Sunteți pe pagina 1din 27

UNIVERSITATEA TRANSILVANIA DIN BRAOV

FACULTATEA DE DREPT
SPECIALIZAREA DREPT

CRIMINALITATEA GULERELOR ALBE

- CRIMINOLOGIE -

AUTOR:

DNCIUC IZABELA MARIA

IONI ANDRA-ELENA

An: II ZI ; gr: 13413

BRAOV
2016
CUPRINS

Argument......................................................................................................................3

Cap.I. Consideraii de ordin general..........................................................................5

I.I. Criminalitatea n rndul managerilor. Criminalitatea corporatist....8

Cap.II. Caracteristicile criminalitii gulerelor albe........................................10

II.I. De la criminalitate economico-financiar la criminalitatea organizat


......................................................................................................................................11

Cap.III. Relaia de interdependen dintre criminalitatea gulerelor albe i


economia subteran....................................................................................................14

Cap.IV. Impactul criminalitii gulerelor albe asupra companiilor.................17

Cap.V. Tipuri de infraciuni comise de gulerele albe.........................................19

Cap.VI. Corelaia dintre criminalitatea gulerelor albe i alte tipuri de


criminaliti.................................................................................................................22

Cap.VII. Gulerele albe n vizorul teoriilor criminologice...................................24

2
ARGUMENT
C

riminalitatea n domeniul afacerilor are la baz evoluia


tehnologic aflat ntr-o continu expansiune, la care se
adaug trsturile umane vechi de cnd lumea: lcomia,
dorina de putere, de faim, ataamentul de valori
materiale. Infractorul din acest domeniu este, de regul, o persoan bine cotat
profesional, beneficiind de o poziie social de invidiat, intergrat n societate, de cele
mai multe ori dotat cu o inteligen aparte, cunosctor al noilor tehnologii i a
psihologiei umane.

Tehnologia avansat servete att infractorului pentru svrirea infraciunilor,


ct i investigatorului pentru descoperirea lor. n acest context, investigarea
criminalitii din domeniul afacerilor trebuie s se desfoare innd cont de
caracteristicile acestui tip de criminalitate, aa-numita criminalitate a gulerelor
albe

n opinia noastr, investigarea criminalitii din domeniul afacerilor reprezint


un joc al inteligenei, al cunotinelor profesionale i al actualizrii tehnologice,
juctorii aflai pe poziii contrare fiind criminalistul i infractorul. Ceea ce face
diferena dintre cei doi este faptul c investigatorul nu este singur n demersul su
operativ, pe cnd infractorul din domeniul afacerilor este destul de izolat n activitatea
sa ilicit.

Aceast amploare a criminalitii gulerelor albe a determinat naiunile s


conlucreze pentru crearea unor forme ct mai complexe i eficace de cooperare n
scopul prevenirii, combaterii, investigrii i soluionrii criminalitii din domeniul
afacerilor. Criminalitatea din domeniul afacerilor a determinat ca Parlamentul
European s formuleze, conform rezoluiei referitoare la crima organizat, corupie i

3
splare de bani mai multe recomandri cu privire la ac iunile i ini iativele care se
impun a fi luate la nivelul Uniunii pentru reducerea fenomenului infracional.

4
Cap. I. Consideraii de ordin general
Criminalitatea gulerelor albe (White collar criminality) este denumirea dat
totalitii infraciunilor svrite de persoane care ocup poziii nalte n lumea de
afaceri i n aparatul de stat i care folosesc poziia i influena lor politic i
economic n scopuri infracionale.1

Ca i concept, criminalitatea economic se pare c a aprut pentru prima dat n


literatura criminologic n anul 1872, cnd Edwin Hill a utilizat sintagma
criminalitatea gulerelor albe, sintagm care a fost ns consacrat ulterior de Edwin
Sutherland n celebra sa lucrare White-Collar Criminality, aprut n anul 1939.

Sutherland n lucrarea "Criminalitatea gulerelor albe", aprut n anul 1949


definete aceast infracionalitate ca fiind svrit de ctre persoane respectate n
societate i care au un statut social ridicat, oameni de afaceri, personaliti politice,
cadre superioare de conducere etc.

n dezvoltarea concepiei sale cu privire la criminalitatea gulerelor albe, Edwin


Sutherland a avut n vedere trei planuri, respectiv: infraciunea, infractorul i
atitudinea societii.2

Infraciunea care face parte din criminalitatea gulerelor albe reprezint un act al
unei persoane care are un statut socio-economic ridicat, respectabil i respectat, act
care ncalc o regul legal sau de alt natur referitoare la activiti profesionale.
Acest act const n exploatarea ncrederii sau a credulitii altora, fiind realizat de o
manier ingenioas, care s exclud ulterior descoperirea. Prin acest concept se atrage
atenia c n afaceri pot aprea comportamenete ilegale, care de multe ori nu sunt

1
Legeaz. 15.05.2015. <http://legeaz.net/dictionar-juridic/criminalitatea-gulerelor-albe>
2
Costic Voicu, Florin Sandu, Alexandru Boroi i Ioan Molnar, Drept penal al afacerilor,
Ed. Rosetti, Buc., 2002, p. 7

5
ncriminate, iar n msura n care comportamentele sunt ncriminate autorii nu sunt
urmrii n justiie, nefiind considerai infractori n sensul clasic al termenului.

