Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Lg. #241 - 2005 Pentru Prevenirea Si Combaterea Evaziunii Fiscale Cu Modificările Si Completările Ulterioare
Lg. #241 - 2005 Pentru Prevenirea Si Combaterea Evaziunii Fiscale Cu Modificările Si Completările Ulterioare
656 Republicat*)
din 7 decembrie 2002
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii terorismului
finanrii actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 784 din 19
noiembrie 2007;
- Legea-cadru nr. 330/2009 privind salarizarea unitar a personalului pltit din fonduri publice,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 762 din 9 noiembrie 2009 i rectificat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 268 din 26 aprilie 2010;
- Ordonana de urgen a Guvernului nr. 26/2010 pentru modificarea i completarea Ordonanei
de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului i a altor
acte normative, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 208 din 1 aprilie 2010
(aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 231/2010, publicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr. 826 din 10 decembrie 2010).
Cap. I
Dispoziii generale
Art. 1 - Prezenta lege instituie msuri de prevenire i combatere a splrii banilor, precum i
unele msuri privind prevenirea i combaterea finanrii terorismului.
Art. 2 - n sensul prezentei legi:
a) prin splarea banilor se nelege infraciunea prevzut la art. 29;
b) prin finanarea terorismului se nelege infraciunea prevzut la art. 36 din Legea nr.
535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului;
c) prin bunuri se nelege bunurile corporale sau necorporale, mobile ori imobile, precum i
actele juridice sau documentele care atest un titlu ori un drept cu privire la acestea;
d) prin tranzacie suspect se nelege operaiunea care aparent nu are un scop economic sau
legal ori care, prin natura ei i/sau caracterul neobinuit n raport cu activitile clientului uneia
dintre persoanele prevzute la art. 10, trezete suspiciunea de splare a banilor sau de finanare a
terorismului;
e) prin transferuri externe n i din conturi se nelege transferurile transfrontaliere, astfel cum
sunt acestea definite potrivit reglementrilor naionale n materie, precum i operaiunile de pli
i ncasri efectuate ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Romniei;
f) prin instituie de credit se nelege entitatea definit la art. 7 alin. (1) pct. 10 din Ordonana
de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului,
aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile
ulterioare;
g) prin instituie financiar se nelege orice entitate, cu sau fr personalitate juridic, alta
dect instituia de credit, care desfoar una ori mai multe dintre activitile prevzute la art. 18
alin. (1) lit. b) - l), n) i n1) din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare,
inclusiv furnizorii de servicii potale care presteaz servicii de plat i entitile specializate care
desfoar activiti de schimb valutar. Intr n aceast categorie i:
1. asigurtorii, reasigurtorii i brokerii de asigurare i/sau reasigurare, autorizai potrivit
prevederilor Legii nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu
modificrile i completrile ulterioare, precum i sucursalele aflate pe teritoriul Romniei ale
asigurtorilor, reasigurtorilor i intermediarilor n asigurri i/sau reasigurri autorizai n alte
state membre;
2. societile de servicii de investiii financiare, consultanii de investiii, societile de
administrare a investiiilor, societile de investiii, operatorii de pia, operatorii de sistem, aa
cum sunt definii potrivit prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile
i completrile ulterioare, i reglementrilor emise n aplicarea acesteia;
h) prin relaie de afaceri se nelege relaia profesional sau comercial legat de activitile
profesionale ale persoanelor prevzute la art. 10 i despre care, la momentul iniierii, se consider
a fi de o anumit durat;
i) prin operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele se nelege operaiunile aferente unei
singure tranzacii decurgnd dintr-un singur contract comercial sau nelegere de orice natur
ntre aceleai pri i a cror valoare este fragmentat n trane mai mici de 15.000 euro ori
echivalentul n lei, atunci cnd acestea sunt efectuate n cursul aceleiai zile bancare, n scopul
evitrii cerinelor legale;
j) prin banc fictiv se nelege o instituie de credit ori o instituie care desfoar activitate
echivalent, nregistrat ntr-o jurisdicie n care aceasta nu are o prezen fizic, respectiv
conducerea i administrarea activitii i evidenele instituiei nu sunt situate n acea jurisdicie, i
care nu este afiliat la un grup financiar reglementat;
k) prin furnizori de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii
juridice se nelege orice persoan fizic sau juridic care presteaz cu titlu profesional oricare
dintre urmtoarele servicii pentru teri:
1. constituie societi comerciale sau alte persoane juridice;
2. exercit funcia de director ori administrator al unei societi sau are calitatea de asociat al
unei societi n comandit ori o calitate similar n cadrul altor persoane juridice sau
intermediaz ca o alt persoan s exercite aceste funcii ori caliti;
3. furnizeaz un sediu social, un domiciliu ales sau orice alt serviciu legat de o societate
comercial, o societate n comandit sau orice alt persoan juridic ori construcie juridic
similar;
4. are calitatea de fiduciar n derularea unor activiti fiduciare exprese sau a altor operaiuni
juridice similare ori intermediaz ca o alt persoan s exercite aceast calitate;
5. acioneaz sau intermediaz ca o alt persoan s acioneze ca acionar pentru o persoan,
alta dect o societate ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia reglementat care este supus
unor cerine de publicitate n conformitate cu legislaia comunitar sau cu standarde fixate la
nivel internaional;
l) prin grup se nelege un grup de entiti, aa cum este definit la art. 2 alin. (1) pct. 13 din
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentar a instituiilor
de credit, a societilor de asigurare i/sau de reasigurare, a societilor de servicii de investiii
financiare i a societilor de administrare a investiiilor dintr-un conglomerat financiar, aprobat
cu modificri i completri prin Legea nr. 152/2007.
