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ESTADO:
MUNICIPIO:
PROGRAMA DE INVERSION:
INTEGRANTES DE LA SOCIEDAD:
INTEGRA-INA
CONCEPTOS
Local
UNIDAD
CANTIDAD
m2
250
COSTO
UNITARIO
ACTIVO FIJO
$
560.00
m2
12
31,116.00
lote
213,558
Herramientas de trabajo
lote
4,554
Mobiliario
lote
15,600
lote
11,600
Material electrico
lote
2,831
Subtotal
Asistencia tecnica y capacitacion
Costitucion de grupo
Licencias de funcionamiento
Instalacion de equipos
flete de equipos
Subtotal
Capital de trabajo maximo
Servicio
Servicio
Servicio
Servicio
Servicio
1
1
1
1
1
$
$
$
$
$
ACTIVO DIFERIDO
25,000.00
6,000.00
2,000.00
7,000.00
3,500.00
Presupuesto
CAPITAL DE TRABAJO
146,803.51
TOTAL
Concepto
ACTIVO FIJO
ACTIVO DIFERIDO
CAPITAL DE TRABAJO
total
$
$
$
$
Monto
279,258.00
25,000.00
95,742.00
400,000.00
Porcentaje
70%
6%
24%
100%
$
$
$
Aportacin
400,000.00
209,561.51
609,561.51
Porcentaje
65.62%
34.38%
100.00%
Porcentaje de participacion
INAES
SOCIOS
Total
Fuente Financiera
% mximo de
acuerdo a
RO2015
70%
25%
50%
O: PANADERIA
INTEGRA-INAES 2015
CTIVO FIJO
$
INAES
140,000.00
SOCIOS
$
140,000.00
TOTAL
$
%
70%
140,000.00
31,116.00
31,116.00
213,557.50
213,557.50
213,557.50
4,553.50
4,553.50
4,553.50
15,600.00
15,600.00
15,600.00
11,600.00
11,600.00
11,600.00
$
$
2,831.00
419,258.00
$
$
2,831.00
279,258.00
140,000.00
$
$
2,831.00
388,142.00
25,000.00
6,000.00
2,000.00
7,000.00
3,500.00
43,500.00
25,000.00
25,000.00
$
$
$
$
$
6,000.00
2,000.00
7,000.00
3,500.00
18,500.00
$
$
$
$
$
$
25,000.00
6,000.00
2,000.00
7,000.00
3,500.00
43,500.00
AL DE TRABAJO
$
146,803.51
95,742.00
51,061.51
146,803.51
400,000.00
209,561.51
578,445.51
VO DIFERIDO
$
$
$
$
$
$
6%
609,561.51
24%
U.M.
EQUIPO
EQUIPO
EQUIPO
EQUIPO
PIEZA
PIEZA
EQUIPO
PIEZA
CANTIDAD
1
1
1
8
30
25
1
1
HERRAMIENTAS DE TRABAJO
CONCEPTO
Pala p/ornear
Cartones p/trasladar el pan
Servilletas
Plasticos/grueso
Plasticos/Delgado
Garrafones 19 Lts.
Pinza
Canastas
Charrasca
Rodillo
Mantel
Total
U.M.
Piezas
Piezas
Piezas
Piezas
Piezas
Piezas
Piezas
Piezas
Piezas
Piezas
Piezas
CANTIDAD
2
10
5
5
10
6
5
8
4
5
5
MOBILIARIO
CONCEPTO
TABLON 3X1,50
MESAS 2X1,5 M
ESTANTES REFORZADO 2,50*,50* 2,50
TOTAL
U.M.
Piezas
Piezas
Piezas
CANT.
4
4
8
CONCEPTO
TANQUE DE 300 KGS
TRAMOS DE TUBO DE 1/2 P/GAS
JGO. CONEXIONES DE CODOS, TEE, REDUCCIONES Y SOLDADURA
VALVULA DE SEGURIDAD 1"
VALVULA DE PASO GAS
U.M.
UNIDAD
CANT.
1
LOTE
CONCEPTOS
ARENA/DE LA REGIN
GRAVA
CEMENTO
LAMINA GALV. CINTRO ALUM
CLAVO P/LAMINA GALV.
SUBTOTAL
U.M.
VOLTEO
VOLTEO
TON.
PIEZAS
KILOS
CANTIDAD
4
4
5
20
2
MATERIAL DE ELECTRICO
CONCEPTOS
TUBOS GALV. 1/2 PULG.
MANGUERA 3/8 P/GAS
PLACA EVOLUCION
CONTACTOS EVOLUCION
APAGADOR
CONTACTOS Q. 4
ROLLOS DE CABLE 1X12
CHALUPAS GALV.
MANGUERAGALV. FLEXIBLE 5/8
TOTAL
CANT.
2
2
2
3
4
4
2
5
5
P.U
$ 512.00
$
80.00
$
36.00
$
27.00
$
28.00
$
28.00
$ 550.00
$
9.00
$
25.00
IPO
P.U.
CTO. TOTAL
$26,388.50 $ 26,388.50
$35,779.00 $ 35,779.00
$14,600.00 $ 14,600.00
$ 9,500.00 $ 76,000.00
$ 350.00 $ 10,500.00
$ 250.00 $ 6,250.00
$30,000.00 $ 30,000.00
$14,040.00 $ 14,040.00
$213,557.50
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
P.U.
