Superintendencia de Banca y Seguros Del Perú

Superintendencia De Banca Y Seguros Del
Per
La Superintendencia Nacional de Banca, Seguros y AFPS es un ente regulador
encargado de fiscalizar el mercado financiero en el Per.
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es el organismo encargado de
la regulacin y supervisin de los Sistemas Financiero, de Seguros y del
Sistema Privado de Pensiones, as como de prevenir y detectar el lavado de
activos y financiamiento del terrorismo.
La SBS es una institucin de derecho pblico cuya autonoma funcional est
reconocida por la Constitucin Poltica del Per. Sus objetivos, funciones y
atribuciones estn establecidos en la Ley General del Sistema Financiero y del
Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca, Seguros y
AFP (Ley 26702)1.
Objetivos
Su objetivo primordial es preservar los intereses de los depositantes, de los
asegurados y de los afiliados al Seguro Privado de Pensiones.
La
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es una institucin de derecho

pblico cuya autonoma funcional est reconocida por la Constitucin Poltica
del Per de 1993.
La SBS tiene como fin generar las condiciones que permitan maximizar el valor
de los sistemas financieros, de seguros y privado de pensiones, propiciando
una mayor confianza y adecuada proteccin de los intereses del pblico
ttps://comparabien.com.pe/sponsor/superintendencia-banca-y-seguros-peru
DERECHO ECONMICO
usuario, a travs de la transparencia, veracidad y calidad de la informacin;

cautelando la estabilidad y solvencia de las instituciones que conforman los
sistemas2.
EN LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS DEL

ECUADOR DETERMINAMOS QUE ES:
Es un organismo tcnico de Derecho Pblico, con personalidad jurdica, parte
de la funcin de Transparencia y Control Social, con autonoma administrativa,
financiera, presupuestaria y organizativa, cuya organizacin y funciones estn
determinadas en la Constitucin de la Repblica y la Ley.
LAS
FUNCIONES
DE
LA
SUPERINTENDENCIA
DE
BANCOS Y SEGUROS DE ECUADOR SON:

-
Contribuir a la estabilidad y la transparencia de los sectores controlados.
Precautelar y promover los derechos e intereses de los actores sociales.
Asegurar el financiamiento de las operaciones de la SBS para un

eficiente y efectivo control de las entidades supervisadas.
Mejorar los niveles de efectividad y eficiencia de la gestin de regulacin

y control3.
2
3
https://es.wikipedia.org/wiki/Superintendencia_de_Banca_y_Seguros_del_Per%C3%BA
http://www.slideshare.net/IssfaSeguridadSocial/rol-de-la-superintendencia-de-bancos
DERECHO ECONMICO
LA FUNCIN CONTRALORA:
QU
ES
LA
CONTRALORA
GENERAL
DE
LA
REPBLICA?
La Contralora General de la Repblica es el ente tcnico rector del Sistema
Nacional de Control, dotado de autonoma administrativa, funcional, econmica
y financiera, cuya misin es dirigir y supervisar con eficiencia y eficacia el
control gubernamental, orientando su accionar a la transparencia de la gestin
de las entidades4.
CULES SON LAS PRINCIPALES FUNCIONES DE LA

CONTRALORA GENERAL DE LA REPBLICA?
La Contralora General de la Repblica tiene como principales funciones:
supervisar la legalidad de la ejecucin del presupuesto del Estado, de las
operaciones de la deuda pblica y de los actos de las instituciones sujetas a
control. Mediante el control gubernamental, se previene y verifica la correcta y
eficiente utilizacin y gestin de los recursos del Estado, el desarrollo honesto
de los actos de los funcionarios pblicos cuando se encuentran comprometidos
los intereses del Estado, as como el cumplimiento de metas obtenidas por las
instituciones sujetas a control. El artculo 22 de la Ley N 27785 detalla las
atribuciones de la Contralora General de la Repblica 5.
Base legal: Artculo 16 de la Ley N 27785 Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la
Contralora General de la Repblica.
5
Base legal: Artculo 82 de la Constitucin Poltica del Per y artculo 16 de la Ley N 27785 Ley
Orgnica del Sistema Nacional de
Control y de la Contralora General de la Repblica.
DERECHO ECONMICO
QU ES EL SISTEMA NACIONAL DE CONTROL?

El Sistema Nacional de Control es el conjunto de rganos de control, normas,
mtodos y procedimientos, estructurados e integrados funcionalmente,
destinados a conducir y desarrollar el ejercicio del control gubernamental en
forma descentralizada. Su accin comprende todas las actividades y acciones
en los campos administrativo, presupuestal, operativo y financiero de las
entidades
alcanza
al
personal
que
presta
servicios
en
ellas,
independientemente del rgimen que las regule 6.
QUINES CONFORMAN EL SISTEMA NACIONAL DE

CONTROL?
El Sistema Nacional de Control est conformado por la Contralora General de
la Repblica como Ente Tcnico Rector del Sistema, los rganos de Control
Institucional y las Sociedades de Auditora Externa 7.
QU ES EL CONTROL GUBERNAMENTAL?
El control gubernamental consiste en la supervisin, vigilancia y verificacin de
los actos y resultados de la gestin pblica, en atencin al grado de eficiencia,
eficacia, transparencia y economa en el uso y destino de los recursos y bienes
del Estado, as como del cumplimiento de las normas legales y de los
lineamientos de poltica y planes de accin, evaluando los sistemas de
administracin, gerencia y control, con fines de su mejoramiento a travs de la
adopcin de acciones preventivas y correctivas pertinentes. El control
Base legal: Artculo 12 de la Ley N 27785, Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la
7
Base legal: Artculo 13 de la Ley N 27785 Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la
DERECHO ECONMICO
gubernamental es interno y externo y su desarrollo constituye un proceso

integral y permanente8.
Qu regula y supervisa la SBS?

