Manual Gescob

Manual Gesto Cobrana
31/04/2013
Gesto Cobrana
Sumrio
1.
2.
3.
4.
Introduo............................................................................................................................................. 4
Funcionalidade ..................................................................................................................................... 4
Navegao no Sistema......................................................................................................................... 4
Dossi................................................................................................................................................... 9
4.1.
Selecionar Cliente................................................................................................................................. 10
4.1.1.
Ficha Cliente......................................................................................................................................... 10
4.1.1.1
Boto Novo Contato ............................................................................................................................. 15
4.1.1.2
Boto Saldos Gerais ............................................................................................................................. 16
4.1.1.3
Boto Pendncias de Parcelas............................................................................................................. 17
4.1.1.4
Boto Incluso de Aes de Cobrana ............................................................................................... 18
4.1.1.5
Boto Ao Cobrana Agendada ......................................................................................................... 19
4.1.1.6
Boto Ao Cobrana Efetuada ........................................................................................................... 22
4.1.1.7
Boto Relao de Contratos................................................................................................................. 23
4.1.1.8
Boto Fluxo Programado ...................................................................................................................... 24
4.1.1.9
Boto Consulta Fluxo Programado....................................................................................................... 27
4.1.1.10 Boto Extrato de Baixas ....................................................................................................................... 28

4.1.1.11 Boto Comportamento.......................................................................................................................... 29
4.1.1.12 Boto Diagnostico................................................................................................................................. 30
5.
Agenda ................................................................................................................................................. 34
5.1.
Tarefas ................................................................................................................................................. 35
5.2.
6.
Destinao Manual ............................................................................................................................... 36

Acompanhamento................................................................................................................................. 37
6.1.
Contatos ............................................................................................................................................... 39
6.2.
Comparativo/Pgto/Prorrog .................................................................................................................... 41
6.3.
Aes Concludas ................................................................................................................................. 43
6.4.
Clientes por Saldo Devedor .................................................................................................................. 44
6.5.
Totais de Pendncias ........................................................................................................................... 46
6.6.
Anlise de Performace ......................................................................................................................... 48
6.7.
Relao de Baixas - Pagamento .......................................................................................................... 50
6.8.
Relao de Baixas - Prorrogao ......................................................................................................... 52
6.9.
Agenda de Tarefa ................................................................................................................................. 54
6.10.
Evoluo Carteira ................................................................................................................................. 55
6.11.
Relao Pendncia............................................................................................................................... 58
6.12.
Comportamento de Inadimplncia ........................................................................................................ 60
Verso 1.0
Gesto Cobrana
7.
Parametrizao..................................................................................................................................... 61
7.1.
Configuraes Globais ......................................................................................................................... 63
7.2.
Aes de Cobrana .............................................................................................................................. 65
7.3.
Auto Gerao Aes e Cobrana ......................................................................................................... 67
7.4.
Analista de Cobrana ........................................................................................................................... 69
7.5.
Grupo Destinao Analista ................................................................................................................ 71
7.6.
Motivos Contato .................................................................................................................................... 73
7.7.
Motivo Cancelamento/Reagendamento ............................................................................................... 75
7.8.
Motivos Restrio Envio Serasa ........................................................................................................... 77
7.9.
Status Cliente Parcela .......................................................................................................................... 78
7.10.
Bloqueio................................................................................................................................................ 80
7.11.
Manter Comportamento ........................................................................................................................ 82
7.12.
8.
Meios de Liquidao ............................................................................................................................. 82

Processamento ..................................................................................................................................... 84
8.1.
Processamento ..................................................................................................................................... 85
8.2.
Interface Serasa Envio ......................................................................................................................... 86
8.3.
9.
Interface Serasa Retorno...................................................................................................................... 87

Controle Pagamento ............................................................................................................................. 88
9.1.
10.
Consulta de Situao de Parcelas........................................................................................................ 89

Serasa .................................................................................................................................................. 91
10.1.
Seleo de Clientes X Parcelas ........................................................................................................... 92
10.2.
Aprovao Envio Serasa ...................................................................................................................... 93
10.3.
Exportar Arquivo ................................................................................................................................... 94
10.4.
Importar Arquivo ................................................................................................................................... 95
Verso 1.0
Gesto Cobrana
1.
Introduo
O Sistema de Gesto da Cobrana administra de forma integrada todos os processos de cobrana, controlando acordos informais,
renegociaes e processos judiciais, gerando relatrios para acompanhamento e anlise de performance de cobrana.
2.
Funcionalidade
O Sistema disponibiliza as seguintes transaes:

Dossi: Contm todo histrico do cliente a ser cobrado.
Agenda: Traz as tarefas a serem executadas pelos analistas e gerentes de cobrana.
Acompanhamento: Gera diversos relatrios para acompanhamento do gerente.
Parametrizao: Configuraes necessrias para execuo do Sistema.
Processamento: Processa a movimentao diria do Sistema.
Controle Pagamentos: Realiza a liquidao e o estorno manual dos acordos informais.
Cobrana Externa: Cadastra cobradores externos e envia aes de cobrana para estes.
3.
Navegao no Sistema
O primeiro passo para ingressar no Sistema de Gesto da Cobrana o acesso com nome do usurio e senha. Caso o usurio
queira mudar sua senha, ele deve digitar seu nome e senha atual, marcar a caixa trocar senha e clicar OK.
Figura 1 Autenticao de Usurio

Aparecer a tela para alterao de senha. O usurio coloca a nova senha desejada no primeiro campo e no segundo campo
(confirmao), repete-se a nova senha e clica OK.
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 2 - Autenticao de Usurio

Na prxima tela aparecer a seleo do mdulo desejado. Dependendo da senha de acesso do usurio, podero aparecer
diversos mdulos. Clica-se em cima do cone GESCOB para ter o acesso.
Figura 3 - Autenticao de Usurio

Na sequncia, o usurio dever escolher a abrangncia. Este procedimento trata-se de escolher a empresa e a unidade a ter seus
dados processados pelo Sistema.
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 4 Definio de Abrangncia

Aps efetuar as aes anteriores, chega-se ao Menu Principal, na qual exibir dois menus: o Menu Fixo e o Menu Dinmico.
Figura 5 Tela Principal

O Menu Fixo aquele que disponibiliza funes padro e esto sempre visveis ao usurio. Este menu permite ao usurio acessar
a funo de usurio, de escolha de mdulo, de escolha de abrangncia e a de sair do Sistema.
A funo de usurio permite retornar tela de autenticao do usurio, encerrando a sesso do usurio atual e permitindo que o
Sistema seja acessado por outro usurio.
A funo de escolha de mdulo permite ao usurio retornar a tela de seleo de mdulo. Dependendo de sua senha de acesso, o
usurio poder acessar outros mdulos liberados para sua senha, conforme configurao de segurana.
A funo de escolha de abrangncia permite ao usurio escolher a empresa e a unidade que deseja acessar.
A funo de sair do Sistema faz com que o usurio encerre a sesso atual.
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 6
Volta para menu Principal Seleo do Mdulo
Figura 7
Volta para menu Principal Definio de Abrangncia
Figura 8
Volta tela de login
Figura 9
Boto Excluir para excluir dados do sistema
Figura 10
Boto Buscar Para buscar dados no sistema.
Figura 11
Boto Ajuda Dvidas sobre sistema.
Figura 12
Boto Confirmar Salva o formulrio.
Figura 13
Boto OK Confirmao da informao.
Figura 14
Boto Abandonar sai da pagina sem salvar.
Figura 15
Boto Voltar volta tela anterior.
Figura 16
Figura 17
Boto Limpar limpa o conteudo da tela.

Boto Pesquisar Pesquisa conteudo no sistema.
Figura 18
Boto simulao faz simulao de crdito.
Figura 19
Boto Solicitar solicitar informao sobre determinado cliente.
Figura 20
Boto Visualizar visualizar os dados.
Figura 21
Boto para paginar
O Menu Dinmico aquele que disponibiliza todas suas funes de forma dinmica, mas somente quando o usurio passar o
mouse nos itens principais do menu. No GESCOB existem sete itens principais no menu: Dossi, Agenda, Acompanhamento,
Parametrizao, Processamento, Controle Pagamentos e Cobrana Externa.
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 22 - Menu
Figura 23 - Botes
1 Conta Corrente Informa os saldos disponveis em conta corrente do cliente
2 Novo contato Adicionar um novo contato.
3 Saldos Gerais Pesquisa de saldos gerais.
4 - Pendncias Parcelas Realizar simulaes das parcelas pendentes.
5 Incluir ao de cobrana Incluir uma nova ao de cobrana.
6 Ao cobrana agendada Consultar aes de cobrana agendadas.
7 Ao cobrana efetuada Consulta as aes de cobrana efetuadas.
8 Relao de contratos - Acessar Relao de Contratos.
9 Fluxo programado - Acessar Fluxo Programado.
10 Consulta fluxo programado Acessar Consultar Fluxo Programado.
11 Extrato de baixas - Acessar Extrato de Baixas.
12 Comportamento - Acessar consulta ao Comportamento.
13 Diagnstico - Emitir diagnstico.
Figura 24 - Botes
14 Limpar Status - Limpa o status cadastrado para a parcela individualmente
15 Parcelas - Cadastrar status s parcelas individualmente.
16 E-mail - Incluir e-mail para cobrana do cliente.
17 Telefone - Adicionar nmero de telefone para cobrana do cliente.
18 Grupo Econmico - Consultar saldo devedor do grupo econmico do cliente e de seus integrantes
individualmente (caso o cliente pertena a algum grupo econmico).
Figura 25
Incluir uma nova ao de cobrana.
Figura 26
Reagendar uma ao de cobrana.
Figura 27
Cancelar uma ao de cobrana.
Figura 28
Confirmar efetuao da ao de cobrana.
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 29
Efetuar simulao (somente para simulao de uma nica parcela).
Figura 30
4.
Simular parcelas (para simulaes de quantas parcelas o usurio

desejar).
Dossi
O processo de acompanhamento do cliente no GESCOB feito atravs do Dossi.

Nesta funo, o analista de cobrana visualiza o histrico das aes de cobrana e comportamento do cliente, inclui contatos,
consulta a agenda de aes de cobrana programadas, verifica as aes de cobrana j realizadas com o cliente, elabora acordos
informais.
No Menu Dinmico, o usurio passa o cursor em cima da funo Dossi e, logo aps, clica em Selecionar cliente.
A tela Selecionar Cliente divide-se em duas reas principais: a rea de Filtro e a rea de Lista.
Figura 31 - Dossi
Verso 1.0
Gesto Cobrana
4.1. Selecionar Cliente
Figura 32 Selecionar cliente

Na rea de filtro, o usurio poder informar os parmetros que sero utilizados como critrios para pesquisa do cliente que esto
cadastrados no Sistema. Os critrios esto descritos a seguir.
Tipo Pessoa: Seleciona o tipo de pessoa. Pode ser: Pessoa Fsica, Jurdica ou todos os tipos.
CPF/CNPJ: CPF ou CNPJ da Pessoa Fsica ou Jurdica, respectivamente.
Cdigo: Cdigo do cliente, conforme sistema de origem.
Nome: Nome do cliente.
Nome Fantasia/Apelido: Nome fantasia da Pessoa Jurdica ou apelido da Pessoa Fsica.
Saldo Contbil: Faixa de saldo contbil, colocando o valor mnimo no primeiro campo e o valor mximo desejado no segundo
campo.
Grupo Econmico: sempre que uma ou mais empresas, tendo embora, cada uma delas, personalidade jurdica prpria, estiver
sob a direo, controle ou administrao de outra. Aparecero todos os membros do grupo selecionado.
Rating: Opinio sobre a capacidade de uma empresa saldar seus compromissos financeiros. Agncias de classificao de risco
fazem a avaliao, que apontam para o maior ou menor risco de ocorrncia de suspenso de pagamentos. A empresa pode ter
rating AA, A, B, C, D, E, F, G, H e LP, sendo AA o menor nvel de risco de suspenso de pagamentos e LP, o maior risco.
Na rea de lista, sero listados os clientes encontrados na pesquisa feita na rea de filtro. nesta rea que o usurio selecionar,
dentre os clientes pesquisados, qual ser o cliente objeto da operao a ser efetuada pelo usurio. Para isto, basta clicar sobre o
nome do cliente desejado.
4.1.1.
Ficha Cliente
Na ficha do cliente, consta a identificao e demais dados do cliente, alm das operaes possveis, que sero descritas nos
prximos assuntos.
10
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 33 Ficha Cliente

