QUE ES EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

El Banco Central de Venezuela (BCV) es el organismo responsable, como principal autoridad econmica, de velar por la estabilidad
monetaria y de precios de ese pas suramericano y es el nico autorizado para emitir la moneda de curso legal en Venezuela. Es
una persona jurdica de derecho pblico con autonoma para la formulacin y el ejercicio de las polticas de su competencia y tiene
rango constitucional desde la Constitucin de 1999; en ella se reconoce su carcter autnomo e independiente de las polticas del
gobierno nacional.
Tiene su sede principal en Caracas y tambin una subsede en Maracaibo desde 1977. Est en proyecto abrir la Subsede Guayana en
la poblacin del El Callao, y otra ms Grande en Ciudad Guayana la cual ya est en Construccin, ambas ubicadas en el Estado
Bolvar, como parte de las operaciones del Instituto Emisor con el mineral del oro localizado en esa zona del pas.

PARA QUE SE CREO EL BCV

La proposicin de crear el Banco Central de Venezuela se presenta dentro de un ambiente de grandes cambios polticos, sociales y
econmicos coincidentes con una situacin mundial convulsionada. No slo eran los inicios de la Segunda Guerra Mundial, sino
tambin y por sobre todo, los comienzos del gran debate en el pas sobre el rumbo poltico y econmico que deba seguirse despus
de los 27 aos del gobierno del General Juan Vicente Gmez. El nuevo gobierno elabor un plan nacional llamado Programa de
Febrero que contempl una serie de medidas de poltica econmica, entre las cuales una de las ms importantes fue la de fundar el
Banco Central.
El Banco Central de Venezuela se cre mediante una ley promulgada el 8 de septiembre de 1939, publicada en la Gaceta Oficial No.
19.974 del 8 de septiembre de 1939, durante la presidencia de Eleazar Lpez Contreras.
Este hecho tuvo una enconada oposicin por parte de sectores nacionales conservadores, que no entendan los cambios
experimentados tanto a nivel inter-nacional como a nivel nacional. Consideraban que era una amenaza para la estabilidad monetaria
de la nacin, dada su asociacin con el peligro de un fcil e incontrolable financiamiento del gasto pblico por parte del Banco Central.
De tal confrontacin surgieron demandas fallidas de inconstitucionalidad del proyecto despus de promulgada la Ley por el Congreso
Nacional, en medio de una polmica recogida en los medios de comunicacin, as como tambin la resistencia de un slo banco
comercial para cumplir con la nueva legislacin, que estableca la centralizacin y exclusividad de emisin de billetes por el BCV y la
obligacin de los bancos privados de entregar el oro que respaldaba sus billetes en circulacin.
La emisin y circulacin de billetes en todo el territorio nacional era derecho exclusivo del Banco Central. El BCV slo podra poner en
circulacin billetes y monedas: mediante la compra de oro, de divisas y de la realizacin de las operaciones de crdito, especificadas
en la ley, con los bancos y con el pblico. Los billetes del Banco Central eran convertibles en moneda legal venezolana, en barras de
oro o en letras o giros a la vista sobre fondos depositados en el exterior. El Banco estaba obligado a respaldar el 50 por ciento de los
billetes emitidos en oro amonedado, nacional o extranjero y en barras depositadas en sus propias bvedas o en custodia en bancos
en el exterior, as como en depsitos a la vista en bancos forneos.
La Ley del BCV ha experimentado reformas a lo largo de la historia en 1943, la fallida de 1948, las de 1960, 1974, 1983, 1984,1987,
1992 y por ltimo la de 2001 que es la vigente. Todas las reformas respondieron a exigencias internas derivadas del acelerado cambio
experimentado por la nacin y a las nuevas orientaciones que la banca central adoptaba en las economas ms desarrolladas, las
cuales resultaban de la estructuracin de un nuevo orden financiero internacional.
El primer cambio significativo de la Ley del BCV se produjo en medio de la severa crisis econmica de los aos sesenta, cuando
tambin por iguales razones, se adecu la Ley General de Bancos a la necesaria transformacin que imponan las circunstancias
internacionales y nacionales por las que atravesaba el pas y el mundo occidental. Se trataba no de modificar una ley aisladamente,
sino de modernizar la legislacin financiera del pas como parte del proceso de cambio y transformacin poltico institucional que daba
inicio a la era de la democracia actual.

