CAJA DE AHORRO

DE PROFESORES DE LA UNET

CAJA DE AHORROS DE LOS PROFESORES DE LA UNET

INFORME CORRESPONDIENTE AL PERIODO

COMPRENDIDO ENTRE EL 01/01/2015 AL 31/12/2015

San Cristbal, marzo de 2016

CAJA DE AHORROS DE LOS PROFESORES

DE LA UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL DEL TCHIRA
CAPROUNET
CONSEJO DE ADMINISTRACIN

Alfredo Padilla M.
Presidente

Carlos Pardo S.
Presidente suplente

Edgar Chacn J.
Tesorero

Ivn Lpez G.
Tesorero suplente

Ana Elisa Fato O.

Secretaria

Mayrin Crdenas R.
Secretaria suplente

CONSEJO DE VIGILANCIA
Auxiliadora Vega de C.
Presidente
Marlyn Escalante O.
Presidente suplente

Horacio Rey V.
Vicepresidente

Leda Leal de D.
Secretaria
Rosa Vera C.
Secretaria suplente

PERSONAL ADMINISTRATIVO
Gerente:
Elizabeth de Duque
Analista de Crditos:
Jos Mora Molina
Auxiliar de Contabilidad:
Isaura de Acosta
Secretaria:
Deycy Bracho
Abogadas:
Mnica Echeto/
Karely Abunassar

APRECIADOS ASOCIADOS
Se presenta para su consideracin el Informe de Gestin del perodo comprendido
entre el 01/01/2015 y el 31/12/2015. De esta manera se cumple con lo establecido en los
artculos 10 y 17 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares y del artculo 24 de los Estatutos de CAPROUNET.
Adicionalmente, se acompaa el Informe de Gestin con el Informe del Consejo de
Vigilancia y el del Auditor Externo realizado por Marcelino Ramrez, en el cual se expuso
el examen tcnico y se dictamin que los Estados Financieros Auditados presentan razonablemente la situacin financiera de CAPROUNET al 31/12/2015.
Agradecemos el trabajo realizado por el Consejo de Vigilancia, la labor del personal
administrativo de CAPROUNET, de las abogadas y de los asociados que participaron en las
comisiones especiales, para el logro de los objetivos en beneficio comn y a todos por su
confianza.

EL CONSEJO DE ADMINISTRACIN

INFORME DE GESTIN
DESDE EL 01/01/2015 AL 31/12/2015
a. Del Consejo De Administracin
Durante este perodo el Consejo de Administracin estuvo integrado por: Alfredo Padilla,
Presidente; Carlos Pardo Segnini, Presidente suplente; Edgar Chacn Jaimes, Tesorero;
Ivn Lpez Garca, Tesorero suplente; Ana Elisa Fato O., Secretaria; Mayrn Crdenas Rojas, Secretaria suplente.
b. De las actividades
1.- Se realizaron las siguientes gestiones para la recuperacin de la inversin de EQUIVALORES Casa de Bolsa.
- Se asisti en Caracas, durante junio, septiembre y octubre de 2015, a la oficina de la Comisin Nacional de Valores, atencin de Gustavo Hernndez, Superintendente Nacional de
Valores para la entrega de documentos que certifican los trmites realizados para la recuperacin de la inversin realizada por EQUIVALORES.
- Se asisti en Caracas, a la oficina principal del Banco Provincial, para la entrega formal
de una comunicacin a travs de la licenciada Astrid Arias, Atencin al Accionista para
solicitar la recuperacin de las 30.000 Acciones Preferidas BBVA Provincial a nombre de
CAPROUNET.
2.- Como parte de las actividades administrativas el Consejo de Administracin aprob la
asistencia de Elizabeth Snchez de Duque, Gerente, al Taller Tcnicas de Manejo de Cajas
de Ahorro, realizado en el Colegio de Ingenieros del Distrito Capital, en el mes de octubre
2015.
3.- El Consejo de Administracin asisti al Congreso Nacional de Cajas de Ahorro, celebrado en octubre de 2015 en La Guaria. All se asisti a ponencias relacionadas con la elaboracin de Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Cajas, elaboracin de Actas de
Asambleas, propuestas de inversiones, entre otros.
4.- Se public en diario regional la convocatoria para la seleccin y posterior contratacin
del Auditor Externo del ejercicio econmico 2015.
5.- Se aprob un incremento salarial para el personal administrativo en febrero de 2015.
Posteriormente, en mayo y noviembre de 2015 se aprob el aumento de sueldo en concordancia con los anuncios presidenciales de incremento del sueldo mnimo a partir del 1 de
mayo y del 1 de septiembre.

