Planeacin Estratgica

Fase 1: Anlisis estratgico

Preparado por
Edward Alexander Rodrguez
Cdigo: 11.444.156

Grupo: 102002A_291

Tutor:
William del Toro

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA-UNAD

Escuela de Ciencias Administrativas, Contables, Econmicas y de Negocios.
Administracin de Empresas.
CEAD Facatativ, Cundinamarca.

Noviembre de 2016

Introduccin

Con el siguiente trabajo realizaremos la planeacin estratgica del banco Colpatria el cual
nos dejara conocer su estructura organizacional su foco y valores corporativos para realizar
una comparacin con diferentes empresas de Colombia.
Por tal motivo este trabajo requiere de un anlisis que permita complementar la eficiencia
de las negociaciones, las relaciones con acreedores, la aceptacin de sus clientes, el control
de sus procesos y la eficiencia en la comunicacin organizacional, es as que la gestin de
E- BUSSINESS pretende dar nuevas alternativas en la forma de desarrollar y administrar
organizaciones.

1.1 Metas
Resea histrica
Colpatria, ms de medio siglo de historia
El 3 de noviembre de 1955, Carlos Pacheco Devia lidera a un grupo de inversionistas para
constituir la Sociedad Colombiana de Capitalizacin. El objetivo era claro, crear empresa y
a travs de ello contribuir con la generacin de mayor dinamismo, al entonces incipiente
mercado colombiano de la capitalizacin.
Este sera el punto de partida, para lo que aos ms tarde comenzara a crecer y
posteriormente a constituirse como el Grupo Colpatria, hoy en da una de las holding de
negocios ms grandes e importantes de Colombia.
Tras el negocio de la capitalizadora, en su condicin de hombre empresarial visionario,
Carlos Pacheco Devia incursiona en el campo de los seguros. Consciente del potencial del
mercado, en 1958 crea dos compaas. Seguros de Vida Patria con un servicio orientado a
la cobertura de riesgos a personas y Seguros Patria S.A., para seguros generales.
En 1961 se conforma la Entidad Financiera Colombiana de Inversiones S.A., hoy conocida
como Inversiones Colpatria.
El Banco
Al finalizar la dcada de los sesenta (en 1969) Colpatria adquiere la mayora accionaria del
Banco de la Costa. Esta operacin da nacimiento al Banco Colpatria.
En 1972, al implantarse en Colombia el sistema de valor constante para financiacin de
vivienda, denominado en ese entonces UPAC, el Grupo crea la Corporacin de Ahorro y
Vivienda Upac Colpatria.
El desarrollo, la evolucin y la incursin en nuevos negocios financieros, que han sido una
constante de Colpatria en este casi medio siglo de existencia, llevan al Grupo entre 1977 y
1983 a constituir nuevos negocios. La oportunidad que significaba la financiacin de
vivienda, da origen en 1977 a la Constructora Colpatria.
Tan benigna como prolija fue la dcada de los ochenta para el Grupo, que vio el nacimiento
de la Financiera Colpatria; Leasing Colpatria y Salud Colpatria. Ya en los noventa vino la
constitucin de la Fiduciaria Colpatria, el Fondo de Pensiones y Cesantas Colpatria y la
ARP Colpatria.
Nace Multibanca
Como poltica integral del negocio bancario, en 1997 quienes estaban al frente del Grupo
deciden comenzar un proceso de fusin entre la Financiera y la Corporacin de Ahorro y
Vivienda, al que se unira y del que sera pieza fundamental el Banco en 1998. Este ao
marcara una nueva etapa para el Grupo, con la constitucin legal del Banco Multibanca
Colpatria, como se conoce hoy en da.
Con GE
En un proceso de fortalecimiento de la entidad, los accionistas comenzaron a trabajar en la
consecucin de un socio estratgico, para proyectar al Banco como una entidad lder en el
mercado local, estrategia que dio como resultado en 2007 la firma de un joint venture con
el brazo financiero de General Electric.