La otra reforma sustantiva que se produjo en su ley fue el 4 de diciembre de 1992, la cual incorpor el principio de la autonoma en la
administracin del BCV y le dio al Banco Central el carcter de persona jurdica pblica de naturaleza nica. Asimismo se elimin el
carcter corporativo que hasta la fecha mantena la composicin del Directorio, en su lugar, se estableci un cuerpo colegiado de siete
miembros, un Presidente y seis directores, designados por el Presidente de la Repblica por un perodo de seis aos, que evita la
coincidencia con los perodos constitucionales. La designacin del Presidente se somete a la aprobacin de las dos terceras partes
del Senado, mientras que la representacin del Ejecutivo en el Directorio se redujo a un Director, el cual en ningn caso puede ser el
Ministro de Hacienda. Otro aspecto novedoso que introdujo la reforma fue la prohibicin expresa de otorgar crdito directo al Gobierno
Nacional, y el establecimiento de una disposicin que obliga a la Repblica a reponer el patrimonio del Banco cuando ste incurra en
prdidas debido a la aplicacin de sus polticas.
El marco normativo actual se ha adecuado a las nuevas concepciones y corrientes existentes en la Banca Central de un mundo
globalizado, donde las instituciones de este carcter valoran la autonoma como una manera de enfrentar los grandes cambios que
han ocurrido y que siguen ocurriendo en la esfera financiera, bancaria y monetaria de un modo integrado. Es decir, sobre el BCV
recae una tarea muy bien delimitada con relacin a tres variables o medios: el dinero, el crdito y la tasa de cambio, con miras a
contribuir al logro de tres supremos objetivos: la estabilidad de la moneda, el equilibrio econmico y el desarrollo ordenado de la
economa.
Las transformaciones en la misin y filosofa del Banco Central vinieron acompaadas con cambios en los espacios y edificaciones,
dada la complejidad de las funciones, as como la expansin de su influencia y cobertura, que implicaron la proyeccin de ellas sobre
la sociedad. Adems al convertirse en un sujeto de la sociedad financiera internacional, debi alternar con instituciones o centros de
poder econmico albergados en espacios cnsonos con la funcin que desempean. Es decir la imagen tanto hacia el interior del pas
y hacia el exterior, habra de tener rasgos trascendentes asociados a su misin pblica.
LAS SEDES DEL BANCO CENTRAL
La primera sede que ocup el Banco Central estuvo ubicada entre las esquinas de Veroes y Jesuitas. En este local abri sus puertas
al pblico el 15 de octubre de 1940 y all se inici el proceso de canje de billetes emitidos con anterioridad por los bancos comerciales
autorizados, por los nuevos billetes del Banco Central. De esta manera se concret la centralizacin de las reservas monetarias
internacionales del pas. Posteriormente, el 1 de enero de 1941 fue inaugurado el Banco Central oficialmente en acto solemne que
cont con la presencia del Presidente de la Repblica, Gral. de Divisin Eleazar Lpez Contreras.
El 19 de octubre de 1943, se coloc la primera piedra para la construccin de un edificio propio. El diseo de la obra le fue confiado al
arquitecto Gustavo Wallis L., quien concibi y construy un edificio sobrio, elegante, funcional y de gran solidez. En menos de cuatro
lustros esta sede fue insuficiente dada la expansin de las actividades provenientes del rpido crecimiento econmico del pas, que
demandaron una mayor capacidad de sus bvedas, as como a las facilidades para la recepcin y entrega de numerario en
condiciones ptimas de seguridad.
Hacia la mitad de la dcada de los cincuenta surgi la necesidad de un nuevo local. Se hizo un proyecto bajo la responsabilidad del
Arquitecto Toms Sanabria, para construir un edificio en dos etapas. En la primera se hara la sede para los ms altos niveles de
decisin del Banco y tambin parte de las bvedas de seguridad y otros servicios especficos de la Institucin. Se construy en el
terreno ubicado en el ngulo noroeste de la esquina de Carmelitas, sobre la avenida Urdaneta. Su diseo mereci el Premio Nacional
de Arquitectura y el edificio fue inaugurado en 1965, con asistencia del Presidente de la Repblica Dr. Ral Leoni. Tiene
aproximadamente 27.000 metros cuadrados de construccin que comprenden cinco stanos en la zona de estacionamiento, tres en la
zona seguridad y de oficinas, la planta baja, la mezzanina, tres pisos generales para oficinas y un cuarto piso para comedores y sala
de asambleas.
La segunda fase, abarcara una torre de vastas proporciones, originalmente destinada a ser compartida con otros organismos
financieros afines al BCV, tales como la Bolsa de Valores de Caracas, la Comisin Nacional de Valores y el Fondo de Inversiones de
Venezuela.
La Torre Financiera, como fue denominada, se construy y fue inaugurada por el Presidente Rafael Caldera el 14 de Septiembre de
1973 con un total de 26 pisos sobre el nivel de la calle, destinados a dependencias del BCV y a los organismos financieros que