Art. 3 - (1) n sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt persoanele fizice care
exercit sau au exercitat funcii publice importante, membrii familiilor acestora, precum i
persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii
publice importante.
(2) Persoanele fizice care exercit, n sensul prezentei legi, funcii publice importante sunt:
a) efii de stat, efii de guverne, membrii parlamentelor, comisarii europeni, membrii
guvernelor, consilierii prezideniali, consilierii de stat, secretarii de stat;
b) membrii curilor constituionale, membrii curilor supreme sau ai altor nalte instane
judectoreti ale cror hotrri nu pot fi atacate dect prin intermediul unor ci extraordinare de
atac;
c) membrii curilor de conturi sau asimilate acestora, membrii consiliilor de administraie ale
bncilor centrale;
d) ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt din cadrul forelor armate;
e) conductorii instituiilor i autoritilor publice;
f) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de supraveghere i persoanele care dein
funcii de conducere ale regiilor autonome, ale societilor comerciale cu capital majoritar de stat
i ale companiilor naionale.
(3) Niciuna dintre categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - f) nu include persoane care ocup
funcii intermediare sau inferioare. Categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - e) cuprind, dup caz,
funciile exercitate la nivel comunitar sau internaional.
(4) Membrii familiilor persoanelor care exercit funcii publice importante sunt, n sensul
prezentei legi:
a) soul/soia;
b) copiii i soii/soiile acestora;
c) prinii.
(5) Persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii
publice importante sunt:
a) orice persoan fizic ce se dovedete a fi beneficiarul real al unei persoane juridice sau al
unei entiti juridice mpreun cu oricare dintre persoanele prevzute la alin. (2) sau avnd orice
alt relaie privilegiat de afaceri cu o astfel de persoan;
b) orice persoan fizic ce este singurul beneficiar real al unei persoane juridice sau al unei
entiti juridice cunoscute ca fiind nfiinat n beneficiul uneia dintre persoanele prevzute la
alin. (2).
(6) Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a riscului, a msurilor suplimentare de
cunoatere a clientelei, dup mplinirea unui termen de un an de la data la care persoana a ncetat
s mai ocupe o funcie public important n sensul alin. (2), instituiile i persoanele prevzute la
art. 10 nu mai consider persoana respectiv ca fiind expus politic.
Art. 4 - (1) n sensul prezentei legi, prin beneficiar real se nelege orice persoan fizic ce
deine sau controleaz n cele din urm clientul i/sau persoana fizic n numele ori n interesul
cruia/creia se realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie ori o operaiune.
(2) Noiunea de "beneficiar real" va include cel puin:
a) n cazul societilor comerciale:
1. persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n cele din urm o persoan juridic
prin deinerea, n mod direct sau indirect, a pachetului integral de aciuni ori a unui numr de
aciuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura controlul, inclusiv aciuni la
purttor, persoana juridic deinut sau controlat nefiind o societate comercial ale crei aciuni
sunt tranzacionate pe o pia reglementat i care este supus unor cerine de publicitate n acord
cu cele reglementate de legislaia comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional. Acest
criteriu este considerat a fi ndeplinit n cazul deinerii a cel puin 25% din aciuni plus o aciune;
2. persoana sau persoanele fizice care exercit n alt mod controlul asupra organelor de
administrare sau de conducere ale unei persoane juridice;
b) n cazul persoanelor juridice, altele dect cele prevzute la lit. a), sau al altor entiti ori
construcii juridice care administreaz i distribuie fonduri:
1. persoana fizic care este beneficiar a cel puin 25% din bunurile unei persoane juridice sau
ale unei entiti ori construcii juridice, n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai;
2. grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori funcioneaz o persoan
juridic sau o entitate ori construcie juridic, n cazul n care persoanele fizice care beneficiaz
de persoana juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc identificate;
3. persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a cel puin 25% din bunurile
unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice.
