Compendio de Casos

Maestra en Finanzas y Economa
Empresarial
NEGOCIACIN INTERNACIONAL
Profesor: Ms. Ing. Antonio Esquivel Delfn
COMPENDIO DE CASOS
Este material de apoyo acadmico se
hace para uso exclusivo de los alumnos de la
Universidad Catlica de Santiago de Guayaquil

y en concordancia con lo dispuesto por la
legislacin sobre los derechos de autor
Compendio de Casos
Ing. Antonio Esquivel D.
antonio.esquivel@scotiabank.com.pe
aesquive@ulima.edu.pe
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CASO: FRUTIJUGO SA
La compaa FRUTIJUGO SA es fabricante de jugos de fruta tropical desde hace 20 aos durante los cuales ha desarrollado un producto de
muy buena cantidad que le permite controlar el 33% del mercado nacional. En los ltimos aos ha introducido al mercado variedades de
sabores producto de mezclas de frutas con los cuales reforz su posicionamiento como empresa innovadora y exitosa.
Como consecuencia de su xito, hace un ao fue contactada por la Promotora de Exportaciones de su pas para invitarla a participar de unos
talleres de Planeamiento de Negocios de Exportaciones; los resultados fueron halagadores y se detect que FRUTIJUGO SA tenia muchas
fortalezas como empresa y que el mercado internacional presentaba oportunidades muy atractivas para los productos frescos y naturales.
Luego vino la posibilidad de exhibir los productos en una feria y de participar en una rueda de negocios de productos agroindustriales, todas
estas actividades fueron monitoreadas por consultores de la Promotora de Exportaciones siendo los resultados 6 buenos contactos con
importadores de alimentos: 2 en Norteamrica, 3 en Europa y 1 en Asia.
Seis meses duraron las conversaciones, el envo de muestras y contra muestras hasta que se produjo un pedido en firme de la compaa
Frutas para California INC, la cual se interesaba en comprar jugos concentrados de tres tipos de fruta (Guanbana, Cocona y Pomarosa todos
estos sabores reforzados al 6% con Maca), las cantidades eran 1 contenedor de 40 pies mensual durante los prximos 8 meses, el valor de
cada embarque era de US$ 38,000 dlares americanos y sera pagado con carta de crdito a los 60 das de la fecha de embarque.
Las condiciones de entrega fueron establecidas luego de intercambiar informacin de fletes, itinerarios y disponibilidad de bodega en los
siguientes trminos:
CIF Puerto Final (Se adjunta copia del INCOTERM)
Fecha de embarque mxima 30 de Noviembre.
Bajo estas condiciones conteste las siguientes preguntas:
1)
Los gastos de transporte desde la fbrica hasta el puerto de embarque, quin los debe asumir?
2)
Los permisos, autorizaciones, licencias y cualquier otro documento necesario para poder exportar la mercadera y que fuese solicitado
por la aduana en el puerto de embarque, quien lo debe facilitar?
3)
Si a la hora de entregar la mercadera al buque, el Capitn solicitara realizar una actividad de verificacin de peso, unidad o
composicin por la mercadera recibida y esto implicara un gasto extraordinario, quin lo debe asumir ?
4)
Quin debe determinar la fecha y el puerto de embarque?
5)
Quin debe contratar el buque y pagar el flete?
6)
Si el comprador solicitara a la hora del embarque que la mercadera sea embalada con un embalaje especial o extraordinario (fuera de
lo comn), quien deber asumir este gasto?
7)
Si la nave no llega en la fecha sealada o no se puede hacer cargo de la mercadera dentro de la fecha, quin debe asumir los gastos
adicionales y asumir los riesgos a los que pudiera estar sujeta la mercadera despus de la fecha mxima para embarque?
8)
Quin debe contratar el seguro de transporte de la mercadera?
9)
Si el buque se hunde por mal tiempo quien asume el riesgo?
10) Si a la hora de descargar la mercadera en el puerto de destino sta se cae y daa, quin asume la prdida?
11) Quin debe asumir los gastos de descarga de mercadera en puerto de destino?
12) Quin debe llevar a cabo los trmites de importacin en pas de destino?
13) Los gastos ocasionados por la obtencin de documentos emitidos en el pas del exportador tales como certificados de origen,
fitosanitario, de inspeccin u otro similar, quin los debe asumir?
14) Si durante la travesa la nave sufre un desperfecto que la retrasa dos semanas y la mercadera sufre daos, quin asume estos daos?
15) Las licencias o autorizaciones necesarias para importar la mercadera, quin las debe proporcionar y obtener?
Caso prctico elaborado por el Sr. Econ. Miguel Glvez Escobar
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CIF - COSTE, SEGURO Y FLETE (... puerto de destino convenido)

"Costo, Seguro y Flete" significa que el vendedor realiza la entrega cuando la mercanca est a bordo del buqu en el puerto de embarque
convenido.
El vendedor debe pagar los costos y el flete necesarios para llevar la mercanca al puerto de destino convenido. PERO el riesgo de prdida o
dao de la mercanca, as como cualquier costo adicional debido a sucesos ocurridos despus del momento de la entrega, se trasmiten del
vendedor al comprador. No obstante, en condiciones CIF, el vendedor debe tambin procurar un seguro martimo para los riesgos del
comprador por prdida o dao de la mercanca durante el transporte.
Consecuentemente el vendedor contrata el seguro y paga la prima correspondiente. El comprador ha de observar que, bajo el trmino CIF, el
vendedor esta obligado a conseguir un seguro slo con cobertura mnima. Si el comprador desea mayor cobertura, necesitar acordarlo
expresamente con el vendedor o bien concertar su propio seguro adicional.
El trmino CIF exige al vendedor despachar la mercanca para la exportacin.
Este trmino puede ser utilizado slo para el transporte por mar o por vas navegables interiores. Si las partes no desean que la entrega de la
mercanca se efecte en el momento que sobrepasa la borda del buque, debe usarse el trmino CIP
A OBLIGACIONES EL VENDEDOR
A1 Suministro de la mercanca de conformidad con el contrato
El vendedor debe suministrar la mercanca y la factura comercial, o su mensaje electrnico equivalente, de acuerdo con el contrato de
compraventa, as como cualquier otra prueba de conformidad que pueda exigir el contrato.
A2 Licencias, autorizaciones y formalidades
EL vendedor debe obtener a su propio riesgo y expensas, cualquier licencia de exportacin u otra autorizacin oficial y realizar, cuando sea
pertinente, todos los trmites aduaneros necesarios para la exportacin de mercanca.
A3 Contratos de transporte y seguro
a) Contrato de transporte
El vendedor debe contratar en las condiciones usuales, a sus propias expensas, el transporte de la mercanca al puerto de destino convenido,
por la ruta usual. en un buque de navegacin martima (o un buque de navegacin interior, segn el caso) del tipo normalmente usado para el
transporte de la mercanca descrita en el contrato.
b) Contrato de seguro
El vendedor debe obtener. a sus propias expensas, un seguro de la carga segn lo acordado en el contrato, que faculte al comprador, o a
cualquier otra persona que tenga un inters asegurable sobre la mercanca, para reclamar directamente al asegurador, y proporcionar al
comprador la pliza de seguro u otra prueba de la cobertura del seguro.
El seguro ser contratado con aseguradores o con una compaa de seguras de buena reputacin y, a falta de acuerdo expreso en contrario,
ser conforme a la cobertura mnima prevista por las clusulas sobre facultades del Instituto de Aseguradores de Londres (Institute of London
Underwriters) o a cualquier conjunto de clusulas similar. La duracin de la cobertura del seguro estar de acuerdo con B5 y B4.
El vendedor debe proporcionar, a peticin y expensas del comprador, un seguro contra los riesgos de guerra, huelgas, motines y disturbios
civiles si fuere asequible. El seguro mnimo cubrir el precio previsto en el contrato ms un diez por ciento (esto es 110%) y se concertar en
la moneda del contrato.
A4 Entrega
El vendedor debe entregar la mercanca a bordo del buque en el puerto de embarque, en la fecha o dentro del plazo acordado.
A5 Transmisin de riesgos
El vendedor debe, con sujecin a las previsiones de B5, correr con todos los riesgos de prdida o dao de la mercanca hasta el momento en
que haya sido puesta a bordo del buque en el puerto de embarque.
A6 Reparto de gastos
El vendedor debe, con sujecin a las previsiones de B6, pagar todos los gastos relacionados con la mercanca, hasta el momento en que haya
sido entregada de conformidad con A4, y el flete y todos los dems gastos resultantes de A3 a), incluidos los costos de cargar la mercanca a
bordo del buque; y los costos de seguro resultantes de A3 b); y cualesquiera gastos de descarga en el puerto de destino convenido que sean
de cuenta del vendedor segn el contrato de transporte; y cuando sea pertinente, los gastos de los trmites aduaneros necesarios para la
exportacin, as como todos los derechos, impuestos y dems cargas exigibles a la exportacin, y para su transito por cualquier pas, si fueran
a cargo del vendedor segn el contrato de transporte.
A7 Aviso al comprador
El vendedor debe dar al comprador aviso suficiente de que la mercanca ha sido entrega de conformidad con A4, as como cualquier otra
informacin que precise el comprador para adoptarlas medidas normalmente necesarias que le permitan recibir la mercanca.
A8 Prueba de la entrega, documento de trans-porte o mensaje electrnico equivalente
El vendedor debe, a sus propias expensas y sin retraso, proporcionar al comprador el documento de transporte usual para el puerto de destino
convenido.
Este documento (por ejemplo, un conocimiento de embarque negociable, una carta de porte martimo no negociable o un documento de
navegacin interior) debe cubrir la mercanca del contrato, estar fechado dentro del periodo acordado para el embarque, facultara al
comprador para reclamar la mercanca al transportista en el puerto de destino y, salvo que se haya acordado otra cosa, autorizar al comprador
para vender la mercanca en trnsito, transfiriendo el documento a un comprador posterior (conocimiento negociable) o avisando al
transportista.
Cuando ese documento de transporte se emita en varios ejemplares, el juego completo de originales debe presentarse al comprador.
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Si el vendedor y el comprador han acordado comunicarse electrnicamente, el documento a que se refieren los prrafos anteriores puede ser
sustituido por un mensaje de intercambio electrnico de datos (EDI) equivalente.
A9 Comprobacin embalaje marcado
El vendedor debe pagar los gastos de aquellas operaciones de verificacin (como comprobar la calidad, medida, peso, recuento) necesarias al
objeto de entregar la mercanca segn A4.
El vendedor debe proporcionar, a sus propias expensas, el embalaje (a menos que sea usual en el trfico especifico embarcar la mercanca
descrita en el contrato sin embalar) requerido para el transporte de la mercanca, ordenado por l. El embalaje ha de ser marcado
adecuadamente.
A10 Otras obligaciones
El vendedor debe prestar al comprador, a peticin, riesgo y expensas de este ltimo, la ayuda precise para obtener cualquier documento o
mensaje electrnico equivalente (diverso de aquellos mencionados en A8) emitido o transmitido en el pas de expedicin y/o de origen que el
comprador pueda requerir para la importacin de la mercanca y, si es necesario, para su trnsito por cualquier pas.
El vendedor debe proporcionar al comprador, a peticin suya, la informacin necesaria para obtener un seguro complementario.
B OBLIGACIONES DEL COMPRADOR
B1 Pago del precio
El comprador debe pagar el precio segn lo dispuesto en el contrato de compraventa.
B2 Licencias, autorizaciones y formalidades
El comprador debe obtener, a su propio riesgo y expensas, cualquier licencia de importacin u otra autorizacin oficial y llevar a cabo, cuando
sea pertinente, todos los trmites aduaneros para la importacin de la mercanca y para su trnsito por cualquier pas.
B3 Contratos de transporte y seguro
a) Contrato de transporte: Ninguna obligacin
b) Contrato de seguro: Ninguna obligacin
B4 Recepcin de la entrega
El comprador debe aceptar la entrega de la mercanca cuando haya sido entregada de conformidad con A4 y recibirla del transportista en el
puerto de destino convenido.
B5 Transmisin de riesgos
El comprador debe soportar todos los riesgos de prdida y dao de la mercanca desde el momento en que ha sido puesta a bordo del buque
en el puerto de embarque.
El comprador debe, si no ha dado aviso segn B7, correr con todos los riesgos de prdida o dao de la mercanca desde la fecha acordada o
desde la fecha de expiracin del periodo fijado para el embarque, siempre que, no obstante, la mercanca haya sido debidamente determinada
segn el contrato, es decir claramente puesta aparte o identificada de otro modo como la mercanca objeto del contrato.
B6 Reparto de gastos
El comprador debe, con sujecin a las previsiones de A3
a) pagar todos los gastos relacionados con la mercanca desde el momento en que haya sido entregada de acuerdo con A4; y todos los
costos y cargas relativos a la mercanca mientras esta en trnsito hasta su llegada al puerto de destino, salvo que tales costos y cargas fueran
de cuenta del vendedor segn el contrato de transporte; y los gastos de descarga, incluyendo los gastos de las gabarras y del muellaje, salvo
que esos costos y cargas fueran por cuenta del vendedor segn el contrato de transporte; y todos los gastos contrados, si no se ha dado
aviso conforme a B7, en relacin a la mercanca desde la fecha acordada o la fecha de expiracin del periodo fijado para el embarque,
siempre que, no obstante, la mercanca haya sido debidamente determinada segn el contrato, es decir, claramente puesta aparte o
identificada de otro modo como la mercanca objeto del contrato; y cuando sea pertinente, todos los derechos, impuestos y dems cargas, as
como los gastos para realizar los tramites aduaneros exigibles a la importacin de la mercanca y, cuando sea necesario, por su trnsito por
cualquier pas, salvo que estn incluidos dentro de los costos previstos en el contrato de transporte.
B7 Aviso al vendedor El comprador debe, cuando est autorizado para determinar el momento de embarcar la mercanca y/o el puerto de
destino, dar aviso suficiente al vendedor al respecto.
B8 Prueba de la entrega, documento de transporte mensaje o electrnico equivalente
El comprador debe aceptar el documento de transporte de acuerdo con A8, si es conforme al contrato.
B9 Inspeccin de las mercancas
El comprador debe pagar los costos de cualquier inspeccin previa al embarque, excepto cuando tal inspeccin sea ordenada por las
autoridades del pas de exportacin.
B10 Otras obligaciones
El comprador debe pagar todos los gastos y cargas contrados para obtener los documentos o mensajes electrnicos equivalentes
mencionados en A10 y reembolsar aqullos en que haya incurrido el vendedor al prestar su ayuda al respecto.
El comprador debe proporcionar al vendedor, a peticin de ste ltimo la informacin necesaria para obtener un seguro.
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Caso: Martelli SAC

Se trata de una transaccin comercial entre el importador peruano Martelli SAC y el exportador Business INN, en USA, quienes han
concertado una compra venta internacional cuyas condiciones se detallan a continuacin:
Mercancas
3000 unidades de camisas con la marca "FOREVER" modelo leador tallas S-M-L de diversos colores.
Precio de venta
El precio de venta fue pactado en trminos EX WORKS (Miami) y calculado a partir del precio de lista del exportador de $6.00 la unidad. El
vendedor otorga descuentos del 4% por la cantidad y 2% por el nivel comercial mayorista, calculados sobre saldos resultantes.
Gastos Incurridos
A los efectos del traslado de las mercancas a su destino se incurrieron en los siguientes gastos totales:
1) Transporte y seguro al muelle del puerto Miami
USD
100
2) Formalidades de exportacin Aduana de Miami
300
3) Gastos de carga al buque en el puerto de Miami
250
4) Gastos de transporte Miami - Callao
3,000
5) Gastos de desestiba y descarga en el Callao
250
6) Gastos de seguro de transporte Miami - Callao
250
7) Gastos de operacin aduanera de depsito Callao
150
8) Gastos de transporte y costo de almacenaje en depsito
750
autorizado del Callao
Se le pide a usted que cotice, en calidad de exportador, el precio de las mercancas en el trmino comercial requerido lneas abajo, de
acuerdo al Folleto 715E de los Incoterms 2010 de la CCI.
1)
2)
3)
4)
FAS (Miami)
FOB (Miami)
CFR (Callao)
CIF (Callao)
(Se adjunta copia de las especificaciones de los 4 Incoterms requeridos)

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------FAS - FRANCO AL COSTADO DEL BUQUE (...puerto de carga convenido)
"Franco al costado del Buque" significa que el vendedor realiza la entrega cuando la mercanca es colocada al costado del buque en el puerto
de embarque convenido. Esto quiere decir que el comprador ha de soportar todos los costos y riesgos de prdida o dao de la mercanca
desde aquel momento.
El termino FAS exige al vendedor despachar la mercanca en aduana para la exportacin.
Representa un cambio completo respecto de las anteriores versiones de los Incoterms que exigan al comprador que organizara el despacho
aduanero para la exportacin
Sin embargo, si las partes desean que el comprador despache la mercanca para la exportacin, deben dejarlo claro aadiendo expresiones
explicitas en ese sentido en el contrato de compraventa.
Este trmino puede usarse nicamente para el transporte por mar o por vas de navegacin interior.
A OBLIGACIONES DEL VENDEDOR

A1 Suministro de las mercancas de conformidad con el contrato
El vendedor debe obtener, a su propio riesgo y expensas, cualquier licencia de exportacin u otra autorizacin oficial y realizar, cuando sea
pertinente, todos los tramites aduaneros necesarios para la exportacin de las mercancas.
a) Contrato de transporte.
Ninguna obligacin
Ninguna obligacin
A4 Entrega
El vendedor debe poner la mercanca al costado del buque designado por el comprador, en el lugar de carga fijado por el comprador en el
puerto de embarque convenido, en la fecha o dentro del plazo acordado y en la forma acostumbrada en el puerto.
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El vendedor debe, con sujecin a las previsiones de B5, soportar con todos los riesgos de prdida o dao de la mercanca hasta el momento
en que haya sido entregada de conformidad con A4.
El vendedor debe, con sujecin a las previsiones de B6, pagar:
- todos los gastos relacionados con la mercanca hasta el momento en que haya sido entregada de conformidad con A4, y
- cuando sea pertinente, los costos de los trmites aduaneros, as como todos los derechos, impuestos y dems cargas exigibles a la
exportacin.
El vendedor debe dar al comprador aviso suficiente de que la mercanca ha sido entregada al costado del buque designado.
A8 Prueba de la entrega, documento de transporte, transporte o mensaje electrnico equivalente
El vendedor debe proporcionar al comprador, a expensas de aquellos, la prueba usual de la entrega de las mercancas de conformidad con
A4.
Salvo que el documento mencionado en el prrafo anterior sea el documento de transporte, el vendedor deber prestar al comprador, a
peticin, riesgo y expensas de este ltimo. la ayuda precise para conseguir un documento de transporte (por ejemplo, un conocimiento de
embarque negociable, una carta de porte martimo no negociable, un documento de transporte por vas navegables interiores).
El vendedor debe pagar los gastos de las operaciones de verificacin (como comprobar la calidad, medida, peso, recuento) necesarias al
objeto de entregar la mercanca de conformidad con A4.
El vendedor debe proporcionar a sus propias expensas el embalaje (a menos que sea usual en el trafico especifico suministrar la mercanca
descrita en el contrato sin embalaje) requerido para el transporte de la mercanca, en la medida en que as circunstancias relativas al
transporte (por ejemplo modalidades, destino) sean dadas a conocer el vendedor antes de la conclusin del contrato de compraventa. El
embalaje ha de ser marcado adecuadamente.
El vendedor debe prestar al comprador, a peticin, riesgo y expensas de este ltimo. La ayuda precise para obtener cualquier documento
mensaje electrnico equivalente emitido o transmitido en el pas de expedicin y/o de origen que el comprador pueda requerir para la
importacin de la mercanca y, si es necesario para su trnsito por cualquier pas.
El vendedor debe proporcionar al comprador, a peticin de este ltimo, la informacin necesaria para obtener un seguro.

B1 Pago del precio
El comprador debe obtener a su propio riesgo y expensas, cualquier licencia ce importacin u otra autorizacin oficial y realizar, cuando sea
pertinente, todos los tramites aduaneros para la importacin de las mercancas y para su trnsito por cualquier pas.
a) Contrato de transporte: El comprador debe contratar, a sus propias expensas, el transporte de las mercancas desde el puerto de embarque
convenido.
El comprador debe recibir la entrega de la mercanca cuando haya sido entregada de conformidad con A4.
El comprador debe correr con todos los riesgos de prdida y dao de la mercanca.
- desde el momento en que haya sido entrega de conformidad con A4; y
- desde la fecha acordada o desde la fecha de expiracin del plazo acordado para la entrega ya sea porque no haya dado aviso, con arreglo a
B7, o porque el buque designado por l no llegue a tiempo, o no pueda hacerse cargo de la mercanca o deje de admitir carga antes del
tiempo notificado de acuerdo con B7, siempre que, no obstante, la mercanca haya sido debidamente determinada segn el contrato, es decir
claramente puesta aparte o identificada de otro modo como la mercanca objeto del contrato.
B6 Reparto de gasto
El comprador debe pagar:
- todos los gastos relativos a la mercanca desde el momento en que haya sido entregada de conformidad con A4.
- cualquier gasto adicional en que se haya incurrido, bien porque el buque designado por l no ha llegado a tiempo, o no puede hacerse cargo
de la mercanca o no admite carga antes del tiempo convenido con arreglo a B7, o bien porque el comprador no ha dado aviso adecuado con
forme a B7, siempre que, no obstante, la mercanca haya sido debidamente determinada segn el contrato, es decir, claramente puesta aparte
o identificada de otro modo como la mercanca objeto del contrato; y
-cuando sea pertinente, todos los derechos, impuestos y dems cargas, as como los gastos para realizar los trmites aduaneros exigibles a la
importacin de la mercanca y por su trnsito por cualquier pas.
B7 Aviso al vendedor
El comprador debe dar al vendedor aviso suficiente sobre el nombre del buque, el punto de carga y la fecha de entrega a respetar.
B8 Prueba de la entrega, documento de transporte, transporte o mensaje electrnico equivalente
El comprador debe aceptar la prueba de la entrega, de acuerdo con A8.
B9 Inspeccin de la mercanca
El comprador debe pagar los gastos de cualquier inspeccin previa al embarque, incluida la inspeccin ordenada por las autoridades del pas
de exportacin.
El comprador debe pagar todos los gastos y cargas contrados para obtener los documentos o mensajes electrnicos mencionados en A10 y
reembolsar aqullas en que haya incurrido el vendedor al prestar su ayuda al respecto.
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FOB - FRANCO A BORDO (... puerto de carga convenido)
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"Franco a Bordo" significa que el vendedor realiza la entrega cuando la mercanca se encuentra a bordo del buque en el puerto de embarque
convenido.
Esto quiere decir que el comprador debe soportar todos los costos y riesgos de prdidas o dao de la mercanca desde aquel punto.
El trmino FOB exige al vendedor despachar la mercanca en aduana para la exportacin. Este trmino puede ser utilizado slo para el
transporte por mar o por vas navegables interiores. Si las partes no desean que la entrega de la mercanca se efecte en el momento que
sobrepasa la borda del buque, debe usarse el trmino FCA.
pertinente, todos los trmites aduaneros necesarios para la exportacin de la mercanca.

