Sunteți pe pagina 1din 12

LPM190/2007

ID intern unic: 325094


Fia actului juridic

Republica Moldova
PARLAMENTUL
LEGE Nr. 190
din 26.07.2007
cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor
i finanrii terorismului
Publicat : 07.09.2007 n Monitorul Oficial Nr. 141-145

art Nr : 597

MODIFICAT
LP87 din 28.04.16, MO156/07.06.16 art.306
LP179 din 25.07.14, MO231-237/08.08.14 art.537
LP43 din 27.03.14, MO99-102/25.04.14 art.247
LP120 din 25.05.12, MO103/29.05.12 art.353; n vigoare 01.10.12
LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173
HCC27 din 25.11.10, MO247-251/17.12.10 art.28; n vigoare 25.11.10

Parlamentul adopt prezenta lege organic.


Capitolul I
DISPOZIII GENERALE
Articolul 1. Scopul legii
Prezenta lege instituie msuri de prevenire i de combatere a splrii banilor i a finanrii
terorismului avnd ca scop aprarea drepturilor i intereselor legitime ale persoanelor fizice i
juridice, precum i ale statului.
Articolul 2. Domeniul de aplicare a legii
Sub incidena prezentei legi cad aciunile de splare a banilor i de finanare a terorismului
svrite, direct sau indirect, de ceteni ai Republicii Moldova, de ceteni strini, de apatrizi,
de persoane juridice rezidente sau nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova, precum i, n
conformitate cu tratatele internaionale, aciunile svrite n afara teritoriului Republicii
Moldova.
Articolul 3. Noiuni principale
n sensul prezentei legi, urmtoarele noiuni principale semnific:
splare a banilor aciuni, stabilite n Codul penal la art.243, orientate spre atribuirea unui
aspect legal sursei i provenienei veniturilor ilicite ori spre tinuirea originii sau apartenenei
unor astfel de venituri;
finanare a terorismului aciuni, stabilite n Codul penal la art.279, orientate spre punerea
la dispoziie ori spre colectarea intenionat, efectuat de orice persoan fizic sau persoan
juridic prin orice metod, direct sau indirect, a bunurilor de orice natur, dobndite prin orice

mijloc, fie spre oferirea de suport material sau financiar de orice natur, n scopul utilizrii
acestor bunuri ori servicii sau n cunotina faptului c vor fi utilizate, parial sau integral, n
activiti teroriste;
bunuri mijloace financiare, orice categorie de valori (active) corporale sau incorporale,
mobile sau imobile, tangibile sau intangibile, acte sau alte instrumente juridice n orice form,
inclusiv n form electronic ori digital, care atest un titlu ori un drept, inclusiv orice cot
(interes) cu privire la aceste valori (active);
venituri ilicite bunuri destinate, folosite sau rezultate, direct sau indirect, din svrirea
unei infraciuni, orice beneficiu obinut din aceste bunuri, precum i bunuri convertite sau
transformate, parial sau integral, din bunuri destinate, folosite sau rezultate din svrirea
unei infraciuni i din beneficiul obinut din aceste bunuri;
beneficiar efectiv persoan fizic ce controleaz n ultim instan o persoan fizic sau
juridic ori persoan n al crei nume se realizeaz o tranzacie sau se desfoar o activitate
i/sau care deine direct sau indirect dreptul de proprietate sau controlul asupra a cel puin
25% din aciuni sau din dreptul de vot al persoanei juridice;
persoane expuse politic persoane fizice care exercit sau care au exercitat funcii publice
importante la nivel naional i/sau internaional, precum i membrii familiilor i persoanele
asociate lor;
[Art.3 noiunea n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
persoane fizice care exercit funcii publice importante la nivel internaional efi de stat,
de guverne i de cabinete ministeriale, membri ai guvernelor, parlamentari, conducerea
Adunrii Populare a Gguziei i organul executiv al Gguziei, persoane de conducere ale
partidelor politice, judectori, oficiali militari, membri ai organelor de conducere i de
administrare ale companiilor de stat, membri ai familiilor regale;
[Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
persoane fizice care exercit funcii publice importante la nivel naional persoane fizice
care au deinut sau care dein funcii publice n conformitate cu prevederile Legii nr. 199 din
16 iulie 2010 cu privire la statutul persoanelor cu funcii de demnitate public, inclusiv
membrii organelor de conducere i de administrare ale societilor comerciale cu capital
majoritar de stat;
[Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
membri ai familiilor persoanelor expuse politic soul/soia, copiii i soii/soiile acestora
i prinii lor;
[Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
persoane asociate persoanelor expuse politic persoane fizice cunoscute ca fiind
beneficiari efectivi ai unei persoane juridice, mpreun cu persoanele fizice care exercit
funcii publice importante la nivel naional i/sau internaional sau despre care se tie c au
relaii de afaceri strnse cu aceste persoane, precum i persoanele fizice cunoscute ca fiind
singurul beneficiar efectiv al unei persoane juridice despre care se tie c a fost nfiinat n
beneficiul de facto al persoanelor fizice care exercit funcii publice importante la nivel
naional i/sau internaional;
[Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
relaie de afaceri gestiune a afacerilor, reprezentare sau orice raport profesional ori
comercial, despre care, la momentul iniierii, se consider c va fi de o anumit durat;
activitate sau tranzacie suspect activitate sau tranzacie despre care entitatea raportoare
tie sau indic temei rezonabil de suspiciune c aciunile de splare a banilor sau de finanare
a terorismului snt n curs de pregtire, de realizare ori snt deja realizate;
[Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
sistare a tranzaciei interzicere temporar a transferului, lichidrii, transformrii, plasrii
sau micrii bunurilor ori asumare temporar a custodiei sau a controlului asupra bunului;
banc fictiv instituie financiar care nu are prezen fizic, nu efectueaz conducere i

gestiune real i care nu este afiliat unui grup financiar reglementat.