Empresas del Sistema Financiero.
Empresas del Sistema de Seguros.
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo 9.
La SBS supervisa permanentemente a las IFIs, con el objeto proteger los
intereses de los ahorristas. La IFI debe evaluar correctamente a los clientes a
los cuales otorgar prstamos, de lo contrario pondra en riesgo el dinero de los
ahorristas. A travs de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas,
la
SBS
supervisa:
Empresas
bancarias
Empresas
financieras
Cajas
municipales Cajas rurales Entidades de Desarrollo a la Pequea y Micro

Empresa - Edpymes Empresas de transferencia de fondos Empresas del
Sistema Financiero10
La SBS, a travs de la Unidad de Inteligencia Financiera, se encarga de recibir,
analizar y transmitir informacin para la deteccin y prevencin del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo en el Per. Coordina con el Ministerio
Pblico. Colabora con las empresas del sistema financiero, entre otros, con la
Base legal: Artculo 6 de la Ley N 27785, Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la
9
http://www.monografias.com/trabajos101/entidades-regulacion-y-supervision-del-sistemafinanciero/entidades-regulacion-y-supervision-del-sistema-financiero.shtml#ixzz4O2kPApdv
10
http://www.monografias.com/trabajos101/entidades-regulacion-y-supervision-del-sistemafinanciero/entidades-regulacion-y-supervision-del-sistema-financiero.shtml#ixzz4O2knaNiv
DERECHO ECONMICO
implementacin de los sistemas para detectar operaciones sospechosas de

lavado de activos (dinero) y financiamiento del terrorismo 11.
LAS
EMPRESAS
DEL
SISTEMA
FINANCIERO
SUPERVISADAS POR LA SBS

A. EMPRESAS DE OPERACIONES MULTIPLES
-
EMPRESAS BANCARIAS
EMPRESAS FINANCIERAS
CAJAS MUNICIPALES DE AHORRO Y CRDITO
CAJA MUNICIPAL DE CRDITO POPULAR
CAJAS RURALES
EDPYMES
COOPERATIVAS
AUTORIZADAS
CAPTAR
RECURSOS
DEL
PBLICO
B. EMPRESAS ESPECIALIZADAS
-
EMPRESAS DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO
EMPRESAS DE SERVICIOS FIDUCIARIOS
EMPRESAS DE FACTORING
EMPRESAS DE CAPITALIZACION INMOBILIARIA
EMPRESA AFIANZADORA Y DE GARANTAS
C. BANCOS DE INVERSIN
-
ALMACENES GENERALES DE DEPSITO
EMPRESAS DE TRANSPORTE, CUSTODIA Y ADMINISTRACIN DE

NUMERARIO
11
http://www.monografias.com/trabajos101/entidades-regulacion-y-supervision-del-sistemafinanciero/entidades-regulacion-y-supervision-del-sistema-financiero.shtml#ixzz4O2lCkuYQ
DERECHO ECONMICO
EMPRESAS DE SERVICIO DE CANJE
EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS
SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS

REGULACIN
Establecimiento de un marco normativo que promueva el desarrollo y la
solvencia de los supervisados
TCNICAS REGULATORIAS DEL SISTEMA FINANCIERO
-
PREVENTIVAS
Autorizacin previa (Organizacin y funcionamiento)
Normas de restriccin de actividades.
Prudenciales:
Controles
de
riesgos
especficos
(Lmites
exposiciones)
Adecuacin de capital (A todos los riesgos)
Sistema de Control interno.

Nos permite identificar y prevenir riesgos, irregularidades y actos de
corrupcin. Con ello, hacemos que la gestin pblica sea ms
eficiente y transparente para brindar mejores servicios a los
ciudadanos.
La frmula de la Triple A del Control Interno
Autocontrol
Capacidad
de
evaluar
nuestro
trabajo,
valorarlo
aplicar
correcciones para mejorar procesos, tareas o acciones.

Autorregulacin
DERECHO ECONMICO
Facultad que tiene toda la institucin para reglamentar y evaluar sus

procesos y tareas con la nalidad de mejorar y hacer ms
transparente sus acciones.
Autogestin
Competencia que tiene la institucin para interpretar, coordinar y
desarrollar la correcta gestin administrativa delegada por la
Constitucin o las Normas Legales.
-
PROTECTORAS
Prestamista de ltima instancia (Banco Central de Reserva)
El Banco Central de Reserva del Per (BCRP) es una

institucin autnoma fundada en 1922 mediante la Ley N 4500. En
el marco de la constitucin poltica, este organismo se encarga de
preservar la estabilidad monetaria dentro del pas. Desde el ao
2002, se rige mediante un esquema de Metas Explcitas de Inflacin,
encontrndose el rango de tolerancia entre 1 y 3 por ciento.
Asimismo, se ocupa de la administracin de reservas internacionales,
emisin de billetes y trasmisin de informacin sobre finanzas
nacionales. Actualmente, el cargo de Presidente de Directorio lo
ocupa el economista Julio Emilio Velarde Flores.
Misin: Preservar la estabilidad monetaria
Visin: Somos reconocidos como un Banco Central autnomo,
moderno, modelo de institucionalidad en el pas, de primer
nivel internacional, con elevada credibilidad y que ha logrado
recuperar la confianza de la poblacin en la moneda nacional.
DERECHO ECONMICO
FUNCIONES
Administracin de Reservas Internacionales: De acuerdo al
Artculo 84 de la Constitucin Poltica del Per, el BCRP es el
encargado de manejar las reservas internacionales. La importancia
de estas radica en la slida posicin que brindan en situaciones de
incertidumbre en los mercados cambiarios y financieros globales.
Especficamente, se busca respaldar la confianza del Nuevo Sol, de
tal modo que se evite grandes fluctuaciones del tipo de cambio. Para
realizar a cabo esta labor con xito, el BCRP usa como criterios de
gua los relacionados a la seguridad, liquidez y rentabilidad de las
divisas.
Emisin de billetes y monedas: El Banco Central de Reserva del
Per es el nico organismo autorizado del abastecimiento de billetes
dentro del pas. Este se encuentra en facultad de proveer una oferta
de dinero que responda correctamente a la demanda. En relacin a
esta, se puede diferenciar dos tipos: Demanda por Transacciones y
Demanda por Reposicin. La primera se encuentra en funcin de la
situacin econmica y su dinamismo, mientras que la segunda se
genera dado la necesidad de reemplazo de billetes deteriorados.
Para que la emisin se d de manera oportuna y adecuada en
relacin a la demanda de numerario se realiza una programacin que
toma en cuenta la cantidad, calidad y tipos de denominaciones
demandadas.
DERECHO ECONMICO
Difusin sobre finanzas nacionales: Con el fin de mantener la

transparencia de sus acciones, el BCRP realiza peridicamente
informes sobre las finanzas nacionales. Dentro de ellas, se puede
destacar las siguientes: - Reporte de Inflacin: Documento que sigue
la trayectoria trimestral de la inflacin en el Per. Asimismo, se
presentan
proyecciones
tcticas
se
evala
los
posibles
acontecimientos que ocasionen que la inflacin se encuentre tanto

dentro o fuera del rango meta. - Nota Informativa del Programa
Monetario: Informe anual que presenta la evolucin de los principales
indicadores econmicos. De manera similar, se manifiesta la tasa de
referencia para las operaciones bancarias.
Fondo de Seguro de Depsitos.
PROMOTORAS
Resoluciones sobre operaciones bancarias, caso tarjetas de crdito,

descuento, factoring o fideicomiso.
Objetivos de la Regulacin
Proteger al depositante.
Integridad del sistema financiero
Mercados competitivos.
Proteccin del depositante.- No se puede esperar que los depositantes e
inversionistas evalen los riesgos de las instituciones financieras en las
que colocan su dinero, ni que verifiquen efectivamente el estndar del
servicio prestado por estas instituciones. Como: Emitiendo regulacin
prudencial. Fomentando la transparencia y revelacin.
Integridad del Sistema Financiero
DERECHO ECONMICO
10
Prevenir el fraude.
Manipulacin del mercado
Lavado de Dinero
Lograr mercados competitivos: Libertad de acceso (Sujeta requisitos
mnimos) Competencia de precios, servicios, calidad12.
SUPERVISIN
Acciones desarrolladas para un anlisis y evaluacin de los supervisados.
TCNICAS DE SUPERVISIN
Supervisin extra situ.- Es facultad del Superintendente dictar las
normas generales para precisar la elaboracin, presentacin y
publicidad de los estados financieros, y cualquier otra informacin
complementaria, cuidando que se refleje la real situacin econmicofinanciera de las empresas.
Supervisin in situ. Por lo menos una vez al ao y cuando lo crea
necesario, la Superintendencia realizar sin aviso previo, ya sea directa
o a travs de sociedades de auditoria que la misma autorice,
inspecciones generales y especiales destinadas a examinar la situacin
de las empresas supervisadas, determinando el contenido y alcances de
las inspecciones antes sealadas.
12
http://es.slideshare.net/myriam410/instituciones-supervisoras-presentation
DERECHO ECONMICO
11
SEGN
EL
REGLAMENTO
DE
ORGANIZACIN
FUNCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y

SEGUROS
Captulo II
Gerencia de Control Institucional
Artculo 15.- La Gerencia de Control Institucional es el rgano que constituye
la unidad especializada responsable de efectuar el control gubernamental en la
Superintendencia; ejerce sus funciones con arreglo a lo establecido en la Ley
Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la Contralora General de la
Repblica, a los lineamientos, polticas y disposiciones establecidas por el
rgano Superior de Control, cuyo cumplimento es objeto de supervisin
permanente por dicho rgano.
Artculo 16.- La Gerencia de Control Institucional, es un rgano que depende
jerrquicamente del Superintendente, desempea sus labores de control con
independencia tcnica y sujeta a los principios, atribuciones, y jurisdiccin
normativa y funcional establecidos por la Contralora General de la Repblica.
Artculo 17.-
Son funciones de la Gerencia de Control Institucional las
siguientes:
a)
Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas
por las unidades orgnicas de la Superintendencia mediante servicios de

control simultneo y posterior, sobre la base del Plan Anual de Control
aprobado. Asimismo, realizar el control externo por encargo, fundamentalmente
mediante acciones de control con carcter selectivo y posterior.
DERECHO ECONMICO
12
b)
Ejecutar otros servicios de control sobre los actos y operaciones de las
unidades orgnicas de la Superintendencia, que disponga la Contralora

General, as como, las requeridas por el Superintendente previa opinin del
mencionado rgano Superior de Control.
c)
Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la
Contralora General de la Repblica, de acuerdo con los lineamientos y

disposiciones emitidas para el efecto.
d)
Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones de las unidades
orgnicas de la Superintendencia, se advierta indicios razonables de ilegalidad,

de omisin o de incumplimiento; los resultados sern informados al
Superintendente para la adopcin de las medidas correctivas pertinentes.
e)
Efectuar el seguimiento a las medidas correctivas que corresponda
implementar a las unidades orgnicas de la Superintendencia, en torno a las

recomendaciones contenidas en los informes resultantes de los servicios de
control simultneo y posterior, comprobando su materializacin efectiva,
conforme a los trminos y plazos respectivos. Dicha funcin comprende el
seguimiento a los procesos judiciales y administrativos derivados de los
informes resultantes de las acciones de control.
f)
Efectuar control previo y simultneo, con el propsito de optimizar la
supervisin y mejora de los procesos, prcticas e instrumentos de control

interno, sin que ello
genere prejuzgamiento u opinin que comprometa el
ejercicio de su funcin, va el control posterior.
DERECHO ECONMICO
13
g)
Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y
servidores pblicos y ciudadana en general, sobre actos y operaciones de las

unidades orgnicas de la Superintendencia, otorgndose el trmite que
corresponda a su mrito, conforme a las disposiciones emitidas sobre la
materia.
h)
Formular y proponer el presupuesto anual de la Gerencia para su
aprobacin correspondiente.
i)
Efectuar auditoras a los estados financieros y presupuestarios de la
Superintendencia, as como a la gestin de la misma, de conformidad con los

lineamientos que emita la Contralora General.
j)
Remitir los informes resultantes de sus servicios de control simultneo y
posterior a la Contralora General, as como a la Superintendencia.

k)
Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General para la
ejecucin de sus servicios de control en el mbito de la Superintendencia.

l)
Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna
aplicables a la Superintendencia, por parte de las unidades orgnicas y

personal de sta.
m)
Cautelar el cumplimiento por parte del personal de la Gerencia de
Control Institucional de las normas y principios que rigen la conducta,

impedimentos, incompatibilidades y prohibiciones de los funcionarios y
servidores pblicos.
n)
Cautelar que las modificaciones del Cuadro para Asignacin de
Personal, del Manual de Organizacin y Funciones y del Reglamento de

Organizacin y Funciones de la Superintendencia relativas a la Gerencia de
DERECHO ECONMICO
14
Control Institucional se efecte de conformidad con las disposiciones

respectivas.
o)
Promover la capacitacin continua del personal de la unidad orgnica,
incluida la jefatura, a travs de la Escuela Nacional de Control de la Contralora

General o de cualquier otra institucin universitaria o de nivel superior con
reconocimiento oficial en temas vinculados con el control gubernamental, la
administracin pblica y aquellas materias afines a la gestin de las
organizaciones.
p)
Mantener ordenados, clasificados, custodiados, bajo reserva y a
disposicin de la Contralora General durante un periodo de diez (10) aos, los

informes de control, papeles de trabajo, denuncias recibidas y los documentos
relativos a la actividad funcional de la Gerencia de Control Institucional.
q)
Cautelar que la publicidad de los informes resultantes de sus servicios
de control se realice de conformidad con las disposiciones de la materia.

