Sunteți pe pagina 1din 18

UNIVERSITATEA DE STIINTE AGRONOMICE SI

MEDICINA VETERINARA BUCURESTI

FACULTATEA DE MANAGEMENT

MASTER-AGRIBUSINESS

Proiect finantare ferma de vaci

MASTERAND:Dulgheru Ioana

ANUL II

1
Plan de afacere ferma de vaci de lapte

Numele managerului firmei:Dugheru Ioana


Numele firmei : SC. VacutaRo.Srl
Rezumatul executiv:
SC. VacutaRo.Srl este o firma de productie si comert care
va avea ca obiect de activitate cresterea vacilor si
comercializarea acestora si a produselor derivate. Initial
vanzarea se va face direct de la microferma urmand ca in
scurt timp firma sa-si dezvolte reteaua de distributie prin
incheierea de contracte cu magazine ,supermarket-uri,
restaurante si firme de comercializarea produselor
agroindustriale si alimentare.
Firma va fi o Societate cu raspundere limitata, avand doi
actionari principali (sot si sotie).Acestia se vor ocupa de
toate problemele operationale, comerciale si manageriale
ale firmei.
Investitia initiala este de 30.000 RON (din care 20.000
RON capitaluri proprii si 10.000 RON imprumut necesar
de la banca ) si va fi folosita in scopul infiintarii firmei,
achizitionarii de vaci, achizitionarii materialelor necesare
pentu tarcuri si a hranei pentru animale.
Obiectivul principal al firmei in prima faza este sa patrunda
si sa se mentina pe piata produselor de acest fel. Are in
vedere incheierea de contracte cu firme de profil din
strainatate in scopul comercializarii produselor.
Dezideratul care sta la baza infiintarii fermei de vaci este
unul de natura pur economica. Cresterea vacilor reprezinta
una dintre cele mai bune oportunitati de investitie in

2
agricultura. Exista o cerere pe piata internationala si locala
nesatisfacuta de productia actuala.
SC. VacutaRo.Srl isi propune sa aiba in primul an un profit
net calculat de aproximativ 35.000 urmand ca acesta sa
creasca in anii urmatori (in cel mai rau caz sa se dubleze)
avand in vedere strategia de marketing (astfel veniturile din
vanzari vor creste in raport cu costurile fixe). In scopul
dezvoltarii firmei, actionarii isi propun reinvestirea
profitului (prioritara este achizitionarea de aparate de muls
in al doilea si al treilea an).
Acest plan de afaceri este un proiect de afacere si reprezinta
o estimare a potentialului firmei. El a fost conceput luand
in calcul valorile medii ale costurilor si preturilor. Deci este
o estimare probabila.
Felul firmei: Companie privata
Obiect de activitate : cresterea si comercializarea vacilor si
produselor derivate
Actionari principali: Teodorescu Stefan, Teodorescu Silica
Investitii proprii :20.000 RON
Imprumuturi: 10.000 RON (rambursabil in 3 ani)
Finantare totala : 30.000 RON
Obiective financiare:
Investitie totala : 30.000 RON
Profit brut: 47.000 RON
Profit net: 35.250 RON
Total costuri = 45.300 RON
ROI = Profit net/investitie = 24%

3
Rata de recuperare a investitiei este buna, tinand cont ca
prognoza vanzarilor totale luata in calcul este pentru preturi
medii si productie medie.
Costuri directe
Ambalaje 2000 RON
Intretinere anuala 4.000RON
Buget: 45.000 RON
Costuri fixe
Publicitate 1500 RON
Amenajare tarcuri 5.000 RON
Salarii 15.000 RON
Impozite pe teren,cladire 2.000RON
Amortizare 51.000 RON
Taxe si impozite(24%) 3200 RON
Rata la credit 6700 RON
Dobanda la credit (50%) 1000 RON
Buget: 40.800 RON
Produs Volum vanzari Valoare vanzari

