LEGE nr.

70 din 2 aprilie 2015 (*actualizat*)pentru ntrirea disciplinei financiare privind operaiunile de

ncasri i pli n numerar i pentru modificarea i completarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr.
193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plat
(actualizat pn la data de 1 august 2016*)
EMITENT: PARLAMENTUL
Data intrarii in vigoare: 12 Aprilie 2015
Forma consolidata valabila la data de 26 Ianuarie 2017
Prezenta forma consolidata este valabila incepand cu data de 01 August 2016, pana la data de 26 Ianuarie 2017
Forma consolidat a Legii nr. 70/2015, publicat n Monitorul Oficial nr. 242 din 9 aprilie 2015, la data de
actualizat pn la data de 1 august 2016 este realizat prin includerea modificrilor i completrilor aduse
de ORDONANA DE URGEN nr. 32 din 28 iunie 2016.
Conform alin. (3) al art. V din ORDONANA DE URGEN nr. 32 din 28 iunie 2016, publicat n
MONITORUL OFICIAL nr. 488 din 30 iunie 2016, prevederile art. IV se aplic ncepnd cu data de 1 august 2016.
Pn la aceast dat se aprob ordinul prevzut la art. 4^1 din Legea nr. 70/2015 pentru ntrirea disciplinei
financiare privind operaiunile de ncasri i pli n numerar i pentru modificarea i completarea Ordonanei de
urgen a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plat, astfel cum a fost completat
prin prezenta ordonan de urgen.

Parlamentul Romniei adopt prezenta lege.

CAP. I
Msuri pentru ntrirea disciplinei financiare privind operaiunile de ncasri i pli n numerar
ART. 1
(1) Operaiunile de ncasri i pli efectuate de persoane juridice, persoane fizice autorizate, ntreprinderi
individuale, ntreprinderi familiale, liber profesioniti, persoane fizice care desfoar activiti n mod independent,
asocieri i alte entiti cu sau fr personalitate juridic de la/ctre oricare dintre aceste categorii de persoane se vor
realiza numai prin instrumente de plat fr numerar, definite potrivit legii.
(2) Prevederile prezentului capitol nu se aplic Trezoreriei Statului, instituiilor de credit, instituiilor emitente de
moned electronic, instituiilor care presteaz servicii de plat, autorizate de Banca Naional a Romniei sau
autorizate n alt stat membru al Uniunii Europene i notificate ctre Banca Naional a Romniei, potrivit legii,
instituiilor financiare nebancare i entitilor care efectueaz operaiuni de schimb valutar, definite potrivit legii,
pentru operaiunile specifice activitii pentru care acestea au fost autorizate, precum i operatorilor din domeniul
jocurilor de noroc.
(3) Prevederile prezentului capitol se aplic i operaiunilor de ncasri i pli n valut efectuate pe teritoriul
Romniei. ncadrarea n plafoanele prevzute de prezentul capitol se efectueaz n funcie de cursul de schimb
valutar, comunicat de Banca Naional a Romniei, de la data efecturii operaiunilor de ncasri sau pli.
ART. 2
n sensul prezentei legi, urmtorii termeni se definesc astfel:
a) ncasare fragmentat - fracionarea sumei de ncasat n mai multe trane, pentru a evita plafonul de ncasare n
numerar stabilit prin lege;
b) plat fragmentat - fracionarea sumei de plat n mai multe trane, pentru a evita plafonul de plat n numerar
stabilit prin lege;
c) magazin de tipul cash and carry - magazin care realizeaz comer de tipul cash and carry, astfel cum este
definit la art. 4 lit. e) din Ordonana Guvernului nr. 99/2000 privind comercializarea produselor i serviciilor de
pia, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare.
ART. 3
(1) Prin excepie de la prevederile art. 1 alin. (1) se pot efectua operaiuni de ncasri i pli n numerar, n
urmtoarele condiii:
a) ncasri de la persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), n limita unui plafon zilnic de 5.000 lei de la o persoan;
b) ncasri efectuate de ctre magazinele de tipul cash and carry, care sunt organizate i funcioneaz n baza
legislaiei n vigoare, de la persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), n limita unui plafon zilnic de 10.000 lei de la o
persoan;
c) pli ctre persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), n limita unui plafon zilnic de 5.000 lei/persoan, dar nu mai

1
mult de un plafon total de 10.000 lei/zi;
d) pli ctre magazinele de tipul cash and carry, care sunt organizate i funcioneaz n baza legislaiei n
vigoare, n limita unui plafon zilnic total de 10.000 lei;
e) pli din avansuri spre decontare, n limita unui plafon zilnic de 5.000 lei, stabilit pentru fiecare persoan care
a primit avansuri spre decontare.
