LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIN DEL TERRETORISMO

QUE ES?
LAVADO DE ACTIVOS: Son
todas
las
actividades
encaminadas
a
ocultar
invertir de cualquier forma
dinero o u otros bienes
provenientes de actividades
delictivas
para
darles

FINANCIACIN DEL TERRORISMO:

El financiamiento del terrorismo
es cualquier forma de accin
econmica, ayuda o mediacin
que proporcione apoyo financiero
a las actividades de elementos o
grupos terroristas.

ESTOS SON:

Una gran amenaza para la estabilidad del

sistema financiero y la integridad de los
mercados por su carcter global y las redes
utilizadas para el manejo de tales recursos.

RIESGOS
ETAPAS

Es la posibilidad de que una compaa se a

utiliza directamente o a travs de sus
operaciones para el lavado de activos o
legalizacin de actividades terroristas

Entre los distintos modelos, el ms difundido

es el sistema tripartito diseado por el Grupo
de
Accin
Financiera
Internacional
(GAFI/FATF), segn la cual el lavado de
activos se divide en tres etapas:

ESTOS SON:

Riesgo de Riesgo
de Reputacin:
ES la posibilidad
de una
publicidad
negativa
relacionada con
las prcticas y
relaciones de
negocios puede
causar una
prdida de
confianza en la
integridad de la

Riesgo Operativo: Es el
riesgo de una prdida
directa o indirecta
resultante de una falla
en los procesos, en el
personal en los
sistemas internos o
acontecimientos
externos. La presencia
de la Poltica CSC
disminuye el riesgo y
propicia fortalezas en la
aplicacin de los
programas de la
institucin,

LAS CUALES SON:

Riesgos Legales Las

Instituciones
pueden ser objeto
de acciones
procesales por no
respetar las normas
OBLIGATORIAS de
CSC o por no
practicar la debida
diligencia. Las
instituciones solo
podrn protegerse
de los riesgos r
legales observando
una debida

Riesgo de
Concentraci
n Las
instituciones
deben
conocer
quines son
sus clientes y
qu relacin
tienen con
los otros
clientes para
poder medir
su riesgo de

1. Colocacin: Consiste en deshacerse

materialmente del dinero en metlico
generado por el delito precedente,
introducindolo en los sistemas
financieros y no financieros legales.
2.Estratificacin: esta segunda etapa se
dirige a cortar el vnculo entre esas
ganancias y el ilcito que les dio origen,
eliminando su identificacin con quien
lleva adelante el lavado de dinero y
dificultando las auditoras.
3. Integracin: Para que el proceso de
lavado se complete es necesario que
pueda proporcionarse una explicacin
aparentemente legtima para la
existencia de estos bienes, de modo tal
que su propietario pueda gozar
libremente de ellos.

CONCLUSIN: El sistema financiero est en constante riesgo de verse involucrado en el lavado de dinero, a pesar
de las medidas adoptadas para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilcita.