Crisis en Grecia Causas

15/11/2016
CrisisenGreciaCausas
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BuzINK de dudas colectivas: la Crisis en Grecia

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julio 9, 2015 (http://www.pequenocerdocapitalista.com/buzoink-de-dudas-colectivas-la-crisis-en-grecia/) Soa Macas
(http://www.pequenocerdocapitalista.com/author/soa/)
Noticias que importan (http://www.pequenocerdocapitalista.com/noticias-importan/)
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Esta semana ha llegado una avalancha de dudas (y peticiones) sobre la crisis en Grecia y como tambin tocaba BuzINK de dudas nancieras colectivas,
(http://www.pequenocerdocapitalista.com/dudas-sobre-tarjetas-de-credito/) pues este ser el tema.
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Cmo se origin la crisis en Grecia?

La versin corta es: Grecia empez a gastar MUCHO ms de lo que ganaba (recaudaba de impuestos), ocult que tena estas deudas a la Unin
Europea, y como a principios de los 2000 Europa estaba creciendo, nadie se dio cuenta.
Cuando explota la crisis nanciera del 2008 (http://www.pequenocerdocapitalista.com/a-poco-habia-crisis-en-eu/),se destapa la bronca de que Grecia
ya no poda seguirle pagando a los que les prestaron (los inversionistas) y entonces le pide dinero a Europa.
Europa dice que ok, pero que los griegos necesitan ultra-apretarse el cinturn para que empiecen a pagar. Grecia acepta la austeridad pero despus de
varios aos esa misma austeridad hace que no crezca, que la situacin econmica para la gente sea terrible y llega al poder un partido radical antiausteridad.
Para este 2015 los prstamos de la Unin Europea se le estaban acabando a Grecia, y para seguirle prestando, el compromiso era seguir con la
austeridad. El nuevo gobierno griego intenta negociar para que le bajen un tantito a la deuda, para que Grecia tenga recursos para crecer y con eso
pagar (austeridad = cero dinero para crecer, no crecimiento = a pues con qu te pago?). La Unin Europea los manda a volar y entonces el gobierno
griego llama a un referndum donde preguntan a la gente si aceptan mantener la austeridad y las medidas para recibir el plan de rescate o no.
El pequeo detalle es que la lana que les haban prestado la tienen que devolver el 20 de julio, pero no tienen con qu, entonces si no aceptan el rescate
o si no obtienen un nuevo acuerdo no les prestan!, Si no les prestan, no tienen con qu pagar y si no pagan ya el gobierno griego se va a la bancarrota.
Por eso les urge el acuerdo.
Este es el micro-resumen, pero Juan Montes (http://www.pequenocerdocapitalista.com/hijo-rico-hijo-pobre-de-los-oscar/) (@jmontesWSJ
(https://twitter.com/jmonteswsj)) nos cont a fondo cmo sucedi todo y qu est pasando:
La entrada de Grecia a la Unin Europea