Ninguna obligacin
Ninguna obligacin
A4 Entrega
El vendedor debe entregar la mercanca a bordo del buque designado por el comprador en la fecha o dentro del plazo acordado, en el puerto
de embarque convenido y en la forma acostumbrada en el puerto.
El vendedor debe, con sujecin a las previsiones de B5, soportar todos los riesgos de prdida o dao de la mercanca hasta el momento en
que est a bordo del buque en el puerto de embarque convenido.
El vendedor debe, con sujecin a lo previsto en B6, pagar:
- todos los gastos relacionados con la mercanca hasta el momento en que este a bordo del buque en el puerto de embarque convenido; y
- cuando se pertinente, los gastos de los trmites aduaneros necesarios para la exportacin, as como todos los derechos, impuestos y dems
cargas exigibles a la exportacin.
El vendedor debe dar al comprador aviso suficiente de que la mercanca ha sido entregada de conformidad con A4.
A8 Prueba de la entrega, documento de transporte o mensaje electrnico equivalente
El vendedor debe proporcionar al comprador, a expensas de aqul, la prueba usual de la entrega de las mercancas de conformidad con A4.
Salvo que el documento mencionado en el prrafo anterior sea el documento de transporte, el vendedor debe prestar al comprador, a peticin,
riesgo y expensas de ste ltimo, la ayuda precisa para conseguir un documento de transporte para el contrato de transporte (por ejemplo, un
conocimiento de embarque negociable, una carta de porte martimo no negociable, un documento de transporte por vas navegables interiores,
o un documento de transporte multimodal).
Si el vendedor y el comprador han acordado comunicarse electrnicamente, el documento a que se refiere el prrafo anterior puede ser
El vendedor deba pagar los gastos de aquellas operaciones de verificacin (como comprobar la calidad, medida, peso, recuento) necesarias al
El vendedor debe proporcionar, a sus propias expensas, el embalaje (a menos que sea usual en el trfico especifico embarcar la mercanca
descrita en el contrato sin embalar) requerido para el transporte de la mercanca, en la medida en que las circunstancias relativas al transporte
(por ejemplo, modalidades, destino) sean dadas a conocer al vendedor antes de la conclusin del contrato de compraventa. El embalaje ha de
ser marcado adecuadamente.
El vendedor debe prestar al comprador, a peticin riesgo y expensas de ste ltimo, la ayuda precise para obtener cualquier documento o
comprador pueda requerir para la importacin de la mercanca y, si es necesario, para su transito por cualquier pas.
El vendedor debe proporcionar al comprador, a peticin de este ltimo, la informacin necesaria para obtener un seguro.
B1 Pago del precio
El comprador debe obtener, a su propio riesgo y expensas, cualquier licencia de importacin u otra autorizacin oficial y realizar, cuando sea
pertinente, todos los trmites aduaneros para la importacin de la mercanca y, si es necesario, para su trnsito por cualquier pas.
El comprador debe contratar, a sus propias expensas, el transporte de las mercancas desde el puerto de embarque convenido.
b) Contrato de seguro.
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Ninguna obligacin.
El comprador debe recibir la entrega de la mercanca cuando haya sido entregada de conformidad con A4.
El comprador debe soportar todos los riesgos de prdida o dao de la mercanca.
- desde el momento en que haya sobrepasado la borda del buque en el puerto de embarque convenido, y
- desde la fecha acordada o desde la fecha de expiracin del plazo acordado para la entrega, ya sea porque no haya dado aviso conforme a
B7, o porque el buque designado por l no llega a tiempo. o no puede hacerse cargo de la mercanca. o deja de admitir carga antes del
momento notificado de conformidad con B7 siempre que, no obstante, la mercanca haya sido debidamente determinada segn el contrato, es
decir, claramente puesta aparte o identificada de otro modo como la mercanca objeto del contrato.
El comprador debe pagar:
- todos los gastos relativos a la mercanca desde el momento en que se encuentre a bordo del buque en el puerto de embarque: convenido; y
- cualquier gasto adicional en que haya incurrido, bien porque el buque designado por l no llega a tiempo, o no puede hacerse cargo de la
mercanca o deja de admitir carga. antes del momento notificado segn B7, o bien porque el comprador no ha dado aviso adecuado , de
conformidad con B7 , siempre que, no obstante, la mercanca haya sido debidamente determinada segn el contrato, es decir, claramente
puesta aparte o identificada de otro modo como la mercanca objeto del contrato; y
- cuando sea pertinente todos los derechos, impuestos y dems cargas, as como los gastos para realizar los trmites aduaneros exigibles a la
importacin de la mercanca y por su trnsito por cualquier pas.
B7 Aviso al vendedor
El comprador deber dar al vendedor aviso suficiente sobre el nombre del buque, el punto de carga y la fecha de entrega a respetar.
B8 Prueba de la entrega, documento de transporte o mensaje electrnico o equivalente
El comprador debe aceptar la prueba de la entrega, de acuerdo con A8.
El comprador debe pagar los gastos de cualquier Inspeccin previa al embarque, excepto cuando tal inspeccin sea ordenada por las
El comprador debe pagar todos los gastos y cargas contrados para obtener de los documentos o mensajes electrnicos equivalentes
mencionados en A10 y rembolsar aquellos en que haya incurrido el vendedor al prestar su ayuda al respecto.
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CFR - COSTO Y FLETE (... puerto de destino convenido)

"Costo y Flete" significa que el vendedor realiza la entrega cuando la mercanca est a bordo del buque en el puerto de embarque.
vendedor al comprador.
El trmino CFR exige al vendedor el despacho aduanero de la mercanca para la exportacin.
mercanca se efecte en el momento en que sobrepasa la borda del buque, debe usarse el trmino CPT.

pertinente, todos los trmites aduaneros necesarios para la exportacin de la mercanca.
El vendedor deber contratar en las condiciones usuales y a sus propias expensas. el transporte de la mercanca al puerto de destino
convenido, por la ruta usual, en un buque de navegacin martima (o un buque de navegacin interior, segn el caso) de tipo normalmente
empleado para el transporte de la mercanca descrita en el contrato.
b) Contrato de seguro: Ninguna obligacin.
A4 Entrega
El vendedor debe entregar la mercanca a bordo del buque en el puerto de embarque y en la fecha o dentro del plazo acordado.
que ha sido puesta a bordo del buque en el puerto de embarque.
El vendedor debe, con sujecin a las previsiones de B6, pagar:
- todos los gastos haya sido entregada de acuerdo con A4; y
- el flete y todos los dems gastos resultantes de A3 a), incluidos los costos de cargar la mercanca a bordo y cualquier gasto de descarga en
el puerto de destino convenido que fueran por cuenta del vendedor segn el contrato de transporte; y
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- cuando sea pertinente, los costos de los trmites aduaneros necesarios para la exportacin, as como todos los derechos, impuestos y
dems cargas exigibles a la exportacin, y por su trnsito por cualquier pas si fueran a cargo del vendedor segn el contrato de transporte.
El vendedor debe dar al comprador aviso suficiente de que la mercanca han sido entregada de conformidad con A4, as como cualquier otra
informacin que precise el comprador para adoptar las medidas normalmente necesarias que le permitan para recibir la mercanca.
A8 Prueba de la entrega, documento de transporte o mensaje electrnico equivalente
El vendedor debe proporcionar, a sus propias expensas y sin retraso, al comprador el documento de transporte usual para el puerto de destino
convenido.
navegacin interior) debe cubrir la mercanca objeto del contrato, estar fechado dentro del periodo acordado para el embarque, legitimar al
comprador para reclamar la mercanca al transportista en el puerto de destino y, salvo que se haya acordado otra cosa, facultar al comprador
para vender la mercanca en trnsito, transfiriendo el documento a un comprador posterior (conocimiento de embarque negociable) o avisando
al transportista.
Cuando se emita ese documento de transporte en varios ejemplares, debe ofrecerse al comprador el juego completo de originales.
El vendedor debe proporcionar, a sus propias expensas, el embalaje (a menos que sea usual en el trafico especifico embarcar la mercanca
descrita en el contrato sin embalar) requerido para el transpone de la mercanca ordenado por l. El embalaje ha de ser marcado
adecuadamente.
mensaje electrnico equivalente (diverso de aquellos mencionados en A8) emitido o transmitido en el pas de embarque y/o de origen que el
comprador pueda requerir para la importacin ce la mercanca y, si es necesario, para su transito por cualquier pas.
El vendedor debe proporcionar al comprador, a peticin suya, la informacin necesaria para obtener un seguro.
B1 Pago del precio
a) Contrato de transporte: Ninguna obligacin.
El comprador debe aceptar la entrega de la mercanca cuando haya sido entregada de conformidad con A4 y recibida del transportista en el
El comprador debe correr con todos los riesgos de prdida y dao de la mercanca desde el momento en que ha sido puesta a bordo del
buque en el puerto de embarque.
El comprador debe, si no da aviso conforme B7, correr con todos los riesgos de perdida o dao de la mercanca desde la fecha acordada o
segn el contrato, es decir, claramente puesta aparte o identificada de otro modo como la mercanca objeto del contrato.
El comprador debe, con sujecin a las previsiones de A3 a), pagar:
- todos los gastos relacionados con la mercanca desde el momento en que haya sido entregada de acuerdo con A4; y
- todos los gastos y cargas relativos a la mercanca mientras est en trnsito hasta su llegada al puerto de destino, salvo que tales gastos y
cargas fueran de cuenta del vendedor segn el contrato de transporte;
- y los gastos de descarga, incluyendo los costos de las gabarras y del muellaje, salvo que esos costos y cargas fueran a cargo del vendedor
segn el contrato de transporte; y
- todos los gastos adicionales contrados, si no da aviso con arreglo a B7, en relacin a la mercanca desde la fecha acordada o desde la
fecha de expiracin del periodo fijado para el embarque, siempre que, no obstante, la mercanca haya sido debidamente determinada segn el
contrato, es decir, claramente puesta aparte o identificada de otro modo como la mercanca objeto del contrato; y
- cuando sea pertinente, todos los derechos, impuestos y dems cargas, as como los gastos de llevar a cabo los tramites aduaneros exigibles
a la importacin de la mercanca y, si es necesario, por su trnsito por cualquier pas, salvo que estn incluidos dentro de los costos del
contrato de transporte.
B7 Aviso al comprador
El comprador debe, cuando est autorizado para determinar el momento de embarcar la mercanca y/o el puerto de destino, dar aviso
suficiente al vendedor al respecto.
El comprador debe pagar todos los gastos y cargas contrados en la obtencin de los documentos o mensajes electrnicos equivalentes
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CIF - COSTE, SEGURO Y FLETE (... puerto de destino convenido)
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"Costo, Seguro y Flete" significa que el vendedor realiza la entrega cuando la mercanca ha sido puesta a bordo del buqu en el puerto de
embarque convenido.
vendedor al comprador. No obstante, en condiciones CIF, el vendedor debe tambin procurar un seguro martimo para los riesgos del
comprador por prdida o dao de la mercanca durante el transporte.
Consecuentemente el vendedor contrata el seguro y paga la prima correspondiente. El comprador ha de observar que, bajo el trmino CIF, el
vendedor esta obligado a conseguir un seguro slo con cobertura mnima. Si el comprador desea mayor cobertura, necesitar acordarlo
expresamente con el vendedor o bien concertar su propio seguro adicional.
El trmino CIF exige al vendedor despachar la mercanca para la exportacin.
mercanca se efecte en el momento que sobrepasa la borda del buque, debe usarse el trmino CIP
A OBLIGACIONES EL VENDEDOR
EL vendedor debe obtener a su propio riesgo y expensas, cualquier licencia de exportacin u otra autorizacin oficial y realizar, cuando sea
pertinente, todos los trmites aduaneros necesarios para la exportacin de mercanca.
El vendedor debe contratar en las condiciones usuales, a sus propias expensas, el transporte de la mercanca al puerto de destino convenido,
por la ruta usual. en un buque de navegacin martima (o un buque de navegacin interior, segn el caso) del tipo normalmente usado para el
transporte de la mercanca descrita en el contrato.
El vendedor debe obtener. a sus propias expensas, un seguro de la carga segn lo acordado en el contrato, que faculte al comprador, o a
cualquier otra persona que tenga un inters asegurable sobre la mercanca, para reclamar directamente al asegurador, y proporcionar al
comprador la pliza de seguro u otra prueba de la cobertura del seguro.
El seguro ser contratado con aseguradores o con una compaa de seguras de buena reputacin y, a falta de acuerdo expreso en contrario,
ser conforme a la cobertura mnima prevista por las clusulas sobre facultades del Instituto de Aseguradores de Londres (Institute of London
Underwriters) o a cualquier conjunto de clusulas similar. La duracin de la cobertura del seguro estar de acuerdo con B5 y B4.
El vendedor debe proporcionar, a peticin y expensas del comprador, un seguro contra los riesgos de guerra, huelgas, motines y disturbios
civiles si fuere asequible. El seguro mnimo cubrir el precio previsto en el contrato ms un diez por ciento (esto es 110%) y se concertar en
la moneda del contrato.
A4 Entrega
El vendedor debe entregar la mercanca a bordo del buque en el puerto de embarque, en la fecha o dentro del plazo acordado.
que ha sido puesta a bordo del buque en el puerto de embarque.
El vendedor debe, con sujecin a las previsiones de B6, pagar todos los gastos relacionados con la mercanca, hasta el momento en que haya
sido entregada de conformidad con A4, y el flete y todos los dems gastos resultantes de A3 a), incluidos los costos de cargar la mercanca a
bordo del buque; y los costos de seguro resultantes de A3 b); y cualesquiera gastos de descarga en el puerto de destino convenido que sean
de cuenta del vendedor segn el contrato de transporte; y cuando sea pertinente, los gastos de los trmites aduaneros necesarios para la
exportacin, as como todos los derechos, impuestos y dems cargas exigibles a la exportacin, y para su transito por cualquier pas, si fueran
a cargo del vendedor segn el contrato de transporte.
El vendedor debe dar al comprador aviso suficiente de que la mercanca ha sido entrega de conformidad con A4, as como cualquier otra
informacin que precise el comprador para adoptarlas medidas normalmente necesarias que le permitan recibir la mercanca.
A8 Prueba de la entrega, documento de trans-porte o mensaje electrnico equivalente
El vendedor debe, a sus propias expensas y sin retraso, proporcionar al comprador el documento de transporte usual para el puerto de destino
convenido.
navegacin interior) debe cubrir la mercanca del contrato, estar fechado dentro del periodo acordado para el embarque, facultara al
comprador para reclamar la mercanca al transportista en el puerto de destino y, salvo que se haya acordado otra cosa, autorizar al comprador
para vender la mercanca en trnsito, transfiriendo el documento a un comprador posterior (conocimiento negociable) o avisando al
transportista.
Cuando ese documento de transporte se emita en varios ejemplares, el juego completo de originales debe presentarse al comprador.
objeto de entregar la mercanca segn A4.
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.El vendedor debe proporcionar, a sus propias expensas, el embalaje (a menos que sea usual en el trfico especifico embarcar la mercanca
descrita en el contrato sin embalar) requerido para el transporte de la mercanca, ordenado por l. El embalaje ha de ser marcado
adecuadamente.
comprador pueda requerir para la importacin de la mercanca y, si es necesario, para su trnsito por cualquier pas.
El vendedor debe proporcionar al comprador, a peticin suya, la informacin necesaria para obtener un seguro complementario.

B1 Pago del precio
a) Contrato de transporte: Ninguna obligacin
El comprador debe aceptar la entrega de la mercanca cuando haya sido entregada de conformidad con A4 y recibirla del transportista en el
El comprador debe soportar todos los riesgos de prdida y dao de la mercanca desde el momento en que ha sido puesta a bordo del buque
en el puerto de embarque.
El comprador debe, si no ha dado aviso segn B7, correr con todos los riesgos de prdida o dao de la mercanca desde la fecha acordada o
segn el contrato, es decir claramente puesta aparte o identificada de otro modo como la mercanca objeto del contrato.
B6 Reparto de gases
El comprador debe, con sujecin a las previsiones de A3
a) pagar todos los gastos relacionados con la mercanca desde el momento en que haya sido entregada de acuerdo con A4; y todos los
costos y cargas relativos a la mercanca mientras esta en trnsito hasta su llegada al puerto de destino, salvo que tales costos y cargas fueran
de cuenta del vendedor segn el contrato de transporte; y los gastos de descarga, incluyendo los gastos de las gabarras y del muellaje, salvo
que esos costos y cargas fueran por cuenta del vendedor segn el contrato de transporte; y todos los gastos contrados, si no se ha dado
aviso conforme a B7, en relacin a la mercanca desde la fecha acordada o la fecha de expiracin del periodo fijado para el embarque,
siempre que, no obstante, la mercanca haya sido debidamente determinada segn el contrato, es decir, claramente puesta aparte o
identificada de otro modo como la mercanca objeto del contrato; y cuando sea pertinente, todos los derechos, impuestos y dems cargas, as
como los gastos para realizar los tramites aduaneros exigibles a la importacin de la mercanca y, cuando sea necesario, por su trnsito por
cualquier pas, salvo que estn incluidos dentro de los costos previstos en el contrato de transporte.
B7 Aviso al vendedor El comprador debe, cuando est autorizado para determinar el momento de embarcar la mercanca y/o el puerto de
destino, dar aviso suficiente al vendedor al respecto.
B9 Inspeccin de las mercancas
El comprador debe pagar todos los gastos y cargas contrados para obtener los documentos o mensajes electrnicos equivalentes
El comprador debe proporcionar al vendedor, a peticin de ste ltimo la informacin necesaria para obtener un seguro.
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CASO: POLOS SAC vs COMPRADORA SA

El 15 de Septiembre del 2000 la empresa POLOS SAC enva por fax una cotizacin a un
potencial cliente en Caracas, la empresa COMPRADORA SA., en donde le oferta 2000 tshirts de algodn a un precio FOB-Callao unitario de $ 1.5.
La modalidad de pago propuesta por el vendedor es transferencia a los 15 das de
haberse embarcado los polos. El jefe de importaciones de la empresa COMPRADORA SA
llama por telfono a POLOS SAC y le informa que est conforme con la cotizacin
enviada.
La empresa peruana embarc los polos de acuerdo a lo pactado y habiendo transcurrido
30 das de ello llaman muy preocupados a la empresa venezolana indagando: Qu
ocurre con el pago? A lo que el jefe de compras COMPRADORA SA le responde que nada
le obliga al pago por cuanto no han firmado ningn contrato.
PREGUNTAS
a) Se celebr un contrato de compra venta internacional entre ambas partes? Sustente.
b) Es vlido el argumento de la empresa venezolana porqu? Fundamente.
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CASO EL LIMONERO S.A.
Caso preparado por el Prof. Arbus Prez Espinoza

Limonero S.A. es una empresa dedicada a la produccin, acopio y comercializacin de productos ctricos localizada en la
ciudad de San Pablo, Estado de Sao Paulo, Brasil. Creada en 1981, por don GUILLERMO TELL, como una firma unipersonal
que produca limones en una propiedad adquirida en aquel ao. La propiedad original era de 120 hectreas, que fue
incrementndose paulatinamente mediante nuevas adquisiciones fruto de reinversiones de utilidades de la venta de los
limones y de dinero proveniente de la actividad principal del seor TELL, un negocio mayorista dedicado a la compraventa de
alimentos, particularmente azcar.
El seor TELL, vivi el boom de la actividad productora de naranjas en Sao Paulo, que haba transformado a Brasil en el
principal exportador mundial de jugos concentrados de ese insumo.
Al comienzo de la dcada del 80, el seor TELL transform la empresa original en sociedad annima creando EL Limonero
S.A. Incorpor en la sociedad a sus hijos FEDERICO Y FERNANDO, ambos ingenieros agrnomos graduados recientemente.
Hacia fines de la dcada de los 90, la empresa tena 1200 hectreas cultivadas con plantas de naranja, limones y pomelos. La
totalidad de la produccin se entregaba a un acopiador, amigo de la familia, quien compraba toda la produccin de la planta.
Este acopiador exportaba los productos in natura para Europa.
En 1997, el seor TELL pas a ser socio minorista de la empresa Jugos Brasileiros S.A. que, como su nombre lo indica, tena
como objeto social la produccin y comercializacin de jugos, principalmente ctricos, aunque haba un proyecto de trabajar
con jugos de fruta tropical a corto plazo.
Participando irregularmente en reuniones de directorio de esa empresa, fue tomando contacto con la problemtica del
comercio exterior de frutas frescas y, particularmente, de jugos de frutas. Viendo las perspectivas del mercado internacional y
los precios a los que se vendan estos productos en Europa, consider que El Limonero S.A. deba colocar su produccin
directamente en el exterior. Adems, exista un gran abismo entre el precio por caja de limn que reciba del acopiador amigo
suyo y el precio promedio de venta al publico en Europa.
Consult el tema con ANASTASIO FORMIGA, Gerente de comercializacin de Jugos Brasileiros S.A. quin le indic que
haba buenas oportunidades para la exportacin de frutas frescas a la Unin Europea, y le proporcion el nombre de la firma
francesa Fruits du March con sede en Pars, interesada en importar esos productos. Tambin le inform que Jugos
Brasileiros SA podra proporcionarle el servicio de acondicionamiento, empaque y embalaje para exportacin por un precio
razonable. El seor TELL mantuvo una conversacin con sus dos hijos, con quienes estimaron que sera posible ofrecer 100
toneladas de limones acondicionadas en cajas de 16 Kg., o sea aproximadamente 6,000 cajas.
En base a lo anterior enviaron el siguiente tlex-oferta:
Director General
Fruits du March
Pars, Francia
....Les Informamos que disponemos para entrega parcelada, dentro de 180 das, 6,000 cajas de limn variedad Tahit (seedless) El producto
se entregar en condicin FOB aeropuerto de Guarulhos, Sao Paulo. Referencias de nuestra empresa pueden obtenerse en Jugos Brasileiros
S.A.
Atte.
GUILLERMO TELL
Presidente El Limonero
Tres das despus recibieron el tlex-respuesta:
Monsieur GUILLERMO TELL

Presidente El Limonero S.A.
Sao Paulo, Brasil
Estamos interesados en su tlex-oferta. Aceptamos comprar bajo esquema de consignacin precio firme las 6,000 cajas ofrecidas. Embarque
por avin se proceder bajo rgimen FOB Guarulhos distribuidos en 6 envos de 1000 cajas cada uno, siendo el primero dentro de 30 das.
Una vez recibida la mercanca en condiciones adecuadas procederemos a efectuar el pago al banco que Ud. Indique a los 15 das. Por favor
informar posibilidad de colocacin de jugo de limn y aceite esencial del mismo.
Atte.
GEORGE DUPONT
Fruits du March
El seor TELL hizo consultas internas en su empresa y con algunos productores, dando la siguiente respuesta:
Mons. George Dupont