(2) Sunt interzise ncasrile fragmentate n numerar de la beneficiari pentru facturile a cror valoare este mai
mare de 5.000 lei i, respectiv, de 10.000 lei, n cazul magazinelor de tipul cash and carry, precum i fragmentarea
facturilor pentru o livrare de bunuri sau o prestare de servicii a cror valoare este mai mare de 5.000 lei, respectiv
de 10.000 lei.
(3) Sunt interzise plile fragmentate n numerar ctre furnizorii de bunuri i servicii pentru facturile a cror
valoare este mai mare de 5.000 lei i, respectiv, de 10.000 lei, ctre magazinele de tipul cash and carry. Persoanele
prevzute la art. 1 alin. (1) pot achita facturile cu valori care depesc plafonul de 5.000 lei, ctre furnizorii de
bunuri i servicii, respectiv de 10.000 lei, ctre magazinele de tipul cash and carry, astfel: 5.000 lei/10.000 lei n
numerar, suma care depete acest plafon putnd fi achitat numai prin instrumente de plat fr numerar.
(4) La data acordrii avansurilor spre decontare, sumele aferente intr n calculul plafonului zilnic prevzut la
alin. (1) lit. c) sau d), dup caz.
ART. 4
(1) Operaiunile de ncasri n numerar efectuate de persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), de la persoane fizice,
reprezentnd cesiuni de creane, primiri de mprumuturi sau alte finanri, precum i contravaloarea unor livrri de
bunuri sau a unor prestri de servicii se efectueaz n limita unui plafon zilnic de 10.000 lei de la o persoan.
(2) Sunt interzise ncasrile fragmentate de la o persoan, pentru operaiunile de ncasri n numerar prevzute la
alin. (1), cu o valoare mai mare de 10.000 lei, precum i fragmentarea tranzaciilor reprezentnd cesiuni de creane,
primiri de mprumuturi sau alte finanri, respectiv fragmentarea unei livrri de bunuri sau a unei prestri de
servicii, cu valoare mai mare de 10.000 lei.
(3) Prevederile alin. (1) i (2) nu se aplic n cazul livrrilor de bunuri i prestrilor de servicii care se efectueaz
cu plata n rate, n condiiile n care ntre persoanele prevzute la art. 1 alin. (1) i persoanele fizice sunt ncheiate
contracte de vnzare-cumprare cu plata n rate, conform legii.
(4) Operaiunile de pli n numerar efectuate de persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), ctre persoane fizice,
reprezentnd contravaloarea unor achiziii de bunuri sau a unor prestri de servicii, dividende, cesiuni de creane
sau alte drepturi i restituiri de mprumuturi sau alte finanri se efectueaz cu ncadrarea n plafonul zilnic de
10.000 lei ctre o persoan. Sunt interzise plile fragmentate n numerar ctre o persoan, pentru tranzaciile mai
mari de 10.000 lei.
ART. 4^1
(1) Organizatorii de nuni i botezuri, pentru operaiunile de ncasri n numerar pe zi, de la persoane fizice,
pentru serviciile legate de aceste evenimente, pot solicita organului fiscal central competent n administrarea
obligaiilor lor fiscale, n cazul n care acetia prezint organului fiscal informaii din care rezult c ncasrile de la
persoane fizice generate de organizarea de astfel de evenimente depesc plafonul prevzut la art. 4, aprobarea unui
alt plafon de ncasri dect cel stabilit la art. 4.
(2) La stabilirea plafonului, organul fiscal va avea n vedere ncasrile pe care organizatorii de nuni i botezuri
le-au avut anterior din astfel de evenimente.
(3) Organul fiscal dispune cu privire la cererea depus, potrivit alin. (1), printr-o decizie n termen de cel mult 15
zile de la data depunerii cererii. Decizia are valabilitate un an de la data comunicrii.
(4) Decizia poate fi rennoit sau modificat la cererea solicitantului. Dispoziiile alin. (1)-(3) sunt aplicabile n
mod corespunztor.
(5) Procedura de aplicare a prevederilor prezentului articol se aprob prin ordin al ministrului finanelor publice.
