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SANTO
TORIBIO DE
MOGROVEJO
FACULTAD DE CIENCIAS EMPRESARIALES
ESCUELA DE ADMINISTRACIN DE
EMPRESAS
ESTUDIO DE PREFACTIBILIDAD PARA LA
CONSTRUCCIN DE CONDOMINIOS
ECOLGICO EN LA CIUDAD DE CHICLAYO
ALDAVE VSQUEZ, DLBERT
CHAVEZ MARTINEZ, GIOVANNA
GAVIDIA DAZ, ANACAREN
SILVA SNCHEZ, NATHALY
DEDICATORIA
AGRADECIMIENTO
umario
Portada
Resumen
Introduccin
CAPITULO I:
Aspectos Generales
1.1. Justificacin
1.2. Realidad problemtica
1.3. Formulacin del problema
1.4. Objetivos
1.4.1. Objetivo general
1.4.2. Objetivos especficos
CAPTULO II:
Estudio de mercado
3.1. Segmentacin
3.2. Planteamiento general del mercado
3.3. Anlisis de la demanda
3.4. Anlisis de la oferta
3.5. Demanda del proyecto
3.6. Estrategias de comercializacin
CAPITULO IV:
Estudio de tcnico
4.1. Localizacin
4.2. Equipamiento y mobiliario
Estudio econmico
5.1. Presupuesto de inversin
5.2. Determinacin del precio de venta
5.3. Presupuesto de ingreso de operacin
3.4. Costos operacionales
5.5. Estado de resultados y flujo de efectivo
CAPITULO Vl:
Indicadores de rentabilidad
6.1. Determinacin de la TMRA
6.2. Determinacin del valor presente y del periodo de retorno
6.3. Determinacin de la TIR y la TIRM
ntroduccin
1.1. JUSTIFICACIN
Despus de haber analizado la situacin actual del mercado local apreciamos que existe
una demanda insatisfecha de condominios ecolgicos en Chiclayo, la cual puede ser
aprovechada por nuestra empresa para ganar una importante cuota del mercado de
Chiclayo, es una gran oportunidad ya que nuestros servicios sern de primera calidad,
haciendo uso de los recursos ambientales, bajo las normas de salubridad. Mediante este
proyecto de inversin generaremos oportunidades de empleo y muchos beneficios positivos
a la comunidad chiclayana. La demanda por hoteles en Chiclayo ha aumentado por la
mayor cantidad de visitas de ejecutivos de los sectores agroindustrial, minero y pesquero,
la ciudad se est convirtiendo en un centro de negocios, adems de turstico.
CAPITULO II
DEFINICION DEL
PRODUCTO
los recursos naturales de tal modo que se minimice el impacto de todo el condominio
sobre el medio ambiente y los habitantes.
Los principios de construccin sustentable incluyen:
La eficiencia en el consumo de agua con el empleo de sistemas de reciclaje (Tratamiento
de residuos) y dispositivos ahorradores.
El cumplimiento de los requisitos de salubridad, iluminacin y habitabilidad de las
edificaciones.
Por otro lado, el departamento es un producto de consumo y dentro de esta calificacin es
un producto de compra comparada ya que el consumidor antes de adquirir un
departamento requiere comparar calidad, precio y diseo de varias alternativas.
Es importante indicar que la bsqueda y comparacin se da entre un grupo de
propiedades con caractersticas muy parecidas en cuanto a ubicacin, equipamiento
(nmero de habitaciones bsicamente ya que una persona o familia segn sus
requerimientos adquirir una propiedad) y precio. A continuacin se sealan las
caractersticas generales
del
producto
sustentabilidad.
Para nosotros es sumamente importante ingresar a este nuevo mercado que nos ofrece la
ciudad, el importante crecimiento de Chiclayo nos da la confianza para apostar por el
crecimiento urbano de la ciudad, donde ofreceremos un proyecto inmobiliario de los ms
altos niveles de calidad.
El proyecto comprender 288 departamentos, 9 edificios de 8 pisos cada uno, cada bloque
contara con 2 ascensores y una escalera; adems los propietarios podrn disfrutar de un
exclusivo parque central con cancha de futbol, bsquet y juegos recreativos para los nios,
adems de una amplia piscina para adultos y dos piscinas de chapoteo para nios, zona de
parrillas, tambin tendr una zona de parqueo y en cada entrada habr una caseta de
vigilancia. Se tiene fijado un plazo de construccin de dos aos y seis meses.
Nos reuniremos con bancos y fondos de inversin para estructurar el proyecto.
Para nosotros la principal barrera de inversin es la antigedad de los planes de desarrollo
urbanstico, que solo permiten edificios de entre cuatro y cinco pisos. Puede haber terreno
pero no se pueden levantar edificios de ocho a diez niveles que haran viables los
proyectos.
2.2. CARACTERSTICAS GENERALES
El condominio ser construido en 3 hectreas y contar con 288 departamentos, cada
departamento tendr una rea de 9x15 m
(135 m
).
Cada departamento contara con un dormitorio principal, 2 dormitorios para los nios y
uno para el servicio, un hall, un bao de visita, una sala comedor, la cocina y la lavandera.
Figura 1
FORTALEZAS
OPORTUNIDADES
DEBILIDADES
AMENAZAS
DEBILIDADES
MATRIZ
FODA
1. Maquinaria y equipo
suficiente de la ms alta
tecnologa.
2. Personal altamente
calificado y comprometido.
3. Atencin oportuna e
inmediata al cliente.
4. Impacto ambiental positivo.
1. Nuevos en el mercado de
la ciudad de Chiclayo.
2. Mantenimiento de los
recursos materiales.
3. Inversin elevada en
diseo de edificio ecolgico.
4. Costo de publicidad
elevado.
5. Nivel de precios inicial
superior al promedio de los
productos sustitutos.
OPORTUNIDADES
ESTRATEGIAS FO
ESTRATEGIAS DO
AMENAZAS
A. Subida de precio de materiales de
construccin.
B. Llegada de Grandes empresas
constructoras.
C. Sobrevaloracin de costos de terrenos
para la construccin de edificios.
D. Incremento en el precio de las
maquinarias para construccin.
E. Posible agudizacin de crisis
internacional.
ESTRATEGIAS FA
A.1.Negociacin con los proveedores
mayoristas de materiales de construccin
y maquinarias, buscando los precios ms
bajos.
D.1. Aplicacin de un plan de
posicionamiento aprovechando el
recurso humano y tecnolgico de la
empresa, para ser competitivos.
ESTRATEGIAS DA
B.3. Innovacin, facilidades de
medios de pago, ms publicidad en
internet, volantear, asociarse con
empresas de materiales de
construccin: SODIMAC,
MAESTRO o PROMART.
C.5. Por la carretera a Pimentel, hay
zonas que se estn poblando y que
incentivan a vivir en un ambiente ms
cmodo, tranquilo y saludable, lo que
nos permite como promotores de ste
proyecto elegirlo como rentable a
futuro.
nuestro pas, y como vemos el sector inmobiliario es muy atractivo, es por ellos que se
corre el riesgo de nuevos competidores.
2.-Rivalidad entre empresas competidoras
Si hablamos de las empresas del sector construccin tienen un peso relativo en la economa
peruana.
Dentro del Top 10.000 de las empresas peruanas aparecen 533 dentro del rubro de la
construccin, lo cual significa que el 5,33% de las 10.000 empresas ms grandes del pas
andino se dedican a actividades en este sector.
Adems, se observa dentro de estas empresas que dentro de las quince primeras empresas
del sector, en cuanto a facturacin en 2009, aparecen numerosas empresas o bien
extranjeras, o bien que se han constituido como consorcios para proyectos especficos de
obra civil, como podemos ver en la tabla N1:
TABLA 2.1. PRINCIPALES EMPRESAS DEL SECTOR Y FACTURACION
Empresa
GYM S.A. (Graa y Montero S.A.)
CONIRSA S.A
CBI Peruana S.A.C
Odebrecht Peru Ingenieria y Costruccion
S.A.C.
San Martin Contratistas Generales S.A.
Consorcio Constructor IRSA Norte
Consorcio Huachipa
COSAPI S.A.
Camargo Correa
Construccin y Administracin S.A.
Consorcio Constructor Tramo 4
Abemgoa Peru S.A
JUC Contratistas Generales S.A.
Fuente: Elaboracin propia
Facturacin(millones
de soles )
1.200-1.400
1.000-1100
730-1.000
730-1.000
500-550
400-440
340-350
300-340
262-300
262-300
250-262
195-240
195-240
Los proveedores que proporcionan estos insumos abundan, pero ya pasar por los
contactos que se tenga y la conveniencia si se opta por los mismos productoresproveedores o por los minoristas.
Debido a que el proyecto se basa en el desarrollo de un edificio ecolgico se requiere
equiparlo con tecnologa que permita ahorrar energa, reciclar aguas, entre otras cosas. Es
por esto que es vital contar con proveedores nacionales e incluso extranjeros que
abastezcan de estos dispositivos, que no slo se requiere sean instalados en el edificio
inicialmente el pblico puede, a pesar que le atraiga nuestro producto, optar por lo
tradicional ya sea por el precio o porque actualmente, como ya se seal, las
inmobiliarias ofrecen no slo un departamento sino otros servicios como reas de
recreacin, piscina, gimnasio, sauna, etc. Segn la demanda insatisfecha que vamos a
cubrir tendramos que tener en cuenta la poblacin a futuro como podemos observar en la
tabla 2.2.
2.4.2 Objetivos Estratgicos
El segmento en que nos vamos a enfocar es el B y C para cubrir la demanda
insatisfecha.
Estudio tcnico
Definir un plan de desarrollo de la productividad de la empresa a travs de la
tecnologa de produccin.
2013
2014
UBIGEO
DEPARTAMENTO,
PROVINCIA Y DISTRITO
Total
Hombre
Mujer
Total
Hombre
Mujer
Total
Hombre
140000
LAMBAYEQUE
836,299
402,952
433,347
843,445
406,196
437,249
850,484
409,389
44
140100
CHICLAYO
836,299
402,952
433,347
843,445
406,196
437,249
850,484
409,389
44
140101
CHICLAYO
286,105
134,400
151,705
288,063
135,233
152,830
289,956
136,034
15
CAPITULO III
ESTUDIO DE
MERCADO
3. ESTUDIO DE MERCADO
3.1 SEGMENTACIN
1. Mercado Potencial
Nuestro tipo de segmentacin utilizada es por rea geogrfica y para el sector econmico B y
C, pues al ser condominios ecolgicos los precios sern relativamente altos. Entonces nuestro
mercado potencial ser toda la poblacin de la Provincia de Chiclayo Lambayeque.
A continuacin presentamos la poblacin y el clculo de la muestra que es necesario para
poder determinar el mercado disponible, el mercado efectivo y por ltimo el mercado
objetivo.
Personas del NSE B y C que deseen, adquirir una vivienda( departamento) que les permita
encontrar en estos un lugar seguro en donde vivir, cumpliendo con sus expectativas al
brindarles un ambiente ecolgico. Como se puede observar en la tabla 2.3 en la ciudad de
Chiclayo existen los siguientes segmentos.
TABLA 3.1 SEGMENTACIN EN CHICLAYO
Segmentacin de acuerdo a los NSE de la Ciudad de Chiclayo
NSE A
NSE B
NSE C
Mercado Objetivo
Elaboracin Propia
NSE D
3.1.1.
B, C y
residentes en Chiclayo.
3.1.2.4. Muestra
El tamao total de la muestra estimado fue de 150 encuestas, con un margen de error total
estimado de 8% a un nivel de confianza del 92% con un p/q=1 (mxima dispersin).
3.1.3. Fecha de Campo
Los das efectivos de campo fueron del 10 al 17 de Setiembre del 2016.
3.1.4. Objetivos de Mercado
Los objetivos para la realizacin del estudio del Mercado son los siguientes:
Determinar cul es la situacin del mercado de Condominios ejecutivos en la ciudad de
Chiclayo.
Analizar la demanda potencial de un Condominio ejecutivo en la ciudad de Chiclayo.
Identificar las necesidades de los clientes potenciales y sus caractersticas.
