Sunteți pe pagina 1din 50

Tabel comparativ ntre

prevederile legislative n vigoare* i


proiectul de Norme privind autorizarea i funcionarea asigurtorilor
-----------------* Norme privind autorizarea i funcionarea asigurtorilor, puse n aplicare prin Ordinul preedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor
nr.16/2012, cu modificrile i completrile ulterioare aduse prin Ordinele CSA nr.20/2012, nr.6/2013, nr.11/2013 i nr.15/2013

** Se va completa de catre persoana care face propunerea/ile de modificare/completare/eliminare a


unei/or prevederi din proiect
Prevederi actuale *

Proiect

CAPITOLUL I
Domeniu de aplicare. Definiii

CAPITOLUL I
Domeniu de aplicare. Definiii

Art. 1. - Prezentele norme stabilesc, n temeiul


prevederilor art. 5 lit. b), b1) i d) i ale art. 12 i
121 din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de
asigurare i supravegherea asigurrilor, cu
modificrile i completrile ulterioare, condiiile
i documentele n baza crora Comisia de
Supraveghere
a
Asigurrilor
acord
asigurtorilor autorizaia de desfurare a
activitii de asigurare i aprob acionarii
fondatori, acionarii semnificativi direci i/sau
indireci, potenialii achizitori i persoanele
semnificative ale asigurtorilor.

Art. 1. - Prezentele norme stabilesc, n temeiul


prevederilor art. 5 lit. b), b1) i d) i ale art. 12 i
121 din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de
asigurare i supravegherea asigurrilor, cu
modificrile i completrile ulterioare, condiiile
i documentele n baza crora Autoritatea de
Supraveghere
Financiar
acord
asigurtorilor autorizaia de desfurare a
activitii de asigurare i aprob acionarii
fondatori, acionarii semnificativi direci i/sau
indireci, potenialii achizitori i persoanele
semnificative ale asigurtorilor.

Art. 2. - (1) Procesul de autorizare a


asigurtorilor
de
ctre
Comisia
de
Supraveghere a Asigurrilor cuprinde dou
etape:
a) avizarea prealabil n vederea nregistrrii
ca asigurtor la oficiul registrului comerului;
b) autorizarea funcionrii ca asigurtor, n
conformitate cu art. 12 alin. (3) din Legea nr.

Art. 2. - (1) Procesul de autorizare a


asigurtorilor de ctre Autoritatea de
Supraveghere Financiar cuprinde dou
etape:
a) avizarea prealabil n vederea nregistrrii
ca asigurtor la oficiul registrului comerului;
b) autorizarea funcionrii ca asigurtor, n
conformitate cu art. 12 alin. (3) din Legea nr.

Observaii/motivaie**

32/2000, cu modificrile i completrile


ulterioare.
(2) Avizarea prealabil n vederea nregistrrii
ca asigurtor la oficiul registrului comerului nu
garanteaz obinerea autorizaiei de funcionare

32/2000, cu modificrile i completrile


ulterioare.
(2) Avizarea prealabil n vederea nregistrrii
ca asigurtor la oficiul registrului comerului nu
garanteaz
obinerea
autorizaiei
de
funcionare.

Art. 3. - (1) Procesul de dobndire de ctre un


potenial achizitor a calitii de acionar
semnificativ al unui asigurtor cuprinde dou
etape:
a) evaluarea proiectului de achiziie i
avizarea inteniei unui potenial achizitor de a
deveni acionar semnificativ la un asigurtor de
ctre Comisia de Supraveghere a Asigurrilor;
b) realizarea proiectului de achiziie i
aprobarea noului acionar semnificativ al
asigurtorului
de
ctre
Comisia
de
Supraveghere a Asigurrilor.
(2) Avizarea prealabil a proiectului de
achiziie nu garanteaz aprobarea noului
acionar semnificativ al asigurtorului; procesul
de dobndire a calitii de acionar semnificativ
este ncheiat doar dup obinerea aprobrii ca
acionar semnificativ de la Comisia de
Supraveghere a Asigurrilor.

Art. 3. - (1) Procesul de dobndire de ctre un


potenial achizitor a calitii de acionar
semnificativ al unui asigurtor cuprinde dou
etape:
a) evaluarea proiectului de achiziie i
avizarea inteniei unui potenial achizitor de a
deveni acionar semnificativ la un asigurtor de
ctre
Autoritatea
de
Supraveghere
Financiar;
b) realizarea proiectului de achiziie i
aprobarea noului acionar semnificativ al
asigurtorului de ctre Autoritatea de
Supraveghere Financiar.
(2) Avizarea prealabil a proiectului de
achiziie nu garanteaz aprobarea noului
acionar semnificativ al asigurtorului; procesul
de dobndire a calitii de acionar semnificativ
este ncheiat doar dup obinerea aprobrii ca
acionar semnificativ de la Autoritatea de
Supraveghere Financiar.

Art. 4. - n nelesul prezentelor norme, termenii


i expresiile de mai jos au urmtoarele
semnificaii:
1. potenial achizitor - orice persoan fizic
sau juridic ori grupul de astfel de persoane
care acioneaz singure sau concertat n
legtur cu o achiziie propus i care:
a) doresc s devin acionar semnificativ,
direct sau indirect, la un asigurtor;
b) i propun s i majoreze, direct sau

Art. 4. - n nelesul prezentelor norme, termenii


i expresiile de mai jos au urmtoarele
semnificaii:
1. potenial achizitor - orice persoan fizic
sau juridic ori grupul de astfel de persoane
care acioneaz singure sau concertat n
legtur cu o achiziie propus i care:
a) doresc s devin acionar semnificativ,
direct sau indirect, la un asigurtor;
b) i propun s i majoreze, direct sau

indirect, drepturile de vot ori capitalul deinut la


un asigurtor, astfel nct cota de participare va
atinge sau va depi 20%, o treime ori 50% din
drepturile de vot sau din capitalul social al
acestuia ori asigurtorul va deveni filiala
acestora;
2. persoane care acioneaz concertat - dou
sau mai multe persoane, legate printr-un acord
expres ori tacit, n vederea obinerii sau
exercitrii n comun a drepturilor de vot pentru
a nfptui o politic comun. Pn la proba
contrar, urmtoarele persoane sunt prezumate
c acioneaz n mod concertat:
a) persoanele implicate;
b) societatea-mam mpreun cu filialele
sale, precum i oricare dintre filialele aceleiai
societi-mam ntre ele;
c) o societate comercial cu membrii
consiliului su de administraie i cu persoanele
implicate, precum i aceste persoane ntre ele;
d) o societate comercial cu fondurile ei de
pensii i cu societatea de administrare a
acestor fonduri;
3. persoane implicate:
a) persoane care controleaz sau sunt
controlate de ctre o alt persoan sau care se
gsesc sub un control comun;
b) persoane care particip direct sau indirect
la ncheierea unor acorduri n vederea obinerii
sau exercitrii n comun a drepturilor de vot,
dac aciunile, obiect al acordului, pot conferi o
poziie de control;
c) persoane fizice din cadrul unei societi
care au atribuii de conducere sau control;
d) soii, rudele i afinii pn la gradul al doilea
ale persoanelor fizice menionate la lit. a)-c);
e) persoane care pot numi majoritatea
membrilor consiliului de administraie n cadrul

indirect, drepturile de vot ori capitalul deinut la


un asigurtor, astfel nct cota de participare va
atinge sau va depi 20%, o treime ori 50% din
drepturile de vot sau din capitalul social al
acestuia ori asigurtorul va deveni filiala
acestora;
2. persoane care acioneaz concertat - dou
sau mai multe persoane, legate printr-un acord
expres ori tacit, n vederea obinerii sau
exercitrii n comun a drepturilor de vot pentru
a nfptui o politic comun. Pn la proba
contrar, urmtoarele persoane sunt prezumate
c acioneaz n mod concertat:
a) persoanele implicate;
b) societatea-mam mpreun cu filialele
sale, precum i oricare dintre filialele aceleiai
societi-mam ntre ele;
c) o societate comercial cu membrii
consiliului su de administraie i cu persoanele
implicate, precum i aceste persoane ntre ele;
d) o societate comercial cu fondurile ei de
pensii i cu societatea de administrare a
acestor fonduri;
3. persoane implicate:
a) persoane care controleaz sau sunt
controlate de ctre o alt persoan sau care se
gsesc sub un control comun;
b) persoane care particip direct sau indirect
la ncheierea unor acorduri n vederea obinerii
sau exercitrii n comun a drepturilor de vot,
dac aciunile, obiect al acordului, pot conferi o
poziie de control;
c) persoane fizice din cadrul unei societi
care au atribuii de conducere sau control;
d) soii, rudele i afinii pn la gradul al doilea
ale persoanelor fizice menionate la lit. a)-c);
e) persoane care pot numi majoritatea
membrilor consiliului de administraie n cadrul

unei societi;
4. proiect de achiziie - proiectul prin care se
intenioneaz obinerea cotei de participare
care urmeaz a fi deinut de un potenial
achizitor la capitalul social al asigurtorului;
5. termen de evaluare - perioada de 60 de
zile
lucrtoare, n
care Comisia de
Supraveghere
a
Asigurrilor
realizeaz
evaluarea potenialului achizitor i a proiectului
de achiziie, care este calculat de la data
confirmrii scrise de primire a notificrii inteniei
de achiziie i a tuturor documentelor complete
aferente;
6. evaluare - analizarea calitii adecvate a
potenialului achizitor i a soliditii financiare a
proiectului de achiziie;
7. experien profesional - ansamblu de
cunotine, teoretice i practice, dobndite de o
persoan n cadrul activitii sale continue
desfurate n domeniul asigurrilor i/sau
financiar-bancar.
Caracterul
continuu
al
activitii presupune timpul efectiv lucrat, fr a
se
lua
n
calcul
perioadele
de
suspendare/ntrerupere, n orice mod i/sau din
orice cauz, a activitii persoanei.

unei societi;
4. proiect de achiziie - proiectul prin care se
intenioneaz obinerea cotei de participare
care urmeaz a fi deinut de un potenial
achizitor la capitalul social al asigurtorului;
5. termen de evaluare - perioada de 60 de zile
lucrtoare,
n
care
Autoritatea
de
Supraveghere
Financiar
realizeaz
evaluarea potenialului achizitor i a proiectului
de achiziie, care este calculat de la data
confirmrii scrise de primire a notificrii inteniei
de achiziie i a tuturor documentelor complete
aferente;
6. evaluare - analizarea calitii adecvate a
potenialului achizitor i a soliditii financiare a
proiectului de achiziie;
7. experien profesional - ansamblu de
cunotine, teoretice i practice, dobndite de o
persoan n cadrul activitii sale continue
desfurate n domeniul asigurrilor i/sau
financiar-bancar.
Caracterul
continuu
al
activitii presupune timpul efectiv lucrat, fr a
se
lua
n
calcul
perioadele
de
suspendare/ntrerupere, n orice mod i/sau din
orice cauz, a activitii persoanei.

CAPITOLUL II
Acionarii fondatori i noii acionari ai
asigurtorului

CAPITOLUL II
Acionarii fondatori i noii acionari ai
asigurtorului

SECIUNEA 1
Acionarii fondatori

SECIUNEA 1
Acionarii fondatori

Art. 5. - (1) Pentru a putea obine calitatea de


acionar direct i/sau indirect al asigurtorului,
fondatorii trebuie s ndeplineasc urmtoarele
condiii:

Art. 5. - (1) Acionarii fondatori, precum i


toi acionarii direci i indireci ai acestora
care devin acionari semnificativi ai
asigurtorului
n
urma
dobndirii

autorizaiei de funcionare a acestuia, pn


la ultima persoan fizic, trebuie s
ndeplineasc urmtoarele condiii:
a) s nu fie acionari, asociai sau persoane
a) s nu fie acionari, asociai sau persoane
semnificative ale unui broker de asigurare semnificative ale unui broker de asigurare
i/sau reasigurare, nici ale unui agent de i/sau reasigurare, nici ale unui agent de
asigurare, persoan juridic romn;
asigurare, persoan juridic romn ori a unui
asistent n brokeraj persoan juridic
romn;
b) persoanele juridice s fie legal constituite;
b) persoanele juridice s fie legal constituite;
c) persoanele juridice, de tipul instituiilor de
c) persoanele juridice de tipul instituiilor de
credit,
instituiilor
financiare
nebancare, credit,
instituiilor
financiare
nebancare,
societilor de servicii i investiii financiare sau societilor de servicii i investiii financiare sau
societilor de pensii, s fie supravegheate de societilor de pensii, s fie supravegheate de
autoritatea competent din Romnia sau din autoritatea competent din Romnia sau din
statul de origine, inclusiv n ceea ce privete statul membru de origine, inclusiv n ceea ce
supravegherea pe baz consolidat;
privete supravegherea pe baz consolidat;
d) persoanele fizice s nu fi fost condamnate
pentru gestiune frauduloas, abuz de
ncredere, fals, uz de fals, nelciune n dauna
avutului particular sau public, delapidare,
mrturie mincinoas, dare ori luare de mit,
primire de foloase necuvenite, trafic de
influen, splare de bani, acte de terorism,
deturnare de fonduri, evaziune fiscal ori alte
fapte de natur s conduc la concluzia c nu
sunt create premisele necesare pentru
asigurarea unei gestiuni sntoase i prudente
a asigurtorului;

d) s nu fi fost condamnai definitiv pentru


gestiune frauduloas, abuz de ncredere, fals,
uz de fals, nelciune n dauna avutului
particular sau public, delapidare, mrturie
mincinoas, dare ori luare de mit, primire de
foloase necuvenite, trafic de influen, splare
de bani, finanarea actelor de terorism,
deturnare de fonduri, evaziune fiscal, abuz n
serviciu, corupie, infraciuni prevzute de
legislaia privind piaa financiar-bancar sau
orice alte servicii financiare, de legislaia
privind societile cu activitate comercial,
de legislaia privind falimentul, insolvena
sau protecia consumatorilor ori alte fapte de
natur s conduc la concluzia c nu sunt
create premisele necesare pentru asigurarea
unei gestiuni sntoase i prudente a
asigurtorului, dup caz, inclusiv pentru
tentative de svrire a acestor fapte, cu

excepia cazului n care a intervenit


reabilitarea n Romnia ori ntr-un stat
strin;
e) s nu fi fost declarai falii sau s nu fi fcut
parte din conducerea unei societi comerciale
care, dup ncetarea activitii sub orice form,
nu i-a respectat obligaiile fa de teri;

e) s nu fi fost declarai falii;

f) persoanele juridice s dispun de o situaie


financiar care s le permit onorarea
obligaiilor lor patrimoniale i care s asigure
premisele
pentru
susinerea
activitii
asigurtorului din surse proprii, n cazul n care
situaia financiar a acestuia se deterioreaz. n
cazul acionarilor persoane juridice romne,
situaiile financiare anuale pentru perioada
minim prevzut la lit. i) vor fi auditate de un
auditor financiar, persoan juridic. n cazul
acionarilor persoane juridice strine, situaiile
financiare anuale pentru perioada minim
prevzut la lit. i) vor fi auditate de un auditor
financiar, membru activ al unui organism
profesional
recunoscut
de
Federaia
Internaional a Contabililor (IFAC) i care a
asimilat Codul de etic pentru contabilii
profesioniti emis de aceasta. Comisia de
Supraveghere a Asigurrilor poate solicita
documente care s ateste ndeplinirea
cerinelor menionate;

f) persoanele juridice s dispun de o situaie


financiar care s le permit onorarea
obligaiilor lor patrimoniale i care s asigure
premisele
pentru
susinerea
activitii
asigurtorului din surse proprii, n cazul n care
situaia financiar a acestuia se deterioreaz. n
cazul acionarilor persoane juridice romne,
situaiile financiare anuale pentru perioada
minim prevzut la lit. i) vor fi auditate de un
auditor financiar, persoan juridic. n cazul
acionarilor persoane juridice strine, situaiile
financiare anuale pentru perioada minim
prevzut la lit. j) vor fi auditate de un auditor
financiar, membru activ al unui organism
profesional
recunoscut
de
Federaia
Internaional a Contabililor (IFAC) i care a
asimilat Codul de etic pentru contabilii
profesioniti emis de aceasta. Autoritatea de
Supraveghere Financiar poate solicita
documente care s ateste ndeplinirea
cerinelor menionate;

g) sumele destinate participrii la capitalul


social al asigurtorului nu trebuie s provin din
mprumuturi, indiferent cu ce titlu, cu excepia
sumelor puse la dispoziia unei filiale de ctre
societatea-mam, din sursele proprii ale
acesteia;

g) sumele destinate participrii la capitalul


social al asigurtorului nu trebuie s provin din
mprumuturi, indiferent cu ce titlu, cu excepia
sumelor puse la dispoziia unei filiale de ctre
societatea-mam, din sursele proprii ale
acesteia;

h) sumele destinate participrii la capitalul


social al asigurtorului trebuie s provin
din surse licite, dovedite prin documente
certe, iar mecanismul de finanare trebuie s
fie transparent. n acest sens, se va
demonstra cel puin c fondurile respective
sunt virate prin intermediul unor instituii
financiar-bancare
care
fac
obiectul
supravegherii de ctre autoriti competente
din state membre ori din state tere
considerate ca avand sisteme echivalente
celor din Uniunea European de combatere
a splrii banilor si finanrii terorismului.
h) persoanele fizice trebuie s dispun de
venituri care au caracter de continuitate, care,
prin nivelul lor, s justifice n mod
corespunztor cota de participare la capitalul
social al asigurtorului, precum i capacitatea
de a susine financiar asigurtorul, cnd este
necesar;

i) persoanele fizice trebuie s dispun de


venituri care au caracter de continuitate, care,
prin nivelul lor, s justifice n mod
corespunztor cota de participare la capitalul
social al asigurtorului, precum i capacitatea
de a susine financiar asigurtorul, cnd este
necesar;

i) persoanele juridice, altele dect cele


menionate la lit. c), s funcioneze de minimum
3 ani; n cazul societilor care au fuzionat, una
dintre acestea s aib aceast perioad de
funcionare sau, n cazul divizrii, societatea
care s-a divizat s ndeplineasc aceast
condiie. La data depunerii solicitrii pentru
obinerea avizului prealabil n vederea
nregistrrii ca asigurtor i pentru acordarea
autorizaiei de funcionare n vederea
desfurrii activitii de asigurri, trebuie s fi
nregistrat, potrivit ultimelor situaii financiare,
capital propriu pozitiv i s nu figureze n
evidenele Centralei Incidentelor de Pli i/sau
ale Biroului de Credite ori ale altor entiti
similare din statul de origine.

