PT066v5 PN Exhaustiva

PLAN DE NEGOCIO
Plantilla 1: Exhaustiva
Esta plantilla es indicada para aquellos que quieran redactar un
Plan con los mximos detalles, con todo previsto.
sala si, en el momento del redactado, tienes todos los elementos
(planes, conceptos y estrategias) preparados cosa que no es
imprescindible para redactar un plan. Si no es as, es preferible que
apliques la plantilla simplificada.
Si tu Plan es para un pequeo negocio o comercio, es recomendable
usar la plantilla simplificada.
Ten en cuenta, en cualquier caso, que no es absolutamente necesario
completar todos los captulos (salvo los que estn indicados como
tales).
Quitar las anotaciones: Seleccionar y Supr
PRODUCTO MUY RECOMENDADO para ilustrar tu plan:
Grficos y cuadros Plan de Negocio

-
Genera todos los grficos en distintos formatos y versiones.

Incluye multitud de cuadros-resumen para datos.
Incluye todos los cuadros de sntesis (DAFO, competencia, etc.)
Calcula punto equilibrio.
y otras muchas utilidades
MyCompany S.A.
PLAN DE NEGOCIO
Madrid, 01 de agosto de 2016
ndice
1. El Proyecto.
a.
b.
c.
d.
La Idea
Por qu?
Los Promotores.
Mentores.
Primero redacta el texto y, despus,

crea aqu el
NDICE FINAL
2. Misin y objetivos
a.
b.
c.
d.
e.
f.
Visin.
Misin.
Valores.
Objetivos a corto plazo
Objetivos a medio plazo
Objetivos a largo plazo
3. Producto y Servicio
a.
b.
c.
d.
e.
Productos y Servicios: Visin General.

Puntos Fuertes y Ventajas.
Derechos de propiedad.
Contingencias y riesgos.
Investigacin y desarrollo.
4. Mercado.
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
El cliente.
El usuario.
Targets.
Prescriptores.
Mercado Actual.
Mercado a medio plazo.
Tendencia.
Claves de Futuro.
Claves Internas.
5. Competitividad.
a.
b.
c.
d.
e.
La Competencia.
Principales competidores.
Competidores Indirectos.
Potenciales competidores.
Anlisis comparativo.
f. Competitividad: Anlisis.
g. Barreras de entrada.
6. Estrategias de Marketing
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
m.
DAFO
Valor Diferencial.
La Idea en la mente del consumidor.
La Lnea de Marketing a largo plazo.
Los Beneficios para el cliente.
Los Beneficios para el accionista.
Beneficios para el empleado.
Branding.
Estrategia de Producto.
Estrategia de Fidelizacin.
Estrategia Recomendacin.
Estrategia de Lanzamiento.
Estrategia de Desarrollo.
7. Plan de Marketing.
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
Poltica de Producto.
Poltica de Servicio y Atencin al cliente.
Poltica de Precios.
Poltica de Promociones y descuentos.
Distribucin.
Merchandising.
Comunicacin.
Publicidad y Promocin.
Plan de Acciones de Marketing.
i. Plan de Publicidad
ii. Plan de Promocin.
j.
Estimaciones de Venta.
8. Plan de Ventas.
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
Proceso de Ventas.
Estrategia de Ventas.
Fuerza de Ventas.
Condiciones de Venta.
Canales de Distribucin.
Plan de Ventas Anual.
Estimaciones de Venta.
9. Produccin y compras
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
10.
Management
a.
b.
c.
d.
e.
11.
Proceso de Produccin.
Tecnologa aplicada.
Necesidades de produccin y capacidad productiva.
Plan de produccin.
Proceso logstico y de distribucin.
Capacidad de distribucin.
Gestin de compras y stocks.
Puntos clave gestin stocks.
Plan y previsin de Compras.
Proveedores.
Programa de Control Calidad.
Puntos clave control de calidad.
Socios clave.
Consejo de Administracin.
Key Management.
Equipo Directivo.
Asesores Externos.
Recursos Humanos
a. Organizacin Funcional.
b. Key People.
c. Condiciones de trabajo y remunerativas.
i. Equipo Directivo.
ii. Key People.
iii. Staff.
iv. Equipo Comercial.
v. Servicios.
vi. Produccin
d. Plan de Recursos Humanos.

i. Seleccin de Personal
ii. Plan de Formacin.

iii. Programa de Integracin e Incentivacin.
e. Previsin de Recursos Humanos.
12.
Aspectos legales y societarios.

a. La sociedad.
b. Estatutos y acuerdos entre socios.
c. Licencias y derechos.
d. Obligaciones Legales.
e. Permisos y limitaciones.
f. Contingencias y riesgos.
13.
Planes Operativos.
a. Plan de Establecimiento.
i. Plan y Timings
ii. Presupuesto de Inversiones y gastos.
b. Plan de Lanzamiento.
i. Plan y Timings
ii. Inversiones y gastos.
c. Plan de Servicio y Atencin al cliente.
d. Plan de Desarrollo y expansin del Negocio.
14. Resultados Previstos.

a. Premisas Importantes.
b. Indicadores.
c. Primer ao.
i. Umbral de rentabilidad.
ii. Cuenta de Explotacin.
iii. Cuentas de Resultados.
iv. Tesorera.
v. Balances previsionales.
d. Resultados a 5 aos.
i. Resultados.
ii. Balances Previsionales.
iii. Tesorera.
iv. Valor y Rentabilidad de la inversin.
e. Principales ratios.
15.
Plan de Inversiones y Financiacin.

a. Plan de Inversiones y establecimiento.
b. Necesidades Financieras.
c. Plan de Financiacin..
16.
Conclusiones finales.
a.
b.
c.
d.
Oportunidad.
Riesgo.
Puntos Fuertes.
Rentabilidad.
6
e. Seguridad.
ANEXOS:
Presupuestos
Resumen Ejecutivo
Resumen Informativo
PLAN DE NEGOCIO
1- El Proyecto
1. El Proyecto
a. La Idea
Captulo: Imprescindible
Resume en un par de frases claras y precisas
CUAL ES LA IDEA DE NEGOCIO
b. Por qu?
Captulo: Importante
1/ Razones claras (muy claras) de mercado:
- Falta esto en general.
- En esta zona, se necesita esto que tan bien ha funcionado en otros
lugares.
2/ Resumir:
- Cmo surgi LA IDEA
- Porqu CREIS EN EL PROYECTO
c. Los Promotores
Breve presentacin de los promotores (los que tuvieron la idea y la llevarn a
la prctica)
PUNTOS FUERTES
EXPERIENCIA
en definitiva VALOR que pueden aportar al proyecto
y SEGURIDAD de xito.
10
d. Mentores
Captulo: Casos Concretos/Importante si los tienes.
SI TIENES MENTORES PONLOS.
Si no los tienes, suprime el captulo.
Mentores, en este caso, son personalidades relevantes o profesionales con
mucha experiencia que avalan, apoyan o colaboran en el Proyecto.
11
PLAN DE NEGOCIO
2- Misin y objetivos
Alternativa ttulo: Misin y Visin
12
2. Misin y Objetivos
a. Visin
Captulo: Interesante
Esto dice mucho de ti y de tu capacidad.
No debe ser una frase hueca.
Dnde QUIERES LLEGAR?: Cual es tu SUEO.
RESUME EN UNA FRASE DONDE QUIERES LLEGAR A AL MUY LARGO
PLAZO: Es la meta final... y que, seguramente, nunca alcanzars.
La brevedad y la claridad es esencial
b. Misin
Esto dice mucho de ti y de tu capacidad.
Debe ser consecuente
Qu quieres que sea tu empresa ahora?: Tu RETO o objetivo, difcil pero
alcanzable.
RESUME EN UNA FRASE A DONDE QUIERES LLEGAR CON
RAZONABLE CERTEZA.
Ejemplos de diferencia entre Visin y Misin:

Para un futbolista novel:
Visin= Ganar la Liga Profesional.
Misin= Ser profesional de primera. (si es razonable pensar que puede)
Para un nuevo Restaurante:
Visin= Obtener 3 estrellas Micheln o ser la primera cadena de comida
rpida de Europa (segn el caso).
Misin= Ser un referente de alto nivel en el pas o disponer de una cadena
de X restaurantes. (si es factible).
Para un Alpinista que comienza:
Visin= Batir el rcord de velocidad en la ascensin al Everest.
Misin= Subir las 10 cimas mas altas de su continente.
Para un cineasta que comienza:
Visin= Ganar un Oscar
Misin= Ganar los premios de cinematografa de su pas (si es razonable
creer que puede).
13
c. Valores.
Captulo: Casos Concretos
SLO ES IMPORTANTE CUANDO EL QUE VA A LEER EL BUSINESS
PLAN LE DA IMPORTANCIA A ALGUNOS VALORES QUE COINCIDEN
CON LOS TUYOS o cuando la propia actividad puede chocar con algn
valor social y hay que compensar con otras medidas.
Si no es tu caso, suprime este captulo.
Estos valores pueden ser de ndole muy variada, desde valores humanos hasta
respeto por el Medio Ambiente.
d. Objetivos a corto plazo.

e. Objetivos a medio plazo.
f. Objetivos a largo plazo.
Captulos: Importante
SIRVEN PARA DEFINIR LOS PASOS QUE TE LLEVARN A LOGRAR LA
MISIN.
SI LO PREFIERES PUEDES RESUMIRLO TODO EN UN CAPTULO:
OBJETIVOS
Se trata de describir en frases contundentes y claras, con cifras, cuales son
los objetivos (pasos) que vas a dar.
La Visin y la Misin son filosofa, esto ya son objetivos concretos:
Conseguir 1000 clientes en un ao, vender X unidades el primer ao,
implantar 10 unidades el primer ao, etc.
14
PLAN DE NEGOCIO
3- Producto y servicio
Alternativa al ttulo:
Producto (si tu proyecto es de produccin y el servicio es tema menor)
15
3. Producto y Servicio
a. Visin general.
Visin general y clara descripcin de los Productos y Servicios sobre los que se
basa el negocio: Especialmente el Core Business
S claro, esquemtico y conciso.
Si, por un lado tienes servicios y por otro productos, sepralos en dos
captulos.
Si tienes muchos productos, haz una descripcin general ordenada en grandes
lneas y luego cntrate en el Core Business.
El Core Business es el producto (o familia de productos) o servicio que te
aporta la mayor parte de los beneficios. El producto esencial, sin el cual no
podras vivir.
16
b. Puntos fuertes y ventajas.

S muy claro, cntrate en los puntos fuertes DESDE LA PERSPECTIVA DEL
NEGOCIO Y DEL MERCADO
(no interesa si el producto es novedoso o es muy bonito)
Cntrate en los puntos fuertes (en relacin al cliente, a la competencia, al ahorro
de costes o al precio, etc.)
Cntrate en las principales ventajas competitivas: Aquellas que hacen que tu
producto o servicio pueda tener xito.
c. Derechos de Propiedad.
d. Contingencias y riesgos.
Captulo: Importante
Muchas veces se pueden unificar los dos captulos
DEBES HACER CONSTAR QU DERECHOS SOBRE EL PRODUCTO
TIENES: Propiedad, licencia, ninguno
(patentes, derechos de autor, etc.)
Si la situacin del producto tiene contingencias o riesgos hay que consignarlo
(si no hay, elimina el capitulo)
Riesgos o contingencias, pueden ser:
Licencia temporal, derechos limitados, derechos en litigio o potencialmente en
litigio, etc.
No escondas nada: Es importante
17
e. Investigacin y desarrollo.
Indicar la poltica que seguirs para mantener actualizado el producto o el
desarrollo de nuevos productos.
SI ESTE ES UN PUNTO FUERTE TUYO INCLYELO.
SI NO ES RELEVANTE, elimina el captulo.
SI NO LO TIENES CLARO, mejor no pongas nada.
Si tu Core Business puede estar sujeto a modas o tecnologas cambiantes,
tener una poltica de actualizacin es vital.
18
PLAN DE NEGOCIO
4- El Mercado
19
4. Mercado
a. El cliente.
Captulo: Importante
Define aqu en una frase comprensible y muy clara, cual es tu pblico objetivo,
el cliente primordial de tu negocio.
b. El usuario.
Captulo: Casos concretos
Si el cliente NO es el usuario, debes incorporar este captulo.
Por ejemplo: Si vendes servicios para NIOS, los padres son los clientes
pero los nios son los usuarios y en muchas ocasiones pueden ser decisivos.
c. Targets / Mercado objetivo.