Crdito Fcil Codensa

En el ao 2009, Colpatria GE firma un exitoso medio de financiacin dirigido a un
segmento de la poblacin que tradicionalmente no ha sido atendido por el sector financiero
colombiano, donde los usuarios de energa financian sus productos a travs de la factura de
energa elctrica.
El programa de financiacin se llama Crdito Fcil Codensa y alcanz tal punto de
madurez y crecimiento, que esta empresa opt por ir en busca de inversionistas con amplio
conocimiento del mercado de prstamos personales y una importante capacidad de
recursos, de tal forma que el programa de crdito siga creciendo y potencializndose.
Recompra de Colpatria
Luego de esta exitosa alianza por espacio de cuatro aos, en este 2011 el Grupo Colpatria
decide recomprar y emprender la bsqueda de un nuevo aliado estratgico.
Scotiabank
A finales de octubre del 2011, Colpatria, holding del grupo, anuncia el nuevo socio del
Banco: se firma una alianza estratgica de largo plazo con el multinacional Scotiabank, una
de las principales instituciones financieras de Norteamrica y el banco ms internacional
de Canad.
Con ms de 70,000 empleados, Scotiabank Group y sus empresas afiliadas atienden a unos
18,6 millones de clientes en ms de 50 pases de todo el mundo. Scotiabank ofrece una
amplia gama de productos y servicios de banca personal, comercial, corporativa y de
inversin. Tiene activos superiores a $ 567.000 millones (al 31 de julio de 2011).
MISIN
Ser reconocido como un Banco claro y sencillo que brinda soluciones
financieras flexibles, fciles y rpidas a los colombianos trabajadores y a las medianas y
pequeas empresas para su continuo crecimiento.
VISIN
El Banco Colpatria Multibanca Colpatria S.A. tiene como visin el siguiente postulado:
Cumpliremos con la obligacin de satisfacer las expectativas de nuestros clientes con el
concurso de un excelente equipo humano.

PRINCIPIOS
La estructura de negocios del Banco se fundamenta en los siguientes principios bsicos que
son la gua de las acciones que permitan cumplir con su Visin:

Honestidad
Obremos siempre con el criterio de lo justo, de lo bueno, de lo recto. Esto nos exige decir
la verdad plena, ser transparentes e ntegros.
Mstica por el cliente
Tenemos la obligacin de satisfacer las expectativas y necesidades de nuestros clientes.
Respeto
Cada persona, cada funcionario, cada cliente que se acerca es tan importante y valioso
como nico.
Excelencia personal
El propsito es trabajar
responsabilidad y entusiasmo.

productivamente:

Calidad,

innovacin,

puntualidad,

Bienestar Laboral (Inversin Social)

Debemos promover ambiente laboral armonioso que busque el crecimiento personal y
organizacional.
VALORES
El Banco tiene como dogma la excelencia en el servicio y la calidad superior de sus
productos.
Honradez en el servicio
Los funcionarios del Banco debern ser siempre veraces, transparentes, ntegros,
rigurosamente fieles a los principios ticos y a las normas jurdicas; honrar a cabalidad los
compromisos adquiridos con el Estado, con los clientes, con la institucin, con los
compaeros, con la familia, con los amigos y con la comunidad.
Mutuo respeto en las relaciones internas y externas
Para el Banco, cada funcionario, cliente o proveedor, es un interlocutor legtimo, tan
importante y valioso como nico.
Cooperacin por la que conjuntamente aspira a la calidad
Los funcionarios del Banco debern cumplir diligentemente sus obligaciones y
corresponsabilizarse de ellas; el propsito comn es obtener que la cooperacin tome el
lugar del conflicto y la corresponsabilidad el de la apata.
Trabajo productivo en equipo
Trabajar productivamente, lo cual requiere, entre otros requisitos, trabajo en equipo,
puntualidad e innovacin.
Espritu de riesgo y libertad con responsabilidad
El Banco invita a ser cautelosos en las decisiones de riesgo, firmes en las responsabilidades
y comprometidos con el logro de los resultados propuestos, para lo cual deben tomarse
determinaciones prudentes y moralmente justas.

Vocacin y profesionalismo
El trabajo que realizan tanto los directivos como administradores y funcionarios del Banco
es y seguir ejecutndose con vocacin, ms que como un empleo, una ocupacin o una
actividad de inversin.
Deber general de proteccin
Todos los funcionarios del Banco, sin excepcin, tienen el deber ineludible de contribuir
eficazmente a la proteccin del patrimonio moral y econmico de aqul, mediante la
informacin oportuna al Presidente del Banco o su delegado, en forma annima o
personalizada, a eleccin del funcionario, de todo acto, hecho, prctica o actividad, de otro
u otros funcionarios o de terceras personas, que de alguna manera sea contrario a los
valores esenciales de Banco, quien para tal fin, dispone de un buzn de correo electrnico
en forma permanente.

