MANUAL PARA GERAO DE ARQUIVO CNAB-444 ( Chave da NF-e )

Remessa para Operaes em Factoring/FIDC

Junho / 2014

Prezado Cliente
Este manual tem como objetivo fornecer as informaes necessrias gerao dos arquivos padro CNAB-444
utilizados para envio de operaes Athenabanco.
Muito provavelmente voc j trabalha com arquivos no padro CNAB-400 para troca de informaes com seu banco
( remessa e retorno ). Ento, para facilitar a implementao ( desenvolvimento ) por parte da equipe de sistemas de
sua empresa e agilizar o processo, este layout CNAB-444 foi criado tendo como base o padro CNAB-400 do Banco
Bradesco.
Desse modo, voc pode aproveitar as rotinas desenvolvidas anteriormente e apenas incluir o campo de Chave de
Nota Fiscal Eletrnica ao final de cada linha ( registro ).

ndice remissivo

Descrio do Arquivo Formato CNAB-444 ....................................................................................................................... 4

Detalhamento para envio de operaes no padro CNAB-444 ( Chave da NF-e ........................................................... 4
Lay-out do Arquivo-Remessa - Registro de Transao - Tipo 1 ...................................................................................... 6
Lay-out do Arquivo-Remessa - Registro de Transao - Tipo 7 ( opcional ) ................................................................... 8
Lay-out do Arquivo-Remessa - Registro Header Label.................................................................................................... 5
Lay-out do Arquivo-Remessa - Registro Trailler............................................................................................................ 12
Observaes do registro de Transao - Tipo 1............................................................................................................... 9

Detalhamento para envio de operaes no padro CNAB-444 ( Chave da NF-e )

Descrio do Arquivo Formato CNAB-444

Remessa :
Registro 0 - Header Label
Registro 1 Transao ( 444 bytes )
Registro 9 - Trailler
Formatao do Arquivo
Arquivo texto - padro CNAB444
Meio de Registro
Transmisso de Dados - Via portal da Athenabanco
Organizao
Sequencial
Sistema de Codificao - Plataforma Baixa
ASC II - inclusive o arquivo dever conter delimitadores de registro no final de cada registro, (ODOA), bem
como finalizador de arquivo, no final do trailler, (1A).
Sistema de Codificao - Sistema Host
EBCDIC - 9/58

Lay-out do Arquivo-Remessa - Registro Header Label

Lay-out para Cobrana com Registro e sem Registro com Emisso do Boleto pelo Banco ou pela Empresa
Descrio de Registro - Tamanho 400 Bytes
A - Alfanumrico - Contedo em Caixa Alta (Letras Maisculas)
N Numrico
Posio de

001
002

a 001
a 002

003
010
012
027
047
077
080
095
101
109
111
118
395

a
a
a
a
a
a
a
a
a
a
a
a
a

009
011
026
046
076
079
094
100
108
110
117
394
400

Nome do Campo

Tamanho

Contedo

Identificao do Registro
Identificao do Arquivo
Remessa
Literal Remessa
Cdigo de Servio
Literal Servio
Cdigo da Empresa
Nome da Empresa
Nmero do Banco
Nome do Banco por Extenso
Data da Gravao do Arquivo
Branco
Identificao do sistema
N Seqencial de Remessa
Branco
N Seqencial do Registro de
Um em Um

1
1

0
01

7
2
15
20
30
3
15
6
8
2
7
277
6

REMESSA
01
COBRANCA
Preencher com zeros
Razo Social
000
ATHENABANCO
DDMMAA
Branco
MX
Preencher com zeros
Branco
999999 - Numrico

Lay-out do Arquivo-Remessa - Registro de Transao - Tipo 1

Lay-out para Cobrana com Registro e sem Registro com Emisso do Boleto pelo Banco ou pela Empresa
Descrio de Registro - Tamanho 444 Bytes
A - Alfanumrico - Contedo em Caixa Alta (Letras Maisculas)
N Numrico
Posio
de a
001
002

Nome do Campo

Tamanho
do Campo
1
5

Contedo

a
a

001
006

007

007

008

012

013
020

a
a

019
020

021

037

038
063

a
a

062
065

066

066

Identificao do Registro
Agncia de Dbito
(opcional)
Dgito da Agncia de Dbito
(opcional)
Razo da Conta Corrente
(opcional)
Conta Corrente (opcional)
Dgito da Conta Corrente
(opcional)
Identificao da Empresa
Cedente no Banco
N Controle do Participante
Cdigo do Banco a ser
debitado na Cmara de
Compensao
Campo de Multa