Muy pocos negocios tienen un nico y exclusivo cliente/objetivo. (si es tu caso,
este captulo no es necesario)
Define aqu, los targets (clientes/objetivo) principales por orden de importancia.
Hazlo esquemticamente y definiendo sus caractersticas clave
d. Prescriptores.
Si tu negocio tiene prescriptores directos y muy claros, es imprescindible que lo
aadas.
En los dems casos slo es interesante si pueden significar una baza
importante para el xito.
Incluye una breve resea o listado identificativo y de caractersticas
Prescriptores son, por ejemplo: Mdicos para medicinas, profesores para libros de
texto, arquitectos para materiales y otros muchos ms, directos o indirectos.
20
e. Mercado Actual.
f. Mercado a Medio Plazo.
g. Tendencia.
Captulos: Imprescindibles
Si tienes datos suficientes y favorables, incluye los tres captulos. En caso
contrario puedes refundirlos en uno slo Mercado con una breve referencia a
la tendencia.
Piensa que es muy importante el futuro, preocupa mucho a posibles inversores.
Mercado es: cifra de clientes potenciales o similar.
Debes incluir:
1/ Mercado actual: (1) Cuadro con cifras concretas, si es posible segmentado o
(2) Grfico reflejando claramente lo anterior.
2/ Mercado a medio plazo: bastar con un grfico (con datos) con la evolucin
prevista del mercado a varios aos.
3/ Tendencia: lo mismo anterior pero an a ms largo plazo.
Usa siempre que puedas fuentes de reconocida solvencia y refleja el origen de los
datos en tu Plan.
Cmo hacerlo?:
Puedes elaborarlos fcilmente con Excel o OpenOffice, te recomendamos que en el
plan nunca incluyas cuadros de datos o grficos en versin original, crea una imagen e
insrtala, de esta forma slo t podrs modificar dichos datos y saber de dnde
proceden.
Muy recomendable, en nuestra web:
Grficos y cuadros elabora los grficos automticamente y tiene muchas plantillas de
cuadros esquemticos para ilustrar tu plan
h. Claves de futuro.
Captulo: Importante
Resume en cuatro o cinco puntos las claves de futuro, los puntos esenciales
que hacen que ese mercado evolucione favorablemente.
Por ejemplo:
Para un proyecto de residencia geritrica sern puntos clave el envejecimiento de la sociedad, el
incremento del poder adquisitivo de los nuevos jubilados, la transformacin del ncleo familiar (ya 21
no viven con sus hijos), etc.
i. Claves internas.
Resume en cuatro o cinco puntos las claves que harn que tu empresa
aproveche esas circunstancias de mercado.
Estrategias, polticas, sinergias existentes, etc.
PLAN DE NEGOCIO
5- Competitividad
Tradicionalmente este es el captulo titulado Competencia o Anlisis de la
competencia... pero eso hace referencia a ellos.
Es mucho mejor hablar de competitividad, es decir: analizar la competencia
pero hablar de nosotros, de nuestra competitividad respecto a la competencia.
22
5. Competitividad
a. Competencia.
Visin general de la situacin de la competencia en relacin al mercado. Breve
anlisis introductorio.
Incluye, si dispones de l, un cuadro con datos generales y un grfico que d
una idea muy clara de la situacin general.
Cmo hacerlo?
Puedes elaborarlos fcilmente con Excel o OpenOffice.
En nuestra web encontrars una utilidad muy prctica:
Grficos y cuadros incluye todos los cuadros ya diseados.
Pdela a atencion@e.ditor.com
.
b. Principales competidores.
Cuadro con los principales competidores y datos con estimaciones de ventas,
clientes, unidades de negocio o similares (que ofrezcan una idea clara de los
volmenes comparados).
Incluye un grfico comparativo.
c. Competidores indirectos.
Cuadro con los competidores y datos con estimaciones de ventas, clientes,
unidades de negocio o similares (que ofrezcan una idea clara de los volmenes
comparados).
Incluye un grfico comparativo.
d. Potenciales Competidores.
Captulo: Imprescindible (si es el caso)
Si son amenazas concretas: Cuadro similar al anterior.
Si son amenazas inciertas: Nmbralos esquemticamente y explicando las
razones por los que pueden ser competidores.
Aunque no lo parezca este captulo ofrece mucha tranquilidad (si est bien
redactado), de modo que: esfurzate.
Por ejemplo:
Para un establecimiento comercial, ser una amenaza aquella red de franquicia que an no est
en su zona pero est en expansin por todo el pas.
23
e. Anlisis de la competencia.
Cuadro comparativo de los principales competidores (directos y-o indirectos y-o
potenciales) muy claro, reflejando sus puntos fuertes y sus puntos dbiles.
Cmo hacerlo?
f. Competitivid
ad.
Uno o dos cuadros comparativos de competitividad:
Puntos fuertes ms importantes de la competencia Vs. tu empresa.
Puntos dbiles de la competencia y tu empresa.
Conclusin en forma de + - = (xito)
Cmo hacerlo?
24
g. Barreras de entrada.
Captulo: Importante (si las hay)
Refleja aqu aquellos factores que pueden dificultar tu entrada y posicionamiento
en el mercado.
Incluye los elementos de incertidumbre pero tambin de respuesta por tu parte.
No se trata de reflejar temores, deben ser posibilidades ciertas.
Barreras pueden ser:
Limitaciones legales puntuales o coyunturales.
Acuerdos, obligaciones o intereses ms o menos lcitos.
Posibilidad, por parte de algn competidor, de alterar la normal competencia a travs de
presiones fruto de posiciones dominantes.
25
PLAN DE NEGOCIO
6- Estrategias de Marketing
Captulo: Importante
Si quieres puedes unificar este captulo con el siguiente (plan de marketing)
Concentra aqu los puntos estratgicos esenciales de marketing.
Conceptos muy concretos, claros y directos.
Aqu hablas (1) de estrategias (2) a corto, medio y largo plazo.
En el Plan hablars de tcticas y acciones que vas a emprender ahora.
26
6. Estrategias de Marketing
a. D.A.F.O.
Cuadro clsico de doble entrada:
Debilidades y Amenazas.
Fortalezas y Oportunidades.
Hazlo si lo tienes muy claro: ayudar mucho
Cmo hacerlo?
b. Valor Diferencial
Los 4 o cinco puntos, muy concretos y directos, que son (1) Tu principal
valor de posicionamiento y (2) Tu diferencial.
Puede tener mucho que ver con el cuadro anterior de competitividad.
Hazlo si lo tienes muy claro: ayudar mucho
c. La Idea en la mente del consumidor

La mayora de veces, este punto (vital en marketing) no se sabe al
elaborar el Plan.
Es la definicin clara de la idea (una) que quieres posicionar en la mente
del consumidor a medio plazo.
Inclyela si lo tienes muy claro: ayudar mucho (si es buena)
27
d. La Lnea de Marketing a largo plazo

La mayora de veces, este punto (vital en marketing) no se sabe al
elaborar el Plan.
Es la definicin clara de la lnea de comunicacin a largo plazo que vas a
seguir.
Inclyela si lo tienes muy claro: ayudar mucho (si es buena)
e. Los Beneficios para el cliente

Esto s que debes saberlo ya.
Es la definicin clara de la lista de beneficios principales para el cliente.
La base sobre la que debe producirse la comunicacin y la venta.
Recuerda que Beneficios no son caractersticas de producto.
f. Los Beneficios para el accionista

En muchos casos puede ser interesante ofrecer al accionista (sobretodo
cuando se trata de accionistas privados) posibles ventajas o beneficios
especiales.
Estos beneficios especiales pueden ser, desde primas especiales por una
determinada inversin hasta ventajas en el disfrute del servicio o el
producto.
Si es tu caso, adele adems el valor de participar en un proyecto
que prestigia u ofrece ventajas sociales.
Si no ests en esta lnea, suprime el captulo.
28
g. Los Beneficios para el empleado