250.00
10.00
80.00
2.50
2.50
60.00
15.00
300.00
9.00
39.00
90.00
CTO. TOTAL
$
500.00
$
100.00
$
400.00
$
12.50
$
25.00
$
360.00
$
75.00
$ 2,400.00
$
36.00
$
195.00
$
450.00
$ 4,553.50
5,600.00
$ 11,600.00
P. UNITARIO
$ 1,200.00
$ 1,200.00
$ 3,400.00
$ 220.00
$
58.00
TOTAL
$ 1,024.00
$ 160.00
$
72.00
$
81.00
$ 112.00
$ 112.00
$ 1,100.00
$
45.00
$ 125.00
$ 2,831.00
CTO. TOTAL
$ 4,800.00
$ 4,800.00
$ 17,000.00
$ 4,400.00
$
116.00
$ 31,116.00
Panaderia
Memorias de Calculo
Costos de Produccion de Productos
1
COSTO DE PRODUCCION PAN BLANCO 30 PIEZAS
CONCEPTO
Unidad de Medida
Cantidad
Costo Unitario
Total
Agua
Harina
Sal
Lts.
Kgs.
Kgs.
1
1.5
0.03
0.7
3.8
5
0.70
5.70
0.15
Azucar
Levadura
M. Obra
Kgs.
Kgs.
Jornal
0.05
0.07
0.05
7.4
60
80
0.37
4.20
4.00
15.12
Piezas
30.00
Costo de produccion/Pieza
0.50
Precio de venta
4.00
Utilidad marginal
3.50
Unidad de Medida
Cantidad
Costo Unitario
Total
Agua
Harina
Lts.
Kgs.
0.5
2
0.7
3.8
0.35
7.60
Manteca
Kgs.
1.6
1.60
Azucar
Kgs.
7.4
7.40
Royal
Kgs.
0.03
10
0.30
M. Obra
Jornal
0.05
80
4.00
21.25
Piezas
80.00
Costo de produccion/Pieza
0.27
Precio de venta
4.00
Utilidad marginal
3.73
Unidad de Medida
Harina
Kgs.
Manteca
Kgs.
Azucar
Kgs.
Royal
Kgs.
Huevo
Kgs.
Mantequillas
Kgs.
Palillos
Kgs.
Papel Estraza
M. Obra
Kgs.
Jornal
Cantidad
Costo Unitario
2.00
1.00
1.00
0.03
0.25
0.32
0.08
0.50
0.05
Total
3.8
7.60
1.6
1.60
7.4
7.40
10
0.30
28
7.00
60
19.20
0.64
5
80
2.50
4.00
50.24
Piezas
40.00
Costo de produccion/Pieza
1.26
Precio de venta
5.50
Utilidad marginal
4.24
Harina
Unidad de Medida
Kgs.
Cantidad
Costo Unitario
3.80
Total
$
3.80
Manteca
Kgs.
Azucar
Kgs.
Royal
Kgs.
Huevo
Kgs.
Mantequillas
Kgs.
Levadura
Kgs.
Canela
M. Obra
Kgs.
Jornal
0.15
1
0.03
0.25
0.08
0.07
0.03
0.05
1.60
7.40
10.00
28.00
60.00
60.00
90.00
80.00
0.24
7.40
0.30
7.00
4.80
4.20
2.70
4.00
34.44
Piezas
20.00
Costo de produccion/Pieza
1.72
Precio de venta
8.00
Utilidad marginal
6.28
Unidad de Medida
Harina
Kgs.
Manteca
Kgs.
Azucar
Kgs.
Royal
Huevo
Mantequillas
Canela
M. Obra
Kgs.
Kgs.
Kgs.
Kgs.
Jornal
Cantidad
1.00
0.50
0.50
0.03
0.25
0.15
0.03
0.05
Costo Unitario
3.80
1.60
7.40
10.00
28.00
60.00
90.00
80.00
Total
$
3.80
0.80
3.70
0.30
7.00
9.00
2.70
4.00
31.30
Piezas
5.00
Costo de produccion/Pieza
6.26
Precio de venta
14.00
Utilidad marginal
7.74
6
COSTO DE PRODUCCION CONCHAS 35 PIEZAS
CONCEPTO
Unidad de Medida
Harina
Manteca
Azucar
Agua
Huevo
Levadura
Color/saborizantes
Sal
M. Obra
Kgs.
Kgs.
Kgs.
Lts
Kgs.
Kgs.
Kgs.
Kgs.
Jornal
Cantidad
2.00
0.25
0.50
0.50
0.25
0.07
0.50
0.01
0.05
Costo Unitario
3.80
1.60
7.40
0.70
28.00
60.00
5.00
5.00
80.00
Total
$
7.60
0.40
3.70
0.35
7.00
4.20
2.50
0.05
4.00
29.80
Piezas
35.00
Costo de produccion/Pieza
0.85
Precio de venta
4.50
Utilidad marginal
3.65
Unidad de Medida
Harina
Manteca
Azucar
Kgs.
Kgs.
Kgs.
Agua
Lts
Huevo
Kgs.
Levadura
Kgs.
Sal
M. Obra
Kgs.
Jornal
Cantidad
2.00
2.00
0.20
0.50
0.15
0.07
0.01
0.05
Costo Unitario
3.80
1.60
7.40
0.70
28.00
60.00
5.00
80.00
Total
$
7.60
3.20
1.48
0.35
4.20
4.20
0.05
4.00
25.08
Piezas
30.00
Costo de produccion/Pieza
0.84
Precio de venta
4.00
Utilidad marginal
3.16
Panaderia
Memorias de Calculo
Costos de Produccion de Productos
Presupuesto de Mano de Obra
No.
