Anexo III proposta Minuta de contrato

MINUTA DE CONTRATO DE CRDITO

Abertura de Crdito em Conta Corrente at EUR 40.000.000,00

Entre:
Banco BPI, S.A., Sociedade Aberta, com sede na Rua Tenente Valadim, 284, 4100-476 Porto, matriculado na
Conservatria do Registo Comercial do Porto sob o nmero nico de matrcula e de pessoa colectiva nmero
501 214 534, com o capital social de 1.293.063.324,98, adiante designado por Banco, neste acto
devidamente representado por Filipe Manuel Mensurado Macedo Cartaxo e por Mrio Joo Pereira Gama, na
qualidade de procuradores e com poderes para o acto;
E:
Municpio de Lisboa, pessoa colectiva nmero 500051070, com sede em Praa do Municpio, 1149-014
Lisboa, adiante designado por Municpio, neste acto devidamente representado por Fernando Medina
Maciel Almeida Correia, na qualidade de Vice-Presidente do Municpio e com poderes para o acto;

celebrado o presente contrato de crdito que se rege pelas clusulas que a seguir se indicam e que as
partes se obrigam a cumprir integral e tempestivamente.
Primeira
(Definies)
1.Salvo se diferentemente se estabelecer no presente contrato, as expresses que a seguir se indicam quando
iniciadas por maisculas tm o significado seguinte:
(i)
Crdito: o crdito concedido ao Municpio dos termos do presente contrato.
(ii) Contrato: o presente contrato de concesso de crdito.
(iii) Conta DO: a conta de depsitos ordem n9-0162680-001-001 de que o Municpio titular junto do
Banco.
(iv) Dia til: dia completo em que a generalidade dos bancos se encontre aberta ao pblico em Lisboa e
o sistema Target esteja em funcionamento (dias teis Target);
(v) Euribor: corresponde taxa promovida pela Federao Bancria Europeia em conjunto com a
Associao Cambista Internacional, resultante do clculo da mdia das taxas de depsitos
interbancrios para cada prazo denominado em Euros, oferecidas na Zona da Unio Econmica e
Monetria entre Bancos de Primeira Linha cotada para valor spot (TARGET + 2) na base Actual/360
e divulgada cerca das 11 horas na pgina EURIBOR01 da REUTERS ou de outra Agncia que a
divulgue.
2. Excepto se do contexto resultar o contrrio, os termos e expresses definidos no nmero 1 da presente
clusula, no singular ou no plural, podero ser utilizados, respectivamente, no singular ou no plural, com a
correspondente alterao do seu significado.
3. Sempre que, no presente contrato, se utilizem expresses como obrigaes emergentes do presente
contrato, montantes devidos nos termos do presente contrato ou expresses similares, devem as mesmas
ser interpretadas como incluindo as obrigaes emergentes da utilizao do crdito concedido e os
montantes devidos em resultado dessa utilizao
4. Qualquer referencia a incumprimento ou ao no cumprimento, constante do presente contrato, inclui,
alm do incumprimento definitivo, referncias a situaes de simples mora ou de cumprimento defeituoso.
5. As epgrafes das clusulas foram includas por razes de mera convenincia e no devero ser
consideradas na interpretao e integrao do presente contrato.
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Segunda
(Modalidade e Montante)
O Banco concede ao Municpio um crdito, na modalidade de abertura de crdito em conta corrente at ao
montante de EUR 40.000.000,00 (quarenta milhes de euros).
Terceira
(Prazo e Finalidade)
1. O crdito concedido pelo perodo compreendido entre o dia 1 de Janeiro de 2015 e o dia 31 de
Dezembro de 2015.
2. O crdito destina-se, nos termos legais, a ocorrer a dificuldades de tesouraria do Municpio.
Quarta
(Utilizao e Confisso de Dvida)
1. A utilizao do crdito ser efectuada mediante crdito na Conta DO e poder iniciar-se logo que
estejam verificadas as condies de incio de utilizao previstas no nmero 5 da presente clusula.
2. Durante a vigncia do presente contrato, e desde que se encontrem verificadas as condies de
utilizao referidas no nmero 5 da presente clusula, o crdito poder ser utilizado, por uma ou mais
vezes, at ao seu montante total.
3. A mora ou o incumprimento pelo Municpio de qualquer obrigao assumida no presente contrato
confere ao Banco o direito de suspender a faculdade de utilizar o crdito pelo tempo em que subsistir a
mora ou o incumprimento.
4. O Municpio confessa-se, desde j e incondicionalmente, devedor ao Banco das importncias que venha
a utilizar nos termos do nmero um anterior, bem como dos juros que as mesmas importncias venham a
vencer e, ainda, das despesas e encargos estipulados no presente contrato.
5. O incio da utilizao fica condicionado entrega pelo Municpio ao Banco, em forma e contedo
previamente por este aceite, de certido ou fotocpia autenticada da Acta da Assembleia Municipal a
aprovar a contratao da presente abertura de crdito, indicando, designadamente, o montante e a
finalidade.
Quinta
(Taxa de Juro, contagem e pagamento dos juros)
1. Sobre os montantes de capital em cada momento utilizados e/ou em dvida, vencem-se juros taxa
nominal correspondente Euribor a 1 ms, divulgada no segundo dia til anterior ao incio de cada perodo
