

16

Canad

Canad

21.747

1,4%

17

Reino Unido

Reino Unido

20.897

1,3%

18

Estados Unidos

Luxemburgo

19.514

1,3%

19

Alemanha

Luxemburgo

18.804

1,2%

20

Hong Kong

Taiwan

18.796

1,2%

Todos os pases

1.562.546

100,00%

Todos os pases

Fonte: WALKER, John. Modelling global money laudering flows (1999).

www.members.ozemail.com.au/~born1820/mlmethod.htm. Acessado em abril de 2003.

Tabela 2.3

Disponvel

em:

89

OS 20 PRINCIPAIS DESTINOS DE DINHEIRO LAVADO

Posio

Destino

Montante (US$
milhes/ano)

% do Total

538.145

28,1%

Estados Unidos

Ilhas Cayman

138.329

7,2%

Rssia

120.493

6,3%

Itlia

105.688

5,5%

China

94.726

5,0%

Romnia

89.595

4,7%

Canad

85.444

4,5%

Cidade do Vaticano

80.596

4,2%

Luxemburgo

78.468

4,1%

10

Frana

68.471

3,6%

11

Bahamas

66.398

3,5%

12

Alemanha

61.315

3,2%

13

Sua

58.993

3,1%

14

Bermudas

52.887

2,8%

15

Holanda

49.591

2,6%

16

Liechtenstein

48.949

2,6%

17

ustria

48.376

2,5%

18

Hong Kong

44.519

2,3%

19

Reino Unido

44.478

2,3%

20

Espanha

35.461

1,9%

1.910.922

100,00%

Todos os Pases

Fonte: WALKER, John. Modelling global money laudering flows (1999).

www.members.ozemail.com.au/~born1820/mlmethod.htm. Acessado em abril de 2003.

Tabela 2.4

Disponvel

em:

90
Os nmeros recolhidos por WALKER (1999) junto ao FMI reforam a posio que
CAMPOS DA SILVA (2001) apud TEIXEIRA (2005) expressa sobre a questo: a lavagem
um crime por conveno e at mesmo os crimes antecedentes nada mais refletem do que os
valores das sociedades e os recursos de poder daqueles que os definem. (TEIXEIRA, 2005,
p. 27)
Dentre as vrias denominaes utilizadas no direito estrangeiro como traduo de
lavagem de dinheiro money laundering, riciclaggio del denaro, blanchiment de largent,
geldwache, blanqueo de capitales, lavado de dinero e branqueamento de capitais o
legislador preferiu, no Brasil, o nomem iuris crimes de lavagem ou ocultao de bens,
direitos e valores (PITOMBO, 2003, p. 32 -33). A expresso branqueamento de capitais,
comum na Europa, foi abandonada por conter uma ambigidade que poderia ser considerada
racista.
A lavagem de dinheiro envolve uma seqncia de atos concatenados no tempo e no
espao: a ocultao, a dissimulao e a integrao dos recursos (PITOMBO, 2003). Tigre
Maia (1999) prefere placement (converso) a ocultao.
A primeira etapa de um processo clssico de lavagem , pois, chamada de converso
ou ocultao. O lavador busca esconder a origem ilcita dos seus ativos, na perspectiva de
separar fsica, poltica e economicamente, o operador do crime organizado empresarial
daquele que obteve os recursos adicionais numa operao criminosa antecedente.
A operao de lavagem conhecida por smurfing (repartio dos recursos em pequenos
lotes ou sob forma de mercadoria, para fim de contrabando) , possivelmente, o exemplo mais
tpico dessa primeira ao encadeada, uma vez utilizada como ttica para fugir dos limites
impostos pelas leis.

91
Por exemplo, valores acima de R$ 10 mil, em regra, devem ter origem comprovada e
so objetos de investigao pelas instituies financeiras; abaixo disso, esto fora do sistema
de verificao sistemtica e o risco de apreenso aleatrio. Tigre Maia (1999, p. 37) d
outros exemplos: Depsitos em contas corre ntes, aplicaes financeiras, operaes no
mercado de capitais (swaps, derivativos, hedge etc.) e transferncias eletrnicas em parasos
fiscais.
A segunda etapa a dissimulao. Uma vez oculto ou convertido o capital, trata-se
agora de faz-lo parecer legtimo: disfarar a origem ilcita e dif icultar a reconstruo pelas
agncias estatais de controle e represso da trilha de papel (paper trail). (TIGRE MAIA,
1999, p. 38-39). Dessa forma, os ativos ilcitos so diludos em muitas contas e extratos, em
diferentes empresas e pases. Hotis, motis, escolas, igrejas e instituies beneficentes que
vivem de doaes, enfim todo setor no qual difcil aferir a receita, presta-se dissimulao.
O autor enfatiza que essa etapa consubstancia a lavagem propriamente dita, qual seja, tem
por meta dotar ativos etiologicamente ilcitos de um disfarce de legitimidade.
Um recurso muito usado pelos lavadores profissionais a utilizao do sistema via
cabo ( wire transfer). Os dados levantados por STERLING (1997, p. 223), referentes aos anos
1990, falam por si:
Um trilho e meio de dlares por dia, lcitos e ilcitos, entram e saem s dos Estados
Unidos, por transferncia telegrfica eletrnica. Uma centena de bilhes anuais muda
de mos no mercado de droga dos Estados Unidos, e 500 bilhes em escala mundial.

Por outro lado, subsistem ainda nos tempos de internet e conexes globais, em tempo
real, esquemas de lavagem que STERLING (1997) denomina de lavanderias clandestinas,
ou seja, aqueles esquemas cuja base de exigncia prescindem dos moneygrams do American
Express ou de uma instituio financeira cmplice. Escreve a autora:

92
Transferem-se enormes somas de dinheiro de uma extremidade outra do mapa,
atravs do antigo sistema hawala da sia, baseado em um telefonema, um carto ou
fax. Uma breve mensagem de Londres produz dinheiro em papel ou ouro em Lahore,
sem passar de modo algum pelo sistema monetrio. Os imigrantes asiticos enviam
remessas s famlias desta maneira; os traficantes de drogas asiticos lavam dinheiro
atravs dos mesmos canais. Juntos, movimentam entre 10 e 20 bilhes de dlares por
ano, totalmente na base da confiana. (STERLING, 1997, p. 227)

A etapa final do esquema de lavagem a integrao. Como sugere a expresso, tratase de viabilizar o emprego aparentemente legtimo dos bens ou valores no sistema produtivo,
por intermdio da criao, aquisio e/ou investimento em negcios lcitos ou pela simples
compra de bens: Os mercados financeiro e imobilirio, os leiles de artes e objetos raros so
alguns dos setores preferidos pelos lavadores. (PITOMBO, 2003, p. 37).
Em suma, o processo de lavagem dos capitais auferidos ilicitamente pelas organizaes
criminosas consiste em ocultar ou dissimular a procedncia criminosa dos bens e/ou valores e
integr-los economia, num toque de Midas muitas vezes realizado pelos operadores dos
mercados financeiros, conferindo a esse dinheiro aparncia de origem lcita, acima do bem e do
mal.
No Brasil, a lavagem de dinheiro foi considerada crime a partir da Lei 9.613, de 3 de
maro de 1998, que dispe tambm sobre a ocultao de bens, direitos e valores; a preveno da
utilizao do sistema financeiro para os ilcitos nela previstos. Criou ainda o Conselho de
Controle de Atividades Financeiras (COAF), que deveria ser a unidade de inteligncia
financeira do governo federal.
Barros (1998) adota o conceito de la vagem a partir da Lei 9.613/98, que j sofreu
algumas alteraes pela edio da Lei 10.701/2003. Tal qual a normatizao precedente, a
nova Lei tambm no discute tampouco conceitua, por exemplo, o que viria a ser uma
organizao criminosa. Como afirma PITOMBO (2003) no h como se pensar em

93
lavagem dissociada do crime organizado, embora tal processo possa at ser feito por um
operador outsider.
Num estudo sobre o aparato institucional brasileiro de preveno e combate lavagem,
ROMANTINI (2003) concluiu que o pas seguiu, rapidamente, os padres intern acionais, e
hoje, em termos de modelo, supera os adotados pelas demais naes. Mas ainda
praticamente nulo em termos de resultados concretos. (Revista Executivos Financeiros, n
159, ano XV, abril de 2004).
O pesquisador chegou ainda aos nmeros da lavagem brasileira. Calculou que so
levados anualmente do Pas 17 bilhes. O Conselho de Controle de Atividades Financeiras
(COAF), ligado ao Ministrio da Fazenda, recebeu mais de 18 mil notificaes, o que levou a
666 inquritos. Ningum at hoje foi preso nem h notcias de que um centavo tenha sido
recuperado. Em 2003, de acordo com relatrio do prprio COAF, foram duas mil notificaes,
que geraram apenas 88 denncias ao Ministrio Pblico (ROMANTINI, 2003).
Sterling (1997, p. 231) refora a condio sine qua non que a lavagem de dinheiro
representa para a reproduo dos capitais gerados pelo crime organizado. Preconiza a autora:
Descobrir e tomar dinheiro criminoso significa tornar crime o ato de lav-lo; apanhlo no ponto de ingresso no sistema bancrio; rastre-lo pelo sistema desde a entrada
e no seu reinvestimento em alguma empresa legal; identificar o movimentador;
identificar o dono por trs do movimentador; identificar a fonte do dinheiro; recorrer
aos instrumentos legais para apreender o dinheiro e prender o dono assim como o
movimentador; garantir investigaes, apreenses e prises atravs de fronteiras
nacionais; e fazer isso tudo sem violar o direito legtimo privacidade do indivduo.
(....) Reconciliar a ltima com o resto talvez jamais seja possvel.

Para FALCONE (1993), o ponto mais demorado e complexo das investigaes era
enco ntrar os traos dessas operaes de lavagem de dinheiro, visto que os procedime ntos
adotados pelos agentes da criminalidade organizada mundial, que consistem basicamente em

94
afastar a riqueza de sua fonte ilegal, desafiam os estados nacionais, as legi slaes, culturas
jurdicas, colocando como questo sempre atualssima a cooperao internacional.
Em meados da dcada de 1990, aps os acontecimentos na Itlia que culminaram com
o maxijulgamento da mfia Siciliana, os assassinatos dos juzes Giovanni Falcone e Paolo
Borselino, as organizaes multilaterais sob comando da ONU passaram a adotar
procedimentos mais articulados de cooperao em inteligncia financeira e criminal. Por
exemplo, a Conveno de Viena, em 1988, que dispe sobre o Trfico Ilcito de Entorpecentes
e de Substncias Psicotrpicas. Contudo, somente uma dcada depois, em Nova York, a ONU
aprovaria em sesso especial de sua instncia mxima, a Assemblia Geral das Naes
Unidas, uma Declarao Poltica e Plano de Ao contra a Lavagem de Dinheiro.
A previso de STERLING (1997, p. 238) comeava a ter visibilidade:
A enormidade desse problema apenas comea a ser notada, e ao mesmo tempo surge
um senso de coordenao. O poder criminoso moderno ultrapassou a capacidade dos
governos de cont-lo. O crime organizado internacional grande demais; ningum
sabe como trat-lo. Talvez no se possa trat-lo com a mesma medida em que o
mundo se divide em quase 200 estados soberanos. Embora os grandes sindicatos do
crime simplesmente se dirijam para onde est o dinheiro, os Estados soberanos no
podem fazer as coisas to simplesmente.

O trao de ceticismo contido na previso da autora deve-se aos desdobramentos da

ao tida ainda hoje como parmetro no combate ao crime organizado: a Operao Mos
Limpas. A simbiose entre operadores da criminalidade organizada e o Estado est sendo
materializada em outras bases, embora haja a predominncia da corrupo em larga escala.
A Comisso Parlamentar de Inqurito do Narcotrfico (CPI), instituda no Congresso
Nacional para investigar aquela modalidade de crime organizada arrolou alguns casos tpicos
de lavagem de dinheiro, abrangendo negcios nos mercados financeiro, imobilirio,
comercial e mltiplas operaes bancrias, no aparente intuito de converter em ativos lcitos,

95
os valores, bens e eventuais direitos originados de possveis atividades delituosas. ( CPI do
Narcotrfico, Relatrio Final, 2000). Basicamente so quatro tipos:
a) Utilizao de empresas insolventes: trata-se do uso de empresas em condio pr falimentar para forjar supostas perdas financeiras a novos compradores, concomitantemente a
manobras destinadas a transferir recursos a terceiros;
b) Clonagem de dados: uso de nomes e dados clonados de pessoas residentes em
diferentes estados do Pas, todas com bons antecedentes e sem passagens pelos rgos
policiais, com a finalidade de abrir contas nos bancos e realizar transaes comerciais afins;
c) Lavagem de dinheiro em imveis: aes praticadas por organizaes criminosas que
atuam no cenrio transnacional, mas que tem no Brasil sua base para a integrao dos capitais
sujos, convertendo dlares em bens imveis;
d) Casas de cmbio: o relatrio da CPI do Narcotrfico (2000) aponta suspeitas de
lavagem de dinheiro do crime organizado atravs das agncias de viagem, turismo e cmbio,
algumas das quais, a despeito de possurem autorizao do Banco Central do Brasil para
operar apenas com a troca de moeda estrangeira no limite permitido estariam atuando como
bancos, girando altssimas somas de recursos.
O domnio da tecnologia da informao, a rede mundial dos parasos fiscais offshore e
as diferentes modalidades tipificadas pelo Grupo de Egmont (COAF, 2001) ocultao dentro
de estruturas empresariais, utilizao indevida de empresas legtimas, uso de documentos
falsos (laranjas), ativos ao portador, explorao de questes jurisdicionais internacionais e uso
efetivo do intercmbio de informaes compem o novo cenrio da lavagem em escala
planetria. Alguns casos clssicos de lavagem foram recolhidos em POWIS (1993) e sero
resumidos a seguir.

96

2.4 Casos Clssicos de Lavagem

A Lei do Sigilo Bancrio (BSA), que passou a valer em 1970 nos EUA, tinha um
sistema de cinco exigncias para tentar cercar os eventuais esquemas de lavagem de
dinheiro no sistema financeiro: (a) notificao obrigatria em transaes acima de US$ 10 mil
por parte dos bancos e demais instituies financeiras; (b) notificao aduaneira de igual
limite por parte de pessoas que embarcam ou transportam valores superiores; (c) notificao
de conta em banco estrangeiro, quando o valor superasse a casa dos 10 mil dlares; (d)
manuteno de um banco de dados nico, contendo as informaes das trs notificaes, por
parte do Departamento do Tesouro; (e) manuteno de registros e pistas de papis sobre uma
ampla variedade de transaes realizadas pelos bancos e outras instituies financeiras para
futuras investigaes.
No obstante esse esforo, os Estados Unidos continuam figurando em primeiro lugar
dentre os pases que mais lavam dinheiro, conforme TEIXEIRA apud WALKER (2005).
FREITAS JR. (Valor Econmico, 30/04/2004) complementa: No ranking dos pases que
mais lavam dinheiro esto os EUA, onde se do 50% de todas as operaes financeiras que
tm como fonte o narcotrfico, o terrorismo, o seqestro, o contrabando, a corrupo e outras
atividades ilegais.
Nas dcadas de 1970 a 1990, alguns casos de lavagem ocorridos nos EUA
envolveram instituies financeiras, traficantes, cartis latino-americanos, e governos de
pases com ntimas relaes com o crime organizado. Note-se nos casos a seguir os traos da
permanente simbiose entre crime organizado e Estado.

97
a) Conexo Pizza: Lavando Dinheiro da Herona
O caso envolve, diretamente, a mfia siciliana que vendia, no comeo dos anos 1980,
herona no mercado norte-americano. Os capitais auferidos pela mfia precisavam ser
lav ados. Powis (1993, p. 2) relata:
Um dos primeiros lavadores de dinheiro na Conexo Pizza foi Sal Amendolito. Na
Itlia, trabalhara com importao de pescado dos Estados Unidos e de outros pases.
Alguns anos antes, fora scio de uma empresa de consultoria financeira, em Milo,
especializada em exportar liras pra a Sua, em nome de clientes que desejavam fugir
das leis italianas de controle da moeda.

A Conexo Pizza utilizou trs diferentes tcnicas para lavagem de dinheiro. A

primeira foi a conhecida por smurfing: Sal Amendolito recebeu US$ 100,000 em dinheiro,
visitou e abriu conta em 12 bancos diferentes, com depsitos em dinheiro com valores
menores que o limite de US$ 10,000, driblando legalmente as exigncias de notificao da Lei
do Sigilo Bancrio (BSA).
Uma segunda sada encontrada pelos lavadores foi a utilizao de depsitos em
instituio financeiras no-bancrias, que estavam desobrigadas (at ento) de protocolar as
devidas notificaes. Por ltimo, quando as duas primeiras vias ficaram sob a mira das
autoridades federais dos EUA, Sal Amendolito e seus cmplices abreviaram o caminho,
contrabandeando moeda corrente para fora do pas, rumo aos parasos fiscais do Caribe
(POWIS, 1993). A movimentao de recursos pelo lavador era altamente significativa:
Em menos de um ms, Amendolito movimentara para fora dos Estados Unidos cerca
de US$ 3,5 milhes em moeda corrente. No foi preenchida nenhuma CTR nem
CMIR notificando o governo dessas transaes. Em alguns casos, no havia rastros
de papis de qualquer transao. Em outros, havia um rastro limitado algumas
transaes tinham sido registradas, mas os registros s poderiam servir para os
investigadores do governo se contivessem informaes vinculando as transaes aos
traficantes de herona. (POWIS, 1993, p. 11)

98
Sal Amendolito seria preso, em julho de 1983, em Nova Orleans. Desde 1982, tinha
sido dado como desaparecido, na regio de Nova York. Sua priso, de acordo com POWIS
(1993), significou um grande impulso na investigao da Conexo Pi zza pelo FBI.
Na mesma poca, outros lavadores se movimentavam no cenrio, com poder
financeiro ainda mais impactante. Eram operadores dos capitais colombianos, originados pela
comercializao da cocana. A diferena bsica estava nas casas de centenas de milhes de
dlares:
Os lavadores da Conexo Pizza lidavam com milhes de dlares. Os lavadores da
cocana lidavam com muitas centenas de milhes de dlares. Com experincia no
cmbio, os lavadores da cocana tendiam a ser mais sofisticados e espertos em suas
operaes. Com freqncia, os lavadores da Conexo Pizza tropeavam e
demonstravam no ter conhecimento sobre como movimentar grandes quantias de
dinheiro vivo sem chamar a ateno. (POWIS, 1993, p. 32)

Aps o processo judicial e o julgamento a Conexo Pizza enseja uma curiosa

contradio: irnico que nenhum dos grandes lavadores de dinheiro desse caso tenha ido
para a cadeia. Os verdadeiros lavadores ou se tornaram foragidos ou fizeram tratos com o
governo. (POWIS, 1993, p. 32). O principal la vador, Sal Amendolito, fez acordo com o
governo norte-americano, tornou-se a testemunha-chave do processo e nunca foi preso.

b) Isaac Kattan: Lavando Dinheiro da Cocana

Em meio primeira dcada de vigncia da Lei do Sigilo Bancrio, verificava-se um
fenmeno no sul da Flrida:
Entre 1971 e 1981, a atividade de lavagem de dinheiro atingiu o auge no sul da
Flrida. A maior parte da ao passava-se em Miami, que se transformara no
principal ponto de entrada dos narcticos colombianos. (...) O lavador de dinheiro
mais famoso dessa poca foi Isaac Kattan-Kassin. Mais conhecido como Isaac
Kattan, acreditava-se que, entre 1977 e 1981, tivesse lavado US$ 100 milhes ou
mais por ano, em dinheiro de drogas. (POWIS, 1993, p. 33-34)

99
Powis (1993) revela que a questo da concorrncia com os traficantes cubanos foi
resolvida no velho estilo: bala. No comeo dos anos 1980 era comum os tiroteios
envolvendo colombianos e cubanos, nas ruas, hotis, motis, shopping centers e vias
expressas de Miami. Rapidamente, os traficantes da Colmbia dominaram o territrio.
No entanto, o volume de dinheiro vivo gerou um tremendo impasse no negcio dos
cartis colombianos. Dinheiro em espcie faz muito peso e volume, em especial porque as
notas manipuladas pelos traficantes eram de pequeno valor. Por exemplo: US$ 2 milhes de
dlares em notas de US$ 20 pesam cerca de 123 quilos. Conta POWIS (1993, p. 40): Para
guardar toda essa dinheirama, o traficante precisava de um espao considervel e de muita
segurana. Milhes de dlares em dinheiro vivo eram uma tentao grande demais para
assaltantes e membros de organizaes de drogas rivais..
Aps quatro anos de atuao, o comeo do fim se anunciou para o lavador Isaac
Kattan. Nesse nterim ele conseguiu lavar aproximadamente US$ 40 0 milhes. Segundo
POWIS (1993), Kattan uma espcie de smbolo do lavador de dinheiro. Em 26 de
fevereiro de 1981, ele seria preso:
A equipe de vigilncia viu Kattan e seus mensageiros encontrando-se com dois
indivduos em uma esquina de Miami e transferindo uma grande mala vermelha de
um carro para o outro. O agente snior do DEA ordenou uma captura, apesar do
acordo anterior de que nenhuma priso seria efetuada sem a participao dos agentes
da Operao Papel-Moeda. Kattan e os outros dois indivduos foram presos. A mala
vermelha estava com os dois estranhos. Quando os fiscais a abriram, esperavam
encontrar dinheiro, mas, para sua alegria e surpresa, encontraram 20 quilos de
cocana. (POWIS, 1993, p. 50)

Nesse caso, apesar de todos os esforos para ocultar e dissimular os narcocapitais

colombianos, Isaac Kattan chamou a ateno pelo volume de dinheiro que manipulava. Isso o
levou priso. Seis meses depois, Kattan confessou-se culpado das acusaes das CRTs no

100
caso do Great American Bank e foi condenado a cinco anos para serem cumpridos
simultaneamente com a sentena de 30 anos por posse de cocana. (POWIS, 1993, p. 52)
A era dos grandes depsitos em dinheiro, no comeo dos anos 1980, se esgotava. Os
lavadores apostavam em outro esquema: o da est ruturao de transaes em dinheiro, para
fugir da notificao obrigatria instituda pela Lei do Sigilo Bancrio (BSA) valores iguais
ou superiores a US$ 10 mil. Entravam em cena os smurfs.

c) Alberto Papai Smurf Barrera

Powis (1993, p. 99) assim resume este novo caso clssico de lavagem:
Uma das tticas adotadas pelos lavadores de dinheiro quando perceberam no ser
mais possvel movimentar grandes quantidades de dinheiro em espcie por
intermdio dos bancos, sem se arriscar a sofrer uma investigao, foi estruturar as
transaes. Na estruturao, grandes somas de dinheiro so divididas em quantias
menores que US$ 10,000, com a finalidade de realizar transaes em bancos e em
outras instituies financeiras.

Simplificando ainda mais o conceito: se algum tinha 20 mil dlares em dinheiro vivo
e queria deposit-los em uma conta bancria sem deixar rastros de papel, simplesmente
dividia o montante em trs depsitos separados (por exemplo, dois de US$ 7 mil e outro de
US$ 6 mil). Dessa forma, o lava dor burlava a exigncia das notificaes bancrias, os
chamados CTRs. (Notificao de Transaes em Moeda Corrente).
Transportando esse singelo exemplo para o universo das centenas de milhes de
dlares gerados pelo crime organizado, POWIS (1993, p. 100) detalha esse tipo de ttica:
Os lavadores usavam muitos mtodos diferentes para estruturar suas transaes. Um
deles envolvia numerosos depsitos de dinheiro em contas bancrias, em quantias
abaixo de US$ 10,000. Outro apoiava-se em aquisies a dinheiro de cheques
bancrios e cheques visados em quantias inferiores a US$ 10,000. Outro ainda
envolvia aquisies a dinheiro de cheques de viagens e ordens de pagamento.

101
Esse mtodo, que ficou conhecido como smurfing foi sofisticado e largamente
utilizado pelos lavadores colombianos. Powis (1993, p. 100) explica essa arte:
A arte de smurfing envolvia organizaes, em geral compostas de 5 a 15 pessoas,
que lavavam dinheiro de drogas por intermdio de uma srie de transaes
estruturadas. Grandes quantidades de moeda corrente eram entregues a pequenos
grupos dentro da organizao smurfing, os quais viajavam a vrias cidades onde cada
membro ia a alguns bancos e adquiria cheques visados e ordens de pagamento em
quantias inferiores a US$ 10,000. Os cheques visados e as ordens de pagamento
eram despachados de volta a Miami e depositados em contas bancrias.

O codinome smurfs uma alegoria aos personagens de desenhos animados, que

pareciam estar em todos os lugares tal como os lavadores colombianos. No comeo de 1983,
os agentes federais localizaram no radar da Operao Papel-Moeda um clebre personagem:
Alberto Barrera, apelidado pelos agentes de Papai Smurf, comandava um esquema para lavar
o dinheiro da cocana colombiana:
Os fiscais da Alfndega continuaram as investigaes nos bancos de Phoenix.
Descobriram que alguns dos cheques visados ligados aos Smurfs haviam sido
depositados no Bank Leumi Le-Israel, B. M. Os registros da filial do banco em
Miami revelaram um depsito de US$ 104,880, em 20 de setembro, formado por
cheques visados e cheques de viagem em quantias inferiores a US$ 10,000,
adquiridos em bancos entre Phoenix entre 13 e 17 de setembro de 1983. No total os
Smurfs de Barrera haviam adquirido mais de 200 cheques visados e ordens de
pagamentos perfazendo mais de US$ 1 milho, durante a permanncia de duas
semanas e dois dias em Phoenix. (POWIS, 1993, p. 105)

POWIS (1993) observa, em contrapartida que o smurfing saa caro, consumia tempo e
dava trabalho, mas funcionava para algumas organizaes e ainda hoje empregado. O caso
remete aos esquemas de lavagem de dinheiro que suscitaram uma Comisso Parlamentar de
Inqurito (CPI), em funcionamento no Congresso Nacional: a CPI do Banestado, instalada
para investigar um mega esquema de lavagem de d inheiro, utilizando-se das chamadas
contas CC5, normatizadas pelo Banco Central para envio e recebimento de recursos entre o
Brasil e outros pases.