Concepto
2 panaderas
1 Ayudantes
1 Ventas
Salario/dia
80.00
80.00
80.00
240.00
Precios de venta
Concepto
Precio de venta
Pan blanco
4.00
Polvorones
4.00
Cajitas
Pan de canela
Ojaldras con pasta
Conchas
Donas
$
$
$
$
$
5.50
8.00
14.00
4.50
4.00
Salario/semana Salario/Mes
960.00
3,840.00
480.00
1,920.00
480.00
1,920.00
1,920.00
7,680.00
Salario/Ao
46,080.00
23,040.00
23,040.00
92,160.00
Concepto
Pan blanco
Polvorones
Cajitas
Pan de canela
Ojaldras con pasta
Conchas
Donas
Costo de produccion
$
0.50
$
0.27
$
1.26
$
1.72
$
6.26
$
0.85
$
0.84
Produccion base Diario
Concepto
Produccion Diaria
Pan blanco
50.00
Polvorones
90.00
Cajitas
60.00
Pan de canela
30.00
20.00
Conchas
38.00
Donas
35.00
323.00
Concepto
Pan blanco
Polvorones
Cajitas
Pan de canela
Ojaldras con pasta
Conchas
Donas
$
$
$
$
$
$
23.91
75.36
51.66
125.20
32.35
29.26
Produccin
Mensual*
UNIDAD DE MEDIDA
Pan blanco
Polvorones
Cajitas
Pan de canela
Ojaldras con pasta
Conchas
Donas
Pieza
Pieza
Pieza
Pieza
Pieza
Pieza
Pieza
MES 1
80%
1,120
2,016
1,344
672
448
851
784
7,235
1,400
2,520
1,680
840
560
1,064
980
9,044
MES 2
100%
MES 3
100%
1,400
2,520
1,680
840
560
1,064
980
9,044
1,400
2,520
1,680
840
560
1,064
980
9,044
MES 4
100%
1,400
2,520
1,680
840
560
1,064
980
9,044
MES 5
100%
1,400
2,520
1,680
840
560
1,064
980
9,044
MES 6
100%
1,400
2,520
1,680
840
560
1,064
980
9,044
Precio de Venta
$
$
$
$
$
$
$
4.00
4.00
5.50
8.00
14.00
4.50
4.00
CONCEPTO
Precio de Costo
Pan blanco
$
0.50
Polvorones
$
0.27
Cajitas
$
1.26
Pan de canela
$
1.72
Ojaldras con pasta
$
6.26
Conchas
$
0.85
Donas
$
0.84
TOTAL COSTO DE MATERIAS PRIMAS
CONCEPTO
COSTOS FIJOS
Gastos de Administracion
Gastos de Venta
Mano de Obra
Servicios Publicos agua
Mantenimiento del Equipo
Subtotal
COSTOS VARIABLES
Energia Electrica
Materias Primas
Botiquin medico
Materiales de Limpieza
Subtotal
TOTAL COSTOS
Mes 1
MES 1
$
$
$
$
$
$
$
4,480.00
8,064.00
7,392.00
5,376.00
6,272.00
3,830.40
3,136.00
$38,550.40
MES 2
$
$
$
$
$
$
$
MES 1
$564.48
$535.50
$1,688.06
$1,157.18
$2,804.48
$724.74
$655.42
$8,129.87
Mes 2
5,600.00
10,080.00
9,240.00
6,720.00
7,840.00
4,788.00
3,920.00
$48,188.00
MES 2
$705.60
$669.38
$2,110.08
$1,446.48
$3,505.60
$905.92
$819.28
$10,162.34
Mes 3
MES 3
$
$
$
$
$
$
$
MES 4
5,600.00
10,080.00
9,240.00
6,720.00
7,840.00
4,788.00
3,920.00
$48,188.00
$
$
$
$
$
$
$
5,600.00
10,080.00
9,240.00
6,720.00
7,840.00
4,788.00
3,920.00
$48,188.00
MES 5
$
$
$
$
$
$
$
5,600.00
10,080.00
9,240.00
6,720.00
7,840.00
4,788.00
3,920.00
$48,188.00
PRESUPUESTO DE EGRESOS
MESES DE TRABAJO
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 4
Pan blanco
Polvorones
Cajitas
Pan de canela
Ojaldras con pasta
Conchas
Donas
MES 7
$
$
$
$
$
$
$
5,320.00
9,576.00
8,778.00
6,384.00
7,448.00
4,548.60
3,724.00
$45,778.60
MES 7
$670.32
$635.91
$2,004.58
$1,374.16
$3,330.32
$860.62
$778.32
$9,654.22
Mes 8
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$150.00
$8,129.87
$200.00
$80.00
$8,559.87
$21,759.87
$150.00
$10,162.34
$200.00
$80.00
$10,592.34
$23,792.34
$150.00
$10,162.34
$200.00
$80.00
$10,592.34
$23,792.34
$150.00
$10,162.34
$200.00
$80.00
$10,592.34
$23,792.34
$150.00
$10,162.34
$200.00
$80.00
$10,592.34
$23,792.34
$150.00
$10,162.34
$200.00
$80.00
$10,592.34
$23,792.34
$150.00
$9,654.22
$200.00
$80.00
$10,084.22
$23,284.22
$150.00
$10,162.34
$200.00
$80.00
$10,592.34
$23,792.34
VENTAS PAN
CONCEPTO
MES 6
$ 5,600.00
$ 10,080.00
$ 9,240.00
$ 6,720.00
$ 7,840.00
$ 4,788.00
$ 3,920.00
$48,188.00
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
AO 6
16450
17273
18136
19043
19995
20995
29610
31091
32645
34277
35991
37791
19740
20727
21763
22852
23994
25194
9870
10364
10882
11426
11997
12597
6580
6909
7254
7617
7998
8398
12502
13127
13783
14473
15196
15956
11515
12091
12695
13330
13997
14696
VENTAS $
VENTAS $
CONCEPTO
Pan blanco
Polvorones
