Modelo PANE

33173
INDICE
1. PRESENTACIN DEL PROYECTO

1.1. La empresa...................................................................................................3
1.2. El equipo promotor.........................................................................................3
1.3. Resultados previstos.......................................................................................4
1.4. Cronograma de ejecucin del proyecto .............................................................4
2. ANLISIS DEL PAR PRODUCTO/MERCADO

2.1.
Descripcin de la actividad..............................................................................5
2.2.
Evaluacin del potencial de la actividad.............................................................5
2.3.
Anlisis DAFO
2.4.
2.3.1. Lnea de actividad .....
.................................................................11
2.3.2. Lnea de actividad ....
......................................................................
Estudio de mercado
2.4.1. Anlisis del cliente ..........................................................................19

2.4.2. Anlisis de la competencia ................................................................21
2.5.
Determinacin de objetivos............................................................................23
2.6.
Seleccin de estrategias................................................................................25
3. PLAN DE MARKETING
3.1.
Objetivos de marketing.................................................................................26
3.2.
Poltica de Producto......................................................................................26
3.3.
Poltica de Precios.........................................................................................28
3.4.
Poltica de Distribucin..................................................................................30
3.5.
Poltica de Comunicacin...............................................................................31
3.6.
Presupuesto de marketing.............................................................................34
4. PLAN DE PRODUCCION
4.1.
Descripcin del proceso de produccin.............................................................35
4.2.
Diagrama de operaciones...............................................................................35
4.3.
Infraestructuras
4.3.1. Local...............................................................................................36
4.3.2. Equipamiento ...................................................................................36
4.4.
Matriz de consumos......................................................................................38
4.5.
Aprovisionamiento y gestin de stocks
4.5.1. Proveedores......................................................................................38
4.5.2. Plan de compras................................................................................38
4.5.3. Gestin de stocks..............................................................................39
4.6.
Otros procesos.............................................................................................40
5. PLAN DE RECURSOS HUMANOS

5.1.
Organigrama...............................................................................................42
5.2.
Estructura de personal..................................................................................42
33273
5.3.
Plan de contratacin.....................................................................................43
5.4.
Costes de personal.......................................................................................43
5.5.
Servicios profesionales independientes............................................................44
6. CONFIGURACIN LEGAL DE LA EMPRESA...........................................................45

7. PLAN DE INVERSIN Y PUESTA EN MARCHA
7.1.
Inversiones y gastos de puesta en marcha.......................................................46
7.2.
Plan de financiacin
7.2.1. Plan de financiacin...........................................................................47

7.2.2. Plan de amortizacin de prstamos a L/P..............................................47
7.2.3. Operaciones de crdito a C/P ..............................................................48
7.2.4. Operaciones de arrendamiento financiero..............................................48
7.2.5. Otras fuentes de financiacin...............................................................48
8. PLAN ECONOMICO-FINANCIERO
8.1.
Ingresos
8.1.1. Ingresos por ventas...........................................................................49

8.1.2. Otros ingresos...................................................................................49
8.2.
Variacin de existencias.................................................................................50
8.3.
Gastos
8.3.1. Compras..........................................................................................50
8.3.2. Gastos de personal ...........................................................................51
8.3.3. Otros gastos de la explotacin.............................................................51
8.3.4. Amortizacin del inmovilizado..............................................................52
8.4.
Resultados financieros...................................................................................52
8.5.
Cuenta de prdidas y ganancias previsional......................................................53
8.6.
Balance previsional.......................................................................................54
8.7.
Plan de tesorera..........................................................................................55
8.8.
Anlisis econmico
8.8.1. Cuenta de resultados analtica.............................................................57

8.8.2. Rentabilidad econmica......................................................................57
8.8.3. Punto muerto y apalancamiento operativo ............................................58
8.8.4. Anlisis de los flujos de caja................................................................58
8.9.
Anlisis financiero
8.9.1. Rentabilidad financiera.......................................................................58

8.9.2. Apalancamiento financiero..................................................................59
8.9.3. Liquidez y solvencia...........................................................................59
8.10.
Valoracin global.......................................................................................60
33373
1. PRESENTACIN DEL PROYECTO

1.1. LA EMPRESA
DATOS DE IDENTIFICACION
Razn social:
Nombre comercial:
Forma jurdica:
Docmicilio social:
Municipio /provincia:
Tfno. / Fax:
E-mail / web
Actividad:
Cdigo CNAE:
Objetivos del proyecto
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Origen de la idea
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Descripcin del producto/servicio
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
1.2. EL EQUIPO PROMOTOR