Capitolul II
PREVENIREA SPLRII BANILOR
I FINANRII TERORISMULUI
Articolul 4. Entitile raportoare
(1) Sub incidena prezentei legi cad urmtoarele persoane juridice i fizice, denumite n
continuare entiti raportoare:
a) instituiile financiare;
b) unitile de schimb valutar (altele dect bncile);
c) participanii profesioniti la piaa financiar nebancar, cu excepia asociaiilor de
economii i mprumut care dein licen de categoria A;
d) instituiile care legitimeaz ori nregistreaz dreptul de proprietate;
e) cazinourile (inclusiv internet-cazinourile);
f) localurile de odihn dotate cu aparate pentru jocuri de noroc, instituiile care organizeaz
i desfoar loterii sau jocuri de noroc;
g) agenii imobiliari;
h) dealerii de metale preioase ori de pietre preioase;
i) avocaii, notarii, auditorii, contabilii independeni i ali liberi profesioniti, n perioada
pregtirii, efecturii sau realizrii, n numele clienilor, a tranzaciilor referitoare la
urmtoarele activiti: vnzarea-cumprarea imobilelor, gestionarea mijloacelor financiare,
valorilor mobiliare i altor active financiare, gestionarea conturilor bancare, inerea
contabilitii i raportarea financiar n conformitate cu Standardele Naionale de
Contabilitate, crearea i gestionarea persoanelor juridice, precum i procurarea i vnzarea
acestora;
j) persoanele care acord asisten investiional sau fiduciar;
k) organizaiile care au dreptul de a presta servicii legate de schimbul mandatelor potale i
telegrafice sau de transferul de bunuri;
l) locatorii persoane fizice sau juridice care practic activitate de ntreprinztor i transmit,
n condiiile contractului de leasing, locatarilor, la solicitarea acestora, pentru o anumit
perioad, dreptul de posesiune i de folosin asupra unui bun al crui proprietar snt, cu sau
fr transmiterea dreptului de proprietate asupra bunului la expirarea contractului.
m) societile de plat;
[Art.4 al.(1), lit.m) introdus prin LP43 din 27.03.14, MO99-102/25.04.14 art.247]
n) societile emitente de moned electronic;
[Art.4 al.(1), lit.n) introdus prin LP43 din 27.03.14, MO99-102/25.04.14 art.247]
o) furnizorii de servicii potale care activeaz n conformitate cu Legea potei nr. 463-XIII
din 18 mai 1995 i care presteaz servicii de plat n conformitate cu Legea nr. 114 din 18 mai
2012 cu privire la serviciile de plat i moneda electronic.
[Art.4 al.(1), lit.o) introdus prin LP43 din 27.03.14, MO99-102/25.04.14 art.247]
(2) Serviciul Vamal, cel trziu la data de 15 a lunii imediat urmtoare lunii de gestionare, va
comunica Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor toate informaiile privind
valorile valutare (cu excepia cardurilor) declarate de ctre persoanele fizice i juridice n
conformitate cu prevederile art. 33 i 34 din Legea nr. 62-XVI din 21 martie 2008 privind
reglementarea valutar. Prevederile n cauz nu se aplic n cazul sumelor valorilor valutare
declarate de Banca Naional a Moldovei, de bncile liceniate i bncile nerezidente.
(3) Serviciul Vamal va comunica imediat, dar nu mai trziu de 24 de ore, Serviciului
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor informaiile referitoare la cazurile identificate de
introducere i/sau scoatere ilegal n/din ar a valorilor valutare (cu excepia cardurilor).
[Art.4 n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
Articolul 5. Cerinele identificrii persoanelor fizice sau
juridice i a beneficiarului efectiv