j) persoanele juridice, altele dect cele


menionate la lit. c), s funcioneze de minimum
3 ani; n cazul societilor care au fuzionat, una
dintre acestea s aib aceast perioad de
funcionare sau, n cazul divizrii, societatea
care s-a divizat s ndeplineasc aceast
condiie. La data depunerii solicitrii pentru
obinerea avizului prealabil n vederea
nregistrrii ca asigurtor i pentru acordarea
autorizaiei de funcionare n vederea
desfurrii activitii de asigurri, trebuie s fi
nregistrat, potrivit ultimelor situaii financiare,
capital propriu pozitiv i s nu figureze n
evidenele Centralei Incidentelor de Pli i/sau
ale Biroului de Credite ori ale altor entiti
similare din statul de origine.

(2) Suplimentar fa de condiiile enumerate


(2) Suplimentar fa de condiiile enumerate
la alin. (1), Comisia de Supraveghere a la alin. (1), la evaluarea acionarilor fondatori
Asigurrilor va lua n considerare, la evaluarea precum i a acionarilor direci i indireci ai
acionarilor fondatori, urmtoarele:
acestora, care vor deveni acionari
semnificativi
ai
asigurtorului
prin
dobndirea autorizaiei de funcionare a
acestuia, pn la ultima persoan fizic,
Autoritatea de Supraveghere Financiar va
putea lua n considerare urmtoarele:
a) proveniena fondurilor cu care se
intenioneaz a se participa la capital, precum
i transparena sursei acestor fonduri;
b) asocierea anterioar n activiti financiarbancare i alte activiti comerciale;
c) integritatea i reputaia acionarului n
a) reputaia acestor persoane n
comunitatea de afaceri;
comunitatea de afaceri, incluznd integritatea
i, innd seama de posibila lor influen
asupra
asigurtorului,
competena
profesional a acestora;
d) participaiile deinute de acionar n alte
b) participaiile deinute de aceste persoane
entiti;
n alte entiti;
e) n cazul n care acionarul fondator este o
societate dintr-un stat membru care se afl sub
supravegherea unei autoriti competente,
declaraia autoritii respective c nu se opune
participrii acestuia la capitalul social al
asigurtorului sau, dup caz, c aprob
aceast participaie.

c) n cazul n care acionarul fondator este o


societate dintr-un stat membru care se afl sub
supravegherea unei autoriti competente,
declaraia autoritii respective c nu se opune
participrii acestuia la capitalul social al
asigurtorului sau, dup caz, c aprob
aceast participaie.
Art.6 - (1) n vederea evalurii integrit ii
prevzute la art.5 alin. (2) lit.a), Autoritatea
de Supraveghere Financiar va putea avea
n vedere, n msura n care prezint
relevan, n sensul c pot induce dubii cu
privire la ndeplinirea criteriului, cel puin

urmtoarele situaii i aspecte privind


fiecare dintre persoanele evaluate:
a) a fost sau este cercetat penal ori
judecat pentru oricare dintre infraciunile
prevzute la art.5 alin.(1) lit. d);
b) a fost condamnat pentru splare de
bani sau finanarea actelor de terorism, aa
cum sunt prevzute de Legea nr.656/2002
pentru prevenirea i sancionarea splrii
banilor, precum i pentru instituirea unor
msuri de prevenire i combatere a
finanrii actelor de terorism, republicat, cu
modificrile ulterioare, i de Legea
nr.535/2004
privind
prevenirea
i
combaterea terorismului, cu modificrile i
completrile ulterioare;
c) este sau a fost investigat, n sarcina
acesteia sunt sau au fost dispuse msuri
i/sau
aceasta
a
fost
sancionat
administrativ,
pentru
nerespectarea
legislaiei privind piaa financiar-bancar
sau orice alte servicii financiare;
d) este sau a fost investigat ori n sarcina
acesteia au fost dispuse msuri de ctre
orice organism de reglementare sau
profesional, pentru nerespectarea oricror
dispoziii legislative relevante;
e) msura n care lipsa corectitudinii n
afacerile derulate n trecut poate submina
integritatea i credibilitatea acesteia, care
poate fi evaluat avndu-se n vedere
urmtoarele aspecte:
(i) orice indiciu c nu a fost
transparent, deschis i cooperant n
relaia sa cu autoritatea de supraveghere
sau cu autoritatea de reglementare;
(ii) i s-a refuzat nregistrarea,
autorizarea,
acordarea
calitii
de

membru sau i s-a refuzat licenierea


pentru o activitate comercial, o afacere
ori o profesie, i-a fost revocat, retras
sau radiat o asemenea nregistrare,
autorizare, calitate de membru sau licen
ori a fost exclus de ctre un organism de
reglementare sau profesional;
(iii) are interdicie de a ocupa o
funcie de conducere ntr-o societate
comercial i/sau de a lucra n instituii
financiare.
f) a fcut parte din conducerea unei
societi comerciale care, dup ncetarea
activitii sub orice form, nu i-a respectat
obligaiile fa de teri;
(2) n vederea evalurii competenei
profesionale prevzute la art.5 alin. (2) lit.a),
Autoritatea de Supraveghere Financiar va
putea avea n vedere urmtoarele aspecte
privind fiecare dintre persoanele evaluate:
a) experiena anterioar a persoanei
evaluate n achiziionarea i administrarea
de participaii n societi comerciale, care
trebuie s demonstreze abilitate, diligen i
conformarea la standardele relevante;
b) experiena anterioar a persoanei
evaluate dobndit ca acionar care a
exercitat controlul asupra unui asigurtor
ori a altor instituii financiar-bancare i/sau
ca persoan care a administrat i/sau a
condus activitatea unor asemenea entiti.
i n acest caz, experiena trebuie s
demonstreze
abilitate,
diligen
i
conformarea la standardele relevante.
(3) n evaluarea prevzut la alin.(2),

Autoritatea de Supraveghere Financiar va


ine seama de posibila influen asupra
asigurtorului a persoanei evaluate, astfel:
a) persoana nu este n poziia de a
exercita sau nu intenioneaz s exercite o
influen asupra asigurtorului. n acest caz,
va putea fi dovedit doar ndeplinirea
cerinei de competen prevzut la alin.(2)
lit.a);
b) persoana urmeaz s participe la
capitalul asigurtorului cu scopul de a-i
diversifica portofoliul i/sau de a obine
dividende ori venituri din capital, i nu cu
scopul de a se implica n administrarea
asigurtorului n cauz. n acest caz, se va
dovedi ndeplinirea cerinei de competen
prevzut la alin.(2) lit.a), iar cerina de
competen prevzut la alin.(2) lit.b) poate
s fie redus semnificativ;
c) persoana urmeaz s dein controlul
asupra asigurtorului sau s exercite
influen asupra acestuia. n acest caz, se
va
dovedi
ndeplinirea
cerinei
de
competen prevzute la alin.(2) lit.a), iar
nivelul competenei evaluate n baza
informaiilor prevzute la alin.(2) lit.b)
trebuie s fie mai ridicat, cu luarea n
considerare i a naturii i complexitii
activitilor propuse.
(4) - Dac persoana supus evalurii
conform alin.(1) (3) este o societate
comercial sau o instituie, cerinele de
integritate i competen profesional
trebuie s fie satisfcute att de persoana
juridic, ct i de persoanele care asigur
conducerea executiv a activitii acesteia;

(5) n vederea protejrii integritii pieei


asigurrilor din Romnia i avndu-se n
vedere dispoziiile art. 421 din Legea
nr.32/2000 privind activitatea de asigurare i
supravegherea asigurrilor, cu modificrile
i completrile ulterioare, Autoritatea de
Supraveghere
Financiar
evalueaz
relevana situaiilor prevzute n prezentul
articol de la caz la caz, avnd n vedere
urmtoarele:
a)
gravitatea
circumstanelor
caracteristice fiecrei situaii, precum i
faptul c asemenea situaii pot fi
semnificative considerate mpreun, chiar
dac luate separat pot s nu prezinte
relevan;
b) posibila influen a persoanei evaluate
asupra asigurtorului.
(6) n situaia n care exist persoane care
acioneaz concertat sau un grup de astfel
de persoane, acestea pot fi evaluate la nivel
individual i/sau la nivelul grupului, dup
caz, n aceleai condiii ca cele aplicabile
persoanelor prevzute la art.5 alin. (2).
(7) n urmtoarele cazuri, cerinele de
integritate i competen profesional se
pot considera a fi ndeplinite de ctre
persoana supus evalurii, dup caz:
a) este o persoan fizic sau juridic deja
considerat a fi de bun reputaie n
calitatea sa de acionar semnificativ la o
instituie
financiar
reglementat
i
supravegheat de o autoritate competent
din Romnia sau dintr-un alt stat membru;
b) este o persoan fizic ce asigur
conducerea i/sau administrarea activitii

unei instituii financiare reglementate i


supravegheate
de
Autoritatea
de
Supraveghere Financiar, Banca Naional a
Romniei
ori
de
o
autoritate
de
supraveghere similar dintr-un alt stat
membru;
c) este o instituie financiar reglementat
i supravegheat de Autoritatea de
Supraveghere Financiar, Banca Naional a
Romniei
ori
de
o
autoritate
de
supraveghere similar dintr-un alt stat
membru.
(8) Dispoziiile prevzute la alin.(7) nu
limiteaz
competenele
Autoritii
de
Supraveghere Financiar de a efectua
propria evaluare a reputaiei acestor
persoane n conformitate cu prezentele
norme, dac consider necesar.
Art. 6. - Nu pot fi fondatori ai asigurtorului:
a) entitile juridice fr scop lucrativ sau fr
scop patrimonial, precum i cele de tip asociativ
sau participativ care nu depun situaiile
financiare conform legislaiei n vigoare din
Romnia sau din statul de origine;
b) persoanele juridice sau alte entiti
nregistrate n state cu care Romnia nu
ntreine relaii diplomatice sau n jurisdicii care
nu instituie obligativitatea organizrii i a
evidenei contabilitii i/sau a publicrii
situaiilor financiare, evidenei registrelor
comerciale i/sau care permit pstrarea
anonimatului n ceea ce privete identitatea
acionarilor/asociailor i a administratorilor;
c) persoanele care justific sursa fondurilor

Art. 7. - Nu pot fi acionari fondatori ai


asigurtorului ori acionari semnificativi ai
acestuia:
a) entitile juridice fr scop lucrativ sau fr
scop patrimonial, precum i cele de tip asociativ
sau participativ care nu depun situaiile
financiare conform legislaiei n vigoare din
Romnia sau din statul de origine;
b) persoanele juridice sau alte entiti
nregistrate n state cu care Romnia nu
ntreine relaii diplomatice sau n jurisdicii care
nu instituie obligativitatea organizrii i a
evidenei contabilitii i/sau a publicrii
situaiilor financiare, evidenei registrelor
comerciale i/sau care permit pstrarea
anonimatului n ceea ce privete identitatea
acionarilor/asociailor i a administratorilor;
c) persoanele care justific sursa fondurilor

prin mprumuturi sau venituri obinute din


activiti desfurate n statele sau jurisdiciile
prevzute la lit. b);
d) persoanele sau grupurile de persoane care
acioneaz concertat, controleaz unul sau mai
muli asigurtori i care vor exercita control
asupra asigurtorului persoan juridic romn
ce urmeaz a se constitui; grupul de persoane
care
acioneaz
mpreun
reprezint
persoanele care se afl sub controlul unei
persoane fizice sau juridice n situaiile n care
ntre acestea exist cel puin una dintre relaiile
descrise la art. 2 lit. B pct. 38 din Legea nr.
32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare, sau o relaie similar, de genul
relaiilor existente ntre soi, rude i afini pn la
gradul al patrulea inclusiv, persoanele i
societile aflate sub controlul acestora, o
societate, administratorii i persoanele fizice
sau juridice care exercit controlul asupra
acesteia, societi aflate sub controlul aceleiai
ori al acelorai persoane fizice sau juridice;
e) persoanele respective sau persoanele din
grupul care acioneaz concertat, care n ultimii
10 ani au constituit obiectul unor anchete sau
proceduri administrative ori judiciare ncheiate
cu sanciuni sau interdicii de natur s
conduc la concluzia c nu sunt create
premisele necesare pentru asigurarea unei
gestiuni sntoase i prudente a asigurtorului.

prin mprumuturi sau venituri obinute din


activiti desfurate n statele sau jurisdiciile
prevzute la lit. b);
d) persoanele sau grupurile de persoane care
acioneaz concertat, controleaz unul sau mai
muli asigurtori i care vor exercita control
asupra asigurtorului persoan juridic romn
ce urmeaz a se constitui; grupul de persoane
care
acioneaz
mpreun
reprezint
persoanele care se afl sub controlul unei
persoane fizice sau juridice n situaiile n care
ntre acestea exist cel puin una dintre relaiile
descrise la art. 2 lit. B pct. 38 din Legea nr.
32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare, sau o relaie similar, de genul
relaiilor existente ntre soi, rude i afini pn la
gradul al patrulea inclusiv, persoanele i
societile aflate sub controlul acestora, o
societate, administratorii i persoanele fizice
sau juridice care exercit controlul asupra
acesteia, societi aflate sub controlul aceleiai
ori al acelorai persoane fizice sau juridice;
e) persoanele sau grupurile de persoane
care acioneaz concertat, care n ultimii 10 ani
au constituit obiectul unor anchete sau
proceduri administrative ori judiciare ncheiate
cu sanciuni sau interdicii de natur s
conduc la concluzia c nu sunt create
premisele necesare pentru asigurarea unei
gestiuni sntoase i prudente a asigurtorului.