de contagem de juros, acrescida de uma margem ou spread de 1,30% (um vrgula trinta pontos
percentuais), o que corresponde, na presente data, a uma taxa de [] %.
2. A TAE (calculada nos termos do DL 220/94 de 23 de Agosto) , na presente data, de [] %.
3. Caso, por uma qualquer razo, a Euribor no seja publicada, aplicar-se-, durante o perodo de tempo
em causa, a taxa que resultar da mdia aritmtica das taxas oferecidas no segundo dia til anterior data
de incio de cada perodo de juros s, ou cerca das 11:00 horas de Bruxelas, para operaes no Mercado
Interbancrio em Euros, com o mesmo prazo, por quatro bancos europeus de primeira ordem, escolhidos
pelo Banco.
4. As variaes da taxa de juro produziro efeitos a partir do incio do perodo de contagem de juros
subsequente.
5. Os juros so contados dia a dia com referncia a perodos de contagem de juros mensais, sendo
calculados na base dos dias efectivamente decorridos e de um ano de 360 dias.
6. Os juros sero pagos postecipadamente com a periodicidade estabelecida no nmero anterior,
vencendo-se a primeira prestao de juros decorridos que se encontrem 30 (trinta) dias contados desde a
data da primeira utilizao do Crdito, efectuada nos termos da clusula quarta.
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Sexta
(Encerramento do crdito)
Encerrado Crdito pelo decurso do prazo, denncia ou vencimento antecipado, fica o Municpio obrigado a
pagar ao Banco todo o capital utilizado no mbito do presente contrato e, bem assim, as quantias referentes
a juros, devidos pela sua utilizao, nos termos da clusula anterior.
Stima
(Mora e Capitalizao)
1. Sem prejuzo do disposto na Clusula Dcima Primeira, em caso de mora, total ou parcial, do Municpio,
no pagamento de qualquer um dos montantes devidos nos termos do presente contrato (como por exemplo
a ttulo de capital, de juros, de despesas ou de qualquer outra quantia devida nos termos deste contrato),
poder o Banco aplicar, sobre o montante em mora e durante o prazo em que a mesma subsistir, a taxa de
juros remuneratrios acrescida da sobretaxa legal de mora mxima que data vigorar.
2. O Banco poder capitalizar juros remuneratrios e moratrios nos termos previstos na lei.
Oitava
(Despesas e Encargos)
Em caso de modificao ou alterao do contrato, e bem assim em caso de incumprimento por parte do
Municpio, este pagar ou reembolsar, logo que para tanto seja avisado pelo Banco, todas as despesas
(incluindo expediente, encargos e honorrios), custos e desembolsos por este efectuados relacionados com
a mesma, bem como todas as despesas que o Banco vier a suportar para assegurar e garantir a satisfao
dos seus crditos, incluindo despesas com Advogado e Solicitador.
Nona
(Pagamentos)
1. Todos os pagamentos a efectuar pelo Municpio, nos termos deste contrato, devero ser feitos pela
totalidade, sem compensao ou quaisquer retenes ou dedues.
2. O Municpio obriga-se a assegurar que a Conta DO esteja, nas correspondentes datas de vencimento,
suficientemente provisionada para efeitos do disposto no nmero 1. anterior.
3. O Municpio desde j autoriza irrevogavelmente o Banco a debitar, se necessrio, para efectivao dos
pagamentos devidos, quaisquer outras contas de depsitos de que seja ou venha a ser titular ou co-titular
solidria junto do Banco.
4. Os pagamentos efectuados pelo Municpio que sejam insuficientes para o pagamento integral dos
montantes vencidos e em dvida, sero, salvo acordo escrito em contrrio, imputados sucessivamente a
despesas, encargos, juros e capital e, neste ltimo caso, segundo a ordem que o Banco venha a
estabelecer.
Dcima
(Declaraes e Obrigaes do Municpio)
1. O Municpio declara e garante ao Banco que:
a) Poderes, validade e eficcia: tem poderes para outorgar o presente contrato e cumprir as obrigaes
nele assumidas, que so vlidas e vinculativas, no existindo restrio que afecte a sua exequibilidade
nem limitao que seja excedida em consequncia da concesso do crdito, nem envolvendo a outorga
e execuo deste contrato a violao de qualquer norma ou contrato a que se ache vinculada.
b) Prestao de Contas: os relatrios e contas do Municpio so elaborados com observncia de sos
princpios contabilsticos, de harmonia com a lei, e reflectem correctamente e com preciso a respectiva
situao econmica e financeira;
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c) Graduao Pari Passu das Obrigaes: todas as obrigaes, encargos ou sujeies que deste contrato
emergem para o Municpio no ficaro, por qualquer modo, subordinados ou dependentes de outro
contrato, celebrado ou a celebrar, e graduar-se-o, pelo menos, em paridade (pari passu) com as
obrigaes do Municpio, presentes e futuras, com excepo das garantias e privilgios estabelecidos por
lei, que no por contrato;
d) Correco e Completude da informao disponibilizada: as informaes e demais documentos,
fornecidos pelo Municpio ao Banco, relativos negociao deste contrato so verdadeiros e correctos em
