Articolul 243.

SPLAREA BANILOR
(1) Svrirea aciunilor orientate fie spre atribuirea unui aspect legal sursei i
provenienei mijloacelor bneti, a bunurilor sau a veniturilor obinute ilicit n urma
svririi infraciunilor, fie spre tinuirea, deghizarea sau denaturarea informaiei
privind natura, originea, micarea, plasarea sau apartenena acestor mijloace bneti,
bunuri sau venituri, despre care persoana tie c provin din activitate infracional;
dobndirea, posesia sau utilizarea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din
svrirea unei infraciuni, participarea la orice asociere, nelegere, complicitatea
prin ajutor sau sfaturi n vederea comiterii aciunilor n cauz
se pedepsesc cu amend n mrime de la 500 la 1.000 uniti convenionale sau
cu nchisoare de pn la 5 ani, n ambele cazuri cu (sau fr) privarea de dreptul de a
ocupa anumite funcii sau de a exercita o anumit activitate pe un termen de la 2 la 5
ani.
(2) Aceleai aciuni svrite:
a) repetat;
b) de dou sau mai multe persoane;
c) cu folosirea situaiei de serviciu
se pedepsesc cu amend n mrime de la 1.000 la 5.000 uniti convenionale sau
cu nchisoare de la 4 la 7 ani.
(3) Aciunile prevzute la alin.(1) sau (2), svrite:
a) de un grup criminal organizat sau de o organizaie criminal;
b) n proporii mari,
se pedepsesc cu nchisoare de la 5 la 10 ani.
[Art.243 modificat prin Legea nr.353-XV din 31.07.2003]
1. Instituirea normei penale n CP a fost dictat de necesitatea de armonizare a
legislaiei naionale cu legislaia internaional, n scopul prevenirii i combaterii splrii
banilor.
Obiectul infraciunii l formeaz relaiile sociale care asigur desfurarea normal a
activitii economice, precum i a funcionrii sistemului financiar-bancar.
Noiunea de splare a banilor este definit n articolul 3 al Legii nr.633-XV cu
privire la prevenirea i combaterea splrii banilor (MO nr.139-140 din 15.11.2001) prin
aciuni premeditate, orientate fie spre atribuirea unui aspect legal sursei i provenienei
mijloacelor bneti, a bunurilor sau a veniturilor obinute ilicit n urma svririi
infraciunilor, fie spre tinuirea, deghizarea (camuflarea) sau denaturarea informaiei
privind natura, originea, micarea, plasarea sau apartenena acestor mijloace bneti,
bunuri sau venituri, despre care persoana tie c constituie venituri provenite din
activitate infracional, fie spre dobndirea, posesia sau utilizarea de bunuri de care se
tie c provin din svrirea unei infraciuni, fie spre participarea la orice asociere,
nelegere, complicitate prin ajutor sau sfaturi n vederea comiterii aciunilor n cauz.
2. Din contextul noiunii de splare a banilor i al sensului dispoziiei art.243 CP,
acetia trebuie s provin din rezultatul unei activiti infracionale.
Domeniul activitii infracionale n urma creia au provenit banii ori bunurile nu au
nsemntate la formarea laturii obiective a infraciunii de splare a banilor. Printre acestea
sunt infraciunile de sustragere a avutului proprietarului, de falsificare a monedelor i a
altor valori, nclcarea regulilor de creditare, de bancrut frauduloas, de trafic cu
stupefiante ori cu fiine umane, contrabanda, infraciuni din domeniul corupiei active i

pasive . a. De regul, n asemenea cazuri, va avea loc concursul uneia sau a mai multor
infraciuni din cele menionate cu infraciunea de splare a banilor.
3. Aciunile de splare a banilor se svresc prin intermediul diferitelor organizaii
i persoane juridice sau fizice:
a) bncile, sucursalele bncilor strine, alte instituii financiare i filiale ale acestora;
b) burse de valori, alte burse, fonduri de investiii, companii de asigurare, fiduciare,
oficii comerciale de dealeri i brokeri, alte instituii care execut operaiuni de primire,
transmitere, nstrinare, transport, transfer, schimb sau pstrare a mijloacelor financiare
sau a bunurilor; instituii care legitimeaz ori nregistreaz dreptul de proprietate; organe
ce acord asisten juridic, notarial, contabil, financiar-bancar i orice alte persoane
fizice i juridice care ncheie tranzacii n afara sistemului financiar-bancar;
c) cazinouri, localuri de odihn nzestrate cu aparate pentru jocuri de noroc, instituii
care organizeaz i desfoar loterii sau jocuri de noroc.
4. Prin venituri obinute ilicit se au n vedere mijloace financiare n moned
naional sau strin, bunuri, drepturi patrimoniale, obiecte ale proprietii intelectuale,
obiecte ale proprietii de alt natur, prevzute de legislaia civil, obinute n urma
activitii infracionale.
5. Prin atribuirea unui aspect legal sursei i provenienei mijloacelor bneti se
neleg tranzaciile i alte aciuni ale persoanelor juridice sau fizice cu mijloacele
financiare sau bunuri, indiferent de forma de proprietate a persoanei i de metoda de
efectuare a operaiunilor, avnd drept scop transmiterea dreptului de proprietate, inclusiv:
a) importul, exportul din RM;
b) efectuarea de transferuri bneti prin intermediul mandatelor potale
internaionale;
c) primirea i acordarea de credite financiare;
d) transferul diferitelor dobnzi, dividende i al altor venituri obinute n urma
efecturii depunerilor, investiiilor, acordrii creditelor i efecturii altor operaiuni legate
de circulaia capitalului, a sumelor destinate achitrii salariilor, pensiilor;
e) depuneri n capitalul social al organizaiei n scopul obinerii veniturilor i a
dreptului de participare la administrarea organizaiei;
f) achiziionarea valorilor mobiliare;
g) transferuri n scopul obinerii dreptului de proprietate asupra bunurilor mobiliare
i imobiliare.
6. Mijloace bneti pot fi valuta naional i cea strin, titlurile sau hrtiile de
valoare, cecurile i certificatele de depozit sau de depuntor, libretele de economii,
depunerile pe cartele electronice de creditare i alte documente de primire, nstrinare,
transferare, schimb sau pstrare a acestora, care certific dreptul de proprietate i pot fi
utilizate numai la prezentare.
7. Bunuri pot fi orice valori materiale, mobiliare sau imobiliare, precum i acte
juridice care certific dreptul de proprietate asupra acestora.
8. Aciunile de tinuire, deghizare, denaturare desemneaz un ansamblu de fapte
concrete prin care subiectul infraciunii de splare a banilor confer ori ncearc s
confere unui bun, rezultat din svrirea activitii infracionale, apartenena de legalitate,
respectiv, faptul c bunul sau valoarea respectiv a fost dobndit n urma unor afaceri i
operaiuni legale.