Cajitas
Pan de canela
Ojaldras con pasta
Conchas
Donas
Precio de Venta
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
$4.00
$65,800.00
$72,544.50
$76,171.73
$79,980.31
$83,979.33
$4.00
$118,440.00
$130,580.10
$137,109.11
$143,964.56
$151,162.79
$5.50
$108,570.00
$119,698.43
$125,683.35
$131,967.51
$138,565.89
$8.00
$78,960.00
$87,053.40
$91,406.07
$95,976.37
$100,775.19
$14.00
$92,120.00
$101,562.30
$106,640.42
$111,972.44
$117,571.06
$4.50
$56,259.00
$62,025.55
$65,126.82
$68,383.17
$71,802.32
$4.00
$46,060.00
$50,781.15
$53,320.21
$55,986.22
$58,785.53
$566,209.00
$624,245.42
$655,457.69
$688,230.58
$722,642.11
TOTAL
COSTOS $
CONCEPTO
COSTOS VARIABLES
Energia Electrica
Materias Primas
Botiquin medico
Materiales de Limpieza
SUBTOTAL
$1,800.00
$1,890.00
$1,984.50
$2,083.73
$2,187.91
$119,407.44
$125,377.81
$131,646.70
$138,229.03
$145,140.49
$2,400.00
$2,520.00
$2,646.00
$2,778.30
$2,917.22
$960.00
$1,008.00
$1,058.40
$1,111.32
$1,166.89
$124,567.44
$130,795.81
$137,335.60
$144,202.38
$151,412.50
$36,000.00
$37,800.00
$39,690.00
$41,674.50
$43,758.23
$26,880.00
$28,224.00
$29,635.20
$31,116.96
$32,672.81
$92,160.00
$96,768.00
$101,606.40
$106,686.72
$112,021.06
$1,166.89
COSTOS FIJOS
Gastos de Administracion
Gastos de Venta
Mano de Obra
Servicios Publicos agua
Mantenimiento del Equipo
$960.00
$1,008.00
$1,058.40
$1,111.32
$2,400.00
$2,520.00
$2,646.00
$2,778.30
$2,917.22
SUBTOTAL
$158,400.00
$166,320.00
$174,636.00
$183,367.80
$192,536.19
TOTAL
$282,967.44
$297,115.81
$311,971.60
$327,570.18
$343,948.69
DE OPERACIN
NSUALES
MES 7
95%
1,330
2,394
1,596
798
532
1,011
931
8,592
MES 8
100%
1,400
2,520
1,680
840
560
1,064
980
9,044
MES 9
100%
1,400
2,520
1,680
840
560
1,064
980
9,044
MES 10
100%
1,400
2,520
1,680
840
560
1,064
980
9,044
MES 11
100%
1,400
2,520
1,680
840
560
1,064
980
9,044
MES 8
MES 9
MES 10
MES 11
MES 12
$ 5,600.00
$ 10,080.00
$ 9,240.00
$ 6,720.00
$ 7,840.00
$ 4,788.00
$ 3,920.00
$48,188.00
$ 5,600.00
$ 10,080.00
$ 9,240.00
$ 6,720.00
$ 7,840.00
$ 4,788.00
$ 3,920.00
$48,188.00
$ 5,600.00
$ 10,080.00
$ 9,240.00
$ 6,720.00
$ 7,840.00
$ 4,788.00
$ 3,920.00
$48,188.00
$ 5,600.00
$ 10,080.00
$ 9,240.00
$ 6,720.00
$ 7,840.00
$ 4,788.00
$ 3,920.00
$48,188.00
$ 5,600.00
$ 10,080.00
$ 9,240.00
$ 6,720.00
$ 7,840.00
$ 4,788.00
$ 3,920.00
$48,188.00
MES 8
$705.60
$669.38
$2,110.08
$1,446.48
$3,505.60
$905.92
$819.28
$10,162.34
MES 9
$705.60
$669.38
$2,110.08
$1,446.48
$3,505.60
$905.92
$819.28
$10,162.34
MES 10
$705.60
$669.38
$2,110.08
$1,446.48
$3,505.60
$905.92
$819.28
$10,162.34
MES 11
$705.60
$669.38
$2,110.08
$1,446.48
$3,505.60
$905.92
$819.28
$10,162.34
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
MES 12
TOTAL ANUAL
100%
1,400
16,450
2,520
29,610
1,680
19,740
840
9,870
560
6,580
1,064
12,502
980
11,515
9,044
106,267
TOTAL ANUAL
$
65,800.00
$
118,440.00
$
108,570.00
$
78,960.00
$
92,120.00
$
56,259.00
$
46,060.00
$
566,209.00
TOTAL ANUAL
MES 12
$705.60
$8,290.80
$669.38
$7,865.16
$2,110.08
$24,793.44
$1,446.48
$3,505.60
$905.92
$819.28
$9,626.54
$10,162.34
$50,575.94
Total Anual
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$3,000.00
$2,240.00
$7,680.00
$80.00
$200.00
$13,200.00
$36,000.00
$26,880.00
$92,160.00
$960.00
$2,400.00
$158,400.00
$150.00
$10,162.34
$200.00
$80.00
$10,592.34
$23,792.34
$150.00
$10,162.34
$200.00
$80.00
$10,592.34
$23,792.34
$150.00
$10,162.34
$200.00
$80.00
$10,592.34
$23,792.34
$150.00
$10,162.34
$200.00
$80.00
$10,592.34
$23,792.34
$1,800.00
$119,407.44
$2,400.00
$960.00
$124,567.44
$282,967.44
PANADERIA
Ingresos
Por ventas
MESES AO 1
6
7
$86,738.40
$48,188.00
$48,188.00
$48,188.00
$48,188.00
10
11
$45,778.60
$48,188.00
$48,188.00
$48,188.00
$48,188.00
Egresos
Costos Variables
Costos Fijos
$8,559.87
$13,200.00
$10,592.34
$13,200.00
$10,592.34
$13,200.00
$10,592.34
$13,200.00