DATOS PERSONALES
Nombre / Apellidos:
DNI / NIE:
Fecha de nacimiento:
Direccin:
Municipio /provincia:
Tfnos. Contacto:
e-mail:
33473
FORMACION
Periodo
Descripcin
Entidad
EXPERIENCIA PROFESIONAL por cuenta propia / en empresa familiar

Periodo
Empresa /actividad
Funciones
EXPERIENCIA PROFESIONAL por cuenta ajena

Periodo
Empresa / actividad
Funciones
1.3. CRONOGRAMA DE EJECUCIN DEL PROYECTO

AO
Ene Feb Mar Abr May Jun Jul
Hito n 1
Hito n 2
Hito n 3
Hito n 4
Hito n
Ago Sep Oct Nov Dic
33573
2. ANALISIS DEL PAR PRODUCTO / MERCADO

2.1. DESCRIPCIN DE LA ACTIVIDAD
Descripcin general de la actividad
Unidades de anlisis: Lneas de actividad
LINEA DE ACTIVIDAD (denominacin)
Productos /servicios
representativos:
Caractersticas:
Necesidades que satisface:
Fecha prevista de inicio de

la actividad:
LINEA DE ACTIVIDAD (denominacin)
Productos /servicios
representativos:
Caractersticas:
Necesidades que satisface:
Fecha prevista de inicio de

la actividad:
33673
2.2. ANLISIS DAFO

En este apartado se realiza un anlisis exhaustivo y sistemtico de cada lnea de negocio, a
travs de la utilizacin de la metodologa DAFO.
2.2.1.-Lnea de actividad ....

Fuerzas del sector
Anlisis externo
Anlisis interno
Xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Resumen DAFO
33773
Explotacin DAFO: estrategias

A la vista del resumen DAFO y con el objetivo de contrarrestar amenazas y debilidades y
aprovechar oportunidades y fortalezas, la empresa se plantea adoptar las siguientes
estrategias:
ESTRATEGIAS OFENSIVAS (fortalezas / oportunidades)
ESTRATEGIAS DEFENSIVAS (debilidades / amenazas)
ESTRATEGIAS REACTIVAS (fortalezas / amenazas)
ESTRATEGIAS ADAPTATIVAS (debilidades / oportunidades)
33873
2.3. ESTUDIO DE MERCADO

2.3.1.-Anlisis del cliente
A los efectos de este anlisis y con el objetivo de segmentar inicialmente el mercado potencial
de la empresa, se van a diferenciar X grupos de clientes cuyas caractersticas y potencial de
compra se describen a continuacin.
Lnea de actividad .......

GRUPO DE CLIENTES (denominacin)
Caractersticas:
Necesidades:
Clientes ms representativos
(Nombre)
Tipo
Prescriptor / Usuario final
Localidad
N pedidos /ao
Importe medio / pedido
Contactos previos
SI / NO
GRUPO DE CLIENTES (denominacin)

Caractersticas:
Necesidades:
Clientes ms representativos
(Nombre)
Tipo
Prescriptor / Usuario final
Localidad
N pedidos /ao
Importe medio / pedido
Contactos previos
SI / NO
33973
2.3.2.-Anlisis de la competencia
A los efectos de este anllisis y con el objetivo de determinar la estrategia de posicionamiento
competitivo a adoptar por la empresa, se han establecido X grupos de competidores cuyas
caractersticas se detallan a continuacin.
GRUPO ........
Caractersticas:
Estrategia
competitiva:
Empresas ms representativas
(Nombre)
Producto
Precio
Calidad
Localizacin
Antigedad
(Nombre)
Producto
Precio
Calidad
Localizacin
GRUPO ........
Caractersticas:
Estrategia
competitiva:
Empresas ms representativas
(Nombre)
Producto
Precio
Calidad
Localizacin
Antigedad
(Nombre)
Producto
Precio
Calidad
Localizacin
331073
10
Comentarios sobre la competencia

xxxxxxxxxxx
Estrategia a adoptar por la empresa

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
2.4. DETERMINACIN DE OBJETIVOS