SECIUNEA a 2-a

SECIUNEA a 2-a

Potenialii achizitori i noii acionari


semnificativi

Potenialii achizitori i noii acionari semnificativi

Art. 7. - (1) Persoanele fizice sau juridice,


poteniali achizitori, care intenioneaz s
devin pentru prima dat acionari semnificativi,
direci ori indireci, indiferent de cota de
participare la capitalul social al unui asigurtor,
la o dat ulterioar obinerii autorizaiei de
funcionare ca asigurtor, precum i acionarii,
persoane fizice sau juridice, care i propun
majorarea, direct sau indirect, a participaiei
sau a drepturilor de vot la capitalul deinut la un
asigurtor, astfel nct participaia sa va atinge
20%, o treime sau 50% din drepturile de vot
sau din capitalul social al acestuia, trebuie s
notifice n prealabil, n scris, intenia lor,
Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor,
menionnd mrimea participaiei vizate,
notificarea fiind nsoit de documentaia
solicitat n prezentele norme.
(2) Consiliul de administraie/supraveghere al
unui asigurtor, care ia cunotin despre una
dintre situaiile menionate la alin. (1), este
obligat s notifice aceast situaie, n scris,
Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor, n
termen de 5 zile de la data la care a luat
cunotin.
(3) Notificarea prealabil este nsoit de
informaiile i documentele prevzute n anexa
nr. 3.
(4) Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
emite, n scris, o confirmare de primire a
notificrii prevzute la alin. (2), n termen de
dou zile de la constatarea c documentele i
informaiile sunt complete.

Art. 8. - (1) Persoanele fizice sau juridice,


poteniali achizitori, care intenioneaz s
devin pentru prima dat acionari semnificativi,
direci ori indireci, indiferent de cota de
participare la capitalul social al unui asigurtor,
la o dat ulterioar obinerii autorizaiei de
funcionare ca asigurtor, precum i acionarii,
persoane fizice sau juridice, care i propun
majorarea, direct sau indirect, a participaiei
sau a drepturilor de vot la capitalul deinut la un
asigurtor, astfel nct participaia sa va atinge
20%, o treime sau 50% din drepturile de vot
sau din capitalul social al acestuia, trebuie s
notifice n prealabil, n scris, intenia lor,
Autoritii de Supraveghere Financiar,
menionnd mrimea participaiei vizate,
notificarea fiind nsoit de documentaia
solicitat n prezentele norme.
(2) Consiliul de administraie/supraveghere al
unui asigurtor, care ia cunotin despre una
dintre situaiile menionate la alin. (1), este
obligat s notifice aceast situaie, n scris,
Autoritii de Supraveghere Financiar , n
termen de 5 zile de la data la care a luat
cunotin.
(3) Notificarea prealabil este nsoit de
informaiile i documentele prevzute n anexa
nr. 3.
(4) Autoritatea de Supraveghere Financiar
emite, n scris, o confirmare de primire a
notificrii prevzute la alin. (2), n termen de
dou zile de la constatarea c documentele i
informaiile sunt complete.

(5) n cazul companiilor listate pe piaa de

(5) n cazul companiilor listate pe piaa de

capital, n procesul de evaluare a proiectului de


achiziie, drepturile de vot ale acionarilor
semnificativi sunt evaluate n conformitate cu
prevederile legislaiei specifice.
(6) n cazul entitilor autorizate i
supravegheate de o autoritate competent
dintr-un stat din spaiul economic european,
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor va
consulta acea autoritate n ceea ce privete
situaia acionariatului i a situaiei financiare.
(7) Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
evalueaz calitatea adecvat a potenialului
achizitor, persoan fizic sau juridic, i
soliditatea financiar a acestuia, n raport cu
proiectul de achiziie, pe baza urmtoarelor
criterii:
a) reputaia i integritatea potenialului
achizitor, persoan fizic;

b) reputaia i experiena oricrei persoane


care urmeaz s exercite responsabiliti de
administrare i/sau de conducere n cadrul unui
asigurtor, ca rezultat al achiziiei propuse;
c) soliditatea financiar a potenialului
achizitor, n special n raport cu tipul de
activitate desfurat n prezent i cu cea
preconizat a fi desfurat n viitor de ctre
asigurtorul/reasigurtorul la care se refer
proiectul de achiziie;
d) capacitatea asigurtorului de a respecta
cerinele prudeniale stipulate de prezentele
norme i de legislaia privind supravegherea
suplimentar a grupurilor i a conglomeratelor
financiare;
e) existena unor motive rezonabile de a

capital, n procesul de evaluare a proiectului de


achiziie, drepturile de vot ale acionarilor
semnificativi sunt evaluate n conformitate cu
prevederile legislaiei specifice.
(6) n cazul entitilor autorizate i
supravegheate de o autoritate competent
dintr-un stat membru, Autoritatea de
Supraveghere Financiar va consulta acea
autoritate n ceea ce privete situaia
acionariatului i a situaiei financiare.
(7) Autoritatea de Supraveghere Financiar
evalueaz calitatea adecvat a potenialului
achizitor, persoan fizic sau juridic, i
soliditatea financiar a acestuia, n raport cu
proiectul de achiziie, pe baza urmtoarelor
criterii:
a) reputaia i integritatea potenialului
achizitor; n situaia n care potenialul
achizitor este persoan juridic, se va avea
n vedere i reputaia persoanelor care
asigur conducerea executiv a activitii
acesteia, n conformitate cu art.6 alin.(4);
b) reputaia i experiena oricrei persoane
care urmeaz s exercite responsabiliti de
administrare i/sau de conducere n cadrul unui
asigurtor, ca rezultat al achiziiei propuse;
c) soliditatea financiar a potenialului
achizitor, n special n raport cu tipul de
activitate desfurat n prezent i cu cea
preconizat a fi desfurat n viitor de ctre
asigurtorul/reasigurtorul la care se refer
proiectul de achiziie;
d) capacitatea asigurtorului de a respecta
cerinele prudeniale stipulate de prezentele
norme i de legislaia privind supravegherea
suplimentar a grupurilor i a conglomeratelor
financiare;
e) existena unor motive rezonabile de a

suspecta c, n ceea ce privete proiectul de


achiziie, este sau a fost svrit o infraciune
ori o tentativ de splare de bani sau de
finanare a terorismului, n sensul prevederilor
art. 2 lit. a), respectiv lit. a1) din Legea nr.
656/2002 pentru prevenirea i sancionarea
splrii banilor, cu modificrile i completrile
ulterioare, precum i pentru instituirea unor
msuri de prevenire i combatere a finanrii
actelor de terorism, cu modificrile i
completrile ulterioare, sau c proiectul de
achiziie ar putea dezvolta un astfel de risc;
f) criteriile de evaluare aplicate acionarilor
fondatori, conform art. 5, se aplic i
potenialilor achizitori.
(8) n funcie de mrimea cotei de participare,
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor poate
solicita urmtoarele informaii:
1. n cazul n care cota de participare vizat
este de pn la 20%:
a) prezentarea scopului general al proiectului
de achiziie, precum i numrul i ponderea
aciunilor n capitalul social al asigurtorului, n
procente, n lei i n echivalent euro;
b) lista persoanelor care acioneaz n mod
concertat, precum i descrierea angajamentelor
financiare, a contribuiilor fiecrei persoane i a
eventualelor structuri organizatorice n cadrul
asigurtorului;
c) prezentarea strategiei cu privire la proiectul
de achiziie, care s cuprind i informaii
referitoare la perioada n care potenialul
achizitor intenioneaz s pstreze aciunile, la
orice intenie de a crete, de a reduce sau de a
menine nivelul cotei de participare n urmtorii
3 ani sau la intenia de a aciona ca un
deintor activ de aciuni, precum i informaii
privind capacitatea lui financiar de a susine

suspecta c, n ceea ce privete proiectul de


achiziie, este sau a fost svrit o infraciune
ori o tentativ de splare de bani sau de
finanare a terorismului, n sensul prevederilor
art. 2 lit. a), respectiv lit. a 1) din Legea nr.
656/2002,
republicat,
cu
modificrile
ulterioare, sau c proiectul de achiziie ar putea
dezvolta un astfel de risc;

f) criteriile de evaluare prevzute la art. 5 - 7


se aplic i potenialilor achizitori.
(8) n funcie de mrimea cotei de participare,
Autoritatea de Supraveghere Financiar
poate solicita urmtoarele informaii:
1. n cazul n care cota de participare vizat
este de pn la 20%:
a) prezentarea scopului general al proiectului
de achiziie, precum i numrul i ponderea
aciunilor n capitalul social al asigurtorului, n
procente, n lei i n echivalent euro;
b) lista persoanelor care acioneaz n mod
concertat, precum i descrierea angajamentelor
financiare, a contribuiilor fiecrei persoane i a
eventualelor structuri organizatorice n cadrul
asigurtorului;
c) prezentarea strategiei cu privire la proiectul
de achiziie, care s cuprind i informaii
referitoare la perioada n care potenialul
achizitor intenioneaz s pstreze aciunile, la
orice intenie de a crete, de a reduce sau de a
menine nivelul cotei de participare n urmtorii
3 ani sau la intenia de a aciona ca un
deintor activ de aciuni, precum i informaii
privind capacitatea lui financiar de a susine

asigurtorul cu fonduri proprii suplimentare, n


cazul n care acesta ntmpin dificulti
financiare.
2. n cazul n care participaia vizat este ntre
20% i 50%:
a) documentele i informaiile menionate la
pct. 1;
b)
prezentarea
inteniilor
potenialului
achizitor cu privire la situaia financiar a
asigurtorului, precum i ateptrile acestuia n
urmtorii 3 ani.
3. n cazul n care participaia vizat este de
peste 50%, documentele menionate la pct. 2,
inclusiv studiul de fezabilitate menionat n
anexa nr. 2.
(9) n cursul termenului de evaluare, dar nu
mai trziu de a cincizecea zi lucrtoare,
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor poate
solicita, n scris, documente i informaii
suplimentare, necesare finalizrii evalurii
proiectului de achiziie, conform anexei nr. 3 la
prezentele norme i art. 12 alin. (2) din Legea
nr. 32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare.
(10) Potenialul achizitor are obligaia de a
transmite
documentele
i
informaiile
suplimentare, conform alin. (8), n termen de 20
de zile lucrtoare de la data la care Comisia de
Supraveghere a Asigurrilor i-a solicitat acest
lucru; n aceast perioad, termenul de
evaluare se ntrerupe.
(11) Perioada de ntrerupere a termenului de
evaluare poate fi prelungit pn la 30 de zile
lucrtoare, n cazul n care potenialul achizitor:
a) are sediul sau este reglementat ntr-un stat
ter;
b) nu este reglementat de o autoritate
competent n domeniul financiar din spaiul

asigurtorul cu fonduri proprii suplimentare, n


cazul n care acesta ntmpin dificulti
financiare.
2. n cazul n care participaia vizat este ntre
20% i 50%:
a) documentele i informaiile menionate la
pct. 1;
b) prezentarea inteniilor potenialului
achizitor cu privire la situaia financiar a
asigurtorului, precum i ateptrile acestuia n
urmtorii 3 ani.
3. n cazul n care participaia vizat este de
peste 50%, documentele menionate la pct. 2,
inclusiv studiul de fezabilitate menionat n
anexa nr. 2.
(9) n cursul termenului de evaluare, dar nu
mai trziu de a cincizecea zi lucrtoare,
Autoritatea de Supraveghere Financiar
poate solicita, n scris, documente i informaii
suplimentare, necesare finalizrii evalurii
proiectului de achiziie, conform anexei nr. 3 la
prezentele norme i art. 12 alin. (2) din Legea
nr. 32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare.
(10) Potenialul achizitor are obligaia de a
transmite
documentele
i
informaiile
suplimentare, conform alin. (8), n termen de 20
de zile lucrtoare de la data la care Autoritatea
de Supraveghere Financiar i-a solicitat acest
lucru; n aceast perioad, termenul de
evaluare se ntrerupe.
(11) Perioada de ntrerupere a termenului de
evaluare poate fi prelungit pn la 30 de zile
lucrtoare, n cazul n care potenialul achizitor:
a) are sediul sau este reglementat ntr-un stat
ter;
b) nu este reglementat de o autoritate
competent n domeniul financiar din statele

economic european.
(12) Evaluarea proiectului de achiziie se
efectueaz n mod nediscriminatoriu, n cazul n
care Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
este notificat n legtur cu dou sau mai
multe proiecte de achiziie pentru acelai
asigurtor.

membre.
(12) Evaluarea proiectului de achiziie se
efectueaz n mod nediscriminatoriu, n cazul n
care Autoritatea de Supraveghere Financiar
este notificat n legtur cu dou sau mai
multe proiecte de achiziie pentru acelai
asigurtor.

Art. 8. - (1) Comisia de Supraveghere a


Asigurrilor consult autoritile competente ale
altor state membre, atunci cnd efectueaz
evaluarea unui potenial achizitor care se afl n
una dintre urmtoarele situaii:
a) este un asigurtor autorizat ntr-un alt stat
membru;
b) este o societate de asigurare-mam a unui
asigurtor autorizat ntr-un alt stat membru;
c) este controlat de aceeai persoan, fizic
sau juridic, ce controleaz un asigurtor i/sau
un reasigurtor autorizat ntr-un alt stat
membru.
(2) Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
consult
autoritile
competente
care
supravegheaz instituiile de credit sau
societile de servicii i investiii financiare ori
societile de pensii dintr-un stat membru,
atunci cnd efectueaz evaluarea unui potenial
achizitor care se afl n una dintre urmtoarele
situaii:
a) este o instituie de credit sau o societate de
servicii i investiii financiare ori o societate de
pensii autorizat n Uniunea European;
b) este o societate de asigurare-mam a unei
instituii de credit sau a unei societi de servicii
i investiii financiare sau o societate de pensii
autorizat n Uniunea European;
c) este controlat de aceeai persoan, fizic
sau juridic, ce controleaz o instituie de credit

Art. 9. - (1) Autoritatea de Supraveghere


Financiar consult autoritile competente ale
altor state membre, atunci cnd efectueaz
evaluarea unui potenial achizitor care se afl n
una dintre urmtoarele situaii:
a) este un asigurtor autorizat ntr-un alt stat
membru;
b) este o societate de asigurare-mam a unui
asigurtor autorizat ntr-un alt stat membru;
c) este controlat de aceeai persoan, fizic
sau juridic, ce controleaz un asigurtor i/sau
un reasigurtor autorizat ntr-un alt stat
membru.
(2) Autoritatea de Supraveghere Financiar
consult
autoritile
competente
care
supravegheaz instituiile de credit sau
societile de servicii i investiii financiare ori
societile de pensii dintr-un stat membru,
atunci cnd efectueaz evaluarea unui potenial
achizitor care se afl n una dintre urmtoarele
situaii:
a) este o instituie de credit sau o societate de
servicii i investiii financiare ori o societate de
pensii autorizat n Uniunea European;
b) este o societate de asigurare-mam a unei
instituii de credit sau a unei societi de servicii
i investiii financiare sau o societate de pensii
autorizat n Uniunea European;
c) este controlat de aceeai persoan, fizic
sau juridic, ce controleaz o instituie de credit

ori o societate de servicii i investiii financiare


autorizat n Uniunea European.
(3) Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
furnizeaz, la cerere, celorlalte autoriti de
supraveghere
implicate
orice
informaie
relevant i, din oficiu, orice informaie
esenial i comunic opinia sa i orice rezerv
cu privire la achiziia propus.
Art. 9. - (1) n cazul aprobrii proiectului de
achiziie, Comisia de Supraveghere a
Asigurrilor poate comunica un termen maxim
pentru finalizarea achiziiei i poate prelungi
acest termen, dac este necesar.
(2) Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
se poate opune proiectului de achiziie, prin
decizie motivat, n cazul n care nu sunt
ndeplinite criteriile prevzute la art. 7 alin. (7),
n ceea ce privete calificarea persoanelor
menionate la art. 2 din anexa nr. 3, sau dac
informaiile furnizate de potenialul achizitor
sunt incomplete. n acest caz, informeaz n
scris potenialul achizitor n termen de dou zile
lucrtoare de la data emiterii deciziei, fr a
depi termenul de evaluare, indicnd motivele
care au stat la baza acestei opoziii.
(3) Achiziia efectuat fr notificarea
prealabil
i
aprobarea
Comisiei
de
Supraveghere a Asigurrilor, precum i
nerespectarea
deciziei
autoritii
de
supraveghere de opoziie fa de proiectul de
achiziie conduc la suspendarea exercitrii
drepturilor de vot corespunztoare sau la
nulitatea voturilor exprimate sau anularea
acestora.
(4) Orice modificare a documentelor sau a
condiiilor n baza crora s-a acordat avizul de
ctre Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
n vederea realizrii achiziiei conduce la o

ori o societate de servicii i investiii financiare


autorizat n Uniunea European.
(3) Autoritatea de Supraveghere Financiar
furnizeaz, la cerere, celorlalte autoriti de
supraveghere
implicate
orice
informaie
relevant i, din oficiu, orice informaie
esenial i comunic opinia sa i orice rezerv
cu privire la achiziia propus.
Art. 10. - (1) n cazul aprobrii proiectului de
achiziie, Autoritatea de Supraveghere
Financiar poate comunica un termen maxim
pentru finalizarea achiziiei i poate prelungi
acest termen, dac este necesar.
(2) Autoritatea de Supraveghere Financiar
se poate opune proiectului de achiziie, prin
decizie motivat, n cazul n care nu sunt
ndeplinite criteriile prevzute la art. 8 alin. (7),
n ceea ce privete calificarea persoanelor
menionate la art. 2 din anexa nr. 3, sau dac
informaiile furnizate de potenialul achizitor
sunt incomplete. n acest caz, informeaz n
scris potenialul achizitor n termen de dou zile
lucrtoare de la data emiterii deciziei, fr a
depi termenul de evaluare, indicnd motivele
care au stat la baza acestei opoziii.
(3) Achiziia efectuat fr notificarea
prealabil i aprobarea Autoritatea de
Supraveghere
Financiar,
precum
i
nerespectarea
deciziei
autoritii
de
supraveghere de opoziie fa de proiectul de
achiziie conduc la suspendarea exercitrii
drepturilor de vot corespunztoare sau la
nulitatea voturilor exprimate sau anularea
acestora.
(4) Orice modificare a documentelor sau a
condiiilor n baza crora s-a acordat avizul de
ctre
Autoritatea
de
Supraveghere
Financiar n vederea realizrii achiziiei

nou analiz din partea Comisiei de


Supraveghere a Asigurrilor.
(5) Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
poate, pe lng msurile prevzute la alin. (3),
s aplice i alte sanciuni prevzute la art. 39
din Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare.