(1) Entitile raportoare aplic msurile de identificare a persoanelor fizice sau juridice,
precum i a beneficiarului efectiv:
a) pn la stabilirea relaiilor de afaceri sau pn la deschiderea conturilor bancare;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 50 de mii de lei, precum i
la efectuarea tranzaciilor electronice n valoare de cel puin 15 mii de lei, indiferent de faptul
c tranzacia se efectueaz printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni;
[Art.5 al.(1), lit.b) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
c) dac exist o suspiciune de splare a banilor sau de finanare a terorismului, independent
de derogri, scutiri sau limite stabilite;
d) dac exist ndoieli privind veridicitatea i precizia datelor de identificare obinute.
(2) Msurile de identificare cuprind:
a) identificarea i verificarea identitii persoanelor fizice sau juridice, a beneficiarului
efectiv pe baza actelor de identitate, precum i a documentelor, datelor sau informaiilor
obinute dintr-o surs real i independent, pentru posibilitatea de raportare a activitilor
sau tranzaciilor n modul stabilit la art.8. La deschiderea oricrui cont sau la iniierea
relaiilor de afaceri, se va solicita prezentarea actului de identitate, iar dac deschiderea
contului sau tranzacia se efectueaz de ctre o persoan mputernicit, se va solicita i
procura, legalizat n modul stabilit;
b) identificarea beneficiarului efectiv i adoptarea de msuri adecvate i bazate pe risc
pentru verificarea identitii lui, astfel nct entitatea raportoare s aib certitudinea c tie
cine este beneficiarul efectiv pentru a nelege structura proprietii i structura de control al
persoanelor fizice i juridice;
c) obinerea de informaii privind scopul i natura relaiei de afaceri, privind tranzaciile
complexe i neordinare;
d) monitorizarea continu a tranzaciei sau a relaiei de afaceri, inclusiv examinarea
tranzaciilor ncheiate pe toat durata relaiei respective, pentru a se asigura c acestea snt
conforme informaiilor furnizate de entitile raportoare referitor la persoanele fizice sau
juridice, la profilul activitii i la profilul riscului, inclusiv, dup caz, la sursa bunurilor i c
documentele, datele sau informaiile deinute snt actualizate.
(21) La aplicarea msurilor de identificare a persoanelor fizice sau juridice, precum i a
beneficiarului efectiv, entitile raportoare trebuie s respecte prevederile Legii nr. 133 din 8
iulie 2011 privind protecia datelor cu caracter personal. Entitile raportoare au obligaia s
nu informeze persoanele fizice sau juridice i beneficiarul efectiv despre faptul c datele lor
vor fi transmise i prelucrate de ctre Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor. La
solicitarea persoanelor fizice sau juridice, Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor
prezint informaii cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal numai dup ncetarea
situaiei care justific prelucrarea acestora n temeiul prezentei legi.
[Art.15 al.(21) introdus prin LP87 din 28.04.16, MO156/07.06.16 art.306]
(3) Prin derogare de la alin.(1) lit.a), b), d) i alin.(2), msurile de identificare dup
criteriile stabilite de organele de supraveghere nu se aplic n cazul:
a) efecturii operaiunilor de deservire a autoritilor publice prin Trezoreria de Stat;
b) obinerii unei polie de asigurare a vieii, cu condiia c prima de asigurare sau ratele
anuale de plat snt de pn la 15 mii lei sau c o singur prim de asigurare pltit nu
depete 30 de mii de lei;
c) subscrierii la poliele de asigurare, emise de fondul de pensii, n baza unui contract de
angajare sau n virtutea ocupaiei, cu condiia c o asemenea poli nu poate fi rscumprat
nainte de termen i nu poate fi utilizat drept garanie sau gaj pentru obinerea unui
mprumut.
Articolul 6. Msurile de precauie sporit
(1) Entitile raportoare aplic msurile de identificare stabilind amploarea lor n funcie de
riscul asociat tipului de client, relaiei de afaceri, bunului sau tranzaciei. Entitile raportoare

trebuie s poat demonstra autoritilor competente, inclusiv organelor de supraveghere, c


amploarea msurilor de precauie este adecvat, avnd n vedere riscurile de splare a banilor
i de finanare a terorismului.
(2) Entitile raportoare aplic msuri de precauie sporit, pe lng cele prevzute la art.5,
n situaiile care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de
finanare a terorismului, cel puin n modul stabilit la alin.(3)(6) din prezentul articol,
precum i n alte situaii, conform criteriilor stabilite de organele de supraveghere.
(3) n cazul n care persoana fizic sau juridic nu este prezent personal la identificare,
entitile raportoare ntreprind una sau mai multe dintre urmtoarele tipuri de msuri:
a) garantarea c identitatea persoanei este stabilit prin documente, date sau informaii
suplimentare;
b) verificarea i certificarea suplimentar a documentelor furnizate sau confirmarea lor de
ctre o instituie financiar;
c) garantarea c prima plat a operaiunilor se efectueaz printr-un cont deschis n numele
persoanei la o instituie financiar.
(4) n relaiile bancare transfrontaliere, instituiile financiare ntreprind una sau mai multe
dintre urmtoarele msuri:
a) acumularea de informaii suficiente despre o instituie corespondent pentru nelegerea
deplin a naturii activitii acesteia i pentru constatarea, din informaii disponibile public, a
reputaiei sale i a calitii supravegherii;
b) evaluarea politicilor de prevenire i de combatere a splrii banilor i finanrii
terorismului aplicate de instituia corespondent;
c) obinerea aprobrii din partea conducerii superioare nainte de stabilirea unor relaii cu
bnci corespondente;
d) stabilirea prin documente a responsabilitii fiecrei instituii;
e) constatarea faptului, n privina conturilor corespondente, c instituia corespondent a
verificat identitatea clienilor ale cror operaiuni se efectueaz prin conturile sale, a aplicat
msuri de precauie permanent i este n msur s furnizeze, la cerere, date relevante
privind precauia.
(5) n tranzaciile sau n relaiile de afaceri cu persoane expuse politic, entitile raportoare
asigur:
a) proceduri corespunztoare, n funcie de risc, pentru a stabili dac persoana este expus
politic;
b) obinerea aprobrii conducerii superioare pentru stabilirea sau continuarea unor relaii de
afaceri cu astfel de persoane;
c) adoptarea de msuri adecvate pentru a stabili sursa bunurilor implicate n relaia de
afaceri sau n tranzacie;
d) efectuarea unei monitorizri sporite i permanente a relaiei de afaceri.
(6) Entitile raportoare vor adopta msuri de precauie sporit:
a) n situaia n care persoane fizice sau juridice primesc sau remit bunuri din/n rile ce nu
dispun de norme contra splrii banilor i finanrii terorismului ori dispun de norme
inadecvate n acest sens, ori reprezint un risc sporit datorit nivelului nalt de
infracionalitate i de corupie i/sau snt implicate n activiti teroriste;
b) n cazul transferurilor electronice, dac nu exist informaii suficiente despre identitatea
expeditorului, precum i n tranzaciile care ar putea favoriza anonimatul.
(7) Instituiilor financiare li se interzice s in conturi anonime sau conturi pe nume
fictive, s stabileasc ori s continue o relaie de afaceri cu o banc fictiv sau cu o banc
despre care se tie c permite unei bnci fictive s utilizeze conturile sale.
8) Entitile raportoare snt obligate s nu deschid contul, s nu stabileasc relaii de
afaceri, s nu efectueze tranzacii cu persoane fizice sau juridice n cazul n care nu este
posibil conformarea la cerinele art. 5 alin. (2) lit. a), b) i c). Iar n cazul unei relaii de