A seguir, listam-se os dados que constam na Ficha do Cliente:
Cliente: Nome ou nome fantasia do cliente.
CPF/CNPJ: Nmero do Cadastro de Pessoa Fsica ou nmero do Cadastro
Nacional de Pessoa Jurdica do cliente.
Conveniado: Nome do conveniado.
Loja: Nome da loja na qual o cliente realizou a ltima operao.
Agncia: Nome da agncia da loja.
Endereo: Endereo completo do cliente, com seu bairro, CEP, cidade e telefone.
Data Prximo Contato: Data agendada para o prximo contato com o cliente.
Analista: Nome do analista de cobrana responsvel pelo cliente.
Rating: Opinio sobre a capacidade de uma empresa saldar seus compromissos financeiros.
Saldo Contbil: Saldo atual da dvida.
Vencimento: Data de vencimento do ltimo ttulo em atraso.
Atraso: Saldo atual do(s) ttulo(s) em atraso.
Status: Classificao do cliente na cobrana, conforme tabela de status parametrizada.
Obs: Observao cadastrada pelo analista de cobrana para este cliente.
Motivo no envio serasa:
A seguir, imagens das janelas pop-ups da seleo de status, do cadastro de status por parcelas, da incluso de e-mails, da adio
de telefone e da consulta do grupo econmico.
Verso 1.0
11
Gesto Cobrana
Figura 34 Pesquisa Status Parcelas

Ao clicar em cima do nome Status, abre-se uma janela pop-up para pesquisar o status para este cliente. Para isto, seleciona-se
a caixa ao lado do status desejado.
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Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 35 - Pesquisa Status Parcelas

Ao clicar no boto de cadastro de status por parcelas, abre-se uma janela pop-up para pesquisar o status para as parcelas em
aberto do cliente, possibilitando ao usurio cadastrar o status de parcelas, diferenciando do status do cliente.
Verso 1.0
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Gesto Cobrana
Figura 36 Pesquisa Status Parcelas

Clicando em incluir e-mail, o Sistema apresenta a janela pop-up para a incluso ou alterao de e-mail para cobrana do cliente.
Figura 37
Ao clicar em adicionar telefone, o Sistema apresenta a janela pop-up para a adio ou alterao de nmeros de telefone para
cobrana do cliente.
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Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 38
4.1.1.1. Boto Novo Contato

A operao Novo Contato trata-se de registrar a efetuao direta (sem agendamento) de uma ao de cobrana, do tipo contato,
com o cliente.
Figura 39 Novo Contato
Verso 1.0
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Gesto Cobrana
Para haver o registro, o usurio deve colocar:

Ao de Cobrana: Tipo de ao de cobrana para este contato. Clicando em cima do nome Ao de Cobrana, abrir uma
pop-up para selecionar o tipo desejado, conforme parametrizao.
Data do contato: Data em que o contato foi efetuado. Podero ser colocadas datas inferiores data do processamento atual.
Ser utilizada a data do processamento atual como default.
Ativo ou Passivo: Selecionar se o contato foi feito pelo analista (ativo), pelo cliente (passivo) ou outras formas (outros).
Existem tambm dados adicionais no-obrigatrios que podem ser colocados, como:
Motivo: Motivo do contato. Clicando em cima do nome Motivo, abrir uma popup para selecionar o motivo desejado, conforme
parametrizao.
Anexo: Anexar um documento. Clicando na lupa ao lado do campo, abrir uma pop-up e, posteriormente, clicar em procurar e
fazer a busca do documento na sua pasta de origem. Finalizando, clica-se OK.
Histrico: Observaes feitas pelo analista referentes ao contato.
4.1.1.2. Boto Saldos Gerais

Janela pop-up que mostra a situao dos seguintes saldos do cliente: saldo principal, saldo devedor, saldo contbil e saldo
financeiro. Alm disso, mostra a proviso normal, diferida e total; o valor da mora, da multa e dos tributos.
Figura 40 Pesquisa de Saldos Gerais
4.1.1.3. Boto Pendncias de Parcelas

Nesta operao, o usurio pode fazer simulaes das parcelas em atraso, dando um novo prazo e uma nova taxa, gerando um
novo valor a ser pago.
Primeiramente, o usurio preenche o filtro para seleo de parcelas do cliente. Os campos para preenchimento so os seguintes:
Perodo: Informar a faixa de data de vencimento para seleo.
Modalidade: Modalidade do contrato do cliente para seleo. Clicando em cima do nome Modalidade, abrir uma pop-up para
selecionar a modalidade desejada, conforme parametrizao.
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Verso 1.0
Gesto Cobrana
Contrato: Nmero do contrato para seleo. Clicando em cima do nome Contrato, abrir uma pop-up para selecionar o nmero
do contrato desejado.
Aps realizar a pesquisa, aparecer uma listagem de contratos. A partir da, podero ser feitas as simulaes.
A simulao das parcelas pode ser feita de forma individual ou com todo o valor das parcelas.
Para simular mais de uma parcela, o usurio deve preencher os campos Dt. Pgto e Tx. Pgto (a data e a taxa para pagamento,
respectivamente) e selecionar as parcelas desejadas para gerar o novo valor total, clicando em Simular Parcelas.
Figura 41 - Pendncia de Parcelas

Para efetuar a simulao de uma nica parcela, o usurio deve preencher os campos Dt. Pgto e Tx. Pgto (a data e a taxa para
pagamento), selecionar a caixa ao lado da parcela e clicar no boto Simular Parcelas.
Outra possibilidade de clculo de uma nica parcela selecionando a parcela desejada e clicar em Efetuar Simulao. Abrir
uma pop-up com dois campos prestabelecidos:
o Saldo Devedor e a Data de Vencimento. Mas tambm, haver novos campos a serem preenchidos, como: data de pagamento,
critrio de clculo (capitalizado ou linear), percentual de juros, tipo da taxa de juros (mensal ou anual) e taxa de multa (veja
imagem a seguir).
Verso 1.0
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Gesto Cobrana
Figura 42 Popup de Efetuar Simulao
4.1.1.4. Boto Incluso de Aes de Cobrana

Esta operao realiza a incluso de aes de cobrana para o cliente selecionado.
Aps identificar o cliente em atraso, o usurio realiza o preenchimento dos seguintes campos:
Data Agenda: Informar a data em que esta ao de cobrana dever ser efetuada.
Ao clicar na lupa ao lado deste campo, abrir um calendrio, auxiliando a seleo da data.
No podero ser colocadas datas inferiores que a data de processamento.
Ao de Cobrana: Tipo de ao de cobrana a ser includa para este cliente.
Clicando na lupa, localizada ao lado deste campo, abrir uma pop-up para selecionar o tipo desejado, conforme parametrizao.
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Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 43 Incluir Ao de Cobrana

Posteriormente, o usurio seleciona as parcelas que faro parte desta ao de cobrana (clicando na caixa ao lado direito de cada
parcela) e efetiva o registro.
Figura 44
4.1.1.5. Boto Ao de Cobrana

Esta operao apresenta uma lista de todas as aes de cobrana agendadas para o cliente selecionado. Nesta tela possvel
incluir, reagendar, cancelar e confirmar uma ao de cobrana.
Verso 1.0
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Gesto Cobrana
Figura 45 Aes de Cobrana Agendadas

Para incluir uma nova ao de cobrana, basta clicar no boto Incluir Ao de Cobrana. Na seqncia, realizar os mesmos
procedimentos do assunto anterior.
Para reagendar ou cancelar aes de cobrana, o usurio dever selecionar a(s) ao(es) de cobrana desejada(s) e clicar no
boto Reagendar ou Cancelar. Abrir uma janela pop-up (veja a figura na prxima pgina), para preencher os seguintes
campos:
Data Agendada: Data a ser reagendada nova ao ou data do cancelamento da ao. No caso de reagendar, dever ser
preenchida a nova data para reagendamento. Esta data dever ser superior a data do processamento atual. No caso de cancelar,
a data do processamento atual ser utilizada como default e no poder ser alterada.
Motivo de Reagendamento/Cancelamento: Motivo pela qual foi feito o reagendamento ou cancelamento da ao de cobrana
selecionada. Clicando em cima do nome Motivo de Reagendamento/Cancelamento, abrir uma pop-up para selecionar o motivo
desejado, conforme parametrizao.
Descrio: Campo disponvel para o analista colocar uma descrio mais detalhada sobre o reagendamento/cancelamento da
ao de cobrana.
Pop-up de cancelamento e reagendamento de aes de cobrana.
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Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 46 Cancelamento
A confirmao de ao de cobrana deve ser feita quando o usurio realizar a ao que j estava previamente agendada. Para
realizar a confirmao da ao de cobrana, o usurio deve selecion-la e clicar em Confirmar. Ento, a ao de cobrana
passar de agendada para efetuada.
Alm disso, podem-se consultar quais ttulos esto includos nas aes de cobrana agendadas. Clicando em um cone,
localizado ao lado da ao de cobrana desejada, abrir uma pop-up com a lista dos contratos includos nesta.
Porm existe uma maneira mais prtica de realizar o agendamento da ao de cobrana. Na tela Ficha Cliente, logo abaixo da
ficha do cliente, o usurio pode acessar diretamente as aes de cobrana agendadas, realizando o agendamento, o
reagendamento, o cancelamento e a confirmao das aes de cobrana.
Verso 1.0
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Gesto Cobrana
Figura 47 Ficha Cliente
4.1.1.6. Boto Aes de Cobrana

Operao somente de consulta das aes de cobrana efetuadas. Apresenta na tela o dia em que estas aes foram efetuadas,
os tipos de aes de cobrana efetuadas, o destinatrio da ao (titular, avalista...), o analista de cobrana responsvel pelo
cliente e a situao em que elas se encontram.
Figura 48 Aes de Cobrana Efetuadas
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Verso 1.0
Gesto Cobrana
Alm da consulta, nesta tela pode-se realizar a gerao de um arquivo em formato PDF destas aes, por uma faixa de tempo
determinada. Basta preencher os campos do perodo no Impresso de Histricos, colocando uma data mnima e mxima e clicar
no cone ao lado.
Boto Abertura - abre um arquivo em pdf para impresso, com todas as aes de cobrana efetuadas dentro do perodo de
tempo indicado.
Tambm possvel consultar quais ttulos esto includos nas aes de cobrana efetuadas. Clicando em um cone, localizado ao
lado da ao de cobrana desejada, abrir uma pop-up com a lista dos contratos includos nesta.
Porm existe uma maneira mais prtica de consultar as aes de cobrana j efetuadas. Na tela Ficha Cliente, logo abaixo das
aes de cobrana agendadas, o usurio pode acessar diretamente as aes de cobrana efetuadas e, clicando na lupa ao lado
da ao de cobrana desejada, o usurio poder consultar todos os dados da ao de cobrana.
4.1.1.7. Boto Relao de Contratos

Esta operao mostra ao usurio a relao completa de contratos do cliente com a instituio financeira.
Pesquisa-se os contratos, utilizando os seguintes filtros:
Contrato: Nmero do contrato do cliente. Clicando em cima do nome Cliente, abrir uma pop-up contendo uma lista com todos
os contratos feitos pelo cliente.
Modalidade: Modalidade de contrato do cliente. Clicando em cima do nome Modalidade, abrir uma pop-up contendo uma lista
das modalidades existentes, conforme parametrizao.
Situao: Situao do contrato. Pode ser em aberto ou em atraso.
Aps pesquisar, mostrar a lista dos contratos filtrados contendo dados como a taxa, a linha de crdito (sigla), a modalidade
(sigla), a data de emisso, o saldo contbil, o valor pago, o valor de mora e o valor total do contrato.
Alm disso, pode-se consult-los individualmente. Para isso, basta clicar em cima do nmero do contrato desejado e abrir uma
pop-up mostrando todos os participantes de cada contrato (o repassador, o conveniado, o titular e o avalista) e os bens envolvidos
no contrato, com suas descries, valores e datas de aquisies e tipos de vinculao.
Figura 49 - Relao de Contratos
Verso 1.0
23
Gesto Cobrana
4.1.1.8. Boto Fluxo Programado