Cap. II
Proceduri de identificare a clienilor i de prelucrare a informaiilor referitoare la
splarea banilor
Art. 5 - (1) De ndat ce o persoan fizic, n cadrul activitii desfurate pentru o persoan
juridic prevzut la art. 10, sau una dintre persoanele fizice prevzute la art. 10 are suspiciuni c
o operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului,
informeaz persoana desemnat conform art. 20 alin. (1), care sesizeaz imediat Oficiul Naional
de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, denumit n continuare Oficiul. Persoana desemnat
analizeaz informaiile primite i sesizeaz Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil.
Acesta confirm primirea sesizrii. Pentru persoanele fizice i juridice prevzute la art. 10 lit. k),
sesizarea se transmite de ctre persoana care are suspiciuni c operaiunea ce urmeaz s fie
efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.
Naional a Romniei, ntre instituii de credit i Trezoreria Statului, ntre Banca Naional a
Romniei i Trezoreria Statului. Prin hotrre a Guvernului se pot stabili, la propunerea plenului
Oficiului, i alte exceptri de la cerinele de raportare prevzute la alin. (7), pe durat
determinat.
Art. 6 - (1) Persoanele prevzute la art. 10, care au cunotin c o operaiune ce urmeaz s fie
efectuat are ca scop splarea banilor, pot s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a
Oficiului, dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac neefectuarea ei ar zdrnici
eforturile de urmrire a beneficiarilor tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate ns s
informeze Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, despre tranzacia efectuat, preciznd
i motivul pentru care nu au fcut informarea, potrivit art. 5.
(2) Persoanele prevzute la art. 10, care constat c o operaiune sau mai multe operaiuni care
au fost efectuate n contul unui client prezint indicii de anomalie pentru activitatea acestui client
ori pentru tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de ndat Oficiul, dac exist suspiciuni c
abaterile de la normalitate au ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.
(3) Persoanele prevzute la art. 10 sesizeaz de ndat Oficiul, atunci cnd constat c fa de o
operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client exist suspiciuni
c fondurile au ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.
Art. 7 - (1) Oficiul poate cere persoanelor menionate la art. 10, precum i instituiilor
competente datele i informaiile necesare ndeplinirii atribuiilor stabilite de lege. Informaiile n
legtur cu sesizrile primite potrivit art. 5 i 6 sunt prelucrate i utilizate n cadrul Oficiului n
regim de confidenialitate.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 vor transmite Oficiului datele i informaiile solicitate, n
termen de 30 de zile de la data primirii cererii.
(3) Secretul profesional i bancar la care sunt inute persoanele prevzute la art. 10 nu sunt
opozabile Oficiului.
(4) Oficiul poate face schimb de informaii, n baza reciprocitii, cu instituii strine care au
funcii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare, dac asemenea
comunicri sunt fcute n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor sau a finanrii
terorismului.
Art. 8 - (1) Oficiul va proceda la analizarea i prelucrarea informaiilor, iar atunci cnd se
constat existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a terorismului, va
sesiza de ndat Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie. n situaia n care se
constat finanarea terorismului, va sesiza de ndat i Serviciul Romn de Informaii cu privire
la operaiunile suspecte de finanare a terorismului.
(2) Identitatea persoanei fizice care a informat persoana fizic desemnat n conformitate cu
art. 20 alin. (1) i a persoanei fizice care, n conformitate cu art. 20 alin. (1), a sesizat Oficiul nu
poate fi dezvluit n cuprinsul sesizrii.
(3) Dac n urma analizrii i prelucrrii informaiilor primite de Oficiu nu se constat
existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a terorismului, Oficiul
pstreaz informaiile n eviden.
(4) Dac informaiile prevzute la alin. (3) nu sunt completate timp de 10 ani, ele se claseaz n
cadrul Oficiului.
(5) Dup primirea sesizrii, procurorul care efectueaz sau supravegheaz urmrirea penal
i Serviciul Romn de Informaii pot solicita Oficiului completarea acesteia.
(6) Oficiul are obligaia de a pune la dispoziie procurorului care efectueaz sau
supravegheaz urmrirea penal i Serviciului Romn de Informaii, la solicitarea acestora,
datele i informaiile pe care le-a obinut potrivit dispoziiilor prezentei legi.
(7) Organele de urmrire penal vor comunica periodic Oficiului stadiul de rezolvare a
sesizrilor transmise, precum i cuantumul sumelor aflate n conturile persoanelor fizice sau
juridice pentru care s-a dispus blocarea, ca urmare a suspendrilor efectuate ori a msurilor
asigurtorii dispuse.
(8) Oficiul va furniza persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 10, precum i autoritilor
cu atribuii de control financiar i celor de supraveghere prudenial, printr-o procedur
considerat adecvat, informaii generale privind tranzaciile suspecte i tipologiile de splare a
banilor i de finanare a terorismului.
(9) Oficiul furnizeaz persoanelor prevzute la art. 10 lit. a) i b), ori de cte ori este posibil, n
regim de confidenialitate, printr-o modalitate de comunicare securizat, informaii cu privire la
clieni, persoane fizice i/sau juridice expuse la risc de splare a banilor i de finanare a
terorismului.
(10) Dup primirea rapoartelor privind tranzaciile suspecte, n cazul n care se constat
existena unor indicii temeinice de svrire a altor infraciuni dect cele de splare a banilor sau
de finanare a terorismului, Oficiul va sesiza de ndat organul competent.
Art. 9 - (1) Aplicarea cu bun-credin a prevederilor art. 5 - 7 de ctre persoane fizice i/sau
juridice, inclusiv a celor prevzute la art. 10, nu poate atrage rspunderea disciplinar, civil sau
penal a acestora.
(2) Suspendarea i prelungirea suspendrii efectuate cu nerespectarea prevederilor legale i cu
rea-credin sau efectuate ca urmare a svririi unei fapte ilicite, n condiiile rspunderii civile
delictuale i s-a cauzat un prejudiciu, de ctre Oficiu i de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte
de Casaie i Justiie atrage rspunderea statului pentru prejudiciul cauzat.
Art. 10 - Intr sub incidena prezentei legi urmtoarele persoane fizice sau juridice:
a) instituiile de credit i sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit strine;
b) instituiile financiare, precum i sucursalele din Romnia ale instituiilor financiare strine;
c) administratorii de fonduri de pensii private, n nume propriu i pentru fondurile de pensii
private pe care le administreaz, agenii de marketing autorizai/avizai n sistemul pensiilor
private;
d) cazinourile;
e) auditorii, persoanele fizice i juridice care acord consultan fiscal sau contabil;
f) notarii publici, avocaii i alte persoane care exercit profesii juridice liberale, n cazul n
care acord asisten n ntocmirea sau perfectarea de operaiuni pentru clienii lor privind
cumprarea ori vnzarea de bunuri imobile, aciuni sau pri sociale ori elemente ale fondului de
comer, administrarea instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale clienilor, constituirea sau
administrarea de conturi bancare, de economii ori de instrumente financiare, organizarea
procesului de subscriere a aporturilor necesare constituirii, funcionrii sau administrrii unei
societi comerciale, constituirea, administrarea ori conducerea societilor comerciale,
organismelor de plasament colectiv n valori mobiliare sau a altor structuri similare ori
desfurarea, potrivit legii, a altor activiti fiduciare, precum i n cazul n care i reprezint
clienii n orice operaiune cu caracter financiar ori viznd bunuri imobile;
g) furnizorii de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice, alii
dect cei prevzui la lit. e) sau f), aa cum sunt definii la art. 2 lit. k);
h) persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;
i) agenii imobiliari;
j) asociaiile i fundaiile;
k) alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai n msura
n care acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit
minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia se execut printr-o
singur operaiune sau prin mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
Art. 11 - Persoanele prevzute la art. 10 sunt obligate ca, n desfurarea activitii lor, s
adopte msuri de prevenire a splrii banilor i a finanrii terorismului i, n acest scop, pe baz
de risc, aplic msuri-standard, simplificate sau suplimentare, de cunoatere a clientelei, care s
le permit identificarea, dup caz, i a beneficiarului real.
Art. 12 - Instituiile de credit nu vor intra n relaii de corespondent cu o banc fictiv sau cu o
instituie de credit despre care se tie c permite unei bnci fictive s i utilizeze conturile i dac
au astfel de relaii le vor termina.
d) n cazul n care clientul este o instituie de credit sau financiar, n nelesul art. 10, dintr-un
stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori, dup caz, o instituie
de credit ori financiar dintr-un stat ter, care impune cerine similare cu cele prevzute de
prezenta lege i le supravegheaz referitor la aplicarea acestora;
e) n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care prezint risc
sczut n privina splrii banilor i a finanrii terorismului, prevzute de regulamentul de
aplicare a prezentei legi.