102
Na realidade, o caso que est sendo investigado pela CPI do Banestado envolvia um
grupo de doleiros espalhados nas diferentes regies do Pas, clientes de uma empresa com
licena original para atuar na transferncia de recursos de imigrantes brasileiros residindo nos
Estados Unidos, ou mais precisamente em Nova York: a Beacon Hill Service, que funcionava
como cabea do mega esquema.
A equao legal montada por Alberto Barrera e seus smurfs era slida. Os promotores
pblicos norte-americanos tiveram que usar uma outra combinao de normas, muito mais
abrangentes que a Lei do Sigilo Bancrio, para desmontar o esquema. Na realidade, Barrera
foi acusado de conspirao, uma vez que no existia nenhum dispositivo legal proibindo a
estruturao dos depsitos para fugir s exigncias de notificao da BSA (POWIS, 1993, p.
110-111). Ou seja, o ministrio pblico presumiu (e o judicirio acatou) que o Estado tinha
direito de receber as informaes e a ao dos smurfs sonegava esse direito.
A estrutura montada por Alberto Barrera caiu no dia 31 de maio de 1984: F oram
expedidos mandados de priso para 13 membros da organizao de Papai Smurf. Foram
expedidos e executados mandados de busca na residncia e no escritrio de Barrera.
(POWIS, 1993, p. 119)
Seis meses depois, os smurfs foram presos e indiciados; vrios deles, de acordo com
POWIS, confessaram-se culpados: A organizao do Papai Smurf foi finalmente
desmantelada. Em um nico ms, entre meados de maro e meados de abril, o grupo lavara
cerca de US$ 3,5 milhes. Entre setembro de 1983 e maio de 1984 lavaram mais de US$ 12
milhes (POWIS, 1993, p. 121).
No final da histria, o principal lavador do modelo smurfing, neste perodo jamais
chegou a ser preso. Alertado pelos advogados da American Express, que o notificaram de um
pedido de informaes dos agentes federais acerca de seus gastos com o carto entre os anos

103
de 1982 e 1983 Alberto Barrera fugiu. De acordo com informaes no oficiais, foi
assassinado por traficantes colombianos, no fim de 1989.
Contudo, o prprio POWIS (1993, P. 122) alerta:
Todavia, a atividade de smurfing no desapareceu por completo. Ainda hoje um
problema. Entretanto, no mais um meio importante de lavar dinheiro de drogas e
no envolve a frentica atividade que teve lugar entre 1982 e 1985. Uma grande
quantidade de smurfing passou dos bancos para as agncia do correio, lojas de
convenincia, agncias de viagens e outros estabelecimentos, nos quais so vendidos
cheques de viagem e ordens de pagamento. As emendas e regulamentaes da BSA
adotadas em 1988 e 1990 dificultaram as atividades das organizaes smurfing.
Agora, as instituies financeiras precisam identificar e manter registros de
aquisies de instrumentos monetrios para quantias entre US$ 3,000 e US$ 10,000.

d) O Lavador de Servio Completo: Ramon Milian Rodriguez

O esquema era simples. A partir do momento que os bancos de regio da Flrida
comearam a recusar operaes envolvendo grandes transaes de dinheiro vivo, entraram em
cena os lavadores, entre os quais se destacou Ramon Milian Rodriguez. Eles transportavam,
nos idos de 1982, enormes carregamentos de moeda corrente para fora dos EUA. O objetivo
principal era desviar do sistema bancrio interno, ingressando com os capitais sujos no
sistema financeiro mundial, especialmente nos parasos caribenhos. Powis (1993, P. 123)
explica: O que diferenciava a atividade nesta ocasio das tentativas anteriores era o grande
volume de papel-moeda transportado e, em alguns casos, o uso de avies particulares.
A partir de 1982, o Cartel de Medelln passou a utilizar os servios de Ramon
Rodriguez para lavar os dl ares da cocana colombiana. Powis (1993, p. 125) relata que esse
contato foi feito logo depois que os esforos de fiscalizao (federal) levaram os bancos do
sul da Flrida a recusar grandes transaes em dinheiro vivo.
No entanto, havia um problema srio: o transporte do papel-moeda era fisicamente
impossvel em vos comerciais. Milian Rodriguez tinha a soluo: Para resolver esse

104
problema, Ramon comprou um avio Lear Jet e contratou dois pilotos, o que aumentou
bastante sua capacidade para lidar com quantias de dinheiro cada vez maiores. Depois de
contado e empacotado, o dinheiro era levado ao Panam. Com o jato, Ramon podia transportar
de US$ 5 milhes a US$ 7 milhes de uma s vez. (POWIS, 1993, p. 125)
Ramon Milian Rodriguez foi preso no aeroporto de Fort Lauderdale, quando se
preparava para mais uma viagem de contrabando de dlares em caixotes de notas. Junto com
ele foram detidos os dois pilotos e mais dois homens, os irmos Lara advogados
especializados em registrar empresas no Panam. Na vistoria do avio, os agentes federais
abriram uma das caixas e a encontraram cheia de dlares.
A situao de Ramon Rodriguez se complicaria definitivamente quando, em seu
escritrio em Coral Gables, os agentes do DEA descobriram um armrio embutido dentro do
qual havia 30 quilos de cocana, US$ 14,000 em dinheiro falso e cinco armas. O acordo que o
lavador firmara com as autoridades, que o colocaria na condio de colaborador, deixou de
existir a partir dessa prova. Ramon seria condenado, no incio de 1986, a 35 anos de priso.
No final daquele ano, confessava-se culpado das acusaes de fraude de impostos e obstruo
e receberia uma sentena adicional de 16 anos, oito concomitantes e oito subseqentes
condenao original. Ou seja, sua pena total passou a ser de 43 anos. (POWIS, 1993)

e) A Operao Bon Polar

Imagine uma operao de lavagem que chegue a casa dos 1,2 bilho de dlares. Esse
o montante de dinheiro reciclado pelos cartis colombianos de cocana, em pouco mais de dois
anos. Trata-se da Operao Bon Polar, que foi considerada a maior dessa espcie j
desmantelada nos Estados Unidos.

105
O contexto da Bon Polar foi o boom da cocana nos EUA. Em outra faixa de renda
explodia o uso do crack da cocana, um produto cuja capacidade de criar dependncia
qumica, combinado com o preo, o levou a ser popular entre as os jovens de periferia e
populaes urbanas em geral, nos idos de 1986.
Mais uma vez, o operador criminoso era o Cartel de Medelln. A novidade agora era o
negcio de fachada: compra e venda de jias e metais preciosos. Escreve POWIS (1993, P.
157):
Na primeira fase da Operao Bon Polar, o dinheiro das vendas de cocana em New
York, Houston e Los Angeles foi lavado por meio de diversas empresas de ouro e
jias, tendo sido depositado em contas bancrias de Los Angeles. Depois os fundos
eram transferidos das contas de Los Angeles para bancos em New York e passados
para contas do cartel em bancos no Panam e Montevidu, Uruguai. As
transferncias de dinheiro para contas de New York e do exterior pareciam ter como
objetivo compras e vendas legais de ouro por refinadores, corretores e joalheiros.

Comandando o mega esquema de lavagem estava o comerciante uruguaio Raul Vivas.

Tinha no currculo o fato de ter sido um bem-sucedido empresrio do ramo (jias e metais
preciosos), alm de dirigir uma refinaria de ouro:
J que negociara com ouro durante anos, Vivas resolveu usar compras de ouro como
fachada para movimentar dinheiro em proveito do Cartel. Para pr o plano em
prtica, ele e trs scios Jorge Masihy, Mauricio Meza e Pedro Martinez
formaram uma companhia holding em Montevidu, denominada Letra S. A., por
intermdio da qual compraram uma casa de cmbio chamada Cmbio Itlia.
(POWIS, 1993, p. 159)

A lavanderia Bon Polar, diri gida por Raul Vivas, estava com seu ciclo de limpeza
completo, na viso de POWIS (1993, p. 161)
O dinheiro das vendas de drogas em Los Angeles passava para o sistema bancrio
como pagamento de compras de ouro. Assim, o ouro parecia ter sido comprado na
Amrica do Sul. Vendiam-no em New York e o produto dessas vendas acabava nas
mos dos membros do cartel de Medelln. Os fundos recebidos pelo Cartel pareciam
ser dinheiro limpo. O dinheiro sujo das vendas de cocana fora lavado pelo que
parecia ser uma srie de transaes de ouro legais para faz-lo parecer fruto de um
comrcio legal.

106
Estima-se que, quando a operao foi destruda, em fevereiro de 1989, Raul Vivas j
havia lavado mais de US$ 560 milhes em dinheiro da cocana. (op. cit., p. 166). A tcnica
de investigar o sistema de informaes dos lavadores da Operao Bon Polar passou,
fundamentalmente, pelo recolhimento e anlise do lixo emanado dos prdios nos quais
estavam localizadas duas empresas-chave da lavagem: Ropex e Andonian Brothers.
As informaes garimpadas do lixo acabaram por constituir provas contra o esquema
montado por Raul Vivas: faturas de venda de ouro para o Canad e Mxico, para endereos
fictcios e compradores inexistentes; indicaes de valores de depsitos para o American
International Bank (AIB) da ordem de US$ 1,452,122. Revela POWIS (1993, p. 175): As
operaes de recolhimento do lixo na Ropex e na Andonian continuaram at setembro de
1988, quando ambas as firmas adquiriram mquinas de destruir papis e pararam de jogar fora
informaes valiosas.
As investigaes apontaram, ao final, que essas empresas realizaram, na realidade,
algumas vendas a varejo em suas instalaes. No entanto, essas operaes legais de mercado,
bem como o montante de negcios gerados tiveram montante minsculo, em comparao com
a quantia de dinheiro depositada por ambas.
Para produzir estas provas necessrias condenao dos responsveis, foram
requisitados mandados judiciais para vigilncia eletrnica dos locais e dos telefones das duas
empresas, em Los Angeles e Nova York.
A priso dos lavadores ocorreu no dia 22 de fevereiro de 1989, envolvendo cerca de
140 policiais e agentes federais foram envolvidos na operao. Foram executados mandados
de busca e apreenso em dez diferentes joalherias, inclusive na Ropex (onde foi preso Wanis
Koyomejian) e na Andonian Brothers (em cujo escritrio foi preso Nazareth Andonian). As
ordens de priso tambm apanharam lavadores em Nova York e Flrida. Raul Vivas foi preso

107
em Montevidu, cumprindo um mandado expedido em Los Angeles, o que abriria tambm um
processo imediato de extradio.
Uma deciso da juza federal Consuelo Marshall provocou uma reviravolta no caso da
Ropex: ao contrrio do juiz que julgara a situao da Andonian, decidiu anular as provas
obtidas com a vigilncia eletrnica (udio e vdeo), considerando como intruso excessiva e
invaso de privacidade, portanto, inconstitucional (POWIS, 1993, p. 202).
Entre idas e vindas, o jri s deu o veredicto no comeo de 1991: Raul Vivas e os
principais lavadores foram considerados culpados das acusaes de co -autoria na lavagem
de dinheiro. E foram, todos eles, absolvidos de todas as acusaes de ajuda e co-autoria na
distribuio de drogas. No entanto, o final do processo seria durssimo para Vivas, os irmos
Andonian e Juan Carlos Seresi: o juiz Keller os condenaria a 505 anos de cadeia; Ruben Saini
pegaria 27 anos.

f) O Banco de Crdito e Comrcio Internacional (BCCI)

A fundao do BCCI remonta o ano de 1972, em Luxemburgo. Seu criador era um
banqueiro paquistans:
O BCCI no apenas uma formidvel mquina de lavar dinheiro sujo de centenas de
senhores do crime. por si prprio, como veremos, um dos mais poderosos cartis
da criminalidade organizada que j existiram no planeta. A sua frente, um dos mais
surpreendentes chefes deste fim de sculo, Agha Hasan Abedi, conhecido como
Agha Sahib, ou Monsenhor, em lngua urdu. (ZIEGLER, 2003, p. 197)

O banco, em meados dos anos 1980, j contava com filiais em mais de 70 pases e
acumulara um patrimnio de aproximadamente US$ 20 bilhes. Nos EUA, a viso sobre a

108
possvel cumplicidade da instituio ficou demonstrada, em julho de 1986, como escreve
POWIS (1993, p. 207):
O mbito da predisposio do BCCI para lidar com fundos provenientes de
atividades criminosas ficou evidente durante a armadilha da Alfndega dos EUA
conhecida como Operao C Caada. Foi nessa operao que os agentes federais
descobriram como o BCCI e seus funcionrios principais estavam preparados e
dispostos a lavar dinheiro proveniente de vendas de cocana.

A base dessa operao (C Caada) foi em Tampa, onde um agente federal disfarado
de lavador se estabeleceu para desmontar o esquema do BCCI. Seu nome: Robert Mazur,
apelidado de Bob Musella. Ao abrir uma conta bancria na filial do banco no Panam, ele
entraria no universo do BCCI, fazendo a ponte com a agncia de Tampa.
No organograma do BCCI havia cinco categorias diferentes: (a) os banqueiros
propriamente ditos, diretores, executivos e empregados do BCCI; (b) os banqu eiros da
sombra, um punhado de scios fiis de Abedi, escolhidos a dedo, que formavam o governo
secreto do imprio (o banco dentro do banco); (c) os prepostos de protocolo ( protocol
officers) cuidavam das necessidades extrabancrias dos clientes m ais importantes (como
redes de call-girls internacionais, bolsas de estudos para os filhos das famlias poderosas etc.);
(d) os empreendedores, financistas extremamente competentes que administravam a fortuna
de clientes que operavam na sombra; e) os membros da unidades negras, a rede de
matadores do Monsenhor, uma espcie de guarda pretoriana que, como escreve ZIEGLER
(2003), serviam de assassinos a soldo.
Essa organizao, tipicamente um ente do crime empresarial de acordo com a
conceituao de MINGARDI (1998), foi a base desse caso mais paradigmtico e exemplo
cabal da simbiose entre entes pblicos (Estados democrticos) e players do crime organizado
transnacional. O esquema foi devassado numa prosaica cerimnia de casamento forjada

109
pelos dois agentes disfarados (Musella e sua namorada Kathy Erickson), em Tampa, no dia
26 de setembro de 1988.
De uma tacada s, m ais de 40 prises foram efetuadas no fim de semana em Detroit,
Chicago, Houston, Los Angeles e New York. Os presos eram traficantes de cocana e seus
lavadores de dinheiro e mensageiros que, por dois anos, haviam feito entregas de papel-moeda
aos agentes alfandegrios disfarados. (POWIS, 1993, p. 248)
O que amparou esse mega esquema que, no balano final, deixou um rombo entre US$
4 bilhes e US$ 5 bilhes de dlares, segundo relatrio de auditoria assinado pela Price
Waterhouse (POWIS, 1993: p. 257)?
A cultura de absoluto sigilo e prticas fraudulentas fez do BCCI o caminho natural
para traficantes de drogas, negociantes de armas, terroristas, escroques, sonegadores
de impostos, ditadores e servios de informaes, todos desejando absoluto sigilo e o
poder de transferir os fundos de um pas para outro. Em todos os casos, o BCCI
realmente no se importava com a origem do dinheiro. A lavagem de lucros
provenientes de drogas uma coisa relativamente fcil quando uma instituio
bancria como o BCCI e muitos de seus principais funcionrios do plena
colaborao atividade de lavagem.

Do ponto de vista dos casos clssicos de lavagem d e dinheiro, h trs momentos

bem caractersticos:
(a) Anos 1970 e 1980: esquemas construdos a partir de grandes depsitos em dinheiro
sonante;
(b) Meados da dcada de 1980: notadamente entre 1982 e 1986, a tcnica conhecida
como smurfing;
(c) Final dos anos 1980 e comeo dos 1990: contrabando de dinheiro em espcie,
transitando pelos parasos fiscais caribenhos e o Panam, um esquema no qual algumas
instituies financeiras atuaram como braos do crime organizado internacional, como o
Banco de Crdito e Comrcio Internacional (BCCI) e o Banco De Occidente, do Panam.

110
No final dos anos 1990, com o advento da internet e o refinamento tecnolgico das
comunicaes instantneas, em tempo real, a lavagem ganhou novos suportes, dissimulados
pelo crescente e descontrolado fluxo de capitais que, diariamente, vagueia pelo planeta
seguindo a lgica do fuso horrio, marca do ritmo de funcionamento regular dos mercados
financeiros, de maneira geral. So as chamadas redes via cabo, como a SWIFT, a Rede
Hawala e a Dlar-Cabo, no Brasil.

2.5 A Estratgia Nacional de Combate Lavagem (ENCLA 2004)

Seis anos depois de aprovada a Lei 9.613/1998, que dispe sobre crimes de lavagem e
ocultao de bens, direitos e valores, finalmente o Estado brasileiro reuniu seus diferentes
rgos para tentar elaborar uma estratgia nacional de preveno e combate lavagem de
dinheiro especialmente pela ao do crime organizado.
Algumas medidas foram, lentamente, sendo implementadas. Entre elas a criao do
Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), cujo papel deveria ser a Unidade de
Inteligncia Financeira (FIU) do governo federal; do Departamento de Combate a Ilcitos
Cambiais e Financeiros do Banco Central do Brasil; e do Departamento de Recuperao de
Ativos e Cooperao Jurdica Internacional (DRCI) rgo do Ministrio da Justia, que atua
como secretaria-executiva do Gabinete de Gesto Integrada de Preveno e Combate
Lavagem de Dinheiro (GGILD), responsvel por manter a constante articulao das
instituies governamentais envolvidas no combate lavagem de dinheiro e ao crime
organizado. O GGILD composto por rgos do Poder Executivo, do Poder Judicirio, do
Poder Legislativo e pelo Ministrio Pblico e secretariado pelo DRCI.

111
No relatrio da Estratgia Nacional de Combate Lavagem de Dinheiro (ENCLA
2004), a avaliao das principais autoridades responsveis do Governo, do Judicirio e
Ministrio Pblico, em dezembro de 2003, objetiva:
A falta de articulao e de atuao estratgica coordenada do Estado foi a principal
deficincia apontada no sistema brasileiro de combate lavagem de dinheiro.
Decorrem dessa deficincia outros problemas apontados, como a inexistncia de
programa de treinamento e capacitao de agentes pblicos, dificuldade de acesso a
banco de dados, carncia de padronizao tecnolgica e indicadores de eficincia
insuficientes.
(Relatrio
da
ENCLA
2004,
disponvel
em
www.mj.gov.br/drci/arquivos/20iniciais/ENCLA-2004.pdf)

A ENCLA 2004 um redesenho da um sistema nacional de preveno e combate

lavagem. Seis objetivos estratgicos e 32 metas, com prazos e rgos responsveis definidos
compem essa estratgia. No possvel chamar de nova, uma vez que nada havia no lugar.
As aes de Governo passaram a ser comandadas pelo Gabinete de Gesto Integrada de
Preveno e Combate Lavagem de Dinheiro (GGI-LD). Ao Gabinete cabe a funo de
definir polticas pblicas e macro objetivos da rea.
No relatrio da ENCLA 2004 aponta-se o caminho para criar um novo sistema
baseado no princpio da articulao permanente dos rgos pblicos nos trs nveis de
atuao: estratgico, inteligncia e operacional. (fonte cit.)
Do ponto de vista da inteligncia, a aposta da Estratgia manter o COAF,
recomendando -se maior atuao do colegiado na definio das aes de inteligncia. (fonte
cit.). Para todos os fins, o COAF est longe de desempenhar minimamente suas funes. Com
um quadro de pouco mais de 20 funcionrios, do qual se destaca um quadro de tcnicos
(analistas financeiros) de 12 pessoas, o Conselho de Controle de Atividades Financeiras atua
muito mais como rgo simblico do que como unidade de inteligncia financeira do governo
federal. Admitindo-se hoje que o nmero de comunicaes de operaes suspeitas no sistema
financeiro e outras atividades econmicas que se reportam ao COAF est entre 400 e 500

112
ocorrncias/dia, possvel afirmar que o trabalho daquela instituio ineficiente, do ponto de
vista da abrangncia.
Participam do Gabinete de Gesto Integrada alguns rgos pblicos como a Agncia
Brasileira de Inteligncia (ABIN), Banco Central do Brasil, COAF, Departamento de Polcia
Federal, Ministrio Pblico Federal, Ministrio das Relaes Exteriores, Controladoria-Geral
da Unio, Advocacia Geral da Unio, Secretaria da Receita Federal, Secretaria Nacional Antidrogas da Presidncia da Repblica, Tribunal de Contas da Unio entre outros.
Os principais objetivos da ENCLA 2004 so:
(a) Coordenar a atuao estratgica e operacional dos rgos e agentes pblicos do
Estado brasileiro no combate lavagem de dinheiro: isso comeou pela instalao do
Gabinete de Gesto Integrada, junto ao Ministrio da Justia;
(b) Potencializar a utilizao de bases de dados e cadastros pblicos no combate
lavagem e ao crime organizado: o passo inicial desse objetivo era aprovar elaborar medidas
legais necessrias para dispensar autorizao judicial para acesso a dados bancrios, fiscais,
comerciais aos rgos encarregados de investigao e acusao do crime de lavagem de
dinheiro;
(c) Aferir objetivamente e aumentar a eficincia do sistema nacional de combate
lavagem, de recuperao de ativos e de cooperao jurdica internacional: algumas aes
como a estruturao definitiva do COAF (at julho de 2004 o quadro ainda era provisrio),
estudar medidas de preveno em outras reas passveis de lavagem (agricultura, indstria,
comrcio e servios) foram previstas;
(d) Ampliar a cooperao internacional no combate atividade criminosa e na
recuperao de ativos ilicitamente produzidos: o investimento maior aqui era no sentido de

113
agilizar, em conjunto como o Ministrio das Relaes Exteriores, a celebrao de acordos de
internacionais de cooperao jurdica e policial, nos anos de 2004 e 2005;
(e) Desenvolver no Brasil uma cultura de combate lavagem de dinheiro: este objetivo
seria viabilizado, entre outras coisas, por um amplo programa de capacitao, treinamento e
especializao com cursos de pequena (seminrios), mdia (atualizao) e longa durao
(especializao), para agentes pblicos que atuam no combate lavagem de dinheiro. (fonte
cit.)
(f) Prevenir a lavagem de dinheiro: objetivo assentado na perspectiva de estudar
medidas de controle da liquidez imediata dos servios bancrios, em funo do perfil
financeiro do cliente, como forma de dar efetividade preveno da lavagem de dinheiro.
(fonte cit.)
A ENCLA 2004 vista por vrios especialistas e autoridades da rea com ceticismo.
o caso do Delegado Castilho Neto, integrante da fora-tarefa responsvel pela primeira etapa
da investigao do caso Banestado, em Nova York:
Como iniciativa algo realmente interessante, mas me parece um tanto quanto
simplista, do jeito e na situao que foi proposta. Mesmo porque a tarefa de casa o
governo federal no faz. Tomamos como exemplo a investigao do caso Banestado,
que a chance nica que teramos de obter prova criminal concreta contra o crime
organizado, que se baseia na lavagem de dinheiro. A investigao do Banestado
trouxe ao governo brasileiro extratos bancrios de toda uma roubalheira nacional,
que se perpetua h quase uma dcada. O governo federal no est fazendo a
investigao a contento, nunca fez, e perde a oportunidade de dar um grande impacto
contra o crime organizado, ento eu acho que essa iniciativa como tal no levar a
nada. A tarefa preliminar seria uma apurao sria sobre o caso Banestado, que a
maior investigao de lavagem de dinheiro de todos os tempos, no s do Brasil
como do mundo. (Entrevista ao autor, Braslia, 18/06/2004)

Na anlise de um Procurador da Repblica, subsiste ainda outro impasse:

A questo crucial que qualquer ao depende da vontade do Poder Executivo
afirma o procurador da Repblica Celso Antnio Trs, o primeiro a investigar a
fundo as remessas pelas contas CC5, famoso escoadouro de dinheiro nativo para o
exterior. O presidente do COAF, por exemplo, indicado pelo presidente da
Repblica. Algum acredita que o Conselho vai investigar os aliados de um

114
governo? Celso Trs prope uma nova composio do COAF, com a participao de
representantes do Ministrio Pblico. (Revista CartaCapital, 19/5/04, p. 22-23)

A Estratgia 2004 seria submetida a uma reavaliao no final do ano, considerando

que todas as suas 32 metas tinham prazos definidos entre 16 de dezembro de 2003 at
31/12/04. Estas metas ficaram sob responsabilidade do Banco Central do Brasil (2); Casa
Civil da Presidncia da Repblica (2), Controladoria-Geral da Unio (3), Conselho Federal de
Justia (2), Conselho de Controle de Atividades Financeiras (3), Departamento de
Recuperao de Ativos (14), Gabinete de Gesto Integrada do Combate Lavagem de
Dinheiro (5) e Ministrio Pblico Federal (1).