Esta operao trata-se da realizao de um acordo informal. Primeiramente, faz-se uma pesquisa de quais contratos deseja
renegociar, utilizando os seguintes filtros:
Perodo: Informar a faixa de data de vencimento para seleo. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar o calendrio,
que auxiliar o usurio no preenchimento.
Contrato: Nmero do contrato do cliente. Clicando em cima do nome Cliente, abrir uma pop-up contendo uma lista com todos
os contratos feitos pelo cliente.
Situao: Situao do contrato. Pode ser em aberto ou em atraso.
Data Acordo: Data a ser realizado o acordo informal. Ser utilizada a data do processamento atual em default.
Aps a consulta, aparece uma lista com os contratos filtrados. Esta lista apresenta os seguintes itens:
Figura 50 Fluxo Programado

Nmero Contrato: Nmero do contrato.
Nosso Nmero: Nmero interno que identifica a parcela na cobrana.
Modalidade: Sigla da modalidade do contrato.
Valor Ttulo: Valor do ttulo.
Data Vencimento: Data de vencimento do ttulo.
Taxa Contrato: Taxa de juros do contrato.
Saldo Financeiro: Saldo financeiro do contrato.
24
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Taxa: Taxa de mora a ser acrescida em cima do Saldo Financeiro, caso o ttulo esteja vencido; ou percentual de desconto a ser
descontado do Saldo Financeiro, caso o contrato ainda esteja por vencer.
Tipo Taxa: Define se o tipo de taxa capitalizada ou linear.
Prazo Taxa: Informa se a taxa a ser cobrada mensal ou anual.
Todos os contratos so trazidos ao valor presente, ento o usurio pode preencher o campo Taxa se quiser colocar algum juro
de mora em cima do ttulo em atraso ou dar um desconto para o ttulo que est dentro do prazo. Este campo pode ficar em
branco. Sendo assim, ser utilizado para clculo o valor do Saldo Financeiro. Logo aps, devem-se selecionar os contratos que
deseja incluir no acordo e clica em Calcular Valor Ajustado.
Na prxima tela sero simuladas as condies de pagamento, em cima do valor ajustado pela seleo das parcelas, na tela
anterior.
Figura 51 - Fluxo Programado

Os campos que devem ser preenchidos so os seguintes:
Vlr. Ajustado: Valor das parcelas selecionadas para o acordo, com/sem juros/descontos.
(-/+) Abat./Acrs.: Abatimento ou acrscimo em cima do valor ajustado. Este abatimento ou acrscimo deve ser em valores (e
no em percentuais, como na tela anterior).
Caso seja um abatimento, deve ser colocado um sinal negativo na frente do valor. Campo no-obrigatrio.
(=) Vlr. Negociado: Valor resultante da soma ou diminuio do valor ajustado pelo abatimento ou acrscimo dado no campo
anterior.
Amortizaes: Nmero de parcelas do acordo.
Data Emisso: Data da emisso do acordo. Automaticamente, aparece o dia em que est se realizando o acordo, mas pode ser
alterado. Pode-se utilizar o auxlio do calendrio, acionando a lupa no lado do campo.
Data 1 Parcela: Data para o pagamento da primeira parcela do acordo.
Dia No til: Caso alguma das parcelas caiam em dias no-teis, o usurio pode escolher se a data ser antecipada,
postecipada ou se mantm a mesma data.
Tipo Aniver: Se ser utilizada a contagem civil do ano (365 dias ou, se bissexto, 366) ou a contagem comercial (360 dias).
Verso 1.0
25
Gesto Cobrana
Tipo Cont. Dias: Se os dias sero contados corridos, somente dias teis ou somente dias over (taxa capitalizada ao ano, 252 dias
over, aplicada sempre em prazos over).
Per. Juros: Periodicidade de juros.
Per. Amortiza: Periodicidade de amortizaes.
Per. Carncias: Periodicidade de carncias. Campo no-obrigatrio.
Carncias: Se a carncia ser dada considerando a data de emisso ou a da vencimento da parcela.
Tipo Taxa: Define se o tipo de taxa capitalizada ou linear.
Prazo Taxa: Informa se a taxa a ser cobrada mensal ou anual.
Taxa: Taxa de juros do acordo.
Preciso Coef.: Nmero de caracteres aps a vrgula a serem levados em considerao para o clculo da taxa. Se, no campo
Taxa, tiver mais caracteres do que foi estabelecido, ser feito arredondamento.
Mtodo de Parcelamento: Informa se o parcelamento feito pelo mtodo Price ou pelo mtodo SAC.
Aps preenchimento destes campos, deve-se gerar parcelas. Abrir, logo abaixo deste simulador, uma lista das parcelas a serem
pagas, com a data de vencimento de cada parcela, o saldo no pagamento de cada parcela, o que abatido no principal, o valor
dos juros por parcela e o valor total de cada parcela.
Pode-se modificar a data de vencimento e o valor total da parcela, conforme ficar acordado com o cliente. Basta selecionar a(s)
parcela(s) desejada(s) e alter-la(s) no(s) seu(s) devido(s) campo(s). O sistema gera o restante das parcelas automaticamente, ao
clicar em Ajustar. Depois de estabelecidos os valores, clica-se em Avanar, para o
processo de finalizao do acordo.
Logo aps, escolhe-se o meio de pagamento e confirma o acordo. Os meios de pagamentos possveis so atravs de boleto
bancrio, cheque pr-datado e dbito em conta corrente.
No caso de pagamento por boleto bancrio, o sistema abrir um arquivo em pdf para imprimi-los.
Caso o pagamento seja por cheque pr-datado, deve ser preenchido o cdigo da compensao, o cdigo do banco, o nmero da
agncia, da conta corrente e do cheque do cliente.
Se o pagamento for via conta corrente, deve ser preenchido o cdigo do banco, o nmero da agncia e da conta do cliente.
S ser aceita a realizao um fluxo programado por vez. Aps a liquidao deste, libera-se a realizao de outro.
4.1.1.9. Boto Consulta Fluxo

Consulta Fluxo Programado uma operao voltada para consulta dos acordos j realizados durante o perodo de tempo
determinado pelo usurio no filtro. Selecionando o acordo desejado, pode-se consultar as parcelas do acordo, consultar os
contratos na qual o acordo engloba, cancelar e imprimir o fluxo programado.
26
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 52 Consulta Fluxo Programado

Existe uma lupa no lado do acordo em aberto, exceto quando o meio de pagamento dbito em conta corrente. Quando o meio
de pagamento boleto, abrir um arquivo em pdf para emitir os boletos. Quando o meio de pagamento cheque, abrir uma
janela popup com os dados do acordo e podendo editar os dados dos cheques (cdigo de compensao, cdigo do banco,
nmero da agncia, da conta e do cheque).
4.1.1.10.
Boto Extrato de Baixas
Esta operao permite consultar o extrato dos pagamentos efetuados pelo cliente selecionado. Para realizar esta consulta,
necessrio preencher os seguintes campos para filtro:
Perodo: Informar a faixa de data de vencimento para seleo. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar o calendrio,
Contrato: Nmero do contrato desejado.
Nosso Nmero: Nmero interno que identifica a parcela na cobrana. Clicando em cima do nome Nosso Nmero, abrir uma
pop-up contendo uma lista com todos estes nmeros internos existentes.
Aps realizar a consultar, ser apresentada a tela com valores totais e com lista de valores de pagamentos.
Para valores totais teremos:
Pago: Valor total pago pelo cliente selecionado.
% Pago: Percentual do valor total pago em relao ao valor total da dvida.
Renegociado: Valor total renegociado pelo cliente selecionado.
% Renegociado: Percentual do valor total renegociado em relao ao valor total da dvida.
Para valores de pagamento teremos:
Contrato: Nmero do contrato.
Modalidade: Sigla da modalidade do contrato.
Movimento: Data da movimentao, data contbil.
Verso 1.0
27
Gesto Cobrana
Data Vcto: Data do vencimento da parcela.

Pagamento: Data do pagamento da parcela.
Dias: Nmero de dias entre o dia de pagamento e o dia de vencimento da parcela.
R$ Parcela: Valor da parcela em reais.
Vlr Recebido: Valor recebido do cliente selecionado.
Vlr Des/Enc: Valor dos descontos e encargos da parcela.
Meio Lqd: Meio de liquidao utilizado pelo cliente.
Alm disso, abaixo desta lista, aparece o valor total das parcelas, o valor total recebido do cliente, o valor total dos
descontos/encargos e o total destes por meio de liquidao.
Figura 53 Extrato de Baixas
4.1.1.11.
Boto Comportamento
Operao permite consultar o comportamento do cliente selecionado baseado no total de ttulos por faixa de dias de atraso
(configuradas no Parametrizao Manter Comportamento). Alm disso, tem os totais de ttulos pagos e renegociados e seus
percentuais (assim como no Extrato de Baixas). Outros dados informados nesta tela so a quantidade de acordos informais em
aberto, cancelados e liquidados do cliente.
28
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 54 Comportamento
Para cada linha teremos a faixa de atraso, conforme parametrizao.
Para as parcelas em aberto e para as parcelas pagas teremos:
Qtde: Quantidade de parcelas nesta faixa de atraso.
% Qtde: Percentual da quantidade de parcelas nesta faixa de atraso em relao quantidade total de parcelas.
Valor: Valor da(s) parcela(s) nesta faixa de atraso.
% Valor: Percentual do valor da(s) parcela(s) nesta faixa de atraso em relao ao valor total das parcelas.
Para cada linha dos acordos teremos suas situaes possveis, que so: em aberto, cancelado e liquidado.
Para cada coluna dos acordos teremos:
Qtde: Quantidade de acordo nesta situao.
Valor Acordo: Valor total do acordo nesta situao.
Valor Pago: Valor pago do acordo nesta situao.
4.1.1.12.
Boto Diagnstico
Operao permite emitir diagnstico para cliente selecionado. Para isto, deve-se utilizar os seguintes filtros:
Perodo: Informar a faixa de data de emisso para seleo. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar o calendrio, que
auxiliar o usurio no preenchimento.
Verso 1.0
29
Gesto Cobrana
Tipo de Diagnstico: Tipo de diagnstico que se deseja emitir. Estes diagnsticos podem ser: parecer de crdito de
protelamento, solicitao de ao judicial e autorizao de negociao especial.
Aps realizar a pesquisa, aparecer uma lista com os seguintes dados:
Data: Data de emisso do diagnstico.
Tipo de diagnstico: Tipo de diagnstico emitido.
Descrio: Observaes realizadas pelo analista na emisso do diagnstico.
PDF: Clicando em cima do nome Clique para visualizar, abrir uma pop-up com o arquivo em pdf do diagnstico realizado.
Selecionar: Caixa para seleo do diagnstico. Com isso, pode-se excluir o diagnstico, utilizando o boto Excluir
Diagnstico(s).
Figura 55 - Diagnstico
Para incluir um diagnstico, o usurio deve clicar no boto Inserir Diagnstico.
Ento, aparecer uma nova tela, na qual deve-se selecionar o tipo de diagnstico, a descrio deste e clicar em Selecionar.
Abrir uma pop-up para o usurio selecionar os contratos que devero ser includos neste diagnstico. Depois, voltar tela
anterior mostrando o(s) contrato(s) selecionado(s) e deve-se confirmar ou no a operao. Aps confirmar, o usurio dever
preencher a tela do tipo de diagnstico selecionado.
A seguir, esto as imagens com a tela de preenchimento dos tipos de diagnstico disponveis.
30
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Parecer de Crdito de Protelamento
Figura 56 Parecer de Crdito de Protelamento
Verso 1.0
31
Gesto Cobrana
Solicitao de Ao Judicial
Figura 57 - Solicitao de Ao Judicial
32
Verso 1.0
Gesto Cobrana
5.
Agenda
Este captulo trata da agenda de tarefas dos analistas de cobrana, bem como tarefas previstas para o gerente do processo.
O acesso tela de agenda feito atravs da funo Agenda do Menu Dinmico. Ao passar o cursor em cima da funo Agenda,
abriro as seguintes transaes: tarefas, analisar movimentao, alterar movimentao com restrio, confirmar aes de
cobrana e destinao manual. Estas transaes podem ser liberadas por usurio.
Figura 59 Agenda
Transao na qual o analista acompanha sua agenda. Sero listadas todas suas tarefas agendadas para o dia, aquelas dos
prximos dias ou durante o perodo de tempo utilizado no filtro e as pendentes de dias anteriores, conforme figura abaixo. Caso o
usurio seja gerente de cobrana, ele ter acesso agenda dos demais analistas. Basta realizar a busca do analista desejado,
clicando em cima do nome Analista de Cobrana, que abrir uma pop-up para consultar os analistas.
5.1 Tarefa
O processo de acompanhamento da Agenda de Tarefas do Analista de Cobrana no GESCOB feito atravs da Agenda Tarefas.
Verso 1.0
33
Gesto Cobrana
Figura 60 - Tarefas
Figura 61 - Tarefas
Utiliza-se a rea de filtro para realizar a pesquisa.
Analista de Cobrana: Permite selecionar o analista de cobrana que se deseja ver as tarefas. Caso o usurio seja um analista,
este campo vir bloqueado, pois ele s poder ver as prprias tarefas.
Data: Informar a faixa de data de agendamento para seleo. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar o calendrio,
34
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Na rea de lista, teremos:

Contato: Data a ser realizado o contato.
Saldo Financeiro: Saldo financeiro do contrato.
Status Cliente: Classificao do cliente na cobrana, conforme tabela de status parametrizada. Este campo preenchido na
Ficha do Cliente (veja captulo anterior).
O usurio deve clicar no nome do cliente que deseja fazer a ao de cobrana, que o sistema o levar diretamente para a Ficha
do Cliente. L, verificar o tipo de ao de cobrana e realizar esta, conforme captulo anterior.
Esta transao faz a anlise da movimentao. Aps a pesquisa na rea de filtro, o sistema gera lista contendo todas as
liquidaes feitas fora do padro, ou seja, liquidaes com atraso ou com desconto. Estas liquidaes so processadas
normalmente no sistema, deixando esta lista para anlise do gerente de cobrana, que tomar as aes cabveis, normalmente no
prximo processamento.
5.2 Destinao Manual

O processo de destinao de Tarefas do Analista de Cobrana no GESCOB, feita pelo Gerente de forma manual feito atravs da
Destinao Manual.
Figura 62 Destinao Manual

Transao na qual o gerente de cobrana pode alterar manualmente a destinao da cobrana, trocando o analista de cobrana
do cliente.
Verso 1.0
35
Gesto Cobrana
Figura 63 Destinao Manual
6.
Acompanhamento
O objetivo desta funo permitir ao gerente de cobrana a emisso de relatrios em pdf, dando a ele uma melhor viso da
situao.
Estes relatrios gerados em arquivos no formato PDF podem ser visualizados diretamente no navegador da web Internet Explorer
ou Mozilla Firefox, desde que a ferramenta Adobe Acrobat Reader (ou semelhante) esteja instalada e corretamente configurada
nos computadores dos usurios do sistema.
Para acessar esses relatrios, o usurio deve passar o cursor em cima da funo Acompanhamento do Menu Dinmico e abrir
as seguintes transaes: contato, agenda de tarefas, ttulos X aes de cobrana, comparativo pagamento X prorrogao, relao
de pendncias, clientes por saldo devedor, totais de pendncias, anlise de performance, relao de baixas pagamentos,
relao de baixas prorrogaes, maturities demonstration (demonstrao de vencimentos) e evoluo da carteira.
36
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 64 - Acompanhamento
Verso 1.0
37
Gesto Cobrana
6.1
Contatos
Figura 65 Contatos
Esta transao traz o relatrio das aes de cobrana j efetuadas.
Existe a rea de filtro, na qual o usurio poder filtrar o relatrio por:
Perodo: Informar a faixa de data da efetuao das aes de cobrana para seleo.
Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar o calendrio, que auxiliar o usurio no preenchimento.
Analista de Cobrana: Nome do analista de cobrana. Clicando em cima do nome Analista de Cobrana, abrir uma pop-up
para selecionar o analista de cobrana desejado.
Tipo Ao de Cobrana: Tipo de ao de cobrana. Selecionar atravs de uma combo.
38
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 66 - Contatos
Na rea de lista, mostrar a listagem de contatos efetuados com os seguintes dados:
Cliente: Nome do cliente.
Data Agenda: Data agendada para a realizao da ao de cobrana.
Data Contato: Data na qual foi efetuado o contato.
Tipo: Tipo de ao de cobrana.
Descrio: Descrio da ao de cobrana.
Origem: Se o contato foi feito pelo analista (ativo) ou pelo cliente (passivo).
Ao final da rea de lista, apresenta-se um totalizador de contatos realizados e um outro totalizador por tipo de contato.
O relatrio pode ser impresso, clicando no boto Gerar PDF. Abrir uma pop-up com o arquivo gerado em pdf. O usurio dever
abrir o arquivo e, j no Acrobat Reader, clicar em Imprimir ou, ento, se desejar salvar o relatrio no computador, clicar em
Salvar como....
Verso 1.0
39
Gesto Cobrana
6.2
Comparativo Pagto/Prorrog
Figura 67 Comparativo Pagto X Prorrog

Esta transao mostra o relatrio dos valores das liquidaes das parcelas em comparao aos valores das prorrogaes destas.
Figura 68 Comparativo Pagto X Prorrog
40
Verso 1.0
Gesto Cobrana

Perodo: Informar a faixa de data do pagamento/prorrogao para seleo. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar o
calendrio, que auxiliar o usurio no preenchimento.
Regio: Regio do Pas na qual est localizado o cliente.
Conveniado: Nome do conveniado. Clicando em cima do nome Conveniado, abrir uma pop-up para selecionar o conveniado
desejado.
Analista: Nome do analista de cobrana. Clicando em cima do nome Analista de Cobrana, abrir uma pop-up para selecionar o
analista de cobrana desejado.
Cliente: Nome do cliente. Clicando em cima do nome Cliente, abrir uma pop-up contendo uma rea de filtro para pesquisa do
cliente por cdigo, CPF/CNPJ ou nome do cliente. Aps filtrar, aparecer uma lista dos clientes filtrados.
Tipo Pessoa: Selecionar se o cliente Pessoa Fsica, Jurdica ou se ser aceito os dois casos.
Linha: Linha de crdito utilizada pelo cliente.
Empresa: Nome da empresa que teve seus dados processados (definido no acesso, item abrangncia).
Cobrador: Empresa/Escritrio ou Banco Cobrador previamente cadastrado no sistema Credimaster em Cobradores
Agrupar por: Selecionar se o relatrio ser agrupado por Regio do pas, por Estado do pas ou por Conveniado.
Na rea de lista, os itens R$ Parcela, R$ Juros/Desc e R$ Liqu so comuns ao pagamento e a prorrogao. A seguir, lista-se
os itens:
Regio/Estado/Conveniado: Regio do pas, Estado do pas (na qual est localizado o cliente) ou nome do Conveniado. Isto
depender de que forma o usurio quiser agrupar o seu relatrio.
R$ Parcela 1: Total das parcelas em reais por regio
R$ Parcela 2: Total em aberto das parcelas em reais por regio
R$ Juros/Desc: Valor total dos juros ou descontos no pagamento/prorrogao por regio
R$ Liqu Recb/Prorr : Valor das parcelas Prorrogadas
% Pago: Percentual do valor das parcelas pagas em relao ao valor total das parcelas.
% Prorr: Percentual do valor das parcelas prorrogadas em relao ao valor total das parcelas.
Salvar como....
A seguir, lista-se o boto utilizado para esta transao:
Verso 1.0
41
Gesto Cobrana
6.3 Aes Concludas
Figura 69 Relao de Pendncias

Esta transao mostra o relatrio das relaes de pendncias por cliente, data de vencimento, linha, modalidade, contrato, nosso
nmero, saldo vencido, analista de cobrana e a situao.
Figura 70 Relao de Pendncias

Perodo: Informar a faixa de data do pagamento/prorrogao para seleo. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar o
desejado.
42
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Cobrador: Empresa/Escritrio ou Banco Cobrador previamente cadastrado no sistema Credimaster em Cobradores
6.4 Clientes por Saldo Devedor
Figura 71 Clientes por Saldo Devedor

Transao na qual mostra relatrio de clientes por saldos: devedor, atual e principal (diferentemente da transao anterior, que
por parcela).
Verso 1.0
43
Gesto Cobrana
Figura 72 Clientes por Saldo Devedor

Perodo: Informar a faixa de data do vencimento da parcela para seleo. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar o
desejado.
Na rea de lista, apresentam-se os seguintes itens:
Rating: Rating do cliente.
Atrasos: Valor das parcelas em atraso do cliente.
Sit. Contrato: Situao do contrato em relao aos dias de atraso do cliente.
Saldo Atual: Saldo atual da dvida do cliente.
Saldo Devedor: Saldo da dvida no vencimento.
Saldo Principal: Saldo da dvida na emisso.
Proviso: Proviso deste cliente.
Salvar como....
44
Verso 1.0
Gesto Cobrana
6.5 Totais de Pendncias
Figura 73 Totais de Pendncias

Transao que mostra o valor do saldo atual (com juros, mora e demais tributos inclusos) das parcelas em atraso dos clientes por
conveniado.
Figura 74 Totais de Pendncias
Verso 1.0
45
Gesto Cobrana

desejado.
Valor Atraso: Valor total das parcelas em atraso.
Abaixo do valor de atraso de cada cliente do conveniado, existe a soma do total de clientes e do valor total em atraso deste
conveniado.
Salvar como....
46
Verso 1.0
Gesto Cobrana
6.6 Anlise de Performance
Figura 75 Anlise de Performace

Esta transao faz uma anlise da performance do conveniado, mostrando o valor pago, o valor prorrogado e o valor aberto dos
clientes por conveniado.
Figura 76 Anlise de Performace

Verso 1.0
47
Gesto Cobrana

desejado.
Vlr Vencimento: Valor dos ttulos at o vencimento.
Vlr Pago: Valor pago (valor liquidado).
% Pago: Percentual do valor pago em relao ao valor total.
Vlr Prorrog.: Valor prorrogado (valor renegociado).
% Prorrog.: Percentual do valor prorrogado em relao ao valor total.
Vlr Aberto: Valor aberto (valor ainda no vencido e/ou resto das parcelas pagas parcialmente).
% Aberto: Percentual do valor aberto em relao ao valor total.
Abaixo dos valores por conveniado, existe o valor total do perodo selecionado.
Salvar como....
48
Verso 1.0
Gesto Cobrana
6.7 Relao de Baixas Pagamento
Figura 77 Relao de Baixas Pagamentos

Transao mostra todas as parcelas pagas, se as parcelas foram pagas em dia ou, ento, com quantos dias de atraso. Mostra,
ainda, se houve desconto/acrscimo no valor pago e o meio de liquidao da parcela.
Figura 78 Relao de Baixa, Pagamentos
Verso 1.0
49
Gesto Cobrana

desejado.
Modalidade: Sigla da modalidade do contrato do cliente.
Nosso N: Nmero interno que identifica a parcela na cobrana.
Movimento: Data do movimento, data contbil.
Vencimento: Data do vencimento da parcela.
Pagamento: Data da realizao do pagamento.
Dias: Informa o nmero de dias em atraso ou Em dia, se o pagamento foi feito at a data do vencimento.
R$ Parcela: Valor, em reais, da parcela at a data do vencimento.
R$ Recebido: Valor, em reais, recebido no pagamento, considerando algum acrscimo/desconto.
R$ Desc/Enc: Valor, em reais, do desconto/acrscimo dado a parcela.
Meio Liquidao: Meio de liquidao utilizado na parcela.
Ainda na rea de lista, bem abaixo, mostra-se os totais gerais do valor das parcelas, do valor recebido e dos
descontos/acrscimos dados do perodo selecionado no filtro. Alm disso, mostra-se esses mesmos totais por meio de
liquidao.O relatrio pode ser impresso, clicando no boto Gerar PDF. Abrir uma pop-up com o arquivo gerado em pdf. O
usurio dever abrir o arquivo e, j no Acrobat Reader, clicar em Imprimir ou, ento, se desejar salvar o relatrio no
computador, clicar em Salvar como....A seguir,lista-se o boto utilizado para esta transao:
50
Verso 1.0
Gesto Cobrana
6.8 Relao de Baixas - Prorrogao
Figura 79 Relao de Baixas Prorrogaes

