PLAN DE NEGOCIOS PARA POSTULACIN FONDO COMPETITIVIDAD LEA SECA DE TEMUCO Y PADRE LAS CASAS

IDENTIFICACIN EMPRESA

Nombre de la Empresa
Razn social
Rubro/ Giro comercial
Rut
Antigedad
Direccion
Telefono
Nombres y Apellidos Representante
Legal
RUT

IDENTIFICACIN DEL PROYECTO

Nombre del proyecto

Comuna
Direccin del Negocio
Rubro/ Giro comercial

IDENTIFICACIN DEL POSTULANTE

Rut
Nombres y Apellidos
Direccin
Region
Comuna
Email
Telefono
Celular

aos

meses

Trabajo u oficio

A) ANTECEDENTES DE LA INICIATIVA

Cul es la oportunidad de negocio que su proyecto pretende capturar?

A.1

Cul es la estrategia que posee para capturar la oportunidad de negocio?. Describa claramente en qu
consiste su proyecto (mercado al que se dirije; definicin de clientes, productos y/o servicios; forma de
organizarse; diferenciacin de la competencia)
A.2

Describa su experiencia en relacin al proyecto y su implementacin

A.3

Cules son los beneficios que se esperan lograr con la implementacin de este plan de negocios?
mbito

A.4

Breve descripcin del beneficio esperado

Econmico (rentabilidad,
crecimiento, desarrollo de
productos o servicios, valor
agregado, entre otros)
Social (empleo, servicio a la
comunidad, entre otros)
Ambiental (eficiencia energtica,
reciclaje, cuidado del medio
ambiente, entre otros)
Qu plazo requiere para implementar el Proyecto propuesto ?

A.5

B)

PLAN DE COMERCIALIZACIN

Indique cul es la principal razn por la cual decidi instalar su negocio en la direccin comercial
antes sealada. Indique ventajas y desventajes comerciales y/o productivas

B.1

B.2

El lugar donde funciona su negocio

es:
Qu necesidades de los clientes satisface su producto y/o servicio?

B.3

Seale el grupo objetivo (clientes) al cual estn dirigidos sus productos y/o servicios. Indique por qu.
Clientes

B.4

Necesidad que se satisface

Qu acciones desarrolla para incorporar, mantener y fidelizar a sus clientes?

B.5
Cual es el costo inicial asociado a las actividades de difusin ? = $

Como se financiar este costo?

Cifras en pesos ( sin IVA )

$ (Total)

Aporte Propio
Efectivo

Otras Fuentes

Capital Semilla
Especies

$0

Efectivo

Efectivo

$0

$0

Especies
$0

$0

Cules son las caractersticas de sus 3 principales productos y/o servicios y los de la competencia?

Caractersticas del producto y/o servicio ofrecido

De la competencia

B.6

Cmo vende o vender sus productos y/o servicios? (Marque con una "X")
Al detalle (consumidor final)

Minoristas

Mayoristas

B.7
Considera cancelar comisiones por ventas? Si es as, seale el %

Quines son sus principales competidores y cmo venden?

Cmo venden?

Competencia
Nombre

(Al detalle, minorista,

mayorista)

Direccin

B.8

Estimacin precio de venta y comparacin con los principales competidores

(Precios sin IVA)
Precios de venta de los competidores
Nombre de los
productos y/o
servicios

Precio de venta
unitario ($)

Nombre Competidor Nombre Competidor

1
2
PROMEDIO ($)

B.9

Describa las principales caractersticas de los productos y/o servicios alternativos o sustitutos que
existen en el mercado en el que se encuentra su negocio
Nombre producto/servicio
B.10

Caractersticas

Qu cantidad de productos y/o servicios estima vender el primer ao de operacin del negocio?.
( Selecciones hasta tres productos o servicios, los ms relevantes)
PRODUCTOS O SERVICIOS
Nombre del
Nombre del
Nombre del
Producto o Servicio Producto o Servicio Producto o Servicio VENTAS TOTALES
(Sin IVA)
1
2
3

ITEM

Precio Unitario $

Venta Total $

Unidad de Medida
(mt., litros, Kg., un)

B.11

Cantidad

En qu fundamenta su proyeccin anual de ventas?