inicialmente fueron ubicados en el edificio sede. La edificacin est interconectada con el edificio sede con el cual forma una sola
unidad arquitectnica y funcional que embellece la ciudad capital.

FUNCIONES
1. Formular y ejecutar la poltica monetaria.
2. Participar en el diseo y ejecutar la poltica cambiaria.
3. Regular el crdito y las tasas de inters del sistema financiero.
4. Regular la moneda y promover la adecuada liquidez del sistema financiero.
5. Centralizar y administrar las reservas monetarias internacionales de la Repblica.
6. Estimar el Nivel Adecuado de las Reservas Internacionales de la Repblica.
7. Participar en el mercado de divisas y ejercer la vigilancia y regulacin del mismo, en los trminos en que convenga con el
Ejecutivo Nacional.
8. Velar por el correcto funcionamiento del sistema de pagos del pas y establecer sus normas de operacin.
9. Ejercer, con carcter exclusivo, la facultad de emitir especies monetarias.
10. Asesorar a los poderes pblicos nacionales en materia de su competencia.
11. Ejercer los derechos y asumir las obligaciones de la Repblica en el Fondo Monetario Internacional, segn lo previsto en los
acuerdos correspondientes y en la ley.
12. Participar, regular y efectuar operaciones en el mercado del oro.
13. Compilar y publicar las principales estadsticas econmicas, monetarias, financieras, cambiarias, de precios ybalanza de
pagos.
14. Efectuar las dems operaciones y servicios propios de la banca central, de acuerdo con la ley.
Caractersticas del Banco Central de Venezuela.
1- Concede crditos al Gobierno para solucionar deficiencias transitorias de tesorera, desarrollando funciones de Agente Financiero
del Gobierno.
2- Presta auxilio a Bancos en situacin de precaria liquidez.
3- Fija las tasas mximas de interese de activos y pasivos.
4- Ejerce derechos y cumple obligaciones correspondientes a Venezuela en el Fondo Monetario Internacional.

Actividades que realiza el Banco Central de Venezuela.

El Banco Central de Venezuela es la institucin pblica que tiene a su cargo el diseo y la conduccin de la poltica monetaria del
pas.
En dicha poltica se resume el conjunto de decisiones que adoptan las autoridades del Instituto con el propsito de regular la
circulacin monetaria, el tipo de inters y la disponibilidad de crdito de la economa.
El campo de accin del Banco Central va ms all de la acuacin de monedas, impresin de billetes y de suministro de un
adecuado volumen de dinero para el normal desarrollo de las transacciones econmicas del pas.
Adems de servir como Banco de emisin, el BCV tiene a su cargo importantes funciones que lo definen como Banco de Reserva,
Bancos de Bancos, Banco del Estado, Asesor Econmico del Gobierno Nacional para la formulacin de objetivos, metas

y estrategias de la poltica econmica, Asesor Nacional en materia de crdito pblico, Promotor de la coordinacin entre las polticas
monetaria, cambiaria y fiscal, adems de servir como agente recopilador y difusor de informacin estadstica sobre
el desempeo econmico del pas.

