CD Ingenieria Economica Practica

MATEMATICAS FINANCIERAS EN EXCEL
COMPLEMENTO VIRTUAL
MATEMTICAS FINANCIERAS
USO DE EXCEL
DARIO GARCIA MONTOYA
dagarmon@hotmail.com
Valor presente (P).

Pagar hoy un equipo, un vehculo, una propiedad, cobrar hoy un dinero,
vender hoy un bien, etc.
Valor futuro (F).
MANEJO Y CALCULO DEL VALOR FUTURO:

CANTIDAD FUTURA COMPUESTA, PAGO NICO
Se refiere a la cantidad futura compuesta con el capital inicial ms la capitalizacin

de interesess
Dada una cantidad presente (P) hoy, hallar otra cantidad futura (F) compuesta por el
capital inicial (P), ms los intereses acumulados.
Problema tipo: Hoy ahorra $ P a n aos y a un inters del i % anual.

Cul ser la cantidad futura que podr retirar de la cuenta a los n aos.
Problema: Hoy se deposita $1.000.000 en una cuenta que paga un inters del 3%
mensual. El dinero se retirar a los 5 meses. Cul ser el valor del retiro?
Escribimos los valores del enunciado del
Va
Nper
Tasa
Vf
1,000,000
5
3%
4
problema en una hoja del Excel. Dejamos
el cursor en la celda frente a Vf para escribir
alli el valor correspondiente.
I %
0
P= ?GARCIA MONTOYA
DARIO
n a os
Equivalencias
I %
n a os
P= ?
Equivalencias
NOMBRE EN EL DIAGRAMA
Valor Futuro
Valor Presente
Tasa de inters
Nmero de perodos
SMBOLO
EXC
F
P
VF
V
TAS
NPE
i %
n
Utilicemos el Excel en la solucin
10
Problemas tomados del captulo 3
i = 14% anual
10.000
-4
11
3.000
12.000
6.000
Respuesta: $ 66.742,74
11
12
13
NCIERAS
14
(P).
F).
15
a capitalizacin
ompuesta por el
uenta a los n aos.
inters del 3%
l valor del retiro?
s del enunciado del
16
del Excel. Dejamos

rente a Vf para escribir
17
18
F
n a os
F
n a os
SMBOLO
EXCEL
F
P
VF
Va
TASA
NPER
i %
n
19
20
21
22
F=?
15 aos
23
24
25
PROBLEMA:
26
Se hace un prstamo de $3.000.000 para pagarlo en 8 cuotas mensuales e

iguales. La tasa de inters es del 3% mensual. Cul es el valor de las cuotas.
Haga un cuadro de pagos.
27
28
29
PROBLEMA:
30
Hoy se abre una cuenta con $100.000. Se harn adems 6 depsitos mensuales
de $ 300.000 cada uno. Cunto se acumular a los 6 meses si la tasa de inters
que pagan en la cuenta es del 3% mensual?
31
MTODO ALTERNO DE SOLUCIN PARA ESTE TIPO DE PROBLEMAS UTILIZA

LA FUNCIN BUSCAR OBJETIVO
32
cul es el valor de los ahorros mensuales?
33
PROBLEMAS GENERALES Tomados del captulo 4

1. Calcular el valor presente del siguiente flujo
34
35
36
NOTA: UTILICE EL LADO DEREC

PARA REALIZAR LOS EJERCICIO
37
8 cuotas mensuales e
s el valor de las cuotas.
38
39
40
41
s 6 depsitos mensuales
meses si la tasa de inters
42
E PROBLEMAS UTILIZANDO
43
44
45
46
47
E EL LADO DERECHO DE SU PANTALLA

AR LOS EJERCICIOS QUE SE EXPLICAN
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
GRAFICOS
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
PROBLEMA.
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
101
102
103
104
dagarmon@ hotmail.com
105
106
107
108
109
110
111
112
113
114
115
116
117
118
119
120
TASA INTERNA DE RETORNO
TIR
121
122
123
124
125
TIR
126
127
128
129

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MANEJO Y CALCULO DEL VALOR FUTURO:

Se refiere a la cantidad futura compuesta con el capital inicial ms la capitalizacin

Problema tipo: Hoy ahorra $ P a n aos y a un inters del i % anual.

Escribimos los valores del enunciado del

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Problemas tomados del captulo 3

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uenta a los n aos.

l valor del retiro?

s del enunciado del

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del Excel. Dejamos

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Se hace un prstamo de $3.000.000 para pagarlo en 8 cuotas mensuales e

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