ANALISIS DEL SISITEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS Y

FINANCIACION DEL TERRORISMO

SOLUCION ACTIVIDAD No. 2

SARLAFT

APRENDIZ
KAREN HERNANDEZ

EDUCACION VIRTUAL
SERVICICO NACIONAL DE APRENDIZAJE
SENA
2017
1. Lea y analice cuidosamente el capitulo que contiene los elementos del Sarlaft en la circular
026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del Lavado de activos
de cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro sinptico los elementos en comn y
los que hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido
durante la semana.

La entidad cuenta con las

polticas bsicas del sarlft
P o lti c a s .
El banco caja social cuenta con una
plataforma tecnolgica en la cual ofrece
una base de datos de todos los clientes
P rcon
o celefin
d idemseguir
ie nlos
toprocedimientos
s
adecuados para detectar sarlaft

Se implement una plataforma en la cual

el banco posibilita el acceso a las bases
D o cdeudatos,
m e ynexige
t a c ialosnempleados
informar. cualquier operacin sospechosa

la entidad implemento una serie de

procedimientos para la debida
E s tr u c tu r a
implementacin
o r g a n iz a c idel
o nsarlaft
al

La entidad cuenta con el supervisor

especializa y su suplente encargados
de informar
rg acualquier
n o s d emovimiento
c o n tr o l.
sospechoso

La entidad cuenta con una plataforma

I ntecnolgica
f r a e s tr ucon
c t uacceso
r a a las bases de
te
datos
cno enlcaso
g ide
c aque
. las autoridades u
otros entes reguladores lo requieran

D ivLau entidad exige

lg a c i n que todos los empleados tengan
previo
d e conocimiento sobre las tcnicas de
i n f ocombatir
r m a c el
isarlaft
n . y los procedimientos internos
de la entidad

C a p a c i ta c i n

La entidad cuenta con una serie de cursos para a capacitacin

del sarlaft y los procedimientos para controlarlo dentro de la
entidad (tiene convenios con instituciones que prestan
aquellos servicios)
 2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera o en su defeco el que se
encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde establezcan
conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las indicaciones
que se deben poner en prctica en la relacin con los clientes y en s con todas las actividades
que la entidad realiza.
tica Y Conducta
Actualmente la tica y la conducta hacen parte de un sinfn de calificaciones, pero dichos trminos
tambin hacen parte de la vida laboral, son ms comunes de lo que muchos piensan, desde que iniciamos
el da hasta que culmina, es un tema el cual se presta para distintos tipos de interpretacin y aspectos a
tratar por lo tanto he decidido hacer un enfoque en el mbito laboral.
Nosotros como funcionaros del sector financiero estamos expuestos a riesgos constantemente, por eso
las empresas vigiladas por la superintendencia financiera de Colombia, han diseado manuales de ayuda
para sus funcionarios, en estos documentos se plantean todas las situaciones a las que se exponen
diariamente segn su cargo, es decir un cajero puede perjudicar a un cliente directamente o
indirectamente Por qu de estas dos maneras?, porque lo puede hacer intencionadamente o
inconscientemente, es por esta razn que las empresas al momento de contratarlos los capacitan para
afrontar este tipo de adversidades; los asesores tambin estn expuestos a recibir sobornos o ddivas con
el fin de beneficiar a un tercero, pero no solo estn expuestos los funcionarios que tiene relacin con los
clientes y/o usuarios, tambin los integrantes del rea administrativa estn expuestos, como lo plantea el
manual de tica y conducta del Banco caja social , es un delito alterar estados financieros o utilizar
secretos de la entidad para beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo tambin es conocido por las
empresas y tambin debe ser afrontado de una manera seria, ya que por ejemplo un asesor comercial
aprueba un producto sin que los documentos sean verdicos y dicho cliente es financiador del terrorismo,
al instante que sea descubierto este personaje no solo habr perjudicado su vida por el contrario
perjudico de forma indirecta a la entidad en la cual laboraba ya que esta pasara a ser cuestionada sin
mencionar los procedimientos legales a los cuales se sometera.
En los ejemplos anteriores podemos observar que el riesgo est en todos los cargos y en todas las
empresas del sector financiero, por eso debemos estudiar detenidamente a las personas que deseen
ingresar a este tipo de entidades ya que tienen un mayor riesgo debido al manejo que realizan de
recursos de terceros (clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es solo del cajero que es el encargado de
recibir el dinero sino de las dems personas que estn detrs de el por ejemplo el cajero principal, el
director de la oficina y dems funcionarios de la entidad, ya que los entes econmicos son sistemas
organizacionales y dependen de todos sus integrantes para llegar a la armona laboral y social.