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En los casos en que actua por cuenta propia, la institucin de credito resulta
acreedora del emisor y por tanto, estamos hablando de contrato de
compraventa, que implica un activo para la institucin.
4.- promover la organizacin de empresas (fracc. X)
Los contrato de coinversin o inversin de capital de riesfo permiten la
participacin de instituciones de credito en sociedades que incluso, no son
intermediarios financieros. Las instituciones de credito pueden participar en
cuatro clases de sociedades que son:
Sin embargo como lo que nos interesa son los actos que realizan las
instituciones de crdito, describimos brevemente las llamadas operaciones
pasivas, atendiendo nicamente a sus caractersticas jurdicas; como son:
1.- Recibir depsitos bancarios de dinero, esto implica la existencia de un
contrato de depsito entre las instituciones de crdito (como depositario) y un
tercero (como depositante).
En trminos de la Ley General de ttulos y operaciones de crdito, los depsitos
bancarios de dinero pueden ser:
a) Irregulares: si en virtud del mencionado contrato el depositante
transfiere al depositario la propiedad de los bienes depositados y este se
queda obligado a restituir la suma depositada en la misma especie (Art.
267 LGTyOC)
b) Regulares: Si en razn del contrato de referencia, el depositante no
transfiere al depositario los bienes depositados, con respecto al artculo
268 de la LGTyOC que seala: los depsitos que se constituyan en caja,
saco o sobre cerrado, no transfieren la propiedad al depositario y su
retiro quedara sujeto a los trminos, condiciones que en el mismo
contrato mismo se sealen.
Por lo comn los depsitos bancarios de dinero son depsitos irregulares que
constituyen conforme al artculo 46 de la ley de instituciones de crdito.
*A la vista (con chequera o sin ella) o bien asociados a tarjetas de dbito, se
denominan a la vista, porque el depositante tiene derecho a hacer libremente
remesas de efectivo para abono de su cuenta y a disponer, total o
parcialmente de la suma depositada (art. 269 LGTyOC) lo mismo que de sus
accesorios.
*Retirables en das preestablecidos.
*A plazo o con previo aviso.
2.- Aceptar prstamos a crdito
Seala el artculo 291 de la LGTyOC que en virtud de la apertura de crdito; el
acreditante se obliga a poner una suma de dinero a disposicin del acreditado,
a contraer por cuenta de este, una obligacin para que el mismo haga uso del
crdito concedido en forma y en los trminos concedidos quedando obligado el
acreditado a restituir al acreditante las sumas de que disponga o a cubrirlo
oportunamente por el importe de la obligacin; y en todo caso a pagarle los
intereses, presentaciones, gastos y comisiones que se estipulen, como se
advierte en este supuesto, la relacin jurdica se establece entre un acreditante
y un acreditado.
La apertura de crdito puede ser:
a) Simple: si el crdito concluye cuando el acreditado dispone de l.
Anonimato bancario
Secreto bancario absoluto
Secreto bancario con mtodos agilizados de investigacin
Sujeto
Clientes de las instituciones de crdito
Funcionario y empleados de las
instituciones de crdito, as como
otras personas relacionas con sus
funciones( miembros del consejo de
administracin, consejeros,
comisarios, o bien terceros
autorizados por las instituciones de
crdito)
Servidores pblicos de la Comisin
Nacional Bancaria y de Valores
Terceros ajenos al sistema bancario
2.8 Sanciones
Articulo
112, fracs. I, II, IV, V
112 bis
113
113 bis
113 bis 1
113 bis 3
114
113
113
111
112
113
bis 2
bis 3
bis
bis 3
Articulo
1. Quienes realicen
tareas propias de la
banca o se ostenten
como tales, sin
autorizacin
2. Instituciones de
crdito
3. Otros sujetos.
a) Sucursales de bancos
extranjeros(art. 7)
b) Oficinas de
representacin (art. 7)
c) Sociedades del art. 88
d) Intermediarios del art.
89
e) Auxiliares del art. 92
f) SOFOLES del art. 103
fracc. IV
103
104
105
106
108
108
Articulo referente a
sancin (multa)
107
108
109*
108
BIBLIOGRAFIA
DERECHO BANCARIO Y
BURSATIL
OPERACIONES DE LAS
INSTITUCIONES DE CREDITO
GONZALEZ VALDEZ EUSEBIO
14/11/15
ndice:
2. operaciones de las instituciones de
crdito 3
2.1 Disposiciones
comunes
. 3
2.6.1 Operaciones
sospechosas
. 8
2.6.2 Operaciones
relevantes
8
2.6.3 Operaciones internas preocupantes
.. 8
2.7 Delitos e
infracciones
.. 9
2.8
Sanciones
. 10
Bibliografa
.. 10