Objetivos de mercado
CUANTITATIVOS (cifra de ventas y/o cuota de mercado)
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx
OBJETIVO DE VENTAS AO 1
MES 1
MES 2
...
...
MES 11
MES 12
TOTAL
MES 2
...
...
MES 11
MES 12
TOTAL
Producto 1
Producto 2
...
Producto n
TOTAL
OBJETIVO DE VENTAS AO N
MES 1
Producto 1
Producto 2
...
Producto n
TOTAL
CUALITATIVOS
xxxxxxxxxxxxx
Objetivos de recursos humanos
331173
11
CUANTITATIVOS
xxxxxxxxxxxxx
CUALITATIVOS
xxxxxxxxxxxxxx
Objetivos de produccin
CUANTITATIVOS
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
OBJETIVO DE VENTAS AO 1
MES 1
MES 2
...
...
MES 11
MES 12
TOTAL
MES 2
...
...
MES 11
MES 12
TOTAL
Producto 1
Producto 2
...
Producto n
TOTAL
OBJETIVO DE VENTAS AO N
MES 1
Producto 1
Producto 2
...
Producto n
TOTAL
CUALITATIVOS
xxxxxxxxxxxxxx
Objetivos financieros
CUANTITATIVOS
xxxxxxxxxxxxx
CUALITATIVOS
331273
12
xxxxxxxxxxxxxx
Otros objetivos
CUANTITATIVOS
xxxxxxxxxxxxx
CUALITATIVOS
xxxxxxxxxxxxxx
2.5. SELECCIN DE ESTRATEGIAS

Estrategia ptima
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Factores y elementos no accesibles

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Estrategia real
xxxxxxxxxxxxxx
331373
13
3. PLAN DE MARKETING
3.1. OBJETIVOS DE MARKETING
Objetivos a corto plazo (12 meses)
CUANTITATIVOS
CUALITATIVOS
Objetivos a medio plazo (24 36 meses)

CUANTITATIVOS
xxxx
CUALITATIVOS
Para alcanzarlos, se plantea la utilizacin de un conjunto de herramientas asociadas a cada
una de las polticas que integran el marketing-mix:
Poltica
Poltica
Poltica
Poltica
de
de
de
de
producto
precios
distribucin
Comunicacin.
3.2. POLITICA DE PRODUCTO

Ciclo de vida
xx
331473
14
Gama-variedad
Denominacin
Presentacin
Caractersticas fsicas
Especificaciones tcnicas
Calidad
Servicios pre-venta
Servicios post-venta
Garantas
331573
15
Marcas y patentes
x (INCLUIR COSTES)
Homologaciones
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx (INCLUIR COSTES)
Certificaciones y otros requisitos legales

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(INCLUIR COSTES)
Responsabilidad civil
Devoluciones
Integracin con Internet

3.3. POLITICA DE PRECIOS

Coste unitario segn produccin
xxxxxxxxxxx
331673
16
Punto de equilibrio
xxxxxxxxx
Objetivos de precios
SUPERVIVENCIA / MAXIMIZACION DE BENEFICIOS / MAXIMIZACION DE INGRESOS /
MAXIMIZACION DE VENTAS / INTRODUCCION DE UN NUEVO PRODUCTO-SERVICIO /
LIDERAZGO EN CALIDAD / LIDERAZGO EN PRECIO
xxxxxxxxxxxxxxxxxx
Seleccin de tcnicas de fijacin de precios

APLICACIN DE MRGENES / POR TASAS DE RENTABILIDAD / POR EL VALOR PERCIBIDO /
BASADOS EN LA COMPETENCIA
xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Descuentos
EN EFECTIVO / POR CANTIDADES / FUNCIONALES / ESTACIONALES / ABONOS
xxxxxxxxx
Precios promocionales
REDUCCION EN PRODUCTOS LIDER / EN FECHAS ESPECIALES / DESCUENTOS DIFERIDOS /
FINANCIACION / GARANTIAS Y CONTRATOS DE SERVICIO / DESCUENTOS PSICOLGICOS
xxxxxxxxx
Fijacin de precios a un conjunto de productos
FIJACION DE PRECIOS A UNA LINEA DE PRODUCTO / PRECIO PARA PRESTACIONES
OPCIONALES / PRECIO DE PRODUCTOS CAUTIVOS / PRECIOS POR VARIOS CONCEPTOS /
PRECIOS DE SUBPRODUCTOS / PRECIOS DE PAQUETE
xxxxxxxxxxxxxxxxxx
331773
17
Distintos medios de cobro/pago

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Financiacin a clientes
xxxxxxxxx
Entidades bancarias
Contratos
xxx
Seguros de cobro
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx

3.4. POLITICA DE DISTRIBUCIN

Canales de distribucin
VENTA DIRECTA / AGENTES / DISTRIBUIDORES / COMISIONISTAS / COLABORADORES
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Cobertura geogrfica
AO 1
AO 2
AO 3
LOCAL
(espec.ificar zona)
(espec.ificar zona)
(espec.ificar zona)
REGIONAL
(espec.ificar zona)
(espec.ificar zona)
(espec.ificar zona)
NACIONAL
(espec.ificar zona)
(espec.ificar zona)
(espec.ificar zona)
(espec.ificar zona)
(espec.ificar zona)
(espec.ificar zona)
INTERNACIONAL
331873
18
Localizacin
xxxxx + JUSTIFICACION DE LA ELECCION
PLANO DE LOCALIZACIN
Inventario
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Transporte
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx

3.5. POLITICA DE COMUNICACIN

Imagen externa
DISEO DE IMAGEN, LOGOTIPOS Y/O NOMBRE Y MARCA / PAPELERIA Y SOBRES / TARJETAS /
MEMORIA DE EMPRESA / CATALOGO DE PRODUCTOS-FOLLETOS / DOMINIO EN INTERNET /
WEB / OTROS
331973
19
UDS.
CONCEPTO
EMPRESA
PRESUPUESTO S/IVA
AO ...
AO ...
AO ...
TOTAL
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Promocin de ventas
PRESENTACION DEL PRODUCTO / DEMOSTRACIONES / FERIAS Y EXPOSICIONES /
ASESORAMIENTO TECNICO / REALIZAR PEDIDOS / VALORAR CREDITO A CLIENTES /
REALIZAR OFERTAS ENTREGAR PRODUCTO / NEGOCIAR CONDICIONES / SEGUIMIENTO DE
COBROS / ANALIZAR NECESIDADES DE LOS CLIENTES / OTROS
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
UDS.
CONCEPTO
EMPRESA
PRESUPUESTO S/IVA
AO ...
AO ...
AO ...
TOTAL
Publicidad
PRENSA / RADIO / REVISTAS / PATROCINIOS / OTROS
UDS.
CONCEPTO
EMPRESA
PRESUPUESTO S/IVA
AO ...
AO ...
AO ...
TOTAL
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Relaciones pblicas
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
332073
20
UDS.
CONCEPTO
EMPRESA
PRESUPUESTO S/IVA
AO ...
AO ...
AO ...
TOTAL
Marketing directo
UDS.
CONCEPTO
EMPRESA
PRESUPUESTO S/IVA
AO ...
AO ...
AO ...
TOTAL
Diferenciacin por las personas

COMPETENCIA / CORTESIA / CREDIBILIDAD
COMUNICACIN (Regalos de cortesa)
CONFIANZA
RESPONSABILIDAD
UDS.
CONCEPTO
EMPRESA
PRESUPUESTO S/IVA
AO ...
AO ...
AO ...
TOTAL

DOMINIOS / PAGINA WEB / BANNERS / POSICIONAMIENTO EN BUSCADORES
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
332173
21
UDS.
CONCEPTO
EMPRESA
PRESUPUESTO S/IVA
AO ...
AO ...
AO ...
TOTAL
3.6. PRESUPUESTO DE MARKETING

AO ...
Imagen externa
Promocin de ventas
Publicidad
Relaciones pblicas
Marketing directo
Diferenciacin por las personas
TOTAL
AO ...
AO ...
332273
22
4. PLAN DE PRODUCCIN
4.1. DESCRIPCION DEL PROCESO DE PRODUCCIN
4.2. DIAGRAMA DE OPERACIONES
DIAGRAMA DE OPERACIONES
4.3. INFRAESTRUCTURAS
4.3.1.-Localizacin
DESCRIPCION
Terreno, nave industrial, almacen, local comercial con acceso

desde la calle, despacho en edificio de viviendas, ....
UBICACION
Calle, nmero, planta, municipio, provincia
SUPERFICIE:
(superficie en m2)
Zona 1
Zona 2
Zona 3
332373
23
...
REGIMEN DE
UTILIZACION:
X Compra
NECESIDADES DE
ACONDICIONAMIENTO
X Si
X Alquiler
Coste compra / mensual:

X No
X Cesin
X Otros
Otros gastos:
Presupuesto (s/IVA):
Descripcin
CROQUIS DEL LOCAL
4.3.2.-Equipamiento
CONCEPTO
BIENES DE EQUIPO
Uds.
Descripcin
INSTALACIONES
Uds.
Descripcin
PROVEEDOR
FECHA
ADQUIS.
FORMA DE
PAGO
PSPTO
(S/IVA)
332473
24
MOBILIARIO
Uds.
Descripcin
EQUIPOS PARA EL PROCESO DE

