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Introduccin
Los trminos de referencia son una gua de contenido mnimo para la elaboracin de un estudio
de inversin que facilite su posterior evaluacin. El estudio debe elaborarse de tal forma que se
aproxime lo mejor posible a lo que se pretende lograr con la instrumentacin del proyecto
productivo, de acuerdo a las caractersticas con que se pretenda desarrollar y facilitar una
decisin para apoyarlo en su caso.
El estudio que resulta al desarrollar los diferentes temas planteados, es el documento que define
en forma ordenada los objetivos y propsitos de la propuesta, y contiene los elementos que se
requieren conocer para su evaluacin, ejecucin y administracin.
El estudio debe contener informacin de calidad y en la cantidad necesaria para que se puedan
evaluar los aspectos tcnicos, de mercado y financieros al presentarlo al INAES. Es una gua para
la operacin del proyecto para los solicitantes. Tambin es uno de los soportes documentales
para acreditar hacia donde se destinan los recursos pblicos canalizados a travs de la
Institucin.
Para el INAES tambin es importante continuar apoyando proyectos productivos en operacin
con perspectivas de crecimiento y consolidacin con un apoyo adicional para que lo logren, estos
trminos de referencia se orientan a esos casos de acuerdo al siguiente contenido.
TIPO
DE ESTA MUNIC CONVOCA CLA TITUL ACTIVI
OSS
DO
IPIO
TORIA
VE
O
DAD
E
GRUP VERAC JILOTEP
O
RUZ EC
JOVE
NES
Pgina 1 de 29
TITUL
O
Servicio
s de
restaura
prepara
ntes con
cin de
servicio
aliment
de
722 os y
722513 prepara
5
bebidas
0009
cin de
alcohli
antojitos
cas y
no
alcohli
cas
722 Servicio 722511 5
s de
0002
cocinas
prepara
econmi
cin de
cas para
aliment
consum
os y
o
bebidas
inmedia
alcohli
to en las
cas y
instalaci
no
ones del
alcohli
restaura
cas
nte,
prepara
cin de
aliment
os y
bebidas
en
Adems fortalecern un negocio que vienen operando desde hace ms de 3 aos y que con
muchos esfuerzos han consolidado en la clientela de la zona donde opera lo cual le ha dado la
permanencia y xito.
c)
Los beneficios en los socios se vern reflejado en poseer un negocio operando en mejores
condiciones y con mejores ingresos.
Los beneficios en la familia se vern reflejados en mejores condiciones de vida al tener para
cubrir sus necesidades bsicas y algo ms para sus estudios principalmente.
Los beneficios en la comunidad se vern en cuanto a tener un negocio que suministrara
alimentos en el da y la noche ya que en la comunidad no existen otros proveedores de comida
que les den este servicio, volvindose la cocina econmica de la Sra. Aracely Garca nico.
d) Apreciacin de beneficios
Los beneficios esperados son:
Incrementar el ingreso familiar de los integrantes del grupo en un 30%.
Mejorar las instalaciones y condiciones de la cocina con lo que se dar mayor comodidad
a los clientes.
Mejorar el men de comida mediante la capacitacin que se solicita, as mismo llevar su
control administrativo.
e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad
En la poblacin de Jilotepec, existen grupos vulnerables ya que se dedican a la agricultura y
actividades primarias, trasladndose a la ciudad de Xalapa, que es la capital del Estado a vender
sus mercancas y en algunos casos a trabajar en actividades como la albailera o ayudantes de
los negocios que ah operan. Los grupos vulnerables son los jornaleros, los analfabetas y los
menores de edad entre otros.
1. Objetivos y metas
Los Objetivos son:
Tener una fuente de ingresos estable, aparte de otras actividades que se pudieran realizar, ya que para la
responsable social es cada vez es ms difcil que pueda mantener un empleo que adems es mal pagado y
sumamente explotado, as mismo el grupo fortalecer su operacin que le permitir aprovechar la
experiencia en el negocio de los alimentos.