afaceri existente, entitile raportoare, conform legislaiei n vigoare i actelor normative ale
organelor de supraveghere, termin relaia de afacere dac se constat faptul c datele i
informaia obinute la identificarea i verificarea persoanelor fizice i juridice snt neautentice
sau neveridice. n conformitate cu art. 8, entitile raportoare snt obligate s raporteze astfel
de circumstane Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor.
[Art.6 al.(8) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
Articolul 7. Pstrarea datelor despre tranzaciile
persoanelor fizice i juridice i ale
beneficiarului efectiv
(1) Entitile raportoare in evidena informaiei i a documentelor persoanelor fizice i
juridice, ale beneficiarului efectiv, in registrul persoanelor fizice i juridice identificate,
arhiva conturilor i documentelor primare, inclusiv a corespondenei de afaceri, pe o perioad
de cel puin 5 ani, pentru perioada activ a relaiei de afaceri i dup terminarea acesteia sau
dup nchiderea contului bancar. Entitile raportoare in evidena tuturor tranzaciilor n
decursul a cel puin 5ani dup finalizarea acestora, iar, la solicitarea parvenit din partea
organelor cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare, ele extind termenul de meninere
a evidenei pe perioada solicitat.
(2) La cererea Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor i altor autoriti de
supraveghere, entitile raportoare snt obligate s prezinte toate informaiile disponibile
privind relaiile de afaceri dintre aceste entiti i anumite persoane fizice sau juridice, precum
i natura acestor relaii.
[Art.7 introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
Articolul 8. Raportarea activitilor sau tranzaciilor
care cad sub incidena prezentei legi
(1) Entitile raportoare snt obligate s informeze imediat Serviciul Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor despre orice activitate sau despre orice tranzacie suspect de
splare a banilor i de finanare a terorismului n curs de pregtire, de realizare sau deja
realizat. Datele privind activitile sau tranzaciile suspecte snt indicate ntr-un formular
special, care se remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor n cel mult 24 de
ore de la primirea cererii.
(2) Datele privind activitile sau tranzaciile realizate n numerar, printr-o operaiune cu o
valoare de cel puin 100 de mii de lei (sau echivalentul acesteia) ori prin mai multe operaiuni
n numerar care par a avea o legtur ntre ele, snt indicate ntr-un formular special, ce se
remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor n decurs de 10 zile lucrtoare.
(3) Datele privind activitile sau tranzaciile realizate prin virament, printr-o operaiune cu
o valoare ce echivaleaz sau depete 500 de mii de lei, snt indicate ntr-un formular special,
ce se remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor cel trziu la data de 15 a
lunii imediat urmtoare lunii de gestiune.
(4) Snt exceptate de la obligaiile de raportare operaiunile desfurate ntre instituiile
financiare, ntre instituiile financiare i Banca Naional a Moldovei, ntre instituiile
financiare i Trezoreria de Stat, ntre Banca Naional a Moldovei i Trezoreria de Stat,
precum i comisionul de la deservirea conturilor bancare i spezele bancare.
(5) n formularul special privind tranzaciile care cad sub incidena prezentei legi, coninnd
date despre acestea, confirmate prin semntura persoanei care l-a completat sau printr-o alt
modalitate de identificare, se indic cel puin urmtoarele informaii:
a) seria, numrul i data eliberrii actului de identitate, adresa i alte date necesare
identificrii persoanei care a efectuat tranzacia;
b) denumirea/numele, codul fiscal/IDNP, sediul/domiciliul, numrul i seria documentului
de identificare, necesare identificrii persoanei n al crei nume s-a efectuat tranzacia;
c) datele de identificare juridic i conturile clienilor participani la tranzacie;
d) tipul tranzaciei;

