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AexpressoLavagemdeDinheirotevesuaorigemnosEstadosUnidos(moneylaundering),resultantedofatodequeodinheiroadquirido
ilegalmentesujodevendoserlavadooubranqueado.
UmaorigemlendrialevaaALCapone,queteriacompradoem1928,emChicago,umacadeiadelavanderiasqueerausadacomofachada,
onde teria lhe permitido fazer depsitos bancrios de notas de baixo valor nominal, habituais nas vendas de lavanderia, mas resultantes do
comrcio de bebidas alcolicas interdito pela Lei Seca e de outras atividades criminosas como a explorao da prostituio, do jogo e a
extorso.
Ocrimede"lavagemdedinheiro"estprevistonaLein9.613,de03demarode1998.Referidaleidispesobreoscrimesde"lavagem"ou
ocultao de bens, direitos e valores sobre a preveno da utilizao do sistema financeiro para os ilcitos (previstos nesta Lei) cria o
ConselhodeControledeAtividadesFinanceirasCOAF,edoutrasprovidncias.
A"lavagemdedinheiro"consisteemocultaroudissimularanatureza,origem,localizao,disposio,movimentaooupropriedadedebens,
direitosouvaloresprovenientes,diretaouindiretamentedecrime,contudo,estedeveserprovenientede:
Idetrficoilcitodesubstnciasentorpecentesoudrogasafins
IIdeterrorismoeseufinanciamentoredaodadapelaLein10.701,de09dejulhode2003
IIIdecontrabandooutrficodearmas,muniesoumaterialdestinadosuaproduo
IVdeextorsomedianteseqestro
VcontraaAdministraoPblica,inclusiveaexigncia,parasiouparaoutrem,diretaouindiretamente,dequalquervantagem,comocondio
oupreoparaaprticaouomissodeatosadministrativos
VIcontraosistemafinanceironacional
VIIpraticadopororganizaocriminosa.
VIII praticado por particular contra a administrao pblica estrangeira (artigos 337B, 337C e 337D do DecretoLei no 2.848, de 7 de
dezembrode1940CdigoPenal)InclusopelaLein10.467,de11dejunhode2002
Apenalidadeaplicadaaoagente,seradereclusodetrsadezanosemulta.
Incorreraindanamesmapenaquem,paraocultaroudissimularautilizaodebens,direitosouvaloresprovenientesdequalquerdoscrimes
antecedentesosconverteemativoslcitososadquire,recebe,troca,negocia,dourecebeemgarantia,guarda,tememdepsito,movimenta
outransfereimportaouexportabenscomvaloresnocorrespondentesaosverdadeiros.
E mais, incorrer ainda na mesma pena quem utiliza, na atividade econmica ou financeira, bens, direitos ou valores que sabe serem
provenientesdequalquerdossupracrimesantecedentesparticipadegrupo,associaoouescritriotendoconhecimentodequesuaatividade
principalousecundriadirigidaprticadestescrimes.
Havendocondenao,oagentequepraticoutalcrime,tercomoefeitoaperda,emfavordaUnio,dosbens,direitosevaloresobjetodocrime
(asseguradoodireitodolesadooudeterceirodeboaf),bemcomoainterdiodoexercciodecargooufunopblicadequalquernatureza
e de diretor, de membro de conselho de administrao ou de gerncia das pessoas jurdicas, (pelo dobro do tempo da pena privativa de
liberdadeaplicada,almdoprevistonoCdigoPenal)quetenhamemcarterpermanenteoueventual,comoatividadeprincipalouacessria,
cumulativamenteouno:
Iacaptao,intermediaoeaplicaoderecursosfinanceirosdeterceiros,emmoedanacionalouestrangeira
IIacompraevendademoedaestrangeiraouourocomoativofinanceiroouinstrumentocambial
IIIacustdia,emisso,distribuio,liqidao,negociao,intermediaoouadministraodettulosouvaloresmobilirios.
Sujeitamsesmesmasobrigaes:
Iasbolsasdevaloresebolsasdemercadoriasoufuturos
IIasseguradoras,ascorretorasdeseguroseasentidadesdeprevidnciacomplementaroudecapitalizao
IIIasadministradorasdecartesdecredenciamentooucartesdecrdito,bemcomoasadministradorasdeconsrciosparaaquisio
debensouservios
IVasadministradorasouempresasqueseutilizemdecartoouqualqueroutromeioeletrnico,magnticoouequivalente,quepermitaa
transfernciadefundos
Vasempresasdearrendamentomercantil(leasing)easdefomentocomercial(factoring)
VIassociedadesqueefetuemdistribuiodedinheiroouquaisquerbensmveis,imveis,mercadorias,servios,ou,ainda,concedam
descontosnasuaaquisio,mediantesorteiooumtodoassemelhado
VIIasfiliaisourepresentaesdeentesestrangeirosqueexeramnoBrasilqualquerdasatividadeslistadasnesteartigo,aindaquede
formaeventual
VIIIasdemaisentidadescujofuncionamentodependadeautorizaodergoreguladordosmercadosfinanceiro,decmbio,decapitais
edeseguros
IX as pessoas fsicas ou jurdicas, nacionais ou estrangeiras, que operem no Brasil como agentes, dirigentes, procuradoras,
comissionriasouporqualquerformarepresenteminteressesdeenteestrangeiroqueexeraqualquerdasatividadesreferidasnesteartigo
Xaspessoasjurdicasqueexeramatividadesdepromooimobiliriaoucompraevendadeimveis
XIaspessoasfsicasoujurdicasquecomercializemjias,pedrasemetaispreciosos,objetosdearteeantigidades.
XIIaspessoasfsicasoujurdicasquecomercializembensdeluxooudealtovalorouexeramatividadesqueenvolvamgrandevolume
derecursosemespcie.(IncludopelaLein10.701,de9.7.2003)
As pessoas acima devem identificar seus clientes e manter cadastro atualizado, nos termos de instrues emanadas das autoridades
competentesemanterregistrodetodatransaoemmoedanacionalouestrangeira,ttulosevaloresmobilirios,ttulosdecrdito,metais,ou
qualquerativopassveldeserconvertidoemdinheiro,queultrapassarlimitefixadopelaautoridadecompetenteenostermosdeinstruespor
esta expedidas. Devem atender, no prazo fixado pelo rgo judicial competente, as requisies formuladas pelo Conselho de Controle de
AtividadesFinanceirasCOAF,queseprocessaroemsegredodejustia.
OBancoCentralmanterregistrocentralizadoformandoocadastrogeraldecorrentistaseclientesdeinstituiesfinanceiras,bemcomode
seusprocuradores.(IncludopelaLein10.701,de9.7.2003)
QuantoaosmtodosusadosparaatingirestafinalidadeLavagemdeDinheiro,muitocomumadivisodoseuprocessoemtrsfasesou
etapas,quaissejam:
A colocao, onde o criminoso introduz o dinheiro sujo no sistema econmico, a ocultao, onde buscase despistar o rastreamento dos
recursosilictamenteobtidoseaintegrao,ondeosvaloressointroduzidosnaeconomiaformal.
Assim,oobjetivodalavagemdedinheironoolucro,masadissimulaodaorigemilcitadosrecursosobtidos.
Quantocaracterizaodocrimedelavagem,necessrioqueocrimeantecedente,deondesebuscaocultaroudissimularanatureza,
origem,localizao,disposio,movimentaooupropriedadedebens,direitosouvaloresprovenientes,mesmoquediretaouindiretamente,
sejaoriundodosacimaelencados,eisqueseofor,crimede"lavagem"nohaver.
LuizFelipeMallmanndeMagalhes