Mejorar las condiciones fsicas y de atencin de la cocina econmica para dar mejor atencin al Cliente.
Llegar a ser el mejor restaurante de Jilotepec, Veracruz.
Metas:
-
Meta / ao
17,
280
1,2
96,
000
17,
280
1,2
96,
000
17,
280
1,2
96,
000
17,
280
1,2
96,
000
17,
280
1,2
96,
000
17,2
80
1,29
6,00
0
17,280
17,280
1,296,000
1,296,000
Servicios de comida
17,280
17,280
1,296,000
1,296,0
00
Total de fuentes de
trabajo
Pgina 3 de 29
10
Otros:
18 a 29
aos
Mujeres
Hombre
s
Total
Adulto
s
30 a
59
aos
Mujeres en
situacin de
violencia
Otros
(Describir)
2. Aspectos de mercado
2.1 Descripcin del producto o servicio:
El producto a ofrecer es comida como a continuacin se describe:
Comidas
Cenas
Comida a la carta
Caractersticas
Se ofrecern desayunos
econmicos; caf, jugo,
huevos al gusto, enchiladas,
antojitos
Comida corrida de tres
tiempos; sopa o crema,
intermedio; ensaladas
gorditas, arroz, guisado,
pollo, carne, agua de sabores
y postre.
Caf, t, malteadas,
antojitos, enchiladas, crepas,
pizzas, hamburguesas
Se ofrecer, tambin cafs
capuchinos, y otras
especialidades como
pozoles, caldos de pollo, res,
pescado, dependiendo de lo
que demande el cliente
Costo.
Promedio $45.00 pesos
Promedio de la comida
$55.00
2.2 Demanda
a) Caractersticas generales:
La demanda del servicio de comida que se ofrece es tanto a la poblacin de la cabecera
municipal como a los visitantes que por diversas circunstancias acuden al lugar.
El municipio tiene 15 313 habitantes de los cuales se calcula que un 5% acuden a lugares que
expenden alimentos por lo que la demanda en la poblacin se calcula en 765 habitantes del
municipio que demandan este servicio. De ellos la cocina econmica de la Sra. Aracely Garca
atiende solo un 2.6 % de la poblacin incluidos visitantes con un promedio diario de 20
comensales. Lo cual es una realidad.
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b) Compradores identificados
Los principales compradores son vecinos que se ubican en un promedio de 10 cuadras a la
redonda de donde est ubicado la cocina econmica y empleados de negocios cercanos, el
Ayuntamiento, trabajadores del volante como taxistas y repartidores de productos y hasta
turistas o visitantes.
Producto
(s)
o
servicio
(s)
Compradores
Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacional)
Unidades
(cantidad
)
Periodicida
d
Porcentaje
de
ingresos
para
el
proyecto
Documento que
sustenta
sus
ventas:
Convenio,
Contrato, Carta
de intencin de
compra u otros
Condiciones de pago
Efectiv
o
Comida
Habitante
s
y
vecinos
Local
y
regional
60
diaria
100%
Estadisticas
Crdito
(No.
das)
Consignaci
n
Concepto
Desayuno econmico, Caf,
Jugo y Fruta
Desayuno Estudiantil, Caf,
Jugo y Huevos al Gusto
Desayuno, Caf, Jugo y
Chilaquiles con pollo
Desayuno con caf, jugo y
bistec
Precio de venta
$45.00
$55.00
$40.00
$55.00
Concepto
Comida con sopa o crema,
guisado, postre y agua de
sabores
Con pollo
Con bistec
Con pescado
Precio de venta
Concepto
Cena; incluye, caf y
antojitos de masa
Diversos como son; crepas,
Hamburguesas, papas a la
francesa, hot dogs.
Precio de venta
$40.00
$45.00
$60.00
$60.00
$60.00
Todos los productos tienen el sazn de la Sra. Aracely Garca la cual tiene amplia experiencia
para diariamente cocinar y la ventaja es que la cocina econmica se ha colocado en el gusto de
los lugareos que diario acuden a comer.