INFORMACION
Uds.
Descripcin
TOTAL EQUIPAMIENTO AO 1
CONCEPTO
BIENES DE EQUIPO
Uds.
Descripcin
INSTALACIONES
Uds.
Descripcin
MOBILIARIO
Uds.
Descripcin
EQUIPOS PARA EL PROCESO DE

INFORMACION
Uds.
Descripcin
TOTAL EQUIPAMIENTO AO ...
PROVEEDOR
FECHA
ADQUIS.
FORMA DE
PAGO
PSPTO
(S/IVA)
332573
25
4.4. MATRIZ DE CONSUMOS

Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto 4 Producto 5 Producto 6
Materia
prima 1
Materia
prima 2
Materia
prima 3
Materia
prima 4
Materia
prima 5
Materia
prima 6
Materia
prima 7
Materia
prima ...
4.5. APROVISIONAMIENTO Y GESTIN DE STOCKS

4.5.1.-Proveedores
PRODUCTO
PRECIO
UNIT.
PROVEEDOR
FORMA DE
PAGO
PLAZO DE
ENTREGA
Incremento de precios previsto en el ao 2 con respecto al ao 1:

Incremento de precios previsto en el ao 3 con respecto al ao 2:
4.5.2.-Plan de compras
Mes 1
Producto 1
Producto 2
...
...
...
...
Mes 12
Neto
IVA
TOTAL
332673
26
Producto n
IMPORTE NETO
IVA SOPORT.
TOTAL AO 1
Producto 1
Producto 2
...
Producto n
IMPORTE NETO
IVA SOPORT.
TOTAL AO ...
4.5.3.-Gestin de stocks
AO 1
TOTAL
AO
Mes 1
Mes 2
Mes 3
...
Mes 10 Mes 11 Mes 12
TOTAL
AO
Mes 1
Mes 2
Mes 3
...
Mes 10 Mes 11 Mes 12
Producto 1
Stock Inicial
Compras
Consumos
Stock final
Producto n
Stock Inicial
Compras
Consumos
Stock final
AO N
Producto 1
Stock Inicial
Compras
Consumos
Stock final
Producto n
Stock Inicial
Compras
Consumos
Stock final
332773
27
4.6. OTROS PROCESOS

4.6.1.-Administracin
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
4.6.2.-Gestin de compras
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
332873
28
4.6.3.-Gestin de clientes
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
4.6.4.-Calidad
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
332973
29
5. PLAN DE RECURSOS HUMANOS

5.1. ORGANIGRAMA
ORGANIGRAMA
5.2. ESTRUCTURA DE PERSONAL

AREA/ PUESTO
GERENCIA
TCNICA
COMERCIAL
ADMINISTRATIVA
PLANTILLA INICIAL
PERFIL
FECHA
CONTRAT.
N
TRAB.
333073
30
5.3. PLAN DE CONTRATACION

AO ...
AREA/ PUESTO
FECHA
CONTRAT.
PERFIL
N
TRAB.
PLANTILLA INICIAL
GERENCIA
TCNICA
COMERCIAL
ADMINISTRATIVA
PLANTILLA FINAL
5.4. COSTES DE PERSONAL
AREA/ PUESTO
GERENCIA
TCNICA
COMERCIAL
ADMINISTRATIVA
COSTE TOTAL AO ....
N
TRAB.
SALARIO
BRUTO
ANUAL
SEG.
SOCIAL
COSTE X
TBJDOR
COSTE
TOTAL
333173
31
5.5. SERVICIOS PROFESIONALES INDEPENDIENTES

EMPRESA
COSTE TOTAL AO 1
COSTE TOTAL AO 2
COSTE TOTAL AO 3
DESCRIPCIN DEL SERVICIO
PSPTO.
ANUAL
333273
32
6. CONFIGURACION LEGAL DE LA EMPRESA