CASA DE LA MONEDA
La Casa de la Moneda de Venezuela es un moderno complejo industrial que cuenta con la ms alta tecnologa para acuar monedas,
imprimir billetes y producir especies valoradas (timbres y estampillas fiscales, papel sellado, bandas de garanta, entre otras). El BCV,
adems de ser el guardin de las reservas internacionales, es el rgano garante de la existencia oportuna y suficiente de medios de
pago (billetes y monedas) a objeto de permitir el normal funcionamiento de la economa. La Casa de la Moneda se fundamenta,
precisamente, en las disposiciones legales que facultan al Banco Central para emitir billetes y acuar monedas.
Con la puesta en marcha de la Casa de la Moneda, el BCV garantiza la provisin de billetes y monedas con mayor grado de
autonoma, al cambiar el estatus de importador a productor. As asegura la existencia oportuna y suficiente de medios de pago que
permiten el normal funcionamiento de la economa. La Casa de la Moneda tiene carcter de gerencia general del BCV, con rango de
vicepresidencia. Su estructura organizativa se fundamenta en esquemas sencillos: un supervisor, un coordinador y equipos de trabajo
integrados por ingenieros y tcnicos.
Todo el personal que se incorpora para el manejo de los equipos se prepara, mediante pasantas, en casas de la moneda de Amrica
Latina y Europa; y asisten a cursos de formacin dictados por la empresa suiza De la Rue Giori, la cual es proveedora de los equipos
de impresin y acuacin que posee la CMV y brinda asesora tcnica para el funcionamiento de la fbrica.

LA SUDEBAN
(acrnimo de Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela) es el ente encargado de que los bancos e
instituciones financieras con oficina en Venezuela cumplan las normas locales referidas a ellas. Est adscrito al rgano Superior del
Sistema Financiero Nacional que a su vez dependen del Ministerio del Poder Popular para las Finanzas.
Es una institucin autnoma con personalidad jurdica y patrimonio propio e independiente de los bienes de la Repblica, y se rige por
las disposiciones que establezcan la Ley Orgnica del Sistema Financiero Nacional y la Ley de las Instituciones del Sector Bancario.
Tiene como objetivo de determinar la correcta realizacin de sus actividades a fin de evitar crisis bancarias y permitir el sano y
eficiente funcionamiento del Sistema Financiero venezolano.
Entre las actividades de la SUDEBAN se encuentran:

Autorizar, supervisar, inspeccionar, controlar y regular el ejercicio de la actividad que realizan las instituciones que conforman
el sector bancario de Venezuela.1

Sealar la correccin de las fallas que se detecten en la ejecucin de las actividades bancarias y sancionar las conductas
desviadas al marco legal vigente.1

La Superintendencia de Bancos debe ejercer inspeccin, supervisin, vigilancia, regulacin y control de los Bancos Universales,
Comerciales; con Leyes Especiales, de Inversin, Hipotecarios, Sociedades de Capitalizacin, Casas de Cambio, Almacenes
Generales de Depsito, Oficinas de Representacin de Bancos Extranjeros, Arrendadoras Financieras, Fondos de Activos Lquidos y
Entidades de Ahorro y Prstamo.

PARA QUE SIRVE EL SUDEBAN

Naci como una necesidad de ejercer control y supervisin sobre las entidades del sector bancario, en virtud de un inmenso nmero
de ilcitos que han venido prosperando en nuestro pas. En teora, podramos pensar que en Venezuela efectivamente los clientes