2.3 Oferta
a) Principales competidores
Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos
o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
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Restaurant La Martinica
Calle Libertad
Ciudad: Banderilla
Cdigo postal: 91300
Regin administrativa: Veracruz de Ignacio de la Llave
Hidalgo No. 76
Ciudad: Banderilla
Cdigo postal: 91300
Regin administrativa: Veracruz de Ignacio de la Llave
Nombre
La
Martinica
Las
Delicias
Producto (s) o
servicio (s)
Condiciones
de venta
(contado,
crdito, etc.)
Precio de
venta
Otras
condiciones que
ofrecen como:
entrega,
servicios postventa, etc.
Calidad
Comida Tpica
$60 a $120
Buena
Comida Tpica
$50 a $180
Buena
La comida que ofrecen estos lugares es regionalmente conocida, pero se encuentra lejos de la
poblacin de Jilotepec, y es demandada por otro tipo de pblico diferente a la de los vecinos de
Jilotepec, Ver., no constituyendo competencia para la cocina de la Sra. Aracely.
Precio de venta
$45.00
$55.00
$40.00
$55.00
Costo de elaboracin
Precio de venta
$45.00
$60.00
$60.00
Precio de venta
$40.00
$60.00
Unidad
de
medida
Precio
Unitario
($)
comida
75
Unidades Anuales
1
10
17280
17280
17280
17280
17280
17280
17280
17280
17280
17280
2.5 Comercializacin
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a) Descripcin
b) Parmetros tcnicos
No existen parmetros tcnicos complicados en dado caso son los que las recetas de cocina
calculan a fin de obtener los productos, No obstante a ello, antes de elaborar los alimentos se
hace una detallada inspeccin del color, frescura, calidad y fechas de caducidad de las materias
primas.
c) Normatividad
No existe una Norma Oficial Mexicana para este tipo de elaboracin de alimentos ya que solo
aplican a productos elaborados industrialmente, no obstante a ello, la cocina econmica de la
Sra. Aracely Garca ya est operando cumpliendo las normas municipales y de salud que ya
posee. No obstante a ello se solicitar asesora mediante la capacitacin y asistencia tcnica que
se solicita en esta propuesta.
d) Relacin con el medio ambiente
La cocina econmica por sus caractersticas no contamina significativamente, solo los desechos
de materias primas o alimento y cumple con las mantener su entorno libre de contaminacin.
e) Conocimientos, experiencia o habilidades
La Seora Aracely Garca, tiene recetas de cocina que de generacin en generacin le han dado
sus familiares, siendo comida casera la que elabora, y dems antojitos que la colocan en el
gusto y preferencia de los habitantes de la localidad y de los visitantes que hacen de la cocina
econmica un lugar de convivencia.
f)
Programa de abasto
Sopas y cremas
Verduras
Pan
Caf
Sodas
Energa elctrica
Agua
Gas
Material de Limpieza
Producto
Carne
Verduras y Legumbres
Abarrotes
Varios
Chedraui.
Materias primas,
insumos,
servicios, mano
de obra
Unidad de
medida
Cantidad
Costo unitario
Carne
Kgs.
280
150
42,000
Verduras y
frutas
pzas
560
20
11,200
Abarrotes
pzas
2,800
22,400
Agua y
limpieza
Mano de obra
Agua
Gas
M3
54
100
personas
5,600
M3
21.3
30
lts
166
7.23
1,200
Energa
elctrica
kwh
302
2.65
800
TOTAL
Costo total
5,400
16,800
640
Proveedor
(es)
considerado
(s)
Sams,
Chedraui
y
Sotiana
Mercados
locales
y
Jauregui
Mercado
Galeana,
Chedraui
CMAS
Periodicidad
de abasto
Socios
Mensual
CMAS
Mensual
Gas
Xalapa
CFE
de
Bimestral
Diaria,
semanal,
mensual
Bimestral
Mensual,
Bimestral
Bimestral
Bimestral
100,440
3.3 Tamao
a) Capacidad de instalacin
Como se determin con anterioridad, la cantidad de servicios diarios se calcula en 60 entre
desayunos comidas y cenas y en un futuro incrementarlos en un 30%
b) Justificacin de variaciones
No se prevn variaciones en las condiciones de ventas o abastecimiento de materias primas lo
cual se demuestra con la permanencia de la cocina econmica durante todo este tiempo, ms de
3 aos.