r)
Atender los encargos y requerimientos efectuados por la Contralora
General de la Repblica.
TTULO SEGUNDO
DE LA ESTRUCTURA ORGNICA
Artculo 8.- La Estructura Orgnica de la Superintendencia, cuyo organigrama
se muestra en el anexo adjunto y que forma parte del presente Reglamento, es
la siguiente:
DERECHO ECONMICO
15
Alta Direccin
Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones.
rgano Consultivo
Comit de Alta Direccin.
rgano de Control Institucional
Gerencia de Control Institucional.
rganos de Asesora
Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica.
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos.
Superintendencia Adjunta de Riesgos.
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin
Financiera.
Gerencia de Planeamiento y Organizacin.
rganos de Apoyo
Superintendencia Adjunta de Administracin General.
Gerencia de Tecnologas de Informacin.
Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales.
Secretara General.
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional.
DERECHO ECONMICO
16
rganos de Lnea
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.
Superintendencia Adjunta de Seguros.
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones.
Unidad de Inteligencia Financiera del Per.
FUNCIONES DEL SUPERINTENDENTE

TTULO TERCERO DE LAS FUNCIONES
Captulo I
Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones
Artculo 9.-
El Superintendente es el funcionario de mayor jerarqua, y
representa a la Superintendencia en los actos y contratos relacionados con el

cumplimiento de sus atribuciones, pudiendo delegar determinadas facultades
en los Superintendentes Adjuntos y otros funcionarios de la Superintendencia.
Artculo 10.- El Superintendente tiene como funcin bsica planear, organizar,
dirigir, coordinar, y evaluar los procesos tcnicos de supervisin del sistema
financiero, del sistema de seguros y del Sistema Privado de Pensiones; las
acciones para la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, as como, los procesos administrativos de la
Institucin, a fin de garantizar el cumplimiento de la misin, objetivos,
estrategias y planes de la Superintendencia, en concordancia con el marco
DERECHO ECONMICO
17
legal que le fija la Constitucin Poltica del Per, la Ley General y la Ley del
Sistema Privado de Pensiones y la Ley N 27693.
FUNCIONES DEL COMIT DE ALTA DIRECCIN
Captulo II Comit de Alta Direccin
Artculo 12.- El Comit de Alta Direccin es el rgano de consulta de la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos
de Pensiones encargado de emitir opinin, brindar recomendaciones y
asesoramiento a solicitud del Superintendente, sobre aspectos de la gestin
estratgica y administrativa de la Superintendencia y los que se ponga a su
consideracin.
Artculo 13.- El Comit de Alta Direccin est conformado por el
Superintendente y los Superintendentes Adjuntos. La Secretara Tcnica est a
cargo del Superintendente Adjunto de Administracin General y el Comit de
Alta Direccin se rene a convocatoria del Superintendente.
FUNCIONES DE LA GERENCIA DE CONTROL INSTITUCIONAL
Captulo III
Gerencia de Control Institucional
Artculo 15.- La Gerencia de Control Institucional es el rgano que constituye
la unidad especializada responsable de efectuar el control gubernamental en la
Superintendencia; ejerce sus funciones con arreglo a lo establecido en la Ley
Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la Contralora General de la
Repblica, a los lineamientos, polticas y disposiciones establecidas por el
rgano Superior de Control, cuyo cumplimento es objeto de supervisin
permanente por dicho rgano.
DERECHO ECONMICO
18
Artculo 16.- La Gerencia de Control Institucional, es un rgano que depende

jerrquicamente del Superintendente, desempea sus labores de control con
independencia tcnica y sujeta a los principios, atribuciones, y jurisdiccin
normativa y funcional establecidos por la Contralora General de la Repblica.
FUNCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ASESORA
JUDICIAL
Captulo IV
Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica
Artculo 18.-
La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica es el
rgano encargado de brindar asesora a los dems rganos de la Institucin y

emitir opinin como instancia superior, en materias de carcter legal bajo
competencia de la Superintendencia, as como de la elaboracin de las normas
y reglamentos que corresponde emitir a la Superintendencia para el adecuado
control de las personas supervisadas, a efectos de constituir un marco
regulatorio ordenado, sistemtico y eficiente que tienda a preservar la solidez
econmica y financiera de los supervisados, as como respecto a los sujetos
obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos
y financiamiento del terrorismo.
Asimismo, se encarga de representar a la Superintendencia en los procesos
judiciales en los que intervenga y supervisar los procesos de liquidacin a su
cargo, con las excepciones dispuestas por el Superintendente; as como de
identificar, verificar e intervenir a aquellas personas, que sin autorizacin de la
Superintendencia, realicen actividades que son propias de las entidades
supervisadas y reguladas por esta Superintendencia, incluyendo la ejecucin
DERECHO ECONMICO
19
de medidas administrativas de clausura de locales, previa verificacin de

incumplimientos normativos.
Adicionalmente, se encarga de la supervisin legal de las empresas que
operan en el sistema financiero, de seguros y privado de pensiones, del
proceso de aprobacin administrativa de clusulas generales de contratacin y
condiciones mnimas de los contratos de servicios financieros aprobados y/o
registrados, de la administracin del registro de contratos de servicios
financieros, de la identificacin de clusulas abusivas y elaboracin de modelos
de clusulas para su aprobacin mediante norma de carcter general.
Tambin se encarga de apoyar en la identificacin y anlisis de riesgos de
lavados de activos y financiamiento del terrorismo; as como, de representar a
la Superintendencia en las negociaciones para la firma de acuerdos
internacionales sobre servicios financieros.
Artculo 19.- La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica es un rgano
dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente.
Sub Captulo I Departamento Legal
Artculo 22.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia
Adjunta de Asesora Jurdica, encargada de brindar asesoramiento y emitir
opinin o dictamen en asuntos de carcter legal relacionados con las
actividades de la Institucin o con las labores de supervisin de las empresas
supervisadas.
Sub Captulo II Departamento de Regulacin
Adjunta de Asesora Jurdica, encargada de elaborar las normas que le
DERECHO ECONMICO
20
compete emitir a la Superintendencia, en

organizativas
que
correspondan,
para
coordinacin con las unidades

regular
adecuadamente
los
supervisados teniendo en cuenta la dinmica de sus operaciones y servicios,

los riesgos que asumen y los estndares internacionales de supervisin y
regulacin, as como a los sujetos obligados respecto a la prevencin y
deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Sub Captulo III
Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios
Financieros
Artculo 26.- Es la unidad organizativa dependiente de la Superintendencia
Adjunta de Asesora Jurdica que realiza la supervisin legal de las empresas
supervisadas, en coordinacin con las reas que participan en la supervisin.
Asimismo, se encarga del procedimiento de aprobacin de clusulas generales
de contratacin y condiciones mnimas, de los contratos de servicios
financieros, su aprobacin administrativa y registro; de identificar aquellas que
por vulnerar las disposiciones legales se consideren abusivas, y disponer las
acciones necesarias para su adecuacin a la normativa; de elaborar modelos
de clusulas para su aprobacin mediante norma de carcter general; y, del
proceso de autorizacin de los modelos de clusulas presentadas por los
gremios, debidamente adecuados a la normativa, para su aprobacin individual
a las empresas que las incorporen a sus contratos.
Sub Captulo IV Departamento de Asuntos Contenciosos
Adjunta de Asesora Jurdica, encargada de ejercer la representacin judicial y
DERECHO ECONMICO
21
la defensa de los intereses y derechos de la Superintendencia, en todos los

procesos y procedimientos judiciales en los que tiene la condicin de
demandante, demandada, denunciante o parte civil. Tambin est encargado
de
la
supervisin
Superintendencia,
de
con
los
procesos
excepcin
de
de
liquidacin
aquellos
que
cargo
de
determine
la
el
Superintendente. Asimismo, se encarga de identificar, investigar e intervenir a

aquellas personas naturales o jurdicas, que sin autorizacin de la
Superintendencia, realicen actividades que son propias de las entidades
supervisadas y Captulo V
FUNCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ESTUDIOS
ECONMICOS
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos
Artculo 30.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos es el
rgano que se encarga de realizar estudios e investigaciones de los aspectos
econmicos, financieros, de seguros y de
pensiones, relevantes para la
Superintendencia; de evaluar el impacto de las regulaciones vigentes o por

emitirse; de emitir opinin respecto a la factibilidad de constitucin de nuevas
empresas as como de nuevas operaciones y modalidades de funcionamiento;
de promover la transparencia de informacin de los sistemas supervisados; de
disear y proponer estrategias para incrementar la inclusin financiera en el
pas y de mantener vnculos con otros organismos de supervisin nacionales y
extranjeros. Asimismo, realiza en forma continua estudios e investigaciones
sectoriales de los aspectos econmicos y financieros. reguladas por esta
Superintendencia.
DERECHO ECONMICO
22
Sub Captulo I
Departamento de Anlisis del Sistema Financiero
Adjunta de Estudios Econmicos, encargada de realizar estudios sobre la
coyuntura y los riesgos a que est expuesto el Sistema Financiero, as como
disear y elaborar la informacin estadstica que corresponde al mencionado
sistema.
Sub Captulo II
Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional
Adjunta de Estudios Econmicos, encargada de realizar estudios sobre la
coyuntura y los riesgos a que estn expuestos los Sistemas de Seguros y
Privado de Pensiones, as como disear y elaborar la informacin estadstica
correspondiente a dichos sistemas.
Sub Captulo III Departamento de Anlisis de Microfinanzas
Adjunta
de
Estudios
Econmicos, encargada de proponer polticas y
desarrollar estudios relacionados a la inclusin financiera y a las microfinanzas,

en particular estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que estn expuestas
las Instituciones Microfinancieras; as como disear y elaborar la informacin
estadstica e indicadores correspondientes a los niveles de inclusin financiera
y a las Instituciones Microfinancieras.
Sub Captulo IV Departamento de Investigacin Econmica
DERECHO ECONMICO
23

Adjunta de Estudios Econmicos, encargada de brindar asesora tcnica a la
Superintendencia, mediante el anlisis macro y microeconmico de temas
relacionados al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de
Pensiones y aspectos econmicos en general, a fin de apoyar en el proceso de
toma de decisiones, el diseo de instrumentos de poltica econmica y
financieras y en los planes de rehabilitacin y fortalecimiento de las empresas y
sistemas supervisados.
Captulo VI Superintendencia Adjunta de Riesgos
Artculo 42.-
La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un rgano de
asesora que, en coordinacin con
las reas competentes, propone la
regulacin y participa en la supervisin de la gestin especializada de los

riesgos de crdito, mercado, liquidez, operacional, inversiones, conglomerados
y de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; as como de la
supervisin de los sistemas de informacin y tecnologa de las empresas
supervisadas. Asimismo, administra la Central de Riesgos y el Vector de
Precios.
Sub Captulo I
Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Riesgos
Artculo 46.-
Es una unidad
organizativa
dependiente
de
la
Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de apoyar en la gestin

estratgica y operativa de la Superintendencia Adjunta. Tambin, para fines de
supervisin propone y evala metodologas, polticas, lineamientos con relacin
a los avances registrados a nivel internacional y normas regulatorias.
DERECHO ECONMICO
24
Asimismo, supervisa aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o

bajo autorizacin expresa del Superintendente.
Sub Captulo II
Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados
Adjunta de Riesgos que, en coordinacin con las reas competentes, propone
la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin
consolidada de la gestin de los riesgos de los conglomerados a los que
pertenecen las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de
Pensiones.
Sub Captulo III
Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e
Inversiones
la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin
especializada de la gestin de los riesgos de mercado, liquidez, y de inversin,
en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de
Pensiones.
Sub Captulo IV
Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito
DERECHO ECONMICO
25
la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin de

la gestin del riesgo de crdito, en las empresas de los Sistemas Financiero, de
Seguros y Privado de Pensiones.
Sub Captulo V
Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional
la gestin del riesgo operacional en las empresas de los Sistemas Financiero,
de Seguros y Privado de Pensiones.
Sub Captulo VI
Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo
la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin del
sistema de prevencin y la gestin de los riesgos de lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo en las empresas de los Sistemas Financiero, de
Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
Sub Capitulo VII
Departamento de Supervisin de Sistemas de Informacin y Tecnologa
Adjunta de Riesgos, que en coordinacin con las reas competentes, propone
DERECHO ECONMICO
26

los sistemas de informacin y tecnologa en las empresas de los Sistemas
Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, as como de la confiabilidad e
integridad de la informacin enviada a la Superintendencia.
Sub Captulo VIII Departamento de Central de Riesgos
Artculo 60.-
Es una unidad
organizativa
dependiente
de
la
Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de administrar la Central

de Riesgos, que consiste en un sistema de informacin de riesgos de crdito y
de informacin complementaria, el mismo que cuenta con informacin
consolidada y clasificada sobre los deudores de las empresas.
Sub Captulo IX
Departamento de Valorizacin de Inversiones
Artculo 62.-
Es una unidad
organizativa
dependiente
de
la
Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de valorizar las diferentes

clases de activos financieros que componen las carteras gestionadas por las
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, as como de otras
entidades supervisadas, de difundir el vector de precios y de proporcionar
informacin relacionada a dicho proceso.
DERECHO ECONMICO
27
FUNCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE CONDUCTA DE