En muchos casos es importante y apreciado, tanto por los propios
colaboradores como por potenciales inversores, que exista una poltica
especial de beneficios para los empleados o, al menos, para una parte de
ellos; con el objetivo de fidelizarlos y mantener un alto nivel de
motivacin.
Estos beneficios pueden ser, desde opciones hasta ventajas en el disfrute
del servicio o el producto pasando por un programa de incentivos
sociales.
Si es tu caso, adele adems el valor de participar en un proyecto
que prestigia u ofrece ventajas sociales.
Si no ests en esta lnea, suprime el captulo.
h. Branding
Captulo: Importante
Aqu debes definir los 4 o 5 puntos clave sobre los que vas a construir tu
marca y la vas a posicionar en el mercado.
Este punto es imprescindible para proyectos de franquicia o de creacin
de redes de establecimientos.
Los elementos deben ser adecuados a tu proyecto y pueden abarcar
desde la creacin de un slido modelo de identidad corporativa hasta la
poltica de relaciones pblicas pasando por inversiones publicitarias a
largo plazo u otras.
i. Estrategia de producto
Captulo: Importante
Aqu debes definir los puntos clave sobre los se fundamentar tu
estrategia de productos o servicios.
Esto es, desde el lanzamiento inicial hasta el desarrollo, consolidacin yo renovacin. Desde la lnea de presentacin o agrupacin hasta las
polticas de desarrollo.
Frases cortas y concretas. 4 o 5 puntos.
29
j. Estrategia de fidelizacin.
k. Estrategia de Recomendacin.
Captulos: Importantes
Estos dos captulos forman parte de la estrategia de clientes.
Si no lo tienes claro, refndelos en uno.
La estrategia de fidelizacin hace referencia tanto a clientes como a
usuarios o a simples contactos. Debes definir no slo puntos concretos
(como, por ejemplo, bonus por compra reiterada), tambin tu estrategia
de contacto frecuente, de accin y de atencin.
La estrategia de recomendacin debe responder a la pregunta: Qu
voy a hacer para que los clientes me traigan ms clientes?
l. Estrategia de Lanzamiento.
Captulo: Importante
Define aqu los puntos esenciales sobre los que se va a basar la
estrategia de lanzamiento de tu negocio.
En concreto: Qu vas a hacer para que desde el principio el negocio
sea conocido y cmo crears o aprovechars un eventual efecto
novedad.
Puedes incluir desde la realizacin de eventos para adquirir notoriedad
hasta promociones especiales para los primeros compradores o
acciones especiales para facilitar el acceso de los clientes.
m.
Estrategia de Desarrollo.
Captulo: Importante
Las lneas maestras respecto al desarrollo del propio negocio.
Segn el propio producto o servicio sern desde, a partir de un punto
determinado, ampliar la red a otras reas, ampliar el sistema de
distribucin o entrar en otras formas de venta.
Siempre desde la lgica, el desarrollo es fruto de la madurez.
Ve con cuidado: debe ser sensato, congruente y creble. Los inversores
desconfan con razn de los grandes cambios.
30
PLAN DE NEGOCIO
7- Plan de Marketing
Si te has saltado el captulo anterior, aqu debers hacer un mix de ambos.
Conceptos muy concretos, claros y directos.
Aqu hablas de tcticas y acciones que vas a emprender ahora.
31
7. Plan de Marketing
a. Poltica de Producto.
b. Poltica de Servicio y Atencin al cliente
Indica la poltica de producto o servicio que vas a aplicar ahora.
Poltica de producto/Servicio es cmo lo vas a presentar al mercado para
su venta y cmo lo vas a mantener.
Lneas concretas y claras, si es preciso adjunta en anexo un listado de
productos o servicios (o familias).
Incluye todos los aspectos adems de su presentacin comercial, tales
como: garantas o seguridades, servicio postventa, etc.
La poltica de Atencin al Cliente adicionalmente debe incluir la lnea de
actuacin y la previsin de necesidades.
c. Poltica de Precios.
d. Poltica de Promociones y descuentos
Estos dos captulos conforman la poltica de precios que vas a aplicar.
Por un lado, debes establecer los precios brutos y netos de tus productos.
Por otro, las polticas generales de promocin (que afectan al precio) y
descuentos (por distribucin, por fidelizacin u otros).
Finalmente y eso es lo ms importante, debes establecer cual es el precio
medio neto final que vas a recibir en el conjunto de las operaciones.
Este captulo es vital para el negocio y no es fcil, por un lado, un precio
alto ser bueno para tu cuenta terica de explotacin pero quizs no lo
acepte tu mercado.
Seguramente debers fijar una poltica sofisticada de promociones y
descuentos que faciliten tu entrada en el mercado y el resultado final
debes calcularlo cuidadosamente: Es clave para tus resultados y para tu
credibilidad.
32
e. Distribucin
Otro punto vital en un Plan de Negocio.
Si tu proyecto es para un nico establecimiento o comercio, o para una
empresa de servicios desde un nico local, suprmelo.
En todos los dems casos es muy importante, especialmente cuando
hablamos de productos o de servicios que incluyen un plan de expansin
a travs de franquicias o redes comerciales.
Se trata de especificar de qu forma y en qu condiciones distribuiremos
nuestros productos o servicios.
Incluir siempre los puntos crticos de penetracin.
Si piensas franquiciar o ceder licencias, este punto es tan importante que
deberas crear un captulo especial con todas las especificaciones.
Si piensas licenciar pero an no tienes muy claro cmo vas a hacerlo,
mejor que lo incluyas como una referencia o una posibilidad pero no lo
incorpores a tus cuentas o perders mucha credibilidad. Este es un punto
crtico.
f. Merchandising
Si vas a montar un establecimiento comercial, o un negocio donde el
merchandising es importante (lo es en la mayora de proyectos de
productos de gran consumo o similares), debes incluir aqu cual va a ser
tu poltica al respecto.
Para algunos proyectos este captulo ser vital, en este caso debes
incluir todos los detalles de poltica y gestin, tecnologa, control, etc.
g. Comunicacin
Captulo: Importante
Incluye aqu las grandes lneas de comunicacin de tu proyecto.
Estructuradamente debes definir si vas a tener una red de vendedores o
no, las grandes polticas de publicidad y de promocin, las polticas (si
tienes) de relaciones pblicas, etc.
Es importante que definas una secuencia lgica, para conseguir esto
haremos aquello, para llegar a ese marcado actuaremos as, etc.
h. Publicidad y Promocin
33
La misma estructura anterior pero ampliando el aspecto concreto en
relacin a la Publicidad y la Promocin.
Plantea (si los tienes) tus principales conceptos publicitarios, los medios
y las frecuencias en general.
Detalla tus tcticas promocionales, con ideas concretas.
i. Plan de Acciones de Marketing

Cuadro/Resumen con el Plan concreto y detallado de la actividad anual:
- Plan de Publicidad
- Plan de Promocin.
Tcticas, medios y (siempre que sea posible) resultados cuantificados .
Esto ya no es teora o generalidades, es un Plan concreto.
Es posible que no lo tengas y prefieras desarrollarlo despus, en este caso
no lo pongas (te recomendamos que hagas un esfuerzo, ayuda mucho ver
cosas concretas).
Cmo hacerlo?
34
j. Estimaciones de Venta.
Slo si te vas a saltar el captulo Ventas
Si te vas a saltar el captulo siguiente (no lo recomendamos), incluye aqu las
estimaciones de venta a tres o cinco aos con un grfico.
Cmo hacerlo?
35
PLAN DE NEGOCIO
8- Plan de Ventas
Observaciones:
Los planes de negocio clsicos europeos suelen incluir algunos de estos
puntos en el captulo anterior (marketing o comunicacin).
En USA ste es uno de los captulos esenciales de un buen plan y nosotros
creemos que debe ser as.
La venta, aunque en buena lgica y en la teora forma parte del marketing, en la
prctica es una actividad separada, con frecuencia distinta y tan esencial que
merece (es imprescindible) estrategia, tctica y buena planificacin.
Seamos prcticos: La base inicial de un buen negocio es vender mucho y bien,
por tanto, si tu plan es para un negocio real: planea cuidadosamente las
ventas!
Por el contrario, si tu Plan es un ejercicio puramente terico y quien debe verlo
no es partidario de ello, sltatelo.
36
8. Plan de Ventas
a. El Proceso de Ventas.
Describe aqu sucintamente como es el proceso de ventas.
Mejor en un cuadro o esquema.
Refleja los puntos crticos donde inciden los ratios clave del proceso: ratio de
contacto, conversin, precio medio, etc.
b. Estrategia de Ventas.
Describe brevemente la estrategia de ventas, ser muy distinta segn el tipo de
producto o servicio, si vendes directamente al consumidor final o lo haces a
travs de intermediarios, si vendes productos o servicios, si vendes productos o
servicios de gran consumo o bienes, etc.
Determina los puntos crticos y como sern superados, por ejemplo: precios
elevados, formas de pago comprometedoras, barreras, etc.
Debe ser una explicacin esquemtica, concreta y clara.
c. La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas).

Captulo: Importante
Incluye aqu, por un lado y si las tienes, las personas clave que dirigirn las
ventas con sus cualidades y experiencia.
Por otro lado una descripcin (concreta y esquemtica) de:
- Tipologas de vendedor y funciones.
- Organizacin, reporting y trabajo por objetivos.
- Incentivacin y motivacin
d. Condiciones de Venta.
Captulo: Importante
Refleja de forma esquemtica las condiciones de venta por tipo de clientes y
producto o volumen de compra:
Precios y descuentos. Portes y gastos. Rappels.
Formas de Pago. Facilidades de pago.
Poltica de impagados y recobro.
Garantas, procedimientos de compensacin.
y cualquier otro elemento que incida en la relacin comercial con tus
clientes.
37
e. Canales de Distribucin.
En el captulo anterior ya has tratado el tema de la distribucin, este captulo
hace referencia a (1) casos concretos donde la venta se producir a travs de
canales que requerirn tcticas o esfuerzos especficos de la fuerza de ventas
o (2) detalles relacionados con la venta concreta.
Este captulo es importante para aquellos que venden productos, gran consumo
o similares, mediante intermediarios. Aqu deben incluirse (sin contradecirse
con el captulo anterior) los canales y las tcticas de venta especficas.
En ltima instancia si crees que en el captulo anterior ya has tratado el tema
suficientemente, sltatelo.
f. Plan de Ventas Anual.