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CONCEPTO
Remodelacin
local
Adquisicin de
equipo
Instalacion de
equipo
MES 1
MES 2
xxxxxxxxxxxxxxx
xxxxxx
xxxxxxx
xxxxxxxxxxxxxxx
xxxxxx
MES 3
xxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxxxxxx
xxxxxx
xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx
xxxxxx
xxxxxx
xxxxxxxxxxxxxxx
Consultoria
xxxxxx
xxxxxxxxxxxxxxx
Capital de trabajo
xxxxxx
Capacitacin
Asistencia
Tcnica
xxxxxxxxxxxxx
xxxxx
xxxxxxxxxxxxx
xxxxx
b) Programa de ministraciones.
No. de ministracin
Fecha propuesta
1
Monto solicitado
15 de Julio 2014
TOTAL
461,857.36
461,857.36
Unida
d
m2
lote
Canti
dad
Precio
Unitario
$
450 1,500.00
$
1 38,900.00
Total
$
675,000.00
$
38,900.00
INAES
GRUPO
$
$
Pgina 11 de 29
38,900.00
675,000.00
Estufa marca
San Son
Despachador de
bebidas marca
euroquip 2
tazones
Vitrina marca
imbera
Mesa de trabajo
marca
diamantti
Mesa tarja mca
euroequip
Enfriador marca
imberia
Campana
Diamanti
Asador de tacos
al pastor
Licuadora
marca
Internacional
Olla budinera
Olla Liminio
recta 24 cm
Olla aluminio
recta 34 cm
Cuchillo
tramontona
cheff14"
Cuchillo
tramontona
cheff10"
Cuchillo
cheff8"cel
Cuchillo filetero
7"
Espatula
tramontina
juego de mesas
y sillas
$
1 35,800.00
$
35,800.00
$
1 21,413.60
$
1 36,440.24
$
21,413.60
$
36,440.24
$
1 13,456.00
$
1 9,042.20
$
1 24,482.96
$
1 15,776.00
$
1 27,962.96
$
13,456.00
$
9,042.20
$
24,482.96
$
15,776.00
$
27,962.96
pza
$
1 8,276.60
$
3 539.40
$
2 846.80
$
3 614.80
$
8,276.60
$
1,618.20
$
1,693.60
$
1,844.40
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
juego
Cafetera
semiautomatica
modelo MS 60
Vitrina
mostrador
pza
Utencilios varios
lote
pza
$
522 522.00
$
1 371.20
$
1 359.60
$
1 191.40
$
1 278.40
$
7 2,000.00
$
371.20
$
359.60
$
191.40
$
278.40
$
14,000.00
$
1 40,248.00
$
1 29,740.00
$
1 13,700.00
$
40,248.00
$
29,740.00
$
13,700.00
$
1,011,117.36
TOTAL
Inversin
diferida
Estudio
Comercial
Capacitacin
Asistencia
Tcnica
consu
lt
Capa
c
A.T
$
1 12,000.00
$
1 15,000.00
$
1 12,000.00
Total
$
12,000.00
$
15,000.00
$
12,000.00
$
39,000.00
35,800.00
21,413.60
36,440.24
13,456.00
9,042.20
24,482.96
15,776.00
27,962.96
8,276.60
1,618.20
1,693.60
1,844.40
522.00
371.20
359.60
191.40
278.40
14,000.00
40,248.00
29,740.00
322,417.36
69.81
12,000.00
2.60
15,000.00
3.25
12,000.00
2.60
39,000.00
$
COSTOS
VARIABLES
Materias Primas
carne y pescado
verduras y
frutas
abarrotes
kgs
pzas
pzas
(paqu
$
280 150.00
$
560 20.00
8 $
2,800.00
$
$
42,000.00
$
11,200.00
$
22,400.00
42,000.00
$
$
11,200.00
22,400.00