Infractorii, cei care svresc infraciuni n domeniul economic sunt, de regul,


ceteni care prin statutul lor sunt deasupra oricror suspiciuni. Ei comit actele
criminale n legtur cu afacerile, cultura i mediul lor profesional, sunt contieni de
caracterul legal ori ilegal al conduitei lor, dar nu se consider infractori, fiind convini
c raiunea i rentabilitatea primeaz n faa legii. Astfel se poate spune c ei
consider c au un drept personal, n virtutea poziiei sociale pe care au dobndit-o, de
a nclca legea. Sutherland constat c un asemenea comportament este nvat n
interaciunea cu alte persoane n procesul comunicrii, iar direciile specifice ale
motivelor i impulsurilor sunt nvate din coninutul legilor, care sunt favorabile sau
nefavorabile. n acest fel Sutherland susine c sensul actelor criminale, indiferent c
este vorba de un furt dintr-un magazin, evaziune fiscal, prostituie sau delapidare,
apare n principal ca urmare a sensurilor date acestor acte de ctre alte persoane cu
care individul se asociaz n cadrul grupurilor intime de persoane (cercurile de
prieteni).3

Atitudinea societii i reacia sa fa de acest gen de criminalitate deseori


ncurajeaz pe infractori. Astfel scopul principal urmrit de infractori este reuita,
succesul social sau financiar. n realizarea acestui scop, chiar dac exist i mijloace
legale, mijloacele ilegale sau imorale nu sunt excluse, n msura n care sunt eficace i
eficiente, astfel, vechiul principiu machiavelic scopul scuz mijloacele este
permanent n actualitate. Reacia societii fa de infracionalitatea n afaceri este, de
asemenea, reinut comparativ cu reacia fa de infracionalitatea clasic.
Criminalitatea economic se desfoar n contextul vieii economice, a afacerilor i a
finanelor, prin metode i mijloace care nu fac, n principiu, apel la for i la violen

3
Tudor Amza, Criminologie, Tratat de teorie i politic criminologic, Ed. Lumina Lex,
Buc. 2002, p. 31

6
fizic, astfel c acest tip de criminalitate nu este cunoscut, iar cnd este cunoscut este
tratat cu indiferen.4

n figura 1.1. de mai jos este prezentat procentajul criminalitii gulerelor albe
n comparaie cu alte infraciuni:

Figura 1.1. Procentul criminalitii gulerelor albe

4
Costic Voicu, Florin Sandu, Alexandru Boroi i Ioan Molnar, Drept penal al afacerilor,
Ed. Rosetti, Buc., 2002, p. 8

7
I.I. Criminalitatea n rndul managerilor.
Criminalitatea corporatist

Activitatea infracional desfurat n scopul mbogirii proprii a fost descris


prin teoria auto-controlului: cu ct este mai sczut auto-controlul unui individ, cu att
este mai probabil implicarea sa n demersuri infracionale. Auto-controlul sczut este
definit n termeni de impulsivitate, egocentrism, asumare de riscuri, tendine
comportamentale ce reprezint de fapt cerine n rndul managerilor.5

Se distinge o categorie aparte ce vizeaz criminalitatea n rndul managerilor


marilor corporaii, anume criminalitatea corporatist. Acest tip de criminalitate descrie
infraciunile managerilor svrite n beneficiul organizaiilor din care fac parte,
avnd drept scop profitabilitatea afacerii. Unii autori argumenteaz faptul c
infracionalitatea corporatist este raionalizat drept comportament acceptabil pentru
c are drept scop depirea dificultilor financiare.

O alt categorie aparte a managerilor implicai n criminalitatea gulerelor albe o


reprezint categoria infractorilor discipoli (criminal followers). Aceti manageri nu
iniiaz activitatea infracional, sunt indivizi non-asertivi, cu psihic slab, ce treneaz
n urma altora inclusiv n ceea ce privete comportamentul infracional. Infractorii
discipoli sunt cel mai adesea managerii subordonai ce pot fi convini de
corectitudinea cauzei lor, ntruct urmeaz un lider pe care l respect, pot fi naivi i
incontieni de valenele faptelor proprii sau sunt pur i simplu captivai de carisma
unui superior cruia i sunt loiali.6

Liderii utilizeaz diferite tipare comportamentale, aciuni i practici direcionate


ctre discipoli, n scopul de a le obine cooperarea. Intimidarea i hruirea de ctre

5
Blog Mihai Mare, , Ce reprezint criminalitatea gulerelor albe i ce factori psihologici
o determin, 15.05.2015. <http://mihaimares.ro/2015/02/09/ce-reprezinta-
criminalitatea-gulerelor-albe-si-ce-factori-psihologi-o-determina/>
6
Ibidem 4.

