FORMATO DE PREPARACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS

TITULO DEL PLAN DE NEGOCIO:..

1.
ANTECEDENTES DE LA OECA
1.1 Nombre y razn social de la OECA
1.2 Ao de fundacin
1.3 Localizacin de la OECA
(Departamento,
Municipio
y
Comunidad, direccin, telfono, fax, e
mail)
1.4 Nombres del Representante Legal
y persona de contacto (Direccin,
telfono, e mail)
1.5 N de socios activos y pasivos de la Mencionar y adjuntar lista
OECA
1.6 N Socios (hombres y mujeres) Mencionar y adjuntar lista
involucrados en el Plan de Negocio
2.

DESCRIPCIN DE LA PROPUESTA

2.1 Definir el tipo de actividad

econmica que realiza la OECA/OPE
(actividad productiva principal y
secundaria)

2.2 Descripcin precisa del negocio a

desarrollar. Qu producto quiere
producir y para que mercado?; Cmo
la actividad que plantea servir para
contribuir al negocio que est
desarrollando?

2.3 Ubicacin actual del producto en el

mercado. Qu tipo de mercado se

Este ejemplo es solo enunciativo, se debe incluir

ms elementos a cerca de lo que se quiere hacer y
lograr.
Ejemplo:
La OECA/OPE se encuentra en el negocio de la
produccin de caf orgnico por el sistema SAFS
(Sistemas
Agroforestales
Susecionales),
comercializando el caf en grano a los mercados
europeos y americanos como actividad principal.
Adems se cuenta con productos alternativos como
los ctricos que vienen a ser una actividad
secundaria que realiza los asociados de la OECA.
Este ejemplo es solo enunciativo, se debe incluir
ms elementos a cerca de lo que se quiere hacer y
lograr.
Ejemplo: necesitamos realizar la renovacin de los
cultivos de caf, ya que los rendimientos se
encuentran por debajo de lo normal.
Para tal efecto se necesita comprar plantines de
caf tipica rojo y amarillo, siendo un total de 11666
plantines.
Se sembrar alrededor de 11666 plantines de caf,
para ello es necesario que estas plantas se
encuentren debidamente protegidas y puedan ser
cultivadas en las parcelas cafetaleras, generando
mejoras en la densidad de plantas de caf.
(masivo , diferenciado),
El producto a
comercializar es de consumo masivo o ser
destinado a mercado diferenciados (orgnico,
1

atender o se atiende con el negocio

planteado?
2.4 Cul es la inversin que se quiere
hacer con el FONDOECAS y cul ser
la importancia de esta inversin en el
proceso productivo? (Infraestructura,
equipamiento, asistencia tcnica),

solidario, etc.)
Este ejemplo es solo enunciativo, se debe incluir
ms elementos a cerca de lo que se quiere hacer y
lograr.
Ejemplo: Se realizar la construccin de un vivero
semisombra donde se producirn plantines de caf
para una renovacin y/o transplantado en campo de
11666 plantines de caf de la variedad tpica, para
2 hectreas de cultivo y asistencia tcnica para la
implementacin de la propuesta.
La siembra de plantines de caf incrementara los
volmenes de produccin, permitir realizar una
mejor negociacin en los precios.

2.5 La adquisicin de la inversin

(equipo, infraestructura productiva)
tendr un efecto directo sobre una
mejora en el nivel de ingreso del
negocio y cul es?

2.6 Dnde se instalarn o usaran los

bienes a financiar (municipio, cantn,
comunidad, ayllu, etc.) anexar croquis
o mapa, donde se indique la posicin.
2.7 Describa las caractersticas de los
predios donde se implementara el Plan
de Negocio detallando su ventajas y
desventajas, as como los servicios de
los que est provisto: agua, energa,
gas, alcantarillado, servicios de
desarrollo, cercana de proveedores,
cercana del mercado, vas de
comunicacin, etc.
2.8 En qu medida ayuda al negocio
en mejorar los ingresos totales de la
OECA/OPE y cual su importancia?
2.9 Seale como mejoraran los
ingresos de los asociados con la
implementacin del Plan de Negocio.