$10,592.34
$13,200.00
$10,592.34
$13,200.00
$10,084.22
$13,200.00
$10,592.34
$13,200.00
$10,592.34
$13,200.00
$10,592.34
$13,200.00
$10,592.34
$13,200.00
Total de egresos
$21,759.87
$23,792.34
$23,792.34
$23,792.34
$23,792.34
$23,792.34
$23,284.22
$23,792.34
$23,792.34
$23,792.34
$23,792.34
-$21,759.87
-$21,759.87
$62,946.07
$41,186.20
$24,395.67
$65,581.86
$24,395.67
$89,977.53
$24,395.67
$114,373.19
$24,395.67
$138,768.86
$22,494.38
$161,263.24
$24,395.67
$185,658.90
$24,395.67
$210,054.57
$24,395.67
$234,450.23
$24,395.67
$258,845.90
Flujo de
Efectivo
Efectivo Acumulado
$146,803.51
12
$48,188.00
$10,592.34
$13,200.00
$23,792.34
$24,395.67
$283,241.56
Ao 1
Pan blanco
Polvorones
Cajitas
Pan de canela
Ojaldras con pasta
Conchas
Donas
TOTAL
$
$
$
$
$
$
$
$
Ao 2
65,800.00 $
118,440.00 $
108,570.00 $
78,960.00 $
92,120.00 $
68,761.00 $
46,060.00 $
578,711.00 $
Ao 3
72,544.50 $
130,580.10 $
119,698.43 $
87,053.40 $
101,562.30 $
62,025.55 $
50,781.15 $
624,245.42 $
76,171.73
137,109.11
125,683.35
91,406.07
106,640.42
65,126.82
53,320.21
655,457.69
Precio de venta
Ao 1
$
4.00
$
4.00
$
5.50
$
8.00
$
14.00
$
4.50
$
4.00
Ao 2
16,450
29,610
19,740
9,870
6,580
12,502
11,515
18,136
32,645
21,763
10,882
7,254
13,783
12,695
ES
Ao 4
Ao 5
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
79,980.31
143,964.56
131,967.51
95,976.37
111,972.44
68,383.17
55,986.22
688,230.58
Ao 3
83,979.33
151,162.79
138,565.89
100,775.19
117,571.06
71,802.32
58,785.53
722,642.11
Ao 4
19,043
34,277
22,852
11,426
7,617
14,473
13,330
Ao 5
19,995
35,991
23,994
11,997
7,998
15,196
13,997
20,995
37,791
25,194
12,597
8,398
15,956
14,696
Ao 1
Proyectados
Ao 3
Ao 2
578,711.00
220,087.44
624,245.42
231,091.81
655,457.69
242,646.40
UTILIDAD BRUTA
358,623.56
393,153.61
412,811.30
62,880.00
7,560.00
7,938.00
295,743.56
385,593.61
404,873.30
58,913.10
0.00
58,913.10
0.00
58,913.10
0.00
236,830.46
326,680.51
345,960.20
66,312.53
23,683.05
91,470.54
32,668.05
96,868.85
34,596.02
146,834.89
202,541.92
214,495.32
Egresos Totales
431,876.11
incluyendo impuestos, reintegros, pago de intereses
421,703.50
440,962.37
GASTOS DE ADMINISTRACION Y
UTILIDAD DE OPERACIN
Reintegros
Intereses
PROYECTADO
dos
Ao 4
Ao 5
688,230.58
254,778.72
722,642.11
267,517.65
433,451.86
455,124.45
8,334.90
8,751.65
425,116.96
446,372.81
58,913.10
0.00
294,565.50
0.00
366,203.86
151,807.31
102,537.08
36,620.39
42,506.05
15,180.73
227,046.39
94,120.53
461,184.19
628,521.58
0
$
$
400,000.00
209,561.51
$
578,711.00
578,711.00
240,486.00
94,703.00
24,352.20
359,541.20
219,169.80
609,561.51
$
$
$
419,258.00
43,500.00
146,803.51
$
$
$
$
$
609,561.51 $
$
624,245.42
655,457.69 $
688,230.58
722,642.11
624,245.42
655,457.69 $
688,230.58
722,642.11
$
$
$
$
$
252,510.30
104,085.83
26,764.93
383,361.06
240,884.36
$
$
$
$
$
265,135.82
109,290.13
28,103.18
402,529.12
252,928.58
278,392.61
114,754.63
29,508.33
422,655.57
265,575.01
$
$
$
$
$
292,312.24
120,492.36
30,983.75
443,788.35
278,853.76
$
$
$
$
$
EVALUACION FINANCIERA
INDICADORES FINANCIEROS
FLUJO NETO DE EFECTIVO
Ao de
operacin
0
1
2
3
4
5
Ingresos
totales*
578,711.00
624,245.42
655,457.69
688,230.58
722,642.11
Egresos
totales
431,876.11
421,703.50
440,962.37
461,184.19
628,521.58
419,258.00
43,500.00
CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE DESCUENTO DEL 10%
Ao
Costos
Beneficios
Factor de
Costos
de
totales
totales
actualizacin
actualizados
operacin
($)
($)
10.0%
($)
0
0
0
1.000
0.00
1
1,041,438
578,711
0.909
946,761.48
2
421,704
624,245
0.826
348,515.29
3
440,962
655,458
0.751
331,301.56
4
461,184
688,231
0.683
314,995.00
5
628,522
984,786
0.621
390,262.45
Total
2,365,288
3,531,430
2,331,835.78
Los indicadores financieros que arroja el proyecto son:
VAN=
TIR =
B/C =
284,170.64
#VALUE!
1.12
Se acepta
#VALUE!
Se acepta
NCIERA
S FINANCIEROS
royecto
Cap de trab.