FORMA JURDICA:
XXXXXXXXX
N.I.F.:
X000000
RAZN SOCIAL:
XXXXXXXXXXXXX
DOMICILIO SOCIAL:
XXXXXXXXXXXXXXXXX
REPRESENTANTE LEGAL:
XXXXXXXXXXXXXXXXXXX
TIPO DE ADMINISTRACION:
Solidaria / mancomunada / .....
ADMINISTRADOR/ES:
(Nombre y apellidos)
CAPITAL SOCIAL:
XXX.XXX
N DE ACCIONES/PARTIC.:
XXXXXX
APORT. DINERARIAS:
(% del capital social)
APORT. NO DINERARIAS:
(descripcin y valor)
SOCIOS:
(Nombre y apellidos)
VALOR DE LA ACCIN/PARTICI.: XX
PARTICIPACION
(% de participacin)
TIPO DE SOCIO
(trabajador /capitalista)
OTRA INFORMACION RELEVANTE:

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
333373
33
7. PLAN DE INVERSION Y PUESTA EN MARCHA

7.1. INVERSIONES Y GASTOS DE PUESTA EN MARCHA
CONCEPTO
AO 1
I+D
Concesiones
Patentes, licencias, marcas y similares
Derechos de traspaso
Aplicaciones informticas
Otro innovilizado intangible
Total Inmovilizado intangible
Terrenos
Construcciones
Instalaciones
Maquinaria
Utillaje
Mobiliario
Equipos para porceso de la informacin
Elementos de transporte
Otro inmovilizado material
Total Inmovilizado material
Fianzas y depsitos
Total Inversiones financieras a L/P
INVERSION EN ACTIVOS NO CORRIENTES
Existencias iniciales
Tesorera
INVERSION EN ACTIVOS CORRIENTES
INVERSION TOTAL
Gastos de constitucin
Licencias y autorizaciones administrativas
Altas en servicios y suministros
Publicidad, propaganda y relaciones pblicas
GASTOS DE PUESTA EN MARCHA
GASTOS DE INVERSION Y PTA EN MARCHA
TOTAL GASTOS DE INVERSION Y
MARCHA (IVA inc.)
PUESTA EN
AO 2
AO 3
333473
34
7.2. PLAN DE FINANCIACION

7.2.1.-Plan de financiacin
CONCEPTO
AO 1
AO 2
AO 3
Capital
Reservas
Resultados de ejercicios anteriores
Otras aportaciones de los socios
Resultado del ejercicio
FONDOS PROPIOS
Dedudas a L/P con entidades financieras
Acreedores por arrendamiento financiero
Otras deudas a L/P
Total Deudas a L/P
Deudas a C/P con entidades de crdito
Acreedores por arrendamiento financiero
Proveedores
Otros acreedores y deudas a C/P
Total Deudas a C/P
FINANCIACIN AJENA
TOTAL FINANCIACIN
7.2.2.-Plan de amortizacin de prstamos a L/P

ENTIDAD FINANCIERA:
XXXXXXXXX
PRINCIPAL:
XXX.XXX
PLAZO DE AMORTIZACIN:
XX aos / meses
N DE CUOTAS:
PLAZO DE CARENCIA:
XX meses
T.A.E. ANUAL (%):
X, XX
PERIODO
1
2
3
.....
N
CUOTA
INTERESES
PRINCIPAL
PDTE. DE
AMORTIZAR
333573
35
7.2.3.-Operaciones de crdito a C/P

ENTIDAD FINANCIERA:
XXXXXXXXX
LIMITE MAXIMO:
XXX.XXX
FECHA DE VENCIMIENTO:
dd/mm/aa
T.I. PARA SALDO DISPUESTO:
XX,XX %
COMIS. POR SALDO NO DISPUESTO:
XX meses
T.I. PARA SALDO ACREEDOR:
XX,XX %
COMISIN DE FORMALIZACIN:
XX,XX %
7.2.4.-Operaciones de arrendamiento financiero

ENTIDAD FINANCIERA:
XXXXXXXXX
BIEN A FINANCIAR:
XXXXXXXXXXXXXX
PRINCIPAL:
XXX.XXX
PLAZO DE AMORTIZACIN:
XX aos / meses
N DE CUOTAS:
T.A.E. ANUAL (%):
X, XX
PERIODO
CUOTA
INTERESES PRINCIPAL
1
2
3
4
...
7.2.5.-Otras fuentes de financiacin
PDTE. DE
AMORTIZAR
IVA
CUOTA
BRUTA
333673
36
8. PLAN ECONMICO-FINANCIERO
8.1. INGRESOS
8.1.2.-Ingresos por ventas
Mes 1
Mes 2
...
...
Mes 11 Mes 12
TOTAL
Peso
relativo
Mes 1
Mes 2
...
...
Mes 11 Mes 12
TOTAL
Peso
relativo
Mes 1
Mes 2
...
...
Mes 11 Mes 12
TOTAL
Peso
relativo
Mes 1
Mes 2
...
...
Mes 11 Mes 12
TOTAL
Peso
relativo
Producto 1
Producto 2
...
Producto n
IMPORTE NETO
IVA REPERC.
TOTAL AO 1
Producto 1
Producto 2
...
Producto n
IMPORTE NETO
IVA REPERC.
TOTAL AO N
8.1.2.-Otros ingresos
Concepto 1
...
...
Concepto n
IMPORTE NETO
IVA REPERC.
TOTAL AO 1
Concepto 1
...
333773
37
...
Concepto n
IMPORTE NETO
IVA REPERC.
TOTAL AO N
8.2. VARIACION DE EXISTENCIAS