Este ejemplo es solo enunciativo, se debe incluir

ms elementos a cerca de lo que se quiere hacer y
lograr.
Ejemplo. El contar con el vivero semisombra
ayudara a la produccin de los plantines, para
renovar la parcela de cafetal, no genera una venta
directa del producto ya que posterior a su madurez
fisiolgica del cultivo en unos dos aos, podremos
incrementar el rendimiento de la cereza de caf por
cafetal el cual repercute en el ingreso de los
asociados y la venta conjunta de la OECA/OPE,
generando economas de escala ya que se
incrementara la produccin, con una disminucin en
el largo plazo del costo de adquisicin de los
plantines de caf, teniendo una mejora en la calidad
gentica del insumo plantin de caf.
Este ejemplo es solo enunciativo, se debe incluir
ms elementos a cerca de lo que se quiere hacer y
lograr.
Ejemplo: La construccin del Vivero, y dems bienes sern
instaladas en el Municipio de Caranavi, Colonia Taipiplaya del
departamento de La Paz, en los terrenos de la organizacin.
Mencionar de forma clara y precisa con relacin a estos detalles
Acceso de servicios bsicos (energa, agua, etc.)
Nota en el caso de solicitar equipos elctricos deben contar con
energa monofsica y/o trifsica e infraestructura bsica
productiva para su implementacin.

Sealar con datos cuantitativos y cualitativos.

Ejemplo: actualmente el valor de las ventas anuales asciende a
$us 100.000.- con el proyecto las ventas se incrementaran a $us.
120.000.- generando mayores ganancias para la OECA/OPE. El
negocio ayudara a consolidar la organizacin, cubriendo sus
costos operativos.
Sin proyecto: Ingresos anuales por cada asociado (monto
expresado en Bolivianos)
Con Proyecto: Ingresos anuales por cada asociado (monto
expresado en Bolivianos)

Explique la forma en la que se

transfieren los resultados de la
actividad econmica del negocio a los
asociados.

3.

ORGANIZACIN

3.1 Definir las responsabilidades y

tareas del personal en la organizacin,
instalacin y puesta en marcha del
plan de negocios.

Como se organizara la OECA/OPE para llevar adelante el

proceso de la implementacin del plan de negocio.

3.2 Cul es el rol de los involucrados Ejemplo:

Los asociados de la OECA/OPE, conformaran comits de
en la implementacin (operacin) del compra de fiscalizacin para el control de los recursos del
proyecto y la buena ejecucin del mismo.
negocio?
3.3 Cul ser la estructura orgnica Como se organizara la OECA/OPE para llevar adelante el
proceso de ejecucin operativa del plan de negocio, una vez ya
para la gestin asociativa, estratgica y implementado el mismo.
operativa del negocio? Indicar en un Ejemplo: Organigrama
organigrama.

3.4 Sealar las aptitudes (perfil) de los

2 principales responsables de la
instalacin y puesta en marcha del
negocio (liderazgo, capacidades, etc.)
No se requiere esta descripcin para el
personal que estar a cargo de la
operacin. Sin embargo si se dispone,
incluirlo.

Este ejemplo es solo enunciativo, se debe incluir

ms elementos a cerca de lo que se quiere hacer y
lograr.

3.5. Indicar la experiencia de

OECA/OPE en la produccin
prestacin de servicios.

La organizacin viene desarrollando durante 10 aos la

produccin de cafetales, teniendo conocimiento de las
variedades a producir adems de los clientes, es por tal razn
que en la gestin pasada se apertura nuevos mercados para
nuestro producto en Europa, debido a la experiencia adquirida
en la produccin de caf ecolgico.
La Organizacin para la ejecucin del plan de negocio cuenta
con un manual de administracin que regula el proceso de
asignacin de los plantines entre nuestros socios. Los mismos
plantines sern trasplantados en campo y posteriormente se
realizarn unos almcigos propios para contar con un propio

la
o

3.6 La OECA, cuenta con una

normativa, reglamento que norme el
manejo del bien/servicio a financiar,
explique.

Ejemplo:
Gerente: Profesional en Contabilidad, con
experiencia en administrar proyectos, etc.
Tcnicos
Operativo,
Profesional
con
experiencia en el manejo de cultivos
tropicales, con experiencia en control de
plagas y enfermedades.
Contador: Cuenta con experiencia en
elaboracin de reportes de ejecucin
presupuestaria
y
maneja
equipo
de
computacin, etc.

3.7 Describa las relaciones de la

organizacin con agentes de mercado
(clientes, proveedores, intermediarios,
etc) explique?