e) datele despre entitatea raportoare care a efectuat tranzacia;


f) data i ora efecturii tranzaciei, valoarea acesteia;
g) numele i funcia persoanei care a nregistrat tranzacia;
h) motivele suspiciunii.
(6) Entitile raportoare i angajaii acestora snt obligai s nu comunice persoanelor fizice
sau juridice care efectueaz tranzacia ori terilor despre transmiterea informaiilor ctre
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor.
(7) Entitile raportoare asigur protecia angajailor lor contra oricrei ameninri sau
aciuni ostile n legtur cu raportarea tranzaciilor suspecte.
[Art.8 introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
[Art.8 modificat prin HCC27 din 25.11.10, MO247-251/17.12.10 art.28; n vigoare
25.11.10]
Articolul 9. Proceduri de control intern
(1) Entitile raportoare stabilesc politici i metode adecvate n materie de precauie privind
clientela, n domeniul pstrrii evidenelor, al controlului intern, al evalurii i gestionrii
riscurilor, n managementul de conformitate i de comunicare pentru a prentmpina i a
mpiedica activitile i tranzaciile legate de splarea banilor sau de finanarea terorismului.
(2) Entitile raportoare desemneaz persoanele nvestite cu atribuii de executare a
prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii
Banilor i altor organe de supraveghere, mpreun cu natura i limitele responsabilitilor.
[Art.9 al.(2) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(3) Entitile raportoare aprob programe proprii pentru prevenirea i combaterea splrii
banilor i finanrii terorismului, conform recomandrilor i actelor normative aprobate de
organele de supraveghere, care vor include cel puin urmtoarele:
[Art.9 al.(3) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
a) metodele, procedurile i msurile de control intern, inclusiv programele proprii de
primire a informaiilor de la organele abilitate, n scopul verificrii persoanelor fizice sau
juridice;
b) numele salariailor cu funcie de conducere responsabili de asigurarea conformrii
politicilor i procedurilor cu cerinele legale contra splrii banilor i finanrii terorismului;
c) regulile de cunoatere a clientului, avnd drept scop promovarea normelor etice i
profesionale n sectorul respectiv i prevenirea folosirii entitii raportoare, n mod intenionat
sau nu, de ctre grupuri criminale organizate sau de ctre asociaiile lor;
d) un program continuu de instruire a angajailor, selecia riguroas a cadrelor, pentru a se
asigura profesionalismul lor nalt;
e) auditul pentru exercitarea controlului asupra sistemului intern.
Capitolul III
COMPETENA AUTORITILOR ABILITATE
CU EXECUTAREA LEGII
Articolul 10. Organele cu funcii de supraveghere a
entitilor raportoare
(1) Reglementarea i controlul modului de executare a prezentei legi snt asigurate de
urmtoarele instituii cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare, conform competenei
stabilite de legislaie:
a) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor;
[Art.10 al.(1), lit.a) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
b) Banca Naional a Moldovei;
c) Comisia Naional a Pieei Financiare;
d) Ministerul Justiiei;
e) Ministerul Tehnologiei Informaiei i Comunicaiilor;
[Art.10 al.(1), lit.e) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]