Transao mostra relatrio da relao de baixas prorrogaes apresenta os contratos renegociados.
Figura 80 Relao de Baixas, Prorrogao
Verso 1.0
51
Gesto Cobrana

Perodo: Informar a faixa de data do vencimento original da parcela para seleo. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se
utilizar o calendrio, que auxiliar o usurio no preenchimento.
desejado.
Cobrador: Na rea de lista, apresentam-se os seguintes itens:
Nosso N: Nmero interno que identifica a parcela na cobrana.
Movimento: Data do movimento, data contbil.
Vcto Orig: Data de vencimento original.
Vcto Reneg: Data da renegociao.
Dias: Informa o nmero de dias em atraso ou Em dia, se o pagamento foi feito at a data do vencimento.
R$ Parcela: Valor, em reais, da parcela.
R$ Reneg: Valor, em reais, renegociado com o cliente no pagamento .
Ainda na rea de lista, bem abaixo, mostra-se o total geral do valor das parcelas e do valor renegociado.
Salvar como....
52
Verso 1.0
Gesto Cobrana
6.9 Agenda de Tarefas
Figura 81 Agenda de Tarefas

Esta transao mostra, ao gerente de cobrana, as tarefas agendadas dos seus analistas.
Figura 82 Agenda Tarefas

Perodo: Informar a faixa de data do agendamento da tarefa para seleo. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar o
Verso 1.0
53
Gesto Cobrana
Analista: Nome do analista de cobrana responsvel pela tarefa agendada.
Cliente: Nome do cliente a ser acionado.
Ao de Cobrana: Tipo de ao de cobrana.
Agenda: Data agendada para a realizao da tarefa.
Saldo Atual Tt. Cobrados: Saldo atual dos ttulos includos nesta ao de cobrana.
Salvar como....
6.10 Evoluo da Carteira
Figura 83 Evoluo da Carteira

Esta transao mostra a evoluo da carteira por intermdio de um grfico.
54
Verso 1.0
Gesto Cobrana

Perodo: Informar o intervalo de ms e ano (por ex.: mm/aaaa) para seleo. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar
o calendrio, que auxiliar o usurio no preenchimento. Este campo de preenchimento obrigatrio.
Linha de Operao: Linha de crdito utilizada pelo cliente.
Aps preencher os filtros e clicar em Pesquisar, abrir um arquivo em pdf com um grfico mostrando o valor total em aberto, de
prorrogaes, de vencimentos e de pagamentos por ms (veja imagem a seguir).
Verso 1.0
55
Gesto Cobrana
56
Verso 1.0
Gesto Cobrana
6.11 Relao de Pendncias
Figura 86 Relao de Pendncia

Transao na qual gera relatrio/consulta por parcela vencida, mostrando o saldo atual de cada parcela vencida do cliente (com
juros, mora e demais tributos inclusos).
Figura 87 Relao de Pendncia
Verso 1.0
57
Gesto Cobrana

desejado.
Vencimento: Data do vencimento da parcela.
Linha: Sigla da linha de crdito utilizada pelo cliente.
Saldo Vencido: Valor da parcela.
Analista: Analista de cobrana do cliente.
Situao: Situao (status) da parcela.
Salvar como...
58
Verso 1.0
Gesto Cobrana
6.12 Comportamento de Inadimplncia
Figura 88 Comportamento de Inadimplncia

Transao na qual gera relatrio/consulta de comportamento da inadimplncia do perodo.
Figura 89 Comportamento de Inadimplncia
Verso 1.0
59
Gesto Cobrana
7.
Parametrizao
Neste captulo, o gerente de cobrana define como o seu departamento dever operar, com suas regras/polticas de aes de
cobrana para seus analistas.
O acesso tela de Parametrizao feito atravs da funo Parametrizao do Menu Dinmico. Ao passar o cursor em cima da
funo Parametrizao, abriro as seguintes transaes: configuraes globais, configuraes unidades, aes de cobrana, auto
gerao aes de cobrana, analista de cobrana, grupo destinao analista, conveniados, lojas, motivos contato, motivos
cancelamento/reagendamento, status cliente/parcela, bloqueio, manter comportamento e manter meio de liquidao.
Figura 90 - Parametrizao
60
Verso 1.0
Gesto Cobrana
7.1. Configuraes Globais
Figura 91 Configuraes Globais

Esta transao destina-se ao cadastramento das configuraes globais, voltadas para o fluxo programado, datas de
processamento, regra de gerao automtica de aes, ordenamento das tarefas dos analistas, informaes do cedente do boleto
bancrio e informaes para a cobrana via e-mail.
Verso 1.0
61
Gesto Cobrana
Figura 92 Configuraes Globais

Os campos a serem preenchidos so os seguintes:
- Item Configurao Global:
Mostra ao usurio as datas do processamento atual, do ltimo e do prximo processamento e do processamento do servidor.
Alm disto, o usurio dever escolher se deseja centralizar abrangncia ou se deseja configurar por unidades. Para isto, basta
marcar ou desmarcar a caixa Centralizar Abrangncia.
Centralizando a abrangncia, os usurios de todas as unidades podero ter acessos s informaes de todos clientes. Caso a
configurao seja por unidades, os usurios de uma unidade s tero acesso s informaes dos clientes da sua unidade.
- Item Fluxo Programado:
Percentual de Distoro: Percentual de distoro aceitvel para acordo ser considerado liquidado (preenchendo este campo,
no ser possvel preencher o prximo campo).
Valor de Distoro: Valor de distoro aceitvel para acordo ser considerado liquidado (preenchendo este campo, no ser
possvel preencher o campo anterior).
Prazo p/ acordo no cumprido: Prazo mximo aceitvel, em dias, para acordo ser considerado como situao no cumprido.
N Prxima Parcela Fluxo Programado: Nmero da prxima parcela a ser gerada por um fluxo programado.
-Item Opes de Configurao de Fluxo Programado (todos os campos so de preenchimento obrigatrio):
Nmero Mximo de Parcelas: Nmero mximo de parcelas liberadas para a realizao de um fluxo programado.
Nmero Mnimo de Parcelas: Nmero mnimo de parcelas liberadas para a realizao de um fluxo programado.
Valor Mximo de Acrscimo: Valor mximo de acrscimo liberado para a realizao de um fluxo programado.
()Valor Mximo de Desconto: Valor mximo de abatimento liberado para a realizao de um fluxo programado. Este valor deve
ter na sua frente um sinal de negativo.
Valor Mximo da Taxa/Ms: Percentual mximo da taxa ao ms a ser cobrada para a realizao de um fluxo programado.
Valor Mnimo da Taxa/Ms: Percentual mnimo da taxa ao ms a ser cobrada para a realizao de um fluxo programado.
Valor Mximo da Taxa/Ano: Percentual mximo da taxa ao ano a ser cobrada para a realizao de um fluxo programado.
Valor Mnimo da Taxa/Ano: Percentual mnimo da taxa ao ano a ser cobrada para a realizao de um fluxo programado.
Item Configurao de Ordenamento de Cobradores (campos de preenchimento obrigatrio):
Quantidade Tarefas/Agenda: Nmero de tarefas que devero aparecer para o analista nas Tarefas da transao Agenda.
Critrio de Ordenamento: O ordenamento pode ser por valor, por data de atraso e por ordem alfabtica (do nome do cliente).
Este ser feito sempre em ordem decrescente.
Item Cedente (campos de preenchimento obrigatrio):
Configurao referente gerao do boleto bancrio do fluxo programado.
62
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Empresa: Nome da empresa que teve seus dados processados. Selecionar uma empresa atravs de uma combo.
Unidade: Unidade da empresa. Selecionar uma unidade atravs de uma combo.
Banco: Banco a ser feito o pagamento. Selecionar o banco atravs de uma combo.
Cliente: Nome do cliente, que o titular da conta a ser realizado o pagamento do acordo. Clicando em cima do nome Cliente,
abrir uma pop-up contendo uma rea de filtro para pesquisa do cliente por cdigo, CPF/CNPJ ou nome do cliente. Aps filtrar,
aparecer uma lista dos clientes filtrados.
Conta: Nmero da conta corrente que receber o pagamento do boleto.
Agncia: Nmero da agncia bancria que receber o pagamento do boleto.
Item E-mail de Cobrana (campos de preenchimento obrigatrio):
E-mail Principal: Endereo eletrnico do remetente do e-mail de cobrana a ser enviado.
Remetente: Nome do remetente do e-mail.
Servidor Smtp: Servidor de envio de e-mail.
Endereo Logotipo: Endereo eletrnico do logotipo do banco a ser enviado no email.
Ao clicar no boto E-mails Secundrios, o usurio poder incluir e-mails secundrios de cobrana, atravs de uma pop-up que
abrir. Depois de aberta a pop-up, deve-se seguir o mesmo procedimento de incluso de e-mail do dossi.
Para que qualquer alterao feita seja validada, o usurio deve clicar em Salvar, bem abaixo desta tela.
Logo abaixo, lista-se o necessrio para realizar a operao citada anteriormente.
Criar e-mails secundrios de cobrana.
7.2. Aes de Cobrana

Esta transao destina-se a incluso, alterao, visualizao e excluso das aes de cobrana.
Figura 93 Aes de Cobrana

Na rea de filtro, existem os seguintes campos para preenchimento:
Cdigo: Cdigo da ao de cobrana. Este dado automaticamente ao quando o usurio for incluir.
Descrio: Denominao da ao de cobrana.
Para incluir uma nova ao de cobrana, o usurio deve clicar no boto Adicionar.
Aps, aparecer uma tela para preenchimento, com os seguintes campos:
Descrio: Denominao da ao de cobrana. Campo de preenchimento obrigatrio.
Verso 1.0
63
Gesto Cobrana
Tipo: Tipo de ao de cobrana. Campo de preenchimento obrigatrio. Clicando na combo, abrir os seguintes tipos:
Contato: contatos feitos pelo analista de cobrana;
E-mail: envio automtico de e-mail a partir da confirmao da ao;
SPC: interface via arquivo txt com retorno de confirmao;
SERASA: interface via arquivo txt com retorno de confirmao;
Carta: via correio, primeiro e segundo aviso com retorno via confirmao AR;
Cartrio: interface via arquivo txt com retorno de confirmao;
Jurdico: interface via arquivo txt ou store procedure;
Assessoria: interface via arquivo txt ou store procedure e;
Outros: sem interface.
Criticidade: Nmero de 1 a 999, que determinar o nvel desta ao de cobrana.
Quanto maior a criticidade, maior sua prioridade no processamento em relao s demais.
No poder ser executada ao de nvel inferior ao nvel de ao j executada. Campo de preenchimento obrigatrio.
Layout: Layout para emisso de carta e e-mail. Clicando na combo, abrir os seguintes layouts: primeiro contato (carta), mora
(carta) e aviso vencimento (e-mail). Para as demais tipos de aes de cobrana, este campo no tem funcionalidade,
independente do que seja selecionado.
Confirmao: Marcar quando esta ao de cobrana exige autorizao do gerente de cobrana para ser executada.
Ao Retorno: Ao de cobrana de retorno a ser agendada na execuo desta ao. Clicando em cima do nome Ao
Retorno, abrir uma pop-up listando todas as aes de cobrana j includas anteriormente. Deve-se selecionar uma.
Destinatrio: Tipo de participante a receber esta ao de cobrana. Clicando na combo, abrir os seguintes destinatrios: titular;
titular e demais devedores; titular e sacado;
titular, demais devedores e avalista; avalista; conveniado; demais devedores e; sacado.
Cor: Escolhe-se a cor de apresentao desta ao de cobrana. Pode-se escolher de duas formas: digitando o cdigo da cor ou
clicando no boto ao lado do campo (que abrir uma janela logo abaixo com as cores possveis).
Incluso Manual: Marcar quando esta ao de cobrana puder ser includa manualmente pelo analista. Caso no seja marcada,
ela s poder ser gerada por processamento.
Figura 94 Incluso de Dados