Analizar la competencia directa e indirecta de un Condominio ejecutivo en la ciudad de
Chiclayo de seleccionar una porcin de la poblacin.
departamento
de
Lambayeque
limita
en
el
norte
con
las
provincias
de Sechura, Piura, Morropn y Huancabamba, del departamento de Piura, al este con las
provincias
Cruz y San
Miguel,
del
departamento
regional ms densamente poblada del Per, tiene una poblacin de 1,229, 260 que equivale
al 4% de la poblacin urbana de Per. Atractivo econmico de la ciudad de Lambayeque.
Se sabe que los resultados de la economa peruana para el primer trimestre del 2013 son
alentadores debido al dinamismo del sector construccin, el crecimiento del PIB que fue
del 4.8%; esta ciudad es una de las ms prsperas econmicamente hablando.
Los resultados fueron los siguientes:
Lo que ms destaca a la ciudad de Lambayeque fue el crecimiento del 61.7% del comercio
en el primer trimestre del 2015 y en servicios creci en un 16.5%.
En la actualidad la oferta condominios ecolgicos de alta categora se reduce a uno en el
pas, donde este es realmente considerado competencia por los servicios brindados. El Las
Bahas es el nico condominio ecolgico diseado para ejecutivos y que cuenta con
servicios y localizacin privilegiada para estos clientes.
Es por esta oferta reducida que se ve la necesidad de ofrecer en Lambayeque un
condominio ecolgico similar al condominio Las Bahas pero con las caractersticas
requeridas.
Es por esta oferta reducida que se ve la necesidad de ofrecer en Lambayeque un
condominio ecolgico similar al condominio Las Bahas en Cieneguilla en Lima. Adems
de las razones expuestas anteriormente es necesario hacer un anlisis detallado del mercado
para poder pronosticar la demanda, identificar las necesidades del cliente y garantizar que
estas se satisfagan para el mejor beneficio del cliente y de los empresarios inversionistas en
el hotel.
N DE
HOGARES
Hasta 4000
126
204
684
1014
4 001-8 000
42
210
1067
1739
3058
8 001-10 000
27
169
1017
932
2145
10 001- 15 000
51
366
304
721
15 001-20 000
11
22
254
44
331
20 001- 25 000
35
601
216
858
25 001- 30 000
10
362
14
393
30 001- 40 000
44
32
308
57
441
Ms de 40 001
38
32
44
114
TOTAL
175
687
4223
3990
9075
ALTO
MEDIO
ALTO
N DE
HOGARES
MEDIO
MEDIO BAJO
TOTAL
N DE
HOGARES
N DE
HOGARES
N DE
HOGARES
Fuente CAPECO
Los rangos de precio de vivienda comprendidos entre los US$ 4 001 y US$ 8 000
concentran el 33.70% de la demanda efectiva.
Adicionalmente, se aprecia como a medida que aumenta la escala socioeconmica,
aumenta tambin el precio de la vivienda que se est en capacidad de adquirir. En ese
sentido, los rangos de precios superiores a los US$ 8 000 se ubican principalmente los
demandantes de estratos medios.
3.3.2. Demanda Insatisfecha de Vivienda
La demanda insatisfecha se establece con base en la relacin que existe entre el nmero de
hogares demandantes de vivienda y las unidades habitacionales disponibles en el mercado
(oferta inmediata).
Desde el punto de vista y segn el Cuadro 3.3. Se tiene que para el ao 2015, la demanda
insatisfecha ser 8749 de los 9 075 hogares demandantes efectivos totales no satisfacen
PRECIO DE LA
VIVIENDA EN US$
Hasta 4000
4 001-8 000
8 001-10 000
10 001- 15 000
15 001-20 000
20 001- 25 000
25 001- 30 000
30 001- 40 000
Ms de 40 001
TOTAL
DEMANDA
OFERTA
DEMANDA
PARTICIPACIN
EFECTIVA INMEDIATA INSATISFECHA
POR RANGO
HOGARES VIVIENDAS
HOGARES
%
1014
0
1014
11.59
3058
45
3013
34.44
2145
9
2136
24.41
721
0
721
8.24
331
0
331
3.78
858
0
858
9.81
393
30
363
4.15
441
69
372
4.25
114
173
-59
-0.67
9075
326
8749
100.00
PRECIO DE LA
VIVIENDA EN US$
Hasta 4000
4 001-8 000
8 001-10 000
DEMANDA
EFECTIVA
2015
HOGARES
1014
3016
2118
OFERTA
INMEDIATA
2015
VIVIENDAS
0
45
9
DEMANDA
INSATISFECHA
2012
HOGARES
1014
2971
2109
10 001- 15 000
15 001-20 000
20 001- 25 000
25 001- 30 000
30 001- 40 000
Ms de 40 001
TOTAL
721
320
852
386
397
76
8900
0
0
0
30
69
173
326
721
320
852
356
328
-97
8574
Demanda
Oferta
Proyectada Proyectada
2012
2013
128
167
180
185
2014
2015
2016
217
282
367
193
202
215
Demanda
Insatisfecha
52( la oferta es
mayor que la
demanda)
18
24(la demanda es
mayor que la oferta)
80
152
Segn la tabla 3.5 los resultados obtenidos existe mercado no cubierto por lo que es
factible la construccin de dicho condominio para el mercado chiclayano ya que no est
saturado, an la oferta es muy poca para esa gran demanda que se ve en crecimiento.
la zona centro del pas asociado a la continuidad de obras como la central Hidroelctrica de
Chaglla en Hunuco.
En la zona sur del pas, se mantienen importantes proyectos pblicos y privados, en
particular los destinados a viviendas y al sector comercial. Asimismo, los despachos de
cemento en la zona norte del pas disminuyeron su ritmo de crecimiento debido a la
paralizacin de algunas obras por falta de asignacin presupuestal (particularmente en
Piura y Chiclayo), as como por la culminacin de la construccin de reservorio de
Chailhuagn (Cajamarca). Se espera que el mercado pueda vender entre 13 mil y 14 mil
viviendas entre julio y diciembre, pese a que en Lima existen 500 mil familias que
califican para un financiamiento hipotecario.
3.3.3.2. Actividad Econmica en Lambayeque
Segn la tabla 3.6 en el perodo enero-junio de 2013, el Indicador de Actividad Econmica
Regional denot una contribucin positiva del 6,2% al crecimiento regional interanual por
parte de los sectores incluidos en el mismo. Los sectores con mayor aporte positivo fueron
el Agropecuario, Manufacturero y de Construccin.
Sectores
Agropecuario
Agricultura
2013
Ponderaci
n 3/
Enero-Junio
10
19.2
7.1
20.3
Pecuario
Pesca
Manufactura
Primaria
No primaria
Construccin
Electricidad y agua
Servicios
gubernamentales
Servicios financieros
Total
2.9
0.2
12.1
9.4
2.7
6.4
0.8
11.8
-3.5
19.9
40.8
7.7
5.1
0.1
6.4
1.8
37.7
20.7
14.1
6.2
Servicios financieros
Servicios gubernamentales
Electricidad y agua
Contruccion
Manufactura
Pesca
Agropecuario
-0.5
0.5
1.5
2.5
Segn la figura 3.1 La construccin creci dbilmente en junio respecto al mismo mes del
ao pasado. En este comportamiento influy la disminucin en la inversin pblica
subnacional. No obstante, el saldo del crdito hipotecario se increment 25,6% interanual.
3.4. Anlisis de la Oferta
Algunos Aspectos Metodolgicos Relevantes del Estudio: Se define las ofertas inmediata,
futura y total de la siguiente manera:
3.4.1. Oferta Inmediata: rea o nmero de unidades de las edificaciones en venta,
estando en proceso de construccin o totalmente terminadas.
3.4.2. Oferta Futura: Comprende el rea o nmero de unidades de las edificaciones en
construccin que ingresarn al mercado para su venta en los prximos aos
3.4.3. Oferta Total: Conformada por la oferta inmediata ms la oferta futura.
Se renen los distritos de Chiclayo por Sectores; a su vez, cada distrito est estratificado en
grupos con caractersticas socioeconmicas similares (B, C).
3.4.4. Actividad edificadora
Segn el Estudio realizado por CAPECO, las edificaciones dentro de la categora de
viviendas vendidas que asciende en metraje a 26 666 m se encuentran en su totalidad en
construccin considerando que en trminos de metraje (26 666 m) con el 100% del mismo
corresponde a obras en proceso constructivo. La tabla 3.7 nos muestra que el mayor
metraje se encuentra en la oferta de edificaciones en la provincia de Chiclayo.
TABLA 3.7.ACTIVIDAD EDIFICADORA EN LA PROVINCIA DE CHICLAYO 2009
Concepto
Oferta de Edificaciones
Oferta Inmediata
Oferta Futura
Edificaciones Vendidas
Edificaciones
no
2009 (m2)
36834
36114
720
27041
64582
%
28.67
28.11
0.56
21.05
50.28
Comercializables
Total Actividad Edificadora
128457
100
Fuente: Datos obtenido en el censo del ao 2009.
TABLA 3.8.DISTRIBUCIN DE LA ACTIVIDAD EDIFICADORA SEGN DESTINOS
2009
Destino
2009
m2
Fuente:
Vivienda
Locales Comerciales
Oficinas
Otros destinos
Total
97710
7983
4092
18672
128457
%
76.06
6.21
3.19
14.54
100
Censo en
frente a 107 casas. Los departamentos se encuentran representados con el 67,77% del total
de las unidades mientras que en rea representa el 67,50% de la oferta total de vivienda.
La oferta de vivienda para noviembre de 2129 se establece mayormente en los rangos de
precio intermedios (entre US$ 30 000 y US$ 80 000) con 204 unidades y 21 885 m2
(61,26%) seguidos de los precios bajos (menores a US$ 30 000) con 84 unidades y 5 400
m2 (15,12%)
3.4.5.2. Oferta de vivienda segn tipo
De acuerdo al estudio de la oferta de vivienda se observa que las unidades correspondientes
al tipo departamento alcanzan con 225 unidades y 24 114 m2 el 66,77% de sus unidades y
el 67,50% del metraje, respectivamente.
En lo que respecta al tipo de viviendas unifamiliares (casas), stas se distribuyen en 5
rangos de precios y presentan una concentracin mayor en las unidades de precios bajos en
el rango de precios localizado entre US$ 40 001 a US$ 8 000 con 45 unidades y 2 700 m
representado con 23.26% del metraje.
Los precios altos de las casas (mayores a US$ 80 000) se encuentran comprendidos
principalmente en los rangos entre US$ 80 001 A US$ 100 000 y US$ 120 001 a US$ 150
000 ambos con 20 unidades cada uno y representados con 3 200 m (27,56%) y 4 000 m
(34,45%) respectivamente.
Agente
Usuario
cliente final hay otras instituciones que ayudan al proceso de distribucin como los
bancos. A pesar que es muy recomendable elegir el canal expuesto anteriormente sobre
todo porque el departamento ecolgico se concibe como un producto nuevo, no se ha
considerado hasta este punto que los involucrados en el proyecto (la inmobiliaria a cargo
del diseo y gestin del mismo) es la mejor conocedora de los beneficios que trae la
Consumidor
adquiridas por las empresas constructoras a precios altos (capeco), los precios actuales aun
reflejaran los precios de materiales y terrenos, estos nuevos proyectos que se hayan visto
beneficiados por mejores precios de materiales o terrenos, tendrn una mayor oferta que
empezara a materializarse en el mercado en los prximos meses.
Como se ve en nuestro proyecto va a ver un beneficio ms por lo que son departamentos
ecolgicos y por lo mismo va a tener un costo elevado.
Por otro lado gracias al estudio realizado por CAPECO (material base para el
estudio de mercado del proyecto) existen 20 rangos de precios
realizado el estudio tcnico (ya que en esa parte se determinarn todos los costos en los
que se incurrirn para desarrollar el proyecto). Sin embargo, es importante sealar los
precios que se manejan en el mercado para los segmentos del mercado objetivo.
La evaluacin hecha hasta esta parte del proyecto permite descartar el rango de precios de
200,000 a ms de 500,000 ya que el producto ser lujoso y adems debe ser dirigido al
sector medio al igual que el sector medio alto.
De esta manera a este punto se puede situar estratgicamente que el rango de precios
de los departamentos (depende del tipo ya definido en la parte de producto) estar entre
los 90,000 y 180,000 dlares. Con este rango se puede inferir que los consumidores del
estrato medio son lo que accedern a los departamentos gracias a los instrumentos
financieros ya sealados en la promocin.
