ESCUELA PROFESIONAL DE CONTA

Informtica Aplicada a los Estados F

Anlisis de la Funcin PAGO

Esta funcin calcula los pagos peridicos que tendremos que amortizar sobre un prstamo, a un inters determinado,
y en un tiempo X. Podremos ver cunto tenemos que pagar mensualmente, o cunto nos cobrarn los bancos por
Intereses Nos permitir jugar con diferentes capitales, aos o tipos de inters. La sintaxis de la orden es:

=PAGO(Inters;Tiempo;Capital)
NOTA: Tener presente que tanto el inters y el tiempo, debern estar en la misma magnitud de tiempo.
EJEMPLO: Tasa es a mensual como tiempo es a meses.
Esta frmula nos calcular el pago anualmente. Si queremos saber los pagos mensuales tendremos que hallar la tasa
efectiva mensual, la frmula es la siguiente:
TEM = ((1+ tea)^(1/12))-1
TEM =POTENCIA((1+ tea),(1/12))-1
El smbolo ^, se halla con ALT + 94 (slo para entorno windows).
En Oppen Office, se ingresa a la opcin "Smbolos", del men Insertar.

EJEMPLO
Hallar los pagos anuales y mensuales del siguiente supuesto:

ANUAL

Capital
Tasa-Anual
nper (Aos)
CUOTA O PAGO:
TEMPORALIDAD:
PERIODICIDAD T:
PERIODICIDAD %:
HORIZONTE TIEMPO:
TEMPORALIDAD:
PERIODICIDAD:

888,888
8.88%
8
159,883.72
ANUAL
1
1

MENSUAL

DE ANUAL
QUINCENAL

DE MENSUAL
QUINCENAL

888,888
888,888
0.71%
0.36%
96
192
12,810.27
6,393.78
MENSUAL
QUINCENAL
12
24
12
24

888,888
0.36%
192
6,393.78
QUINCENAL
2
2

ES EL TOTAL DE TIEMPO QUE NOS PLANTEA LA OPERACIN FINANCIERA.

ES EL TIEMPO TERICO EN QUE SE VA PAGAR O AMORTIZAR CADA CUOTA (PAGO).
ES EL ANCHO O BLOQUES DE TIEMPO DE UNA VARIABLE A OTRA.
TANTO EN EL TIEMPO Y EN LA TASA ANALIZADO EN EL TIEMPO.
3PC
ARDILES
DEPAZ
GONZALES

6,393.78
6,393.78
6,393.78

5PC

=PAGO(Inters;Tiempo;Capital)
CON LA FRMULA:
Usando la barra de formulas, insertar funcin

luego donde todas, buscar finanzas

Se visualizar la siguiente ventana :

ONAL DE CONTABILIDAD
Wednesday, August 03, 2016

CPC. Carlos Magno Jara Luciano.

a los Estados Financieros

GO

minado,
os por

al)

os que hallar la tasa

BASE: QUINCENA

BASE: MENSUAL

{CADA 45 DIAS}

{CADA 5 MESES}

888,888
1.07%
64
19,249.55

888,888
3.61%
20
63,158.25

CUADRO DE AMORTIZACIN ANUAL EN SOLES

{CADA 45 DIAS}

QUIMENSUAL

3
3

5
5

PERODO

6PC

O.

19,249.55
19,249.55

NRO.

FECHA

CAPITAL

INTERS

CUOTA

8/10/2016

8/10/2017

80,950.46

78,933.25

159,883.72

8/10/2018

88,138.87

71,744.85

159,883.72

8/10/2019

95,965.60

63,918.12

159,883.72

5
6
7
8
9

4
5
6
7
8
TOTALES

8/10/2020
8/10/2021
8/10/2022
8/10/2023
8/10/2024
S/

104,487.34
113,765.82
123,868.22
134,867.72
146,843.97
888,888.00

55,396.38
46,117.90
36,015.50
25,016.00
13,039.74
390,181.75

159,883.72
159,883.72
159,883.72
159,883.72
159,883.72
1,279,069.75

COSTO DE FINANCIAMIENTO:

390,181.75
1,279,069.75

SUMA O DESEMBOLSO TOTAL:

11,062.76

i 1 i

R P
n
1 i 1

AMORTIZACIN DE LA CUOTA

S/.

S/.-159,883.72
159,883.72

R P

i 1

n
i

1 i

das, buscar finanzas / pago

B26
B27

B25
0
0

S
SALDO DE
CAPITAL
888,888.00
807,937.54
719,798.67
623,833.07
519,345.73
405,579.92
281,711.69
146,843.97
-