Fruit du March
Pars, Francia
Referente a su tlex concordamos envo del producto conforme lo especificado. Precio por caja de 16 Kg. ser US$ 1.50. Adems, podemos
entregar jugos concentrados de limn. Disponemos entrega en 30 das, 200 TM, Grado de acidez BRIX 55, GPL 425, envase de acero 260 Kg.
Congelado -25 C, al precio de US$ 500/Tm. FOB Santos,
Atte.
GUILLERMO TELL
La respuesta lleg al da siguiente:
Aceptamos propuesta en condiciones estipuladas. El pago ser las mismas condiciones que para las frutas frescas.
Atte.
GEORGE DUPONT
Fruit du March
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El seor TELL procedi a tomar las medidas necesarias para implementar la operacin. Los limones in natura provenan de sus propias
fincas, en tanto que el jugo concentrado sera adquirido de Suco Bonito S.A., localizada en Sao Paulo. Esta ltima operacin ser interesante
ya que se pagaran US$ 385 la tonelada ya acondicionada.
Dentro del plazo previsto, se procedi al traslado de las 1,000 cajas de limones al aeropuerto de Guarulhos y las 200 toneladas del jugo
concentrado al puerto de Santos, Sao Paulo. Ambos envos se embarcaron en los transportes indicados por el comprador. El nico
inconveniente surgi en el Puerto de Santos, ya que la operacin de carga de los tambores al barco debi ser pagada por el Limonero S.A.
Hubo una discusin en el lugar ya que la empresa entenda que FOB significaba dejar la mercadera al lado del barco ms no sobre la
cubierta de este. Para evitar demoras, el Sr. Tell pag el equivalente a US$ 5,000 por la operacin.
A continuacin se mand el siguiente tlex:
Mons. GEORGE DUPONT

Fruit du March
Pars, Francia
Informamos que hoy hemos procedido con el embarque de la siguiente mercadera, conforme a la orden de compra recibida oportunamente:
a) 200 toneladas de jugo concentrado limn con las siguientes especificaciones (conforme muestra comprobatoria para nuestros archivos)
BRIX 55, GPL 410, congelado -25 C, envase de acero 260 Kg. Debido a la reduccin de GPL de 425 a 410 haremos bonificacin de 6%.
b) 1,000 cajas de limn in natura con envases de 16 Kg. Condicin de humedad y refrigeracin estndar. Prximo envo en 30 das. Estamos
entregando a nuestro banco facturas y certificados de embarque para ser presentados mediante un banco corresponsal para cobro en Pars.
Por favor incrementar al pago US$ 5,000 correspondiente a la operacin de carga en el navo.
Atte.
GUILLERMO TELL
Fruit du March acus recibo telefnico de los productos, indicando que el envo haba sido satisfactorio, excepto en dos aspectos:
a) El GPL haba sido de 400 y no de 410, por lo cual solicitaba que la bonificacin fuese del 8% en lugar del 6%
b) Los US$ 5,000 correspondientes al embarque en Santos eran por cuenta de El Limonero ya que esa operacin estaba incluida en la
clusula FOB.
El seor TELL en conversacin con sus hijos qued fastidiado por el contratiempo y comenz a dudar de la seriedad del cliente, a pesar de
lo anterior, procedi a la remesa de las 1,000 cajas de limones del siguiente envo.
Dos das despus un tlex de Fruits du March deca:
Mons. GUILLERMO TELL

El Limonero S.A.
Sao Paulo, Brasil
Referente al segundo envo de 1,000 cajas de limones informamos que el producto lleg con grado de madurez excesiva, por lo cual
solicitamos bonificacin de 20% o devolucin de mercadera con nota de dbito por seguro y flete pagados. Urge respuesta.
Atte.
GEORGE DUPONT
Fruits du March
El seor TELL qued indignado por el telex y de comn acuerdo con sus socios decidi responder as:
Mons. GEORGE DUPONT

Fruits du March
Pars, Francia
Mercadera embarcada estaba en perfectas condiciones al igual que el primer envo. No aceptamos devolucin ni bonificacin. Si no
recibimos respuesta favorable en 24 horas, procederemos al inicio de una accin judicial. Futuros embarques cancelados.
Atte.
GUILLERMO TELL
cc: Presidente Asociado Nacional de Exportadores de Hortigranjeros (HORTINEXA)
Consejero Econmico Embajada de Francia, Brasil
El seor Dupont respondi telefnicamente, que la razn estaba de su parte y que la mercadera quedara en Aduanas (en Pars). Indic
tambin que su asesora legal pensaba iniciar un proceso por incumplimiento de contrato.
PREGUNTAS.
1. Qu opina Ud. de la forma en que el seor TELL condujo sus gestiones de exportacin?. Indique las fallas si hubo
2. En su opinin el contrato de compraventa internacional Estaba correcto? Qu elementos Ud. Modificara? Proponer un modelo de
contrato.
3. Cuantifique los errores en los procedimientos de exportacin
4. Pngase en la situacin del seor TELL. Indique cmo procedera a continuacin. Fundamente los pasos y opciones a seguir.
5. Con relacin al incidente de los US$ 5,000 Quin tiene razn? Por qu?
6. Qu valor tiene la muestra archivada del jugo concentrado enviado?
7. El seor TELL no paga todava el jugo concentrado adquirido a Suco Bonito S.A. Debe pagarle los US$ 385 establecidos por tonelada?
Tiene Suco Bonito S.A. Alguna responsabilidad?
8. Ud. como Jefe de Exportaciones cometera los mismos errores?
Compendio de Casos
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CASO: Compra de Italia
Utilizando la cotizacin que viene a continuacin se le pide que llene el

formulario de solicitud de Crdito Documentario de Importacin:
Europ Assitance
Europ Assitance Italia S.P.A.

Piazza Trento, 8-20135 Milano
Italia
BUGUI
Alcanfores 1059
Lima 18 PERU
FACTURA PROFORMA
Nro. 001-000169
Milano, Settembre 10, 2001
Quantit
DESCRIZIONE
Prezzo
Unitario
US$
Prezzo Totale
US$
1000
Polo di cotone collo rotondo
200
20,000.00
TOTALE
US$
20,000.00
** TOTALE FOB PORTO DI LIBORNO

**SONO: VENTE MILL ED 00/100 US DLLARI**
Termini di pagamento: Lettere di credito irrevocabile di una banque di prima categoria,

pagabile a vista.
Tempo di spedizione: 5 settimane fino dal recivimento ed aprovazione da L/C.
Istruzioni per L/C: Il sbarco parziale non autorizzato. La datta finale di sbarco sar di 7
settimane. Nello stesso modo la datta finale per la spedizioni di documenti sar di 9
settimane.
Diccionario:
Settimane: Semana
Sbarco: Embarque
Spedizioni: Expedicin
Nello stesso modo: De igual manera
Compendio de Casos
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SOLICITUD DE CREDITO DOCUMENTARIO

DE IMPORTACION
PARA USO DEL BANCO
Bco. Notificador / Confirmador
Esta solicitud consta de dos(2) originales y una copia, srvanse llenar los datos y firmar en los tres (3) ejemplares.
ORDENANTE / SOLICITANTE
Cuenta N
Nombre o Razn Social
Direccin
Comunicarse con:
FORMA DE PAGO
CONCEPTO
MONTOS A PAGAR
Seguro
Intereses
Otros
Bco. Corresponsal
Total Solicitado
Bco. Wiese Sudameris
Pago Diferido (Exportador)
TIPO DE IMPORTE:
Aceptacin (Exportador)
...... Vctos. a ...... das fecha de:
Embarque
Pas
CLASE DE CREDITO
Transferible
Sin agregar confirmacin

EMBARQUE
Embarcar a ms tardar el:
Embarque desde:
% Mnimo.......% Mximo.....
Telf.:
Agregando confirmacin
Embarque parcial:
Hasta (Up To)
Factura
COMUNICAR
Martima
Fijo
Aproximado (About):
Son:
Razn Social
Direccin
Ciudad
Va:
IMPORTE
Area
Domstico
/
Prohibido
Fax:
VALIDEZ
Revocable
Valido hasta: ..... das de la emisin o
Irrevocable
Fecha Fija
Terrestre
Fluvial
Permitido
Transbordo:
Combinada
Prohibido
(Opcional) Avisar al Beneficiario a travs del Banco

MERCADERIA
PARTIDA ARANCELARIA
NANDINA (Dato opcional)
(Dato opcional) Descripcin de la mercadera segn:

Factura Proforma N
de Fecha
FACTURACION
Lugar de Negociacin:
CIF
Permitido
Ciudad:
Con destino a:
ITEM
PARA USO DEL BANCO
Flete
FINANCIADO POR
Carta Remesa
MON
Valor FOB
Vista
BENEFICIARIO
Fax:
CONCEPTO
IMPORTE
Adelantado
Telf.:
CPT
CIP
FCA
Ordenante
VALOR
FOB / FCA
Pedido N
ORIGEN DE LA
MERCADERIA
de fecha
por separado, consignando la partida arancelaria correspondiente (de ser caso).
Compendio de Casos
Beneficiario
DESCRIPCION DETALLADA O GENERICA DE LA
MERCADERIA EN ESPAOL (DATO OBLIGATORIO)
espaol
ingls indicando el valor FOB, flete y seguro
........original (es) y ...... copia(s) del juego completo de embarque martimo "limpio" a bordo, a la orden del Banco Peruviano, con
Flete pagado
FOB
GASTOS POR CUENTA DEL:
DOCUMENTOS REQUERIDOS
........Original (es) y ..... copia(s) de factura comercial a nuestro nombre emitida en
notificacin a nosotros, indicando:
CFR
Flete a pagar.
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DOCUMENTOS REQUERIDOS
.........Original(es) y ......... copias de gua(s) area(s) consignada(s) al Banco Peruviano, con notificacin a nosotros
indicando:
Flete pagado
Flete a pagar
Va courier
por correo certificado
Los Documentos de embarque deben ser remitidos al Banco Peruviano:
.........original(es) y ........ Copia(s) de la constancia de inspeccin emitida por la empresa supervisora autorizada ..................................
(indicar nombre de la empresa supervisora)
OTROS DOCUMENTOS Y/O INSTRUCCIONES ESPECIALES

SEGURO DE LA IMPORTACION
Cubierto bajo pliza N
En la compaa:
Los gastos y servicios bancarios se debitarn en la cuenta

N
El importe del crdito se debitar en la cuenta N
FORMA DE PAGO AL BANCO PERUVIANO
GARANTIAS A LA ENTREGA DE DOCUMENTOS

Warrant
%
PARA USO DEL BANCO
COMISION
Importe:
APROBADO - AUTORIZADO (Firma y Sello)
F.D.N. (Verifique la firma del importador)
JEFATURA
CONDICIONES Y ESTIPULACIONES QUE RIGEN AL CREDITO DOCUMENTARIO
Conste por el presente documento el contrato de Crdito Documentario (en adelante EL CREDITO) que otorgue el Banco Peruviano(en adelante BANCO) a favor del ORDENANTE O SOLICITANTE (en adelante CLIENTE)
indicado en la Solicitud de Crdito Documentario que figura al dorso (en adelante la Solicitud), para la importacin de la mercadera o la contratacin de servicios.
Con su firma puesta al pie del presente documento EL CLIENTE reconoce expresa e irrevocablemente que el crdito materia de su Solicitud, una vez aprobado por EL BANCO, se regir por las condiciones y estipulaciones
siguientes.
1. El monto del presente crdito es el indicado en la solicitud o el monto utilizado, segn corresponda, ms los intereses, comisiones y gastos (flete, seguros, portes, tributos, derechos aduaneros, diferencia cambiaria por compra o
venta de divisas u otros) que se generen, as como cualquier otra suma pagada por EL BANCO por cuenta del CLIENTE; con relacin a la presente operacin crediticia.
Queda establecido por EL CLIENTE que EL BANCO podr variar la tasa de inters fijadas, por razones de mercado. Asimismo, en caso EL CLIENTE no cumpliera con pagar el crdito en la/s oportunidad/es convenida/s a la
obligacin generar, en forma automtica desde la fecha del incumplimiento, intereses moratorios a la tasa ms alta fijada por EL BANCO para sus operaciones activas, vigente a la fecha del incumplimiento, sin que sea necesario
constituirlo en mora y sin perjuicio de la obligacin de pago de los intereses compensatorios pactados.
2. Por cuenta del CLIENTE, EL BANCO efectuar a travs de sus corresponsales el/los desembolso/s o abono/s del crdito a favor del BENEFICIARIO en la fecha en que reciba el aviso del corresponsal.
3. La obligacin del CLIENTE de pagar el crdito ser exigible en la fecha en que EL BANCO reciba de sus corresponsales el aviso confirmando el abono del crdito a favor del BENEFICIARIO. En este caso, EL CLIENTE se obliga
a pagar el crdito en la fecha en que EL BANCO le requiera el cumplimiento de esa obligacin, para lo cual adjuntar la liquidacin correspondiente.
4. EL CLIENTE se obliga a pagar al BANCO la totalidad del crdito, sin que sea necesaria la entrega de la mercadera ni de los documentos comerciales respectivos, quedando entendido que tanto la mercadera como los
documentos viajan por cuenta y riesgo del CLIENTE.
5. EL CLIENTE autoriza al BANCO en forma irrevocable a cargar en su cuenta corriente indicada en la Solicitud o en cualquier otra cuenta que EL CLIENTE tuviera en EL BANCO, el importe de crdito en la/s fecha/s de su/s
respectivo/s vencimiento/s, as como a sobregirar la cuenta objeto de dbito, en caso la misma no contare con fondos suficientes.
El pago se efectuar en la moneda pactada o en moneda nacional al tipo de cambio venta que fije EL BANCO en la fecha de la liquidacin correspondiente.
6. EL CLIENTE autoriza en forma irrevocable al BANCO para efectuar, en la oportunidad que lo considere conveniente, operaciones de cambio de moneda, convirtiendo a dlares de los Estados Unidos de Amrica la obligacin
asumida por EL CLIENTE, al tipo de cambio que tuviera establecido EL BANCO en la fecha en que se realice dicha operacin.
7. En tanto EL CLIENTE no cumpla con pagar el presente crdito, EL BANCO mantendr un derecho de prenda sobre los documentos recibidos. Dicha prenda se hace extensiva a la mercadera vinculada a tales documentos,
pudiendo EL BANCO exigir la ejecucin extrajudicial de la prenda, segn lo estipulado en el Art. 1069 del Cdigo Civil. Dicha prenda se rige por lo dispuesto en el Art. 172 de la Ley 26702, por lo que garantiza cualesquiera otras
obligaciones del LCIENTE asumidas frente al BANCO.
Asimismo, EL CLIENTE se obliga a constituir, ampliar o sustituir las garantas en la oportunidad en que ello sea requerido por EL BANCO.
8. En caso EL CLIENTE proceda a la venta de la mercadera objeto de importacin, el producto de dicha transferencia queda afecto al pago del presente crdito a favor del BANCO. En consecuencia, EL CLIENTE se obliga a
abonar el importe de dicha venta en la cuenta corriente indicada en la presente solicitud o en cualesquiera otras que mantenga en EL BANCO, EL CLIENTE acepta y asume desde ya bajo responsabilidad el encargo de depositario
del producto de la venta con las obligaciones que de ello se derivan, hasta la fecha en que dicha suma sea depositada en EL BANCO.
9. El CLEINTE autoriza en forma irrevocable al BANCO a solicitar, cuando lo considere conveniente a sus intereses, el internamiento de la mercadera, realizar los trmites aduaneros correspondientes, y a contratar a los agentes de
aduana para tales efectos; as como a depositar la mercadera en un almacn general y a exigir la entrega de certificados de depsito y warrants correspondientes a la orden del BANCO, sin necesidad de tener un poder especial
para la realizacin de tales gestiones.
10. EL CLIENTE libera de toda responsabilidad al BANCO y sus corresponsales por causa de extravo, robo, prdida o cualesquiera daos que sufra la mercadera, as como por la forma de expedicin de esta ltima. EL BANCO
podr contratar los seguros que considere convenientes y a su satisfaccin sobre la mercadera con el propsito de preservar la prenda constituida a su favor. En este caso, el seguro ser por cuenta y costo exclusivo del CLIENTE.
11. EL CLIENTE asume todas las obligaciones aduaneras, tributarias y comerciales en general derivadas de la importacin, internamiento de la mercadera, depsito y de cualesquiera otro trmite administrativo y comercial aunque
dichas gestiones sean realizadas por EL BANCO.
12. EL CLIENTE libera de responsabilidad al BANCO y sus corresponsales por la validez, inexactitud, falsedad, prdida o extravo de los documentos, as como por la calidad legal de las personas naturales o jurdicas que los hayan
emitido, as como de la descripcin, traduccin, errores y cualesquiera otra documentacin remitida con objeto del presente crdito: as como por la demora en la transmisin, o por la mutilacin, suficiencia, autenticidad del contenido
y firmas en los documentos, mensajes y cualesquiera otra comunicacin.
13. La entrega a EL CLIENTE de los documentos recibidos contra el/los abono/s o utilizaciones del presente crdito, ser efectuada por EL BANCO contra la constitucin o perfeccionamiento de las garantas indicadas en la Solicitud
o de las que sean solicitadas por EL BANCO.
14. EL CLIENTE podr solicitar que el crdito sea revocable o irrevocable. Cuando el crdito sea IRREVOCABLE, EL CLIENTE no podr anularlo ni modificarlo, ya sea total o parcialmente, salvo que medie autorizacin expresa del
BENEFICIARIO, es decir la anulacin o modificacin deber sustentarse en un acuerdo entre EL CLIENTE y el BENEFICIARIO. Cuando el crdito sea REVOCABLE, EL CLIENTE podr unilateralmente anularlo o modificarlo, en
forma total o parcial, en cualquier momento, sin previo aviso al BENEFICIARIO. La revocacin slo podr tener lugar antes de que se produzca la negociacin de los documentos o el abono o desembolso del crdito.
15. EL CLIENTE ha entregado a EL BANCO un pagar incompleto debidamente suscrito, habiendo obtenido copia del mismo
De incurrir EL CLIENTE en una cualesquiera de las causales de incumplimiento previstas en el Contrato o en cualquiera de las causales establecidas en el artculo 175 de la Ley 26702, EL BANCO podr completar el pagar antes
indicado, por el monto que resulte de la liquidacin de las obligaciones vencidas y no vencidas que EL CLIENTE mantenga frente a EL BANCO, incluidos intereses, comisiones y gastos generados, cualquiera sea la moneda en que
aquellas hubieran sido pactadas, en la fecha que opte por la facultad que le confiere el numeral 10 del artculo 132 de la Ley 26702, con vencimiento a esa fecha.
Para la liquidacin de las obligaciones de EL CLIENTE referidas en el prrafo precedente, EL CLIENTE autoriza a EL BANCO a efectuar los cambios de moneda que considere convenientes al tipo de cambio que rija en el Banco a la
fecha en que se efecte la conversin.
EL CLIENTE renuncia expresamente a su derecho a incluir en el mencionado pagar una clusula que limite su transferencia, reconociendo el derecho de EL BANCO a negociar libremente el referido ttulo valor.
EL CLIENTE declara que EL BANCO ha puesto en su conocimiento los mecanismos de proteccin que la ley permite para la emisin o aceptacin de ttulos valores incompletos.
16. EL CLIENTE seala como su domicilio el indicado en la Solicitud, asimismo EL BANCO seala como su domicilio por tanto toda comunicacin que las partes se dirijan entre s a tales direcciones
se tendr por vlida y con efectos vinculantes para el presente contrato. Cualquier variacin domiciliaria deber ser previamente comunicada notarialmente a la otra parte para que tenga validez. El nuevo domicilio deber estar
necesariamente ubicado en el radio urbano de esta ciudad.
En lo concerniente a la jurisdiccin, las partes acuerdan que todas las desavenencias o controversias que pudieran derivarse de este contrato, incluidas las de su nulidad o invalidez, sern resueltas mediante fallo definitivo e
inapelable, de conformidad con los reglamentos de conciliacin y arbitraje del Centro de Conciliacin y Arbitraje Nacional e Internacional de la Cmara de Comercio de Lima, a cuyas normas las partes se someten desde ya en forma
incondicional.
No obstante lo anterior, las artes convienen en que EL BANCO podr recurrir a la vida judicial, en cualquier momento cuando lo considere conveniente a sus intereses, en cuyo caso, las partes acuerdan someterse a la competencia
del Distrito Judicial de la Capital de Departamento del lugar donde se celebre el presente contrato de crdito, con lo cual quedar sin efecto lo establecido en el prrafo precedente.
17. El presente crdito se rige por lo indicado en el presente instrumento, por las Reglas y Usos Uniformes relativos a los crditos documentos de la Cmara de Comercio Internacional vigentes; por las normas y los tratados
Internacionales que resulten aplicables, por las disposiciones contenidas en el contrato de servicios bancarios o contrato equivalente que EL CLIENTE tenga suscrito con EL BANCO, as como por las normas del Per.
.de .. del 200.
Compendio de Casos
EL CLIENTE ..
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CASO PESAMAR
1.
Quin es el Banco Emisor y de que plaza?
___________________________________________________
2.
Cual es la fecha de emisin?
3.
Cul es la validez de la carta de crdito y donde vence?
4.
Quin es el aplicante?
___________________________________________________
5.
Quin es el beneficiario?
___________________________________________________
___________________________________________________
___________________________________________
6. Hay tolerancias en Importe y cantidad? Si es si, Discrepan?