bancarios contamos con un sistema bien estructurado de vigilancia, que si bien no impide los ilcitos, los identifica y aplica sanciones y
correctivos que aminoran su ocurrencia.
Eso slo sera posible si no viviramos en un pas de dobles discursos, en un pas en donde se enseorea la mentira y la falsedad
como prdica de accin institucional, mientras una inmensa mayora de ciudadanos oprimidos debemos lidiar con las
imperfecciones del sistema.
Hace ya casi un ao la institucin Corp Banca CE. Banco Universal permiti que se debitara de mi cuenta en forma fraudulentala suma de dos mil cuatrocientos ochenta bolvares- correspondiente a mi salario como educadora. Ante el procedimiento burocrtico
de reclamo, el cual dur ms de un mes, el banco dictamina la no procedencia del requerimiento, y es entonces cuando acudo a
SUDEBAN y a INDEPABIS a interponer sendas denuncias, acompaadas de un sin fin de requisitos y de la correspondiente espera.
INDEPABIS aleg que haban enviado el caso a SUDEBAN porque era de su competencia, y SUDEBAN despus de casi un ao de
supuestas sustanciaciones del expediente seguido en mi caso, dictamina que efectivamente las operaciones bancarias eran de mi
absoluta responsabilidad y que el banco estaba exento de resarcir ningn tipo de dinero.
Su dictamen no se encuentra avalado por ningn tipo de investigacin, porque la funcin que cumplen no es esa. Tampoco se
sustenta en las informaciones que suministre el cliente desfalcado porque en ningn momento se nos llama a argumentar la situacin
vivida, presentando por ejemplo una relacin de las transacciones realizadas durante ese perodo de tiempo. Ellos slo se limitan a
enviar correspondencias al banco, y si estos alegan la no procedencia con alegatos basados en los registros del banco que
demuestran que la operacin fue exitosa, SUDEBAN insiste en enviar cartas al banco para que este proporcione la misma
informacin. Cuando ya el burocratismo altera los nervios del cliente desfalcado, ellos te envan una cordial correspondencia a tu casa
por Ipostel, claro est, lo que hace que te llegue en casi treinta das- para informarte que el deshonesto eres t, al pretender se te
devuelva un dinero que efectivamente t extrajiste de tus ahorros.
No reviste ninguna importancia, ni para el banco ni para SUDEBAN que en mi caso todas las transacciones en cajeros
automticos y en un comercio- hayan sido hechas con un minuto de diferencia entre ellas. Tampoco que el banco no disponga de
sistemas de seguridad para proteger al cliente, y que se niegue a suministrarte el nombre y la ubicacin del comercio en el cual se
realiz una compra que casi asciende a dos mil bolvares, y que no es frecuente que el cliente realice a travs de una tarjeta de dbito
de una humilde cuenta de ahorro.
SUDEBAN slo es eficiente para causas mediticas que impactan a la colectividad. Slo es eficiente cuando el Presidente de la
Repblica ordena su actuacin en caso de ilcitos de los cuales son vctimas un grueso nmero de ciudadanos de clase media. As, en
su accin contundente y meditica, queda en el inconsciente colectivo de muchos oprimidos histricos de hoy y de siempre- la falsa
percepcin de que el tren est marchando y de que por nuestras ventanas pasan hermosos paisajes, mientras que en la realidad el
tren hace mucho tiempo que se detuvo y en sus rieles enmohecidos crece una maleza difcil de erradicar.
Yo tomo como mas las palabras del Presidente Chvez cuando en sus encendidas arengas nos alent para que hicisemos
requerimientos a las instituciones pblicas, pero que comprobada su ineficiencia y deliberada tendencia al burocratismo, le
passemos por encima. Con ello quiero invitar a todas las personas que han sufrido o sufren este tipo de incomodidades del
sistema, para que nos organicemos y demos una demostracin contundente a todos estos ladrones enquistados en instituciones
pblicas y privadas-legalmente constituidas, y a todos estos burcratas de corbata que pululan en instituciones huecas, cuya razn de
existir slo se justifica en sociedades infectas del pensamiento neoliberal que tanto dao ha venido haciendo al mundo.
MISIN
Le corresponde a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras ejercer la supervisin y regulacin, mediante la
inspeccin de los sujetos sometidos a su control, con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia del sistema financiero de
la Repblica Bolivariana de Venezuela, respondiendo a las necesidades sociales, econmicas y dejusticia de los ciudadanos y
ciudadanas, consagrando as los fines supremos del Estado y la Nacin.
VISIN
Ser una institucin emprendedora, solidaria y comprometida con los usuarios del Sistema Bancario Venezolano y con quienes ejercen
por ley dicha actividad econmica especial, con el fin de obtener un servicio pblico eficaz, eficiente y efectivo, integrada por
funcionarias y funcionarios con valores ticos y morales, dotada con tecnologa de vanguardia, y que ejerza una supervisin y
regulacin de los sujetos sometidos a su control, bajo esquemas preventivos y correctivos conforme a los estndares universalmente
establecidos y en concordancia con los postulados de justicia social, transparencia, equidad y dignidad consagrados en la
Constitucin Bolivariana
FUNCIONES
Conforme lo consagra el Art., 213 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, la Superintendencia de Bancos y
Otras Instituciones Financieras tendr como funciones: La inspeccin, supervisin, vigilancia, regulacin y control de los bancos,