6.- Se concret el trabajo de la Comisin de reforma de los Estatutos de CAPROUNET, el

cual fue llevado a consideracin en Asamblea Extraordinaria de asociados, el 13 de mayo
de 2015. En la cual se realizaron sugerencia y modificaciones que fueron llevadas a SUDECA para su aprobacin. SUDECA emiti una correspondencia con correcciones de forma, las cuales se ejecutaron en el tiempo estipulado. CAPROUNET se encuentra en la espera de la respuesta definitiva de la aprobacin o no de la modificacin de Estatutos.
7.- Se instal la Comisin de Inversiones integrada por Edgar Chacn (Tesorero), Jorge
Duque Duque, Gerardo Arias, Javier Villanueva, Marlyn Escalante, Rafael Mantilla y Carlos Pardo. Quienes realizaron los anlisis para estudiar la inversin; de lo cual recomend
que, sea aprobada la propuesta de adquisicin un bien inmueble, para luego ser sometida a
consideracin de los asociados en asamblea extraordinaria, previo envo del informe y otros
requisitos de ley a la Superintendencia de Cajas de Ahorro, Fondo de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares.
para invertir en algn inmueble se debe esperar que CAPROUNET tenga en sus cuentas el
capital suficiente para la compra, sin arriesgar el capital para los prstamos ordinarios y
especiales solicitados por los asociados.
8.- Seleccin del Consulto Jurdico de CAPROUNET, luego del retiro de la abogada Karely
Abunassar. De lo cual result seleccionada la abogada Mnica Echeto.
9.- Se asisti a dos (2) Asambleas General de Accionista de Sirca. En la cual se recibieron
los Estados Financieros y el informe de la situacin administrativa de la Empresa Sirca y,
para la presentacin del nuevo presidente de SIRCA el Ing. Feijjo Colomine a los accionistas.
c. De las reuniones y asambleas
Se realizaron en este perodo treinta y una (31) reuniones ordinarias y seis (6) reuniones
extraordinarias. Una (1) Asamblea Extraordinaria.
d. De las firmas de documentos por prstamos especiales
1.- Se firmaron cuarenta y cuatro (44) documentos en las Notaras y Registros del estado
Tchira, segn cada caso, por motivo de liberaciones de hipoteca, prstamos a largo plazo
otros fines, prstamos hipotecarios. Los cuales se desglosan a continuacin:
33

Largo plazo Hipotecario

Adquisicin
Construccin
Remodelacion
Liberacin

7
9
15
2

3.549.300,00
5.444.693,41
9.555.200,00
1.772.800,00

20.321.993,41

Especiales Otros Fines

Largo plazo 10%

20

PRESTAMOS
Corto plazo
Libre Inversin
Seguro Vehculo
Prog.Colectivos
Emergencia

2.094.750,11

enero/diciembre
num.ptmos.
Bs.
287
3.669.979,67
45
101
101
40

609.814,24
2.270.355,58
429.071,77
360.738,08

Mediano

142

4.415.603,10

Largo plazo 8%

444

36.005.785,90

2.- Se realiz seguimiento e inspeccin a veinticuatro (24) inmuebles de asociados beneficiarios del prstamo para mejora de vivienda con la finalidad de hacer cumplir lo establecido con los Estatutos.
e. De la labor social de la Caja
1.- Aportes a la Asociacin para Nios con cncer del estado Tchira (ANICAN).
2.- Aportes de refrigerios para actividad en el ancianato Padre Lizardo.
3.-Aporte de medicamentos para los damnificados de la ciudad de Guadualito en julio de
2015.
f. De los convenios firmados
1.- Se mantuvieron los convenios con Gimnasio FISICO centro de entrenamiento deportivo; LACOR, SANITAS, PLAN SANITAS, BELOGI venta de equipos mviles y GENERACION CELULAR, C.A agente autorizado MOVISTAR; Librera SIN LIMITES.
g. De la seleccin de la empresa aseguradora de vehculos y corredor de Seguros
para el manejo de la pliza.
1.- Se nombr la Comisin que se encarg del proceso de seleccin de la empresa aseguradora de la flota de vehculos del ao 2015. Dicha Comisin qued integrada por: Luz Angela Caas, Jorge Duque Duque, Eliodoro Quintero, Ramn Alfonso Zambrano y Miguel
Bautista. La empresa seguradora seleccionada fue Seguros Catatumbo, en vista de que se
ajust al condicionado de la flota de vehculos de CAPROUNET. Posteriormente, la em-