----------
Art. 4^1 a fost introdus de pct. 1 al art. IV din ORDONANA DE URGEN nr. 32 din 28 iunie 2016, publicat
n MONITORUL OFICIAL nr. 488 din 30 iunie 2016.
Conform alin. (3) al art. V din ORDONANA DE URGEN nr. 32 din 28 iunie 2016, publicat n
MONITORUL OFICIAL nr. 488 din 30 iunie 2016, prevederile art. IV se aplic ncepnd cu data de 1 august 2016.
Pn la aceast dat se aprob ordinul prevzut la art. 4^1 din Legea nr. 70/2015 pentru ntrirea disciplinei
2
financiare privind operaiunile de ncasri i pli n numerar i pentru modificarea i completarea Ordonanei de
urgen a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plat, astfel cum a fost completat
prin prezenta ordonan de urgen.

ART. 5
Plafoanele-limit prevzute de prezentul capitol nu se aplic de ctre persoanele prevzute la art. 1 alin. (1),
pentru urmtoarele operaiuni:
a) depunerea de numerar n conturile deschise la instituiile de credit sau la instituiile care presteaz servicii de
plat i care sunt autorizate de Banca Naional a Romniei, inclusiv n automatele de ncasri n numerar;
b) plata cheltuielilor de deplasare n interes de serviciu, n limita sumelor cuvenite pentru plata transportului, a
diurnei, a indemnizaiei i a cazrii pe timpul deplasrii, precum i a cheltuielilor neprevzute efectuate n acest
sens;
c) plata n numerar a impozitelor, taxelor, contribuiilor, amenzilor i a altor obligaii datorate bugetului general
consolidat al statului;
d) retragerea de numerar din conturi deschise la instituiile de credit sau la instituiile care presteaz servicii de
plat i care sunt autorizate de Banca Naional a Romniei pentru plata salariilor i a altor drepturi de personal
prevzute de lege i pentru alte operaiuni de pli efectuate ctre persoanele fizice, altele dect cele prevzute la
art. 4 alin. (4);
d) retragerea de numerar din conturi deschise la instituiile de credit sau la instituiile care presteaz servicii de
plat i care sunt autorizate de Banca Naional a Romniei pentru plata salariilor i a altor drepturi de personal
prevzute de lege i pentru alte operaiuni de pli efectuate ctre persoanele fizice;
----------
Lit. d) a art. 5 a fost modificat de pct. 2 al art. IV din ORDONANA DE URGEN nr. 32 din 28 iunie 2016,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 488 din 30 iunie 2016.
e) transferarea de sume prin intermediul instituiilor care presteaz servicii de plat autorizate de Banca Naional
a Romniei sau autorizate n alt stat membru al Uniunii Europene i notificate ctre Banca Naional a Romniei,
potrivit legii;
f) depunerea de numerar n automate ce funcioneaz pe baza acceptatoarelor de bancnote sau monede.
ART. 6
Este interzis acordarea oricror avantaje clienilor, de ctre persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), pentru
efectuarea de pli n numerar.
ART. 7
n cazul persoanelor prevzute la art. 1 alin. (1) care au organizate mai multe casierii, plafoanele prevzute la art.
3 alin. (1) lit. a) i b) i la art. 4 alin. (1) sunt aplicabile pe fiecare casierie n parte.
ART. 8
Sucursalele i alte sedii secundare ale persoanelor juridice care au casierie proprie i/sau cont deschis la o
instituie de credit aplic n mod corespunztor prevederile prezentului capitol.
ART. 9
(1) n cazul persoanelor prevzute la art. 1 alin. (1), pentru facturile stornate, aferente bunurilor returnate i/sau
serviciilor care nu au fost prestate, cu valori mai mari de 5.000 lei, respectiv 10.000 lei, n cazul magazinelor de
tipul cash and carry, restituirea sumelor aferente poate fi efectuat astfel: 5.000 lei, respectiv 10.000 lei n numerar,
sumele care depesc aceste plafoane putnd fi restituite numai prin instrumente de plat fr numerar.
(2) n cazul returnrii de bunuri de ctre persoanele fizice i, respectiv, neprestrii de servicii ctre persoanele
fizice, restituirea sumelor aferente poate fi efectuat n numerar n limita a 10.000 lei, sumele care depesc acest
plafon putnd fi restituite numai prin instrumente de plat fr numerar. Prin excepie, n cazul n care, la data
restituirii, persoanele fizice declar pe propria rspundere c nu mai dein cont bancar, restituirea se poate face
integral n numerar, indiferent de nivelul sumei care trebuie restituit.