Aps preencher os campos, o usurio clica em Confirmar.
Para alterar uma ao de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro a ao que se deseja alterar. As aes existentes
sero mostradas na rea de lista. Ento, selecionasse na caixa ao lado da ao desejada e clica-se no boto Alterar.
Aparecero, na prxima tela, os mesmos campos utilizados para incluso de ao, mas s podero ser alterados os campos
descrio e cor. Para salvar as alteraes feitas, o usurio deve clicar em Confirmar.
64
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Para excluir uma ao de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro a ao que se deseja excluir. As aes existentes
sero mostradas na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado da ao desejada (ou aes, pois podem ser excludas
mais de uma ao) e clica-se no boto Excluir. Aparecer, na prxima tela, a ao de cobrana a ser excluda e o usurio dever
clicar em Confirmar para realizar a excluso.
Para visualizar uma ao de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro a ao que se deseja visualizar. As aes
existentes sero mostradas na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado da ao desejada e clica-se no boto
Visualizar.
Aparecero, na prxima tela, os mesmos campos utilizados para incluso de ao, mas sem poder alterar nenhum campo,
somente visualizar.
7.3. Auto Gerao Aes de Cobrana

Esta transao destina-se ao cadastramento de critrios para gerao automtica de aes de cobrana.
Figura 95 Auto Gerao Aes de Cobrana

Cdigo: Cdigo da ao de cobrana.
Ao Cobrana: Denominao da ao de cobrana. Clicando em cima do nome
Ao Cobrana, abrir uma pop-up listando as aes de cobrana para seleo daquela desejada.
Para adicionar uma nova gerao automtica de ao de cobrana, o usurio deve clicar no boto Adicionar. Aparecero, na
prxima tela, os seguintes campos para preenchimento:
Ao Cobrana: Denominao da ao de cobrana. Clicando em cima do nome Ao Cobrana, abrir uma pop-up listando as
aes de cobrana para seleo daquela desejada. Campo de preenchimento obrigatrio.
Faixa Atraso: Informar a faixa de atraso desejada para que seja gerada uma ao de cobrana automtica. Campo de
preenchimento obrigatrio.
Aps estes campos, existem os seguintes itens que podem ser includos para que seja gerada esta ao quando estiver dentro da
faixa de atraso informada:
Mdulos: Mdulo (sistema de origem) e sua sigla.
Linhas de operao: Linha de crdito do mdulo e sua sigla.
Produtos: Produto da linha de crdito e sua sigla.
Modalidade: Modalidade do produto e sua sigla.
Verso 1.0
65
Gesto Cobrana
Figura 96 Incluso de Dados

Para que estes itens sejam includos, deve-se clicar no Selecionar do item desejado. Abrir uma janela pop-up com uma lista. O
usurio dever selecionar o que deseja em cada um dos itens. Quando no se seleciona os mdulos, as linhas de operao, os
produtos e as modalidades, a ao de cobrana, quando for gerada automaticamente, abranger todas estas. Para que seja
confirmada esta auto gerao de ao, clica-se em Confirmar.
Para alterar uma gerao automtica de ao de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro a gerao de ao que se
deseja alterar. As geraes de ao existentes sero mostradas na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado da gerao
de ao desejada e clica-se no boto Alterar. Aparecero, na prxima tela, os mesmos campos utilizados para incluso da
gerao de ao. Podem-se alterar todos os campos. Para salvar as alteraes feitas, o usurio deve clicar em Confirmar.
Para excluir uma gerao automtica de ao de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro a gerao de ao que se
deseja excluir. As geraes de ao existentes sero mostradas na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado da gerao
de ao desejada (ou geraes de ao, pois podem ser excludas mais de uma gerao de ao) e clica-se no boto Excluir.
Aparecer, na prxima tela, a gerao de ao a ser excluda e o usurio dever clicar em Confirmar para realizar a excluso.
Para visualizar uma gerao automtica de ao de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro a gerao de ao que
se deseja visualizar. As geraes de ao existentes sero mostradas na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado da
gerao de ao desejada e clica-se no boto Visualizar. Aparecero, na prxima tela, os mesmos campos utilizados para
incluso da gerao de ao, mas sem poder alterar nenhum campo, somente visualizar.
7.4. Analista de Cobrana

Esta transao destina-se ao cadastramento dos analistas de cobrana. Estes analistas so usurios cadastrados no Sistema de
Segurana.
66
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 97 Analista de Cobrana

Cdigo: Cdigo do analista de cobrana.
Nome: Nome do analista de cobrana.
Para adicionar um novo analista de cobrana, o usurio deve clicar no boto Adicionar. Aparecero, na prxima tela, os
seguintes campos para preenchimento:
Nome Analista: Nome do analista de cobrana. Clicando em cima do nome Nome Analista, abrir uma pop-up listando os
usurios definidos no sistema de segurana.
Analista Substituto: Nome do analista substituto. Clicando em cima do nome Analista Substituto abrir uma pop-up listando os
analistas que podem vir a assumir as tarefas do primeiro analista at a data do campo ao lado.
Data: Data limite para substituio do primeiro analista. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar o calendrio, que
auxiliar o usurio no preenchimento.
Jurdico: Indicador de que este analista pode analisar clientes com operaes enviadas ao jurdico.
LP: Indicador de que este analista pode analisar clientes com operaes em prejuzo (classificados assim no sistema de origem).
Conveniado: Indicador de que este analista pode analisar conveniados com operaes diretas.
Autorizador: Indica que este analista autorizador do movimento dirio (anlise das movimentaes com diferena da clculo, na
transao Agenda) e das aes de cobrana que necessitam de confirmao.
Gerente Cobrana: Indica que este analista o gerente de cobrana e que este tem acesso irrestrito a todas funes e
transaes deste sistema.
Verso 1.0
67
Gesto Cobrana
Figura 98 Acionar Analista Cobrana

Aps estes campos, existe o item Grupo do Analista, que coloca o analista a ser includo em um ou mais grupos de cobrana.
Caso ele no seja includo, ele estar liberado a operar com qualquer tipo de cliente. Para que a incluso do analista seja
confirmada, basta clicar em Confirmar.
Para alterar um analista de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o analista que se deseja alterar. Os analistas
existentes sero mostrados na rea de lista.
Ento, seleciona-se na caixa ao lado do analista desejado e clica-se no boto Alterar.
Aparecero, na prxima tela, os mesmos campos utilizados para incluso de analista de cobrana. Podem-se alterar todos os
campos, exceto o campo Nome Analista. Para salvar as alteraes feitas, o usurio deve clicar em Confirmar.
Para excluir um analista de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o analista que se deseja excluir. Os analistas
existentes sero mostrados na rea de lista.
Ento, seleciona-se na caixa ao lado do analista desejado (ou analistas, pois podem ser excludos mais de um analista) e clica-se
no boto Excluir. Aparecer, na prxima tela, o analista a ser excludo e o usurio dever clicar em Confirmar para realizar a
excluso.
Para visualizar um analista de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o analista que se deseja visualizar. Os
analistas existentes sero mostrados na rea de lista.
Ento, seleciona-se na caixa ao lado do analista desejado e clica-se no boto Visualizar.
Aparecero, na prxima tela, os mesmos campos utilizados para incluso do analista, mas sem poder alterar nenhum campo,
somente visualizar.
7.5. Grupo Destinao Analista

Esta transao destina-se ao cadastramento de critrios para destinao automtica de analistas.
68
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 99 Grupo Destinao Analista

Cdigo: Cdigo do grupo de analistas de cobrana.
Grupo: Nome do grupo de analistas de cobrana.
Para adicionar um novo grupo de analistas de cobrana, o usurio deve clicar no boto Adicionar. Aparecero, na prxima tela,
os seguintes campos para preenchimento:
Prioridade: Nmero de 1 a 999, que identifica a prioridade do grupo no ordenamento do processamento. Quanto menor este
nmero, maior prioridade ter este grupo no processamento. Campo de preenchimento obrigatrio.
Grupo: Nome do grupo de analistas. Campo de preenchimento obrigatrio.
Faixa de Saldo Devedor: Informar a faixa de saldo devedor na qual o grupo de analistas ficar responsvel. Campo de
Faixa de Atraso: Informar faixa de dias de atraso na qual o grupo de analistas ficar responsvel.
Regio: Regio do Pas na qual o cliente est localizado.
desejado.
Lojas: Nome das lojas do conveniado selecionado anteriormente. Clicando em cima do nome Lojas, abrir uma pop-up para
selecionar a loja desejada. Selecionar primeiramente o conveniado.
Aps estes campos, existem os seguintes itens que podem ser includos dentro deste grupo, para que eles sejam responsveis:
Mdulos: Mdulo (sistema de origem) e sua sigla.
Linhas de operao: Linha de crdito do mdulo e sua sigla.
Produtos: Produto da linha de crdito e sua sigla.
Modalidade: Modalidade do produto e sua sigla.
Verso 1.0
69
Gesto Cobrana
Figura 100 Incluso de Dados - Grupo Destinao Analista

Para que estes itens sejam includos, deve-se clicar no Selecionar do item desejado. Abrir uma janela pop-up com uma lista. O
usurio dever selecionar o que deseja em cada um dos itens. Quando no se seleciona os mdulos, as linhas de operao, os
produtos e as modalidades desejadas, o grupo de analistas abranger todas estas. Para que seja confirmada esta incluso de
grupo de analistas, clica-se em Confirmar.
Para alterar um grupo de analistas de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o grupo de analistas que se deseja
alterar. Os grupos de analistas existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado do grupo de
analista desejado e clicase no boto Alterar. Aparecero, na prxima tela, os mesmos campos utilizados para incluso de grupo
de analista de cobrana. Podem-se alterar todos os campos. Para salvar as alteraes feitas, o usurio deve clicar em
Confirmar.
Para excluir um grupo de analista de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o grupo de analista que se deseja
excluir. Os grupos de analistas existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado do grupo de
analista desejado (ou grupos de analistas, pois podem ser excludos mais de um grupo) e clica-se no boto Excluir. Aparecer,
na prxima tela, o grupo de analista a ser excludo e o usurio dever clicar em Confirmar para realizar a excluso.
Para visualizar um grupo de analista de cobrana, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o grupo de analista que se deseja
visualizar. Os grupos de analistas existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado do grupo de
analista desejado e clica-se no boto Visualizar. Aparecero, na prxima tela, os mesmos campos utilizados para incluso do
grupo de analista, mas sem poder alterar nenhum campo, somente visualizar.
7.6. Motivos Contato

Esta transao destina-se ao cadastramento de motivos de contato. Utiliza-se para, quando colocar um motivo no contato
realizado, agendar um prximo contato.
70
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 101 Motivos Contato

Cdigo: Nmero que identifica o motivo de contato.
Descrio: Descrio do motivo de contato.
Para adicionar um motivo de contato, o usurio deve clicar no boto Adicionar.
Aparecero, na prxima tela, os seguintes campos para preenchimento (veja imagem na prxima pgina):
Descrio: Descrio do motivo do contato. Campo de preenchimento obrigatrio.
Tipo Contato: Tipo de contato. Pode ser por telefone, e-mail, presencial ou carta.
Campo de preenchimento obrigatrio.
Prx. Contato: Nmero de 1 a 999, correspondente ao nmero de dias corridos para a realizao do prximo contato.
Ao de Cobrana: Ao de cobrana a ser gerada para o motivo do contato.
Clicando na lupa ao lado do campo, abrir uma pop-up para selecionar a ao de cobrana desejada.
O usurio poder adicionar mais de um motivo de contato na mesma tela. Depois de preencher os campos do primeiro motivo de
contato a ser includo, o usurio deve clicar em Adicionar e abrir uma nova linha para preenchimento de outro motivo. Para que
seja confirmada esta incluso do motivo de contato, clica-se em Confirmar. Caso o usurio queira excluir alguma das linhas j
adicionadas, deve clicar no boto Excluir linha. Ou,
se deseja somente limpar o campo Ao de Cobrana, o usurio deve clicar no boto Limpar Ao de Cobrana.
Verso 1.0
71
Gesto Cobrana
Figura 102 - Motivos Contato Incluso de Dados