___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
7.
Quin es el Banco Avisador?
___________________________________________________
8.
Cul es el Banco Negociador? En qu pas se negocian documentos? _______________________________
___________________________________________________________________________________________________
9. Se permiten embarques parciales de la mercadera? Si es si, Cree que puede haber complicaciones por esta razn?
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
10. Se permiten transbordos de la mercadera? Si es si, Cree que puede haber complicaciones por esta razn?
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
11. Cual es la ltima fecha para embarque?
___________________________________________________
12. Cual es la ltima fecha para presentacin de documentos? ___________________________________

13. Grafique los plazos de la L/C y verifique si puede haber alguna complicacin
14. Cual es el INCOTERM usado? Es el apropiado? ___________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________
15. Quin paga el flete y donde?
___________________________________________________________________
16. Quin paga el seguro y donde? ___________________________________________________________

17. La carta de crdito es confirmada o notificada? ____________________________________________________
18. Quin emiti el mensaje SWIFT?
___________________________________________________________
19. A donde debe enviar el Banco Negociador los documentos para obtener reembolso?
__________________________________________________________________________________________________
20. Si se necesitan intercambiar mensajes sobre la L/C a donde se deben dirigir?
___________________________________________________________________________________________________
Compendio de Casos
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-------------------------------------------Message Text ------------------------------------------------------Swift output original

FIN 700 Issue of a Documentary Credit
Sender:
HALADEHHXXX
HAMBURGISCHE LANDESBANK - GIROZENTRALE
HAMBURG DE
Receiver:
LCREPEPLXXX
BANCO DE LIMA - SUDAMERIS
LIMA PE
-------------------------------------------Message Text ------------------------------------------------------27:
Sequence of total
40A:
Form of Documentary Credit
20:
Documentary Credit Number
31C:
Date of Issue
31D:
Date and Place of Expiry
50:
Applicant
59:
Beneficiary
32B:
Currency Code Amount

Currency :
Amount
:
Percentage Credit Amt Tolerance
Available with ..By - Name/Addr
39A:
41D:
43P:
43T:
44A:
44B:
44C:
45A:
46A:
47A:
1/1
IRREVOCABLE TRANSFERABLE
AKI9900578
990506
990621 PERU
FRITS HANDELSGESELLSCHAFT AG
ROTHENBAUMCHAUSSEE 58
20148 HAMBURG
PESQUERA PESAMAR SA
PAZ SOLDAN 1070 8TH FLOOR, S. ISIDRO
LIMA - PERU
USD (US DOLLAR)
#539,000.#
5/5
ADVISING BANK
BY PAYMENT
PROHIBITED
PROHIBITED
CHIMBOTE
LISBOA / HAMBURG RANGE
990531
Partial Shipments
Transshipment
On Board/Disp/Taking Charge
For transportation to
Latest Date of Shipment
Descp of Goods and/or Services
2.000 MTONS +/- 5 0/0 PERUVIAN FISHMEAL IN BULK FROM WHOLE FISH, TREATED WITH ANTIOXIDANT,
BASIS 65 0/0 PROTEIN, ANY EXCESS FREE TO BUYERS, ALLOWANCE FOR UNDERTEST BELOW 64 0/0 PRO RATE,
MAX. (EACH ITEM)
12 0/0 FAT
10 0/0 MOISTURE
4 0/0 SALT AND SAND COMBINED (NOT OVER 2 0/0 SAND)
PRICE: USD 275,00 PER MTON IN BULK LESS 2 0/0 TECHNICAL AND CONSULTING FEES
TERMS OF DELIVERY: F A S CHIMBOTE
INSURANCE TO BE COVERED BY BUYERS
Documents Required
+ SIGNED COMMERCIAL INVOICE, 4-FOLD
+ CERTIFICATE OF WEIGHT, 2-FOLD, ISSUED BY SGS DEL PERU
+ GENERALIZED SYSTEM OF PREFERENCES, CERTIFICATE OF ORIGIN, FORM A, (COMBINED DECLARATION AND
CERTIFICATE), EVIDENCING ' P ' AS WELL AS CUSTOMS TARIFF NO. ' 230120000 ' UNDER POINT 8
+ FISHMEAL CERTIFICATE, 4-FOLD, ISSUED BY SGS DEL PERU, EVIDENCING:
BACTERIOLOGICAL CERTIFICATE,
SANITARY CERTIFICATE,
DESINFECTION AND CLEANLINESS CERTIFICATE (SLIP 1),
SALMONELLA ANALYSIS CERTIFICATE (SLIP 2),
SANITARY CERTIFICATE (SLIP 7)
+ PRESHIPMENT SURVEY REPORT, 2-FOLD, ISSUED BY SGS DEL PERU
+ 3/3 OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING MADE OUT TO ORDER AND BLANK ENDORSED, MARKED: ' FREIGHT
PAYABLE AS PER CHARTER PARTY ' , EVIDENCING SHIPMENT FROM CHIMBOTE TO LISBOA / HAMBURG RANGE NOT LATER
THAN MAY 31ST, 1999. ' CHARTER PARTY BILLS OF LADING ACCEPTABLE '
+ CERTIFICATE OF SAMPLING/ANALYSIS, 2-FOLD, ISSUED BY SGS DEL PERU
+ ANIMAL HEALTH CERTIFICATE ISSUED BY DIGESA, 2-FOLD
ALL CERTIFICATES EXCEPT COMMERCIAL INVOICE AND BILLS OF LADING, SHOWING ISSUING DATE UP TO 10 BUSINESS
DAYS BEFORE OR AFTER DATE OF BILLS OF LADING ARE ACCEPTABLE
Additional Conditions
PLEASE FORWARD THE DOCUMENTS TO OUR ADDRESS: HAMBURGISCHE LANDESBANK - GIROZENTRALE - ,
GERHART - HAUPTMANN - PLATZ 50, D-20095 HAMBURG. FOR COURIER DISPATCH.
DOCUMENTS TO BE SENT TO US IN ONE LOT BY DHL - COURIER SERVICE.
IF REQUESTED BY BENEFICIARIES YOU MAY ADD YOUR CONFIRMATION. IN THIS CASE CONFIRMATION
CHARGES ARE FOR BENEFICIARIES ACCOUNT.
Compendio de Casos
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CASO PESAMAR 2DA PARTE TRANSFERENCIA DEL CREDITO
---------------------------------------------------------Message Header ------------------------------------------------------------------------Swift Output

: FIN 720 Transfcia de credito dctario
Sender
: BPPLPEPLXXX
BANCO PERUVIANO
LIMA, PE
Receiver :
BINPPEPLXXX
BANCO INTERNACIONAL DEL PERU (INTERBANK)
LIMA, PE
-----------------------------------------------------------Message Text -----------------------------------------------------------------------27:
Numero del mensaje y total
1/1
40B:
Forma del crdito documentario
IRREVOCABLE
20:
Ref del Banco que transfiere
AKI9900578
21:
Numero del crdito documentario
M086403
31C:
Fecha de emisin
990506
31D:
Fecha y Lugar de expiracin
990615 IN PERU
52A:
Banco emisor cdctario orig BIC
TPNBUS6SXXX
TRANS PACIFIC NATIONAL BANK
SAN FRANCISCO, CA US
50:
Primer beneficiario
PESQUERA PESAMAR SA
PAZ SOLDAN 1070 8TH FLOOR
SAN ISIDRO, LIMA - PERU
59:
Segundo beneficiario
PESQUERA TRANSAMAR SA
CALLE 5 3ER PISO, SAN ISIDRO
LIMA - PERU
32B:
Moneda e importe
Currency :
USD (US DOLLAR)
Amount :
#137,500.00#
39A:
Tolerancia pcntaje impte crdito
05/05
41B:
Entidad/modalidad Nombre/direc
ANY BANK, BY NEGOTIATION
43P:
Expedlcion parcial
PROHIBITED
43T:
Transbordo
PROHIBITED
44A:
Cargar/entregar/recibir en/de,,,
CHIMBOTE
44B:
Para transportar a..
LISBOA / HAMBURG RANGE
44C:
Fecha limite de expedicin
990531
45A:
Dcpcion bienes y/o servicios
500 MTONS +/- 5 0/0 PERUVIAN FISHMEAL IN BULK FROM WHOLE FISH, TREATED WITH ANTIOXIDANT,
BASIS 65 0/0 PROTEIN, ANY EXCESS FREE TO BUYERS, ALLOWANCE FOR UNDERTEST BELOW 64 0/0 PRO
RATE, MAX. (EACH ITEM)
12 0/0 FAT
10 0/0 MOISTURE
4 0/0 SALT AND SAND COMBINED (NOT OVER 2 0/0 SAND)
PRICE: USD 275,00 PER MTON IN BULK LESS 2 0/0 TECHNICAL AND CONSULTING FEES
TERMS OF DELIVERY: F A S CHIMBOTE - INSURANCE TO BE COVERED BY BUYERS
46A:
Documentos necesarios
+ SIGNED COMMERCIAL INVOICE, 4-FOLD
THIRD PARTY INVOICES ARE ALLOWED
+ CERTIFICATE OF WEIGHT, 2-FOLD, ISSUED BY SGS DEL PERU
+ GENERALIZED SYSTEM OF PREFERENCES, CERTIFICATE OF ORIGIN, FORM A, (COMBINED DECLARATION
AND CERTIFICATE), EVIDENCING ' P ' AS WELL AS CUSTOMS TARIFF NO. ' 230120000 ' UNDER POINT 8
+ FISHMEAL CERTIFICATE, 4-FOLD, ISSUED BY SGS DEL PERU, EVIDENCING:
BACTERIOLOGICAL CERTIFICATE,
SANITARY CERTIFICATE,
DESINFECTION AND CLEANLINESS CERTIFICATE (SLIP 1),
SALMONELLA ANALYSIS CERTIFICATE (SLIP 2),
SANITARY CERTIFICATE (SLIP 7)
+ PRESHIPMENT SURVEY REPORT, 2-FOLD, ISSUED BY SGS DEL PERU
+ 3/3 OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING MADE OUT TO ORDER AND BLANK ENDORSED,
MARKED: ' FREIGHT PAYABLE AS PER CHARTER PARTY ' , EVIDENCING SHIPMENT FROM CHIMBOTE TO LISBOA /
HAMBURG RANGE NOT LATER THAN MAY 31ST, 1999
' CHARTER PARTY BILLS OF LADING ACCEPTABLE '
+ CERTIFICATE OF SAMPLING/ANALYSIS, 2-FOLD, ISSUED BY SGS DEL PERU
+ ANIMAL HEALTH CERTIFICATE ISSUED BY DIGESA, 2-FOLD
ALL CERTIFICATES EXCEPT COMMERCIAL INVOICE AND BILLS OF LADING, SHOWING ISSUING DATE UP TO 10
BUSINESS DAYS BEFORE OR AFTER DATE OF BILLS OF LADING ARE ACCEPTABLE
47A:
Otras condiciones
PLEASE FORWARD DOCUMENTS TO TRANSFERRING BANK:
ATT EXPORT DEPT
REPUBLICA DE PANAMA 3411 FLOOR 1, SAN ISIDRO, LIMA, PERU
IF REQUESTED BY BENEFICIARIES YOU MAY ADD YOUR CONFIRMATION.
IN THIS CASE CONFIRMATION CHARGES ARE FOR BENEFICIARIES ACCOUNT.
-----------------------------------------------------------Message Trailer -----------------------------------------------------------------------End of message
Compendio de Casos
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CASO BANK OF CHINA
Sobre la carta de crdito de exportacin, a favor de un exportador peruano, emitida por el Bank of China, identifique
lo siguiente:
1. Carta de crdito a la Vista y/o Confirmada? ------------------------------------------------------------------------2.
Son los embarques parciales permitidos?----------------------------------------------------------------------------
3.
Se permiten transbordos?------------------------------------------------------------------------------------------------
5.
Ultima fecha de embarque --------------------------------------------------------------------------------------------------
7.
Descripcin de la mercadera. ---------------------------------------------------------------------------------------------
4.
6.
8.
9.
Puerto de salida y puerto de llegada. -----------------------------------------------------------------------------------
Vencimiento de la carta de crdito ---------------------------------------------------------------------------------------Los documentos deben ser emitidos en espaol o ingls? ------------------------------------------------------
Que tipo de cotizacin se utiliz?---------------------------------------------------------------------------------------
10. Qu consideraciones se pueden hacer en relacin al precio?--------------------------------------------------Swift output original

Sender:
BANK OF CHINA, HONG KONG BRANCH
HONG KONG, CN
Receiver:
BANCO ESPAOL
LIMA PE
-------------------------------------------Message Text ------------------------------------------------------27:
Sequence of total
40A:
20:
31C:
Date of Issue
31D:
50:
Applicant
59:
Beneficiary
32B:
39A:
41D:
Currency Code Amount

Currency :
Amount
:
Available with ..By - Name/Addr
42C:
Drafts at...
1/1
A-01-R-10940
990624
990824 PERU
TOP GLORY TRADING CO. LTD
ROOM 1802 TOP GLORY TOWER.
262 GLOUCESTER ROAD, CAUSEWAY BAY,
HONG KONG
EMPRESA PESQUERA MAR AZUL S.A.
XXXXXXXXX, LIMA - PERU
USD (US DOLLAR)
#13,800.#
5/5
ANY BANK
BY NEGOTIATION
SIGHT, QUOTING NO. & DATE OF THIS LC
AND NAME OF LC ISSUING BANK
ISSUING BANK FOR FULL INVOICE VALUE
NOT ALLOWED
NOT ALLOWED
CHIMBOTE, PERU
SHANGAI, CHINA
990815
42D:
Drawee Name & Address
43P:
Partial Shipments
43T:
Transshipment
44A:
On Board/Disp/Taking Charge
44B:
For transportation to
44C:
45A:
Descp of Goods and/or Services
2,000 METRIC TONS PERUVIAN F. A. 0. FISHMEAL HAS BEEN EFFECTIVELY TREATED WITH ANTIOXIDANT MIN 150 PPM AT THE
TIME OF SHIPMENT. SPECIFICATION:
PROTEIN
:
65 PCT BASIS (REJECT UINDER 63 PCT) EXCESS PROTEIN FREE TO BUYER
FAT
:
12 PCT MAXIMUM (REJECT OVER 13 PCT)
MOISTURE
:
10 PCT MAXIMUM
SALT AND SAND COMBINED:
5 PCT MAXIMUM. WITH SAND ALONE 2 PCT MAXIMUM
THE FISHMEAL SUPPLIED BY BENEFICIARY IS TREATED WITH ANTIOXIDANT MINIMUM 150 PPM AT THE TIME OF LOADING.
BENEFICIARY GUARANTEE THE GOODS ARE FREE FROM ANY LIVE INSECT PESTS. FREE FROM MAMMALBONES. MAMMALBONE
SLIVERS AS WELL AS FREE FROM SALMONELLA AND SHIGELLA AT TIME OF LOADING. PROTEIN DEFICIENCY TOLERANCE
CALCULATED FROM 64 PCT TO 63 PCT PRORATA.
EXCESS IN OTHER ELEMENTS TOLERANCE AT ONE TO ONE BASIS PRORATA.
UNIT PRICE:USD 310,00 PER METRIC TON LESS 1 PCT. DEDUCTION BEING BROKER COMISSION FAS CHIMBOTE, PERU.
Compendio de Casos
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PACKING :
IN BULK.
46A:
Documents Required
+ SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN TRIPLICATE SHOWING 1 PCT DEDUCTION FROM GOODS VALUE BEING BROKER
COMMISSION.
+ FULL SET (3 ORIGINALS AND 3 NON-NEGOTIABLE COPIES) OF ORIGINAL CLEAN ON BOARD- OCEAN BILLS OF LADING (COVERING
PORT TO PORT SHIPMENT) MADE OUT TO ORDER AND ENDORSED IN BLANK MARKED FREIGHT PREPAID- AND NOTIFY APPLICANT.
+ HEALTH CERTIFICATE IN QUINTUPLICATE ISSUED AND SIGNED BY MINISTERIO DE SALUD PERU DIGESA DIRECCION GENERAL DE
SALUD AMBIENTAL STATING THAT THE MERCHANDISE IS ORIGINATING FROM PERU. THE MERCHANDISE HAS BEEN SUBJECTED TO A
HEAT TREATMENT OF AT LEAST 80 DEGRES O THROUGHOUT ITS SUBSTANCE AND HAS BEEN PREPARED, TRANSFORMED,
PROCESSED, HANDLED AND PACKAGED IN A AUTHORIZED PLANT WHERE NO OTHER ANIMAL PRODUCTS OTHER THAN FISH
PRODUCTS ARE PROCESSED. THIS CERTIFICATE MUST SHOWING THE FISHMEAL IS FREE OF SARMONELLA AND SHIGELLA AND ANY
LIVE INSECT PESTS AND MAMMALBONES AND OR MAMMALBONES SLIVERS.
+ CERTIFICATE OF ORIGIN IN QUINTUPLICATE ISSUED AND SIGNED BY SGS INDICATING THE COUNTRY OF ORIGIN PRODUCING THE
FISHMEAL.
+ CERTIFICATE OF TECHNICAL INSPECTION OF THE PROCESS AND BACTERIOLOGICAL EXAMINATION OF THE PRODUCT IN
QUINTUPLICATE ISSUED AND SIGNED BY SGS INDICATING THAT THE FISHMEAL IS FREE FROM SALMONELLA, SHIGELLA,
MAMMALBONES AND/OR MAMMALBONES SLIVERS FREE OF ANY LIVE INSECT PESTS AND ARE IN GOOD AND SOUND CONDITION.
+ CERTIFICATE OF SAMPLING/ANALYSIS IN QUINTUOPLICATE ISSUED AND SIGNED BY SGS INDICATING THE ACTUAL AVERAGE
CONTENT AT THE TIME OF LOADING FOR PROTEIN, FAT, MOISTURE, SALT AND SAND COMBINED, SAND ALONE AND THE
ANTIOXIDANT.
+ SANITARY CERTIFICATE OF FISHMEAL IN QUINTUPLICATE ISSUED AND SIGNED BY SGS.
+ CERTIFICATE OF WEIGHT IN QUINTUPLICATE ISSUED AND SIGNED BY SGS INDICATING THE ACTUAL WEIGHT LOADED.
+ PRE-SHIPMENT SURVEY REPORT IN QUINTUPLICATE AND SIGNED BY SGS INDICATING TEMPERATURE AT TIME OF LOADING,
MONTH (S) OF PRODUCTION.
+ CERTIFICATE OF FUMIGATION IN QUINTUPLICATE ISSUED AND SIGNED BY SGS.
+ ANTIOXIDANT CERTIFICATE IN QUINTUPLICATE ISSUED AND SIGNED BY SGS INDICATING LEVEL OF ANTIOXIDANT AT THE TIME OF
PRODUCTION AND AT THE TIME OF LOADING SEPARATELY.
+ BENEFICIARYS CERTIFIED COPY OF FAX ADVICE DESPATCHED TO APPLICANT (FAX No. (852) 2838 9558) WITHIN 2 DAYS AFTER
SHIPMENT EFFECTED ADVISING SHIPMENT DETAILS INCLUDING VESSELS NAME.
+ VALUE AND QUANTITY OF GOODS, No. OF PACKAGES, WEIGHT, SHIPMENT DATE AND THIS CREDIT NO. COPY OF FAX MUST
INDICATE THE DATE OF FAX.
+ BENEFICIARYS LETTER OF AUTHORIZATION AUTHORIZE THE APPLICANT TO BLANK ENDORSE FULL SET OF ORIGINAL BILLS OF
LADING AFTER THEY ARE REISSUED IN HONG KONG MARKED WITH FREIGHT PREPAID.
47A:
+ A FEE OF USD 50,00 (OR EQUIVALENT) IS FOR ACCOUNT OF BENEFICIARY AND WILL BE DEDUCTED FROM THE PROCEEDS ON EACH
PRESENTATION OF DISCREPANT DOCUMENTS, IF ANY.
+ALL DOCUMENTS MUST BE MARKED RIGINALUNLESS CREDIT CALLS FOR COPY(IES) DOCUMENTS.
+ DOCUMENTS MUST BE PRESENTED TO US THROUGH YOUR BANKER.
+ ONE ADDITIONAL COPY 1 PHOTOCOPY EACH OF THE RELATIVE INVOICE (S) AND TRANSPORT DOCUMENT (S) ARE REQUIRED TO BE
PRESENTED TOGETHER WITH THE DOCUMENTS FOR THE ISSUING BANKS RETENTION, OTHERWISE USD 10,00 OR EQUIVALENT WILL
BE DEDUCTED FROM PAYMENT IF EXTRA COPY OF INVOICE (S) AND TRANSPORT DOCUMENT(S) NOT PRESENTED.
+ 5 PCT MORE OR LESS IN QUANTITY OF GOODS AND AMOUNT OF THIS CREDIT ACCEPTABLE.
+ ALL DOCUMENTS MUST BE PRESENTED FOR NEGOTIATION WITHIN 10 DAYS FROM THE ON BOARD DATE OF BILL OF LADING BUT
WITHIN THE VALIDITY OF THIS LC.
+ FREIGHT CHARGES TO BE SETTLED OUTSIDE THIS CREDIT BY FINAL BUYER.
+ ALL DOCUMENTS EXCEPT COMMERCIAL INVOICE, DRAFT, BENEFICIARYS LETTER OF AUTHORIZATION AND BENEFICIARYS
CERTIFIED COPY OF FAX ADVICE MUST NOT INDICATE THE L/C NUMBER.
+ THE INSPECTION DATE (IF SPECIFIED) SHOWN ON CERTIFICATE OF ORIGIN, PRE-SHIPMENT SURVEY REPORT, CERTIFICATE OF
TECHNICAL INSPECTION OF THE PROCESS AND BACTERIOLOGICAL EXAMINATION OF THE PRODUCT, SANITARY CERTIFICATE OF
FISHMEAL, CERTIFICATE OF WEIGHT, CERTIFICATE OF SAMPLING/ANALYSIS. CERTIFICATE OF FUMIGATION, ANTIOXIDANT
CERTIFICATE AND HEALTH CERTIFICATE MUST NOT BE LATER THAN THE SHIPMENT DATE. IF NO INSPECTION DATE SPECIFIED, THE
ISSUANCE DATE OF THE MENTIONED DOCUMENT (S) MUST NOT BE LATER THAN THE SHIPMENT DATE.
+ ALL DOCUMENTS MUST BE WRITTEN IN ENGLISH.
+ UNLESS OTHERWISE STIPULATED. ALL CERTIFICATES /DOCUMENTS ISSUED IN QUINTUPLICATE AND ALL NON-NEGOTIABLE
COPIES OF B/L MUST BE STAMPED AND MANUALLY SIGNED.
+ BANCO ESPAOL, LIMA MAY ADD CONFIRMATION TO THIS CREDIT IF REQUESTED BY BENEFICIARY, CONFIRMATION CHARGES ARE
FOR ACCOUNT OF BENEFICIARY. IF L/C CONFIRM, TESTED TELEX/SWIFT FROM CONFIRMING BANK TO NOTIFY L/C ISSUING BANK IS
REQUIRED. IF BENEFICIARY DOESNT REQUEST IT, THIS L/C WILL REMAIN UNCONFIMED.
+ CHARTER PARTY BILLS OF LADING ACCEPTABLE.
71B:
Charges: ALL BANKING CHARGES OUTSIDE HONG KONG INCLUDING REIMBURSING CHARGES ARE FOR ACCOUNT OF
BENEFICIARY.
49:
Confirmation Instructions:
CONFIRM
78:
Instr to payg/accptg/negotg Bank:
+ EACH DRAWING BE ENDORSED ON THE REVERSE BY PRESENTING/NEG. BANK.
+ ALL DOCUMENTS MUST BE PRESENTED TO OUR COUNTER AT 7/F., NO. 1 GARDEN ROAD, HONG KONG IN ONE LOT BY DHL.
+ T. T. REIMBURSEMENT ACCEPTABLE. IN WHICH CASE, WE SHALL REMIT PROCEEDS IN ACCORDANCE WITH NEGOTIATING BANKS
INSTRUCTIONS WITHIN FIVE WORKING DAYS AFTER THE DATE OF OUR RECEIPT OF THEIR AUTHENTICATED TELEX/SWIFT
CERTIFYNG THAT ALL TERMS AND CONDITIONS OF THIS CREDIT ARE FULLY COMPLIED AND THE SHIPPING DOCUMENTS HAVE BEEN
SENT TO ISSUING BANK BY DHL ON THE SAME DATE OF NEGOTIATIONG BANKS TELEX/SWIFT. IN WHICH CASE, THE CABLE
CHARGES ARE FOR ACCOUNT OF BENEFICIARY.
57D:
Advise Through' Bank - Name&addr:
BANCO WIESE LTDO. MAIN OFFICE. LIMA, PERU
72:
Sender to Receiver Information:
SUBJECT TO U. C. P. (1993 REVISION) C. C. PUBLICATION No. 500
THIS IS THE OPERATIVE INSTRUMENT, NO MAIL CONFIRMATION WILL FOLLOW.
Compendio de Casos
Pgina 22 de 53
CASO - PUERTO DE DESCARGA CUALQUIER PUERTO
CUESTIONARIO
A continuacin encontrar el Swift con la carta de crdito de este caso y en la siguiente, el Conocimiento de
Embarque que el Beneficiario utiliz en esta exportacin. Se requiere que compare las 2 hojas y anote, a
continuacin, las discrepancias:
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
SWIFT
FROM:
THE ISSUING BANK LTD, SHANGHAI, CHINA
**27 SEQUENCE OF TOTAL
1/1
** 40 FORM OF DOCUMENTARY CREDIT
IRREVOCABLE
** 20 DOCUMENTARY CREDIT NUMBER
010101
** 31C DATE OF ISSUE OF THE L/C
990507
** 3ID DATE AND PLACE OF EXPIRY
990707PERU
** 50 APPLICANT
EMPRESA X, SHANGHAI, CHINA
** 59 BENEFICIARY
EMPRESA Y LOS OLIVOS 1000, SAN ISIDRO - LIMA 27/PERU
** 32B CURRENCY CODE, AMOUNT
USD950,000.00
** 39 AMOUNT SPECIFICATION
05/05
** 41 AVAILABLE WITH ... BY...
ANY BANK BY NEGOTIATION
** 42C DRAFTS AT...
SIGHT FOR FULL INVOICE VALUE OF GOODS.
** 42A OR 42D DRAWEE
ISSUING BANK
** 43P PARTIAL SHIPMENTS
NOT ALLOWED
** 43T TRANSSHIPMENT
NOT ALLOWED
** 44A LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN CHARGE AT/FROM
CHIMBOTE. PERU,
** 44B FOR TRANSPORTATION TO
ANY CHINA PORT
** 44C LATEST DATE OF SHIPMENT
990607
** 45 SHIPMENT OF (GOODS)
3300 MT PERUVIAN F.A.Q. FISHMEAL FAS CHIMBOTE, PERU