8
superior reprezint o practic relatat n mod constant n multe societi
multinaionale, fiind practicate n mod deliberat n scopul de a cauza umilin, ofens
i disconfort. Teoria obedienei explic comportamentul discipolilor, fiind formulat
n strns legtur cu triunghiul criminalitii gulerelor albe, compus din presiune,
raionalizare i oportunitate. Aceast teorie explic presiunea i raionalizarea ce
motiveaz managerii n comiterea de infraciuni i descrie posibilitatea ca managerii
s adopte un comportament n conflict cu valorile proprii, justificnd acest fapt prin
plasarea ntregii responsabiliti ctre superior.

De asemenea interesant de remarcat, vasta majoritate a managerilor ce comit


infraciuni din sfera criminalitii gulerelor albe sunt brbai (statistic bazat pe
cazurile semnalate de mijloacele de informare n mas arat c doar 8% din aceti
infractori sunt femei).7

n figura 1.2. de mai jos este prezentat frauda corporatist ntre anii 2007-
2011:

Figura 1.2. Criminalitatea corporatist

7
Alina Leia, Investigarea criminalitii de afaceri. Splarea banilor. Corupia i frauda
fiscal, Editura Universul Juridic, Bucureti, 2014, p. 26

9
Cap. II. Caracteristicile criminalitii gulerelor
albe
Caracteristicile contemporane recunoscute ale criminalitii gulerelor albe, n
domeniul economico-finaciar sunt de natur a demonstra complexitatea fenomenului,
dar mai cu seam trebuie luate n considerare pentru aprecierea posibilitilor de
descoperire i probare a faptelor ilicite comise.8

Principalele caracteristici ale criminalitii gulerelor albe sunt:

Infraciunile sunt comise n scopul maximizrii profiturilor;


Implic relaii strnse ntre participani, uneori chiar forme
complexe de organizare;
Presupun implicarea unor persoane care se bucur de poziii
sociale, economice, politice i profesionale dintre cele mai bune;
Au vizibilitate sczut;
Implic difuziunea responsabilitii;
Se comit ntr-o perioad mare de timp, greu de circumscris;
Acoperirea lor este uurat de complexitatea operaiunilor
financiare i de posibilitile pe care la ofer inerea contabilitii,
pentru a disimula afacerile frauduloase;
Autorii lor tiu s inspire ncredere prin atitudine i comportament,
sunt inteligeni, avizai i versai;
Complexitate i dificultate n aciunea de descoperire i de
cercetare;
Implic sentimente de victimizare din partea persoanelor cercetate.

Specific activitilor ilegale ale criminalitii economico-financiare este faptul


c acestea sunt realizate prin:

8
Tehnopress.
<http://tehnopress.ro/webfiles/books_documents/pdf_extras/21_interior_nita%20infra
ctionalitatea.pdf>

10
Procedee viclene, neltoare, cu abilitate i ingeniozitate;
Procedee frauduloase, falsuri i contrafaceri;
Abuzuri de putere i corupie;
Exploatarea secretelor comerciale sau a datelor confideniale.

Infraciunile din domeniul criminalitii economice presupun astfel cunotine


i competene profesionale ridicate din partea celor care le comit. Aceste infraciuni
impun i necesitatea unei specializri rapide i permanente a instanelor de control, de
urmrire i de sancionare, deoarece asemenea fapte provoac prejudicii patrimoniale
considerabile, conduc la lipsa de viabilitate a societilor i implicit la pierderea
locurilor de munc i, nu n ultimul rnd, afecteaz calitatea vieii i a mediului
nconjurtor.

II.I. De la criminalitate economico


financiar la criminalitate organizat

De la simpla criminalitate economico-financiar i pn la crima organizat


nu este dect un pas. Cnd s-a produs acest pas, nimeni nu poate preciza. Sigur nu se
va recunoate producerea lui. Mai mult ca sigur, cei acuzai i mediatizai ca fcnd
parte din crima organizat, prin infraciunile pentru care sunt cercetai, nu vor
recunoate acest fapt. n nici un caz nimeni nu poate prognoza cnd se va produce
acest pas.

n peisajul criminalitii, fenomenul criminalitii organizate, se distinge prin


agresivitate i periculozitate, el este tot mai prezent n viaa social, economic i
politic a fiecrui stat, iar efectele sale sunt n cele mai multe cazuri minimizate sau
chiar ignorate de ctre cei care trebuie s asigure msuri ferme de prevenire i
combatere. n cadrul acestui fenomen coexist criminalitatea transnaional care
reprezint acea dimensiune a criminalitii organizate, prin care se ncalc simultan

11
legislaiile penale a dou sau mai multor ri ori situaia n care infraciunile svrite
ntr-o anumit ar produc consecine economico-sociale ntr-o alt ar.