Para alterar um motivo de contato, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o motivo de contato que se deseja alterar. Os
motivos de contato existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado do motivo desejado e clicase no boto Alterar. Aparecero, na prxima tela, os mesmos campos utilizados para incluso de motivo de contato. Podem-se
alterar todos os campos. Para salvar as alteraes feitas, o usurio deve clicar em Confirmar.
Para excluir um motivo de contato, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o motivo de contato que se deseja excluir. Os
motivos de contato existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado do motivo desejado (ou
motivos, pois podem ser excludos mais de um motivo) e clica-se no boto Excluir. Aparecer, na prxima tela, o motivo de
contato a ser excludo e o usurio dever clicar em Confirmar para realizar a excluso.
7.7. Motivos Cancelamento/Reagendamento

Esta transao destina-se ao cadastramento de motivos de cancelamento/reagendamento de aes de cobrana.
Figura 103 Motivos Cancelamento/Reagendamento

Cdigo: Nmero que identifica o motivo de cancelamento/reagendamento.
Descrio: Descrio do motivo de cancelamento/reagendamento.
Para adicionar um motivo de cancelamento/reagendamento, o usurio deve clicar no boto Adicionar. Aparecer, na prxima
tela, o seguinte campo para preenchimento:
Descrio: Descrio do motivo do contato. Campo de preenchimento obrigatrio.
72
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 104 Motivos Cancelamento/Reagendamento Incluso de Dados

O usurio poder adicionar mais de um motivo de cancelamento/reagendamento na mesma tela. Depois de preencher o campo do
primeiro motivo de cancelamento/reagendamento a ser includo, o usurio deve clicar em Adicionar e abrir uma nova linha para
preenchimento de outro motivo. Para que seja confirmada esta incluso do motivo de cancelamento/reagendamento, clica-se em
Confirmar. Caso o usurio queira excluir alguma das linhas j adicionadas, deve clicar no boto Excluir linha.
Para alterar um motivo de cancelamento/reagendamento, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o motivo de
cancelamento/reagendamento que se deseja alterar. Os motivos existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se
na caixa ao lado do motivo desejado e clica-se no boto Alterar. Aparecer, na prxima tela, o mesmo campo utilizado para
incluso de motivo de cancelamento/reagendamento. Para salvar as alteraes feitas, o usurio deve clicar em Confirmar.
Para excluir um motivo de cancelamento/reagendamento, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o motivo de
cancelamento/reagendamento que se deseja excluir. Os motivos existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se
na caixa ao lado do motivo desejado (ou motivos, pois podem ser excludos mais de um motivo) e clica-se no boto Excluir.
Aparecer, na prxima tela, o motivo de cancelamento/reagendamento a ser excludo e o usurio dever clicar em Confirmar
para realizar a excluso.
7.8. Motivos Restrio Envio Serasa

Esta transao destina-se ao cadastramento de motivos de restries para envio SERASA.
Verso 1.0
73
Gesto Cobrana
Figura 105 Motivos Restrio Envio Serasa

Cdigo: Nmero que identifica o motivo de restries para envio SERASA.
Descrio: Descrio do motivo de restries para envio SERASA.
Para adicionar um motivo de restries para envio SERASA, o usurio deve clicar no boto Adicionar. Aparecer, na prxima
tela, o seguinte campo para preenchimento:
Figura 106 - Motivos Restrio Envio Serasa

O usurio poder adicionar mais de um motivo de restries para envio SERASA na mesma tela. Depois de preencher o campo
do primeiro motivo de restries para envio SERASA a ser includo, o usurio deve clicar em Adicionar e abrir uma nova linha
para preenchimento de outro motivo. Para que seja confirmada esta incluso do motivo de restries para envio SERASA, clicase em Confirmar. Caso o usurio queira excluir alguma das linhas j adicionadas, deve clicar no boto Excluir linha.
Para alterar um motivo de restries para envio SERASA, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o motivo de restries para
envio SERASA que se deseja alterar. Os motivos existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao
74
Verso 1.0
Gesto Cobrana
lado do motivo desejado e clica-se no boto Alterar. Aparecer, na prxima tela, o mesmo campo utilizado para incluso de
motivo de restries para envio SERASA. Para salvar as alteraes feitas, o usurio deve clicar em Confirmar.
Para excluir um motivo de restries para envio SERASA, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o motivo de restries para
envio SERASA que se deseja excluir. Os motivos existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao
lado do motivo desejado (ou motivos, pois podem ser excludos mais de um motivo) e clica-se no boto Excluir. Aparecer, na
prxima tela, o motivo de restries para envio SERASA a ser excludo e o usurio dever clicar em Confirmar para realizar a
excluso.
7.9.
Status Cliente Parcela
Esta transao destina-se ao cadastramento de status do cliente/parcela.
Figura 107 Status Cliente/Parcela

Cdigo: Nmero que identifica o status do cliente/parcela.
Descrio: Descrio do status do cliente/parcela.
Para adicionar um status do cliente/parcela, o usurio deve clicar no boto Adicionar. Aparecer, na prxima tela, o seguinte
campo para preenchimento:
Descrio: Descrio do status do cliente/parcela. Campo de preenchimento obrigatrio.
Verso 1.0
75
Gesto Cobrana
Figura 108 - Status Cliente/Parcela incluso de dados

O usurio poder adicionar mais de um status do cliente/parcela na mesma tela.
Depois de preencher o campo do primeiro status do cliente/parcela a ser includo, o usurio deve clicar em Adicionar e abrir
uma nova linha para preenchimento de outro status.
Para que seja confirmada esta incluso do status do cliente/parcela, clica-se em Confirmar. Caso o usurio queira excluir alguma
das linhas j adicionadas, deve clicar no boto Excluir linha.
Para alterar um status do cliente/parcela, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o status do cliente/parcela que se deseja
alterar. Os status existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado do status desejado e clica-se
no boto Alterar. Aparecer, na prxima tela, o mesmo campo utilizado para incluso de status do cliente/parcela. Para salvar as
alteraes feitas, o usurio deve clicar em Confirmar.
Para excluir um status do cliente/parcela, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o status do cliente/parcela que se deseja
excluir. Os status existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado do status desejado (ou status,
pois podem ser excludos mais de um status) e clica-se no boto Excluir. Aparecer, na prxima tela, o status do cliente/parcela
a ser excludo e o usurio dever clicar em Confirmar para realizar a excluso.
7.10. Bloqueio
Esta transao destina-se ao cadastramento de bloqueios de aes de cobrana para um determinado cliente ou bloqueios de
uma ao de cobrana (somente a ao), cliente (somente o cliente) ou ttulo (somente o ttulo).
76
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 109 Bloqueio

Tipo de Bloqueio: Selecionar o tipo de bloqueio desejado. Pode selecionar a ao de cobrana, o cliente, o ttulo ou a ao de
cobrana/cliente.
Situao do Bloqueio: Selecionar se o bloqueio est ativo (dentro da data de bloqueio), expirado (fora da data de bloqueio) ou
todos os casos.
aes de cobrana para seleo daquela desejada.
cliente por cdigo, CPF/CNPJ ou nome do cliente. Aps filtrar, aparecer uma lista dos clientes filtrados para seleo.
Ttulo: Nmero do ttulo. Clicando em cima do nome Ttulo, abrir uma pop-up contendo uma rea de filtro para pesquisa do
ttulo por cdigo do cliente, nmero do contrato e nosso nmero. Aps filtrar, aparecer uma lista dos ttulos filtrados para seleo.
Para adicionar um bloqueio, o usurio deve clicar no boto Adicionar.
Aparecero, na prxima tela, os seguintes campos para preenchimento:
Tipo de Bloqueio: Selecionar o tipo de bloqueio desejado. Pode selecionar a ao de cobrana, o cliente, o ttulo ou a ao de
cobrana e o cliente.
aes de cobrana para seleo daquela desejada.
cliente por cdigo, CPF/CNPJ ou nome do cliente. Aps filtrar, aparecer uma lista dos clientes filtrados para seleo.
Ttulo: Nmero do ttulo. Clicando em cima do nome Ttulo, abrir uma pop-up contendo uma rea de filtro para pesquisa do
ttulo por cdigo do cliente, nmero do contrato e nosso nmero. Aps filtrar, aparecer uma lista dos ttulos filtrados para seleo.
Data Validade do Bloqueio: Informar a data da validade do bloqueio. Clicando na lupa ao lado do campo, pode-se utilizar o
Verso 1.0
77
Gesto Cobrana
Figura 110 Bloqueio Incluso de Dados

Dependendo do tipo de bloqueio selecionado primeiramente, aparecer somente alguns destes campos. Existem os seguintes
casos possveis:
- Caso seja selecionado o tipo de bloqueio por ao de cobrana/cliente, aparecero, logo abaixo, os campos Ao de Cobrana
e Cliente e estes campos sero de preenchimento obrigatrio.
- Caso seja selecionado o tipo de bloqueio somente por ao de cobrana, aparecer, logo abaixo, o campo Ao de Cobrana e
este campo ser de preenchimento obrigatrio.
- Caso seja selecionado o tipo de bloqueio somente por cliente, aparecer, logo abaixo, o campo Cliente e este campo ser de
- Caso seja selecionado o tipo de bloqueio por ttulo, aparecer, logo abaixo, o campo Ttulo e este campo ser de
O campo Data Validade do Bloqueio aparece em todos os casos citados acima.
Para que seja confirmada esta incluso do bloqueio, clica-se em Confirmar.
Para alterar um bloqueio, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o bloqueio que se deseja alterar. Os bloqueios existentes
sero mostrados na rea de lista. Ento, selecionasse na caixa ao lado do bloqueio desejado e clica-se no boto Alterar.
Aparecero, na prxima tela, os mesmos campos utilizados para incluso de bloqueio. Pode-se alterar apenas o campo Data
Validade do Bloqueio. Para salvar as alteraes feitas, o usurio deve clicar em Confirmar.
Para excluir um bloqueio, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o bloqueio que se deseja excluir. Os bloqueios existentes
sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado do bloqueio desejado (ou bloqueios, pois podem ser
excludos mais de um bloqueio) e clica-se no boto Excluir. Aparecer, na prxima tela, o bloqueio a ser excludo e o usurio
dever clicar em Confirmar para realizar a excluso.
7.11. Manter Comportamento

Esta transao destina-se ao cadastramento das faixas de comportamento.
78
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 111 Manter Comportamento

Os campos a serem preenchidos so os seguintes:
Intervalo de Dias: Intervalo de dias da faixa de comportamento, colocando o dia mnimo e o dia mximo.
Descrio: Descrio da faixa de comportamento.
Para realizar o preenchimento destes campos j citados, primeiramente, o usurio deve colocar a descrio da primeira linha. A
partir da, se o usurio deseja incluir outras linhas, ele dever clicar em Adicionar e completar os campos de intervalo de dias,
digitando sempre o dia mximo da linha anterior e o dia mnimo da linha atual. Para que seja confirmada esta incluso de faixas
de comportamento, clica-se em Confirmar. Caso o usurio deseja excluir alguma das linhas j adicionadas, deve clicar no boto
Excluir linha.
A seguir, lista-se o boto utilizado nesta transao:
7.12. Meio de Liquidao

Esta transao destina-se ao cadastramento dos meios de liquidao dos ttulos.
Figura 112 Meio de Liquidao
Verso 1.0
79
Gesto Cobrana
Na rea de filtro, existe o seguinte campo para preenchimento:

Meio de Liquidao: Denominao do meio de liquidao.
Para adicionar um meio de liquidao, o usurio deve clicar no boto Adicionar.
Aparecer, na prxima tela, o seguinte campo para preenchimento:
Meio de Liquidao: Denominao do meio de liquidao.
Figura 113 Meio de Liquidao Incluir

O usurio poder adicionar mais de um meio de liquidao na mesma tela. Depois de preencher o campo do Meio de liquidao
1, o usurio deve clicar em Incluir e abrir uma nova linha para preenchimento de outro meio de liquidao, o Meio de
Liquidao 2. Para que seja confirmada esta incluso do meio de liquidao, clica-se em Confirmar. Caso o usurio deseja
excluir algum dos meios de liquidao j adicionados, deve clicar no boto Excluir linha.
Para alterar um meio de liquidao, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o meio de liquidao que se deseja alterar. Os
meios de liquidao existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado do meio de liquidao
desejado (ou meios de liquidao, pois podem ser alterados mais de um meio de liquidao) e clica-se no boto Alterar.
Aparecer, na prxima tela, o mesmo campo utilizado para incluso de meio de liquidao. Para salvar as alteraes feitas, o
usurio deve clicar em Alterar.
Para excluir um meio de liquidao, o usurio deve pesquisar na rea de filtro o meio de liquidao que se deseja excluir. Os
meios de liquidao existentes sero mostrados na rea de lista. Ento, seleciona-se na caixa ao lado do meio de liquidao
desejado (ou meios de liquidao, pois podem ser excludos mais de um meio de liquidao) e clica-se no boto Excluir.
Aparecer, na prxima tela, o meio de liquidao a ser excludo e o usurio dever clicar em Confirmar para realizar a excluso.
8.
Processamento
Neste captulo sero executados e controlados os processos batch.