115

Captulo 3

O Uso da Teoria dos Jogos para

Descrio de Padres do Crime Organizado
Algumas dcadas aps a formulao de John von Neumann, observa-se hoje no meio
cientfico a retomada de pesquisas que envolvem a aplicao da teoria dos jogos, cuja base a
matemtica que se prope a explicar e quantificar todas as formas de interao humana e dos
seres vivos, em geral. Seu objeto de estudo inclui reas da biologia, a da economia, o da
direito, a da psicologia, a da filosofia, a da computao, a da lingstica e da cincia poltica.
Dois franceses, Augustin Cournot e Joseph Bertrand, em 1838, criaram as bases da
teoria dos jogos. Cournot concebeu um modelo aplicado economia que fortalecia a tese do
mercado, como agente mediador de todos os conflitos; Bertrand construiu algo similar, mas
que levava a concluso diferente: sustentava a necessidade da interveno do Estado para
regular os oligoplios.
Um sculo depois, esses estudos seriam retomados pelo matemtico John von
Neumann, que criou o teorema do Minimax: O meu mximo do seu mnimo igual ao seu
mnimo do meu mximo (RUELLE, 1993, p. 51). Von Neumann assinalou que em situaes
altamente competitivas, o comportamento aleatrio pode ser a melhor estratgia; criou o
chamado jogo da soma zero, cujo princpio ao vencedor tudo, ao perdedor nada, na obra
The theory of games and economic behavior, publicada em 1944, cujo co-autor foi o
economista alemo Oskar Morgenstern. Para FIANI (2004) o trabalho apresentava uma
limitao:

116
Embora tenha sido a pedra fundamental da teoria dos jogos, The Theory of Games
and Economic Behavior tinha uma limitao sria, que era o fato de se concentrar
em jogos de soma zero, isto , em interaes em que um ganho para um dos
jogadores significava uma perda equivalente para outro jogador. Obviamente, esta
no a descrio adequada para um grande nmero de interaes sociais. (FIANI,
2004, p. 17)

O paradigma de Von Neumann foi o jogo de pquer, que, exatamente por contemplar o
blefe e a trapaa, deixava entreaberta a porta para a iniciativa prpria, a criatividade, a
inteligncia e habilidade de cada jogador, sua inferncia sobre o cenrio para alm das
possibilidades geradas pelo acaso.
As ferramentas tericas que permitiram analisar uma variedade maior de modelos de
interao estratgica seriam elaboradas, a partir de 1950, por John F. Nash Jr., John C.
Harsanyi e Reinhard Selten, o que acabaria por premiar os trs com o Nobel de Economia, em
1994. (FIANI, 2004, p. 17).
A contribuio de John Forbes Nash Jr., matemtico norte-americano que tinha sido
discpulo de Von Neumann, foi a criao de um teorema que leva seu nome: Nash definiu,
em artigo de 1951 (Non-Cooperative Games, Annals of Mathematics 54, 286-295), uma
noo de equilbrio para modelos de jogos, que no se restringia apenas aos jogos de soma
zero. Essa noo ficaria conhecida como equilbrio de Nash. (FIANI, 2004, p. 17 -18)
Por sua vez, o economista hngaro John Harsanyi desenvolveu um modelo para tratar
dos jogos com informao assimtrica. Sobre essa questo escreve FIANI (2004):
Muitas vezes, alguns jogadores dispem de informao privilegiada em relao aos
demais sobre algum elemento importante do jogo. Em outros termos, temos uma
situao de informao assimtrica. Harsanyi desenvolveu um modelo para tratar
desse tipo de situao, ao qual denominou modelo de informao incompleta. Ele
mostrou que o conceito de Equilbrio de Nash poderia ser estendido para os modelos
de informao incompleta. (FIANI, 2004, p. 18)

117
Uma terceira e fundamental contribuio viria do matemtico e economista alemo
Reinhard Selten. Ele foi o responsvel por um refinamento na noo de equilbrio que ficou
conhecido como equilbrio perfeito em subjogos:
Significa que uma determinada estratgia, para ser tida como um equilbrio perfeito
em subjogos, tem de ser tima considerando-se todos os possveis desdobramentos
do jogo. Esse refinamento (que conduz a uma noo mais restritiva de equilbrio do
que o equilbrio de Nash) foi de fundamental importncia em anlises estratgicas,
pois, em jogos que envolvem compromissos e ameaas, permitiu discriminar quais
compromissos e ameaas eram plausveis e quais no eram. (FIANI, 2004, p. 19)

H vrias possibilidades de classificao dos tipos de jogos que movem o negcio da

criminalidade organizada, em seu permanente movimento simbitico em relao ao Estado.
No entanto, um trao essencial: o uso da informao privilegiada em relao aos demais
jogadores, sobre algum elemento importante do jogo o que resulta numa situao de
informao assimtrica.
Em geral, por dispor de um forte controle sobre o jogo estratgico, o crime organizado
utiliza essa arma na tentativa de faturar sempre os seus prmios e deixar o Estado com as
sobras: estima-se que apenas 10% da droga produzida apreendida. Em outras palavras, a
organizao criminosa realiza plenamente o ciclo do negcio desde a produo at a venda
direta ao consumidor, passando depois pelos diferentes estgios do processo de lavagem, at
a integrao dos capitais sujos economia legal.
O papel da informao na teoria dos jogos assim definido por SCHUCH (1999, p. 3):
Pode -se dizer que uma condio essencial da teoria dos jogos o uso de informao pelos
agentes, ou jogadores, envolvidos na competio. Esta informao de quatro tipos:
completa, incompleta, simultnea e seqencial.. O autor explica os tipos de informao: (a)
completa: contm todo o conhecimento necessrio tomada de determinada deciso. Ou seja,
todos os jogadores tm as mesmas informaes, inclusive sobre a matriz de prmios; (b)

118
incompleta: no contm todo o conhecimento necessrio; (c) simultnea: s revelada aps a
deciso dos players; (d) seqencial: s conhecida por um dos jogadores aps a interveno
do outro.
Do ponto de vista da informao, tem-se ainda outros dois tipos: a) simtrico: os
players tm acesso s mesmas informaes, em iguais condies para a tomada de suas
decises; b) assimtrico: dois jogadores ou mais tm informaes diferentes, ou seja, aquele
que tiver a informao mais completa tende a vencer a contenda.
De maneira geral, os jogos so considerados: cooperativos e no-cooperativos (ou
competitivos). As regras que ditam o comportamento dos jogadores so distintas, como
esclarece SCHUCH (1999, p. 3):
Os jogos cooperativos so aqueles em que possvel o planejamento de estratgias
em conjunto pelos jogadores. Os jogos no-cooperativos so aqueles em que no
possvel o planejamento de estratgias em conjunto, e esses so os mais comuns.

McKinsey apud DORIA E DORIA (1999, p. 152) fazia uma previso, h mais de meio
sculo, sobre as possibilidades de aplicao da teoria dos jogos:
Deve-se enfim mencionar que a teoria dos jogos de estratgia ter aplicaes prticas
em domnios fora da economia, no sentido mais usual do termo: nas questes
referentes ao namoro e ao casamento, por exemplo, onde o objetivo de um e outro
jogadores do jogo no , necessariamente, monetrio; ou nos problemas com os
quais se defronta um poltico tentando se eleger (...). possvel que esta teoria
ilumine todas as situaes nas quais os participantes tm objetivos opostos, e,
embora podendo influenciar o resultado, no podem dominar completamente a
situao.

Encontra-se no chamado dilema do prisioneiro o exemplo mais clebre para a

compreenso dos fundamentos da teoria dos jogos. Doria e Doria (1999) descrevem uma
situao tpica em que dois infratores so capturados pela polcia e interrogados
separadamente. Esboando o leque de alternativas tem-se: (a) Lealdade: ambos decidem no
falar, e so libertados; (b) Dupla Delao: os dois falam e pegam pena de cinco anos de

119
priso; (c) Delao Unilateral: apenas um decide contar a verdade; o delator libertado e o
outro condenado a dez anos de priso.
Pode-se exprimir o dilema, atravs de uma matriz de prmios, nos seguintes termos:

O Dilema do Prisioneiro
Prisioneiro 2
P0

P1

P0

(0, 0)

(1, 0)

P1

(0, 1)

(1, 1)

Prisioneiro 1
Figura 3.1
A estratgia de lealdade representada no jogo por P0 e P0. A estratgia de delao
est representada por P1 e P1, onde 0 = opo pela lealdade e 1 = opo pela delao.
Consideram-se ento quatro eventuais sadas para o Dilema, a saber: a) Os doi s prisioneiros
escolhem a estratgia da lealdade [ (0, 0)], resultando na liberdade de ambos; b) O
prisioneiro 1 escolhe a estratgia da lealdade, mas o outro opta pela delao [(0, 1)],
resultando na condenao mxima do primeiro e na liberdade do seu cmplice; c) O
prisioneiro 1 escolhe a estratgia da delao e o seu cmplice opta pela lealdade [(1, 0)], o que
resulta na liberdade do primeiro e na condenao do segundo pena mxima; d) Ambos
decidem optar pela estratgia da delao [(1, 1)], o que traz como conseqncia uma pena
intermediria para ambos. A tendncia do dilema, considerando a regra do Minimax seria o
resultado [(1, 1)] = pena intermediria. (DORIA E DORIA, 1999)

120
Por outro lado, ROHAMANN (2000) apud BARONE (2003, p. 290-291) resgata um
tipo de jogo mais usual e representativo das situaes de interao humana, em qualquer rea
de atividade:
Os jogos de motivao mista, tambm chamados de soma no zero, so mais
interessantes para os tericos dos jogos, que se preocupam com a aplicao dos
princpios tericos s relaes sociolgicas, econmicas e polticas do mundo real,
onde as conseqncias so o resultado de acordos e concesses e no de vitrias em
que o ganhador leva tudo.

Nesse universo terico h alguns conceitos fundamentais, de acordo com FIANI (2004,
p. 3-4) que permitem analisar situaes envolvendo interaes entre agentes racionais, cujo
comportamento estratgico possa ser analisado formalmente como um jogo:
a) Modelo formal: Isso significa que a teoria dos jogos envolve tcnicas de
descrio e anlise, ou, em outras palavras, existem regras preestabelecidas para
apresentar e estudar um jogo; b) Interaes: As aes de cada agente, consideradas
individualmente, afetam os demais. (...) Consideraremos como jogos processos que
envolvam interaes entre os agentes; c) Agente: Qualquer indivduo ou grupo de
indivduos com capacidade de deciso para afetar os demais: um indivduo sozinho
pode ser agente, como no caso do empregado que decide se vai ou no pedir um
aumento ao patro; d) Racionalidade: Assumir que os agentes so racionais
significa supor que os indivduos empregam os meios mais adequados aos objetivos
que almejam, sejam quais forem esses objetivos; e) Comportamento Estratgico:
Entende-se que cada jogador, ao tomar a sua prpria deciso, leva em considerao o
fato de que os jogadores interagem entre si, e que, portanto, sua deciso ter
conseqncias sobre os demais jogadores, assim como as decises dos outros tero
complexas conseqncias sobre ele.

Na categoria de jogos estratgicos inserem-se as contendas que envolvem o Estado,

representado pelos agentes pblicos, e o crime organizado em seus diferentes matizes,
vertentes e produtos vinculados. Com efeito, so situaes desse gnero que caracterizam o
mundo econmico empresarial, onde a interdependncia entre empresas, governo e
consumidores demanda a considerao de sua interdependncia. (FIANI, 2004, p. 5)
Evidentemente, como escreve COYLE (2003, p. 120), a economia no pode
responder a essas difceis perguntas de estratgica geopoltica, mas pode oferecer ferramentas,
tais como a teoria dos jogos ou a anlise da estrutura industrial quando existem economias de
escala.

121
Mais que criar uma matriz de pay-off (prmios) que represente a simbitica relao
entre o crime organizado e o Estado (nas suas diferentes formas de representao social), a
aplicao da teoria dos jogos, do tipo estratgico de soma no-zero, em geral no-cooperativo,
seqencial e envolvendo um certo tipo de coalizo (acordo tcito), tem a ver com essa
possibilidade: elucidar o comportamento dos principais operadores criminais, ao tempo em
que se aponta na direo de um outro tratamento. As organizaes criminosas, em sua ao
contra a sociedade democrtica e seus estados nacionais, devem ser tratadas como players que
agem estrategicamente, e executam suas aes na exata dimenso de um Estado, embora
no constituam um estado paralelo como o senso comum consolidado atravs da mdia
acredita.
Subsiste porm um alerta geral feito por RAPOPORT (1998, p. 162):
O laboratrio na melhor das hipteses apenas uma simulao muito artificial da
vida. Mas a transio de uma teoria escrita com lpis e papel para as questes
relativas ao comportamento humano, mesmo no mundo fantasioso de situaes
arranjadas no laboratrio, um passo frente na investigao do conflito estratgico.

No caso sob anlise, temos de um lado uma representao difusa da sociedade atravs
do Estado, detentor do poder de emanar leis, por exemplo, e os operadores do crime
organizado girando suas potentes commodities (drogas, armas, diamantes, seres humanos...).
Para que serve ento uma aplicao de teoria dos jogos, na perspectiva de descrever os
padres?
Alm do tratamento racional e estratgico, que marca registrada das organizaes
criminosas contemporneas, busca-se elevar a investigao do conflito dimenso estratgica
e poltica j delimitada pelo volume de negcios ilcitos gerados e seu impacto na economia
mundializada bem como pelos desafios impostos no futuro ao Estado democrtico de

122
direito, operando em forte simbiose com cartis e mfias comandadas pelos senhores do
crime.

3.1 Jogos de Estratgia, Racionalidade e Matriz de pay-off

A racionalidade se impe como conceito central na teoria dos jogos. No entanto,
possvel afirmar que os operadores da criminalidade organizada agem segundo regras
racionais? At que ponto a ao dita de Estado tambm matizada pela racionalidade humana
e poltica? Nem sempre as pessoas, ou mesmo as organizaes, se compo rtam de forma
racional, ou seja, de forma a empregar os meios de que dispem de forma adequada aos seus
fins. (FIANI, 2004, p. 8)
Neste ponto, pode-se estabelecer um nexo entre as vises de ZIEGLER (2003) e FIANI
(2004). O mais alto escalo de comando das organizaes criminosas age de forma estritamente
racional, a partir de um ponto de vista tipicamente empresarial. Nos nveis imediatamente
inferiores da hierarquia, no entanto, a ao ditada por um caldeiro de elementos irr acionais:
O universo da criminalidade transcontinental organizada assemelha-se a uma selva.
A nica lei respeitada a vendeta. Nenhuma palavra empenhada, nenhum contrato
assinado tem a menor chance de durar. Muitos assassinatos pblicos, eliminaes
discretas e mutilaes que constituem a trama quotidiana da atividade dos cartis s
podem ser explicados pelo dio pessoal, a paixo amorosa, a vaidade, o desejo de
vingana ou uma delirante vontade de poder. (ZIEGLER, 2003, p. 84)

Algumas condies so apontadas por FIANI (2004, p. 12) como necessrias no

sentido de que os agentes possam apresentar tal comportamento racional, em situao de
interao estratgica:
Essas condies foram estabelecidas por Ken Binmore (1992), um dos mais
importantes tericos em jogos da atualidade: 1) O jogo (isto , a representao do
processo de interao estratgica) relativamente simples; 2) Os jogadores jogaram
o jogo muitas vezes antes, e assim tiveram a possibilidade de aprender por meio de
tentativa e erro; 3) Os incentivos para jogar bem (isto, racionalmente) so
adequados.

123

Por sua vez, o autor enfatiza os limites do uso da teoria dos jogos:
A teoria dos jogos no deve ser utilizada diretamente como instrumento de previso
do comportamento de agentes em situao de interao estratgica
indiscriminadamente, nem tampouco como receita pronta de como se deve agir em
uma situao especfica. (FIANI, 2004, p. 7-8)

Contudo, a caracterizao de jogos de estratgia em RAPOPORT (1998), ao combinar

trs elementos distintos, apresenta-se como caminho para essa aplicao pretendida. So eles:
(a) conflitos de interesses; (b) certo nmero de alternativas em cada fase da situao; (c)
pessoas (ou agentes) em condies de avaliar as conseqncias de suas escolhas. Do ponto de
vista de um possvel modelo de comportamento, na perspectiva de construir uma matriz de
pay-off dando conta da relao crime organizado & Estado, h que se considerar tais fatores.
No entanto, o que viria a ser ento estratgia quando se fala em teoria dos jogos?
um termo tcnico de significado preciso. Significa um programa completo feito
por um jogador antes que o jogo comece (digamos que ele o entregue a um rbitro),
declarando o que far em cada situao concebvel em que se encontrar no curso do
jogo. (RAPOPORT, 1998, p. 113).

Resumidamente, tem-se outra definio: u ma estratgia um plano de aes que

especifica, para um determinado jogador, qual ao tomar, em todos os momentos em que ter
de decidir o que fazer. (FIANI, 2004, p. 34)
Retomando a discusso do conceito central, o de racionalidade, nota-se na percepo
de RAPOPORT (1998, p. 87) um pensamento complementar ao de FIANI (2004):
Chamamos um indivduo racional quando ele leva em considerao as possveis
conseqncias de cada curso de ao que tem diante de si; quando percebe uma certa
ordem de preferncia entre as conseqncias e por isso escolhe a linha de ao que,
em sua estimativa, poder levar conseqncia preferida. s vezes o resultado
depender no apenas da linha de ao que vier a ser escolhida pelo indivduo, mas
tambm das linhas de ao que outros indivduos escolhero, e sobre as quais ele no
tem controle.

124
Por sua vez, FIANI (2004, p. 9) indica precisamente as condies que devem ser
contempladas para uma ao seja tipificada como racional, al ertando para a sua
complexidade:
O indivduo deve, como um primeiro passo, formular uma hiptese inicial sobre a
melhor forma de agir para atingir seus objetivos. Definida essa hiptese inicial, ele
deve procurar recolher informaes para testar a validade dessa hiptese. No
processo de coleta de informaes essa hiptese pode permanecer vlida, ser
corrigida, ou mesmo ser substituda por outra hiptese mais adequada, de acordo
com as informaes obtidas. Finalmente, com base na hiptese final que resulta da
coleta de informaes, o agente escolhe a melhor ao a seguir.

O autor assinala, porm, que s vezes os agentes simplesmente no agem de forma

racional. H trs tipos de comportamento que levam no-racionalidade:
(a) quando o guia dessa coleta de informaes a bssola da emoo, entram em cena
padres inconscientes de comportamento que se impem sobre a capacidade de escolha desse
agente resultando no que o senso comum identifica como agir sem pensar;
(b) quando o vetor dessa escolha a tradio, isto , a forma que todos sempre
agiram, pode coincidir com o comportamento racional, no sentido de romper com a
tradio traz custos maiores que os eventuais benefcios;
(c) um terceiro tipo de comportamento aquele orientado pelos valores cultivados pelo
agente, ou seja, quando ele abre mo de determinada escolha em nome de um imperativo
tico, religioso ou poltico para fazer o que tem de ser feito.
Em nenhum dos trs tipos de comportamento no-racional verifica-se qualquer trao
de interao estratgica entre os jogadores:
No caso do comportamento emocional, no h interao estratgica porque o jogador
no considera as informaes necessrias para a tomada de deciso e, assim, age sem
conhecer as possveis respostas dos outros jogadores (ou as suas probabilidades).
Nos casos do comportamento baseado na tradio e dos comportamentos baseados
na tradio e valores, tambm no h interao estratgica propriamente dita, uma
vez que o jogador que adotar um desses comportamentos abre mo da possibilidade
de escolher entre as vrias aes possveis e, dessa maneira, tambm perde o

125
interesse pelas eventuais respostas dos demais jogadores s possveis alternativas
estratgicas. (FIANI, 2004, p. 12)

Subsiste, no entanto, uma outra situao que pode levar ao comportamento noracional: o problema, ento, muitas vezes no um comportamento irracional dos jogadores,
mas as instituies que regulam suas decises, as quais podem ser reformadas. A teoria dos
jogos pode, dessa forma, ser um importante instrumento de anlise e reforma institucional.
(FIANI, 2004, p. 11)
Esta observao cabe perfeitamente quando se analisa o nvel de desarticulao
institucional dos diferentes agentes pblicos brasileiros que deveriam atuar no jogo da
preveno e combate ao crime organizado. A necessidade dessa articulao institucional
integrada e coordenada permanece como deciso vital para a possibilidade de equilbrio
mnimo, a favor do Estado e da sociedade, nessa disputa com a criminalidade organizada, em
seus diferentes nveis e vertentes.
Em outra perspectiva, RAPOPORT (1998, p. 104) estabelece ainda uma diferena
entre atitude racional e sorte, considerando que num jogo real entre duas pessoas, A no tem
o direito de presumir que B faa suas escolhas tirando a sorte. A presuno da teoria dos jogos
a de que os jogadores so racionais. O jogador A deve, portanto, presumir que B raciocina
exatamente como ele prprio: se eu fizer isso e A fizer aquilo, acontecer aquilo outro.
A representao de um jogo sintetizada numa matriz de prmios (pay-off). H duas
formas tpicas: a normal, como a que se configurou o dilema do prisioneiro e a extensiva ou
estendida, conhecida tambm como rvore dos jogos que ser detalhada no prximo item.
Fiani (2004, p. 26) explica a forma normal: constituda por uma tabela em que as
estratgias de um jogador se encontram listadas nas linhas e as estratgias do outro jogador

126
so listadas nas colunas, como no exemplo abaixo. As aes possveis so renova e no
renova, no clssico jogo dos bancos.

Matriz do jogo em forma normal (ou estratgica)

BANCO B

Renova

BANCO A

No Renova

4,4 (*)
5,1

RENOVA

1,5

NO RENOVA

3,3

* O primeiro nmero representa a recompensa do jogador que tem suas aes representadas nas linhas
(no caso o Banco A), enquanto o segundo nmero representa a recompensa do jogador que tem suas
aes representadas nas colunas (o Banco B). O jogo representado nesta tabela do tipo simultneo.

Figura 3.2

Observe-se o resultado da primeira ao: renovar os emprstimos. Se os dois bancos

(A e B) assim o fizerem, a perspectiva de que a empresa consiga se manter operando
por mais um ano. Cada banco recebe, normalmente, os juros no valor de US$ 1 milho,
gerados a partir da receita corrente da empresa devedora. Findo esse perodo, o mais provvel
que a empresa seja obrigada a decretar falncia. Nesse contexto, os bancos dividiriam os
ativos de US$ 6 milhes, ou seja, cada banqueiro receberia um total de US$ 3 milhes. No fim
das contas, o resultado da ao de renovar os emprstimos : cada banco receberia um
montante de US$ 4 milhes o que implicaria num prejuzo nominal de US$ 1 milho,
considerando-se o valor original do emprstimo (US$ 5 milhes).
O jogo mudaria completamente de rumo se um dos dois bancos apenas decidisse no
renovar seus crditos. Nesse caso ele receberia integralmente os US$ 5 milhes de volta, mas
precipitaria a falncia da empresa. Ao outro, que houvesse optado pela renovao do crdito,

127
restaria reclamar sobre o saldo de ativos restantes: US$ 1 milho. A ltima situao analisada
pelo autor diz respeito deciso concomitante dos bancos A e B de no renovar os
emprstimos. Nesse novo cenrio, decretada a falncia imediata da empresa devedora, cada
banqueiro ficaria com o montante de US$ 3 milhes, resultantes da diviso dos ativos totais de
US$ 6 milhes verificando-se, nesse ltimo cenrio, um prejuzo da ordem de US$ 2
milhes, em termos nominais.
O autor esclarece ainda que alm das aes possveis da cada jogador, a forma normal
apresenta as recompensas que cada jogador recebe pelas suas escolhas, dadas as escolhas do
outro jogador. A recompensa, em qualquer situao, aquilo que todo jogador obtm depois
de terminado o jogo, de acordo com as suas prprias escolhas e as dos demais jogadores.
(FIANI, 2004, p. 26)
A forma extensiva ou estendida aqui considerada como a mais adequada para
representar o tipo de interao estratgica que se desenrola ente crime organizado e o Estado,
especificamente nos casos escolhidos para anlise deste estudo. Fundamenta-se: a forma
estendida, ao utilizar a rvore de jogos, permite representar processos de interao estratgica
que se desenrolam em etapas sucessivas. Por isso, uma forma conveniente de modelar os
chamados jogos seqenciais. (FIANI, 2004, p. 30 -31)
Aqui, precisamente, pode-se inserir a representao do jogo que se desenvolve entre os
players do crime organizado e o Estado, tipificados pelos diferentes rgos e instituies
pblicas. Trata-se, na vida real, de uma interao estratgica, que se desenrola em etapas
sucessivas, em ciclos contnuos e permanentes. Um n terminal desse jogo, como um
fechamento instantneo de ciclo, abre uma nova rvore, que se desenha continuamente
numa colossal network planetria lembrando a expresso cunhada por Walter
Maierovitch, ex-Secretrio Nacional Antidrogas da Presidncia da Repblica (2000-2001).

128
Para os operadores do crime organizado o prmio estar sempre associado ao
processamento total do ciclo da produo, por exemplo, de determinado entorpecente. Se
tomarmos como exemplo a cocana, cujo processo produtivo comea com o plantio da coca,
por exemplo, no Altiplano peruano e se conclui em alguma boca (ponto de venda a varejo) em
Nova York, So Paulo, Rio de Janeiro, Tquio, Londres, Amsterd, Moscou ou Frankfurt, a
matriz de pagamentos dever contemplar estimativa de lucro e o risco da apreenso por parte
de alguma agncia federal e/ou ente multilateral de preveno e combate droga. A rigor,
jamais ser um jogo de soma zero.
Algumas questes, entretanto, remetem a uma tomada de posio quanto aplicao
da teoria dos jogos para a descrio dos padres do crime organizado. A primeira delas : o
jogo de interao estratgica que se desenvolve entre o crime organizado e o Estado sempre
seqencial? H jogos nessa interao que podem ser configurados como simultneos? A
leitura de alguns casos, que ser feita com base na rvore dos jogos, parece indicar o tipo
seqencial como o preferido dos agentes da criminalidade. O simultneo sempre um jogo
que envolve margem de risco maior, exatamente pelo fato de o player do crime no conhecer,
a priori, as aes dos rgos pblicos de inteligncia ou represso e vice-versa.
No tipo de interao estratgica seqencial, tendo ampla viso do jogo todo da
produo da coca, por exemplo, etapa final da lavagem o risco do negcio tende a ficar
sob controle, subsistindo ainda uma ao permanente: a coalizao (acordo) ou a cooptao
direta dos jogadores pblicos, via corrupo.

129

3.1.1 O Equilbrio de Nash

Para falar em teoria dos jogos hoje mister discorrer sobre um outro conceito
paradigmtico: o equilbrio de Nash. Sucintamente, diz -se que uma combinao de
estratgias constitui um equilbrio de Nash quando cada estratgia a melhor resposta
possvel s estratgias dos demais jogadores, e isso verdade para todos os jogadores.
(FIANI, 2004, p. 61).
A formulao do matemtico John Nash viria a resolver um grande impasse no
desenvolvimento da teoria dos jogos: como modelar jogos cuja soma era diferente de zero.
Trata-se de um conceito mais universal para soluo de questes passveis de aplicao da
teoria dos jogos. Em outras palavras, o que essa definio do equilbrio de Nash est
exigindo que todas as estratgias adotadas por todos os jogadores sejam as melhores
respostas s estratgias dos demais. ( FIANI, 2004, p. 61)
Para ilustrar melhor o conceito, utiliza-se um exemplo clssico: o jogo do comrcio
exterior, envolvendo dois pases agroindustriais: Suponha dois pases, A e B, ambos
exportando produtos agropecurios um para o outro. Tanto o pas A quanto o B tm apenas
duas opes para tributar suas importaes: ou adotam tarifas baixas (5% sobre o valor do
produto importado), ou adotam tarifas elevadas (40% sobre o valor do produto importado).
(FIANI, 2004, p. 62)
A matriz de prmios a seguir ilustra as recompensas de cada pas, geradas a partir da
opo tarifria de cada um deles. Note-se que recompensas tambm podem ser entendidas
como perdas (eventuais prejuzos nessa troca comercial) dos dois pases. Os valores esto
estimados em milhares de dlares.