Structurile de crim organizat susinute de o puternic for financiar, n


special subteran, care le asigur o impresionant capacitate de influienare i de
intervenie pentru realizarea propriilor scopuri i interese, precum i o mare
flexibilitate i mobilitate n raport cu factorii de control social, tind permanent s
pericliteze securitatea statelor i s afecteze stabilitatea instituiilor publice,
constituindu-se astfel ntr-o adevrat frn n calea dezvoltrii economico-sociale i a
democraiei.

Conform Grupului Ad-hoc pentru Crim organizat al Uniunii Europene,


printre caracteristicile eseniale care confer putere i autoritate crimei organizate se
regsesc: 9

Colaborarea dintre dou sau mai multe persoane;


mprirea clar a responsabilitilor;
Desfurarea de aciuni pe o perioad lung sau nedeterminat de
timp;
Opereaz conform unei anumite discipline i unui anumit control;
Sunt bnuite de infraciuni grave;
Opereaz la nivel naional i internaional;
Folosesc, dup caz, violene i alte mijloace de intimidare;
Folosesc structuri formale comerciale sau pseudo-comerciale;
i exercit influena n mediul politic, n mass-media, n
administraia public, n sectoarele economiei sau asupra
organismelor judiciare;
Urmresc maximizarea profitului i puterea.

9
Tudor Amza, Criminologie, Tratat de teorie i politic criminologic, Ed. Lumina Lex,
Buc. 2002, p. 54

12
Pentru a facilita nelegerea mai precis a fenomenului, Grupul Ad-hoc
menioneaz c dac un grup infracional prezint cel puin ase din aceste
caracteristici, ntre care obligatorii cele referitoare la colaborarea dintre dou sau mai
multe persoane, comiterea de infraciuni grave i urmrirea profitului i a puterii, el
poate fi considerat implicat n crima organizat.10

Cap. III. Relaia de interdependen dintre


criminalitatea gulerelor albe i economia
subteran

10
Tehnopress.
<http://tehnopress.ro/webfiles/books_documents/pdf_extras/21_interior_nita%20infra
ctionalitatea.pdf>

13
Criminalitatea economico-financiar, fiind ntr-o legtur de cauzalitate
reversibil cu economia subteran, rezult c fondurile care compun capitalul negru
finaneaz i contribuie la evoluia i agravarea criminalitii economico-
financiare,cele dou segmente ilicite corelndu-se i condiionndu-se reciproc.

Capitalul negru reprezint o categorie de bunuri produse i utilizate n


scopul producerii altor bunuri economice, realizate n afara cadrului legal i
neevideniate n produsul intern brut. Prin funcionarea sa, se creeaz fluxuri de
venituri, att pentru deintorii de capital, ct i pentru lucrtorii angrenai n
activitile ilicite, venituri evazioniste care se sustrag fluxului monetar legal i
impozitrii.11Formarea capitalului negru implic existena unor activiti ilicite.

Activitile ilicite conduc la creterea far precedent a fenomenului speculativ,


a prghiilor i mijloacelor folosite pentru eludarea legii i la alimentarea consistent a
economiei subterane, care nglobeaz venituri nsemnate ce nu vor putea fi cunoscute
niciodat cu exactitate. Mijloacele frauduloase care contribuie la constituirea i
extinderea capitalului negru determin, implicit, formarea i dezvoltarea unei
economii subterane solide, cu consecine imprevizibile asupra stabilitii economico-
sociale. Prin extensia economiei subterane se slbesc verigile economiei formale,
cresc vertiginos fenomenele de corupie i apar germenii anarhiei. 12

Economia neagr, ca parte ilicit a economiei subterane, este reprodus att


prin criminalitatea economic tradiional, ordinar, ct i prin frauda alb,
respectiv criminalitatea gulerelor albe.

Frauda alb reprezint aciunea deliberat a unei persoane de a obine


beneficii nejustificate lucrnd ntr-o economie legitim i oficial, iar criminalitatea
gulerelor albe surprinde caracteristicile personale ale infractorului i esena fraudei
11
Orice.Info.15.05.2015. < http://orice.info/economie/relatia-de-interdependenta-
dintre-criminalitatea-economico-financiara-si-economia-subterana/#>
12
Ibidem 12

14
este descris drept neltoria intenionat, arlatania sau amgirea, folosite n scopul
unui avantaj, aciunea deliberat de nelare sau complexul de trucuri fcute n
scopul obinerii unui avantaj.

Natura insidioas, cameleonic a crimei cu guler alb i diversitatea acesteia,


implicnd acele acte care aparent sunt considerate legitime, duc la concluzia c
asemenea activiti prezint, un impact mai profund asupra societii dect acela pe
care l-ar produce o infraciune convenional.

Criminalitatea cu guler alb reprezint cel mai grav aspect, deosebit de


periculos i redutabil, ntrecnd substantial frauda simpl, tradiional, deoarece, la
prima vedere, opereaz cu aspecte ale cinstei i corectitudinii, pe scar deosebit de
larg i n cele mai complexe structuri ale puterii.13

Primele i cele mai motivate enunuri ale criminalitii cu gulere albe dateaz
din anul 1907 cnd E.M.Ross a descris mizeria, provocat de ctre marii criminali
ce nvrteau afaceri uriae de pe poziia pe care o ocupau, ca fiind cel mai periculos
duman al societii, cu mult mai de temut dect simplul criminal, deoarece el
etaleaz haina virtuii i opereaz pe scar uria.