Lapte 45.000RON

4
Pentru primul an nu ne propunem sacrificarea vacilor, insa
din ani urmatori vor avea loc sacrificari ale vacilor batrane
care au o productivitate mai redusa a laptelui si a viteilor ce
se nasc, ca urmare vor fi pastrate in ferma numai puii de
rang feminin care vor fi crescute pentru a inlocui
predecesoarele lor batrane.
In cazul in care: nu sunt atinse vanzarile prevazute sau
concurenta isi reduce preturile sau mortalitatea puilor este
mare, putem lua in considerare si previziunea in cel mai
rau caz astfel incat venitul estimat pentru primul an sa se
reduca cu 25%
Daca luam in calcul preturile maxime de vanzare, chiar o
crestere a preturilor si pierderi 0, venitul estimat pentru
primul an ar deveni 65.000 RON.

DATE GENERALE ALE INVESTIIEI PROPUSE


Denumirea investitiei
Achizitia de vaci de lapte si dotarea cu aparate de muls,
pentru ferma zootehnica SC. VACUTARO. SRL
Proiectul solicita sprijin financiar pentru achizitionarea a 20
de vaci de lapte din rasa Baltata Romneasca, nscriindu-se
n limitele prevazute n fisa tehnica a masurii pentru
societatile comerciale si 4 aparate de muls care sa
contribuie la cresterea productivitatii muncii si a calitatii
produselor.
Fundamentarea necesitatii si oportunitatii
investitiei propuse

5
Implementarea proiectului va contribui la mbunatatirea
venitului producatorului agricol, la atragerea tinerilor n
activitatile agricole prin mbunatatirea conditiilor de viata
si de munca, precum si la asigurarea conditiilor de igiena si
bunastare a animalelor.
Achizitia de vaci de lapte din rasa Baltata Romaneasca are
ca scop marirea potentialului genetic si zootehnic existent
in zona Sanpaul, nscriindu-se in normele de aderare la
Uniunea Europeana.
Se urmareste astfel satisfacerea:
a) componentei economice: ferme transmisibile economic
din generatie in generatie.
b) componentei sociale: o agricultura care sa tina cont de
diverse componente ce tin de viata sociala a unei societati
( calitatea alimentelor, calitatea patrimoniului construit,
accesibilitatea spatiului, etc.
Daca prin proiect se asigura diversificarea
productiei existente la data depunerii cererii de
finantare (ca activitati si/sau produse), se
precizeaza modul de realizare, si se previzioneaza
daca aceasta diversificare va genera o crestere a
veniturilor cu mai mult de 30% fata de situatia
existenta.

6
Clienti Cantitate Cantitate Cantitate Cantitate C
Produs 2006 2007 2008 2009 20
Lapte S.C. 68.960 70.360 102.160 147.420 20
[l] Napolact
S.A.
Vitei S.C. 1.200 1.200 1.800 2.400 3.
[kg] Maestro
S.R.L.
Date despre cantitatile de produse destinate comercializarii
(pentru cel putin 70% din volumul productiei), piata si
potentialii clienti
Solicitantul a ncheiat un precontract cu S.C. Napolact S.A.
pentru comercializarea productiei totale de lapte si cu S.C.
Maestro S.R.L. pentru comercializarea viteilor.

Resurse umane existente (categorii, calificare, numar)


1 persoana, responsabila legal cu proiectul, Curs de
crescator-ngrijitor de animale domestice pentru
productia de lapte si carne
1 persoana, responsabil tehnic, inginer zootehnist
Resurse funciare (terenuri agricole/baze furajere, suprafete
ocupate cu sere si utilitati ale acestora, etc.), animale
(efective pe specii/rase si categorii), mijloace de
mecanizare (tractoare si masini agricole, utilaje si
echipamente agricole, instalatii de irigat, etc. - anii n care
s-au achizitionat si starea tehnica actuala), constructii n