f) Ministerul Finanelor;
g) Camera de Liceniere.
[Art.10 al.(1), lit.g) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(2) Organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare, n limitele competenei lor,
n scopul executrii prevederilor prezentei legi i recomandrilor internaionale n domeniu:
a) emit ordine, hotrri, recomandri i alte acte normative;
b) aprob Ghidul activitilor sau tranzaciilor suspecte, instruciunile cu privire la modul
de completare i transmitere a formularelor speciale privind activitile sau tranzaciile
raportate, Formularul special pentru entitile raportoare, Ghidul privind identificarea
tranzaciilor suspecte de finanare a terorismului, Ghidul privind identificarea persoanelor
expuse politic, instruciunile privind prevenirea utilizrii sistemului bancar i nonbancar
autohton n scopul legalizrii mijloacelor provenite ilicit i finanrii terorismului, precum i
alte instruciuni pentru implementarea politicilor privind recuperarea veniturilor provenite
ilicit, privind prevenirea i combaterea finanrii terorismului;
c) verific i monitorizeaz aplicarea prevederilor prezentei legi referitor la respectarea
exigenelor fa de culegerea, nregistrarea, pstrarea, identificarea i prezentarea de
informaii privind efectuarea tranzaciilor, precum i referitor la executarea msurilor i
procedurilor aferente controlului intern.
[Art.10 al.(2) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(3) n cazul n care entitile raportoare nu respect obligaiile prevzute de prezenta lege,
organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare pot aplica msuri i sanciuni de
remediere, stabilite de legislaie, iar la identificarea semnelor de splare a banilor sau de
finanare a terorismului, informeaz i expediaz imediat materialele respectiveServiciului
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor. Aplicarea aciunilor menionate nu exclude
posibilitatea realizrii, conform legislaiei n vigoare, a unor alte msuri n scopul prevenirii i
combaterii splrii banilor i finanrii terorismului.
[Art.10 al.(3) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(4) Pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului, organele cu
funcii de supraveghere a entitilor raportoare snt obligate:
a) s constate c entitile raportoare utilizeaz politici, practici i proceduri scrise, inclusiv
reguli stricte cu privire la cunoaterea persoanelor fizice sau juridice, avnd drept scop
promovarea normelor etice i profesionale n sectorul respectiv i prevenirea folosirii
acestuia, n mod intenionat sau nu, de ctre grupuri criminale organizate sau de asociaiile
lor;
b) s determine c entitile raportoare se conformeaz politicilor, practicilor i
procedurilor proprii, orientate spre depistarea activitii de splare a banilor i de finanare a
terorismului;
c) s informeze entitile raportoare despre tranzaciile de splare a banilor i de finanare a
terorismului, inclusiv despre noile metode i tendine n acest domeniu;
d) s identifice posibilitile de splare a banilor i de finanare a terorismului ale entitilor
raportoare, s ntreprind, dup caz, msuri suplimentare pentru prevenirea folosirii ilegale a
acestora i s informeze entitile raportoare despre eventualele abuzuri.
(5) Autoritile administraiei publice, n limitele competenelor stabilite de legislaie, vor
ntreprinde msuri adecvate pentru a preveni instituirea controlului asupra entitii raportoare
sau obinerea pachetului de aciuni de control i/sau cotelor pri de control ale acesteia de
ctre grupuri criminale organizate sau asociaiile lor.
[Art.11 abrogat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
Articolul 12. Limitarea aciunii secretelor aprate de lege
(1) Informaia obinut de la entitile raportoare, n condiiile prezentei legi, poate fi
utilizat numai n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului.
(2) Transmiterea de ctre entitile raportoare de informaii (documente, materiale etc.)

Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, organelor de urmrire penal,


organelor procuraturii, instanelor judectoreti sau altor autoriti competente, n modul
stabilit de legislaie, nu poate fi calificat drept divulgare a secretului comercial, bancar sau
profesional.
[Art.12 al.(2) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(3) Prevederile legale cu privire la secretul comercial, bancar sau profesional nu pot servi
drept obstacol pentru recepionarea sau ridicarea, n scopul executrii prezentei legi, de ctre
autoritile indicate la alin.(2), a informaiei (documente, materiale etc.) despre activitatea
economico-financiar i tranzaciile persoanelor fizice i juridice.
Articolul 13. Cooperarea i asistena internaional
(1) n sensul prezentei legi, cooperarea internaional n domeniile de contracarare a
splrii banilor i finanrii terorismului se desfoar pe principiul asistenei reciproce,
conform legislaiei Republicii Moldova, i n baza tratatelor internaionale.
(2) Centrul pentru Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilori din cadrul
Centrului Naional Anticorupie poate efectua, din oficiu sau la solicitare, expedierea,
recepionarea ori schimbul de informaii i de documente cu servicii similare strine pe
principiul de reciprocitate, cu condiia conformrii acelorai exigene privind
confidenialitatea, n baza acordurilor de cooperare.
[Art.13 al.(2) modificat prin LP120 din 25.05.12, MO103/29.05.12 art.353; n vigoare
01.10.12]
[Art.13 al.(2) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
Capitolul IV
SERVICIUL PREVENIREA I COMBATEREA
SPLRII BANILOR
[Capitolul IV titlul n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
Articolul 131. Serviciul Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor
(1) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor funcioneaz ca organ de
specialitate, cu statut de subdiviziune independent n cadrul Centrului Naional Anticorupie,
n baza prevederilor prezentei legi i ale Regulamentului de activitate al serviciului, aprobat
de Colegiul Centrului.
[Art.131 al.(1) n redacia LP120 din 25.05.12, MO103/29.05.12 art.353; n vigoare
01.10.12]
(2) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor ndeplinete urmtoarele atribuii:
a) primete, analizeaz, prelucreaz i transmite informaiile privind activitile i
tranzaciile suspecte, prezentate de entitile raportoare, conform prevederilor prezentei legi;
b) sesizeaz organele de urmrire penal imediat ce s-au stabilit suspiciuni rezonabile cu
privire la splarea banilor, la finanarea terorismului sau la alte infraciuni ce s-au soldat cu
obinerea de venituri ilicite, precum i Serviciul de Informaii i Securitate n partea ce ine de
finanarea terorismului;
c) elaboreaz regulamente, recomandri i acte normative n vederea aducerii legislaiei n
concordan cu reglementrile internaionale n domeniu;
d) solicit i primete informaiile i documentele necesare de care dispun entitile
raportoare i autoritile administraiei publice, n vederea determinrii caracterului suspect al
activitilor sau tranzaciilor;
e) emite decizii de sistare a activitilor sau tranzaciilor suspecte;
f) comunic entitilor raportoare, ori de cte ori este posibil, rezultatele examinrii
informaiilor prezentate de ele, public rapoarte periodice despre activitile desfurate;
g) efectueaz asigurarea metodologic a entitilor raportoare n domeniul prevenirii i
combaterii splrii banilor i finanrii terorismului;
h) coopereaz i efectueaz schimb de informaii cu servicii similare strine, cu organizaii