130
PAS B
PAS A
Tarifa Alta

Tarifa Alta
800, 800

Tarifa Baixa
2.300, -700

Tarifa Baixa

-700, 2.300

1.700, 1.700

Fonte: FIANI (2004, p. 62)

Figura 3.3- O jogo do comrcio exterior

Numa breve anlise, tem-se que: se os dois pases adotarem tarifas baixas o resultado
final ser um supervit de US$ 1,7 milho de dlares para cada. Se ambos adotarem uma
poltica tarifria alta, esse resultado se reduz, de forma equnime, para a casa dos US$ 800 mil
dlares para cada, positivo. No entanto, se um deles (Pas A ou B) adotar uma tarifa
elevada, enquanto outro adotar o percentual mais baixo, o pas que adota o patamar tarifrio
mais alto lucra US$ 2,3 milhes s custas do outro, que acaba tendo um dficit de US$ 700
mil.
A concluso que, no importa a deciso por parte do pas B, o pas A deve sempre
adotar tarifa alta sobre as importaes de B. A estratgia {tarifa alta} a melhor resposta tanto
para o pas A como para o pas B, qualquer que seja a estratgia que o outro pas escolha. O
equilbrio de Nash nesse jogo dado, ento, pela combinao de estratgias (tarifa alta, tarifa
alta).
O que fica evidenciado no exemplo do jogo do comrcio exterior que o equilbrio de
Nash no significa, necessariamente, o melhor resultado possvel. Fiani (2004) explica essa
aparente contradio:
O equilbrio de Nash exige que cada jogador individualmente adote a melhor
resposta s estratgias dos demais, mas isso no implica que a situao resultante das
decises conjuntas dos jogadores ser a melhor possvel. Podemos observar que as
recompensas do equilbrio de Nash (800, 800) so inferiores s recompensas que

131
resultam da combinao de estratgias {Tarifa baixa, Tarifa baixa}, em que os
jogadores sairiam ganhando. (FIANI, 2004, p. 65)

Com efeito, o conceito de equilbrio de Nash de exige to somente que cada jogador
faa a melhor opo ou ao estratgica frente aos demais, sem discutir a priori a natureza da
interao resultante. Nesse sentido, no h por que esperar que o resultado seja timo de
Pareto: tudo depender da natureza da interao entre os jogadores. (FIANI, 2004, p. 66) A
noo de timo de Pareto foi desenvolvida pelo economista italiano Vilfredo Pareto (18481923), e significa que no mais possvel melhorar os ganhos de eficincia, no limite das
circunstncias verificadas no contexto de um determinado jogo.
De outro modo, h jogos nos quais no se pode estabelecer o equilbrio de Nash.
Considere-se, para fins dessa anlise, o conhecido jogo de combinar moedas (matching
pennies): n esse jogo, dois jogadores exigem, ao mesmo tempo, a moeda que cada um
esconde em sua mo. Se ambas as moedas apresentam cara ou coroa, o segundo jogador d a
sua moeda ao primeiro. Se uma das moedas apresenta cara, enquanto a outra apresenta coroa,
a vez do primeiro jogador dar a sua moeda para o segundo. (FIANI, 2004, p. 69)
A matriz a seguir representa o matching pennies:
JOGADOR 2

Cara

JOGADOR 1

Coroa

1, -1
-1, 1

FONTE: FIANI (2004, p. 70)

Figura 3.4 O jogo do matching pennies

CARA

COROA
-1, 1
1, -1

132
Uma anlise geral da matriz de prmios indica a impossibilidade de uma combinao
de estratgia que caracterize um equilbrio de Nash. Ou seja, embora jogar Cara seja a
melhor resposta para o Jogador 1 no caso de o Jogador 2 jogar Cara, jogar Cara no a
melhor resposta pra o Jogador 2, se o Jogador 1 jogar Cara. A mesma situao se repete em
todas as outras combinaes de estratgias. (FIANI, 2004, p. 69)
O que isso significa? Basicamente que se trata de um jogo tpico de conflito
permanente, irreconcilivel:
Podemos entender esse tipo de jogo, onde no se verifica um equilbrio de Nash de
forma imediata, como representando aquelas situaes onde no h possibilidade de
os jogadores se conformarem com uma dada combinao de estratgias. Assim, no
haveria possibilidade de os jogadores terminarem o jogo estando satisfeitos com
algum tipo de soluo, ainda que intermediria. Esse um jogo de conflito
permanente, e no h como, diretamente, determinar estratgias que sejam
reciprocamente as melhores respostas para cada jogador. (FIANI, 2004, p. 70)

Em tese, levando-se em conta essa assertiva de que o jogo de combinar moedas

tipifica uma espcie de conflito permanente, irreconcilivel o mesmo poderia ser aplicado ao
jogo seqencial, de cooperao e coalizo, usando basicamente o padro informao
completa, que se verifica entre os agentes da criminalidade organizada e o Estado,
supostamente na condio de guardio da sociedade. Aqui, o conflito s inconcilivel no
campo da abstrao. Na prtica, o player do crime organizado vai buscar sempre fundir-se ou
confundir-se com as estruturas de Estado, estabelecendo um ponto de equilbrio de Nash
nascido, hegemonicamente, do fenmeno da corrupo, como padro e modelo.
Uma aplicao importante ao conceito de equilbrio de Nash que se pode registrar o
chamado jogo da localizao. um jogo do tipo simultneo, de estratgias cont nuas. Ou
seja, os agentes tomam suas decises desconhecendo as escolhas dos demais jogadores.
O jogo simples: imagine duas barracas de sorvete que sero indicadas por A e B, que
tm que escolher sua localizao em uma praia, como indicadas nas figuras:

133

Explica-se: Cada barraca est localizada a 500 metros de cada extremo da praia.
razovel supor que os banhistas entre o final da praia e uma barraca vo preferir comprar
nessa barraca, em vez de atravessar o centro da praia para comprar na outra barraca (estamos
supondo que as barracas vendem o mesmo sorvete ao mesmo preo, para simplificar).
(FIANI, 2004, p. 100-101)
Considerando o conceito de racionalidade, tem-se que os proprietrios das duas
barracas so seres essencialmente racionais e vo procurar agir antecipando as possveis
estratgias do oponente. Nessa direo, ambos acabam encontrando o equilbrio a partir da
situao inicial, como demonstrado na figura:

Na situao de equilbrio de Nash, as duas barracas dividem igualmente a pra ia cada

uma atendendo a uma das metades. Note que esse um equilbrio de Nash: cada barraca

134
adotou a melhor resposta localizao da outra, e nenhum dos dois donos de barraca tm
qualquer incentivo para mudar de estratgia. (FIANI, 2004, p. 101)

3.2 Descrevendo os Padres: As Bases Conceituais Adotadas

Haver condies tericas e tcnicas de se construir uma matriz de pay-off que possa
representar esse jogo estratgico?
A resposta complexa. necessrio, primeiro, apontar a base conceitual atravs da
qual se poderia representar e descrever os padres de atuao estratgica desenvolvida pelos
dois atores (crime organizado, de um lado e, de outro, o Estado de Direito). Nessa perspectiva,
um caminho seria fracionar a representao do Estado, relacionando os segmentos caso a caso
com o sindicato do crime e/ou organizao caracterizada como tal.
Considerando ainda os dois tipos gerais de jogos estratgicos simultneo e
seqencial FIANI (2004, p. 27-31) estabelece mais uma diferena:
Simultneo aquele em que cada jogador ignora as decises dos demais no momento em que
toma a sua prpria deciso, e os jogadores no se preocupam com conseqncias futuras de
suas escolhas; seqencial aquele em que os jogadores realizam seus movimentos em uma
ordem predeterminada.

A representao de um exemplo de jogo seqencial, na forma estendida (na figura abaixo)

e no na matriz matemtica tpica oferece a analogia conceitual precisa, e possvel, para que se
viabilize a matriz de prmios (pay-off):

135

No grfico, tem-se uma representao de um jogo entre duas empresas (Inovadora e

Lder) em que a primeira decide antes se vai ou no lanar o seu novo modelo de van. Fiani
(2004, p. 29) explica a matriz de prmios:
Caso a Inovadora decida lanar a sua prpria van e a empresa Lder reduza o preo
da sua, cada empresa obtm um lucro na produo de vans de $2 milhes, uma vez
que ambas disputam o mercado acirradamente. Por outro lado, se nessas
circunstncias a Lder decide manter inalterado o preo de sua van, suas vendas se
reduzem significativamente e seus lucros caem para $1 milho, enquanto a
Inovadora ocupa mercado e v seus lucros aumentarem para $4 milhes.

Para representar esse tipo de jogo utiliza-se a chamada rvore de jogos:

Uma rvore de jogos composta por ramos e ns. Cada n representa uma etapa do
jogo em que um dos jogadores tem de tomar uma deciso. J um ramo representa
uma escolha possvel para o jogador, a partir do seu n; em termos mais precisos, um
ramo uma ao do conjunto de aes do jogador, em um dado n. Ramos podem
ser representados por flechas para facilitar o entendimento de como o jogo se
desdobra. (FIANI, 2004, id.)

A forma estendida favorece o estudo aplicado considerando-se a analogia entre o

grfico final gerado pelos softwares de inteligncia criminal, como o Analysts Notebook 6,

136
resultado do co-relacionamento dos dados referentes s aes desenvolvidas por determinada
organizao criminal, como ser ilustrado na rvore do esquema operado pelo sindicato do
crime chamado Scuderie Le Cocq que teve destacada atuao na cena poltica e policial do
Esprito Santo, nos anos 1980 e 1990.
Considerando-se os valores envolvidos no jogo, possvel construir essa rvore de
jogos, levando-se em conta o que escreve FIANI (2004, p. 29-30):
medida que alcanamos um determinado n do jogo, outros ns se tornam
possveis. Em outras palavras, determinadas escolhas de um jogador, em uma dada
etapa do jogo, tornam possveis outras escolhas dos demais jogadores nas etapas
seguintes, assim como, muitas vezes, outras escolhas do mesmo jogador no futuro.
Esse fato leva a teoria dos jogos a se referir a um n como sendo o sucessor de um
dado n, significando com isso que o n sucessor uma escolha provvel no futuro,
caso o n em questo seja alcanado no jogo.

Os prmios so apresentados junto aos ns finais (assim chamados porque no

admitem ns sucessores) expressos em nmeros e na ordem de entrada dos players no jogo.
H outro aspecto relevante em adotar essa forma: a forma estendida, ao utilizar a rvore de
jogos, permite representar processos de interao estratgica que se desenrolam em etapas
sucessivas. Por isso, uma forma conveniente de modelar os chamados jogos seqenciais.
(FIANI, 2004, p. 30-31)
Tal modelagem, contudo, pressupe algumas regras para a correta representao em
forma estendida, preservados o rigor e a inteligibilidade do modelo, tais como: (a) todo n
deve ser precedido por, no mximo, um outro n; (b) nenhuma trajetria pode ligar um n a
ele mesmo; (c) todo n na rvore de jogos deve ser sucessor de um nico n inicial.
A opo entre o tipo de jogo simultneo ou seqencial, para fins da presente
investigao, toma por base a quantidade e qualidade das informaes envolvidas. Ou,
precisamente:

137
Ao modelar um jogo, a opo entre um jogo simultneo ou um jogo seqencial deve
estar baseada nas informaes de que os jogadores dispem sobre as decises dos
demais. Em outras palavras, se em um processo de interao estratgica os jogadores
decidem em momentos diferentes no tempo, porm o jogador que decide em cada
etapa no tem como saber o que foi decidido nas etapas anteriores, a melhor forma
de representar esse jogo como um jogo simultneo, no obstante o fato de que os
jogadores esto tomando suas decises em momentos diferentes do tempo. (FIANI,
2004, p. 36)

Por isso, reafirma-se que o jogo do tipo seqencial mais adequado para fins da
descrio que aqui se pretende, especialmente porque se trata de um jogo no qual os players
realizam seus movimentos em uma ordem pr-determinada, em geral sabendo qual a opo
realizada pelo outro (ou outros) jogador (es). necessrio ressaltar, nesse sentido, que o tipo
de jogo seqencial deva ser apoiado ao fato de que os agentes (players) dessa interao
Estado versus crime organizado faro suas escolhas com base em parmetros racionais,
fortemente informacionais.
Nesse sentido, essa interao estratgica verificada entre os operadores do crime
organizado e o Estado, circunscreve-se num ciclo sem fim. Ou seja, medida que se fecha
um dado negcio, evento que pode ser modelado e representado atravs da rvore de jogos
como ser demonstrado no item 3.3 (Aplicando as Ferramentas da Teoria dos Jogos) abre-se
imediatamente outro. Trata-se de um processo assim descrito por HUIZINGA (2000, p. 13):
Uma de suas qualidades fundamentais reside nesta capacidade de repetio, que no
se aplica apenas ao jogo em geral, mas tambm sua estrutura interna. Em quase
todas as formas mais elevadas de jogo, os elementos de repetio e de alternncia
(como no refrain) constituem como que o fio e a tessitura do objeto.

A descrio e identificao de padres do crime organizado, a partir das ferramentas

conceituais da teoria dos jogos, parecem estar bastante ancoradas nesta ltima caracterstica: a
repetio, como qualidade fundamental. Uma anlise, preliminarmente, grfica dos casos
arrolados ao final deste captulo, evidencia esse trao.

138
O crime organizado procura sempre, no obstante seu trao mutante, acomodar suas
aes num determinado modus operandi que seja reconhecido pelos seus agentes e
operadores. Na ponta final do processo, nos esquemas de lavagem de dinheiro, esse padro
pode ser identificado como sinnimo de credibilidade interna em cada organizao. Por outro
lado, esse tipo de procedimento acaba oferecendo a outra face aos rgos de inteligncia e
represso do Estado, num eterno jogo de caa e caador.
No caso abaixo, nota-se o grfico do esquema operado pela Scuderie Detetive Le Cocq,
no Esprito Santo:

Figura 3.8 O caso da Scuderie Detetive Le Cocq

Este padro de atuao reproduziu-se nas prefeituras do interior daquele Estado,

operado a partir da cpula da Le Cocq. Cada n do extenso jogo que comea com uma ao
ilcita de alguma autoridade pblica (licitao fraudulenta, por exemplo) compe um

139
momento diferenciado do esquema que passa pelo superfaturamento, pelas aes criminosas
de queima de arquivo (assa ssinato de possveis informantes), criao de empresas fantasmas,
lavagem do dinheiro no sistema financeiro e o butim final quando o dinheiro roubado, j
limpo, volta como n terminal s mos dos comandantes da organizao criminosa,
comeando um novo ciclo.
Da advm uma primeira concluso: adequado aplicar algumas ferramentas da teoria
dos jogos na descrio e reconhecimento dos padres de atuao estratgica do crime
organizado, especialmente quando se consideram os grandes movimentos da cpula criminosa
em simbiose com agentes do Estado.
possvel, ainda, chegar a outra constatao: cada vez mais o crime organizado se
estrutura como organizao empresarial, na modalidade conceitual descrita por MINGARDI
(1998), que serve basicamente aos propsitos de ocultar, dissimular e integrar os capitais
sujos economia lcita. Nessa perspectiva, tende a ser

gerido de modo fortemente

racional, em se tratando da primeirssima hierarquia de comando que hoje dialoga e negocia

na economia globalizada.

3.4 Aplicando as Ferramentas da Teoria dos Jogos

Trs casos sero destacados para discutir a construo de uma matriz de pay off para
essa contenda entre crime organizado e Estado. A seleo obedeceu a um critrio de acesso s
informaes prestadas pelo Ministrio Pblico Federal, considerando para fins de anlise que
os nomes de empresas e pessoas fsicas envolvidas so identificados de outra forma, seguindo
as regras do segredo de justia.

140
No primeiro caso, tem-se a situao tpica de desvio de dinheiro pblico,
operacionalizando a lavagem atravs de uma simples e eficiente rede de agentes do crime
organizado; na situao seguinte, um estudo recente sobre as conexes dos bingos com
doleiros, traficantes e agente pblicos numa capital brasileira; por fim, retoma-se o caso do
sindicato do crime capixaba, a Scuderie LeCocq.
Em todos os casos, o diagrama final anlogo rvore de jogos, apresentada
conceitualmente neste captulo. , dessa forma, um ponto de partida e de chegada ao
esforo desta pesquisa no tocante descrio de padres operacionais do crime organizado,
utilizando-se as ferramentas da teoria dos jogos.
Por fim, considerou-se a definio de DORIA e DORIA (1999) para a mquina federal
permanente funcionrios, ditos de carreira, permanentes no aparelho de Estado, de diferentes
escales, incluindo-se os do poder judicirio e c rime organizado, marginais em geral
excludos . Formam um grupo de atores bastante complicado, j que mquinas do crime e
mquinas polticas tendem a se confundir em vrias situaes. (DORIA E DORIA, 1999, p.
174-175)
Do ponto de vista da matriz de prmios, h que se levar em conta sempre o dinheiro
pblico que se disputa. Doria e Doria (1999) entendem essa varivel ($) como
momentaneamente constante, afirmando que o jogo da poltica no Brasil um jogo de
soma-zero. Contrariando essa lgica, os diferentes casos conhecidos que envolvem a ao do
crime organizado, operando em perfeita simbiose com a mquina pblica, indicam exatamente
o contrrio: o jogo de soma no-zero marcado por negociaes explcitas, cooperao,
coalizo.
mister assinalar ainda os diferentes estamentos envolvidos nesse jogo, como
representao do Estado e do crime organizado empresarial:

141
a) Estamento dominante: trata-se do topo da mquina federal (agentes internos e
representantes dos grandes interesses corporativos paraestatais);
b) Estamento mdio: formado pelo chamado corpo permanente, atores difusos
eventuais fora da mquina pblica entre outros;
c) Estamento subalterno: os demais grupos que atuam nos diferentes nveis do Estado.
Em geral usado como mo de obra pelo estamento do minante numa relao de clientelismo,
cuja visibilidade dada pela freqente associao entre o crime organizado, o aparelho
repressivo estatal e o campo da poltica. (DORIA e DORIA, 1999)

3.4.1 MINAS AO S.A.

Em janeiro de 1990, a Secretaria de Sade do Estado de So Paulo abria licitao
pblica para construo do Hospital Cidade de S. Paulo. Vinte e cinco empresas retiram o
edital, mas somente trs apresentam proposta: Consrcio Grupo Tocantins (TO),
Empreendimentos Patrimoniais Santa Clara Ltda. e Minas Ao. Em fevereiro do mesmo ano,
aps a publicao do edital e antes da divulgao do resultado, a Minas Ao (cujo acionista
majoritrio era o Sr. Lucas Fialho) se coliga empresa Olvia Investimentos, gerando uma
nova organizao: Ao Incorporaes S. A., cujo capital social era de risveis 50 dlares.
frente da Olvia Investimentos estava o Sr. Carlos Amorim.
Concomitante, o Grupo TO adquire 99% das aes da Minas Ao, transao registrada
num contrato de gaveta que dava poderes ao Sr. Jos Maria. Titulares da Secretaria de Sade
declaram vencedor da licitao o grupo Minas Ao S. A., a 31 de maro. No perodo de abril
de 1992 a julho de 1998, foram emitidas 70 ordens de pagamento totalizando, em valores de
1999, R$ 227 milhes. No entanto, obra e terreno do Hospital consumiram R$ 50 milhes. Os

142
mesmos scios da Minas Ao abrem uma outra empresa, a Construtora Tuca, para realizar a
obra.
O caso em questo, parte de um prmio total da ordem de R$ 327 milhes (em valores
atualizados para janeiro de 2005), que foi o montante do desvio apurado pelo Ministrio
Pblico. No cruzamento objetivo de ns e ramos, a partir do momento em que a fraude se
consolidara, o desenho aponta para um jogo no sistema financeiro, usando recursos como a
CC5 e aberturas de empresas off shore para operar no sistema bancrio de diferentes parasos
fiscais e conhecidas praas on-shore nas quais se verifica a presena da criminalidade
organizada transnacional como Miami e Nova York , no movimento clssico de ocultao,
dissimulao e integrao dos capitais drenados dos cofres pblicos para contas privadas,
retornando por fim o dinheiro desviado em recursos lcitos.
Aplicando os conceitos de ramos (escolhas possveis para os jogadores) e ns (uma
etapa efetiva do jogo que implica numa tomada de posio), busca-se identificar descrever e
identificar os padres de atuao do crime organizado, em suas diferentes formas e
complexidades. Cumpre resgatar o conceito de crime organizado apresentado nos captulos 1 e
2 desta tese, ressaltando: a) o objetivo mximo de lucro (viso empresarial); b) diviso de
tarefas e hierarquia clara de comando das aes; c) simbiose com o aparelho de Estado; d) a
busca permanente de legitimao no contexto social, seja pelos conhecidos esquemas de
pad rinho ou benfeitor das comunidades.
Uma questo, no entanto, permanece em aberto: como o Estado (ou seus diversos
estamentos) entra no jogo? Para fins de melhor ilustrar e descrever o jogo considera-se como
nica a ao de cada player Estado e crime organizado. A representao da matriz de
prmios estendida, aplicada ao caso em questo, um caminho que se aponta para o estudo

143
mais apurado de descrio dos padres do crime organizado, a partir da teoria dos jogos, na
perspectiva ltima de realizar a lavagem como elemento vital de sobrevivncia do negcio.

Figura 3.9 O caso da Minas Ao S.A.

A cada ao ou ramo, entendido como conjunto de aes do jogador em determinado

n (FIANI, 2004) o Estado, atravs de seus agentes credenciados nos diferentes estamentos,
poderia atuar numa outra perspectiva, combinando aes pautadas pelas inteligncias
financeira e criminal, com o auxlio das ferramentas da teoria dos jogos e das redes neurais
(como ser explorado no captulo 4 desta tese)
Assim, no exemplo concreto da empresa Minas Ao S. A., destacam-se os seguintes
elementos descritos pelas lentes da teoria dos jogos:
a) Quanto ao tipo geral de jogo estratgico, trata-se de um jogo seqencial, uma vez
que os lavadores (que aqui tm a prevalncia das aes no cenrio) realizam seus movimentos
em uma ordem pr-determinada. O Estado atravs de seus diferentes rgos entra em cena
aps a configurao de n do crime organizado empresarial.

144
b) A participao dos estamentos pblicos superiores no esquema de corrupo, fraude
e lavagem, fica claramente identificada, confirmando a tese de que no h crime organizado
sem, no mnimo, a cumplicidade do Estado;
c) um jogo de soma no-zero, considerando a coalizo entre o crime organizado
empresarial e agentes pblicos, agindo em nome do Estado.
d) A matriz de prmios expressa esses movimentos circulares em torno do esquema
montado pelas Minas Ao S. A. e as empresas laranjas criadas a partir do processo
licitatrio. Nesse sentido, um jogo de informao completa, porquanto a recompensa dos
jogadores de conhecimento comum, bem como suas caractersticas (lavadores e
representantes de rgos pblicos). possvel, ainda, afirmar que se trata de um jogo de
informao perfeita uma vez que todos os jogadores conhecem a histria do jogo antes de
fazerem suas escolhas.
e) Do ponto de vista da rvore de jogos, verifica-se a existncia de um n terminal (ou
final), uma vez que a ao ltima do Estado, atravs do Poder Judicirio, buscou resgatar o
montante de dinheiro pblico desviado. O jogo combina, ao fim e ao cabo, elementos de jogo
tipo cooperativo (os jogadores estabelecem compromissos com garantias efetivas) e nocooperativo quando entra em cena o Ministrio Pblico e demais instncias da polcia
judiciria e da prpria Justia nacional (ou via acordos de Cooperao Internacional).

3.4.2 BINGOS & CRIME ORGANIZADO (Trfico, Lavagem...)

Haveria algum elo real de ligao entre 17 casas de bingos que atuam numa
determinada capital de um estado brasileiro? De que forma o negcio dos bingos poderia ter
ligaes efetivas com os esquemas de lavagem de dinheiro e outros utilizados pelo crime

145
organizado? E ainda: em que dimenso todo o negcio teria conexes com as mfias italianas
que agem no cenrio mundial na intermediao e venda de mquinas caa-nqueis e outros
equipamentos eletrnicos comuns s casas de bingos?
Essas e outras indagaes levaram o Ministrio Pblico Federal a investigar tal
esquema. Feitas as apreenses de documentos contbeis e computadores, a modelagem
adotada para visualizar o possvel esquema foi de cotejar nmeros de CPF e CNPJ,
identificando pessoas fsicas e jurdicas, com os valores envolvidos nas transaes
destacando os apostadores contumazes.
Os dados diagramados, atravs da ferramenta Analysts Notebook 6, revelaram no
apenas a existncia de uma conexo direta entre os dezessete bingos. Um contrato de locao
para estacionamento de uma das casas jogou luz sobre um conhecido doleiro, j indiciado pela
CPI do Narcotrfico do Congresso Nacional. Assim, neste caso, destacam-se os elementos
descritos na figura a seguir:

Figura 3.10 O caso dos Bingos do Estado X

146
a) Quanto ao tipo geral de jogo estratgico, trata-se de um jogo no qual h traos de
seqencial e de simultneo, considerando as diferentes etapas: a ocultao dos recursos, no
contexto dos bingos, s etapas posteriores de dissimulao e integrao nas quais o tipo
prevalecente , sem dvida, o seqencial.
b) O negcio dos bingos operado com evidentes apoios de entes pblicos, localizados
no poder poltico (parlamentares e estamentos do governo estadual) e no prprio poder
judicirio. Prevalece, fielmente, a aliana entre o crime organizado e o Estado;
c) um jogo de soma no-zero, levando-se em conta os traos de coalizo entre os
operadores do crime organizado e diferentes instncias pblicas (Estado). Nessa perspectiva, o
crime organizado atua sempre cooptando, corrompendo e comprando silncios.
d) A matriz de prmios expressa um jogo de informao incompleta; porquanto, a
recompensa dos jogadores no de conhecimento comum. Por outro lado, pode-se afirmar
que todos os jogadores conhecem a histria do jogo antes de fazerem suas escolhas portanto,
trata-se de um jogo de informao perfeita.
e) Do ponto de vista da rvore de jogos, no se verifica ainda a existncia de um n
terminal (ou final), uma vez que a ao ltima do Estado, atravs do Poder Judicirio, ainda
busca resgatar o montante de capitais que esto sendo lavados. , por fim, um jogo que
combina elementos do tipo cooperativo compromissos com garantias efetivas e nocooperativo, em seus desdobramentos finais, quando entram em cena o Ministrio Pblico
Federal e polcia judiciria.