Pgina 12 de 29
13,700.00
688,700.00
etes)
agua limpieza
$
200 27.00
Lote
$
5,400.00
$
81,000.00
SUBTOTAL
5,400.00
81,000.00
9,600.00
4,800.00
2,400.00
16,800.00
640.00
1,200.00
800.00
2,640.00
100,440.00
21.75
461,857.36
100.00
COSTOS FIJOS
$
$
9,600.00
$
4,800.00
$
2,400.00
$
16,800.00
$
$
640.00
$
1,200.00
$
800.00
$
2,640.00
$
100,440.00
$
1,150,557.36
Mano de Obra
Cocinera
Mesera
Ayudante
perso
na
perso
na
perso
na
$
1 9,600.00
$
1 4,800.00
$
1 2,400.00
SUBTOTAL
Otros servicios
Agua potable
m3
Gas
Energia
Electrica
lts
kwh
$
21.33 30.00
$
166 7.23
302.4 $
6 2.65
SUBTOTAL
TOTAL C.T.
GRAN TOTAL
688,700.00
Local
cocina
Utencilio
s
(estufa,
platos,
vasos
etc)
Condiciones de
uso (Bueno,
regular, malo)
Disponibilidad
inmediata
(si / no)
Bueno
si
Bueno
si
Propiedad
(A nombre de
quin est)
Aracely_____
_
Resp. social
Cantidad
Caractersticas
(Capacidad,
dimensiones,
material de
construccin, etc.
segn aplique)
Area 6x10
si
43
pzas
Estufa,
refrigerador,
vasos,
cucharas,
manteles
etc.
si
No
Monto del
arrendamiento
($)
Concepto / ao
ENTRADAS (+)
RECURSOS INAES
$461,857.3
6
Solicitante
Otros
Ventas
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
Otros ingresos
TOTAL ENTRADAS
$461,857.3
6
Pgina 13 de 29
SALIDAS (-)
Diferida
$322,417.3
6
$
39,000.00
Capital de Trabajo
$100,440.0
0
Inversiones Fijas
Costos de produccin
administracion y
ventas
$
1,205,280.00
$
1,205,280.00
$
1,205,280.00
$
1,205,280.00
$
1,205,280.00
$
1,205,280.00
$
1,205,280.00
$
1,205,280.00
$
1,205,280.00
$
1,205,280.00
$
90,720.00
$
90,720.00
$
90,720.00
$
90,720.00
$
90,720.00
ISR (IMPUESTOS)
PTU
$
-
Total salidas
FLUJO NETO DE
EFECTIVO
6.4 Indicadores
a) Punto de equilibrio
Calculo del punto de
equilibrio
Concepto / ao
Costos Fijos
Costos
variables
Ventas Totales
233,280.00
233,280.00
233,280.00
233,280.00
233,280.00
972,000.00
$
1,296,000.0
0
972,000.00
972,000.00
972,000.00
972,000.00
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
$
1,296,000.00
$
933,120.00
$
933,120.00
$
933,120.00
$
933,120.00
$
933,120.00
Punto de
Equilibrio
($
)
(
%
)
72.00
72.00
72.00
72.00
72.00
1
Pgina 14 de 29
Relacion
beneficio /costo
Entradas/salidas
1.08
1.08
Concept
o
AO 1
VAN tasa $
3%
88,077.67
AO 2
$
85,512.30
AO 3
$
83,021.65
AO 4
$
80,603.54
AO 5
$
317,297.20
RELACION BENEFICIO
COSTO
$
1.58
TIR
De manera clara y concisa, sealar las caractersticas del entorno en el que se desarrollar el
proyecto, mismas que representan sus Oportunidades o Amenazas, as como aqullas al interior
del mismo que significan sus Fortalezas y Debilidades.