4.

material gentico. (anexo manual de funciones)

Se realizan anualmente encuentros con compradores europeos,
los mismos se llevan en Alemania y es ah donde la
organizacin ha realizado contactos permanentes contando con
3 clientes permanentes, adems por otro lado se participa
constantemente en ferias para ampliar nuestra oferta de
producto.

PRODUCCION

4.1 Seale que producto o productos se Ejemplo:

Con la implementacin del plan de negocio se obtendrn
generara con el Plan de Negocio, o de 11666 plantines de caf en un tiempo de 6 meses que
qu manera la inversin apoyara a corresponde al ciclo anual, para ser cultivados en las
mejorar el negocio. Detalle que cantidad o parcelas de los socios de la organizacin.
cantidades se producir de cada uno de
ellos (anualmente).
4.2
Describa
brevemente
las La OECA, OPE, debe describir el proceso de produccin en
cada etapa. El ejemplo es solo enunciativo.
caractersticas del proceso de produccin, Ejemplo:
e indique a que etapa o etapas del 1. Seleccin de la variedad a sembrar
proceso
corresponde
la inversin 2. Seleccin de la semilla
solicitada.
3. Construccin del germinador de semilla
4. Siembra en el germinador
5. Construccin del Vivero
6. Transplante de las plantitas a las bolsas
de nylon en el vivero
7. Cuidado del vivero.
8. Siembra de los plantines en Campo
9. Seleccin de la distancia de siembra
10. Seleccin del sistema de produccin.
11. Preparacin del terreno.
12. Siembra del plantin en campo.
13. Cosecha de cafe
4.3 Presentar el diagrama de flujo del
proceso
productivo.
Detallando
la
operaciones. Y un lay out (si el plan de
negocio incluye la instalacin de equipos y
maquinas).
4.4 Justifique las ventajas y desventajas
de la tecnologa a aplicar en el proceso
productivo,
demostrando
que
esta
tecnologa es adecuada al producto en
diseo y tamao, etc.
4.5 Cul ser la capacidad mxima de la
maquinaria, construcciones, etc. Que
desea instalar? A qu capacidad piensa
operar las maquinarias, equipos o
construcciones en el primer, segundo,
tercer o ms aos. Ajustar con el
producto?.

Siembra de almcigos de caf

Esquema grafico

Los detalles de este punto se desglosaran con mayor detalle

en la seccin de anexos.

Ejemplo

4.6 Cual es el costo unitario de produccin

por producto y cual es el precio probable
de venta?
4.7 Identifique de forma clara y precisa de
qu manera mejorara la cantidad o
volumen
de
produccin
con
la
implementacin del plan de negocio
(forraje,
establos,
heniles,
equipos
agrcolas, plantines, etc.).
4.8 Se requiere asesoramiento tcnico
para la instalacin y puesta en marcha de
la inversin a financiar y durante que
tiempo?

Ejemplo: (expresado en Bs.)

Costo de produccin de cada plantin
Precio de venta
Con la renovacin de plantines la produccin de cereza de
caf se incrementara en un 30% alcanzado una cosecha de
3 contenedores de caf. Por otro lado se generan
economas de escala ya que nuestras organizaciones
podrn realizar el caf de mesa y de esta forma tener
ingresos adicionales.

Ejemplo:
Se requiere asistencia para la siembra, cuidados culturales,
clculo de costos, etc.

5. MERCADO Y COMERCIALIZACIN
5.1 A qu mercado (s) especfico Ejemplo:
est dirigido el producto o servicios? La produccin de caf en grano, sern
Y si es comercializado como comercializados en el mercado Europeo
Producto final, intermedio, o para Alemania, Suecia, Belgica, con destino al
nutrir el proceso propio de la mercado justo. Con la venta a un
OECA/OPE.
intermdediario.
5.2 Cul es el Volumen actual que Ejemplo:
vende la OECA/OPE y cual el Volumen actual: 5000 qq. De cafe/ao
volumen proyectado que se pretende
comercializar con la implementacin Volumen proyectado: 8000 qq. De cafe/ao
del negocio?. Explique las razones.
5.3 Quines son los principales Clientes actuales (lista):
clientes (compradores) actuales y Demanda requerida
futuros y cul ser la demanda
requerida.
Clientes futuros (lista): (con el plan de
negocios)
Demanda requerida
5.4 Cuenta la OECA/OPE con Ejemplo:
capital de operaciones? (expresar La OECA/OPE cuenta con capital de
monto) y si no tiene como lo operaciones, por un monto de $us. 50.000.financiar (expresar monto y fuente). cuyo monto se encuentra en materia prima, en
el banco, cuentas por cobrar, etc.
El capital de operaciones no debe
estar en materiales o producto y debe La OECA/OPE no cuenta con capital de
ser exclusivo para el negocio.
operaciones, se requiere $us. 10.000.- que lo
financiaremos del FONCAFE a travs de un
crdito a una tasa de inters del 12% anual,
pagaderos en 5 aos.