El Plan concreto y resumido debe incluir:
- Especificacin de los necesarios soportes a la venta.
- Ratios estimados de eficiencia y control.
- Un Cuadro con el Plan Anual., que refleje todo el proceso.
Importante: tu credibilidad est en juego con este presupuesto.
Cmo hacerlo?
38
g. Estimaciones de Venta.
Captulo: Casos Concretos / mismo captulo anterior
Si has incluido las estimaciones en el captulo anterior (marketing) sltatelo.
Si no lo has hecho, pon aqu las estimaciones de venta a tres o cinco aos
en un grfico bien vistoso.
Cmo hacerlo?
39
PLAN DE NEGOCIO
9- Produccin y compras
Captulo: Casos concretos
Observaciones:
Si no produces y la gestin de compras no es crtica o si tu proyecto es para
una empresa de servicios, elimina todo el captulo.
Si tu empresa es de produccin o la gestin de stocks es un factor muy
importante, este captulo es muy importante.
40
9. Produccin y compras
a. El Proceso de Produccin.
b. Tecnologa aplicada.
Captulos: Imprescindible si vas a producir.
Describe aqu esquemticamente como es el proceso de produccin sin
olvidar ningn detalle esencial.
Refleja los puntos crticos donde inciden los ratios clave del proceso. Puntos
de control de control y riesgo.
Incluye una explicacin de los medios de produccin y la tecnologa aplicada.
c. Necesidades de produccin y capacidad productiva.

Captulo: Imprescindible si vas a producir.
Elabora un cuadro cuantificado:
1/ Las necesidades de produccin.
2/ Determina los medios de produccin necesarios para cada estadio.
3/ Compara la capacidad productiva con las necesidades.
4/ Resumen conclusiones, riesgos y ventajas.
d. Plan de Produccin y compras.

Captulo: Imprescindible si vas a producir.
Elabora el Plan esquemtico de produccin, detallando:
1/ Las necesidades de produccin.
2/ Costes de produccin.
3/ Plan de Produccin para el primer ao.
4/ Estimacin de compras y existencias durante el primer ejercicio.
5/ Control de la produccin y de la calidad
41
e. Proceso logstico y de distribucin.

f. Capacidad de distribucin.
Captulos: Imprescindibles.
Describe aqu esquemticamente cmo es el proceso de distribucin.
Quin se va a ocupar (t mismo o lo vas a externalizar).
Si la distribucin la har una empresa externa:
Identifcala, detalla los puntos crticos de control, los acuerdos, las
servidumbres, los riesgos y como limitarlos.
Si lo vas a hacer t mismo: Detalla los medios, procesos y todos los detalles
significativos. Refleja los puntos crticos donde inciden los ratios clave del
proceso. Puntos de control de control y riesgo.
Capacidad de distribucin:
En ambos casos, es muy importante determinar las necesidades de servicio
a los clientes, los plazos medios de entrega estimados y todos los puntos
vitales.
g. Gestin de compras y stocks.

h. Puntos clave de la gestin stocks.
Captulos: Imprescindible.
En trminos simplistas las claves de cualquier negocio son: comprar a un
precio bajo para vender a otro mucho mayor pero, no slo eso, tambin
pagar despus de haber cobrado; tender a no tener un stock significativo y
al mismo tiempo asegurar el suministro eficiente a tus clientes, producir
justo lo que vendes, etc.
Aqu, debes explicar cmo vas a hacer todo eso.
Descripcin del proceso de compras (si es complejo e intervienen mltiples
factores o proveedores).
Definicin de las polticas esenciales de compras, gestin y control.
Condiciones objetivo de compra y pago.
Puntos crticos de control, ratios de eficiencia, etc.
Pocos conceptos, muy claros, esquemticos y crebles! (no basta con decir
pagaremos a 180 das).
42
i. Plan y previsin de compras.

Captulos: Casos concretos.
Si tu negocio tiene un proceso complejo y crtico de compras, el plan es
imprescindible, si no es as, no hace falta que lo incluyas.
En todo caso, siempre es bueno incluir un grfico (con un cuadro o no)
con las previsiones de compras para el ejercicio.
j. Proveedores.
Refleja aqu, si los tienes (en caso contrario sltate el captulo), una
relacin de los proveedores clave y si existen acuerdos de
condiciones o colaboracin.
k. Programa de control de calidad.

l. Puntos clave del control de calidad.
Si lo tienes claro, incorpora el plan de control de calidad. Importante en
caso de produccin o de ciertas distribuciones.
Si no es tu caso y-o no lo tienes previsto an, obvia este captulo.
43
PLAN DE NEGOCIO
10- Management
Captulo: Imprescindible.
Para un nuevo proyecto slo es necesario si complementa el primer captulo del
Plan. No duplicar informacin: Incluye slo las informaciones complementarias.
En caso de no tener suficiente volumen para este captulo, refundirlo en el
siguiente (Recursos Humanos)
44
10. Management (Equipo Directivo)

a. Socios clave.
Captulo: Importante.
Si hay socios clave o referenciales, refljalos aqu.
Nombre, participacin, perfil personal o profesional o de empresa. Experiencia
y-o vinculaciones trascendentes.
b. Consejo de Administracin.
Nombre, cargo y participacin de todos los miembros del Consejo.
Perfil personal o profesional. Experiencia y-o vinculaciones trascendentes.
c. Key Management. (Directivos clave)

Captulo: Interesante.
Directivos y managers clave de la empresa:
Nombre, cargo, perfil profesional. Experiencia y razones por las que es clave.
d. Equipo Directivo.
Relacin de miembros del Equipo Directivo:
Nombre, cargo, perfil profesional.
e. Asesores Externos.
Si los tienes, incluye aqu los Asesores externos:
Empresa o consultores y especialidad.
45
PLAN DE NEGOCIO
11- Recursos Humanos

46
47
11. Recursos Humanos

a. Organizacin funcional.
Organigrama y breve esquema funcional de la empresa
b. Key People.
Personas clave de la empresa:
Nombre, cargo, perfil profesional. Experiencia y razones por las que es clave.
No duplicarse (con captulo Key Management), incluirlo slo si hay personas
clave adicionales.
c. Condiciones de trabajo y remunerativas.

Cuadro con las condiciones remunerativas y de trabajo de los grandes grupos
de colaboradores.
Imprescindible incluir: Salario fijo, beneficios sociales (seguros, coche,
tarjetas, etc.), remuneraciones variables y derecho de gasto (dietas, gastos
viaje, etc.), opciones y otros.
Especialmente importante en el caso del equipo directivo.
d. Plan de Recursos Humanos.

Resumen del Plan de RR.HH. contemplando: Seleccin de Personal (perfiles,
criterios, etc.). Formacin del personal incorporado. Plan de Incentivacin e
integracin en el Proyecto (si lo tienes claro).
Cmo hacerlo?
48
e. Previsin de Recursos Humanos.

Incluir un cuadro con la previsin de personal necesario y el presupuesto
anual.
Incluir (si es relevante) un grfico con la evolucin de los RR.HH. en la
empresa.
Cmo hacerlo?
49
PLAN DE NEGOCIO
12- Aspectos legales y societarios

50
12. Aspectos legales y societarios

a. La sociedad.
Definir el tipo de sociedad o sociedades (limitada, annima u otras), detallar
principales puntos en relacin a su estructura legal, rganos de administracin
(cuntos y si se sabe, nombres de los consejeros), regulaciones actividad, etc.
Si te vas a saltar el punto siguiente, incluye aqu los puntos esenciales de los
estatutos y los acuerdos con los socios.
( si es complejo indcalo en el punto siguiente).
b. Estatutos y acuerdos de los socios.