3. Promocin y publicidad
Empezaremos definiendo el concepto para el proyecto, se llamara ECOURBAN. Que es
un elemento diferenciador y novedoso de forma comercial.
de un producto que
no requiere ser transferido de un lugar a otro para llegar a manos del cliente la publicidad
que nunca debe faltar para este tipo de productos son los paneles publicitarios que son
colocados en el lugar donde se encuentra la edificacin. El panel que se encontrar en
la parte frontal de la edificacin as como el mix de publicidad elegido deber resaltar los
siguientes aspectos:
Amigable con el entorno
Eficiente en el uso de agua (ahorros a LP)
Eficiente en el consumo energtico (ahorros a LP)
Uso responsable de materiales y desperdicios
Mantenimiento de ambientes saludables y en confort (esto relacionado con
el mantenimiento de todos los dispositivos que garanticen la sustentabilidad de la
edificacin durante todo su ciclo de vida).
Un mtodo muy usado para la comercializacin de inmuebles es la publicidad por
medios impresos (diarios en su mayora). Segn el estudio realizado por CAPECO el
55.94% de quienes tienen inters de adquirir una vivienda consideran los medios de
prensa (peridicos) el lugar ms adecuado para la bsqueda de la vivienda.
Por orden de importancia se presenta las inmobiliarias con 14.05% y el tercer lugar lo
ocupa el aviso en la vivienda misma con el 9.57%.
Publicitar en diarios es un mtodo relativamente econmico, sin embargo se tiene la
desventaja de que existe un grupo muy grande de avisos que dificulta resaltar el producto.
Es por esto que se optar por este medio pero considerando publicitar los departamentos
con una propaganda distinta de la gran mayora, es decir en las primeras pginas y a
colores. As mismo la publicidad en revistas especializadas de construccin
y de
Elaboracin propia
La publicidad que se puede lograr por medio de socios estratgicos es algo que se plantea
como estrategia en la matriz FODA pero a mediano plazo, ya que primero se mostrar
con xito la realizacin de por lo menos un par de proyectos bajo el mismo enfoque.
4. Plaza
Nuestra empresa elegir canales de distribucin adecuados para que pueda llegar de
manera cmoda al cliente.
Contaremos con un mdulo dentro del mall en el C.C. Real Plaza ubicado en la Avenida
Miguel de Cervantes N300- Chiclayo, que a travs de folletos brindar un alcance a las
personas que estn interesadas en la compra o alquiler de un departamento, conllevndolos
a que visiten nuestra central para una especfica y mayor informacin.
O tambin podrn visitarnos en el mismo lugar en donde se est implementando la obra, en
donde habr una sala de ventas y un departamento piloto con frente a la Entrada Principal
del lote.
El departamento piloto ser la herramienta de venta ms importante que dar soporte a los
vendedores de sala. Se disear un video 3D del proyecto que ser proyectado en la sala de
ventas mostrando las reas comunes.
5. Evidencia fsica
Infraestructura
Diseo y distribucin de espacios: El proyecto consiste en una edificacin de ocho pisos,
ideal para una zona urbana; cada piso contara con cuatro departamentos.
Cada departamento tiene 3 habitaciones, una cocina, sala, comedor, balcn con espacio
verde, un bao completo y cuarto de lavado.
Espacios comunes: Existirn reas verdes, en las cuales se colocarn pequeas huertas
para cultivar algunos alimentos, espacios para plantas de ornato y espacios diseados para
ejercitarse. Se colocarn una pequea planta de composta, en la cual se colocarn todos los
desechos orgnicos, incluyendo heces de mascotas, desperdicios de alimentos y los
residuos de podar los rboles y las reas verdes.
El espacio de estacionamiento ser minimizado, utilizando plataformas para poder colocar
dos autos en un espacio. Tambin contar con instalaciones de alberca para que los
habitantes puedan hacer uso de ella.
El agua ser tratada cada da para poder ser utilizada por lo menos una semana, para
despus utilizarse para las reas verdes y en la limpieza de autos y de las instalaciones, con
un previo tratamiento para retirarle el cloro.
Escaleras: Escaleras que comunican a todos los pisos del edificio y que cumplen la
funcin no solo de vas para subir o bajar (para las personas ubicadas en los primeros
pisos), sino como escaleras de emergencia que ante la eventualidad de un sismo o
incendio deben ser usadas por la totalidad de las personas que estn en el edificio.
Al igual que en las otras reas comunes se emplear el cermico como pavimento y
barandas de madera ecolgica colocadas a ambos lado.
rea de segregacin de residuos slidos: En el primer piso detrs del hall se encontrar
un deposito en l que se juntarn los residuos provenientes de todo el edificio separados
en
almacenados por un periodo hasta que sean recogidos por el municipio mediante una
recogida selectiva.
Ahorro de energa y amigabilidad con el medio ambiente: Este punto es primordial para
que el proyecto pueda justificarse de forma que no dae el ambiente, y al contario, que
pueda proveer de algunos espacios verdes que son los pulmones de las zonas urbanas. Para
lograr lo anterior se tiene las siguientes consideraciones:
Energa de calefaccin y aire acondicionado
Energa elctrica
Energa lumnica
Cultura de ahorro
reas verdes
6. Gente
Mano de obra (productiva)
De acuerdo al tamao del proyecto a realizar se determina la cantidad de personal en las
distintas etapas del proyecto. Este implica el diseo de un edificio ecolgico de 8 pisos
ms azotea y un stano que servir de cochera, la construccin del mismo y
finalmente la comercializacin del producto. En cada etapa se describir el requerimiento
en cuanto a mano de obra:
Etapa de diseo
Ingeniero Civil (quien a su vez contratar los servicios del ingeniero electricista y
sanitario para que desarrollen los planos especficos).
Cabe sealar que el plano estructural puede ser desarrollado por el o por un calculista.
Arquitecto (especialista en eco diseo).
Etapa de construccin
Ingeniero civil y especialista en eco diseo que controlarn los trabajos de obra.
Etapa de comercializacin
Vendedores (2 personas que trabajarn en rotacin de 8 a.m. a 1 p.m. y de1 p.m.
a 6
Albailes,
Maestro
de
Carpinteros.
Adicionalmente es importante sealar que la constructora contratar los servicios de:
Una empresa que instalar del elevador.
Tcnicos encargados de instalador los equipos ahorradores de energa.
Otro servicio
Para la promocin de los departamentos se requiere contratar a una empresa que disee la
imagen del producto y que prepare el panel que se colocar en la obra, adicionalmente es
importante el diseo de las propagandas expuestas en el peridico y revistas
especializadas de construccin.
7. Procesos
Descripcin de las etapas del proyecto inmobiliario
A continuacin la descripcin detallada para el desarrollo del proyecto que involucra la
creacin y
la
u otros
medios
preliminar, como
ser
el
diseo
del
sus
requerimientos.
En
caso
el
El desarrollo del proyecto arquitectnico implica todo el proceso de diseo que se define
como el conjunto de planos, dibujos, esquemas y fichas explicativas utilizadas para
plasmar grficamente el diseo del edificio.
Se representa el edificio en plantas, elevaciones, cortes, perspectivas, maqueta, modelo
tridimensional (mediante tcnicas por computadora o CAD) u otros a consideracin del
equipo de diseo.
Todos los planos deben estar a escala y debidamente acotados segn los lineamientos del
dibujo tcnico, marcando las dimensiones del edificio y su ubicacin en el terreno, su
orientacin con respecto al norte magntico, la configuracin de todos los espacios, la
calidad y materiales, y los detalles de diseo que merezcan mencin especial.
Aqu un arquitecto experto en eco construccin proporcionar las caractersticas
bsicas en cuanto a diseo y equipamiento que tendr el edificio. Es importante contar
con un arquitecto eco-diseador ya que por ejemplo segn la ubicacin del terreno, el
diseo de ubicacin de ventanas es un factor importante y que se debe tener en cuenta en
el diseo arquitectnico desde el inicio.
Los elementos que integran el Proyecto Arquitectnico son los siguientes: plano de
terreno, plano de ubicacin y localizacin, planta de conjunto, plano de plantas, plano de
elevaciones y plano de cortes.
Desarrollo del proyecto final
Se trata de un paso posterior al Proyecto Arquitectnico propiamente dicho, y se elabora
cuando el diseo ha sido aprobado y su construccin es inminente.
Su principal diferencia con el Proyecto Arquitectnico es que el anterior describe
grficamente "qu se va a hacer" en tanto que el Proyecto Final especfica "cmo se va a
hacer. Trabajando sobre la base de los planos que integran el Proyecto Arquitectnico, el
Ingeniero Civil en colaboracin del Arquitecto formando un equipo de trabajo, le
agrega informacin y especificaciones tcnicas destinadas al constructor y los diversos
contratistas que les explican sin lugar a duda, qu materiales y qu tcnicas se
deben utilizar. El proyecto final no solo comprende el diseo de una edificacin, la
distribucin de usos, espacios y la elaboracin del paquete de planos, detalles y
perspectivas; sino tambin la manera de utilizar los materiales y tecnologas. Y lo ltimo
es un punto muy importante ya que el desarrollo de un Ecourban implica
decir, sta se encargar de la construccin del casco y del revestimiento con los acabados.
Asimismo se encargar de adquirir los insumos e implementos para equipar el edificio
(como ladrillos, fierros inodoros, griferas, etc.)
Cabe sealar que debido a las caractersticas ecolgicas que tendr el edificio, los
dispositivos ecolgicos, como el sistema de reciclaje de aguas grises, colectores solares
entre otros sern adquiridos por la inmobiliaria en el transcurso de obra. A continuacin
en la tabla 3.10, una lista de constructoras que actualmente operan y que estn en la
capacidad de desarrollar el presente proyecto.
CAPITULO IV
ESTUDIO TCNICO
y Carretera
PESO
POMALCA
TERRENO
25
100
50
ACCESO A SERVICIOS
18
54
72
MANO DE OBRA
14
56
42
SEGURIDAD
11
33
22
TRANSP. COMUNICACIN
10
20
30
CLIMA
36
18
GEOGRAFA
28
21
COMODIDAD
24
18
TOTAL
100
351
Elaboracin Propia
273
4.4. PRODUCTO
4.4.1 Diseo Arquitectnico
4.4.1.1Concepto del producto:
Ofrecer un producto inmobiliario dirigido para la poblacin del nivel-socioeconmico B y C
que desea vivir en un ambiente relajado, aprovechando eficientemente los recursos naturales
ecolgicos como: Paneles Solares o Fotovoltaico, Sistema de Ventilacin, Sanitario
Ecolgico que les brinde comodidad y confort superando sus expectativas.
Con dicho producto se busca cumplir adecuadamente con las expectativas de calidad del
producto la cual se ver diferenciada del resto de productos de la zona gracias a sus
acabados ecolgicos, a una excelente distribucin, a la variedad en la unidad inmobiliaria, y
parques interiores.
La idea principal del proyecto es la ejecucin de 9 Blocks conformados por 8 pisos y
departamentos cada piso que sera un total de 288 departamentos y cada departamento
contar con un dormitorio principal con bao incorporado, 3 dormitorios y 3 baos
secundarios, un hall, sala, comedor, amplia cocina, lavandera. En la parte externa del Block
contarn con un parque interior, una cancha multiusos, una piscina para adultos, dos para
chapoteo, una zona recreativa para nios, y una zona para parrillas, el cual generar una
agradable vista interior alrededor del condominio. En lo referente a seguridad contara con
dos entradas al condominio y en cada entrada contara con una caseta para vigilancia.
Datos Generales del terreno
La dimensin del terreno para llevar cabo nuestro proyecto de condominios ecolgicos ser
3 hectreas contando con una dimensin 28500 m
Los paneles o mdulos fotovoltaicos estn formados por dispositivos semiconductores tipo
diodo que, al recibir radiacin solar, se excitan y provocan saltos electrnicos, generando
una pequea diferencia de potencial en sus extremos. El acoplamiento en serie de varios de
estos fotodiodos permite la obtencin de voltajes mayores en configuraciones muy sencillas
y aptas para alimentar dispositivos electrnicos.
4.7.1. Ventajas
- No consume energa elctrica.
- Totalmente ecolgicos.
- Libres de mantenimiento.
- No producen ruidos.
- Con sistema antivoladura (soportan presiones de viento equivalente a 100 km/h).
- Resistentes a la intemperie y a la agresin de gases, humos vapores.