7
ferma (adaposturi pentru animale, remize pentru masini,
utilaje, spatii administrative, etc.), cu precizarea regimului
proprietatii (in proprietate si/sau arenda/concesiune)
Teren: 53 ha 22 ha proprietate
31 ha arenda
o porumb boabe 4 ha
o porumb siloz 9 ha
o gru de toamna 3 ha
o lucerna 4 ha
o fanate naturale 7 ha
o pasuni naturale 21 ha
o sfecla furajera 2 ha
o orzoaica 3 ha
Cladiri:
o Grajd proprietate, an achizitie 2004
Masini:
o Tractor U 650 proprietate, an
achizitie 2000, functionabil
o Plug proprietate, an achizitie
2001, functionabil
o Grapa cu discuri proprietate,
an achizitie 2000, functionabil
o Cultivator proprietate, an
achizitie 2001, functionabil

8
o Masina erbicidat- proprietate,
an achizitie 2000, functionabil
o Masina mprastiat gunoi grajd
proprietate, an achizitie 2000, functionabil
o Semanatoare plante prasitoare
proprietate, an achizitie 2001, functionabil
o Remorca proprietate, an
achizitie 2000, functionabil
o Peridoc proprietate, an
achizitie 2001, functionabil
o Tanc pentru racire lapte
proprietate, an achizitie 2004, functionabil
o Semanatoare cereale paioase
proprietate, an achizitie 2001, functionabil
Situatie financiara si fiscala (datorii fiscale si/sau
mprumuturi bancare n derulare - situatia privind
respectarea graficului de rambursare, la termen si/sau
reesalonate etc)

II. DATE GENERALE ALE INVESTIIEI PROPUSE


Daca prin proiect se asigura diversificarea productiei
existente la data depunerii cererii de finantare (ca
activitati si/sau produse), se precizeaza modul de
realizare, si se previzioneaza daca aceasta diversificare
va genera o crestere a veniturilor cu mai mult de 30%
fata de situatia existenta.

9
Date despre cantitatile de produse destinate
comercializarii (pentru cel putin 70% din volumul
productiei), piata si potentialii clienti
Solicitantul a ncheiat un precontract cu S.C. Napolact S.A.
pentru comercializarea productiei totale de lapte si cu S.C.
Maestro S.R.L. pentru comercializarea viteilor.
Clienti Cantitate Cantitate Cantitate Cantitate Cantitate
Produ 2010 2011 2012 2013 2014
s
Lapte S.C. 68.960 70.360 102.160 147.420 203.860
[l] Napolact
S.A.
Vitei S.C. 1.200 1.200 1.800 2.400 3.600
[kg] Maestro
S.R.L.

Surse de finantare
- surse proprii (total) (Lei/Euro) :
din care capital de mprumut (Lei/Euro); modalitate de
asigurare.
- fonduri publice nerambursabile (Lei/Euro)

10
Investitia va fi achitata ntr-o singura transa, motiv pentru
care solicitantul trebuie sa detina ntreaga suma de 25.623
E. Pentru aceasta, solicitantul va contracta un mprumut
bancar n luna octombrie, cnd vor fi achizitionate vacile de
lapte si aparatele de muls.
Indicatori de viabilitate economico-financiara:
(Atentie! Acest subcapitol se completeaza doar pentru

proiectele a caror valoare eligibila este < de 50.000

Euro)

Valoarea investitiei (Vi) = valoarea totala a proiectului fara


TVA
Vi = 23.400 E (8508 ei)
Veniturile din exploatare (Ve) = veniturile realizate din
activitatea curenta, conform obiectului de activitate al
solicitantului. Se calculeaza pornind de la fizic (cantitati de
produse, volumul productiei, servicii) tinnd cont de
preturi/tarife pe unitatea de masura diferentiat pentru
fiecare obiect de activitate (masura/submasura)
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
Eu 28.859 29.338 32.897 38.800 48.412
ro
Mi 1.049.28 1.066.71 1.196.11 1.410.73 1.760.22
i 7.000 3.000 0.000 9.936 5.024
lei