ART. 10
Operaiunile de ncasri i pli n numerar ntre persoanele fizice, altele dect operaiunile de ncasri i pli
realizate prin intermediul instituiilor care presteaz servicii de plat autorizate de Banca Naional a Romniei sau
autorizate n alt stat membru al Uniunii Europene i notificate ctre Banca Naional a Romniei, potrivit legii,
3
efectuate ca urmare a transferului dreptului de proprietate asupra unor bunuri sau drepturi, a prestrii de servicii,
precum i cele reprezentnd acordarea/restituirea de mprumuturi, se pot efectua n limita unui plafon zilnic de
50.000 lei/tranzacie. Sunt interzise ncasrile i plile fragmentate n numerar pentru tranzaciile mai mari de
50.000 lei, precum i fragmentarea unei tranzacii mai mari de 50.000 lei.
ART. 11
(1) Se interzice persoanelor prevzute la art. 1 alin. (2) s elibereze persoanelor prevzute la art. 1 alin. (1) i art.
8 sume n numerar peste plafonul stabilit la art. 3 alin. (1) lit. c), pe fiecare persoan i tranzacie, cu excepia
operaiunilor prevzute la art. 5.
(2) Este interzis persoanelor prevzute la art. 1 alin. (1) i art. 8 fragmentarea solicitrilor de eliberare de
numerar care conduce la depirea plafonului prevzut la art. 3 alin. (1) lit. c).
(3) Persoanele prevzute la art. 1 alin. (1) pot transfera sume din contul lor n contul persoanelor fizice, n baza
documentelor justificative legale prezentate de pltitori.
ART. 12
(1) Nerespectarea prevederilor art. 1 alin. (1), art. 3 alin. (2) i (3), art. 4 alin. (1), (2) i (4), art. 9 i 10 constituie
contravenii, dac nu au fost svrite n astfel de condiii nct, potrivit legii penale, s constituie infraciuni, i se
sancioneaz, prin derogare de la prevederile art. 8 din Ordonana Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al
contraveniilor, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile
ulterioare, cu amend de 10% din suma ncasat/pltit care depete plafonul stabilit de prezentul capitol pentru
fiecare tip de operaiune, dar nu mai puin de 100 lei.
(2) Nerespectarea prevederilor art. 6 i art. 11 alin. (1) i (2) constituie contravenie i se sancioneaz cu amend
de la 3.000 lei la 4.500 lei.
ART. 13
Constatarea contraveniilor i aplicarea sanciunilor prevzute la art. 12 se efectueaz de ctre organele
Ministerului Finanelor Publice, ale Ageniei Naionale de Administrare Fiscal i unitilor sale subordonate,
conform competenelor.
ART. 14
Contraveniilor prevzute la art. 12 le sunt aplicabile dispoziiile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile ulterioare.
CAP. II
Modificarea i completarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor
moderne de plat
ART. 15
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plat, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 942 din 23 decembrie 2002, aprobat cu modificri i completri
prin Legea nr. 250/2003, cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
1. Dup articolul 1 se introduce un nou articol, articolul 1^1, cu urmtorul cuprins:
"Art. 1^1. - n sensul prezentei ordonane de urgen, urmtorii termeni se definesc astfel:
a) instituie acceptant - instituie de credit sau o instituie financiar nebancar care ofer comercianilor
acceptani servicii de acceptare la plat a cardurilor i/sau a instrumentelor de plat de tip moned electronic, n
baza unui contract ncheiat n prealabil ntre aceasta i comerciantul acceptant, precum i servicii de eliberare de
numerar la ghieele sale i n reeaua proprie de terminale ale deintorilor. n cazul instrumentelor de plat
electronic de tipul cardului, instituia acceptant poate fi i emitentul instrumentului de plat;
b) instituie emitent - instituie de credit sau o instituie financiar nebancar care emite i pune la dispoziie
deintorului un instrument de plat electronic, pe baza unui contract ncheiat cu acesta;
c) card comercial - cardul de plat emis unor operatori economici, unor entiti din sectorul public sau unor
persoane fizice care desfoar o activitate independent de natur economic, a crui utilizare este limitat la
cheltuielile legate de activitatea desfurat;
d) comision interbancar - comisionul pltit n mod direct sau indirect, pentru fiecare operaiune, ntre prestatorul
de servicii de plat al pltitorului i cel al beneficiarului care particip la operaiunea de plat cu cardul sau pe baz
de card;
e) comision de servicii percepute comercianilor - comisionul pltit acceptantului de ctre beneficiarul plii,
4
pentru fiecare operaiune, cuprinznd comisionul interbancar, comisionul pentru sistemul de plat i procesare i
marja acceptantului;
f) beneficiar al plii - destinatarul preconizat al fondurilor care au fcut obiectul unei operaiuni de plat;
g) sistem tripartit de plat cu cardul - sistemul de plat prin carduri n care funciile de emitere i acceptare sunt
integrate ntr-o singur instituie financiar, care este i proprietarul sistemului. Atunci cnd un sistem tripartit de
plat cu cardul autorizeaz ali prestatori de servicii de plat s emit i/sau s accepte carduri de plat, acesta este
considerat ca fiind un sistem cvadripartit de plat cu cardul i se va supune prevederilor prezentei ordonane de
urgen."