presa solicit mantener un intermediario. Los Consejo de Administracin y de Vigilancia

realiz entrevistas a los corredores de seguros participantes, y fue seleccionada FRASECA
Sociedad de Corretaje, por ofrecer los servicios requeridos para el manejo de la pliza.
h. De los nuevos asociados
Ingresaron a CAPROUNET veintisiete (27) nuevos asociados.
i. Del retiro de asociados
Totales:

diez (10)

Parciales:

Bs. 586.585,54

diecisiete (17) Bs. 1.139.513,54

j. Del pago del Mutuo Auxilio y Montepo

Mutuo Auxilio: diecisiete (17)

Bs. 207.552,82

Montepo: uno (1)

Bs. 4.555,00

k. Del pago de Dividendos

Cancelacin de Dividendos en el Ejercicio Econmico del perodo 01/01/2015 al
31/12/2015 por Bs. 4.094.912,02. Los cuales fueron abonados a las cuentas nminas
respectivas de cada asociado.

INFORME FINANCIERO AO 2015

De los ingresos
Cronograma de pagos efectuados por la UNET a CAPROUNET en el ao 2015
FECHA
dep.en cuenta
feb-15
mar-15
abr-15
abr-15
abr-15
jun-15
jul-15
jul-15

APORTE
SOCIO
427.681,61
955.752,62
965.234,45
966.805,51
984.146,91
975.364,64
1.599.675,32
989.898,68

APORTE

RETENCION

total

MES

PATRONAL

PRESTAMOS

general

CANCELADO

411.398,78
919.993,00
921.593,45
927.953,30
944.559,71
936.605,84
1.534.850,03
942.638,37

834.252,85
1.083.750,74
1.144.704,59
1.167.291,69
1.191.668,91
1.216.912,33
1.264.371,10
1.306.116,74

1.673.333,24
2.959.496,36
3.031.532,49
3.062.050,50
3.120.375,53
3.128.882,81
4.398.896,45
3.238.653,79

dic-14
ene-15
feb-15
mar-15
abr-15
may-15
jun-15
jul-15

ago-15
oct-15
oct-15
nov-15
nov-15
dic-15
dic-15

totales

1.297.163,63
3.154.647,27
2.748.122,65
2.582.081,80
4.901.710,99
2.611.507,50
2.619.269,95

1.242.048,81
3.056.611,51
2.609.948,36
2.470.534,60
4.692.684,61
2.498.077,55
2.504.111,03

27.779.063,53 26.613.608,95

1.321.440,65
1.351.929,90
1.402.646,13
1.440.538,28
1.502.207,64

3.860.653,09
7.563.188,68
5.358.071,01
6.455.262,53
9.594.395,60
6.550.123,33
6.625.588,62

ago-15
sep-15
aumentos
oct-15
aumentos
nov-15
dic-15

16.227.831,55 70.620.504,03

INDICE FINANCIERO AO 2015

a. De la rentabilidad
Utilidad despus de las reservas dividendos ex socios
Ahorros estatutarios + ahorro voluntario + aporte patronal

= 0.0425572842433148

b. Del capital de trabajo

Activo circulante Pasivo circulante = 36.062.108,26
La resultante del capital de trabajo representa la capacidad que tiene la Caja para responder
a sus operaciones inmediatas, al poder responder al pago de sus acreencias con liquidez.
c. De la relacin de prstamos otorgados / total aportes
Total prstamos = 0,62746
Total aportes
Este ndice nos indica que por cada bolvar de aportes que posee la Caja, Bs. 0,62746 estn
en prstamos a los asociados.
d. De la relacin de ingresos sobre prstamos otorgados / total de ingresos
Total ingreso sobre prstamos = 0,60685
Total ingresos
Este ndice nos indica que por cada bolvar ingresado a la Caja, Bs. 0,60685 fueron generados por los prstamos otorgados.
e. De la relacin de ingresos s /cuenta de ahorros / total ingresos
Total ingreso s/cuenta de ahorros = 0,21547
Total ingresos