3.4.3 LICITAES FRAUDULENTAS E LAVAGEM (ESTADO Z)

O esquema era extremamente simples e adaptvel a qualquer tamanho de mquina
pblica, nas dezenas de municpios do interior de um Estado, sudeste brasileiro. A fonte era

147
dinheiro pblico, manipulado por autoridades pblicas estaduais (dos trs poderes) atravs de
licitaes fraudulentas nas quais muitas obras sequer eram realizadas , superfaturamento e
empresas fantasmas lavando dinheiro na ponta final.
No centro de tudo, um sindicato do crime com registro em cartrio chamado Scuderie
Detetive Le Cocq, cujas atividades iam alm: extorso, trfico de drogas e extermnio de
menores. Esse cenrio marcou profundamente a vida pblica do Esprito Santo, nas dcadas
de 1980 e 1990.
Os nmeros disponveis sobre o esquema manipulado pela Scuderie Detetive Le Cocq
indicam um prmio total da ordem de R$ 800 milhes (em nmeros atualizados, a partir de
1994). O caso encerra uma simbiose clssica entre um agente da criminalidade organizada e o
Estado nas trs dimenses: poltica (Executivo e Legislativo estadual), policial e judiciria.
A figura abaixo a matriz estendida que representa o tipo de jogo verificado entre o crime
organizado e o Estado, considerando as ferramentas da rvore de jogos.

Figura 3.11 O Caso da Scuderie Detetive Le Cocq 2

148
Assim, no exemplo aqui analisado destacam-se os seguintes elementos descritos pelas
lentes da teoria dos jogos:
a) Quanto ao tipo geral de jogo estratgico, trata-se de um jogo seqencial, fortemente
marcado pelo componente estratgico de coalizo entre o crime organizado (representado pela
Scuderie Detetive Le Cocq). As caractersticas do crime organizado empresarial prevalecem
sobre o tradicional, considerando em menor escala a conexo com o jogo do bicho e o
narcotrfico.
b) Do ponto de vista da simbiose com o Estado, tem-se um caso clssico de forte
conexo entre o crime organizado e as diferentes representaes do Estado (poderes
Executivo, Legislativo e Judicirio alm da fora policial constituda). O poder de
articulao poltica da Scuderie confirma o entendimento do juiz Luiz Flvio Gomes: o crime
organizado, no raramente, tudo dependendo do seu grau de desenvolvimento, acaba por
formar uma simbiose com o Poder Pblico, seja em razo de seu alto poder de corrupo, seja
em virtude do seu alto poder de influncia (Relatrio da CPI do Narcotrfico, 2000, p. 356).
c) um jogo de soma no-zero, considerando a coalizo entre o crime organizado
empresarial e agentes pblicos, agindo em nome do Estado e muitas vezes por dentro da
prpria mquina pblica estadual.
d) A matriz de prmios, cujo montante estimado em R$ 800 milhes expressa esses
movimentos circulares em torno do esquema montado pela Scuderie Detetive Le Cocq e as
autoridades pblicas envolvidas. Nesse sentido, um jogo de informao completa, porquanto
a recompensa dos jogadores era de conhecimento comum, bem como suas caractersticas, j
que os principais operadores se encontravam abrigados na associao criminosa. possvel,
ainda, afirmar que se trata de um jogo de informao perfeita uma vez que todos os
jogadores conheciam a histria do jogo antes de fazerem suas escolhas.

149
e) Do ponto de vista da rvore de jogos, verifica-se a existncia de um n terminal (ou
final), uma vez que a ao ltima do Estado, atravs do CPI do Narcotrfico e de Fora Tarefa
composta pela Polcia Federal, Ministrio da Justia e Ministrio Pblico Federal, buscou
resgatar no apenas os recursos desviados dos cofres pblicos, mas especialmente a ordem
democrtica. Os principais operadores foram afastados de cena e/ou perderam sua capacidade
de influncia nos estamentos estatais.

3.5 Algumas Consideraes Gerais

Os casos sucintamente ilustrados e analisados, a partir das ferramentas da teoria dos
jogos, evidenciam a possibilidade de descrio de determinados padres de operao do crime
organizado em relao ao Estado e, em ltima anlise, prpria sociedade. As premissas
bsicas que validam essa aplicao, em primeira anlise, so exatamente a racionalidade
(oposta ao carter aleatrio, puramente passional e visvel do crime comum), a exigncia de
lealdade hierarquia e a organizao do tipo empresarial (com previso de lucro.
Reafirma-se: dar tratamento estratgico e em nvel de Estado aos sindicatos e cartis
do crime organizado condio sine qua non para qualificar as iniciativas de preveno e
combate de parte das foras pblicas. Nessa perspectiva, a utilizao da rvore de jogos para
representao dessa modalidade de jogo entre os poderes pblicos e as mfias de todas cores
e nacionalidades concorre para qualificar essa necessria ao integrada entre as diversas
frentes de ao do Estado para enfrentar o problema.
Com isso, por exemplo, a aplicao da teoria dos jogos pode ser pensada na
perspectiva de que haja uma troca de informaes e conhecimento entre o COAF, Ministrio

150
Pblico Federal, Ministrio da Justia, Receita Federal, Banco Central (quando o assunto
envolver diretamente o sistema financeiro, infovia comum, hoje, da lavagem mundial) entre
outros.
A rigor, alguns elementos do cenrio transnacional vasto territrio pelo qual transita
o crime organizado globalizado reforam a necessidade de tratamento cientfico questo,
por exemplo, a partir do universo conceitual da teoria dos jogos:
(a) O envolvimento contnuo de corporaes e organismos estatais na promoo e
apoio de atos criminosos, com objetivos econmicos ou polticos;
(b) A necessidade que os detentores de capital e aplicadores de recursos alheios tm de
investir parcelas de recursos em negcio de altssimo lucro, de igual dose de risco, j que as
atividades produtivas clssicas tendem a reduzir a lucratividade em regime de competio
aberta;
(c) A gesto profissional dessas aplicaes, implicando, por exemplo, o clculo prvio
dos ndices aceitveis de perdas por apreenso, custeio de operaes de corrupo e defesa nos
tribunais entre outros itens;
(d) O rpido crescimento das oportunidades de negcios ilcitos como braos atuantes
de empreendimentos legais, como o beneficiamento de minrios, pedras preciosas ou
operaes com commodities (petrleo, por exemplo), esportes populares, indstria da moda,
bingos e cassinos, leiles de arte e outros.
medida que a racionalidade ocupa o espao central da ao estratgica na moderna
gesto do crime organizado, acaso e sorte tendem a ser coisa do passado como as malas
cheias de milhares de dlares apreendidas nalgum aeroporto internacional. Trata-se agora da
aplicao ao mundo do crime da habilidade gerencial, em jogos de esperteza, nos quais a
interao com os parceiros (agentes pblicos estatais, em geral) fundamental para o sucesso

151
do negcio. A informao, como insumo de jogo geopoltico e estratgico, se coloca como
elemento cada vez mais primordial na tomada de decises.
A partir desse momento, de acordo com as Figuras 3.9, 3.10 e 3.11 podem-se aplicar
algumas ferramentas da Teoria dos Jogos na descrio e reconhecimento dos padres de
atuao estratgica do crime organizado, especialmente quando se consideram os grandes
movimentos de produtos e capitais da cpula criminosa (nacional e transnacional) em
simbiose com os agentes do Estado.

152

Captulo 4

O Uso de Redes Neurais

nos Casos de Lavagem de Dinheiro
A idia de testar a tecnologia de redes neurais artificiais para reconhecimento de
padres tpicos de lavagem no sistema financeiro derivada da compreenso de que o xito de
uma estratgia de inteligncia, preveno e combate criminalidade organizada (em tese j
adotada no pas com a criao da Estratgia Nacional de Preveno e Combate Lavagem de
Dinheiro) passa pelo domnio do fator tempo.
Esse o link entre a teoria dos jogos e a utilizao de redes neurais: ao descrever e
reconhecer padres. A aplicao concomitante das ferramentas dessas duas reas de
conhecimento se d medida da qualificao das polticas pblicas de preveno e combate ao
crime organizado, tanto no aspecto de recuperao de ativos quanto no plano investigativo e
criminal.
A antecipao de um conjunto de aes, coordenadas e articuladas por meio dos agentes
pblicos, seria enormemente facilitada se s modernas tecnologias de investigao e anlise
criminal, utilizadas na produo e indicao de provas, com base em softwares como o
Analysts Notebook 6 e o iBase, pudesse se conectar um sistema de redes neurais que fosse
treinado para identificar esses padres na origem da operao financeira ilcita.
O Analysts, por exemplo, capaz de processar determinada massa de dados para
demonstrar graficamente o correlacionamento entre pessoas e objetos tratados
conceitualmente como entidades, v isualmente evidenciadas luz dessas relaes e

153
interrelaes, como ns de uma conexo que se consuma na dimenso do real, de um caso
ou objeto de investigao especfico.
As pesquisas envolvendo as redes neurais tm como pioneiros o psiquiatra Warren
McCulloch e o matemtico Walter Pitts, que publicaram na dcada de 1940 o primeiro trabalho
consubstanciado na metfora do neurnio biolgico aplicada construo de redes. Observe-se
a referncia:
O crebro humano considerado o mais fascinante processador baseado em carbono
existente, sendo composto por aproximadamente 10 bilhes neurnios. Todas as
funes e movimentos do organismo esto relacionados ao funcionamento destas
pequenas clulas. Os neurnios esto conectados uns aos outros atravs de sinapses,
e juntos formam uma grande rede, chamada rede neural.
(www.din.uem.br/ao/neurais, acessado em 02/04/02, apud Almeida e Lima, 2002).

No trabalho A Logical Calculus of the Idea Immament in Nervous Activity, publicado

em 1943, McCulloch e Pitts se ocuparam muito mais em descrever um modelo artificial de
um neurnio e apresentar suas capacidades computacionais do que em apresentar tcnicas de
aprendizado (BRAGA, et al., 2000, p. 2).
Sucintamente, ALMEIDA E LIMA (2002, apud www.icmsc.sc.usp.br) descrevem a
operao de uma unidade de processamento derivada da proposta de McCulloch e Pitts:
1. Sinais so apresentados entrada;
2. Cada sinal multiplicado por um nmero, ou peso, que indica a sua influncia na
sada da unidade;
3. feita a soma ponderada dos sinais que produz um nvel de atividade;
4. Se este nvel de atividade exceder um certo limite (threshold) a unidade produz
determinada resposta de sada.

Figura 4.1 - Esquema de unidade McCulloch - Pitts.

154

No final da dcada de 1940, o cientista Donald Hebb desenvolveu a questo do

aprendizado de redes neurais artificiais. Criou uma regra que ficou conhecida como Regra de
Hebb que consiste em explicar o aprendizado em nodos biolgicos baseada no refo ro das
ligaes sinpticas. Em suma, Hebb mostrou como a plasticidade da aprendizagem de redes
neurais conseguida atravs da variao dos pesos de entrada dos nodos. (BRAGA, et. al.,
2000, p. 2-3).
O marco divisrio das pesquisas em redes neurais foi o modelo desenvolvido por
Frank Rosenblatt, em 1958: o Perceptron. A rede era baseada numa arquitetura simples trs
camadas e uma vez treinada era capaz de classificar padres que pudessem ser linearmente
separveis, como demonstra a figura abaixo:

Figura 4.2 - Rede de Perceptrons de Rosenblatt.

No comeo dos anos 1960, um novo avano: a rede chamada ADALINE (Adaptive
Linear Network) e a MADALINE (Many Adaline), desenvolvidas por Bernard Widrow e E.
Hoff.

155

Figura 4.3 - Redes ADALINE e MADALINE.

Braga (e.a., 2000) destaca a importncia dessa rede: O algoritmo de treinamento

descrito por Widrow e Hoff conhecido como regra delta e tem extrema importncia na rea
das redes neurais, j que deu origem ao algoritmo back-propagation para treinamento de
perceptrons de mltiplas camadas. (BRAGA, et. al., 2000, p. 43)
Por mais de vinte anos, os estudos e produo cientfica no campo das RNAs ficaram
dormitando sob as crticas publicadas no final dos anos 1960, apontando as limitaes desse
tipo de rede para resolver problemas de paridade, conectividade e simetria (especificamente os
elementos linearmente no separveis por uma reta).
No entanto, as pesquisas aplicadas no campo das redes neurais foram retomadas com
bastante flego, a partir de 1982, como o trabalho de John Hopfield. Braga et. al. (2000, p. 4)
destaca: O grande feito de Hopfield foi mostrar a relao entre redes recorrentes auto associativas e sistemas fsicos, o que tambm abriu espao para a utilizao de teorias
correntes da Fsica para estudar tais modelos. A viso pessimista fora dessa maneira superada
por Hopfield, uma vez que a partir da ficou definitivamente demonstrada a capacidade das

156
RNAs de mltiplas camadas de resolver problemas difceis de aprender ( hard learning
problems).
Com o advento das chamadas redes de Perceptrons de Mltiplas Camadas (Multilayer
Preceptron - MLP ou Back-Propagation) essa tecnologia pode ser utilizada para solues de
problemas complexos no linearmente separveis. Adotou-se o uso de uma ou mais camadas
intermedirias ou escondidas. De maneira geral, nos MLP as camadas so classificadas em
trs grupos: (a) camada de entrada: na qual os padres so apresentados rede; (b) camadas
intermedirias ou ocultas: nas quais realizado a maior parte do processamento, atravs das
conexes ponderadas; (c) camada de sada: na qual o resultado final concludo e
apresentado. (www.din.uem.br/ia/neurais).
Sugere-se, no caso especfico do estudo dos padres de lavagem de dinheiro, a partir
da tecnologia de redes neurais, que se use o modelo Back-propagation, originalmente
desenvolvido por Paul Werbos, em 1974 e popularizado a partir de 1986, com a divulgao do
trabalho Learning representations by back-propagation errors assinado por D. Rumelhart,
G. Hinton e R. J. Williams.
A indicao se deve fundamentalmente s caractersticas desse modelo de rede: (a)
Possui alto grau de conectividade; (b) Utiliza processo de aprendizagem supervisionado
atravs de um algoritmo de retropropagao de erro (error back-propagation); (c) A partir
desses atributos, essa tipologia torna-se de alto poder computacional. (ALMEIDA e LIMA,
2002)
A arquitetura de uma rede back-propagation a generalizao do um perceptron para
uma rede multicamadas. Em termos de notao, denomina-se:

157
xi = (1,x1, ,xn) o vetor de entrada (ns de origem da rede) mais o threshold do isimo padro de treinamento (i = 1 a P);
vn = (v01,,vnp) vetor com o bias e os pesos da rede para a k-sima camada
intermediria;
wm = (w01,,wpm) vetor com o bias e os pesos da rede para a k-sima camada de
sada;
yk = (y1, ,ym) o vetor de sadas (ns de sada da rede) do j-simo padro de
treinamento (k = 1 a M);
tk = (y1, ,ym) o vetor de sadas desejadas (ns de sada da rede) do j-simo
padro de treinamento (k = 1 a M). (ALMEIDA E LIMA, 2002)

Em termos operacionais, a rede comea com o completo desconhecimento do domnio

do problema, ou seja, seus pesos iniciais so randmicos ou ajustados para valores arbitrrios.
Chama-se treinamento o processo de alterao e ajuste dos pesos da rede, utilizando-se
padres amostrais representativos do domnio do problema, que se d em cada interao.
A simulao em mquina, utilizando-se o modelo de rede neural do tipo BackPropagation dever ser construda a partir destes seis indicadores, aos quais sero atribudos
pesos de entrada, seguindo step by step o recomendvel pelo algoritmo de treinamento,
conforme escrevem ALMEIDA e LIMA (2002):
Na back-propagation o treinamento est fundamentado no algoritmo de alterao de
pesos pela regra generalizada do gradiente descendente. O processo se d em duas
etapas. Forward (passo para frente): primeiro um par (entrada, sada) apresentado
rede; os neurnios so ativados (equao de ativao), seguindo a ordem das
camadas de entrada, oculta e sada; na camada de sada estar a resposta da rede,
concluindo-se a primeira etapa. Backward (passo para trs): a resposta da rede
comparada desejada (target) e o erro em cada neurnio de sada (Ej=Yj Tj)
usado para modificar os pesos das conexes da rede.

Os passos podem ser, esquematicamente, observados nas figuras a seguir, a partir do

movimento para frente (forward):

158

X1

Xi

Xn

v11
v1p
vi1
vip
vn1
vnp

v0p

v01
v0j
Z1

v1j

vij

Zj

vnj

Zp

w11

w0m

w01

v0k

Y1

w1k

w1m
wj1 wjk
wjm
wp1
wpk
wpm

Yk

Ym

Figura 4.1 - Arquitetura Back-Propagation (Forward).

No sentido inverso, tem-se o movimento para trs (backward):

X1

Xi

Xn

v11
v1p
vi1
vip
vn1
vnp

v0p
v1j

v01
v0j
Z1

vij

Zj

vnj

Zp

w11

w0m

w01

v0k

w1k

w1m
wj1 wjk
wjm
wp1
wpk
wpm

Figura 4.5 - Arquitetura Back-Propagation (Backward)

Y1

Yk

Ym

159

Almeida e Lima (2002) esclarecem ainda o detalhamento operacional quanto

definio de pesos na camada de sada, considerando que a alterao se pela regra ADALINE
e para as demais camadas pela regra do gradiente descendente, como ilustrado no algoritmo.
Passo a passo, trata-se de:

ciclos;

1. Inicializar pesos e parmetros;

2. Repetir at o erro ser mnimo ou at a realizao de um dado nmero de

2.1 Para cada padro de treinamento X.

2.1.1 Para cada camada a partir da camada de entrada.
2.1.1.1 Aps os neurnios da camada Zj (j>0)
calcularem seus sinais de sada, estes serem como entrada para a definio das sadas
produzidas pelos neurnios da camada Zj + 1.
2.1.2 As sadas produzidas pelos neurnios da ltima camada so
comparadas s sadas desejadas.
2.1.3 A partir da ltima camada, at chegar na camada de entrada:
2.1.3.1 Os nodos da camada atual ajustam seus pesos de
forma a reduzir seus erros.
2.1.3.2 O erro de um neurnios das camadas intermedirias
calculado utilizando os erros dos nodos da camada seguinte conectados a ele,
ponderados pelos pesos das conexes entre eles. (ALMEIDA E LIMA, 2002)

Partindo-se dos casos tpicos de crimes praticados contra os mercados financeiros, com
a clara inteno de lavar os capitais sujos, projeta-se um treinamento de rede, baseada no
algoritmo error back-propagation, de acordo com a arquitetura anteriormente ilustrada. As
questes relacionadas aprendizagem e generalizao dessa rede sero discutidas no prximo
item desta tese. Considere-se ainda que o problema bsico para os criminosos que lavam
dinheiro ocultar e movimentar grandes somas de dinheiro em espcie, que tem na
dissimulao a base para toda operao. (COAF, org.: 2001, p. 7)

160

4.1 Aprendizagem e Generalizao

O desafio posto : como operacionalizar o treinamento ou aprendizagem de uma rede
neural artificial, na perspectiva de generalizao e eficaz reconhecimento dos quarenta
padres de lavagem de dinheiro no sistema financeiro.
Retomando, em HAYKIN (2001, p. 183), o conceito de rede, tem-se que:
Tipicamente, a rede consiste de um conjunto de unidades sensoriais (ns de fonte)
que constituem a camada de entrada, uma ou mais camadas ocultas de ns
computacionais e uma camada de sada de ns computacionais. O sinal de entrada se
propaga para frente atravs da rede, camada por camada. Essas redes neurais so
normalmente chamadas de perceptrons de mltiplas camadas (MLP, multilayer
perceptron), as quais representam uma generalizao do perceptron de camada nica.

Para o autor, esse tipo de rede, baseada nos perceptrons de mltiplas camadas, tem sido
aplicada com sucesso para resolver diversos problema s difceis, atravs do seu treinamento
de forma supervisionada com um algoritmo muito popular conhecido como algoritmo de
retropropagao de erro (error back-propagation). Este algoritmo baseado na regra de
aprendizagem por correo de erro. (HAYKIN, 20 01, p. 183)
Braga et. al. (2000, p. 49) indicam alguns caminhos para viabilizar o treinamento desse
tipo de RNA:
O problema passa a ser ento como treinar estas redes. Uma possibilidade seria a
diviso da rede em um conjunto de sub-redes, uma sub-rede para cada camada, com
treinamento independente. (...) Esta soluo esbarra na dificuldade de dividir um
problema em subproblemas. Geralmente, esta diviso ou no possvel ou muito
complicada. Uma outra alternativa seria treinar a rede completa de uma s vez. O
problema agora se torna como treinar os nodos da camada intermediria desta rede.
Qual seria a resposta desejada para estes nodos? Ou melhor, como seria definido o
erro destes nodos?

Com efeito, BRAGA et. al. (2000) tocam num ponto sensvel e fulcral da questo: a
partir da definio dos atributos de entrada, o desafio operacionalizar o treinamento,
considerando que a modelagem escolhida (back propagation). No possvel, evidentemente,
dividir o problema da lavagem de dinheiro em subproblemas, portanto retomar-se-ia o ponto

161
de partida (definio dos atributos de entrada) para tentar estabelecer um quantum da massa
de dados que ser usado para o treinamento e acompanhar, num determinado nmero de ciclos
os sinais de possvel saturao ou excess o de treinamento.
O processo tem como ponto de partida a escolha dessa amostragem de dados para que
se efetive o treinamento da rede, propriamente dito. Ou ainda como detalha HAYKIN (2001,
p. 232):
Na aprendizagem por retropropagao, comeamos tipicamente com uma amostra de
treinamento e usamos o algoritmo de retropropagao para calcular os pesos
sinpticos de um perceptron de mltiplas camadas carregando (codificando) tantos
exemplos de treinamento quanto possvel para dentro da rede. Esperamos que a rede
neural assim projetada seja capaz de generalizar.

Resgatando-se a idia do treinamento, no caso de utilizao do algoritmo backpropagation, isso acontece em duas fases distintas: O treinamento ocorre em duas fases, em
que cada fase percorre a rede em um sentido. Estas duas fases so chamadas de fase forward e
fase backward. A fase forward utilizada para definir a sada da rede para um dado padro de
entrada. A fase backward utiliza a sada desejada e a sada fornecida pela rede para atualizar
os pesos de suas conexes. (BRAGA et. al, 2000, p. 59)
Na descrio do treinamento de redes MLP, evidencia-se a possibilidade de construo
de uma rede neural artificial para identificao de padres de lavagem de dinheiro. Na fase
forward, por exemplo, as quarenta situaes tpicas adotadas nos normativos do BACEN, a
partir de indicaes do Grupo de Egmont e do GAFI, derivados da Lei 9.613/98, seriam
definidas como sadas aos respectivos padres de entrada. Tecnicamente, a rede dever estar
conectada base de dados de clientes e capacitada a gerar essa informao, autonomamente.
Evidentemente, essa capacidade de gerar informao est ligada propriedade de
generalizao, que tem a ver com o mapeamento de entrada -sada computado pela rede, na

162
perspectiva de sua correo, total ou aproximada, para dados de teste no -utilizados na
criao ou treinamento da rede. (HAYKIN, 2001, p. 232). O termo generalizao, de acordo
com o autor, foi tomado emprestado da psicologia: Aqui, assume-se que os dados de teste so
retirados da mesma populao usada para gerar o treinamento. (op. cit., p. 232)
Pode-se indagar: o que influencia essa generalizao? Haykin (2001, p. 233) responde
precisamente: A generalizao influenciada por trs fatores: (1) o tamanho do conjunto de
treinamento, e o quo representativo do ambiente de interesse ele ; (2) a arquitetura da rede
neural e (3) a complexidade fsica do problema em questo.
Tecnicamente, h outra questo a influenciar essa boa generalizao (capacidade de
reconhecimento dos padres, com margem mnima de erro):
Na prtica, parece que tudo de que precisamos para uma boa generalizao que o
tamanho do conjunto de treinamento N satisfaa a condio: N = O (W/ E), onde W
o nmero total de parmetros livres da rede e E representa a frao de erros de
classificao permitida sobre os dados de teste (como na classificao de padres) e
O representa a ordem de quantidade entre parnteses. Por exemplo, com um erro de
10 por cento, o nmero de exemplos de treinamento necessrios deve ser cerca de 10
vezes maior que o nmero dos parmetros livres da rede. (HAYKIN, 2001, p. 234)

A escolha dessa modelagem (baseada no algoritmo error back-propagation) deve-se a

suas caractersticas principais, que so tambm fatores de popularizao de seu uso: (a)
simples de calcular localmente; b) Realiza a descida estocstica do gradiente no espao de
pesos (para atualizao de padro em padro dos pesos sinpticos). (HAYKIN, 2001, p. 252 253)
Ademais, para HAYKIN (2001, p. 253) o uso da computao local no projeto de redes
neurais artificiais usualmente justificado (e defendido) por trs razes principais:
1) As redes neurais artificiais que realizam computao local so freqentemente
tidas como metforas para as redes neurais biolgicas; 2) O uso de computao local
permite uma degradao suave no desempenho devido a erros dos componentes
fsicos e, portanto, fornece a base para um projeto de rede tolerante a falhas; 3) A
computao local favorece a utilizao de arquiteturas paralelas como mtodo
eficiente para a implementao de redes neurais artificiais.