Las Oportunidades y Amenazas pueden provenir de diversos mbitos: econmico, social,
tecnolgico, legal, etc. Las Fortalezas y Debilidades, representan los aspectos que deben
aprovecharse para consolidar el proyecto y la organizacin, y aqullos que deben modificarse o
eliminarse para reducir su riesgo o fracaso, respectivamente.
Fortalezas
Debilidades
F1-
D1-
F2 -
D2-
F3 -
D3Pgina 15 de 29
Oportunidades
O1-
Amenazas
A1-
O2-
A2-
O3-
A3b) Plan de desarrollo futuro (mnimo para los tres primeros aos)
Describir el Plan de desarrollo futuro que prev o quiere que tenga su proyecto y cules son las
medidas necesarias a adoptar para lograrlo.
Dicho Plan puede considerar la permanencia y estabilidad del proyecto y/o incluir acciones
futuras para su desarrollo y consolidacin, segn las caractersticas y posibilidades del mismo.
Los planteamientos debern ser realistas, considerando los elementos del anlisis FODA y la
viabilidad de llevar a cabo las medidas necesarias, tomando en cuenta los requerimientos para
las mismas.
I.
a) Produccin actual.
Producto (s) o
servicio (s)
Costos de
produccin
(unitarios)
Unidad de
medida
Volumen anual de
produccin
Costo total
b) Ventas actuales
Precisar el producto(s) o servicio (s), su precio (s) y su esquema de comercializacin.
Product
o (s) o
servicio
(s)
Unidad
de
medid
a
2.
Precio
de
venta
Venta
s
totale
s
Nombre del
comprador
Tipo de
consumidor
(mayorista,
intermedio,
final, etc.)
Porcentaj
e de
ingresos
para el
proyecto
Condicion
es de
venta
(contado,
crdito,
etc.)
Otras
condicion
es como:
entrega,
servicios
postventa,
etc.
Calidad
Materias
primas,
insumos,
servicios,
mano de obra
Unidad
de
medida
Cantidad
Costo
unitario
Costo total
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Proveedor (es)
Periodicidad
de abasto
TOTAL
3.
Localizacin y Tamao
Organizacin actual.
PASIVO:
PASIVO A CORTO PLAZO
PASIVO A LARGO PLAZO
CAPITAL CONTABLE
CAPITAL SOCIAL
UTILIDADES DE EJERCICIOS ANTERIORES
UTILIDAD O PERDIDA DEL EJERCICIO
PASIVO MAS CAPITAL
ACTIVO FIJO
ACTIVO DIFERIDO
ACTIVO TOTAL
Del:______________ al:_____________
Anexar copia de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/u otro documento similar vigentes y necesarios para la operacin del proyecto.
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UTILIDAD NETA
II.
Resumen ejecutivo
Incluir:
Desarrollo
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a) Situacin actual de los integrantes del OSSE: ocupacin (es), ingreso (s) promedio, acceso a
medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc.
b) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes sealados.
c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE como para sus
familias y/o comunidad.
d) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo
perdurarn.
e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de
vulnerabilidad.
1. Objetivos y metas.
Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto
(productivos, econmicos, sociales o de otra ndole).
Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin,
ventas, aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera
de ejemplo:
Meta / ao
10
Volumen de produccin
(indicar unidad de medida)
Monto de las ventas ($)
Total de fuentes de trabajo
Otros:
Adulto
s
30 a
59
aos
Mujeres en
situacin de
violencia
Otros
(Describir)
Mujeres
Hombre
s
Total
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a) Indicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir su (s) producto (s) o
servicio(s): tipo de compradores (gnero, edad, ingresos, etc.), dnde se ubican y dems
informacin que permita caracterizar la demanda.
b) Mencionar los compradores identificados para sus producto(s) o servicio(s) (debern
significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo) sealando la
siguiente informacin.