_____________
*) A se vedea Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 privind aprobarea Regulamentului de
aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 444 din 13 iunie 2008, cu modificrile
ulterioare.
Art. 18 - (1) Persoanele prevzute la art. 10 aplic, n plus fa de msurile-standard de
cunoatere a clientelei, msurile suplimentare de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii
care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a
terorismului:
a) n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operaiunilor;
b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din state care nu sunt membre ale
Uniunii Europene sau nu aparin Spaiului Economic European;
c) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt
rezidente ntr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori
ntr-un stat ter.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 aplic msurile suplimentare de cunoatere a clientelei i n
alte cazuri dect cele prevzute la alin. (1), care, prin natura lor, prezint un risc sporit de splare
a banilor sau de finanare a terorismului.
Art. 19 - (1) n fiecare caz n care identitatea este solicitat potrivit prevederilor prezentei legi,
persoana juridic sau persoana fizic prevzut la art. 10, care are obligaia identificrii
clientului, va pstra o copie de pe document, ca dovad de identitate, sau referine de identitate,
pentru o perioad de minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie relaia cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 vor pstra evidenele secundare sau operative i
nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din derularea unei relaii de afaceri ori a
unei tranzacii ocazionale pe o perioad de minimum 5 ani de la ncheierea relaiei de afaceri,
respectiv de la realizarea tranzaciei ocazionale, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi
folosite ca mijloace de prob n justiie.
Art. 20 - (1) Persoanele juridice prevzute la art. 10 vor desemna una sau mai multe persoane
care au responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului,
mpreun cu natura i cu limitele responsabilitilor menionate.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 lit. a) - d), g) - j), precum i structurile de conducere ale
profesiilor liberale prevzute la art. 10 lit. e) i f) vor desemna una sau mai multe persoane care
au responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, cu
precizarea naturii i limitelor responsabilitilor ncredinate, i vor stabili politici i proceduri
adecvate n materie de cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor secundare
sau operative, de control intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de conformitate
i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de splarea banilor sau
finanarea terorismului, asigurnd instruirea corespunztoare a angajailor. Instituiile de credit i
instituiile financiare au obligaia de a desemna un ofier de conformitate subordonat conducerii
executive, care coordoneaz implementarea politicilor i procedurilor interne pentru aplicarea
prezentei legi.
(3) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) rspund pentru ndeplinirea sarcinilor
stabilite n aplicarea prezentei legi.
(4) Dispoziiile alin. (1), (2) i (3) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i juridice prevzute la
art. 10 lit. k).
(5) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s informeze toate sucursalele i
filialele lor situate n state tere asupra politicilor i procedurilor stabilite potrivit alin. (2).
(6) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) vor avea acces direct i n timp util la datele
i informaiile relevante necesare ndeplinirii obligaiilor prevzute de prezenta lege.
Art. 21 - Persoanele desemnate conform art. 20 alin. (1) i persoanele prevzute la art. 10 vor
ntocmi pentru fiecare tranzacie suspect un raport scris, n forma stabilit de Oficiu, care va fi
transmis imediat acestuia.
Art. 22 - (1) Structurile de conducere ale profesiilor liberale vor ncheia cu Oficiul, n termen
de 60 de zile de la intrarea n vigoare a prezentei legi, protocoale de colaborare.
(2) Oficiul organizeaz cel puin o dat pe an seminare de instruire n domeniul prevenirii
splrii banilor i finanrii terorismului. La cerere, Oficiul i autoritile de supraveghere pot
participa la programele speciale de instruire a reprezentanilor persoanelor prevzute la art. 10.
Art. 23 - (1) Autorizarea i/sau nregistrarea entitilor care desfoar activiti de schimb
valutar pe teritoriul Romniei, altele dect cele ce fac obiectul supravegherii Bncii Naionale a
Romniei conform prezentei legi, se realizeaz de ctre Ministerul Finanelor Publice, prin
Comisia de autorizare a activitii de schimb valutar, denumit n continuare Comisia.
(2) Dispoziiile legale referitoare la procedura aprobrii tacite nu se aplic n cadrul procedurii
de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1).
(3) Componena Comisiei prevzute la alin. (1) se stabilete prin ordin comun al ministrului
finanelor publice, al ministrului administraiei i internelor i al preedintelui Oficiului, din
structura acesteia fcnd parte cel puin cte un reprezentant al Ministerului Finanelor Publice,
Ministerului Administraiei i Internelor i Oficiului.
(4) Procedura de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1) se stabilete
prin ordin al ministrului finanelor publice.