5.5 Identifique, quienes son los Liste y muestre detalles respecto de las
competidores? (locales, regionales, empresas privadas y Organizaciones similares
nacionales)
que operan en el mercado y exponga sus
fortalezas y debilidades. Y a qu precio
venden?.
5.6 Formular la estrategia de
comercializacin (que producto (s), el
precio de venta, como, cuando y
donde realizar las ventas. Cules
son sus fortalezas y debilidades que
tiene su producto (o servicios) e
iniciativa
con
respecto
a
la
competencia.
Incluye
sus
caractersticas fsicas como sus
dimensiones, colores, materiales y
las caractersticas del producto o del
servicio. La cual se constituye en
ventaja en el mercado
5.7 Existen riesgos que pueden
impedir la realizacin del negocio? Es
posible mitigarlos? Como y en qu
momento?
5.8 Formular una estrategia
capitalizacin de la OECA/OPE.

- Producto (caractersticas, marca, envase,

etc.)
- Precio de venta: (unitario)
- Promocin: (ferias, radio, TV., etc)
- Plaza (canal y lugar de venta)
Nota se recomienda utilizar grficos que
faciliten las explicaciones y mejoren la
comprensin

Pueden ser factores externo, interno

(Competencia, cambios de precios, acceso a
servicios, capital de trabajo, bloqueos,
inundaciones.)

de

6. ASPECTOS MEDIOAMBIENTALES
6.1 Qu riesgos de contaminacin al
medio ambiente entraa el proyecto?, si
existen cmo piensa mitigar estos
riesgos?
6.2 Cul ser el tratamiento de los
desechos generados por el negocio?
7. CRONOGRAMA DE IMPLANTACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS
Elaborar una lista de las actividades que ser necesario desarrollar para llevar a
cabo el proyecto y los responsables de cada actividad:
Ejemplo:
No.das
No. Actividades
1
2

Firma de convenio de
financiamiento
Cotizacin de bienes a
adquirir

1
1

Mes
2
3

Responsable
4

5
Presidente OECA
Presidente - Tesorero Comit de fiscalizacin

3
4
5
6

Reunin de evaluacin de
cotizaciones
Compra de equipos
Instalacin y puesta en
marcha de los equipos
Presentacin de informes
financieros y narrativo

TOTAL das

1
3

X
X

Directorio de OECA

6
19

Tesorero OECA
Proveedor de equipos y
Directorio
Presidente y Tesorero
de OECA

8. ASPECTOS FINANCIEROS
Se debe establecer los aspectos econmicos y financieros esenciales del plan de
negocios y en funcin a ello determinar la viabilidad financiera. Considerando la
naturaleza del financiamiento no reembolsable, para efectos de contribucin a la
sostenibilidad de la OECA/OPE, ser importante incluir en el anlisis financiero
aspectos como: amortizaciones de la inversin, tasa de inters 8% anual,
depreciaciones de acuerdo al uso de tal forma que permita a la OECA/OPE reponer en
el tiempo la inversin realizada.
Cuadros anexos en formato EXCEL: Para facilitar la construccin de la informacin
financiera, las planillas se encuentran vinculadas a travs de frmulas que permite
consolidar datos en el flujo de caja y estado de resultados a partir de la introduccin de
datos bsicos en las planillas de costos e ingresos. A continuacin se menciona las
planillas que debe contener la informacin financiera:

Presupuesto de la inversin por fuente de financiamiento

Costos totales (Memoria de clculo: mano de obra, materiales, costos
indirectos, gastos de administracin, costos de comercializacin y costos
financieros).
Planilla de ventas totales
Amortizacin del capital e inters
Presupuesto de obras civiles
Flujo de caja proyectado para 5 aos (Relacin B/C, Punto de Equilibrio, Costo
de Produccin)