Este ndice nos indica que por cada bolvar ingresado a la Caja, Bs. 0,21547 fueron generado por las cuentas de ahorros.
f. De la relacin de egresos / ingresos
Total egresos = 0,282804103
Total ingresos
Este ndice nos indica que por cada bolvar ingresado a la Caja, Bs 0,282804103 fueron
generados por otras operaciones financieras.

NOM_ASOC:

CAJA DE AHORROS DE LOS PROFESORES DE LA

UNET
PUBLICO

SECTOR:
NRO_REG:

524

TIPO_DOC:

PRESUPUESTO ANUAL

PERIODO:

ENERO A DICIEMBRE DEL AO 2016

TOTAL ASOCIADOS:

782

TOTAL TRABAJADORES DE
LA EMPRESA

CODIGO

DESCRIPCION_CUENTA

10/12/2015

FECHA DE ELABORACION:

Ppto 2015

1ER TRIMESTRE

2DO TRIMESTRE

3ER TRIMESTRE

4TO TRIMESTRE

Ppto 2016

VAR (A-B)

400.00.00.00

INGRESOS

6.277.200,00

2.986.550,00

3.341.250,00

4.053.750,00

4.408.500,00

14.790.050,00

8.512.850,00

410.00.00.00

INGRESOS FINANCIEROS

2.327.000,00

666.500,00

735.000,00

872.500,00

941.000,00

3.215.000,00

888.000,00

412.00.00.00

RENDIMIENTOS EN BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS.