- Fabricados totalmente en aluminio
- Fcil montaje.
- Gran adaptabilidad a los distintos tipos de techo
- No permiten la entrada de agua
- Mediante un dispositivo puede anularse su funcionamiento
4.9. ACABADOS
Para el proyecto se ha considerado un listado de acabados de primera calidad en todos los
materiales a utilizar, tales como: pisos laminados, cermicos nacionales, griferas nacionales,
aparatos sanitarios de losa, vidrios crudos, tableros de granito en cocinas y mrmol en baos,
contara con paneles ubicados estratgicamente de acuerdo a la ubicacin del sol para
aprovechar la energa solar y disminuir los costos de luz de nuestros futuros propietarios y al
mismo tiempo proteger el medio ambiente etc.
Piso
Zcalos
Techos
Pared
Ventanas
Puertas
Cocina Lavandera
Piso
Techos
Pared
Pared
Ventanas
Puertas
Mueble de cocina
Grifera de lavaplatos
Dormitorios
Piso
Zcalos
Techos
Pared
Puertas
Ventanas
Baos
Piso
Puertas
Techos
Pared
Pared
Rejilla
Inst. sanitarias
Inodoro
Lavamanos
Grifera en ducha
Grifera lavamanos
Jacuzzi
Accesorios
jabonera.
Acabados exteriores
Pintura exterior
Ventanas
Pintura texturada
Sistema corredizo con carpintera de aluminio y
vidrio incoloro
4.10. PROCESOS
El proyecto constar de dos procesos, el proceso en el que se construir el condominio, y el
proceso en el cul se brinda el servicio como inmobiliaria para que el cliente o consumidor
final llegue hasta stas.
Mapeo de Procesos de la Construccin del Condominio Ecourban
Nuestro flujo gramas se llevaran a cabo a partir de los pasos que tenemos que tener en
CERTIFICADO DE PARMETROS URBANSTICOS Y DE EDIFICACIN
REA LIBRE
presentar anteproyecto
municipalidad, obtener la
REA MN/ UNIDADaDEla
VIVIENDA
ALTURA MXIMA
REVISIN DE
MUNICIPALIDAD
REVISIN DE
SI
PAGO DE IMPUESTO
PAGO DE ARBITRIOS
NO
TERRRENO
SANEADO
SI
SUNARP
P2
GENERACIN DE MINUTA DE COMPRA Y VENTA
P1
SAT
PAGO DE ALCABALA:
GENERACIN DE ESCRITURA PBLCA
3% VALOR TERRENO
P1
MUNICIPALIDAD
2. PRESENTACIN DE ANTEPROYECTO ARQUITECTNICO PARA LA REVISIN
NO
APROBADO
LEVANTAMIENTO DE OBSERVACIONES
SI
P2
MUNICIPALIDAD
3. SOLICITUD DE LICENCIA DE OBRA
REQUISITO:
INGRESO DEL PROYECTO ARQUITECTNICO A INGENIERAS
SI
4. OBTENCIN DE LA LICENCIA DE OBRAS
LEVANTAMIENTO DE OBSERVACIONES
IDEA DEL
PROYECTO
CONSTRUCCIN DE ESTRUCTURAS
ACABADOS
4.16. CALIDAD
La calidad de la construccin del Condominio Ecolgico se basa en cumplir con las
exigencias de los departamentos, estas exigencias se refiere a la relacin de clienteproveedor con una negocin previa para el cumplimiento de las especificaciones de los
bienes y servicios que estn previstos.
La integracin de la calidad total ser realizada por tres procesos que se relacionan entre s:
Planeamiento de calidad, control de calidad y mejora de calidad.
El proceso empieza con la planificacin de la calidad de construccin, el objetivo es
planificar las fuerzas estratgicas, tcticas y operativas, con la finalidad de satisfacer las
necesidades de los clientes.
Para llevar a cabo el planeamiento del proyecto, hemos iniciado con:
Identificacin de los clientes: Clientes de estilo de vida sofisticado, de nivel socioeconmico
B y C poder adquisitivo ascendente.
Determinacin de necesidades: Necesidad definida de departamentos en la zona de Pimentel,
para las personas urbanas de estilo de vida sofisticado.
Con respecto al producto tenemos estas variables que demuestran la calidad del producto:
Seguridad
Confort
Gestin tecnolgica
Innovacin industrializada
Cuidado del medio ambiente
Ahorro de energa
reas de esparcimiento para la familia
REMUNERACIN
BSICABONIFICACIONES
PERMANENTES
73.6
66.49
56.4
50.45
BONIFICACIN
UNIFICADA DE
CONSTRUCCI
N
10.67
9.64
8.18
7..32
BONIFICACI
N POR
MOVILIDAD
ACUMULADA
7.2
7.2
7.2
7.2
Los salarios mostrados por categora son dados por da laborado. A continuacin se detalla la
mano de obra por hora laborada.
TABLA 4.4.COSTO DE MANO DE OBRA
COSTO MANO DE OBRA Y JORNALES
Operari Tcnic Oficia
Descripcin
o
o
l
Pen
50.4
Salario Bsico
73.6
66.49
56.4
5
Bonificacin Unificada
10.67
9.64
8.18 7.32
CTS
9.94
8.98
7.61 6.81
Movilidad
7.2
7.2
7.2
7.2
Liquidacin y Utilidades
Vacaciones
Gratificaciones
Das Feriados
Prestaciones de Salud
Accidentes de Trabajo
Overol
Costo Total
Costo por hora
7.36
3.68
13.25
2.21
11.04
0.74
0.47
140.15
17.52
6.65
3.32
11.97
1.99
9.97
0.66
0.47
5.64
2.82
10.15
1.69
8.46
0.56
0.47
5.05
2.52
9.08
1.51
7.57
0.50
0.47
98.4
127.35 109.19
8
12.3
15.92 13.65
1
CANTIDAD
55549567.44
4,443,965.40
3,888,469.72
63,882,002.56
22,815,000.91
Gestin de Inventarios
Poseer inventarios de seguridad y una prioridad para la prestacin del servicio al cliente
interno. Para ello, la estrategia de compras est regida primeramente por el cronograma de
ejecucin de la obra y adems por los niveles de stocks de los productos a utilizar y su
demanda, valorando en todo momento su calidad y precio de los materiales a utilizar.
Es por eso que se debe estudiar las propuestas de los proveedores respecto a precios,
cantidades, tiempos de entrega, crditos de pago, calidad de la mercanca y garantas, para
proceder a la compra de los mismos segn las necesidades, y de esta manera mantener los
costos de almacn estables si se diera el caso que nuestro proveedor sea nacional y no local.
Hacer un seguimiento y control de los materiales dada su orden de compra, desde que llega
al almacn hasta que la solicitud de despacho a la obra. Donde los materiales sern
supervisados por los obreros para el momento indicado de utilizacin en el proceso de
produccin.
Tecnologa
La tecnologa que utilizaremos tiene una denominacin general LED, por lo que se est
teniendo conveniente utilizar empresas que importen este tipo de tecnologa como la
empresa TECNOLOGA LED DE ENYLED, y de esta manera conocer sus proveedores
directos de los otros pases y poder hacer una licitacin entre ellos, permitindonos conocer
los precios y calidad de estos productos innovadores y que estn relacionados netamente con
la energa renovable, al cual se dirige nuestro proyecto tecno-ecolgico.
Acerca de los materiales construccin y maquinaria pesada, estos debern cumplir los
estndares de calidad de la construccin inmobiliaria.
Estrategia de operaciones
En este caso la estrategia de operaciones est enfocada al Proceso de Construccin del
edificio Ecolgico. Por tal motivo consideramos los siguientes puntos:
Negociacin con proveedores: Adquisicin de materiales a precio justo y justo a tiempo para
no retrasar la obra.
Mejoramiento del proceso: Reducir tiempo, logrando la eficiencia del proceso y la eficacia
de insumos.
Mano de obra calificada y especializada: mediante la contratacin de obreros y especialistas
en cuanto a servicios Ecolgicos en edificios.
Estas estrategias permitirn brindar departamentos de calidad, cumpliendo as las
especificaciones tcnicas de la construccin.
CAPITULO V
Se ha elegido como nombre de la empresa DEP-PERU Grupo Inmobiliario para efectos del
presente proyecto, dicho nombre en un caso real deber ser verificado en Registros Pblicos
para ver si se encuentra disponible y por otro lado debe partir de un estudio de marca
correspondiente.
5.2. Misin y Visin de la empresa
DEP-PERU Grupo Inmobiliario, es una empresa nueva, la cual se ha constituido para
desarrollar proyectos inmobiliarios en la Ciudad de Chiclayo, siendo Ecourban
condominio ecolgico el primer proyecto que la empresa desarrollar.
Misin:
DEP-PERU
ORGANIGRAMA
GERENTE GENERAL
ASESOR LEGAL
SECRETARIA GENERAL
GESTIN COMERCIAL
ADMINISTRACION Y FINANZAS
CONTABILIDAD
TESORERIA
ADMISION DE PERSONAL
INGENIERO DE OBRA
ESTRUCTURA
ARQUITECTURA
ACABADOS
DOMOTICA
Funciones:
organizacin.
Es responsable ante los accionistas, por los resultados de las operaciones y el
desempeo organizacional.
Junto con los dems gerentes funcionales planea, dirige y controla las actividades
de la empresa.
A travs de sus subordinados vuelve operativos a los objetivos, metas y estrategias
desarrollando planes de accin a corto, mediano y largo plazo.
ASISTENTE DE GERENCIA:
Funciones:
DEPARTAMENTO COMERCIAL:
Funciones:
De l depende toda la estructura comercial de la empresa e integra en su campo las
actividades de marketing y publicidad, adems del estudio o prospeccin de mercados,
como:
La planificacin comercial
Las previsiones de ventas
El anlisis de los precios
Jefe de Ventas
Funciones:
- Planifica, organiza y supervisa el desarrollo de las ventas.
- Ejecuta estrategias de captacin de clientes.
- Elabora propuestas comerciales y econmicas.
- Lleva el control de la base de datos de los clientes.
- Analiza y define la decisin final de los ejecutivos de venta.
Ejecutivos de Ventas
Funciones:
o Brinda atencin, asesora, seguimiento y cierre de venta con los clientes.
o Incrementa las ventas y aumenta la captacin de clientes.
o Elabora presentaciones para los clientes.
Asistente de Marketing
Funciones:
Ingeniero de obras
Funciones:
-
DEPARTAMENTO FINANCIERO:
Jefe de contabilidad
Funciones:
-
Elabora las decisiones especficas que se deban tomar y elegir las fuentes y
probabilidad y certeza.
Analiza la inversin necesaria para la ejecucin del proyecto.
Realiza trmites con entidades financieras.
funcional.
Brinda informacin de cobranzas y crditos al rea de contabilidad.
DEPARTAMENTO LEGAL:
Funciones:
c) TRIBUTACIN MUNICIPAL
La empresa tambin est sujeta a otros tributos que debe pagar al Gobierno Local. Uno de
estos es el Impuesto Predial, el cual grava el valor del terreno y las instalaciones de los
departamentos. Dado que el valor del predio es mayor a 60 UIT se aplicar la tasa de 1%.
Otro tributo que la empresa debe pagar es el Impuesto de Alcabala el cual grava la
transferencia de bienes inmuebles. En este caso, la tasa es 3% sobre el valor del terreno con
una deduccin de 10 UIT, y debe ser pagada por el comprado del inmueble.
d) APORTES A LA SEGURIDAD SOCIAL
La empresa debe cumplir con los aportes al seguro social de salud (EsSalud), el cual cubre a
los empleados as como sus derechohabientes. La tasa a pagar corresponde a 9% de la
remuneracin de los empleados. Por ltimo, conforme a ley, los aportes a la Oficina de
Normalizacin Provisional son descontados por la empresa a los empleados segn una tasa
de 13% sobre la remuneracin.
5.1.3 NORMAS GENERALES
Existen diversas leyes con respecto a la construccin de las instalaciones y los
requerimientos de seguridad. Antes de comenzar a construir la infraestructura principal, de
acuerdo a la Ley 27157, se necesita adquirir una Licencia de Edificacin Modalidad C y D
con evaluacin previa por la Comisin Tcnica, tambin denominada Licencia de obra
nueva. Para conseguir dicha licencia se debe presentar lo siguiente: planos de localizacin,
arquitectura, excavaciones e instalaciones sanitarias y elctricas, un seguro que cubra daos
personales o materiales a terceros, un estudio de impacto ambiental, un pago de 1.1% del
valor de la obra y varios documentos adicionales.