internaionale n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului;


i) creeaz un sistem informaional n domeniul su de activitate i asigur funcionarea lui;
j) la solicitarea altor organe cu funcii de supraveghere ale entitilor raportoare, particip la
efectuarea controlului i verificrii modului n care entitile raportoare respect prevederile
prezentei legi;
k) colecteaz i analizeaz materialul statistic referitor la eficiena sistemului de prevenire
i de combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului, inclusiv numrul declarrilor de
tranzacii suspecte, numrul de cauze penale i de persoane condamnate, datele despre
sistarea tranzaciilor, despre sechestrarea i confiscarea veniturilor provenite din infraciuni de
splare a banilor i de finanare a terorismului;
l) elaboreaz Strategia naional de prevenire i de combatere a splrii banilor i a
finanrii terorismului i coordoneaz activitatea instituiilor implicate n realizarea acestei
strategii;
m) constat nclcrile legislaiei n domeniul su de activitate i aplic sanciuni, n
limitele competenei sale;
n) exercit alte atribuii, n funcie de sarcinile stabilite de legislaie.
(3) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor coordoneaz activitatea
autoritilor, abilitate cu executarea prezentei legi, n domeniul prevenirii i combaterii
splrii banilor i finanrii terorismului.
(4) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor particip la activitatea
organismelor internaionale de specialitate i poate fi membru al acestora.
(5) n vederea executrii atribuiilor sale, Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii
Banilor are constituit un aparat propriu, ale crui efectiv-limit i structur n cadrul Centrului
Naional Anticorupie se aprob de ctre Guvern.
[Art.131 al.(5) modificat prin LP120 din 25.05.12, MO103/29.05.12 art.353; n vigoare
01.10.12]
(6) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor este condus de un ef, care este
numit n funcie de ctre directorul Centrului Naional Anticorupie i este eliberat din funcie
n conformitate cu procedura stabilit de legislaie.
[Art.131 al.(6) modificat prin LP120 din 25.05.12, MO103/29.05.12 art.353; n vigoare
01.10.12]
[Art.131 introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
Articolul 14. Msuri asigurtorii
(1) La decizia Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, entitile raportoare
snt obligate s sisteze executarea activitilor sau tranzaciilor suspecte pe un termen indicat
n decizie, dar nu mai mare de 5 zile lucrtoare. Dac acest termen este insuficient, Serviciul
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, nainte de expirarea lui, prin demers motivat,
solicit judectorului de instrucie prelungirea termenului de sistare a activitilor sau a
tranzaciilor suspecte. La expirarea termenului de 5 zile lucrtoare din data emiterii deciziei,
entitatea raportoare este obligat s execute tranzacia sistat nu mai trziu de ziua lucrtoare
imediat urmtoare zilei n care expir termenul de sistare.
[Art.14 al.(1) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(11) Judectorul de instrucie, prin ncheiere, dispune prelungirea sau respingerea sistrii
executrii activitii sau tranzaciei suspecte n baza demersului motivat, care se nainteaz de
ctre Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor cu cel puin o zi nainte de expirarea
termenului de sistare stabilit de serviciu. Termenul de sistare stabilit de judectorul de
instrucie nu poate depi 30 de zile. ncheierea judectorului de instrucie privind
prelungirea sistrii executrii activitii sau tranzaciei suspecte este adus la cunotina
persoanei fizice sau juridice subiect al sistrii.
[Art.14 al.(11) introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(12) Decizia Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor privind sistarea

executrii activitii sau tranzaciei suspecte poate fi contestat n procedura de contencios