Aceste aciuni se pot materializa prin ntocmirea n urma obinerii de ctre subiect a
documentelor false privind proveniena, apartenena, dispoziia i micarea proprietii,
bunului (ntocmirea de facturi false, documente de transport fictive, firme-paravan,
contracte fictive etc.).
Aciunea de dobndire nseamn deinerea de ctre persoan, cu orice titlu, a
bunului despre care tie c provine din svrirea unei infraciuni.
Posesia sau utilizarea desemneaz fapta unei persoane de a se bucura de un bun, de
a-l folosi, de a ntrebuina un timp limitat sau nelimitat acest bun despre care tie c
provine din activitate infracional.
Prin asociere se are n vedere activitatea prin care se constituie un nucleu (un grup)
sau o structur cu scopul de a svri infraciunea de splare a banilor. Participarea
presupune faptul c asocierea (grupul) exist i persoana manifest voina de a face parte
din nucleu sau structur.
9. Latura subiectiv a infraciunii de splare a banilor const n vinovie sub forma
inteniei directe, ntruct subiectul nfptuiete aciuni concrete, cunoscnd c bunurile
(banii) sunt un rezultat al svririi de infraciuni.
10. Subiect al infraciunii poate fi orice persoan care a atins vrsta de 16 ani n
cazul svririi aciunilor prevzute de alin.1 art.243. n cazul svririi aciunilor
prevzute de alin.2 i 3, subiect poate fi orice persoan care a atins vrsta de 14 ani.
n conformitate cu art.21 al prezentului cod, subiect al infraciunii de splare a
banilor poate fi i persoana juridic care desfoar activitate de ntreprinztor (a se
vedea comentariul de la art.21).
11. Alin.2 i 3 stabilesc circumstane agravante ale aciunilor de splare a banilor.
Prin repetat se neleg faptele prevzute de alin.1 svrite nc o dat sau de mai
multe ori cu condiia c subiectul nu a fost condamnat pentru primele aciuni.
Infraciunea de splare a banilor se poate manifesta i prin aciuni caracteristice
infraciunilor prelungite, cnd subiectul urmrete o intenie unic de a spla o sum
respectiv i n acest scop ntreprinde mai multe aciuni infracionale identice care n
ansamblu alctuiesc o singur infraciune.
12. Referitor la svrirea infraciunilor de splare a banilor de ctre dou sau mai
multe persoane a se vedea comentariul de la art.44, 45 CP.
13. Avnd n vedere c splarea banilor n cele mai multe cazuri se nfptuiete
printr-un complex de operaiuni financiare (transferuri, tranzacii) i prin intermediul
persoanelor juridice - organizaii cu drept de a executa operaiuni financiare (menionate
n pct.3 al comentariului), ca subieci ai infraciunii pot fi implicai angajaii din cadrul
acestor organizaii, care, efectund aciunile respective, folosesc situaia lor de serviciu.
n asemenea cazuri aciunile lor sunt cuprinse n alin.2 lit.c) art.243. Practica
demonstreaz c pot fi subieci ai infraciunii de splare a banilor att autorii
infraciunilor prin care au fost dobndite mijloacele bneti sau alte valori, contrabanditi,
traficani de droguri, de fiine umane, arme, muniii, substane explozive, participani ai
jocurilor de noroc, proxenei, hoi, corupioneri etc., ct i angajai ai persoanelor juridice.
n asemenea cazuri infraciunea se svrete prin participaie i urmeaz a se ncadra i
conform lit.b) alin.2.
n cazul n care subiectul infraciunii ca angajat al organizaiei este i persoan cu
funcii de rspundere, poate avea loc i un concurs de infraciuni de splare a banilor i
infraciune svrit de o persoan cu funcie de rspundere, prevzut de cap.XV CP.

14. Aciunile de splare a banilor, prevzute la alin.3 litera a), se consider svrite
de un grup criminal organizat sau de o organizaie criminal dac sunt prezente
elementele constitutive stipulate n art.art.46, 47 CP (a se vedea comentariul de la aceste
norme).
15. Svrirea operaiunilor de splare a banilor n proporii mari presupune c
tranzaciile i alte aciuni ale persoanelor juridice sau fizice cu mijloace financiare ori cu
bunuri depesc suma de 500 de uniti convenionale.