163

Haykin (2001) vai dizer ainda que a razo final (item 3) um fator de sucesso na
aprendizagem por retropropagao. O algoritmo error back-propagation tem sido
implementado com sucesso em computadores paralelos por muitos pesquisadores. De fato, a
chamada restrio de localidade finda por influenciar positivamente nos processos de
treinamento supervisionado e aprendizagem dessa modelagem, considerando ainda o que o
autor chama de projeto de rede tolerante a falhas. Esses aspectos reforam ainda mais,
conceitualmente, a total adequao do uso do algoritmo back-propagation para identificar
padres de lavagem de dinheiro no sistema financeiro.
Precisamente a partir dos indicadores tipificados pelo Grupo de Egmont (COAF,
2001), tendo como base os dados cadastrais das contas correntes referente s operaes
bancrias, vislumbra-se o desenho dessa rede neural. Cada indicador assume, portanto, a
condio de um neurnio de entrada, com atribuies de pesos iguais, partindo-se de uma
condio inicial de treinamento aleatria. Na medida em que a rede for treinada para
reconhecer os indcios de ocorrncia do crime de lavagem de dinheiro, poder-se- formular
uma convergncia dos dados e informaes disponibilizadas para esse fim: identificar, na
origem, a mutao dos capitais sujos nos dinheiros lcitos que circulam no sistema financeiro.
Tratar o crime organizado na estrita razo de Estado parece se impor s sociedades
democrticas, para que atravs de seus entes pblicos de inteligncia e represso possam
lograr algum xito no enfrentamento desse problema. A questo aparece sob vrias dimenses
no contexto da mundializao econmica: narcotrfico internacional, trfico de armas, seres
humanos, pedras preciosas, corrupo, sonegao fiscal, dentre outras.
Isto significa, como j evidenciado ao longo desta tese, enxergar que a ao dos
operadores do crime organizado, nacional e transnacional, est orientada racionalmente, em se

164
tratando de primeirssimo escalo. A visualizao propiciada pelas plotagens finais dos
esquemas, no caso exemplar de lavagem de dinheiro no Esprito Santo, permite descrever a
ao da criminalidade organizada em relao ao Estado como um jogo estratgico amparado
fortemente nos vetores da racionalidade e da informao completa (o valor dos prmios est
posto, desde o incio).
No caso concreto, a Lei da Lavagem de Dinheiro (9.613/1998) est ancorada em um
conceito de crime, no qual subsiste uma ambigidade que favorece a ao dos lavadores e
supostos criminosos. Ou seja, a Lei pressupe a existncia de contas centralizadas, nas quais
se poderia rastrear o dinheiro que foi para algum lugar. E, na verdade, no assim: o fluxo
no to evidente.
Por outro lado, anlise mais profunda acerca das leis e instrumentos normativos
regulamentadores (subseqentes Lei 9.613/1998) vai evidenciar que o problema no est
apenas na fragilidade da tipificao do crime antecedente, nos processos de lavagem. Desde
maro de 1998, quando foi promulgada a lei, at o final de 2003, o cenrio do setor pblico
brasileiro era marcado por um trao comprometedor: a falta de articulao e de atuao
estratgica coordenada dos diferentes Ministrios e rgos pblicos envolvidos na questo.
Em termos estritos do conceito de crime organizado, oportuno resgatar a
diferenciao sugerida por Celso Trs (www.abraji.org.br) entre esse tipo de entidade e uma
quadrilha comum. Trs enxerga na criminalidade organizada um poder predatrio e invisvel,
enquanto a quadrilha ou bando no predatria e visvel. Ou seja, enquanto uma ao de
quadrilha altamente visvel, do ponto de vista de suas lideranas, os mandatrios do crime
organizado especialmente os do primeiro escalo operam sob a proteo de algum
esquema de corrupo ou na cultura de omert.

165
Mas na sofisticao dos esquemas de lavagem de dinheiro que essa diferena fica
mais clara. O chamado crime organizado tradicional, na expresso de MINGARDI (1998)
busca cada vez mais se profissionalizar atravs daquilo que o autor chama de crime
organizado empresarial: a incorporao de tcnicas de gesto empresarial realizao do
ciclo do negcio.
Nesse sentido, o que brevemente foi conceituado como lavagem (trs etapas: ocultar,
dissimular e integrar) compe-se, na prtica em um momento nico, estrategicamente
integrado e planejado da ao do crime organizado transnacional.
H, no entanto, desafios postos com relao s possibilidades e limites da aplicao da
tecnologia de redes neurais para identificar e reconhecer mais precocemente alguns padres
tpicos de lavagem. Subsistem dvidas quanto ao acesso s fontes primrias de dados dos
clientes (movimentao em conta corrente e poupana), bem como capacidade de treinar e
retreinar redes neurais dentro dos deadlines institudos pela dinmica da atividade bancria.
H duas questes que podem afetar a ao pblica na preveno e combate ao crime
organizado: inverso do nus da prova e o acesso ao sistema de comunicao dos sindicatos do
crime. No primeiro caso, hoje o Ministrio Pblico, na condio de acusador, que deve provar
a ilicitude dos capitais sujos. A Promotoria especula sobre a possibilidade de inverter o nus da
prova: caberia ao acusado comprovar a provenincia ilibada de seus bens e valores. O segundo
aspecto levantado pela promotoria pblica paulista pondera que o ponto fraco do crime
organizado no seria a lavagem; mas, sim as comunicaes, o fluxo de informaes
(CHRISTINO, e.a.).
Romantini (2003) chama ateno para um aspecto crucial desse jogo montado em alta
tecnologia:

166
Os volumes e a velocidade das transaes financeiras por meios eletrnicos dificultam
o desenvolvimento de mecanismos que permitam identificar as operaes suspeitas.
Para se ter uma idia dos nmeros envolvidos atualmente e como eles podem crescer
exponencialmente no futuro, cabe comparar as estatsticas da SWIFT (Society for
Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.) com alguns dados referentes
Internet: I) SWIFT: a) Fundos transmitidos eletronicamente por dia: US$ 12 trilhes;
b) Mensagens recebidas por dia: 2,5 milhes; c) Mensagens recebidas por ano: 580
milhes; d) Transaes por segundo: 1.000; e) Pases membros: 135; f) Usurios:
5.300. II) Internet: a) Servidores: 12,8 milhes; b) Usurios: 62 milhes; c) E-mails
por ms: 1 bilho.

Nesse sentido mais geral, possvel afirmar a relevncia da utilizao eficiente e

eficaz da tecnologia de redes neurais, capaz de reconhecer padres de lavagem
tempestivamente ou localizar estruturas constantes em prazos razoveis, oferecendo aos
peritos, agentes pblicos e foras de inteligncia e represso do Estado outro patamar de
iniciativa no combate ao crime organizado, nacional e transnacional.

4.2 Os Padres de Lavagem nas Normas do Banco Central

De acordo com a tipificao internacional, adotada pelo Grupo de Egmont, em 2000,
os casos de lavagem de dinheiro internacional dividem-se em seis categorias distintas: (a)
ocultao dentro de estruturas empresariais; (b) utilizao indevida de empresas legtimas; (c)
uso de identidades ou documentos falsos e de testas-de-ferro; (d) explorao de questes
jurisdicionais internacionais; (e) uso de ativos ao portador; (f) uso eficaz do intercmbio de
informaes (COAF, 2001).
Essas categorias foram tipificadas a partir de um amplo estudo, compilados ao final em
cem casos mais representativos de lavagem de dinheiro. Os indicadores mais
freqentemente observados foram: (a) grandes movimentaes de dinheiro em espcie; (b)
transferncia atpica ou no-justificvel de recursos de e para jurisdies estrangeiras; (c)

167
transao ou atividade comercial estranha; (d) movimentaes grandes e/ou rpidas de
recursos; (e) riqueza incompatvel com o perfil do cliente; (f) atitude defensiva em relao a
perguntas.
Romantini (2003, p. 17) reafirma a ligao de sintonia fina entre crime organizado e
lavagem quando escreve:
A lavagem de dinheiro uma importante atividade de suporte ao crime organizado,
na medida que possibilita ao empreendimento criminoso validar socialmente os
recursos obtidos de forma ilcita. Com o dinheiro limpo a organizao financia
mais facilmente o capital de giro do seu negcio, bem como as futuras expanses,
garantindo a sobrevivncia e a ampliao do empreendimento. Alm disso, a
lavagem permite alcanar o objetivo ltimo da atividade criminosa organizada:
acumular riqueza.

Dentro dessa importncia estratgica, na racionalidade que deve mover os agentes e

operadores pblicos (rgos de represso, inteligncia financeira, anlise e inteligncia
criminal) que se prope modelar uma rede neural artificial, supervisionada e treinada para
reconhecer padres e/ou indicadores tpicos derivados dessa macro viso internacional sobre o
problema.
No caso brasileiro, a regulamentao da Lei da Lavagem de Dinheiro (9.613/1998) foi
feita pelo Banco Central do Brasil, atravs da Carta-Circular n 2826, assinada em 4 de
dezembro 1998. Nesse normativo, que se toma como referncia para indicar preliminarmente
os padres de lavagem, essas operaes bancrias so divididas em trs categorias
principais: I) Situaes relacionadas com operaes em espcie ou em cheques de viagem;
II) Situaes relacionadas com a manuteno de contas correntes; III) Situaes
relacionadas com atividades internacionais.
Cada situao descrita acima desdobrada em sub-padres como se pode observar
numa rpida amostragem:

168
I) Operaes em espcie ou em cheques de viagem: (a) movimentaes de valores
superiores ao limite de R$ 10.000,00 (dez mil reais) ou de quantias inferiores que, por sua
habitualidade e forma, configurem artifcio para a burla do referido limite; (b) saques a
descoberto, com cobertura no mesmo dia; (c) aumentos substanciais no volume de depsitos
de qualquer pessoa fsica ou jurdica; (d) depsitos mediante numerosas entregas, de maneira
que o total de cada depsito no significativo, mas o conjunto de tais depsitos o ; (e)
movimentaes de recursos em praas localizadas em fronteiras; dentre outros indcios (no
total so apontadas 11 operaes suspeitas).
II) Manuteno de contas correntes: (a) movimentao de recursos incompatvel
com o patrimnio, a atividade econmica ou a ocupao profissional e capacidade financeira
presumida do cliente; (b) atuao, de forma contumaz, em nome de terceiros ou sem a
revelao da verdadeira identidade do beneficirio; (c) numerosas contas com vistas ao
acolhimento de depsitos em nome de um mesmo cliente, cujos valores, somados, resultem
em quantia significativa; (d) retirada de quantia significativa de conta at ento pouco
movimentada ou de conta que acolheu depsito inusitado; (e) recebimento de depsitos em
cheques e/ou em espcie, de vrias localidades, com transferncia para terceiros; dentre outros
indcios (no total so apontadas 22 operaes suspeitas).
III) Atividades internacionais: (a) operao ou proposta no sentido de sua realizao,
com vnculo direto ou indireto, em que a pessoa estrangeira seja residente, domiciliada ou
tenha sede em regio considerada paraso fiscal; (b) pagamentos antecipados de importao e
exportao por empresa sem tradio ou cuja avaliao financeira seja incompatvel com o
montante negociado; (c) utilizao de carto de crdito em valor no compatvel com a
capacidade financeira do usurio; (d) transferncias unilaterais freqentes ou de valores

169
elevados, especialmente a ttulo de doao; dentre outros (no total so sete as operaes
indicadas como suspeitas).
Voltando ao conceito de lavagem, no segundo momento, ocorre a dissimulao. Essa
a fase mais complexa, em geral, do processo, cujo objetivo dificultar o rastreamento
contbil dos recursos ilcitos, tentando quebrar a cadeia de evidncias que ligam esses fundos
a sua real origem. (ROMANTINI, 2003, p. 21). Aqui, tradicionalmente, d -se o elo
internacional, como registra o mesmo autor:
O lavador procura movimentar vrias vezes os recursos inseridos no sistema
financeiro, atravs de transferncias eletrnicas entre diversos pases, transferindo os
ativos para contas annimas, realizando depsitos em contas fantasmas, etc. O
dinheiro preferencialmente movimentado entre pases amparados por leis rgidas de
sigilo bancrio, com diferentes sistemas nacionais de controle antilavagem ou com
dificuldades legais ou operacionais de cooperao judicial e policial.

4.3 As Possveis Variveis dessa Rede Neural

Prope-se que cada uma dessas operaes que podem configurar indcio ou ocorrncia
de um esquema de lavagem de dinheiro seja tratada como varivel dessa rede neural artificial.
Assim, o nmero de atributos de entrada deste modelo de rede neural seria coincidente com o
total das operaes suspeitas, de acordo com o normativo do Banco Central (Carta-Circular N
2826, de 4/12/1998).
Desta forma, a rede teria um nmero de neurnios na camada de entrada na mesma
quantidade da camada de sada num total de 40 padres a serem treinados e reconhecidos
pelo modelo, construdo a partir do software Matlab. O detalhamento tcnico das funes a
serem operadas na fase de treinamento ser objeto de estudos mais especficos, em parceria
com os tcnicos das instituies envolvidas a saber: Banco do Brasil e Caixa Econmica
Federal, como est explicitado nas indicaes de trabalhos futuros.

170
De qualquer modo, tecnicamente, o caminho passa pelo acesso a determinada massa de
dados do cadastro geral de clientes do BB e da CEF, incluindo-se operaes de lavadores e
no-lavadores, para que se possa verificar qual o ndice de acerto dessa rede simulada.
Evidentemente, mister vencer a barreira do sigilo bancrio, tratando-se o assunto como de
interesse estratgico das organizaes escolhidas para o campo de testes da pesquisa.
As duas Instituies optaram por sistemas probabilsticos. O BB atravs do Sistema
DLD, num desenho feito estritamente nos termos da Carta-Circular 2826, do Banco Central do
Brasil, desdobrando as variveis dentro das trs situaes gerais configuradas por aquela
autoridade monetria:
O BB identificou 37 tipos de indcios sugestivos de que o cliente est envolvido em
algum tipo de fraude. Entre eles, operaes casadas, transaes de valor muito alto
ou, que mesmo envolvendo quantias pequenas, costumam ser realizadas com
freqncia regular. O banco tambm alerta para o fato de os criminosos costumarem
usar os mais diversos produtos para cometer o delito: fundos de investimento,
poupana, operaes de cmbio e at produtos de previdncia. (REVISTA
Executivos Financeiros, 2004, p. 43)

No caso da CEF, a ferramenta utilizada na preveno lavagem chama-se SIPLA

Sistema de Preveno Lavagem de Dinheiro. O SIPLA feito para permitir ao gestor a
pesquisa e o controle de toda a movimentao das contas correntes da empresa, com o intuito
de detectar aquelas contas que tenham indcios desse crime. Para os tcnicos da Caixa alguns
padres seriam considerados como tpicos:
Movimentaes em espcie acima ou de valores inferiores e prximos aos valores
estabelecidos pelo Banco Central do Brasil; movimentaes que mantm ligaes
com contas mantidas no exterior; movimentao em reas de fronteira ou risco;
movimentao de empresas com sede em parasos fiscais; movimentao de pessoas
envolvidas em reportagens e cuja idoneidade possa ser comprometida, contas
movimentadas por procurao, dentre outros relacionados na Carta-Circular BACEN
2826/98, que divulga as operaes e situaes que podem configurar indcios de
operaes suspeitas. (Entrevista ao autor, maio/2004)

171
Nos dois casos, os tcnicos entrevistados tm uma expectativa nica: de que a
identificao desses padres de comportamento do crime organizado medida que
representem fortes indcios possam ser cruzados com informaes de outras bases de dados da
instituio, contribuindo para uma iniciativa mais tempestiva e qualificada de ao
institucional de preveno e combate ao crime de lavagem de dinheiro.
A seguir, detalha-se o funcionamento dos dois sistemas (DLD, do Banco do Brasil e o
SIPLA, da Caixa Federal), a partir de algumas questes levantadas diretamente junto aos
tcnicos das duas instituies, em Braslia, nos meses de abril e maio de 2004.

4.3.1. O Sistema DLD do Banco do Brasil

Abrigado em sua Unidade Gesto de Segurana (UGS), a Diviso de Lavagem de
Dinheiro do Banco do Brasil (BB) atua em Braslia, na Direo Geral da instituio,
centralizando informaes e coordenando aes em todo o territrio nacional. So 20
funcionrios, entre tcnicos e analistas de inteligncia financeira, trabalhando articulados com
as superintendncias estaduais do banco, a Auditoria Interna (AUDIT) e, quando o caso
justifica, diretamente com o administrador da unidade de ponta.
Mensalmente, o BB roda um relatrio chamado DLD que faz a identificao, a partir
da movimentao financeira do mega universo de mais de 20 milhes de clientes, de
operaes cuja tipicidade possa indicar lavagem de dinheiro. Cada cliente identificado por
uma espcie de CPF prprio, o MCI que para clientes no exterior dito MCE. O sistema
estabelece uma linha de corte gerada pelo clculo da Capacidade Econmica Financeira de
cada cliente, acrescido do limite de R$ 10 mil.

172
A frmula simples: CEF = RD + LC + R$ 10 mil, onde CEF = capacidade
econmico-financeira; RD = renda declarada; LC = limite de crdito do cliente. Tudo que
ultrapassar esse limite registrado no DLD. O relatrio emitido por volta do dcimo quinto
dia til de cada ms, identificando as unidades de ponta (agncias) ao MCI de cada cliente,
junto com a respectiva operao atpica. A partir da, o trabalho feito com a co-participao
da Auditoria Interna do BB e da Diretoria de Controles Internos. As agncias tm at 60 dias
para esclarecer e investigar as operaes listadas no DLD. Ao final desse prazo, o BB
formaliza ao BACEN e ao COAF a comunicao de operaes suspeitas de lavagem de
dinheiro, atravs do sistema SISBACEN (formulrio PECAF 500).
O rastreamento no feito apenas sobre as contas correntes. Os tcnicos do banco
esclarecem:
Sobre a movimentao financeira do cliente em conta corrente acumulada em um
ms civil, alm de outros produtos por ele adquiridos do Banco como, por exemplo,
operaes de cmbio, que nem sempre transitam por conta corrente, aplicamos os
filtros do DLD que foram definidos segundo as situaes elencadas na Carta Circular
2826 do Banco Central do Brasil (BACEN). Esses filtros somam 37 tipos de indcios
em que o cliente pode incorrer, s vezes em mais de um no mesmo ms. (e.a.,
maio/04)

O sistema, que no utiliza produtos de inteligncia artificial sejam redes neurais ou

outros tm como base estes 37 filtros de indcios de lavagem, que esto distribudos em trs
grupos definidos pelas normas do Banco Central (BACEN). Ou seja: I - movimentaes em
espcie, II - movimentaes em conta corrente e III - operaes da rea internacional. Os
cdigos de indcio inclusive mencionam o grupo e alnea daquela norma. Por exemplo: indcio
2A - incompatibilidade entre renda e movimentao; indcio 3G - transferncias unilaterais
freqentes (com o exterior) ou de valores acima de R$ 10 mil. (e.a., maio/04).
O questionamento feito aos tcnicos e gerentes de segurana da instituio quanto ao
que o BB pretenderia automatizar de fato, supondo a utilizao de redes neurais artificiais foi

173
esclarecedora, sobretudo considerando o universo de clientes do Banco. Imagine-se a
multiplicao de nmero de transaes por ms de cada um desses clientes (mais de 20
milhes, em abril/05), ponderadas pelo risco de determinadas caractersticas de cada um
(geogrficas, econmicas, sociais, profissionais etc.), na perspectiva de obter uma espcie de
ranking do risco individual. Explicam os tcnicos:
Mediante esse "ranking" de clientes segundo o seu risco, poderemos decidir por
descartar (encerrar) sinalizaes que, embora atpicas, apresentem baixssimo risco
de se enquadrarem como lavagem de dinheiro e focar nosso trabalho de anlise mais
detalhada sobre os clientes de risco mais elevado, com grandes probabilidades de se
enquadrarem em esquemas de lavagem de dinheiro. Em suma, pretendemos
automatizar o ranqueamento do risco dos clientes, de maneira a nos certificar de que
estamos de fato priorizando as transaes e clientes com maior risco em nossa
anlise. (e.a., maio/04)

Retoma-se a hiptese central do trabalho para reforar um aspecto: a necessidade de

conexo dessa informao, gerada a partir de uma rede neural artificial, com o Banco Central
do Brasil e o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), a unidade de
inteligncia financeira do governo federal. Essa sintonia entre identificao primria, com
base em reconhecimento daqueles padres tipificados a partir de tratados internacionais, e a
pronta ao de inteligncia, financeira e criminal, pode dar aos entes de represso e
inteligncia do Estado uma possibilidade mais concreta de xito no jogo com o crime
organizado.
O quadro a seguir demonstra o nmero de operaes indicadas como suspeitas de
lavagem de dinheiro pelo sistema DLD do Banco do Brasil, no primeiro semestre de 2004:

174

Ms

OPERAES

Janeiro

92.933 ocorrncias

Fevereiro

87.649 ocorrncias

Maro

122.962 ocorrncias

Abril

117.738 ocorrncias

Maio

128.307 ocorrncias

Junho

124.152 ocorrncias

TOTAL

673.741 ocorrncias

Tabela 4.1 Operaes Suspeitas DLD/BB

Indagou-se o resultado efetivo desse trabalho preliminar de indicao de operaes

atpicas, que podem vir a se confirmar como ilcitos. O BB informou que no recebe, como os
demais bancos, nenhum tipo de retorno das autoridades responsveis pela investigao
posterior a saber, Banco Central e COAF. Portanto, no se conseguiu apurar o dado
percentual de casos encaminhados aos rgos de investigao e represso (Polcia Federal,
Ministrio Pblico, Receita Federal etc.). Esclarecem, por fim, os tcnicos de segurana
bancria do banco:
Ficamos sabendo, como todos, apenas pela mdia quando determinados esquemas
so desvendados. Acreditamos, no entanto, que uma parcela praticamente irrisria
das comunicaes do sistema financeiro sobre indcios de lavagem de dinheiro
terminam em investigaes e prises que confirmam a existncia de crimes de
lavagem de dinheiro, j que a legislao ainda abrange uma gama muito grande de
transaes corriqueiras dos cidados e as inclui entre aquelas passveis de
comunicao ao BACEN. Pelos nmeros sinalizados nos meses acima, difcil
acreditar que tivemos aquela quantidade de clientes envolvidos em esquemas ilcitos.
A grande maioria na verdade atpica, mas sem suspeita. (Entrevista ao autor,
julho/04)

175
O que se observa, analisando o quadro de ocorrncias atpicas, no necessariamente
ilcitas, como explicam os tcnicos do BB, a presso da norma reguladora do Banco Central
do Brasil. As 40 situaes de possveis esquemas de lavagem acabam abarcando grande parte
das operaes cotidianas, normais e legais dos clientes. Como exemplo, apontam as operaes
acima de R$ 10 mil, ordens de pagamentos recebidas do exterior a ttulo de doao, valores
movimentados das contas correntes acima de R$ 100 mil, entre outros.
A grande questo para a implementao da regra prudencial chamada conhea seu
cliente ainda a base cadastral. O BB aponta: O cadastro dos clientes que contm a
informao de sua renda est muitas vezes desatualizado, por maior que seja o esforo do
banco em obter do cliente essa atualizao e do esforo de conscientizao dos funcionrios
de agncias para que atualizem o cadastro. (e.a., julho/04)
Por outro lado, subsiste uma atitude do cliente que no d muita importncia a essa
questo e tampouco procura manter seus dados cadastrais atualizados no sistema financeiro.
Uma informao de renda desatualizada gera sinalizaes e informaes no sistema DLD
totalmente indevidas, especialmente nos casos de pessoas jurdicas, que estejam
apresentando, mas que no tenham apresentado balano para tal. (e.a., cit.). Nesse ponto, de
acordo com o BB, reside outro problema srio: a questo de que os balanos raramente
retratam a movimentao real das empresas. (e.a., cit.)

4.3.2. O Sistema SIPLA da Caixa Econmica Federal

A Caixa Econmica Federal (CEF) organiza seu Sistema de Preveno Lavagem de
Dinheiro (SIPLA), a partir da Gerncia de Conformidade, uma das unidades de sua estrutura
de Superintendncia Nacional de Segurana Bancria, em sua matriz, em Braslia. Pouco mais

176
de vinte tcnicos e analistas de inteligncia financeira acompanham a movimentao de suas
27 milhes de contas correntes e poupana, no Pas.
O SIPLA gera um relatrio dirio, referenciado em 32 parmetros que tipificam
possveis crimes de lavagem. O sistema detecta as movimentaes atpicas, cabendo ao gestor
de cada agncia a tarefa de analisar a situao, de forma confirmar a suspeita. Ao analista de
inteligncia financeira, que atua na sede da empresa, toca a funo de identificar o
correspondente enquadramento e formalizar a comunicao ao COAF e Banco Central.
A inteno da empresa automatizar todas as operaes e produtos passveis de
serem utilizados para a lavagem de dinheiro. Operaes de Conta-Corrente e Poupana,
Penhor, Loterias, Aplicaes, Emprstimos, Carto de Crdito, Habitao, tanto Pessoa Fsica
quanto Pessoa Jurdica. ( Entrevista ao autor, maio/04)
No curto perodo de 1 de abril a 31 de agosto/04, foram detectadas 1.429.329
movimentaes atpicas, o que d uma mdia mensal de 229 mil ocorrncias. Indagados sobre
os casos concretos de investigao oriundos desse montante, os tcnicos da CEF foram
resolutos: Quanto confirmao da ocorrncia de ilcitos no temos esta informao, pois
efetuamos a comunicao das situaes atpicas ao COAF e/ou BACEN, cabendo ao COAF,
em caso de confirmao dos indcios, comunic-las ao Ministrio Pblico e este, efetua a
denncia, se for o caso. (e. a., cit.)
Tecnicamente, na opinio dos analistas da CEF, o principal problema de consistncia
desses dados apurados como operaes atpicas tem a ver com a ausncia de dados cadastrais
atualizados, de forma a possibilitar a identificao da capacidade financeira do cliente e a
compatibilidade desta com sua movimentao financeira. (e. a., cit.)