Producto
(s)
o
servicio
(s)
Comprador
es
Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacional)
Unidades
(cantidad
)
Periodicida
d
Porcentaje
de ingresos
para
el
proyecto
Documento
que sustenta
sus ventas:
Convenio,
Contrato,
Carta
de
intencin de
compra
u
3
otros
Condiciones
de pago
c)
Efectiv
o
Crdito
(No.
das)
Consignaci
n
Sealar las razones por las que estos compradores consumirn su (s) producto (s) o
servicio (s).
Nombre
Producto (s) o
servicio (s)
Otras
condiciones que
ofrecen como:
entrega,
servicios postventa, etc.
Condiciones
de venta
(contado,
crdito, etc.)
Precio de
venta
Calidad
b) Sealar las razones por las cuales su(s) producto (s) o servicio (s) podr participar en el
mercado y competir con los de los competidores citados.
IV.4 Programa de ventas
a) Explicar cmo tienen programado vender su (s) producto (s) o servicio (s) (diario,
semanal, mensual, etc.) y por qu.
b) Presentar resumen de ventas por ao.
Producto (s) o servicio (s)
Unidad de medida
Precio Unitario
Unidades Anuales
1
10
IV.5 Comercializacin
a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto
productivo4.
Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos
o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
4
Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
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3. Aspectos tcnicos
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el
proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, el tamao y los
requerimientos para llevar a cabo el mismo.
3.1 Localizacin
Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo.
Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el proyecto
productivo sealando las condiciones que guardan.
Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono,
internet, etc. y que son necesarios para el proyecto productivo.
Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto productivo.
Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el
domicilio del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.
d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos
naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn
para evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.
e) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para
llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para
realizar otras actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si
cuentan con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern
a sta (La estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra va).
f)
Materias primas,
insumos,
servicios, mano
de obra
Unidad de
medida
Cantidad
Costo unitario
Costo total
Proveedor
(es)
considerado
(s)
Periodicidad
de abasto
TOTAL
*Si los datos varan en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones
anuales.
3.3 Tamao
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productivo
Programa
de
10
11
12
Fecha propuesta
Monto solicitado
TOTAL
4. Aspectos organizativos y sociales
4.1 Describir la forma de organizacin y funcionamiento del proyecto productivo.
Incluir el Organigrama por reas.
Especificar nmero de personas por puesto.
Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos, as
como las percepciones de cada uno.
4.2 En caso de
vulnerabilidad
5
6
proyectos
productivos
de
poblacin
en
condiciones
de
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Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del
OSSE.
Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.
Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los
socios o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educacin,
comercio justo, etc.).
6. Aspectos financieros
6.1
Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y
origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico).
RECURSOS
CONCEPTO DE
UNIDAD DE
INVERSION
MEDIDA
CANTIDAD
PRECIO
INVERSIN
UNITARIO ($)
TOTAL ($)
INAES
SOLICITANTE
10
OTROS
(Indicar
nombre)
INVERSION FIJA
11
Terreno
Obra civil
Maquinaria
Mobiliario
equipo
Otros
SUBTOTAL
INVERSIN DIFERIDA 12
Consultora
Capacitacin
8
Anexar carta descriptiva o programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s)
solicitado(s).
9
En el caso de prestadores de servicios que trabajen por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.
10
Debern corresponder a lo que se indique en el apartado de Activos disponibles.
11
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
12
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES consultora, capacitacin, asistencia tcnica, estudios, etc.
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Asistencia Tcnica
Estudio
de
mercado
Otros
estudios
indique____
Otros
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO 13,14
Materia
prima,
insumos
Mano de obra
Servicios
Otros
SUBTOTAL
TOTAL $
TOTAL %
Condiciones de
uso (Bueno,
regular, malo)
Disponibilidad
inmediata
(si / no)
Propiedad
(A nombre
de quin
est)
Cantidad
Caractersticas
(Capacidad,
dimensiones,
material de
construccin, etc.
segn aplique)
No
Monto del
arrendamiento ($)
*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar
copia. De pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que
compruebe la propiedad15.
6.3 Flujo de efectivo anualizado.
Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.
13
14
Anexar memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que
se requiere y el porqu de dicho periodo.
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes que sustenten los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
15
Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento,
factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
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16
En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante anualmente es suficiente tanto para
la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones
consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y
mediano plazos.
6.4 Indicadores
a) Punto de Equilibrio.
c)
Valor Actual Neto. (Indicar la tasa de actualizacin que se aplic y justificar por qu se
utiliz dicha tasa. La tasa de actualizacin no podr ser menor a la tasa de inflacin
esperada para el ejercicio fiscal (INPC), determinada por el Banco de Mxico).
16
Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.
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Debilidades
F1-
D1-
F2 -
D2-
F3 -
D3-
Oportunidades
O1-
Amenazas
A1-
O2-
A2-
O3-
A3d) Plan de desarrollo futuro (mnimo para los tres primeros aos)
Describir el Plan de desarrollo futuro que prev o quiere que tenga su proyecto y cules son las
medidas necesarias a adoptar para lograrlo.
Dicho Plan puede considerar la permanencia y estabilidad del proyecto y/o incluir acciones
futuras para su desarrollo y consolidacin, segn las caractersticas y posibilidades del mismo.
Los planteamientos debern ser realistas, considerando los elementos del anlisis FODA y la
viabilidad de llevar a cabo las medidas necesarias, tomando en cuenta los requerimientos para
las mismas.
V.
c) Produccin actual.
Producto (s) o
servicio (s)
Costos de
produccin
(unitarios)
Unidad de
medida
Volumen anual de
produccin
Costo total
d) Ventas actuales
Precisar el producto(s) o servicio (s), su precio (s) y su esquema de comercializacin.
Product
o (s) o
servicio
(s)
Unidad
de
medid
a
Precio
de
venta
Venta
s
totale
s
Nombre del
comprador
Tipo de
consumidor
(mayorista,
intermedio,
final, etc.)
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Porcentaj
e de
ingresos
para el
proyecto
Condicion
es de
venta
(contado,
crdito,
etc.)
Otras
condicion
es como:
entrega,
servicios
postventa,
etc.
Calidad
8.
Materias
primas,
insumos,
servicios,
mano de obra
Unidad
de
medida
Costo
unitario
Cantidad
Costo total
Proveedor (es)
Periodicidad
de abasto
TOTAL
Proceso (s) productivo o de prestacin de servicios actual.
9.
ACTIVO:
ACTIVO CIRCULANTE
ACTIVO FIJO
ACTIVO DIFERIDO
ACTIVO TOTAL
PASIVO:
PASIVO A CORTO PLAZO
PASIVO A LARGO PLAZO
CAPITAL CONTABLE
CAPITAL SOCIAL
UTILIDADES DE EJERCICIOS ANTERIORES
UTILIDAD O PERDIDA DEL EJERCICIO
PASIVO MAS CAPITAL
Del:______________ al:_____________
Anexar copia de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/u otro documento similar vigentes y necesarios para la operacin del proyecto.
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DEPRECIACION Y AMORTIZACIN
UTILIDADES DE OPERACIN
GASTOS FINANCIEROS
UTILIDADES ANTES DE IMPUESTOS
I.S.R.
P.T.U.
UTILIDAD NETA
VI.
VII.
Anexos
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
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__________________________________________________________________________________________________
Evaluacin Tcnica
La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES,
quienes se podrn apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de
inversin presentado por el solicitante. De obtener una evaluacin tcnica positiva, las
solicitudes pasarn a la etapa de validacin en campo por parte de personal de la Delegacin
que corresponda.
Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES
ubicadas en todos los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se
encuentran disponibles a travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn
ser atendidos a travs del correo electrnico informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los
telfonos (55) 2636 4100 extensin xxxxxxxx lada sin costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas,
de lunes a viernes en das hbiles. Trataremos de responder todas las solicitudes con la mayor
oportunidad posible.
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