2.327.000,00

666.500,00

735.000,00

872.500,00

941.000,00

3.215.000,00

888.000,00

412.02.00.00

Sector Privado

2.027.000,00

552.000,00

621.000,00

759.000,00

828.000,00

2.760.000,00

733.000,00

412.02.01.00

Moneda Nacional

2.027.000,00

552.000,00

621.000,00

759.000,00

828.000,00

2.760.000,00

733.000,00

412.02.01.01

Por cuentas corriente

2.000,00

2.000,00

2.250,00

2.750,00

3.000,00

10.000,00

8.000,00

412.02.01.02

Por cuentas de ahorro

1.725.000,00

400.000,00

450.000,00

550.000,00

600.000,00

2.000.000,00

275.000,00

412.02.01.03

Colocaciones menor o igual a noventa (90) das

300.000,00

150.000,00

168.750,00

206.250,00

225.000,00

750.000,00

450.000,00

412.02.01.04

Fideicomisos de Inversin

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

412.03.00.00

Rendimientos por disponibilidad restringida

300.000,00

114.500,00

114.000,00

113.500,00

113.000,00

455.000,00

155.000,00

412.03.01.00

Reserva de emergencia

288.000,00

112.500,00

112.500,00

112.500,00

112.500,00

450.000,00

162.000,00

412.03.02.00

Reserva especiales

12.000,00

2.000,00

1.500,00

1.000,00

500,00

5.000,00

-7.000,00

420.00.00.00

INGRESOS POR CARTERA DE PRSTAMOS

3.535.000,00

1.920.000,00

2.156.250,00

2.631.250,00

2.867.500,00

9.575.000,00

6.040.000,00

421.00.00.00

Intereses por prstamos con garanta de haberes y con garanta de

haberes Disponibles de otros asociados

2.530.000,00

1.100.000,00

1.237.500,00

1.512.500,00

1.650.000,00

5.500.000,00

2.970.000,00

421.01.00.00

Corto plazo

115.000,00

100.000,00

112.500,00

137.500,00

150.000,00

500.000,00

385.000,00

421.02.00.00

Mediano plazo

230.000,00

150.000,00

168.750,00

206.250,00

225.000,00

750.000,00

520.000,00

421.03.00.00

Largo plazo

2.185.000,00

850.000,00

956.250,00

1.168.750,00

1.275.000,00

4.250.000,00

2.065.000,00

422.00.00.00

Intereses por prstamos con garanta de reserva de dominio

52.000,00

10.000,00

7.500,00

5.000,00

2.500,00

25.000,00

-27.000,00

422.01.00.00

Intereses por prstamos con garanta de reserva de dominio

52.000,00

10.000,00

7.500,00

5.000,00

2.500,00

25.000,00

-27.000,00

423.00.00.00

Intereses por prstamos con garanta hipotecaras

953.000,00

810.000,00

911.250,00

1.113.750,00

1.215.000,00

4.050.000,00

3.097.000,00

Pgina 1

FORMA_PRESUP_A

CODIGO

DESCRIPCION_CUENTA

Ppto 2015

1ER TRIMESTRE

2DO TRIMESTRE

3ER TRIMESTRE

4TO TRIMESTRE

Ppto 2016

VAR (A-B)

423.01.00.00

Adquisicin

575.000,00

150.000,00

168.750,00

206.250,00

225.000,00

750.000,00

175.000,00

423.02.00.00

Construccin

278.000,00

250.000,00

281.250,00

343.750,00

375.000,00

1.250.000,00

972.000,00

423.03.00.00

Terminacin

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

423.04.00.00

Ampliacin

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

423.05.00.00

Remodelacin

0,00

400.000,00

450.000,00

550.000,00

600.000,00

2.000.000,00

2.000.000,00

423.06.00.00

Liberacin de hipoteca

100.000,00

10.000,00

11.250,00

13.750,00

15.000,00

50.000,00

-50.000,00

430.00.00.00

RENDIMIENTOS SOBRE CARTERA DE INVERSIN

250.200,00

350.050,00

393.750,00

481.250,00

525.000,00

1.750.050,00

1.499.850,00

432.00.00.00

RENDIMIENTO EN INVERSIONES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTO

0,00

200.000,00

225.000,00

275.000,00

300.000,00

1.000.000,00

1.000.000,00

432.03.00.00

Rendimiento por bonos y obligaciones emitidos por el Banco Central de

Venezuela

0,00

200.000,00

225.000,00

275.000,00

300.000,00

1.000.000,00

1.000.000,00

433.00.00.00

GANANCIAS EN INVERSIONES RELACIONADAS

200,00

50,00

0,00

0,00

0,00

0,00

-200,00

433.03.00.00

Ganancias por inversiones en conjuntas (SIRCA)

200,00

50,00

0,00

0,00

0,00

50,00

-150,00

434.00.00.00

RENDIMIENTOS EN OTRAS INVERSIONES

250.000,00

150.000,00

168.750,00

206.250,00

225.000,00

750.000,00

500.000,00

434.01.00.00

Rendimientos por colocaciones financieras (mayor a noventa y un (91) das)

PF

250.000,00

150.000,00

168.750,00

206.250,00

225.000,00

750.000,00

500.000,00

440.00.00.00

OTROS INGRESOS OPERATIVOS

115.000,00

50.000,00

56.250,00

68.750,00

75.000,00

250.000,00

135.000,00

440.00.00.00.01

Ingresos por Cobro de Gastos de Administracin

115.000,00

50.000,00

56.250,00

68.750,00

75.000,00

250.000,00

135.000,00

481.00.00.00

GANANCIAS

50.000,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

-50.000,00

481.01.00.00

Donaciones

50.000,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

-50.000,00

500.00.00.00

GASTOS

2.352.500,00

1.089.000,00

1.361.250,00

1.361.250,00

1.773.500,00

5.585.000,00

3.232.500,00

510.00.00.00

GASTOS FINANCIEROS

3.000,00

6.000,00

7.500,00

7.500,00

9.000,00

30.000,00

27.000,00

511.00.00.00

GASTOS POR OPERACIONES BANCARIAS

3.000,00

6.000,00

7.500,00

7.500,00

9.000,00

30.000,00

27.000,00

511.99.00.00

Otros gastos bancarios - Comisiones

3.000,00

6.000,00

7.500,00

7.500,00

9.000,00

30.000,00

27.000,00

530.00.00.00

DEPRECIACIN DE PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO, BIENES DIVERSOS