De acuerdo a la estimacin anterior, distribuya mensualmente los montos de las ventas

Ventas totales anuales estimadas

B.12

$0

Enero

Julio

Febrero

Agosto

Marzo

Septiembre

Abril

Octubre

Mayo

Noviembre

Junio

Diciembre
Total

$0

A partir del total de venta estimada para el primer ao, estime los incrementos para aos posteriores:
Ao

B.13

2
3
4
5

Incremento (%)

Monto Estimado de Venta ($)

B.13

Nota: Se debe tener presente que los incrementos se expresan con respecto al total de ventas del ao
precedente.-

C)

PLAN DE OPERACIONES

Qu mquinas, equipos, herramientas e instalaciones utiliza para elaborar sus productos o para prestar sus servicios y cul
es su costo?
Mquinas, equipos,
herramientas e
instalaciones

COSTO ($) sin IVA , APORTES Y FINANCIAMIENTO

Aporte Propio

Propsito

Efectivo

Especies

Por adquirir
con Capital
Semilla

Otras Fuentes
Efectivo

Especies

1. Mquinas

Total Mquinas

$0

$0

$0

$0

$0

Total Equipos

$0

$0

$0

$0

$0

Total Herramientas

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

2. Equipos

3. Herramientas

4. Instalaciones

Total Instalaciones

$0

$0

$0

$0

$0

Total Muebles

$0

$0

$0

$0

$0

TOTAL

$0

$0

$0

$0

$0

5. Muebles

Describa el proceso de elaboracin del producto o de la prestacin del servicio principal de su empresa y los requerimientos
necesarios para ello.
PROCESO

REQUERIMIENTOS

C.2

En la actualidad con qu infraestructura (Ej., terreno, construcciones, accesos) cuenta para desarrollar su empresa y cul es
su costo?
Aporte Propio

Otras Fuentes

Propsito

ITEM

Efectivo

C.3

Especies

Efectivo

Especies

1. Terrenos

$0

$0

$0

$0

2. Construcciones

$0

$0

$0

$0

3. Accesos (caminos, veredas,

$0

$0

$0

$0

sendas)

Quines son sus proveedores de materias primas e insumos y dnde estn localizados?
PROVEEDOR

C.4

NOMBRE MATERIAS PRIMAS Y/O

INSUMOS

DIRECCIN
(Calle, N; Comuna; Regin. Si no sabe, indique si est
en el barrio, en la comuna, en la regin, etc.)

Que acciones debe realizar para formalizar o regularizar la empresa ?

C.5

Cual es el costo asociado a la formalizacin o regularizacin de la

empresa ? = $

Cul es el costo estimado anual de cada producto o servicio, para los siguientes
tem? (Valores en pesos, sin IVA)
Nombre de Materias
Primas

Unidad de
Medida
(Kg., mt., lt., un.
Pulgadas)

Costo Unitario
Promedio ($)

Cantidad
Promedio
Mensual

COSTO TOTAL ($)

Promedio
Mensual

Anual

Para fabricar el producto o prestar el servicio

Subtotal 1
Para fabricar el producto o prestar el servicio

C.6.

Subtotal 2
Para fabricar el producto o prestar el servicio

Subtotal 3
TOTAL MATERIAS PRIMAS

Cul es el costo estimado anual de cada producto o servicio, para los siguientes
tem? (Valores en pesos, sin IVA)
COSTO TOTAL
Unidad de
Medida

Nombre de los
Materiales

(Kg., mt., lt., un.

Pulgadas)

Costo Unitario
Promedio ($)

Cantidad
Promedio
Mensual

Promedio
Mensual

Anual

Para fabricar el producto o prestar el servicio

C.7.

Subtotal 1

Para fabricar el producto o prestar el servicio

Subtotal 2
Para fabricar el producto o prestar el servicio

Subtotal 3
TOTAL MATERIALES

COSTO TOTAL

Nombre de los
Insumos

Unidad de
Medida
(Kg. Lt., KW, un.)

Costo Unitario
Promedio ($)

Cantidad
Promedio
Mensual

Promedio
Mensual

C.8

TOTAL INSUMOS

Anual

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Costo de Remuneraciones Variables

Costo Mensual

Especialidad
Mes 1

C.9

Mes 2

Mes 4

Mes 3

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Total

Mes 12

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Totales

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Resumen de costos variables y su evolucin estimada

COMPONENTES

C.10

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

Ao 5

a. Comisiones por
venta

$0

$0

$0

$0

$0

b. Materias Primas

$0

$0

$0

$0

$0

c. Materiales

$0

$0

$0

$0

$0

d. Insumos

$0

$0

$0

$0

$0

e. Mano de Obra
Variable

$0

$0

$0

$0

$0

TOTAL CV

$0

$0

$0

$0

$0

Resumen costos fijos

Observaciones

Costo total
ITEM

C.11

Valor promedio
mensual

Anual

Mano de Obra Fija

$0

$0

Honorarios

$0

$0

Materiales de oficina

$0

$0

Arriendos

$0

$0

Consumos (telfono, luz, agua, otros)

$0

$0

Gastos comunes

$0

$0

Otros gastos fijos

$0

$0

$0

$0

TOTAL COSTOS FIJOS

Punto de Equilibrio (P/E) anual de su negocio

1
Frmula ventas Punto de Equilibrio

Costo fijo anual X

CV / venta

C.12 Ventas en Punto de Equilibrio del Negocio:

Costo Fijo Anual

$0

Costo Variable Anual

$0

Ventas Totales Anuales

$0

VPE ($) =

#DIV/0!