todos os aspectos, no enfermando de vcio ou omisso que os tornem enganosos ou menos correctos.
2. O Municpio declara e garante, ainda, ao Banco que: no ocorreu nem se verifica qualquer facto ou
circunstncia que, pela simples notificao da sua ocorrncia ou pelo mero decurso do tempo, constitua ou
possa vir a constituir incumprimento do presente contrato ou de qualquer outro contrato, que possa afectar o
cumprimento das obrigaes ora assumidas;
3. As declaraes constantes desta clusula consideram-se:
a) essenciais para a formao da vontade de contratar do Banco e condicionam a integral execuo do
presente contrato por parte deste;
b) sucessivamente repetidas nas datas de pagamento de juros e de amortizao de capital.
Dcima Primeira
(Causas de Vencimento Antecipado do Crdito)
1. O Banco poder, mediante simples declarao escrita dirigida ao Municpio, resolver o presente contrato
e/ou declarar o vencimento antecipado e imediato da obrigao de reembolso dos fundos utilizados e das
demais obrigaes emergentes do contrato e, alm de suspender de imediato o direito do Municpio utilizar
o crdito relativamente a qualquer saldo disponvel, exigir, o pagamento imediato de todos os montantes
que, consequentemente, sejam devidos, ficando o Municpio obrigado a faz-lo, caso se verifique qualquer
uma das circunstncias descritas nas alneas subsequentes:
a) Mora ou incumprimento de obrigaes pecunirias assumidas no contrato: caso o Municpio deixe de
cumprir pontualmente qualquer das obrigaes, a que fica vinculado nos termos do presente contrato;
b) Mora ou incumprimento de obrigaes no pecunirias assumidas no contrato: caso o Municpio no
regularize, no prazo constante da notificao que o Banco lhe tiver enviado para o efeito, a mora ou
incumprimento de qualquer obrigao no pecuniria, susceptvel de sanao a que fica vinculado nos
termos do presente contrato ou caso o Municpio deixe de cumprir tempestivamente qualquer obrigao
no pecuniria, no susceptvel de sanao, a que fica vinculado nos termos do presente contrato;
c) Situao de incumprimento quanto a declaraes efectuadas no contrato: se qualquer declarao
feita ou a efectuar pelo Municpio, no presente contrato, for ou tiver sido falsa ou inexacta;
2. As faculdades previstas no nmero anterior podem ser exercidas a todo o tempo e o seu no exerccio
no envolve renncia s mesmas.
Dcima Segunda
(Convenes)
1. Para efeitos do presente contrato, as datas e os prazos de antecedncia fixados em dias reportam-se a
dias teis e s em dias teis se podero efectuar pagamentos.
2. Se qualquer obrigao de pagamento se vencer em dia que no seja til, segundo o disposto neste
contrato, a data de vencimento pode ser transferida para o dia til imediato, a no ser que este pertena j
ao ms seguinte, caso em que o vencimento ser antecipado para o dia til imediatamente anterior.
3. Os perodos de contagem de juros sero ajustados de harmonia com o disposto no nmero anterior.
Clusula Terceira
(Cesso de Posio Contratual)
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1. O Municpio no poder ceder, total ou parcialmente, os seus direitos decorrentes do presente contrato,
sem o prvio consentimento escrito do Banco.
2. O Banco fica expressa, irrevogvel e incondicionalmente, e desde j, autorizado a, em qualquer
momento, ceder, total ou parcialmente, a sua posio contratual no presente contrato.
3. Para efeito do disposto nos nmeros anteriores fica o Banco, desde j, autorizado a fornecer ao
cessionrio, mesmo previamente cesso, todas as informaes e documentos que, para o feito, entenda
necessrias.
Dcima Quarta
(Comunicaes ao Banco de Portugal)
1. O Banco est obrigado a comunicar ao Banco de Portugal a informao relativa a responsabilidades
efectivas ou potenciais decorrentes de operaes de crdito de que sejam beneficirias pessoas singulares
ou colectivas residentes ou no residentes no territrio nacional.
2. Para cumprimento dessa obrigao, nos termos e para os efeitos do disposto na Instruo n 21/2008,
do Banco de Portugal, o Banco comunicar mensalmente Central de Responsabilidades de Crdito do
Banco de Portugal, os saldos daquelas responsabilidades aos quais sero associados, designadamente, os
elementos referentes identificao dos muturios e dos garantes, ao montante dos crditos concedidos e
o tipo e valor das garantias prestadas, ao grau de cumprimento do pagamento, aos prazos inicial e residual,
finalidade dos crditos contratados, aos crditos vencidos e ao valor dos encargos mensais associados ao
pagamento dos crditos.
3. Aos devedores dos crditos reconhecido o direito de acesso informao que, neste mbito,
prestada a seu respeito, bem como o de solicitar a sua rectificao ou actualizao.
Dcima Quinta
(Comunicaes entre as partes)
1. Todos os avisos e comunicaes entre as partes sero dados por escrito, e constaro de telefax ou carta
entregue por protocolo ou registada, com aviso de recepo, dirigidos para os endereos adiante indicados:
-