5.4. Constitucin y formalizacin de la empresa
Aspecto legal para la constitucin: Tramitacin y Formalizacin de una Sociedad en el
Per:
y/o cada uno de los socios y sus cnyuges, en caso de ser casados.
Identificar y describir las ACTIVIDADES que va a desarrollar la empresa a
constituir.
Indicar el CAPITAL SOCIAL a aportar, especificando el aporte por cada socio. Este
Bancaria.
Bienes No Dinerarios (muebles, enseres, maquinarias y equipos), mediante un
Informe de Valoracin.
Bienes Dinerarios y Bienes No Dinerarios.
Estos dos ltimos requisitos, los aportes y la reserva de nombre en Registros Pblicos, no
son requeridos por todas las notaras.
Los costos notariales y magistrales varan de acuerdo al capital de la empresa y al nmero de
nombramientos que se encuentren en la escritura pblica de constitucin. A manera de
referencia podra sealar que los costos oscilan entre S/350.00 y S/. 600.00 nuevos soles.
Posteriormente, se realizar el trmite de inscripcin en Registros Pblicos. Dicho trmite
puede realizarse de manera personal o a travs de una notara. Se recomienda realizar en
Registros Pblicos una "bsqueda de ndices", la cual consiste en verificar que no exista otra
empresa con la misma denominacin o razn social que se pretende inscribir. El costo de la
bsqueda es de S/. 4.00 (cuatro nuevos soles).
El trmite ante Registros Pblicos se realiza con el Fin que la empresa adquiera personalidad
jurdica y que se encuentre debidamente protegida por nuestro ordenamiento legal. En
primer lugar se presentar un formato de inscripcin llamado: "Solicitud de Ttulo de
Inscripcin.
A este formato se le deber adjuntar los siguientes documentos:
Posteriormente, se deber realizar el pago respectivo de S/. 3.00 (tres nuevos soles) por cada
S/ 100.00 (cien nuevos soles) de capital.
Adicionalmente, por cada nombramiento de Director o de Representante Legal, se deber
cancelar por derecho de presentacin S/. 10.00 (diez nuevos soles) y por derecho de
inscripcin S/. 7.00 (siete nuevos soles).
TERCERO: Inscripcin en el Registro nico de Contribuyentes (RUC)
Para inscribirse en el RUC, debe conocer el rgimen tributario que le corresponde e iniciar
sus actividades dentro de los 30 das calendarios siguientes a la fecha de su inscripcin.
Encargado del trmite es el representante legal de la empresa y deber adjuntar los siguientes
documentos a su solicitud de registro:
Los formularios debern estar Firmados por el titular del RUC o representante legal
El pago por presentar el expediente, el mismo que oscila entre S/. 100.00 (cien
nuevos soles) y S/. 150.00 (ciento cincuenta nuevos soles) aproximadamente,
El pago del derecho y Formulario (el costo vara de acuerdo a cada Municipalidad y
oscila entre los S/. 300.00 (trescientos nuevos soles) y S/. 400.00 (cuatrocientos
nuevos soles).
Se podr darle uso a la Licencia por doce meses a partir de la fecha de presentacin de la
solicitud, es decir, tiene una validez de un ao; durante ese perodo se efectuarn las
evaluaciones correspondientes para darle carcter definitivo. S el plazo se vence y la
Municipalidad no detecta alguna irregularidad, es entonces el momento en que emitirn la
Licencia Municipal de Funcionamiento Definitiva; una vez otorgada esta licencia, los
gobiernos locales no podrn cobrar tasas por concepto de renovacin, Fiscalizacin o control
y actualizacin de datos de la misma, ni otros referidos a ese trmite.
Minuta de la Constitucin
SEOR NOTARIO: JOS EDUARDO PEA VILLAREAL
SIRVASE EXTENDER EN SU REGISTRO DE ESCRITURAS PBLICAS, UNA
CONSTITUCION SIMULTNEA DE SOCIEDAD ANONIMA CERRADA, QUE
OTORGAN:
GIOVANNA CHAVEZ MARTINEZ DE NACIONALIDAD PERUANA, OCUPACIN
ADMINSITRADORA,
CON
DNI
N46161255
ESTADO
CIVIL
SOLTERA.
CON
DNI
74285187,
ESTADO
CIVIIL SOLTERA,
CON
DE
DNI
NACIONALIDAD
N
70069753,
PERUANA,
ESTADO
OCUPACION
CIVIIL
SOLTERA
CON
DNI
46035321,
ESTADO
CIVIIL
SOLTERO
POR
EL
PRESENTE
PACTO
SOCIAL,
LOS
OTORGANTES
DEP-
ESTATUTO
ARTICULO 1.- DENOMINACIN - DURACIN - DOMICILIO: LA SOCIEDAD SE
DENOMINA: INMOBILIARIA
ES
LA
PROVINCIA
DE
CHICLAYO
DEPARTAMENTO
DE
DESCENDIENTE
EN
PRIMER
GRADO,
PUDIENDO
CAPITULO VI
INVERSIONES
6.1.
inversiones
son
los
desembolsos
monetarios
necesarios
para
la
Es aquella que est relacionada con los elementos que no son materia de transaccin
durante la vida del proyecto. Est constituido por bienes tangibles y bienes intangibles.
a.
b. Obras civiles. Que han sido evaluadas en US$ 1785714.28 (Ver cuadro N 6.1.)
c.
d. Mobiliario y Equipos de oficina. El cuadro N 6.2. Indica que este rubro requiere
de un monto de US$ 6770.
Las inversiones en activos fijos intangibles son todas aquellas que se realizan sobre
activos constituidos por los servicios o derechos adquiridos necesarios para la puesta
en marcha del proyecto. La suma monetaria requerida para esta inversin es de S/.
45662.00. Ver cuadro N 6.4.
6.1.2. CAPITAL DE TRABAJO.
Son los recursos financieros, en la forma de activos corrientes de naturaleza circulante,
necesarios para garantizar la operacin normal durante un ciclo productivo. Se
considera un capital de trabajo necesario para dos meses de produccin, debido a la
demora del servicio terminado en ser construido para habitarse y el plazo otorgado a
los clientes para la cancelacin del Dpto. Ecolgico. Adicionalmente se estima
conveniente un 2% de este monto para imprevistos, con el fin de cubrir posibles
contingencias no previstas como el incremento de precios (energa, envases, agua, etc.),
niveles de sueldos, etc. De manera que estas contingencias no interfieran con los
programas de produccin y distribucin del producto.
a. Servicios: Comprende, luz, agua, telfono, Internet y energa elctrica. Se necesitar
US$ 53748.90536. Ver cuadro N 6.8.
a. Promocin y Publicidad. Se considera un monto de US$ 6300
b. Gastos de oficina. Se estima un monto de US$ 2000
Item
Cdigo
Descripcin
Und.
Metrado
Precio S/.
Parcial S/.
01
ESTRUCTURAS
2,357,682.4
6
01.01
OBRAS PRELIMINARES
189,720.00
01.01.01
010102010101-010200101
CONTENEDOR OFICINA
da
90.00
20.00
1,800.00
01.01.02
010102010201-010200102
CONTENEDOR ALMACEN
da
540.00
20.00
10,800.00
01.01.03
010102010502-010200101
CONTENEDOR INODORO,
LAVATORIOS
da
540.00
20.00
10,800.00
01.01.04
010101020105-010200101
TRAZO INICIAL
gbl
540.00
154.00
83,160.00
01.01.05
010101020105-010200101
da
540.00
154.00
83,160.00
01.02
01.02.01
TRANSPORTE VERTICAL Y
HORIZONTAL DE MATERIALES
010101040201-010200101
01.03
TRANSPORTE VERTICAL Y
HORIZONTAL DE MATERIALES EN
OBRA
27,550.00
vje
5,000.00
5.51
DEMOLICIONES
27,550.00
361.88
01.03.01
010301010204-010200101
DEMOLICION CONSTRUCCION
EXISTENTE
m3
1.00
304.17
304.17
01.03.02
010101010601-010200101
m2
1.00
57.71
57.71
01.04
MOVIMIENTO DE TIERRAS
50,105.90
01.04.01
010101030202-010200101
m2
576.00
3.29
1,895.04
01.04.02
010104010003-010200101
m3
1.00
28.96
28.96
01.04.03
010104010901-010200101
m3
2,304.00
13.03
30,021.12
01.04.04
010104040101-010200101
m2
2,304.00
2.21
5,091.84
01.04.05
m3
2,995.00
4.35
13,028.25
01.04.06
010104030101-010200101
m3
1.00
40.69
40.69
01.05
CONCRETO SIMPLE
01.05.01
010105010004-010200102
01.05.02
m2
2,304.00
12.54
28,892.16
m3
1.00
175.15
175.15
01.05.03
010106010202-010200101
ENCOFRADO Y DESENCOFRADO
NORMAL PARA SOBRECIMIENTO
HASTA 0.30 m
m2
1.00
33.23
33.23
01.05.04
010105010201-010200101
m3
1.00
214.02
214.02
01.05.05
m2
1.00
25.60
25.60
01.06
29,340.16
CONCRETO ARMADO
2,060,604.5
01.06.01
499,735.35
01.06.01.01
m3
691.20
316.29
218,619.65
01.06.01.02
010106010401-010200101
ENCOFRADO DE ZAPATAS
m2
691.20
32.25
22,291.20
01.06.01.03
010420010301-010200101
kg
38,700.0
0
3.91
151,317.00
01.06.01.04
010106060102-010200101
ENCOFRADO DE VIGAS DE
CIMENTACION
m2
250.00
38.83
9,707.50
01.06.01.05
m3
150.00
323.56
48,534.00
01.06.01.06
010420010301-010200101
kg
12,600.0
0
3.91
49,266.00
01.06.02
COLUMNAS Y PLACAS DE
CONCRETO
01.06.02.01
010420010301-010200101
01.06.02.02
01.06.02.03
kg
42,500.0
0
3.91
166,175.00
m2
2,380.00
50.01
119,023.80
010105010402-010200101
m3
340.00
379.70
129,098.00
01.06.03
414,296.80
VIGAS
484,332.65
01.06.03.01
m2
940.00
70.64
66,401.60
01.06.03.02
010420010301-010200101
kg
88,125.0
0
3.91
344,568.75
01.06.03.03
010105010502-010200101
01.06.04
m3
235.00
312.18
LOSAS ALIGERADAS
73,362.30
453,679.12
01.06.04.01
010106020204-010200101
ENCOFRADO Y DESENCOFRADO
NORMAL EN LOSAS ALIGERADAS
m2
3,920.00
45.23
177,301.60
01.06.04.02
010309020702-010200101
pza
32,654.0
0
1.17
38,205.18
01.06.04.03
010420010301-010200101
kg
26,950.0
0
3.91
105,374.50
01.06.04.04
m3
392.00
338.77
132,797.84
01.06.05
ESCALERAS
208,560.60
01.06.05.01
010106070101-010200101
ENCOFRADO Y DESENCOFRADO
NORMAL EN ESCALERAS
m2
240.00
61.56
14,774.40
01.06.05.02
010420010301-010200101
kg
6,000.00
3.91
23,460.00
01.06.05.03
010105012301-010200101
m3
60.00
338.77
20,326.20
01.06.05.04
01.06.05.04.0
1
ASCENSOR
010601060503-010200101
INSTALACION DE ASCENSOR
150,000.00
pza
2.00 75,000.00
150,000.00
02
ARQUITECTURA
2,096,701.6
6
02.01
ALBAILERIA
224,689.33
02.01.01
010108010104-010200101
m2
1,123.00
101.71
114,220.33
02.01.02
010108010106-010200101
02.02
m2
2,300.00
48.03
REVOQUES ENLUCIDOS Y
MOLDURAS
110,469.00
458,689.25
02.02.01
010109010301-010200101
TARRAJEO PRIMARIO