In anul 1940, Sutherland E.H. a folosit pentru prima dat termenul de


infraciune cu gulere albe, definind-o ca fiind aproximativ o infraciune comis de
o persoan respectabil i cu un nalt statut social, pe timpul desfurrii activitilor
specifice ocupaiei sale.

Lund n consideraie concepiile contemporane despre criminalitatea


gulerelor albe constatm c definiia lui Sutherland este restrictiv, avnd o
semnificaie redus. Astfel, n anul 1979, Hazel Croall, sublinia c dei criminalitatea
gulerelor albe este, n mod tradiional, asociat cu statutul nalt i respectabil al

13
Ibidem 13

15
infractorilor, un studiu efectuat asupra fraudelor cu produse alimentare svrite
mpotriva consumatorilor, a demonstrat c fptuitorii au fost, tipic, mici negustori,
funcionari i chilipirgii. Hazel Croall sugereaz c analizele asupra infraciunilor
economice i cele din sfera criminalitii gulerelor albe s-ar putea concentra prea
mult asupra infractorului comun, trecnd astfel peste deosebirile simpliste, dintre
comun i alte forme ale criminalitii cu gulere albe. Prin tradiie, frauda alb se
asociaz cu un statut nalt, cu pturi sociale bine situate, respectabile, cu funcionari ai
puterii i administraiei de stat etc. Ipoteza este nerealist i se bazeaz pe o fals
corelaie ntre rol, norme specifice i caracteristicile prezentate de ctre cei care ocup
aceste roluri; se confund faptele cu fptaii, normele cu cei care le ncalc i modus
operanii cu operatorul.

Cap. IV. Impactul criminalitii gulerelor albe


asupra companiilor
n prezent, 37% din companii sunt victime ale infraciunii economice, respectiv
una din trei companii. Cel mai des ntlnite tipuri de fraud n organizaii sunt

16
nsuirea de active 69%, frauda n procedurile de achizi ii 29%, mita i corup ia
27%, criminalitatea informatic 24% i nelciunile contabile 22% (sursa: PwC,
Global Economic Crime Survey 2014). Dac prima categorie are caracter episodic,
restul sunt aciuni sistemice, care erodeaz att integritatea angajailor, ct i a
companiei. Aceste tipuri de fraud sunt asimilate uneori conceptului de criminalitate
a gulerelor albe.

n figura 4.1. de mai jos sunt prezentate procentajele tuturor infraciunilor


svrite de gulerele albe:

Figura 4.1. Infraciunile gulerelor albe

Sursele de fraud pot fi att externe, ct i interne, peste jumtate din fraudele
financiare, respectiv 56%, fiind comise de persoane din interiorul organizaiei.
Prototipul infractorului din interiorul organizaiei este un brbat de 31-40 de ani, cu o
vechime de 6 sau mai muli ani la locul de munc i cu studii superioare.

17
Cele mai afectate sectoare sunt cele de servicii financiare, urmat de retail,
comunicaii, industria ospitalier i organizaii guvernamentale i de stat, n fiecare
din aceste domenii rata companiilor care au raportat infraciuni economice fiind de
circa 50%. (sursa: PwC, Global Economic Crime Survey 2014). Aciunile de fraud
care amenin companiile capt o amploare tot mai mare. Impactul financiar este
semnificativ la nivel global, circa una din cinci companii raportnd pierderi de peste 1
milion de dolari, in timp ce 2% din companii susin c impactul financiar a dep it
100 de milioane de dolari dup ce au fost victime ale infractionalitii economice.

Gsirea unor soluii eficiente menite s combat acest pericol organizaional


devine un imperativ de business. n acest sens, conferina Fraud Management and
Operational Risk Forum ntmpin nevoia acut de informare n domeniu, reunind
experi internaionali de top n cadrul unei conferine de ni. Evenimentul este
dedicat att prevenirii ct si detectarii fraudei din companii, iar subiectele de discu ie
se vor concentra pe metode de plat pentru securitate, tendine tehnologice pentru
prevenirea fraudei, instrumente moderne pentru risc operaional, trenduri n detectarea
fraudei n domeniul Hi-tech i nouti pentru securitatea la plile cu cardul.

Capitolul V. Tipuri de infraciuni comise de


gulerele albe
Edwin Sutherland i D. Cressey au apreciat c infraciunile ,,Gulerelor albe
sunt comise n cursul activitii desfurate de ctre persoanele definite printr-o

18
poziie nalt i ,,respectabil. Pentru acest motiv, ele mai pot fi denumite i delicte
cu caracter ,,profesional. Unii sociologi extind aria acestor delicte pentru a include n
cadrul lor actele contra legii, care sunt svrite de persoane care nu apar in numai
sferei puterii oficiale, dar i altor arii de competen: funcionari ai unor companii
industriale, comerciale, bancare, funcionari ai guvernului, politicieni, lideri sindicali,
medici i juriti etc., n legtur direct cu ocupaiile lor profesionale.