Banco:
Banco BPI, SA.
Direco de Banca Institucional
Centro Institucional Sul
Largo Jean Monnet, n. 1 8. piso
1269-067 Lisboa
Fax nmero: 21 318 16 70

Municpio:
Municpio de Lisboa
Direcao Municipal de Finanas
Departamento de Planeamento e Control Financeiro
Campo Grande, 25, 8B, 1749-099 Lisboa
Fax nmero: 21 817 13 56

2. Os endereos referidos no nmero anterior podero ser alterados por comunicao outra parte, mas as
alteraes s produziro efeitos aps terem sido recebidas pelos destinatrios.
3. As comunicaes por telefax consideram-se recebidas desde o momento em que o expedidor obtiver a
resposta automtica do teleimpressor do destinatrio; as cartas ter-se-o por recebidas na data da entrega,
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por protocolo, no endereo do destinatrio ou, se enviadas pelo correio, na data de assinatura do aviso de
recepo.
Dcima Sexta
(Ttulos Executivos / Extractos de Conta)
1. O presente contrato, bem como os documentos conexos com este, constituem ttulo executivo.
2. Para a prova da efectiva utilizao de fundos disponibilizados atravs do presente Contrato, so
suficientes os extractos de conta emitidos pelo Banco e os respectivos justificativos dos movimentos.
Dcima Stima
(Foro)
Para as questes que resultarem do presente contrato ou que visem acautelar os crditos dele emergente
ser competente o tribunal da Comarca de Lisboa, sem prejuzo do disposto no artigo 71 do Cdigo de
Processo Civil.
Dcima Oitava
(Perfeio do Contrato)
O presente contrato s se considera perfeito aps a sua assinatura por todas as partes e desde, tenham
sido cumpridas as condies referidas no nmero 5 da Clusula Quarta.
Feito aos [] de [] de [], em [] exemplares, de igual valor e contedo.
- Banco BPI, S.A.

- Municpio

[Termo de autenticao do contrato a realizar por notrio, advogado ou solicitador]