conduce la o nou analiz din partea


Autoritii de Supraveghere Financiar.
(5) Autoritatea de Supraveghere Financiar
poate, pe lng msurile prevzute la alin. (3),
s aplice i alte sanciuni prevzute la art. 39
din Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare.

Art. 10. - (1) Ulterior realizrii achiziiei,


achizitorul i poate exercita drepturile de vot
corespunztoare la asigurtor, numai dup
obinerea aprobrii ca acionar semnificativ de
la Comisia de Supraveghere a Asigurrilor.
(2) Condiiile i documentele solicitate
fondatorilor se aplic i n cazul persoanelor
fizice i juridice care devin ulterior acionari
semnificativi direci i indireci la asigurtori.
(21) Restriciile prevzute la art. 5 alin. (1) lit.
g) se aplic i n cazul persoanelor fizice sau
juridice, acionari semnificativi ai unui asigurtor
care doresc s i majoreze cota de capital
deinut ori care particip la majorarea
capitalului acelui asigurtor.
(3)
Obinerea
aprobrii
n
vederea
nregistrrii ca acionar la oficiul registrului
comerului n baza unor documente sau
informaii neconforme cu realitatea d dreptul
Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor de a-i
retrage aprobarea.

Art. 11. - (1) Ulterior realizrii achiziiei,


achizitorul i poate exercita drepturile de vot
corespunztoare la asigurtor, numai dup
obinerea aprobrii ca acionar semnificativ de
la Autoritatea de Supraveghere Financiar.
(2) Condiiile i documentele solicitate
fondatorilor se aplic i n cazul persoanelor
care devin ulterior acionari semnificativi la
asigurtori.
(3) Restriciile prevzute la art. 5 alin. (1) lit. g)
se aplic i n cazul persoanelor fizice sau
juridice, acionari semnificativi ai unui asigurtor
care doresc s i majoreze cota de capital
deinut ori care particip la majorarea
capitalului acelui asigurtor.
(4) Obinerea aprobrii n vederea nregistrrii
ca acionar la oficiul registrului comerului n
baza
unor
documente
sau
informaii
neconforme cu realitatea d dreptul Autoritii
de Supraveghere Financiar de a-i retrage
aprobarea.

SECIUNEA a 3-a
Acionarii care renun sau care i
diminueaz cota de participare la capitalul
social al unui asigurtor

SECIUNEA a 3-a
Acionarii care renun sau care i diminueaz
cota de participare la capitalul social al unui
asigurtor

Art. 11. - (1) Orice acionar semnificativ, Art. 12. - (1) Orice acionar semnificativ ce
persoan fizic sau juridic, ce intenioneaz intenioneaz s renune la aceast calitate, n
s renune la aceast calitate, n mod direct ori mod direct ori indirect, trebuie s notifice n

indirect, trebuie s notifice n scris aceast


intenie
Comisiei
de
Supraveghere
a
Asigurrilor.
(2) Aceast notificare trebuie fcut i n
cazul n care acionarul semnificativ i propune
diminuarea drepturilor sale de vot ori a poziiei
de acionar semnificativ, direct sau indirect al
unui asigurtor, astfel nct participaia ori
drepturile sale de vot vor scdea sub 20%, o
treime sau 50% din capitalul social.
(3)
Notificarea
trebuie
s
cuprind
urmtoarele
informaii:
denumirea
asigurtorului la al crui capital urmeaz s
renune/s i diminueze participaia, precum i,
dac este cazul, numrul aciunilor rmase,
valoarea nominal a acestora, valoarea total
i procentul din totalul capitalului social al
asigurtorului, procentul din totalul drepturilor
de vot pe care le confer acestea,
entitatea/entitile ctre care dorete s i
transfere participaia. Notificarea nu este
urmat de o decizie a Comisiei de
Supraveghere a Asigurrilor.
(4) Acionarii menionai la alin. (1) i (2) sunt
rspunztori pentru obligaiile ce le revin pn
la data aprobrii noilor acionari semnificativi de
ctre Comisia de Supraveghere a Asigurrilor.
(5) Acionarii care nu sunt acionari
semnificativi i care intenioneaz s renune
sau s i diminueze cota de participare vor
notifica intenia Comisiei de Supraveghere a
Asigurrilor i, n cazul n care tranzaciile vor
avea loc simultan, acetia vor transmite o list
centralizat, ntocmit de un reprezentant legal
al unuia dintre acionari.

scris
aceast
intenie
Supraveghere Financiar.

Autoritii

de

(2) Aceast notificare trebuie fcut i n cazul


n care acionarul semnificativ i propune
diminuarea drepturilor sale de vot ori a poziiei
de acionar semnificativ, direct sau indirect al
unui asigurtor, astfel nct participaia ori
drepturile sale de vot vor scdea sub 20%, o
treime sau 50% din capitalul social.
(3) Notificarea trebuie s cuprind
urmtoarele
informaii:
denumirea
asigurtorului la al crui capital urmeaz s
renune/s i diminueze participaia, precum i,
dac este cazul, numrul aciunilor rmase,
valoarea nominal a acestora, valoarea total
i procentul din totalul capitalului social al
asigurtorului, procentul din totalul drepturilor
de vot pe care le confer acestea,
entitatea/entitile ctre care dorete s i
transfere participaia. Notificarea nu este
urmat de o decizie a Autoritii de
Supraveghere Financiar.
(4) Acionarii menionai la alin. (1) i (2) sunt
rspunztori pentru obligaiile ce le revin pn
la data aprobrii noilor acionari semnificativi de
ctre
Autoritatea
de
Supraveghere
Financiar.
(5) Acionarii care nu sunt acionari
semnificativi i care intenioneaz s renune
sau s i diminueze cota de participare vor
notifica intenia Autoritii de Supraveghere
Financiar i, n cazul n care tranzaciile vor
avea loc simultan, acetia vor transmite o list
centralizat, ntocmit de un reprezentant legal
al unuia dintre acionari.

Art. 12. - Documentele i informaiile prevzute Art. 13. - Documentele i informaiile prevzute

n prezentele norme trebuie transmise i n


cazul n care, prin majorarea cotei de
participare de ctre o persoan juridic sau
fizic, un asigurtor devine filial a acelei
persoane ori n cazul n care, prin reducerea
participaiei unei persoane juridice sau fizice la
un asigurtor, acesta i nceteaz statutul de
filial a acelei persoane. Prin filial se nelege
entitatea definit la art. 2 lit. B pct. 45 din
Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare.

n prezentele norme trebuie transmise i n


cazul n care, prin majorarea cotei de
participare de ctre o persoan juridic sau
fizic, un asigurtor devine filial a acelei
persoane ori n cazul n care, prin reducerea
participaiei unei persoane juridice sau fizice la
un asigurtor, acesta i nceteaz statutul de
filial a acelei persoane. Prin filial se nelege
entitatea definit la art. 2 lit. B pct. 45 din Legea
nr. 32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare.

CAPITOLUL III
Autorizarea asigurtorilor

CAPITOLUL III
Autorizarea asigurtorilor

SECIUNEA 1
Dispoziii generale

SECIUNEA 1
Dispoziii generale

Art. 13. - (1) Denumirea unui asigurtor


trebuie s conin sintagmele "asigurri",
"asigurri-reasigurri", dup caz, sau derivate
ale acestora, n limba romn ori ntr-o limb
de larg circulaie.
(2) Obiectul de activitate al asigurtorilor
trebuie s fie unic, respectiv asigurtorul s
exercite exclusiv activitate de asigurare
conform prevederilor art. 2 lit. A pct. 1 din
Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare, cu excepiile prevzute
de lege.
(3) Din studiul de fezabilitate trebuie s
rezulte
c
resursele
financiare
ale
asigurtorului
sunt
suficiente
pentru
desfurarea activitii de asigurare, n
conformitate cu profilul de risc i tolerana la
risc stabilite de acesta.
(4) Capitalul social vrsat, reprezentnd o
sum cel puin egal cu fondul de siguran,

Art. 14. - (1) Denumirea unui asigurtor trebuie


s conin sintagmele "asigurri", "asigurrireasigurri", dup caz, sau derivate ale
acestora, n limba romn ori ntr-o limb de
larg circulaie.
(2) Obiectul de activitate al asigurtorilor
trebuie s fie unic, respectiv asigurtorul s
exercite exclusiv activitate de asigurare
conform prevederilor art. 2 lit. A pct. 1 din
Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare, cu excepiile prevzute
de lege.
(3) Din studiul de fezabilitate trebuie s rezulte
c resursele financiare ale asigurtorului sunt
suficiente pentru desfurarea activitii de
asigurare, n conformitate cu profilul de risc i
tolerana la risc stabilite de acesta.
(4) Capitalul social vrsat, reprezentnd o
sum cel puin egal cu fondul de siguran,

conform prevederilor normelor n vigoare


privind valoarea minim a fondului de
siguran, trebuie s fie depus n contul unei
bnci autorizate din Romnia, n conformitate
cu prevederile art. 16 alin. (1) lit. a), alin. (3) i
(4) din Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare.
(5) Actul constitutiv al asigurtorului trebuie
s cuprind numele persoanelor menionate la
art. 23 alin. (1) lit. A, n condiiile Legii nr.
31/1990
privind
societile
comerciale,
republicat, cu modificrile i completrile
ulterioare.
Conducerea
executiv
a
asigurtorului trebuie s fie asigurat de
minimum dou persoane, n cazul societilor
administrate n sistem unitar, sau de minimum 3
persoane, n cazul societilor administrate n
sistem dualist, cu atribuii decizionale,
rspunztoare pentru societate, ale cror
semnturi sunt opozabile terilor.
(6) Asigurtorii vireaz sumele reprezentnd
taxa de autorizare n contul Comisiei de
Supraveghere a Asigurrilor. Prin plata taxei de
autorizare asigurtorul primete autorizaia de a
practica doar o anumit clas de asigurare,
conform prevederilor art. 13 alin. (6) din Legea
nr. 32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare. Asigurtorul trebuie s achite 40%
din valoarea taxei iniiale, pentru fiecare clas
de
asigurare
suplimentar,
conform
prevederilor art. 13 alin. (7) din Legea nr.
32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare.
(7) Sediul social, conducerea executiv i
conducerea operativ trebuie s fie pe teritoriul
Romniei.

conform prevederilor normelor n vigoare


privind valoarea minim a fondului de
siguran, trebuie s fie depus n contul unei
bnci autorizate din Romnia, n conformitate
cu prevederile art. 16 alin. (1) lit. a), alin. (3) i
(4) din Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare.
(5) Actul constitutiv al asigurtorului trebuie s
cuprind numele persoanelor menionate la art.
24 alin. (1) lit. A, n condiiile Legii nr. 31/1990
privind societile comerciale, republicat, cu
modificrile
i
completrile
ulterioare.
Conducerea executiv a asigurtorului trebuie
s fie asigurat de minimum dou persoane, n
cazul societilor administrate n sistem unitar,
sau de minimum 3 persoane, n cazul
societilor administrate n sistem dualist, cu
atribuii decizionale, rspunztoare pentru
societate, ale cror semnturi sunt opozabile
terilor.
(6) Asigurtorii vireaz sumele reprezentnd
taxa de autorizare n contul Autoritii de
Supraveghere Financiar. Prin plata taxei de
autorizare asigurtorul primete autorizaia de a
practica doar o anumit clas de asigurare,
conform prevederilor art. 13 alin. (6) din Legea
nr. 32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare. Asigurtorul trebuie s achite 40%
din valoarea taxei iniiale, pentru fiecare clas
de
asigurare
suplimentar,
conform
prevederilor art. 13 alin. (7) din Legea nr.
32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare.
(7) Sediul social, conducerea executiv i
conducerea operativ trebuie s fie pe teritoriul
Romniei.

SECIUNEA a 2-a

SECIUNEA a 2-a

Obinerea avizului prealabil necesar


nregistrrii ca asigurtor

Obinerea avizului prealabil necesar nregistrrii


ca asigurtor

Art. 14. - n vederea obinerii avizului


prealabil necesar nregistrrii ca asigurtor la
oficiul registrului comerului, solicitanii vor
depune
la
registratura
Comisiei
de
Supraveghere a Asigurrilor urmtoarele
documente:
1. cerere-standard, n forma prevzut n
anexa nr. 1;
2. proiectul actului constitutiv, semnat de
ctre reprezentantul legal al asigurtorului;
3. copiile documentelor care atest vrsarea
integral, n form bneasc, de ctre fiecare
fondator a aportului la capitalul social, conform
prevederilor legale n vigoare, certificate pentru
conformitate
cu
originalul
de
ctre
persoana/persoanele care semneaz cerereastandard;
4. extrasul de cont privind vrsarea integral
a capitalului social, din data depunerii
documentaiei,
semnat
de
conductorul
sucursalei/ageniei instituiei de credit unde s-a
deschis contul de capital; sumele reprezentnd
aport la capitalul social i depuse n valut se
calculeaz la cursul comunicat de Banca
Naional a Romniei din data plii;
5. n vederea aprobrii i pentru verificarea
ndeplinirii condiiilor prevzute la art. 5 i 6,
acionarii semnificativi, persoane fizice i
juridice, direci i/sau indireci, pn la ultimul
acionar semnificativ, persoan fizic, ai
fondatorilor asigurtorului trebuie s depun
documentele prevzute n anexele nr. 3 i 4; de
asemenea, acetia vor depune lista cu
drepturile de vot alocate acestor acionari,
conform cu deinerea direct i/sau indirect de

Art. 15. - n vederea obinerii avizului prealabil


necesar nregistrrii ca asigurtor la oficiul
registrului comerului, solicitanii vor depune la
registratura Autoritii de Supraveghere
Financiar urmtoarele documente:
1. cerere-standard, n forma prevzut n
anexa nr. 1;
2. proiectul actului constitutiv, semnat de ctre
reprezentantul legal al asigurtorului;
3. copiile documentelor care atest vrsarea
integral, n form bneasc, de ctre fiecare
fondator a aportului la capitalul social, conform
prevederilor legale n vigoare, certificate pentru
conformitate
cu
originalul
de
ctre
persoana/persoanele care semneaz cerereastandard;
4. extrasul de cont privind vrsarea integral a
capitalului
social,
din
data
depunerii
documentaiei,
semnat
de
conductorul
sucursalei/ageniei instituiei de credit unde s-a
deschis contul de capital; sumele reprezentnd
aport la capitalul social i depuse n valut se
calculeaz la cursul comunicat de Banca
Naional a Romniei din data plii;
5. n vederea aprobrii i pentru verificarea
ndeplinirii condiiilor prevzute la art. 5 - 7,
persoanele fizice i juridice care dein
calitatea de fondatori i acionari ai
acestora, pn la ultima persoan fizic,
care vor dobndi calitatea de acionari
semnificativi indireci ai asigurtorului,
trebuie s depun documentele prevzute n
anexele nr. 3 i 4; de asemenea, acetia vor
depune lista cu drepturile de vot alocate

capital la asigurtorul respectiv;

acestor acionari, conform cu deinerea direct


i/sau indirect de capital la asigurtorul
respectiv;
6. n vederea ndeplinirii cerinei precizate
la art.6 alin.(4), conductorii executivi ai
persoanelor juridice care dein calitatea
prevzut la pct.5 vor trebui sa depun
declaraia prevzut n anexa nr.4.