Empecemos por el principio: Hay 28 miembros de la Unin Europea, que es una zona econmica comn donde se comparten los mismos aranceles y
poltica comercial respecto al exterior y dentro de esa zona hay libre circulacin de comercio, personas y capitales.
Pero la Unin Europea no es una unin monetaria: de los 28 miembros slo 19 tienen al euro como moneda. Por ejemplo, Reino Unido forma parte de
la Unin Europea, pero no de la eurozona, porque mantiene la libra esterlina.
El euro en s, la moneda, nace en sistemas electrnicos en 1999 y en 2002 se convierte en moneda de curso legal. Los ATM ya no daban monedas
nacionales (marcos, pesetas, francos), daban euros.
http://www.pequenocerdocapitalista.com/buzoinkdedudascolectivaslacrisisengrecia/
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Cuando se decide la creacin del euro en en tratado Maastricht en 1992, se establece la ruta que deban tomar los pases que quisieran adoptar el euro.
Todos los estados miembros deban cumplir ciertas reglas scales para armonizar las polticas de todos los pases, para que el euro tuviera una solidez
macroeconmica: para 1999, los estados tenan que tener un dcit mximo del 3% y una deuda de mximo 60% del Producto Interno Bruto
(PIB).Cuando llega el momento de saber quin entra al euro y quin no, se acepta a Grecia.
Grecia era un pas que histricamente haba tenido problemas de una burocracia excesiva, sistema de recaudacin de impuestos muy ineciente, alta
evasin scal y alta corrupcin gubernamental, pero a nales de los 90 cumpla los parmetros econmicos y se decidi que Grecia poda entrar al euro,
aunque estructuralmente haba muchas cosas que le faltaban. Ese error se est pagando an ahora, pero en los primeros 2000 no era tan evidente
porque Europa tuvo una poca de crecimiento, donde el Banco Central Europeo mantuvo tasas de inters histricamente bajas para estimular la
economa, ya que Alemania y Francia sufrieron recesiones leves por la crisis de las .com.
El inicio
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de la debacle
A principios de este siglo Grecia no present problemas para el euro, iba bien, pero cuando llega la gran crisis nanciera del 2008, tanto Grecia como
otros pases del euro lanzan programas de gasto pblico muy agresivo para estimular la economa y eso provoca que asuman una enorme cantidad de
deuda pblica.
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A nales de 2009 el gobierno griego nalmente admite que tiene un dcit mayor al que haba informado a la Unin Europea, de doble dgito, una
deuda altsima, impagable, que pona al pas en bancarrota.
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Las agencias de calicacin empezaron a bajarle la notaa sus bonos, haba grandes dudas de que Grecia pudiera pagar. Se le subieron los costos de
nanciacin y se le cerraron los mercados.
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Ah empieza la historia, la crisis de deuda soberana de la eurozona, pues la eurozona no tena mecanismos para enfrentar una situacin de bancarrota
de un pas miembro.
La crisis
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de deuda en Europa
Al inicio de la crisis el Banco Central Europeo (BCE) tena funciones muy limitadas, casi casi slo podan regular la inacin, pero no podacomprar
bonos de pases en problemas ni haba mecanismos de solidaridad para que pases miembros dieran ayuda nanciera para alguien en problemas. No
estaba previsto.
(https://www.addtoany.com/share#url=http%3A%2F%2Fwww.pequenocerdocapitalista.com%2Fbuzoink-de-dudas-colectivas-la-crisis-enEso es lo que provoca un contagio de la situacin de Grecia a los eslabones ms dbiles de la cadena del euro (Italia, Espaa, Portugal e Irlanda) y los
inversionistas se asustan. Muchos de esos pases tenan baja deuda y dcit pero haba otros problemas internos (caso Espaa: bajo dcit pero
burbuja inmobiliaria).
Ante la incertidumbre de qu iba a pasar, los inversionistas empezaron a apostar en contra de estos pases. Los intereses que tenan que pagar para
obtener nanciamiento en los mercados se dispararon tambin y eso provoc una crisis sistmica del euro.
Algo que haba empezado en un pas pequeo que representa menos del 2% del PIB del euro (Grecia), se convirti en una crisis del euro por falta de
herramientas y por contagio del nerviosismo.
La euro zona tuvo que ir improvisando medidas: En un principio se estableci un fondo de rescate gigante que no exista que es el mecanismo de
estabilidad nanciera y el BCE les empez a prestar dinero a los bancos a unas tasas bajsimas para que no se quedaran sin dinero, pero los bancos
tenan que poner una garanta por lo prestado, que en muchos casos eran los bonos del gobierno. Eso s: reciban los prstamos a bajo precio pero el
usuario nal no reciba los mismos benecios.
El BCE salv al sistema bancario europeo con estos prstamos porque hasta ah llegaban sus facultades, no poda hacer igual que la Reserva Federal de
Estados Unidos que adems se dedic a comprar activos de los bonos txicos para presionar los intereses e impulsar la economa.
Estas medidas eran parchespara salvar al euro, pero no medidas de fondo, como hubiera sido crear un tesoro federal europeo que pueda emitir
bonos para mutualizar la deuda y que el banco central europeo pudiera comprar activos en problemas, lo que convertira la unin monetaria en una
unin poltica.
El rescate a Grecia
En mayo de 2010 se acuerda el primer paquete de rescate para Grecia a cambio de medidas muy fuertes de austeridad: recorte de salarios del
gobierno, de las pensiones, privatizaciones, reducir gasto en general. La recompensa eran varios cientos de millones de euros para pagar su deuda. En
ese periodo Irlanda y Portugal tambin fueron rescatados.
A nales de 2011 se realiz una quita de la deuda (una leve reduccin de la deuda) que afectaba a los inversionistas privados ya estados. En el verano
de 2012 el BCE empieza a comprar bonos de los estados en problemas y hay una declaracin de Draghi, el presidente del Banco Central Europeo, en la
que dijo: Haremos todo lo necesario para salvar al euro, y cranme, eso ser suciente. Los especuladores que estaban apostando contra la deuda de
los otros estados en problemas le bajaron y entonces el contagio desaparece (los costos de Espaa e Italia se hacen sostenibles). El problema se reduce
a Grecia a partir de 2013.
Grecia comienza a aplicar las polticas de austeridad, de 2009 a 2014 el PIB Griego se reduce un 25%, el desempleo sube a 25-27% , siendo los jvenes
los ms afectados porque el desempleo entre ellos era de ms de 50%, y logran reducir su dcit, pero era un ajuste muy duro en poco tiempo y la
economa no creca.
El famoso referndum
A nalesde 2014 el PIB de Grecia empieza a tener una ligera recuperacin, pero para ese momento la austeridad era muy impopular en un pas muy
empobrecido y en las elecciones gana un partido radical anti austeridad llamado Syriza comandado por Alexis Tsipras.
Tsipras llega a las negociaciones con el plan de reestructurar la deuda griega para dar un alivio que les d ms recursos para poder crecer y al crecer
poder pagar la deuda, pero Alemania principalmente, Holanda, Finlandia y los nrdicos se niegan en rotundo a cualquier reestructuracin hasta que
Grecia no demuestre que est aplicando las reformas a su economa.
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Y entonces esa disputa se va alargando durante varios meses hasta que en un ltimo imps, Tsipras decide convocar a un referndum para saber si la
gente acepta mantener la austeridad a cambio de una ampliacin en el plan de rescate. El pueblo griego vot que no porque estaran en la misma
situacin de los ltimos aos.
En algunos medios se manej que al votar NO Grecia sala del euro, pero esto no necesariamente es as. Al votar que NO entraron en una fase de
incertidumbre y nuevas negociaciones que en el peor de los casos podra generar la salida de Grecia del euro, pero no es automtico.
El corralito griego
El plan de rescate nalizaba el martes anterior al referndum. Como Grecia rechaz extender ese plan de rescate, el BCE ya no poda proveer liquidez
de emergencia a los bancos griegos. Ante esa situacin, Grecia se quedaba sin la red de seguridad nanciera (fondos) para pagar sus deudas y a los
bancos, eso naturalmente iba a provocar que la gente fuera a los bancos a sacar todo el dinero.
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El gobierno griego decide lanzar unas medidas de control de capitales, entre ellas que de los cajeros no se poda sacar ms de 60 euros por persona y
por da. Este control sigue vigente, al menos hasta la redaccin de este post.
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En qu vamos?
Ahora mismo se est negociando un nuevo plan de rescate y el punto central de las diferencias es que Alemania, que es el principal acreedor porque es
el que ms aporta fondos a los mecanismos de rescate, se niega a cualquier tipo de reestructuracin mientras que Grecia lo ve como condicin
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necesaria. La reestructura es ampliar los plazos de vencimiento que ya son largos- o una quita
Se han dado hasta el domingo para llegar a un acuerdo respecto al nuevo plan de rescate.
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Por qu tanta prisa para lograr un acuerdo?

El 20 de julio Grecia tendra que devolverle al BCE 3,500 millones que le prestaron. Si Grecia llega a ese da sin nanciamiento europeo, no va a poder
pagar y si no paga entra en bancarrota. Si entra en bancarrota, el BCE ya no le puede prestar dinero a los bancos griegos, porque los bonos del gobierno
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eran sus garantas, y se quedaran sin dinero. Eso provocarauna espiral que acabara con la quiebra del sistema bancario griego y su sistema
econmico: Sin crditos, las empresas ya no podran operar. Habra an ms desempleo.
Si eso ocurriera, ah s el gobierno griego se vera obligado a emitir una moneda propia, euros alternativos (porque el banco central griego puede emitir
(https://www.addtoany.com/share#url=http%3A%2F%2Fwww.pequenocerdocapitalista.com%2Fbuzoink-de-dudas-colectivas-la-crisis-eneuros alternativos) y eso poco a poco provocara una salida del euro. Pero en s aGrecia nadie la va a sacar de la eurozona porque no hay mecanismos.
La salida del euro de Grecia, si se diera, ocurrira porque el gobierno griego no tenga ms remedio que abandonar la moneda.
se es el peor escenario. Otro escenario es que lleguen a un acuerdo y se mantengan los prestamos a Grecia, que el BCE provea liquidez y el gobierno
griego se comprometa a aplicar las reformas, como la de pensiones, que no han hecho hasta ahora.
Como ejemplo, la edad de jubilacin de los griegos es de 62 aos porque hay incentivos para la pre-jubilacin, lo que est muy por debajo de la mayora
de pases europeos como Alemania, donde se subi a 67 aos.
Esta crisis es una lucha de poder entre Alemania, que no ve justo perdonar deuda, de prstamos de dinero de los contribuyentes, mientras los griegos
despus de 5 aos no tienen resultados claros de sus reformas; pero tambin los griegos argumentan que despus de 5 aos de austeridad a ultranza
la economa no crece y as no pueden devolver el dinero. Ambos tienen razn y tendran que hacer concesiones que implicaran costos altos para sus
electores. Por eso es tan complicado.
Como vern salir de la crisis est en Griego, as que habr que estar muy atentos a las negociaciones de aqu al domingo y a la fecha lmite del 20 de
julio. Qu opinan que sera lo ms viable?
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23 thoughts on BuzINK de dudas colectivas: la Crisis en Grecia

LUIGI
julio 9, 2015 a las 1:33 pm (http://www.pequenocerdocapitalista.com/buzoink-de-dudas-colectivas-la-crisis-en-grecia/#comment-13064)
Hola Soa,
Muy padre el resumen. Si fueras una ciudadana de Grecia y si el domingo deciden salirse de la zona euro y tuvieras ahorros como cetes,
pagares, etc. Ante esta crisis en que invertirias?
Saludos,
SOFIA
Hola Luigi!
Como leste en la nota hay un corralito en Grecia. Solo los que sacaron sus ahorros del pas ANTES pueden pensar en invertirlos (y eso son
solo los griegos ricos por lo que me han contando). Un ciudadano comn que no lo hubiera hecho antes es muy difcil que siquiera los
recupere.
Ante esta situacin es importante pensar siempre en la importancia diversicacin geogrca.
4/10
15/11/2016
JORGE
Excelente explicacin.
Solo complementaria el texto en decir lo siguiente.
EL FMI funciona como cualquier banco aqui en mexico, TE PRESTAN CIERTA CANTIDAD CON INTERESES MUY ALTOS, entonces .Se adquiere
una deuda y vas pagando, peroooo no abonas al capital, pagando el minimo solo estas pagando intereses, entonces tu deuda no baja,
aunque muchas de las veces YA REGRESASTE LA MITAD DEL DINERO QUE SE TE PRESTO.
buenoooooo, despues de este ejemplo burdo, cabe decir que al igual que grecia, espaa, portugal RECIBIERON DINERO A RAUDALES, Y
gobiernos corruptos se dedicaron a gastarlo en obras inservibles, en corrupcion, etc.
(/#facebook)
Estos gobiernos irresponsables adquiriendo deuda , mal gastaron y vendieron a su gente.

Llega un nuevo gobierno que al parecer quiere poner orden en esa deuda, REVISEN EL EJEMPLO DE ECUADOR, rafael correo dr en economia,
(/#twitter)
llego a buenos acuerdos con el FMI y en resumen les dijo.

ECUADOR YA PAGO 2 VECES SU DEUDA EN PUROS INTERESESse les va a pagar .. perooooo tomen en cuenta que durante tantos aos ya se
les regreso el doble del capital prestado.
(/#whatsapp)
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SOFIA
(/#linkedin)
Hola Jorge!
Gracias por el aporte. El caso de Grecia es distinto porque an le estn prestando.
MINERVA
Soa, es 20 de Julio, no 20 de Junio como dice el Post. Saludos
SOFIA
Fue error de dedo Minerva. Gracias

Tienes alguna otra cosa que sea comentario?
Saludos
RENE
valla que situacin tan difcil retomando la pregunta de luigi en donde invertir en esta situacin
SOFIA
Hola Ren!
Si la pregunta es invertir si NO eres griego, este post te puede servir:
http://www.pequenocerdocapitalista.com/por-donde-empezar-a-invertir/ (http://www.pequenocerdocapitalista.com/por-donde-empezara-invertir/)
Y este: http://www.pequenocerdocapitalista.com/el-dolar-asset-allocation/ (http://www.pequenocerdocapitalista.com/el-dolar-assetallocation/)
CHFORO
julio 10, 2015 a las 9:54 am (http://www.pequenocerdocapitalista.com/buzoink-de-dudas-colectivas-la-crisis-en-grecia/#comment-13072)
5/10
15/11/2016
Contestando a la pregunta de Luigi, yo simplemente conservara mucho dinero efectivo, lo hubiera sacado todo desde muchos meses antes.
En dichas circunstancias Cash is king.
SOFIA
Hola Chforo!
Es eso o en instituciones en otros pases porque los que lo tenan en bancos griegos quin sabe cunto recuperen.
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VANE
Una pregunta, en un tiempo tengo que ir a Espaa y no se si comprar euros de una vez o esperar a ver en que para esta situacin. Yo s que
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no hay bolita mgica pero sali este viaje de emergencia y no pude prevenir
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SOFIA
(/#linkedin)
Puedes promediar Vane: ir comprando poco a poco ciertas cantidades.

Ahorita ha ido bajando un poco por Grecia pero es difcil saber si lo seguir haciendo. Hace unas semanas andaba en 16.50 y ahorita ya en
17.70
VANE
Muchas gracias Soa, seguir tu consejo. Por el momento voy a aprovechar que baj un poco para empezar las compras y en cuanto me
vaya voy a promocionar tu libro por all!!!!
RENE
Soa muchas gracias por tus respuestas en este momento estoy leyendo el pequeo cerdo capitalista inversiones espero que se aclaren
todas mis dudas terminandolo muchas gracias.
saludos.
SOFIA
Hola Ren!
Espero que s, si no, puedes mandarlas al rea de contacto.
Saludos!
IRYNUSKA
Gracias por la explicacin tan sencilla y muy interesante

Puedes dar ejemplos de las medidas de austeridad que les imponente y porque causan que no tenga crecimiento?
SOFIA
Hola Irynuska!
6/10
15/11/2016
Tienen que bajar su dct (el gasto del gobierno no puede ser mucho ms de lo que recauda), entonces no pueden hacer tanta obra
pblica y eso limita tanto al sector de la construccin, los ingresos de lso que trabajan en ella y la competitividad en infraestructura.
ROGER
era un pas que histricamente haba tenido problemas de una burocracia excesiva, sistema de recaudacin de impuestos muy
ineciente, alta evasin scal y alta corrupcin gubernamental
(/#facebook)
No se porque esta historia se me hace muy conocida a nivel local mmm
(/#twitter)
SOFIA
(/#whatsapp)
S, denitivo hay que poner nuestras barbas a remojar!!
(/#tumblr)
(/#linkedin)
ANTONIO MORA ESTRADA

MMMM Saludos a todos, normalmente no opino en estas cuestiones pero me gustara que alguien me dijera un solo ejemplo en donde el
FMI y sus generosas aportaciones al desarrollo econmico mundial hayan en verdad servido, UN SOLO EJEMPLO! (Saludos de la vieja
legin de Gandhi)
SOFIA
Hola Antonio!
En tanto banco tambin cobran intereses y bastante, as que tiene un costo fuerte para los pases.
La cosa es que el costo de que quiebre tu sistema bancario a nivel pas es mayor. Se detiene tu economa totalmente si no hay crdito y
haces corralitos.
JANETH
La misma historia de toda la vida, y sobre todo la misma pregunta: Cmo hacer para crecer con medidas de austeridad?
Si estuviera en Grecia hara lo que Carlos Slim, compraba todo lo que esta quebrado muy barato, me quedaba aguantando y trabajando
mucho hasta que crezca la empresa (despus de la tormenta siempre llega la calma). Por si eso fuera una mala idea, y como no tengo dinero
para comprar si quiera una empresa quebrada, entonces abrira una empresa nueva y pequea, con productos muy econmicos que todos
puedan comprar en una crisis. Lo importante es trabajar para seguir produciendo, es el nico remedio de protegerse a s mismo. Pero qu
bueno por el gobierno de Grecia, para que se den cuenta de que tanto robar s trae sus consecuencias peligrosas, y pensar que nada pasa
cuesta muy caro.
HECTOR RODRIGUEZ
hola soa, que interesante gracias por compartir

como podemos como ciudadanos evitar pasar un mal rato ante una crisis as; no hablo de pasarla en el momento si no de prevenir. si yo
ahorro voluntaria mente para mi retiro, tengo mi empresa, mis ahorros etc. que pasa si el pas llega a una situacin as, todo mi dinero en
cuentas de bancos y cajas todo lo que luche y ahorre no puedo disponer de el, que opcin tengo? el oro podra ser un opcin tener un
poco de oro guardado en casa o al alguna moneda extranjera? no se que podra ayudar para prevenir en vez de lamentar.
Los Comentarios estn cerrados.
7/10
15/11/2016
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23 thoughts on BuzINK de dudas colectivas: la Crisis en Grecia

Estos gobiernos irresponsables adquiriendo deuda , mal gastaron y vendieron a su gente.

llego a buenos acuerdos con el FMI y en resumen les dijo.

Soa, es 20 de Julio, no 20 de Junio como dice el Post. Saludos

Fue error de dedo Minerva. Gracias

julio 12, 2015 a las 10:29 pm (http://www.pequenocerdocapitalista.com/buzoink-de-dudas-colectivas-la-crisis-en-grecia/#comment-13093)

Puedes promediar Vane: ir comprando poco a poco ciertas cantidades.

Gracias por la explicacin tan sencilla y muy interesante

No se porque esta historia se me hace muy conocida a nivel local mmm

julio 16, 2015 a las 10:03 am (http://www.pequenocerdocapitalista.com/buzoink-de-dudas-colectivas-la-crisis-en-grecia/#comment-13112)

S, denitivo hay que poner nuestras barbas a remojar!!

ANTONIO MORA ESTRADA

hola soa, que interesante gracias por compartir

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