MERCADO E INCLUSIN FINANCIERA
Captulo VII
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera
Artculo 64.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e
Inclusin Financiera es el rgano de asesora de la Superintendencia de
Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
encargado de supervisar la conducta de mercado, velando por el cumplimiento
de la normativa que rige a las empresas supervisadas con relacin a los
productos y servicios prestados a los usuarios. Asimismo, se encarga de emitir
opinin en el proceso de aprobacin de clusulas generales de contratacin,
as como de supervisar el uso y aplicacin de las mismas. Se encarga tambin
de liderar y coordinar las polticas institucionales que faciliten una mayor
inclusin financiera e impulsen un mayor nivel de educacin financiera en el
pas. Por otro lado, es el rgano encargado de brindar diversos servicios de
orientacin y consulta, atencin de requerimientos, tramitacin de denuncias y
participa en la mediacin derivada del procedimiento de reclamos contra el
sistema privado de pensiones.
Sub Captulo I
Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado
Adjunta
de
Conducta
de Mercado e Inclusin Financiera, encargada de
supervisar el cumplimiento del marco normativo que rige a las empresas

supervisadas en su relacin directa con los usuarios, as como proponer la
DERECHO ECONMICO
28
modificacin o elaboracin de disposiciones complementarias a la normativa

que regula estos aspectos. Asimismo, es encargada de emitir opinin en el
proceso de aprobacin de clusulas generales de contratacin, as como de
supervisar el uso y aplicacin de las mismas.
Sub Captulo II
Departamento de Educacin e Inclusin Financiera
Adjunta
de
Conducta
desarrollar, monitorear y evaluar iniciativas y programas que promuevan la

educacin financiera a nivel nacional, as como, de proponer polticas pblicas
que promuevan un mayor nivel de educacin y faciliten una mayor inclusin
financiera, en coordinacin con las unidades de la Superintendencia que
correspondan, otras instituciones, tanto en el pas como en el extranjero, as
como entidades supervisadas. Asimismo, se encarga de proponer, coordinar y
conducir, cuando corresponda, el diseo de polticas para mejorar los niveles
de educacin e inclusin financiera en el pas, as como coordinar las acciones
atribuibles a esta Superintendencia en el marco de la Estrategia Nacional de
Inclusin Financiera.
Sub Captulo III Plataforma de Atencin al Usuario
Adjunta
de
Conducta
contribuir a reducir la asimetra de informacin existente entre el pblico y las

empresas supervisadas, a travs de la atencin de requerimientos de
informacin, orientacin y absolucin de consultas del pblico, elaboracin de
DERECHO ECONMICO
29
material informativo y participacin en mdulos y charlas informativas.

Adicionalmente, evala las denuncias presentadas a efectos de identificar la
existencia de infracciones a las disposiciones que rigen las actividades de las
empresas supervisadas, y se encarga de llevar a cabo el proceso de mediacin
dentro del proceso de atencin de reclamos de los usuarios del Sistema
Privado de Pensiones.
Sub Captulo IV Departamento de Servicios Descentralizados
Adjunta
de
Conducta
implementar las polticas institucionales para descentralizar de forma

estandarizada los servicios de orientacin al usuario de los sistemas financiero,
de seguros y privado de pensiones en las diferentes regiones del pas donde la
Superintendencia cuente con presencia; as como las actividades de educacin
e inclusin financiera, considerando en la medida de lo posible las
caractersticas propias de cada regin. Adicionalmente, brinda apoyo en las
actividades que se desarrollen dentro del marco de la supervisin de conducta
de mercado que realiza este organismo de control. Asimismo, tiene a su cargo
la gestin de las Oficinas Descentralizadas, Mdulos Regionales y otros puntos
de atencin al pblico que se implementen en el interior del pas.
Sub Captulo V Oficinas Descentralizadas
Artculo 76.- Son unidades organizativas con sedes ubicadas fuera de la
Regin Lima dependientes del Departamento de Servicios Descentralizados,
encargadas dentro del mbito de su competencia geogrfica, de brindar
servicios de orientacin al usuario de los sistemas financiero, de seguros y
privado de pensiones; as como de las actividades de educacin e inclusin
DERECHO ECONMICO
30
financiera, considerando en la medida de lo posible las caractersticas propias

de la regin, as mismo supervisar las actividades de los Mdulos Regionales u
otros puntos de atencin en el interior del pas. Adicionalmente, brindan apoyo
en las actividades que se desarrollen dentro del marco de la supervisin de
conducta de mercado que realiza este organismo de control. Asimismo, se
encargan de brindar apoyo a las diferentes unidades organizativas de la
Superintendencia, de acuerdo con las coordinaciones realizadas con la
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera.
FUNCIONES DE LA GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y ORGANIZACIN
Captulo VIII
Gerencia de Planeamiento y Organizacin
Artculo 78.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia encargada de
realizar las acciones de conduccin, consolidacin, seguimiento y evaluacin
del Plan Estratgico Institucional y Planes de Accin; as como, de monitorear
el control interno de los procesos y de conducir y monitorear la implantacin y
funcionamiento del Sistema de Control Interno, la gestin por procesos de la
Institucin proponiendo las mejoras que permitan elevar la calidad de los
procesos; adems de efectuar el diseo y rediseo de la estructura
organizacional, funciones, mtodos y procesos de trabajo. Tambin se encarga
de asesorar y proponer metodologas para la gestin de los proyectos
institucionales relacionados al proceso estratgico, conducir la evaluacin de
los riesgos a nivel institucional y de los procesos, monitoreando las acciones de
mitigacin de los mismos. La Gerencia de Planeamiento y Organizacin es un
rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente.
DERECHO ECONMICO
31
Sub Captulo I
Departamento de Planeamiento y Control de Gestin
Artculo 82.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de
Planeamiento y
Organizacin, encargada de llevar a cabo la conduccin,
consolidacin, el seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico Institucional y

de los Planes de Accin de la Superintendencia de acuerdo con los
lineamientos dispuestos por la Alta Direccin, en coordinacin con los
diferentes rganos de la Superintendencia. Tambin se encarga de brindar
asesoramiento y proponer metodologas
para la gestin de los proyectos
institucionales relacionados al proceso estratgico. Asimismo, se encarga de