m2
1.00
19.25
19.25
02.02.02
010109010302-010200101
m2
17,600.0
0
21.00
369,600.00
02.02.03
010109010303-010200101
m2
3,000.00
29.69
89,070.00
02.03
02.03.01
02.04
CIELORRASOS
010109010401-010200101
TARRAJEO DE CIELORASO
111,406.40
m2
3,920.00
28.42
PISOS Y PAVIMENTOS
111,406.40
384,181.92
02.04.01
m2
4,320.00
25.24
109,036.80
02.04.02
m2
1,728.00
67.06
115,879.68
02.04.03
m2
1,296.00
86.65
112,298.40
02.04.04
m2
1,296.00
36.24
46,967.04
02.05
02.05.01
CONTRAZOCALOS
57,330.00
3,000.00
19.11
57,330.00
02.06
02.06.01
ZOCALOS
02.07
02.07.01
02.08
02.08.01
02.09
170,780.00
m2
2,000.00
85.39
REVESTIMIENTOS
010109010205-010200101
FORJADO DE PASOS Y
CONTRAPASOS
13,038.00
300.00
43.46
CUBIERTAS
170,780.00
13,038.00
85,200.00
m2
2,500.00
34.08
CARPINTERIA DE MADERA
85,200.00
211,394.94
02.09.01
m2
450.00
249.36
112,212.00
02.09.02
m2
600.00
110.82
66,492.00
02.09.03
m2
83.20
392.92
32,690.94
02.10
02.10.01
02.11
CARPINTERIA METALICA
11,376.80
und
8.00
1,422.10
CERRAJERIA
11,376.80
43,846.44
02.11.01
und
300.00
15.47
4,641.00
02.11.02
und
96.00
166.57
15,990.72
02.11.03
und
192.00
44.57
8,557.44
02.11.04
02.12
02.12.01
02.13
und
384.00
38.17
14,657.28
30,667.52
p2
6,208.00
4.94
PINTURA
30,667.52
238,328.90
02.13.01
m2
3,920.00
8.50
33,320.00
02.13.02
m2
17,600.0
0
8.42
148,192.00
02.13.03
m2
3,000.00
14.71
44,130.00
02.13.04
m2
600.00
9.37
5,622.00
02.13.05
m2
533.20
13.25
7,064.90
02.14
APARATOS Y ACCESORIOS
SANITARIOS
55,772.16
02.14.01
und
64.00
449.67
28,778.88
02.14.02
und
64.00
324.77
20,785.28
02.14.03
und
64.00
30.58
1,957.12
02.14.04
und
64.00
28.14
1,800.96
02.14.05
und
64.00
19.14
1,224.96
02.14.06
und
64.00
19.14
1,224.96
03
INSTALACIONES ELECTRICAS
143,582.66
03.01
pto
384.00
89.67
34,433.28
03.02
pto
96.00
101.52
9,745.92
03.03
pto
64.00
101.67
6,506.88
03.04
pto
384.00
94.69
36,360.96
03.05
pto
32.00
71.79
2,297.28
03.06
pto
32.00
126.43
4,045.76
03.07
010120010201-010200101
pto
32.00
86.36
2,763.52
03.08
010120040101-010200101
pto
96.00
91.33
8,767.68
03.09
und
96.00
39.48
3,790.08
03.10
und
5.00
876.07
4,380.35
03.11
und
35.00
871.17
30,490.95
04
INSTALACIONES SANITARIAS
453,679.48
04.01
SISTEMA DE DESAGUE
152,692.01
04.01.01
pto
1,440.00
27.20
39,168.00
04.01.02
pto
1,024.00
72.58
74,321.92
04.01.03
pto
64.00
67.18
4,299.52
04.01.04
04.01.05
04.01.06
04.02
1,152.00
26.75
30,816.00
und
15.00
29.99
449.85
und
12.00
303.06
3,636.72
116,218.15
04.02.01
pto
32.00
87.43
2,797.76
04.02.02
1,500.00
30.10
45,150.00
04.02.03
2,500.00
17.65
44,125.00
04.02.04
und
64.00
77.28
4,945.92
04.02.05
und
32.00
83.28
2,664.96
04.02.06
und
5.00
43.35
216.75
04.02.07
und
16.00
1,019.86
16,317.76
04.03
184,769.32
04.03.01
pto
04.03.02
010118040201-0102001-01
04.03.03
864.00
111.71
96,517.44
3,500.00
23.95
83,825.00
64.00
69.17
4,426.88
und
5000000
1785714.28
Cantidad
Costos
Unitarios
4
4
10
2
2
3
2
1
4
1
5
4
205
75
35
17
70
120
90
54
950
320
80
3
- Escritorio de Oficina
- Mueble para computadora
- Sillas para oficina
- Bancas para bao
- Armario metlico
- Archivador
- Estante
- Repisa simple
- Computadora-Impresora
- Telfono-fax
- Extinguidores
- Papelera
TOTAL
Costo Total
820
300
350
34
140
360
180
54
3800
320
400
12
18956
Cost
o
S/. 40,000.00
Constitucin Legal
S/. 3,500.00
Licencia de Funcionamiento
S/. 1,200.00
Licencia de Edificacin
S/. 312.00
Registro de Marca
Legalizacin de Libros
Contables SUNAT
S/. 150.00
TOTAL
S/. 500.00
S/. 45,662.00
COSTO TOTAL
I. COSTOS DIRECTOS
54628751.1
54628751.1
55721326.12
1092575.022
55721326.12
3900492.829
3900492.829
59621818.95
21293506.77
COSTO (S/)
59,621,818.95
17608.5
Transporte
247950
COSTO TOTAL DE
FINANCIAMIENTO
59,621,818.95
Costo de un Dpto.
207020.2047
73935.78739
Costo de un departamento en S/
207020.2047
DESCRIPCION / AO
Cantidad [Edif.]
48
96
144
9936969.825
19873939.650
29810909.475
1656162
3312323
4968485
207020.2047
1
754666.95
143582.66
1372
3360
902981.61
322493.4321
2
3018667.8
574330.64
1372
3360
3597730.44
962410.2964
3
3018667.8
574330.64
1372
3360
3597730.44
962410.2964
COSTO (S/)
8680000
43149217.68
18956
51848173.68
40000.00
3500.00
1200.00
312.00
150.00
500.00
45662.00
1656161.638
150496.935
39208.99685
13775
6300
2000
1867942.569
1092575.022
54854353.28
MES 1
I. INVERSIN FIJA
1.1. Inversin Fija Tangible
Terreno
MES 2
MES 3
MES 4
MES 5
MES 6
MES 9
MES 10
197866
7.5
664190
6.4
1319111.
68
664190 6641906.
6.4
42
3297779
.2
3985143
8
18956
18956
18956
4000
0
3500
150
500
0
862057
3.9
186794.2
57
136571.8
78
0 323366.
135
4415 868000 6965272.
0
0
55
51848174
40000
1200
312
44150
TOTAL
8680000
Obras civiles
Constitucin Legal
Licencia de Funcionamiento
Licencia de Edificacin
Registro de Marca
Legalizacin de Libros
Contables SUNAT
MES 8
868000
0
Maquinaria y Equipo
MES 7
186794.2
57
136571.8
78
323366.
135
6965272.
55
664190 7961018.
6.4
09
1512
3500
1200
312
150
500
45662
20468 5189383
6
560382.7
71
136571.8
78
696954.
649
717422.6
49
1867942
.6
1092575
296051
7.6
5485435
3
CAPITULO VII
FINANCIAMIENTO
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
Para el financiamiento se consideraron programas de crdito que ofrece la
Corporacin Financiera de Desarrollo (COFIDE), entre los que se encuentran:
Programa de Crdito PROBID, Programa de Crdito Multisectorial, Programa
Microglobal (para Microempresas), Programa de Crdito PROPEM (para pequeas
empresas), Programa de Crdito FONDEMI, entre otros (ver cuadro N 7.1.).
De los programas de crdito de COFIDE analizados, el Programa PROBID,
es el que ms se ajusta a las necesidades de este proyecto, pues financia el
establecimiento, ampliacin y/o modernizacin de las actividades del sector privado
del pas. HABITAD PRODUCTIVO financia hasta el 100% de los proyectos en la
adquisicin de activos y/o capital de trabajo, por un monto mximo de S/ 56
millones de dlares. Los plazos de amortizacin sern como mnimo 1 ao y como
mximo 4 aos y puede incluir un periodo de gracia de acuerdo a las necesidades
del proyecto.
La Institucin Financiera Intermediaria (IFI) ser el Banco de Crdito del
Per, el cual tiene entre otras, la responsabilidad de la recepcin de las solicitudes
de financiamiento, evaluar la viabilidad de la operacin de crdito solicitada,
aprobar el financiamiento, desembolsar los recursos financieros requeridos con
cargo a los recursos de COFIDE y efectuar las labores de recuperacin de los
crditos aprobados.
PLAZOS
DESTINO
PAGO
MONTOS
GRACIA
ESTRUCTURA DE
FINANCIAMIENTO
PROBID
Hasta
15 aos
De acuerdo al proyecto
Hasta
MULTISECTORIAL
NUEVOS SOLES
Inversin
10
2 aos
Capital de Trabajo
PROGRAMAS MYPES
MICROGLOBAL
Micro Empresas
PROPEM
Inversin
Capital de Trabajo
4 aos
Inversin
10 aos
1 ao
De acuerdo al
proyecto
Pequeas Empresas
Capital de Trabajo
3 aos
1 ao
HABITAD
PRODUCTIVO
Capital de Trabajo
4 aos
1 ao
14
Adquisicin de maquinaria y
equipos
FONDEMI
3,000
Adquisicin, construccin,
ampliacin y mejoras de locales de
negocios
7 aos
1 ao
2 aos
1 ao
15
7.3.
ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO.
APORTE PROPIO
3472000
1319111.676
15940575.4
18956
FINANC.
COFIDE
5208000
1978667.514
23910863.1
TOTAL
51848173.7
8680000
3297779.19
39851438.5
45662
40000
3500
1200
312
150
500
662464.655
60198.774
15683.59874
13775
6300
2000
993696.9825
90298.161
23525.39811
1867942.57
1656161.64
150496.935
39208.9969
1092575.02
437030.0088
655545.0132
21993757.11
40,00%
32860596.17
60,00%
54854353.3
100,00%
7.4.
SERVICIO DE DEUDA
El crdito que se requiere para cubrir parte del capital de trabajo y parte de la
inversin fija asciende a S/ 32860596.17el cual se cancelar en un plazo de 3 aos.
7.4.1. CARACTERISTICAS DEL CREDITO.
ieq
1 1+ief - 1
Subtotal
AO 2
Subtotal
AO 3
TOTAL
trimestral
1
2
3
4
Saldo
32912611.97
32912611.97
32912611.97
29621350.77
1
2
3
4
26330089.57
23038828.38
19747567.18
16456305.98
1
2
3
4
13165044.79
9873783.59
6582522.39
3291261.20
Inters
793644.49
793644.49
793644.49
714280.04
3095213.52
634915.59
555551.14
476186.70
396822.25
2063475.68
317457.80
238093.35
158728.90
79364.45
793644.49
5952333.69
Amortizacin
0.0
0.0
3291261.2
3291261.2
6582522.4
3291261.2
3291261.2
3291261.2
3291261.2
13165044.8
3291261.2
3291261.2
3291261.2
3291261.2
13165044.8
32912611.97
Cuota
793644.49
793644.49
4084905.69
7263.96
5679458.63
3926176.79
3846812.34
3767447.89
3688083.44
15228520.47
3608718.99
3529354.54
3449990.09
3370625.65
13958689.28
34866668.37
CAPITULO VIII
PRESUPUESTO DE
INGRESOS Y EGRESOS
PRESUPUESTOS DE COSTOS Y
GASTOS.
Se consideran como costos a los egresos que realiza toda empresa. Para
nuestro caso el monto del Costo Total para el primer ao asciende a US$
7167757.04 y su proyeccin en el horizonte se puede ver en el cuadro N 8.8.
8.1.1. COSTOS DE PRODUCCION.
Destinados exclusivamente a la elaboracin del producto. Se dividen en
costos directos y costos indirectos.
A. Costos Directos.
- Mano de Obra directa. Son los salarios de los operarios, cuyo costo anual es
de US$ 75632. Ver cuadro N 8.1.
Total
Total Anual
Aportac.
Total
Mes (US$)
(US$)
13,5%
Pagado
I. Personal Administrativo
15094
211315
28527.51782
239842.46
5402
75632
10210.27674
85842
12049
168688
22772.92116
191461.226
TOTAL
32545
455635
61510.72
517145.65
PERSONAL
B. Costos Indirectos.
- Mano de Obra Indirecta.
8.1.
- Costo de Servicios. Se refiere a los costos en agua, energa elctrica, telfono e
Internet.
- Gastos en seguros.
Se ha tomado un promedio de 1% del valor total de los activos fijos, para el
presente estudio se ha considerado gastos en seguros anuales por S/. 43168.17
tal como se observa en el cuadro N 8.2.
- Gastos de mantenimiento.
Se obtiene de acuerdo al cuadro N 8.3. de referencia en porcentajes del valor de
activos, cuyos resultados se muestran en el cuadro N 8.4.
ACTIVOS
Valor Activo
Gasto Anual
- Maquinaria y Equipos.
3297779.19
32977.7919
- Obras civiles
39851438.49
398514.3849
18956
189.56
- Mobiliario y equipo de
oficina
TOTAL ANUAL
=43168.17
AOS
ACTIVOS
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Maquinaria y Equipos.
1%
2%
4%
Obras civiles
2%
2%
3%
Mobiliario y equipo de
oficina
1%
2%
3%
AOS
ACTIVOS
AO 1
AO 2
AO 3
- Maquinaria y
Equipos.
3297.77919
6595.55838
13191.11676
- Obras civiles
79702.87699
79702.87699
119554.3155
18.956
37.912
56.868
83019.61
86336.35
132802.30
- Mobiliario y
equipo de oficina
TOTAL
DESCRIP
CION
Inversin Fija Tangible
- Maquinaria y Equipos.
- Obras civiles
- Mobiliario y equipo de
oficina
Anu
Inversin
Depreciacin
Total
(%)
3297779.19
39851438.49
2
2
65955.5838
797028.77
18956
379.12
al
13
Total Depreciacin
863363.474
Inversin Fija
Intangible
Compra del Proyecto
Constitucin Legal
Licencia de
Funcionamiento
Licencia de Edificacin
Registro de Marca
40000
3500
Legalizacin de Libros
500
1200
312
150
5
5
2000
175
60
5
5
5
15.6
7.5
25
2283.1
AOS (1 - 6)
- Personal
Administrativo
271622.46
- Pagos a la
Municipalidad
10000
- tiles de Oficina
1200
- Imprevistos
1000
TOTAL
283822.46
AO
INTERES (S/)
3095213.518
2063475.679
793644.4919
TOTAL
5952333.689
CONCEPTO / AOS
I. Costo de Produccin
a. Costos Directos
Materia Prima
Mano de Obra Directa
Total costo Directo
b. Costos Indirectos
Mano de Obra Indirecta
Costo de servicios
Gastos de seguros
Gastos de mantenimiento
Total Costo Indirecto
II. Gastos Administrativos
Personal Administrativo
Pagos a la Municipalidad
tiles de Oficina
Imprevistos
Total Gasto
Administrativo
III. Gastos de Ventas
Promocin y Publicidad.
Total Gasto de Ventas
IV. Gastos de Depreciacin
Depreciacin Tangibles
Amort. de Intangibles
Total Depreciacin
V. Gastos Financieros
191461.2
26
117142.5
32
431681.7
37
86336.34
74
826621.
84
191461.2
26
169136.0
45
431681.7
37
132802.3
925081.
31
6300
6300
6300
6300
6300
6300
6300
6300
6300
6300
8.2.
PRESUPUESTO DE INGRESOS.
Se obtiene por las ventas realizadas durante el proyecto a precios constantes. Los
ingresos del proyecto estn determinados por la suma de las ganancias
cuadro N 8.8) los departamentos tendrn un precio de venta de S/. 350000 el cual
se ha determinado utilizando el Mtodo del Costo Total.
8.3.
Volumen de
Ventas
(Anuales)
30
48
60
50
50
50
Precio Unitario
Departamento
392000
392000
392000
392000
392000
392000
Ingreso Total
11760000
18816000
23520000
19600000
19600000
19600000
191461.226
431681.737
83019.6122
865646.57
4
525864.929
3095213.52
191461.226
431681.737
86336.3474
865646.57
4
525864.929
2063475.68
4164466.4
5192887.6
9
191461.226
431681.737
132802.3
865646.57
4
525864.929 242042.46 242042.465
793644.492
2941101.2 242042.4 242042.46
6
6
5
1647301.38
85841.9563
61826.1011
6300
1801269.4
4
6994157.0
4
4941904.15
85841.9563
169136.045
6300
5203182.1
5
8144283.4
1
3294602.77
85841.9563
117142.532
6300
3503887.2
6
7668353.7
5
6300
242042.46
242042.4
6
6300
6300
6300
6300
248342.4 248342.46
6
5
6300
248342.4
6
8.4.
PUNTO DE EQUILIBRO.
CF
Qe PV CV
u
CV
u
C
V
Q
Donde:
Qe
Equilibrio. CF
PV
= Precio de Venta
= Produccin Total
CF
CVu
PV
Produccin Vendida
(Edificio)
Ingreso
Total
30
11760000
48
18816000
60
23520000
50
19600000
50
19600000
50
288
19600000
CF
CV
(S/)
(S/)
5192887. 1801269.
6
44
4164466. 3503887.
49
26
2941101. 5203182.
26
15
242042.4
65
6300
242042.4
65
6300
242042.4
65
6300
CVu
(S/edifici
o)
60042.3
15
72997.6
51
86719.7
03
Pu
Qe
(S/edifici (edifici
o)
o)
392000
15.64
392000
13.05
392000
9.63
126
392000
0.62
126
392000
0.62
126
392000
0.62
Ie
(S/)
61321
43
51174
26
37765
68
24212
0
24212
0
24212
0
CAPITULO IX
ESTADOS
FINANCIEROS
depreciacin
gastos
financieros,
que
fueron
analizados
anteriormente.
9.1.3. IMPUESTO A LA RENTA.
El Impuesto a la Renta a cargo de las personas jurdicas domiciliadas se
determinar aplicando la tasa del 30% sobre su renta neta.
CONCEPTO / AOS
Ingresos
Ventas
Total de Ingresos
(Costo de Produccin)
Utilidad Bruta
(Gastos Administrativos)
(Gastos de Ventas)
Utilidad Operativa
(Gastos de Depreciacin)
Utilidad Antes de Intereses
(Gastos Financieros)
Utilidad Antes de
impuestos
(Impuesto a la Renta 30%)
UTILIDAD NETA
11760000
11760000
18816000
18816000
23520000
23520000
19600000
19600000
19600000
19600000
19600000
19600000
-2501132.02
9258867.98
-525864.9293
-6300
8726703.05
-865646.5737
7861056.48
-3095213.518
-4207066.57
14608933.43
-525864.9293
-6300
14076768.50
-865646.5737
13211121.93
-2063475.679
-5952827.416
17567172.58
-525864.9293
-6300
17035007.65
-865646.5737
16169361.08
-793644.4919
19600000.00
-242042.4646
-6300
19351657.54
19600000.00
-242042.4646
-6300
19351657.54
19600000.00
-242042.4646
-6300
19351657.54
19351657.54
19351657.54
19351657.54
4765842.962
11147646.25
15375716.59
19351657.54
19351657.54
19351657.54
-1429752.889
3336090.074
-3344293.876
7803352.376
-4612714.977
10763001.61
-5805497.261
13546160.27
-5805497.261
13546160.27
-5805497.261
13546160.27
9.2.
CUADRO N 9.2.
DOLARES
US$
CONCEPTO
/ AO
I. INGRESOS
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
AO 6
1176000 188160
0
00
1176000 188160
0
00
Ventas
Total Ingreso
II. EGRESOS
Costos de Inversin
(Activo Fijo Tangible)
(Activo Fijo Intangible)
(Capital de Trabajo)
(Imprevistos 2%)
(Total de Inversin)
Egresos por Actividad
5184817
4
-45662
1867942
.6
1092575
5485435
3
2501132. 420706 595282
02
7
7
525864.9 525864 525864. 242042 242042 242042
29
.9
9
.5
.5
.5
-6300
-6300
-6300
-6300
-6300
-6300
(Costo de Produccin)
(Gastos
Administrativos)
(Gastos de Ventas)
UTILIDAD
OPERATIVA
8726703.
05
865646.5
74
7861056.
48
2358316.
94
(Depreciacin)
Utilidad Antes de
Impuestos
(Impuesto a la Renta
30 %)
(Inversin)
Depreciacin
FLUJO DE CAJA
ECONOMICO
Prstamo
(Servicio de Deuda)
Escudo Fiscal (IRFC IREPG)
FLUJO DE CAJA
FINANCIERO
5485435
3
0
0
0
865646.5 865646 865646.
74
.6
57
19351
658
19351
658
19351
658
0
19351
658
0
19351
658
0
19351
658
41
CAPITULO X
EVALUACION
ECONOMICA
FINANCIERA
Tambin se denomina Tasa de Descuento, y es aquel costo del dinero que se obtiene
del promedio ponderado del costo estimado de los fondos que se han de invertir en la
empresa.
El proyecto ser financiado por el BCP mediante un programa de crdito va COFIDE
a una tasa anual efectiva de 10% adems asumimos un Costo para el Aporte Propio igual al
15%, que es obtenido mediante clculos (CAP) usando el Riesgo Pas actual (1,21%
noviembre del 2013 JP MORGAN) y el porcentaje que representa la rentabilidad de
invertir en otro proyecto (10.9% de rentabilidad para el sector construccin). De acuerdo al
cuadro N 10.1. el costo de capital a utilizar en la evaluacin es de 10.88%.
Fuente de Financiamiento
Monto
[US$]
35945491.13
Banco de Crdito (COFIDE)
24499478.52
Aporte Propio
Costo Promedio Ponderado de Capital
Fuente: Elaboracin propia
10.2. EVALUACIN ECONMICA
Inters
[%]
0.6
0.4
10,80%
Ponderacin
[%]
6
4.8
VANE I 0
n 1
Dnde:
FNEn
(1 i ) n
Tasa
AO
10.08%
FLUJO
ECONOMICO
Io
1
2
3
4
5
6
VNA
TIR
-54854353.28
6368386.11
10113431.93
12184199.33
19351657.54
19351657.54
19351657.54
Flujo de caja
Econmico
actualizado
5785234.475
8346064.059
9134225.577
13179061.55
11972257.95
10875961.07
59292804.68
Flujo de caja
Econmico
acumulado
-54854353.28
5785234.48
8346064.06
9134225.58
13179061.55
11972257.95
10875961.07
4438451.40
-54854353.28
-49069118.80
-40723054.74
-31588829.16
-18409767.62
-6437509.67
4438451.40
8876902.80
S/. 4,438,451.40
12.35%
Costo Beneficio
1.08
Flujo de Caja
Econmico
Flujo de Caja
Econmico
Actualizado
Flujo de Caja
Econmico
Acumulado
0
1
2
3
4
5
6
-54854353.28
6368386.11
10113431.93
12184199.33
19351657.54
19351657.54
19351657.54
-54854353.28
5785234.48
8346064.06
9134225.58
13179061.55
11972257.95
10875961.07
-54854353.28
-49069118.80
-40723054.74
-31588829.16
-18409767.62
-6437509.67
4438451.40
Costo Beneficio
2.55
AO
Io
1
2
3
4
5
6
actualizado
-21941741.31
4201736.647
8668998.95
11628648.19
19351657.54
19351657.54
19351657.54
3792181.09
7061377.502
8548894.358
12839825.7
11588290.34
10458745.8
54289314.78
-21941741.31
3792181.09
7061377.50
8548894.36
12839825.70
11588290.34
10458745.80
32347573.47
Flujo de caja
Financiero
acumulado
-21941741.31
-18149560.22
-11088182.72
-2539288.36
10300537.34
21888827.68
32347573.47
64695146.95
Costo Beneficio
2.54
AO
Flujo de Caja
Financiero
-21941741.31
4201736.647
Flujo de
Caja
Financiero
Acumulado
-21941741.31
21941741.31
3792181.09
-
Flujo de Caja
Financiero
Actualizado
8668998.95
7061377.50
3
4
5
6
11628648.19
19351657.54
19351657.54
19351657.54
8548894.36
12839825.70
11588290.34
10458745.80
10.4.