067

070

Percentual de multa

071

081

Identificao do Ttulo no
Banco

11

082

082

083

092

093

093

Digito de Auto Conferencia

do Nmero Bancrio.
Desconto Bonificao por
dia
Condio para Emisso da
Papeleta de Cobrana

0 (zero)

Preencher com zeros

7
1

Preencher com zeros

0 (zero)

X
X

17

Preencher com zeros

25
3

Uso da Empresa Vide Obs. Pg. 9

Preencher com zeros

Se = 2 considerar percentual de multa. Se = 0,

sem multa. Vide Obs. Pg. 9
Percentual de multa a ser considerado - vide Obs.
Pg. 9
Nmero Bancrio para Cobrana Com e Sem
Registro
Vide Obs. Pg. 9
Digito N/N Vide Obs.
Pg. 9
Valor do desconto bonif./dia

094

094

Ident. se emite Boleto para

Dbito Automtico

095

104

105

105

106

106

107
109

a
a

108
110

Identificao da Operao
do Banco
Indicador Rateio Crdito
(opcional)
Endereamento para Aviso
do Dbito Automtico em
Conta Corrente (opcional)
Branco
Identificao da ocorrncia

111
121

a
a

120
126

127

139

N do Documento
Data do Vencimento do
Ttulo
Valor do Ttulo

10
1

1
Preencher com zeros

N
X
X

X
X
X

X
X

10

1 = Banco emite e Processa o registro.

2 = Cliente emite e o Banco somente processa o
registro Vide obs. Pg. 9
N= No registra na cobrana. Diferente de N
registra e emite Boleto.
Vide Obs. Pg. 10
Brancos

Branco

2
2
10
6

Branco
Cdigo de ocorrncia
Vide Obs. Pg. 10
Documento
DDMMAA

13

Valor do Ttulo (preencher sem ponto e sem

X
X
X
X
X
6

140

142

143
148

a
a

147
149

150
151
157
159
161

a
a
a
a
a

150
156
158
160
173

174

179

180
193

a
a

192
205

vrgula)
Preencher com zeros

Banco Encarregado da
Cobrana
Agncia Depositria
Espcie de Ttulo

Identificao
Data da emisso do Ttulo
1 instruo
2 instruo
Valor a ser cobrado por Dia
de Atraso
Data Limite P/Concesso de
Desconto
Valor do Desconto
Valor do IOF

1
6
2
2
13

Preencher com zeros

01-Duplicata
02-Nota Promissria
03-Nota de Seguro
04-Cobrana Seriada
05-Recibo
10-Letras de Cmbio
11-Nota de Dbito
12-Duplicata de Serv.
99-Outros
Sempre = N
DDMMAA
Vide Obs. Pg. 10
Vide Obs. Pg. 10
Mora por Dia de Atraso

DDMMAA

13
13

Valor Desconto
Valor do IOF

X
X

Valor do Abatimento a ser

concedido ou cancelado
Identificao do Tipo de
Inscrio do Sacado

13

Valor Abatimento

01-CPF
02-CNPJ
03-PIS/PASEP
98-No tem
99-Outros
CNPJ/ CPF
Nome do Sacado
Logradouro ( nome da rua, nmero e
complemento )
Vide Obs. Pg. 11
CEP Sacado
Sufixo
Decomposio
Vide Obs. Pg. 11
N Sequencial do Registro
N da Chave da Nota Fiscal Eletrnica
Vide Obs. Pg. 12

5
2

206 a
218
219

220

221
235
275

a
a
a

234
274
314

N Inscrio do Sacado
Nome do Sacado
Logradouro (endereo)

14
40
40

315
327
332
335

a
a
a
a

326
331
334
394

12
5
3
60

395
401

a
a

400
444

1 Mensagem
CEP
Sufixo do CEP
Sacador/Avalista ou 2
Mensagem
N Seqencial do Registro
Chave da NF-e

6
44

X
X
X

X
X
X
X
X

X
X
X
X
X
X
X
X
X

Lay-out do Arquivo-Remessa - Registro de Transao - Tipo 7 ( opcional )

Dados do Sacador Avalista ( opcional )
Descrio do registro Tamanho 400 Bytes
A - Alfanumrico - Contedo em Caixa Alta (Letras Maisculas)
N Numrico
Posio De