2. Dup articolul 2 se introduc trei noi articole, articolele 2^1-2^3, cu urmtorul cuprins:
"Art. 2^1. - Instituiile emitente nu pot aplica instituiilor acceptante comisioane interbancare mai mari de 0,2%
din valoarea fiecrei operaiuni efectuate prin utilizarea cardurilor de debit, respectiv comisioane interbancare mai
mari de 0,3% din valoarea fiecrei operaiuni efectuate prin utilizarea cardurilor de credit.
Art. 2^2. - Acordurile dintre instituiile acceptante i beneficiarii plilor vor conine informaii detaliate
referitoare la comisionul interbancar, comisionul pentru sistemul de plat i procesare, marja acceptantului, precum
i a comisioanelor suplimentare aplicate n funcie de marca i categoria respectivelor carduri de plat.
Art. 2^3. - (1) Prevederile art. 2^1 i 2^2 se aplic instituiilor emitente i instituiilor acceptante din Romnia.
(2) Prevederile art. 2^1 i 2^2 nu se aplic operaiunilor cu carduri comerciale, retragerilor de numerar de la
bancomate i operaiunilor cu carduri emise de sisteme tripartite de plat cu cardul."
3. La articolul 3, dup alineatul (2) se introduc dou noi alineate, alineatele (2^1) i (2^2), cu urmtorul cuprins:
"(2^1) Constituie contravenie i se sancioneaz, prin derogare de la dispoziiile art. 8 din Ordonana Guvernului
nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraveniilor, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 180/2002,
cu modificrile i completrile ulterioare, cu amend de la 10.000 lei la 200.000 lei nerespectarea dispoziiilor art.
2^1 i 2^2.
(2^2) Constituie contravenie i se sancioneaz cu amend de la 5.000 lei la 7.500 lei nerespectarea prevederilor
art. 1 alin. (3)."
4. La articolul 3, alineatul (4) se modific i va avea urmtorul cuprins:
"(4) Contraveniilor prevzute la alin. (1), (2), (2^1) i (2^2) le sunt aplicabile dispoziiile Ordonanei Guvernului
nr. 2/2001, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile ulterioare."
CAP. III
Dispoziii tranzitorii i finale
ART. 16
(1) Cap. I intr n vigoare la 30 zile de la data publicrii n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I.
(2) Prevederile cap. I nu se aplic contractelor ncheiate anterior intrrii n vigoare a prezentei legi.
ART. 17
La data intrrii n vigoare a dispoziiilor cap. I se abrog prevederile Ordonanei Guvernului nr. 15/1996 privind
ntrirea disciplinei financiar-valutare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 24 din 31 ianuarie
1996, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 131/1996, cu modificrile i completrile ulterioare.
ART. 18
Prevederile art. 15 se aplic la 12 luni de la data intrrii n vigoare a prezentei legi.
ART. 19
n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, prin hotrre a Guvernului, se vor modifica
i completa Normele metodologice pentru aplicarea prevederilor Ordonanei de urgen a Guvernului nr.
193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plat, aprobate prin Hotrrea Guvernului nr. 1.253/2003,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 790 din 10 noiembrie 2003.
Aceast lege a fost adoptat de Parlamentul Romniei, cu respectarea prevederilor art. 75 i ale art. 76 alin. (2)
din Constituia Romniei, republicat.

p. PREEDINTELE CAMEREI DEPUTAILOR, PETRU GABRIEL VLASE PREEDINTELE SENATULUI CLIN-CONSTANTIN-ANTON POPESCU-TRICEANU
Bucureti, 2 aprilie 2015.Nr. 70.
-----