INICIALES
FINALES
VARIACION
Producto 1
Producto 2
...
Producto n
TOTAL AO 1
Producto 1
Producto 2
...
Producto n
TOTAL AO N
8.3. GASTOS
8.3.1.-Compras
Mes 1
Producto 1
...
...
Producto n
IMPORTE NETO
IVA SOPORT.
TOTAL AO 1
Concepto 1
...
...
Concepto n
IMPORTE NETO
Mes 2
...
...
Mes 11 Mes 12
TOTAL
Peso
relativo
333873
38
IVA REPERC.
TOTAL AO N
8.3.2.-Gastos de personal
CONCEPTO
AO 1
AO 2
AO 3
AO1
AO 2
AO3
Retribucin propia
Seguros Autonmos
COSTE DE TBJADORES X CTA. PROPIA
Sueldo Personal o Colaboradores
Seg. Social a cargo de la empresa
COSTE DE TBJADORES X CTA. AJENA
COSTE TOTAL
8.3.3.-Otros gastos de explotacin
Suministros
Agua, gas, electricidad
Servicios de comunicaciones (voz y datos)
Alquileres
Inmuebles
Otros
Seguros
Responsabilidad civil
Vehculos
Otros
Mantenimiento y reparaciones
Servicios exteriores
Asesora
Otros profesionales independientes
Publicidad. Propaganda y RRPP
Transportes
Tributos (contribuciones, tasas, etc)
Licencias (apertura, obras, etc.)
Otros tributos
Gastos de Constitucin
Notara
Registro
Gastos Diversos
.....
TOTAL OTROS GASTOS DE EXPLOTACIN
333973
39
8.3.4.-Amortizacin del inmovilizado

CONCEPTO
AO 1
Valor
Cuota
AO 2
Valor
Cuota
AO 3
Valor
Cuota
I+D
Concesiones
Patentes, licencias, marcas y sim.
Derechos de traspaso
Aplicaciones informticas
Otro innovilizado intangible
Total Inmovilizado intangible
Terrenos
Construcciones
Instalaciones
Maquinaria
Utillaje
Mobiliario
Equipos para porceso de la
informacin
Elementos de transporte
Otro inmovilizado material
Total Inmovilizado material
TOTAL AMORTIZACIN
INMOVILIZADO
8.4. RESULTADOS FINANCIEROS

CONCEPTO
Participaciones en otras empresas
Instrumentos financieros
Otros ingresos financieros
Total Ingresos financieros
Prstamos a L/P
Prstamos a C/P
Operaciones de crdito a C/P
Operaciones de arrendamiento
financiero
Otros gastos financieros
Total Gastos financieros
RESULTADO FINANCIERO
AO 1
AO 2
AO 3
334073
40
8.5. CUENTA DE PRDIDAS Y GANANCIAS PREVISIONAL
CONCEPTO
Importe neto de la cifra de ventas
Otros ingresos de explotacin
INGRESOS
Variacin de existencias de productos
terminados y en curso de fabricacin
Aprovisionamientos
Gastos de personal
Retribucin propia
Seguros Autonmos
Otros gastos de explotacin
Suministros (agua, luz., telfono, etc)
Arrendamientos
Seguros
Publicidad, propaganda y RRPP
Transportes
Gastos Diversos
Amortizacin del inmovilizado
Imputaciones de subvenciones de inmovilizado
no financiero y otras
Excesos de provisiones
Deterioro y resultado por enajenacin del
inmovilizado
RESULTADO DE LA EXPLOTACIN
Ingresos financieros
Gastos financieros
RESULTADO FINANCIERO
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS
Impuestos sobre beneficios
RESULTADO DEL EJERCICIO
CASH FLOW
AO 1
AO 2
AO 3
334173
41
8.6. PLAN DE TESORERA