Exist mai multe clasificri ale acestor infraciuni pe care autorii americani le
cuprind n dou categorii principale:

a) infraciuni comise n numele unei corporaii , printre care se pot meniona: mita
pltit unor oficiali n scopul obinerii unor avantaje economice sau politice,
vnzarea unor produse deficitare sau care pun n pericol sntatea i viaa
populaiei, falsificarea datelor de fabricaie a unor produse n scopul meninerii
lor pe pia, reclamele false fr acoperire real, modificarea unor preuri peste
valoarea lor real n scopul obinerii unor beneficii suplimentare, evitarea plii
impozitelor ctre stat prin mistificarea cifrelor de afaceri etc. Criminologii
americani estimeaz c, n timp ce costul anual al tuturor celorlalte infrac iuni
valorez circa 11 miliarde dolari, infracionalitatea gulerelor albe este de peste
18 ori mai mare, depind chiar cifra de 200 miliarde pe an. Cunoscuta
corporaie n domeniul petrolului ,,Exxon Corporation a fost gsit vinovat, de
exemplu, de practicarea unor suprapreuri pentru petrolul vndut, n valoare
total de 900 milioane dolari, trebuind s plteasc pentru aceasta o amend de
peste 2 miliarde de dolari. n anul 1985, fa de un cost mediu de 628 de dolari a
unei infraciuni de jaf, n SUA. Un cunoscut speculator de burs, Ivan F. Boeski,
a trebuit s plteasc, el singur suma de 100 milioane de dolari drept amend
pentru afacerile bursei sale ilegale. n anii 2000, statisticile Camerei de Comer
a Statelor Unite evideniau c ntregul cost al infraciunilor comise de ,,gulerele

19
albe valorau circa 42 miliarde de dolari, adic mai mult dect cel al tuturor
infraciunilor de orice fel, evaluate de F.B.I., implicnd, n acelai timp,
pierderea mai multor viei dect cea datorat criminalilor care acioneaz pe
,,strzi sau altor acte de violen.

Infraciunile comise n numele corporaiilor sunt ncurajate de un gen de


,,cultur corporativ criminogen, care determin personalul unei corporaii s
desfoare orice tip de activiti ilegale ce aduc profit chiar cu riscul de a produce
moartea unor persoane. Aceast cultur const ntr-un ansamblu de norme i valori
care stimuleaz succesul profesional, obinerea profitului cu orice pre, exonerarea
persoanelor cu funcii de conducere de responsabiliti, tocirea simului etic etc.
Criminalitatea gulerelor albe, nota Sutherland,n afaceri este exprimat cel mai
frecvent n forma falsificrii bilanurilor financiare ale corporaiilor, manipularea
bursei de valori, mita comercial, mituirea oficialilor publici, direct sau indirect,
pentru asigurarea unor contracte i a unei legislaii favorabile, publicitatea fals i
vnzarea contrafcut. Toate acestea sunt aceia ce Al Capone numea ,,escrocherii
legitime.

b) infraciuni comise mpotriva unei corporaii, sunt cele care se svresc de ctre
membrii cu funcii administrative sau de conducere ai unei anumite societi care
lucreaz pentru profit.Dintre ele se pot meniona furturile, fraudele, delapidrile i
orice alte acte ilegale care prejudiciaz activitatea corporaiei respective. Majoritatea
acestora sunt inute sub tcere i ,,rezolvate cu mijloace interne pentru a nu crea
publicului o imagine dezagreabil care ar putea compromite interesele comerciale ale
corporaiei. Printre alte infraciuni comise mpotriva unei corporaii se numr furtul
prin intermediul computerelor, unul dintre cele mai ingenioase delicate, facilitate de
progresul tehnic al societilor contemporane. Un asemenea delict este produs ca

20
urmare a introducerii n memoria unuia dintre calculatoarele corporaiei, a unor date
fictive, care au acces la datele cu privire la statele de salarii ce poate falsifica, n
anumite condiii, diferite informaii, crendu-i, n felul acesta, resurse financiare
proprii. Estimat la un cost total ntre 3 pn la 5 miliarde de dolari anual, frauda prin
intermediul computerelor reprezint un caz ilustrativ al corelaiei dintre natura
infraciunilor i schimbrilor cu caracter tehnologic.