Y AMORTIZACIN DE GASTOS DIFERIDOS

35.000,00

9.000,00

11.250,00

11.250,00

13.500,00

45.000,00

10.000,00

531.00.00.00

DEPRECIACIN DE EDIFICACIONES

10.000,00

2.000,00

2.500,00

2.500,00

3.000,00

10.000,00

0,00

531.02.00.00

Depreciacin acumulada de instalacin

10.000,00

2.000,00

2.500,00

2.500,00

3.000,00

10.000,00

0,00

532.00.00.00

DEPRECIACIN DE MOBILIARIO Y EQUIPOS

25.000,00

7.000,00

8.750,00

8.750,00

10.500,00

35.000,00

10.000,00

532.01.00.00

Depreciacin acumulada de mobiliario de oficina

8.000,00

3.000,00

3.750,00

3.750,00

4.500,00

15.000,00

7.000,00

532.02.00.00

Depreciacin acumulada de equipo de oficina

8.000,00

2.000,00

2.500,00

2.500,00

3.000,00

10.000,00

2.000,00

532.04.00.00

Depreciacin acumulada de equipo de computacin

9.000,00

2.000,00

2.500,00

2.500,00

3.000,00

10.000,00

1.000,00

Pgina 2

FORMA_PRESUP_A

CODIGO

DESCRIPCION_CUENTA

Ppto 2015

1ER TRIMESTRE

2DO TRIMESTRE

3ER TRIMESTRE

4TO TRIMESTRE

Ppto 2016

VAR (A-B)