7. lista cu acionarii direci i indireci ai


asigurtorilor, care nu sunt acionari
semnificativi, pn la ultima persoan fizic;
pentru acetia, posibilitatea de a deveni
acionari, n condiiile menionate la art. 5 alin.
(1) lit.a) - e), g) i h), precum i art.7, se
certific printr-o hotrre adoptat distinct de
ctre adunarea constitutiv a fondatorilor
asigurtorului; fondatorii au obligaia de a
colecta toate documentele i informaiile
care atest ndeplinirea acestor condiii i
de a le pune la dispoziia Autoritii de
Supraveghere
Financiar,
la
cererea
expres a acesteia, dac este cazul;
prevederea precedent nu limiteaz dreptul
Autoritii de Supraveghere Financiar ca, n
cazuri justificate, s solicite unui acionar sau
mai multora aceleai informaii sau documente
ca cele prevzute pentru fondatorii care vor
dobndi calitatea de acionari semnificativi
7. n vederea aprobrii i pentru verificarea direci sau indireci i s i evalueze inclusiv
ndeplinirii condiiilor prevzute la art. 5 i 6, n conformitate cu dispoziiile art.6;
acionarii semnificativi, persoane fizice i
juridice, direci i/sau indireci, pn la ultimul
acionar semnificativ, persoan fizic, ai
fondatorilor asigurtorului trebuie s depun
documentele prevzute n anexele nr. 3 i 4; de
asemenea, acetia vor depune lista cu
6. lista cu acionarii direci i indireci,
persoane fizice i juridice, care nu sunt
acionari
semnificativi;
pentru
acetia,
posibilitatea de a deveni acionari, n condiiile
menionate la art. 5 i 6, se certific printr-o
hotrre adoptat distinct de ctre adunarea
constitutiv a fondatorilor asigurtorului;
prevederea precedent nu limiteaz dreptul
Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor ca, n
cazuri justificate, s solicite unui acionar sau
mai multora aceleai informaii sau documente
ca
cele
prevzute
pentru
acionarii
semnificativi;

drepturile de vot alocate acestor acionari,


conform cu deinerea direct i/sau indirect de
8. lista persoanelor care acioneaz n mod
capital la asigurtorul respectiv;
concertat,
precum
i
descrierea
angajamentelor financiare, a contribuiilor
fiecrei persoane i a oricror alte informa ii
pe care fondatorii le consider relevante
pentru evaluarea proiectului de ctre
Autoritatea de Supraveghere Financiar;
8.
membrii
consiliului
de
administraie/supraveghere ai asigurtorului i
conducerea executiv/membrii directoratului
trebuie s ndeplineasc condiiile i s prezinte
documentele prevzute n anexele nr. 5 i 8;
9. copia documentului care atest viramentul
taxei de autorizare n contul Comisiei de
Supraveghere
a
Asigurrilor,
potrivit
prevederilor art. 13 alin. (1) din Legea nr.
32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare.
Art. 15. - (1) Orice modificare a documentelor
sau a condiiilor n baza crora s-a acordat
avizul prealabil de ctre Comisia de
Supraveghere a Asigurrilor, n vederea
nregistrrii ca asigurtor la oficiul registrului
comerului, conduce la o nou analiz din
partea
Comisiei
de
Supraveghere
a
Asigurrilor.
(2) Dac modificarea documentelor sau a
condiiilor n baza crora s-a acordat avizul
prealabil are loc ulterior nregistrrii la oficiul
registrului comerului, atunci se vor depune la
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
solicitarea i documentele corespunztoare n
vederea aprobrii acestora.
(3) Cererea pentru obinerea autorizaiei de

9.
membrii
consiliului
de
administraie/supraveghere ai asigurtorului i
conducerea executiv/membrii directoratului
trebuie s ndeplineasc condiiile i s prezinte
documentele prevzute n anexele nr. 5 i 8;
10. copia documentului care atest viramentul
taxei de autorizare n contul Autoritii de
Supraveghere Financiar, potrivit prevederilor
art. 13 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu
modificrile i completrile ulterioare.

Art. 16. - (1) Orice modificare a documentelor


sau a condiiilor n baza crora s-a acordat
avizul prealabil de ctre Autoritatea de
Supraveghere
Financiar,
n
vederea
nregistrrii ca asigurtor la oficiul registrului
comerului, conduce la o nou analiz din
partea
Autoritii
de
Supraveghere
Financiar.
(2) Dac modificarea documentelor sau a
condiiilor n baza crora s-a acordat avizul
prealabil are loc ulterior nregistrrii la oficiul
registrului comerului, atunci se vor depune la
Autoritatea de Supraveghere Financiar
solicitarea i documentele corespunztoare n
vederea aprobrii acestora.
(3) Cererea pentru obinerea autorizaiei de

funcionare se va putea depune numai dup


obinerea, de la Comisia de Supraveghere a
Asigurrilor, a avizului prealabil asupra
modificrilor
intervenite
i
nregistrarea
acestora la oficiul registrului comerului.

funcionare se va putea depune numai dup


obinerea, de la Autoritatea de Supraveghere
Financiar, a avizului prealabil asupra
modificrilor
intervenite
i
nregistrarea
acestora la oficiul registrului comerului.

Art. 16. - n conformitate cu prevederile art. 5


lit. j) i ale art. 8 alin. (2) lit. j) din Legea nr.
32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare, Comisia de Supraveghere a
Asigurrilor poate solicita, n vederea
fundamentrii deciziei privind avizul prealabil
necesar nregistrrii ca asigurtor, prezentarea
de documente i informaii att de la fondatori
i persoane semnificative, ct i de la oricare
alt persoan fizic sau juridic ce are legtur,
direct ori indirect, cu activitatea acestora,
precum i de la alte instituii sau autoriti din
ar ori din strintate.

Art. 17. - n conformitate cu prevederile art. 5


lit. j) i ale art. 8 alin. (2) lit. j) din Legea nr.
32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare, Autoritatea de Supraveghere
Financiar poate solicita, n vederea
fundamentrii deciziei privind avizul prealabil
necesar nregistrrii ca asigurtor, prezentarea
de documente i informaii att de la fondatori
i persoane semnificative, ct i de la oricare
alt persoan fizic sau juridic ce are legtur,
direct ori indirect, cu activitatea acestora,
precum i de la alte instituii sau autoriti din
ar ori din strintate.

Art. 17. - Comisia de Supraveghere a


Asigurrilor va decide, ntr-o perioad de 60 de
zile de la confirmarea prezentrii documentaiei
complete, asupra acordrii avizului prealabil n
vederea nregistrrii ca asigurtor la oficiul
registrului comerului.

Art. 18. Autoritatea de Supraveghere


Financiar va decide, ntr-o perioad de 60 de
zile de la confirmarea prezentrii documentaiei
complete, asupra acordrii avizului prealabil n
vederea nregistrrii ca asigurtor la oficiul
registrului comerului.

Art. 18. - Obinerea avizului prealabil n


vederea nregistrrii ca asigurtor la oficiul
registrului comerului n baza unor documente
sau informaii neconforme cu realitatea d
dreptul
Comisiei
de
Supraveghere
a
Asigurrilor de a retrage avizul prealabil.

Art. 19. - Obinerea avizului prealabil n


vederea nregistrrii ca asigurtor la oficiul
registrului comerului n baza unor documente
sau informaii neconforme cu realitatea d
dreptul
Autoritii
de
Supraveghere
Financiar de a retrage avizul prealabil.

SECIUNEA a 3-a
Obinerea autorizaiei de funcionare ca

SECIUNEA a 3-a
Obinerea autorizaiei de funcionare ca

asigurtor

asigurtor

Art. 19. - Pentru obinerea autorizaiei de


funcionare pe baza creia asigurtorul va
putea desfura activitate de asigurare, acesta
va depune la registratura Comisiei de
Supraveghere a Asigurrilor urmtoarele
documente:
a) cererea pentru acordarea autorizaiei de
funcionare n vederea desfurrii activitii de
asigurri, conform anexei nr. 7;
b) copiile documentelor care atest
nregistrarea societii ca persoan juridic,
respectiv: actul constitutiv autentificat/ atestat,
hotrrea judectoreasc/rezoluia personalului
desemnat de
nfiinare, certificatul de
nregistrare emis de oficiul registrului comerului
i certificatul constatator cuprinznd toate
datele de identificare ale societii;
c) studiul de fezabilitate aprobat de acionarii
fondatori, n conformitate cu hotrrea adunrii
constitutive a fondatorilor asigurtorului, din
care s reias c resursele financiare ale
entitii sunt suficiente pentru desfurarea
activitii i care s cuprind cel puin
informaiile prevzute n anexa nr. 2;
d)
copia
proiectului
programului
de
reasigurare, semnat de o persoan din
conducerea executiv a asigurtorului. n cazul
reasigurrii de ctre un asigurtor/reasigurtor,
persoan juridic romn, este obligatorie
prezentarea retrocesiunii acelui asigurtor, din
care s rezulte c este inclus i programul
prezentat. Lipsa unui asemenea program
trebuie justificat prin prezentarea n studiul de
fezabilitate a calculelor privind capacitatea de
subscriere
proprie
a
asigurtorului/reasigurtorului romn;

Art. 20. - Pentru obinerea autorizaiei de


funcionare pe baza creia asigurtorul va
putea desfura activitate de asigurare, acesta
va depune la registratura Autoritii de
Supraveghere
Financiar
urmtoarele
documente:
a) cererea pentru acordarea autorizaiei de
funcionare n vederea desfurrii activitii de
asigurri, conform anexei nr. 7;
b) copiile documentelor care atest
nregistrarea societii ca persoan juridic,
respectiv: actul constitutiv autentificat/ atestat,
hotrrea judectoreasc/rezoluia personalului
desemnat de
nfiinare, certificatul de
nregistrare emis de oficiul registrului comerului
i certificatul constatator cuprinznd toate
datele de identificare ale societii;
c) studiul de fezabilitate aprobat de acionarii
fondatori, n conformitate cu hotrrea adunrii
constitutive a fondatorilor asigurtorului, din
care s reias c resursele financiare ale
entitii sunt suficiente pentru desfurarea
activitii i care s cuprind cel puin
informaiile prevzute n anexa nr. 2;
d) copia proiectului programului de
reasigurare, semnat de o persoan din
conducerea executiv a asigurtorului. n cazul
reasigurrii de ctre un asigurtor/reasigurtor,
persoan juridic romn, este obligatorie
prezentarea retrocesiunii acelui asigurtor, din
care s rezulte c este inclus i programul
prezentat. Lipsa unui asemenea program
trebuie justificat prin prezentarea n studiul de
fezabilitate a calculelor privind capacitatea de
subscriere
proprie
a
asigurtorului/reasigurtorului romn;

e) copiile actelor de proprietate sau ale


contractelor de nchiriere/comodat pentru sediul
ori sediile secundare/punctele de lucru
existente sau care se nfiineaz, nregistrate la
administraia financiar teritorial, dup caz;
f) persoanele semnificative i persoanele
care ocup anumite funcii n cadrul unui
asigurtor trebuie s prezinte documentaia
prevzut n anexele nr. 5, 6 i 8.
Art. 20. - Comisia de Supraveghere a
Asigurrilor va decide, n termen de 4 luni de la
data depunerii documentaiei complete, asupra
acordrii autorizaiei de funcionare pe baza
creia asigurtorul va putea desfura
activitate de asigurare.

e) copiile actelor de proprietate sau ale


contractelor de nchiriere/comodat pentru sediul
ori sediile secundare/punctele de lucru
existente sau care se nfiineaz, nregistrate la
administraia financiar teritorial, dup caz;
f) persoanele semnificative i persoanele care
ocup anumite funcii n cadrul unui asigurtor
trebuie s prezinte documentaia prevzut n
anexele nr. 5, 6 i 8.
Art. 21. (1) Autoritatea de Supraveghere
Financiar va decide, n termen de 4 luni de la
data depunerii documentaiei complete, asupra
acordrii autorizaiei de funcionare pe baza
creia asigurtorul va putea desfura
activitate de asigurare;
(2) Autorizaia de constituire/funcionare a
asigurtorului va include i aprobrile
pentru acionarii si semnificativi, direci
i/sau indireci, precum i aprobrile pentru
persoanele semnificative ale acestuia
pentru care prezentele norme impun
existena unei aprobri acordate de
Autoritatea de Supraveghere Financiar.

Art. 21. - Comisia de Supraveghere a


Asigurrilor este n drept s impun
respectarea i ndeplinirea oricror alte criterii,
cerine i/sau condiii n afara celor menionate,
pe care legea i normele prudeniale adoptate
de autoritatea competent le prevd n vederea
autorizrii pentru desfurarea activitii de
asigurare.

Art. 22. - Autoritatea de Supraveghere


Financiar este n drept s impun
respectarea i ndeplinirea oricror alte criterii,
cerine i/sau condiii n afara celor menionate,
pe care legea i normele prudeniale adoptate
de autoritatea competent le prevd n vederea
autorizrii pentru desfurarea activitii de
asigurare.

Art. 22. - (1) Autorizaia de funcionare a Art. 23. - (1) Autorizaia de funcionare a
asigurtorului este valabil pentru teritoriul asigurtorului este valabil pentru teritoriul
Romniei.
Romniei.
(2) Autorizaia de funcionare permite
(2) Autorizaia de funcionare permite

asigurtorului s desfoare activiti n


Comunitatea European, n conformitate cu
dreptul de stabilire sau cu libertatea de a presta
servicii, dup caz, n condiiile prevzute de
Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare i de normele specifice.

asigurtorului s desfoare activiti n


Comunitatea European, n conformitate cu
dreptul de stabilire sau cu libertatea de a presta
servicii, dup caz, n condiiile prevzute de
Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare i de normele specifice.