O acesso tela de Processamento feito atravs da funo Processamento do Menu Dinmico. Ao passar o cursor em cima da
funo Processamento, abrir as transaes: Processamento, Interface Serasa Envio, Interface Serasa - Retorno.
80
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 114 - Processamento
8.1 Processamento
Acesso a tela de Processamento dos processos batch.
Figura 115 Processamento
Verso 1.0
81
Gesto Cobrana
Nesta transao realizado o processamento dirio recebendo os dados do sistema de origem, gerando aes de cobrana
automticas e destinando analistas de cobrana a clientes que ainda no os tem.
Figura 116 Processamento

Para executar esta transao, o usurio dever clicar em Iniciar Processamento. Este processamento deve ser feito diariamente
(no final do dia ou no incio do dia seguinte).
Detalhamento do que realizado com o Processamento:
Interfaces de Entrada: O Sistema de Gesto da Cobrana dever, diariamente, receber a movimentao de incluso/liquidao
das parcelas/ttulos ocorridas nos sistemas de origem. Estes dados sero armazenados em tabelas de movimentao do
GESCOB.
Recebe tambm, diariamente, a carga de dados do sistema legado.
Interfaces de Sada: O Sistema de Gesto da Cobrana dever, diariamente, gerar cartas de cobrana e interfaces para
entidades externas (envio e baixa para SPC, Serasa e cartrio).
Destinao de Analistas: Para todo cliente com trilha de cobrana em andamento que no tiver analista de cobrana com data
no perodo da trilha definido, o Sistema dever definir este, conforme tabela de destinao de analistas.
Sempre que o cobrador do cliente for uma assessoria de cobrana (cobrana externa), no destinar analista interno, pois a
cobrana foi transferida para empresa de cobrana externa.
Gerao Automtica de Aes de Cobrana: Ser utilizado o conceito de trilhas de cobrana. Nesta, um cliente poder ter
vrias trilhas de cobrana, cada uma ter incio quando do primeiro atraso do cliente, sendo encerrada somente quando este no
tiver mais nenhum atraso.
8.2
Interface Serasa - Envio
Acesso a tela de Processamento de envio do arquivo da interface ao Serasa.
82
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 117 Processamento Interface Serasa - Envio

Nesta transao realizado o processamento/gerao do arquivo da interface de envio ao Serasa.
Figura 118 Processamento Interface Serasa Envio Filtro

Perodo: Informar a faixa de data de vencimento para seleo.
Incluso Serasa: Selecionar se deseja adicionar na gerao do arquivo as incluses ao Serasa.
Excluso Serasa: Selecionar se deseja adicionar na gerao do arquivo as excluses ao Serasa.
Nome do Arquivo: Informar nome do arquivo que ser gerado para envio ao Serasa.
Verso 1.0
83
Gesto Cobrana
Boto Gerar Interface De Envio: Ao acionar este boto o sistema efetuar a gerao do arquivo da interface Serasa a ser
enviado.
8.3
Interface Serasa - Retorno
Acesso a tela de Processamento do retorno do arquivo da interface do Serasa.
Figura 119 Processamento Interface Serasa Retorno

Nesta transao realizado o processamento/recebimento do arquivo da interface de retorno do Serasa.
Figura 120 Processamento Interface Serasa Retorno Filtro

Nome do Arquivo: Informar nome do arquivo gerado pelo Serasa e que ser recebido pelo sistema GESCOB.
Boto Confirmar: Ao acionar este boto o sistema efetuar o recebimento do arquivo gerado pelo Serasa.
84
Verso 1.0
Gesto Cobrana
9.
Controle de Pagamento
Neste captulo sero executados e controlados os pagamento/liquidaes dos ttulos/parcelas.

O acesso tela de Processamento feito atravs da funo Controle Pagamentos do Menu Dinmico. Ao passar o cursor em
cima da funo Controle Pagamentos, abrir as transaes: Liquidao Manual de Parcelas e Consulta de situao de parcelas.
Figura 121 Controle Pagamento
9.1 Liquidao Manual de Parcelas

Esta transao destina-se ao cadastramento manual de liquidao de parcelas.
Verso 1.0
85
Gesto Cobrana
Figura 122 Controle Pagamentos Liquidao Manual de parcelas

Nesta transao realizado o cadastramento manual das liquidaes das parcelas em aberto.
Figura 123 Controle Pagamentos Liquidao Manual de parcelas - Filtro

Perodo Vencimento: Informar a faixa de data de vencimento para seleo.
Meio Pagamento: Selecionar o meio de pagamento dentre as opes disponveis: Todos, Cheque, Boleto, Dbito em Conta.
Situao Parcela: Selecionar a situao da parcela dentre as opes disponveis: Todas, No Vencida, Vencida.
Cliente: Informar o cliente para a seleo.
Boto Pesquisar: Ao acionar este boto o sistema efetuar a apresentao das parcelas em aberto (Vencidas e No
Vencidas).
86
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 124 Controle Pagamentos Liquidao Manual de parcelas Resultado do Filtro

Boto Liquidar: Ao acionar este boto o sistema efetuar a liquidao da parcela selecionada.
10.
Serasa
Neste captulo sero executados as interaes entre o sistema de gesto de cobrana e o sistema do Serasa.
Onde o usurio poder sugerir o envio do cliente ao Serasa, aprovar o envio do cliente ao Serasa, enviar arquivo ao Serasa e
receber o arquivo de retorno do Serasa.
Figura 125 Diagrama do fluxo Serasa
Verso 1.0
87
Gesto Cobrana
Figura 126 Serasa
10.1 Sugesto Envio Serasa

Esta transao destina-se ao cadastramento da sugesto do analista de cobrana em enviar o Cliente ao Serasa.
Figura 127 Serasa Sugesto Envio Serasa
88
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Figura 128 - Serasa Serasa Sugesto Envio Serasa Filtro

Data Vencimento: Data de vencimento do ttulo.
Situao: Situao do contrato. Pode ser em aberto ou em atraso, em trmite Serasa, no Serasa e liquidado.
Status: Classificao do cliente na cobrana, conforme tabela de status parametrizada.
Boto Pesquisar: Ao acionar este boto o sistema efetuar a apresentao das parcelas e sua situao e status.
10.2 Aprovao Envio Serasa

Esta transao destina-se a aprovao/rejeio do Gestor as solicitaes de sugesto de envio do cliente ao Serasa, feitas pelo
analista de cobrana.
Verso 1.0
89
Gesto Cobrana
Figura 129 Serasa Aprovao Envio Serasa
Figura 130 - Serasa Aprovao Envio Serasa

90
Verso 1.0
Gesto Cobrana
Data Vencimento: Intervalo de data de vencimento do ttulo.

Boto Pesquisar: Ao acionar este boto o sistema efetuar a apresentao das parcelas cadastradas pelo item de Sugesto
de envio ao Serasa.
10.3 Exportar Arquivo

Esta transao destina-se a gerao do arquivo de envio ao Serasa, com as informaes das parcelas, selecionadas e aprovadas
pelos itens anteriores.
Figura 131 Serasa Exportar Arquivo
Figura 132 - Serasa Exportar Arquivo

Na rea de filtro, o usurio poder informar os parmetros que sero utilizados como critrios para seleo dos ttulos do cliente
que sero enviados ao Serasa. Os critrios esto descritos a seguir.
Data: Data da remessa do arquivo de envio.
Lote: Nmero do lote de envio.
Reenvio: Setar quando o envio ao Serasa for o caso de reenvio de arquivo.
Verso 1.0
91
Gesto Cobrana
Boto Exportar: Ao acionar este boto o sistema efetuar a gerao do arquivo de envio ao Serasa com as informaes das
parcelas selecionadas e aprovadas para o envio.
10.4 Importar Arquivo

Esta transao destina-se ao recebimento do arquivo de retorno Serasa, das informaes enviadas anteriormente.
Figura 133 Serasa Importar Arquivo
Figura 134 - Serasa Importar Arquivo

Na rea de filtro, o usurio poder informar os parmetros que sero utilizados como critrios para importao dos ttulos do
cliente. Os critrios esto descritos a seguir.
Data: Data de retorno do arquivo Serasa.
Lote: Nmero do lote de envio.
Arquivo: Nome do arquivo a ser importado.
Boto Importar: Ao acionar este boto o sistema efetuar o recebimento das informaes contidas no arquivo Serasa.
92
Verso 1.0

Manual Gescob

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Boto Novo Contato ............................................................................................................................. 15

Boto Saldos Gerais ............................................................................................................................. 16

Boto Pendncias de Parcelas............................................................................................................. 17

Boto Incluso de Aes de Cobrana ............................................................................................... 18

Boto Ao Cobrana Agendada ......................................................................................................... 19

Boto Ao Cobrana Efetuada ........................................................................................................... 22

Boto Relao de Contratos................................................................................................................. 23

Boto Fluxo Programado ...................................................................................................................... 24

Boto Consulta Fluxo Programado....................................................................................................... 27

4.1.1.10 Boto Extrato de Baixas ....................................................................................................................... 28

Destinao Manual ............................................................................................................................... 36

Aes Concludas ................................................................................................................................. 43

Clientes por Saldo Devedor .................................................................................................................. 44

Totais de Pendncias ........................................................................................................................... 46

Anlise de Performace ......................................................................................................................... 48

Relao de Baixas - Pagamento .......................................................................................................... 50

Relao de Baixas - Prorrogao ......................................................................................................... 52

Agenda de Tarefa ................................................................................................................................. 54

Evoluo Carteira ................................................................................................................................. 55

Comportamento de Inadimplncia ........................................................................................................ 60

Configuraes Globais ......................................................................................................................... 63

Aes de Cobrana .............................................................................................................................. 65

Auto Gerao Aes e Cobrana ......................................................................................................... 67

Analista de Cobrana ........................................................................................................................... 69

Grupo Destinao Analista ................................................................................................................ 71

Motivos Contato .................................................................................................................................... 73

Motivo Cancelamento/Reagendamento ............................................................................................... 75

Motivos Restrio Envio Serasa ........................................................................................................... 77

Status Cliente Parcela .......................................................................................................................... 78

Manter Comportamento ........................................................................................................................ 82

Meios de Liquidao ............................................................................................................................. 82

Interface Serasa Envio ......................................................................................................................... 86

Interface Serasa Retorno...................................................................................................................... 87

Consulta de Situao de Parcelas........................................................................................................ 89

Seleo de Clientes X Parcelas ........................................................................................................... 92

Aprovao Envio Serasa ...................................................................................................................... 93

Exportar Arquivo ................................................................................................................................... 94

Importar Arquivo ................................................................................................................................... 95

O Sistema disponibiliza as seguintes transaes:

Figura 1 Autenticao de Usurio

Figura 2 - Autenticao de Usurio

Figura 3 - Autenticao de Usurio

Figura 4 Definio de Abrangncia

Figura 5 Tela Principal

Volta para menu Principal Seleo do Mdulo

Volta para menu Principal Definio de Abrangncia

Volta tela de login

Boto Excluir para excluir dados do sistema

Boto Buscar Para buscar dados no sistema.

Boto Ajuda Dvidas sobre sistema.

Boto Confirmar Salva o formulrio.

Boto OK Confirmao da informao.

Boto Abandonar sai da pagina sem salvar.

Boto Voltar volta tela anterior.

Boto Limpar limpa o conteudo da tela.

Boto simulao faz simulao de crdito.

Boto Solicitar solicitar informao sobre determinado cliente.

Boto Visualizar visualizar os dados.

Boto para paginar

Incluir uma nova ao de cobrana.

Reagendar uma ao de cobrana.

Cancelar uma ao de cobrana.

Confirmar efetuao da ao de cobrana.