Captulo: Casos concretos.
Si quieres incluir elementos especiales o no habituales en los estatutos de la
empresa, en los derechos de los socios u otros similares, refljalo aqu.
Muchas veces es interesante definir las formas de transmisin de acciones,
derechos preferentes, etc. En definitiva, frmulas detalladas para facilitar la
administracin de la empresa o la relacin entre socios.
c. Licencias y derechos.
Si la actividad de la empresa requiere del uso de licencias de terceros,
detllalo aqu (caso obvio de una franquicia, por ejemplo).
Indica los derechos que se adquieren con la licencia (actividad, zonas, etc.),
sus limitaciones (definidas en el contrato de licencia) y sus servidumbres
(pago de cnones, royalties, fee, etc.)
51
d. Obligaciones legales.
Incluye aqu una relacin y breve anlisis de las obligaciones legales generales
que tendr la empresa:
- Obligaciones de cumplimiento de ciertas normativas (por ejemplo: medio
ambiente, privacidad, seguridad, etc. segn caso).
- Obligaciones laborales (cumplimiento de la legislacin laboral y en
relacin a la contratacin de empleados).
- Obligaciones fiscales (detalla las obligaciones fiscales de la empresa)
Incluye (si las hay): (1) las ventajas de adscribirse a ciertas leyes (por ejemplo:
fomento del empleo de mujeres, jvenes, etc.). (2) Las interpretaciones
ventajosas o perjudiciales que quieras realizar de ciertas leyes o regulaciones.
Etc.
e. Permisos y limitaciones.
Incluye aqu una relacin de los permisos que debers obtener para la actividad,
el mbito (estatal, municipal, etc.) y, si las hay, sus limitaciones.
Por ejemplo: Darse de alta en ciertos epgrafes. Obtener licencias de
construccin, certificados o permisos de actividad, de seguridad, etc.
f. Contingencias y riesgos.
Si existe algn riesgo o contingencia en relacin a cuestiones legales y es
significativo, indcalo en este captulo.
Riesgos o contingencias derivadas de la interpretacin de las licencias o
contratos, de la interpretacin de la legislacin o de la dificultad o incertidumbre
para la obtencin de permisos necesarios para la explotacin.
Si existen debes hacerlo constar, eso s: nunca exageres y siempre incluye una
solucin.
52
PLAN DE NEGOCIO
13- Planes Operativos

Captulo: Importante
53
13. Planes Operativos.

a. Plan de Establecimiento.
En este Plan debes reflejar todo lo que vas a hacer ANTES del Inicio de la
actividad comercial de la empresa o (si en parte se solapa) durante el
lanzamiento.
El Plan de Establecimiento debe incluir:
- Un cuadro resumido con todos los pasos y timings previstos para la
instalacin de la empresa.
- Un presupuesto completo de inversiones y gastos de establecimiento.
Cmo hacerlo?
b. Plan de Lanzamiento.
Todos los negocios requieren un esfuerzo inicial importante de promocin
para, por un lado, aprovechar el posible efecto novedad y, por otro, superar
mejor la lenta progresin inicial (inevitable si no existe dicho esfuerzo)
El Plan de Lanzamiento es una parte del Plan de Marketing en la que detallas
las acciones que realizars para dar a conocer tu negocio al inicio (los
primeros meses):
- Un cuadro resumido con todos los pasos y timings de las acciones de
lanzamiento de la empresa.
- Un presupuesto completo de inversiones y gastos.
54
n de Servicio y Atencin al cliente.
c. Pl
a
Captulo: Casos Concretos.

Si tu empresa va a requerir un esfuerzo y (sobretodo) una estructura o
inversin especial para dar servicio y atencin a los clientes, debes incluir
un plan detallado. En caso contrario puedes obviarlo.
Incluye:
- Un resumen de estructura, criterios/polticas y control.
- Un cuadro resumido con todos los pasos y timings para la
implementacin.
- Un presupuesto completo de inversiones y gastos.
d. Plan de Desarrollo y Expansin del negocio.

Captulo: Casos Concretos.
Si el desarrollo del negocio (o expansin) es uno de los puntos clave de te
negocio y los rendimientos de dicha expansin estn reflejados en las
estimaciones econmicas: Este Plan es imprescindible, en caso contrario
sltate el captulo.
Debers incluir todos los detalles y condiciones en las que se producir el
desarrollo:
- Operativa, estrategia y tctica: Cmo, cuando y quien.
- Timing y previsiones.
- Presupuestos.
Este captulo muy detallado es imprescindible, por ejemplo, para aquellos
que quieran franquiciar una idea o crear una red, desde el inicio y como
objetivo primordial.
55
PLAN DE NEGOCIO
14- Resultados Previstos

56
14. Resultados previstos.

a. Premisas Importantes (Important Assumptions).
Este punto es muy importante para el anlisis de la viabilidad de tu Plan,
habitual en los Planes de Negocio USA y menos frecuente en los
europeos, lo recomendamos: siempre es mejor que las premisas
(assumptions) las dejes muy claras tu mismo y no que las tenga que
deducir un tercero.
Debes incluir:
1/ Avisos o advertencias respecto a puntos clave que t asumes de una forma
determinada, ejemplos:
- Los tipos de inters de los prstamos se mantendrn estables en el
4,5% (si eso es vital para tu negocio).
- En los primeros dos aos no se instalarn competidores significativos.
... cualquier premisa que sea vital para tu negocio.
2/ Una breve lista de las premisas significativas sobre las que has calculado tu
plan.
(Ventas, % ventas a crdito, cuentas a pagar, medias de compras, etc.
Slo lo que sea realmente decisivo para el negocio).
b. Indicadores.
Aqu debes incluir un grfico con los indicadores econmico
financieros ms relevantes.
Ventas Mrgenes Gastos Cobro, etc.
57
c. Umbral de rentabilidad
Es importante que presentes aqu el anlisis del umbral, por ejemplo con dos
grficos:
1/ Con el umbral de rentabilidad mensual o acumulado anual.
2/ Los das necesarios para alcanzar el umbral de rentabilidad.
Este punto es importante para la propia empresa y los inversores: ilustra de
forma muy clara el grado de riesgo del proyecto.
En general, cuanto ms elevado sea el Umbral de rentabilidad, ms
dificultades y riesgo tiene el negocio.
El umbral de rentabilidad (Punto Crtico, Punto de equilibrio o Break-Even)
depende sobretodo de la proporcin de gastos fijos y variables que tenga el
negocio.
Cmo hacerlo?:
Puedes elaborarlo con Excel o OpenOffice aunque no es muy fcil.
Tambin puedes hacerlo fcilmente con la utilidad disponible en nuestra web:
Grficos y cuadros-Plan de Negocio
58
d. Resultados previstos
Aqu debes reflejar un cuadro con las cuentas de resultados previstas.
No es preciso que sea extremadamente detallada, debe reflejar los
captulos esenciales.
Es bueno aadir algunos grficos
Cmo hacerlo?:
Puedes elaborarlos con Excel o OpenOffice, Puedes hacerlo tambin con la
utilidad: Grficos y cuadros disponible en nuestra web
e. Tesorera (cash-flow)
59
Un cuadro-resumen que detalle la evolucin del cash-flow.
Uno o varios grficos sobre la evolucin de la tesorera.
Si la Tesorera funciona sin problemas, slo un grfico.
Si hay puntos donde pueden producirse necesidades financieras
adicionales (o si necesitas justificar una inversin puntual) elabora grficos
adicionales que lo expliquen.
Puedes elaborarlos con Excel o OpenOffice, Puedes hacerlo tambin con la
utilidad: Grficos y cuadros disponible en nuestra web
60
d. Anlisis de la inversin y ratios