Determinacin Capital de Trabajo y su Financiamiento

Determinacin Necesidad de Capital de Trabajo
Valores
Costo operativo de un mes

$0

Nmero de meses a financiar

C.13

Capital de Trabajo Necesario

$0

Financiamiento Capital de trabajo

Aporte Propio
Efectivo
Especies

Capital
semilla

Sub Total

Otras Fuentes
Especies

Efectivo
$0

$0

TOTAL
Nombre

$0

$0

Amortizacin de Prstamos y Pago de Intereses

En otras fuentes de financiamiento, usted puede haber considerado prstamos, de ser as. como estima cancelar dicho
prstamo y sus respectivos intereses?
Detalle mensual para el
primer ao:
MES 1
C. 14

Devolucin Capital
Pago de Intereses

MES 2
$0
$0

MES 3
$0
$0

MES 4
$0
$0

MES 5
$0
$0

MES 6
$0
$0

MES 7
$0
$0

MES 8
$0
$0

MES 9
$0
$0

MES 10
$0
$0

MES 11
$0
$0

MES 12
$0
$0

TOTAL
$0
$0

$0
$0

Detalle Anual:
Ao 1
Devolucin Capital
Pago de Intereses

Ao 2
$0
$0

Ao 3
$0
$0

Ao 4
$0
$0

Ao 5
$0
$0

$0
$0

Retiros del Empresario:

C.15

Detalle mensual para el

primer ao:
MES 1
Retiros

MES 2
$0

MES 3
$0

MES 4
$0

MES 5
$0

MES 6
$0

MES 7
$0

MES 8
$0

MES 9
$0

MES 10
$0

MES 11
$0

MES 12
$0

TOTAL
$0

$0

D)

PLAN DE FINANCIAMIENTO

Estructura de financiamiento del negocio

FUENTE DE FINANCIAMIENTO ($)
ITEM DE FINANCIAMIENTO

D.1

Aporte propio
Efectivo

Especies

Capital
Semilla

Terrenos

Construcciones

Accesos

Mquinas

Equipos
Herramientas

Sub
Total

Otras fuentes
Especies

Instalaciones

Muebles

Formalizacin

Capital de Trabajo

Actividades de Difusin

0
0

0
0

TOTAL

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

0
0
0

Nombre

TOTAL

Efectivo

Presupuesto de Caja - Ao 1 (Recuerde que el presupuesto de caja incluye los valores con IVA)
PERIODO/MES
ITEM

TOTAL
Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12
($)

INGRESOS
Ventas

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Capital Semilla

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Otros aportes (en

efectivo)

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Total Ingresos

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Inversiones

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Actividades de difusin

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

EGRESOS

Pago comisiones por

venta

D.2

Compra de materias
primas
Compra de materiales

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Compra de insumos

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Remuneracin
trabajadores ( F+ V )

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Costos Fijos

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Amortizacin de
prstamos

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Pago de intereses

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Retiros personales(su
sueldo)

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Pago de Impuestos IVA

y P.P.M.

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Total Egresos

SALDO MENSUAL

SALDO ACUMULADOS

0
0

Estado de resultados (cifras en $)

PERIODO (en aos)

B. COSTOS VARIABLES ANUALES

C. MARGEN DE CONTRIBUCIN (A-B)

D. COSTOS FIJOS ANUALES

E.

Intereses por prstamos

H. RESULTADOS ANTES DE IMPUESTOS (F-G)

I. IMPUESTO (17%)

J. RESULTADO NETO (H-I)

ITEM
A. INGRESOS
*

D.3

Ventas

DEPRECIACIN (LINEAL)

F. RESULTADOS OPERACIONALES (C-D-E)

G. GASTOS FINANCIEROS

Balance de IVA
PERIODO/MES

0
TOTAL
Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12
($)

IVA Dbito

Remanente

IVA Crdito:
Inversiones

M. Primas

Materiales

Insumos

Total IVA Crdito

Saldo

Remanente

TESCO

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

P.P.M.
Total Pago de
Impuestos