Art. 24 - (1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz, n
cadrul atribuiilor de serviciu, de urmtoarele autoriti sau structuri:
a) autoritile de supraveghere prudenial, pentru persoanele supuse acestei supravegheri,
potrivit legii, inclusiv pentru sucursalele din Romnia ale persoanelor juridice strine supuse unei
supravegheri similare n ara de origine;
b) Garda Financiar i alte autoriti cu atribuii de control financiar-fiscal, conform legii;
Garda Financiar are atribuii inclusiv pentru entitile care efectueaz activiti de schimb
valutar, cu excepia celor supravegheate de autoritile prevzute la lit. a);
c) structurile de conducere ale profesiilor liberale, pentru persoanele prevzute la art. 10 lit. e)
i f);
d) Oficiul, pentru toate persoanele prevzute la art. 10, cu excepia celor pentru care modul de
aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz de autoritile i structurile
prevzute la lit. a).
(2) Cnd din datele obinute rezult suspiciuni de splare a banilor, de finanare a terorismului
sau alte nclcri ale dispoziiilor prezentei legi, autoritile i structurile prevzute la alin. (1) lit.
a) - c) vor informa de ndat Oficiul.
(3) Oficiul poate efectua verificri i controale comune cu autoritile prevzute la alin. (1) lit.
b) i c).
(4) n exercitarea atribuiilor de verificare i control, reprezentanii mputernicii ai Oficiului
pot consulta documentele ntocmite sau deinute de ctre persoanele ce fac obiectul controlului i
pot reine fotocopii ale acestora pentru a stabili mprejurrile privind suspiciunile de splare a
banilor i de finanare a terorismului.
Art. 25 - (1) Personalul Oficiului are obligaia de a nu transmite informaiile primite n timpul
activitii dect n condiiile legii. Obligaia se menine i dup ncetarea funciei, pe o durat de 5
ani.
(5) n vederea exercitrii atribuiilor sale, Oficiul are constituit un aparat propriu, la nivel
central, a crui organigram se aprob prin hotrre a Guvernului.
(6) Oficiul este condus de un preedinte, numit de Guvern din rndul membrilor plenului
Oficiului, care are calitatea de ordonator principal de credite, ajutat de 3 consilieri.
(7) Plenul Oficiului este structura deliberativ i de decizie, fiind format din cte un
reprezentant al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Justiiei, Ministerului Administraiei
i Internelor, Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, Bncii Naionale a
Romniei, Curii de Conturi i Asociaiei Romne a Bncilor, numit n funcie pe o perioad de 5
ani, prin hotrre a Guvernului.
(8) Activitatea deliberativ i de decizie prevzut la alin. (7) se refer la lucrrile de
specialitate analizate de plenul Oficiului. Asupra chestiunilor de natur economico-administrativ
plenul Oficiului se pronun doar la solicitarea preedintelui.
(9) n exercitarea atribuiilor sale plenul Oficiului adopt decizii cu votul majoritii membrilor
acestuia.
(10) Membrii plenului Oficiului trebuie s ndeplineasc, la data numirii, urmtoarele condiii:
a) s fie liceniai i s aib cel puin 10 ani vechime ntr-o funcie economic sau juridic;
b) s aib domiciliul n Romnia;
c) s aib numai cetenia romn;
d) s aib exerciiul drepturilor civile i politice;
e) s se bucure de o nalt competen profesional i moral netirbit.
(11) Se interzice membrilor plenului Oficiului s fac parte din partide politice sau s
desfoare activiti publice cu caracter politic.
(12) Funcia de membru al plenului Oficiului este incompatibil cu orice alt funcie public
sau privat, cu excepia funciilor didactice din nvmntul superior.
(13) Membrii plenului Oficiului au obligaia s comunice de ndat, n scris, preedintelui
Oficiului apariia oricrei situaii de incompatibilitate.
(14) n perioada ocuprii funciei membrii plenului Oficiului vor fi detaai, respectiv raportul
de munc al acestora va fi suspendat, urmnd ca la ncetarea mandatului s revin la funcia
deinut anterior.
(15) n caz de vacan a unui post n cadrul plenului Oficiului, conductorul autoritii
competente va propune Guvernului o nou persoan, n termen de 30 de zile de la data vacantrii
postului.
(16) Mandatul de membru al plenului Oficiului nceteaz n urmtoarele situaii:
a) la expirarea termenului pentru care a fost numit;
b) prin demisie;
c) prin deces;
d) prin imposibilitatea de exercitare a mandatului pe o perioad mai mare de 6 luni;
e) la survenirea unei incompatibiliti;
f) prin revocare de ctre autoritatea care l-a numit.