Los dos ratios ms valorados actualmente son:
1/ El Valor Actual Neto (V.A.N.).
2/ La Tasa Interna de Rentabilidad (T.I.R.).
Son fciles de determinar disponiendo de todas las estimaciones anteriores
(son funciones disponibles en cualquier hoja de clculo) y los balances.
Aunque todo es relativo y an ms cuando hablamos de proyectos a futuro,
un Business Plan sin TIR y VAN, hoy en da es como un jardn sin flores.
61
PLAN DE NEGOCIO
15- Plan de Inversiones y

Financiacin
62
15. Plan de Inversiones y Financiacin.

a. Presupuesto de Establecimiento.
Un cuadro/resumen con los gastos de puesta en marcha del negocio
(congruente con el captulo Plan de Establecimiento anterior).
63
b. Plan de inversiones.
Un cuadro/resumen con las inversiones previstas su valor y la forma de
adquisicin.
64
c. Necesidades de financiacin.
Lo ms importante es saber que estamos hablando del dinero que
necesitamos para poner en marcha el negocio y gestionarlo con un cierto
margen de seguridad.
Este cuadro, en definitiva, refleja la inversin necesaria, real, en unidades
monetarias.
Tu criterio y sentido de la oportunidad, ser determinante.
Si has sido extremadamente prudente, necesitars ms fondos y suelen ser ms
difciles de conseguir.
Si has sido ms agresivo, necesitars menos fondos quizs ms fciles de lograr.
Pero, luego, en la vida real: Qu va a pasar?
La clave es (1) poner siempre aquello que puedas conseguir y sea (2) suficiente si las
cosas se desarrollan con normalidad.
Debes incluir:
1/ Un cuadro/resumen bien claro que indique el total de necesidades de
financiacin. Se trata de ver cuanto dinero necesita el negocio en total a lo
largo del primer ao de actividad ( o los primeros aos, segn los casos).
Hay diversos estilos y criterios, en nuestra opinin lo que debe reflejar
es:
- Saldo Previsto de la Tesorera de la explotacin.
- Inversiones y gastos Establecimiento.
- Fondos o mrgenes de seguridad.
2/ Un grfico ilustrativo.
65
d. Plan de Financiacin.
Aqu debes incluir un cuadro crtico: Cmo vas a financiar el negocio?
Debe reflejar:
- Fondos propios:
o De los Promotores.
o De los accionistas.
(capital social, pero tambin prstamos de los socios si estn
previstos).
- Financiacin de terceros:
o Leasing o renting.
o Prstamos a largo plazo.
o Prstamos a corto plazo.
Plizas de crdito.
Lneas de descuento (pagars, cartas P).
- Prestamos o subvenciones de entidades oficiales.
Indicar condiciones de todos los prstamos y frmulas de financiacin. Es
fundamental que refleje un buen equilibrio entre fondos propios y financiacin
ajena.
Los inversores desconfan siempre de los proyectos en los que los
promotores invierten (proporcionalmente) poco salvo que pongan y se
jueguen todo lo que tienen.
Los bancos desconfan de los proyectos basados mayoritariamente en
financiacin ajena si los socios no ponen casi nada, no te darn nada, salvo
que tengas garantas personales para ofrecerles (y en este caso, hay que
evaluar si no es mejor que pongas tus recursos directamente en la empresa).
S muy realista en tus previsiones de financiacin mediante proveedores y
prstamos oficiales: Pon slo aquello que ests absolutamente seguro de
obtener seguro que los potenciales inversores te pedirn seguridades.
66
PLAN DE NEGOCIO
16- Conclusiones
Es posible que ste y el captulo anterior sean los dos ms ledos y examinados a
fondo. Esmrate.
Tambin es factible, saltarse este captulo e incluirlo solamente en el resumen
ejecutivo.
67
16. Conclusiones finales.

a. Oportunidad:
Captulo: Importante
Resume aqu el negocio que propones, en forma de oportunidad, reflejando
la idea y los puntos clave para que sea vista como tal (oportunidad).
Pocas frases, concretas, substanciales y claras.
b. Riesgo:
Captulo: Importante
No existe ningn negocio sin riesgos y eso lo sabe todo el mundo, por tanto
NUNCA elimines este captulo: salo (1) para demostrar que conoces muy
bien los riesgos y (2) que sabes como limitarlos.
Pocas frases, concretas, substanciales y claras.
c. Puntos fuertes:
Captulo: Importante
Resume de nuevo los puntos fuertes del negocio. Reafrmate.
d. Rentabilidad:
Captulo: Importante
Resume desde otras perspectivas los ratios de rentabilidad.
Habla de otros ndices comparativos adecuados a tus interlocutores (renta fija,
renta variable, retorno neto, etc.)
Frases cortas y claras.
68
e. Seguridad:
Captulo: Importante
Resume en par de puntos las claves que hacen de tu negocio una inversin
segura (razonablemente segura).
Debe ser un mix:
Desde elementos de mercado hasta los puramente financieros.
Estructralo en tres puntos, por este orden:
1/ Aquellos elementos que disminuyen el riesgo cualitativa o
cuantitativamente. (Umbral de rentabilidad bajo, compromiso bajo, inversiones
moderadas y rentabilidad alta, etc.)
2/ La competitividad. (Ausencia de competidores, competidores dbiles,
experiencia de los promotores, etc.)
3/ Aquellos elementos que ofrecen seguridad en el xito
(producto de alta demanda, servicios que tienen xito en otros lugares,
tendencia en crecimiento, etc.)
69
ANEXO 1: PRESUPUESTOS
DOCUMENTO ANEXO AL PLAN: IMPRESCINDIBLE
MyCompany S.A.
Plan de Negocio
PRESUPUESTOS
70
71
Incluir aqu los siguientes ANEXOS:

(1 pgina por anexo)
PRESUPUESTOS DEL PRIMER AO:

1 VENTAS segmentadas y a 12 meses (opcional)
2 PERSONAL (opcional)
3 CUENTA RESULTADOS (imprescindible) a 12 meses.
4 TESORERA (imprescindible) a 12 meses.
5 BALANCES (imprescindible) a 12 meses.
PRESUPUESTOS A CINCO AOS:

Cuentas, tesorera y balances resumidos a 5 aos.
1 CUENTA RESULTADOS a 5 aos.
2 TESORERA a 5 aos.
3 BALANCES previsionales a 5 aos.
4 RATIOS OPERATIVOS y FINANCIEROS a 5 aos.
Importante:
Estos datos sern cuidadosamente examinados, luego es imprescindible que
estn bien elaborados. Que no haya errores ni contradicciones.
Nunca los entregues en una hoja de clculo modificable (si hay errores que
sean los tuyos no los de otros).
Cmo hacerlo?:
Puedes elaborarlos con Excel o OpenOffice, te recomendamos que en el plan nunca
incluyas cuadros de datos o grficos en versin original, crea una imagen e insrtala,
de esta forma slo t podrs modificar dichos datos y saber de dnde proceden.
Todos nuestros planes disponibles en la web - generan automticamente todos estos
presupuestos... y en varios formatos.
72
ANEXO 2: RESUMEN EJECUTIVO