entidades de ahorro y prstamo, otras instituciones financieras, casas de cambio, operadores cambiarios fronterizos y empresas
emisoras y operadoras de tarjetas de crdito.
Para satisfacer los extremos previstos en esta norma, su actuacin deber comprender (segn lo consagra el Art. 217, ejusdem) como
mnimo, los siguientes aspectos:

Asegurar
que
los
bancos,
entidades
de
ahorro
y
prstamo
e
instituciones
financieras
tengan sistemas y procedimientos adecuados para vigilar y controlar sus actividades a escala nacional e internacional, si fuere el
caso.

Obtener informacin sobre el grupo financiero a travs de inspecciones regulares, estados financieros auditados y otros
informes.

Obtener informacin sobre las transacciones y relaciones entre las empresas del grupo financiero, tanto nacionales como
internacionales, si fuere el caso.

Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional, si fuere el caso, o informacin comparable que
permita el anlisis de la situacin del grupo financiero en forma consolidada.

Evaluar los indicadores financieros de la institucin y del grupo.

Obtener informacin sobre la respectiva estructura accionaria, incluyendo los datos que permitan determinar con precisin
la identidad de las personas naturales, propietarias finales de las acciones o de las compaas que las detentan.

Obtener la informacin necesaria, mediante inspecciones in situ o extra situ, a los fines de verificar que las agencias,
sucursales, oficinas, filiales y afiliadas en el exterior, de bancos o instituciones financieras venezolanos, cumplen con las
regulaciones y disposiciones aplicables del lugar donde funcionan.

Asegurar que los bancos, entidades de ahorro y prstamo, instituciones financieras y dems empresas sujetas a la Ley,
tengan sistemas y procedimientos adecuados para evitar que sean utilizados para legitimar capitales provenientes de actividades
ilcitas.

La actual Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras adems de proporcionarle una mayor autonoma a la
Superintendencia de Bancos al punto de convertirla en un organismo autnomo, la ha dado las ms variadas atribuciones en su
artculo 235, la autoridad y competencia de promulgar normas para:

Autorizacin para la promocin y la apertura de bancos, entidades de ahorro y prstamo, otras instituciones financieras,
casas de cambio y dems personas regidas por el presente Decreto Ley.

Autorizacin para el establecimiento en el pas de sucursales u oficinas de representacin de bancos e instituciones

financieras extranjeros, as como la exigida por la Ley para la participacin de capitales extranjeros en bancos y otras instituciones
financieras venezolanos.
Procedimientos de fusin y transformacin.

Estatizacin, o la intervencin de bancos, entidades de ahorro y prstamo, otras instituciones financieras y sus empresas
relacionadas, as como la decisin de acordar su rehabilitacin o liquidacin.

Modificar los capitales mnimos requeridos para la constitucin y funcionamiento de los bancos, entidades de ahorro y
prstamo, otras instituciones financieras y dems empresas sometidas a su control

Procedimientos de aumento, reduccin y reintegro de capital social.

Suspensin de operaciones ilegales, no autorizadas, o que constituyan un riesgo de crdito de alta peligrosidad que, a juicio
de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, pudiere afectar gravemente la situacin financiera de la
institucin que las estuviere realizando, o de aquellas en las cuales se presuma su utilizacin para lalegitimacin de capitales.