PACKING: IN BULK
** 46 DOCUMENTS REQUIRED
+ SIGNED DRAFT IN DUPLICATE.
+ COMMERCIAL INVOICE IN TRIPLICATE
+ FULL SET OF ORIGINAL SIGNED SHIPPED CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING CONSIGNED TO ORDER, BLANK
ENDORSED, MARKED FREIGHT PREPAID AND NOTIFY APPLICANT.
+ SIGNED ORIGINAL CERTIFICATE OF SAMPLING/ANALYSIS ISSUED BY SGS SHOWING THE ACTUAL AVERAGE CONTENT
AT THE TIME OF LOADING.
+ BENEFICIARY'S FAX ADDRESSED TO APPLICANT ADVISING FULL SHIPMENT DETAILS WITHIN 2 WORKING DAYS AFTER
SHIPMENT DATE. THE RELATIVE FAX TRANSMISSION REPORT REQUIRED.
** 47 ADDITIONAL CONDITIONS
USD245.00
WILL BE DEDUCTED FROM THE PROCEEDS FOR EACH PRESENTATION OF DISCREPANT DOCUMENTS
UNDER THIS CREDIT.
5 PERCENT MORE OR LESS IN QUANTITY AND AMOUNT ALLOWED. INSURANCE TO BE COVERED BY ULTIMATE BUYER.
DOCS MUST BE PRESENTED WITHIN 30 DAYS FROM B/L DATE BUT WITHIN THE VALIDITY OF THE CREDIT.
FREIGHT CHARGES TO BE PAID BY APPLICANT OUTSIDE DC TERMS. ALL BANKING CHARGES INCLUDING ADVISING,
NEGOTIATION AND REIMBURSEMENT FEE ARE FOR BENEFICIARY'S ACCOUNT.
** 49 CONFIRMATION INSTRUCTIONS
WITHOUT
** 78 INSTRUCTIONS TO THE PAYING/ACCEPTING/NEGOTIATING BANK
ON RECEIPT OF DOCUMENTS CONFORMING TO THE TERMS OF THIS CREDIT, WE UNDERTAKE TO REIMBURSE YOU IN THE
CURRENCY OF THIS DOCUMENTARY CREDIT IN ACCORDANCE WITH YOUR INSTRUCTIONS. THE AMOUNT OF EACH DRAFT MUST
BE ENDORSED HERE ON. ALL DOCUMENTS ARE TO BE DESPATCHED IN ONE LOT BY COURIER SERVICE TO US
*** RECORD 188150300000000000 WRITTEN TO FILE LCOLOC ***
Compendio de Casos
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BILL OF LADING NRO. EGG-0010198

BILL OF LADING PORT TO PORT SHIPMENT
COMPAIA DE NAVEGACION ALTAMAR DE C.A.

SHIPPER (NAME AND ADDRESS):
EMPRESA Y
LOS CASTAOS 1000
SAN ISIDRO- LIMA 27/PERU
CONSIGNEE (NAME AND FULL ADDRESS)

TO ORDER
NOTIFY PARTY (NAME AND FULL ADDRESS)

EMPRESA X
SHANGHAI - CHINA
PORT OF LOADING / CHIMBOTE-PERU
OCEAN VESSEL:
PORT OF DISCHARGE / SHANGHAI-CHINA
SS/ MARINERO
MARKS AND NUMBERS
DESCRIPTION OF PACKAGES AND GOODS
XXXX
FISHMEAL
CHINA
SAID TO CONTAIN:
FISHMEAL
CONTAINER
CCU-SNA111000
FCL/FCL
CLEAN ON BOARD
FREIGHT PREPAID
WEIGHT
GROSS/NET/WEIGHT
3300 MT
SHIPPED ON BOARD
06/07/99
EGG COMPAGNIES PERU AS AGENT

ON BEHALF OF COMPAIA DE NAVEGACION
ALTAMAR DE C A. AS CARRIER
FREIGHT CHARGES:
PREPAID
PLACE ISSUED
DATE ISSUED
CHIMBOTE/PERU
JUN. 07, 1999
:
:
EGG COMPAGNIES PERU AS AGENT

ON BEHALF OF COMPAIA DE NAVEGACION
Compendio de Casos
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CASO - REVISION CONDICIONES DE LA L/C POR PARTE DEL EXPORTADOR

1.
Cundo se emiti la carta de crdito y cual es la validez?
2.
Cul es la fecha de embarque martima y area, en la LC? Encuentran alguna incongruencia?
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
4. Qu correccin(es) o condicin(es) adicional(es) deber incluirse para contemplar el embarque areo de haberlo?
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------FROM: ISSUING BANK LTD, NEW YORK, USA
** 27 SEQUENCE OF TOTAL
** 40 FORM OF DOCUMENTARY CREDIT
** 20 DOCUMENTARY CREDIT NUMBER
** 31C DATE OF ISSUE OF THE L/C
** 31D DATE AND PLACE OF EXPIRY
** 50 APPLICANT
SWIFT
** 59 BENEFICIARY
** 32B CURRENCY CODE, AMOUNT

** 39 AMOUNT SPECIFICATION
** 41 AVAILABLE WITH BY
** 43P PARTIAL SHIPMENTS
** 43T TRANSSHIPMENT
** 44A LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN CHARGE AT/FROM
** 44B FOR TRANSPORTATION TO
** 44C LATEST DATE OF SHIPMENT
** 45 SHIPMENT OF (GOODS)
1/1
0000011111
990503
990715PERU
EMPRESA X
410 PARK AVENUE, NEW YORK, USA
EMPRESA Y
LOS OLIVOS 1000, LIMA 08 PERU
USD70000,
05/05
BCPLPEPL
BANCO MARINO
BY PAYMENT
ALLOWED
ALLOWED
CALLAO LIMA PORT
NEW YORK PORT
990630
SCALLOPS
SALES TERMS: FOB CALLAO LIMA PORT
** 46 DOCUMENTS REQUIRED
+ COMMERCIAL INVOICE IN 4 FOLDS
+ PACKING LIST IN 3 FOLDS
+ ORIGIN CERTIFICATE GSP FORM A
+ FULL SET OCEAN B/L ON BOARD MADE OUT TO OUR ORDER NOTIFY APPLICANT MARKED FREIGHT COLLECT & L/C NR.
** 47 ADDITIONAL CONDITIONS
ALL SHIPMENTS AFTER 990715 WILL BE
EFFECTED BY AIR
** 7IB CHARGES
ALL CHARGES OUTSIDE USA ARE FOR THE
BENEFICIARY'S A/C
** 48 PERIOD FOR PRESENTATION
WITHIN 15 DAYS AFTER SHIPMENT DATE
** 49 CONFIRMATION INSTRUCTIONS
CONFIRMED
Gua de Casos
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CASO FANDANGO
Considerando la LC brindada y a la posterior enmienda, complete las preguntas que se muestran a continuacin:
1. Quin es el Banco Emisor y de que plaza y en que fecha se emiti? _______________________________________________
2.
Cul es la validez de la carta de crdito y donde vence? _________________________________________________________
3.
Hay tolerancias en Importe y cantidad? Si es si, Discrepan? _____________________________________________________
4.
Quin es el Banco Avisador?
5.
Cul es el Banco Negociador? En qu pas se negocian documentos? _____________________________________________
6.
Se permiten embarques parciales y/o transbordos de la mercadera? _______________________________________________
7.
Cual es la ltima fecha para embarque? ______________________________________________________________________
8.
Cual es la ltima fecha para presentacin de documentos? _______________________________________________________
9.
La carta de crdito es confirmada o notificada? ________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
10. Quin emiti el mensaje SWIFT? ____________________________________________________________________

11. A donde debe enviar el Banco Negociador los documentos para obtener reembolso?___________________________________
12. Cules son los trminos de pago de la exportacin? _____________________________________________________________
SWIFT CARTA DE CREDITO
-----------------------------------------Message Header ------------------------------------------------------------------Swift Output

:
FIN 710 Adv of Third Banks Doc Credit
Sender
:
AEIBUS33XXX
AMERICAN EXPRESS BANK LTD, NEW YORK, NY US
Receiver :
BNUEPEPLXXX
BANCO NUEVO, LIMA PE
-----------------------------------------Message Text---- ------------------------------------------------------------------27:
Sequence of total
1/1
40B:
20:
Senders Reference
00652110202353
21:
Documentary credit Number
194/310/05
31C:
Date of Issue
050713
31D:
050921 CARRU (CN) ITALY
52A:
Issuing Bank BIC
CARUIT2C
BANCA ALPI MARITTIME-CREDITO COOPERATIVO CARRU (FORMER BANCA DI CREDITO
COOP. DI CARRU E DEL MONREGALESE), CARRU' ITALY
50:
Applicant
PARQUET SPA
VIA COL DI NAVA 24/C
I-12060 MAGLIANO ALPI CN
59:
Beneficiary Name & Address
FANDANGO SAC
AV. TUPAC AMARU 1083 IQUITOS, PERU
32B:
Currency Code, Amount
Currency:
USD (US DOLLAR)
Amount:
#15,920.#
39A:
10/10
41A:
Available With...By...-BIC
CARUIT2CXXX
BANCA ALPI MARITTIME-CREDITO COOPERATIVO CARRU (FORMER BANCA DI CREDITO
COOP. DI CARRU E DEL MONREGALESE), CARRU' ITALY
BY DEF PAYMENT
42P:
Deferred Payment Details
AT SIGHT AFTER ARRIVAL OF GOODS AT
GENOVA PORT ITALY
43P:
Partial Shipments
PROHIBITED
43T:
Transhipment
ALLOWED
44A:
On Board/Disp/Taking Charge at/f
CALLAO PORT PERU
44B:
For transportation to..
GENOVA PORT ITALY
44C:
050831
45A:
Description of Goods and/or Service
MADERA (MYROXYLUM BALSAMUN) AD, SIN ALBURA, SIN DEFECTOS, SIN HUECOS, SIN RAJADURAS
QUANTITY:
ABOUT 12M3 DE FRISAS PARA PISOS DE CABREUVA ROSSA AT USD 995/M3
29X107X840/940/1040 (25X100X810/910/1010 MM TOTAL 10M3) AMOUNT USD 9,950.00
ABOUT 07M3 DE FRISAS PARA PISOS DE CABREUVA ROSSA AT USD 995/M3
29X85X640/740/840 (25X80X610/710/810 MM TOTAL 6M3) AMOUNT USD 5,670.00
TOTAL AMOUNT USD 15,920.00
DELIVERY TERMS: FOB CALLAO PORT, PERU
Gua de Casos
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46A:
Documents required
ISSUING BANK STATES:
+COMMERCIAL INVOICE, SIGNED, EVIDENCING AS PER PROFORMA INVOICE NO. 021/05 DATED 05/07/2005: 3FOLD
+FULL SET, CLEAN ON BOARD, OCEAN BILL OF LADING, ISSUED TO THE ORDER AND BLANK ENDORSED, MARKED
FREIGHT COLLECT, NOTIFY TO APPLICANT AND TECASPED VIA IV NOVEMBRE 8, 57123 LIVORNO TEL +39 0586 287
+PACKING MEASURE AND WEIGHT LIST: 3 FOLD
+CERTIFICATE OF ORIGIN ISSUED BY COMPETENT AUTHORITIES: 1 ORIGINAL + 2 COPIES
+COPY OF FAX WITH RELEVANT FAX RECEIPT SENT TO APPLICANT FAX NO. +039 0174 622290 WITHIN 2 DAYS
AFTER SHIPMENT DATE WITH ALL SHIPMENT DETAILS FOR INSURANCE PURPOSE
47A:
Additional conditions
+10PCT MORE OR LESS IN QUANTITY AND AMOUNT IS ALLOWED
+ALL DOCUMENTS MUST BE WORDED IN ENGLISH
+3RD PARTY B/L AND DOCUMENTS, EXCEPT INVOICE, ARE ALLOWED
+ALL DOCUMENTS MUST BEAR L/C NUMBER AND ISSUING BANK NAME
Please note carefully our following conditions:
In order to comply with the issuing banks reimbursement instructions, documents must be forwarded to them prior to payment.
Unless you instruct us to the contrary, documents will be forwarded to the issuing bank on your behalf and at your risk. Our
correspondent informs us that all banking charges outside ITALY are for the beneficiarys account, therefore we will deduct our fees
from the proceeds as follows: + advising commission USD 100.00 + amendment commission USD 50.00 + negotiation/payment
commission 1/8 pct min USD 150.00 + telex / postage / courier charges are applicable + discrepancy USD 75.00 (if applicable) + wire
transfer fee USD 25.00
We have contacted the issuing bank to request a clarification of the following conditions(s) in this letter of credit:
TRANSFERRING BANK and will revert to you upon receipt of their response. If you present draft(s) and / or documents prior to our
receipt of the issuing banks clarification, we will forward your presentation to the issuing bank on an approval basis without
responsibility on our part.
Our issuance/advice/confirmation of this credit is subject to the condition that documents indicating goods originating from, or
shipment to or from or transshipment through any U.S. sanctioned country i.e. Cuba, Iran, Myanmar or Sudan will not be accepted.
Please note that documents indicating U.S. Sanctioned Countries or Specially Designated Nationals will be seized and retained by us
unless a license is issued by the U.S. Department of Treasury. Documents must be presented with sufficient time so that they reach
the counters of ISSUING BANK before expiration when documents are presented to us they will be forwarded to them for payment.
71B:
Charges
ALL CHARGES AND COMMISSIONS OUTSIDE ITALY ARE FOR BENEFICIARYS ACCOUNT
INCLUDING REMITTING BANK CHARGES.
48:
Period for presentation of docs.
21
49:
Confirmation Instructions
WITHOUT
78:
Instr to payg/accptg/Negotg Bank
+DOCUMENTS MUST BE SENT IN ONE LOT BY DHL, OR SIMILAR EXPRESS COURIER TO OUR ADDRESS: BANCA ALPI
MARITTIME CREDITO COOPERATIVO CARRU, VIA STAZIONE, 10 I-12061 CARRU, ITALY
+REIMBURSEMENT: UPON RECEIPT OF DOCUMENTS COMPLYING WITH ALL TERMS AND CONDITIONS OF THIS CREDIT,
WE SHALL CREDIT NEGOTIATING BANK AS INSTRUCTED
57A:
Advise Through Bank BIC
BNUEPEPLXXX
72:
Sender to Receiver Information
/PHONBEN/01 2219497
-----------------------------------------Message Trailer---- -----------------------------------------------------------------
SWIFT ENMIENDA Nro. 1