146,803.51
Valor de Rescate
Valor
Recup. De
Flujo Neto de
Residual cap. De Trab.
Efectivo
0.00
-462,726.63
202,541.92
214,495.32
227,046.39
115,340
146,804
356,264.05
Se acepta
#VALUE!
Se acepta
Flujo neto
de
efectivo
actualiza
do0.00
###
###
###
###
###
###
Tasa de
Flujo neto
descuent
de
o
efectivo
10.00%
0.00
1.00
###
0.91
###
0.83
###
0.75
###
0.68
###
0.62
VAN 1
(VAN1*T2)-(VAN2*T1)
----------------------------T.I.R.
=
VAN1-(VAN2)
Flujo neto
Flujo neto
Tasa de
de
de
descuent
efectivo
efectivo
o
actualiza 35.566% actualiza
do0.00
do0.00
1.00
###
0.74
###
###
0.54
###
###
0.40
86,092.50
###
0.30
67,221.98
###
0.22
77,806.85
###
VAN 2
0.00
###
---------------------------------35.57%
T.I.R. =
###
POR
FORMULA
T.I.R. =
EXCEL
35.57%
1
$ 578,711.00
$359,541.20
2
$624,245.42
$383,361.06
3
$655,457.69
$402,529.12
4
$688,230.58
$422,655.57
Relacin beneficio/costo
(entradas/salidas)
1.61
1.63
1.63
1.63
5
$ 722,642.11
$443,788.35
1.63
ANALI S I S
DE
SENSIBILID
Ingresos
totales
578,711.00
624,245.42
655,457.69
688,230.58
722,642.11
Egresos
totales
453,469.92
442,788.68
463,010.49
484,243.39
659,947.66
43,500.00
-
CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE DESCUENTO DEL 15%
Ao
Costos
Beneficios
Factor de
Costos
de
totales
totales
actualizacin
actualizados
operacin
($)
($)
15.0%
($)
0
1.000
1
1,063,031
578,711
0.870
924,375.16
2
442,789
624,245
0.756
334,811.86
3
463,010
655,458
0.658
304,436.91
4
484,243
688,231
0.572
276,867.73
5
659,948
848,528
0.497
328,110.62
Total
3,113,022
3,395,173
2,168,602.28
Los indicadores financieros que arroja el proyecto son:
VAN=
52,984.47
TIR =
#VALUE!
B/C =
1.02
2
3
4
5
Total
421,704
440,962
461,184
628,522
2,993,809
594,519
624,245
655,458
814,117
3,239,492
0.756
0.658
0.572
0.497
318,868.43
289,939.92
263,683.55
312,486.31
2,090,576.15
S E N S I B I LI DAD
oyecto
Valor de Rescate
Valor
Recup. De
Residual
cap. De Trab.
Cap de trab.
146,803.51
-
###
###
###
115,340.00
Beneficios
actualizados
($)
10,546.00
Flujo Neto de
Efectivo
0.00
-484,320.43
181,456.74
192,447.20
203,987.18
188,580.45
Flujo neto de
efectivo act.
($)
503,226.96
472,019.22
430,974.07
393,498.07
421,868.43
2,221,586.75
-421,148.20
137,207.37
126,537.16
116,630.33
93,757.81
52,984.47
oyecto
Cap de trab.
0
146,803.51
-
Valor de Rescate
Valor
Recup. De
Residual
cap. De Trab.
0
0
###
###
###
115,340.00
10,546.00
Beneficios
Flujo neto de
actualizados
efectivo act.
($)
($)
0.00
0.00
479,263.77
-426,334.17
Flujo Neto de
Efectivo
0.00
-490,284.29
172,815.95
183,283.05
194,273.51
185,595.00
449,542.12
410,451.50
374,760.06
404,759.82
2,118,777.27
130,673.68
120,511.58
111,076.51
92,273.52
28,201.12
1
420,660.57
420,660.57
2
167,390.02
- 253,270.55
3
161,153.51
- 92,117.04
A INVERSION
4
155,075.74
62,958.70
5
221,211.94
284,170.64
o corresponde
ecuperacion
Periodo de recuperacion
2.00
aos
PUNTO DE EQUILIBRIO
Concepto
Ingresos
Costos Fijos
Costos Variables
Ao 1
Ao 2
Ao 3
578,711
158,400
124,567
624,245
166,320
130,796
655,458
174,636
137,336
201,848
210,405
220,926
35%
34%
34%
Ao 4
Ao 5
688,231
183,368
144,202
722,642
192,536
151,412
231,972
243,571
34%
34%
Indica el % de ventas
para cubrir los costos
y no tener perdidas
Meta/ao
Pan blanco
Polvorones
Cajitas
Pan de canela
Ojaldras con pasta
Conchas
Donas
$
$
$
$
$
$
$
1
65,800.00
118,440.00
108,570.00
78,960.00
92,120.00
68,761.00
46,060.00
$
$
$
$
$
$
$
2
72,544.50 $
130,580.10 $
119,698.43 $
87,053.40 $
101,562.30 $
62,025.55 $
50,781.15 $
3
76,171.73
137,109.11
125,683.35
91,406.07
106,640.42
65,126.82
53,320.21
578,711.00
624,245.42 $
655,457.69
Meta/ao
16,450
29,610
19,740
9,870
6,580
12,502
11,515
$
$
$
$
$
$
$
65,800.00
118,440.00
108,570.00
78,960.00
92,120.00
68,761.00
46,060.00
$
$
$
$
$
$
$
578,711.00
Ao
2
3
unidades producidas
18,136
32,645
21,763
10,882
7,254
13,783
12,695
Pan blanco
Polvorones
Cajitas
Pan de canela
Ojaldras con pasta
Conchas
Donas
Pan blanco
Polvorones
Cajitas
Pan de canela
Ojaldras con pasta
Conchas
Donas
19,043
34,277
22,852
11,426
7,617
14,473
13,330
655,457.69
$
$
$
$
$
$
$
4
79,980.31
143,964.56
131,967.51
95,976.37
111,972.44
68,383.17
55,986.22
$
$
$
$
$
$
$
5
83,979.33
151,162.79
138,565.89