11
3 Cheltuieli de exploatare (Ce)= cheltuielile generate de
derularea activitatii curente.
Sunt cheltuielile aferente veniturilor din exploatare si se
calculeaza n functie de domeniul de activitate, consumuri
specifice pentru fiecare submasura n parte.
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
Eu 24.953 24.953 26.283 27.613 30.273
ro
Mi 907.270. 907.270. 955.630. 1.003.990 1.100.710
i 831 831 831 .831 .831
lei
4. Rezultatul din exploatare (Re) = rezultatul din activitatea
curenta
Se calculeaza: Re = Ve Ce trebuie sa fie minim 10%
din Ve
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
Euro 3.906 4.385 6.614 11.187 18.139
Ron 14216 15642 24400 40649 65914
5. Profitul net (Pn) = rezultatul final al exercitiului financiar
(anual) din care s-a scazut impozitul pe profit.
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
Euro 1.990 2.692 5.061 9.704 16.609
Ron 7269 9779 18415 35226 60301
6. Durata de recuperare a investitiei (Dr) = indicator ce
exprima durata de recuperare a investitiei Se calculeaza
Dr= Vi /Pn mediu, unde Pn mediu= profit net mediu pe
orizontul de prognoza
Dr trebuie sa fie maxim 10 ani

12
Dr = 4 ani 2 luni 26 zile
7. Rentabilitatea capitalului investit (Rc) = Pn/Vi x 100 (%)
trebuie sa fie minim 5%
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
9% 12% 22% 41% 71%
8. Cheltuieli financiare (Cf) = cheltuielile cu dobnzile la
creditele contractate pentru orizontul de timp prognozat
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
Euro 1.050 813 566 319 77
Ron 3860 2561 2079 1198 299
9. Gradul de acoperire a cheltuielilor financiare (Ga) =
modul n care cheltuielile financiare (dobnzi bancare la
creditele contractate) pot fi acoperite din rezultatul
activitatii curente
Ga = Re/Cf trebuie sa fie supraunitar pe fiecare an al
orizontului de timp dupa ncheierea investitiei
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
4 5 12 35 235
10. Rata ndatorarii (RI) = total datorii/total active
Trebuie sa fie maximum 60%
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
52% 44% 34% 18% 0%
11. Rata acoperirii prin fluxul de numerar (RAFN) = Total
intrari numerar/(dobnzi+plati leasing + rambursarea
datoriilor) RAFN 120% (pentru fiecare an de prognoza)
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
1,30 1,28 2,09 3,83 8,95

13
ACHIZIII INDEPENDENTE
Descrierea tipurilor de achizitii independente propuse prin
proiect
- Masini, utilaje, instalatii si echipamente agricole
pentru ferme vegetale - inclusiv pentru sere si ferme
de crestere a animalelor / pasarilor (tipuri,
caracteristici tehnice si functionale, numar -
fundamentat n functie de situatia prezenta si cea
viitoare etc.)
- Animale pentru reproductie (efective pe specii /
rase si categorii)
- Material biologic (material saditor / de plantat)
- Material seminal cu potential genetic ridicat
(specii)
Achizitionare aparate de muls
Componente pompa vacuum Banat - 0,55 kw/220V
1 buc
Aparat de muls tip pulsocolector INOX 2
buc
Pahare de muls tip INOX 8 buc