(17) Personalul angajat al Oficiului nu poate ocupa niciun post sau nu poate ndeplini vreo
funcie n cadrul niciuneia dintre persoanele juridice prevzute la art. 10 n acelai timp cu
activitatea de salariat al Oficiului.
(18) Pentru funcionarea Oficiului Guvernul va transmite n administrarea acestuia imobilele
necesare - terenuri i cldiri - din domeniul public i privat, n termen de 60 de zile de la data
nregistrrii cererii.
(19) Oficiul poate participa la activitile organismelor internaionale de specialitate i poate fi
membru al acestora.
Cap. IV
Rspunderi i sanciuni
Art. 27 - nclcarea prevederilor prezentei legi atrage, dup caz, rspunderea civil,
disciplinar, contravenional sau penal.
Art. 28 - (1) Constituie contravenie urmtoarele fapte, dac nu au fost svrite n astfel de
condiii nct s constituie infraciuni:
a) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 5 alin. (1), (7) i (8) i la art. 6;
b) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 5 alin. (3) teza a treia, art. 7 alin. (2), art. 11, 12,
13, 14, 15, art. 18 alin. (1), art. 19 - 21 i la art. 24.
(2) Contraveniile prevzute la alin. (1) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la
30.000 lei, iar contraveniile prevzute la alin. (1) lit. b) se sancioneaz cu amend de la 15.000
lei la 50.000 lei.
(3) Sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic i persoanelor juridice.
(4) Pe lng sanciunea prevzut la alin. (3), persoanei juridice i se poate aplica una sau mai
multe dintre urmtoarele sanciuni contravenionale complementare:
a) confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenie;
b) suspendarea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti ori, dup caz,
suspendarea activitii operatorului economic, pe o durat de la o lun la 6 luni;
c) retragerea licenei sau a avizului pentru anumite operaiuni ori pentru activiti de comer
exterior, pe o durat de la o lun la 6 luni sau definitiv;
d) blocarea contului bancar pe o durat de la 10 zile la o lun;
e) anularea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti;
f) nchiderea unitii.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic de reprezentanii
mputernicii, dup caz, de Oficiu sau de alt autoritate competent, potrivit legii, s efectueze
controlul. n cazul n care controlul este efectuat de autoritile de supraveghere, constatarea
contraveniilor i aplicarea sanciunilor se fac de ctre reprezentanii mputernicii anume
desemnai de respectivele autoriti.
(6) Pentru faptele prevzute la alin. (1), pe lng sanciunile contravenionale se pot aplica de
ctre autoritile de supraveghere i msuri sancionatorii specifice, potrivit competenei acestora.
(7) Dispoziiile prezentei legi referitoare la contravenii se completeaz n mod corespunztor
cu prevederile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraveniilor,
aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile
ulterioare, cu excepia art. 28 i 29.
Art. 29 - (1) Constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare de la 3
la 10 ani:
a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n
scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri ori n scopul de a ajuta
persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire,
judecat sau executarea pedepsei;
b) ascunderea ori disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a
circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile
provin din svrirea de infraciuni;
c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea
de infraciuni.
(2) Tentativa se pedepsete.
(3) Dac fapta a fost svrit de o persoan juridic, pe lng pedeapsa amenzii, instana
aplic, dup caz, una sau mai multe dintre pedepsele complementare prevzute la art. 136 alin.
(3) lit. a) - c) din Codul penal.
(4) Cunoaterea provenienei bunurilor sau scopul urmrit poate fi dedus/dedus din
circumstanele faptice obiective.
(5) Dispoziiile alin. (1) - (4) se aplic indiferent dac infraciunea din care provine bunul a
fost comis pe teritoriul Romniei sau n strintate.
Art. 30 - Persoana care a comis infraciunea prevzut la art. 29, iar n timpul urmririi penale
denun i faciliteaz identificarea i tragerea la rspundere penal a altor participani la
svrirea infraciunii beneficiaz de reducerea la jumtate a limitelor pedepsei prevzute de lege.
Art. 31 - (1) Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 25 constituie infraciune i se
pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amend, dac fapta nu constituie o
infraciune mai grav.
(2) Dac fapta prevzut la alin. (1) a fost svrit din culp, pedeapsa este nchisoarea de
la 3 luni la 2 ani sau amenda.
Art. 32 - n cazul n care s-a svrit o infraciune de splare a banilor sau de finanare a
terorismului, luarea msurilor asigurtorii este obligatorie.
Art. 33 - (1) n cazul infraciunilor de splare a banilor i de finanare a terorismului se aplic
dispoziiile art. 118 din Codul penal privind confiscarea bunurilor.