:
FIN 710 Adv of Third Banks Doc Credit
Sender
:
AEIBUS33XXX
AMERICAN EXPRESS BANK LTD, NEW YORK, NY US
Receiver :
BNUEPEPLXXX
-----------------------------------------Message Text---- ------------------------------------------------------------------20:
Senders Reference
00652110202353
21:
Receivers Reference
NONREF
29:
Issuing Banks Reference
194/310/05
52A:
Issuing Bank BIC
CARUIT2CXXX
BANCA ALPI MARITTIME-CREDITO COOPERATIVO CARRU (FORMER BANCA DI
CREDITO COOP. DI CARRU E DEL MONREGALESE), CARRU' ITALY
31C:
Date of Issue
050713
30:
Date of Amendment
050928
26B:
Number of Amendment
01
59:
Benefiy (before amend) Nm & Add
FANDANGO SAC
AV. TUPAC AMARU 1083 IQUITOS, PERU
31E:
New Date of Expiry
051028
44A:
ARICA PORT, CHILE
44C:
051007
79:
Narrative
PLEASE AMEND AS FOLLOWS:
FIELD 41A AVAILABLE WITH CARUIT2CXXX BY PAYMENT.
FIELD 42P TO BE DELETED.
FIELD 45A. DESCRIPTION OF GOOD 9TH LINE NOW TO READ: DELIVERY TERMS: FOB
ARICA PORT, CHILE. OTHERWISE UNCHANGED
-----------------------------------------Message Trailer---- -----------------------------------------------------------------
Gua de Casos
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CASO FISHOIL
Revise el caso que se muestra a continuacin y prepare un anlisis al detalle de las peculiaridades. En el
espacio provisto explique lo encontrado.
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
SWIFT CARTA DE CREDITO
:
Sender
:
ABNANL2RXXX
ABN AMRO BANK N.V., ROTTERDAM, NL
Receiver :
BNUEPEPLXXX
-----------------------------------------Message Text---- ------------------------------------------------------------------27:
Sequence of total
1/1
40B:
20:
Documentary credit Number
NLNL1NL05M311175
31C:
Date of Issue
050503
31D:
050621 NEGOTIATING BANKS COUNTERS
50:
Applicant
FISH & CHIPS
AV. ONEIL 24/C, ROTTERDAM, NL
59:
PRODUCTOS MARINOS SAC
AV. DEL MAR PACIFICO 444 CALLAO, PERU
32B:
Currency:
USD (US DOLLAR)
Amount:
#247,500.#
41A:
Available With...By...-BIC
BNUEPEPL
BY NEGOTIATION
42C:
Drafts at .
SIGHT
42D:
Drawee Name & Address
ABN AMRO BANK NV, ROTTERDAM
43P:
Partial Shipments
PARTIAL SHIPMENTS ARE ALLOWED
43T:
Transhipment
TRANSHIPMENTS ARE PROHIBITED
44A:
CHANCAY, PERU
44B:
For transportation to..
NOT APPLICABLE
44C:
050531
45A:
Description of Goods and/or Service
500 METRIC TON PERUVIAN CRUDE FISHOIL IN BULK, AT USD 495.- PER METRIC TON FREE ON BOARD PUMPED IN
OCEAN CARRIER CHANCAY PERU WITH THE FOLLOWING GUARANTEES ON SPECIFICATION:
FREE FATTY ACID (F.F.A.) :
MAX 3 PCT
MOISTURE AND IMPURITIES:
MAX 1 PCT
UNSAPONIFIABLE MATTER :
MAX 2,5 PCT
FLASHPOINT:
MIN 121 DEGR. C (250 DEGR. F)
GOOD MERCHANTABLE QUALITY AND COLOUR, UNBLEACHED, UNTREATED, UNDENATURED, FREE FROM MINERAL OIL,
FREE FROM MICROBES, BACTERIA, MICRO PARTICLES AND/OR OTHER FOREIGN MATTERS.
OIL TO BE FREE FROM DISTINCT RANCID ODOUR.
NO TANKBOTTOMS TO BE DELIVERED UNDER THIS CONTRACT
TERMS OF DELIVERY: FOB CHANCAY, PERU
46A:
Documents required
1) COPY OF WARRANT, ISSUED BY ALMACENERA AUTORIZADA SAC IN THE NAME OF BENEFICIARY AND ENDORSED
TO THE ORDER OF THE APPLICANT, INDICATING QUANTITY OF THE ABOVE FISHOIL STORED IDENTIFIABLE IN THE
TANK INSTALLATION. (NAME TANKINSTALLATION AND TANK NUMBER) AND VALUE OF THE GOODS. INDICATING REF.
NR. 402-05.
Gua de Casos
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2)
WEIGHT REPORT ISSUED BY ALEX STEWART INDICATING QUANTITY DELIVERED BY TRUCK(S) TO THE
TANKINSTALLATION.
3) QUALITY CERTIFICATE ISSUED BY ALEX STEWART MADE FROM THE REPRESENTATIVE SAMPLE(S) DRAWN FROM
TRUCKS PUMPING INTO THE TANKINSTALLATION STATING THAT THE GOODS COMPLY WITH THE ABOVE
MENTIONED GUARANTEED SPECIFICATION.
4) SIMPLE DULY SIGNED RECEIPT OF THE DRAWN AMOUNT UNDER THIS LETTER OF CREDIT ISSUED BY BENEFICIARY
IN DUPLICATE STATING: QUANTITY, AMOUNT, NUMBER OF THIS LETTER OF CREDIT, NUMBER OF THE WARRANT,
ISSUER OF THE WARRANT, NUMBER OF THE WEIGHT AND QUALITY CERTIFICATES ISSUED BY ALEX STEWART.
5) COPY OF CERTIFICATE OF DEPOSIT ISSUED AS FOLLOWS:
- FOR LOADING PLACE CHANCAY, THE CERTIFICATE SHOULD BE ISSUED BY PACIFIC OIL SA AND/OR BLUE PACIFIC
OILS SA INDICATING THE FOLLOWING DETAILS:
THE NAME OF BENEFICIARY AND ENDORSED TO THE ORDER OF APPLICANT, INDICATING THE QUANTITY AND DATE
OF DELIVERY OF THE ABOVE FISHOIL STORED IDENTIFIABLE IN THE TANKINSTALLATION (NAME
TANKINSTALLATION AND TANK NUMBER) AND VALUE OF THE GOODS.
THIS LETTER OF CREDIT WILL ONLY BECOME OPERATIVE, FOR THE COUNTER VALUE OF EACH WARRANT AND
CERTIFICATE OF DEPOSIT, AFTER CONFIRMATION FROM BANCO NUEVO, LIMA PERU.
CONFIRMING:
HOLDING RELATIVE ORIGINAL WARRANTS IN THEIR PORTFOLIO ISSUED BY ALMACENERA AUTORIZADA SAC IN
THE NAME OF BENEFICIARY AND ENDORSED TO THE ORDER OF CARTER TRADING N.V., ROTTERDAM, THE
NETHERLANDS.
HOLDING RELATIVE ORIGINAL CERTIFICATE OF DEPOSIT IN THEIR PORTFOLIO ISSUED BY (FOR LOADING PLACE
CHANCAY, THE CERTIFICATE SHOULD BE ISSUED BY) PACIFIC OIL SA AND/OR BLUE PACIFIC OILS SA.
TO HOLD THESE ORIGINAL WARRANTS AND CERTIFICATE OF DEPOSIT UNDER THEIR CUSTODY AT THE
DISPOSAL OF CARTER TRADING N.V., ROTTERDAM, THE NETHERLANDS UNTIL LATTER AUTHORISES ALEX
STEWART (ASSEYERS) DEL PERU SRL TO COLLECT THE ORIGINAL WARRANTS AND THE ORIGINAL CERTIFICATE
OF DEPOSIT FROM BANCO NUEVO, LIMA PERU, AGAINST PRESENTATION OF THE FOLLOWING DOCUMENTS:
1) DULY SIGNED RECEIPT OF THE WARRANT(S) AND CERTIFICATE OF DEPOSIT, ISSUED BY ALEX STEWART
INDICATING WARRANT TITULO NUMBER AND CERTIFICATE OF DEPOSITO NUMBER, AS WELL AS THE QUANTITY
AND THE CORRESPONDING AMOUNT OF FISHOIL, AND IN CASE PARTIAL USE OF THE WARRANT(S), ALEX
STEWART WILL PRESENT THE NEWLY ISSUED WARRANT AND CERTIFICATE OF DEPOSIT FOR THE REMAINING
BALANCE.
2) IRREVOCABLE UNDERTAKING FROM ALEX STEWART CONFIRMING TO DELIVER THE ABOVE MENTIONED
WARRANT(S) AND CERTIFICATE OF DEPOSIT TO THE CUSTOM AGENT IN EXCHANGE FOR THE ORIGINAL BILL(S)
OF LADING AND CONFIRMING THAT THE ORIGINAL BILL(S) OF LADING WILL BE SENT DIRECTLY BY COURIER
SERVICE TO CARTER TRADING N.V., ROTTERDAM, THE NETHERLANDS UPON THEIR RECEIPT.
3) SIGNED TRUE COPY (SIGNED BY AUTHORISED OFFICERS OF ALEX STEWART
MR. EUSTACHIO PAREDES FLORES L.E.08776295 OR MISS MONICA VALIENTE CISNEROS L.E.06240038 OR MISS
DORIS FERNANDEZ VILLANUEVA L.E.08198651 AND SIGNATURES TO BE VERIFIED BY THE BANK HOLDING THE
WARRANT(S) OF THE FAX MESSAGE SENT BY CARTER TRADING N.V., TO ALEX STEWART AUTHORISING LATTER
TO COLLECT THE NECESSARY WARRANT(S) FROM THE BANK.
47A:
Additional conditions
1) WE SHALL DEDUCT DISCREPANCY FEE, IF APPLICABLE EUR 50 AND PAYMENT COMMISSION EUR 20, IF THERE ARE
ANY DISCREPANCIES IN THE DOCUMENTS, A DISCREPANCY FEE OF EUR 50 TO BE DEDUCTED FROM PAYMENT TO
BENEFICIARY.
2) IN CASE SEPARATE WARRANTS ARE NEGOTIATED UNDER THIS LETTER OF CREDIT THEN FOR EACH WARRANT
QUANTITY, A COMPLETE SET OF DOCUMENTS MUST BE PRESENTED FOR THE SAME QUANTITY.
3) ADVISING BANK MAY ADD ITS CONFIRMATION TO THIS CREDIT AT BENEFICIARIES REQUEST AND COST.
4) VALIDITY FOR NEGOTIATION: LATEST 21 DAYS FROM DATE OF DELIVERY IN THE TANKINSTALLATION AS PER
WARRANT BUT WITHIN THE VALIDITY OF THIS CREDIT AT THE COUNTERS OF BANCO NUEVO, LIMA PERU, BUT NOT
LATER THAN JUNE 21ST, 2005.
5) CREDIT SUBJECT TO THE UCP AS PER BROCHURE 500 OF THE ICC REVISION 1993.
6) ORIGINAL DOCUMENTS HAVE TO BE STAMPED ORIGINAL IN ACCORDANCE WITH ART. 20(B) OF THE UCP PUBL. 500
REIMBURSEMENT INSTRUCTIONS:
NEGOTIATING BANK IS ALLOWED TO CLAIM REIMBURSEMENT DURING WORKING HOURS ON THE OPENING BANK AND
AFTER RECEIPT OF A TESTED SWIFT ADVICE OF THE NEGOTIATING BANK STATING:
1) NEGOTIATED DOCUMENTS ARE BEING STRICTLY IN COMPLIANCE WITH THE TERMS AND CONDITIONS OF THIS
CREDIT.
2) CONFIRMATION TO THE OPENING BANK THAT DOCUMENTS ARE SENT IN ONE MAIL BY COURIER SERVICE
QUOTING COURIER SERVICE AND AIRWAYBILL NUMBER, CORRESPONDING BANK AND VALUE DATE OF THEIR
CLAIM TO:
ABN AMRO BANK N.V.
TRADE OPERATIONS
AERT VAN NESSTRAAT 45
ROTTERDAM BUILDING 5TH FLOOR PAC GF 3050
3012 CA ROTTERDAM, THE NETHERLANDS
PAYMENT WILL BE EFFECTED AFTER THREE DUTCH/USA WORKING DAYS.
71B:
Charges
ALL CHARGES AND COMMISSIONS OUTSIDE THE
NETHERLANDS ARE FOR BENEFICIARYS ACCOUNT.
48:
Period for presentation of docs.
SEE ADDITIONAL CONDITIONS.
49:
Confirmation Instructions
MAY ADD
72:
PLS ACKNOWLEDGE RECEIPT OF THIS L/C BY SWIFT
STATING YR REF.
-----------------------------------------Message Trailer---- -----------------------------------------------------------------
Gua de Casos
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CASO IMPORTACION DE PRODUCTOS FARMACEUTICOS
A continuacin se le brindan un mensaje SWIFT de una Carta de Crdito por cuenta de un Importador peruano. Identifique:
1.
2.
3.
Banco Emisor, plaza y Fecha de Emisin?

___________________________________________________
Cul es la validez de la carta de crdito y donde vence
_________________________________________
Quin es el aplicante
____________________________________________
y quin el beneficiario?
____________________________________________
4. Quin es el Banco Avisador?
___________________________________________________
5. Cul es el Banco Negociador? En qu pas se negocian documentos? _______________________________________
6. Se permiten embarques parciales? Se permiten transbordos? ____________________________________________
7. Cul es la ltima fecha: a) para embarque; b) para presentacin de documentos? _____________________________
8. La carta de crdito es confirmada o notificada?
_________________________________________________
9. Qu peculiaridades encuentra en la Carta de Crdito?
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
-------------------------------------------------- Message Header ------------------------------------------------------------------Swift' Input
: FIN 700 Issue of a Documentary Credit
Sender
: BPERPEPLXXX - BANCO PERUVIANO S.A.A. LIMA PE
Receiver
: FHBPCWSBKXX - WACHOVIA BANK, NA, SHANGHAI CN
-------------------------------------------------- Message Text ------------------------------------------------------------------27: Sequence of Total
1/1
40A: Form of Documentary Credit
IRREVOCABLE
20: Documentary Credit Number
551 21101325
40E: Applicable Rules
UCP LATEST VERSION
31D: Date and Place of Expiry
08053 1CHINA
50: Applicant
CORPORACION COMERCIALIZADORA FARMACEUTICA S.A
CARRETERA CENTRAL KM. 10 VITARTE, LIMA PERU
59 : Beneficiary Name & Address
PHARMACEUTICAL TRADING GROUP CO. LTD
NO. 509, TAESXU ROAD, GUANGDONG DIST., GUANGDONG, CHINA 150086
32B: Currency Code, Amount Currency :
USD (US DOLLAR)
Amount
:
#545,000.00#
41D: Available With . . .By . . . Name&Addr
ANY BANK IN CHINA BY DEF PAYMENT
42P: Deferred Payment Details
AT 120 DAYS AFTER SHIPMENT
43P: Partial Shipments
ALLOWED
43T: Transhipment
NOT ALLOWED
44E: Port of Loading/Airport of Dep.
TIANJIN XINGANG
44F: Port of Discharge/Airport of Dest.
CALLAO, PER
44D: Shipment Period
DAY 15 OF EACH MONTH
45A: Descriptn of Goods &/or Services
AMOXICILINA TRIHIDRATADO, FROM CHINA, CFR. VALU CALLAO, PER.
46A: Documents Required
+ 02 ORIGINALS COMMERCIAL INVOICE PLUS 02 COPIES SHOWING FOB AND FREIGHT VALUES SEPARATELY.
+ 3/3 ORIGINALS OCEAN BILL OF LADING CLEAN ON BOARD PLUS 03 NON-NEGOTIABLE COPIES, TO THE ORDER OF BANCO PERUVIANO S.A.A.,
SHOWING FREIGHT AMOUNT AND FREIGHT PREPAID.
NOTIFY:. CORPORACION COMERCIALIZADORA FARMACEUTICA S.A
+ 01 ORIGINAL PLUS 02 COPIES OF PACKING LIST.
+ 01 ORIGINAL PLUS 01 COPY OF ANALISYS CERTIFCATE OF EACH LOT,
ISSUED BY PHARMACEUTICAL TRADING GROUP CO. LTD
47A: Additional Conditions
+ INSURANCE COVERED BY APPLICANT.
+ COMMERCIAL INVOICE AND B/L MUST BEAR L/C NUMBER 551 27101325.
+ THIS L/C IS REVOLVNG MONTHLY UP TO TEN (10) REVOLVNGS AND CUMULATIVE.
+ A DISCREPANCY DOCUMENTS FEE OF USD 50 WILL BE DEDUCTED FROM THE PROCEEDS OF ANY DRAWING IF DOCUMENTS ARE PRESENTED
WITH DISCREPANCIES.
+ IF DOCMENTS PRESENTED UNDER THIS L/C ARE FOND TO BE DISCREPANT WE SHALL GIVE ITS NOTICE OF REFUSAL AND SHALL HOLD
DOCUMENTS AT YOUR DISPOSAL,. HOWEVER, SHOULD WE RECEIVED APPLICANT APPROVAL OF DISCREPANCIES PRIOR TO YOUR INSTRUCTIONS
ON DISPOSAL OF DOCUMENTS, WE WILL RELASE THE SAID DOCUMENTS TO APPLICANT.
71B: Charges
ALL BANKING CHARGES INSIDE AND AOUTSIDE PER ARE FOR
BENEFICIARY'S ACCOUNT, FOR AN AMONT NOT EXCEEDING
USD.29,650.00
48: Period for Presentation
DOCS MUST BE PRESENTED WITHIN 15 DAYS AFTER SHIPMENT
DATE BUT WITHIN L/C VALIDITY.
49: Confirmation Instructions
WITHOUT
78: Instr to Payg/Accptg/Negotg Bank
PLEASE REMIT SHIPPING DOCUMENTS VIA COURIER IN 2 SETS TO AV. REPUBLICA CENTROAMERICANA 2222 LIMA
PON RECEIPT OF DOCUMENTS CONFORM AS PER L/C, WE WILL REMIT FUNDS AT MATURITY DATE AS PER INSTRUCTIONS. PLS ACK RECEIPT BY
SWIFT ASAP AND INFORM US DATE ADV L/C TO BENEFICIARY.
72: Sender to Receiver Information
/PHONBEN/864-1234-5678 /TELEBEN/864-1223-3445 ATTN.:MR. HO CHIH MIN
Gua de Casos
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CASO VERIFICACION DE MODELO DE STAND BY Nro 2

A continuacin se detallan las precauciones a ser consideradas por los bancos al recepcionar Cartas de Crdito Stand By y que fueron vistas
en la sesin de Modalidades de Cartas de Crdito. Se le pide que recordando el significado de cada punto lo tome en consideracin al revisar
el texto, mostrado a continuacin, de un Stand By ofrecido por un cliente para garantizar operaciones crediticias de su empresa.
1.)
2.)
Banco Emisor
Plaza
3.)
4.)
5.)
Precauciones a tener con las STAND BY Recibidas:

Propsito
Fecha de Emisin
Fecha de Vencimiento
6.)
7.)
Forma de Ejecucin
Norma
-------------------------------------------------------------------------Message Header-------------------------------------------------------------------Swift Output

:
FIN 799 Free Format Message
Sender
:
SFGRCHZZXXX
EFG BANK
ZURICH CH
Receiver
:
BPERPEPLXXX
BANCO PERUVIANO S.A.
LIMA PE
-------------------------------------------------------------------------Message Text-------------------------------------------------------------------20:
Transaction Reference Number
L/C G-53226
79:
Narrative
ATT. LETTER OF CREDIT DEPT.

OUR STANDBY L/C G-53226.
IN CONSIDERATION OF YOUR GRANTING CERTAIN CREDIT FACILITIES TO EQUIPO PETROLERO DEL PERU S.A.C.,
AV. MIGUEL DASSO 160 PISO 3, LIMA, PERU (BORROWER), WE HEREBY ISSUE TODAY, IN YOUR FAVOUR, BY ORDER
AND ACCOUNT OF ONE OF OUR CLIENTS, OUR IRREVOCABLE CLEAN STANDBY LETTER OF CREDIT (L/C G-53226)
FOR AN AMOUNT NOT TO EXCEED USD 200,000.- (TWO THOUSAND UNITED STATES DOLLARS), VALID UNTIL THE
15TH MAY 2010 AND PAYABLE AT OUR COUNTERS AGAINST YOUR AUTHENTICATED MESSAGE CERTIFYING THAT
THE BORROWER HAS FAILED TO REIMBURSE YOU IN DUE COURSE WHETHER FOR PRINCIPAL, INTEREST OR
OTHERWISE WITH RESPECT TO THE CERTAIN CREDIT FACILITIES.
PARTIAL DRAWINGS ARE PERMITTED.
AMOUNT PAYABLE TO YOU UNDER THE LETTER OF CREDIT SHALL BE PAYABLE ON FIRST DEMAND IRRESPECTIVE
OF THE VALIDITY AND LEGAL EFFECTS OF THE ABOVE MENTIONED CREDIT FACILITIES OR ANY DISPUTES THEREIN
BETWEEN YOURSELVES AND THE BORROWER, OR OTHERWISE, AND SHALL COVER ALL LIABILITIES, PRINCIPAL OR
INTEREST OR OTHERWISE OF THE BORROWER DUE TO YOU. TOTAL PAYMENT UNDER THIS STANDBY LETTER OF
CREDIT SHALL BE LIMITED TO THE MAXIMUM AMOUNT STIPULATED HEREIN.
ALL BANKING CHARGES INCLUDING REIMBURSEMENT CHARGES ARE FOR ACCOUNT OF THE APPLICANT.
WE HEREBY UNDERTAKE TO HONOUR YOUR AUTHENTICATED MESSAGE DRAWING WITHIN THE PRESENT LETTER
OF CREDIT VALIDITY AND IN STRICT COMPLIANCE WITH ABOVE TERMS AND CONDITIONS.
THIS IRREVOCABLE LETTER OF CREDIT IS SUBJECT TO THE INTERNATIONAL STANDBY PRACTICES (ISP 98) OF THE
INTERNATIONAL CHAMBER OF COMMERCE PUBLICATION No. 590. FOR ALL CIRCUMSTANCES, SITUATIONS OR
EVENTS AND AS TO ALL MATTERS NOT COVERED BY THE ISP 98, THE SWISS LAW SOLELY SHALL BE APPLICABLE
AND PREVAIL.
Gua de Casos
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CASO VERIFICACION DE MODELO DE STAND BY Nro 3
Ubique en la siguiente L/C, cada precaucin que se debe tener al revisar el texto de un Stand By.
Precauciones a tener con las STAND BY Recibidas:
1.) Banco Emisor
2.) Plaza
3.) Propsito
5.) Fecha de Vencimiento
6.) Forma de Ejecucin
7.) Norma
------------------------------------------ Message Header ----------------------------------------------Swift Output
Sender :
BOFAUS6S3XXX
BANK OF AMERICA N.A., SAN FRANCISCO CALIFORNIA, US
Receiver
: BSUDPEPLXXX
BANCO WIESE SUDAMERIS, LIMA PE
------------------------------------------ Message Text ---------------------------------------------------27
:
Sequence Of Total
40A
:
20
:
31C
:
Date of Issue
31D
:
51D
:
Applicant Bank Name & Address
50
Applicant
59
32B
39B
41D
:
:
Maximum Credit Amount

Available with By . Name&Addr
Currency :
Amount :
4.) Fecha de Emisin
1/2
Irrevocable Stand By
2075137
050517
050729 AT OUR COUNTERS
BANK OF AMERICA N.A.
333 SOUTH SEAUDRY AVENUE
LOS ANGELES, CA 90017
XX
YY, Reseda, CA 90017
BANCO WIESE SUDAMERIS
DIONISIO DERTEANO 102 LIMA 27, PERU
USD (US DOLLAR)
#24,520.00
NOT EXCEEDING
BANK OF AMERICA NA
BY PAYMENT
72
:
PLEASE ADVISE THRU YOUR COMERCIO EXTERIOR IMPORTACIONES, DIONISIO DERTEANO 102 SAN ISIDRO, LIMA 27, PERU
------------------------------------------ Message Header ----------------------------------------------Swift Output

Sender :
BOFAUS6S3XXX
BANK OF AMERICA N.A. SAN FRANCISCO CALIFORNIA, US
Receiver
: BSUDPEPLXXX
BANCO WIESE SUDAMERIS, LIMA PE
------------------------------------------ Message Text ---------------------------------------------------27
:
Sequence Of Total
2/2
20
:
2075137
47B
:
PLEASE ISSUE ON OUR BEHALF YOUR PERFORMANCE BOND GUARANTEE AS PER THE FOLLOWING DETAILS:
QUOTE
DATE: ++++++++++++
BENEFICIARY: ORGANISMO SUPERVISOR DE ., LIMA, PERU
WHEREAS XX AND YY S.A.C. HAVE ENTERED INTO A CERTAIN AGREEMENT AS PER LICITATION NO. AMC-0047-2005
DATED ++++++ COVERING (+++++) FOR THE DUE PERFORMANCE BY ZZ.
WE BANCO WIESE SUDAMERIS, LIMA, PERU, HEREBY ISSUE OUR PERFORMANCE BOND GUARANTEE NUMBER (+++++)
IN THE AMOUNT OF USD24,520.00 (TWENTY FOUR THOUSAND FIVE HUNDRED TWENTY AND NO/100 UNITED STATES
DOLLARS) TO GUARANTEE THE DUE PERFORMANCE BY ZZ AND AVAILABLE WITH US ON YOUR FIRST DEMAND
THAT XX AND YY S.A.C. IS IN DEFAULT OF THE TERMS AND CONDITIONS OF LICITATION NO. AMC-0047-2005 DATED
(++++++), AND THE DRAWING AMOUNT IS NOW DUE AND PAYABLE.
THIS GUARANTEE IS EFFECTIVE APRIL 28, 2005, AND SHALL REMAIN IN FORCE UP TO JUNE 29, 2005.
THIS GUARANTEE IS SUBJECT TO PERUVIAN LAW.
UNQUOTE
IN CONSIDERATION OF YOUR ISSUING THE SAID GUARANTEE, WE HEREBY ESTABLISH THIS IRREVOCABLE LETTER OF
CREDIT IN YOUR FAVOUR AVAILABLE WITH US UPON RECEIPT OF YOUR TESTED TELEX / AUTHENTICATED SWIFT
MESSAGE CERTIFYING THAT THE AMOUNT OF YOUR DEMAND UNDER THIS LETTER OF CREDIT REPRESENTS PAYMENT
YOU WERE OBLIGED TO MAKE IN TERMS OF YOUR GUARANTEE, AND THAT A COPY OF THE DEMAND MADE UPON YOU
BY THE BENEFICIARY HAS BEEN AIRMAILED TO US.
OUR LETTER OF CREDIT IN YOUR FAVOUR EXPIRES ON JULY 29, 2005.
WE HEREBY ENGAGE WITH YOU THAT DEMANDS MADE UNDER AND IN COMPLIANCE WITH THE TERMS OF THIS CREDIT
WILL BE DULY HONOURED IF RECEIVED FOR PAYMENT AT THIS OFFICE ON OR BEFORE THE EXPIRY DATE OF THIS
CREDIT.
UPON ISSUANCE PLEASE AIRMAIL US TWO COPIES OF YOU GUARANTEE FOR OUR FILE AND NOTIFY US VIA TESTED
TELEX / AUTHENTICATED SWIFT OF YOU REFERENCE NUMBER, QUOTING OUR REFERENCE NUMBER 2075137.
BANK TO BANK INSTRUCTIONS: PLEASE RELEASE YOUR GUARANTEE TO MESSRS Representante TEL (51-1) 999-9999
SUBJECT TO ISP 1998, ICC PUBLICATION 590
--------------------------------------------- Message Trailer ---------------------------------------------------
Gua de Casos
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CASO CHEXTEX
Ud. es el encargado de Cobranzas Documentarias de Exportacin del Banco Peruviano y recibe el encargo de su cliente Cia
Textil Exportadora de remitir los documentos en cobranza a su corresponsal STANDARD BANK OF SOUTH AFRICA LTD. Se
le pide preparar la Carta remesa para los Documentos. Se adjunta: Carta de Instrucciones, Factura Comercial, Lista de
Empaque y Conocimiento de Embarque.
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
CIA. TEXTIL EXPORTADORA

