Poltica de Sanes

1. Definio
As sanes 1 financeiras so medidas restritivas de natureza financeira implementadas por
organizaes internacionais ou por pases (a ttulo individual) aplicveis a jurisdies,
pessoas ou entidades com o propsito de combater o terrorismo e manter ou restaurar a
paz e a segurana internacional.
De entre os pases ou organizaes internacionais que mantm listas de pessoas, grupos
ou entidades designadas destaca-se, entre outros, o European Unions Common Foreign
and Security Policy (CFSP), o Comit de Sanes de acordo com as diferentes Resolues
do Conselho de Segurana das Naes Unidas (CSNU) e o Office of Foreign Assets Control
(OFAC).
2. Aplicabilidade
A aplicao das sanes decretadas constitui uma obrigao, quer para o sector pblico,
quer para o sector privado, condicionando o exerccio da atividade das instituies de
crdito como a Caixa Geral de Depsitos (CGD).
Em Portugal, a Lei 11/2002, de 16 de fevereiro, define o regime penal do incumprimento
das sanes financeiras ou comerciais impostas por resoluo do Conselho de Segurana
das Naes Unidas ou regulamento da Unio Europeia, que determinem restries ao
estabelecimento ou manuteno de relaes financeiras ou comerciais com os Estados,
outras entidades ou indivduos expressamente identificados no respetivo mbito subjetivo
de incidncia.
No mbito da sua atividade, a CGD encontra-se vinculada ao cumprimento das sanes
decretadas pelo CFSP e pelo CSNU, assegurando, ainda, o cumprimento dos regimes
sancionatrios em vigor nas jurisdies onde opera, designadamente os que so aplicados
pelo OFAC.

As sanes so instrumentos de natureza diplomtica ou econmica com a inteno de alterar aes ou

polticas, tais como violaes do direito internacional ou dos direitos humanos, ou as polticas que no respeitam
o estado de Direito ou os princpios democrticos.

3. Princpios Gerais de Atuao

A CGD tem implementado um programa de compliance, que inclui a poltica de sanes
internacionais, cuja gesto compete ao Gabinete de Suporte Funo Compliance (GFC),
localizado em Portugal.
O GFC tem a responsabilidade de avaliar se a poltica de sanes est em conformidade
com as leis e sanes aplicveis, monitoriza de forma regular a sua eficcia e promove as
alteraes necessrias no sentido de ser melhorada.
A CGD implementou um conjunto de polticas e procedimentos tendo em vista assegurar
que a Instituio no estabelece ou mantm relaes de negcio, nem processa
operaes para/em benefcio de pessoas, entidades ou pases sancionados.
Neste sentido efetua a filtragem de clientes e dos intervenientes em operaes por
confronto com as listas de pessoas e entidades sancionadas, emitidas pelo CFSP, CSNU,
OFAC, entre outras.
A CGD tem uma poltica de aceitao de clientes assente numa abordagem baseada no
risco, tendo implementado um sistema de filtragem em modo ativo de pessoas e
entidades no momento do estabelecimento da relao de negcio.
Efetua, igualmente, a filtragem regular da sua base de dados de clientes e a filtragem
on line das transferncias internacionais recebidas e enviadas.
No mbito do sistema de preveno de branqueamento de capitais e combate ao
financiamento do terrorismo, e de forma integrada, encontram-se implementados
sistemas de monitorizao de clientes e transaes, cujos alertas so analisados por uma
equipa tcnica que integra o GFC.
No estabelecimento ou manuteno de relaes de correspondncia bancria com bancos
estrangeiros, a CGD efetua a respetiva anlise de risco de compliance, consubstanciada
na notao de todas as instituies e na avaliao de risco daquelas que apresentam um
risco alto.
Os colaboradores da rea de compliance recebem formao regular adequada, tendo em
vista a compreenso e aplicao da poltica de sanes.
A CGD mantm uma colaborao ativa com as autoridades de superviso e as
autoridades judiciais no mbito da aplicao dos regimes sancionatrios.

outubro de 2013

Head of Compliance
Marta Cochat-Osrio