Competencias organizacionales
La mejor forma de alcanzar los resultados!
Foco Externo
Concentramos nuestros esfuerzos y conocimientos en entender el mercado, analizando los
procesos y el desempeo a travs de los ojos del cliente (interno/externo).
Pensamiento Claro
Simplificamos la estrategia en acciones especficas, promovemos espacios para la
participacin y generacin de ideas. Tomamos decisiones y comunicamos prioridades de
forma clara y concisa.
Experiencia
Nos esforzamos por aumentar nuestro conocimiento y mantenernos actualizados con
informacin vigente y la utilizamos como medio para transformar. Fortalecemos nuestras
habilidades a travs de las decisiones y acciones que tomamos en el da a da.
Compartimos el conocimiento.
Imaginacin
Somos capaces de imaginar una mejor forma de hacer las cosas, proponiendo nuevas ideas
y siendo persistentes para hacerlas realidad.
Liderazgo Incluyente
Somos leales e ntegros, creando un ambiente de trabajo positivo para el logro de los
resultados. Construimos relaciones de confianza, aceptando las diferencias de opiniones y
logrando mejores formas de hacer las cosas.

Las Unidades de Negocio

Unidad Bancaria (Banco y Fiduciaria)
Unidad Constructora (que tiene vivienda, construcciones a terceros, infraestructura
y dos filiales en Mxico y Per)
Unidad de Inversin (Seguros Generales, Seguros de Vida, Capitalizadora, Salud y
ARP)
Cada persona, cada funcionario, cada cliente que se acerca es tan importante y
valioso como nico.
Colfondos

La Unidad de Capital Privado fue la que sell el negocio de la compra de Colfondos, el

fondo de pensiones y cesantas que estaba en manos del Citi.
En marzo de 2010 en compaa de dos fondos extranjeros que tienen el 20% de la AFP, el
Grupo Colpatria adquiere Colfondos.
El Grupo Colpatria proporciona empleo directo a 5.000 personas; presta sus servicios a dos
millones de clientes, en 20 ciudades del pas.
Desde 1955 hasta nuestros das, Colpatria ha escrito historia en la economa del pas y ha
sido protagonista de primer orden en el sector bancario y de negocios colombiano. Su
sostenido plan de crecimiento a lo largo de este medio siglo de actividades, lleva a que deje
de ser una empresa familiar, para convertirse en una organizacin patrimonio de los
colombianos.

1.2 Estado Actual

Informacin de productos y servicios

Tarjetas de crdito
Soluciones en Tarjetas de Crdito. Adquiera tu Tarjeta de Crdito Visa o MasterCard
Colpatria o una de afinidad y aprovecha todos sus beneficios.
Cuentas e Inversin
Cuentas bancarias de ahorro, corrientes y CDTs con excelentes rentabilidades.
Crdito Hipotecario
Soluciones en crdito con garanta Hipotecaria para compra de vivienda, oficina, bodega,
nueva o usada.
Crdito compra Vehculos
Soluciones en lnea de crdito para la adquisicin de vehculos particulares, pblicos y
motos de alto cilindraje, nuevos o usados.
Prstamos
Soluciones de Crdito de consumo con disponibilidad permanente y de libre inversin.
Seguros
Soluciones en seguros para personas, desempleo, asistencias, accidentes, fraude, tercera
edad, todo riesgo para auto y seguros para mascotas.
Servicios personas
Servicios financieros Extracto y correspondencia Electrnica, Dbito Automtico, Alertas
y notificaciones, Transferencias, giros nacionacionales, pagos PSE.
Canales transaccionales
Gran variedad de canales de atencin al cliente como Banca Net, Banca Mvil, Multilnea,
Cajeros automticos y nuestra red de oficinas.
Sevicios Empresas
Servicios para Empresas, como oficinas especializadas para la atencin de los mensajeros
de nuestros clientes empresariales.
Cash Management
Productos Transaccionales para empresas: Banca Virtual Empresarial, Adquirencia a
Comercios, Pago Empresarial y otros productos para su empresa.

Matriz Pest

Polticas
Regulacin de la sper intendencia
financiera

Sociales
Consumismo
Nivel de educacin
Crecimiento demogrfico

Econmicas
Nivel de tasas de inters
Inflacin
Indicador de cartera negativa
Tecnolgicas
Desarrollo de tecnologa
Modernizacin de productos
financieros
Implementacin de canales
alternativos virtuales y dems.