177
4.3.3. Redes Neurais e Lavagem de Dinheiro no BB e na CEF
Outro questionrio foi aplicado, no mesmo perodo (maio/04), aos tcnicos em
segurana bancria do Banco do Brasil e da Caixa Econmica Federal. Procurou-se aferir, a
partir do conceito de lavagem adotado pelas duas instituies, qual o modelo de rede neural
aplicvel aos dois sistemas DLD, no BB; e SIPLA, na CEF.
Do ponto de vista do conceito de lavagem, ambas as instituies traba lham com a
mesma referncia: o Art. 1 da Lei 9.613 (e alteraes feitas pelas leis n 10.467/02 e
10.701/03), que em suma define como o processo pelo qual recursos, bens e valores
originados ou ligados a transaes ilegais so transformados em ativos de origem
aparentemente legal e incorporados economia formal. ( e.a., cit.)
A CEF considera ainda que h indcios de lavagem de dinheiro em operaes
decorrentes dos crimes antecedentes descritos no art 1 da Lei 9.613/98. Em sntese,
operaes e/ou movimentaes financeiras identificadas, entre outras coisas, ao trfico de
substncias entorpecentes ou drogas afins, terrorismo e seu financiamento, contrabando ou
trfico de armas e extorso mediante seqestro.
O BB trabalha ainda com outra regra bsica de preveno: movimentao de recursos
de pessoa jurdica em conta de pessoa fsica no justificvel se for incompatvel com a
capacidade financeira da pessoa fsica. Portanto, deve ser comunicada ao BACEN como
indcio, caso no se encontre justificativas para ela. (e. a., cit.).
Do ponto de vista da utilizao de ferramentas de Tecnologia da Informao (TIs),
buscando otimizar a eficcia das aes de preveno e represso ao crime de lavagem, os
tcnicos do Banco do Brasil indicam um caminho estratgico, em nvel de Estado:
Para a recuperao tempestiva de ativos ligados a atividades ilcitas, imprescindvel
a criao de uma ferramenta de TI com base de dados nica para todos os rgos da
esfera do ENCLA (Estratgia Nacional de Combate Lavagem de Dinheiro) de

178
forma que todos contribuam com seu conhecimento parcial sobre os indivduos para
formar um conhecimento maior e abrangente a respeito de cada indivduo que seja
de domnio de todos os rgos. Receita Federal, Polcia Federal, Banco Central,
Ministrio Pblico, Varas especializadas no crime de Lavagem de Dinheiro, demais
reguladores como CVM e SUSEP, so alguns dos principais intervenientes dessa
base de dados nica. A ela deveria ser agregada ferramenta de rede neural para uso e
sob coordenao da UIF brasileira - o COAF e/ou a ABIN. (ENTREVISTA ao autor,
maio/04)

Lembram os funcionrios entrevistados que h uma necessidade imperativa, que base

para toda essa pretendida qualificao tecnolgica para enfrentar o crime organizado: a
implantao imediata e urgente do Cadastro Nacional de Correntistas do Banco Central,
medida prevista tambm na Lei da Lavagem (Art. 10 A). Esse banco de dados serviria de base
para unificao das movimentaes financeiras de todos os clientes do sistema financeiro
nacional em um s banco de dados. A essa base nacional de dados dos correntistas deveria ser
agregada ferramenta de rede neural para uso e sob coordenao do COAF e da ABIN, nesta
viso expressa pelo BB. Em sintonia com essa concepo, a posio da CEF complementar:
Entendemos que este problema poderia ser minimizado com a adoo de algumas
aes, como por exemplo: reestruturao dos rgos competentes no trato dos crimes
de lavagem de dinheiro, aumento e qualificao do corpo funcional; investimentos
em tecnologia a fim de otimizar os servios realizados por esses rgos e pelas
instituies financeiras; interface de informaes com outros rgos internacionais,
promovendo a co-participao dos Estados na preveno e combate lavagem de
dinheiro. (Entrevista ao autor, maio/04)

Para o BB, a construo desse modelo de rede neural, tendo como parmetros as
operaes tpicas apontadas pelo Banco Central (Carta Circular 2826, de 4/12/1998), levaria
em conta alguns outros possveis padres de entrada: Produt os financeiros e prticas
adotadas pelas pessoas j indiciadas pelo crime de lavagem de dinheiro, conforme tenham
sido reportados ao Banco Central pelas instituies financeiras; tipologias e estudos
divulgados pelo GAFI, Grupo de Egmont, pelos princpios de Wolfsberg; casos tornados
pblicos pelos rgos de investigao como o Ministrio Pblico e Polcia Federal. J os

179
tcnicos da CEF crem que o modelo seria formatado a partir da identificao de situaes e
formas de movimentao que possam configurar indcios de lavagem de dinheiro e definindo
um perfil que represente situaes atpicas e que possam representar indcios da prtica destes
crimes. (e. a., cit)
A experincia das duas instituies financeiras federais, quanto aos padres mais
adequados para treinar essa rede neural, indica similitudes. Os indcios so tomados a partir da
normativa do BACEN (CC 2826, citada). No entanto, o BB aponta precisamente que o
processo de aprendizado da rede deveria ser feito apenas pelas operaes das pessoas
efetivamente indiciadas pelo crime de lavagem de dinheiro e pelas tipologias e estudos
divulgados pelos rgos como o Ministrio Pblico e Polcia Federal. (e. a. cit.)
A CEF aponta outros tpicos para alm da Carta Circular do BACEN:
Movimentaes que mantm ligaes com contas mantidas no exterior;
movimentao em reas de fronteira ou risco; movimentao de empresas com sede
em parasos fiscais; movimentao de pessoas envolvidas em reportagens e cuja
idoneidade possa ser comprometida, contas movimentadas por procurao, dentre
outros relacionados na Carta-Circular BACEN 2826/98, que divulga as operaes e
situaes que podem configurar indcios de operaes suspeitas.

As instituies reconhecem o impacto que advir da adoo da tecnologia de redes

neurais artificiais. Para a Unidade de Segurana Bancria do BB, no resta dvida que a
compreenso, pelas redes neurais, das prticas caractersticas de esquemas para a ocultao de
bens e ativos provenientes de crime ir contribuir de maneira definitiva para a maior eficcia
das atividades de combate lavagem de dinheiro e de recuperao de ativos. Na mesma
direo, aponta a CEF: Haver uma base mais slida para que se possa melhorar a qualidade
das informaes prestadas aos rgos competentes, que por sua vez, podero realmente se
transformar em rgos eficientes no que tange ao combate ao crime organizado e lavagem
de dinheiro. (e.a., cit.)

180
O tratamento do crime de lavagem visto, pelos dois bancos federais, como algo que
deve envolver todos os seus funcionrios. A periodicidade de checagem dos possveis ilcitos
o SIPLA (CEF) dirio enquanto o DLD (BB) mensal gera diferentes modalidades de
gesto das informaes e rotinas. At entrar no sistema do BACEN (SISBACEN) e preencher
um formulrio especfico de comunicao de operaes suspeitas de lavagem o chamado
PECAF 500 h muita mobilizao de tcnicos especializados.
No caso do BB, a rotina da Diviso responsvel passa pela divulgao e manuteno
de normativos do banco, intervenincia com todos os gestores de produtos para criar
mecanismos e normas de preveno lavagem (PLD) nos respectivos produtos financeiros,
desenvolvimento de contedo bsico para fins de treinamento, bem como aes de
disseminao da cultura de preveno (referenciado no princpio conhea o seu cliente).
Informa o BB que atuam ainda nesse processo a Auditoria Interna (AUDIT), avaliando a
qualidade dos procedimentos de PLD na rede de agncias e nas reas de Direo Geral; a
Diretoria de Controles Internos, avaliando amostras de operaes e procedimentos nas
agncias a fim de identificar no conformidades e traar as recomendaes cabveis.
No mbito da CEF, h o cuidado de manter e disponibilizar um Manual Normativo,
objetivando disseminar a cultura de preveno. O sistema SIPLA utilizado como uma
ferramenta de controle que auxilia no monitoramento das transaes financeiras realizadas
pelos clientes, apresentando, diariamente, as ocorrncias detectadas e que possam configurar
indcios de lavagem de dinheiro, por meio do qual as agncias analisam e cadastram
movimentaes financeiras com indcios suspeitos. As aes gerais de treinamento do quadro
de pessoal, via intranet, bem como dos Lotricos e Correspondentes Bancrios, atravs dos
princpios do conhea o seu cliente, tambm parte dos procedimentos rotineiros da Caixa
na busca de prever e impedir esquemas de lavagem de dinheiro.

181
De maneira geral, observa-se que as duas instituies financeiras, de alcance nacional,
avaliam como altamente promissor o uso das redes neurais artificiais, tanto para qualificar o
processo de identificao dos padres tpicos de lavagem de dinheiro, colados s centenas de
produtos financeiros disponveis na CEF e no BB, quanto para antecipar tempos de ao dos
rgos pblicos responsveis pelos aspectos de investigao criminal e financeira e represso
ao crime organizado.
Subsiste a dvida quanto aos padres tpicos a serem adotados para o treinamento da
rede neural. Levando-se em conta a amplitude do rol de indicadores previstos pelo BACEN,
possvel afirmar que os tpicos a serem adotados como padres de entrada deveriam ser,
necessariamente, oriundos daqueles casos efetivamente investigados e/ou eventualmente
processados pelo Estado, atravs da Polcia Federal, Receita Federal, Ministrio Pblico,
Poder Judicirio (Varas Especializadas em Lavagem de Dinheiro) entre outros. Ou seja, h
que se definir da massa de dados os lavadores dos no-lavadores. Acrescendo-se alguns casos
mais usuais de movimentao de dinheiro em espcie (ou cheques de viagem, ordens de
pagamento vista, sobretudo as internacionais) poder-se-ia chegar ao nmero de atributos
mnimos que permitisse o aprendizado e o treinamento da rede, tornando-a realmente eficaz
para seu objetivo: identificar, tempestiva e precocemente, o comeo do processo de lavagem
de dinheiro nos bancos.
A questo de atualizao e retreinamento da rede neural um dado a ser apurado em
trabalhos futuros no campo da pesquisa aplicada, que sero indicados na unidade final desta
tese. H dois fatores a serem ponderados a esse respeito: o tempo de realizao do
retreinamento da rede e o custo envolvido nesse procedimento, considerando-se a dimenso
do sistema financeiro nacional.

182
4.3.4. Redes Neurais: uma aplicao alternativa
Um outro caminho para aplicao das redes neurais, nos bancos, seria o de adotar
atributos de entrada da rede simplificados em duas categorias: (a) lavadores; (b) nolavadores. Essa alternativa traria maior flexibilidade para a rede, do ponto de vista de apanhar
tipos novos de operaes passveis de serem classificadas como lavagem.
Do ponto de vista do treinamento e generalizao, o processo passaria por alguns
passos: (a) apresentao de um conjunto de, por exemplo, 200 contas tipificadas como
criminosas; (b) outra massa de dados de clientes legais, sem nenhum envolvimento com
ilcitos penais; (c) poder-se-ia definir o perodo de um ms para que se pudesse, ao final, gerar
um perfil desses clientes, atravs do sistema de vetores numricos.
A questo continua sendo: qual o melhor modelo de rede neural para reconhecer
padres de lavagem de dinheiro nas operaes bancrias? A classificao desses padres teria
como referncia os padres regulamentados pelo Banco Central do Brasil, j notificados pelo
BB ou CEF como operaes suspeitas, nos casos dos lavadores.
O reconhecimento desses diferentes tipos de padres de lavagem, em contas de clientes
j notificados, pode conferir uma boa generalizao. A quantidade de dados a serem utilizados
no treinamento uma questo fundamental para que a rede alcance patamares de eficcia e
eficincia desejados. Portanto, utilizando a referncia da base cadastral bruta de uma
instituio como o BB (mais de 20 milhes de contas correntes), 10% da massa total j ficaria
na casa das 200 mil contas. Delimitando mais ainda, poder-se-ia treinar essa rede com 10%
desse ltimo dado, ou seja, com um conjunto de 20 mil contas correntes.
O nmero de ciclos ou pocas dependeria diretamente das respostas obtidas, a partir
dessa apresentao dos dados rede, com definio de pesos aleatria, ser igualmente
importante definir o nmero de sadas desejadas. Em princpio, as sadas tambm tenderiam a

183
se resumir em lavadores e no lavadores. No entanto, o processo de treinamento das contas
criminosas por si j daria base para um tipo de clusterizao (classificao em classes do tipo
a at n), cujo resultado final orientaria a modelagem, redefinido desta forma as sadas da
rede neural.

184

Consideraes Finais e Indicaes de Trabalhos Futuros

No site do Ministrio da Justia, a sentena est posta no ar quase sete anos depois do
advento da Lei 9.613/98 (Lavagem de Dinheiro): Para que o Estado obtenha resultados
positivos no combate lavagem de dinheiro, so necessrias cooperao e interao por parte
do poder pblico. ( www.mj.gov.br/drci, acessado em 29/04/05)
Somente em dezembro de 2003, quase seis anos aps a sano da Lei, as principais
autoridades federais responsveis pela preveno e combate lavagem (Governo, Judicirio e
Ministrio Pblico) finalmente sentaram mesa para desenvolver uma ao conjunta, que
ficou conhecida como Estratgia Nacional de Combate Lavagem de Dinheiro (ENCLA
2004). Nas mos, o diagnstico que permanece publicado no portal do Ministrio da Justia: a
falta de articulao e de atuao estratgica coordenada do Estado foi apontada como a
principal deficincia no enfrentamento do problema.
Uma histria ilustra esse cenrio perfeio, indicando um dos gargalos do sistema
brasileiro de preveno e combate lavagem:
Em meados de 2000, um auditor bem posto na hierarquia do BB, ao tomar
conhecimento de movimentaes e cadastros de clientes do banco no Mato Grosso
do Sul, formou convico de que os correntistas pertenciam quadrilha do traficante
carioca Fernandinho Beira-Mar. Em correspondncia interna dirigida ao chefe da
Auditoria, em Braslia, o funcionrio defendeu ser conveniente o fornecimento
dessas informaes aos procuradores e promotores que ento investigavam as
ramificaes da quadrilha. (CartaCapital, edio 16/02/05, p. 20)

O desenlace desse fato, aparentemente no isolado, revela um modus operandi do que

deveria ser um sistema integrado e articulado. Mesmo com a adoo da ENCLA, no final de
2003, o Estado brasileiro ainda est longe de atuar estrategicamente:
Dias depois, o superior hierrquico do auditor, aps consultar informalmente a
assessoria jurdica do BB, respondeu no ser conveniente o repasse da informao.
De acordo com a mensagem, o espelho das contas bancrias s poderia ser repassado
se fosse requisitado formalmente e depois de anlise pelo Banco Central. A rigor, na
letra da lei, o BB seguiu a legislao e no foi negligente no tratamento do caso. No

185
est prevista essa comunicao direta do banco com procuradores e promotores. O
BB guiou-se por normas que garantem o sigilo bancrio dos cidados e que
determinam as regras para sua suspenso, sejam elas mais burocrticas e lentas.
(CartaCapital, edio 16/02/05, p. 20)

falta de articulao, compartilhamento de dados e atuao integrada e estratgica de

parte do Estado brasileiro, os operadores da criminalidade organizada respondem com uma
ao cada vez mais sofisticada e refinada tecnologicamente, centrada em organizaes que
agem sob o manto da legalidade, naquilo que MINGARDI (1998) definiu como crime
organizado empresarial.
Talvez o aspecto mais relevante e revelador desse cenrio seja a situao do Conselho
de Controle de Atividades Financeira (COAF), a Unidade de Inteligncia Financeira (FIU) do
governo federal. Localizado num prdio na periferia do Ministrio da Fazenda, abriga 26
funcionrios cedidos por empresas pblicas como o BACEN, BNDES, BB, CEF e o prprio
MINIFAZ, dos quais apenas 11 so especialistas em anlise e investigao financeira (Setor
de Anlise).
Para se ter uma idia da situao, nem quadro prprio tem o COAF, tampouco o poder
de acessar os dados, por exemplo, do sigilo fiscal mantido pela Receita Federal. S h dois
anos a FIU brasileira conseguiu acessar os dados dos bancos. Seus sistemas no conversam
com os da Polcia Federal, Receita Federal e do Departamento de Recuperao de Ativos e
Cooperao Jurdica Internacional (do Ministrio da Justia).
Em mdia, entre 400 a 500 comunicaes dirias de operaes suspeitas de lavagem de
dinheiro chegam ao COAF, oriundas dos diferentes setores com entes reguladores prprios
bancos (BACEN), bolsas de valores (CVM), seguradoras (SUSEP) e fundos de penso (SPC)
alm dos outros regulamentados pelo prprio Conselho (bingos, bolsas de mercadorias,
cartes de crdito, imobilirio, factoring, jias, pedras e metais preciosos e loterias).

186
Considerando o tamanho da equipe do Setor de Anlise, cada tcnico teria que dar
conta de quase 50 ocorrncias dirias, suspeitas de lavagem. O resultado previsvel: no ano
de 2003, conforme relatrio do prprio Conselho, apenas 417 inquritos policiais foram
instaurados pela PF e, desse universo, 59 pessoas foram indiciadas de um total de 39.616
operaes suspeitas de lavagem de dinheiro comunicadas durante aquele ano.
O modelo adotado pelo Estado brasileiro seguiu, risca as convenes da Organizao
das Naes Unidas, especialmente a de Viena, em 1988 e a de Palermo, em 2000. No entanto,
subsiste uma silenciosa resistncia operacional que deixa ainda no campo da fico o simples
cumprimento de uma das finalidades do COAF: coordenar e propor mecanismos de
cooperao e troca de informaes que viabilizem aes rpidas e eficientes no combate
ocultao, dissimulao e integrao de bens, direitos e valores.
Num momento histrico em que, na expresso de Alison Jamieson, as mfias operam
mais o mouse do que a metralhadora ( CartaCapital, 16/02/05, p. 14) no crvel que o
sistema bancrio no consiga estabelecer filtros para evitar a lavagem e reciclagem dos
capitais gerados pelas associaes criminosas. At o comeo de 2005, no havia ainda uma
avaliao disponvel, em nenhum dos rgos intervenientes, sobre a implantao da ENCLA
2004 e seu provvel desdobramento como ENCLA 2005.
O fato que a maioria dos bancos, incluindo grandes instituies integrantes do
sistema financeiro nacional, de acordo com levantamento feito por ROMANTINI (2003),
sequer faz a comunicao de operaes financeiras suspeitas de lavagem de dinheiro, portanto
enquadrveis nos termos da Carta Circula do BACEN que regulamenta a questo. A
ambigidade do negcio bancrio, o sigilo e a caracterstica de simbiose com organizaes
empresariais e entes pblicos, como condio sine qua non existncia das organizaes
criminosas oferecem uma explicao plausvel para tal atitude.

187
No site do Ministrio da Justia (fonte cit.) est disponvel apenas um Relatrio de
Objetivos Estratgicos e Metas da ENCLA 2005, das quais se destaca a Meta 2:
Implementar o Cadastro Nacional de Correntistas (CCS) Responsvel: Banco Central; o
prazo 30/06/05. Essa base de dados nacional, que deveria ser articulada pelo BACEN, est
prevista na Lei 9.613/98, mas at mera inteno.

Crime organizado: para alm de um conceito

Um dos exemplos mais eloqentes da simbiose entre o crime organizado e o Estado,
como elo vital para a sobrevivncia do primeiro, relatado pelo Procurador do Ministrio
Pblico Federal Ronaldo Albo, em depoimento CPI do Narcotrfico do Congresso Nacional.
A imagem que ficou de seu primeiro contato com a realidade da Grande Vitria (ES), nos idos
de 1995, foi a de um grupo de policiais militares fazendo suas apostas numa banca do jogo do
bicho, no municpio de Vila Velha. Lei e contraveno, no caso paradigmtico da Scuderie
Detetive Le Cocq, associao criminosa que teve o requinte de registro em cartrio, estavam
misturados, num quadro de total desmobilizao dos entes pblicos.
Os doutrinadores referenciados nesta tese, especialmente no captulo 2, no obstante
alguns entendimentos diferenciados, convergem para uma conceituao de crime organizado
que pode ser sintetizada nas seguintes caractersticas: (a) cadeia de comando; (b) fins
lucrativos; (c) planejamento empresarial; (d) pluralidade de agentes; (e) cdigos de honra; (f)
controle territorial; (g) diversificao de reas (e produtos).
A globalizao do crime organizado hoje uma realidade admitida por autoridades
mundiais insuspeitas. O presidente dos Estados Unidos, George W. Bush, principal artfice da

188
War on Drugs e lder do pas n 1 no ranking dos lavadores, admite que circula pelas infovias
dos sistemas bancrio e financeiro internacionais a maior parte dos capitais sujos das
associaes criminosas que atuam sem limitao de fronteiras. ( CartaCapital, 16/02/05, p.
24)
O movimento de mundializao do crime organizado, que teve como pano de fundo o
final da Guerra Fria e a queda do ex-imprio sovitico, comeou no final dos anos 80, como
escreve STERLING (1997, p. 9-10):
O crime organizado transformou-se quando o Imprio Sovitico desmoronou, e com
ele uma ordem mundial que mantivera a humanidade mais ou menos na linha
durante o meio sculo anterior. Enquanto ruam as antigas fronteiras geopolticas, os
grandes sindicatos do crime se congregavam, acabavam com as guerras por
territrio, e declaravam uma pax mafiosa. O mundo jamais viu um consrcio
criminoso em nvel planetrio como o que passou a existir com o fim da era
comunista.

No h dvida de que a utilizao do suporte high tech para fins de realizao do ciclo
produtivo das atividades ilcitas, independentemente da origem e/ou natureza criminal, impe
uma nova ordem, ancorada num fortssimo vetor: a margem de lucro, que transforma seus
produtos em commodities imbatveis no mercado. A estimativa de custo para a produo da
cocana pura de R$ 2,5 mil por quilo. Esse quantum chega ao consumidor final, j
transformado em dois quilos, com taxa de pureza inferior a 30% (misturada com aditivos que
vo da aspirina ao vidro em p), custando cerca de R$ 175 mil. Simplesmente, um lucro de R$
172,5 mil, ou seja, 7.000% - sete mil por cento. (CartaCapital, 26/01/05, p. 12-18)
Essa margem de lucro, extrada, literalmente, do composto das folhas de coca tem
progresso exponencial, do ponto de vista das finanas globais. Quando o produto chega s
bocas das principais metrpoles do mundo est realizando um ciclo venturoso de produo,
que gera anualmente em valores estimados pela ONU, algo entre US$ 400 a 500 bilhes de
dlares, batendo entre outras a indstria do petrleo. As diferentes modalidades do crime

189
organizado estruturam-se atravs de conexes que envolvem as duas tipificaes adotadas por
MINGARDI (1998): o tradicional e o empresarial, absolutamente conectados.
Mingardi (id.) relaciona alguns exemplos histricos que ilustram a simbiose entre o
crime organizado e os diferentes setores do Estado com os quais as organizaes buscam
alianas para legitimar suas aes e, mais que isso, assegurar desta maneira sua sobrevivncia.
Cita desde Al Capone, que elegeu prefeitos aliados Mfia, passando pelos militares
bolivianos Arce Gomes e Garcia Meza, lderes do narcotrfico e chefes de governo naquele
pas, at o lder da Yakuza, Kodama Yoshio, membro influente do Partido Liberal Democrata
que governou o Japo desde 1955. Para o autor, o conluio entre as organizaes criminosas, a
polcia e os polticos profissionais foi escolhido no porque seja o nico existente, mas porque
mais visvel do que os acordos que possam existir com outros setores, como o judicirio, por
exemplo (MINGARDI, 1998, p. 18).

Teoria dos Jogos e Descrio de Padres

Alguns aspectos da teoria dos jogos foram utilizados para descrio de padres,
aplicadas a alguns casos investigados pelo Ministrio Pblico Federal, ora descaracterizados
no corpo da tese por razes do segredo de justia. A escolha desse ramo do conhecimento
matemtico se deveu a duas questes de fundo: conferir o tratamento estratgico pertinente s
contendas do crime organizado, e em nvel de Estado; modelar uma matriz de pay-off que
pudesse representar esse jogo.
A representao estendida da matriz de prmios (pay-off), a chamada rvore dos jogos,
foi o suporte principal, na qual cada n representa uma etapa do jogo; j um ramo significa

190
uma escolha possvel para o player, a partir desse n. Teoricamente, foram descritos trs tipos
de situao de casos concretos investigados. Uma ltima descrio refere-se a um esquema
padro, largamente utilizado no caso da Scuderie Detetive Le Cocq, que foi aplicado s
prefeituras capixabas para desviar recursos pblicos.
Predomina, nos casos ora analisados, um tipo de jogo estratgico seqencial, que
combina elementos de informao completa e incompleta dependendo diretamente do
estamento da criminalidade envolvido. Ou seja, na regra geral das relaes do crime
organizado com o Estado, tem-se que todos os jogadores conhecem a histria do jogo antes de
fazerem suas escolhas, como dito em FIANI (2004).
Alm do mais, os lavadores realizam seus movimentos em uma ordem prdeterminada, nos quais as possveis aes do Estado comporiam uma espcie de reao. So,
por fim, jogos de soma no-zero, considerando sempre a possibilidade de conluio ou coalizo
entre os dois jogadores (crime versus Estado), que podem combinar aspectos de cooperativo e
no-cooperativo. Nos casos analisados confirma-se a mxima dos doutrinadores entrevistados
e pesquisados: no existiria crime organizado sem, no mnimo, a conivncia do Estado (nas
suas diversas formas de representao).
A escolha da teoria dos jogos sustentada pelo conceito de racionalidade, que se
evidencia na linha mxima de comando do crime organizado, na mesma razo de Estado do
outro player embora nem sempre a ao pblica se mova orientada pela mesma
racionalidade. Entende-se que a aplicao da teoria dos jogos, na perspectiva ora posta no
mbito deste trabalho, pode contribuir para qualificar a ao dos entes pblicos na descrio e
identificao de padres do crime organizado, conectada s ferramentas de inteligncia
criminal e financeira que j esto sendo usadas pelos diferentes rgos pblicos para
preveno e combate lavagem de dinheiro.

191
Quando se fala em descrio e reconhecimento de padres, reafirma-se na verdade a
interface entre as duas reas de conhecimento aqui articuladas: teoria dos jogos e redes
neurais. O uso concomitante das ferramentas derivadas das duas aplicaes constituir base
slida para elaborao de polticas pblicas de preveno e combate ao crime organizado e
lavagem de dinheiro. Igualmente, servir de subsdio no plano da investigao criminal.

O Uso de Redes Neurais

De todas as entrevistas e observaes de campo, discutindo a aplicao das Redes
Neurais Artificiais (RNAs) para reconhecimento de padres de lavagem de dinheiro no
sistema bancrio, o que mais se evidencia como fator crtico de sucesso a definio dos
atributos de entrada. Ou seja, quais os padres de tipicidade a serem utilizados para o
treinamento da rede e em que tempo haveria que se proceder ao retreinamento, uma vez que o
outro lado (crime organizado) se mobilizaria para inventar novos esquemas.
Tomando-se como referncia a Lei da Lavagem de Dinheiro, n 9.613/98,
regulamentada no mbito do sistema financeiro pelo BACEN, atravs da Carta Circular n
2826 (4/12/98), possvel partir de um total de 40 atributos de entrada. Esse nmero
derivado das trs situaes maiores que indicam a possibilidade de lavagem, resgatando o j
descrito no captulo 4:
(a) Situao I: operaes em espcie ou cheque de viagem contempla
movimentaes alm do limite de R$ 10 mil; saques a descoberto, com cobertura no mesmo
dia entre outras operaes;

192
(b) Situao II: manuteno de contas correntes que inclui a movimentao de
recursos incompatvel com o patrimnio; atuao, de forma contumaz, em nome de terceiros
ou sem a revelao da verdadeira identidade do beneficirio; retirada de quantia significativa
de conta at ento pouco movimentada ou de conta que acolheu depsito inusitado entre
outras;
(c) Situao III: atividades internacionais que basicamente considera, entre outras
operaes, transferncias unilaterais freqentes ou de valores elevados, especialmente a ttulo
de doao.
A identificao dessas situaes e formas de movimentaes descritas, com base na
convergncia obtida pela rede neural artificial, ir configurar um tipo de suporte capaz de
alertar, tempestivamente, os indcios de lavagem de dinheiro. Ou seja, a rede passar a operar
com esses padres de atipicidade possibilitando aos demais rgos de inteligncia financeira
(COAF e BACEN) e criminal (Ministrio Pblico e Polcia Federal, por exemplo) uma
atuao mais precisa e focada nos casos retirados desse volume maior de operaes
atualmente comunicadas ao COAF pelos bancos, via BACEN. O atributo lavador (em
diferentes situaes), devidamente treinado e generalizado pela rede, parece ser o dado
fundamental para operacionalizar essa hiptese.
A rede neural artificial j uma realidade para um setor econmico, que opera com
administradoras ligadas s instituies financeiras: o de carto de crdito. A partir de atributos
de entrada gerados com base no perfil de consumo de cada cliente, as operadoras vm
tentando antecipar-se fraude, clonagem e roubo de cartes. O usurio contatado
imediatamente to logo se verifica um tipo de transao fora do seu padro. Por exemplo:
consumo de gasolina em quantidades e postos diferentes no mesmo dia; aquisio de livros
em aeroportos de diferentes capitais (indicando a possibilidade de uma viagem efetiva do

193
cliente ou roubo de seu carto). Nestes casos, o contato direto com o titular desfaz a dvida e
o carto, bloqueado preventivamente, ou no revalidado pela empresa.
No sentido mais geral, possvel afirmar a relevncia da utilizao eficiente e eficaz
da tecnologia de redes neurais, capaz de reconhecer padres de lavagem tempestivamente,
oferecendo aos peritos, agentes pblicos e foras de inteligncia e represso do Estado outro
patamar de iniciativa no combate ao crime organizado, nacional e transnacional.

Indicaes de Trabalhos Futuros

No comeo de julho de 2004, o pesquisador reuniu-se com o Vice-presidente de
tecnologia e infra-estrutura do Banco do Brasil, Jos Luiz de Cerqueira Csar, para discutir a
idia de um projeto de pesquisa aplicado, em parceria com o Programa de Ps-Graduao em
Engenharia de Produo da UFSC. O objeto era exatamente o desenvolvimento de um
prottipo de rede neural, conectada aos instrumentos j existentes naquela instituio
financeira, como o DLD, que atuasse na perspectiva de identificar padres de lavagem de
dinheiro.
O Executivo do BB acolheu com muito interesse o projeto. Entabulou-se, a partir da,
uma srie de outras reunies e contatos com gestores de segurana da empresa, discutindo a
possibilidade do acesso a alguma base de dados, fisicamente consistente, que pudesse servir
de massa de informaes para o treinamento da rede neural artificial, simulada com o auxlio
do software Matlab.
Como os aspectos de sigilo bancrio e normas internas de procedimento impediram o
acesso do pesquisador massa de dados adequada para realizar o treinamento e simulao,

194
optou-se por indicar o projeto de pesquisa aplicada aos trabalhos futuros, consignando-se o
efetivo interesse do Banco do Brasil neste trabalho. Chegou-se a elaborar um anteprojeto desta
pesquisa; a proposta, no entanto, no foi encaminhada apreciao do BB.
Basicamente, apontava-se: (a) Recursos Fundamentais recursos humanos: grupo de
trabalho, incluindo tcnicos do BB e pesquisadores da UFSC; acesso aos dados do Sistema
DLD da instituio financeira, bem como ao cadastro geral de clientes para a definio da
massa de dados a ser utilizada no treinamento; financiamento da pesquisa, que tocaria ao
banco; (b) Plano de Ao com um apontamento de prazo mnimo para a simulao da rede
neural; (c) Massa de Dados a garantia do sigilo, uma vez que o trabalho ser realizado
dentro do BB, na contrapartida do compromisso do repasse das informaes e dados para o
procedimento operacional de treinamento, aprendizagem e generalizao da rede; (d) Fatores
Crticos de Sucesso a indicao de alguns fatores, destacando-se a definio a priori dos
padres de lavagem; (e) Reciprocidade definio dos benefcios possveis, de parte da UFSC
e do Banco do Brasil.
Por fim, mister reiterar que o interesse manifesto pelo Executivo do BB e demais
gestores da rea de segurana bancria daquela instituio, significa a possibilidade concreta
de transformar o conhecimento aqui discutido e demonstrado em um instrumento de
qualificao da ao dos entes pblicos na preveno e enfrentamento dessa delicada questo.
Em ltima anlise, considerando a perspectiva de aplicao dessa ferramenta a outros
setores pblicos, como por exemplo o sistema de controle do oramento federal (SIAFI), a
presente indicao de pesquisa aplicada pode-se revestir de um interesse pblico mais geral, e
efetivo. Evidentemente, no caso do sistema de gerenciamento financeiro do oramento pblico
federal, os referenciais estariam de padres ou atributos de entrada diretamente ligados aos
estudos e pesquisas cientficas sobre a corrupo envolvendo os entes pblicos nacionais.

195
No tocante CEF, no se chegou a cogitar um projeto de pesquisa aplicado para testar
a hiptese de que os esquemas de lavagem de dinheiro, atravs do sistema financeiro, podem
ser modelados atravs de uma rede neural artificial, supervisionada e treinada para este fim.

196

Referncias Bibliogrficas
ALVES, R. A Gestao do Futuro. Campinas: Papirus, 1987.
_____. Filosofia da Cincia (introduo ao jogo e a suas regras). So Paulo: Loyola, 2000.
ARBEX JR, J. e TOGNOLLI, C. J. O Sculo do Crime. So Paulo: Boitempo, 1998.
BARCELLOS, C. Abusado (O Dono do Morro Dona Marta). Rio de Janeiro: Record, 2003.
BARONE, D. (Org.). Sociedades Artificiais A Nova Fronteira da Inteligncia nas
Mquinas. Porto Alegre: Bookman, 2003.
BARROS FILHO, C. tica na Comunicao: da informao ao receptor. So Paulo:
Moderna, 1995.
BERG, P.; POMEAU, Y.; DUBOIS-GANCE, M. Dos Ritmos ao Caos. So Paulo: Ed.
Universidade Estadual Paulista, 1996.
BIAGI, E. O Chefo est s (Buscetta a verdadeira histria de um verdadeiro padrinho).
Rio de Janeiro: Rocco, 1987.
BOGDAN, R.; BIKLEN, S. Investigao qualitativa em educao. Uma introduo teoria e
aos mtodos. Porto: Porto Ed., 1999.
BORGES, P. C. C. O crime organizado. So Paulo: Ed. UNESP, 2002.
BOURDIEU, P. O Poder Simblico. Rio de Janeiro: Bertrand, 1998.
BRAGA, A. P. et. al. Redes Neurais Artificiais teorias e aplicaes. Rio de Janeiro: LTC
S.A., 2000.
CAILLOIS, R. Los Juegos y los Hombres: la mscara y el vrtigo. Ciudad del Mxico: Fondo
de Cultura Econmica, 1994.
CASTELLS, M. A Sociedade em Rede. So Paulo: Paz e Terra, 1999.
CHESNAIS, F. A Mundializao do Capital. So Paulo: Xam, 1996.

197
_____. (Coord). A Mundializao Financeira. So Paulo: Xam, 1998.
CHOMSKY, N. A Luta de Classes: Entrevistas a David Barsamian. Porto Alegre: Artes
Mdicas Sul Ltda., 1999.
_____. Os Caminhos do Poder: Reflexes Sobre a Natureza Humana e Ordem Social. Porto
Alegre: Artes Mdicas Sul Ltda., 1998.
_____.Novas e velhas ordens mundiais. So Paulo: Scritta, 1996.
CHRISTINO, M. Por dentro do crime: corrupo, trfico, PCC. So Paulo: Escrituras, 2003.
CONSELHO DE CONTROLE DE ATIVIDADES FINANCEIRAS COAF (org.).
Preveno e combate lavagem de dinheiro: coletnea de casos do Grupo de Egmont/COAF.
Braslia: Banco do Brasil, 2001.
_____. Lavagem de dinheiro: legislao brasileira. Braslia: Banco Rural, 2001.
COYLE, D. Sexo, drogas e economia (uma introduo no-convencional economia do
sculo 21). So Paulo: Futura, 2003.
DANTAS, M. A Lgica do Capital-Informao: a fragmentao dos monoplios e a
monopolizao dos fragmentos num mundo comunicaes globais. Rio de Janeiro:
Contraponto, 1996.
DEMO, P. Pesquisa e Informao Qualitativa. Campinas: Papirus, 2001.
DORIA, F. A.; DORIA, P. Comunicao: dos fundamentos Internet. Rio de Janeiro: Revan,
1999.
DUPUY, J-P. Nas origens das cincias cognitivas. So Paulo: Ed. Universidade Estadual
Paulista, 1996.
FALCONE, G.; PADOVANI, M. Cosa Nostra O juiz e os homens de honra. Rio de
Janeiro: Bertrand Brasil, 1993.

198
FAYARD, P. O jogo da interao: informao e comunicao em estratgia. Caxias do Sul:
EDUCS, 2000.
FERREIRA, A. C.; ALVIM, V. (orgs.) e.a. A Trama da Privatizao A reestruturao
neoliberal do Estado. Florianpolis: Insular, 2001.
FIANI, R. Teoria dos Jogos: para cursos de Administrao e Economia. Rio de Janeiro:
Elsevier, 2004.
FORRESTER, V. O Horror Econmico. So Paulo: Ed. UNESP, 1997.
FORTUNA, E. Mercado Financeiro: Produtos e Servios. Rio de Janeiro: Qualitymark
Editora, 1998.
GALBRAITH, J. K. Moeda: de Onde Veio, Para Onde Foi. So Paulo: Pioneira, 1997.
_____. 1929, o Colapso da Bolsa. So Paulo: Pioneira, 1988.
_____. Uma Breve Histria da Euforia Financeira. So Paulo: Pioneira, 1992.
GALEANO, E. De pernas pro ar: a escola do mundo ao avesso. Porto Alegre: LP&M, 1999.
GATES, B. A Estrada do Futuro. So Paulo: Companhia das Letras, 1995.
GENRO FILHO, A. O segredo da pirmide (para uma teoria marxista do jornalismo). Porto
Alegre: Ortiz, 1987.
GEORGE, S. O Relatrio Lugano. So Paulo: Boitempo, 2002.
GIDDENS, A. As Conseqncias da Modernidade. So Paulo: Ed. Unesp, 1991.
GLASS, L.; MACKEY, M. C. Dos Relgios ao Caos. So Paulo: EDUSP, 1997.
GLEISER, M. O fim da Terra e do Cu: o apocalipse na cincia e na religio. So Paulo:
Companhia das Letras, 2001.
HAWKING, S. W. Uma breve histria do tempo do big bang aos buracos negros. Rio de
Janeiro: Rocco, 1988.
_____. O Universo numa Casca de Noz. So Paulo: Arx, 2001.

199
HAYKIN, S. Redes Neurais princpios e prtica. Porto Alegre: Bookman, 2001.
HOBSBAWM, E. Era dos Extremos - O Breve Sculo XX (1914-1991). So Paulo:
Companhia das Letras, 1995.
HUIZINGA, J. Homo Ludens: o jogo como elemento de cultura. So Paulo: Perspectiva,
2000.
HUDSON, M. Um grande especialista revela segredos dos centros bancrios offshore.
Entrevista a Standard Schaefer, in www.globalresearch.ca/articles/HUD403A.html, acessado
em setembro/2004.
INSTITUTO ANTONIO HOUAISS. Dicionrio Houaiss da Lngua Portuguesa. Rio de
Janeiro, Objetiva, 2001.
JINKINGS, N. O Mister de Fazer Dinheiro: Automatizao e Subjetividade no Trabalho
Bancrio. So Paulo, Boitempo, 1995.
KOVCS, Z. L. O Crebro e sua Mente. So Paulo: Acadmica,1997.
KURTZMAN, J. A Morte do Dinheiro (Como a economia eletrnica desestabilizou os
mercados mundiais e criou o caos financeiro). So Paulo: Atlas, 1995.
KURZ, R. O Colapso da Modernizao (Da derrocada do socialismo de caserna crise da
economia mundial). So Paulo: Paz e Terra, 1996.
_____. Os ltimos Combates. Petrpolis: Vozes, 1997.
LVY, P. O Que Virtual. So Paulo: Ed. 34, 1997.
_____. Cibercultura. So Paulo: Ed. 34, 1999.
LINS, P. Cidade de Deus. So Paulo: Companhia das Letras, 2002.
LOJKINE, J. A Revoluo Informacional. So Paulo: Cortez, 1995.
MARINHO, H. Poltica Monetria no Brasil (da Teoria Prtica). Rio de Janeiro: Campus,
1996.

200
MARX, K. O Capital - Crtica da Economia Poltica, Livro 1 - O Processo de Produo do
Capital, Volume I. So Paulo: Difel, 1985.
_____; ENGELS, F. A Ideologia Alem. So Paulo: Hucitec, 1987.
MATUS, C. Poltica, planejamento & governo. Braslia: IPEA, 1997.
MINAYO, M. C. S e.a. Pesquisa Social teoria, mtodo e criatividade. Petrpolis: Vozes,
2000.
MINGARDI, G. Mesa redonda sobre crime organizado. So Paulo: RBCC, n 8, out-dez,
1994.
_____.O Estado e o Crime Organizado. So Paulo, IBCCrim, 1998.
MORAES, D. (org.). Globalizao, Mdia e Cultura Contempornea. Campo Grande: Letra
Livre, 1997.
PALAST, G. A melhor democracia que o dinheiro pode comprar. So Paulo: Francis, 2004.
PESSIS-PASTERNAK, G. Do Caos Inteligncia Artificial. So Paulo: Ed. UNESP, 1993.
PITOMBO, A. S. A. de M. Lavagem de dinheiro: a tipicidade do crime antecedente. So
Paulo: Revista dos Tribunais, 2003.
POINCAR, H. O valor da cincia. Rio de Janeiro: Contraponto, 1995.
POSTON, T.; STEWART, I. Catastrophe Theory and its Applications. Massachussetts:
Fearon Pitman, 1981.
POWIS, R. E. Os lavadores de dinheiro: como bilhes de dlares ilegais, provenientes de
trfico de drogas e contrabando so lavados atravs de bancos & empresas comerciais. So
Paulo: Makron Books, 1993.
PRIGOGINE, Y. O fim das certezas tempo, caos e as leis da natureza. So Paulo: Ed.
Universidade Estadual Paulista, 1996.
PRIGOGINE, Y; STENGERS, I. A nova aliana. Braslia: Ed. UnB, 1997.

201
RAPOPORT, A. Lutas, jogos e debates. Braslia: Ed. UnB, 1998.
RUELLE, D. Acaso e Caos. So Paulo: Ed. UNESP, 1993.
RUBIN, I. I. A Teoria Marxista do Valor. So Paulo: Polis, 1987.
RUDGE, L. F.; CAVALCANTE, F. Mercado de Capitais. Belo Horizonte, Ed. CNBV, 1998.
SANTOS, J. E. Dicionrio de Derivativos (Ingls/Portugus). So Paulo: Atlas, 1998.
SANTOS, M. (org.) e. a. O Novo Mapa do Mundo - Fim de Sculo e Globalizao. So Paulo:
Hucitec-ANPUR, 1997.
_____. O Pas Distorcido (O Brasil, a globalizao e a cidadania). So Paulo: Publifolha,
2002.
SANTAELLA, L. Comunicao e Pesquisa. So Paulo: Hacker, 2001.
SHILLER, R. J. Exuberncia Irracional. So Paulo: MAKRON Books, 2000.
SPINOLA, N. O Futuro do Futuro (Pequeno relatrio de viagem ao mercado brasileiro de
capitais e de trabalho no sculo XXI). So Paulo: Futura, 1998.
SOROS, G. A Alquimia das Finanas (Lendo a Mente do Mercado). Rio de Janeiro: Nova
Fronteira, 1996.
_____. A Crise do Capitalismo. Rio de Janeiro: Campus, 1998.
SOUZA, P. Narcoditadura (O Caso Tim Lopes, Crime Organizado e Jornalismo Investigativo
no Brasil). So Paulo: Labortexto, 2002.
STERLING, C. A mfia globalizada A nova ordem mundial do crime organizado. Rio de
Janeiro: Revan, 1997.
STIGLITZ, J. E. A globalizao e seus malefcios. So Paulo: Futura, 2002.
TALESE, G. Os honrados mafiosos. Rio de Janeiro: Expresso e Cultura, 1972.
TAPSCOTT, D. Economia Digital: Promessa e Perigo na Era da Inteligncia em Rede. So
Paulo: Makron Books, 1997.

202
TIGRE MAIA, R. Lavagem de dinheiro (lavagem de ativos provenientes de crime)
Anotaes s disposies criminais da Lei 9.613/98. So Paulo: Malheiros, 1999.
TOUSSAINT, E. A Bolsa ou a Vida (a dvida externa do Terceiro Mundo: as finanas contra
os povos). So Paulo, Fundao Perseu Abramo, 2001.
TRAQUINA, N. O estudo do jornalismo no sculo XX. So Leopoldo: Ed. UNISINOS, 2001.
TRIVINS, A. N. S. Introduo pesquisa em Cincias Sociais. So Paulo: Atlas, 1995.
TZU, S. A arte da guerra. Rio de Janeiro: Record, 1999.
VASSALO DE LOPES, M. I. Pesquisa em Comunicao. So Paulo: Loyola, 2001.
WEATHERFORD, J. A Histria do Dinheiro. So Paulo: Negcio /ABN-AMRO Bank, 1999.
ZAFFARONI, E. R. Mesa redonda sobre crime organizado. So Paulo: RBCC, n 8, out-dez,
1994.
ZIEGLER, J. Os Senhores do Crime: as novas mfias contra a democracia. Rio de Janeiro:
Record, 2003.
_____. A Sua lava mais branco. So Paulo: Brasiliense, 1990.

ENTREVISTAS AO AUTOR
ADORNO, S. Entrevista ao autor. So Paulo, 29 de abril de2004.
CASTILHO NETO, J. F. Entrevista ao autor. Braslia, 18 de junho de 2004.
CHRISTINO, M. Entrevista ao autor, So Paulo, 30 de abril de 2004.
MINGARDI, G. Entrevista ao autor. So Paulo, 4 de maio de 2004.
TOGNOLLI, C J. Entrevista ao autor. So Paulo, 4 de maio de 2004.

JORNAIS E REVISTAS
Dirio Catarinense, Caderno de Informtica, edio de 24 de setembro de 1997.

203
Folha de So Paulo, Opinio, edio de 2 de novembro de 1997.
_____.Edio de 22/08/2002 (pg. A3). MAIEROVITCH, W. F. A geopoltica das drogas e sua
face oculta.
_____. Edio de 04/05/2003 (pg. C3). MICHAEL, Andra. Crime organizado funciona
como holding.
_____. Caderno Cotidiano, 16 de maro de 2002.
_____. Caderno Dinheiro, 2 de novembro de 1997.
_____. Caderno Globalizao, 2 de novembro de 1997.
_____. Caderno Mais, 14 de dezembro de 1997.
_____. Caderno Cotidiano, 16/03/2002.
_____. Edio de 23/03/03: C1.
_____. Edio de 29/07/03: C1.
_____. Edio de 3 de julho de 2002: C1.
Valor Econmico, edio n 1000, 30/04/2004.
Byte, edio de outubro de 1997, ano 6, n. 10.
Caros Amigos, edio de janeiro de 2003.
_____. Edio de julho de 2003.
CartaCapital, n. 182, ano VIII, 27 de maro de 2002
_____. Edio de 10/10/2001: p. 26
_____. Edio de 18/09/2002, p. 12-16.
Executivos Financeiros, n 159, ano XV, abril de 2004.
Internet World, n. 29, edio de novembro de 1997.
Isto Dinheiro, n. 010, edio de 05.11.97.
_____. N. 014, de 03 de dezembro de 1997.

204
Isto, n 1707, de 19 de junho de 2002.
_____. N 1740, de 5 de fevereiro de 2003.
_____. n. 44, de 5 de novembro de 1997.

RELATRIOS ESPECIAIS
CONSELHO DE CONTROLE DE ATIVIDADES FINANCEIRAS (COAF). Relatrio de
Atividades 2003. Braslia: COAF, 2004.
DEPARTAMENTO Intersindical de Estatstica e Estudos Scio-Econmicos. Relatrio Sobre
Automao e Atendimento Bancrio Eletrnico. So Paulo, 2000, disponvel em
www.dieese.org.br.
RELATRIO DA COMISSO PARALAMENTAR DE INQURITO Destinada a Investigar o
Avano e a Impunidade do Narcotrfico. Cmara dos Deputados, Braslia, novembro de 2000
(Disponibilizado em CR-ROM).
UNITED NATIONS Office on Drugs and Crime. World Drug Report 2004. CD-ROM
disponbilizado pelo UNODC O Escritrio da ONU contra Drogas e o Crime. Braslia, julho
de 2004.

STIOS DA INTERNET:
www.panoramabrasil.com.br, acessado em 2/7/2002.
www.dieese.org.br, acessado em 2/7/2002.
www.nev.usp.br, acessado em 1/3/2004.
www.abraji.org.br, acessado em 28/04/2004.
www.ibgf.org, acessado em junho/2004.
www.consultorjuridico.com.br, acessado nos meses de abril a junho/2004.

205
www.ibccrim.org.br, acessado nos meses de maio a julho/2004.
www.globalresearch.ca/articles/HUD403A.html., acessado em 30/09/2004.
www.mj.gov.br/drci/arquivos/20iniciais/ENCLA-2004, acessado em 2/11/2004.
www.mj.gov.br/drci/cooperacao/Acordos, acessado em 29/04/2005.
www.jus.com.br/doutrina/texto, acessado em 29/04/2005.
www.unodc.org/brazil/index.html, acessado nos meses de janeiro a abril/2005.
www.unicrio.org.br/textos/2104.htm, acessado em 29/04/05.

TRABALHOS ACADMICOS E ARTIGOS CIENTFICOS

ALMEIDA, A. M.; LIMA, S. P. Classificando os grupos de pesquisadores do CNPq: uma
aplicao da rede back-propagation (MLP). In Redes Conexionistas, disciplina ministrada
pela Prof. Dra. Lia Caetano Bastos, no Programa de Ps Graduao em Engenharia de
Produo (PPGEP/UFSC). Florianpolis: Mimeo, 2002.
CASTILHO, E. W. V. Crimes antecedentes e lavagem de dinheiro. Revista Brasileira de
Cincias Criminais (Revista IBCCRIM, n 47, p. 46-59). So Paulo, maro/abril 2004.
LARANGEIRA, S. Automao no Setor Bancrio. Emprego e Organizao do Trabalho.
Encontro Intermedirio do GT Processo de Trabalho e Reivindicaes Sociais da ANPOCS,
Porto Alegre: Mimeografado, 1990.
LOBO, E. de A. O Sistema Brasileiro de Preveno e Combate Lavagem de Dinheiro uma
anlise sob o enfoque de inteligncia estratgica. Monografia de Ps-Graduao (Lato
Sensu), apresentada no Programa de Ps-Graduao da Universidade Euro-Americana,
Braslia. Braslia, 2004.
QUEIROZ, V. N. B. A histria do trfico de drogas no Rio de Janeiro. TCC do Curso de
Jornalismo da Universidade Federal de Santa Catarina (UFSC). Florianpolis: Mimeo, 2003.

206
ROMANTINI, G. L. O desenvolvimento institucional do combate lavagem de dinheiro no
Brasil, desde a Lei 9.613/98. Dissertao de mestrado apresentada ao programa de psgraduao em Economia, da Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP). Campinas,
2003.
SCHUCH, H. A. Informao jornalstica: uma abordagem atravs dos jogos. Florianpolis,
setembro de 1999. Disponvel em www.jornalismo.ufsc.br, acessado em novembro de 2003.
_____. Informao jornalstica como suporte a decises: elementos da teoria dos jogos,
jornalismo de preciso e pensamento sistmico. Florianpolis, julho de 2003, disponvel em
www.jornalismo.ufsc.br, acessado em maro de 2004.
TEIXEIRA, L. M. A poltica contra lavagem de dinheiro no Brasil (o processo de absoro
de um regime internacional). Dissertao de Mestrado apresentada ao Instituto de Cincia
Poltica da Universidade de Braslia. Braslia, 2005.