100,775.19
117,571.06
71,802.32
58,785.53
688,230.58
722,642.11
Ao
4
s
19,995
35,991
23,994
11,997
7,998
15,196
13,997
20,995
37,791
25,194
12,597
8,398
15,956
14,696
$
$
$
$
$
$
$
79,980.31
143,964.56
131,967.51
95,976.37
111,972.44
68,383.17
55,986.22
$
$
$
$
$
$
$
83,979.33
151,162.79
138,565.89
100,775.19
117,571.06
71,802.32
58,785.53
688,230.58
722,642.11
erados
6
94,619
170,314
113,543
56,771
37,848
71,910
66,233
BALANCE GENERAL
ACTIVOS:
ACTIVO CIRCULANTE:
BANCOS
INVENTARIOS
146,803.51
146,803.51
140,000.00
31,116.00
213,557.50
4,553.50
15,600.00
11,600.00
2,831.00
419,258.00
ACTIVO DIFERIDO
Asistencia tecnica y capacitacion
Costitucion de grupo
Licencias de funcionamiento
Instalacion de equipos
flete de equipos
TOTAL ACTIVO DIFERIDO
TOTAL ACTIVO
25,000.00
6,000.00
2,000.00
7,000.00
3,500.00
43,500.00
609,561.51
pasivos en ceros
a corto plazo
prestamos bancarios
impuestos por pagar
etc.
CAPITAL CONTABLE:
resultado de ejercicios anteriore ya sea perdida o ganacia o en ceros
209,561.51
CAPITAL SOCIAL (APORTACION D 209,561.51
OTRAS APORTACIONES (SUBSIDIO FEDERAL):
Edificio u obra civil
Equipo principal
400,000.00
Capital de trabajo
400,000.00
609,561.51
CONCEPTO
1
2
3
4
5
6
UNIDAD
m2
lote
lote
lote
lote
lote
CANTIDAD
12
1
1
1
1
1
COSTO
UNITARIO
31116
213557.5
4553.5
15600
11600
2831
COSTO TOTAL
31116
213557.5
4553.5
15600
11600
2831
279,258.00
0.00
0.00
279,258.00
20.00
10.00
10.00
10.00
10.00
10.00
5.00
Depreciacion
Anual
Drepreciacion
en el periodo (5
Aos)
1,555.80
21,355.75
455.35
1,560.00
1,160.00
283.10
26,370.00
7,779.00
106,778.75
2,276.75
7,800.00
5,800.00
1,415.50
131,850.00
0.00
0.00
0.00
0.00
26,370.00
131,850.00
Valor Residual
23,337.00
106,778.75
2,276.75
7,800.00
5,800.00
1,415.50
147,408.00
0.00
0.00
147,408.00
CALENDARIO DE INVERSIONES
Concepto
Unidad
Cantidad
Inversion Fija
Local
Remodelacion de local comercial
Maquinaria y equipo principal
Herramientas de trabajo
Mobiliario
Tanque de gas y accesorios
Material electrico
Subtotal
Inversion Diferida
Asistencia tecnica y capacitacion
Costitucion de grupo
Licencias de funcionamiento
Instalacion de equipos
flete de equipos
Subtotal
Capital de Trabajo
Capital de trabajo maximo
Subtotal
m2
m2
lote
lote
lote
lote
lote
250
12
1
1
1
1
1
Servicio
Servicio
Servicio
Servicio
Servicio
1
1
1
1
1
Presupuesto
TOTAL
Monto($)
ACTIVO FIJO
140,000
31,116
213,558
4,554
15,600
11,600
2,831
ACTIVO DIFERIDO
25,000
6,000
2,000
7,000
3,500
CAPITAL DE TRABAJO
146,804
Monto(%)
22.97
5.10
35.03
0.75
2.56
1.90
0.46
4.10
0.98
0.33
1.15
0.57
24.08
Total
609,562
100
Aportante
Costo Unitario
560
31116
213557.5
4553.5
15600
11600
2831
25000
6000
2000
7000
3500
Inversion
Total
FONAES
GRUPO
Calendario Propuesto
Total
140000
0
140000
140000
31116
31116
0
31116
213557.5
213557.5
0
213557.5
4553.5
4553.5
0
4553.5
15600
15600
0
15600
11600
11600
0
11600
2831
2831
0
2831
$419,258.00 $279,258.00 $140,000.00 $419,258.00
$609,561.51
Aplicacin
Fuente
Grupo
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Grupo
Grupo
Grupo
Grupo
Grupo/inaes
$0.00
25000
25000
0
25000
6000
0
6000
6000
2000
0
2000
2000
7000
0
7000
7000
3500
0
3500
3500
$ 43,500.00 $ 25,000.00 $ 18,500.00 $ 43,500.00
146803.51454167 146803.5145
95742 51061.51454 146803.5145
$146,803.51 $ 95,742.00 $ 51,061.51 $146,803.51
acion
Mes 1 Mes 2
$400,000.00
$209,561.51
$609,561.51
0.00
0.00
$0.00
Calendario Propuesto
Mes 3 Mes 4 Mes 5
Unidad de
medida
Cantidad
Costo
Unitario
Costo total
Proveedor(e
s)
Periodicidad
considerado
de abasto
s
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
Total
$
*Si los datos varian en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones anuales
y mano de obra*
oyecciones anuales
Fecha
1
2
20-Aug-15
15-Oct-15
total
279,258.00
120,742.0
400,000.00
Activos disponibles
Condicion
Disponibili Propiedad
es de uso
dad
(a nombre
Tipo de bien (bueno,
inmediata de quien
regular,
(si/no)
esta)
malo)
d,
dimension
Cantidad
es,
material
de
En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De
deber anexar copia. De pertenecer al OSSE, deber anear copia de la escritura, factura o documento que compruebe la pro
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
32.