Dofa

Debilidades
Menor presencia de cajeros y
corresponsales en el pas que las de
otras entidades
Presencia en ciudades principales y
ausencia en municipios dispersos

Fortalezas
Posicionamiento de marca en el pas
Respaldo de scotiabank banco
internacional
Credibilidad
Alianzas estratgicas con una gran
cantidad de cadenas en el pas

Oportunidades
Construccin de relaciones slidas y
duraderas con sus clientes
Cumplir su promesa de valor de la
venta trasparente
Aumentar presencia a nivel nacional
con oficinas propias y
corresponsales.
Amenazas
Agrupacin del sistema financiero
nacional hacindose ms grande y
solido
Que otras entidades con mayor
presencia obtengan las mismas
alianza

Entorno competitivo
Ventas de bancos
BANCO

Ventas (Cifras en millones

Participacin (%)

Bancolombia

de $)
1670852

18

Davivienda
Banco de Bogot
BBVA
Banco de Occidente
Banco Popular
Multibanca Colpatria
BCSC
Citibank
Banagrario
Banco AVVillas
Helm Bank
GNB Sudameris
Banco Santander

1292034
1113098
851239
687858
622710
522593
451238
420700
357872
335395
278176
253720
246143

13
11
9
7
6
5
4
4
3
3
3
2
2

Cmo ha sido el desarrollo histrico de E Business en colpatria

El desarrollo del E-Bussines inicio con la compra de acciones en 2007 al Banco Colpatria
por parte de General Electric divisin de E-Money, Gcomo siempre se nombro en su
pronunciacin inglesa vio un mercado en Colombia sin utilizar y masificar en
transacciones por internet , potencio el rea de mercadeo y trajo al argentino Gonzalo
Parral de G-Money desde los Estados Unidos, trabajo mucho con el rea de desarrollo para
promover transacciones por internet y trabajar con redes sociales para publicitar la marca.
A los funcionarios del Banco en reas de mando medios como el mo Director Operativo y
habilito la pagina de internet de Facebook, Twitter para que el grupo de Banco Colpatria
enviara invitaciones a todo su grupo de amigos a unirse.
Nombro a un funcionario que se encargara de todo lo relacionado con el tema de internet
para lo siguiente:
Responsable del funcionamiento de la banca on line.
Desarrollo de estrategias de Fidelizacin de clientes con el canal on line.
Desarrollo de estrategias de marketing para aumentar trfico y registros dentro del canal.
Encargada de la planeacin estratgica para llevar gente a la pgina web del banco, y
desarrollo de campaas on line enfocadas a lanzamientos de nuevos productos y su
posicionamiento.
Planificacin de estrategias on line (e-marketing)
Encargada de la implementacin de nuevas tecnologas enfocadas a la banca mvil y on
line.
Multibanca Colpatria inicio un camino de desarrollo tecnolgico y seguro para que el
negocio prospere en trminos de canales alternos como E-Bussines.
Resultados econmicos representativos, gracias al uso de las TICS Colpatria

