FACULTAD DE CIENCIAS CONTABLES, FINANCIERAS Y

ADMINISTRATIVAS
ESCUELA DE ADMINISTRACIN
TEMA:

PROSPECTIVA
DOCENTE:
INTEGRANTES:

2013

ANALISIS DE FONDOS

Definicin de anlisis
Un Anlisis es un estudio profundo de un sujeto, objeto o situacin con el fin de
conocer sus fundamentos, sus bases y motivos de su surgimiento, creacin o causas
originarias. Un anlisis estructural comprende el rea externa del problema, en la que
se establecen los parmetros y condiciones que sern sujetas a un estudio ms
especfico, se denotan y delimitan las variables que deben ser objeto de estudio
intenso y se comienza el anlisis exhaustivo del asunto de la tesis.
En el anlisis exhaustivo se desintegra un todo en todas sus partes y componentes
esenciales, esto, revelara la naturaleza de lo que se est estudiando, su procedencia y
su fin, el porqu de las cosas se inicia con un experimento en el que se analizan
exhaustivamente cada componente del objeto o situacin sujeto a prueba.
El anlisis en general se divide en secciones, las cuales son aplicadas de acuerdo al
campo en el que se desarrollen las ideas, a continuacin un breve recorrido por los
tipos de anlisis ms comunes:
El anlisis matemtico, se emplea en una rama de la ciencia en especial, con el fin
de estudiar los componentes, usos y funciones de los nmeros, tanto reales como
complejos. El anlisis literario comprende un rea bastante compleja en la que se
establecen los conceptos, objetivos, destinos y recursos literarios utilizados a fin de
descubrir la esencia del texto, los pensamientos y sentimientos del escritor y el fin de
cada palabra escrita. Un anlisis cuantitativo, es aquel encargado de estudiar nmeros
relacionados a cantidad de piezas de un sistema sujetas a constante labor, esta parte
de los anlisis es comnmente utilizada en la economa, para hacer estudios de
mercadeo, de poblacin o costos y gastos.
El anlisis lgico descompone una situacin y la ordena de acuerdo a normas y
reglamento que contemplan un camino en especfico, a fin de deducir su fin, causas y
consecuencias. Los anlisis clnicos o mdicos son estudios realizados a fin de
diagnosticar enfermedades o anomalas en cualquier ser vivo, estos anlisis estudian
compuestos segregados del cuerpo en estudio o imgenes radiolgicas que muestran
sin necesidad de una exploracin fsica algn dao en el organismo.

Anlisis
Recordamos que se llama cartera al conjunto de instrumentos financieros que un
inversor mantiene en un momento determinado: acciones, bonos, fondos de inversin,
depsitos bancarios, plan de pensiones, etc.
As, puede usted tener unos ttulos de mayor riesgo, otros ms seguros pero con
menos rentabilidad, unos a corto plazo, otros a medio y otros a largo. Lo importante es
que el conjunto de la cartera corresponda a su perfil de inversin y le permita ir
atendiendo sus necesidades a medida que estas se presentan.
Para reducir el riesgo asumido y lograr el conjunto de sus objetivos, es recomendable
diversificar:

Con diferentes categoras de activos

Es decir, mantener una combinacin de renta variable, renta fija y activos del
mercado monetario, en unas proporciones que dependern de su perfil de
inversor.
Con diferentes ttulos
Es decir, combinar ttulos con diferentes niveles de riesgo, rentabilidad y
liquidez: acciones de distintas empresas, bonos y obligaciones de diferentes
emisores y con distintos vencimientos, diferentes tipos de fondos de inversin,
etc.
Diversificacin de sectores:
Segn los ciclos econmicos, unos sectores de actividad tienen ms xito que
otros. Por ejemplo, durante pocas de recesin lo normal es que las empresas
que producen bienes de primera necesidad (alimentos, energa) sufran menos
que las empresas de construccin o las tecnolgicas. Sin embargo, si la
economa va bien, estas ltimas pueden prosperar mucho, y sus acciones
pueden producir una rentabilidad superior a la media. Mantener ttulos de
empresas de diferentes sectores evita que la posible crisis de un sector afecte
a toda la cartera.

La posibilidad que tiene de mantener una cartera bien diversificada estar

condicionada por su capacidad econmica.
Consejos para utilizar el anlisis de fondos:
1. Conozca bien sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo para poder
elegir con un nivel de riesgo, rentabilidad y plazo adecuados para su perfil.
Tmese su tiempo y compare alternativas hasta encontrar la que mejor se
ajusta. Nunca invierta en productos que no entienda.
2. Busque consejo profesional para la toma de decisiones, pero recuerde que la
responsabilidad final es suya. Para evitar disgustos, mantenga contacto con su
intermediario y determine el alcance de sus responsabilidades y libertad de
actuar, as como su estilo y filosofa.
3. Solo destine al fondo el excedente entre sus ingresos y sus gastos comunes.
Elimine primero las deudas por las que paga altos intereses y sanee su
situacin financiera actual, antes de tomar decisiones.
4. Invierta para el largo plazo. Los mercados suben y bajan, pero a largo
plazo suele haber ms subidas que bajadas. Sepa mantener el rumbo y no se
distraiga con las variaciones diarias.
5. Diversificar, diversificar, diversificar.
6. Siempre de manera coherente con los plazos de sus objetivos, conviene
mantener una mezcla de inversiones con distintos horizontes temporales para
poder atender a distintas necesidades a medida que se presentan.
7. Cuidado con los costes! Compare bien las tarifas y comisiones de cada
entidad. Inciden mucho en la rentabilidad final de su inversin.
Evite realizar un exceso de operaciones en un intento de ganar al mercado.
Hoy en da es relativamente fcil realizar actividades, comprando y vendiendo
a muy corto plazo a travs de Internet y operar en mercados antes reservados
a expertos. Sin embargo, solo por ser fcil, no es recomendable.
8. Empiece a invertir antes que despus. De todos los factores que afectan a la
acumulacin de capital por inversin - cantidad inicial invertida, cantidad de las
aportaciones, rentabilidad, tiempo que se mantiene la inversin - el ms
importante es el factor tiempo.
9. Evite las modas y los gurs de turno, as como la toma de decisiones emotivas.
No persiga los xitos de ayer. Las rentabilidades histricas no son ninguna
garanta de rentabilidad futura. Nadie sabe lo que harn los mercados. La
disciplina y paciencia son rasgos importantes para el pequeo inversor. El
miedo y la avaricia son sus enemigos. Hay que evitar comprar caro cuando
los mercados viven momentos eufricos y vender barato en los momentos de

crisis.
En cuanto a la disciplina, se recomienda hacer aportaciones peridicas y
regulares, aunque sean de pequea cantidad, en vez de esperar lo que pueden
parecer momentos oportunos para invertir cantidades ms grandes.
10. Si alguien le ofrece una inversin demasiado buena para ser verdad lo ms
probable es que no sea verdad. Nunca confe en desconocidos que le ofrecen
consejos no solicitados sobre inversiones.