33.
34.
35.
36.
37.
38.
39.
40.
41.
42.
43.
44.
45.
46.
47.
48.
49.
50.
51.
52.
53.
54.
55.
56.
57.
58.
59.
60.
61.
62.
63.
64.
65.
66.
67.
68.
69.
70.
71.
72.
73.
74.
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78.
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LAVADO DE AUTOS
ENGORDA DE BECERROS
ELABORACION DE PRODUCTOS LACTEOS
RENTA DE MOBILIARIO PARA FIESTAS
TIENDA DE ROPA
EMPACADORA DE JITOMATE
AVES DE POSTURA
COMERCIALIZADORA DE GRANOS BASICOS
CULTIVO, ACOPIO, ENVAZADO DE FRIJOL.
PRODUCCION DE AGUACATE HASS.
CABRAS LECHERAS
CARNICERIA
CIBERCAFE
VENTA DE PRODUCTOS FOAMY
PRODUCCION Y VENTA DE ELOTE
PAPELERIA
LAVANDERIA
VACAS LECHERAS
JITOMATE A CAMPO ABIERTO
INDUSTRIALIZACION DEL MANGO
INDUSTRIALIZACION DE TAMARINDO
MELON EN INVERNADERO
CULTIVO DE FRIJOL
CULTIVO, PRODUCCION Y ACOPIO DE PIMIENTA NEGRA
INDUSTRIALIZACION DE CHILE HABANERO
TRANSFORMACION DE PASTA DE PESCADO
INDUSTRIALIZACION DE TOMATE A PURE DE TOMATE
BODEGA PARA CENTRO DE ACOPIO MAIZ
COMERCIALIZADORA RURAL DE ABARROTES Y LEGUMBRES
ELABORACION DE AMACAS
PRODUCTOS DE LIMPIZA
MECANIZACION TRACTOR Y IMPLEMENTOS
CORRAL DE MANEJO PARA ENGORDA DE BOVINOS
TALLER DE ELABORACION DE HUARACHES
TIENDA AGROINSUMOS
MERCERIA
BIODISEL DE ACEITE DE COCO
ENGORDA DE BECERROS
PRODUCCION DE MAIZ
PRODUCCION DE CEBOLLA CRIOLLA
ENGORDA DE CAMARON
ESPINACA EN INVERNADERO
CRIA Y ENGORDA DE CONEJOS
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CANOLA FORRAJERO
PRODUCCION Y VENTA DE VELADORAS
TALLER MECANICO
CONST. DE NAVE PARA EL MAQUILEO Y ALMAC. DE TUNA.
PRODUCCION DE LITCHI
PRODUCCION DE JATROPHA CURCAS
VENTA DE EQUIPO DE COMPUTO
PRODUCCION Y VENTA DE LECHONES
PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE VELAS
MINISUPER
ELABORACION Y VENTA DE PINOLE
PRODUCCION DE HONGOS SETAS
REFACCCIONARIA
RATRO TIFF
PRODUCCION DE FRESA EN INVERNADERO
HERRERIA
MERMELADA DE LIMON.
ACOPIO, EMPAQUE Y VENTA DE ZARZAMORA
ACOPIO Y COMERCIALIZACION DE GRANOS
TORTILLERIA DE ARINA DE TRIGO
ACOPIO Y VENTA DE PET MOLIDO PARA RECICLAJE
ACOPIO Y COMRC. DE PET, ALUMINIO Y FIERRO
TIENDA DE ROPA DEPORTIVA
PLANTA PROCESADORA DE PRODUCTOS LACTEOS
PRODUCCION DE JITOMATE EN MALLA SOMBRA
PRODUCCION DE MIEL APICOLA
VENTA DE FERTILIZANTES Y SEMILLAS
NOPAL EN ESCABECHE
NOPAL EN SALMUERA
RENTA SALON ECOTURISTICO
CULTIVO Y PRODUCCION DE MANDARINA
CULTIVO DE SOYA GRANO
CULTIVO Y PRODUCCION DE NOPAL VERDURA
CULTIVO Y PRODUCCION DE MARACUYA
. CULTIVO Y PRODUCCION DE PITAHAYA
CULTIVO Y PRODUCCION DE PITAHAYA
EMPACADORA DE AGUACATA HASS
QUESERIA
CULTIVO Y PRODUCCION DE PLATANO
PARQUE ECOTURISTICO
CULTIVO Y PRODUCCION DE NOPAL TUNA
CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE HABANERO
VENTA DE TELAS
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PRECIOS DE MAYOREO
5 Corridas Financieras x $1,000.00 pesos
10 Corridas Financieras x $2,000.00 pesos
20 Corridas Financieras X $ 3,000.00 pesos
Ms de 20 corridas financieras porfavor cotizar al correo proyectos.productivos@hotmail.com
Se entregan las corridas financieras una vez que se haya confirmado el pago, para confirmar
En nuestra pgina web, podrs descargar algunos ejemplos de corridas financieras completam
A T E N T A M E N T E
LIC: ANGEL HERNANDEZ CASTRO
TEL: 045-7471555405
CIERAS
$ UNITARIO
$350.00
$400.00
$400.00
$250.00
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$450.00
0 pesos
00 pesos
vos@hotmail.com
ontacto@proyagro.mx
s completos?
STRO