Los resultados han sido extraordinarios, puesto que sus ventas han incrementado, a partir
del desarrollo de esta tecnologa con clientes importantes, puesto que se han minimizado
los agotados en el punto de venta, permitiendo una oferta permanente con gran variedad
del portafolio y suficiente stock de producto, para lograr un cliente satisfecho, que a la
larga es lo que importa, toda vez que el secreto del negocio es venderle a ese cliente y
muchos ms en un sinnmero de repeticiones logrando la lealtad hacia la marca. Todo se
demuestra en que ao tras ao las ventas siempre han sido con tendencia creciente aqu en
Colombia y en el mundo.
Por otra parte sus gastos o inversin en publicidad, han sido proporcionalmente bien
presupuestados y ejecutados, pues la publicidad en las redes sociales y dems es ms
barata y efectiva, dada la alta influencia que esta ha adquirido en los ltimos aos, por lo
que se ha visto reflejado en sus balances, pues aunque su presupuesto para publicidad es
alto, sus resultados monetarios lo respaldan en un alto porcentaje de rendimiento sobre la
inversin.
Elementos de xito de COLPATRIA
Servicio al cliente. Escuchar, informar al cliente y asegurar el cumplimiento de sus
derechos constituyen uno de sus pilares fundamentales ya que el cliente es el corazn de la
empresa.
Responsabilidad social. El equipo humano de Colpatria es parte fundamental del xito en
su actividad. Para que todos los empleados puedan sacar lo mejor de s mismos, Colpatria
ofrece completos planes de desarrollo y formacin profesional, adems de proporcionar un
entorno laboral seguro y numerosos beneficios sociales.
En la actualidad y bajo el direccionamiento de la familia fundadora y de los socios de
Scotiabank, Colpatria ha recuperado su lugar y es calificado como uno de los grupos
empresariales ms dinmicos de la ltima dcada. Ese crecimiento ha acompaado tambin
al equipo de Modelos, el cual ahora est integrado por 10 personas, convirtindose en una
gerencia que presta soporte a varias reas del Banco desde la gestin de riesgos.
Hoy, con base en las herramientas analticas, el equipo de modelos es capaz de impactar
positivamente ms procesos en la entidad. Ya estamos utilizando 26 modelos que abarcan
todo el ciclo de crdito: originacin, seguimiento y cartera. Los primeros son clave porque
son los que impactan todo el proceso, los de seguimiento son ms usados para
apoyar  a mercadeo con ventas cruzadas y mantenimiento de clientes, y los de
cobranza nos ayudan a garantizar las metas de negocio, destaca Merchn.
Su apoyo a cartera resulta en estos tiempos definitivo. Si por ejemplo se tiene una
programacin de 50 asesores para llamar a 100.000 clientes, herramientas de minera de
datos no slo descriptiva como la de otros proveedores sino tambin predictiva, es que se

puede hacer una buena gestin para llegar de la mejor forma a ellos. Los representantes de
Colpatria tienen un ejemplo para explicarlo: "En este caso hicimos un modelo para definir
la forma en que voy a contactar al cliente y cmo le voy a cobrar. As se sabe a qu clientes
es importante llamar desde un primer momento porque representan un alto riesgo y a
cules no se les debe molestar porque son clientes que suelen pagar muy cumplidamente,
por lo que a ellos se les puede dar ms plazo y desplazar para ms adelante la gestin de
las llamadas".

Anlisis de las cinco fuerzas de porder

Entrada potencial de nuevos

competidores:

La entidad no cobrar
por retiros en cajeros
automticos
de
Colpatria, retiros en
oficinas del Banco,
manejo de la tarjeta
dbito, consignaciones
nacionales
y
transferencias
entre
cuentas Colpatria".

Tecnologas de puntas
Estabilidad de precios
Modelo organizacional
Presencia en el mercado

Clientes
COMPETIDORES
BBVA
SANTANDER
GRUPO AVAL

Entrada potencial de nuevos

competidores:
Cooperativas de ahorro
Alianzas estratgicas
Bancos de otros pases

Anlisis interno
ANLISIS INTERNO COLPATRIA
reas funcionales de la empresa
%
puntos
Administrativa
0.2
2
Comercial
0.3
4
Operativa
0.2
3
Financiera
0.3
4
Total
1
3.25

Ponderacin
0.2
1.6
0.6
1.2
3.6

Conclusiones
-

E-Business es una herramienta poderosa para el desarrollo de negocios en lnea

tanto para pequeas y grandes empresas.

E-Business no posee lmites y horario definido para apoyar sus herramientas a la

prestacin del servicio al cliente.

Conlleva a una continua mejora en los procesos y toma de decisiones por parte de
la gerencia.

Cabe aclarar que en cada uno de los aspectos analizados del cmo se deben hacer
las cosas, cul ser la forma a realizarlas y utilizacin de los recursos disponibles y

estrategias son componentes integrales de la que hacen parte de la gestin del

mercadeo los cuales varias de acuerdo a la actividad de la empresa teniendo
siempre el mismo objetivo disear proyectos, desarrollarlos y encaminarlas hacia
los resultados establecidos a travs de las tecnologas.
-

Esta herramienta es fundamental para todas las empresas pues logra mejorar todos
sus procesos, actividades, productividad y factor de xito.

Es importante adaptarse al cambio y estar a la vanguardia de la tecnologa, cada da

estando actualizados e implementar nuevas herramientas que nos aporten mejoras
continuas.

Es fundamental invertir en su personal y en sus estrategias de marketing para

aumentar el xito y ser ms productivos no quedarse, solo con lo que se tiene si no
buscar ser ms cada da.