001
002
047
052
055
075
077
367
370
375
382
383
394
395

a
a
a
a
a
a
a
a
a
a
a
a
a
a

Nome do Campo
001
046
051
054
074
076
366
369
374
381
382
393
394
400

Identificao Registro
Endereo sacador/ avalista
CEP
Sufixo CEP
Cidade
UF
Reserva
Carteira
Agncia
Conta Corrente
Dgito C/C
Nosso Nmero
DAC Nosso Nmero
Nmero Sequencial de
Registro

Tamanho do
Campo
1
45
5
3
20
2
290
3
5
7
1
11
1
6

Contedo
7
Endereo sacador/avalista
CEP
Sufixo CEP
Cidade
UF
Filler
Nmero da carteira
Cdigo da agncia cedente
Nmero da conta corrente
DAC C/C
Nmero Bancrio
Dgito N/N
N Seqencial ltimo
Registro

N
X

X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X

Observaes do registro de Transao - Tipo 1

038 a 062 - N do Controle do Participante
Campo destinado para uso da Empresa, A informao que constar do arquivo remessa ser confirmada no arquivo
retorno, no ser impresso nos boletos de cobrana.
066 a 066 Identificativos de Multa
Se = 0 (sem multa) / Se = 2 (tem multa)
067 a 070 Percentual de Multa por Atraso
Se campo 66 a 66 = 0, preencher com zeros
Se campo 66 a 66 = 2, preencher com percentual da multa com 2 decimais.
071 a 082 - Identificao do Ttulo no Banco (Nosso Nmero)
Campo reservado para o Nosso Nmero do Ttulo (Nmero Bancrio), cujo procedimento a ser adotado deve
obedecer os itens a seguir:
EMISSO DO BOLETO PELO BANCO
Cobrana com Registro: Neste caso, esse campo dever ser enviado com Zeros, pois o sistema informar
o Nosso Nmero no Arquivo Retorno, quando da confirmao de entrada.
EMISSO DO BOLETO PELO CLIENTE
Cobrana com Registro: A ficha de compensao dever apresentar as especificaes exigidas, com relao
ao cdigo de barras, e, neste caso, a posio 71 a 82 do registro de transao dever vir preenchido com o
Nosso Nmero e seu respectivo dgito de auto-conferncia, o qual ser confirmado no Arquivo Retorno,
quando do registro do Ttulo, inclusive, apresentamos, a seguir, o critrio a ser adotado para o clculo do
dgito de auto-conferncia:
A linha de numerao dever ser composta de 11 algarismos mais o dgito de auto-conferncia, a qual
obedecer ao seguinte formato:
Posio 71 a 81: Nosso Nmero - poder ser gerado a partir de 00000000001, 00000000002 etc - 11
posies, devendo ser atribudo numero diferenciado para identificao de cada documento na Cobrana.
posio 82 a 82: Dgito de auto-conferncia do Nosso Nmero - 1 posio
Obs.: Para o clculo do dgito, ser necessrio acrescentar o nmero da carteira esquerda antes do Nosso
Nmero, e aplicar o mdulo 11, com base 7.

093 a 093 - Condio para Emisso do Boleto de Cobrana

se for igual a 1 = o Banco emite o Boleto e processa o registro
Se o Nosso Nmero for informado na posio 71 a 82 do registro de transao, o Banco assume.
Se o Nosso Nmero no for informado, o Banco criar automaticamente.

Se for igual a 2 = o Cliente emite o Boleto e o Banco somente processa o registro.

Neste caso, ser obrigatrio informar o Nosso Nmero criado na posio 71 a 82 do registro de transao tipo 1.