550.00.00.00

PAGOS POR SERVICIOS RECIBIDOS

315.000,00

151.000,00

188.750,00

188.750,00

366.500,00

895.000,00

580.000,00

551.00.00.00

GASTOS POR HONORARIOS PROFESIONALES

159.000,00

50.000,00

62.500,00

62.500,00

215.000,00

390.000,00

231.000,00

551.01.00.00

Auditores Externos

35.000,00

0,00

0,00

0,00

140.000,00

140.000,00

105.000,00

551.03.00.00

Asesoras legales

67.000,00

20.000,00

25.000,00

25.000,00

30.000,00

100.000,00

33.000,00

551.04.00.00

Sistemas y procedimientos

23.000,00

10.000,00

12.500,00

12.500,00

15.000,00

50.000,00

27.000,00

551.05.00.00

Asesoras comerciales y financieras

17.000,00

10.000,00

12.500,00

12.500,00

15.000,00

50.000,00

33.000,00

551.99.00.00

Otros Servicios Externos

17.000,00

10.000,00

12.500,00

12.500,00

15.000,00

50.000,00

33.000,00

552.00.00.00

GASTOS POR SERVICIOS BSICOS

57.000,00

29.000,00

36.250,00

36.250,00

43.500,00

145.000,00

88.000,00

552.01.00.00

Por servicio de electricidad

2.000,00

1.000,00

1.250,00

1.250,00

1.500,00

5.000,00

3.000,00

552.02.00.00

Por servicio de telefona

20.000,00

12.000,00

15.000,00

15.000,00

18.000,00

60.000,00

40.000,00

552.02.01.00

Fija

5.000,00

4.000,00

5.000,00

5.000,00

6.000,00

20.000,00

15.000,00

552.02.02.00

Mvil

15.000,00

8.000,00

10.000,00

10.000,00

12.000,00

40.000,00

25.000,00

552.03.00.00

Pago por suministro de agua

5.000,00

7.000,00

8.750,00

8.750,00

10.500,00

35.000,00

30.000,00

552.03.01.00

Agua potable

5.000,00

7.000,00

8.750,00

8.750,00

10.500,00

35.000,00

30.000,00

552.04.00.00

Por servicio de aseo

5.000,00

2.000,00

2.500,00

2.500,00

3.000,00

10.000,00

5.000,00

552.05.00.00

Condominio

20.000,00

4.000,00

5.000,00

5.000,00

6.000,00

20.000,00

0,00

552.07.00.00

Por acceso a Internet

5.000,00

3.000,00

3.750,00

3.750,00

4.500,00

15.000,00

10.000,00

553.00.00.00

ALQUILERES Y MANTENIMIENTOS

99.000,00

72.000,00

90.000,00

90.000,00

108.000,00

360.000,00

261.000,00

553.02.00.00

Mantenimiento de equipos

31.000,00

30.000,00

37.500,00

37.500,00

45.000,00

150.000,00

119.000,00

553.02.01.00

Aire acondicionado

15.000,00

10.000,00

12.500,00

12.500,00

15.000,00

50.000,00

35.000,00

553.02.02.00

Computacin

11.000,00

10.000,00

12.500,00

12.500,00

15.000,00

50.000,00

39.000,00

553.02.99.00

Otros equipos - Fotocopiadora

5.000,00

10.000,00

12.500,00

12.500,00

15.000,00

50.000,00

45.000,00

553.03.00.00

Mantenimiento de mobiliario

17.000,00

17.000,00

21.250,00

21.250,00

25.500,00

85.000,00

68.000,00

553.03.01.00

Muebles

10.000,00

5.000,00

6.250,00

6.250,00

7.500,00

25.000,00

15.000,00

553.03.02.00

archivadores

2.000,00

10.000,00

12.500,00

12.500,00

15.000,00

50.000,00

48.000,00

553.03.99.00

Otros muebles

5.000,00

2.000,00

2.500,00

2.500,00

3.000,00

10.000,00

5.000,00

553.04.00.00

Mantenimiento de inmuebles

51.000,00

25.000,00

31.250,00

31.250,00

37.500,00

125.000,00

74.000,00

553.04.01.00

Edificacin

20.000,00

5.000,00

6.250,00

6.250,00

7.500,00

25.000,00

5.000,00

Pgina 3

FORMA_PRESUP_A

CODIGO

DESCRIPCION_CUENTA

Ppto 2015

1ER TRIMESTRE

2DO TRIMESTRE

3ER TRIMESTRE

4TO TRIMESTRE

Ppto 2016

VAR (A-B)

553.04.02.00

Local o establecimiento

13.000,00

10.000,00

12.500,00

12.500,00

15.000,00

50.000,00

37.000,00

553.04.03.00

Servicios de aseo y limpieza

16.000,00

10.000,00

12.500,00

12.500,00

15.000,00

50.000,00

34.000,00

553.04.04.00

Servicios de fumigacin

2.000,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

-2.000,00

560.00.00.00

GASTOS DE PERSONAL

1.514.000,00

628.000,00

785.000,00

785.000,00

942.000,00

3.140.000,00

1.626.000,00

561.00.00.00

GASTOS DE NMINA

1.514.000,00

628.000,00

785.000,00

785.000,00

942.000,00

3.140.000,00

1.626.000,00

561.01.00.00

Sueldos de empleados

533.000,00

240.000,00

300.000,00

300.000,00

360.000,00

1.200.000,00

667.000,00

561.01.01.00

Sueldos de empleados permanentes

533.000,00

240.000,00

300.000,00

300.000,00

360.000,00

1.200.000,00

667.000,00

561.02.00.00

Bono alimentacin

150.000,00

100.000,00

125.000,00

125.000,00

150.000,00

500.000,00

350.000,00

561.03.00.00

Bono vacacional

200.000,00

60.000,00

75.000,00

75.000,00

90.000,00

300.000,00

100.000,00

561.05.00.00

Utilidades

200.000,00

60.000,00

75.000,00

75.000,00

90.000,00

300.000,00

100.000,00

561.06.00.00

Prestaciones sociales

200.000,00

60.000,00

75.000,00

75.000,00

90.000,00

300.000,00

100.000,00

561.08.00.00

Seguro colectivo

48.000,00

24.000,00

30.000,00

30.000,00

36.000,00

120.000,00

72.000,00

561.09.00.00

Caja de ahorro

53.000,00

24.000,00

30.000,00

30.000,00

36.000,00

120.000,00

67.000,00

561.11.00.00

Gastos de pasaje y transporte

20.000,00

10.000,00

12.500,00

12.500,00

15.000,00

50.000,00

30.000,00

561.12.00.00

Seguro social obligatorio

43.000,00

20.000,00

25.000,00

25.000,00

30.000,00

100.000,00

57.000,00

561.13.00.00

Paro forzoso

10.000,00

5.000,00

6.250,00

6.250,00

7.500,00

25.000,00

15.000,00

561.14.00.00

Ley poltica habitacional

7.000,00

5.000,00

6.250,00

6.250,00

7.500,00

25.000,00

18.000,00

561.99.00.00

Otras remuneraciones y bonificaciones

50.000,00

20.000,00

25.000,00

25.000,00

30.000,00

100.000,00

50.000,00

570.00.00.00

GASTOS GENERALES Y ADMINISTRATIVOS

485.500,00

295.000,00

368.750,00

368.750,00

442.500,00

1.475.000,00

989.500,00

571.00.00.00

GASTOS GENERALES Y ADMINISTRATIVOS

485.500,00

295.000,00

368.750,00

368.750,00

442.500,00

1.475.000,00

989.500,00

571.01.00.00

Dietas

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

571.02.00.00

Viticos

81.000,00

60.000,00

75.000,00

75.000,00

90.000,00

300.000,00

219.000,00

571.05.00.00

Gastos legales

2.000,00

4.000,00

5.000,00

5.000,00

6.000,00

20.000,00

18.000,00

571.06.00.00

Portes y estampillas fiscales

500,00

1.000,00

1.250,00

1.250,00

1.500,00

5.000,00

4.500,00

571.07.00.00

Materiales y tiles de aseo

15.000,00

10.000,00

12.500,00

12.500,00

15.000,00

50.000,00

35.000,00

571.08.00.00

Papelera y efectos de escritorio

50.000,00

20.000,00

25.000,00

25.000,00

30.000,00

100.000,00

50.000,00

571.10.00.00

Seguros patrimoniales

52.000,00

40.000,00

50.000,00

50.000,00

60.000,00

200.000,00

148.000,00

571.99.00.00

Otros gastos generales

285.000,00

160.000,00

200.000,00

200.000,00

240.000,00

800.000,00

515.000,00

Pgina 4

FORMA_PRESUP_A

CODIGO

DESCRIPCION_CUENTA

Ppto 2015

1ER TRIMESTRE

2DO TRIMESTRE

3ER TRIMESTRE

4TO TRIMESTRE

Ppto 2016

VAR (A-B)

NOTAS EXPLICATIVAS:

RESULTADO ESTIMADO DEL EJERCICIO AO 2016

PARTIDA

Bs Estimados

DESCRIPCION

400.00.00.00

INGRESOS

14.790.050,00

500.00.00.00

GASTOS

5.585.000,00

Resultado Estimado del Ejercicio antes de Reservas

9.205.050,00

Reserva 10%

920.505,00

Reserva Montepio y Mutuo Auxilio 3%

276.151,50

Utilidad Neta Estimada Ao 2016

8.008.393,50

DISTRIBUCION DE FONDOS ESTIMADOS AL FINAL DEL EJERCICIO FISCAL 2015

PARTIDA

CODIGO

MONTO ESTIMADO Bs.

PORCENTAJE

110.00.00.00

Disponibilidad

18.800.000,00

20%

120.00.00.00

Cartera de Prestamos a los Asociados

68.000.000,00

70%

130.00.00.00

Cartera de Inversin

9.400.000,00

10%

211.00.00.00

Aportes Recibidos

94.000.000,00

100%

Pgina 5

FORMA_PRESUP_A

Presupuesto de Inversin Ao 2016

Inversin en el Sector Inmobiliario
Descripcin

La propuesta de inversin es a travs de la Adquisicin de un Inmueble de uso

comercial y/o profesional en condiciones de obra limpia o en construccin (fase final) o
completamente construido dentro de un conjunto de inmobiliario; bajo condiciones
legales y financieras seguras.
La forma de implementar la inversin es creando un comit evaluador de inmuebles
que recomiende al Consejo de Administracin la inversin a realizar con el detalle de
las condiciones de compra. Posteriormente aplicar mejoras al inmueble que lo
aseguren fsicamente.
Mejorar la atencin al asociado en unas instalaciones que faciliten la atencin rutinaria
as como la implementacin de jornadas mdicas, sociales y comerciales especiales.
CONDICIONES DE LA INVERSIN
Inversionista
Tipo de Inmueble
Ambiente
Ubicacin
Monto Mnimo
Monto Mximo
Lapso de Compra
Mejoras Estimadas

CAPROUNET
Local Comercial, Oficina Profesional, Residencial, etc.
Centro Comercial, Centro Profesional, Urbanizacin Privada
Zona Metropolitana de San Cristbal Edo. Tchira
Bs. 15.000.000
Bs. 45.000.000
II Trimestre de 2016
Bs. 5.000.000