14
Mansoane de muls tip SPAGGIARI Italia 8
buc
Bidon de muls (capacitate 20 litri) 2 buc
Capac bidon tip INOX 2 buc
Dispozitiv pentru spalarea aparatelor de muls 2
buc
Furtun vacuum tip SPAGGIARI 2 buc
Furtun transparent tip TRANSFLOW SUA 2
buc
Regulator vacuum 1 buc
Vacuumetru 1 buc
Piese schimb, detergenti, perii spalare 1 set
Achizitionare vaci de lapte din rasa Baltata Romneasca
Rasa Baltata Romneasca este rezultatul ncrucisarilor de
absorbtie al taurinelor Sura de stepa cu Simmental.
Culoarea este baltata-galben cu alb, galben de diferite
nuante: deschis, galben roscat sau chiar rosu. Capul si
membrele de la genunchi n jos sunt ntotdeauna albe.
Mucoasele aparente au culoarea roz caracteristica. Coarnele
si unghiile sunt de culoare galben deschis.
Conformatia corporala este n general armonioasa,
constitutia robusta, existnd animale chiar cu o constitutie
grosolana. Capul este potrivit de lung, expresiv si larg,

15
gtul scurt, bine prins, cu trunchiul lung, larg si adnc, cu
linia superioara dreapta. Ugerul este asimetric, dar mare, cu
sferturile posterioare mai dezvoltate dect cele anterioare,
tesutul glandular dezvoltat, membrele lungi, puternice cu
aplomburi n general corecte.
Daca este bine ntretinuta, rasa Baltata Romneasca da
productii bune de lapte pna la 5000 l cu 3,8% grasime. n
ceea ce priveste productia de carne, rasa se remarca prin
nsusiri favorabile.
Tineretul mascul realizeaza sporuri medii zilnice de 0,9
1,2 kg, cu un consum specific de 5,2 6,5 U.N./kg. La 13
15 luni pot realiza mase corporale de 450 500 kg.
Tineretul femel de reproductie la 6 luni are o greutate
corporala medie de 170 180 kg; ajunge la aproximativ
300 kg la 12 luni si la 420 430 kg la 18 luni (cnd este apt
de reproductie).
Randamentul la sacrificare variaza ntre 52 57% la
tineretul bine ngrasat.
Perspective: va fi principala rasa din tara, reprezentnd
40% din efectivul de taurine. Va fi crescuta n rasa curata.
Se va ameliora prin presiunea selectiei prin masculi,
folosind la reproductie tauri testati, amelioratori autohtoni
sau material seminal din import provenit de la cei mai
valorosi tauri testati amelioratori.

16
Vor fi achizitionate numai speciile/rasele de animale si n
limitele precizate n criteriile de eligibilitate specifice
din fisa tehnica
Achizitia de vaci de lapte se nscrie in criteriile de
eligibilitate specifice ale programului Sapard, att ca numar
de animale cat si ca rase
Pentru achizitiile de animale care reprezinta nuclee de
reproductie cu valoare genetica ridicat, trebuie sa se
prevada numai achizitionarea celor care au certificate de
origine si productivitate, pentru care este asigurata baza
furajera minima precizata n criteriile de eligibilitate
specifice din cererea de finantare.
Prin proiect se vor achizitiona numai animale cu
valoare genetica ridicata prevazute cu certificat de origine
si productivitate. S.C. VacutaRO.SRL detine suprafata
necesara pentru asigurarea bazei furajere precizata n
criteriile de eligibilitate specifice din cererea de finantare
(vaci lapte 0,6 ha/cap).
Prin proiect trebuie sa se dovedeasca ca exista sau sunt
propuse sa se construiasca adaposturi corespunzatoare
(capacitati si dotari cu instalatii, echipamente, etc.) n
raport cu efectivele de animale avute n vedere la
finalizarea investitiei si care respecta conditiile veterinare si
de mediu, demonstrate prin aviz veterinar de functionare si
acord de mediu care sa respecte prevederile legislatiei
nationale privind aprobarea NTPA001 privind ncarcarea cu
poluanti a apelor uzate descarcate n sursele de apa. (dupa
caz, pentru cele existente n conformitate cu standardele

17
nationale, iar pentru cele realizate prin proiect n
conformitate cu standardele UE).

18