Calle 25 Urb Corpac
San Isidro, Lima 27, Peru
Phone 444-4444 Fax 444-4444
23 de Febrero del 2009
Seores
BANCO PERUVIANO
Cobranzas del Exterior
Presente.Ref: Cobranza del Exterior por US$ 27,269.76 SRES CHEXTEX
Embarque Martimo HELENE S del 24.02.2009 con destino a Sudfrica
Estimados Seores:
Con la presente remitimos a ustedes los documentos que indicamos a continuacin:
1.
2.
3.
01 Original de la Factura Comercial N 120-0002940 por US$27,269.76

01 Original del Packing List
03/03 Originales del Bill of Lading
Srvanse remitir estos documentos a su banco corresponsal, STANDARD BANK OF SOUTH AFRICA LTD., 36 ADDERLEY
STREET WORCESTER 6850, SOUTH AFRICA, PHONE: (023) 34-88441 OR (023) 34-88442 CONTACT: JACKY VAN
ZYL a fin de que sean entregados a los giradores CONTRA PAGO.
Al recibo del pago srvanse abonar el importe en nuestra Cta Cte en Dlares N 5555 remitindonos copia de la liquidacin
informativa.
La documentacin debe ser enviada por DHL Cta Cte 1234567 (Gua Adjunta 652 7972 931), quienes facturarn directamente a
nuestra empresa.
Atentamente,
Firma
Sheila
Gua de Casos
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INTERNATIONAL COLLECTION
Remittance Letter
Remittance Letter Sample
Remitting Bank Name & Address
Our Ref. Nr.
Date
Contact
Phone Nr.
We enclose the within listed documents for Collection in accordance with the Uniform Rules for Collections
Due Date
Currency & Amount
Documents to be presented Through
Documents
Draft
Copies
Receipt
Invoice
Customs Inv
Drawee
Cert of Origin
Documents
Packing List
Copies
Weight Certif.
Orig. B/L
Copy B/L
Insurance
Documents to be delivered against:

[ ] Payment
[ ] Acceptance
Please Follow the instructions marked with x:
[ ] With Protest for non payment
[ ] Without Protest for non payment
[ ] With Protest for non acceptance
[ ] Without Protest for non acceptance
[ ] Please advice Acceptance by Mail/ Swift/ Telex
[ ] In case of need refer to our Agent:

[ ] Who is for information only:
[ ] Please remit Proceeds by Swift / Telex
[ ] Who is fully powered:
[ ] Arrival of goods may be awaited:

ETA ______________
[ ] Report non acceptance / non payment
[ ] Please collect all foreign charges from Drawee
[ ] Please pay agent commission
[ ] Charges must not be waived
Please note that unless otherwise instructed charges can be

waived by drawee
after actual payment
[ ] Please collect all charges from Drawee Including your charges

Special instructions:
Please Credit Account Nr. _________________________________________________________________

_________________________
Name of company and signature
Gua de Casos
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INVOICE
CIA. TEXTIL EXPORTADORA
DATE:
INVOICE #
Calle 25 Urb Corpac

Phone 444-4444 Fax 444-4444
Bill To:
Name
Company
Address
Comments or Special Instructions:

SALESPERSON
QUANTITY
48
Ship To:
Name
Company
Address
Chextex
Raymond Pollet Dr.
Worcester 3850
South Africa
P.O. NUMBER
N/D
02/11/2009
120 N 0002940
Chextex
Raymond Pollet Dr.
Worcester 3850
South Africa
FOB $27,269.94
SHIP DATE
MAR 09, 2009
SHIP VIA
F.O.B. POINT
MARITIME
DESCRIPTION
Boxes style 2/60 - HILADOS DE SEDA TUSSAH
NE 60/2 LOTE 9070673409, 9070673609
TERMS
CALLAO
Due on receipt
UNIT PRICE
AMOUNT
568.12
SUBTOTAL
27,269.76
GUIA 912-0000904 DEL 20.02.09
SON: VEINTISIETE MIL DOSCIENTOS SESENTA Y

NUEVE CON 76/100 DOLARES AMERICANOS
TAX RATE
SALES TAX
SHIPPING & HANDLING
TOTAL
27,269.76
-
27,269.76
Make all checks payable to Your Company Name

If you have any questions concerning this invoice, contact Name, Phone Number, Email
THANK YOU FOR YOUR BUSINESS!
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Packing List
CIA TEXTIL EXPORTADORA SA

Calle 25 Urb Corpac
Phone 444-4444 Fax 444-4444
Order Date:
January 15, 2009
Order Number: 892345
Purchase Order PO3421-90837-01
Date:
March 5, 2009
Customer Contact: Research Dept.
Customer Account: 3421
Ship To:
Bill To:
Hextex
Raymond Pollet Dr.
Worcester 6850
South Africa
Product
1 TUSSAH SILK
Description
Hextex
Raymond Pollet Dr.
Worcester 6850
South Africa
Unit Type
BOX
Total
Comments:
Order Quantity Ship Quantity

48
48
48
48
Please contact the Customer Service department at 444-4444 with any questions or concerns.
THANK YOU FOR YOUR BUSINESS!
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BILL OF LADING
SHIPPER / EXPORTER
BOOKING
CIA TEXTIL EXPORTADORA S.A.

Calle 25 Urb Corpac, San Isidro, Lima, Peru
TEL/FAX 051-444-4444
BOOKING 0416
EXPORT REFERENCES
FORWARDING AGENT-REFERENCES
CHEXTEX
Raymond Pollet Dr.
Worcester 3850
South Africa
PELORUS OCEAN LINE LTD

Room 905, Silvercord Tower II, 30
Canton Road, Tsimishatsui Kowloon
Hong Kong
NOTIFY
For Delivery, Please Apply To:
CHEXTEX
Raymond Pollet Dr.
Worcester 3850
South Africa
HELLMANN WORLDWIDE LOGISTICS CPT

28 Boston Circle 8001, Cape Town
South Africa
PH
+27219355280 FX
OCEAN VESSEL / VOY. NO.
PLACE OF RECEIPT
PORT OF DISCHARGE
PLACE OF DELIVERY
HELENE S 490SW
CONTAINER NO /SEAL NO.
LIMCPT21090067
Shipper Ref. EM21090017
CONSIGNEE TO ORDER
CAPE TOWN, SOUTH AFRICA
B/L NO.
+27219349649
CALLAO - PERU
TIPO CNTR
DESCRIPTION OF GOODS
MEASUREMENT (M3)
GROSS WEIGHT (KGS)
KGS
1610.000
CHEXTE/ PTY LTD INTIFIL 48 BOX(ES) SAID TO CONTAIN:

SOUTH AFRICA
2/60 TUSSAH SILK
M3
6.900
LOT 9070673409, 9070673609
INVOICE 120 - 0002940
"CLEAN ON BOARD"
"FREIGHT COLLECT"
LCL / LCL
CNTR:
FSCU6358095
SEAL:
028274
ORIGINAL
FREIGHT & CHARGES
REVENUE TONS
B/L NO.
NUMBER OF ORIGINAL B(S)/L
PAYABLE AT DESTINATION
AS ARRANGED
LIMCPT21090067
SERVICE TYPE / MODE
Gua de Casos
RATE
3 / 3
Place Issued :CALLAO, PERU
Date Issued : 09/03/2009
PER
PREPAID
COLLECT
PREPAID AT
COLLECT AT
Signed by:
PELORUS AGENT
JUAN DUQUE
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CASO - Transferencia Internacional Productos del Norte
La empresa nacional PRODUCTOS DEL NORTE EIRL ha cotizado la importacin de una nueva mquina desde el Brasil. Ellos
han recibido la factura proforma adjunta.
De acuerdo a la informacin provista por el proveedor se le solicita completar el formulario de instrucciones de transferencia
provisto por su banco (BANCO FINANCIERO).
Asimismo, le han indicado que el tarifario del banco considera los siguientes conceptos:
1. Transferencias / Giros al exterior
Hasta USD50,000 0.15% Min USD.20
Ms de USD 50,000 0.10% Min USD.45
1. Qu medio se utilizar para enviar los fondos?
2. Cmo puedo confirmarle al proveedor que la instruccin ya ha sido ejecutada por el banco y confirmar la fecha de abono?
Caso preparado por el profesor Daniel Casiano Benson
Gua de Casos
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Gua de Casos
Caso preparado por el profesor Daniel Casiano Benson

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CASO Maderas Peruanas SA

Preparado por el Prof. Daniel Casiano
Maderas Peruanas es una empresa fundada en el ao de 1968 por el Sr. Giacomo Franchini dedicada al secado y transformacin de la
madera en productos terminados que son comercializados a nivel nacional e Internacional, incluyendo mercados americanos, asiticos y
europeos. El aprovechamiento de la madera se realiza con equipos propios bajo lineamientos del Manejo Forestal Responsable cumpliendo
estrictamente con las exigencias tcnicas de cada comprador. Las variedades de madera tropical utilizada en la produccin incluye especies
como el Cumaru, Shihuahuaco, Capirona, entre otras.
Maderas Peruanas cuenta con tres locales: La Fbrica ubicada en Pucallpa, la central de ventas y exportaciones ubicada en la Av. Colonial
1880, Lima y la Sucursal y Showroom ubicada en la Av. Los Constructores 255 - La Molina.
Entre los productos terminados que comercializa se encuentran: Escaleras, Vigas y Viguetas, Parihuelas y Embalajes, Maderas y Molduras,
Pisos de Madera.
Por este ltimo producto han recibido la orden de compra de un comprador en Italia donde su producto es reconocido por su calidad. La
empresa llamada ASCHIERO WOOD IMPORT SPA se ha mostrado muy interesada en sus productos por lo que les solicit una cotizacin.
Finalmente, el comprador confirm el pedido. Los puntos ms importantes fueron:
Items
Material
Diseos
Cantidad
Precio
Embarque
Termino de pago
Tiempo de embarque
: Pisos de Madera ( DECKS ) 35x35

: Cumaru
: De acuerdo al Catlogo
: 300 m2
: U.S. $ 250 FOB (Incoterms 2000) por m2
: 1 embarque 300 m2
: T/T 75 das B / L
: 45 das despus de confirmada la O/C
Para la habilitacin y extraccin de la materia prima, Maderas Peruanas invertir alrededor del 30% de la O/C. Todo este proceso tomar al
menos 45 das, fecha en que debera realizarse el embarque segn lo acordado con el comprador. Posterior a ello, el pago se efectuar
segn las condiciones indicadas.
Segn lo conversado en las sesiones anteriores, responda a lo siguiente:
1. Qu lneas de crdito podr solicitar Maderas Peruanas para financiar la operacin? Indique el plazo aproximado y el monto. Considere
que el banco financiar como mximo el 90% de la transaccin.
2. Considere que el prstamo es solicitado a dos bancos para el mismo plazo e importe.
BANCO AMIGO: Tasa Efectiva Anual 10.5% en dlares
BANCO SOCIO: Libor +950 bps
Cul de los dos resultar ms conveniente? Cules sern los intereses a pagar al vencimiento?
(Ver tasa libor al 06/06/2011)
THOMSON REUTERS
3. Si la empresa Maderas Peruanas quisiera mejorar el perfil de riesgo de la lnea de crdito Cmo podra hacerlo? Qu garantas podra
ofrecer? Qu cambios tendra que hacer en la negociacin con el comprador?
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CASO MULTIPAPELES S.A.C.

Preparado por el Prof. Daniel Casiano
La compaa MULTIPAPELES en su busca por nuevos proveedores encontr uno excelente en Alemania de nombre OVERSEAS
TRADING GMBH. El valor del material a ser importado es US 57,500 dlares en trminos CFR. Segn lo acordado entre las
partes, el pago se efectuar a 30 das del B/L con una Cobranza Avalada. MULTIPAPELES vende su producto a 90 das de la
fecha de Factura, por lo que los trminos ofrecidos por el proveedor no son suficientes. De acuerdo al agente de aduanas del
comprador, INTEGRAL LOGISTICS SRL, derechos e Impuestos a ser pagados para la liberacin de la mercadera bordean el 20%
del total de la Orden de Compra.
1.
2.
Indique que facilidades crediticias sern requeridas por MULTIPAPELES SAC, incluyendo Importe, Plazo y condiciones.
Cual seran los costos totales de la transaccin de Importacin si: TEA 12%; costos de la cobranza: Comisin de Cobranza
0.10%, Comisin de Aceptacin: $120, Swift $20, Portes $3, Aval 1.80% por ao.
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Caso
IMPORTACIONES RYO S.R.L.
Caso Preparado por el Prof. Daniel Casiano
La compaia IMPORTACIONES RYO S.R.L. importa arroz pilado de pases como Uruguay, EE.UU.,
Tailandia, Bolivia e Italia, que venden localmente bajo su propia marca en varios supermercados.
En general, el Per no es un importador frecuente del producto, sin embargo, todos los aos y durante
al menos 4 meses hay una demanda que no puede ser satisfecho sobre todo cuando los precios de la
produccin local comienzan a subir. RYO S.R.L. quera aprovechar esa situacin y firm un contrato con
un proveedor exclusivo de los EE.UU. que hasta el 2008 sola vender en cuenta abierta incluyendo
crdito por 90 das desde el B/L. Las cosas han cambiado, tanto en la situacin financiera y el mercado y
por eso el proveedor ha establecido diferentes condiciones de venta. El proveedor exige ahora una de
las siguientes opciones:
a. Letter of credit
Item
Validez
Plazo de Pago
Importe
Comisin
Otras:
b. Stand By Letter of Credit

Item
Validez
Plazo de Pago
Importe
Comisin
Condiciones
90 das
90 das del B/L
USD.250,000
Emisin 0.30% por Trimestre
Negociacin 0.30% por juego
de documentos
Aceptacin 1.5% por ao
Sujeto a UCP600
Condiciones
180 das
A la Vista
USD.250,000
Emisin 1.5% por ao
Sujeto ISP98
Despus de analizar la informacin anterior, responda las siguientes preguntas:

1. Cul es la diferencia entre ambas opciones? Cules son los riesgos que enfrenta el Importador?
Haga una comparacin estableciendo ventajas y desventajas.
2. Cul de las 2 es ms cara y por qu? Haga los clculos necesarios.
3. Qu condiciones debera contemplar el Importador cuando use este tipo de instrumento?
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CASO: ADVANCE ACCOUNT 1

En base a la pro forma adjunta llene el formato de advance account que aparece en la
siguiente hoja y realice la liquidacin del prstamo considerando una TEA de 15% y teniendo
en consideracin un plazo de pago de 60 das:
TEXTIL MARTE EIRL

Ca. Los Pinos 280
Ate, Lima
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CARTA SOLICITUD
DESEMBOLSO DE FINANCIAMIENTOS DE COMERCIO EXTERIOR
Fecha :
I. Informacin del Cliente solicitante:
Nombre o Razn social :
Cta.Cte. para desembolso ( * )

DOI / R.U.C. Nro. :
Fono / Fax :
Funcionario de Negocios :
-- Seleccione la moneda de su Cta.--
( * ) indique el nmero de vuestra Cta.Cte. y seleccione la Moneda correspondiente, para el desembolso.
El CLIENTE se compromete a presentar los documentos sustentatorios correspondientes a requerimiento del BANCO.
La informacin que se detalla en la presente carta solicitud se sujeta a los trminos y condiciones del Contrato Marco
de Comercio Exterior cel
A continuacin detallo el(los) documento(s), correspondiente(s) a la operacin, por la que solicito financiamiento: de
Tipo de financiamiento :
Plazo a financiar (en das) :
--- Seleccione tipo de financiamiento ---
Nro. referencia instrumento :
Nmero de Utilizacin :
II. Detalle de la operacin y del Proveedor o del Comprador en el exterior (datos obligatorios):
Descripcin de mercadera :
Pas de Origen :
Nr.
(**)
1
Nmero o Referencia de la
Proforma o Pedido o
Contrato o Factura o DUA
Pas de Destino :
Nombre o Razn Social del Proveedor o
del Comprador en el exterior
Moneda de
Importe de la
Fecha de embarque
Proforma / Proforma o Contrato
B/L o AWB
Factura
o Factura o DUA
2
3
4
5
(**) De ser necesario detallar mas de 5 documentos, adjuntar una lista con los datos solicitados.
Total :
0.00
----------------------------------------------------------------------------Firma y Sello del Cliente / Representante Legal

Clusula de Proteccin
En caso el CLIENTE hubiera accedido al presente formato de contrato a travs de la web o de cualquier otro medio electrnico que el
BANCO hubiera puesto a su disposicin, desde ya manifiesta que en el supuesto que existiera alguna
------------------------------------------------------------------------------ PARA SER LLENADO POR BANCO PERUVIANO----------------------------------------------------III. Detalles del Financiamiento :
Importe a Financiar : US$
Cuenta BT Cliente :
Tasa a aplicar (T.E.A.) :
Fecha Vcmto. Financ. :
IV. Instrucciones para desembolso :
---------------------------------------------------------------Firma y Sello del Funcionario de Negocios
Gua de Casos
-------------------------------------------------------------------Firma y Sello de Servicios Comerciales (BSC)
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CASO: COMPRA DE DOCUMENTOS (1)
Un Banco Local recibe una solicitud de comprar documentos de embarque contra una exportacin va Cobranza Documentaria Avalada.
Se recibe Carta Compromiso de asumir riesgo cambiario de parte del cliente. La factura fue la 002-206 por Euros 39,312.00 que enva el
cliente IG SAC a su comprador en Espaa: Pez SA. Dicha factura form parte de un juego Documentario enviado en Cobranza con nmero de
registro N 25401171
Paralelamente a usted le alcanzan los siguientes documentos:
1) Plantilla de Compra con la siguiente informacin:
a. Datos de la Carta de Crdito / Cobranza Avalada que da el Funcionario del banco que lleva la cuenta
b. Datos de la Operacin que da el rea de Exportaciones del Banco Local
c. Aprobacin del riesgo Banco Emisor / Negociador / Avalista que da el rea de Bancos Corresponsales (Corresponsala)
2) Copia del SWIFT de Compromiso de Pago del Banco Emisor / Avalista
Sabiendo que el tipo de cambio Euro / Dlar es 1.190077 se le pide hacer los clculos de cuanto tendra que abonarle a su cliente, neto, por
la compra de documentos. Se adjunta formato de liquidacin para facilitarle sus clculos. Deduzca $500 del Valor de Documentos como
previsin para futuros gastos de corresponsal.
Adems de los intereses considere una Comisin de Gestin de US$60.- y use como fecha de Compra de los documentos el 28.06.05
FACTORING POR COMPRA DE DOCUMENTOS DE EMBARQUE
PLANTILLA DE COMPRA
I. Datos de la Carta de Crdito / Cobranza Avalada:
Para ser llenado por el Funcionario de Negocios
N de Carta de Crdito :
25401171
002-000206
Factura Nro.:
IG SAC
Beneficiario :
XXXXXX
Cta. BT Beneficiario:
Tasa Nominal (pactada con el
exportador)
xxx
Revisado por FDC:
21/06/05
Fecha:
Valor de
documentos
US$
Otra Moneda (*) 39,312.00

(*) Indicar
EUROS
Tasa Efectiva Anual:

5.80%
(llenada por Back Office)
V B de FDN:
xxx
II. Datos de la Operacin

Para ser llenado por Exportaciones
Banco Emisor:
CAIXA DESTALVIS DE Banco Negociador:
CATALUNYA
Cta Banco Emisor /Negociador
Plaza:
Ordenante:
Mercadera:
Forma de Pago:
Fecha B/L o AWB:
Importe a descontar:
Revisado por:
XXXXX
MADRID - ESPAA
PEZ SA
ANILLOS DE POTA CONGELADA
90DS DEL B/L
Vencimiento:
29.08.05
31.05.05
En Otra Moneda (*)
EUR 39,312.00
US$
(*) Indicar la moneda
COBRANZA AVALADA. SE REMITE COPIA DEL SWIFT. VTO DE PAGO EL
29.08.05
III. Aprobacin del Banco Emisor/ Negociador

Para ser llenado por Corresponsala y Mediano Plazo o por Tesorera (Marcar con una x )
Aprobado (Marcar con x )
X
Rechazado (Marcar con x )
Motivo del rechazo
Aprobado por
Gua de Casos
XXXXX
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--------------------Instance Type and Transmisin ------------------------------------------------------Original received from SWIFT

Priority:
Normal
Message Output Reference:
1404 050624 BSUDPEPLAXXX5530702440
Correspondent Input Reference:
2103 050624CESCESEBA5095058551519
--------------------Message Header -------------------------------------------------------------------------Swift Output:
FIN 412 Advice of Acceptance
Sender:
CESCESBB509
CAIXA DESTALVIS DE CATALUNYA
(FOREIGN DEPT CENTER 1212, MADRID, ES)
Receiver:
BSUDPEPLXXX
LIMA, PE
-------------------Message Text -------------------------------------------------------------------------------20:
Sending Banks TRN
1212764021440301
21:
Related Reference
553 25401171
32A:
Mat Dt, Curr Code, Amt Accepted
Date
:
29 August 2005
Currency :
EUR (EURO)
Amount
:
#39,312.#
72:
Sender to receiver Information
/HOLD/
ENVIAMOS VIA DHL (9978076570)
EFECTO ACEPTADO Y AVALADO
SALUDOS
-------------------Message Trailer ----------------------------------------------------------------------------
Gua de Casos
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Un Banco Local recibe una solicitud de comprar documentos de embarque contra una exportacin va Carta de Crdito.
En su oportunidad el cliente presento:
Planilla de Factoring por US$ 107,000.00 correspondiente a la Factura 000097 por un embarque parcial que enva el
cliente GVS SRL a su comprador en China, Yantai Foods Ltd por la venta de Frozen Giant Squid Fillets. Dicha
factura form parte de un juego Documentario enviado en la L/C con nmero de registro N 23300541
a. Datos de la Carta de Crdito / Cobranza Avalada que da el Funcionario de Negocios
b. Datos de la Operacin que da el rea de Exportaciones del Banco Local
c. Aprobacin del riesgo Banco Emisor / Negociador / Avalista que da el rea de Bancos Corresponsales
(Corresponsala)
Se le pide hacer los clculos de cuanto tendra que abonarle a su cliente, neto, por la compra de documentos. Se adjunta
formato de liquidacin para facilitar sus clculos. Deduzca $200 del Valor de Documentos como previsin para futuros gastos
de corresponsal.
Para el clculo de los intereses considere una Libor de 30 das de 1.14% , un spread de 9.3 y una Comisin de Gestin de
US$60.La fecha de compra a considerar es 14.08.03

PLANTILLA DE COMPRA

23300541
000097
Factura Nro.:
GVS SRL
Beneficiario :
XXXXXX
Tasa Nominal (pactada con
el exportador)
Revisado por FDC:
xxx
23/07/03
Fecha:
Valor de
documentos
US$
Otra Moneda (*)
107,000
(*) Indicar

V B de FDN:
xxx

Banco Emisor:
THE AGRICULTURAL BANK Banco Negociador:
THE AGRICULTURAL
OF CHINA
BANK OF CHINA
JINAN - CHINA
Plaza:
YANTAI FOODS LTD
Ordenante:
FROZEN GIANT SQUID FILLETS
Mercadera:
60DS VISTA
Vencimiento:
22.09.03
Forma de Pago:
Fecha B/L o AWB:
09.07.03
En Otra Moneda (*)
US$ 52,900.80
CARTA DE CREDITO NOTIFICADA.
DOCS DE EMBARQUE REMITIDOS AL CORRESPONSAL LIMPIOS
Revisado por: XXXXX
EL 16.07.03. TERMINOS DE PAGO 60 DIAS VISTA
Aprobado (Marcar con x ) X
Rechazado (Marcar con x
)
Motivo del rechazo
Aprobado por
XXXXX
Gua de Casos
Pgina 47 de 53

Sender:
ABOCCNBJ150
AGRICULTURAL BANK OF CHINA, THE
(SHANDONG BRANCH), JINAN, CN
Receiver:
BSUDPEPLXXX
LIMA, PE
-------------------Message Text -------------------------------------------------------------------------------20:
Transaction Reference Number
150PO036010101
21:
Related Reference
553 23300641
79:
Narrative
ATT : EXP L/C DEPT
WE SENT THE FOLLOWING MESSAGES TO YOU
DATED 20030731 THROUGH BANK CONTINENTAL, LIMA
QUOTE
RE YR DOCS WITH REF 553 23300541 AND OUR REF 150PO03610101 UNDER OUR L/C 150LC036010049.
DRAFT AMOUNT USD52900.80 - TENOR 60 DAYS AFTER SIGHT
PLS BE ADVISED THAT THE A/M DOCS WAS ACCEPTED BY US TO MATURE
ON SEP 22,2003
PAYMENT WILL BE MADE ON DUE DATE AS PER YOUR INSTRUCTIONS AND
USD 50.00 WILL BE DEDUCTED AS OUR CABLE CHARGE
BEST REGARDS
UNQUOTE
-------------------Message Trailer ----------------------------------------------------------------------------
Gua de Casos
Pgina 48 de 53
Un Banco Local recibe una solicitud de comprar documentos de embarque contra una exportacin va Carta de Crdito.
En su oportunidad el cliente presento:
Planilla de Factoring por US$ 121,500.- correspondiente a la Factura 002-000615 que enva el cliente AGRO SAC a
su comprador en Italia: Lo Monaco Li Castri and C. SAS. Dicha factura form parte de un juego Documentario
enviado en la LC con nmero de registro N 25300258
a. Datos de la Carta de Crdito / Cobranza Avalada que da el Funcionario de Negocios
b. Datos de la Operacin que d el rea de Exportaciones del Banco Local
c. Aprobacin del riesgo Banco Emisor / Negociador / Avalista que da el rea de Bancos Corresponsales
(Corresponsala)
Se adjunta formato de liquidacin para facilitar sus clculos. Deduzca $200 del Valor de Documentos como previsin para
futuros gastos de corresponsal.
Adems de los intereses que son Libor+3 (LIBOR=4.7) considere una Comisin de Gestin de US$60.- y use como fecha de
Compra de los documentos el 11.05.05
Se le pide completar la Planilla de Factoring, hacer los clculos de cuanto tendra que abonarle a su cliente neto por la compra
de documentos y llenar la Plantilla de Liquidacin.