(2) Dac bunurile supuse confiscrii nu se gsesc, se confisc echivalentul lor n bani sau
bunurile dobndite n locul acestora.
(3) Veniturile sau alte beneficii materiale obinute din bunurile prevzute la alin. (2) se
confisc.
(4) Dac bunurile supuse confiscrii nu pot fi individualizate fa de bunurile dobndite n mod
legal, se confisc bunuri pn la concurena valorii bunurilor supuse confiscrii.
(5) Dispoziiile alin. (4) se aplic n mod corespunztor i veniturilor sau altor beneficii
materiale obinute din bunurile supuse confiscrii, ce nu pot fi individualizate fa de bunurile
dobndite n mod legal.
(6) Pentru a garanta ducerea la ndeplinire a confiscrii bunurilor, este obligatorie luarea
msurilor asigurtorii prevzute de Codul de procedur penal.
Art. 34 - 36 - *** Abrogate prin L. nr. 255/2013
Art. 37 - Hotrrea judectoreasc definitiv privind infraciunea prevzut la art. 29 se
comunic Oficiului.
Cap. V
Dispoziii finale
Art. 38 - Identificarea clienilor, potrivit art. 13, se va face de la data intrrii n vigoare a
prezentei legi.
Art. 39 - n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, Oficiul va
prezenta Guvernului spre aprobare regulamentul su de organizare i funcionare.
Art. 40 - Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 18 din 21 ianuarie 1999, cu modificrile ulterioare, se
abrog.
*
Prin prezenta lege sunt transpuse prevederile art. 1 alin. (5), art. 2 alin. (1), art. 3 pct. 1, 2 i 6 10, art. 4, 5, 6, 7, art. 8 alin. (2), art. 9 alin. (1), (5) i (6), art. 10 alin. (1), art. 11 alin. (1) - (3) i
(5), art. 13, 14, 17, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 27, art. 28 alin. (2) - (7), art. 29, art. 31 alin. (1) i (3),
art. 32, art. 33 alin. (1) i (2), art. 34, art. 35 alin. (1) i (3), art. 37 alin. (1) - (3) i (5), precum i
ale art. 39 din Directiva Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE din 26 octombrie
2005 privind prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor i finanrii
terorismului, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 309 din 25 noiembrie
2005, i ale art. 2 din Directiva Comisiei Europene 2006/70/CE din 1 august 2006 de stabilire a
msurilor de punere n aplicare a Directivei Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE
n ceea ce privete definiia "persoanelor expuse politic" i criteriile tehnice de aplicare a
procedurilor simplificate de precauie privind clientela, precum i de exonerare pe motivul unei
activiti financiare desfurate n mod ocazional sau la scar foarte limitat, publicat n Jurnalul
Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 214 din 4 august 2006.
NOT:
Reproducem mai jos art. III din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 53/2008 privind
modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism,
aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 238/2011, care nu este ncorporat n forma
republicat i care se aplic n continuare ca dispoziii proprii ale acesteia:
"Art. III. - (1) n aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr.
1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaiile privind pltitorul, care nsoesc
transferurile de fonduri, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, nr. L 345 din 8
decembrie 2006, se desemneaz n calitate de autoriti responsabile cu supravegherea respectrii
dispoziiilor privind informaiile despre pltitor, care nsoesc transferurile de fonduri:
a) Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit i instituiile de plat;
b) Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, pentru furnizorii de servicii
potale care presteaz servicii de plat potrivit cadrului legislativ naional aplicabil.
(2) Sunt exceptate de la aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al Consiliului
(CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 transferurile de fonduri prevzute la art. 3 alin. 6 din
regulament.
(3) Constituie contravenii urmtoarele fapte:
a) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 9 alin. (2) ultima tez din Regulamentul
Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006;
b) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 4, art. 5 alin. (1), (2), (4) i (5), art. 6 alin. (2), art. 7
alin. (2), art. 8, art. 9 alin. (1) i alin. (2) prima tez, art. 11, art. 12, art. 13 alin. (3), (4) i (5) i
art. 14 prima tez din Regulamentul Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr.
1.781/2006.
(4) Contraveniile prevzute la alin. (3) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la
30.000 lei, iar contraveniile prevzute la alin. (3) lit. b), cu amend de la 15.000 lei la 50.000 lei.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile contravenionale se aplic de ctre reprezentanii
mputernicii anume desemnai de Banca Naional a Romniei, respectiv de Oficiul Naional de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, potrivit competenelor.
(6) Prevederile art. 22*) din Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, se
aplic n mod corespunztor."
_____________
*) Art. 22 a devenit n urma republicrii i renumerotrii art. 28.
_____________