Inspeccin, supervisin, vigilancia, regulacin y control, cuando lo juzgue necesario, de las personas naturales o jurdicas a
que se refieren los artculos 2 y 4 de esta Ley, as como de las empresas en las cuales instituciones financieras u otras personas

sometidas a su vigilancia y control tengan participacin superior al diez por ciento (10%) del capital social, o con las cuales
constituyan unidad de decisin o gestin o sobre las cuales ejerzan, por cualquier medio, el control de sus decisiones.

Solicitar a las autoridades competentes, de acuerdo con las disposiciones constitucionales y legales, que se acuerden las
medidas preventivas de inmovilizacin de cualquier tipo de cuenta, colocacin o transaccin financiera; as como la prohibicin de
salida del pas, y la de enajenar y gravar bienes, a los miembros de la junta administradora, directores, administradores de los
bancos, entidades de ahorro y prstamo o instituciones financieras que sean objeto de medidas de estatizacin o intervencin, o
cualquier mecanismo extraordinario de transferencia.

Asegurar la sana competencia del sistema bancario, la transparencia de sus operaciones y el trato adecuado a sus usuarios.

Promulgar regulaciones de carcter contable, que sean necesarias sobre la informacin financiera que deban suministrar los
sujetos regulados por esta Ley.

Autorizacin, suspensin o revocatoria, a empresas no financieras reguladas por esta Ley, para efectuar servicios de
transferencia de fondos, sin perjuicio de las atribuciones del Banco Central de Venezuela.
Determinacin de grupos financieros y de instituciones financieras regionales.

Establecer vnculos de cooperacin con organismos de regulacin y supervisin bancaria de otros pases para fortalecer los
mecanismos de control, actualizar las regulaciones preventivas e intercambiar informaciones de utilidad para el ejercicio de la
funcin supervisora.

Asignar a los funcionarios que requiera el Ministerio Pblico o los organismos jurisdiccionales que conozcan sobre
los delitos bancarios, para que acten como expertos o peritos.

Establecimiento de las reglas conforme a las cuales debern practicarse las auditoras prescritas por la ley o las ordenadas
por la propia Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, si fuere el caso; as como, directrices sobre el uso de
tecnologas, para una mejor integracin de las operaciones bancarias.
Normas relativas a:

Clasificacin de inversiones y crditos.

Contenido de los prospectos de emisin de ttulos hipotecarios.

Reestructuracin y reprogramacin de crditos.

Valuacin de inversiones y otros activos.

Exposicin y cobertura de grandes riesgos y concentracin de crditos.

Riesgos fuera del balance y formas de cubrirlo.

Transacciones internacionales.

Adecuacin patrimonial.

Mesas de dinero.

Riesgos de liquidez, inters y cambio extranjero.

Adecuacin de garantas.

Castigo de crditos.

Devengo de intereses.

Controles internos.

Divulgacin de propagandas.

Asimismo, estarn bajo la inspeccin, supervisin, vigilancia, regulacin y control de la Superintendencia de Bancos y Otras
Instituciones Financieras las sociedades de garantas recprocas y los fondos nacionales de garantas recprocas, conforme lo
consagra el Art. 2 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras.
Por otra parte, conforme lo establece el Art. 216 La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras ejercer la
inspeccin, supervisin, vigilancia, regulacin, control y en general, las facultades sealadas en el artculo 235 de la Ley General de
Bancos y Otras Instituciones Financieras, en forma consolidada, abarcando el conjunto de bancos, entidades de ahorro y prstamo,
dems instituciones financieras y a las otras empresas, incluidas sus filiales, afiliadas y relacionadas, estn o no domiciliadas en el
pas, cuando constituyan una unidad de decisin o gestin.
De igual manera, segn el Art. 114 ejusdem, SUDEBAN ejercer las funciones de inspeccin, supervisin, vigilancia, regulacin y
control de los bancos de desarrollo y de los bancos de segundo piso; sin perjuicio de lo que dispongan las respectivas leyes de
creacin, de ser el caso. A estos efectos, la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras dictar las normas
prudenciales que permitan regular sus operaciones.