administrativ, iar ncheierea judectorului de instrucie privind prelungirea sau respingerea
sistrii executrii activitii sau tranzaciei suspecte poate fi atacat cu recurs, n modul
stabilit de legislaie, de ctre persoana care se consider lezat n drepturi.
[Art.14 al.(12) n redacia LP179 din 25.07.14, MO231-237/08.08.14 art.537]
[Art.14 al.(12) introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(13) Instana de contencios administrativ sau, dup caz, instana de recurs poate dispune
suspendarea executrii deciziei Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor privind
sistarea executrii activitii sau tranzaciei suspecte sau, respectiv, a ncheierii judectorului
de instrucie privind prelungirea sistrii executrii activitii sau tranzaciei suspecte, numai la
cererea reclamantului, depus concomitent sau dup depunerea contestaiei, i doar n cazul n
care snt ntrunite cumulativ urmtoarele condiii:
a) motivele invocate de reclamant n susinerea contestaiei snt pertinente i bine
ntemeiate;
b) reclamantul prezint argumente c circumstanele litigiului reclam dispunerea urgent a
suspendrii executrii actului contestat pentru a evita prejudicierea grav i ireparabil a
intereselor reclamantului;
c) prejudiciul care ar putea fi cauzat reclamantului depete interesul public urmrit prin
emiterea actului contestat.
[Art.14 al.(13) introdus prin LP179 din 25.07.14, MO231-237/08.08.14 art.537]
(14) Cererea de suspendare a executrii actelor contestate, depus n condiiile alin.(13), se
examineaz n termen de cel mult 5 zile de la depunere, cu citarea obligatorie a prilor,
instana urmnd s pronune o ncheiere motivat privind suspendarea sau refuzul de
suspendare a executrii actelor contestate.
[Art.14 al.(14) introdus prin LP179 din 25.07.14, MO231-237/08.08.14 art.537]
(2) Entitile raportoare sisteaz, pentru 2 zile lucrtoare, tranzaciile cu bunuri, exceptnd
tranzaciile de suplimentare a contului, ale persoanelor i entitilor implicate n activiti
teroriste, n finanarea i n acordarea de sprijin acestora pe alte ci; ale persoanelor juridice
dependente sau controlate direct ori indirect de astfel de persoane i entiti; ale persoanelor
fizice i juridice care acioneaz n numele sau la indicaia unor asemenea persoane i entiti,
inclusiv mijloacele derivate sau generate de proprietatea care le aparine sau care este
controlat, direct sau indirect, de persoanele i entitile menionate, precum i de persoanele
fizice i juridice asociate lor, informnd imediat Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii
Banilor, dar nu mai trziu de 24 de ore de la primirea cererii. Dac n termenul de 2 zile
menionat nu primesc decizia Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei
de sistare a tranzaciei, entitile raportoare execut tranzacia.
[Art.14 al.(2) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(3) Dup primirea i verificarea prealabil a informaiei menionate la alin.(2), Serviciul
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor dispune, dup caz, sistarea tranzaciilor suspecte pe
un termen de pn la 5 zile lucrtoare i execut de urgen aciunile necesare examinrii
cazului depistat, notificnd entitatea raportoare despre decizia luat.
[Art.14 al.(3) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(4) Lista persoanelor i entitilor implicate n activiti teroriste se elaboreaz, se
actualizeaz i se public n Monitorul Oficial al Republicii Moldova de ctre Serviciul de
Informaii i Securitate.
(5) Drept temei pentru includerea unei persoane sau a unei organizaii n lista menionat la
alin.(4) servesc:
a) listele elaborate de organizaiile internaionale la care Republica Moldova este parte i de
organele Uniunii Europene privind persoanele i entitile implicate n activiti teroriste;
b) hotrrea definitiv a instanei de judecat din Republica Moldova privind declararea
organizaiei din Republica Moldova sau din alt stat ca fiind terorist;

c) hotrrea judectoreasc definitiv privind ncetarea sau suspendarea activitii


organizaiei implicate n activiti teroriste sau extremiste;
d) hotrrea judectoreasc definitiv privind condamnarea persoanei pentru comiterea de
act terorist sau de alt infraciune cu caracter terorist;
e) ordonana de pornire a urmririi penale n privina persoanei care a comis act terorist sau
o alt infraciune cu caracter terorist;
f) hotrrea penal definitiv pronunat de o instan de judecat strin, recunoscut, n
modul stabilit, de instanele judectoreti naionale, n privina persoanelor i entitilor
implicate n activiti teroriste.
Articolul 15. Rspunderea pentru nclcarea prevederilor
prezentei legi
(1) nclcarea prevederilor prezentei legi atrage rspundere disciplinar, contravenional,
civil sau penal, dup caz, n conformitate cu legislaia n vigoare.
(2) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, alte autoriti abilitate cu
executarea prezentei legi, persoanele cu funcie de rspundere din cadrul lor snt obligate s
asigure pstrarea secretului comercial, bancar sau profesional. Divulgarea unor astfel de
secrete contrar prevederilor stabilite atrage rspundere, n conformitate cu legislaia n
vigoare, ca pentru prejudiciul cauzat prin divulgarea nelegitim a datelor obinute n exerciiul
funciunii. Transmiterea n modul stabilit a informaiilor ctre servicii similare strine nu
constituie divulgare a secretelor aprate de lege.
[Art.15 al.(2) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(3) Entitile raportoare i angajaii lor snt exonerai de rspundere disciplinar,
contravenional, civil i penal ca urmare a transmiterii cu bun credin a informaiei
organelor abilitate ntru executarea prevederilor prezentei legi, chiar dac aceast executare a
avut drept urmare cauzarea de prejudicii materiale sau morale.
Capitolul V
DISPOZIII FINALE I TRANZITORII
Articolul 16
(1) Prevederile prezentei legi se aplic tuturor clienilor noi ai entitii raportoare. Pentru
relaiile de afaceri existente, noile obligaii trebuie ndeplinite n decursul a 6 luni, ncepnd cu
clienii care prezint riscul cel mai nalt.
(2) La data intrrii n vigoare a prezentei legi, se abrog Legea nr.633-XV din 15 noiembrie
2001 cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului
(Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.139-140, art.1084).
Articolul 17
n termen de 2 luni, Guvernul:
va prezenta Parlamentului propuneri pentru aducerea legislaiei n vigoare n concordan
cu prezenta lege;
va aduce actele sale normative n concordan cu prezenta lege;
va asigura revizuirea de ctre ministere i alte autoriti administrative centrale a actelor lor
normative.
PREEDINTELE PARLAMENTULUI
Nr.190-XVI. Chiinu, 26 iulie 2007.

Marian LUPU