coordinar y monitorear la implantacin y funcionamiento del Sistema de Control
Interno a nivel institucional, de acuerdo a los lineamientos de la Alta Direccin.
Sub Captulo II Departamento de Organizacin y Calidad
Artculo 84.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de
Planeamiento y Organizacin, encargada de efectuar el diseo y rediseo de
la estructura organizacional, funciones, mtodos y procesos de trabajo;
conducir la implementacin de los sistemas de calidad; formular la normatividad
interna con la participacin de las unidades organizativas involucradas;
asesorar y conducir la formulacin y aprobacin del Texto nico de
Procedimientos Administrativos de la Superintendencia y realizar la evaluacin
de riesgos de los procesos de la Superintendencia. Asimismo, se encarga de
monitorear el control interno de los procesos y de coordinar y monitorear la
implantacin y funcionamiento del Sistema de Control Interno a nivel de
procesos, de acuerdo a los lineamientos de la Alta Direccin.
DERECHO ECONMICO
32
Captulo IX
Superintendencia Adjunta de Administracin General
Artculo 86.-
La Superintendencia Adjunta de Administracin General es el
rgano encargado de gestionar
los procesos de capital humano, finanzas,
logstica, seguridad y salud en el trabajo y seguridad fsica, brindando los

servicios requeridos para el cumplimiento de las metas y objetivos
institucionales.
Artculo 87.- La Superintendencia Adjunta de Administracin General es un
rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente.
Sub Captulo I Departamento de Recursos Humanos
Adjunta de Administracin
General, encargada de la gestin del Capital
Humano de la Superintendencia, con la finalidad de elevar la productividad de

los trabajadores en funcin de sus competencias, formacin y experiencia de
trabajo, programando para ello: el Plan Estratgico del Capital Humano, el Plan
Operativo del Capital Humano y el Plan de la Fuerza Laboral; gestionando y
administrando el desarrollo del capital humano; as como las relaciones
laborales y bienestar social, que incluyen los subprocesos sobre las relaciones
laborales individuales y colectivas, la administracin del servicio mdico y de
salud, asistencia social, gestin de seguros personales y beneficios laborales;
todo ello orientado al cumplimiento de la misin, objetivos y metas
Institucionales.
Sub Captulo II Departamento de Finanzas
DERECHO ECONMICO
33

Adjunta de Administracin General, encargada de la gestin de las finanzas
institucionales con la finalidad de lograr la eficiente administracin de los
recursos econmicos y financieros de la Superintendencia, procurando la
atencin oportuna de las operaciones financiero-contables y el equilibrio de sus
fondos, mediante una adecuada gestin de la tesorera, la gestin de la
contabilidad financiera, la ejecucin y actualizacin del presupuesto y la gestin
de costos y cobranzas.
Sub Captulo III Departamento de Logstica
Adjunta de Administracin General, encargada de contribuir al empleo racional
y eficiente de los recursos que requieren las diversas unidades organizativas.
Su actividad se orienta al planeamiento, ejecucin y control de los procesos
orientados a proveer la infraestructura, el equipamiento, los materiales
servicios que son requeridos y utilizados por las unidades organizativas de la

Superintendencia para su funcionamiento.
Sub Captulo IV Departamento de Seguridad
Adjunta de Administracin General, encargada de la gestin del sistema de
seguridad institucional, que brinda servicios de vigilancia y proteccin para
cautelar la proteccin de las personas, de los bienes, las instalaciones y el
normal funcionamiento de los servicios de la Superintendencia.
DERECHO ECONMICO
34
FUNCIONES DE LA GERENCIA DE TECNOLOGAS DE INFORMACIN

Captulo X
Gerencia de Tecnologas de Informacin
Artculo 98.-
La Gerencia de Tecnologas de Informacin es el rgano
encargado de administrar los recursos de tecnologas de la informacin de la

Superintendencia, para atender oportunamente las necesidades de informacin
y facilitar el desarrollo de las operaciones de los diferentes rganos de la
Superintendencia, mediante el uso y la aplicacin de tcnicas, software,
hardware y redes de comunicacin de datos. As mismo, es responsable de
organizar, coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con: el desarrollo,
mantenimiento, implementacin, operacin y seguridad de los servicios de
tecnologas de informacin y de los sistemas de informacin de la
Superintendencia; el mantenimiento y la operacin de la plataforma de
hardware y de las redes de comunicacin de datos que los soportan; as como,
la gestin de la seguridad de informacin y de la continuidad operacional en la
Institucin.
FUNCION DE LA SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE CAPACITACIN Y
ASUNTOS INTERNACIONALES
Captulo XI
Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales
Artculo 110.- La Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos
Internacionales es el rgano encargado de la coordinacin y enlace con los
organismos nacionales e internacionales, pases cooperantes y autoridades
reguladoras y supervisoras homlogas. Tambin se encarga del proceso de
DERECHO ECONMICO
35
capacitacin institucional, de gestionar el Centro de Formacin SBS, de la

organizacin de eventos, as como de coordinar, organizar, ejecutar, evaluar la
formulacin, negociacin, suscripcin y seguimiento de convenios y/o acuerdos
de cooperacin tcnica e interinstitucional.
FUNCION DE LA SECRETARA GENERAL
Captulo XII Secretara General
Artculo 120.- La Secretara General es el rgano encargado de brindar apoyo
a la Alta Direccin en la coordinacin de comunicaciones oficiales y flujo
documentario, que se generen como parte de las relaciones de la
Superintendencia con los Poderes Pblicos, organismos gubernamentales,
organizaciones pblicas y privadas, supervisados y pblico en general.
Tambin
presta
servicios
de
apoyo
los
dems
rganos
de
la
Superintendencia, en las actividades vinculadas con los registros de los

sistemas supervisados que son de su competencia y con los procesos de
administracin documental, archivo y centro de informacin y documentacin
especializada.
FUNCIN
DE
GERENCIA
DE
COMUNICACIONES
IMAGEN
INSTITUCIONAL
Captulo XIII
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional
Artculo 128.- La Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional es el
rgano encargado de planificar, dirigir, evaluar, sistematizar, controlar y
racionalizar todas las actividades de imagen, prensa, responsabilidad social y
de comunicacin, tanto interna como externa, as como del diseo, contenido e
DERECHO ECONMICO
36
impresin de las publicaciones a fin de asegurar una fluida y efectiva

comunicacin con el resto de las instituciones pblicas y privadas, con sus
propios trabajadores y con el pblico en general. Apoya el accionar de la
Superintendencia respecto a la proteccin de los intereses del pblico en el
mbito financiero, de seguros y privado de pensiones, adems de gestionar el
recurso intangible de la imagen institucional. Asimismo, se encarga de
desarrollar las actividades de protocolo.
FUNCIN
DE
SUPERINTENDENCIA
ADJUNTA
DE
BANCA
MICROFINANZAS
Captulo XIV
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas
Artculo 131.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es el
rgano encargado de realizar el control y supervisin integral de las empresas
del Sistema Financiero, empresas de servicios complementarios y conexos, de
los conglomerados a los que stas pertenecen y dems empresas sometidas a
su supervisin, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados
asumen en sus operaciones.
FUNCIN DE SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE SEGUROS
Captulo XV Superintendencia Adjunta de Seguros
Artculo 151.- La Superintendencia Adjunta de Seguros es el rgano
encargado de asegurar la adecuada supervisin de las empresas de seguros,
reaseguros y sus subsidiarias; de los intermediarios y auxiliares de seguros; as
como de los grupos consolidables del sistema de seguros a los que stas
pertenecen, para cautelar el adecuado control de los riesgos que los
DERECHO ECONMICO
37
supervisados asumen en sus operaciones. La Superintendencia Adjunta de