DOCUMENTO ANEXO AL PLAN: MUY IMPORTANTE
Es un resumen del Plan y debe contener todos los aspectos fundamentales:
En 3 o 4 hojas, sobretodo, debe permitir:
1 Entender de qu Negocio se trata y saber quienes son sus impulsores.
2 Conocer los puntos y conceptos clave de desarrollo del Negocio.
3 Ver inmediatamente los rendimientos que se prevn.
... y hacerse una idea muy clara de su factibilidad.
NO puede faltar nada importante (Ni positivo, ni negativo)
MyCompany S.A.
Plan de Negocio
RESUMEN EJECUTIVO
73
Resumen Ejecutivo
a.
i.
ii.
iii.
iv.
v.
El Proyecto:
Sector.
Negocio y producto.
Misin.
Visin.
Puntos Clave.
Puntos clave y conceptos muy resumidos: del captulo 1 (parte), 2 y 3. En
muy pocas frases debe entenderse bien: cul es el negocio, la misin de
la empresa y el valor del proyecto.
Breve, escueto, directo y positivo. Aqu ninguna referencia a contingencias
(ya las pondrs mas adelante).
b.
i.
ii.
iii.
Los promotores:
Promotores.
Mentores.
Asesores.
Datos y brevsima referencia en positivo a los promotores, incluye mentores y
asesores (si los tienes).
c.
i.
ii.
iii.
Mercado y competitividad:
Mercado potencial.
Competitividad.
Puntos clave.
Puntos ms importantes (clave) de los captulos 4 y 5. Cntrate en los
elementos relevantes (volmenes de mercado) y conclusiones respecto al
mercado, la competencia y a tus puntos fuertes.
d.
i.
ii.
iii.
Marketing y Ventas:
Estrategias.
Polticas.
Previsiones de Venta.
Puntos ms importantes (clave) de los captulos 6, 7 y 8.
Cntrate en los conceptos diferenciales, puntos fuertes y
estrategias/polticas esenciales.
Cuadro resumido breve con las ventas previstas.
e.
i.
Produccin y compras:
Produccin.
74
ii.
iii.
Logstica y distribucin.
Compras.

Incluye este captulo si es esencial en tu proyecto. Resumen de los
principales puntos.
f.
i.
ii.
iii.
Recursos Humanos:
Equipo Directivo.
Polticas.
Previsiones.

Incluye este captulo slo si dispones de un equipo directivo significativo y
tus polticas y previsiones de rr.hh. estn claras y son relevantes.
g.
i.
ii.
iii.
iv.
Aspectos legales y societarios:
La sociedad y los accionistas.

Licencias y derechos.
Obligaciones legales y fiscales.
Contingencias y riesgos.
Resumen de los puntos ms significativos del captulo, incluye aqu (si
existen y son significativas) todas las contingencias que pudiere tener tu
proyecto
h.
i.
Inversiones:
Resumen Plan de Inversiones y financiacin.

i.
ii.
iii.
iv.
v.
vi.
vii.
Resultados y rendimientos:
Premisas Importantes
Resultados primer ao.
Resultados 5 aos.
Cash Flow.
Balances.
Principales Ratios.
VAN y TIR
Incluye cuadros muy resumidos (grandes nmeros), haciendo especial
hincapi en los resultados y los ratios.
j.
i.
ii.
iii.
Conclusiones
Oportunidad.
Puntos Fuertes.
Rentabilidad y seguridad.
Captulos: Imprescindible
3 o 4 puntos y una frase para cada uno de ellos, no ms.
Clara, cierta y contundente
75
DOCUMENTO ADICIONAL:
RESUMEN INFORMATIVO
IMPORTANTE PARA CONTACTAR O SONDEAR POTENCIALES INVERSORES.
Similar al Resumen Ejecutivo, se diferencia de l en:
1 Es ms extenso y menos intenso: Puede ocupar ms pginas con menos datos y
ms imagen grfica.
2 Incluye una referencia al inversor que se est buscando y a lo que se le ofrece.
2 Es una visin de los aspectos positivos, exclusivamente.
3 Se incluyen menos datos y ms conceptos. Menos nmeros y ms grficos.
en definitiva es una informacin, veraz pero parcial o no detallada, cuyo objetivo es
interesar. Los conceptos claros y atractivos. Los datos justos e interesantes. La
imagen excelente.
MyCompany S.A.
Plan de Negocio
RESUMEN INFORMATIVO
76
Resumen Informativo
1. El Proyecto:
El Negocio.
Misin.
Visin.
Los promotores.
Mentores.
Asesores.
2. Un Producto nico:
El Producto.
Puntos fuertes y ventajas.
3. Mercado y competitividad:
Mercado potencial hoy.

Mercado potencial a medio y largo plazo.
Competencia.
Competitividad.
Puntos clave.
4. Marketing:
Estrategias.
Polticas.
Comunicacin
Publicidad y Promocin.
Fuerza de Ventas.
Previsiones de Venta.
5. Inversiones:
Resumen Plan de Inversiones y financiacin.
6. Resultados y rendimientos:
Resultados 5 aos.
Balances.
VAN y TIR
7. Oferta de inversin:
El perfil inversor.
Las ventajas.
Los compromisos.
8. Conclusiones
Oportunidad.
Puntos Fuertes.
77
Rentabilidad y seguridad.
78

PT066v5 PN Exhaustiva

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

PT066v5 PN Exhaustiva

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

PLAN DE NEGOCIO

PRODUCTO MUY RECOMENDADO para ilustrar tu plan:

Grficos y cuadros Plan de Negocio

Genera todos los grficos en distintos formatos y versiones.

Madrid, 01 de agosto de 2016

Primero redacta el texto y, despus,

Productos y Servicios: Visin General.

d. Plan de Recursos Humanos.

ii. Plan de Formacin.

Aspectos legales y societarios.

14. Resultados Previstos.

Plan de Inversiones y Financiacin.

Ejemplos de diferencia entre Visin y Misin:

d. Objetivos a corto plazo.

b. Puntos fuertes y ventajas.

c. Targets / Mercado objetivo.

c. La Idea en la mente del consumidor

d. La Lnea de Marketing a largo plazo

e. Los Beneficios para el cliente

f. Los Beneficios para el accionista

g. Los Beneficios para el empleado

Si no ests en esta lnea, suprime el captulo.

i. Plan de Acciones de Marketing

c. La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas).

f. Plan de Ventas Anual.

c. Necesidades de produccin y capacidad productiva.

d. Plan de Produccin y compras.

e. Proceso logstico y de distribucin.

g. Gestin de compras y stocks.

i. Plan y previsin de compras.

k. Programa de control de calidad.

10. Management (Equipo Directivo)

c. Key Management. (Directivos clave)

11- Recursos Humanos

11. Recursos Humanos

c. Condiciones de trabajo y remunerativas.

d. Plan de Recursos Humanos.

e. Previsin de Recursos Humanos.

12- Aspectos legales y societarios

12. Aspectos legales y societarios

b. Estatutos y acuerdos de los socios.

13- Planes Operativos

13. Planes Operativos.

n de Servicio y Atencin al cliente.

Captulo: Casos Concretos.

d. Plan de Desarrollo y Expansin del negocio.

14- Resultados Previstos

14. Resultados previstos.

d. Anlisis de la inversin y ratios

15- Plan de Inversiones y

15. Plan de Inversiones y Financiacin.

16. Conclusiones finales.

Madrid, 01 de agosto de 2016

Incluir aqu los siguientes ANEXOS:

PRESUPUESTOS DEL PRIMER AO:

PRESUPUESTOS A CINCO AOS:

ANEXO 2: RESUMEN EJECUTIVO

Madrid, 01 de agosto de 2016

Captulo: Casos Concretos

Captulo: Casos Concretos

Aspectos legales y societarios:

La sociedad y los accionistas.

Resumen Plan de Inversiones y financiacin.