094 a 094 Condio de Registro para Dbito Automtico

quando igual a N e os dados do dbito estiverem incorretos, rejeita o registro na cobrana e no emite Boleto de
cobrana;
quando diferente de N e os dados do dbito estiverem incorretos, registra na cobrana e emite Boleto de
cobrana. Nesta condio, no ocorrer o agendamento do debito.
109 a 110 - Identificao de Ocorrncia
01..Remessa
02..Pedido de baixa
03..Pedido de Protesto Falimentar
04..Concesso de abatimento
05..Cancelamento de abatimento concedido
06..Alterao de vencimento
07..Alterao do controle do participante
08..Alterao de seu nmero
09..Pedido de protesto
18..Sustar protesto e baixar Ttulo
19..Sustar protesto e manter em carteira
22..Transferncia Cesso crdito ID. Prod. 10
23..Transferncia entre Carteiras
24..Dev. Transferncia entre Carteiras
31..Alterao de outros dados
35..Desagendamento do dbito automtico
68..Acerto nos dados do rateio de Crdito
69..Cancelamento do rateio de crdito
157 a 160 - 1 / 2 Instruo
Campo destinado para pr-determinar o protesto do Ttulo ou a baixa por decurso de prazo, quando do registro.
No havendo interesse, preencher com zeros.
Porm, caso a Empresa deseje se utilizar da instruo automtica de protesto ou da baixa por decurso de prazo,
abaixo os procedimentos:
Protesto:
- posio 157 a 158 = Indicar o cdigo 06 - (Protestar).
- posio 159 a 160 = Indicar o nmero de dias a protestar (mnimo 5 dias).
Protesto Falimentar:
- posio 157 a 158 = Indicar o cdigo 05 (Protesto Falimentar)
- posio 159 a 160 = Indicar o nmero de dias a protestar (mnimo 5 dias).
Decurso de Prazo:
- posio 157 a 158 = Indicar o cdigo 18 (Decurso de prazo).
- posio 159 a 160 = Indicar o nmero de dias para baixa por decurso de prazo.
Nota: A posio 157 a 158, tambm poder ser utilizada para definir as seguintes mensagens, a serem
impressas nos Boletos de cobrana, emitidas pelo Banco:
08 No cobrar juros de mora
09 No receber aps o vencimento
10 Multa de 10% aps o 4 dia do Vencimento.
11 No receber aps o 8 dia do vencimento.
10

12 Cobrar encargos aps o 5 dia do vencimento.

13 Cobrar encargos aps o 10 dia do vencimento.
14 Cobrar encargos aps o 15 dia do vencimento
15 Conceder desconto mesmo se pago aps o vencimento.
Ateno: Essas instrues devero ser enviadas no Arquivo-Remessa, quando da entrada, desde que o
cdigo de ocorrncia na posio 109 a 110 do registro de transao, seja 01, para as instrues de
protesto, o CNPJ / CPF e o endereo do Sacado devero ser informados corretamente.
315 a 326 - 1 Mensagem
Campo livre para uso da Empresa. A mensagem enviada nesse campo ser impressa somente no boleto e no ser
confirmada no Arquivo Retorno.
Sacador Avalista
335 a 394 - 2 Mensagem/Sacador Avalista - (pode ser utilizado para a finalidade de Sacador/Avalista ou
mensagem)
Este campo poder ser utilizado para informar:
Somente Sacador/Avalista, ou Somente Mensagem.
No utilizar as expresses taxa bancria ou tarifa bancria nos boletos de cobrana, pois essa tarifa
refere-se negociada pelo Banco com seu cliente cedente. Orientao da FEBRABAN (Comunicado FB170/2005).
Obs.: A Empresa Cedente ao ser cadastrada na Cobrana Escritural, ser automaticamente autorizada a
enviar mensagens, porm, para informar Sacador/Avalista, dever ser previamente cadastrada por
meio de pedido junto a sua Agncia.
Decomposio do Campo
Sacador/Avalista
Sacador
Avalista

CNPJ/CPF do Sacador Avalista (o critrio para

preenchimento, deve ser o mesmo tanto para o
CNPJ como para o CPF, ou seja, iniciando da direita para a
esquerda :

15
02
43

Numrico
Brancos
Alfanumrico

60

Alfanumrico

2 posies para o controle

4 posies para filial
9 posies para o CNPJ/CPF
43 posies para o nome do sacador/avalista

Mensagem a ser
impressa no Boleto,
ou no Extrato de
Aviso de Dbito
Automtico ao
Sacado

Obs.: No caso de CPF, o campo filial dever ser

preenchido com Zeros.
Condio Automtica do Cadastro
Mensagem Livre

11

401 a 444 Chave da NF-e

Duplicata de Venda Mercantil / CTE
Nmero da Chave da NF-e para o ttulo/documento ( 44 posies ).
Duplicata referente a Nota Fiscal de Servio
Em caso de Nota Fiscal de SERVIO, a chave possuir normalmente 9 posies.
Neste caso, completar com zeros esquerda at que o campo tenha as 44 posies preenchidas.

Lay-out do Arquivo-Remessa - Registro Trailler

Descrio de Registro - Tamanho 400 Bytes
A - Alfanumrico - Contedo em Caixa Alta (Letras Maisculas)
N Numrico
Posio De
001
002
395

a
a
a
a

Nome do Campo
001
394
400

Identificao Registro
Branco
Nmero Seqencial de
Registro

Tamanho do
Campo
1
393
6

Contedo
9
Branco
N Seqencial ltimo
Registro

N
X

X
X

Final do documento

12