Seguros, se encarga tambin de asegurar la adecuada supervisin de las
AFOCAT.
Sub Captulo IV
Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT
Artculo 161.- El Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT
es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de
Supervisin de Instituciones de Seguros, encargada de supervisar a los
corredores de seguros y auxiliares de seguros y AFOCAT para la adecuada
identificacin, seguimiento y medicin de todos los riesgos a las que se
encuentran afectas con el apoyo de otras reas especializadas de la
Superintendencia.
Captulo XVI
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones
Artculo 169.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones es el rgano encargado de la supervisin de las
empresas Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones, as como de velar
por el desarrollo de los procesos y/o mercados de acumulacin y
desacumulacin, incluyendo la seguridad y la rentabilidad de las inversiones
que efecten las AFP con los recursos del Fondo de Pensiones, y verificando el
otorgamiento adecuado y oportuno de las pensiones as como de las
prestaciones y beneficios de los afiliados y beneficiarios. Adems, la
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones
DERECHO ECONMICO
38
se encarga de realizar la supervisin y control de la Caja de Pensiones Militar

Policial, para la adecuada gestin de los regmenes de pensiones que
administra.
Captulo XVII
Unidad de Inteligencia Financiera del Per
Artculo 183.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per), es un
rgano de lnea encargado de recibir, detectar, analizar, tratar, evaluar y
transmitir informacin para la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o
del financiamiento del terrorismo; as como, de coadyuvar a la implementacin
por parte de los Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores de los
mecanismos que permitan prevenir y detectar operaciones sospechosas de
lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo.
La UIF-Per coordina y lidera el Sistema Anti Lavado de Activos y Contra el
Financiamiento del Terrorismo en el Per, as como formula y evala las
propuestas para su mejora. En coordinacin con los organismos supervisores
sectoriales, salvo el caso de la Superintendencia de Mercado de Valores
(SMV), regula los lineamientos generales y especficos, requisitos, precisiones,
sanciones y dems aspectos referidos a los sistemas de prevencin de los
sujetos obligados.
En lo relacionado al adecuado funcionamiento del referido sistema, supervisa y
sanciona a los Sujetos Obligados bajo su mbito de supervisin, y coordina con
otros organismos supervisores el cumplimiento de sus funciones de
supervisin.
DERECHO ECONMICO
39
ANEXOS
DERECHO ECONMICO
40

Superintendencia de Banca y Seguros Del Perú

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Superintendencia De Banca Y Seguros Del

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es una institucin de derecho

usuario, a travs de la transparencia, veracidad y calidad de la informacin;

EN LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS DEL

BANCOS Y SEGUROS DE ECUADOR SON:

Contribuir a la estabilidad y la transparencia de los sectores controlados.

Precautelar y promover los derechos e intereses de los actores sociales.

Asegurar el financiamiento de las operaciones de la SBS para un

Mejorar los niveles de efectividad y eficiencia de la gestin de regulacin

CULES SON LAS PRINCIPALES FUNCIONES DE LA

QU ES EL SISTEMA NACIONAL DE CONTROL?

independientemente del rgimen que las regule 6.

QUINES CONFORMAN EL SISTEMA NACIONAL DE

gubernamental es interno y externo y su desarrollo constituye un proceso

Qu regula y supervisa la SBS?

municipales Cajas rurales Entidades de Desarrollo a la Pequea y Micro

implementacin de los sistemas para detectar operaciones sospechosas de

SUPERVISADAS POR LA SBS

CAJAS MUNICIPALES DE AHORRO Y CRDITO

CAJA MUNICIPAL DE CRDITO POPULAR

EMPRESAS DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO

EMPRESAS DE SERVICIOS FIDUCIARIOS

EMPRESAS DE CAPITALIZACION INMOBILIARIA

EMPRESA AFIANZADORA Y DE GARANTAS

ALMACENES GENERALES DE DEPSITO

EMPRESAS DE TRANSPORTE, CUSTODIA Y ADMINISTRACIN DE

EMPRESAS DE SERVICIO DE CANJE

EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS

SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS

Autorizacin previa (Organizacin y funcionamiento)

Normas de restriccin de actividades.

Adecuacin de capital (A todos los riesgos)

Sistema de Control interno.

correcciones para mejorar procesos, tareas o acciones.

Facultad que tiene toda la institucin para reglamentar y evaluar sus

Prestamista de ltima instancia (Banco Central de Reserva)

El Banco Central de Reserva del Per (BCRP) es una

Difusin sobre finanzas nacionales: Con el fin de mantener la

acontecimientos que ocasionen que la inflacin se encuentre tanto

Fondo de Seguro de Depsitos.

Resoluciones sobre operaciones bancarias, caso tarjetas de crdito,

FUNCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y

Son funciones de la Gerencia de Control Institucional las

Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas

por las unidades orgnicas de la Superintendencia mediante servicios de

Ejecutar otros servicios de control sobre los actos y operaciones de las

unidades orgnicas de la Superintendencia, que disponga la Contralora

Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la

Contralora General de la Repblica, de acuerdo con los lineamientos y

Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones de las unidades

orgnicas de la Superintendencia, se advierta indicios razonables de ilegalidad,

Efectuar el seguimiento a las medidas correctivas que corresponda

implementar a las unidades orgnicas de la Superintendencia, en torno a las

Efectuar control previo y simultneo, con el propsito de optimizar la

supervisin y mejora de los procesos, prcticas e instrumentos de control

genere prejuzgamiento u opinin que comprometa el

ejercicio de su funcin, va el control posterior.

Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y

servidores pblicos y ciudadana en general, sobre actos y operaciones de las

Formular y proponer el presupuesto anual de la Gerencia para su

Efectuar auditoras a los estados financieros y presupuestarios de la

Superintendencia, as como a la gestin de la misma, de conformidad con los

Remitir los informes resultantes de sus servicios de control simultneo y

posterior a la Contralora General, as como a la Superintendencia.