PLANTILLA DE COMPRA

25300258
002-000615
Factura Nro.:
AGRO SAC
Beneficiario :
XXXXXX
Tasa Nominal (pactada con L + 3
el exportador)
xxx
Revisado por FDC:
Fecha:
03/05/05
Valor de
documentos
US$
Otra Moneda (*)

(*) Indicar

V B de FDN:

Banco Emisor:
BANCO DI SICILIA S.P.A.
Banco Negociador:
LIMA - PERU
Plaza:
LO MONACO LI CASTRI and C SAS
Ordenante:
PERUVIAN NATURAL BLACK OLIVES
Mercadera:
60DS
Vencimiento:
Forma de Pago:
25.03.05
Fecha B/L o AWB:
Revisado por:
XXXXX
US$ 121,500
121,500
xxx
BCP
24.05.05
En Otra Moneda (*)

CARTA DE CREDITO NOTIFICADA. SE REMITE COPIA DEL SWIFT.

VTO DE PAGO EL 24.05.05

Aprobado (Marcar con x ) X
Rechazado (Marcar con x
)
Motivo del rechazo
Aprobado por
XXXXX
Gua de Casos
Pgina 49 de 53

Priority:
Normal
Message Output Reference:
1649 050429 BPERPEPLXXX5530702440
Correspondent Input Reference: 2648 050429 PCPLPEPL5095058551519
Sender:
BCPLPEPLXXX
BANCO DE CREDITO DEL PERU
LIMA, PE
Receiver:
BPERPEPLXXX
BANCO PERUVIANO
LIMA, PE
-------------------Message Text -------------------------------------------------------------------------------20:
Sending Banks TRN
E249152
21:
Related Reference
553 25300258
79:
Narrative
ATT DPTO DE EXPORTACIONES
DOCUMENTOS POR US$121,500.LES INFORMAMOS QUE AL RESPECTIVO VENCIMIENTO
24/05/2005 LES PAGAREMOS DE ACUERDO A SUS
INSTRUCCIONES
SALUDOS
-------------------Message Trailer ----------------------------------------------------------------------------
Gua de Casos
Pgina 50 de 53
CASO: FACTORING INTERNACIONAL
Un Banco Local recibe una solicitud de comprar Facturas al Descuento bajo la modalidad de Factoring Internacional contra una exportacin
en Cobranza Documentaria.
Para la solucin del caso se sabe que el cliente present Planilla de Factoring por US$ 108,405.- correspondiente a las Facturas 7621 y 7836
que enva el cliente PESQUERA CHICA SAC a su comprador en HOLANDA: BUYER FOODS. Dichas facturas formaron parte de dos juegos
Documentarios enviados en Cobranza Documentaria con nmero de registro N 25302557 por los importes $61,515 y $46,890 y cuyo
vencimiento fue el 06.11.05.
Prepare la liquidacin correspondiente al caso hallando los gastos totales pagados por el exportador, as como la TCEA por la operacin.
Deduzca $500 del Valor de Documentos como previsin para futuros gastos de corresponsal.
Adems de los intereses que son Libor+2.5 (LIBOR60=3.65) considere una Comisin de Negociacin de 0.45% Flat. Adicionalmente, se sabe
que el Exportador asumir los gastos que cobra el banco corresponsal por asumir el riesgo importador, equivalente a un aval e igual al 0.5%
flat.
Use como fecha de Descuento de los documentos el 31.08.05
CASO: FACTORING INTERNACIONAL (2)
La Empresa Platanitos Orgnicos SAC consigui un comprador en Holanda que le ofrece comprarle importantes volmenes durante toda la
campaa.
Esto ha representado una gran noticia para el exportador sin embargo, a pesar de haber acordado buenos precios y buenos volmenes, est
preocupado porque el comprador ofrece pagarle en plazos de 30 das a ser contados desde la fecha de cada embarque. La razn de su
preocupacin se debe bsicamente a que aunque su empresa est saludable desde el punto de vista financiero, no cuenta con la liquidez
necesaria para poder otorgar crditos al comprador.
Se sabe que el pedido del Holands es de un contenedor por mes a ser despachado los das 15 de los meses de Enero, Febrero y Marzo del
2012. El valor total por contenedor es de 27,500. (/$ = 1.1111)
Aunque la venta de la exportacin se realizar en Open Account, este no es un motivo de preocupacin para el comprador ya que se ha
tomado el tiempo de revisar un Informe Comercial y Financiero que prepar la empresa Dun & Bradstreet en donde se puede apreciar que
la empresa compradora es buena y que goza de una buena reputacin por sus pagos puntuales.
Sabiendo que Ud. es una persona conocedora, la empresa lo busca y le pide consejo respecto a recurrir a la banca en busca de un
financiamiento de ventas va factoraje o la alternativa de aceptar la propuesta del comprador de obtener de parte de l un pronto pago
siempre y cuando Platanitos le de un descuento del 5%.
Prepare la liquidacin para ambas alternativas del caso considerando la siguiente informacin:
Tasa de Descuento: Libor + 2.5%
A continuacin se le ofrece la hoja de REUTERS correspondiente a la fecha de la liquidacin:
El banco comprara solo el 95% del valor de los documentos y cobrara una comisin de Negociacin de 0.35% Flat. Adicionalmente, se sabe
que el Exportador asumir los gastos que cobra el banco corresponsal por asumir el riesgo importador, equivalente a un aval e igual al 0.5%
flat.
Gua de Casos
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TARIFAS COMEX SISTEMA FINANCIERO
CODIFICADO SEGN COMIT COMEX ASBANC
SERVICIO / PRODUCTO
1 CARTAS DE CREDITO DE IMPORTACION
TARIFA
BANCO A
MIN MAX
COMISIONES Y GASTOS USUALES

1.1
Emisin / Apertura
1/2%
75
1.2
Negociacin / Pago
1/2%
90
Transferencia de fondos internacional
Adicionalmente, si la LC es a plazo, se cobrar :

Aceptacin / Pago Diferido
COMISIONES Y GASTOS EVENTUALES
50
30
1.3
Incremento (aplicar la tasa sobre el exceso)
1/2%
1.4
Prrroga (fuera del perodo inicial)
1/2%
1.5
1.6
1.7
1.8
1.9
1.10
Pre aviso, modificacin, anulacin, descargo prrroga dentro

del perodo de apertura inicial
+Modif. $30
+SWIFT $15
+Modif. $30
+SWIFT $15
75
+Tlx,Telf,Cable $20
+SWIFT $15
50
Endoso anticipado de documentos
Trmite por encargo (constitucin de warrant)
+Tram Div $11.50
30
Aceptacin de discrepancias (en caso corresponda al Ordenante)
Aladi
+Tlx,Telf,Cable $30
+ SWIFT $15
+Tlx,Telf,Cable $20
+Tram Div $11.50
+ SWIFT $15
30
3%p.a.
Gestin de Cobranza
Adicionalmente, si la cobranza es a plazo, se cobrar:
1/8%
50
Hasta $50000 1/2%

Hasta $150000 1/4%
Ms de $150000 1/8%
50
250
375
$60.
$110.
Aval
3%
150
2.4
Compromiso de Aval a futuro
3%
150
2.5
Amortizacin
2.6
Modificacin (aviso al cliente)
Hasta $50m
+ de $50m
$60.
$110.
2.8
Devolucin / Descargo de cobranzas impagas
Pago / Reembolso al exterior
2.3
2.7
2.9
Pago / Reembolso al exterior
Mantenimiento / Seguimiento
Endoso de Documentos
2.10
Cobranzas Transferidas
2.12
Gastos Notariales
2.11
2.13
Gastos de Protesto
Trmite por encargo (constitucin de warrant)
5 CARTAS DE CREDITO DE EXPORTACION
1/2%
50% de la Comis.
1/8%

5.1
Aviso
5.2
Negociacin / Pago
60
Hasta $500m 0.5%

Ms $500m 0.25%
Hasta $500m 0.5%
Ms $500m 0.25%
+Gs Corresp
+Portes $1.50
85
2500
85
2500
+Modif. $30
+SWIFT $20
+Modif. $30
+SWIFT $20
30
60
+SWIFT $20
1000
Hasta $50000 1/4%

Ms de $150000 1/6%
1000.
3%p.a.
+SWIFT $20
3%p.a.
+SWIFT $20
30
0.25%
Com.Cob+Mantenim.
+Tram Div $11.50
50% de la Comis.
+Tram Div $11.50
35
125
75
+Tram Div $11.50
+Tram Div $11.50
+SWIFT $21
30
+Tlx, Telf, cable $30

+Tram.Diversos $11.50
25
50
10
10
30
1000
Semestral
+SWIFT $20
Se trasladan
+Portes $1.50
1/2% p.a.
40
Solo a No Confirm.,
3/16%
50
3/16%
50
Si Avisada solo $30

+Tlx,Telf,Cable $20
+ Modif $30 + SWIFT $15
3/16%
50
30
+Portes $1.50
+Tlx,Telf,Cable $20 + SWIFT $15
1/8%
40
+Portes $1.50
30
+SWIFT $15
1/32%
30
Transferencia de fondos / emisin de cheques
30
+Tlx,Telf,Cable $20
+SWIFT $15
Transferencia de fondos emisin de giros
30
+Tlx,Telf,Cable $20 + SWIFT $15
50
1.5%p.a.
50
1/8%
50
5.4
1/8%
50
5.5
Prrroga (fuera del perodo inicial)
1/8%
50
5.6
Pre aviso, modificacin, anulacin, descargo prrroga dentro

del perodo de apertura inicial, autenticacin de L/C
5.7
Transferencia de carta de crdito
5.9
Emisin de Cartas Compromiso
Discrepancias
5.10
Trmite x encargo de pago adelantado (constitucin de gta)
5.12
Aladi
+ SWIFT $15
Adic. a Com Cobranza
50
1/4%
Confirmacin
5.15
Adelantado. Min x c/operacin o

Amortiz.
+SWIFT $15 + Portes $5
Adelantado. Min x c/operacin o
Amortiz.
+Tram Div $11.50
5.3
5.14
110
0.25%
5.13
+SWIFT $20
3%p.a.
+Tram Div $11.50
25
50
85
2500
+Portes $1.50
5.11
+Tlx,Telf,Cable $20
+Tram Div $11.50
1500 +SWIFT $15
30
50
CONCEPTO
40
Adicionalmente, si LC es a plazo, se cobrar:
5.8
0.50%
Moratorios: Desde llegada de

Docs a Pago inclusive=VIGENTE
75
Hasta $50m
+ de $50m
2.2.
Hasta $500m 0.5%

Ms $500m 0.25%
BANCO B
MIN MAX
10
2 COBRANZAS DOCUMENTARIAS DE IMPORTACION

2.1
TARIFA
50
Intereses de reembolso (negociacin / pago)
CONCEPTO
+Tlx,Telf,Cable $20
+Tram Div $11.50 + SWIFT $15
+Transf.Fondos $30
Trimestral
Si Avisada solo $30

+Tlx,Telf,Cable $20
+ Modif $30 + SWIFT $15
30
1/8%
50
50
+SWIFT $20
+ Portes $1.50
+ Modif. $30
+ SWIFT $20
+ Portes $1.50
+ Modif. $30
+ SWIFT $20
+ Portes $1.50
200 Pesca $10 + $2 a otro banco
Compra de Documentos
Adelanto de fondos contra documentos en orden

Remesa Complementaria
Fideicomiso de Warrants
Registro (cuando la L/C la trae el cliente)

Mantenimiento
A la Cancelacin
Gua de Casos
1/8%
25
1/2%
20
40
+Portes $1.50
$50 al corresponsal x gestin

de reembolso
Pgina 52 de 53
6 COBRANZAS DOCUMENTARIAS DE EXPORTACION

6.1
Gestin de Cobranza
6.2
Pago
6.3
3/16%
30
1500
+Tram Div $11.50

+ Gastos Courier
Emisin de mensajes por seguimiento (swift)
6.4
Enmiendas
+SWIFT $15
6.6
Devolucin y/o descargo

6.5
6.7
6.8
6.9
6.10
6.11
Amortizacin
30
+1/16% Semestral Mn $5 x
Mantenim. + Courier
+SWIFT $16 + Portes $1.5
25
62.50
16
+$2 x c/tracer
4.5% p.a.
150
+SWIFT $20
4.5% p.a.
150
4.5% p.a.
150
+SWIFT $15
Emisin de Carta Compromiso
+SWIFT $15
Transferencia de Fondos emisin de giros No Clientes
+SWIFT $15
Transferencia de Fondos emisin de giros Clientes
Hasta $25000 0.25%

Ms $25000 0.125%
+SWIFT $15
Cobranza Directa
Cobranza de Registro
Remesa Complementaria
4 STAND BY EMITIDOS (GARANTIAS)

4.1
Emisin
3% p.a.
150
4.2
3% p.a.
25
4.3
Prrroga / Renovacin
3% p.a.
150
4.4
Modificacin, anulacin, descargo
4.5
Ejecucin / Pago
8 STAND BY RECIBIDOS
8.1
25
1/2%
Como cobertura de Exportaciones (a favor de terceros)
Como cobertura de Facilidades Crediticias

8.1.1
Aviso
8.1.2
Confirmacin

8.1.3
8.1.4
Prrroga / Renovacin
8.1.5
Modificacin, anulacin, descargo
8.1.6
8.2
Ejecucin / Pago
Registro de Stand Bys
Emisin de Fianzas Locales (con gta de Bancos del Exterior)

8.2.1
8.2.2
Swift
Aumento o Prrroga fuera periodo de apertura inicial
9 TRANSFERENCIAS AL EXTERIOR
9.1
Comisiones por rango o flat (cada banco colocar sus rangos)

Clientes y No Clientes
9.2
Modificacin, anulacin
9.4
Aladi
10.1
Comisiones por rango o flat (de acuerdo a cada banco)
10.2
Devolucin
10.4
Aladi
0.50%
100
1.5% p.a.
100
0.50%
100
1.5% p.a.
Hasta $500
Hasta $3000
Hasta $5000
Hasta $10000
Hasta $25000 0.25%
Ms de $25000 0.125%
Con abono
Por ventanilla 0.50%
Desembolso
13.3
500
Hasta $5000 1/2%

Hasta $25000 1/4%
Ms de $25000 1/8%
12
25
62.50
200
+ SWIFT $20
+ SWIFT $15
+Modif. $40+SWIFT $15
Sin confirmar solo $40.

Para SBLC gtia ops credit. < 180
das $50 y > 180 das $100
Modif. $40 + SWIFT 15
+Tram Div $11.50 + SWIFT 15
+Tram Div $11.50 + SWIFT 15

+Tram Div $11.50
40
100
19
26
30
25
62.50 100
+ $20 Tlx, Telef y cable + $11.50

Tram Diversos
+SWIFT 15
+Comis. Bco Ext. $20
18
18
+$11.50 cobro al Bco Ext.
15
Abono en Cta
Pago Ventanilla 1%
Transf Otro Bco 1%

L+3%
Cancelacin o Amortizacin Anticipada
+Tlx,Telf,Cable $20
+ Tram Diversos $11.50
Desembolso Pre y Post Embarque

Prima de Secrex Pre Embarque
Cancelacin o Amortizacin Anticipada

Prrroga
Gua de Casos
+SWIFT $16
12
12
20
500
500

L+ 3%
Prrroga
Cambio de Pre a Post Embarque

13.2
40
+ SWIFT $20
50
10
Anual. Se agrega 1/2% for

trmite de oper. X otro banco
+1% Com.Renov
13 FINANCIAMIENTOS DE EXPORTACION
13.1
100
100
Investigaciones
Financiamiento Import Sin transferencia

12.3
+Tram Div $11.50 + SWIFT $15
1.5% p.a.
12 FINANCIAMIENTOS DE IMPORTACION
12.2
80
30
1/4%
Investigaciones
10 TRANSFERENCIAS DEL EXTERIOR
12.1
x Stand By
+Modif. $30
+ SWIFT $20
+Modif. $30
+ SWIFT $20
Conformidad del Formato
Modificacin, anulacin
10.3
Anual. + $20 Tlx,Telf,cable

+Modif. $25 + SWIFT $15
+Modif. $30 + SWIFT $15
+ $20 Tlx,Telf,cable
+ SWIFT $15
+ SWIFT $15
100
Fianzas por falta de documentos

Pago
9.3
1.5% p.a.
125
Anual. + $30 Tlx, Telef y cable

+ $11.50 Tram Div. + SWIFT $15
L+3%
0.35%
+Tlx,Telf,Cable $20
+Tram Diversos $11.50
16%TEA
Anual. Se agrega 1/2% for

trmite de oper. X otro banco
Por PRE con SEPYMEX

+1% Com.Renov
Pgina 53 de 53

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Maestra en Finanzas y Economa

hace para uso exclusivo de los alumnos de la

Universidad Catlica de Santiago de Guayaquil

Quin debe determinar la fecha y el puerto de embarque?

Quin debe contratar el buque y pagar el flete?

Quin debe contratar el seguro de transporte de la mercadera?

Si el buque se hunde por mal tiempo quien asume el riesgo?

CIF - COSTE, SEGURO Y FLETE (... puerto de destino convenido)

Caso: Martelli SAC

(Se adjunta copia de las especificaciones de los 4 Incoterms requeridos)

A OBLIGACIONES DEL VENDEDOR

B OBLIGACIONES DEL COMPRADOR

FOB - FRANCO A BORDO (... puerto de carga convenido)

A3 Contratos de transporte y seguro

CFR - COSTO Y FLETE (... puerto de destino convenido)

A OBLIGACIONES DEL VENDEDOR

CIF - COSTE, SEGURO Y FLETE (... puerto de destino convenido)

B OBLIGACIONES DEL COMPRADOR

CASO: POLOS SAC vs COMPRADORA SA

CASO EL LIMONERO S.A.

Caso preparado por el Prof. Arbus Prez Espinoza

Tres das despus recibieron el tlex-respuesta:

Monsieur GUILLERMO TELL

Mons. George Dupont

La respuesta lleg al da siguiente:

Mons. GEORGE DUPONT

Mons. GUILLERMO TELL

Mons. GEORGE DUPONT

CASO: Compra de Italia

Utilizando la cotizacin que viene a continuacin se le pide que llene el

Europ Assitance Italia S.P.A.

Milano, Settembre 10, 2001

Polo di cotone collo rotondo

** TOTALE FOB PORTO DI LIBORNO

Termini di pagamento: Lettere di credito irrevocabile di una banque di prima categoria,

SOLICITUD DE CREDITO DOCUMENTARIO

PARA USO DEL BANCO

Bco. Notificador / Confirmador

Nombre o Razn Social

Bco. Wiese Sudameris

Pago Diferido (Exportador)

...... Vctos. a ...... das fecha de:

Sin agregar confirmacin

Embarcar a ms tardar el:

Hasta (Up To)

Valido hasta: ..... das de la emisin o

(Opcional) Avisar al Beneficiario a travs del Banco

NANDINA (Dato opcional)

(Dato opcional) Descripcin de la mercadera segn:

PARA USO DEL BANCO

por separado, consignando la partida arancelaria correspondiente (de ser caso).

DESCRIPCION DETALLADA O GENERICA DE LA

MERCADERIA EN ESPAOL (DATO OBLIGATORIO)

ingls indicando el valor FOB, flete y seguro

GASTOS POR CUENTA DEL:

OTROS DOCUMENTOS Y/O INSTRUCCIONES ESPECIALES

Los gastos y servicios bancarios se debitarn en la cuenta

El importe del crdito se debitar en la cuenta N

FORMA DE PAGO AL BANCO PERUVIANO

GARANTIAS A LA ENTREGA DE DOCUMENTOS

APROBADO - AUTORIZADO (Firma y Sello)

F.D.N. (Verifique la firma del importador)

CONDICIONES Y ESTIPULACIONES QUE RIGEN AL CREDITO DOCUMENTARIO

.de .. del 200.