CAPITOLUL IV
Evaluarea i aprobarea persoanelor
semnificative, numirea persoanelor n anumite
funcii n cadrul unui asigurtor

CAPITOLUL IV
Evaluarea i aprobarea persoanelor
semnificative, numirea persoanelor n anumite
funcii n cadrul unui asigurtor

Art. 23. - (1) Pentru a fi aprobate de Comisia


de Supraveghere a Asigurrilor, persoanele
fizice menionate la art. 2 lit. A pct. 11 i 111 din
Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare, sunt numite n cadrul
unui asigurtor conform prevederilor Legii nr.
31/1990, republicat, cu modificrile i
completrile
ulterioare,
i
trebuie
s
ndeplineasc urmtoarele condiii:
A. membrii consiliului de administraie sau ai
consiliului de supraveghere:
a) s ndeplineasc prevederile art. 5 alin. (1)
lit. a), d) i e), s nu se afle n situaiile
prevzute la art. 6 lit. d) i e) i s prezinte
documentele prevzute n anexele nr. 5 i 8;
b) s dispun de bun reputaie, onestitate,
probitate moral i experien profesional
adecvat naturii, ntinderii i complexitii
activitii asigurtorului i responsabilitilor
ncredinate;
c) s aib studii superioare;
d) cel puin unul dintre membrii consiliului de
administraie/supraveghere
trebuie
s
vorbeasc fluent limba romn;
e) s cunoasc legislaia din domeniul
asigurrilor;

Art. 24. - (1) Pentru a fi aprobate de


Autoritatea de Supraveghere Financiar,
persoanele fizice menionate la art. 2 lit. A pct.
11 i 111 din Legea nr. 32/2000, cu modificrile
i completrile ulterioare, sunt numite n cadrul
unui asigurtor conform prevederilor Legii nr.
31/1990, republicat, cu modificrile i
completrile
ulterioare,
i
trebuie
s
ndeplineasc urmtoarele condiii:
A. membrii consiliului de administraie sau ai
consiliului de supraveghere:
a) s ndeplineasc prevederile art. 5 alin. (1)
lit. a), d) i e), s nu se afle n situaiile
prevzute la art. 7 lit. d) i e) i s prezinte
documentele prevzute n anexele nr. 5 i 8;
b) s dispun de bun reputaie i
competen profesional adecvat naturii,
ntinderii i complexitii activitii asigurtorului
i responsabilitilor ncredinate;
c) s aib studii superioare;
d) cel puin unul dintre membrii consiliului de
administraie/supraveghere
trebuie
s
vorbeasc fluent limba romn;
e) s cunoasc legislaia din domeniul
asigurrilor;

B. membrii conducerii executive sau ai


directoratului:
a) s ndeplineasc prevederile menionate la
lit. A i s prezinte documentele prevzute n
anexele nr. 5 i 8;
b) s aib o experien de cel puin 5 ani n
domeniul asigurrilor sau de 7 ani n domeniul
financiar-bancar, din care cel puin 3 ani,
respectiv 5 ani, ntr-o funcie de conducere n
aceste domenii;
c) s nu aib aceast calitate la alt
persoan juridic, romn sau strin, pe toat
perioada angajrii/mandatului la asigurtor, i
s dein n exclusivitate aceast funcie n
cadrul asigurtorului;

B. membrii conducerii executive sau ai


directoratului:
a) s ndeplineasc prevederile menionate la
lit. A i s prezinte documentele prevzute n
anexele nr. 5 i 8;
b) s aib o experien de cel puin 5 ani n
domeniul asigurrilor sau de 7 ani n domeniul
financiar-bancar, din care cel puin 3 ani,
respectiv 5 ani, ntr-o funcie de conducere n
aceste domenii;
c) s nu aib aceast calitate la alt persoan
juridic, romn sau strin, pe toat perioada
angajrii/mandatului la asigurtor, i s dein
n exclusivitate aceast funcie n cadrul
asigurtorului;

C. conductorul activitii de asigurri de


via i conductorul activitii de asigurri
generale:
a) s ndeplineasc prevederile lit. A. a), b), c)
i e) i s prezinte documentele prevzute la
anexele nr. 6 i 8;
b) s aib o experien de cel puin 4 ani n
domeniul asigurrilor, din care cel puin 2 ani n
funcii de conducere. Funciile menionate la lit.
C pot fi cumulate numai cu calitatea de director
general adjunct, n cazul sistemului unitar, sau
de membru al directoratului, n cazul sistemului
dualist. n aceste cazuri de cumul de funcii,
persoanele desemnate sunt considerate a
exercita o singur funcie, funcia de
conductor executiv, caz n care trebuie s
ndeplineasc condiiile prevzute la lit. B i s
menioneze n declaraia de exclusivitate
funcia superioar;

C. conductorul activitii de asigurri de


via i conductorul activitii de asigurri
generale:
a) s ndeplineasc prevederile lit. A. a), b), c)
i e) i ale lit.B. c) i s prezinte documentele
prevzute la anexele nr. 6 i 8;
b) s aib o experien de cel puin 4 ani n
domeniul asigurrilor, din care cel puin 2 ani n
funcii de conducere. Funciile menionate la lit.
C pot fi cumulate numai cu calitatea de director
general adjunct, n cazul sistemului unitar, sau
de membru al directoratului, n cazul sistemului
dualist. n aceste cazuri de cumul de funcii,
persoanele desemnate sunt considerate a
exercita o singur funcie, funcia de
conductor executiv, caz n care trebuie s
ndeplineasc condiiile prevzute la lit. B i s
menioneze n declaraia de exclusivitate
funcia superioar;

D. persoanele desemnate n anumite funcii

D. persoanele desemnate n anumite funcii

n cadrul unui asigurtor sunt numite de organul


investit prin actul constitutiv al asigurtorului cu
astfel de atribuii.
a) Persoanele desemnate n funcii de
conducere specifice domeniului asigurrilor
sunt:
conductorul
compartimentului
de
subscriere a contractelor de asigurare;
conductorul
compartimentului
de
managementul riscului;
conductorul
compartimentului
de
reasigurare;
- conductorul compartimentului de daune.
b) Persoanele desemnate n funcii de
conducere care nu sunt specifice domeniului
asigurrilor sunt conductorii compartimentelor
economico-financiar, juridic, control intern, audit
intern, tehnologia informaiei.
c) Pentru conductorii compartimentelor
managementul riscului, de daune i, respectiv,
economico-financiar din cadrul asigurtorului,
exercitarea
atribuiilor
corespunztoare
funciilor se face numai dup obinerea
aprobrii Comisiei de Supraveghere a
Asigurrilor, care va verifica:
- ndeplinirea prevederilor art. 5 alin. (1) lit.
a), d) i e);
- nencadrarea n situaiile prevzute la art. 6
lit. d) i e);
- verificarea experienei profesionale de cel
puin 3 ani n domeniul asigurrilor, din care cel
puin 2 ani n specialitatea pe care urmeaz s
o
conduc,
n
cazul
conductorilor
compartimentelor managementul riscului i,
respectiv, de daune;
- verificarea experienei profesionale de cel
puin 3 ani n domeniul de specialitate pe care
urmeaz s l conduc, n cazul conductorilor

n cadrul unui asigurtor sunt numite de organul


investit prin actul constitutiv al asigurtorului cu
astfel de atribuii.
a) Persoanele desemnate n funcii de
conducere specifice domeniului asigurrilor
sunt:
- conductorul compartimentului de
subscriere a contractelor de asigurare;
- conductorul compartimentului de
managementul riscului;
- conductorul compartimentului de
reasigurare;
- conductorul compartimentului de daune.
b) Persoanele desemnate n funcii de
conducere care nu sunt specifice domeniului
asigurrilor sunt conductorii compartimentelor
economico-financiar, juridic, control intern, audit
intern, tehnologia informaiei.
c) Pentru conductorii compartimentelor
managementul riscului, de daune i, respectiv,
economico-financiar din cadrul asigurtorului,
exercitarea
atribuiilor
corespunztoare
funciilor se face numai dup obinerea
aprobrii
Autoritii
de
Supraveghere
Financiar, care va verifica:
- ndeplinirea prevederilor lit. A. a), b), c) i
e) i ale lit.B. c)
- verificarea experienei profesionale de cel
puin 3 ani n domeniul asigurrilor, din care cel
puin 2 ani n specialitatea pe care urmeaz s
o
conduc,
n
cazul
conductorilor
compartimentelor managementul riscului i,
respectiv, de daune;
- verificarea experienei profesionale de cel
puin 3 ani n domeniul de specialitate pe care
urmeaz s l conduc, n cazul conductorilor

compartimentului economico-financiar;
compartimentului economico-financiar;
- documentele menionate n anexele nr. 6 i
- documentele menionate n anexele nr. 6 i
8.
8.
d) Persoanele menionate la lit. a) i b), cu
excepia
conductorilor
compartimentelor
managementul riscului, de daune i economicofinanciar, sunt numite n funcie de ctre
asigurtor ulterior verificrii de ctre acesta a
ndeplinirii urmtoarelor condiii:
- conformarea cu prevederile art. 5 alin. (1)
lit. a), d) i e);
- nencadrarea n situaiile prevzute la art. 6
lit. d) i e);
- deinerea unei experiene de cel puin 3 ani
n domeniul asigurrilor, din care cel puin 2 ani
n specialitatea pe care urmeaz s o conduc,
n cazul conductorilor prevzui la lit. a);
- deinerea unei experiene de cel puin 3 ani
n domeniul de specialitate pe care urmeaz s
l conduc, n cazul conductorilor prevzui la
lit. b);
- documentele prevzute n anexa nr. 6, n
cazul conductorilor prevzui la lit. a).

d) Persoanele menionate la lit. a) i b), cu


excepia
conductorilor
compartimentelor
managementul riscului, de daune i economicofinanciar, sunt numite n funcie de ctre
asigurtor ulterior verificrii de ctre acesta a
ndeplinirii urmtoarelor condiii:
- conformarea cu prevederile lit. A. a), b), c)
i e) i ale lit.B. c);
- deinerea unei experiene de cel puin 3 ani
n domeniul asigurrilor, din care cel puin 2 ani
n specialitatea pe care urmeaz s o conduc,
n cazul conductorilor prevzui la lit. a);
- deinerea unei experiene de cel puin 3 ani
n domeniul de specialitate pe care urmeaz s
l conduc, n cazul conductorilor prevzui la
lit. b);
- documentele prevzute n anexa nr. 6, n
cazul conductorilor prevzui la lit. a).

e) Documentele pentru persoanele prevzute


e) Documentele pentru persoanele prevzute
la lit. d) sunt depuse la sediul asigurtorului i la lit. d) sunt depuse la sediul asigurtorului i
sunt disponibile pentru verificarea lor de ctre sunt disponibile pentru verificarea lor de ctre
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor.
Autoritatea de Supraveghere Financiar.
f) Persoanele numite n funciile de
conductori ai compartimentului de daune la
asigurtori, la data intrrii n vigoare a
prezentelor norme, sunt considerate a ndeplini
criteriile respective
numai
cu condiia
prezentrii la Comisia de Supraveghere a
Asigurrilor
a
urmtoarelor
documente:
curriculum vitae semnate, copii de pe

contractele de munc i declaraia prevzut n


anexa nr. 6, n termen de 30 de zile de la
intrarea n vigoare a prezentelor norme.
E. Actuarul trebuie s ndeplineasc condiiile
prevzute la art. 122 alin. (2) din Legea nr.
32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare, n vederea aprobrii ca persoan
semnificativ la un asigurtor, i s transmit
documentele prevzute n anexele nr. 6 i 8.

(2)
Membrii
consiliului
de
administraie/supraveghere vor prezenta n faa
Consiliului Comisiei de Supraveghere a
Asigurrilor, n cadrul unei discuii, modul de
administrare/supraveghere
a
activitii
asigurtorului n vederea realizrii obiectivelor
propuse. Prezentarea va fi fcut n limba
romn de una dintre persoanele prezente la
ntlnire.
(3) Persoanele propuse pentru conducerea
executiv sau membrii directoratului i
persoanele propuse pentru aprobare n funciile
de conducere menionate la alin. (1) lit. D.c)
susin un interviu profesional n prezena unei
comisii de evaluare din cadrul Comisiei de
Supraveghere a Asigurrilor. n cadrul
interviului, acestea vor prezenta activitatea pe
care urmeaz s o desfoare, experiena

E. Actuarul:
a) condiiile prevzute la art. 12 2 alin. (2) din
Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare, n vederea aprobrii ca
persoan semnificativ la un asigurtor, i s
transmit documentele prevzute n anexele nr.
6 i 8;
b) s ndeplineasc prevederile art.5 alin.
(1) lit.a), d) i e);
c) s dispun de bun reputaie i
competen profesional adecvat naturii,
ntinderii
i
complexitii
activitii
asigurtorului
i
responsabilitilor
ncredinate;
d) s ndeplineasc prevederile lit.B.c)

(2) Persoanele propuse pentru conducerea


executiv sau membrii directoratului i
persoanele propuse pentru aprobare n funciile
de conducere menionate la alin. (1) lit. C i lit.
D.c) susin un interviu profesional n prezena
unei comisii de evaluare din cadrul Autoritii
de Supraveghere Financiar. n cadrul
interviului, acestea vor prezenta activitatea pe
care urmeaz s o desfoare, experiena

profesional n specialitatea pe care urmeaz


s o conduc i cunoaterea legislaiei din
domeniul asigurrilor.
(31) Fac excepie de la prevederile alin. (1) lit.
B.b) i alin. (3) persoanele care n ultimii 5 ani
au deinut o funcie de conducere ntr-o
instituie de reglementare i supraveghere n
domeniul asigurrilor la nivelul minim de
director ntr-o direcie de specialitate.
(4) Comisia de evaluare poate propune
Consiliului Comisiei de Supraveghere a
Asigurrilor respingerea aprobrii persoanelor
menionate la alin. (3), urmnd ca asigurtorul
s nominalizeze o alt persoan.

profesional n specialitatea pe care urmeaz


s o conduc i cunoaterea legislaiei din
domeniul asigurrilor.
(3) Fac excepie de la prevederile alin. (1) lit.
B.b) i alin. (2) persoanele care n ultimii 5 ani
au deinut o funcie de conducere ntr-o
instituie de reglementare i supraveghere n
domeniul asigurrilor la nivelul minim de
director ntr-o direcie de specialitate.
(4) Comisia de evaluare acord calificativul
admis sau respins, care este decisiv pentru
aprobarea persoanelor menionate la alin. (2),
urmnd ca asigurtorul s nominalizeze o alt
persoan.

Art. 24. - (1) Comisia de Supraveghere a


Asigurrilor evalueaz, pentru fiecare persoan
semnificativ, dac sunt ndeplinite cerinele
prevzute la art. 23 alin. (1) lit. A, B, C, D lit. c)
i lit. E, lund n considerare informaiile legate
de activitatea, experiena i reputaia persoanei
n cauz, precum i orice alte circumstane
relevante.

Art. 25. - (1) Autoritatea de Supraveghere


Financiar Sectorul Asigurri-reasigurri
evalueaz,
pentru
fiecare
persoan
semnificativ, dac sunt ndeplinite cerinele
prevzute la art. 24 alin. (1) lit. A, B, C, D.c) i
lit. E, lund n considerare informaiile legate de
activitatea, experiena i reputaia persoanei n
cauz, precum i orice alte circumstane
relevante.

(2) n sensul prevederilor alin. (1) vor fi


(2) n sensul prevederilor alin. (1), n ceea ce
analizate, pentru ultimii 10 ani, n msura n privete persoanele menionate la art.24
care prezint relevan, situaii cum ar fi:
alin.(1) lit.A i B, vor putea fi luate n
considerare, pentru ultimii 10 ani, n msura n
care prezint relevan, situaii cum ar fi:
a) persoana a fost sancionat, sanciunea
a) persoana a fost sancionat, sanciunea
aplicat fiind de natur s conduc la concluzia aplicat fiind de natur s conduc la concluzia
c nu sunt create premisele necesare pentru c nu sunt create premisele necesare pentru
asigurarea unei gestiuni sntoase i prudente asigurarea unei gestiuni sntoase i prudente
a asigurtorului n domeniul respectiv, dup a asigurtorului n domeniul respectiv, dup
caz, sau i s-a refuzat ori retras o autorizaie sau caz, sau i s-a refuzat ori retras o autorizaie sau
aprobare de ctre o autoritate competent de aprobare de ctre o autoritate competent de
supraveghere din Romnia sau strintate ori supraveghere din Romnia sau strintate ori

s-a aflat n alt situaie care prin aspectele ei


relevante ar putea avea efecte negative asupra
imaginii asigurtorului la care persoana n
cauz
este
nominalizat
s
exercite
responsabiliti de administrare i/sau de
conducere;
b) persoana a fost sancionat deoarece a
exercitat, fr aprobarea autoritii menionate
la lit. a), o funcie pentru care, potrivit legislaiei
n vigoare, era prevzut obligativitatea
obinerii unei astfel de aprobri;
c) n exercitarea unei funcii de administrare
i/sau de conducere a unui asigurtor ori
intermediar n asigurri i/sau n reasigurri,
persoan juridic romn, sau a unei sucursale
a unui asigurtor ori intermediar n asigurri
i/sau n reasigurri strin, persoana nu i-a
asumat responsabilitile decurgnd din
aceast calitate ori a participat la adoptarea
i/sau aplicarea unor decizii privind activitatea
acestuia prin care s-a urmrit satisfacerea unor
interese individuale ori de grup;
d) n perioada n care persoana a exercitat
funcia de administrare i/sau de conducere la
un intermediar n asigurri i/sau n reasigurri
s-au nclcat n mod repetat contractele de
intermediere n asigurri sau reasigurri prin
nedepunerea la asigurtori ori reasigurtori a
sumelor ncasate cu titlu de prime de asigurare
sau de reasigurare;
e) n perioada n care persoana a exercitat o
funcie de administrare i/sau de conducere la
un asigurtor ori la un reasigurtor, ca urmare a
activitii desfurate, s-a nregistrat o
deteriorare a situaiei financiare a asigurtorului
sau acesta a fcut obiectul unor proceduri de

s-a aflat n alt situaie care prin aspectele ei


relevante ar putea avea efecte negative asupra
imaginii asigurtorului la care persoana n
cauz
este
nominalizat
s
exercite
responsabiliti de administrare i/sau de
conducere;
b) persoana a fost sancionat deoarece a
exercitat, fr aprobarea autoritii menionate
la lit. a), o funcie pentru care, potrivit legislaiei
n vigoare, era prevzut obligativitatea
obinerii unei astfel de aprobri;
c) n exercitarea unei funcii de administrare
i/sau
de
conducere
a
unui
asigurtor/reasigurtor/intermediar n asigurri
i/sau n reasigurri sau a unei instituii
financiar-bancare ori a unei sucursale a unui
asigurtor/reasigurtor/intermediar n asigurri
i/sau n reasigurri/instituii financiarbancare,
persoana
nu
i-a
asumat
responsabilitile decurgnd din aceast
calitate ori a participat la adoptarea i/sau
aplicarea unor decizii privind activitatea
acestuia prin care s-a urmrit satisfacerea unor
interese individuale ori de grup;
d) n perioada n care persoana a exercitat
funcia de administrare i/sau de conducere la
un intermediar n asigurri i/sau n reasigurri
s-au nclcat n mod repetat contractele de
intermediere n asigurri sau reasigurri prin
nedepunerea la asigurtori ori reasigurtori a
sumelor ncasate cu titlu de prime de asigurare
sau de reasigurare;
e) n perioada n care persoana a exercitat o
funcie de administrare i/sau de conducere la
un asigurtor/reasigurtor/instituie financiarbancar, ca urmare a activitii desfurate, sa nregistrat o deteriorare a situaiei financiare a
asigurtorului/reasigurtorului/instituiei

redresare financiar pe baz de plan sau prin


administrare special ori pe baza altor msuri
similare instituite de autoritatea competent sau
s-a nregistrat o deteriorare grav a situaiei
financiare care a condus la insolvena i/sau
falimentul asigurtorului;

f) entitile la care persoana respectiv


exercit sau a exercitat responsabiliti de
administrare i/sau de conducere ori la care
este sau a fost acionar semnificativ ori asociat
au fost supuse vreunei sanciuni dispuse de o
autoritate competent din Romnia sau din
strintate, nsrcinat cu supravegherea n
domeniul asigurrilor ori financiar-bancar,
sanciunea aplicat fiind de natur s conduc
la concluzia c nu sunt create premisele
necesare pentru asigurarea unei gestiuni
sntoase i prudente a asigurtorului n
domeniul respectiv, dup caz, sau autoritatea
le-a refuzat ori le-a retras o autorizaie.

financiar-bancare sau acesta a fcut obiectul


unor proceduri de redresare financiar pe baz
de plan sau prin administrare special ori pe
baza altor msuri similare instituite de
autoritatea competent sau s-a nregistrat o
deteriorare grav a situaiei financiare care a
condus la insolvena i/sau falimentul
respectivei entiti administrate i/sau
conduse;
f) entitile la care persoana respectiv
exercit sau a exercitat responsabiliti de
administrare i/sau de conducere ori la care
este sau a fost acionar semnificativ ori asociat
au fost supuse vreunei sanciuni dispuse de o
autoritate competent din Romnia sau din
strintate, nsrcinat cu supravegherea n
domeniul asigurrilor ori financiar-bancar,
sanciunea aplicat fiind de natur s conduc
la concluzia c nu sunt create premisele
necesare pentru asigurarea unei gestiuni
sntoase i prudente a asigurtorului n
domeniul respectiv, dup caz, sau autoritatea
le-a refuzat ori le-a retras o autorizaie;
g) persoana a fost sau este cercetat penal
ori
judecat
pentru
oricare
dintre
infraciunile prevzute la art.5, alin.(1) lit. d);
h) persoana este sau a fost investigat, n
sarcina acesteia sunt sau au fost dispuse
msuri i/sau acesta a fost sancionat
administrativ,
pentru
nerespectarea
legislaiei privind piaa financiar-bancar
sau orice alte servicii financiare;
i) ncadrarea ntr-una din
prevzute la art.6 alin.(1) lit.b) i f)

situaiile

j) msura n care lipsa corectitudinii n


afacerile derulate n trecut poate submina
integritatea persoanei n cauz, care poate fi
evaluat avndu-se n vedere urmtoarele
aspecte:
(i) orice indiciu c aceasta nu a fost
transparent, deschis i cooperant n
relaia sa cu autoritatea de supraveghere
sau cu autoritatea de reglementare;
(ii) persoanei n cauz i s-a refuzat
nregistrarea,
autorizarea,
acordarea
calitii de membru sau i s-a refuzat
licenierea pentru o activitate comercial,
o afacere ori o profesie, i-a fost revocat,
retras
sau
radiat
o
asemenea
nregistrare,
autorizare,
calitate
de
membru sau licen ori a fost exclus de
ctre un organism de reglementare sau
profesional;
(iii) persoana n cauz are interdicie
de a ocupa o funcie de conducere ntr-o
societate comercial i/sau de a lucra n
instituii financiar-bancare.
(3) n sensul prevederilor alin. (1), n ceea ce
privete persoanele menionate la art.24
alin.(1) lit.C, D i E, vor putea fi luate n
considerare, pentru ultimii 10 ani, n msura
n care prezint relevan, situaii cum ar fi:
a) situaiile prevzute la alin.(2), lit.b), c),
g), h), i) i j);
b) persoana a fost sancionat sau i s-a
refuzat ori retras o autorizaie sau aprobare
de ctre o autoritate competent de
supraveghere din Romnia sau strintate
ori s-a aflat n alt situaie care prin
aspectele ei relevante ar putea avea efecte
negative asupra imaginii asigurtorului la

care este nominalizat s ocupe funcia


pentru care se solicit aprobarea;
c) n exercitarea unei funcii similare celei
pentru care se solicit aprobarea, persoana
nu i-a asumat responsabilitile decurgnd
din aceast calitate ori a participat la
adoptarea i/sau aplicarea unor decizii
privind activitatea acestuia prin care s-a
urmrit
satisfacerea
unor
interese
individuale ori de grup.
(3) La evaluarea administratorilor i a
persoanelor propuse pentru conducerea
executiv a unui asigurtor se va avea n
vedere
i
dac
modul
de
administrare/supraveghere i de conducere a
activitii asigurtorului prezentat are la baz o
abordare realist i denot profesionalism,
rezultate din prezentarea pieei de asigurri i
ncorporarea principiilor de organizare i
funcionare pe baze prudeniale i de evaluare
a riscurilor unui asigurtor.

(4) La evaluarea administratorilor i a


persoanelor propuse pentru conducerea
executiv a unui asigurtor se va avea n
vedere
i
dac
modul
de
administrare/supraveghere i de conducere a
activitii asigurtorului prezentat are la baz o
abordare realist i denot profesionalism,
rezultate din prezentarea pieei de asigurri i
ncorporarea principiilor de organizare i
funcionare pe baze prudeniale i de evaluare
a riscurilor unui asigurtor.
CAPITOLUL V
Funcionarea asigurtorului
Art. 26 (1) Acionarii semnificativi direci
i/sau indireci ai asigurtorului, precum i
persoanele semnificative ale acestuia au
obligaia s ndeplineasc permanent
cerinele i criteriile n baza crora au fost
aprobai;
(2) Persoanele menionate la alin.(1) au
obligaia s comunice n scris Autoritii de
Supraveghere Financiar orice modificare a
condiiilor i informaiilor furnizate care au
stat la baza aprobrii lor;
(3) Autoritatea de Supraveghere Financiar

poate reevalua ndeplinirea cerinelor i


criteriilor n baza crora au fost aprobate
persoanele menionate la alin.(1), ori de cte
ori apar informaii i/sau documente noi
relevante, ca urmare a comunicrilor
prevzute
la
alin.(2)
sau
obinute
independent de acestea;
(4) n scopul promovrii stabilitii pieei de
asigurri din Romnia i al protejrii
intereselor asigurailor, n situaia n care
condiiile care au stat la baza aprobrii
persoanelor menionate la alin.(1) nu mai
sunt
ndeplinite,
Autoritatea
de
Supraveghere Financiar poate dispune
oricare dintre msurile prevzute de lege,
inclusiv retragerea aprobrii acordate,
suspendarea
temporar
a
exercitrii
drepturilor de vot corespunztoare i/sau
nstrinarea aciunilor deinute, dup caz;
CAPITOLUL V
Funcionarea asigurtorului
Art. 25. - (1) Dup obinerea autorizaiei de
funcionare, orice modificare a documentelor
sau a condiiilor pe baza crora s-a acordat
aceast autorizaie se va face numai dup
aprobarea sau, dup caz, avizarea prealabil
de ctre Comisia de Supraveghere a
Asigurrilor.

Art. 27. - (1) Dup obinerea autorizaiei de


funcionare, orice modificare a documentelor
sau a condiiilor pe baza crora s-a acordat
aceast autorizaie se va face numai dup
aprobarea sau, dup caz, avizarea prealabil
de ctre Autoritatea de Supraveghere a
Financiar.
(2) Aprobarea sau avizarea prealabil poate
fi condiionat de ndeplinirea de ctre
asigurtor a obligaiilor prevzute anterior
solicitrii de dispoziiile legale, de normele
i deciziile emise de ctre ASF.

(2) n cazul solicitrii autorizaiei pentru alte


(3) n cazul solicitrii autorizaiei pentru alte
riscuri dintr-o clas autorizat anterior sau riscuri dintr-o clas autorizat anterior sau

pentru o nou clas de asigurare, asigurtorii


trebuie s se conformeze prevederilor art. 12
alin. (71) din Legea nr. 32/2000, cu modificrile
i completrile ulterioare, i s depun la
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor studiul
de fezabilitate actualizat cu noile riscuri sau cu
noua clas de asigurare i taxa de autorizare
prevzut la art. 13 alin. (6).
(3) La termenul menionat n legislaia n
vigoare privind depunerea situaiilor financiare,
asigurtorii au obligaia s transmit Comisiei
de Supraveghere a Asigurrilor situaia
acionarilor direci i procentul deinut de ctre
acetia din capitalul social, aa cum este
nscris n Registrul acionarilor sau conform
prevederilor legislaiei specifice.
(4) n cazul acionarilor semnificativi, se va
transmite lista nominal, iar pentru acionarii
semnificativi, persoane juridice, i lista
acionariatului semnificativ direct i/sau indirect
al acestora.

pentru o nou clas de asigurare, asigurtorii


trebuie s se conformeze prevederilor art. 12
alin. (71) din Legea nr. 32/2000, cu modificrile
i completrile ulterioare, i s depun la
Autoritatea de Supraveghere Financiar
studiul de fezabilitate actualizat cu noile riscuri
sau cu noua clas de asigurare i taxa de
autorizare prevzut la art. 14 alin. (6).
(4) La termenul menionat n legislaia n
vigoare privind depunerea situaiilor financiare,
asigurtorii au obligaia s transmit Autoritii
de
Supraveghere
Financiar
situaia
acionarilor direci i procentul deinut de ctre
acetia din capitalul social, aa cum este
nscris n Registrul acionarilor sau conform
prevederilor legislaiei specifice.
(5) n cazul acionarilor persoane fizice, se
va transmite lista nominal, iar pentru acionarii
persoane juridice, i lista acionariatului direct
i/sau indirect al acestora, pn la nivel de
ultim persoan fizic. Informaiile furnizate
vor specifica att identitatea acionarilor, ct
i cota de participaie deinut la capitalul
social al asigurtorului, respectiv al
acionarului indirect al acestuia.

(5) n cazul n care volumul informaiilor


(6) n cazul n care volumul informaiilor
solicitate conform alin. (2) i (3) este foarte solicitate conform alin. (2) i (3) este foarte
mare, acestea se vor furniza pe suport mare, acestea se vor furniza pe suport
electronic de tip compact-disc (CD).
electronic de tip compact-disc (CD).

Art. 26. - Persoanele menionate la art. 23 alin.


Art. 28. - Persoanele menionate la art. 24
(1) lit. A i B trebuie s aib un contract de alin. (1) lit. A i B trebuie s aib un contract de

administrare, respectiv un contract de mandat,


n conformitate cu prevederile Legii nr.
31/1990, republicat, cu modificrile i
completrile
ulterioare,
iar
persoanele
prevzute la art. 23 alin. (1) lit. C, D i E trebuie
s aib calitatea de angajat cu contract de
munc pe durat nedeterminat pe ntreaga
perioad de desfurare a activitii n cadrul
unui asigurtor, cu excepia nlocuitorilor unor
titulari ai funciilor de conducere al cror
contract de munc este suspendat, n condiiile
legislaiei n vigoare.

administrare, respectiv un contract de mandat,


n conformitate cu prevederile Legii nr. 31/1990,
republicat, cu modificrile i completrile
ulterioare, iar persoanele prevzute la art. 24
alin. (1) lit. C, D i E trebuie s aib calitatea de
angajat cu contract de munc pe durat
nedeterminat pe ntreaga perioad de
desfurare a activitii n cadrul unui
asigurtor, cu excepia nlocuitorilor unor titulari
ai funciilor de conducere al cror contract de
munc este suspendat, n condiiile legislaiei n
vigoare.

Art. 27. - (1) n termen de 5 zile lucrtoare de


la data vacantrii unei funcii deinute de o
persoan semnificativ sau de o persoan
desemnat ntr-o funcie de conducere care nu
este
specific
domeniului
asigurrilor,
asigurtorul i persoana n cauz vor comunica
n scris Comisiei de Supraveghere a
Asigurrilor numele i funcia persoanei
respective, cu excepia vacantrii funciei de
actuar, pentru care se va efectua comunicarea
n termen de 3 zile lucrtoare.
(2) n cazul vacantrii unei funcii deinute de
o persoan semnificativ, membru n consiliul
de
administraie/supraveghere
i/sau
n
conducerea executiv/directorat, perioada pn
la propunerea i depunerea documentaiei
complete pentru o nou persoan nu trebuie s
depeasc 90 de zile; perioada poate fi
extins cu maximum 30 de zile, cu avizul
Consiliului Comisiei de Supraveghere a
Asigurrilor.
(3) Pentru persoanele semnificative ale
asigurtorului, altele dect cele menionate la
alin. (2), precum i pentru persoanele
desemnate n funcii de conducere care nu sunt

Art. 29. - (1) n termen de 5 zile lucrtoare de la


data vacantrii unei funcii deinute de o
persoan semnificativ sau de o persoan
desemnat ntr-o funcie de conducere care nu
este
specific
domeniului
asigurrilor,
asigurtorul i persoana n cauz vor comunica
n scris Autoritii de Supraveghere
Financiar numele i funcia persoanei
respective, cu excepia vacantrii funciei de
actuar, pentru care se va efectua comunicarea
n termen de 3 zile lucrtoare.
(2) n cazul vacantrii unei funcii deinute de
o persoan semnificativ, membru n consiliul
de
administraie/supraveghere
i/sau
n
conducerea executiv/directorat, perioada pn
la propunerea i depunerea documentaiei
complete pentru o nou persoan nu trebuie s
depeasc 90 de zile; perioada poate fi
extins cu maximum 30 de zile, cu avizul
Consiliului Autoritii de Supraveghere
Financiar.
(3) Pentru persoanele semnificative ale
asigurtorului, altele dect cele menionate la
alin. (2), precum i pentru persoanele
desemnate n funcii de conducere care nu sunt

specifice domeniului asigurrilor, termenul de


numire a unei alte persoane n aceast funcie
este de 60 de zile de la data vacantrii, cu
excepia actuarului, pentru care perioada de
numire este de maximum 20 de zile
calendaristice, n cazul revocrii acestuia.

specifice domeniului asigurrilor, termenul de


numire a unei alte persoane n aceast funcie
este de 60 de zile de la data vacantrii, cu
excepia actuarului, pentru care perioada de
numire este de maximum 20 de zile
calendaristice, n cazul revocrii acestuia.
(4) Pentru persoanele desemnate de ctre
asigurtor n funcii de conducere n cadrul
compartimentelor
de
subscriere
a
contractelor de asigurare, de reasigurare,
juridic,
control
intern,
audit
intern,
tehnologia informaiei, termenul de numire a
unei alte persoane n aceast funcie este de
60 de zile de la data vacantrii.