AO ...
A. SALDO DE CAJA INICIAL (H)
B. COBROS
Aportaciones de capital
Otras aportaciones de los socios
Subvenciones
Prstamos a L/P
Prstamos a C/P
Ventas y prestaciones de servicios
Deudores varios
Otros ingresos
C. TOTAL DISPONIBLE (A+B)
D. PAGOS
Inversiones
Inmovilizado intangible
Inmovilizado material
Otras inversiones
Pagos a proveedores
Otros acreedores
Gastos de personal
Retribucin propia
Seguros Autnomos
Otros gastos de explotacin
Suministros (agua, luz., telfono, etc)
Arrendamientos
Seguros
Publicidad, propaganda y RRPP
Transportes
Gastos Diversos
Hacienda Pblica
Retenciones por IRPF
Retenciones por arrendamientos
Gastos financieros
Intereses de prstamos
Otros gastos financieros
Mes
1
Mes
2
...
Mes
11
Mes
12
TOTAL
334273
42
Amortizacin de prstamos
Cuotas por arrendtos financieros
Gastos extraordinarios
Dividendos
Hacienda Pblica por IVA
Hacienda Pblica por I.
Sociedades/IRPF
E. CAJA MINIMA
F. TOTAL NECESARIO (D+E)
G. SALDO MENSUAL (B-D)
H. SALDO ACUMULADO (C-F)
LINEA DE CREDITO
Saldo disponible
Importe dispuesto
Coste

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1. PRESENTACIN DEL PROYECTO

2. ANLISIS DEL PAR PRODUCTO/MERCADO

Evaluacin del potencial de la actividad.............................................................5

2.3.1. Lnea de actividad .....

2.3.2. Lnea de actividad ....

2.4.1. Anlisis del cliente ..........................................................................19

Descripcin del proceso de produccin.............................................................35

Aprovisionamiento y gestin de stocks

5. PLAN DE RECURSOS HUMANOS

Servicios profesionales independientes............................................................44

6. CONFIGURACIN LEGAL DE LA EMPRESA...........................................................45

Inversiones y gastos de puesta en marcha.......................................................46

7.2.1. Plan de financiacin...........................................................................47

8.1.1. Ingresos por ventas...........................................................................49

Cuenta de prdidas y ganancias previsional......................................................53

8.8.1. Cuenta de resultados analtica.............................................................57

8.9.1. Rentabilidad financiera.......................................................................58

1. PRESENTACIN DEL PROYECTO

1.2. EL EQUIPO PROMOTOR

EXPERIENCIA PROFESIONAL por cuenta propia / en empresa familiar

EXPERIENCIA PROFESIONAL por cuenta ajena

1.3. CRONOGRAMA DE EJECUCIN DEL PROYECTO

Ago Sep Oct Nov Dic

2. ANALISIS DEL PAR PRODUCTO / MERCADO

Necesidades que satisface:

Fecha prevista de inicio de

Fecha prevista de inicio de

2.2. ANLISIS DAFO

2.2.1.-Lnea de actividad ....

Explotacin DAFO: estrategias

2.3. ESTUDIO DE MERCADO

Lnea de actividad .......

Prescriptor / Usuario final

GRUPO DE CLIENTES (denominacin)

Prescriptor / Usuario final

Comentarios sobre la competencia

Estrategia a adoptar por la empresa

2.4. DETERMINACIN DE OBJETIVOS

Objetivos de recursos humanos

2.5. SELECCIN DE ESTRATEGIAS

Factores y elementos no accesibles

Objetivos a medio plazo (24 36 meses)

3.2. POLITICA DE PRODUCTO

Certificaciones y otros requisitos legales

Integracin con Internet

3.3. POLITICA DE PRECIOS

Seleccin de tcnicas de fijacin de precios

Distintos medios de cobro/pago

Integracin con Internet

3.4. POLITICA DE DISTRIBUCIN

Integracin con Internet

3.5. POLITICA DE COMUNICACIN

Diferenciacin por las personas

Integracin con Internet

3.6. PRESUPUESTO DE MARKETING

4.2. DIAGRAMA DE OPERACIONES

Terreno, nave industrial, almacen, local comercial con acceso

Calle, nmero, planta, municipio, provincia

Coste compra / mensual:

CROQUIS DEL LOCAL

EQUIPOS PARA EL PROCESO DE

EQUIPOS PARA EL PROCESO DE