18149560.22
11088182.72
-2539288.36
10300537.34
21888827.68
32347573.47
ANALISIS DE SENSIBILIDAD
Es el mtodo que consiste en medir cuan sensible es la TIR y el VAN, ante
3%
4%
5%
2155779
551134.0
1354464.2
4.2
79
3149366
2988699
30690330
0.1
9.9
10.78%
11.19
10.37
39.05
39.76
38.35
1.02
1.04
1.01
2.4
2.44
2.30
Estos indicadores establecen que el proyecto sigue siendo rentable, aun cuando los
ingresos disminuyen hasta un 3%, es decir el precio por condominio podra bajar
hasta un mnimo S/ 11407200 . Una disminucin mayor al 5% har que el proyecto
sea no rentable y generar perdidas.
10.4.1. VARIACIN DE LOS EGRESOS
5%
8%
25%
3968256.1 3608539.1 1570142.8
33304122 32944405 30906009
12.11
11.92
10.88
41.21
40.81
38.6
1.07
1.065
1.03
2.45
2.44
2.35
CAPITULO XI ESTUDIO
DE IMPACTO
AMBIENTAL
11.1.
GENERALIDADES
Todo proyecto que se realiza por lo general implica alguna alteracin sobre el
medio ambiente fsico, biolgico, socio econmico y cultural, que hasta hace unos
aos no se tomaba en cuenta; sin embargo hoy, debido a los grandes problemas
ambientales que se tiene en el mundo, se exigen que todos los proyectos no slo
deben ser factibles tcnica, econmica y financieramente; sino tambin social y
ambientalmente viables y sostenibles en el tiempo.
El Per no escapa a esa realidad, en virtud a ello el estado peruano ha
establecido a la fecha una normatividad ambiental teniendo como premisa el
criterio de la prevencin de la contaminacin. Uno de los instrumentos con el que
se cuenta dentro de este contexto es el Estudio de Impacto Ambiental (EIA) para el
Proyecto de construccin de un condominio ecolgico. El producto final del
condominio ser: un departamento ecolgico.
El EIA es una herramienta, mediante la cual se evalan los impactos
positivos y negativos que el proyecto de construccin va a generar sobre el medio
ambiente, y de ser necesario se proponen las medidas para ajustarlos a niveles de
aceptabilidad, concordantes con los estndares de calidad ambiental y lmites
mximos permisibles nacionales, as como normas ambientales de carcter
internacional aplicables para el caso.
El presente capitulo tiene como ttulo Estudio de Impacto Ambiental para
el Proyecto de construccin de un Condominio Ecolgico ECOURBAN, ubicada
en el distrito de Pimentel, provincia de Chiclayo, departamento de Lambayeque.
11.2.
OBJETIVOS
11.2.1. OBJETIVO GENERAL
Identificar, predecir, interpretar y comunicar los probables impactos ambientales que
11.3.
a. Presentacin de la Solicitud.
b. Clasificacin de la accin.
c. Revisin del estudio de impacto ambiental.
d. Resolucin; y
e. Seguimiento y Control.
Se indica adems que el organismo coordinador del SEIA es el Consejo Nacional
del
Ambiente
(CONAM)
que
es
el
Ministerio
del
Sector
carcter significativo.
Categora II: Estudio de Impacto Ambiental Semi-detallado (EIA-sd), Se
aplica a los proyectos cuya ejecucin puede originar impactos ambientales
moderados y cuyos efectos negativos pueden ser eliminados o minimizados
proyectos
relocalizacin, pueden
cuantitativa
cuyas
producir
caractersticas,
impactos
envergadura
ambientales
y/o
negativos,
gestin
manejo
de
los
residuos
slidos
de
origen
industrial,
D.L. 17752 Ley General de Aguas y sus modificaciones a los ttulos I, II y III
segn el D.S. N 007-83-SA, del Ministerio de Salud.
Para efectos del presente proyecto se han determinado los siguientes factores
ambientales que podran verse afectados en las diversas etapas del proyecto:
A. Ambiente Fsico
- Atmsfera (Calidad de Aire y Ruido).
- Agua (Uso del agua).
- Suelos (Generacin de residuos slidos, Calidad de Suelo y Uso Potencial de
suelos).
B. Ambiente Biolgico
- Flora (Arborizacin y Alteracin de la vegetacin).
- Fauna (Aves y Alteracin de hbitats).
C. Ambiente Socio-Econmico
- Usos del suelo (Cambio de uso y Creacin de reas Verdes).
- Esttica (Visual y Paisaje).
- Nivel Social (Empleo, Riesgo a la salud de la poblacin, Riesgo a la
salud del trabajador e incremento de la actividad comercial).
11.5. REDACCIN DEL PROYECTO
AL INICIO
ambiental.
Si las determinaciones del planeamiento dificultan la elaboracin de un proyecto con
criterios de sostenibilidad, transmitir a los tcnicos municipales las observaciones
INTEGRACIN EN EL ENTORNO
energtico.
Emplear elementos vegetales para mejorar el confort climtico y para contribuir a la
biodiversidad florstica y faunstica del entorno.
TIPOLOGA EDIFICATORIA
Orientar las fachadas y distribuir los espacios interiores para optimizar las
aportaciones solar, lumnica y los intercambios trmicos y acsticos. Optimizar la
iluminacin natural y propiciar la ventilacin natural cruzada. Incorporar
protecciones solares en zonas climticas en las que sea problema el exceso de
insolacin.
Disponer espacios que permitan realizar una cmoda separacin domiciliaria de los
residuos domsticos. Prever espacios comunes en la planta baja y con buen acceso
para guardar bicicletas, cochecitos infantiles para el almacenamiento de residuos
destinados al reciclaje.
ELEMENTOS CONSTRUCTIVOS
actual.
Prever la preinstalacin para sistemas solares trmicos y fotovoltaicos en el edificio.
Prever el aislamiento trmico de las superficies en contacto con el suelo para evitar
INSTALACIONES
Incorporar instalaciones eficientes en el consumo de agua y energa, sencillas de utilizar
por los usuarios. Elegir equipos y elementos estandarizados y de fcil reposicin.
Saneamiento: disear instalaciones en las que se separen las aguas negras de las
limpias para permitir el uso de estas en riegos, inodoros, limpiezas u otros usos.
Agua, agua caliente sanitaria: colocar contadores individuales para fomentar un uso
en fluidos ni en aislantes.
Electricidad e iluminacin: realizar una zonificacin que permita aprovechar la luz
MATERIALES DE CONSTRUCCIN
reutilizables y reciclables.
Eliminar materiales perjudiciales para el medio ambiente y la salud de las personas.
estandarizados,
PROGRAMA AMBIENTAL
Incorporar una partida dedicada a gestin medioambiental que incluya, entre otros
datos, el costo de la gestin de los residuos (separacin, almacenamiento, transporte,
depsito o entrega).
flotantes,
etc.
Plsticos. Madera. Asfaltos, betunes, neopreno y cauchos.
en las instalaciones.
En las zonas de servicios y vestuarios de trabajadores instalar sistemas que permitan
buen funcionamiento.
Disponer los contenedores de residuos necesarios para posibilitar una separacin
MOVIMIENTO DE LA MAQUINARIA
RETIRADA DE LA VEGETACIN
EXCAVACIN
TRANSPORTE
ALMACENAJE
Colocar los materiales de forma que se vean las etiquetas, con especial cuidado con
caducidad.
Realizar un croquis del almacenamiento.
MATERIALES Y EQUIPOS
MATERIALES Y EQUIPOS
Elegir la maquinaria y equipos adecuados para cada trabajo, con bajos niveles de
ruido y emisin de gases o con silenciadores instalados.
diluyentes,
cidos,
abrasivos,
detergentes,
etc.),
lodos
para
perforaciones.
Incentivar el aprovechamiento mximo de los materiales y productos empleando
piezas que reduzcan la necesidad de cortes, vaciando los envases por completo,
tomando medidas con exactitud.
TIERRAS Y ESCOMBROS
Los vehculos que efecten el transporte de tierras y escombros lo harn en las debidas
condiciones para evitar el vertido accidental de su contenido, adoptando las precauciones
necesarias para impedir que se ensucie la va pblica.
Residuos inertes
En el interior de las instalaciones
Se han debido separar y depositar cada tipo de residuo en contenedores en funcin de las
posibilidades de recuperacin y requisitos de gestin.
En el traslado al exterior:
Se puede, para este tipo de residuos, solicitar la recogida y transporte o la autorizacin para
el depsito en el Centro de tratamiento correspondiente o entregarlos a gestores autorizados.
Residuos peligrosos
mnimas.
Separados de focos de calor o llamas y de manera que no estn juntos productos que
En el traslado al exterior:
Tanto los residuos peligrosos como los envases y los materiales (trapos, papeles, ropas)
contaminados con estos productos deben ser entregados para ser gestionados por gestores
autorizados.
Vertidos lquidos
Cumplir la normativa y para ello:
Poseer la autorizacin de vertido, de la Confederacin Hidrogrfica si se realiza a un cauce
pblico y del Ayuntamiento o Mancomunidad si se hace a colector.
VERTIDOS LQUIDOS
Para los vertidos que por sus caractersticas (por debajo de las concentraciones
mximas de contaminantes) no causan efectos perjudiciales en colectores y
estaciones depuradoras, ni riesgos para el personal de mantenimiento de la red, ni
alteran los procesos de depuracin biolgica de las aguas residuales, conviene
solicitar a la entidad titular del colector la autorizacin de vertido a las redes de
saneamiento pblicas.
En el caso de que los vertidos generados sobrepasen los lmites establecidos de
contaminantes, se deben efectuar en las instalaciones de la actividad los
pretratamientos necesarios para garantizar las limitaciones establecidas.
Se deben instalar los dispositivos necesarios para toma de muestras y para medir el
caudal de vertido.
Queda prohibido verter a la red de colectores pblicos materias que impidan el
correcto funcionamiento o el mantenimiento de los colectores y slidos, lquidos o
gases combustibles, inflamables o explosivos y tampoco irritantes, corrosivos o
txicos.
EMISIONES
Reducir, en lo posible, las emisiones de:
Polvo: reducir las emisiones mojando o cubriendo los acopios de materiales que
emitan polvo.
Ruido: reducir estas emisiones empleando maquinaria y utensilios menos ruidosos,
cuidando los silenciadores en tubos de escape y manteniendo desconectados los
conduccin eficiente.
HCFCs: Evitar la emisin prescindiendo de aerosoles y manteniendo adecuadamente
los equipos que los incluyan en sus sistemas de refrigeracin.
FINAL DE OBRA
Restaurar o acondicionar el entorno limpiando la zona y recogiendo los restos de materiales
y residuos finales de la obra.
VIVIENDAS. PAUTAS PARA EL USO
Entregar un manual de uso de las viviendas orientado a lograr viviendas sanas con
una elevada calidad ambiental interior, con un uso eficiente de los recursos, una
reduccin en la generacin de desechos y una adecuada gestin de los residuos.
Gestin de agua:
Referencias orientadas a usar la menor cantidad de agua posible, ya que el agua es un
recurso natural, escaso e imprescindible y a reducir la contaminacin del agua
eliminando el vertido de comidas y aceites por el fregadero, utilizando productos de
limpieza menos perjudiciales para el medio ambiente y las personas.
Consumo de energa:
Hacer un uso eficiente de todo tipo de energa en:
Iluminacin, calefaccin y refrigeracin, cocina, frigorfico y congelador, lavadoras y
lavavajillas.
Gestin de residuos:
Manejar los residuos de forma que se eviten daos ambientales y a la salud de las
personas: Informndose de las caractersticas de los residuos y de los requisitos para
su correcta gestin separndolos correctamente, depositndolos en los contenedores
determinados para ello.
Elementos constructivos:
Elaborar planes de mantenimiento de los edificios y de los espacios exteriores.
Estos abarcaran tanto la jardinera como la reposicin de pavimentos y de
equipamientos.
Garantizar que se hace llegar a los usuarios informacin sobre los materiales
utilizados y los planes de mantenimiento a desarrollar.
Instalaciones:
Elaborar los planes de mantenimiento preventivos y los de conservacin del buen
estado y funcionamiento de las instalaciones.
Controlar el funcionamiento y los consumos de agua y energa de los elementos
comunes.
Mantener despejadas las vas de acceso a los espacios en los que estn localizados los
equipos.
Entregar a los usuarios la documentacin necesaria para posibilitar el buen funcionamiento y
la eficiencia de las instalaciones.
CONCLUSIONES