(4) O persoan care trebuie s primeasc n


prealabil aprobarea Comisiei de Supraveghere
a Asigurrilor nu poate exercita atribuiile
funciei pentru care a fost propus dect de la
data primirii aprobrii Consiliului Comisiei de
Supraveghere a Asigurrilor.
(5) Nerespectarea prevederilor alin. (4) poate
conduce la sancionarea, dup caz, a
asigurtorului, a persoanelor n drept s fac
propunerea i a celor care au fost propuse.
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor poate
decide, avnd n vedere consecinele exercitrii
atribuiilor unei funcii nainte de primirea
aprobrii legale, inclusiv retragerea aprobrii
acordate.

(5) O persoan care trebuie s primeasc n


prealabil
aprobarea
Autoritii
de
Supraveghere Financiar nu poate exercita
atribuiile funciei pentru care a fost propus
dect de la data primirii acestei aprobri.

Art. 28. - Persoanele menionate la art. 23


alin. (1) lit. A i B, care:
a) primesc un nou mandat;
b) pe durata mandatului sau la sfritul
acestuia sunt numite n alte funcii n consiliul
de
administraie/supraveghere
sau
n
conducerea
executiv/directoratul
unui

Art. 30. - Persoanele menionate la art. 24


alin. (1) lit. A i B, care:
a) au fost aprobate ca persoane
semnificative, conform legii, i primesc un
alt mandat/primesc prelungire de mandat n
cadrul aceluiai asigurtor ori la un alt
asigurtor;

(6) Nerespectarea prevederilor alin. (4) poate


conduce la sancionarea, dup caz, a
asigurtorului, a persoanelor n drept s fac
propunerea i a celor care au fost propuse.
Autoritatea de Supraveghere Financiar
poate decide, avnd n vedere consecinele
exercitrii atribuiilor unei funcii nainte de
primirea aprobrii legale, inclusiv retragerea
aprobrii acordate.

asigurtor;
c) sunt nominalizate s i continue mandatul
la un asigurtor rezultat n urma fuziunii dintre
doi sau mai muli asigurtori;
d) sunt nominalizate s i continue mandatul
la asigurtorii rezultai n urma divizrii unui
asigurtor,
trebuie s primeasc n prealabil aprobarea
Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor i
trebuie s depun declaraii actualizate,
corespunztoare noii poziii, conform anexelor
nr. 5 i 8, nsoite, dac este cazul, de
documente actualizate.

b) pe durata mandatului de membru al


Consiliului
de
Administraie
al
asigurtorului sunt numite i n conducerea
executiv ori pe durata mandatului de
conductor executiv sunt numite i ca
membri ai Consiliului de Administraie, n
cadrul aceluiai asigurtor;
c) exercit un mandat de membru al
Consiliului de Administraie/Consiliului de
Supraveghere
ori
de
conductor
executiv/membru Directorat la un asigurtor
i sunt propuse ca membru al Consiliului de
Administraie/Consiliului de Supraveghere
ori
de
conductor
executiv/membru
Directorat la un alt asigurtor, cu
respectarea condiiei prevzute la art. 24
alin. (1) lit.B.c);
d) sunt nominalizate pentru un nou
mandat/s i continue mandatul de la
asigurtorul
absorbit/divizat,
la
un
asigurtor rezultat n urma fuziunii dintre
doi sau mai muli asigurtori sau divizrii
unui asigurtor;
trebuie s primeasc n prealabil aprobarea
Autoritii de Supraveghere Financiar i
trebuie s depun declaraii actualizate,
corespunztoare noii poziii, conform anexelor
nr. 5 i 8, nsoite, dac este cazul, de
documente actualizate.

Art. 29. - (1) Persoanele menionate la art. 23


alin. (1) lit. D, lit. a) i b), personalul de
execuie
din
direciile/compartimentele
menionate la art. 23 alin. (1) lit. D lit. a) i cel
din
direcia/compartimentul
economicofinanciar, persoanele angajate n cadrul unui
asigurtor pentru vnzarea polielor de
asigurare, directorii i personalul de conducere

Art. 31. - (1) Persoanele menionate la art. 24


alin. (1) lit. D lit. a) i b), personalul de execuie
din direciile/compartimentele menionate la art.
24 alin. (1) lit. D lit. a) i cel din
direcia/compartimentul
economico-financiar,
persoanele angajate n cadrul unui asigurtor
pentru vnzarea polielor de asigurare, directorii
i personalul de conducere din subunitile

din subunitile teritoriale ale unui asigurtor, cu


excepia ageniilor i punctelor de lucru, precum
i
personalul
de
specialitate
din
direciile/compartimentele acestor subuniti
teritoriale trebuie s urmeze cursurile de
specializare profesional organizate n cadrul
Institutului de Management n Asigurri, n
termen de 12 luni de la data angajrii sau
numirii n funcie.
(2) Pentru persoanele menionate la alin. (1)
care la data apariiei prezentelor norme sunt
angajate la un asigurtor, indiferent de funcia
pe care o ocup, perioada maxim de
conformare este pn la data de 30 septembrie
2014 inclusiv.
(3) n termen de 15 zile de la intrarea n
vigoare a prezentelor norme, asigurtorii vor
transmite Direciei autorizri i avizri
organigrama la zi i numrul de persoane
menionate la alin. (1), defalcat pe structura
central i cea teritorial, precum i pe funcii
de conducere i de execuie.
(4) n termen de 10 zile de la intrarea n
vigoare a prezentelor norme Institutul de
Management n Asigurri va transmite Comisiei
de Supraveghere a Asigurrilor i, respectiv,
asigurtorilor, lista cursurilor de specializare
profesional.
(5) n termen de 20 de zile de la primirea listei
cursurilor
de
specializare
profesional,
asigurtorii vor transmite Direciei autorizri i
avizri i Institutului de Management n
Asigurri proiectul de programare la cursurile
de specializare profesional a persoanelor
menionate la alin. (2). Dup centralizarea
proiectelor de programri transmise de
asigurtori, Comisia de Supraveghere a
Asigurrilor i Institutul de Management n

teritoriale ale unui asigurtor, cu excepia


ageniilor i punctelor de lucru, precum i
personalul
de
specialitate
din
direciile/compartimentele acestor subuniti
teritoriale trebuie s absolve cursurile de
specializare profesional organizate n cadrul
Institutului de Management n Asigurri, n
termen de 12 luni de la data angajrii sau
numirii n funcie.
(2) Pentru persoanele menionate la alin. (1)
care la data intrrii n vigoare a prezentelor
norme sunt angajate la un asigurtor, indiferent
de funcia pe care o ocup, perioada maxim
de conformare este pn la data de 30
septembrie 2014 inclusiv.

.
(3) Prin excepie de la prevederile alin. (2),
pentru persoanele angajate sau numite n

Asigurri vor putea reface programrile


funcie de numrul de locuri disponibile
cursurile de specializare profesional
perioadele de desfurare a acestora,
informarea asigurtorilor n cauz.

n
la
i
cu

funcie dup data de 24 august 2012 i pn


la intrarea n vigoare a prezentelor norme,
termenul de conformare este cel prevzut la
alin.(1);
(4) Persoanele care, pn la data intrrii n
vigoare a prezentelor norme, au urmat un
curs de specializare profesional organizat
n cadrul Institutului de Management n
Asigurri se consider c i-au ndeplinit
obligaia prevzut la alin.(1) sau (2), dup
caz.

(6) Respectarea prevederilor prezentului


(5) Respectarea prevederilor prezentului
articol este n responsabilitatea asigurtorului.
articol este n responsabilitatea asigurtorului.
Art. 30. - Persoanele nsrcinate cu
conducerea/gestionarea unei activiti n cadrul
unui asigurtor, care sunt numite n funcia
respectiv n conformitate cu prevederile
acestor norme, sunt responsabile pentru
deficienele constatate de Comisia de
Supraveghere a Asigurrilor n activitatea lor i
pot fi sancionate n conformitate cu prevederile
legislaiei n vigoare.

Art. 32. - Persoanele nsrcinate cu


conducerea/gestionarea unei activiti n cadrul
unui asigurtor, care sunt numite n funcia
respectiv n conformitate cu prevederile
acestor norme, sunt responsabile pentru
deficienele constatate de Autoritatea de
Supraveghere Financiar n activitatea lor i
pot fi sancionate n conformitate cu prevederile
legislaiei n vigoare.

Art. 31. - Comisia de Supraveghere a


Asigurrilor are dreptul s anuleze orice
autorizaie obinut pe baza unor informaii
false sau eronate i poate interzice persoanelor
rspunztoare exercitarea oricror activiti
reglementate de Legea nr. 32/2000, cu
modificrile i completrile ulterioare.

Art. 33. - Autoritatea de Supraveghere


Financiar are dreptul s anuleze orice
autorizaie sau s retrag orice aprobare/aviz
acordat n conformitate cu dispoziiile
prezentelor norme, care au fost obinute pe
baza unor informaii false, eronate sau
neconforme cu realitatea i poate interzice
persoanelor rspunztoare exercitarea oricror
activiti reglementate de Legea nr. 32/2000, cu
modificrile i completrile ulterioare.
CAPITOLUL VI
Dispoziii finale i tranzitorii

CAPITOLUL VI
Alte dispoziii

Art. 32. - Toate documentele prevzute n


prezentele norme trebuie transmise n limba
romn, iar documentele emise n strintate,
ntr-o limb strin, vor fi depuse n original,
autentificate n ara de origine, mpreun cu
traducerea legalizat.

Art. 34. - Toate documentele prevzute n


prezentele norme trebuie transmise n limba
romn, iar documentele emise n strintate,
ntr-o limb strin, vor fi depuse n original,
autentificate n ara de origine, mpreun cu
traducerea legalizat.
Art 35 Pentru realizarea evalurilor
prevzute de prezentele norme, Autoritatea
de Supraveghere Financiar poate utiliza,
alturi de informaiile i documentele
furnizate de persoanele evaluate, orice alte
informaii relevante obinute n urma
analizelor proprii, cu sprijinul altor autoriti
competente din Romnia sau din alte state
ori provenite din alte surse.
Art. 36 (1) Dispoziiile prezentelor norme
nu aduc atingere competenelor Autoritii
de Supraveghere Financiar de a evalua pe
o baz continu calitatea acionarilor
semnificativi direci i/sau indireci existeni
ai asigurtorilor din perspectiva soliditii
financiare, reputaiei acestora i a influenei
pe care o exercit asupra administrrii
asigurtorilor,
precum
i
calitatea
persoanelor semnificative ale asigurtorilor
din perspectiva cerinelor i criteriilor
prevzute de prezentele norme i de a
dispune msurile necesare dac cerinele
privind
asigurarea
unui
management
prudent i sntos al asigurtorilor nu mai
sunt ndeplinite;
(2) n vederea exercitrii competenelor
prevzute la alin.(1), acionarii semnificativi
direci i/sau indireci ai asigurtorilor care
dein o autorizaie de funcionare emis de

Autoritatea de Supraveghere a Asigurrilor,


respectiv persoanele semnificative aprobate
la aceti asigurtori, au obligaia ca, n
termen de 45 de zile de la data intrrii n
vigoare a prezentelor norme, s depun la
registratura Autoritii de Supraveghere
Financiar declaraii actualizate n forma
prevzut n anexa nr.4, nr.5 sau nr.6, dup
caz, la prezentele norme, nsoite de
documentele aferente.
Art. 33. - Anexele nr. 1-8 fac parte integrant Art. 37. - Anexele nr. 1-8 fac parte integrant
din prezentele norme.
din prezentele norme.
Art. 38. (1) Prezentele norme intr n
vigoare la data publicrii lor n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I.
(2) La data intrrii n vigoare a prezentelor
norme,
se
abrog
Normele
privind
autorizarea i funcionarea asigurtorilor,
puse n aplicare prin Ordinul preedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor
nr.16/2012 publicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr.631 din 03/09/2012, cu
modificrile i completrile ulterioare.
Art. 34. - Nerespectarea prevederilor
prezentelor norme se sancioneaz n condiiile
i potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr.
32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare.

Art.
39. - Nerespectarea prevederilor
prezentelor norme se sancioneaz n condiiile
i potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr.
32/2000, cu modificrile i completrile
ulterioare.

Prezentele norme transpun:


1. prevederile art. 1, 2 i 4 din Directiva
2007/44 CE a Parlamentului European i a
Consiliului din 5 septembrie 2007 de modificare
a Directivei 92/49/CEE a Consiliului i a
Directivelor 2002/83/CE, 2004/39/CE,

Prezentele norme transpun:


1. prevederile art. 1, 2 i 4 din Directiva
2007/44 CE a Parlamentului European i a
Consiliului din 5 septembrie 2007 de modificare
a Directivei 92/49/CEE a Consiliului i a
Directivelor
2002/83/CE,
2004/39/CE,

2005/68/CE i 2006/48/CE n ceea ce privete


normele de procedur i criteriile de evaluare
aplicabile evalurii prudeniale a achiziiilor i
majorrilor de participaii n sectorul financiar;
2. ale art. 8, 15 pct. 3, 4 i 54 din Directiva
92/49/CEE a Consiliului din 18 iunie 1992 de
coordonare a actelor cu putere de lege i a
actelor administrative privind asigurarea
general direct i de modificare a Directivelor
73/239/CEE i 88/357/CEE;
3. ale art. 4-8, 15 pct. 3 i 4 din Directiva
2002/83/CE a Parlamentului European i a
Consiliului din 5 noiembrie 2002 privind
asigurarea de via;
4. ale art. 21 alin. (1) i art. 22-23 din
Directiva 2005/68/CE a Parlamentului
European i a Consiliului din 16 noiembrie 2005
privind reasigurarea i de modificare a
Directivelor 73/239/CEE i 92/49/CEE ale
Consiliului, precum i a Directivelor 98/78/CE i
2002/83/CE;
5. ale art. 4-7 din prima Directiv a Consiliului
73/239/CEE din 24 iulie 1973 de coordonare a
actelor cu putere de lege i actelor
administrative privind iniierea i exercitarea
activitii de asigurare general direct,
modificate prin art. 6-9 din Directiva Consiliului
92/49/CEE (a treia directiv privind "asigurarea
general").

2005/68/CE i 2006/48/CE n ceea ce privete


normele de procedur i criteriile de evaluare
aplicabile evalurii prudeniale a achiziiilor i
majorrilor de participaii n sectorul financiar;
2. ale art. 8, 15 pct. 3, 4 i 54 din Directiva
92/49/CEE a Consiliului din 18 iunie 1992 de
coordonare a actelor cu putere de lege i a
actelor administrative privind asigurarea
general direct i de modificare a Directivelor
73/239/CEE i 88/357/CEE;
3. ale art. 4-8, 15 pct. 3 i 4 din Directiva
2002/83/CE a Parlamentului European i a
Consiliului din 5 noiembrie 2002 privind
asigurarea de via;
4. ale art. 21 alin. (1) i art. 22-23 din
Directiva
2005/68/CE
a
Parlamentului
European i a Consiliului din 16 noiembrie 2005
privind reasigurarea i de modificare a
Directivelor 73/239/CEE i 92/49/CEE ale
Consiliului, precum i a Directivelor 98/78/CE i
2002/83/CE;
5. ale art. 4-7 din prima Directiv a Consiliului
73/239/CEE din 24 iulie 1973 de coordonare a
actelor cu putere de lege i actelor
administrative privind iniierea i exercitarea
activitii de asigurare general direct,
modificate prin art. 6-9 din Directiva Consiliului
92/49/CEE (a treia directiv privind "asigurarea
general").