Indiferent de categoria n care se ncadreaz, infraciunile ,,gulerelor albe sunt


mai greu de identificat dect celelalte tipuri de infraciuni i, n consecin, sunt mai
puin sancionate. Deoarece o mare parte din aceste infraciuni sunt svrite de
persoane cu funcii oficiale importante, care au o poziie social privilegiat ce le
permite manipularea legii, acestea reuesc s evite, n marea lor majoritate,
sanciunile legale.
Aa cum au artat Kenneth Carlson i Jan Chaiken, ntr-un raport special
ntocmit pentru Biroul de Statistic Penal al SUA, compara i cu infractorii
,,obinuii:,infractorii inclui n categoria ,,gulerelor albe au o probabilitate mai
mare:
a) ca procurorul s resping orice aciune penal declanat mpotriva lor (ntre 25-
40%);
b) s evite plata cauiunii (ntre13-37%);
c) s fie eliberai condiionat, n loc de a fi privai de libertate (ntre 40-54%);
d) s primeasc, n condiiile legii sanciuni constnd n privarea de libertate, numai
o pedeaps minim (ntre 29-50 luni).

Cap. VI. Corelaia dintre criminalitatea


gulerelor albe i alte tipuri de criminalitate
Termenul de criminalitate a gulerelor albe este deseori confundat cu unii
termeni apropiai ca sens, pe care diveri autori i consider sinonime cu primul. Este

21
vorba de urmtoarele concepte: corupia, criminalitatea de serviciu, criminalitatea
persoanelor cu funcii de rspundere (a funcionarilor publici), criminalitatea
profesional, criminalitatea elitei, criminalitatea respectabil, criminalitatea
corporativ, criminalitatea economic, criminalitatea de gospodrie, criminalitatea de
producie i criminalitatea de business (business crime).

Fr examinarea etimologiei i a sensului acestor termeni, precum i a


corelaiei lor cu termenul de criminalitatea gulerelor albe nu vom putea stabili
semnificaia i oportunitatea ultimului.

n cele mai dese cazuri, criminalitatea gulerelor albe este confundat cu


criminalitatea economic i cu nsi corupia.

n primul rnd, termenul de criminalitate economic nu poate fi utilizat n


calitate de sinonim al termenului de criminalitate a gulerelor albe i, cu att mai mult,
nu-l poate nlocui. Dei criminalitatea gulerelor albe, ntr-adevr, include i multe
infraciuni economice, sensul termenului dat este ns cu mult mai larg. El nglobeaz
unele infraciuni pe care le vom examina n continuare.

n al doilea rnd, i sensul termenului criminalitate de corupie este cuprins n


sensul termenului gulerelor albe, ultimul fiind ns mai larg. De asemenea, sensul
termenului criminalitate a gulerelor albe este mult mai larg, dar uneori cuprinde,
parial, i unele sensuri ale urmtoarelor tipuri de criminalitate: criminalitate de
business (business crime) totalitatea infraciunilor comise n procesul desfurrii
activitii de antreprenoriat de ctre antreprenori, manageri, posesori i conductori ai
diferitelor agenii economice i criminalitate corporativ.

Criminalitatea de producie i criminalitatea de gospodrie sunt, de asemenea,


n mare msur cuprinse de conceptul criminalitii gulerelor albe. De menionat

22
totodat c termenul criminalitate de gospodrie, la fel ca i termenul criminalitate
economic, este criticat de muli criminologi.

Unii autori identific criminalitatea gulerelor albe cu criminalitatea profesional,


avnd n vedere drept criteriu de clasificare profesia, specialitatea infractorului.
Astfel, Middendorf, nc din 1959 a propus ca aceasta, criminalitatea gulerelor albe,
s fie denumit criminalitate profesional care, dup prerea lui, este alctuit din
infraciuni comise de persoane n viaa de afaceri, la serviciul public sau de
reprezentani ai profesiilor libere. Termenul de criminalitate profesional este utilizat
din sec. XIX i are o semnificaie distinct: Criminalitatea profesional constituie un
tip de criminalitate ce se manifest printr-o permanen a activitii criminale a
participanilor (practicarea sub form de ndeletnicire), activitate ce constituie
principala surs a veniturilor lor i necesit o specializare a cunotinelor,
deprinderilor i priceperilor (metodelor i mijloacelor de comitere a infraciunilor),
precum i apartenena criminalilor, care posed o anumit specializare, la o sublatur
i la un mediu criminal relativ nchis i ierarhizat .

Din toate cele expuse rezult: criminalitatea gulerelor albe constituie un


concept criminologic distinct, care nu poate fi nlocuit prin celelalte concepte
existente n prezent n criminologie, care definesc diferite tipuri de criminalitate.

Cap. VII. Gulerele albe n vizorul teoriilor


criminologice

23
Din punct de vedere al individului, crima gulerelor albe, ca i crima claselor de
jos, ar putea fi explicat de teoria asocierii difereniate i, din punct de vedere social,
ambele ar putea fi explicate de teoria anomiei i de teoriile conflictului cultural.
Sutherland a sesizat acest lucru, iar explicaiile sale sunt i astzi suficient de
complete viznd problema menionat mai sus. El a adus n atenie mai multe cazuri
care demonstrau c criminalitatea ,,gulerelor albe,, a fost iniiat ntr-un proces de
asociere cu participanii care au definit un astfel de comportament ca fiindu-le
favorabil. Prin aceasta Sutherland a demonstrat c practicile ilegale folosite de un
individ sau de o firm se rspndesc foarte repede att n domeniul respectiv, ct i la
competitorii care adopt aceste practici n situaii clare de stadiu de nvare i
deprindere a acestora.

