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FINANCIEROS
INSTITUO ATENEA
NOMBRE:
EVER NARVAEZ MARRAS
AGRADECIMIENTO
DEDICATORIA
ndice
Resumen
Captulo I
IntroduccinJustificacin del temaPlanteamiento del problema ObjetivosObjetivo general Objetivos especficos Captulo II
Marco Terico
Conceptos bsicos que fundamentan el Proyecto o Propuesta
(tericos y tcnicos)
Diseo de la investigacin
Tcnicas e instrumentos de recoleccin de datos
Captulo III
Marco Metodologico
Estrategia metodologica (Descriptivo y propositivo)
Tecnicas: revision bibliografica, tecnicas individuales y/o
grupales
Herramientas: Encuesta, Guia de Entrevista, grupo focal, guia
de observacion
Procesamiento de datos
Capitulo IV
Formulacin de la Propuesta (En el caso Mypes es el mismo
documento del Proyecto)
Conclusiones y Recomendaciones
Bibliografa consultada
Anexos
RESUMEN.-
1.-INTRODUCCION.
Las Nuevas Tecnologas, son una fuente de bienestar en muchas de
las tareas de la vida cotidiana, ya que nos permiten resolver
situaciones de todo tipo a diario, pero, sin duda alguna, tambin
muchas veces se ha convertido en una herramienta til para
cualquier disciplina, habilidad, trabajo e incluso hasta el fraude, y
muchsimo ms especficamente, en el rea del fraude financiero.
La cuestin de los Fraudes Financieros, es uno de los temas que ms
deben ser estudiados y analizados con precisin, con el fin de
comprender sus formas y sus consecuencias, es por ello que
1.2 OBJETIVOS
1.-Poder prever futuros fraudes.
2.- Dar a conocer los delitos ms comunes.
3.-Las consecuencias de cometer delitos financieros.
4.- Ayudar a que la gente tenga un conocimiento respecto al tema.
Marco Terico:
El presente trabajo se basa en las siguientes leyes:
TITULO SEPTIMO
CAPITULO I
ACTIVIDAD FINANCIERA ILEGAL
ARTICULO 91.- Ninguna persona natural o jurdica podr realizar en forma habitual
operaciones propias
de las entidades de intermediacin financiera, sin autorizacin previa de la
Superintendencia. Aquellas
operaciones realizadas en contravencin a lo dispuesto en este artculo, sern
nulas de pleno derecho,
sin que esto implique eliminar las responsabilidades civiles y penales de quienes
realizaron estas
operaciones.
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En casos de procesos penales, la documentacin, informe y opiniones de los
rganos e instituciones de
supervisin, regulacin y control de Estados extranjeros u Organismos
Internacionales remitidos
oficialmente a la Superintendencia, podrn ser incorporados a las investigaciones
a cargo del Ministerio
Pblico y al proceso corno prueba documental.
La Superintendencia, sin incurrir en violacin del secreto bancario, previa solicitud
y sin necesidad de
reciprocidad, podr intercambiar informacin relativa a la legitimacin de
ganancias ilcitas, con otras
instituciones u rganos internacionales anlogos, as como instituciones del orden
y autoridades
judiciales extranjeras o internacionales. La informacin solicitada por la
Superintendencia a rganos o
instituciones extranjeras, a efectos de investigacin de las actividades financieras
ilegales, de
legitimacin de ganancias ilcitas o de infracciones a las normas de supervisin,
regulacin y control,
dentro del territorio, no requerirn de ninguna formalidad judicial o administrativa
para su presentacin a
las autoridades judiciales.
La Superintendencia, por si sola o a travs de la Unidad de Investigaciones
Financieras (UIF), podr
proporcionar informacin a rganos o instituciones extranjeras de supervisin,
regulacin y control de las
actividades de intermediacin financiera, a los efectos de perseguir los delitos
financieros internacionales,
sin requerimiento de reciprocidad, salvo la establecida por tratados o convenios
internacionales.
Las personas individuales o colectivas que por cualquier medio difundan
informacin falsa acerca del
sistema financiero que induzca o provoque el retiro masivo de depsitos de una o
varias entidades de
intermediacin financiera, induzcan a los clientes a no cumplir con los
compromisos financieros
adquiridos, daando y/o deteriorando la imagen y estabilidad de una entidad de
intermediacin financiera
o del sistema financiero nacional, sern consideradas como autores del delito de
dao calificado previsto
y sancionado por los artculos 198, 199, 232 y 358 del Cdigo Penal. Se
excluyen del alcance del
presente artculo, los estudios, anlisis y opiniones de carcter cientfico
que, con base a informacin
autntica y verificable, estn orientados a evaluar o calificar el sistema
financiero o sus actores, buscando
maximizar su eficiencia y desarrollo.
Nota: Artculo modificado por el artculo 11 de la Ley N 2297 de 20 de
diciembre de 2001.
Captulo III
Marco Metodologico
Estrategia metodologica (Descriptivo y propositivo)
Tecnicas: revision bibliografica, tecnicas individuales y/o
grupales
Herramientas: Encuesta, Guia de Entrevista, grupo focal, guia
de observacion
Procesamiento de datos
Recomendaciones
Jams considere vlidos los mensajes que le solicitan llamar a
un nmero o enviar un mensaje de texto con su PIN personal,
las Entidades Financieras serias nunca realizan este tipo de
solicitudes.
No realice transacciones con su entidad financiera mediante
nmeros de telfono que no conozca as hayan sido enviados
directamente a su celular a travs de un mensaje de texto,
No ingrese a travs de links (enlaces) a su entidad financiera
o a cualquier sitio que le solicite informacin personal o
financiera .
5. Fraude por internet - Software espa (MUY POCO COMUN
EN BOLIVIA)
Mediante esta modalidad, el delincuente utiliza un software
espa (programas que se instalan en el computador sin
autorizacin) que permite monitorear las actividades del
usuario de dicho computador ( por ejemplo pginas que visita,
tipo de informacin que busca, etc.) desde otro computador
remoto, e incluso la informacin que escribe en su teclado y los
contenidos de sus correos electrnicos.
Recomendaciones
Realice sus transacciones desde computadores seguros.
Mantenga actualizado su computador personal con
mecanismos de seguridad tales como: antivirus, antispyware ,
firewall personal , parches de seguridad entre otros.
No abra mensajes de correo electrnico enviados por
remitentes desconocidos, ni abra los archivos adjuntos
Al ingresar cualquier dispositivo de almacenamiento de
informacin ( USB o CDrom) VERIFICARLO a travs del sistema
de antivirus antes de su utilizacin.
No realice instalaciones de "juegos" o "programas de
internet" desde sitios no confiables.
6. Fraude por internet -(MUY POCO COMUN EN BOLVIA)
En esta modalidad, el delincuente utiliza herramientas de
software o hardware que permiten grabar el texto que escribe
una persona en su teclado. En el caso del software, el key
Bibliografa:
http://www.monografias.com/trabajos93/delitos-financieros/delitosfinancieros.shtml#ixzz3msuIv9SI
http://www.logiconline.org.ve/las-noticias/delitos-bancarios
Anexos: