ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO

JUNIO 2016 VS JUNIO 2015

(VALORES RD$)

ACTIVOS
Fondos Disponibles
Caja
Banco Central
Bancos del pas
Bancos del extranjero
Otras Disponibilidades
Inversiones
Otras Inversiones En Instrumentos De Deuda
Rendimientos por cobrar
Provisin para inversiones
Cartera de crdito
Vigente
Vencida
Cobranza Judicial
Rendimientos por cobrar
Provisiones para crditos
Cuentas por cobrar
Cuentas por cobrar
Bienes recibidos en recuperacin de crditos
Bienes recibidos en recuperacin de crditos
Provisin para bienes recibidos en rec. de crditos
Inversiones en Acciones
Inversiones en Acciones
Provision Por Inversiones En Acciones
Propiedad, muebles y equipos
Propiedad, muebles y equipos
Depreciacin acumulada
Otros Activos
Cargos diferidos
Intangibles
Activos diversos
Amortizacion Acumulada
TOTAL DE ACTIVOS
Cuentas Contingentes Deudoras
Cuentas de Orden

2016
JUNIO

2015
JUNIO

169,453,286
690,756,049
122,700,656
13,467,484
11,062,426
1,007,439,901

196,278,622
657,820,530
75,329,879
13,069,928
16,047,030
958,545,989

1,819,757,890
62,101,409
(4,721,336)
1,877,137,963

1,827,948,914
64,544,836
(4,588,493)
1,887,905,257

5,100,100,174
61,571,139
7,926,880
62,623,559
(95,077,552)
5,137,144,200

4,636,004,099
83,424,238
11,285,857
63,522,076
(98,027,002)
4,696,209,268

12,253,110

16,630,422

164,083,730
(66,319,606)
97,764,124

99,582,543
(48,961,443)
50,621,100

357,550
(3,575)
353,975

357,550
(3,575)
353,975

361,022,527
(55,447,567)
305,574,960

339,337,949
(49,117,904)
290,220,045

78,081,720
7,869,527
20,183,465
(2,681,397)
103,453,315

71,292,752
0
12,844,744
0
84,137,496

8,541,121,548

7,984,623,552

674,176,647
21,519,446,263

564,362,437
18,847,398,387

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ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO
JUNIO 2016 VS JUNIO 2015
(VALORES RD$)
PASIVOS Y PATRIMONIO

2016
JUNIO

2015
JUNIO

PASIVOS
Obligaciones con el pblico
De ahorro
A plazo
Intereses por pagar

2,281,138,163
187,568
19,224
2,281,344,955

2,010,708,771
187,568
18,801
2,010,915,140

18,893,844
18,893,844

27,910,546
27,910,546

4,534,001,460
1,928,814
4,535,930,274

4,382,577,618
1,874,967
4,384,452,585

117,281,853

90,757,760

TOTAL PASIVO

6,953,450,926

6,514,036,031

Patrimonio
Otras reservas patrimoniales
Resultados acumulados de ejercicios anteriores
Resultado del ejercicio

176,799,073
1,336,090,551
74,780,998

161,126,859
1,235,280,232
74,180,430

TOTAL PATRIMONIO NETO

1,587,670,622

1,470,587,521

TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO

8,541,121,548

7,984,623,552

Cuentas Contingentes Acreedoras

Cuentas de Orden

674,176,647
(21,519,446,263)

5,643,624
(18,847,398,387)

Depositos de Inst. Financieras Del Pais y Del Exterior

De Instituciones Financieras Del Pais
Intereses Por Pagar

Aceptaciones en circulacin
Valores en circulacin
Titulos y valores
Intereses por pagar
Otros pasivos

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ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVO

Acumulado Junio 2016 Vs Acumulado Junio 2015
(VALORES RD$)

Ingresos financieros
Intereses y comisiones por crditos
Intereses por inversiones
Ganancias por inversiones
Gastos financieros
Intereses por captaciones
Perdidas por Inversiones

2016
JUNIO

2015
JUNIO

403,199,568
108,077,303
511,276,871

371,583,592
110,870,264
9,858,527
492,312,383

(183,297,039)
(9,246,539)
(192,543,578)

(173,534,529)
(13,094,278)
(186,628,807)

MARGEN FINANCIERO BRUTO

318,733,293

305,683,576

Provisiones para cartera de crditos

Provisiones para inversiones

(14,798,139)
(506,907)
(15,305,046)

(9,132,444)
(1,422,318)
(10,554,762)

MARGEN FINANCIERO NETO

303,428,247

295,128,814

439,154

1,729,027

21,614,302
1,317,836
32,952,953
55,885,091

17,445,076
1,083,077
23,832,243
42,360,396

(21,969,441)
(21,969,441)

(20,024,269)
(239,896)
(20,264,165)

(136,314,170)
(19,159,527)
(12,660,277)
(5,003,613)
(90,982,971)
(264,120,558)

(121,608,289)
(17,047,847)
(8,739,682)
(7,134,059)
(82,120,295)
(236,650,172)

Ingresos (Gastos) por diferencia de cambio

Otros ingresos operacionales
Comisiones por servicios
Comisiones por cambio
Ingresos diversos
Otros gastos operacionales
Comisiones por servicios
Gastos Diversos
Gastos operativos
Sueldos y compensaciones al personal
Servicios a terceros
Depreciaciones y amortizaciones
Otras provisiones
Otros gastos
RESULTADO OPERACIONAL
Otros ingresos (gastos)
Otros ingresos
Otros gastos
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS
Impuesto sobre la renta

RESULTADO DEL EJERCICIO

Randy M. Abreu P.
Gerente Contabilidad

73,662,493

82,303,900

4,979,783
(3,119,870)
1,859,913

4,170,574
(8,992,157)
(4,821,583)

75,522,406

77,482,317

(741,408)
74,780,998

Jose Oscar Galan R.

Director Finanzas

(3,301,887)
74,180,430