Criminalii din categoria gulerelor albe, acioneaz total izolai de definiiile


defavorabile ale comportamentelor lor. Mai mult, oficialitile guvernamentale care
definesc comportamentul oamenilor din pturile sociale srace ca fiind crime, nu
procedeaz similar i n cazul ,,gulerelor albe,, dei ambele sunt angajate, de regul, n
comportamente similare fiindc ei sunt intim conectai ntr-o profitabil re ea de
aliane cu criminalii care aparin ,,gulerelor albe,,.

Crima gulerelor albe a aprut n momentul n care comunitatea afaceritilor


era favorabil violrii legii, iar cea politic, care s-a opus, a fost mai mai slab.
Aceasta afirm Sutherland explic prevalena crimei gulerelor albe n societate.
Rezultatul a fost acela c practicile legale au continuat pn cnd comunitatea politic
s-a putut reorganiza efectiv mpotriva lor. Se poate afirma, fr teama de a gre i, c
diferena de baz n impunerea legilor cu privire la tranzaciile comerciale reflect
puterea pe care un grup o poate avea n influenarea politicii sistemului de justi ie
penal.

24
n rile n care comunitatea afacerilor are o mai mic influen, vom gsi o
situaie diferit. De exemplu, n China infractorii gulerelor albe sunt executai
pentru infraciuni care n America sunt ofense civile sau penale, dar care au o
pedeaps mai blnd.

Sutherland explic eforturile de interzicere a consumului de alcool i


producerea lui, precum i intenia unor guverne de a controla preurile prin conflictul
de cultur care s-a produs n acel moment. Astfel, aceste eforturi au e uat deoarece
aceste grupri care au organizat violarea legii au fost att de puternice nct, efectiv,
i-au zdrobit pe aceia care li se opuneau.

n zilele noastre este greu de presupus c acestea efoturi de a impune legea


celor cu gulere albe care o ncalc ar mai putea fi stopate. Aceasta, deoarece aportul
public a crescut n ultima perioad de timp i este foarte probabil ca piedicile de
impunere a legii s nu mai aib intr-un viitor apropiat suportul pe care l-au vzut n
cazul prezentat mai sus.

Aceasta pe de o parte, fiindc, pe de alt parte, ne ateptm ca eforturile de


impunere a legii s devin att de puternice, nct n mod sigur i va cople i pe cei
care sunt favorabili violrii legii.

Din perspectiva teoriilor clasice, criminalii cu gulere albe sunt tratai ca


nite criminali raionali, care nainte de a-i desfura activitatea delictual, cntresc
care sunt costurile i benefiiciile pe care le vor obine. n acest caz este de a teptat c
un criminal cu guler alb va deveni destul de calculat atunci cnd i va face
socotelilie cu privire la ct pierde i la ct ctig dac i va pune n aplica ie inten ia
sa de fraudare a legii. Mai mult, dac legiuitorul va fixa o pedeaps mult mai mare
care s depeasc beneficiile crimei, criminalii cu gulere albe care sunt ni te
indivizi raionali, cu siguran c vor decide s se supun legii.

25
Aceasta ar fi idealul, fiindc, din pcate ,din cauza puterii grupurilor gulerelor
albe , nivelul maxim al sanciunilor este incomparabil mai mic dect nivelul anticipat
al profiturilor pe care aceste grupuri le-ar obine prin comiterea infraciunii(crimei).

Desigur, teoriile clasice nu au luat n considerare atunci cnd au fost emise


aceast putere imens pe care o au grupurile infractoare de a controla elaborarea, dar
i aplicarea legilor. De aceea, mi se pare oportun s susin c eoriile clasice sunt pur i
simplu inadecvate pentru a se confrunta cu problema crimei gulerelor albe a a cum
exist ea n lumea real. Aceste teorii clasice ignor o realitate major a lumii
contempoarane i anume aceea c unele grupuri de interese au mai mult putere din
altele.

Ca i n cazul crimei organizate teoriile comportamentului criminal nu par a fi


cele mai potrivite n cazul infraciunulor comise de gulerele albe.

BIBLIOGRAFIE

26
1. Alina Leia, Investigarea criminalitii de afaceri. Splarea banilor. Corupia i
frauda fiscal, Editura Universul Juridic, Bucureti, 2014

2. Tudor Amza, Criminologie, Tratat de teorie i politic criminologic, Editura


Lumina Lex, Buc. 2002

3. Costic Voicu, Florin Sandu, Alexandru Boroi i Ioan Molnar, Drept penal al
afacerilor, Ed. Rosetti, Buc., 2002

4. Rdulescu S.M., Banciu D., Sociologia crimei i criminalitii, Bucureti, 1966

WEBOGRAFIE

1. www.legeaz.ro

2. www.tehnopress.ro

3. www.orice.info

4. www.wikipedia.ro

5. www.scritub.ro

6. www.scribd.ro

7. www.criminology.ro

27